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[關(guān)鍵詞]投保技巧;注意事項;理賠
中圖分類號:F84 文獻標識碼:A 文章編號:1006-0278(2013)05-051-01
一、汽車投保的技巧
1.車輛的保險金額要根據(jù)新車購置價確定。車輛損失險保險金額,可以按投保時新車價值或?qū)嶋H價值確定。但要注意保險金額不得超過車輛價值,因為超過的部分無效。
2.車上人員責任險,在投保時根據(jù)使用情況投保一個座位或幾個座位,如果超過2座,則4個座位全部投保比較劃算。
3.第三者責任險有5萬、10萬、15萬、20萬、30萬、100萬等多個檔次,一般來說,投保20-50萬元比較合適。
4.自燃險是對車輛因油路或電路的原因自發(fā)燃燒造成的損失進行賠付。夏天是汽車自燃的多發(fā)季節(jié),最好加投一份自燃險,做到有備無患。
二、投保應(yīng)注意的問題
(一)不要重復(fù)投保
有些投保人自以為多投幾份保,就可以使被保車輛多幾份賠償。按照《保險法》第四十條規(guī)定:“重復(fù)保險的車輛各保險人的汽車保險賠償金額的總和不得超過保險價值?!币虼?,即使投保人重復(fù)投保,也不會得到超價值賠款。
(二)不要超額投?;虿蛔泐~投保
有些車主,明明車輛價值10萬元,卻投保了15萬元的保險,認為多花錢就能多賠付。而有的車價值20萬元,卻投保了10萬元。這兩種投保都不能得到有效的保障。依據(jù)《保險法》第三十九條規(guī)定:“保險金額不得超過保險價值,超過保險價值的,超過的部分無效。保險金額低于保險價值的,除合同另有約定外,保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任?!彼猿~投保、不足額投保都不能獲得額外的利益。
(三)保險要保全
有些車主為了節(jié)省保費,想少保幾種險,或者只保車損險,不保第三者責任險,或者只保主險,不保附加險等。其實各險種都有各自的保險責任,假如車輛真的出事,保險公司只能依據(jù)當初訂立的保險合同承擔保險責任給予賠付,而車主的其它一些損失有可能就得不到賠償。
(四)及時續(xù)保
有些車主在保險合同到期后不能及時續(xù)保,但天有不測風云,萬一車輛就在這幾天出了事故,豈不是悔之晚矣。
(五)要認真審閱保險單證
當你接到保險單證時,一定要認真核對,看看單據(jù)第三聯(lián)是否采用了白色無碳復(fù)寫紙印刷并加印淺褐色汽車保險防偽底紋,其左上角是否印“中國保險監(jiān)督管理委員會監(jiān)制”字樣,右上角是否印有“限在××省(市、自治區(qū))銷售”的字樣,如果沒有可拒絕簽單。
(六)注意審核人真?zhèn)?/p>
投保時要選擇國家批準的保險公司所屬機構(gòu)投保,而不能只圖省事隨便找一家保險機構(gòu)投保,更不能被所謂的“高返還”所引誘,只求小利而上假人的當。
(七)核對保單
辦理完保險手續(xù)拿到保單正本后,要及時核對保單上所列項目如車牌號、發(fā)動機號等,如有錯漏,要立即提出更正。
(八)隨身攜帶保險卡
保險卡應(yīng)隨車攜帶,如果發(fā)生事故,要立即通知保險公司并向交通管理部門報案。
(九)提前續(xù)保
記住保險的截止日期,提前辦理續(xù)保。
三、汽車保險的理賠
現(xiàn)在,汽車保險已被普遍接受。但是,有些車主認為只要買了車險,所有的事故損失都由保險公司賠償?!安⒎撬械氖鹿受囍鞫寄艿玫饺~理賠?!避囍鲬?yīng)注意以下幾個問題:
1.及時報案。發(fā)生交通事故后,車主應(yīng)保護好現(xiàn)場,并在48小時內(nèi)向保險公司報案,如實陳述事故發(fā)生經(jīng)過,提供保險單,等待保險公司查勘人員到現(xiàn)場查勘,同時填寫好《索賠申請書》。此外,車主要盡快將各種索賠單證交給保險公司理賠人員,在出險車輛修復(fù)后,車主應(yīng)保存好修理發(fā)票,同時提供其他必要的材料向保險公司索賠。
2.了解拒賠范圍和免責范圍?!霸谲囯U索賠時,車主應(yīng)遵守相關(guān)交通規(guī)則并熟悉保險責任范圍。”保險專家說,對于年審不合格或沒有年審、拖帶未保險車輛、交通肇事逃逸、購買二手車后保單未過戶的車輛,保險公司有權(quán)拒賠。另外,并非所有的事故車主都能得到全額理賠。以盜搶險為例,如果車上零部件或附屬設(shè)備被盜竊或損壞,而非全車遭盜竊,保險公司不予理賠。
3.損失過小索賠不劃算。因為在車險續(xù)保時,保險公司有一個保費優(yōu)惠條款,即車輛一年未出險,第二年續(xù)保時即可享受10%左右的保費優(yōu)惠;如果連續(xù)幾年沒有出險記錄,那么保費優(yōu)惠最高能達到30%左右。
一年的時間即將過去一半,大家應(yīng)好好回顧這半年的工作,認真做好半年工作總結(jié),總結(jié)更多的工作經(jīng)驗,不斷提升自我。下面是小編給大家?guī)淼?021保險公司半年工作總結(jié)報告最新,以供大家參考,我們共同閱讀吧!
保險公司半年工作總結(jié)報告(一)我是今年年初,我加入到了_公司,從事我不曾熟悉的人壽保險工作。半年來,在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下,自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務(wù),在自己的業(yè)務(wù)崗位上,做到了無違規(guī)行為,和全司員工一起共同努力,較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項工作任務(wù)。以下是本人半年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動,沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向,從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,勤于學(xué)習(xí),善于創(chuàng)造,不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧,能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度
半年來,無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中,都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,堅持使用文明用語,不越權(quán)辦事,不以權(quán)謀私,沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點,不參與賭博、購買六-合彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)
半年來,能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,上班早來晚走,立足崗位,默默奉獻,積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù),積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
半年來,本人憑著對保險事業(yè)的熱愛,竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責,努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作,取得了一定的成績,也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評。
回首半年過來,在對取得成績欣慰的同時,也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,勇敢地克服缺點和不足,進一步提高自身綜合素質(zhì),把該做的工作做實、做好。
保險公司半年工作總結(jié)報告(二)半年來,_保險_公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下,依靠我公司全體員工的不懈努力,公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展,率先在全省突破保費收入千萬元大關(guān)。今年,我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務(wù),各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作,談?wù)勥@一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示,與時俱進,勤奮工作,務(wù)實求效,勇爭一流,帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心,進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新,面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場,強化核心競爭力,開展多元化經(jīng)營,經(jīng)過努力和拼搏,公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,為_保險公司的持續(xù)發(fā)展,做出了應(yīng)有的貢獻。
全方面加強學(xué)習(xí),努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責與使命,公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此,我十分注重保險理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作,規(guī)范自己的言行,樹立強烈的責任感和事業(yè)心,不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來,我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓,并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓(xùn)計劃,加強領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊伍建設(shè)。
二、業(yè)務(wù)管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展,必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入,這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作,更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,并真正貫徹到行動中去,才能出成績、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作:
1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務(wù),制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。
制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點,部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后,我本著“事事落實,事事督導(dǎo)”的方針,通過加強過程的管理和監(jiān)控,來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設(shè)。
一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。半年來,我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會,開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動,組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗,提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點放在學(xué)習(xí)保險理論、展業(yè)技巧的知識上,并且強調(diào)對團隊精神的培育。學(xué)習(xí)促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高,為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。
3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新,不斷夯實公司基礎(chǔ)管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年,我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下,能進能出,能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務(wù)管理工作,我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名,我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是_公司的。根據(jù)_公司車隊的特點,在原有車輛保險的基礎(chǔ)上,我在全市首先開辦了針對貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入,真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力,我部全年完成保費收入9009549.94元,其中車險保費8250160.12元,非車險業(yè)務(wù)759389.82元,滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒,加上分管業(yè)務(wù)較多,有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時,統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒,有時工作急于求成,反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。
總之,半年來,我嚴于律己、克己奉公,用自身的帶頭作用,在思想上提高職工的認識,行動上用嚴格的制度規(guī)范,在我的帶領(lǐng)下,公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任,以“誠信為先,穩(wěn)健經(jīng)營,價值為上,服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨,銳意改革,不斷創(chuàng)新,規(guī)范運作,取得了很大成績。
新的半年即將到來,保險市場的競爭將更加激烈,公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢,必須進一步解放思想,更新觀念,突破自我,逐漸加大市場營銷力度。新的半年我將以飽滿的激情、以百倍的信心,迎接未來的挑戰(zhàn),使本職工作再上新臺階。我相信,在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全體員工的共同努力下,上下一心,艱苦奮斗,同舟共濟,全力拼搏,我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
保險公司半年工作總結(jié)報告(三)轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)_了,首先感謝公司給我這個成長工作的機會,同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間,經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí),我提高了保險業(yè)務(wù)技能及知識水平,但也存在著一些不足,現(xiàn)就_來的工作總結(jié)如下:
在思想上,我嚴于律己,遵守公司規(guī)章制度,堅持做到不遲到,不早退,準時上下班。積極認真參加公司組織的各項學(xué)習(xí),并且細心領(lǐng)會,化為自己的思想武器。
現(xiàn)階段,我主要在_車行出單,是一個直接面對客戶,需要耐心和細心的工作崗位,所以我時刻注意自己的言談舉止,對待客戶熱情大方,不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在車行進行購買車險的所具有的全面保障,以此達到穩(wěn)定客戶,促成客戶在車行新購保險。
在出單方面,出單員的工作是枯燥重復(fù)的,但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程,我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性,對此抱著嚴謹認真的態(tài)度來完成,督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統(tǒng),同時嚴格遵守公司的各項工作制度,謙虛謹慎,虛心學(xué)習(xí),不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。
在這段時間的工作中,自己還存在著許多的不足之處,比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠,工作質(zhì)量還有待進一步提高,關(guān)于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。
學(xué)無止鏡,時代的發(fā)展瞬息萬變,各種學(xué)科知識日新月異。在今后的工作中,我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險知識,并用于指導(dǎo)實踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng),加強專業(yè)技能;更加積極努力提高自己,不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),使自己更好地做好本職工作,服務(wù)公司。同時,在工作中如有不對的地方,還需領(lǐng)導(dǎo)批評指導(dǎo)。
保險公司半年工作總結(jié)報告(四)上半年來,能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,上班早來晚走,立足崗位,默默奉獻,積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù),積極__等及其它中介業(yè)務(wù)等。本人憑著對保險事業(yè)的熱愛,竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責,努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作,取得了一定的成績,也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評?;厥咨习肽辏趯θ〉贸煽冃牢康耐瑫r,也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,勇敢地克服缺點和不足,進一步提高自身綜合素質(zhì),把該做的工作做實、做好。
一、切實落實崗位職責,認真履行本職工作
作為一名銷售業(yè)務(wù)員,自己的崗位職責是:千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);努力完成銷售管理辦法中的各項要求;負責嚴格執(zhí)行保險;積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領(lǐng)導(dǎo);嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。崗位職責是職工的工作要求,也是衡量職工工作好壞的標準,自己在從事業(yè)務(wù)工作以來,始終以崗位職責為行動標準,從工作中的一點一滴做起,嚴格按照職責中的條款要求自己的行為,_月來,在業(yè)務(wù)工作中,首先自己能從保險知識入手,在了解技術(shù)知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案,其次自己經(jīng)常同其他區(qū)域業(yè)務(wù)員勤溝通、勤交流,分析市場情況、存在問題及應(yīng)對方案,以求共同提高。在日常的事務(wù)工作中,自己在接到領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)后,積極著手,在確保工作質(zhì)量的前提下按時完成任務(wù)??傊ㄟ^這些時間的實踐證明作為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)技能和業(yè)績至關(guān)重要,是檢驗業(yè)務(wù)員工作得失的標準。在__和__這塊市場進行銷售時候,由于自己業(yè)務(wù)知識欠缺、業(yè)務(wù)技能不高、市場的瞬息萬變而導(dǎo)致業(yè)績欠佳。
二、明確任務(wù),主動積極,力求保質(zhì)保量按時完成
工作中自己時刻明白只存在上下級關(guān)系,無論是份內(nèi)、份外工作都一視同仁,對領(lǐng)導(dǎo)安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢,在接受任務(wù)時,一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)意圖及需要達到的標準、要求,力爭在要求的期限內(nèi)提前完成,另一方面要積極考慮并補充完善。
三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決
銷售是一種長期循序漸進的工作,而保險缺陷普遍存在,所以業(yè)務(wù)員應(yīng)正確對待客戶投訴,視客戶投訴如保險銷售同等重要甚至有過之而無不及,同時須慎重處理。自己在保險銷售的過程中,嚴格按照公司制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行,在接到客戶投訴時,首先應(yīng)認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾,其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門,在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案,同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。
四、認真學(xué)習(xí)我公司保險及相關(guān)保險知識,依據(jù)客戶需求確定可使用的保險品種
熟悉保險知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產(chǎn)品知識的學(xué)習(xí),對公司保險的用途、性能、參數(shù)基本能做到有問能答、必答,對相關(guān)部分保險基本能掌握用途、使用。
總結(jié)以前的工作,自己的工作仍存在很多問題和不足,在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí),_月份自己計劃在上月工作得失的基礎(chǔ)上取長補短,重點做好以下幾個方面的工作依據(jù)_月份區(qū)域銷售情況和市場變化,自己計劃將工作重點放在淇縣、林洲區(qū)域,一是主要做好各豬場的自購用戶,挑選幾個用量較大且經(jīng)濟條件好的豬場:葛東生、劉尚明、張愛靜、楊連巧做為重點。在沒有走到的豬場去拜訪、擴大市場、增加銷信。自己在搞好業(yè)務(wù)的同時計劃認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,力求不斷提高自己的綜合素質(zhì),為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。為確保完成六月銷售任務(wù),自己平時就積極搜集信息并及時匯總,力爭在新區(qū)域開發(fā)市場,以擴大保險市場占有額。眾所周知,保險銷售工作對于任何一保險企業(yè)來說,都是核心,公司其它的部門的工作都是圍繞銷售來展開,因此,作為一名銷售人員,責任重于泰山。
在這半年中,深知自己的職責就是,為公司盡職盡責,為客戶貼心服務(wù)。公司制定的制度能很好的遵守和執(zhí)行,能積極向上的工作,同時加強自身的學(xué)習(xí),不斷的提高自己的業(yè)務(wù)知識和工作能力,能遵紀守法,不做有損公司利益的事情!總體來說,這半年我取得了長足進步。不論與老客戶的談判,還是與新客戶的接洽工作,都是一步一個腳印扎扎實實走過來的。
保險公司半年工作總結(jié)報告(五)時間真的是個奇妙的東西,有時感覺過得很慢,但有時又是感覺過得很快,而這半年,我也是感嘆真的過得太快了,而在保險公司工作的這半年多,我也是有了挺大的改變,自己的成長,自己的一個收獲是有很多,同時自己也是去順利的完成業(yè)績,去讓自己得到肯定,對于這半年的保險工作,要來總結(jié)好。
年初我也是順利的度過了試用期,準備好好的去把工作做好,但是想不到的事情總是會改變我們的生活和工作,春節(jié)期間的疫情嚴重,不但是讓我們居家隔離了,同時很多的工作也是做不了,但是雖然如此,公司也是緊急的去應(yīng)對,推出了針對疫情的新險種,同時也是讓我們居家線上辦公,同樣也是可以去開發(fā)客戶,開拓業(yè)務(wù)的,只是工作方式的改變,但是只要去適應(yīng)了,其實也是能做好的,而我本來也是沒有太多的經(jīng)驗,無論是哪種的方式,我都是樂于接受的,雖然又是要對新險種去進行學(xué)習(xí)了解,但是開發(fā)客戶我確實積極的去做,并且也是在居家這段日子,工作比較的出色,得到了肯定,保險的工作也是讓我清楚,何時何地,都要有銷售的想法,遇到客戶,就要去抓住機會,不管是否會成功,但是還是要有所努力,所以我也是積極的通過線上的方式,去開發(fā),尋找客戶,去推薦我們新的險種。
工作總結(jié)是國家機關(guān)、社會團體、企事業(yè)單位、個人等通過對過去一個階段社會實踐活動進行全面回顧、檢查、分析、評判,從理性認識的高度總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),以明確努力方向、指導(dǎo)今后工作的一種常用文體。下面就讓小編帶你去看看保險公司年終個人總結(jié)報告范文5篇,希望能幫助到大家!
保險公司年終總結(jié)報告1一年來,____保險____公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下,依靠我公司全體員工的不懈努力,公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展,率先在全省突破保費收入千萬元大關(guān)。今年,我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務(wù),各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作,談?wù)勥@一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示,與時俱進,勤奮工作,務(wù)實求效,勇爭一流,帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心,進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新,面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場,強化核心競爭力,開展多元化經(jīng)營,經(jīng)過努力和拼搏,公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,為____保險公司的持續(xù)發(fā)展,做出了應(yīng)有的貢獻。
全方面加強學(xué)習(xí),努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責與使命,公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此,我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復(fù)制剽竊注重保險理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作,規(guī)范自己的言行,樹立強烈的責任感和事業(yè)心,不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來,我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓,并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓(xùn)計劃,加強領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊伍建設(shè)。
二、業(yè)務(wù)管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展,必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入,這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作,更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,并真正貫徹到行動中去,才能出成績、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作:
1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務(wù),制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。
制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點,部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后,我本著“事事落實,事事督導(dǎo)”的方針,通過加強過程的管理和監(jiān)控,來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設(shè)。
一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來,我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會,開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動,組織大家學(xué)知識、找經(jīng)驗,提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點放在學(xué)習(xí)保險理論、展業(yè)技巧的知識上,并且強調(diào)對團隊精神的培育。學(xué)習(xí)促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高,為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。
3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新,不斷夯實公司基礎(chǔ)管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年,我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下,能進能出,能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務(wù)管理工作,我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名,我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是____公司的。根據(jù)____公司車隊的特點,在原有車輛保險的基礎(chǔ)上,我在全市首先開辦了針對營本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入,真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力,我部全年完成保費收入9009549.94元,其中車險保費8250160.12元,非車險業(yè)務(wù)759389.82元,滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒,加上分管業(yè)務(wù)較多,有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時,統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒,有時工作急于求成,反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。
總之,一年來,我嚴于律己、克己奉公,用自身的帶頭作用,在思想上提高職工的認識,行動上用嚴格的制度規(guī)范,在我的帶領(lǐng)下,公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任,以“誠信為先,穩(wěn)健經(jīng)營,價值為上,服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨,銳意改革,不斷創(chuàng)新,規(guī)范運作,取得了很大成績。
新的一年即將到來,保險市場的競爭將更加激烈,公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢,必須進一步解放思想,更新觀念,突破自我,逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心,迎接未來的挑戰(zhàn),使本職工作再上新臺階。我相信,在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全體員工的共同努力下,上下一心,艱苦奮斗,同舟共濟,全力拼搏,我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
保險公司年終總結(jié)報告2轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)____了,首先感謝公司給我這個成長工作的機會,同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間,經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí),我提高了保險業(yè)務(wù)技能及知識水平,但也存在著一些不足,現(xiàn)就____來的工作總結(jié)如下:
在思想上,我嚴于律己,遵守公司規(guī)章制度,堅持做到不遲到,不早退,準時上下班。積極認真參加公司組織的各項學(xué)習(xí),并且細心領(lǐng)會,化為自己的思想武器。
現(xiàn)階段,我主要在____車行出單,是一個直接面對客戶,需要耐心和細心的工作崗位,所以我時刻注意自己的言談舉止,對待客戶熱情大方,不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在車行進行購買車險的所具有的全面保障,以此達到穩(wěn)定客戶,促成客戶在車行新購保險。
在出單方面,出單員的工作是枯燥重復(fù)的,但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程,我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性,對此抱著嚴謹認真的態(tài)度來完成,督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統(tǒng),同時嚴格遵守公司的各項工作制度,謙虛謹慎,虛心學(xué)習(xí),不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。
在這段時間的工作中,自己還存在著許多的不足之處,比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠,工作質(zhì)量還有待進一步提高,關(guān)于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。
學(xué)無止鏡,時代的發(fā)展瞬息萬變,各種學(xué)科知識日新月異。在今后的工作中,我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險知識,并用于指導(dǎo)實踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng),加強專業(yè)技能;更加積極努力提高自己,不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),使自己更好地做好本職工作,服務(wù)公司。同時,在工作中如有不對的地方,還需領(lǐng)導(dǎo)批評指導(dǎo)。
保險公司年終總結(jié)報告3一年來,在公司總的指揮下,團險部全體同仁積極領(lǐng)會總公司工作意圖和指示,在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù),為完成公司下達的任務(wù)指標而努力,現(xiàn)將總結(jié)如下:
1、年初按公司總公司工作意圖,在團險部內(nèi)?a
href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽敝匭陸信渲?,积极调动团险业务员和协盩鋇惱掛禱浴?/p>2、制定符合團險實際情況的管理制度,開好部門早會、及時傳達上級指示精神,商討工作中存在的問題,布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項,使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對職工意外險的認識,以減少業(yè)務(wù)的逆選擇,降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通,統(tǒng)一了思想和工作方法,督促部門人員做好活動量管理,督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動方案,經(jīng)總公司批復(fù)后,及時進行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項業(yè)務(wù)管理工作。
5、制訂______年團險業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法,并對有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。
學(xué)平險:一是一如既往地做好學(xué)平險的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)?;卦L,有問題及時與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通,聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時上交公司,并將賠款及時送回學(xué)?;蚣议L手里,充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學(xué)平險的展業(yè),全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神,對學(xué)平險收費標準進行再次明確,全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡(luò)溝通,聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見,在公司總公司的有力支持下,加強與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系,取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,使今年的學(xué)平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期,團險部對各大學(xué)校進行了走訪,全體學(xué)平險服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將______萬余份學(xué)平險《致學(xué)生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時送到學(xué)校,發(fā)至全體學(xué)生家長手中,做好前期學(xué)平險工作,最終在____月份圓滿完成了學(xué)平險任務(wù)。
企業(yè)職工意外險:一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通,聽取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況,上門拜訪意外險保費在______萬元以上的大客戶,進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保,提高費率,加強生調(diào)力度,為承保把好關(guān)。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下,做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時多到企業(yè)走走、看看,以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視,企業(yè)有賠案要及時上交公司,并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下,對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。
在公司總公司的大力政策支持下,全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè),但是壽險業(yè)務(wù)市場不斷萎縮,業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè),并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關(guān)事宜,進一步地了解企業(yè)人力資源及財務(wù)情況等,而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作,在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營銷部招募了______人成立了綜合拓展部,嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道,目前為止意外險共收保費______萬,在嘗試中也取得了一定的效果,但是還未達到最好效果,在明年將繼續(xù)探索,使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務(wù)新的增長點。
一是在當前各項政策影響下,團險業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴峻,展業(yè)難度是客觀存在的,為此,建議公司能在對團險予以重視,并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團險部會議,多與業(yè)務(wù)員溝通、交流,在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫助。
1、做好學(xué)平險收費前的各項工作。
2、明年工傷保險將在全市全面鋪開,因此將工傷保險的影響降低,在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎(chǔ)上,開拓新的意外險來源,特別是一些業(yè)務(wù)。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況,找到切入點,以便尋求合作的辦法,增加新的業(yè)務(wù)增長點。
4、開拓壽險市場,嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設(shè)與發(fā)展,在公司總公司的大力支持下,在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務(wù)員隊伍的建設(shè)。
20____年是人保財險股份制改革上市后的第一個年度。這一年,是我司面臨壓力攻艱克難的一年,是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全體員工的奮力拼搏下,取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。
20____年,我司實收毛保費________萬元,同比增長__%,已賺凈保費______萬元,凈利潤______萬元,賠付率為____%。較好地完成了上級公司下達的任務(wù)指標。
20____年初,我司經(jīng)理室就針對____地區(qū)保險市場變化及20____年全年保費收入情況進行綜合分析,將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,把計劃分解成月計劃,月月盤點、月月落實,有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量,進一步明確了考核辦法,把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
今年來,我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險,拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重,在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上,堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠,我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳,由經(jīng)理室督促考核,并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報,馬上在全司公布,其他人員可以參與競爭,從而鞏固了原有業(yè)務(wù),大大減少了業(yè)務(wù)的流失,保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),提前獲悉新上項目、新上工程名錄,并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系,請他們幫助我們收集、提供新車信息,對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù),充分把握市場主動,填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對20____年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰,并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20____年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細,并分解到相關(guān)部門,要求加大公關(guān)力度,找出脫保原因,確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的,由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的,我們決不消極退出,而是主動進攻,上門聽取意見和建議,改善服務(wù)手段,逐個突破,全面爭取回流。四是大小齊抓,能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊,加之競爭等因素,使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,我們充分動員,統(tǒng)一思想,上下形成合力,迎難而上。做到責任到人,對保費在________元以上的實行分管經(jīng)理介入,共同公關(guān)。
____地區(qū)現(xiàn)有1________(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦、匯豐)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、公司,另已發(fā)現(xiàn)________公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務(wù),而____地區(qū)人口少,企業(yè)規(guī)模小,我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力,保持沉著冷靜,客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策,與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn):一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作,突出匯報我司是如何加大對____地方經(jīng)濟建設(shè)支持力度,是如何圍繞地方政府中心開展工作的,我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動,與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè),不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意,還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向,向中小企業(yè)提供保險保障,主動服務(wù)于他們,給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的,是值得扶持、信賴和幫助的,從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè),在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員,并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司,贏得“回流”業(yè)務(wù),使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親密化,公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干,進行了多次回訪,請他們對我司工作提出意見和建議,這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,他們認為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn),使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室,對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,對所有新??蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務(wù)項目,與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡(luò),實行零距離接觸,只要客戶需要必須隨叫隨到,提供各方面服務(wù)。五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令,嚴格內(nèi)部管控,以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口,全面提高公司整體服務(wù)水平。
根據(jù)____當前階段的保源情況,年初,經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究,確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學(xué)生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊,首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系,請他們幫我們摩托車保險業(yè)務(wù);同時與縣教委取得聯(lián)系,班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào),最終取得他們的信任,才使我們的學(xué)平險業(yè)務(wù)有所突破。
保險公司年終總結(jié)報告4我已在中國____保險公司工作四個年頭。在同事和領(lǐng)導(dǎo)的熱情幫助下,經(jīng)過四年的歷練,已從當年的保險新手,成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上,我能為客戶提供很好的保險咨詢服務(wù),并且還能為公司外出招攬新業(yè)務(wù),為公司的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。在公司里,我遵紀守法,團結(jié)集體,與同事們共同完成領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的工作任務(wù)。下面是我對20____年上半年工作情況的總結(jié)。
一、不斷學(xué)習(xí),參加培訓(xùn),使業(yè)務(wù)水平不斷提高
學(xué)無止境,雖然我對公司的各方各面都已很熟悉,但我仍不滿足于現(xiàn)狀,為了不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平,我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,勤于學(xué)習(xí),善于創(chuàng)造,不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧,能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
二、提高思覺悟,在思想上政治上不斷進步
一直以來,我都保持著積極取的心態(tài),積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動,沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向,從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,在思想上政治上都有所進步。
三、不違規(guī)不違紀,一切按規(guī)章制度辦事,一心一意工作,取提前完成公司各項任務(wù)
我始終懷著一顆為人民服務(wù),為公司謀利的心,無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中,都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,堅持文明用語,不越權(quán)辦事,不以權(quán)謀私,沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點,不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
在平時的工作中,我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,上班早來晚走,立足崗位,默默奉獻,積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù),積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
總之,保險事業(yè)已成為了我人生的一部分,帶著執(zhí)著和熱情,我會一直走下去,鼓足干勁,履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來,我努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求,切實做好各方面工作,也取得了一定的成績,并得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定,也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時,我也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴相比,還存在著一定的差距和不足。但,我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距,勇克服缺點和彌補不足,為進一步提高自身綜合素質(zhì)而努力。
保險公司年終總結(jié)報告520____年是______壽險市場競爭更加激烈的一年,同時也是______個險發(fā)展重要的一年,______個險在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求,緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標,以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題,明確經(jīng)營思路,把握經(jīng)營重點,積極有效地開展工作,取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒,現(xiàn)將______個險20____年的工作情況和20____年的工作計劃匯報如下:
一、20____年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)
截至12月1日,______個險在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下,共實現(xiàn)新單保費收入________萬元,其中期交保費______萬元,躉交保費__________元,意外險保費________萬元,提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷人________人,其中持證人數(shù)________人,持證率____%;各級主管____人,其中部經(jīng)理__人,主任__人。實現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。
回顧20____年走過的歷程,凝聚著______太保人頑強奮斗,執(zhí)著拼搏的精神,圍繞不同階段的工作重點,針對各階段實際狀況,我們積極調(diào)整思路,跟上公司發(fā)展的節(jié)奏,主要采取了以下具體工作措施:
(一)從思想上堅定信心,明確方向,充分認識市場形勢,抓住機遇,直面挑戰(zhàn)。今年______同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量,特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中,只有迎頭趕上,積極發(fā)展才是硬道理。______個險上下充分領(lǐng)會上級精神,認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計劃指標轉(zhuǎn),而是應(yīng)該積極地開拓市場,這是兩種不同的發(fā)展觀念,也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時機,轉(zhuǎn)變個險所有內(nèi)外勤的觀念,變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務(wù)人員,我們反復(fù)強調(diào),取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本,要看到壽險市場取之不盡的資源,并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念,不斷占領(lǐng)市場份額,用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭,營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘,統(tǒng)一了發(fā)展觀念,才為______個險從根本上增強了凝聚力,______個險呈現(xiàn)出積極主動,健康向上的精神面貌。
(二)針對全年各階段經(jīng)營重點,我部門積極配合中支公司各項安排,結(jié)我個險實際情況,適時推出競賽方案,有針對性地進行業(yè)績拉動。
特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中,推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案,樹明星、拉標桿,布置“天天拜訪,周周舉績,月月增員、百日達標”的口號,在各個職場中懸掛,有效加強了團隊凝聚力,通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn),最終達成全省進度前十強的好成績,______個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。
(三)針對個險組訓(xùn),明確職責定位,強化崗位意識和工作責任心,使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認清方向,各司其職。
1、針對團隊主管強化目標意識,增強主管帶動意識。
2、針對精英高手強化榮譽感,加強訓(xùn)練和培養(yǎng)。
3、針對個險內(nèi)勤人員,調(diào)整部門架構(gòu),明確崗位職責,切實作好團隊的支持和服務(wù)工作。
(四)一手抓基礎(chǔ)管理,提高團隊素質(zhì),維護團隊穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù),提高規(guī)模保費,保證目標達成。
1、基礎(chǔ)工作,立足長遠發(fā)展,是______個險長期以來始終堅持的方向,在20____年,______個險基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺階。
從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場建設(shè)等多個方面,加強點滴培養(yǎng),使各項工作有序開展,團隊形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣,團隊素質(zhì)不斷提升,隊伍穩(wěn)定性不斷增強。
在早會經(jīng)營方面,______個險高度重視,要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會的效果,一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理,濱個險年初修訂了考勤管理辦法,取消了兼職的說法,對所有人提出明確的考勤獎懲機制,要在全轄樹立制度意識,明確“要工號就要上班工作”的硬道理,引導(dǎo)團隊進一步端正風氣,養(yǎng)成良好工作作風。
2、抓基礎(chǔ)管理的同時,認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作,開展形式多樣的客戶答謝活動,特別在今年七月以來,在各網(wǎng)點積極舉辦個人專場,取得了不錯的成績,也得到了外勤人員的贊同。
二、20____工作中存在的一些問題:
1、增員工作發(fā)展滯后,團隊整體素質(zhì)仍然偏低,特別是縣城團隊,需補充高素質(zhì)人才,開拓高端客戶市場。
2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高,大進大出的現(xiàn)象依然存在;
3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要,整體水平有待提高;
4、團隊總體的活動量不足,人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低,與市場要求有差距。
三、20____作設(shè)想
針對20____的經(jīng)驗和不足,______個險要 做好以下工作:
1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍,按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。
2、抓好基礎(chǔ)管理工作,確實提高業(yè)務(wù)人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。
3、做好銷售支持,搭建銷售平臺,促進精英隊伍成長。
4、大力開展增員活動,特別是縣城增員工作。
5、建立完善的層級培訓(xùn)體系,抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作,提高各級人員水平。
6、繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè),實現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的規(guī)模發(fā)展。