工程擔保公路工程建設論文

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一、公路建設工程擔保應關注的風險點

（一）招標階段，投標人提交銀行保函的真實性

根據《標準施工招標文件（2007年版）》3.4.1規定：投標人在遞交投標文件的同時，應按投標人須知前附表規定的金額、擔保的形式和第八章“投標文件格式”規定的投標保證金格式遞交投標保證金，并作為其投標文件的組成部分。我區大中型路網工程招標文件規定投標擔保的形式有現金支票、銀行匯票、銀行保函及招標人規定的其他形式，可任選一種。由于從投標到開標到定標，時間短，查詢銀行保函真實性存在困難。出于成本與效率的考慮，銀行保函真偽查詢只能通過電話及銀行查詢系統兩種途徑。又由于受信息安全因素及時間和人力的制約，效果不佳。以某公路工程項目招標為例，40個投標人，僅有9個投標人提交投標保證為現金擔保，占總投標人的23%，其余投標人提交銀行保函，這些銀行保函中，大部分出自區外同一家商業銀行。中標結果公布后，未中標的投標人中很多對提交的銀行保函棄之不理，沒有辦理退還銀行保函手續。潛在的風險有投標人相互串通投標、以他人名義投標、提交虛假銀行保函等，影響招投標的公正性。

（二）履約階段，保證人的保證能力

履約階段是整個工程建設管理的核心階段，涉及工程進度、安全、質量、投資控制等各個方面。以我區大中型新建公路工程項目為例，擔保的種類主要有履約擔保、預付款擔保等。擔保形式有現金支票、銀行匯票、銀行保函或發包人與承包人約定的其他形式，如融資性擔保公司提供的擔保保證書。此階段擔保的特點是保證的金額特別大。近年來，不少公路工程項目出現很多由融資性擔保公司出具的擔保保證書，雖然其性質與銀行保函相同，均是保證擔保，但是保證能力大不相同，蘊藏的風險大不相同。原因如下：

1.業主對擔保審核的著眼點是擔保保證書是否真實，忽視對保證人保證能力的審核。

2.信息不對稱。

（1）據自治區金融辦統計，2012年全區融資性擔保公司168家，經年檢合格的僅36家，其余公司處于監管甚至停業整頓狀態。即便是檢查合格的融資性擔保公司也不能消除風險隱患，例如廣西柳州正菱集團下屬的廣西正菱融資性擔保有限公司老板跑路即是明證。

（2）真實的擔保保證書是否合法、有效無法查詢?！稄V西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》規定“融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%”，也就是說，假如業主收到的某一合同段履約擔保保證書，其擔保的金額超過該擔保公司凈資產的10%，那么該擔保保證書即為無效。資信良莠不齊的融資性擔保公司，不能不加優選就入圍公路工程擔保。

3.業主對近年出現的融資性擔保公司性質及風險不了解

我國融資性擔保業是為中小企業特別是小企業、微小企業提供融資服務的，屬高風險、低收益行業。近年來，擔保行業暴露出運作不規范、風險識別和控制能力不強以及抽逃資本金、非法經營金融業務等問題比較突出。而業主對投標人要求高（須具有公路工程施工總承包貳級或以上資質的企業），以高速公路為例，施工企業均為大型企業。有的大型國有施工企業提交擔保為融資性擔保公司所出具的保證，且涵蓋投標擔保、履約擔保、預付款擔保等，保證金額特別巨大。對擔保行業本身存在的風險，業主不一定關注到。如果遇上運作不規范、保證能力差的融資性擔保公司則無法為業主提供有效的保證，其中的風險顯而易見。

（三）假保函帶來真風險

具體有兩種情況，一種是商業銀行開出真實的銀行保函，承包人提交變造的銀行保函。另一種是商業銀行內部人員與承包人合謀，提交虛假保函。潛在的風險是一旦承包人違約就無法對銀行保函進行收兌。

二、加強工程擔保管理的措施

分析公路工程建設參與各方可能存在的風險，就承包人而言，存在的風險有違約、欺騙、故意或無意侵權等。引入第三方保證——工程擔保是國內外通行的做法，是建設項目管理過程中風險管理的有效措施之一。根據不同的風險點，加強工程擔保管理，筆者認為可采取以下措施。

1.投標階段選擇風險小的擔保形式

根據《公路工程標準施工招標文件（2009年版）》3.4規定：投標人必須選擇下列任一種形式：電匯、銀行保函或招標人規定的其他形式。結合我區公路工程項目招投標實際情況，以大中型項目土建招標為例，路網每個標段30萬元，高速公路每個標段80萬元。對比通常的做法：投標保證金的數額一般為投標報價的2%，最高不超過80萬元。可見，現行的投標保證金比以前的要求低了很多。綜合這些情況，業主可選擇風險小的投標擔保形式：電匯，確保投標保證金的真實性和有效性。若采用銀行保函，應由投標人開立基本賬戶的銀行開具。如投標人未能按照招標文件要求提供，可視為不響應招標文件而予以拒絕，真正發揮投標保證金篩選投標人的作用。

2.嚴格審核保證人資格，發揮工程擔保為工程建設保駕護航的作用

業主、承包人、保證人三者之間因契約形成保證擔保關系，處在資合狀態。保證的實質是以保證人的財產、信譽來擔保建設合同得到全面、正確的履行，而經濟政策及市場的變化，可能讓保證人措手不及，存在一定的風險。因此，業主必須審查保證人的保證能力，選擇保證能力強的做保證人，確保承包人違反合同約定義務時，保證人能夠代替被保證人履行合同或承擔代償責任。如果對保證人的財產能力、資信沒有把握，盡量避免選擇那種風險大的擔保形式，并在招標文件中寫明。

3.加強信用體系建設，嚴格市場準入制度

近年來，各地交通主管部門在建設領域實行“黑名單”制度，可視為一種行之有效的風險管理機制。例如浙江省和陜西省交通運輸廳網站分別開設《信用交通》、《陽光工程》欄目，我區的《廣西公路建設市場施工企業信用評估結果》等，把有提交虛假保函、變造保函、保證能力不足卻出具擔保保證書情形的企業列入“黑名單”，及時錄入公路建設市場信用信息管理系統，供業主及公眾查詢。對失信的及違約的承包人、保證人加強監管和懲戒，對守信的給予優惠。

三、結束語

近年來，我國大力推行工程擔保制度，其現實意義在于借助市場的手段來防范工程風險。加強工程擔保管理，借助保證人專業化的風險甄別能力和信用風險管理，通過優勝劣汰的市場凈化機制，將缺乏信用和履約能力差的承包人淘汰出局，從而實現公路工程建設最終目標——保證工程質量、施工安全、建設任務順利完成。

作者：黃敬喜 單位：廣西濱海公路投資有限公司