風險防控自查報告精選(九篇)

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第1篇：風險防控自查報告范文

縣行信貸管理部：

     根據縣行《長武農商銀行信貸領域行為專項治理活動實施方案》（長農銀發〔2019〕21號）的有關要求，為進一步做好信貸領域違規行為專項治理活動，我行已經于3月份成立自查小組，以支行行長***為組長，******，組員進行自查，未發現違規行為，經過近期排查現將情況匯報如下：

一、按照方案要求，再次扎實開展自查自糾。

    我行利用晨會學習信貸領域專項治理文件，日常按照“十個嚴禁”嚴查發放冒名貸款；發放壘大戶貸款；發放跨區域貸款；發放虛假交易貸款；授意、指令客戶經理發放違規貸款；發放具有非法集資或資金掮客行為人的貸款；發放謀取私利的貸款；發放家庭成員具有未結清不良記錄的貸款；行社內部工作人員為客戶代辦貸款結算業務；未經授權查詢、泄露客戶征信信息等情況。

二、積極加強學習，努力提高風險防控能力。

    通過3月份的學習和推進大家對信貸領域違規行為的危害認識深刻，進一步提高對風險防控工作的認識。同時，我支行把提高員工素質作為工作中的一個基本點，通過查看信貸資料，上戶核實雙管齊下，嚴查信貸方面的違規違紀違法行為。

全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立六路口支行新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

三、今后工作思路

在今后的工作中，我支行將繼續加強職工的政治思想教育，將信貸合規文化提升工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范信貸操作風險。

  通過學習“十個嚴禁”有效識別業務風險要點，學習業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保客戶經理更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化提升年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我行內部操作風險。

通過這次自查使我支行深刻認識到開展信貸領域行為專項治理活動的重要意義，雖然沒有發現問題，但我們要時刻繃緊自律的弦，確保我支行信貸業務健康、快速發展。

第2篇：風險防控自查報告范文

一、持續做好食品銷售環節疫情防控

1.認真落實市場監管部門疫情防控責任。以進口冷鏈食品為重點，督促指導市場主辦方和食品銷售者嚴格落實食品安全和疫情防控主體責任，嚴格執行“提前24小時報備”“預防性清潔消毒”“三個專、三個證、四個不得”等防控要求。加大對第三方冷庫備案公示管理，加快銷售環節“吉冷鏈”系統推廣應用，依法依規開展銷售環節涉疫食品應急處置，按要求做好疫情防控工作報告和信息通報。要適時組織開展銷售環節涉疫食品處置應急演練。

二、持續強化食品銷售監管優化營商環境

2.加快風險分級管理。推動食品銷售環節風險分級管理，逐步構建以風險評定、動態管理和日常監管三位一體的差異化監管體系，引導企業自律誠信經營，減少對合規企業檢查次數，營造

公平、透明、可預期的營商環境，充分釋放市場活力。2021年底前，全市食品銷售者100%實現風險分級動態管理。

3.提升監管能力。按照《省食品銷售監督檢查指南

（試行）》要求，積極開展宣傳普及，規范食品銷售日常監督檢查，著力提升發現問題、解決問題的能力。

4.規范監管行為。制定本級2021年度具體監督檢查、日常監管計劃。按照省廳貫徹落實行政執法三項制度要求，檢查結果全部錄入“國家企業信用信息公示系統”，促進嚴格規范公正文明執法。充分利用智慧食安監管平臺開展監督檢查，及時同步、上傳監管數據，提高食品銷售監管信息化水平，提升監管效能。

5.強化食品安全自查。重點督促連鎖企業總部、網絡食品交易第三方平臺提供者、大型食品批發和銷售企業100%全面開展食品安全自查，并形成自查報告。

三、持續防范食品安全風險

6.強化農村銷售假冒偽劣食品整治。重點推進農村食品銷售行為規范行動。圍繞2020年全縣農村銷售環節食品安全專項整治行動中發現的證照不規范、食品安全相關制度不健全、進貨查驗制度不落實、監管工作不到位等問題整改情況進行回頭看。

7.強化冷鏈食品監管。督促冷鏈食品銷售者認真貫徹落實《食品安全國家標準食品冷鏈物流衛生規范》（GB31605-2020），全面履行主體責任義務，切實提升食品安全保障能力和水平。組織開展對冷鏈食品經營場所的專項檢查，加大對冷鏈食品溫度控制、追溯等過程管理情況的監督檢查，適時開展抽樣檢驗，嚴厲打擊銷售來源不明冷鏈食品等違法違規行為。

8.強化食用農產品監管。持續鞏固農貿市場4個100%建設成果，督促農貿市場開辦者和入場銷售者強化食用農產品進貨查驗管理，以查驗食用農產品合格證為核心，積極推動食用農產品產地準出和市場準入銜接，配合做好“米袋子”“菜籃子”穩產保供工作。鼓勵有條件的市場探索開展食用農產品風險分級、信息化追溯、信用監管等監管方式創新研究。

9.加強學校、幼兒園周邊“五毛食品”監管。按照各級加強學校及周邊食品安全工作的意見要求，加大監督檢查力度，強化監督檢查和食品抽檢。嚴厲查處學校幼兒園周邊食品經營者無證經營、經營來源不明、“三無”、無中文標識、超過保質期限、腐敗變質等感官性狀異常的食品及常溫存放冷藏冷凍食品等違法行為。

10.繼續開展肉品質量安全專項整治。加強對集中交易市場、商場超市的監督檢查，重點加大對肉品經營場所冷凍庫排查力度，嚴厲打擊采購、經營來源不明、未經檢驗檢疫和檢驗檢疫不合格肉品行為。全面強化市場監督檢查和產品抽驗，嚴厲打擊違法犯罪行為，規范疫情防控信息報送，把各項工作落到實處。

第3篇：風險防控自查報告范文

一、行政職務履職履責情況

（一）概況

姓名：  ，職務：  ，任職年限（  ）。分管工作情況：主要從事分管人民調解、法律咨詢、法律援助、普法依法治理、矛盾糾紛排查等工作。

（二）履職履責情況

（1）管理對象情況包括：職責內容主要是基層司法行政工作中所包括的基本工作職責，具體到司法所日常工作人民調解、法律咨詢、法律援助、普法依法治理、矛盾糾紛排查等工作，以及局黨組和上級領導安排的各項具體工作，包括履職履責情況以及黨風廉政建設等方面。在從事基層司法行政工作的這八年中，我能盡職盡責的完成好自己主要分管的幾項工作任務，能夠完成局領導及上級各級領導安排的各項任務，在完成過程中不打折扣，做到盡職盡責。

（2）履職情況、黨風廉政建設責任制落實情況及黨風廉政建設“一崗雙責”履行情況；

在日常司法行政工作過程中能按照局黨組和司法所根據自身實際情況制定的當年工作計劃，以及臨時需要完成的各項工作安排進，行合理分工在第一時間完成任務。工作中做到有計劃、有步驟、有總結、有圖片視頻，按要求歸檔。黨風廉政建設也是工作中不可缺少的一部分，在履職過程中能做到清政廉潔，公平公正的處理每一件事情，也能在家中對家屬、親戚進行黨風廉政教育，做到自己清廉，家屬后院不起火。

（3）對職責范圍內的當前重點、中心工作及廉政風險的重點環節、重點部門、重點要素知曉情況。

從2018年10月中旬至今一直被局領導安排到房屋征收辦公室進行房屋征收工作，期間主要負責法律服務工作、風險評估、房屋測量、拆遷垃圾清運驗收等工作；在這段時間中既與征收戶談話征收房屋，又給征收戶簽訂征收協議，并且與工作組的工作人員一起向征收戶支付房屋征收款，還要參與競爭性談判與投標者進行合同簽訂，工程驗收及支付工程款項。在這一系列工作中我們工作組日常出行佩戴執法記錄儀全程拍攝，把自身風險和征收戶的風險降到最低，按要求認真完成每一項工作，做到絕對的清廉，對征收戶和承包商做到不喝一口酒，不吃一頓飯，按照征收標準進行房屋征收工作。在房屋征收過程中提前做好風險評估，在涉及依法行政，依法征收中，在第一時間向主管領導建議，請示，然后在工作組會議及研判會中提出自己的法律意見，做到有法可依，有法可循。

（4）如何做好職責范圍內的風險防控工作

在工作中依法行政，公正履職，做到以事實為根據、以法律為準繩，講求實際和證據，認真聽取調查，做到公正無私。廉潔風險防控主要做到在工作組依法行政，不憑借公權力在執行公務中或日常生活中出現謀求私利等腐敗行為，以制度為先行點，按風險設防線，按權力定職責，減少人為因素，不為人情所動，做到公平公正。

（5）在履職監督過程中發現過哪些突出問題，如何糾正和處置的。

在履職和監督過程中主要就是在民事調解過程中經常遇見套近乎、打招呼、請吃飯之類的情況，人為的外界因素過多，影響正常的判斷。在以后的工作中堅決杜絕此類情況發生，遇到以上情況第一時間向所領導報告、請示，對每件事件或者案件做到不受外力干擾，做到公平對待、公平處理。

二、經過梳理，自身在履行職責中存在哪些問題

（一）行政職務中存在的問題，以及對分管領域（職責范圍）監督管理、風險防控中存在的問題。

近期在工作中由于主要是房屋征收工作，在履職中主要存在的問題就是工作思路不清晰，整個工作組雖然主體明確，但是流程比較復雜多變，分工不是很明確，由于人員短缺都是哪缺補哪，突然去干某一項工作有時不知道該從哪入手；有些司法建議得不到領導的認可；風險防控中缺乏相關部門的有力支持，風險評估報告中的內容不能得以實施。

（二）是否還有需要向組織說明的其他問題。

在外出幫工過程中，只是按照局領導指派，沒有相關文件說明。

三、下一步整改措施

1、加強依法行政，向領導提出真實可靠有效的司法建議。

第4篇：風險防控自查報告范文

為進一步完善我縣動物防疫等物資管理工作，提高物資使用效率，規范物資使用程序，切實防范廉政風險，根據《XX省農業農村廳關于開展全省動物防疫等物資管理整頓工作的通知》及《XX市動物防疫等物資管理整頓工作實施方案》文件要求，結合我縣實際情況，特制定本實施方案。

一、總體要求

在從嚴治黨和依法行政的高度,以對國家和事業高度負責任的態度,強化對防疫物資的管理意識,堅持勤儉節約、反對浪費。通過物資管理整頓,全面摸清家底,整改存在的問題,推動動物防疫等物資采購、發放、使用的管理進一步規范,提高物資使用效率,切實防范廉政風險,保障全縣畜牧獸醫工作合法合規的開展,促進我縣畜牧業的健康有序的發展。

二、主要措施

(一)強化組織部署。

為確保動物防疫等物資管理整頓

工作有序推進,我局成立了動物防疫等物資管理整頓工作領

導小組,全面部署我縣物資整頓工作。組成人員如下:

組

長：XX

縣農業農村局黨組成員、副局長

副組長：XX

縣畜牧水產局局長

成

員：XX

縣畜牧水產局支部書記

XX

縣畜牧水產局副局長

XX

縣畜牧水產局副局長

XX

縣畜牧水產局副局長

XX

縣畜牧水產局動物疫病防控中心主任

XX

縣畜牧水產局漁政站站長

XX

縣畜牧水產局辦事員

XX

縣畜牧水產局辦事員

領導小組下設辦公室，設在縣畜牧水產局，計接權任辦公室主任，XX任聯絡員。

(二)深入開展自查。

各鄉（鎮）農業農村辦公室要切實履行責任,全面開展摸排工作,切實摸清家底,對照疫苗管理、應急物資管理、動物標識管理等方面深入查找存在的問題,詳細梳理問題清單,并形成自查報告報縣畜牧水產局。

1.強制免疫疫苗管理方面。一是疫苗需求測算是否科學

合理。疫苗計劃申報應嚴格按照畜禽養殖情況、免疫程序、庫存情況等進行測算,適當考慮應急補免和損耗,合理確定申報或采購使用數量。二是疫苗管理是否完善。各鄉（鎮）對疫苗的驗收、儲存、發放要加強對出入庫管理,建立規范的出入庫管理臺賬,做到去向清晰、賬物相符,并且按年度對疫苗發放情況進行盤點統計,臺賬和檔案資料應當長期保存。過期、報廢疫苗需嚴格按照程序及時處理。三是售后服務開展是否規范。要嚴格按照省里售后服務要求開展,舉辦的培訓活動應標準合理、內容詳實,嚴格監督疫苗運輸過程中的儲存情況,企業售后服務資金支付要規范,并且不得隨意擴大了售后服務內容范圍,接受與強制免疫疫苗無關服務事項。四是“先免后補”資金審核是否嚴格。各鄉（鎮）農業農村辦公室要嚴格履行審核職責,資金審核、發放要堅持“應免盡免、不免不補、先免后補、及時撥付”原則,嚴格現場核查,確保資金發放數量與核定數量一致。

2.應急防疫物資管理方面。各鄉（鎮）農業農村辦公室需嚴格執行相關應急物資儲備管理辦法,制定動物應急防疫物資管理制度,完善應急儲備物資出入庫臺賬,應急物資管理必須做到“專物專用”,未經批準,任何單位和個人不得擅自調用。按照應急物資使用范圍,相關單位提出申請,畜牧獸醫部門集體研究同意方可調用。

3.動物標識管理方面。各鄉（鎮）農業農村辦公室要切實履行管理職責,完善動物標識管理。一是要完善發放管理制度,實施精準化管理,耳標發放要臺帳資料齊全、賬目明晰,切實提高耳標等使用率。二是要及時盤點庫存和發放數量,加強耳標計劃申報和使用,保持合理庫存,耳標計劃申報要嚴格按照畜禽養殖情況、現有庫存等進行測算。三是強化動物標識信息化管理,及時進行簽收和發放,同時督促鄉鎮進行據實發放,并匯總統計耳標發放數據、庫存數量及發放到養殖戶具體明細。

(三)切實落實整改。

鄉（鎮）農業農村辦公室要對照自查發現的問題清單,認真剖析問題根源,建立問題臺賬,提出整改措施、明確整改時限、確保整改到位,嚴防類似事件再次發生。對短期內可以整改的盡快整改到位,短期內不能整改的要明確整改時限,對整改中發現涉嫌違紀違法的行為,要嚴肅追究有關人員責任。同時形成整改方案報縣農業農村局。

(四)建立長效機制。

鄉（鎮）農業農村辦公室要以本次物資整頓工作為契機,切實加強動物防疫等物資管理工作,形成長期有效可行的機制,嚴防問題復發,堅決防范廉政風險。一是要認真執行動物防疫物資申報采購、驗收、發放、管理等各環節的管理要求,切實加強動物防疫等物資和資金使用監管,做到物資管理標準化、程序化、規范化。二是要建立健全疫苗驗收、儲存、發放管理制度,“先免后補”審核與資金發放制度,應急物資管理制度,牲畜標識管理制度等制度。三是要明確動物防疫等物資管理責任領導和責任人員,強化物資常態化管理,落實物資管理制度,確保物資使用管理規范。四是應急物資管理必須做到“專物專用”,未經批準,任何單位和個不得擅自調用。按照應急物資使用范圍,相關單位提出申請，畜牧獸醫部門集體研究同意方可調用。五是要完善動物標識發放管理制度,實施精準化管理,耳標發放臺帳資料齊全、賬目明晰,切實提高耳標等使用率,強化動物標識信息化管理

三、工作要求

(一)加強組織領導。

各鄉（鎮）農業農村辦公室要高度重視動物防疫等物資管理整頓工作,強化工作部署,組成工作專班,明確責任領導和責任人員,制定工作方案,明確工作任務,并做好物資管理整頓工作,層層壓實工作責任,確保物資管理整頓工作扎實推進。

(二)強化督導考核。

各鄉（鎮）農業農村辦公室嚴格落實主體責任,全力做好物資管理整頓工作。鄉（鎮）領導小組將組織專門人員定期對各地物資管理整頓工作開展調研督導工作,了解掌握整頓工作進展情況,及時通報存在的問題。同時將在9月下旬對全縣動物防疫等物資整頓工作開展檢查,確保物資管理整頓工作有序推進,按期完成整改任務。

第5篇：風險防控自查報告范文

為貫徹落實《XX市XX區危險化學品安全綜合治理方案》（X安辦發〔2020〕X號）文件要求，結合XX區教育系統實際，制定本實施方案。

一、總體目標

危險化學品安全監管體制機制進一步完善、規章制度進一步健全，主體責任得到有效落實。涉及危險化學品的安全風險和重大危險源得到管控。危險化學品安全基礎進一步夯實，應急救援能力進一步加強，安全保障水平進一步提升，有效防范遏制較大以上和有重大影響的危險化學品生產安全事故。

二、治理任務

進一步明晰局、校、教研組危險化學品安全監管職責部門的監管責任，消除監管漏洞和盲區。管控危險化學品采購、儲存、使用、和廢棄處置等各環節的安全風險。排查整治涉及危險化學品的安全隱患，全面提升危險化學品安全管理水平。

三、組織領導

XX區教育局成立由局長XX任組長，區教育局綜合科、教育科、后保科、體衛藝與社會教育科、教發中心等相關處室組成的XX區教育系統危險化學品安全綜合治理領導小組。領導小組辦公室設在綜合科。局屬各學校成立相應的領導小組，負責本校危險化學品安全綜合治理工作。

四、時間進度和工作安排

全區中小學校危險化學品安全綜合治理工作從2020年9月開始，至2020年12月結束，分三個階段進行。

（一）部署階段（2020年9月）。

各中小學校制定具體實施方案，明確職責，細化措施，部署危險化學品安全綜合治理工作，廣泛宣傳報道，營造工作氛圍。組織全體小學科學實驗老師和中學化學老師進行安全集中培訓

（二）整治階段(2020年10月集中整治，2020年11月深化提升)。

教育局制定實驗室安全管理卡片，各中小學校對照實驗室安全管理卡片，認真組織實施排查，定期開展督查，及時解決問題，確保按期完成。

（三）總結階段（2020年12月）。

各中小學校總結整治經驗成果。

五、開展2020年危險化學品安全專項檢查

工作目標：

按照區政府通知要求，重點對XX區中小學校危險化學品管理使用及其安全隱患開展專項檢查和整治，全面深入開展安全教育，排查安全隱患，堵塞安全漏洞，落實安全措施，完善安全事故應急預案。進一步健全高校危險化學品安全監管責任體系和長效工作機制，提升安全工作的規范性和有效性，強化安全風險防控意識和能力，有效預防和堅決遏制重特大事故發生，確保師生安全和校園穩定。

（二）檢查范圍和重點

檢查范圍包括但不限于危險化學品倉庫，科研教學實驗室，危險化學品采購、保管、使用，固體、液體、氣體化學廢棄物處理。檢點包括但不限于危險化學品和易燃易爆有毒有害品，檢查內容包括責任機制落實情況、資質和基本設施運行情況、管理制度建立和運行情況、安全知識和操作規范培訓情況、廢棄科研實驗室和危險品處理情況、應急預案設立情況等。XX區教育局將對各學校危化品整治工作情況進行檢查。

（三）工作要求

1.加強組織領導，統一思想，提高認識，加強協調配合，明確責任，切實做到人員落實、任務落實、責任落實，確保安全檢查工作順利開展。

2.高度重視危險化學品安全檢查工作，做好自查自糾，被抽查學校要積極配合現場檢查，對現場檢查發現的問題隱患積極有效整改，確保檢查工作取得實效。

3.加強宣傳引導和安全教育，牢固樹立安全理念，全面提升師生安全意識和防范能力。

及時總結工作經驗和成功做法，建立健全安全監管責任體系和常態化自查機制。

（四）具體安排

本次中小學校危險化學品安全檢查工作，由區教育局負責組織。

1.學校自查自糾階段（2020年10月底前）

（1）各中小學校按照要求進行部署動員，結合自身實際，制定危險化學品專項整治實施方案。可參照《實驗室安全管理卡片》（附件1），組織力量對本校危險化學品倉庫和相關科研教學實驗室及相關場所危險化學品安全進行全面檢查和自查，深入排查安全隱患，堵塞安全漏洞，強化安全措施，制定完善安全事故應急預案。

（2）各中小學應對自查中發現的安全隱患建立安全隱患臺賬，及時進行整改，做好整改記錄，對短期確實無法整改的要制定切實可行的整改方案，明確整改計劃和整改期限。

（3）各中小學校應制定本校《危險化學品專項整治實施方案》和危險化學品安全隱患自查臺賬。

2.現場檢查階段（2020年11月）

區教育局組織檢查組分片區現場檢查，著重對中小學危險化學品管理進行現場檢查。具體包括：

（1）聽取情況匯報。聽取學校校內危險化學品安全管理工作總體情況介紹和學校管理部門自查和整改工作報告。

（2）查閱相關資料。查看學校自查報告、安全管理組織體系、規章制度、人員培訓、安全檢查臺賬、整改報告等。

（3）選定檢查對象。選定若干危險品倉庫和科研實驗室、廢棄物中轉站等相關場所作為現場重點檢查對象。

（4）實施現場檢查。參照《實驗室安全管理卡片》，對重點檢查對象逐項進行現場核查。

（5）意見反饋。檢查組向學校反饋現場檢查情況。

3.整改提高階段（2020年12月）

（1）檢查組整理各中小學校安全問題隱患并反饋到學校。

第6篇：風險防控自查報告范文

關鍵詞：執行力 案件 防控

中圖分類號：D922.23

文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2013）04-095-02

銀行業作為一個以經營風險為主的特殊行業，如何實現機制建設嚴密、案件防控有效的目標，始終是一個重要且緊迫的課題。在國內外經濟金融形勢復雜多變的環境下，各類犯罪分子和犯罪集團伺機作案，銀行業案件防控形勢日益嚴峻，銀行案件時有發生。如某支行客戶經理黃某數次仿造支行辦理登記手續人員簽名，以欺詐手段為陳某等辦理虛假房產抵押貸款業務，涉案金額超千萬元。另某銀行支行業務員林某，單人領鈔、對ATM機加鈔后，將匿藏的部分現金盜走后潛逃。縱觀上述金融案件，制度執行不到位是案件發生最主要的原因。

一、制度執行力缺失原因分析

造成制度執行不到位主要有以下幾方面原因：

1.制度設計明顯缺陷。案件防控制度應該具有規范性、強制性、程序性、相對穩定性的特點。但現實中，一些銀行業金融機構仍存在制度不完善或不適應業務發展需要的問題。一是有的機構未按照“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度、業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行再評價，無法確保從源頭上有效遏制案件的發生。二是在制定制度時過于生搬硬套，缺乏實施細則，標準不明確，操作性不強。三是制度缺乏系統規劃，不同規定之間的要求相互沖突，使得基層機構的前臺工作人員感到無所適從，增加了一線員工操作的難度。

2.執行意識比較淡薄。一是有的銀行業金融機構管理層執行制度的意識依然淡薄，對違規、越權、逆程序操作等問題見怪不怪，習以為常，責任感、危機感和緊迫感還沒有真正確立。二是政策傳導不及時的老問題依舊存在。有的轉發上級有關規定、文件嚴重滯后。有的分支機構甚至將文件、規定、規章束之高閣， 沒有及時傳達貫徹到一線經辦人員，一線經辦人員對上級行精神不了解。三是自查自糾活動流于形式，自查報告空洞，內容不詳實。對監管部門和上級案件防控工作要求理解不深不透，貫徹措施不具體，存在被動或應付現象。

3.有章不循現象嚴重。可以說，制度執行力是案防工作的生命線。事實證明，90%以上的案件都是由于沒有嚴格執行規章制度造成的。據了解，在各種檢查中發現，個別機構有章不循的現象屢見不鮮。一是印章、密押、重要空白憑證等管理違規問題屢查不禁。二是制度執行流于形式。如分支行常把常規性休假當做強制休假，應付了事。特別是一些機構在要害崗位人員強制休假期間，并未組織開展業務審計或認定，強制休假的作用和效果大打折扣。三是對賬制度落實不力，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等多個方面沒有達到相關規定要求。四是貸款“三查”制度執行不到位。

4.員工管理相對懈怠。部分銀行業機構缺乏有效的員工培訓機制和學習機制，缺乏對員工執行力的培育和提升，對員工職業操守教育、案件防范意識灌輸、可疑行為排查等多方面的教育和管理一直沒有到位，致使員工素質參差不齊，認識不統一，行為不規范，在執行制度時各行其是，制度的執行力大打折扣。另外，崗位責任制遠沒有到位，每個崗位為誰負責、負責什么職能不清楚，承擔什么責任不明確，干好干壞沒有明確的量化標準。

5.責任追究避重就輕。有的機構發生案件后，不是將精力放在認真剖析、吸取教訓、防范同類案件的再次發生上，而是將大量的精力用在如何掩蓋案件，妄圖大事化小，小事化了。還有的機構案發后，對涉嫌違法人員該移送的不移送，對案件的處理簡單化，將直接涉案人員開除，將相關責任人和領導給予紀律處分或罰款了事。對違規人員的責任追究上，仍然存在重處理基層行輕處理上級行、重追究當事人責任輕追究單位管理者責任的問題。

二、提升制度執行力的建議

制度執行不到位是案件頻發及操作風險較高的主要癥結。筆者認為要從根本上解決提升制度執行力的問題，必須從以下幾方面著手。

1.必須加強企業文化建設。企業文化是企業的價值取向、行為準則、人際氛圍，它深存于廣大員工的心靈之中，它會實實在在地影響著員工的思維、判斷、決策等，可以提高商業銀行的核心競爭能力，并將長期地發揮作用。思想決定態度，態度決定行為，行為決定結果。通過建設良好的執行力文化，就能夠把員工的思想統一起來，建立共同的價值觀念，使員工具有使命感和責任感，自覺把個人的行為統一于企業行為的共同方向上。要倡導執行為王的理念。作為銀行員工，要始終保持一種積極的工作態度和強烈的責任感。有了責任心，就會積極主動地想辦法、出主意、拿措施、抓落實，執行就不會有任何借口，就能想干事、干成事、干好事。

2.必須加強制度建設。沒有規矩不成方圓，加強規章制度建設，逐步實現制度流程的規范化、標準化，顯得尤為重要。一方面要定期梳理各項制度，使規章制度與基層的風險控制實際相適應，與執行的客觀環境相適應。要對制度的執行情況進行跟蹤評價，及時查漏補缺，從而形成一套環環相扣、科學嚴密的內部控制制度體系，從制度上保障制度執行力的提高。另一方面要加強科技能力建設。要提高制度與業務系統的吻合性，強化系統的剛性控制。充分利用現代科技手段，加強科技手段創新，實現由“人為控制”向“科技控制”的根本轉變，以切實提高操作風險技防能力，從技術手段上保障制度執行力的提高。

3.必須完善崗位責任制。健全機制是提高執行力的關鍵。制度的執行不能僅僅依靠員工的自覺行為，而要通過健全的機制去督促落實。要不斷完善考核的程序、標準和辦法，通過科學設定工作任務和責任目標，強化日常監督和過程控制，逐步建立起以剛性化的制衡執行機制、制度化的考核監督機制、導向化的激勵獎懲機制為核心的三位一體的目標管理體系。做到工作項目化、項目具體化、具體責任化。通過嚴格、系統、科學的目標管理，使每個崗位都能做到有目標、有措施、有責任人、有時限、有督促檢查、有考核評估，最終通過精細化的管理把經營目標變為現實。

4.必須完善責任追究機制。嚴格的責任追究是案件防控的關鍵環節，是加強執行力建設的重要保證。要把問責作為案防的重要抓手，對違規行為實施零容忍，從嚴問責，不斷提高違規成本，以嚴厲的問責，教育、震懾廣大銀行從業人員。一方面要加強案件責任追究。對業務中已經暴露出來的突出風險或損失事件，應嚴格實行結果問責，從具體經辦人到部門負責人到分管領導，該追究責任一律追究到底，決不姑息。另一方面要建立過程問責機制。創新內控違規事件的問責模式及方法，對未造成突出風險或損失的內控違規問題，應逐步推行過程問責。要正確認識個人、團隊責任關系，對一般性失誤要注重分析原因，解決問題，對事不對人，進而專注查找“錯誤”根源，形成正確歸因機制，增加制度執行力。

5.必須強化員工素質培養和管理。提高員工隊伍的綜合素質是加強執行力建設的前提和基礎，它決定了制度執行力的強弱。一要嚴格考核審查。通過筆試、面試等多種手段，從知識技能、個性、綜合素質、能力、職業適應性等方面，綜合、準確地做好選用人才。二要加強教育培訓。要加強員工的職業道德和法律法規教育，樹立正確的人生觀、職業觀，以抵擋各種誘惑，經受考驗和挑戰。要通過各種業務學習，努力把每一位員工都鍛造成多面手，使他們在實際工作中能游刃有余地應對各類風險挑戰。三要加強員工管理。嘗試建立三個機制：風險評估機制：根據職位高低、崗位敏感、接觸信息等途徑對員工的風險程度進行評估；行為監控機制：除監控員工的道德行為外，還應包括其業績變化、情緒變化、家庭變化、財務狀況、信用狀況等因素，掌握員工行為動態；待遇養廉機制：充分運用包括員工教育與培訓、陽光激勵、職級提升等各種手段，營造員工不變壞的環境氛圍。

參考文獻：

1.銀行業案件防控形勢與應對·中國金融，2012（12）

2.標本兼治.懲防并舉.深入推進案件防控長效機制建設·浙江金融，2010（6）

第7篇：風險防控自查報告范文

一、督點內容

（一）開學條件保障

1．組織師生按時返校情況。教職員工是否及時到崗，學生是否按時返校。

2．落實學生資助政策情況。是否積極落實國家資助政策，是否出現學生因家庭經濟困難而輟學。

3．教材和教輔材料符合國家規定要求情況。是否及時在開課前將課本發放到學生手中，是否違背自愿原則強制學生訂購教輔材料。

4．實驗室及實習、實訓保障情況。中職學校實驗室、實習場所及其設施設備配置是否符合教學需要，運行維護是否符合國家規范。中職學校校內實訓基地和校外實習基地條件是否滿足教學計劃需要，管理制度是否健全，“雙師型”教師是否滿足教育教學需要。

5．后勤保障情況。校（園）網絡、多媒體設備、教學終端等各種教學設施設備及生活設施設備是否經過檢修維護，飲食、住宿、水電暖等各項后勤保障工作是否到位。

6．經費保障機制落實情況。是否統一城鄉義務教育學校生均公用經費基準定額并落實資金，是否對學生規模不足100人的村小學和教學點按100人核定公用經費，是否存在經費截留問題。是否建立中職生均撥款制度。

7．開學主題教育活動情況。是否認真落實《中小學生守則（2015年修訂）》，做到上墻、入屏，并開展“三愛”（ 愛學習、愛勞動、愛祖國）和“三節”（ 節糧、節水、節電）教育活動以及安全防范主題教育活動。

（二）校舍安全管理

8．校舍隱患排查情況。是否建立中小學校舍安全年檢制度，定期對校舍進行安全隱患排查，并將排查信息錄入全國中小學校校舍信息管理系統，消除所有D級危房。

（三）食品與飲水安全管理

9．食品與飲水安全管理情況。是否加強食品安全和衛生防疫工作，不斷完善校（園）食堂就餐環境。校（園）食堂食品采購環節、運輸環節、儲存環節、加工環節等是否存在衛生和安全隱患。自備水源、二次供水及直飲水設施、食堂蓄水池等是否清潔、消毒，是否進行水質檢測。

（四）校車安全管理

10．管理制度建設情況。是否制定《校車安全管理條例》實施辦法和省級校車服務方案，校車管理機構及協調工作機制是否健全。

11．學生上下學交通安全和校車安全管理情況。是否存在使用拼裝車、報廢車、未取得校車使用許可車輛接送學生，以及未取得校車駕駛資格人員駕駛校車、超速、超員、不按許可路線行駛等違法行為。是否按照要求設置校車站點，校車運營是否按照要求落實各項安全管理制度，校（園）門口道路是否設置警示牌、減震帶。是否針對不同季節交通安全特點，完善事故應急處置預案，開展事故逃生演練和應急處置演練。

（五）校園安全管理和安全教育

12．校（園）“三防”建設落實情況。校（園）是否配齊必要的安全防護、應急處置裝備，校（園）重點部位是否安裝視頻監控，寄宿制學校是否設專職宿舍管理員，學校安全管理制度是否完善。

13．重點領域治理情況。是否嚴防溺水事故，堅決避免群體性溺水事故。是否防止校（園）擁擠踩踏事故，維持好高峰時段學生上下樓秩序。是否強化校（園）消防安全防控，落實消防安全責任制，定期檢查消防設施和器材配置及完好有效情況，組織開展消防演練和應急疏散演練，消除安全事故隱患，杜絕校（園）宿舍明火取暖現象。

14．防范非法入侵校園導致學生傷亡情況。各校（園）是否制定健全輿情信息分析安全預警快速反應和排查化解聯動處置機制和工作責任制，是否加強安全保衛工作隊伍建設，是否定期開展安全應急演練工作，是否經常性對師生開展法制教育和公共安全教育。

15．校園欺凌和暴力治理情況。是否集中對學生開展以校園欺凌治理為主題的專題教育,是否建立校（園）安全風險預防、管控與處置制度和工作機制，是否制定完善安全預警快速反應和聯動處置機制，形成防治學生欺凌和暴力的工作合力。

16．校（園）周邊綜合防控工作開展情況。警校聯動機制是否建立，校（園）周邊公安機關高峰勤務、“護學崗”和群防群治機制是否健全，校（園）周邊警務室民警是否經常到校溝通聯系、指導工作,教育行政部門是否經常協調有關部門對重點區域和人員密集場所安全隱患進行專項排查整改，加強校園周邊治安環境綜合治理工作。

17．中小學生安全教育情況。是否利用開學初對中小學生集中開展安全教育，是否突出防溺水、交通安全、消防安全等安全教育重點，是否定期組織學生開展應急疏散演練。

二、督查要求

（一）全面自查。2月27日至3月3日，教育部將派出專項督導組抽取我省1—2個市州進行實地督導，每個市州抽取學校不少于6所，督導學校涵蓋高中、初中、小學、幼兒園不同學段。各縣市和各校（園）要全面梳理排查各項開學條件保障情況，建立問題清單，逐項及時解決，縣市教體局、教育督導部門領導干部帶隊督導，重點是基礎薄弱學校、寄宿制學校、農村偏遠學校、農民工子弟學校，了解真實情況，解決實際困難。自查報告要涵蓋重點內容涉及的5個方面17項工作情況，于2月24日前報送州人民政府教育督導室和州教體局，自查內容包括：基本情況、做法經驗、困難問題和整改措施等。

（二）重點抽查。每個督查組由3至4人組成，必須深入6至10所學校開展督查，做到村小、中心完小、九年制、初中、普通高中、中職學校全覆蓋，根據各學段特點確定督點；每個縣市須查1至2所幼兒園。

（三）加強反饋。各督查組要按照督查方案要求，深入校（園），及時糾正違紀違法行為，對違規辦學、違規收費等行為要堅決制止，對存在的安全隱患要及時告知校（園）和縣市教育和體育局，責令及時排除。督查結束后，要向學校和縣市教體局進行情況反饋，推介典型經驗，找出問題，各督查小組于3月3日前將督查書面材料交州人民政府教育督導室匯總。聯系人：朱x ，電話：xx，電子郵箱：xx

三、人員安排

3個督查小組具體安排如下：

第一督查組

組 長：吳xx

成 員：羅xx 朱xx

督查單位：xx縣 xx縣 xx縣

第二督查組

組 長：王xx

成 員：何xx

督查單位：xx市 xx縣 xx縣 州直學校

第三督查組

組 長：向xx

成 員：朱xx

督查單位：xx縣 xx縣 xx民中 州民族實驗小學

第8篇：風險防控自查報告范文

[關鍵詞] 農業機械 農機購置補貼政策

[中圖分類號] F323.3 [文獻標識碼] A [文章編號] 1003-1650 （2013）08-0155-01

互助縣是青海省的農業大縣、農機大縣，是國家商品糧基地建設縣。自2005年以來，互助縣緊緊抓住國家實施農業機械購置補貼政策機遇，從五個環節規范操作，從五個方面加強監管，農機購置補貼政策效應明顯，推動了新農村建設。

一、從五個環節規范操作

縣、鄉農機管理部門和技術人員嚴格按照有關規定規范操作，積極受理農民群眾申請、幫助、指導農民填申請表，按時上報申請購機農戶名單。縣農業和科技局認真執行有關文件精神，嚴格按照程序步驟開展機具補貼工作，嚴格實行購機補貼情況抽查制和操作人員責任追究制，按照省農牧廳提出的“三不能、五嚴禁、十不準”工作要求實施。重點從五個環節規范操作：

1.及時公告、公示，接受群眾監督。各年度以縣政府的名義，通過多種方式《互助縣農機購置補貼公告》，明確公布相關政策、咨詢服務和質量監督投訴單位、電話、值班人等；沒有出現向企業和群眾亂收費現象。在公布補貼政策和產品目錄的同時，平等受理農民購機申請，做到購機補貼過程公開、公平、公正。對擬購機農戶在縣、鄉（鎮）張榜公示，無異議后，簽訂補貼協議以供應。

2.統籌規劃，科學調控，促進優化農機裝備結構布局。按農時季節以農機大戶、農機專業合作社為重點，及早落實大中型拖拉機、聯合收割機、馬鈴薯種植機、免耕播種機、微耕機等農機具的購置。采取措施，方便群眾，盡量滿足農戶需要。

3.注重發揮縣農機兩站一校、蔬菜中心的作用，負責落實重點補貼的機具和農戶。其中：縣農機推廣站負責保護性耕作機具、馬鈴薯種植收獲機具，油菜收割機等；縣農機管理站負責農機專業合作社、農機大戶所需的機具；縣農機化學校、蔬菜中心負責設施農業作業機具，如微耕機、棉被、卷簾機等。

4.抓好現場示范。針對農戶對轉型機具，如微耕機、馬鈴薯種植機、收獲機的性能了解少的問題，及時與供貨方協商價格，拉回實物樣品，組織召開使用示范現場會，讓農戶觀看、實習操作、購買。

5.加強購補機具的調查回訪和補貼政策滿意度的測評。回訪中沒有發現不合格機具，對個別農戶反映的補貼機具質量問題及時給予解決處理。農機補貼政策的實施深受廣大農戶和有關部門的好評。

二、從五個方面加強監管

按照中央和青海省有關農機購置補貼政策精神，及時制定監督檢查方案，從五個方面進行了監管工作。

1.強化對農機經銷商的監管。我們采取調查農民、回訪機手、抽樣調查等方法，重點監督經銷商在營銷宣傳上不誤導、機具售價上不抬高、補貼兌現上不打折，售后服務上不退滯。對省中標經銷商或企業自行確定的經銷點領發具有農機補貼資格的委托書，對購機農戶實行人機合影照，并實行備案管理。

2.強化對農機購置補貼過程的監管。積極推行“五見三查一公示”監管方式受理申請、簽訂協議、上門核機時見本人，購機是到農業和科技局驗機、上門復核時見機；查發動機編號、整機出廠編號、國家補貼編號與登記是否一致；公示補貼對象，規范農機購置補貼程序，整個過程嚴謹無漏風，補貼政策落實不走樣。

3.強化對購機人及補貼機具的監管核實。在嚴格核查購機人身份和購機能力，杜絕外縣農民購機或借用農民身份購機套取補貼等現象發生的基礎上，組織人員經常性深入村社開展補貼機具回訪調查活動，隨機核查是否購機、購買機具是否為確認書規定的機具，已購機具使用及質量情況，從而有效提高了售后服務水平，杜絕了違規轉賣補貼機具現象發生。

4.強化補貼政策廉政建設監管。制定廉政風險防控機制實施方案，并加以落實。一方面組織工作人員認真學習《青海省農機購置補貼工作人員廉潔從政的有關規定》，開展警示教育；另一方面，對購機農戶從縣到鄉進行公示，并在干部群眾中進行補貼政策落實情況滿意度測評，有效提高了工作透明度和服務水平。

5.縣農業和科技局抽調干部，專門負責購機申請、確認書的簽訂、檔案材料的建立、整理及電子信息檔案的上報。在實施過程中，按時上報購機補貼信息、進度統計表、年度總結、自查報告等材料。督促供貨方負責在補貼機具顯著位置上做出國家補貼機具和編號的統一標記。

三、補貼政策效應明顯

1.激發了農民購置農業機械的積極性。僅2012年上級下達給互助縣農機購機補貼資金共1055萬元（其中，中央資金990萬元，省級資金65萬元）。實際完成補貼資金1055萬元，購置各類農機具4089臺（套），涉及全縣19個鄉鎮，281個行政村，收益農戶達3312戶，拉動農民投入資金2465萬元。

2.促進了農業科技進步。通過購機補貼，有力的增強了農業裝備結構，大幅度提高了農業勞動生產率，促使農民不斷地從農業內部挖掘增收潛力，實現了節本增效。它不但加快了傳統農業向現代農業的轉變，而且促進了農村勞動力向非農產業的轉變。僅2012年全縣外出務工人員達5萬人，勞務收入達5.2億元。

3.新型農機具和農業新技術廣泛應用。如微耕機的廣泛應用，給山區農戶帶來了方便，逐步取代了山區畜牧耕種的現狀；大中型機具的使用積極性高漲。僅2012年，大型聯合收割機突破40臺大關，機收面積達10.3萬畝；千臺補貼脫粒機的大量應用加快了秋收進度，減少了不必要的浪費；300萬元設施機具的配套加快了設施農業建設步伐。

第9篇：風險防控自查報告范文

過往的工作，去總結，去回顧，是為了來讓自己認識到自己有哪些收獲，同時也是可以讓領導清楚你做了哪些事情，作為部門經理，更是要去把述職做好。下面小編為大家整理2021銀行部門經理個人述職報告5篇，歡迎閱讀，希望對大家有幫助！

銀行部門經理個人述職報告(一)尊敬的領導：

您好!

20__年對我而言，是非常重要的一年。在擔任支行營運經理期間，帶領運營團隊圍繞“安全、優質、高效”的會計營運目標，堅持”安全就是增效“的理念，把做好支行的規章制度執行、內控風險防范、提升柜員服務技能、效率、風險意識作為目標而努力奮斗，發揮了自己在本職崗位上應有的作用，確保了支行全年會計工作圓滿安全完成。現將本人20__年會計經理工作情況述職匯報如下：

一、認真貫徹落實會計管理工作的要求和指導精神，認真履行營運經理的職責

1.在工作中，本人始終保持高度的責任心和事業心，保持強烈的集體主義觀念，嚴格執行各項金融政策和規章制度，工作上兢兢業業，克己奉公

2.根據支行20__年年度人員內部輪崗的安排，認真分析梳理，對支行現有人員進行了崗位設置和不相容崗位的分工，落實完善了支行的崗位責任制和分級授權責任制，達到了人力資源的良好利用率。

3.日常工作中強抓營運管理重要環節和風險防范。

采用監督、檢查、輔導、授權、審核等多種方式，按頻度和質量要求，完成盡責事項、實施日常管理，做到有據可查、規范有序。加強對重點業務和環節的控制，對異常現金支付進行嚴格審批與報備;強化全員提高自助設備現金分流率的意識，有效引導客戶分流;庫存現金限額管理和大額現金反假工作由專人負責，有條不紊;分析查找支行薄弱關鍵問題，合理解決問題，提高質效;定期組織全員對風險案例的分析和學習，增強員工風險防范意識，規范柜面業務操作，防微杜漸。

二、強化內控管理，提升合規經營水平

1.作為支行的運營經理，主要履行會計監督及防范風險的職能。

我嚴格執行以經濟資本為核心的風險和效益約束機制、以經濟增加值為核心的績效考核評價機制，努力追求業務發展和風險控制的內在統一。堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，進一步完善防范案件的長效機制，努力從源頭上防范案件的發生。加強合規教育，努力實現人人懂得合規、主動遵循合規、盡職維護合規的工作目標。使每個人加強警惕，做好內控管理，防范金融風險，實現無違規無差錯。

2.認真履職，正確處理內控與發展的關系，有效防控營運風險和合規風險。

根據網點客戶群體、業務發展需要，營造和諧的團隊氛圍，合規高效的營運執行力，為支行各項業務的開展、落地保駕護航。

3.認真組織年終決算各項業務及賬務清理工作，嚴格按要求和規定，認真學習，精心組織，親力親為地做好各項準備工作：核對帳務、清理各項資金、年終決算測試、核實損益、編制報表、上報各類自查報告等。

保證了20__年度會計決算的順利進行，無差錯事故發生。

4.重視銀企對帳工作和電子對賬推廣工作，及時根據分行結算部下發的銀企對帳回收的情況，主動聯系加緊催收。

特別是針對財務人員變動，地址變更等問題，支行克服時間緊、人員少、工作量大的困難，在年底將帳務及時核對完畢，進一步維護好我行與企業的良好合作關系。

三、抓好隊伍建設

從基礎入手，著力于運營人員的安全素質培養，保障支行的穩健經營。

1.加強對監控錄像的管理。

嚴格按分行對監控錄像管理回放的要求，每周認真抽查回放錄像，全月將所有柜員的監控均能全部調閱，在回放中發現柜員的不規范現象，耐心地給柜員講解原因和后果，以減少事故隱患;對于發現的其它問題均能及時聯系相關職能部門，督促完善，確保錄像資料完整清晰和有效性。

2.認真審核柜員的傳票，及時處理后督下發的差錯。

加強對新行員和差錯較多柜員的傳票審核，使差錯率得到較好的控制。遇后督的查詢及差錯下發，做到逐筆核對并與柜員共同分析差錯原因晨會講解，認真登記柜員差錯臺帳，督促柜員整改杜絕再范。

3.加強員工業務輔導培訓和技能訓練，制定支行《內控獎懲積分考核機制管理辦法》，有效激勵員工，確保風險防范工作和__培訓有序開展，執行制度不走樣。

精心組織晨會學習，及時對總分行風險提示清單進行分析傳達、對新業務進行培訓、做好班前、班中、班后檢查通報、后督差錯的講評、以及監控回放中出現的問題進行逐一講解等。定期上報風險排查報告，對管理風險、內控風險、安全風險等環節逐一排查，積極整改，員工遵章守制的意識得到了提高。多渠道的培養和教育員工樹立風險意識、責任意識，使員工意識到自己是風險管理體系中的一部分，切實貫徹落實各項規章制度，做到有章必循，加強各項規章制度的執行力。

本人工作中存在的不足

1.內部精細化管理有待提高，內控監控力度不到位。

由于不能顧及諸多工作全權管理到位，員工的業務技能亟待提高，有時會疲于應付日常工作，管理精細化不高。

2.風險監控意識與系統更新不同步。

由于總行__系統上線及各項清理工作緊鑼密鼓的開展，新業務系統內容更新加快，自身學習的節奏還需同步跟進，考慮不夠全面。在今后的工作中，定會努力克服自身不足，及時學習和掌控，豐富自己的業務知識水平，更好把握規章制度，增強風險意識。

3.支行服務還有待提高，員工的業務素質還不能達到適應銀行高強度業務風險的能力，20__年主要從服務和制度的執行上及提高員工素質上入手，提高我們支行運營人員的工作能力和服務水平。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(二)尊敬的領導：

您好!

本人于20__年_月_日被支行黨委任命為營業室經理，任期內主持營業室全面工作，主管對外業務拓展、客戶關系維護、安全保衛工作，對部門的工作負全責。在此，向行領導及同事做述職報告：

一、概述

任職期內，本人能忠于職守，嚴于律已，作風廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規章制度，積極響應上級行的有關號召，在支行黨委的授權范圍內積極開展各項工作。任職期內，無發生一起案件事故，實現“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下，本部門業務發展穩健，業務運行機制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發展趨勢。

二、履職及廉潔從業情況

1、主要業務指標情況

20__年底，營業室一般性存款為__萬元，其中儲蓄存款__萬元，企業存款__萬元，20__年底一般性存款達__萬元，一般性存款下降了__萬元，其中儲蓄存款新增__萬元，企業存款下降了__萬元，實現中間業務收入__萬元，基金認購、申購__萬元，柜臺保險__萬元，貸記卡開卡__張。儲蓄存款增長不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客戶由于因___上線后系統不支持原有的個人支票業務，而轉向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近__萬元下降到__多萬元。去年存入的拆遷補償費陸續到期、新轉入拆遷費基本無沉淀、無帶來新增存款。而_月下旬，一大客戶因用款轉走存款__多萬元，導致儲蓄存款大幅下降，降幅達前_個月累計增長額的_%。

2、業務拓展主要工作情況

在任職期內，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已、寬于待人的標準要求自己，在工作中做到以親情團結同事，以規章制度規范人，以獎金制度來激勵人，部門業務狀況穩定，員工團結協作。在業務拓展方面：1、為了讓更多的客戶認識、使用我行的金融產品，組織和參與多次戶外產品宣傳和營銷活動。如利用周日或放學時間人流量較大的時段分別在小學、廣場、舉行戶外宣傳活動，營銷我行重點產品，并充分利用大廳的__設備，每天在營業時間不停播放熱賣中的基金或建行各產品介紹的光碟，對樹立我行業務品牌和業務擴展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護和精耕細作工作，始終把為客戶服務作為服務宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質量，時時以客為先，不斷改進服務方式，務求取得以舊帶新的效應。通過平日人情化的有效的溝通，增進彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶對我行的忠誠度，還為我行帶來了新的優質客戶。如我科的一名VIP客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來__多萬元的個人存款和__多萬元的對公存款，原有一客戶在我行的活期存款達到一定數額就如數轉到_行，經我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了__多萬元。__年共新增VIP客戶__人，其中總行級VIP客戶_人，省行級__人，支行級__人，新增客戶存款余額達__多萬元。

3、積極跟進統發工資續簽相關工作。

為在同行爭奪的情況下順利續簽，做了大量細致、具體的工作。4、走出銀行，發展中間業務。深入到附近的小區、等市場，宣傳業務，尋找商機，營銷中間業務產品。

3、網點管理方面

(1)、強化優質服務理念，提高柜臺服務質量。我室通過組織員工學習“家園文化”、《銀行柜面服務管理辦法》和《銀行柜面服務標準》，組織全體員工觀看____在我行先進事跡報告會后，進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優質服務內涵有更進一步的理解，強化優質服務理念，并將服務理念貫徹到工作中，規范柜臺服務標準，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務技巧，柜臺服務水平有較大的改觀。開放式柜臺多名員工因工作敬業、服務周到受到多數客戶的贊揚。

(2)、加強團隊建設，發揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性，年初，重新制定營業室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內容細化、量化，徹底打破部門內部吃大鍋飯現象，收到較明顯的效果，由于通過各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產品營銷的積極性有了較大的提高。在執行過程中，我發現仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細則，再次征詢全體員工意見書，進行二次修改。修改后，為體現考核的科學性，按工作崗位不同設置不同的考核指標，為每位員工設立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業績、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過修改二次分配考核辦法，鼓勵員工做好柜臺服務工作的同時，向目標客戶營銷產品、發展VIP客戶，從傳統操作、核算型柜員向核算、營銷并重的復合型柜員轉變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動。

(3)、及時、合理地調整服務窗口和設備硬件。為更好為我行貴賓客戶實施差別化服務，營業室在業務柜臺中增加了二個VIP貴賓服務窗口，有效避免貴賓客戶等候時間過長，同時減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作，重新整合營業室開放式基金銷售系統的安排，使每一個營業窗口都安裝了系統，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自___系統上線后，在分管行長的大力支持下，我室實行了分區服務，在原有的基礎上，辟出貴客客戶服務區，專門為VIP客戶和個人理財客戶服務，不受理一般客戶業務，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的VIP客戶，為我行帶來更大的效益。

(4)、與風險經理一起，做好員工培訓工作。今年的工作重點之一是抓員工培訓。我部堅持每天班前會和每周集中一次培訓，每周保證有2-3小時的學習時間。為提高培訓效果，我科在傳統宣讀形式的基礎上，嘗試采取外請保險公司人員、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經驗、讓員工參與游戲、柜臺實操展示等多種生動活潑的形式，取得良好的效果。_月份開始，在保證對外營業的同時，安排員工脫產參加___培訓工作。

4、廉潔從業情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應并貫徹執行上級行的有關方針、政策，認真學__精神，緊跟時代步伐，不斷轉變觀念，提高加強管理、嚴防風險的意識，保持廉潔的工作作風。作為部門負責人，對部門的業務發展及安全運行負主要領導責任，我能團結所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態度，以事實為依據，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學習，提高自己的業務及管理水平，因為__，比的不是學歷、也不是財力，比的是學習力。

三、工作中存在的問題及今后工作設想

在變幻莫測的市場中，我部存款增長不理想，基礎工作管理工作仍有待加強，如會計核算差錯居高不下，VIP客戶識別率較低，業務拓展能力有限等，這都是我們明年重點的工作內容。作為部門負責人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創新能力不足，未能帶領團隊打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經驗，考慮、處理某些問題時不夠周到。

3、本人的綜合素質有待提高，業務水平不夠全面，管理能力仍需加強。

以上是本人的述職報告，不足之處請批評指正。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(三)尊敬的領導：

您好!

20__年，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創造了近__萬元的經營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現將20__年度工作述職如下：

一、思想作風建設情況

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。

一年來，我能認真學習重要思想和重新修訂的《____》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學___精神，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們_行改革的前景更加充滿了信心。

(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平和操作能力。

為更好地為__行奉獻自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業知識。尤其是_月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。

一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。

二是參加總行組織的__倉單質押貸款調研活動，并參與了《__銀行__標準倉單質押貸款管理辦法》等制度的起草工作。

三是親自組織支行網上銀行、外匯知識、保險業務培訓班，與全行員工一起學習、探討業務，共同發展。一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。

我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優秀__、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。

對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶經理制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。

如本人利用在部隊積累的管理經驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學習)、《客戶經理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務，這充分證明我們客戶經理是一支有戰斗力的隊伍。

二、履行職責情況

在職業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。

大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對省行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于僅有_名客戶經理，要管理近__億存款、_億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20__年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作

全年存款凈增__萬元，創歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長，20__年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，一是認真做好20__年度工作計劃和考核方案，主筆撰寫了《__支行績效考核管理辦法》、《__支行業務經營綜合考核辦法》等7個辦法;

二是積極落實《__支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪__等__多個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;

三是積極拓展市場，全力以赴做好__的公關，發展了__醫療基金、__有限公司等一批有發展潛力的客戶。

四是認真抓好20__年__競賽活動，在全省__項考核指標中，我行有_項指標名列前三名。

五是抓好“__”管理，在20__年度全省“__”考核驗收中，我行有_個網點被評為“三”以上網點;同時，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了_個百分點。

我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情況，對信貸客戶進行分類排隊。

二是深入__等信貸企業，了解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用情況。

三是親自撰寫《關于__支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《__支行信貸客戶不良貸款處置方案》。

四是按照支行貸審會決議，新發放貸款__萬元，辦理借新還舊貸款__萬元，展期貸款__萬元。

五是積極落實__等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款__萬元。

六是累計收回貸款__萬元，累計收回貸款利息__萬元，占全行收入的__%。

(三)以網上銀行為突破口，以業務為重點，積極推動全行中間業務的發展。

一是以網上銀行為突破口，為期貨公司、__企業安裝網上銀行，同時做好__企業銀行的維護，促進了我行電子銀行業務的發展，全年我行電子銀行業務結算量達__億元;發展網上銀行客戶__個，結算量達__億元，占全省結算量的__%。

二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產品的營銷，全年本人銷售基金__多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規范”要求管理業務，發展業務。

(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。

今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和管理能力，要經常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。

(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀__和客戶經理。

目前正在常深入開展“____”，作為信貸業務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，以__的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀__和客戶經理的本色。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(四)尊敬的領導：

您好!

我在職期間，能夠嚴格遵守國家金融法規和__銀行的各項規章制度，認真履行工作職責。認真貫徹落實上級領導的戰略部署和工作安排，以市場為導向，以客戶為中心，以追求經營價值最大化為目標，積極適應市場變化，認真分析當前的經濟發展形勢和金融環境，制定相應的部門業務發展方向;強化部門員工的管理，努力提升部門員工的業務水平以及防范風險的能力，較好地完成了聘期內各項業務指標。任職期間內工作職責履行情況本人任職以來，帶領__部門較好地完成了大部分的業務指標，各項業務得到了持續健康的發展。

一、主要財務指標情況

截止20__年__月末，我部實現人民幣存款余額__億元，完成分行任務的__%;員工費用、業務管理費、經濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為部門持續穩健發展夯實了基礎。

二、業務發展情況

(1)存款業務穩步發展。截止__年__月末各項人民幣存款余額達到__億元，(企業存款__億元，其中活期存款__億元;保證金類存款__億元。儲蓄存款__億元，其中保證金類存款__億元;活期存款__億元)，美元存款__萬美元，理財產品銷售額__億元，完成全年任務的__%。

(2)貸款業務穩健增長。截止__年__月末部門各項貸款敞口余額__億元，較年初新增__億元;其中對公業務新增__筆，金額__億元，個人經營性貸款新增__筆，金額__億元。

三、采取的主要工作措施

調動部門員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額地持續增長。加強對公結算賬戶數量營銷，夯實客戶基礎。特別是加強基本結算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結合起來。加強業務知識的學習，利用我行優質產品吸引更多有價值的.客戶開戶，不斷擴大客戶群體。

四、存在的問題和不足

(1)對我行的一些新產品、新業務學習不夠，對產品屬性、業務流程不十分了解，營銷指導不到位。

(2)個別考核指標尚未到分行要求。

本人鄭重聲明，我對任職期間內本人分管工作及與本人相關的工作存在的風險或損失承擔相應的責任。我對以上述職報告內容的真實性和完整性負責，在審計過程中向審計組提供真實和完整的資料。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經理個人述職報告(五)尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

本年的各項工作基本告一段落了，在這里我簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

一、年度主要工作情況

今年我在__支行擔任大堂經理一職，隨著__銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經理是連接客戶、高柜柜員、客戶經理、理財經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們為其指明方向;在客戶遇到困難時，我們施予援手;當客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“幾號客戶請到幾號柜臺辦理業務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經理，實現服務與營銷一體化。

作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業務知識熟悉外，更要加強自身職業道德修養，愛行敬業。在工作中，自覺維護國家、農行、客戶的利益，遵守社會公德和職業道德。平時在工作中，大堂

經理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規范。優質的服務不能僅僅停留在環境美“三聲服務”行為規范等方面，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要柜員問，要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我參加銀行從業資格證考試、基金從業資格證考試，并順利通過。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客戶提供優質服務。

二、工作中存在的問題

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

在新的一年里，我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優質的服務。

述職人：___