海洋產業結構升級的金融支持研究

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摘要：山東自由貿易試驗區自建立以來，依托自身特色，貫徹國家關于建設海洋強國的要求，著力打造海洋經濟引領區，不斷推動海洋產業結構優化升級。而金融支持是海洋經濟發展的前提，建立現代海洋金融體系，是優化海洋資源配置、推動海洋經濟高質量發展的重要手段。本文系統研究山東自貿區海洋產業結構升級的金融支持狀況，在此基礎上，提出優化金融支持海洋產業結構轉型升級的策略，進而促進山東省海洋經濟的穩定發展。

關鍵詞：自由貿易試驗區；海洋產業結構升級；金融支持；海洋金融

一、引言

山東自由貿易試驗區自建立以來，重點依托山東海洋資源特色優勢，積極探索開放型、創新型的現代海洋經濟發展模式，著力構建現代海洋產業體系和發展機制，大力推動海洋經濟建設撐。在此過程中，金融作為優化資源配置的重要手段，對海洋產業結構轉型升級產生重要影響。2018年1月，《關于改進和加強海洋經濟發展金融服務的指導意見》頒布，旨在強化海洋金融服務，助推海洋經濟轉為高質量高效益型。基于此，在自由貿易試驗區建設背景下，研究山東省海洋產業結構升級的金融支持問題，有利于建設和完善現代海洋產業體系，也有利于實現海洋經濟高質量發展。

二、金融支持促進海洋產業結構升級的理論分析

（一）利用產業形成機制以及產融結合機制現代海洋金融的基本特征，是政策性金融與商業金融并重，兩者通過不同渠道推動資本流向各海洋產業，進而以不同的方式調整海洋產業結構。以商業金融為例，首先，資本市場和信貸市場能夠大量吸納社會資金，并將其轉向投資，進而有效改善海洋產業資金供需不平的狀況，實現海洋產業結構的轉型升級。其次，商業金融體系較為健全，運行效率較高，金融資源配置能力強，可以為海洋產業結構升級提供良好的發展環境。

（二）利用資本導向機制資本導向機制利用的是，商業金融的利益競爭以及政策性金融的協調平衡來優化海洋產業結構。尤其對商業性金融機構而言，往往從自身利益出發，將資金配置到收益率更高的海洋產業中，以期獲得更大的效益。在這種資本導向機制下，金融資源由效益差的海洋產業轉向效益好的海洋產業，促進創新要素和產業深度融合，從而推動優勢海洋產業的發展以及產業結構的轉型。

（三）利用技術創新機制海洋產業結構升級，主要變現在海洋產業從原先的勞動和資本密集型轉為技術密集型，從低附加值轉為高附加值產業。其中，技術創新成為實現海洋產業結構轉型的源動力。而金融支持為海洋產業的技術創新，提供了有力的支撐。通過構建完善的金融支持體系，發揮政府、社會及金融機構的協調作用，可以為海洋產業技術創新和結構升級，提供完備的海洋金融生態環境。

三、山東自貿區海洋產業結構升級的金融支持狀況分析

（一）山東自貿區海洋產業結構升級的金融支持現狀1.政策性金融方面2019年12月，山東省財政廳了《關于支持海洋戰略性產業發展的財稅政策》，明確指出要充分發揮財政引導作用，助力產業優化升級；實行優惠的稅費政策，減輕企業經營負擔；大力拓展融資渠道，提升投融資能力。2020年10月，山東省《關于支持八大發展戰略的財政政策》。其中，在海洋強省建設方面，不斷完善海洋強省建設財政投入保障機制。2019年以來，山東省財政廳立足于海洋產業結構升級的關鍵領域和環節，積極擴大投入、優化支出，強化資金監管，進而推動現代海洋產業發展。在海洋產業方面，山東省統籌資金80.79億元，用于海洋新興產業的發展進步和傳統產業的提質增效，加快海洋經濟新舊動能的轉換。在海洋生態文明方面，山東省統籌資金27.63億元，著力打造海上“綠水青山”。在海洋金融方面，強化“財金融合”，穩步推進基金投資運作。首先，提高引導基金出資比例。其中，省級引導基金出資現代海洋產業領域基金的比例為30%，省、市、縣級政府共同出資比例為50%，均提高了10%。2.商業金融方面在自由貿易試驗區建設背景下，為進一步促進海洋產業結構優化升級、海洋經濟創新發展，山東省內各銀行等金融機構牢記海洋強省戰略的發展要求，不斷完善服務模式，優化組織機構，創新信貸產品，為海洋產業結構升級提供長效的資金保障。據資料統計，截至2020年4月，農發行山東省分行海洋貸款余額32億元。截至2020年9月，全省農商銀行系統共計發放237億元海洋經濟類貸款，涉及20.5萬戶企業。此外，興業銀行青島分行依托政銀、銀企平臺，率先設立海洋產業金融中心，充分結合自身特色，利用集團多元化金融服務優勢，創新海洋金融服務方式和特色產品，推動海洋產業優化升級。截至2020年10月，興業銀行涉?？蛻舫^200戶，融資余額高達120億元。加快發展海洋產業基金。據統計，山東省設立17只現代海洋基金，認繳規模高達230億元，實繳規模為47億元，投資項目有53個，基金投資金額為31億元，吸引其他金融和社會資本共計79億元。此外，積極強化海洋產業項目儲備?，F階段，基金投資項目庫的重點范疇就是現代海洋產業，已儲備的項目有62個。

（二）山東自貿區海洋產業結構升級的金融支持存在的問題1.金融創新力度不足，難以滿足海洋產業結構升級的金融需求特性根據中山大學自貿區綜合研究院公布的2019-2020年度“中國自由貿易試驗區制度創新指數”，青島金融創新指數僅為68.83分，位居第23位；濟南金融創新指數為67.43分，位居25位；煙臺金融創新指數為64.43分，位居32位。由此看來，山東自貿區金融創新的力度需要進一步加強。一方面，現階段山東省支撐海洋經濟發展的金融機構，主要來源于銀行業、證券業和保險業等，這類傳統金融機構往往很難準確把握海洋產業結構特征和海洋經濟金融需求特征，因而無法提供針對性強的金融支持策略。另一方面，金融產品創新性不足。眾所周知，海洋產業的金融需求呈現投資大、周期長、風險高的特點，單一的金融產品很難滿足自由貿易試驗區建設背景下海洋產業結構轉型升級的需求。2.融資模式單一化，融資結構比例尚需優化根據統計資料，山東省在2020年末的社會融資余額為15.2萬億元，本外幣存款余額是11.8萬億元，貸款余額是9.8萬億元，包含3.1萬億元的地方法人銀行貸款。此外，直接融資所占比重為19%，與2017年相比較提高了11%。雖然債券融資規模不斷擴大，但涉海企業資金來源的主要渠道依舊是銀行信貸。與一般企業比較，涉海企業的科研投入力度大、風險高、盈利水平不確定，常常很難符合銀行發放貸款的信用評級要求，因而無法獲取銀行信貸資金。山東自貿區著力打造海洋強省，資金需求量大，必須進一步構建多元化的融資模式。3.多層次的金融市場體系有待健全山東自貿區建立以來，積極探索金融監管模式和金融機構經營模式的創新，開展財政資金股權投資改革試點，完善金融市場體系。然而，在調節資金需求方面占據主導地位的是銀行信貸市場，證券市場和保險市場的功能未得到充分開發。目前，山東自貿區的海洋產業基金以及私募股權投資等取得一定成效，但還沒有形成規模；保險創新推廣力度也相對不足。因此，急需建立多層次的金融市場體系，進而推動海洋產業的高質量發展。

四、促進山東自貿區海洋產業結構升級的金融支持策略

（一）提高海洋金融產品創新性在自由貿易試驗區建設背景下，創新海洋金融產品可以突出金融服務自貿區建設功能，有效激發海洋金融市場的活力，降低涉海企業的經營風險，提升涉海企業的融資水平，為海洋產業結構升級提供資本支撐。為此，銀行等金融機構可以大力開發漁業小額信貸、藍色信貸等海洋金融產品；保險公司可以開發生物醫藥、智能制造、綠色制造等新興產業保險，以及新材料保險、科技保險、專利保險、海洋工程保險等創新性產品；涉海企業可以發行債務性融資產品，從而滿足對資金的多方面需求。

（二）打造自貿區一站式海洋金融服務平臺在金融服務方面，為滿足自貿區內客戶多樣化的金融需求，必須要構建一站式海洋金融服務平臺，打造海洋金融服務名片。一站式海洋金融服務平臺，是一個集海洋金融運營平臺、資本運作平臺和海洋戰略新興產業投資平臺于一體的綜合性平臺?？梢杂行Т龠M海工裝備、海洋牧場、海洋生物醫藥、國際貨運貿易、港口服務等涉海產業發展，為自貿區內涉海企業提供綜合金融服務，提升融資用資的軟實力，全面發揮金融供給側優勢，促進海洋產業結構轉型升級。

（三）大力拓展多樣化的融資方式首先，海洋產業結構的升級，需要政府財政的大力支持。一方面，通過財政撥款，成立海洋經濟專項資金，專門滿足現代海洋產業的發展需求。另一方面，實施稅收減免，從而減輕涉海企業的稅負，促進海洋產業結構的升級。其次，銀行貸款依舊是山東自貿區海洋產業發展的主要資金來源，因此要全方位建立覆蓋面廣、差異性強、層次多元化的銀行體系，提高銀行信貸規模。此外，充分發揮資本市場作用，利用直接融資和間接融資雙模式全面擴大融資規模。同時，應重視保險市場的作用，借助于海洋保險進行資金融通和風險管理，促進海洋產業結構轉型升級。

（四）加強金融人才隊伍建設金融人才的培養和引進，是山東自貿區急需解決的戰略問題。一方面，金融人才的培養需要加強與高校的合作，利用產學研機制，為海洋金融的發展提供高質量的復合型人才。另一方面，金融人才的引進可以面向國際，尤其要注重高級人才的引進，強化政策指引，為高層次金融人才提供優惠政策。同時，著力改善職業發展環境，真正讓高素質的金融人才，長效地服務于山東自貿區海洋產業的發展。

結論

金融支持是現代海洋經濟與產業發展的第一推動力，在山東自貿區海洋產業結構優化升級的過程中，金融支持發揮著“加速器”和“助推器”的功能。因此，“政企銀”等各部門必須要繼續創新金融產品，完善業務模式，提升服務水平，為山東自貿區海洋產業發展，提供強勢的金融動力，助力多核心、高效益的海洋產業發展結構。

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作者：閆婷婷 單位：青島理工大學琴島學院