監督管理暫行辦法精選(九篇)

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第1篇：監督管理暫行辦法范文

(征求意見稿)

第一章總則

第一條為促進互聯網產業健康、穩定、可持續發展，維護互聯網信息服務市場公平公正有序的競爭秩序，保護用戶合法權益，鼓勵和保護創新，根據《中華人民共和國電信條例》和《互聯網信息服務管理辦法》，制定本辦法。

第二條在中華人民共和國境內從事互聯網信息服務活動，應當遵守本辦法。

第三條工業和信息化部負責全國互聯網信息服務市場秩序監督管理。

省、自治區、直轄市通信管理局在工業和信息化部的領導下對本行政區域內的互聯網信息服務市場秩序監督管理。

涉及其他主管部門職責時，工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局應當與相關主管部門聯動管理。

第四條互聯網信息服務提供者應當依法從事互聯網信息服務活動，接受工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局的監督管理。

互聯網信息服務提供者向用戶提品或服務，應當符合法律法規、相關標準，應當遵循自愿、平等、公平、誠實信用的原則，不得侵犯用戶的合法權益。

第五條工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局處理互聯網信息服務提供者間的爭議時，應當遵循公平公正、用戶至上、及時協調、依法處理的原則。

第二章互聯網信息服務市場行為規范

第六條互聯網信息服務提供者在市場活動中，應當自覺遵守法律法規，遵循商業道德和行業自律規范，公平有序競爭。

互聯網信息服務提供者在市場活動中不得有下列不正當競爭行為：

(一)捏造、散布虛假事實，或者惡意詆毀競爭對手提供的合法產品或服務，損害競爭對手的商業信譽或商品聲譽；

(二)無正當理由，擅自對其他經營者提供的合法產品或服務實施不兼容；因非人為因素與已有的其他經營者提供的合法產品或服務不兼容時，未主動向用戶進行客觀提示，或欺騙、誘導用戶做出選擇；

(三)干擾用戶終端上其他經營者提供的合法產品或服務的運行，或者修改其他經營者提供的合法產品或服務的內容，或者攔截其他經營者提供的合法產品或服務的信息；

(四)通過任何方式誤導、欺騙、強迫用戶卸載或關閉其他合法產品或服務；

(五)其他有悖公平競爭的行為。

第七條互聯網信息服務提供者對其他互聯網信息服務提供者產品或服務的安全、隱私保護、質量等存在異議的，應提交第三方權威機構進行檢測，不得自行組織測評并測評結果。

第三方權威機構應依據相關國家標準或行業標準進行檢測；沒有國家標準或行業標準的，應組織相關方共同制定具體檢測標準和方法，并及時公布檢測標準和檢測結果。

第三方權威機構的認定方法及檢測事項，另行規定。

第八條互聯網信息服務提供者應遵守《電信服務規范》的有關規定，不得有下列侵犯用戶合法權益的行為：

(一)無正當理由，單方面拒絕、拖延或中止向用戶提供服務；

(二)以任何方式限定用戶使用其指定業務或者限制用戶選擇其他經營者依法提供的產品和服務；

(三)利用虛假信息欺騙誤導用戶接受其提供的不公平服務條款或選擇其提供的特定業務；

(四)其他侵犯用戶知情權、選擇權的行為。

第九條互聯網信息服務提供者需在用戶終端上進行軟件安裝、運行、升級、卸載等操作的，應向用戶提供明確、清晰、無歧義的提示信息，并征得用戶同意。

互聯網信息服務提供者不得有下列侵犯用戶合法權益的行為：

(一)未經用戶同意，擅自在用戶終端上安裝、運行、升級、卸載軟件，或以強制、欺騙方式向用戶提供互聯網信息服務；

(二)未提供通用的卸載方式，或在未受其他軟件影響、人為破壞的情況下，卸載后仍然有可執行代碼或其他不必需文件駐留在用戶終端；

(三)未經用戶同意，修改用戶瀏覽器配置或其他重要設置，迫使用戶訪問特定網站，或導致用戶無法正常上網，以及產生其他不良后果；

(四)其他侵犯用戶知情權、選擇權的行為。

第十條互聯網信息服務客戶端軟件捆綁其他軟件的，應明確提示用戶，由用戶選擇是否安裝或使用，并提供獨立的卸載方式，不得附加任何不合理條件。

第十一條互聯網信息服務提供者在用戶終端上彈出廣告或其他信息窗口時，應向用戶提供關閉或退出窗口的明顯標識。用戶關閉或退出窗口后，無正當理由，不得再次彈出相同內容的窗口，干擾用戶正常使用。

第十二條互聯網信息服務提供者應尊重用戶隱私，維護個人信息安全，規范個人信息處理行為。未經法律法規的明確授權或用戶的明示同意，互聯網信息服務提供者不得擅自收集和處理用戶的個人信息。如確需收集和處理用戶身份、行為等個人信息，收集的個人信息應與所提供服務直接相關，并明確告知用戶所收集和處理信息的內容和用途，不得超越服務范圍收集個人信息。除法律另有規定外，任何組織或個人不得以任何理由向第三方提供用戶個人信息。

發生用戶個人信息泄露情況時，相關互聯網信息服務提供者應立即報告工業和信息化部及相關省、自治區、直轄市通信管理局，積極配合政府主管部門進行調查，不得以任何形式擅自未經證實的信息。

第十三條互聯網信息服務提供者對用戶信息依法承擔保密義務，應加強系統安全保護，實施嚴格的保密措施。除法律另有規定外，任何組織或個人不得以任何理由對用戶信息內容進行檢查。

第十四條互聯網信息服務提供者應確保用戶數據內容(如文字、圖片、音視頻等)的安全性，保障用戶對自行提供數據的修改、刪除等權利，國家法律法規另有規定的除外。

互聯網信息服務提供者不得有下列行為：

(一)無正當理由擅自修改或刪除用戶數據；

(二)未經用戶同意，擅自向第三方提供用戶數據；

(三)擅自或假借用戶名義，或者欺騙、誘導用戶進行數據轉移。

第三章互聯網信息服務爭議處理機制

第十五條互聯網信息服務提供者之間發生服務爭議時，應遵守用戶至上、互相尊重、平等理智、友好協商的原則，在國家法律法規允許的框架內，通過企業協商、行業組織調解、政府協調處理以及司法程序等途徑妥善解決，不得損害用戶合法權益，不得惡意詆毀競爭對手。

用戶與互聯網信息服務提供商之間發生服務爭議時，用戶可向全國電信用戶申訴受理中心和省、自治區、直轄市電信用戶申訴受理機構提出申訴，申訴受理機構依法按照《電信用戶申訴處理暫行辦法》處理。

第十六條互聯網行業組織制訂并實施行業自律規范，倡導企業遵守商業道德，推動企業間理性競爭與協同合作。

互聯網行業組織設立爭議調解機構，在互聯網信息服務企業發生糾紛時，要求企業遵守行業自律規范和商業道德，尊重用戶權益，并從促進行業發展的角度進行調解。

第十七條工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局通過日常監測與協調處理機制及時解決相關爭議，并建立服務爭議的通報渠道與研判機制。

工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局建立服務爭議的應急處理機制，對社會影響嚴重的事件，立即啟動協調和處理機制。

第十八條工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局在對爭議雙方進行協調時，應遵循有利于促進互聯網產業健康、穩定、可持續發展，有利于保護互聯網用戶合法權益，有利于維護公平公正有序的市場競爭秩序，有利于鼓勵企業創新的原則，公平、公正、客觀地提出協調意見。

協調意見做出后，爭議雙方應當在協調意見規定的時限內自覺履行。

第十九條爭議雙方在工業和信息化部或省、自治區、直轄市通信管理局提出協調處理意見前，可以自行達成和解，并向相應的電信管理機構備案。

第二十條工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局在協調處理過程中，或者電信管理機構在申訴處理過程中，可根據需要選擇經國家認可的第三方機構依據相關標準進行技術鑒定，或組織經濟、法律、技術專家進行論證，并根據專家論證結果研究處理意見。

第二十一條互聯網信息服務提供者之間發生爭議，且其爭議行為可能影響安全管理措施的，應立即向工業和信息化部或省、自治區、直轄市通信管理局報告。

工業和信息化部或省、自治區、直轄市通信管理局組織專家和第三方權威機構對爭議造成的影響進行評估，如確實會造成安全管理措施失效或造成惡劣社會影響的，互聯網信息服務提供者應立即擱置爭議，確保安全管理措施的有效落實。

第二十二條工業和信息化部和省、自治區、直轄市通信管理局工作人員在互聯網信息服務服務爭議處理活動中，嚴禁徇私舞弊、收受賄賂、濫用職權、泄露秘密，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚未構成犯罪的，依法給予行政處分。

第四章罰則

第二十三條違反本辦法第六條、第七條規定的，由省、自治區、直轄市電信管理機構依據職權責令改正，處10萬以上100萬元以下罰款；情節嚴重的，責令停業整頓。

第二十四條違反本辦法第八條、第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條規定的，由省、自治區、直轄市電信管理機構責令改正，并向用戶賠禮道歉，賠償用戶損失；拒不改正并賠禮道歉、賠償損失的，處以警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓。

第五章附則

第二十五條工業和信息化部依據本辦法，結合互聯網信息服務技術和市場發展情況，及時制修訂互聯網信息服務相關標準。

第二十六條各級電信管理機構根據本辦法和相關標準，加強對互聯網信息服務的監督、監測及管理。工業和信息化部和各省、自治區、直轄市通信管理局可對互聯網信息服務市場組織監督抽查，并向社會公布抽查結果。

第2篇：監督管理暫行辦法范文

為了加強證券期貨市場的監督管理，明確證券監管專員辦事處的職責，我會制定了《中國證券監督管理委員會證券監管專員辦事處暫行辦法》，現印發給你們，請結合當地實際情況，遵照執行。

目前，上海、深圳證券監管專員辦事處的轄區分別是上海市和深圳市。經我會批準，可對轄區內日常監管涉及跨地區的證券期貨案件進行調查，各地方證管部門要予以協助，共同做好證券期貨市場監管工作。

中國證券監督管理委員會證券監管專員辦事處暫行辦法

第一條  為了加強證券期貨市場的監督管理，保護投資者的合法權益和社會公共利益，促進證券期貨市場健康發展，制定本辦法。

第二條  證券監管專員辦事處（以下稱辦事處）是中國證券監督管理委員會（以下稱中國證監會）的派出機構，在中國證監會直接領導下開展工作。

第三條  辦事處監管的區域范圍由中國證監會規定并調整。

第四條  辦事處履行下列職責：

（一）對轄區內的證券交易所、期貨交易所、登記結算公司、證券經營機構、期貨經營機構、上市公司、證券期貨咨詢機構、基金管理公司、資信評估機構、從事證券業務的律師事務所、會計師事務所、資產評估機構等進行日常監管，有權要求上述機構及時、準確提供有關證券期貨方面的文件、報告、資料和數據等；

（二）調查證券期貨市場違法違規行為并提出處罰建議；

（三）及時了解證券期貨市場信息和市場動態并向中國證監會報告；對證券期貨市場進行調查研究；

（四）列席證券交易所、期貨交易所的會員大會、理事會、總經理辦公會及其他有關工作會議；

（五）中國證監會交辦的其他工作。

第五條  辦事處設專員一名，副專員一至二名。

專員、副專員由中國證監會任命，任期二年，必要時可適當延長。

辦事處內部機構設置及人員配備由專員提出方案，報中國證監會批準。

第六條  辦事處實行向中國證監會定期報告工作制度。專員應當每兩個月向中國證監會報告工作。對于證券期貨市場發生的重大事項，應當及時報告。

第七條  辦事處與轄區內的地方證券期貨監管部門各自依據規定權限履行職責。

辦事處與轄區內的地方證券期貨監管部門應當加強合作。地方證券期貨監管部門應當積極配合辦事處的工作。

第八條  辦事處的經費由中國證監會撥付。辦事處每年的預算、決算報告應當報中國證監會批準。

辦事處的財務收支，按中國證監會規定的財務制度執行，并接受中國證監會監督。

第3篇：監督管理暫行辦法范文

目前，我國涉及銀行支付服務收費的法律法規較多，法律框架基本形成，主要可以分為以下幾個級次：一是《價格法》，明確了價格管理、處罰的基本規定，是銀行支付服務收費必須遵守的基本法律。二是《商業銀行法》，確定了銀行服務收費的合法地位。三是《商業銀行服務價格管理暫行辦法》，細化了商業銀行服務價格的各項規定。四是一系列規范性文件，包括《關于進一步規范銀行結算業務收費的通知》、《支付結算辦法》等，明確了各項銀行支付服務收費的標準。此外，銀行支付服務收費還應遵守《合同法》、《消費者權益保護法》等。

現有法律法規明確了銀行支付服務收費劃分為政府指導價和市場調節價。一是《國家計委和國務院有關部門定價目錄》明確了金融結算和交易服務費實行政府指導價。二是《商業銀行服務價格管理暫行辦法》細化了哪些商業銀行服務收費實行政府指導價，哪些實行市場調節價。三是《支付結算辦法》等規范性文件對部分實行政府指導價的銀行支付服務收費標準進行了規定。

二、現有法規制度存在的問題

（一）銀行支付服務收費監管主體不明確

一是銀行支付服務價格制定主體不明確。根據《商業銀行法》，收費項目和標準應該由國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行根據職責分工，分別會同國務院價格主管部門制定。根據《商業銀行服務價格管理暫行辦法》，政府指導價由國家發改委會同銀監會制定、調整，市場調節價由商業銀行自行制定。根據《國家計委和國務院有關部門定價目錄》，金融結算和交易服務費的定價部門為國家計委。法規制度之間的不一致導致銀行支付服務價格制定主體不明確，也是相關價格標準遲遲未出臺的原因之一。

二是對銀行支付服務收費的監管缺位。目前有關銀行支付服務收費的法規制度多關注各方的權利義務，較少關注對銀行支付服務收費的監管，僅有的規定也說法不一，缺乏可行性，導致銀行支付服務收費無人監管。

（二）銀行支付服務“政府指導價”難出臺

一是《商業銀行服務價格管理暫行辦法》已經實施5年多，仍沒有按照《價格法》的規定，出臺人民幣基本結算類業務的基準價和浮動幅度，導致商業銀行對所謂“政府指導價”無從執行。二是目前商業銀行人民幣基本結算類業務的收費標準仍在執行二十世紀90年代《支付結算辦法》等規定的價格。這些價格已經難以彌補銀行成本，不符合《價格法》“制定政府指導價、政府定價，應當依據有關商品或者服務的社會平均成本和市場供求狀況、國民經濟與社會發展要求以及社會承受能力，實行合理的購銷差價、批零差價、地區差價和季節差價”以及《商業銀行服務價格管理暫行辦法》“實行政府指導價的服務價格按照保本微利的原則制定”的要求。

（三）“人民幣基本結算類業務”的界定不合理

《商業銀行服務價格管理暫行辦法》規定執行政府指導價的人民幣基本結算類業務包括銀行匯票、銀行承兌匯票、本票、支票、匯兌、委托收款、托收承付。這種簡單的將最為傳統的票據、結算方式作為基本結算類業務的界定方法已經不符合當前支付體系發展的需要。一是隨著支付工具的不斷創新和推廣應用，很多新型支付工具因其高效便捷正在逐步取代傳統的票據和結算方式。二是銀行結算賬戶作為資金運動的起點和終點，是支付結算的基礎，應作為人民幣基本結算類業務。三是隨著金融信息化的發展，匯兌作為匯款人委托銀行將款項匯給另一收款人的結算方式，不應只包括信匯和電匯，還應當涵蓋電子匯劃、ATM轉賬以及網銀等新型結算方式。

三、完善我國銀行支付服務收費法規制度的建議

（一）盡快明確銀行支付服務收費的主管部門

建議由人民銀行作為銀行支付服務價格的主管部門，協調銀監會制定銀行支付服務收費的相關規則并對銀行機構的執行情況進行監督檢查和處罰。同時，銀行業協會要組織會員單位對收費服務項目進行梳理和統一，積極向社會公告并解釋收費項目，督促成員機構改善支付服務質量。

（二）完善銀行支付服務收費法規體系

建議在修訂原有法規制度的基礎上，進一步完善銀行支付服務收費的法規體系，并至少包括三個層次：一是總體規定。確定銀行支付服務收費的主管部門，明確規定主管部門和相關部門的職責；明確銀行支付服務的概念和范圍，界定哪些收費項目實行政府指導價，哪些收費項目實行市場調節價；明確銀行支付服務收費的監督管理辦法和罰則。二是實行政府指導價的收費項目，明確基準價及浮動幅度。三是市場調節價收費指引。包括實行市場指導價的收費項目，細化市場調節價的制定程序、報備程序以及公開程序等。四是明確銀行支付服務收費的例外性規定，例如對低收入者等弱勢群體、出于公益需要辦理人民幣基本結算業務的予以減免費用等。

（三）重新劃分人民幣基本結算類業務的種類，盡快制定人民幣基本結算類業務的政府指導價

一是建議將銀行結算賬戶、銀行卡作為人民幣基本結算類業務，將托收承付作為市場調節價項目。二是建議盡快開展專項調研，依據銀行支付服務的社會平均成本和市場供求狀況以及社會承受能力，重新制定人民幣基本結算類業務的政府指導價；并根據經濟社會的發展及時進行調整。政府指導價的制定既要彌補銀行機構的經營成本，也要考慮弱勢群體對基本結算業務的需求，引導銀行承擔一定的社會責任。三是根據《價格法》，政府指導價是指“依照本法規定，由政府價格主管部門或者其他有關部門，按照定價權限和范圍規定基準價及其浮動幅度，指導經營者制定的價格”。因此，人民幣基本結算類業務的政府指導價應采取制定基準價及浮動幅度的形式，避免地區間、銀行間一刀切的現象，鼓勵銀行機構有序競爭。

第4篇：監督管理暫行辦法范文

典當行，俗稱“當鋪”，主要從事“當”的業務。理論上，“典”和“當”是兩個不同的概念，在實踐中卻常被混淆。（注：有關“典”和“當”的區別，參見劉心穩主編：《中國民法學研究述評》，中國政法大學出版社，1996年11月第1版，第405至406頁。）從現實情況來看，今日大多數典當行雖名為“典當”，卻實指“當”。所謂“當”，具體而言，是指出當人將自己所有的財產，主要是動產（當物）交付與典當行（當主，又稱承當人），從后者借得短期資金（典當金），在約定的期限（當期）屆滿時，典當人還本付息（包括服務費、保管費和保險費等）而取回典當物（贖當）的制度。今日中國典當行，從行業性質分析，是一種以實物占有權轉移形式為非國有中、小企業和個人提供臨時性質押貸款的特殊非銀行金融機構。作為非銀行金融機構，根據我國《中國人民銀行法》和其他法律、法規的相關規定，人民銀行是典當行業的主管部門，同時各級公安機關和工商行政管理部門按照各自的職責對典當行業進行監督管理。典當行所經營的短期融資業務已成為銀行業務有效和必要的補充。對今日中國的大多數非國有中、小型企業和個人而言，典當行在中國的興起，為他們提供了除傳統融資方式以外的另一融資新渠道。與傳統銀行信貸和民間借貸相比，一方面典當較之銀行信貸對貸款人自身條件要求不高，手續也十分簡捷。典當物品，屬于個人典當的，只要出具本人的居民身份證；屬于單位典當的，只要出具單位證明和經辦人的居民身份證；屬于委托典當的，出具典當委托書和被委托人、委托人的居民身份證即可；另一方面，較之民間借貸，典當的安全性可得到保障，同時避免了許多人情上的障礙。

現今中國典當行業在融資實踐中已形成了一些特點：1.當期較短，一般以日、月為單位，不超過三個月。例如十日期、一個月期、三個月期。1996年4月3號中國人民銀行頒布的《典當行管理暫行辦法》第30條規定了典當期限最長為3個月。在典當期內，當戶可以提前贖當。自典當期滿之日起5日內，經雙方同意，可以續當，但只能續當一次，其期限最長不得超過原當期；2.其收費標準由國家統一規定，收費較低，每月共計典當金的5%，這其中已經包括了利息、手續費、保管費、保險費等。典當金的計算標準，一般為當物現值估價的50%-90%，所以對出當人而言，當物并非越貴重越好；3.對當物的選擇有一定要求，一般必需是典當人有所有權，該物適于保存并可轉讓的生產、生活資料，且價值不低于2000元人民幣。根據《典當行管理暫行辦法》第26條，典當行不得受理以下財產作當物：（1）法律、法規禁止買賣的自然資源或者財物；（2）依法被查封、扣押或者采取其他保全措施的財產；（3）易燃易爆物品、已被質押或者擔保的物品；（4）工業用金銀原料、材料、礦產金銀以及一切非法所得金銀；（5）贓物和來源不明的物品；（6）不能強制執行或者沒有有效文件證明其合法來源的其他物品。此外，典當行辦理國家統收、專營和國家限制流通物品的典當業務，必須經有關部門批準。

二、典當行融資法律關系的內容

今日中國典當行融資法律關系一般包括典當行和當物人之間的民事權利、義務關系以及國家有關主管部門與典當行之間形成的行政監管關系。

1.典當行和當物人之間的民事權利、義務關系。就典當行而言，一般享有對當物的占有權和優先受償權。相應的，其對當物負有妥善保管的義務，在當期內不得出租、使用當物，當物人按期付款還息后，應及時返還當物。就當物人而言，當物人在交付當物后，有取得相應借款的權利，在當期內不喪失對當物的所有權。當期屆滿，當物人還款付息后，可要求典當行返還當物。

2.國家相關主管部門與典當行之間的行政監管關系。我國對典當行的設立實行審批制。中國人民銀行是典當業的主管部門，負責典當機構設立、變更、終止的審批以及對典當機構的監督管理。經批準開業的典當行，應當持中國人民銀行頒發的《金融機構營業許可證》到公安部門申領《特種行業許可證》，再到工商行政管理部門登記，領取營業執照后，方可營業。典當行不得擅自終止營業。典當行因故不能繼續營業時，應當書面報告原審批機關，經批準后方可停業。同時應繳銷其《金融機構營業許可證》和《特種行業許可證》，并到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

三、典當行融資面臨的法律問題

1.法律，法規之間存在沖突。調整我國現今典當業的法律、法規主要包括《中華人民共和國擔保法》中有關質押的規定，1996年4月3號中國人民銀行頒布的《典當行管理暫行辦法》，中華人民共和國公安部1995年頒布實施的《典當業治安管理辦法》，國務院其他部門頒布的法規中涉及典當業的規定以及各地方有關典當業的規定，例如《廣東省典當條例（修正）》，《河北省典

當服務商行管理暫行辦法》等。《擔保法》有關質押的規定主要調整的是出質人（典當業中的出當人）與質權人（典當業中的當主）之間的權利、義務關系，但涉及到典當行自身設立條件、設立程序、業務范圍等方面的內容，我國現有規定并不統一。例如，根據人民銀行《典當業管理暫行辦法》第21條：典當行實收貨幣股本金最低限額為人民幣500萬元。而《廣東省典當條例（修正）》第6條第1款，典當行注冊資本為人民幣100萬元以上。人民銀行頒布的《典當行管理暫行辦法》就其法律效力等級而言，屬于行政規章，與地方人大頒布的地方性法規相比，其效力孰高孰低，我國法律無明確規定。盡管中國人民銀行《關于下發〈典當行管理暫行辦法〉的通知》第1條規定本《辦法》頒布后，中國人民銀行各省、自治區、直轄市、計劃單列市分行或有關部門過去制定的有關典當行的管理規章即停止執行，但其效力也只能局限于人民銀行內部，不能由此停止國務院其他部門及地方立法機關制訂的相關法規的執行。同理，當國務院其他相關部門做出的有關典當業的規定與人民銀行《典當業管理暫行辦法》發生沖突時，由于同屬行政規章，如何解決兩者間的沖突？不論在理論上還是在實踐中都沒有定論。造成上述沖突最主要的原因在于我國至今仍缺乏一部由最高立法機關制定頒布的統一調整典當行業的權威性法律。考慮到典當行在今日中國經濟生活中仍屬于新興事物，加之我國最高立法機關長期奉行“成熟一個，發展一個”的立法思想，造成了本應統一的典當業立法在現實中的混亂與無序。

2.法律、法規的規定與現實操作存在沖突。最典型的例子是對死當的處理。所謂“死當”，是指自典當期滿之日起一段時期內，當戶既不贖當，又不續當的當物。如何處理死當，關鍵在于對典當合同性質的認定。根據《典當行管理暫行辦法》第3條：典當行是以實物占有權轉移形式為非國有中、小企業和個人提供臨時性質押貸款的特殊金融企業。可見我國法律、法規是將典當合同性質認定為質押合同。1995年10月1號起施行的《中華人民共和國擔保法》第66條明確規定：出質人和質權人在合同中不得約定在債務履行期屆滿質權人未受清償時，質物的所有權轉移為質權人所有。這一條也就是法理上的禁止流質契約條款。為了與《擔保法》的規定相銜接，《典當行管理暫行辦法》規定死當物品，應委托當地拍賣行公開拍賣；當地無拍賣行的應當由公證部門現場監督公開拍賣。拍賣的收入在扣除質押貸款本息和典當及拍賣的費用后，剩余部分應當退給當戶。但從現實情況來看，典當行在經營典當業務時，常與出當人在典當合同中訂立如下條款：某典當人逾期不贖或有重復抵押及出租、轉讓該典當物現象的，典當物所有權轉移給典當行。這種對死當物轉移所有權的規定顯然是一種流質契約條款，如果簡單的依照我國法律、法規，當然應屬無效。但現實中大量這類條款的存在，不由使我們對將典當合同的性質簡單認定為質押合同的合理性產生質疑。實際上1997年廣東省人大常委會頒布的《廣東省典當條例（修正）》也做出了不同于《暫行規定》的規定，根據該條例：斷當（即指死當）后，典當物歸承當人所有，承當人有權自行變賣或者委托拍賣典當物。根據規定需要辦理產權變更手續的，承當人應當憑當票（或典當合同）及物權憑證事先到有關政府部門辦理產權變更手續。筆者認為典當不同于純粹的質押借貸，其折貸比例較高，可達到當物現值的90%，且當期較短，當物的市場價格波動不會很大，當期屆滿，出當人不能還本付息時，典當行獲得當物的所有權并不會嚴重損害出當人的利益。再者，對死當的處理一律只能公開拍賣在現實中操作十分困難，許多典當行與拍賣行聯系十分不便，我國現階段有關公開拍賣的規定也亟待完善，現行較嚴格的拍賣條件使得典當行的大量死當不能及時處理，典當行資金受到壓占。

第5篇：監督管理暫行辦法范文

為深入貫徹節約資源的基本國策，加快轉變經濟發展方式，根據《工信部關于加強工業固定資產投資項目節能評估和審查工作的通知》、《固定資產投資項目節能評估和審查暫行辦法》和《省固定資產投資項目節能評估和審查管理暫行辦法》等文件要求，現就進一步加強固定資產投資項目節能評估和審查工作通知如下：

一、嚴格執行節能評估和審查政策

請各縣（區）經信部門按照《工信部關于加強工業固定資產投資項目節能評估和審查工作的通知》、《固定資產投資項目節能評估和審查暫行辦法》和《省固定資產投資項目節能評估和審查管理暫行辦法》等文件要求，嚴格執行固定資產投資項目節能評估和審查政策。相關材料按照以上文件要求準備。

二、明確節能評估和審查權限范圍

（一）年綜合能源消費量3000噸標準煤以上（含3000噸，下同），或年電力消費量500萬千瓦時以上，或年石油消費量1000噸以上，或年天然氣消費量100萬立方米以上的新建、改建和擴建固定資產投資項目，項目可行性研究報告或項目申請報告必須要編制獨立節能篇，由項目建設單位委托節能評估機構對其進行評估；評估機構出具的節能評估報告，按固定資產投資項目管理權限，由市（縣、區）政府節能主管部門負責對其組織專題評估和審查。

（二）年綜合能源消費量1000噸至3000噸標準煤（含1000噸，不含3000噸，下同），或年電力消費量200萬至500萬千瓦時，或年石油消費量500至1000噸，或年天然氣消費量50萬至100萬立方米的新建、改建和擴建固定資產投資項目，項目可行性研究報告或項目申請報告必須包括節能分析篇（章），由項目建設單位委托節能評估機構對其進行評估，并編制節能評估報告表；節能評估報告表按固定資產投資項目管理權限，由市（縣、區）政府節能主管部門負責對其組織專題評估和審查。

（三）上述條款以外的項目，應填寫節能登記表。建設單位將節能登記表與可行性研究報告或項目申請報告一同報送。按固定資產投資項目管理權限，由市（縣、區）政府節能主管部門負責對其登記備案。

三、提升節能評估和審查質量效率

節能評估機構要按照國家法律法規和節能技術標準規范開展工作，確保節能評估的質量和效率。各級經信部門在開展固定資產投資項目節能評估和審查工作中應當遵循公開、公平、公正的原則，按照《工信部關于加強工業固定資產投資項目節能評估和審查工作的通知》、《固定資產投資項目節能評估和審查暫行辦法》和《省固定資產投資項目節能評估和審查管理暫行辦法》等文件要求，提高辦事效率，為企業提供優質服務。

第6篇：監督管理暫行辦法范文

廈門市人民政府辦公廳關于印發廈門市民宿管理暫行辦法的通知

各區人民政府，市直各委、辦、局，各開發區管委會：

《廈門市民宿管理暫行辦法》已經市政府同意，現印發給你們，請遵照執行。

廈門市人民政府辦公廳

2017年5月4日

(此件主動公開)

廈門市民宿管理暫行辦法

為加強我市民宿業的規范管理，促進民宿業健康有序發展，根據《中華人民共和國旅游法》及相關法律、法規和政策規定，結合本市實際，制定本辦法。

一、民宿的范圍

本辦法所稱民宿(含提供住宿的農家樂，下同)是指利用城鄉居民自有住宅、集體用房或其他配套用房，結合當地人文、自然景觀、生態、環境資源及農林牧漁生產活動，為旅游者休閑度假、體驗當地風俗文化提供住宿、餐飲等服務的處所。

民宿的經營規模，單棟房屋客房數不超過14間，建筑層數不超過4層，且建筑面積不超過800平方米。

各區人民政府應當劃定可申報民宿的具體區域，并向社會公布。其中，思明、湖里區可申報民宿的具體區域應嚴格控制。

二、民宿的條件

民宿的申辦和經營應符合以下條件：

㈠民宿的建筑設施

1.用于民宿經營的建筑物為合法建筑,并符合有關房屋質量安全要求。凡涉及違法的建筑物不得用于經營民宿。

2.新建、改建的建筑物符合城鄉規劃的相關規定和有關工程建設強制性標準，依法設計、施工;既有建筑物，使用時不得破壞主體承重結構，必要時還應進行安全鑒定并采取加固措施，確保建筑使用安全。

3.自然保護區、飲用水水源一級保護區、重要的自然與文化遺產、風景名勝區的核心景區等區域，禁止新建、擴建民宿項目。

㈡民宿的消防安全

本市各鎮(村)的民宿的建筑消防安全要求，按照住房城鄉建設部、公安部、國家旅游局《關于印發農家樂(民宿)建筑防火導則(試行)的通知》(建村〔2017〕50號)執行。思明區(含鼓浪嶼)、湖里區的民宿以及島外其他區域的民宿的建筑消防安全要求參照建村〔2017〕50號文執行。

㈢民宿的經營管理。

1.客房及衛生間通風、采光良好，衛生間干濕分離，并供應冷、熱水及清潔用品。

2.經常維護場所環境清潔及衛生，避免蚊、蠅、蟑螂、老鼠及其他妨害衛生的病媒及孳生源。

3.根據經營規模和項目設置清洗、消毒、保潔、盥洗等設施設備和公共衛生間，用于食品經營的工具、用具、容器設施等符合食品安全規定。

4.提供給旅客使用的生活飲用水符合國家生活飲用水衛生標準要求。

5.提供給旅客使用的餐飲食品符合國家食品安全標準。

6.食品工作和公共場所從業人員持有健康證明，并經衛生知識培訓合格。

7.使用瓶裝燃氣的民宿用戶要按照瓶裝燃氣實名制銷售管理的要求向合法的燃氣經營企業購買燃氣，并與其簽訂供用氣合同。使用管道燃氣的民宿經營者不得私自拆卸、改裝、占壓、覆蓋管道燃氣設施。

8.民宿經營業者應當對民宿安全負責，應當安裝民宿治安管理系統，落實旅客住宿登記制度。

9.配備必要的防盜設施，客房的門、窗符合防盜要求，并設置符合防盜要求的物品保管柜(箱)。

10.建立安全管理制度，配備專職或兼職治安保衛人員和消防安全管理人員。

三、民宿的申辦

㈠民宿管理堅持屬地管理為主的原則。各區人民政府應確定一個工作部門或綜合協調機構統籌協調民宿管理相關工作。各街道辦事處(鎮人民政府)為民宿申報受理和日常工作牽頭管理單位。

㈡民宿經營者應當依法向所在地街道辦事處(鎮人民政府)提出開設民宿申請，并提交如下材料：

1.申請報告;

2.商事主體登記證明材料;

3.法定代表人或負責人的身份證件及復印件。合法雇傭外籍人員的，應同時提供外籍人員務工證明;

4.民宿建筑的產權證明(或住宅合法建造證明)及房屋租賃合同原件、復印件;

5.標明經營場所各層出入口、內部通道、客房房號等功能區分布以及監控、消防等技防設施安裝位置的平面示意圖;

㈢建立聯合核驗工作機制

各街道辦事處(鎮人民政府)負責受理本轄區民宿開設申請材料，應當在自受理申請之日起15個工作日內組織區衛計、公安(治安、消防)、規劃、環保、建設、農業、市場監督、安監、旅游、市政園林、城市管理行政執法等部門對符合本辦法的民宿進行核驗，并在聯合核驗表中出具書面意見。各街道辦事處(鎮人民政府)對不符合開辦條件的，應出具不符合開設條件告知書，民宿經營者在整改后可重新申請;符合開辦條件的，應當出具核驗證明。

《廈門市民宿經營申報聯合核驗表》由市旅游發展委員會制訂并下發，各區參照印制。

㈣民宿經營者應當憑核驗證明向屬地市場監督管理部門辦理有關經營場所備案，向屬地公安機關申請安裝和開通民宿治安管理信息系統，并簽訂《民宿經營治安管理責任狀》。

四、其他

各相關部門應當依法加強民宿安全的監督檢查和動態管理。對不符合本辦法要求的民宿設施，公安、市場監督、衛計、市政園林等有關部門依照《中華人民共和國消防法》、《中華人民共和國食品安全法》、《旅館業治安管理辦法》、《廈門經濟特區商事登記條例》、《廈門經濟特區無照無證經營查處辦法》、《廈門經濟特區燃氣安全監管若干規定》等法律、法規、規章進行查處。涉及文物保護的，依照國家有關文物保護的法律、法規執行。

對民宿集中區域，各區政府應設立社區(村)加強的一類微型消防站。

鼓勵成立民宿協會，各民宿協會應積極做好行業自律工作。

各區人民政府和市直相關部門應根據本暫行辦法，按各自職責制定相關具體管理辦法或實施意見。

本辦法由市旅游發展委員會負責解釋。

本辦法自公布之日起施行，有效期2年。

第7篇：監督管理暫行辦法范文

關鍵詞：重慶 公租房 制度 完善

2010年重慶市開啟的公租房建設計劃指出要在未來3年建設完成4000萬平方米的公租房建設計劃，解決200萬人的住房問題。并且在公租房建設的實踐中走獨具特色的公租房建設之路。重慶市公布《重慶市公共租賃住房管理暫行辦法》對公租房規劃、建設、分配、使用、管理及監督各個環節都做出了相關規定。

一、重慶公租房制度特征

1.雙軌制住房供應體系。重慶市提出了政府保障和市場配置相結合的“雙軌制”住房供應體系：30%～40%的中等偏下收入群體，政府為其提供公租房和棚戶區、城中村改造的安置房，60%～70%的中高收入群體由市場提供的商品房。

2.減收土地出讓金，劃撥方式供應土地。從2002年開始，重慶就建立了土地儲備制度。重慶市公租房建設免收土地出讓金，對公租房建設的相關稅費全部進行減免。

3.注重公租房的配套建設，讓居民生活更有尊嚴。為避免產生城市中的“貧民窟”，重慶的公租房與商品房按照4：1的比例混合建設，商品房與公租房共享公共配套服務。

二、重慶公租房制度存在的問題。

（一）缺乏權威立法保護。

目前，我國保障房制度框架仍然缺失，基本停留在政策層面，只是以紅頭文件方式來調整，缺少長期的戰略安排，且每次政策的切換多數是作為房地產宏觀調控的輔政策而存在。從這個角度來看，缺少的制度框架的建設，權威立法的保障。

（二）準入門檻設置不合理。

根據《重慶市公共租賃住房管理暫行辦法》對公租房申請人條件做了明確規定，重慶市公租房申請條件沒有戶籍限制這是一大進步，但是筆者認為這個申請條件還是過于苛刻。例如，申請人的年齡限制在18歲，而年滿16歲不滿18歲的進城務工的人員就被排斥在外；要求穩定工作和收入來源，使得一些打零工的群體無法得到保障。在我國個人收入申報及征信系統并未建立的情況，僅憑收入證明來分配公租房，會導致分配不公的現象。總的來說公祖房的申請條件不能只按照城市人均收入來確定，這樣無法突租房的保障優勢。

（三）退出機制的不健全

對于公租房申請人，如果已經達到買房的能力，或者已經買房，該如何讓他們退出公租房？該怎么及時審查這部分群體？這些問題在暫行辦法中都沒有明確規定。《重慶市公共租賃住房管理暫行辦法》規定，公租房是可以出售的。該規定使原本就稀有公租房資源更加緊缺，導致申請人輪候時間過長甚至申請人分不到公租房，使公租房的保障功能大大減弱。[3]為了保證出售的公租房能流轉到政府手中，就必須建立一系列的規章制度加強監督，也將導致不必要的成本消耗。

三、重慶公租房的制度建立與完善

（一）轉變公租房制度理念，制定配套法律法規。

從以調控為導向轉為以民生為導向的保障住房制度。我們忽略了保障房本身所代表的不是宏觀調控的手段，而是我們政府的責任。政府有責任為中低收入的居民提供適合其經濟狀況的房屋保證“居者有其屋”。同時政府應該提供符合國家發展階段與條件的“適度居住權”保證保障住房制度的延續性。公租房制度理念的轉變需要通過權威立法來確定。制定層級較高的法律規范來支持全國的公租房建設，也要加強公租房分配的程序性設置及政府的權限范圍以便全民監督。

（二）公租房運營的多元化

根據《重慶市公共租賃住房管理暫行辦法》，公共租賃住房建設資金的來源渠道除了財政資金還有銀行、非銀行金融機構和公積金貸款及發行債券，但仍是以政府為主導。這樣運行體系將會給地方政府帶來了巨大的財政壓力。筆者認為解決資金壓力問題，我們還可以選擇多樣性的融資方式，探索金融創新為住房保障提供資金渠道，帶來長久的活力。例如，采用房地產投資信托基金（REITs）的方式或BOT模式，集合社會閑散資金，為公租房提供長期性資金支持保證公租房供給及管理。

（三）制定合理公租房準入條件

公租房在保障對象上應當更加關注剛剛畢業的大學生和一些有技術性的農民工住房問題。所以，一方面要集中發揮公租房的保障優勢；另一方面應當在公租房的申請條件上適當設定一個下線，并且有意的區分公租房與廉租房的租金定價，使城市中等偏下又暫時買不起產權房的人群切實享受公租房在城市為其提供的便利，而低收入人群更多享受廉租房的保障。

（四）加強專業化監督管理

建立完善的個人收入申報系統和個人信用檔案系統。對于申請人員的公示方法上，除了根據規定的在網上公示方式以外，還應該加上在申請人員所在的工作單位、生活社區等地方進行公示，形成多層次的公示格局。其次，要建立家庭收入檔案，并實行動態化管理。同時建立復審制度，每隔三年或稍長時間對原保障對象進行重新認定，只有符合條的方可繼續享受住房保障政策。

參考文獻：

[1]武莊.中國推行保障性住房建設的現狀及對策研究-以公租房建設為例[J].經濟研究導刊.2011（30）：164.

[2]巴曙松.房地產大周期的金融視角[M].廈門：廈門大學出版社，2012：223.

第8篇：監督管理暫行辦法范文

2、企業提出資產評估項目核準申請，并提交相關文件材料;

3、國有資產監督管理機構應當對相關事項進行審核;

4、企業收到資產評估機構出具的評估報告后，提出備案申請，并辦理備案手續。

【法律依據】

第9篇：監督管理暫行辦法范文

依法進行監督檢查，精心組織，標本兼治，邊查邊改，切實提高我市煤炭資源開發利用與管理的總體水平。貫徹落實“保護中開發，堅持科學發展觀和可持續發展戰略。開發中保護”總要求，嚴格執行國家煤炭資源回采率管理的若干規定。

二、工作目標

依法進行查處；推進科技進步和科學辦礦，摸清我市煤炭資源開發利用的情況及存在主要問題；對浪費破壞煤炭資源的違法案件。強制淘汰一批破壞浪費資源的落后生產技術、工藝及設備；研究制定我市煤炭資源合理開發利用的制度措施；強化資源管理和煤炭企業資源消耗的自我約束機制，提高全市煤炭資源總體開發利用水平。

三、檢查依據

（一）法律法規依據

《中華人民共和國礦產資源法》《中華人民共和國煤炭法》和<國務院的礦產資源監督管理暫行辦法》<礦產資源開采登記管理辦法》以及<原煤炭工業部的生產礦井煤炭資源回采率暫行管理辦法》關于合理開采煤炭資源提高資源回采率的若干規定（試行）等法律法規及配套管理辦法。

（二）技術依據

地質報告，依法批準的煤炭企業礦產資源開發利用方案或礦山設計。儲量評審備案意見；經有關部門批準的采煤方法，依法上報的儲量登記統計表，礦產資源開發利用情況統計表。

四、檢查內容和評價指標

檢查內容：

（一）煤炭企業資源基本情況

煤炭企業資源開發利用情況。

2煤炭企業資源賦存及開采地質條件。設計開采、實際開采煤層數。

（二）煤炭企業資源儲量情況

1礦井逐年累計動用儲量、采出量、損失量。

2分煤層儲量動態，包括逐年的保有儲量、動用儲量、采出量、損失量、三下壓煤量、各種煤柱量等儲量計算是否合理以及儲量注銷、報損是否合理。

3煤炭資源損失、浪費、破壞情況及原因。

（三）煤炭企業資源管理情況

1資源儲量管理機構和制度建設情況。

2資源儲量管理技術檔案（生產技術圖紙、生產臺帳等）及制度建設情況。

3生產設計是否合理。

4采掘工作面資源管理情況。

（四）煤炭企業資源開發利用方案或礦井設計的執行情況

1開拓布置、開采順序、采煤方法是否合理。

2設計回采率指標和實際回采率指標情況。

分別報部、省、市（地）縣級專項檢查領導小組辦公室。檢查資料的截止日期為年月日。受檢單位要如實填報《煤炭資源開發利用情況調查表》附后）一式四份。

評價指標：

（一）煤炭企業依據批準的礦產資源開發利用方案和設計進行開采。

（二）對于沒有批準礦產資源開發利用方案或設計的煤炭企業。

1薄煤層采取回采率大于85%為較好。低于80%為不合格。

2中厚煤層采取回采率大于80%為較好。低于75%為不合格。

3厚煤層采取回采率大于75%為較好。低于70%為不合格。

按動用塊段計算資源的回采率。對于不分采區的小煤礦。

對于開采低于可采厚度以下煤層、主要從事殘采、復采、難采煤層等表外儲量的煤炭企業和露天礦不列入此次檢查范圍。

五、組織領導機構

市政府成立專項檢查領導小組，成員如下：

組長：略；副組長：略；成員：略。

負責專項檢查的協調工作。領導小組下設辦公室在市國土資源局礦權設置開發管理科。

由市國土資源局、市發展和改革委員會、市安全生產監督管理局選派人員成立市聯合檢查組，為切實做好專項檢查工作。聯合檢查組在專項檢查領導小組的統一領導下開展工作。

市、縣聯合檢查組中均應有兩名以上煤炭專家參加。

六、檢查范圍及分工

全市各采礦許可證有效截止日期在年月日以后的煤礦均應依法接受專項檢查。

市聯合檢查組對不少于20%礦山進行抽查。應檢礦山的專項檢查工作由縣級聯合檢查組直接負責組織開展工作。

七、時間安排及檢查方法

（一）時間安排

分別向市專項檢查領導小組辦公室上報聯合檢查組名單，年月日前。向應檢范圍內各煤炭礦山企業分發《煤炭資源開發利用情況調查表》督促各煤炭企業進行自查。各煤炭礦山企業完成自查，向本縣專項檢查領導小組辦公室報送《煤炭資源開發利用情況調查表》和以本方案通知檢查的內容為提綱的自檢報告。市專項檢查領導小組辦公室將《煤炭資源開發利用情況調查表》收集匯總后，報省專項檢查領導小組辦公室。

縣聯合檢查組按要求完成對礦山企業的普查工作。市聯合檢查組組織抽查。

以縣聯合檢查組為主，由市、縣聯合檢查組共同對檢查中發現的問題，逐礦制定整改方案，并監督礦山進行整改。

縣聯合檢查組寫出普查報告，報市專項檢查領導小組辦公室。市專項檢查領導小組辦公室綜合全市普查情況，寫出專項普查報告，報省專項檢查領導小組辦公室。

鞏固普查及整改成果，迎接省檢查組檢查。

（二）檢查方法：

1聽取匯報。查閱相關文件、記錄及資料。

2突出重點。掌握實情，取得實效。

3解剖典型。深入分析，總結正反兩方面的經驗。

4隨機抽查。隨機對企業進行抽查，以便了解真實情況，提出有針對性的整改措施。

5發現問題。要責成相關部門和企業，限期解決，切實做到該整改的一律整改，該停產的一律停產，該處罰的一律處罰，該追究責任的一律追究責任。

八、工作要求

（一）聯合檢查組各成員單位要相互協調。聯合檢查，統一行動。

（二）對破壞浪費煤炭資源的行為要做到及時發現。

（三）要充分發揮新聞媒體的輿論導向和輿論監督作用。對嚴重破壞、浪費煤炭資源的要通過新聞媒體予以曝光，對好的典型要予以宣傳。

（四）各縣專項檢查領導小組辦公室要及時編寫情況簡報。加強信息溝通。

九、有關政策界定

由有關部門按照《礦產資源法》《煤炭法》《礦產資源監督管理暫行辦法》有關規定予以處罰；造成資源破壞，對于在此次檢查中實際回采率定為“不合格”和存在資源管理制度和相關技術檔案不健全、不按規定的開采順序開采、采易棄難、采厚棄薄、將可采儲量棄而不采等問題的煤炭企業。觸犯刑律的移交司法機關依法追究刑事責任。

對于檢查中發現其設計明顯違背《生產礦井煤炭資源回采率暫行管理辦法》和煤炭設計規范的依照《礦產資源監督管理暫行辦法》和《生產礦井煤炭資源回采率暫行管理辦法》有關規定予以處罰。