保險公司外勤員工教育培訓(xùn)理念創(chuàng)新

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[摘要]保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展形勢的不斷轉(zhuǎn)變，企業(yè)管理制度改革的逐步深化，使得人力資源的管控體系也需要進(jìn)行對應(yīng)性的調(diào)整，在創(chuàng)新培訓(xùn)管理理念的指導(dǎo)下，進(jìn)一步優(yōu)化員工教育模式，為現(xiàn)代保險企業(yè)的長效發(fā)展奠定基礎(chǔ)。針對當(dāng)前外勤員工實際培訓(xùn)活動面臨的教育形式滯后、培訓(xùn)指導(dǎo)思維僵化、績效評價與監(jiān)督機(jī)制不健全等方面的問題，企業(yè)應(yīng)站在長效發(fā)展戰(zhàn)略的層面，通過培訓(xùn)理念、技術(shù)與制度等方面的創(chuàng)新，組建更高素質(zhì)的外勤業(yè)務(wù)團(tuán)隊，全面提升保險企業(yè)效益價值的綜合創(chuàng)造能力。

[關(guān)鍵詞]保險公司；外勤員工；教育培訓(xùn)；轉(zhuǎn)變觀念；創(chuàng)新管理

經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)格局優(yōu)化調(diào)整背景下，保險企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢與經(jīng)營管理制度受到了巨大的沖擊，呈現(xiàn)規(guī)?；?、多元化的發(fā)展趨勢。在此基礎(chǔ)上，保險業(yè)務(wù)的從業(yè)人員數(shù)量也不斷增長，而保險業(yè)務(wù)銷售團(tuán)隊的專業(yè)素質(zhì)在一定程度上決定了保險銷售額。新時期，為有效提升保險用戶的服務(wù)體驗，加強(qiáng)保險從業(yè)人員的專業(yè)教育培訓(xùn)投入、結(jié)合保險業(yè)務(wù)發(fā)展需求轉(zhuǎn)變外勤培訓(xùn)理念勢在必行。

一、保險外勤培訓(xùn)制度建設(shè)面臨的主要問題

(一)教育培訓(xùn)指導(dǎo)思想存在滯后性保險企業(yè)在制定培訓(xùn)規(guī)劃時，應(yīng)將企業(yè)長效發(fā)展目標(biāo)作為指導(dǎo)，結(jié)合現(xiàn)代保險市場的競爭與發(fā)展需求，細(xì)化培訓(xùn)工作內(nèi)容。然而，從培訓(xùn)活動的實踐調(diào)查來看，盡管對不同業(yè)務(wù)范圍、職業(yè)發(fā)展的員工群體采用了不同的培訓(xùn)形式，但存在培訓(xùn)活動定位不準(zhǔn)確的問題。將外勤培訓(xùn)變成一種盲目的應(yīng)急式、救火式工作，達(dá)不到真正激勵員工的目的，無法將培訓(xùn)制度融入公司文化之中?；谠摲N指導(dǎo)理念，企業(yè)往往將培訓(xùn)重點放在基層職工群體上，對管理層、決策層思想意識的價值引導(dǎo)有所忽視，不利于培訓(xùn)資源的深度整合，教育管理的改革目標(biāo)也難以實現(xiàn)。

(二)培訓(xùn)項目的監(jiān)督與評價機(jī)制不健全對職工的教育培訓(xùn)工作是一項系統(tǒng)性、周期性的工作，因此，為保證培訓(xùn)效果，不僅應(yīng)加強(qiáng)培訓(xùn)結(jié)果的考核與評估，同時，還應(yīng)注重過程評價機(jī)制的建立健全。但現(xiàn)階段，在保險企業(yè)的實際培訓(xùn)工作中，管理人員更重視培訓(xùn)目標(biāo)的完成度，對于培訓(xùn)過程缺乏有效的監(jiān)管。而部分保險公司在推行績效考核工作時，由于監(jiān)督權(quán)責(zé)劃分不明確，培訓(xùn)規(guī)劃缺乏針對性，往往存在耗費大量時間與精力，但培訓(xùn)結(jié)果卻差強(qiáng)人意的情況，不僅無法保證外勤教育的效果，還在一定程度上造成了管理資源的浪費。

(三)培訓(xùn)模式相對滯后保險企業(yè)在開展實際培訓(xùn)工作時，應(yīng)與市場發(fā)展形勢緊密結(jié)合，結(jié)合外勤業(yè)務(wù)的實際需求，針對性的開展教育管理。但從當(dāng)前階段保險公司的實際職工培訓(xùn)狀況來看，存在培訓(xùn)模式單一化、理論化的問題。一方面，由于保險公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)系統(tǒng)相對滯后，培訓(xùn)規(guī)劃理論內(nèi)容多于實踐經(jīng)驗講解，培訓(xùn)模式呆板、僵化，使得外勤人員即使經(jīng)過培訓(xùn)，面臨突發(fā)狀況或客戶問題時，仍舊存在手忙腳亂、反饋不及時等問題；另一方面，保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)講師隊伍的專業(yè)素質(zhì)有待加強(qiáng)。部分外勤培訓(xùn)講師本身缺乏業(yè)務(wù)經(jīng)驗，甚至很多是剛剛畢業(yè)的年輕學(xué)生，沒有經(jīng)過嚴(yán)格訓(xùn)練，講師隊伍的文化水平參差不齊、營銷水平有高有低，教育引導(dǎo)能力有待提升，對于外勤員工的培訓(xùn)缺乏專業(yè)性、實踐性。

二、保險公司優(yōu)化培訓(xùn)機(jī)制的重要意義

(一)培訓(xùn)體系更系統(tǒng)培訓(xùn)作為現(xiàn)代企業(yè)員工福利的重要組成部分，在有效讓新員工快速上手、讓老員工建立良好的職業(yè)規(guī)劃的同時，也從側(cè)面有效地提升了企業(yè)的發(fā)展速度。當(dāng)前，保險行業(yè)的大部分企業(yè)針對員工發(fā)展的不同階段、不同業(yè)務(wù)崗位，提供的培訓(xùn)方案也存在差異性。在開展實際培訓(xùn)工作時，針對外勤、銷售、后勤、文書等工作崗位提供的培訓(xùn)項目，包括技能培訓(xùn)、生涯規(guī)劃、管理培訓(xùn)等方面的內(nèi)容，相對于過去的培訓(xùn)活動，內(nèi)容細(xì)化，教育更具針對性。同時，在培訓(xùn)過程中融入了一定的企業(yè)文化內(nèi)容，員工的歸屬感更高，在一定程度上提升了企業(yè)整體發(fā)展的凝聚力，能夠面向社會群體提供更高效、便捷的保險服務(wù)。

(二)拓展了培訓(xùn)途徑保險企業(yè)培訓(xùn)理念的不斷轉(zhuǎn)變，也為培訓(xùn)體系的現(xiàn)代化、信息化發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支持，網(wǎng)絡(luò)保險成為企業(yè)開展培訓(xùn)活動的重要平臺。網(wǎng)絡(luò)時代，知識信息作為重要的資源，利用網(wǎng)絡(luò)平臺、移動終端等技術(shù)，企業(yè)可以及時共享、交互信息資源，通過微課、慕課等形式，打破原有保險培訓(xùn)的時間與空間限制，拓展了培訓(xùn)途徑。此外，外勤員工可以利用碎片化的時間，尋找網(wǎng)絡(luò)資源，提升了培訓(xùn)的效率，通過網(wǎng)絡(luò)指導(dǎo)、答疑，提升自身的業(yè)務(wù)水平，為保險業(yè)務(wù)的高效開展提供技術(shù)支持。

(三)有利于提升培訓(xùn)隊伍的專業(yè)水平現(xiàn)階段，保險公司在開展培訓(xùn)工作時，普遍采用內(nèi)部人才培訓(xùn)的形式。由于保險外勤業(yè)務(wù)具備一定的特殊性，因此，在人才培養(yǎng)的過程中，需要根據(jù)業(yè)務(wù)項目、客戶群體等工作內(nèi)容的不同，培養(yǎng)專業(yè)人才進(jìn)行內(nèi)部員工培訓(xùn)課程的講授，在有效節(jié)約成本的基礎(chǔ)上，提升員工自身的價值。保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化，培訓(xùn)理念的逐步創(chuàng)新，對現(xiàn)代保險培訓(xùn)機(jī)制的建設(shè)與發(fā)展起到了促進(jìn)作用。目前，占據(jù)保險市場較大份額的企業(yè)已經(jīng)逐步形成了完整的培訓(xùn)體系，培訓(xùn)師資隊伍的建設(shè)也成為獨立的項目，成為人力資源管理與配置的重要環(huán)節(jié)，在企業(yè)內(nèi)部形成了穩(wěn)定、良性的循環(huán)，對于保險人才的培養(yǎng)有著積極意義。

(四)為自主培訓(xùn)課程的研發(fā)提供助力現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)國際化、一體化的特征，保險市場的競爭環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜，為保證公司的競爭優(yōu)勢，保險企業(yè)應(yīng)結(jié)合保險行業(yè)的發(fā)展形勢，構(gòu)建起自主培訓(xùn)研發(fā)體系，找準(zhǔn)新時期市場定位，不斷優(yōu)化培訓(xùn)機(jī)制，有針對性的開發(fā)技能培訓(xùn)課程，在加強(qiáng)培訓(xùn)設(shè)施、師資等方面投入的基礎(chǔ)上，深入研發(fā)課程體系，打造集培訓(xùn)、管理、研發(fā)為一體的員工培訓(xùn)系統(tǒng)，為保險行業(yè)的穩(wěn)健、良性發(fā)展注入動力。

三、全面提升保險企業(yè)職工培訓(xùn)管理質(zhì)效的實踐路徑

(一)統(tǒng)籌全局，轉(zhuǎn)變外勤培訓(xùn)管理理念知識時代，對于現(xiàn)代企業(yè)來說，長效發(fā)展戰(zhàn)略決策的制定與實施不再局限于經(jīng)營方式、成本控制等內(nèi)容，企業(yè)職工的技能、知識、經(jīng)驗等成為經(jīng)濟(jì)資本管理的關(guān)鍵所在。在制定培訓(xùn)規(guī)劃時，一方面，保險企業(yè)應(yīng)將培訓(xùn)體系的改革上升到戰(zhàn)略層面，從統(tǒng)籌全局的角度出發(fā)，重視人力資源的綜合開發(fā)與配置工作。新時期，人才的競爭成為保險企業(yè)保持競爭優(yōu)勢的重要路徑，企業(yè)開發(fā)人力資源時，應(yīng)統(tǒng)一企業(yè)整體發(fā)展目標(biāo)與職工個人發(fā)展目標(biāo)，注重職工個人價值的開發(fā)；另一方面，培訓(xùn)作為人力資本增值的直接途徑，如果企業(yè)重視員工的開發(fā)培訓(xùn)，在員工知識、技能培訓(xùn)上投資越多，企業(yè)獲利的機(jī)會越多。為此，保險企業(yè)應(yīng)結(jié)合知識經(jīng)濟(jì)時代保險企業(yè)發(fā)展的特點，根據(jù)外勤業(yè)務(wù)的需求，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型培訓(xùn)機(jī)制，重視人力資源的綜合配置工作。在開展實際教育培訓(xùn)活動時，應(yīng)組織形式多樣的學(xué)習(xí)、教育活動，轉(zhuǎn)變原有的灌輸式、單向性課程講解模式，采用小組學(xué)習(xí)、知識競賽、工作評比等活動模式，調(diào)動外勤人員參與培訓(xùn)項目的積極性與主動性，為現(xiàn)代培訓(xùn)體系的建設(shè)與完善夯實基礎(chǔ)。

(二)從長效發(fā)展的角度出發(fā)，深度整合企業(yè)培訓(xùn)資源新常態(tài)發(fā)展形勢下，企業(yè)為獲取長效發(fā)展效益，應(yīng)逐步對原有的管理機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，結(jié)合現(xiàn)代管理思想，不僅應(yīng)注重剛性管理制度的約束作用，同時，還應(yīng)融合柔性管理思想，探索教育培訓(xùn)的新路徑。信息的技術(shù)快速革新，使得社會發(fā)展邁入轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，知識的創(chuàng)造、物化、更新周期不斷縮短，只有不斷完善知識結(jié)構(gòu)，才能使員工更快的適應(yīng)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，為保險企業(yè)的發(fā)展奠定人才基礎(chǔ)。為此，企業(yè)必須加強(qiáng)職工群體專業(yè)培訓(xùn)投入，首先，在制定培訓(xùn)的長期計劃時，應(yīng)以知識和技能培訓(xùn)為重點，倡導(dǎo)理性思維和合作精神，鼓勵員工樹立終身學(xué)習(xí)思想，構(gòu)建起長效性、持續(xù)化的教育培訓(xùn)機(jī)制；其次，企業(yè)應(yīng)結(jié)合培訓(xùn)管理的目標(biāo)與需求，合理配置教育培訓(xùn)的資源，在逐步落實教育管理戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，高效利用培訓(xùn)成本；第三，保險公司應(yīng)對配套的監(jiān)督與保障機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，將培訓(xùn)活動的效果與績效考核進(jìn)行有效對接。在培訓(xùn)監(jiān)督體系建設(shè)方面，企業(yè)應(yīng)合理運用現(xiàn)代技術(shù)，明確培訓(xùn)監(jiān)督的范圍與權(quán)責(zé)，構(gòu)建動態(tài)化的監(jiān)管機(jī)制，全面推進(jìn)培訓(xùn)目標(biāo)的有效落實。

(三)創(chuàng)新保險外勤業(yè)務(wù)培訓(xùn)模式當(dāng)前，保險外勤人員在進(jìn)行業(yè)務(wù)工作時，需要結(jié)合保險業(yè)務(wù)具體內(nèi)容進(jìn)行。為此，在構(gòu)建培訓(xùn)體系的過程中，企業(yè)應(yīng)及時對培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行更新，滿足企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。具體來講，培訓(xùn)講師可以采用同步式、體驗式的教學(xué)方法，不斷進(jìn)行知識更新，提升培訓(xùn)活動的專業(yè)性與實效性。同步式模式強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)與實踐相同步，在工作實踐中學(xué)習(xí)理論，可以加倍提升學(xué)習(xí)效率，培訓(xùn)現(xiàn)場與外勤現(xiàn)場相結(jié)合，模擬不同外勤工作場景，鼓勵職工親身參與、積極表現(xiàn)，通過相關(guān)工作現(xiàn)場的創(chuàng)建，為職工實踐經(jīng)驗的積累提供平臺。在這一過程中，培訓(xùn)講師主要發(fā)揮引領(lǐng)、指導(dǎo)作用，讓員工主動表現(xiàn)自己，結(jié)合指導(dǎo)內(nèi)容，鍛煉業(yè)務(wù)能力。與此同時，在開展教育培訓(xùn)工作時，為確保教育培訓(xùn)的實效性，保險公司應(yīng)積極引進(jìn)現(xiàn)代職業(yè)培訓(xùn)技術(shù)，利用大數(shù)據(jù)、云平臺、移動終端等技術(shù)，創(chuàng)新培訓(xùn)形式，鼓勵職工主動參與到培訓(xùn)活動中。如，培訓(xùn)師可以通過QQ、微信、APP等程序，向?qū)W員分享外勤業(yè)務(wù)相關(guān)工作視頻、資料與保險項目信息等，為職工自主學(xué)習(xí)、鞏固練習(xí)提供資料?？傊?jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，保險企業(yè)發(fā)展環(huán)境與內(nèi)部經(jīng)營需求發(fā)生了持續(xù)性變化，為有效保持企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢，圍繞企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略目標(biāo)，對人力培訓(xùn)機(jī)制進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整勢在必行。知識時代，保險企業(yè)在推進(jìn)教育培訓(xùn)體系改革進(jìn)程時，應(yīng)以職工差異化發(fā)展需求為基礎(chǔ)，結(jié)合現(xiàn)代人力資源綜合配置理念，深化外勤培訓(xùn)管理制度的創(chuàng)新，通過組織多元化的教育培訓(xùn)活動、深度整合教育資源等形式，為保險企業(yè)的長效、穩(wěn)定發(fā)展提供人力支持。

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作者：周嘉瑩 單位：黑龍江科技大學(xué)