反饋控制下鐵路運輸企業信用管理探析
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摘要：針對運輸業的研究趨勢及現行鐵路運輸企業發展特點，基于控制論和反饋原理將反饋控制應用于鐵路運輸企業監督管理的全過程中，提出對鐵路運輸業信用分級評價實時控制方法。為加強鐵路運輸業內部管理，調節企業生產運營過程中的偏差，構建集企業信用信息實時采集與評價、控制對策優化產出、企業實時控制為一體的反饋控制系統，并且結合實際經驗，分析由這些反饋如何優化控制監管過程和監管內容，保證監管目標得以實現及優化鐵路運輸業內部管理。
關鍵詞：鐵路運輸業；反饋控制；信用評級；差異化監管
國家對社會信用體系建設部署工作的重視程度不斷提升，不僅能夠為中國鐵路建設提供更為和諧的環境，也化解了許多潛在的風險，為中國鐵路建設走向更為快速和優質的發展打下了基礎［1］。鐵路建設離不開對鐵路信用體系建設的分析，也離不開對鐵路運輸企業的信用評價。在許多國內外學者對企業信用評級的研究中發現，由專家的經驗判斷成為早期企業信評的主要方法，通常用要素分析法、綜合分析法、加權評分法、隸屬函數評估法等來評估判斷一個企業的信用水平。在前人研究的基礎上，本文將反饋控制結合到鐵路企業信用管理中，以優化鐵路運輸企業控制監管過程和監管內容，保證監管目標得以實現。反饋控制是在控制論及反饋原理的基礎上而建立的信息控制。反饋控制運用在企業評級中，是指在企業的某一階段工作完成之后，將實際結果與期望達到的工作指標進行比較，從而企業可以明確下一步行動，起到控制工作中出現偏差的作用。反饋控制研究普遍采用經驗方法或數理統計方法估算參數，較少采用反饋模型進行模擬，較少考慮信用評價時效性等問題，可能會影響到最終的監管質量［2］。因此，本文假設以快速、準確為約束條件，提出對鐵路運輸業信用分級評價實時控制方法，構建集企業信用信息實時采集與評價、控制對策優化產出、企業實時控制為一體的反饋控制系統，以期加強鐵路運輸業內部管理。自1948年《控制論———關于在動物和機器中控制和通訊的科學》發表后，反饋控制的影響范圍不斷擴大能夠影響至社會科學、自然科學領域。信息傳播的重要任務是實現有效控制，這同樣被包含在控制論體系內，其中保障信息得以控制的關鍵是完善好信息反饋［3］。自動控制是控制論中的一個十分重要的組成部分，而反饋控制就是以反饋原理為基礎所形成的一種自動控制。一般來說，對系統輸入產生變化的相關信息做出控制被稱為反饋原理，也就是將期望和比較系統輸出之間的差別進行比較，并為了達到系統的性能將偏差消除［4］。反饋控制操作了兩大重要環節，一是控制輸出端到輸入端的信號反饋通路，二是包括從輸入到輸出環節的信號前進通路，這兩個部分之間能夠形成閉合性的回路［5］。作為自動控制的重要形式之一，反饋控制的具體作業流程如圖1所示。管理系統是整個控制系統中最為典型的組成部分。本文將信用分級評價實際結合到反饋控制系統這一理論模型中，從而建立以鐵路運輸業作為具體控制對象，借助于綜合信用承諾、服務質量承諾等專項性質的承諾，以及公開服務標準為主的自我聲明起到放大作用，以信用評價機構為決策控制器，以信用評價模型來實現監管反饋。鐵路運輸業信用承諾指標的期望與現實監管工作目標的偏差能夠通過偏差比較器反映，管理方法和承諾內容會通過具體偏差值來由信用評價機構對其進行及時的修訂和調整，從而獲得最優評價。一般將輸出量定義為實際完成的監管建設目標，而輸入量被定義為預期達到的監管建設目標。信用評級建設是一項復雜的系統工程，對鐵路運輸業乃至全體企業的誠實守信，一個企業的業績水平和管理水平往往會通過工作態度、員工素質、企業文化等因素反映，企業的信用評級建設會和鐵路運輸企業的各項對內管理息息相關，決定著管理水平和質量。所以，結合鐵路運輸業特征，根據信用評價調研結果，形成基于反饋控制的企業信用評級及監管工作建設流程，如圖2所示。
1信用評級指標體系建立
1．1主要思路
指標在評價體系中的重要性是指標遴選判斷指標的依據，評價的具體原則應當為盡可能地減少評價中的具體指標［4］。信用評級是收集龐大數據后進行整合的過程，因此對于次要指標應在收集信息后，對其進行篩選優化，其流程如圖3所示。完成了評價指標的初選后，將對數據進行進一步處理。在具體的實踐處理時主要基于數據無量綱與數據種類類型相同這一條件進行，具體對體系作出評價時，要堅持將主要指標保留為根本，促使得到的信息更真實。
1．2擬定初選信評指標
確定一級到二級指標順序為確定指標。設置一級指標包括的信息有企業基礎信息、行政處罰、行政許可、監督檢查、投訴、其他相關信息等。1）基礎信息。法人及單位負責人身份信息、信用代碼、所在地以及單位名稱等相關信息都屬于鐵路運輸企業的基礎信息；人員身份證號碼、基礎信息、職務以及姓名都屬于單位相關其他人員的基礎信息；旅客、托運人信息必須涵蓋的是姓名、身份證號碼；企業托運人必不可少的信息還有企業信用代碼、所在地、單位名稱、法人身份信息。2）行政許可信息。行政有效期、項目、范圍以及許可的具體對象都包含在內。3）行政處罰信息。一般來說是自然人或法人因為自身的失信行為所受到的處罰，處罰的具體部門、依據、結果以及具體種類都含在其中。4）監督檢查信息。具體是指企業根據鐵路監督管理部門在實施監督的過程中所發現的問題進行整改后的結果。5）投訴信息。鐵路部門所接受的投訴信息一旦查實也會包含其中，同時也包含鐵路監管部門轉移投訴的信息。6）其他信息。通常包含托運人的信用信息、旅客信息以及運輸企業從業人員的具體信息通過全國信用信息共享平臺查詢，最后由鐵路的監督管理部門獲取和制作的具體信息。
1．3數據預處理
收集完成上述指標選取后，根據數據種類預處理各項數據。數據結果存在3種類型，分別為極大型、極小型以及中間型。根據公式，將上述的極小型指標與中間型指標轉化為標準型。極小型轉化：式中：s為原指標；s＊代表轉換后的數值；［Q1，Q2］為指標最佳的穩定區間；s的上限位M，下限為m。應用公式無量綱化展現指標：珓s＝x－μσ2（3）式中：珓s代表處理結果；μ、σ2分別為s的數學期望和方差。1．4基于PCA分析法的評級指標篩選指標的降維主要使用的是主成分分析（princi－palcomponentanalysis，PCA）法，是用于顯示樣本與樣本之間差異性的計算工具［6］。具體的操作方法就是通過線性變換投影將相關性較為明顯的高維變量向低維空間投影，低維變量投影就是最為主要的組成部分；第一主成分通過最大方差理論可以通過原始數據獲得更加豐富的解釋。為確保之后的工作順利進行，應該保障以上低維變量之間的相關性，不需要進一步篩選的主要原因是上級指標較為穩定［4］。主要是通過PCA法提取一二級指標系統中的重要成分。1．5量化等級參照各企業根據自身業務采取的信用等級劃分標準及相關國家信用標準規章制度（《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國預算法》《企業債券管理條例》），可采取的方法有量化分級法，并結合現階段對企業的鐵路運輸評級需要，結合現行的標準具體劃分為5個等級，使得數據能夠更加全方位地反映企業目前的信用等級水平，不僅能夠制定更為符合實際情況的方案，還能夠促使企業更為準確地了解自身現狀，符號具體含義見表1。
2GA－SVM模型
SVM是一種以模式識別作為基礎而發展出的一項算法，并由Vapnik提出，如今在模式識別及其他領域都得到了十分廣泛的應用。作為一項二分類模型，SVM的主體思想就是在整個空間中確定一個能夠將所有數據劃分開來，并使集合當中全部數據能夠以最短距離到達的超平面。若RBF核參數能夠得到確立，參數g和參數c能夠對SVM的準確度產生影響。本文之所以使用GA算法優化具體參數的原因是難以使用參數對最佳值進行確定。GA算法的首要步驟就是對數據做好編碼程序，最合理化的數據獲取模式即采取評價樣本適應度方法完成最優個體確定。若要想將兩個參數編碼在一個基因帶上匯編就應當使用GA算法，SVM參數的挑選要先完成收斂、迭代最大代數后再得到改進了的解碼基因帶，實際的訓練過程中，把具體312數據送至SVM模型內，參考實驗的樣本大致推測出已經訓練完成的樣本實施成效，然后取得企業現在具有的能效等級［4］。GA－SVM能效評估模型如圖4所示。
2．1確定核函數
線性核函數（linearkernel）：K（si，sj）＝sTi·sj（4）多項式核函數（ploynomialkernel）：K（si，sj）＝（γsTi·sj＋b）d（5）徑向基核函數（radicalbasisfunction）：K（si，sj）＝esp（－‖si－sj‖2／2g2）（6）兩層感知器核函數（Sigmoidkernel）：K（si·sj）＝tanh（asT·y＋c）（7）系統判斷后，將此次研究的核函數定作徑向基函數。進行優化的準備環節應該把以上兩個參數做好編碼，隨后使用GA算法來為懲罰因子c、徑向基函數的核參數g找到最佳優化數值。樣本編碼如圖5所示。
2．2確定適應度函數
適應度函數的建立是編碼方式選擇后必需的環節，通過建立適度函數相應的適度值將會得到展現，適應度的輸入值應當保持正值，優秀的個體將會利用合理化挑選適應度步驟完成代入子代目標，若是很難做到這一環節，那么不能確保留下的個體足夠優秀，而整個信用能效水平分級是典型數據泛化擬合問題［7］。這一模式先將c、g稱為變量，把GA算法下的適應度函數作為識別率，得到的樣本其適應度更高，搜索全局內的所有數據，通過不斷對以上步驟進行重復一直到運算上限度或選出了最優解為止。參數會在優化懲罰因子及考核參數后得到，將具體數值輸入到SVM模型中，通過在SVMTRAIN模型中處理數據得到最終的結果。
3評級結果下鐵路運輸企業監管工作
3．1評級結果下企業監管目標
鐵路運輸企業在對信用評級作用進行強化的過程中，將企業作為根本單元，秉持著由企及業的原則，采用信用評級的方法對結果進行支撐，并實施差別化管理梳理鐵路運輸企業各個方面的失信行為，建立一個能夠科學評價的指標體系框架，根據具體的結果制定相應的應對策略，最終建立一個較為完善的科學性企業監管體系和監管辦法。不僅能夠降低企業的信用風險，更能滿足企業內部各個單元對于管理的需求［8］。進行完整、合理的信用評級管理制度完善方面，鐵路運輸企業的進步空間巨大。整個鐵路運輸行業要堅持把企業信譽當作自身一項無形資產進行管理維護，信用監管應堅持自發階段后的繼續升級，完善制度約束、激勵［7］。企業也應設立專門的職能部門實行信用監管，且現有部門對信用監管的職責應更加明確，還要吸收更多高質量的相關評級專業人才，強化他們關于鐵路運輸業職業道德方面的培訓，從而達到完善企業信譽管理的最終目的［7］。
3．2差異化監管對策原則
3．2．1AAA級、AA級、A級企業的信用政策A級代表的是信用程度高的企業，對該類型的企業會采取適當獎勵為基礎的方法，還要鼓勵鐵路運輸企業對目前的行為繼續堅持，提升本企業的形象，增加其在其他企業群中的影響，并提高整個鐵路行業的信用理念。常用的應對方式有：借助網絡公示、媒體表彰優秀企業，幫助其保持榮譽感，再接再厲發揮帶頭示范作用；對企業A級客戶創造“專享通道”，應用“先辦理”“后付費”的業務模式；對于A級企業業務可以享有優先權辦理。3．2．2B級企業的信用政策B級為信用風險相對較低的企業，若缺少相應對策，很大概率發展為C級信用企業。鐵路局應對此類企業的原則是“防微杜漸”。具體對策參照A級企業或C級企業的某些對策。3．2．3C級企業的信用政策C級為信用風險較高的企業，信用整體評價一般，這類企業基本能力具備，但會受影響而產生一定的起伏。應注意這一類型企業對整體鐵路企業帶來損失的可能，要善于指引該企業整體信用等級的上升，具體對策如社會公示等。3．2．4D級企業的信用政策D級為信評等級最低的企業。雖然這類企業在整體市場中占的比重并沒有很大，但是卻會給行業帶來巨大的影響。所以負強化理論中懲罰措施的實施能夠在激勵措施不見效的情況下激發需求，如提升信用復審的次數，并對結果予以曝光［9］。
3．3差異化監管作用
監督力量配備和監督重點突出在差異化的監管模式下更具優勢，可在很大程度上使企業規范自身行為。同時，盡可能地降低企業物力、人力在評價工作中的支出，這樣能夠準確地抓住重點，通過不斷地反饋使鐵路運輸企業今后的建設更加趨于合理化，監管行為更加規范。
4反饋控制在信用評級及監管工作的實踐和展望
將反饋控制法應用于鐵路運輸企業信用評級過程中，評級委員會需要抓住不同階段企業給出的反饋，及時有效地控制監管過程，規定好評級內容，促進評級方法不斷升級，確保企業用最短的時間得到更多、更有效的信息，還要在持續反饋、矯正的過程中，保障企業內化各類信息，發揮信息應有的成效。信用評級活動中，差異化監管工作為主導，鐵路運輸企業始終保持主體地位。反饋控制的方法始終堅持信息反饋為主，保證監管工作信息傳遞方式是單向朝多向升級的。監管工作與鐵路運輸企業之間的信息反饋溝通是有效使用“反饋控制法”的基礎。所以，在借助反饋控制法的環節，應確保鐵路運輸企業的積極反饋。監管工作中需要鼓勵鐵路運輸企業在工作中大膽傳遞、大膽質疑，在工作外多觀察、多詢問、多反省，調動鐵路運輸企業的反饋參與熱情，自主將真實、有效的信息向信用評級建設委員會進行提供。為了達到理想的監管效果，確保監管質量，應堅持持續探索一種機制，是基于反饋控制法的信用評級、其差異化監管工作的機制，還要善于使用現代網絡信息平臺實施監管，實現信息的內外互動，保證監管效果，提高監管質量。
作者:李利軍 閆曉蒙 單位:石家莊鐵道大學經濟管理學院