國際貿易中融資風險控制與創新措施

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摘要：經濟全球化推進國際貿易的頻繁往來，也讓越來越多的企業“走出去”。但從國際貿易領域來看，機遇與挑戰并存，尤其是在國際金融體系中，企業在拓寬融資渠道，提升貿易規模的同時，融資風險愈顯突出。本文梳理了當前國際貿易融資市場的特點，并就國際融資風險類型及成因進行探析，最后從提升國際貿易融資風險防范能力上提出幾點建議。

關鍵詞：國際貿易；融資風險；防控措施

推進企業國際化發展，必然面臨更激烈的國際市場競爭環境。當前，國際貿易活動的頻繁往來，在拓寬企業融資渠道的同時，也讓企業面臨更為多元的融資風險。立足國際貿易資本領域，從擬定企業國際發展戰略上優化配置資源，深化企業研發、設計、采購、生產、銷售、服務各個環節的資本國際化，必然需要加強對融資風險的控制，通過對融資渠道的創新，引進多樣化融資方式，使企業立于不敗之地。

一、當前國際貿易中融資市場特點

國際貿易的發展，對融資需求日益強烈，而綜觀當前國際貿易融資市場，其特點有三：一是融資市場面向性空間更加狹小。國際貿易在推動經濟全球化發展中發揮了積極作用，但從國際貿易企業的融資市場來看，由于融資風險的多樣性，使得融資面向性更小，特別是對外經濟交流中，各種損失、盈利的不確定性增加，都加劇了國際融資市場的不平衡性。二是融資市場呈現較大可持續性。國際貿易作為當前國民經濟發展的重要部分，其對全球經濟的影響是深刻、廣泛的。如一些資源的全球化配置，其市場發展空間更大。三是融資市場風險因素多樣性。從我國企業國際貿易發展來看，還處于起步階段，融資風險因素較多。如經濟政策，特別是國際金融體系中的政策變動；經濟全球化帶來的管理難度增加，傳統單一的融資結構制約了國際貿易的發展。如以股票、基金為主要融資方式，以長期融資為主。

二、當前國際貿易中融資風險類型及成因

從國際貿易的財務管理現狀來看，由于融資項目涉及諸多領域，而流動資金又是國際貿易生產經營活動的重要基礎，一旦出現舉債資金管理利用沖突，都可能誘發融資風險。

1.融資信用度管理風險

對于國際貿易企業間的融資管理，多涉及雙方的信用度管理問題。如果缺少對企業信用管理的制度，可能導致融資管理真空化。如果某一方出現違約，則對另一方面財產的保全性帶來直接影響。同樣，信用度管理具有較強的時效性，如果缺乏及時、有效的管理機制，也難以防范信用度管理風險。

2.籌資風險

國際貿易企業在進行融資管理中，籌資是解決資金缺口的有效方式，而在籌資的使用期間，可能出現與企業經營不對稱的籌資風險。如對于借入的資金，包含本息都需要在某一時段償還，而企業在國際貿易中生產、經營、管理的不確定性，可能會給企業帶來較大的償債負擔或壓力，進而誘發資不抵債的風險。

3.國家政策風險

國際貿易，由不同的國度展開貿易合作與往來，對于不同國家而言，其財政金融政策之間并非一致性，特別是對于國際融資渠道，不僅要關注本國的金融政策及環境，還要關注合作方國家的金融政策與環境，任何一方金融政策的變化，都將對國際貿易融資帶來直接影響。如在進行國際貿易合作時所簽訂的金融政策合同文件，對相關融資方向、政策、要求都進行了明確規定，但由于某一國政府為順應國際市場需求，而對本國金融政策進行了調整或改變，由此帶來的單方面金融政策變動，都可能與合作方企業的金融貿易協議存在悖立可能性，進而對相關貿易項目及優惠條件帶來直接影響。

4.國際外匯風險

國際貿易間的融資過程，還要與國際外匯變化直接有關，如融資構成中貨幣的供給與需求，將給本幣、外匯的升值貶值帶來直接影響。匯率是外匯變化的重要標準，匯率的高低也會對國際市場的成本、價格帶來影響，進而影響到融資企業的收益問題。如融資某一方出現通貨膨脹或通貨緊縮，將危及外匯匯率的變化，給融資雙方的成本、收益帶來實質性影響。也就是說，對于國際貿易融資活動，外匯風險是客觀存在的，而貨幣能否自由兌換，所貸款項能否以美元還貸等等，都將給融資雙方帶來風險。

5.社會環境風險

從國際融資風險類型來看，社會環境的變化也會影響貿易雙方的成本或收益。隨著我國對外貿易活動的頻繁，越來越多的企業進入國際貿易領域，刺激了我國經濟增長。但是，跨國企業所兼顧的國內外市場，同樣也存在較大的風險。如國外企業進入中國金融市場，會對我國的企業帶來隱性波動。以國內某一運營項目為例，我國企業與跨國企業生產同一種產品，但在技術或原材料方面，跨國企業的產品效用更受歡迎，在市場需求確定的條件下，我國企業的市場占有率必然受到挑戰。由此而來，因國外企業的進入，將影響運營成本或收益。如果收益低于預期，則還貸能力下降，造成融資償還風險。

三、創新國際貿易融資風險控制的有效措施

在國際貿易活動中，融資風險是客觀存在的，風險的轉移也是具有相對可變的抽象性。不過，對于風險而言，并不是無能為力，可以從減少或控制風險上，來降低國際貿易融資帶來的影響。事實上，貿易活動本身是風險與收益并存的。因此，從國際貿易融資風險防范措施上，著力做好事前、事中、事后控制，從各類風險預警機制、風險防范措施、風險規避方法上來減少風險帶來的損失。

1.完善企業信用評估，降低信用度管理風險

國際貿易融資中的企業信用度風險，主要與融資活動開展前期的調查不周全有關，特別是企業信息不對稱問題，有可能忽視對企業信用的全面評估，導致融資風險。事實上，從近年來企業信用度管理實踐中，加強對融資企業的信用評估，特別是利用現代信息技術，來收集和核對企業信用風險，為后續風險規避提供借鑒參考。

2.做好國家政策的解讀，規避融資項目風險

在不同的融資項目中，可能會涉及國家間相關金融政策的不對稱問題。政府在制定金融政策時，一方面要通過引入預防措施來規避金融融資風險；另一方面，政府還要鼓勵企業，密切關注國際形勢，特別是對合作國金融政策環境的分析，建立國別風險信息庫、行業風險機制，來抑制和做好融資政策的準確解讀。同時，對于我國企業在進行融資項目前，要引入項目融資風險評估體系，要對可能存在的各類風險進行預測，要從風險回避政策方面，對一些不確定性因素進行風險劃分；在融資過程中，針對無法回避的風險，要采取相應的措施、方法，來盡量控制風險，降低風險；對于已經發生的風險，要著力通過其他方式或途徑，來轉移或降低風險損失。另外，國家也應該從完善國際融資體系上，積極構建風險準備金制度，對無法回避、控制及轉移的風險，要給予受損企業一定的保險保障。

3.完善融資法律體系，強化法律風險防范

制定融資法律體系，對國際貿易融資產業進行立法管理，特別是針對當前復雜的國際政治經濟環境，政府要著力從融資法律立法研究、法律制定中，為國際貿易融資提供法律保障。如針對國際政治經濟環境不確定性的國際貿易合作，從分析我國金融法律與合作方國家金融法律對比中，制定切實可行的融資法律風險防范體系，特別是加強立法修訂，加快與國際金融法律的接軌，為國際融資提供法律保障。如對于某一貿易融資協議，一方面從合同條款上進行融資風險的聲明，并對出現風險后要求雙方明確緊急預案；另一方面，從法律層面對相關風險的范圍、大小進行限定，如果超出法律可控范圍，則啟動緊急預案，來降低由此帶來的利益損失。

4.加強外匯匯率檢測，完善外匯風險防范機制

國際貿易融資中的外匯風險，往往與企業融資結構有關。不同融資項目投資人，要對企業經營等內容進行全面分析，優化多元化投資結構，來降低各項投資業務對外匯風險的敏感度。當然，在進行融資項目管理中，對于本國匯率的浮動空間可以適度擴大，并從合同上對某一時段的匯率變化進行調控，設置融資過程中匯率浮動預警空間，促進匯率均衡管理。同時，還要加強對國內匯率波動的分析，特別是做好匯率相關檢測工作，制定匯率變化預警機制，定期匯率信息，引導企業通過調整自身的融資決策，來化解外匯風險。另外，企業也要加強對自身風險防范能力的提升，特別是從專業技術人才引進上、加強企業信息化投入，科學、準確的識別、判斷匯率浮動風險，并通過風險管控工具來積極規避可能存在的匯率風險。

5.關注社會環境變動，防范融資市場風險

對于國際貿易融資企業而言，社會環境的風險涉及諸多方面，融資企業要在國際大市場背景下，引進先進技術、汲取優秀經營管理理念，做好社會環境風險防范。每一個企業，其融資風險都是客觀存在的，在進行風險防范上，需要從企業各領域經營管理中來綜合。但對于風險本身是無法消除的，可以從綜合考量上來降低融資風險。如加強與國際市場的合作與交流，提升企業在國際市場的競爭力、影響力；積極學習國內外先進的管理理念和經營方式，提高企業融資管理的創新能力；重視誠信管理，特別是加強誠信危機控制，增強國際市場對企業可融資渠道的信心，為拓展籌資創造良好的融資條件。

四、結語

國際貿易中融資風險是一個時代話題，因面臨的不確定性因素更多，使風險管控面臨諸多限制。我國企業要結合新興融資技術，深入研究國際融資風險，做好融資風險控制管理，解決融資難題。

參考文獻：

[1]朱沛.國際金融動蕩環境下我國中小企業國際貿易融資風險分析[J].財經界（學術版），2016（04）.

[2]李連慶.國際貿易融資創新及風險控制[J].商業經濟，2017（05）.

作者:謝靜 單位:鄭州鐵路職業技術學院