出納工作方案精選(九篇)
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第1篇：出納工作方案范文
為了有效防控廉政風險，進一步提高我校內部管理水平，我們積極行動，內控規范的貫徹實施已取得初步成效。現將主要經驗做法，總結如下：
一、組建領導小組，作為內控抓手
單位內控是一個復雜的體系，工作涉及到預算業務、收支業務、采購業務、資產管理、建設項目、合同管理、內外監督等各項經濟活動，需要內部各處室的協作和配合。工作中與黨風廉政建設密切結合，使單位領導樹立起風險防控意識，為內控工作的推進奠定了基礎。
成立了由校長任組長、黨支部書記王任副組長、各處室負責人為成員的內部控制規范領導小組。領導小組下設內控工作辦公室，校辦室主任彭新強牽頭協調內部控制的建立與實施工作，各處室為內部控制的具體執行機構，積極配合內控工作辦公室建立和實施內部控制，對內部控制的建立和實施情況進行監督，及時發現并指出學校內部控制管理中的問題和薄弱環節，督促各處室落實內部控制的整改計劃和措施，確保內部控制體系的有效運行。
二、擬定工作方案，明確推進計劃
我們制定了《內部控制規范工作方案》。加強內控規范的宣傳，學習內控相關知識，制定內控工作方案，成立內控工作團隊。對財務及相關處室人員進行培訓、梳理制度流程、費用支出，風險分析、建立控制機制，優化制度。
三、構建內控機制，保障內控實施
(一)建立了我校內控運行制約機制。主要包括8個方面的內容：內控管理職責分工，經濟活動決策機制，關鍵崗位責任機制，關鍵人員資質能力，財務信息編報要求，信息技術應用要求，經濟活動風險評估，內部控制監督評價。
(二)梳理了我校主要經濟業務管理制度及流程。針對預(決)算管理、經費收支管理、政府采購管理、合同管理以及資產管理等，完善了內部制度，加強內部控制監督評價。做到經濟業務管理規范有序，內控管理職責清晰，提高單位人員工作效率，實現內部管理的規范化、法治化和信息化
我們建立了《財物工作制度》，明確了出納、會計職責；建立了《磻溪初中治理教育亂收費責任追究制》，強化了教師管理；建立了《磻溪初中校務公開制度》，堅持每學期對公用經費收支情況進行公布，公開、透明。建立了《磻溪初中固定資產管理制度》，從采購、驗收、使用、報廢等各個環節強化資產管理；《中政府采購細則》，物品采購、工程采購逐步步入正規；建立了《校園工程建設管理制度》，加強了校園工程的質量監督；《磻溪初中合同管理制度》，確保了合同制定、保管的規范。對制度和流程進行固化并達到常態化，真正實現從“人治”管理向“制度”管理和科學管理的轉變。
（三）注重細節，強化管理
細節決定成敗，對于學校財務工作和資產管理更應該注重細節。
1、采購必須經過相關部室核準，先報采購申請，后采購；
2、所有票據必須注明用途，附清單或者相關合同復印件；
3、屬于政府采購的物品或者工程，必須有政府采購文件；
4、重大事項必須經校委會研究確定，或者通過教代會研究確定；
5、票據報銷必須由經辦人、經辦領導簽字，法人審批后才能履行報銷手續。
內控規范建設政策性強、涉及面廣，是一項具有相當難度和專業性的工作。我校財務人員都是兼職人員，也不具備會計從業相關資格，一切都在摸索中前進。隨著社會的發展、教育的進步，學校財務工作的重要性日漸突現。我們將在今后的工作中，要加強財務人員的選拔、任用和培訓，不斷完善制度建設，更要強化財務管理和資產管理的細節，在校內形成“人人學內控，處處講內控”的良好氛圍。扎扎實實提高我校內控水平。
第2篇：出納工作方案范文
一、工作目標
通過開展專項治理，嚴肅各項財經紀律，全面規范財務管理，履行好財務管理主體責任和監管責任，從源頭上防范違規違紀行為的發生，切實把“錢袋子”管住管好，斬斷滋生腐敗和不正之風的通道。
二、治理范圍
辦、中心各處室。
三、重點內容
重點檢查發現2017年7月1日一2017年6月30日期間財務管理違規違紀問題；省委巡視組巡視中發現違反財經紀律方面主要問題的整改落實情況；檢查《省財政廳關于印發〈關于進一步加強行政事業單位財務管理的意見〉的通知》(x財行一發〔2017〕x號)和《關于印發〈湖北省行政事業單位財務支出票據管理辦法(試行)〉的通知》(x財綜發〔2017〕x號)貫徹執行情況。對重點問題將延伸檢查并追溯到以前年度。具體檢查下列方面存在的問題：
(一)單位建立健全財務管理責任體系的情況。
(二)單位預決算管理情況。包括將各項收入和支出全部納入部門預算管理情況；嚴格人員編制政策，嚴禁超編制安排人員經費情況。
(三)單位財務支出管理情況。包括公務卡結算制度執行情況；銀行賬戶開設和存款管理情況；津貼補貼發放情況；會議費、培訓費、接待費管理使用情況；政府采購制度執行情況；“小金庫”和“賬外賬”治理情況；工會經費和職工福利費計提及其他管理情況。
(四)單位資產管理情況。包括資產配置、使用和處置管理情況；對外出租、出借資產的管理情況。
(五)單位內部控制制度建設情況。包括建立健全內部控制制度情況；單位依法設置財務機構、配備合格的財務人員情況；會計、出納分設，銀行賬戶預留印鑒管理情況。
四、方法步驟
專項治理工作分為三個階段。
第一階段：自查自糾階段(4月初至6月中旬)。
綜合處負責制定自查工作方案，落實工作措施，認真開展自查，主動糾正存在的問題，做到不走過場、全面覆蓋，自查面必須達到100%。各處室負責人對自查自糾情況負總責。對自查出來的違規違紀問題，必須如實填報，不得隱匿不報或少報、漏報。2017年6月5日前，綜合處收集匯總并向省專項治理工作專班上報自查自糾報告和《財務管理違規問題專項治理自查(重點檢查)情況統計表》。
第二階段：接受檢查階段(6月下旬至9月中旬)。
綜合處定期匯總上報專項治理情況，隨時做好接受上級檢查準備。
第三階段整改提高階段(9月下旬至10月底)。
針對檢查工作中發現的問題，研究制定整改措施并抓好落實，做到財務管理違規問題整改到位、違紀責任人員處理到位；要深入剖析問題原因，健全完善制度，強化源頭治理，建立和完善規范財務管理的長效機制。
專項治理工作結束后，綜合處將專項治理情況報告及有關表格于2017年10月25日前報省專項治理工作專班。
五、工作要求
(一)加強組織領導。成立專項治理工作專班，設在綜合處，搞好組織協調和日常督辦，落實工作責任，把握時間進度，不折不扣落實工作任務。
(二)搞好宣傳發動。對專項治理活動以適當形式進行動員部署。設立舉報電話、舉報信箱，建立舉報登記和查處督辦制度，充分發揮群眾監督作用。
第3篇：出納工作方案范文
我縣每個鄉鎮選擇一個財務基礎好、財會人員素質高的村作為村級財務管理規范化建設試點示范村，其中**鎮**村、**鎮**村、**鎮**村為重點示范村。
二、工作措施
1、加強領導，制定方案。開展村級財務管理規范化建設試點示范工作是加強農村民-主政治建設、促進基層組織建設和黨風廉政建設的一項重要舉措。我局從維護農村社會穩定的大局出發，把村級財務管理規范化建設試點示范工作列入了農經工作的重要議事日程，制定并印發了《**縣村級財務管理規范化試點示范工作方案》，確保了村級財務管理規范化建設試點示范工作的有序開展。各鄉鎮根據試點工作方案精神，認真挑選試點示范村，并結合當地實際切實抓好工作落實。
2、組織培訓，確保質量。財務管理是一項政策性強、業務要求高的工作。為確保村級財務管理規范化建設試點示范工作質量，我局組織鄉鎮財會輔導員、試點村會計或報賬員、試點村出納、試點村民-主理財小組成員參加培訓，宣傳鞏固政策，學習財經制度，提高業務素質，加強紀律約束。通過培訓，有效地促進了村級財務管理規范化建設試點示范工作效果。
3、指導督促，落實工作。方案再好，關鍵還在于抓好工作落實。為確保村級財務管理規范化建設試點示范工作落到實處，我局組織督查組定期不定期下到鄉村開展工作督查與指導，督促工作進度，強化工作責任，增強工作效果。
4、強化監督，完善制度。做好一時的工作并不難，難就難在能否長期堅持下去。要確保工作質量的長期穩定，必須加強財務的日常審核與審計監督，同時健全完善相關制度，讓制度管人，用制度理財。為此，我局一方面及時督促做好村級財務民-主理財監督工作，逐步擴大農村財務審計面和加強農村財務審計力度;另一方面指導試點村完善《村級財務預決算制度》、《村級財務收支票據管理制度》、《村級財務開支審批制度》、《村級資產臺賬制度》、《村級財務公開制度》、《村民民-主理財制度》等項制度。
5、規范票據，嚴格管理。鑒于村級財務收入票據雜亂難以控制財源，白條列支現象非常嚴重的事實，我局下發文件，嚴格要求村級財務收入統一使用市減負辦監制的專用收款收據，白條列支行為分5年糾正，力爭到2012年規范性支出票據比例達到95%以上。
三、工作成效
通過村級財務管理規范化建設試點示范，推動了村級財務管理相關制度的進一步健全、完善和落實，帶動了村級賬務處理的及時、規范與完整，促進了村級財務公開的經常化、制度化和有效化，增強了村民民-主理財的實質性、責任感與監督力，保障了村級集體資產的安全、穩定與保值、增值，維護了農民群眾的合法權益，減少了因村級財務問題引發的群眾上訪案件。
四、存在的主要問題
1、村級財會隊伍不夠穩定。由于村級財會人員存在臨時調換和換屆選舉后另外任用或者落選的可能性、隨意性和動蕩性，隊伍穩定性較差，很難確保村級(本文來自中科軟件園，轉載請注明!)財會人員的專業素質和綜合素質長期穩定在一個較高水平的層次上，這在很大程度上限制了村級財務管理規范化建設試點示范面的擴大、示范帶動效果的提高和村級財務管理工作水平的可持續發展。
2、村級財務公開不夠規范。一是公開的時間上有時不及時;二是公開的內容有時不全面;三是公開的數據有時欠真實準確;四是有時回避群眾關心的重點問題，公開時避重就輕。
3、村民民-主理財制度落實不夠到位。一是對村級財務活動的監督有時受到限制;二是否決村級不合理開支有時難以執行;三是受托查閱審核村級財務賬目有時被加以約束;四是民-主理財小組成員行使監督權有時夾雜著個人好惡與私心雜念。
4、村級報刊征訂與招待費用較難控制。村級報刊征訂雖然沒有明顯的攤派現象，但實質上存在隱性壓力，迫使村級報刊征訂費用嚴重突破限額。村級"零招待"制度很難落實到位，一是監督力度不夠;二是有關規定與農村工作實際情況不太吻合，執行上有難度;三是思想認識不到位，不配合、不遵守、不履行職責。
四、下一步工作打算
1、保持隊伍的相對穩定，保障村級財會人員整體素質的不斷鞏固與提高。隊伍的穩定是確保工作質量的前提條件。盡管當前推行村級換屆選舉，但總體原則上仍然要維持村級財會隊伍的相對穩定：一要選撥任用德才
本文來自2中科軟件園2轉載請注明!版權歸屬原作者 兼備、誠實穩重、群眾口碑好的同志從事村級財會工作或民-主理財工作;二要經過縣鄉農經部門的專(勵志 )業培訓，并通過考試考核合格后持證上崗;三要報鄉鎮農經部門審核、縣農經站審批后，才可以正式任用和調換村級財會人員或民-主理財小組成員;四要積極爭取鄉鎮黨委、政府對縣鄉農經部門審核、審批權限的支持;五要培養村級財會人員或民-主理財小組成員的自學精神，激
發他們的進取心，增強責任心，樹立榮譽感;六要獎罰分明，鼓舞先進，鞭策落后。
2、規范村級財務公開。一是做到全面、真實、準確、及時、重點公開;二是經常聽取群眾意見，拓展財務公開內容;三是加強財務公開監督，嚴格責任追究。
3、落實民-主理財責任。一是嚴格挑選民-主理財成員;二是強化培訓指導;三是明確責任;四是保障權限;五是公開監督成效。
第4篇：出納工作方案范文
[關鍵詞]投資項目 財務管理 收益 安全
根據2009年底中央經濟工作會議的核心理念“保增長、調結構”，結合南京市提出的“轉型發展、創新發展、跨越發展”的總體要求及集團“打造成多元化、區域性、立體式的企業航母”的總體戰略，公司將定位由投資經營服務型企業向投資收益型企業轉變，力爭成為集團二級投融資平臺。截至目前，公司對外股權投資累計達到3.2億元，年投資收益約4000萬元，投資范圍涵蓋房地產、金融、能源和創意文化產業，投資方式以參股為主，控股為輔。
在“十二五”期間，公司將依靠自身力量努力打造“交通投資”品牌，力爭早日實現穩定、豐厚的投資收益，為集團“十二五”期間交通基礎設施建設提供補充性資金。期間，公司每年對外股權投資不低于5000萬元，累計對外投資預計將達到4億元，預計綜合投資收益率不低于15％。
公司投資領域已涉及地產(住宅與商業)、金融、能源和文化傳媒等領域。“十二五”期間，公司將繼續深化對上述領域的投資，進一步進入新能源與節能減排、地產領域的保障房項目、金融領域的基金投資項目。
隨著公司對外投資規模的日益擴大、投資項目的日益增多、投資領域的日益延伸，加強公司對外投資項目的財務管理、確保公司投資項目的收益和安全將成為公司各項工作的重中之重。下面就如何加強對外投資項目財務管理和及時回收投資收益提出幾點建議，以供參考。
一、按照財務標準對對外投資項目的投資收益進行歸類、跟蹤和監控
對外投資項目的收益可以有會計收益與財務收益兩個不同的概念。在會計上看來，只要賬面收入大于賬面成本，即意味著收益的取得。而在財務上則首先要求實際的現金流入量大于現金流出量，即現金凈流量大于零；考慮到時間價值因素，不僅要求現金凈流量大于零，更要求現金流入量的現值大于現金流出量的現值，即凈現值大于零；考慮到機會成本因素，不僅要求凈現值大于零，同時還必須大于機會成本。
公司應根據財務標準對對外投資項目進行分類和實時跟蹤，按照公司確定的投資項目收益財務標準，及時對已投資項目采取加大投入、保持現狀、及時清理退出等措施保證公司投資項目的質量，也保障了公司的整體利益，控制和促進公司投資活動的水平。
二、進一步加強企業外派監事會財務監督工作
1、加強以財務為核心的全程監督
外派監事會通過列席參加相關會議、開展調研、查閱報表、實施質詢、專訪談話等方式對企業重大的財務情況、資產運作、資產質量及經營者行為等實施全過程監督，圍繞事前、事中、事后三個基本環節，有效發揮監督職能。
(1)以重大決策為重點開展事前監督。在企業決策前，監事會可對有關決策項目提前介入并調研論證，著重從風險防范和控制的角度進行判斷，向決策層提出意見和建議。在企業決策時，監事會可以對企業決策過程進行審查和監督，確保重大決策的合法性和合規性。
(2)以重大經營活動為重點開展事中監督。外派監事會要緊扣企業中心工作，圍繞企業生產經營管理活動開展監督檢查，選準切入點和突破口，確定檢查目標和檢查工作方案，有選擇地對企業重大投資、重點工程建設、招標投標等經營活動深入了解，對發現的違規行為，及時提出糾正意見和建議。
(3)以企業存在問題的督促整改為重點開展事后監督。外派監事會要對企業財務運作、投資擔保、經營效益、資產運營、利潤和薪酬分配等重點問題進行審查，對已發生的問題或存在的隱患，要督促企業進行整改，幫助企業改進和完善規章制度，堵塞管理漏洞，促進企業規范運行。
2、加強對企業內控有效性的監督
強化監事會財務監督職能，必須加強對管理環境和管理機制的監控，尤其要加強對企業內控有效性監督，對企業內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督等要素進行有效性的評估，評價企業內控制度在合理保證資產安全、財務報告及相關信息真實性、經營管理合法合規、促進企業實現發展戰略等方面的有效性，督促企業提高經營管理水平，增強風險防范能力，實現可持續發展。
三、人員管理
財務上對人的管理，即對外派投資企業做財務管理工作人員的培養和管理。完善的制度都是人制定的，而它的執行與實施效果完全是依賴于人的素質與能力而定。如果沒有適當的財務管理人員，就無法滿足公司對投資企業的財務管理需要。對人員的管理表現在以下方面。
1、實行嚴格的選聘標準
財務人員良好的素質是公司向投資企業派出財務經理和出納以保障公司利益的關鍵。
2、實行專職制度
對于向投資企業派出的財務負責人和出納建議實行專職制度，便于更好地掌握投資企業的經營狀況和財務狀況。
3、實行定期匯報制度
公司財務部門每月召開一至兩次部務會議，專門匯報交流投資企業的財務情況及管理心得，其中重要的財務信息應及時匯成文件上報公司領導及相關業務部門，以利于公司對投資企業的管理。
4、實行定期培訓制度
隨著市場經濟體制的不斷完善，會計核算和財務管理發生了重大的變革。為盡決跟上這種變化，公司財務部門需要不斷地培訓。定期培訓制度一是適應會計制度的變革，隨時更新自己的知識結構，二是向國際慣例靠攏，加強對國際會計準則的了解，以適應國際化的步伐，三是加強對科技動態與財會專業的發展等相關業務的了解，比如，已進行過包括新舊會計制度的對比、企業價值評價、內資企業與合資企業稅收政策的比較、網絡與會計、我國會計準則與國際會計準則異同系列專題培訓。力求使派往投資企業的財務負責人擁有較高的財務前瞻性及較綜合的財務管理能力。
5、實行外派人員：重績效考核制度
公司對于外派投資企業的財務負責人和出納等財務人員，除了參加投資企業的月度、季度和年度考評外，更主要是要參加公司對外派人員績效考核體系。
四、制度設計
設計財務管理制度，也就是通過一定的程序和系統、一定的規章制度保證對投資企業管理的有效實施。對投資企業的財務管理應該是一個系統，對于投資項目來說，它起始于項目的考察論證階段，結束于項目資本變現退出，貫穿于公司資金一資本化一資金的長循環之中。
1、投資前期財務評價
項目投資前的財務評價很重要，它關系到投資項目的價值認定問題，沒有較大價值的項目是不值得投資的，但投資的價值點在何處，它是否真實可靠，這不能僅僅根據項目的技術是
否先進，有沒有市場來定性判斷，還要做細致的經濟可行性及投資價值的評價。財務評價是其中重要的一部分。缺乏財務評價的經濟可行性是令人懷疑的。在公司的投資決策程序中，其中一個環節就是投資項目的可行性論證由財務部門參與并出具財務審核意見，公司要制定一套標準的《盡職調查一財務可行性分析工作底稿》，從搜集資料的完整程度到資產、負債、權益的個體評價的認定細節做規范性的描述，使投資評價工作有章可尋，對投資項目的論證過程起到既有提示又有要求的作用。對投資項目的投資前調查與了解是否充分，對其價值的判斷是否準確，定價是否合理，談判條件是否有利，直接決定了投資后管理的難度，也決定了將來退出時獲利空間的大小，因此，投資前的盡職調查和各種評審就顯得非常重要。公司財務部門和投資部門對可行性報告出具財務審核意見，可以從不同的角度分析項目的投資價值，規避投資風險，為領導決策提供參考。
2、投資企業動態財務管理
對已投資項目的管理是公司對外投資實現保值、增值的必然階段。一般在公司與投資企業簽訂合同文本時，從財務審核與監督的角度出發，應專門設計財務管理方面的約定，其中包括由公司委派財務負責人和出納的約定，指定會計師事務所審計的約定，對股東定期公布財務信息的約定等等。這些必要的法律文件從制度上保證了公司對投資企業的管理權和監控權，從而更好地保證了公司在投資企業的收益權。
五、管理手段
在財務管理具體實踐中，實行縱橫交叉的網絡式管理，可以既保證對投資企業的動態全面了解，又重點掌控一些核心技術和管理經驗，可以采用以下幾種方式。
1、財務負責人單任制和輪崗制
財務負責人單任制即由公司派出唯一的財務負責人，負責管理投資企業的各項財務活動。優點是控制比較嚴密，管理風險小，缺點是一個企業一個財務經理，管理成本高。但作為國有企業，公司必須采取這種管理方式。同時，公司規定外派投資企業的財務負責人任期三年后進行輪崗。
2、中介機構審計的方式
對所有公司對外投資企業，采取聘請我們信任的中介機構審計的方式進行管理。
3、數據庫管理方式
隨著公司對外投資項目越來越多，項目的動態管理和動態監控難度確實越來越大，公司需要在現有的管理成本下實現對已投資項目的有效管理和控制。于是，我們建議嘗試用投資管理信息系統的方式進行橫向動態管理，也就是公司建立數據庫的形式實現對已投資項目財務狀況的動態了解和掌握，主要設立三級財務數據系統，一是大量的基礎財務數據，這是對投資企業經營狀況分析判斷的基礎，二是在此之上系統自動生成的各種比率分析數據，通過對各種比率的分析了解，可以掌握投資企業的動態財務狀況及趨勢，三是在一、二級數據的基礎上設計的預警系統，比如，發現投資企業的現金保有量不足三個月的消耗量等情況，系統會自動預警。我們希望通過數據庫這種規范、標準的動態反映，滿足公司各類人員在對投資項目管理方面的需求。
[參考文獻]
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第5篇：出納工作方案范文
市財政局：
XXX嚴格按照《XX市財政局 XX市紀委機關 XX市審計局關于印發＜嚴肅財經紀律及財務管理風險排查工作方案＞的通知》（XX財政監〔2020〕XX號）的文件要求，結合十二個重點領域方面開展自查。現將我單位自查報告如下：
一、預算管理方面
一是預算編制準確。嚴格結合市財政局預算編制明確范圍、標準、人員和公用預算按照定員定額標準編制本部門預算，編制結轉資金與上年部門決算數據銜接。每年度預算結合下年度計劃開展活動，按照“二上二下”時間節點，履行集體決策程序。
二是預算執行規范。本單位不存在非稅收入，按時繳納銀行利息至國庫指定賬號，不存在無預算、超預算、超標準、超范圍列支人員經費、公用經費和項目經費情況、不存在違規發放工資、獎金、津貼補貼等問題。
三是結轉資金符合政策規定。
二、支付管理方面
每年年底制定下年度預算編制用款情況，加強用款計劃管理，嚴格資金支付，并安排單位財務工作人員統一管理四川省政府財政管理信息系統數字證書。
三、貨幣資金管理方面
嚴格庫存現金管理，嚴格執行庫存現金限額標準，建立大額現金提取審批制度。安排財務人員定期和不定期抽查盤點庫存現金，于每月底結合銀行月對賬單明細逐筆核對銀行存款收支明細信息。不存在違反規定私設“小金庫”情況、不存在違規將預算單位賬戶中的財政撥款資金轉為定期存款情況、不存在采取購買理財產品方式存放資金情況。
四、會計管理方面
單獨配備會計崗、出納崗，嚴格按照《會計法》和國家統一會計制度規定，建立健全會計人員崗位責任、內控制度并執行。按規定建立會計賬冊、設置會計科目，依法依規進行會計核算，保證會計指標的口徑一致。堅持定期對賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實相符；按規定保管和使用財務印章、會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。
五、內控管理方面
成立單位內控領導小組，加強業務層面內控建設。建立“三重一大”事項集體決策制度，按照分事行權、分崗設權、分級授權要求落實不相容崗位分離和定期輪崗。積極開展自我評價監督，建立內控報告制度、經濟活動風險定期評估和內部監督機制，結合財政局內部控制工作要求，開展本單位內控和自我評價工作。
六、政府采購管理方面
在政府采購上，嚴格按照法定采購方式和程序實施采購，進行計劃備案，及時支付采購資金，不存在無預算采購、超預算采購情況。
七、資產管理方面
定期清理盤點資產、確保賬實相符。采取數字化動態管理，按照固定資產的標準、分類及時錄入四川省行政事業單位資產管理信息系統。
八、賬戶管理方面
賬戶開設規范，賬戶使用中嚴格按照批準的核算范圍使用賬戶，不存在賬戶之間無正當理由相互劃轉資金情況。
九、往來款項管理方面
定期清理單位往來款項，建立清理臺賬，針對往來款項及時進行賬務處理。加強借款管理。辦理借墊款嚴格履行審批程序，簽訂借款申請書。
十、票據管理方面
單位票據管理制度健全，開設XXX財政電子票據uk賬戶，申領、使用符合票據管理要求。票據保管合理，建立票據臺賬，使用保險柜保管方式，做好票據的保管和序時登記工作。不存在擅自印制財政票據，轉借、串用、代開財政票據，偽造、變造、買賣、擅自銷毀財政票據，偽造、使用偽造的財政票據監（印）制章情況。
十一、決算管理方面
按部門決算編制要求，將單位所有收支和結余結轉情況進行全面反映，決算報表相關數據與單位會計賬簿數據和實際發生的經濟業務事項一致、與上一年度數據銜接一致。決算報送及時，上報的決算報表數據準確、手續完備。
十二、存量資金清理方面
及時全面清理年度單位賬戶存量資金，應繳的存量資金按規定已繳回財政。針對我單位基本存款賬戶上的所有實有資金和其他賬戶上屬于財政性資金形成的資金結余將于2021年1月15日前全部繳回財政。
第6篇：出納工作方案范文
關鍵詞：全球基金項目；專項資金；再認識
中圖分類號：F830 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）22-0108-03
2012年我所承擔全球基金項目一期抗瘧疾藥品青蒿琥酯、青蒿琥酯片等5個品種標準提高項目起草研究，項目執行期為2012年8月至2013年2月共7個月，項目組執行人員為24人，項目經費預算為131.1萬元。全球基金項目是在國際上公認的對專項資金的預算、使用、管理、考核有一套比較成熟和先進的模式，值得我們學習和借鑒。同時這也是我所第一次承擔全球基金項目，是一次機遇，更是一次難得的學習提高機會，本文就開展這一項目談談對專項資金的再認識。
一、關于全球基金項目的介紹
作為唯一一家全球公共/私人合作組織，全球基金（The Global Fund to Fight AIDS，Tuberculosis and Malaria）致力于吸納和撥付各種額外的資源，來預防和治療艾滋病、肺結核和瘧疾。全球基金由各國政府、民間團體、私營部門及受影響社團組成，同其他雙邊和多邊組織緊密合作，共同致力于補充抗擊三大疾病的現有可用資源。
自2002年成立以來，全球基金在全球范圍內成為抗擊艾滋病、肺結核和瘧疾項目的主要金融來源，其在140個國家實施了572個項目，審批資金總額達到156億美元。全球1/4的艾滋病項目、2/3的結核病項目和3/4的瘧疾項目的國際資金分別由全球基金提供。
在中國，全球基金與衛生部、CDC共同合作，對中國三類疾病患病人群提供藥品和生命救助，資助金額自2003年起累計達18億美金。自2010年7月起，全球基金首次與國家食品藥品監督管理局開展“衛生系統加強（HSS）”合作計劃。這項合作的目的是：通過為期三年的相關藥品標準提高和GMP體系建設工作，首先提高一批國產藥品品種的質量標準和生產水平，使這些藥品在質量標準上與WHO的國際藥典標準要求一致；在產品生產水平上可以達到、并通過WHO的PQ認證；使這些藥品的生產企業有可能通過全球基金的全球采購更好地參與到國際競爭中來。
國家藥典委員會作為中國藥品的國家標準制定單位，承擔了“強化抗艾滋病、肺結核和瘧疾藥物的質量標準”的分項目工作。本工作已于2010年12月在北京正式啟動，將于2013年6月30日前完成50個（三類藥）品種的標準提高修訂工作。
全球基金項目是目前為止，中國政府爭取到的金額最大、覆蓋范圍最廣、受益人口最多的國際組織援助。要求各項目執行單位一定要高度重視項目財務管理工作。按照全球基金的統一要求，嚴格執行預算，做到專款專用，單獨核算。并配備得力人員，做好項目財務管理工作，為項目順利實施創造良好的財務環境（被稱為專項中的專項）。
二、強化預算管理，加強財務與業務的統一
為保證專項工作任務的順利開展，在開展專項工作任務之前要組織相關的業務人員和財務人員參加有關的培訓，了解該項目的具體任務和目標，并該項目專項資金的使用管理辦法。具體執行單位可以根據該辦法再結合到本單位的具體情況制定相應的實施細則，并讓參與該項目的人都知曉并遵照執行。強化預算管理，加強財務工作與業務工作的統一協調，二者應相互相成，杜絕兩方各行其是的做法。首先在預算的編制上應由上述兩個部門共同參與完成，杜絕由其中的某一方“閉門造車”進行預算的編制，使預算的編制具有科學性、合理性、前瞻性、完整性。既能滿足財務核算和管理的需要，又能保障業務工作的正常開展；其次對預算進行精細化管理，在預算的編制過程中，除要求詳細列示每一預算項目的具體金額外并嚴控各預算項目金額的比例，以保證其合理性，還要求進行詳細的預算編制說明，并對某些會計核算項目進行了進一步的細化，如材料費：分為特殊耗材及試劑材料費、樣品費、試劑材料費、對照品材料費等項目。在預算的具體項目上反映得更為詳細和人性化。目前中國的專項資金核算中是不允許列支人力支出的，但在全球基金項目的預算中體現了人文關懷精神，因為在從事具體的工作任務畢竟是由人來完成，為保證專項工作保質保量完成，允許在預算的編制中允許列支一定比例人力開支。同時人力支出在會計核算上也是構成成本費用的一個重要項目，理應納入到支出范疇。并對人力開支進行細分為：勞務費、專家費等項目，對勞務費、專家費的具體開支也有明確的規定，如只允許該項目組的人在里面列支，一些有利益關系的部門和人員不允許在該項目中領取人力費用。在具體領取人力開支上，一個人只能領取其中一項，要么勞務費、要么專家費，不能兩項都領取，并按照稅法的有關規定代扣代繳個人所得稅。為保證預算的編制具有科學性、合理性，不能在預算編制的項目中有“其他”、“不可預見費用”等模棱兩可的項目。并嚴格按照預算的具體項目執行，不允許各項目之間的相互調劑、串戶使用。預算的編制上報進行層層報批，審核通過后方可執行。對預算在具體執行過程中，如果需對以前編制的預算進行調整，則需履行層層報批手續，經上級部門書面同意后方可調整預算，不得擅自調整預算。在預算經費的劃撥方面采取了更為科學合理的方式。目前中國對專項資金的劃撥主要采用撥付制，即有撥款部門（主要是財政部門）根據預算進度進行資金的撥付，其主要優點是為專項工作的開展及時提供經費保障，但其弊端也是顯而易見的，主要表現在對經費的使用無法進行及時的監控，往往是等工作任務結束后才對經費的使用效果進行評估考核，有明顯的滯后性，無法進行及時的糾偏；同時預算執行單位往往也是對撥付的資金想盡一切辦法將其使用完畢，而不是根據工作任務來合理節約使用資金，無法體現資金的使用效率。全球基金項目采用了一種報賬制或報賬制加撥付制的方法來撥付資金，具體做法是：不是根據預算的進度來撥付資金，而是先由預算的執行單位全額或者部分墊付資金，等工作進行到一定階段，由撥款部門組織專家對專項工作的開展情況和預算的執行情況進行評估考核，視其評估考核情況再撥付經費，有效地杜絕了撥付制的一些弊端，提高了專項資金的使用效率。
三、強化預算執行，規范單位的核算行為，保證預算資金使用的科學性、合理性、安全性
在全球基金項目中，實行項目負責人制，即該項目從業務和財務兩方面均由該項目負責人全權負責，該項目的所有支出必須由項目負責人及項目主管人員、財務負責人、經辦人員和證明人簽字后方可報銷，以明確責任。在預算的具體執行過程中有著嚴格的制度，尤其是對一些比較“模糊”的支出強調“痕跡管理”。所謂“痕跡管理”就是對所有的支出項目必須有相應的印證資料加以證明，即不能形成在法律上所謂的“孤證”，無法保證該筆支出的真實性、合理性。在具體的核算要求，（1）總體要求：1）所有取得的外來原始票據必須是與項目直接相關的真實、準確、合法、完整、有效的票據，并加蓋開票單位的財務專用章或發票專用章，白條、收據、虛假發票等非法票據一律不允許出現。2）進行的項目活動所使用票據要有相應的痕跡管理（印證資料）即財務和業務要相互加以佐證。同時做好票據的時點控制工作，即所有票據的時間必須在開展全球基金項目的起止時間以內。3）項目資金使用必須體現財務內部控制及完善的簽批手續。 項目活動遵循事先申請，再執行，后報賬的程序；有效發票背面及附屬資料須有經辦人、證明人、項目主管、財務主管、項目負責人的簽字缺一不可，并在票據上注明為全球基金項目。4）費用報銷中，涉及發票、合同、協議、人員簽字等資料均須原件，各類費用支出必須在預算內進行，無預算的，則不予以支付。（2）具體要求：1）交通費：指市內交通費，每張車票上必須有報銷人的簽名，在費用報銷單上應注明每次乘車的起止地點及所辦事項加以印證，事項過多可以以附件的形式單獨羅列。2）郵電通信費：由通信服務商出具的必須是項目本人名字的正規機打發票，不能是定額發票。3）調研費：先制定調研方案及預算，明確時間、地點、內容、人員等情況，調研完后，需寫調研總結報告。4）專家及專家食宿費：先制定專家工作方案及預算，明確時間、地點、內容、人員，簽到表、照片、會議紀要等情況，需寫總結報告。5）督導費：應附督導通知或督導檢查評估時間、地點、內容、人員等情況說明。6）材料費：（材料費是指特殊耗材和試劑購置費、樣品費、試劑材料費、對照品采購費）根據項目的進展情況，項目人員事先提出請購申請，用途注明為全球基金項目，并由有關人員簽字后交由采購部門進行采購，采購活動應符合國家的有關規定。采購完成后交庫房辦理驗收入庫。領用時需單獨填寫一式三聯的領料單并交項目負責人簽字后辦理領料手續，領料單上用途一欄要注明為全球基金項目――特殊耗材和試劑購置費/樣品費/試劑材料費/對照品采購費中的某一類，不能混淆，項目執行人員應做好相應的實驗工作日志加以佐證，領料單第三聯交給項目執行人員與實驗工作日志共同留存。庫房要做好全球基金項目材料核算及相關的管理工作，尤其應做好痕跡管理。為保質保量完成全球基金項目，在預算中有一項督導費，該項經費主要用于對開展全球資金項目進行定期或不定期的財務和業務方面的督導，加強溝通，及時糾偏，確保任務的順利圓滿的完成。這也值得我們開展其他專項工作借鑒的地方。在預算的執行中定期向全球基金項目辦公室報送有關報表，以反映預算的執行情況，并在預算的具體執行過程中對產生的問題及時進行反映，并積極溝通協商，以求圓滿解決。
四、項目的績效評價考核
全球基金項目完成后，需要從業務和財務兩個方面進行評價考核，現主要從財務角度進行說明。全球基金項目應定期接受中國全球基金項目執行機構的財務督導，聽取項目工作活動開展和經費使用情況匯報，與有關負責人及業務人員、財務人員進行交流，抽查業務相關記錄或文件，實地盤存檢查有形資產，包括庫存現金、固定資產、存貨等，調閱預算、會計憑證、賬簿、會計報表等，以便對項目的財務情況進行充分全面的了解，并認真填寫財務督導工作底稿，交由被督導單位項目負責人簽字，在督導中發現的問題要求被督導單位積極進行整改規范。在項目結束后接受審計和評價，項目金額較大的還需第三方（主要是會計師事務所）進行審計，以確保公允。對全球基金項目進行績效評價是對項目整體工作的執行情況進行全面評估的重要的關鍵性環節。績效預算作為以目標為導向，以項目的目標實現程度為依據進行預算編制、控制及評價的一種預算管理模式，其過程是執行單位先確定履行職能需要消耗的資源，在此基礎上制定績效目標，并用量化指標來衡量每項計劃在實施過程中取得的成績和完成工作的情況，建立預算績效考評體系，逐步實現項目資金由“過程管理”模式向“結果導向管理”模式的轉變，加強對全球基金項目支出的管理和監督。主要評價從預算執行情況、會計核算情況、財產保全情況等三方面進行。
（一）預算執行情況評價指標
1.預算執行率=一定時期預算實際支出額/同期預算額×100%（可分解為“累計預算執行率”、“當期預算執行率”等）
2.預算調整率=一定時期預算調整金額/同期預算總額×100%
3.資金到賬率=一定時期資金到賬金額/同期預算額×100%
4.資金使用率=一定時期資金使用金額/同期資金到賬金額×100%
5.資金使用量與工作完成量的匹配程度=實際使用資金額/（單位工作量的費用預算×工作完成量）
6.未執行預算支出率=一定時期預算外支出金額/同期預算總額×100%
7.資金挪用率=資金挪用總額/資金到賬總額
通過對以上指標的計算分析，可以比較全面掌握項目執行單位的預算執行情況、資金的使用情況，借以對其進行評價考核。
（二）項目會計核算情況分析指標
1.出納核算差錯率=一定時期出納錯款（長款、短款）總額/同期出納收付款總額×100%
2.會計記賬差錯率=一定時期會計記賬差錯筆數/同期會計記賬總筆數×100%
3.庫存現金準確率=檢查時庫存現金余額/現金日記賬賬面余額×100%
4.銀行存款準確率=檢查日單位銀行存款調節表余額/銀行對賬單調節表余額×100%
通過對以上指標的計算分析，可以比較全面掌握項目執行單位的會計基礎工作、會計日常核算的情況，借以對其進行評價考核。
（三）財產保全的分析指標
1.庫存材料完好率=檢查日實際可使用的庫存材料金額/檢查日庫存材料賬面金額×100%
2.固定資產完好率=檢查日實際正常使用的固定資產金額/檢查日固定資產賬面金額×100%
3.固定資產（物品材料）挪用率=用于非本項目的固定資產（物品材料）金額/檢查日固定資產（物品材料）賬面總額×100%
第7篇：出納工作方案范文
一、工業經濟運行情況及特點
（一）經濟運行情況：20__年1-6月，全縣規模以上企業完成增加值4275萬元，同比增長19.8%；實現主營業務收入為13450萬元，同比增長30.8%；利稅總額790萬元，同比增長19.5%。
（二）經濟運行特點：一是企業開工情況好。隨著市場的逐步回暖，半停產企業陸續恢復生產，企業開工率達100%。二是骨干企業拉動作用明顯。金石寶礦山機械有限公司生產的“7750”跳汰機系列產品出口到國外，上繳稅金16.2萬元，同比增長21.5%。銘鑫冶金設備有限公司開發生產的廢舊金屬回收設備、智能破碎機，主營業務收入同比增長23.7%。恒昌礦山機械制造有限公司永磁磁選機，石成金礦山機械制造有限公司開發試產直線行波磁選機銷售形勢良好。三是經濟效益略有下降。受主要產品價格下降影響，企業經濟效益略有下降。如吉源螢石精選廠生產的螢石精粉，價格維持在低位860元/噸。高旋軸瓦有限責任公司生產的軸瓦系列產品價格同比下降30%左右。如日齒輪有限責任公司受上游產品汽車市場滯銷影響，主導產品汽車齒輪銷量下降，主營業務收入下降28.7%，利潤虧損5.6萬元。
二、主要工作措施及成效
（一）科學謀劃，全力主攻工業
一是召開工業工作會議。2月26日，我縣召開強攻工業和招商引資工作會議。總結分析我縣20__年工業經濟和招商引資工作情況,研究部署20__年工業經濟和招商引資工作；二是制定了《20__年工作經濟工作實施方案》、《20__年非公有制經濟工作實施意見》，進一步明確目標，理清思路，強化措施，確保各項工業工作有序有力開展；三是制定了《20__年高速路出口創業小區建設工作意見》，為工業發展平臺建設提供良好的指導意見。
（二）加大四大產業培植力度
機械制造業：引導企業調整產業結構、整合人員資金等優勢逐步向齒輪加工產業轉型。穩定推進精密鍛造項目建設工作，該項目年產120__噸鍛造齒輪，占地40畝，于5月動工建設。
礦產品開發：在強化服務企業中，我們積極主動地協助企業協調與部門的關系，如吉源螢石精選廠和錦都水泥廠涉及運輸車輛超載罰款問題，經與交警協商，目前得到妥善處理；鉀長石項目的礦點勘探、開采，我們積極與鄉、村及村民聯系協商，尋求解決辦法。對一時無法解決的問題，能與企業進行溝通，想辦法、出點子，盡可能創造條件給予妥善解決。如：縣東華礦業公司遇到的礦點租用問題、縣錦都水泥廠的產品推廣和資金問題，反映后，都得到了縣領導的高度重視和支持，并分別于6月1日、6月9日組織有關部門在企業召開現場調研會解決問題，并代擬了《關于在我縣工程建設、公務接待等領域推薦使用本地產品的通知》。
食品加工業：一是抓好扶持生態農業龍頭工作。幫助江西長今食品有限公司申報省項目，《1000噸紅薯精粉加工項目》已向省財政廳申報，該項目總投入310萬元，擬向省財政廳申請補助100萬元。為了確保企業原材料供應，我委會同工商局、質監局、藥監局制訂了《蓮藕市場整頓方案》，提高蓮藕市場的準入標準，查處了小作坊加工點。二是抓好無公害、綠色有機食品生產基地建設。為幫助企業取得優質原料材，我委協助縣長今食品廠在珠坑鄉建立紅薯生產基地，企業和鄉鎮聯手生產優質紅薯，由企業和鄉鎮提供良種和技術指導，農戶栽種后由企業保價收購，目前該基地種植面積已達400畝，橫江、龍崗等地也開始栽種。三、積極組織食品企業參加食品博覽會。組織了企業參加南昌食品博覽會和廈門國際食品博覽會，取得了良好效果。縣冷凍食品廠在博覽會上簽定了500萬元的意向性合同。
服裝輕紡業：一是針對目前輕紡企業招工難和一些企業用工現狀，提出了以廠為中心，在縣城重要地段設點，以家庭為單位，充分利用閑置的勞動力資源，由企業組織人員將產品送到點上，然
后分發到各個家庭進行產品加工，這樣一來企業招工難得到緩解，居民又增加收入；二是做好海葳、卡名淇、宏盛工程建設項目跟蹤服務工作，海葳服裝有限公司到目前止，廠房已基本完工，辦公樓還在建設過程中；宏盛包裝印務有限公司東南兩側圍墻已全部完工，辦公樓主體在6月底前封頂，彩印車間、包裝車間已開工建設；卡名淇服飾有限公司工程建設項目，已于5月下旬開工建設，目前地面以下基礎工程建設順利。（三）高速路出口特色創業園區建設穩步推進
小松、屏山特色創業園區規劃建設各1500畝，共計3000畝，今年完成小松特色創業園區300畝建設。一是1-2月份對高速路出口特色創業園區進行了全面摸底工作，劃定了高速路出口創業園區界址； 3月份，向社會公布高速路出口特色創業園區的界址。二是聘請江西省國防工業設計院來我縣規劃設計，與其簽訂了規劃設計合同。目前已完成初步規劃設計方案，正在評審。三是制定《__縣高速路出口特色創業園區規劃建設工作意見》。明確了各職能部門的工作任務。目前，高速路出口創業園區進入土地征收工作階段。
（四）加大招商引資力度
今年上半年，我委多次組織人員福建、廣東等地區招商，成功引進昆明市恒興選礦設備制造有限公司來我縣投資興辦鑄鋼和大型礦山設備企業，總投資3000萬元。該項目將促使我縣礦山機械產業由生產小型、低端礦山機械設備向大型、高端礦山機械設備升級。同時，有意向來我縣投資興辦企業還有福建鳳竹集團曾志強，江西娛樂信息技術有限公司溫輝，福建泉州葉朝陽。
（五）人才培訓工作進一步加強
一是4月中旬，組織了縣企業聯合會約30名成員赴贛州參加工業企業信貸資質培育暨信貸新知識培訓，并參觀了贛發、精密匯眾等公司，開拓了業主視野，增強了發展信心。二是組織1戶企業主參加全市成長性中小企業總裁（ceo）培訓。三是組織4名干部參加全市應對金融危機知識培訓。四是繼續組織工業工作干部到經貿大學堂進行業務知識培訓，五大職能股室，每個股室學習一天，并把學習的內容記錄在網絡大學堂的專用筆記本上。
（六）穩步推進企業改制工作
縣煙葉復烤制廠轉制工作是縣重點工作，轉制難度大、問題多、職工不理解，針對這種情況，一是采取了專人駐廠的辦法，及時收集職工意見和建議，發揮企業職工和領導之間的溝通橋梁作用；二是加強與職工溝通，做好解釋工作。多次召開了職工大會、座談會，《企業解散清算方案》得到了職工理解和支持。三是化解矛盾，防止職工越級上訪。由于職工對《企業解散清算方案》有意見，多次到經委上訪，并計劃到省、市越級上訪，我委認真解釋，同時及時將情況向上級領導匯報，有效控制了事態發展。四是積極參與企業解散工作的具體事務。幫助辦理職工各種手續，還兼職企業出納，幫助企業收取房租、水電費等，節省企業開支。至今已完成全部職工的安置工作，企業的零散資產已全部處理完畢。
（七）幫助企業解決融資問題
我委對有貸款需求企業進行摸底，共有15戶企業累計需要貸款3030萬元，為解決這些企業融資難問題，6月13日我委組織召開20__年政銀企保融資對接座談會。今年上半年，我縣企業貸款大幅增長，工業企業獲銀行貸款2100多萬元，已超過去年全年工業貸款總額。
（八）機關效能建設和學習實踐科學發展觀活動齊頭并進，建立健全內部管理規章制度，不斷加強班子作風建設和改善機關政務環境。
三、下半年工作打算
1、加強運行監測與分析。繼續實行工業經濟運行分析制度，在全縣選擇20個不同類型的企業作為監測點，對企業的產品庫存、價格、市場及原材料等情況進行動態分析，實行月報制，對出現的新情況、新問題，做好經濟趨勢預測，及時分析企業發展中存在的困難和問題。
2、加快創業園區建設。下半年重點對小松特色創業園區開發建設，7月底前300畝工業用地征收及報批工作，10月份前完成區內基礎設施建設，力爭年內引進5家以上企業參與園區建設或入園開工建廠房。
3、大力推進項目建設。密切跟進海葳、卡名淇、宏盛、精密鍛造項目建設，督促企業抓緊施工，力爭提前完工；協調各方關系，使鑄鋼項目盡早開工建設；協助長今食品有限公司爭取新上粉皮生產線或茵陳茶生產線；幫助金科酒業開發酒類新品種，在原白酒、黃酒的基礎上新上酒釀和飲料生產線。對計劃新上的工業項目，主動介入，積極協調，盡主觀努力服務項目、服務投資者，促進項目盡早見效。
4、積極推廣礦山設備標準體系。力爭黃小明、黃光洪、徐詩春等3個標準示范良好行為企業驗收過關。與縣質監局開展標準檢查，提高產品質量；二是引導企業開發新產品。
5、積極推進企業改制。我委尚有十幾家企業未改制，職工未得到安置，總體工作方案已經上報，待政府批準后將全面啟動所屬企業改制工作，力爭年內全面部分企業改制、職工安置、資產移交處置等工作。
6、努力抓好招商引資工作。一是不拘于機關任務，盡可能多地引進工業項目，爭取年內超額完成任務；二是協調、幫助我委組織的招商小分隊加大工作力度，多層次接觸、洽談外商，爭取下半年有更多新項目簽約。
第8篇：出納工作方案范文
東莞市農村會計委派制存在的主要問題
（一）配套法規不完善，管理機制不健全
目前，東莞市農村會計委派制尚未得到法律層面的支持，委派會計人員在行使職權時缺少政策支持和法律支持，嚴重制約著會計委派工作的開展。東莞市農村會計委派制與《會計法》存在不相符的地方，造成推行難度大，阻力大。例如：《會計法》規定，國務院財政部門主管全國的會計工作，縣級以上地方人民政府財政部門管理本行政區域內的會計工作。但是東莞市的農村會計委派制并非由該市財政部門管轄，而是在市一級由隸屬于農業局的農村集體資產管理辦公室負責管理，在鎮街一級則分別由會計核算中心、農業辦或者農業技術中心負責管理。而東莞市2000年出臺的《廣東省東莞市農村委派會計管理辦法》和2007年出臺的《關于完善農村會計委派工作的意見》尚未全面完善，對委派會計人員的職責、權限等缺乏一套完整的前后連貫的管理措施，在一定程度上影響了管理工作力度。
（二）工資報酬不合理，激勵性不強
現階段，委派會計的工資報酬問題是制約東莞市農村會計委派制發展的重要因素之一，集中體現在三個方面。一是村級委派會計工資要比組級委派會計的高，已入事業編制的委派會計的工資與合同的委派會計的工資之間存在更大的差距。目前，東莞市全市已入事業編制的委派會計人數不多，委派會計人員的待遇普遍不高。例如東莞市某鎮所有的委派會計都只是合同工，即使是最早批的委派會計到現在還沒能轉入事業編制，他們所享有的待遇遠不及鎮屬職工的待遇。二是各鎮區之間委派會計的工資報酬差距大，全市委派會計報酬最高的鎮區是最低鎮區的3.5倍。部分鎮區無論是入編的委派會計還是合同制的委派會計都參照鎮屬職工的待遇，享受各種津貼和住房公積金；與此相反，部分鎮區甚至連最基本的社會保險都未為委派會計購買。相同的工作，相近的能力，待遇上的巨大差距，導致相關委派會計心理上的不平衡，直接影響其工作積極性。三是東莞市部分鎮區多年未調整工資標準，委派會計的工資停滯不前，對委派會計的激勵性不強，影響農村會計委派制的實施效果。
（三）責任感歸屬感不強，監督效能不夠
由于委派會計長期在村委會辦公，鎮街委派會計管理部門對委派會計的了解不夠、關心不夠、培訓不夠，形成其對管理部門的責任感歸屬感不強，參與委派會計管理部門集體組織活動的熱情低，造成經濟監管薄弱。例如在東莞市某鎮，雖然委派會計由鎮會計核算中心直接管理，但是若無重大事項發生，委派會計一個月才到鎮會計核算中心開一兩次簡單的例行會議。個別村委會的委派會計缺乏工作責任心和積極性，上班經常遲到早退，甚至無故不上班，工作散漫，做事拖拉，服務意識薄弱。
（四）隊伍素質較低，業務水平不高
目前東莞市有90%多的委派會計取得會計證，但有相當一部分會計未接受過繼續教育的專業培訓，專業知識已陳舊老化。并且全市還有近10%的委派會計沒有取得會計證，擁有初級以上職稱的只占17.5%，這就造成鎮區委派會計人員業務能力相對較差。大部分鎮區對委派會計參加專業職稱考試的鼓勵低，委派會計參加專業考試的積極性不高。例如，東莞市某鎮獲得初級職稱的委派會計人員只比獲得從業資格證的會計人員每月工資增加20元，而獲得中級職稱的委派會計人員只比初級職稱的每月工資多25元。
完善東莞市農村會計委派制的對策建議
（一）建立健全與農村會計委派制相關的制度法規
建議中央財政部門根據各省、市開展工作的情況，盡快制定全國性的《農村委派會計管理暫行條例》，通過行政法規的方式，全面規范委派會計的職責權限以及明確違法行為應承擔的法律后果，確保農村委派會計人員在實際工作中有法可依。同時，東莞市應結合自身實際，根據《村集體經濟組織會計制度》、《東莞市農村（社區）集體資產管理實施辦法》以及相關的農村財務管理的各項政策制度的要求，進一步健全完善農村委派會計各項管理制度，如農村委派會計的選拔任（聘）用制度、重大事項報告制度、繼續教育制度、業務考核制度、獎懲制度、定期輪換輪崗制度等。東莞市政府相關的管理部門要加強對各鎮區的農村委派會計監督管理工作和行政領導力度，促使農村會計委派制的相關工作正常開展。
（二）切實解決好農村委派會計的工資報酬問題
工資報酬方案的好壞直接影響著委派會計的工作積極性，所以必須切實解決好工資報酬問題。委派會計的工資報酬應包括基本工資、年終獎金、福利補貼（包括住房公積金、社會保險、交通意外險等）三部分。各鎮區要根據自身的實際經濟情況制定新的工資報酬方案，會計委派人員的工資應直接與學歷、職稱、年度考核、工作量、工齡等掛鉤。這樣不但能夠調動會計人員自我進修學習的積極性，而且能夠充分發揮報酬的導向和激勵作用。其中，基本工資以當地同類從業人員平均工資水平為參考，并不能低于城鎮在崗職工平均工資；獎金要與學歷情況、職稱情況等掛鉤；政策規定必須購買的福利補貼一定要落實到位，并適度增加社會保險的額度。另外，委派會計人員的工資報酬可以隨全鎮人均收入水平和GDP的發展水平而及時上調增加。只有切實解決好關系他們切身利益的工資報酬問題，才能使他們積極努力地安心工作。
（三）建立一套保障農村委派會計有效行使監督權力的完善制度
首先，要明確委派會計的管理權屬于鄉鎮（街）相關管理部門，各村（社區）干部不能因為不滿意會計人員堅持原則、大膽履行職責等情況而要求調換和解雇委派會計。各級委派會計的管理部門對農村委派會計工作要定期、不定期地進行檢查和抽查，加強監督和日常管理工作，增加農村委派會計的責任感、歸屬感。其次，委派會計人員要準確把握“角色”定位，處理好各方關系，充分利用財務監督權力，加強會計監督。同時，要發揮參謀、決策的職能，努力做好對農村集體資產、資金運營的管理義務，積極發揮會計的管理職能。最后，要完善定期輪崗制度。進行輪崗時，要先做好規劃，分期分批進行，盡量降低農村委派會計人員變動帶來的工作波動。
（四）加強對委派會計的后續教育管理及培訓工作
第9篇：出納工作方案范文
做好一個完整的工作計劃，不僅能使工作更加有效的快速完成，還可以更快地提高個人工作能力、管理水平、發現問題、分析問題與解決問題的能力。今天小編整理了金融公司2021年度工作計劃模板五篇供大家參考，一起來看看吧！
金融公司2021年度工作計劃一
一、職業道德和專業素養
業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務；了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發和維護
做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友。第一、得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。
眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強"。
四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。
金融公司2021年度工作計劃二
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。
一、以客戶為中心，做好結算服務工作
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融公司2021年度工作計劃三
一、實際招商開發操作方面
1、回訪完畢電話跟蹤，繼續上門洽談，做好成單、跟單工作。
2、學習招商資料，對3+2+3組合式營銷模式領會透徹；抓好例會學習，取長補短，向出業績的先進員工討教，及時領會掌握運用別人的先進經驗。
3、做好每天的工作日記，詳細記錄每天上市場情況。
4、繼續回訪__六縣區酒水商，把年前限于時間關系沒有回訪的三個縣區：__市、_縣、_縣，回訪完畢。在回訪的同時，補充完善新的酒水商資料。
二、公司人力資源管理方面
1、努力打造有競爭力的薪酬福利，根據本地社會發展、人才。
市場及同行業薪酬福利行情，結合公司具體情況，及時調整薪酬成本預算及控制。做好薪酬福利發放工作，及時為符合條件員工社會保險。
2、根據公司現在的人力資源管理情況，參考先進人力資源管理經驗，推陳出新，建立健全公司新的更加適合于公司業務發展的人力資源管理體系。
3、做好公司__年人力資源部工作計劃規劃，協助各部門做好部門人力資源規劃。
4、注重工作分析，強化對工作分析成果在實際工作當中的運用，適時作出工作設計，客觀科學的設計出公司職位說明書。
5、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。
6、規范公司員工招聘與錄用程序，多種途徑進行員工招聘（人才市場、本地主流報紙、行業報刊、校園招聘、人才招聘網、本公司、內部選拔及介紹）；強調實用性，引入多種科學合理且易操作的員工篩選方法（篩選求職簡歷、專業筆試、結構性面試、半結構性面試、非結構化面試、心理測驗、無領導小組討論、角色扮演、文件筐作業、管理游戲）。
7、把績效管理作為公司人力資源管理的重心，對績效工作計劃、績效監控與輔導、績效考核（目標管理法、平衡計分卡法、標桿超越法、kpi關鍵績效指標法）、績效反饋面談、績效改進（卓越績效標準、六西格瑪管理、iso質量管理體系、標桿超越）、績效結果的運用（可應用于員工招聘、人員調配、獎金分配、員工培訓與開發、員工職業生涯規劃設計）進行全過程關注與跟蹤。
8、將人力資源培訓與開發提至公司的戰略高度，高度重視培訓與開發的決策分析，注重培訓內容的實用化、本公司化，落實培訓與開發的組織管理.
9、努力經營和諧的員工關系，善待員工，規劃好員工在本企業的職業生涯發展.
三、辦公室及后勤保障方面
1、與經理分工協作，打招商電話.
2、準備到鐵通公司市北分局開通___（___）免費電話[號碼___（___）_______]，年前已經交過訂金300元（商客部曹經理代收）。
3、外協大廈物業管理，交電費、取郵件、咨詢物業管理事宜等。
4、協助__經理做好辦公室方面的工作。
5、確保電腦、打印復印一體機正常運行，注意日常操作。
6、為外出跑業務的市場拓展部各位經理搞好各類后勤保障（主要是協助__經理復印、傳真、電話、文檔輸入電腦、報銷、購物等）.
我經常這樣對自己說：開心工作，快樂生活.不能將這生命里大部分時間要經營的工作當作是一杯苦酒，要把它當作美酒，越陳越香.
我知道銷售工作現在不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售人氣和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
金融公司2021年度工作計劃四
20__年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標，堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。
一、總體目標
實現社會融資總量300億元，其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段。基本完成農村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上，新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。
二、重點任務
（一）努力擴大銀行有效信貸投放
堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20__年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。
1、全力爭份額搶規模。繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”。強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。
2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。
3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間。會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。
4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。
5、充分發揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。
6、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20__年市外金融機構來滁投放超30億元。
（二）大力推動資本市場直接融資
1、加快推動企業上市融資。堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。
2、積極推進債券融資。抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。
3、積極推進票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資。認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。
4、積極擴大信托融資。市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。
5、大力發展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。
（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力
1、加大金融機構引進力度。以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。
2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。
3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。
4、規范有序發展小額貸款公司。認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取，力爭20__年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。
5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場化運作，建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20__年累計貸款擔保額超百億元。
6、促進投融資平臺快速健康發展。進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力。走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。
7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。
金融公司2021年度工作計劃五
__部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。《__年下半年工作計劃》由找原創首發，機密數據純屬虛構，轉載請注明出處。
深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。__年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量；要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。__年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
（二）加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理；每個對公業務網點（含綜合業務網點）應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升__部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。
（三）加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度