中石油銷售企業(yè)資金管理論文

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一、中石油銷售企業(yè)資金管理模式的設(shè)計(jì)

設(shè)計(jì)以人為本的模式就是要求中石油銷售企業(yè)在進(jìn)行資金管理模式的創(chuàng)新時(shí)，能夠充分重視人力資源的作用，這就要求組建一支經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)熟練的企業(yè)資金管理隊(duì)伍。銷售企業(yè)應(yīng)當(dāng)適當(dāng)?shù)脑黾淤Y金管理人員的規(guī)模，并且在企業(yè)人事制度允許的條件下，構(gòu)建較為合理的資金管理人員聘用與考核制度，有針對性的招聘一批具有豐富的資金管理工作經(jīng)驗(yàn)的人才加入到隊(duì)伍當(dāng)中。結(jié)合銷售企業(yè)業(yè)務(wù)本質(zhì)及信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，所招聘的員工不僅應(yīng)嫻熟的掌握資金管理知識(shí)與技術(shù)，更應(yīng)當(dāng)了解銷售企業(yè)運(yùn)營、管理、銷售等方面的知識(shí)，還有必要熟悉信息技術(shù)。上述要求是中石油銷售企業(yè)資金管理復(fù)合型人才的標(biāo)志，但在實(shí)際招聘過程中往往很難實(shí)現(xiàn)，因而有必要分類別的招聘擁有不同知識(shí)與技術(shù)的人才，從而確保整個(gè)資金管理團(tuán)隊(duì)具有技術(shù)互補(bǔ)性。另一方面，銷售企業(yè)還應(yīng)當(dāng)與上述不同領(lǐng)域的專家群體達(dá)成合作關(guān)系，定期或不定期向?qū)＜疫M(jìn)行咨詢，面對出現(xiàn)的資金管理問題，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)請教相關(guān)專家。

二、中石油銷售企業(yè)資金管理模式的運(yùn)行體系

(一)靈活運(yùn)用賬戶體系利用

集團(tuán)公司資金集中管理系統(tǒng)的總分賬戶和商業(yè)銀行輔助賬戶體系，實(shí)現(xiàn)跨行結(jié)算資金快速集中。嚴(yán)格資金支出過程，控制加強(qiáng)資金“全要紊”管理。一是固化業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)資金業(yè)務(wù)的線上控制，按照相互牽制原則和層級管理原則合理進(jìn)行操作，確保資金安全、高效運(yùn)行。二是推行資金要素管理，實(shí)行支付總額和分項(xiàng)控制，加強(qiáng)預(yù)算管理，牢固樹立資金時(shí)間價(jià)值理念和計(jì)劃理念。三是根據(jù)不同資金計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)定資金流向，實(shí)施大額對外付款支付對象鎖定管理。四是實(shí)行對外付款“黑名單”管理，減少外部拖欠、惡意侵害集團(tuán)整體利益等問題的發(fā)生。同時(shí)，嚴(yán)格貨幣資金支付業(yè)務(wù)辦理程序，建立完善涵蓋貨幣資金支付業(yè)務(wù)的所有控制環(huán)節(jié)、整個(gè)支付程序、每個(gè)崗位的相互制約關(guān)系。

(二)資金管理人員的強(qiáng)化體系

一是通過系統(tǒng)培訓(xùn)來強(qiáng)化資金管理人員的專業(yè)化素養(yǎng)。由于資金管理是一項(xiàng)具有較高技術(shù)含量與道德素養(yǎng)的工作，因而資金管理人員必須具備較為高超的知識(shí)儲(chǔ)備與道德涵養(yǎng)才能夠勝任這項(xiàng)工作。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，相應(yīng)的資金管理技術(shù)也不斷的變遷，這就要求銷售企業(yè)必須結(jié)合自身的業(yè)務(wù)特征，對資金管理人員進(jìn)行及時(shí)且有效的培訓(xùn)。除此之外，資金管理人員也應(yīng)當(dāng)對自己的職業(yè)生涯發(fā)展負(fù)責(zé)，通過自學(xué)，參加相應(yīng)的資格考試，來獲得必須的技術(shù)與知識(shí)，并獲取更高的從業(yè)資格認(rèn)證。二是設(shè)計(jì)科學(xué)合理的激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)起資金管理人員的工作積極性。銷售企業(yè)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)資金管理準(zhǔn)則要求的前提下，有針對性的設(shè)計(jì)出資金管理人員的績效考核標(biāo)準(zhǔn)，并在同資金管理人員及專家進(jìn)行溝通的前提下，加以實(shí)施。根據(jù)這一考核標(biāo)準(zhǔn)，對于在資金管理工作當(dāng)中表現(xiàn)突出的員工給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，而對于業(yè)績較低的員工給予一定的警告與處罰。

(三)信息技術(shù)的應(yīng)用

隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，資金管理工作也進(jìn)入信息化時(shí)代，信息化技術(shù)在企業(yè)資金管理工作中的應(yīng)用不僅提升了相關(guān)活動(dòng)的工作效率，而且也使得工作結(jié)果更具科學(xué)性與精確性。為了推動(dòng)信息技術(shù)的應(yīng)用，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)做好如下兩點(diǎn)工作。一是有必要將原來的紙質(zhì)檔案進(jìn)行數(shù)字化處理，將其以電子數(shù)據(jù)的形式儲(chǔ)存到電腦之中，為信息化資金管理工作的開展提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在進(jìn)行紙質(zhì)檔案電子化轉(zhuǎn)化的過程中，應(yīng)當(dāng)注重構(gòu)建相應(yīng)的信息數(shù)據(jù)庫，將原始檔案分門別類的歸納整理到相應(yīng)文件夾中。二是石油銷售企業(yè)資金管理工作有必要將網(wǎng)絡(luò)化技術(shù)的應(yīng)用作為開展工作的出發(fā)點(diǎn)，逐步將傳統(tǒng)的手工工作模式轉(zhuǎn)變化網(wǎng)絡(luò)資金管理模式。在這一工作的開展過程中，應(yīng)當(dāng)遵循重點(diǎn)突破，逐步開展的模式，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營管控決策，將資金管理軟件進(jìn)行裝載與人員培訓(xùn)，并實(shí)驗(yàn)性的進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控資金管理。

三、中石油銷售企業(yè)資金管理模式的風(fēng)險(xiǎn)控制

(一)開展內(nèi)部資金使用效率專項(xiàng)申計(jì)

內(nèi)部審計(jì)是實(shí)施企業(yè)資金管理監(jiān)督考核的重要環(huán)節(jié)。中石油銷售企業(yè)自身每年應(yīng)最少一次開展投資資金使用情況專項(xiàng)審計(jì)一次，總公司應(yīng)對所有石油銷售企業(yè)的資金使用情況進(jìn)行全面全面，根據(jù)審計(jì)結(jié)果落實(shí)總公司相關(guān)決策及使用人的責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制，保障預(yù)算管理取得實(shí)效。

(二)提升管理者的重視水平

管理者與從業(yè)人員必須對“合作理念”建立共識(shí)，產(chǎn)生使命感，由使命感產(chǎn)生團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)而完成各種業(yè)務(wù)目標(biāo)。銷售企業(yè)管理者應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到自身業(yè)務(wù)的重要性，并以此指導(dǎo)日常領(lǐng)導(dǎo)工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)采用如下措施，也即管理者應(yīng)注重資金使用質(zhì)量。在資金應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)方面，應(yīng)制定“資金合理應(yīng)用辦法”及“實(shí)施細(xì)則”等規(guī)定，對同一營銷活動(dòng)的投資也應(yīng)制定限額，避免資金集中在同一營銷環(huán)節(jié)上。

(三)信息化資金管理模式的風(fēng)險(xiǎn)防控

信息化資金管理工作盡管可以極大的提升資金管理人員的工作效率與精確度，但不可否認(rèn)的是，在信息技術(shù)使用過程中，不可避免的會(huì)存在信息網(wǎng)絡(luò)安全問題。如果對這一問題處理不當(dāng)，很容易導(dǎo)致資金管理數(shù)據(jù)的外泄，從而影響到企業(yè)運(yùn)用的安全。因此，有必要構(gòu)建起較為系統(tǒng)的信息安全系統(tǒng)，采用公鑰管理、授權(quán)訪問等方式，來對不合理的外來進(jìn)入者進(jìn)行屏蔽，防止數(shù)據(jù)流失。

作者：張冬梅 單位：中國石油天然氣股份有限公司大連莊河銷售分公司