監(jiān)管體系論文精選(九篇)
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第1篇：監(jiān)管體系論文范文
所謂銀行業(yè)監(jiān)管是指金融主管機關或監(jiān)管執(zhí)行機關根據(jù)金融法規(guī)對銀行機構實施監(jiān)督和管理，以確保金融經(jīng)營機構的安全和盈利。
對這個定義，我們可以從監(jiān)管主體、監(jiān)管客體以及監(jiān)管內容等方面進一步理解。
1．監(jiān)管主體
狹義的監(jiān)管主體是指中央銀行官方機構；廣義的監(jiān)管主體則把銀行放在整個國民經(jīng)濟的大背景下來看。包括兩個部分：內部監(jiān)管主體和外部監(jiān)管主體。內部監(jiān)管主體也是最基本的監(jiān)管主體即銀行機構本身，這一部分的監(jiān)管也稱為內部控制。與之對應的是外部監(jiān)管主體，包括官方監(jiān)管機構、社會監(jiān)管機構和行業(yè)公會等。
2．監(jiān)管客體
它包括商業(yè)銀行和經(jīng)營存、貸、匯業(yè)務及名稱同銀行有異的金融機構。
3．監(jiān)管內容
監(jiān)管內容即監(jiān)管的法律權限，包括三方面的內容：
(1)檢查監(jiān)督權。中央銀行或監(jiān)管當局針對銀行機構的經(jīng)營狀況，可以及時索取及查閱銀行機構的各種憑證和報表；對銀行機構的經(jīng)營活動可以進行定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的檢查；對銀行機構進行項目評級和綜合評級，并根據(jù)不同級別的銀行機構施以不同的監(jiān)督和管理。
(2)管理權。包括預防性風險管理，例如銀行開業(yè)登記、銀行資本充足性管理等；援救性管理，對遇到臨時清償困難的商業(yè)銀行提供緊急資金援助，幫助其渡過難關，避免倒閉事件的發(fā)生s事后補救管理，如存款保險制度，即銀行倒閉后由政府、中央銀行等組織賠付全部或部分存款。
(3)制裁權。包括對經(jīng)營上不符合要求的銀行給與警告；對存在較大問題的銀行勒令其暫停營業(yè)；針對問題嚴重，已無存在必要的銀行，吊銷其營業(yè)執(zhí)照并關閉。
對銀行業(yè)嚴格監(jiān)管就是為了確保金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性和信心，以識別、計量、監(jiān)測和控制重大風險。
二、我國銀行監(jiān)管體系的現(xiàn)狀及存在問題
1991年我國以中央銀行為核心的銀行監(jiān)管體系已經(jīng)初步形成。近年來，該體系在組織、立法、監(jiān)管等方面均有一定的進步，特別是1995年在立法方面取得很大的成績。其中《中華人民共和國中國人民銀行法》明確規(guī)定中國人民銀行承擔對金融機構及其業(yè)務實施監(jiān)督和管理的職能。除此以外還有《商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《外匯管理條例》及《擔保法》等的頒布和實施。但是，我們也應該清楚的認識到我國目前的銀行監(jiān)
管體系仍然存在著一些不容忽視的問題。
1．監(jiān)管目標不明確
如前所述，銀行監(jiān)管體系的目標是為了維持一個穩(wěn)定，高效，健全的銀行制度，然而在我國銀行監(jiān)管很大程度上是為貨幣政策服務的，換言之是為了穩(wěn)定幣值來服務的。通貨膨脹率高時，限制銀行貸款范圍及銀行發(fā)展規(guī)模；反之，則放寬銀行貸款及對銀行新增業(yè)務的限制。銀行監(jiān)管的重點不是放在增加信息透明度以保障投資人利益或者對銀行機構的安全性進行經(jīng)常考核與評估，而是放在限制銀行經(jīng)營范圍和整體規(guī)模上下
2．監(jiān)管主體單一
我國的銀行監(jiān)管體系長期以來是中國人民銀行獨家監(jiān)管的局面，而這樣的監(jiān)管體系無疑會產生以下問題：(1)監(jiān)管力量薄弱。人民銀行要監(jiān)管全國所有的銀行機構，無論在財力上還是在物力上都顯得力不從心。(2)人民銀行本身由誰監(jiān)管。人民銀行也是銀行業(yè)的一部分，銀行監(jiān)管體系當然也應該包括對人民銀行的監(jiān)管，而人民銀行作為唯一的監(jiān)管主體很難保證監(jiān)管的客觀性。(3)人民銀行擔負著制定貨幣政策和監(jiān)管銀行機構兩大職能，由人民銀行獨家監(jiān)管很可能導致人行向某一職能的傾斜，以其中一種職能為主導。(4)監(jiān)管主體的單一為設租尋租創(chuàng)造了條件。在單一管制主體的條件下，被管制者更容易通過疏通的辦法讓管制為他們增加福利，從而使管制最終保護生產者，而不是消費者。
3、監(jiān)管內容方面的缺陷
各國監(jiān)管內容側重點各不相同，這一點可以在管理當局對銀行檢查評級的考核指標清楚的反映出來。下面，我們把我國的稽核評價百分比法與美國的“駱駝評級體系”作個比較。
(1)對資產安全性的重視程度。表示資產安全性的兩個指標主要是資本充足性和資產質量。在美國的“駱駝評級體系”中，資產安全性的的權數(shù)達20％，而在我國的稽核評價百分比法中，其權數(shù)僅為5％，由此可見，我國對資產安全性的重視程度不如美國。
(2)對盈利狀況的重視程度。“駱駝評級體系”中，盈利性指標權數(shù)達20％，而我國的權數(shù)僅為10％，由此可見，我國對盈利狀況的重視程度也不如美國。
(3)對銀行業(yè)務范圍的重視程度。在我國的稽核評價百分比法中，經(jīng)營業(yè)務合法性的權數(shù)為20％，信貸規(guī)模適度的權數(shù)為10％。雖然經(jīng)營業(yè)務合法性與信貸規(guī)模適度也是對銀行經(jīng)營安全性的一種考察，但是他們的著眼點不是經(jīng)營水平上的安全，而是對經(jīng)營范圍的限制。
4．監(jiān)管程序輕重安排不合理。
我國現(xiàn)有的監(jiān)管程序過分強調對銀行新網(wǎng)點、新業(yè)務、增資擴股等方面的嚴格審批，而在對投資人權益保護方面則力度不夠。這種不合理可能帶來兩個結果：(1)銀行業(yè)務范圍狹窄，不能較好的分散風險。目前，我國的商業(yè)銀行除開一些備用信用證和承諾擔保等業(yè)務以外，很少直接參與金融市場交易。(2)便利了腐敗的滋生。過分繁瑣的審批程序從一定意義上說是在規(guī)范和防范的名義下設租和尋租。監(jiān)管越嚴，租金越高，尋租越風行，腐敗也就越嚴重。
三、加入WTO后我國銀行監(jiān)管體系所面臨的挑戰(zhàn)
1997年12月12日，世界貿易組織近100個成員共同通過了《金融服務自由化多邊協(xié)議》，內容包括：(1)取消對外國金融服務公司及其子公司在設立方面的限制。(2)提高外國公司在東道國銀行和金融服務業(yè)中可以擁有的股權份額，允許其超過50％。(3)居民能夠使用以外國為基地的銀行業(yè)、投資和保險服務。
這意味著如果加入WTO，我國將批準成立一些外資金融機構，允許他們在限定的范圍內，依據(jù)我國的有關法律法規(guī)為我國境內的企業(yè)提供一定的銀行服務。這對我國銀行監(jiān)管體系會產生哪些影響呢?
1．監(jiān)督客體的多樣化。監(jiān)管客體將從國有商業(yè)銀行擴大到以國有商業(yè)銀行為主體，股份制銀行、外資銀行并存。
2．監(jiān)管內容的擴大化。隨著金融衍生工具不斷推陳出新；銀行的業(yè)務范圍開始涉足保險、證券等行業(yè)，監(jiān)管內容也隨之擴大。
3．監(jiān)管主體的多元化和國際化。監(jiān)管主體應該從中央銀行獨家監(jiān)督擴展到中央銀行社會有關機構、行業(yè)公會和銀行機構本身的全方位立體監(jiān)管。
同時，當銀行從事國際業(yè)務能輕而易舉的將其業(yè)務從一個國家轉移到另一個國家時，一國的銀行監(jiān)管者沒有能力和知識去密切監(jiān)督其在其他國家的業(yè)務，這就要求各國的銀行監(jiān)管主體能夠互相合作，實現(xiàn)銀行監(jiān)管的全球化。
面對這樣的發(fā)展趨勢，我國應該如何改革銀行監(jiān)管體系以維持銀行業(yè)高效，安全的運行呢?
首先是建立全方位立體型監(jiān)管體系，以中央銀行為主導，銀行機構本身為基礎，會計師事務所，審計師事務所等共同參與審核銀行機構的報表和憑證，行業(yè)公會制定行業(yè)經(jīng)營規(guī)范。這里要強調兩點：(1)加強財政部對中央銀行的監(jiān)督。財政部可以通過預算監(jiān)督，審核中央銀行財務收支，制定財務會計制度等手段實現(xiàn)對央行的監(jiān)督。(2)加強銀行機構的內部控制。
除此以外，由于銀行也開始涉足保險及證券等領域，銀行的監(jiān)管主體也應該與保險和政權的監(jiān)管當局協(xié)調行動。
不僅如此，我國也要與其他國際監(jiān)管機構及國際金融組織合作，努力實現(xiàn)跨國銀行業(yè)務的全球統(tǒng)一監(jiān)管。
第2篇：監(jiān)管體系論文范文
關鍵詞：證券市場證券監(jiān)管衍生監(jiān)管體系
證券監(jiān)管是指證券市場管理機構運用行政、經(jīng)濟和法律手段，對證券的發(fā)行、交易以及證券經(jīng)營機構等市場主體及其行為的規(guī)范性的監(jiān)督管理活動。多年來，證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓表明，市場與市場主體的成熟與否與證券監(jiān)管的成熟與否是相輔相成的。系統(tǒng)完善的證券監(jiān)管體系是證券市場基本功能得以充分發(fā)揮的保障，是證券市場基本功能正常運轉的外在條件。伴隨金融對外開放，我國證券市場的發(fā)展必將面臨新的機遇與挑戰(zhàn)，而有效的市場監(jiān)管就顯得尤為重要。如何建立適應我國的證券監(jiān)管體制，己成為一項十分急迫的任務。
一、我國目前證券監(jiān)管體系存在的主要問題
盡管我國證券市場有明確的監(jiān)管原則和目標，但在實際運行過程中，由于我國特殊的經(jīng)濟環(huán)境和發(fā)展階段，使證券監(jiān)管并不能充分而有效的運行，還存在很多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
(一)缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管體系。
我國目前采用的是集中統(tǒng)一型監(jiān)管模型，也稱政府主導型模型，其特點：一是強調立法管理，具有完備的證券法律、法規(guī)體系；二是設立統(tǒng)一的全國性的證券管理機構承擔監(jiān)管職務，與自律性監(jiān)管模型相比，這種監(jiān)管模式更具有權威性，更加嚴格、公平、有效地履行監(jiān)管職能。根據(jù)我國的具體國情和市場發(fā)育程度，目前選擇集中統(tǒng)一型監(jiān)管模式無疑是明智的，但僅僅依靠監(jiān)管會及其派出機構，顯然是無法搞好證券監(jiān)管的，需要建立一個功能完善的，包括自律組織在內的監(jiān)管體系。同時證券交易所一線監(jiān)管的失靈，又使監(jiān)管環(huán)節(jié)中斷，無法預警和防范市場風險，整個監(jiān)管體系出現(xiàn)機構殘缺、功能缺損的現(xiàn)象。
(二)證券市場自律功能尚未充分發(fā)揮作用
首先是自律組織不健全，據(jù)統(tǒng)計在目前近千家證券商、中介機構中，加人中國證券業(yè)協(xié)會的團體僅為121個；其次是自律組織管理混亂，現(xiàn)階段的自律組織，形式上由兩個證券交易所及其證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會和地方證券業(yè)協(xié)會組成，但實際運行中，各方彼此獨立，地方證券業(yè)協(xié)會隸屬關系各異，難以協(xié)調工作，中國證券業(yè)協(xié)會和地方證券業(yè)協(xié)會大多屬于官辦機構，機構負責人多是由政府機構負責人兼任，與《證券法》規(guī)定的自律組織是通過對自身會員的自身約束、相互監(jiān)督起到對政府監(jiān)管的補充作用的精神相矛盾。另外，作為證券市場的組織者，上海、深圳證券交易所，由于管理機制不同，對證券監(jiān)管力度也存在差異，致使各證券交易所在執(zhí)行仲裁和行使懲戒職能時會出現(xiàn)不一致，所以，證券交易所的一線監(jiān)管作用不強。
(三)現(xiàn)行證券法律存在一定的局限性，增加了監(jiān)管的難度
我國現(xiàn)有的法律框架還不完善。其一，缺乏相應配套的實施細則和相關法律，如《證券交易法》、《證券交易所法》、《投資公司法》等有關法律尚未出臺，這不僅使國內現(xiàn)有的交易行為缺乏必要的管理依據(jù)，而且證券法規(guī)體系不完善，不可避免的帶來可操作性差等問題。其二，在具體的交易規(guī)則等方面，影響公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保護少數(shù)股東權益的條款，這也不符合國際慣例；其三，在法律體系的協(xié)調方面存在不足，最突出的是地方法規(guī)和全國性法規(guī)的矛盾；其四，對證券市場證券商的規(guī)范化管理和監(jiān)督執(zhí)法存在局限性，尤其表現(xiàn)在對一些特殊主體監(jiān)管不力，如對少數(shù)證券公司在從事證券及非證券自營業(yè)務時存在的違法、違規(guī)行為的監(jiān)管和處理缺乏力度。
(四)政府監(jiān)管職能錯位
與成熟市場經(jīng)濟國家對資本市場的監(jiān)管相比，我國政府的監(jiān)管存在明顯的職能錯位，這也是我國目前證券市場中存在的最大的問題，并由此造成了政府管理效率下降和行業(yè)自律作用削弱。目前證券監(jiān)管部門疲于應付證券市場中不斷出現(xiàn)的經(jīng)常性問題，缺乏中長期的證券市場戰(zhàn)略規(guī)劃研究；同時在監(jiān)管手段上，仍注重計劃與審批手續(xù)，將指令性管理手段照搬于證券市場，這種違反證券市場操作的強制性管理方法成為證券市場秩序混亂的誘因，也是幾年來證交所自律作用微弱，證券協(xié)會形同虛設，發(fā)揮不了應有的自律功能的主要原因。
(五)監(jiān)管人員素質不高。
證券監(jiān)管是一項政策性、技術性、操作性都很強的專業(yè)工作，要求從事此項工作的監(jiān)管人員具有較高的政治素養(yǎng)、專業(yè)水平和道德水平。而且，在國際化的條件下，新的金融衍生工具、市場操作手段也會應運而生，這就需要市場從業(yè)人員的素質與之相適應。但從目前來看，我國各級監(jiān)管人員在數(shù)量、知識結構、業(yè)務素質等方面難以適應監(jiān)管工作的客觀需要，因而監(jiān)督管理人員素質的提高是提高監(jiān)管水平的關鍵。
二、改善證券監(jiān)管的幾點措施
(一)順應混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢，組建一體化的衍生監(jiān)管體系
由于混業(yè)經(jīng)營將是我國人世后金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢，因此在我國目前的保護性過渡期內應該改變以往的分業(yè)監(jiān)管體系和方法，逐步建立起與混業(yè)經(jīng)營相適應的監(jiān)管體系，加強整個金融監(jiān)管的協(xié)調和合作，定期不定期的就監(jiān)管中的一些重大問題進行協(xié)調、交流監(jiān)管信息，解決好分業(yè)監(jiān)管中的一些重大問題，研究對策，有目的、有計劃地聯(lián)合建立金融監(jiān)管方面的公共制度，如通報制度、質詢制度，提高監(jiān)管質量和效率，為全面混業(yè)監(jiān)管做好準備；另外，還要提高素質，明確職責，改進手段，強化聯(lián)合監(jiān)管力度，不斷提高綜合監(jiān)管的水平和效率，有效防范金融風險。
(二)加強自律管理，完善市場機制
證券市場的復雜性，法律的滯后性兼之證券管理機構超脫于證券市場之外，使得證券管理機構不能及時明察證券市場的發(fā)展變化，很難實現(xiàn)既要保持市場穩(wěn)定有序，又要促進市場高效運作的管理目標，所以，我國在對證券市場實行全面監(jiān)管的同時，應借鑒英國式的自律性監(jiān)管體制的做法，加強自律組織的建設，以法律形式確認自律機構的法律地位，賦予其制定運作規(guī)范、規(guī)劃，監(jiān)管市場，執(zhí)行市場規(guī)則的權利；應明確規(guī)定自律組織承擔日常業(yè)務管理，有權制定、執(zhí)行日常業(yè)務管理規(guī)則，并行使懲戒職能；建立我國證券業(yè)自律組織體系，這種體系由證券業(yè)協(xié)會和交易所組成的證券交易所協(xié)會組成，但自律組織并不是完全脫離證券組織機構，而應接受其指導、監(jiān)督和管理，具體可以通過自律組織資格授予工作考核以及自律自治管理規(guī)則審批、授權、仲裁等方式進行，政府監(jiān)管機構應采取措施，促使各證券交易所和證券公司建立市場監(jiān)察部，加強內部管理，政府應扶持證券業(yè)協(xié)會的發(fā)展，使其在對從業(yè)人員的資格認定，市場交易活動的監(jiān)視，市場參與者的管理、信息披露及專業(yè)技能培訓等方面發(fā)揮作用；應改變目前證券業(yè)協(xié)會大多屬于官辦機構和機構負責人多是由政府機關負責人兼任的做法；同時應明確各地方證券業(yè)協(xié)會的隸屬關系，建立統(tǒng)一的自律組織體系，統(tǒng)一證券交易所的管理體制，以便更好的發(fā)揮各自的職能作用。
(三)加強證券市場的法制建設，健全和完善法律體系
我國證券市場立法滯后，法規(guī)不完備，沒有形成完善的證券法規(guī)體系，在證券市場發(fā)展的過程中，國家沒有及時制定相應的法規(guī)和政策，相當長時間沒有出臺證券基本法，其間雖然制定法規(guī)法章250項，但大多屬于臨時應急性質，缺乏穩(wěn)定性。1998年《證券法》雖然出臺了，但與之相配套的實施細則和相關法律，如《基金法》、《投資信托法》等遲遲未出臺，這在法律手段上，表現(xiàn)為可操作性差，執(zhí)法力度弱，因此應盡快出臺《證券法》的實施細則，以便細化法律條款，增強可操作性，盡快制定《基金法》、《期貨法》，處理好《證券法》與相關法律的銜接，避免出現(xiàn)不一致問題。證券監(jiān)管機構應根據(jù)市場出現(xiàn)的新問題，制定相應的規(guī)章制度，對市場變化保持靈敏反應。
(四)建立完善的信息公開披露制度
包括為批準一項許可申請所必要的初步信息，為進行持續(xù)監(jiān)管所要求的定期信息，在視察或危急情況下的非常信息，為實行有效監(jiān)管，需要獲取整個市場組織的質量信息、市場交易信息、市場數(shù)據(jù)信息、公司運行信息，相應建立合理的信息披露制度，如向主要上市公司派駐監(jiān)管員制度，定期報送風險報告和監(jiān)管報告，隨時報告重大風險事項，實行市場監(jiān)管督辦制度，限期整改、分級上報；實行監(jiān)管質詢制度，要求被監(jiān)管方對資料信息的真實性、準確性做出解釋；實行監(jiān)管公告制度，隨時向公眾公布監(jiān)管結果，公布舉報電話，建立投資者、中介機構、新聞媒體參與、證券會實行的“四位一體”社會化監(jiān)管。超級秘書網(wǎng)
(五)積極參與國際證券監(jiān)管立法，努力推進證券監(jiān)管的國際合作與協(xié)調
第3篇：監(jiān)管體系論文范文
首先通過風險識別，明確企業(yè)網(wǎng)絡安全風險的存在，找到主要的風險因素，為后面的風險評估和風險規(guī)避奠定基礎，在風險識別之后須進行風險評估，確定其對企業(yè)發(fā)展影響的嚴重性，以便下一步采取相應的措施，然后根據(jù)企業(yè)內外部風險的實際情況，采取相應的對策、措施或方法進行風險規(guī)避，使風險損失對企業(yè)生產經(jīng)營活動的影響降到最小限度，最后應及時或定期進行跟蹤，辨識是否有新的風險因素產生，并針對發(fā)現(xiàn)的新問題和新風險，采取或者變更應對措施，通過不斷的循環(huán)，確保風險管理的充分性、適宜性和實效性。
1風險識別
網(wǎng)絡安全防護工作主要包括以下幾方面：（1）網(wǎng)絡與信息安全管理機制，包括組織機構的設置和信息通報制度的建立等；（2）與網(wǎng)絡相關的各種設備設施，主要包括服務器、網(wǎng)絡設備、存儲設備、終端設備和各種操作系統(tǒng)及軟件等；（3）支撐網(wǎng)絡運行的基礎設備設施，主要包括機房電源、UPS、空調、防火設施以及溫度感應器、濕度感應器和視頻監(jiān)控等監(jiān)控設備；（4）網(wǎng)絡應急備份設備設施。明確網(wǎng)絡安全防護主要內容后，需要對各項內容存在的安全隱患進行逐一識別并加以分析。其中，管理機制可能存在的安全問題有：組織機構的建立以及機構建立后的完善程度，信息通報制度的建立以及通報渠道通暢性，各種管理制度的落實及執(zhí)行力等。網(wǎng)絡相關設備設施存在的主要安全問題有：自然災害（如火災、雷擊）、環(huán)境事故（如斷電、鼠患）、人為對硬件破壞、數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)等軟件的漏洞以及人為等原因造成的安全隱患。支撐網(wǎng)絡運行的基礎設備設施可能存在的安全問題主要是：機房電源、UPS、空調和防火設施配備是否齊全；由于地震、爆炸、大火等災害造成通信線路斷裂；網(wǎng)絡連接接口松動或網(wǎng)絡設備損壞等。網(wǎng)絡應急備份設備可能存在安全問題主要是：應急預案和應急支援隊伍的建立及完善程度；應急演練開展的情況；重要數(shù)據(jù)和系統(tǒng)是否進行備份和備份的及時性等。
2風險評估
在對網(wǎng)絡安全保障工作中可能存在的風險和隱患進行識別后，通過對所收集的識別資料加以分析，進行風險估計。風險評估按照嚴重性、可能性和風險系數(shù)3個影響因素進行劃分。（1）風險嚴重性等級的劃分依據(jù)是進度延誤或者費用超支。延誤或超支指標按照每多5個百分點為1級劃分，共分為5個等級，分別用1~5數(shù)字表示。（2）風險可能性等級依據(jù)風險發(fā)生的概率進行劃分，共分為5個等級，也分別用1~5數(shù)字表示，概率<20%的為1級，發(fā)生概率每多出20%，即多一個等級。（3）風險系數(shù)通過對風險嚴重性和風險可能性的等級來確定，當風險嚴重性等級為5，可能性等級為5，那么它的風險系數(shù)是5×5=25，當風險嚴重性等級為1，可能性等級為1，那么它的風險系數(shù)是1×1=1，這樣風險系數(shù)共分為1~25等級。風險系數(shù)為1時，風險等級最低，屬于小風險，在一定程度上不會造成重大事故的發(fā)生，風險系數(shù)為25時，風險等級最高，屬于重大風險，一旦發(fā)生，會造成人員傷亡、財產損失、嚴重影響生產等后果，帶來不良的社會效應，需要引起高度的重視。
3風險規(guī)避
在對網(wǎng)絡安全防護工作存在的風險進行評估之后，網(wǎng)絡部門的管理者已經(jīng)對網(wǎng)絡安全防護工作中存在的種種風險和嚴重程度有了一定的把握。這時需要找到風險發(fā)生的原因或者引起風險的觸發(fā)條件，并在此基礎上，從眾多的風險應對策略中，結合工作實際，選擇行之有效的方法和規(guī)避措施，把風險轉化為機會或將風險所造成的負面效應降低到最低的程度。比如，網(wǎng)絡安全管理機制的建立及完善是網(wǎng)絡安全防護的首要任務。首先，企業(yè)需要建立起完善的組織機構，包括領導小組和工作小組。領導小組的組成應該由企業(yè)的主要領導及各部門的主要負責人組成，一旦發(fā)生隱患和事故時，企業(yè)能夠做出快速響應；工作小組主要由企業(yè)的網(wǎng)絡管理員和各部門的相關技術人員組成，除了做好日常網(wǎng)絡與信息安全監(jiān)督和管理工作，還要配合企業(yè)做好各項網(wǎng)絡安全的檢查工作。其次，企業(yè)需要建立并完善信息通報制度，并保障通報渠道的通暢性，發(fā)生事故時，利用通報渠道，可以迅速把發(fā)生事件及嚴重程度傳達到各級部門，使領導能夠迅速做出決策并把決策和方案傳遞到各部門，日常工作中，信息通報渠道也是相關人員學習和交流的平臺。再比如，關于某企業(yè)下屬企業(yè)的網(wǎng)絡相關設備設施和支撐網(wǎng)絡運行的基礎設備設施，當網(wǎng)絡通道中斷時，引發(fā)中斷的原因可能有3點：網(wǎng)絡外部鏈路故障、企業(yè)內電話班或機房設備故障、下屬企業(yè)內部網(wǎng)絡鏈路故障。根據(jù)上述網(wǎng)絡通道中斷的3個觸發(fā)條件，需要采取的規(guī)避措施是：通過各系統(tǒng)的監(jiān)控系統(tǒng)對網(wǎng)絡狀況進行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題立刻與鐵通、電信通等相關單位聯(lián)系；敦促電話班、上級企業(yè)網(wǎng)絡中心檢查設備，并建立共同的應急機制；檢查企業(yè)內部網(wǎng)絡鏈路上的關鍵設備狀況；對關鍵線路上的關鍵設備進行備份；梳理并熟知應急預案等。
險跟蹤
風險管理是一個動態(tài)變化的過程。網(wǎng)絡安全工作在開展的過程中，本身存在很多不確定的因素，有些甚至可能與分析的風險和預定的計劃存在沖突，尤其是針對某些復雜和龐大的生產系統(tǒng)的網(wǎng)絡安全防護工作，很多風險是難以預知的。因此，應及時或是定期地進行跟蹤，明確風險發(fā)生的時間、解決狀態(tài)、責任人，辨識是否有新的風險因素產生，各類風險的發(fā)生概率和嚴重程度是否有變化，風險規(guī)避的措施是否適宜，實施是否有效等。針對發(fā)現(xiàn)的新問題和新風險，及時采取或者變更應對措施，這樣才能確保風險管理的充分性、適宜性和實效性。
第4篇：監(jiān)管體系論文范文
論文關鍵詞:反洗錢 監(jiān)管 研究
隨著反洗錢形勢的發(fā)展,風險為本反洗錢監(jiān)管理念逐漸成為反洗錢領域的共識。人總行在2007年11月召開的反洗錢監(jiān)管座談會上,針對“監(jiān)管資源有限,監(jiān)管手段不足”的問題,提出了“要樹立風險為本的監(jiān)管思想,采取風險為本的監(jiān)管方法,合理配置監(jiān)管資源”;在2008年初全國人民銀行反洗錢工作會議上,對風險為本反洗錢監(jiān)管做出安排部署,提出要加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,逐步推進非現(xiàn)場監(jiān)管指標體系建設,建立非現(xiàn)場監(jiān)管評級機制,確立和完善以洗錢風險管理為中心的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管體系。這兩次會議的召開,標志著風險為本反洗錢監(jiān)管的研究和實踐在全國范圍內拉開帷幕。經(jīng)過三年多的探索性研究和實踐,筆者認為,實施風險為本反洗錢監(jiān)管還存在以下幾個層面的問題。一是在理論認識層面,存在片面性和絕對化的傾向。認為風險為本反洗錢監(jiān)管與規(guī)則為本反洗錢監(jiān)管相對立,風險為本是對規(guī)則為本的否定;風險為本的優(yōu)勢明顯優(yōu)于規(guī)則為本;當前對所有金融機構都應當要求以風險為本開展反洗錢工作。上述認識存在一定的片面性和絕對化傾向。二是在法規(guī)制度層面,存在不協(xié)調、不適應的問題。《反洗錢法》頒布實施五年來,人民銀行相繼建立了一整套反洗錢制度和操作規(guī)范。這些制度、規(guī)范在反洗錢起步階段確實起到了強有力的推動作用。但隨著反洗錢工作在金融機構的深入開展,反洗錢合規(guī)理念普遍被金融機構接受以后,過多的規(guī)定、過細的標準客觀上造成了金融機構的過度依賴,而且在一定程度上影響了金融機構主觀能動性的發(fā)揮,甚至有的制度反而成了金融機構規(guī)避責任的依據(jù)。目前金融機構存在大量的防御性可疑交易報告就是最為明顯的例證。另外,過多的監(jiān)管要求也加大了金融機構的經(jīng)營成本,給金融機構造成一些不必要的負擔。這些都是當前反洗錢法規(guī)制度滯后于反洗錢形勢發(fā)展的現(xiàn)實表現(xiàn)。三是在技術操作層面,非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查還需加強和改進。目前存在的主要問題,一方面是非現(xiàn)場監(jiān)管信息資料采集和運用效率不高。風險為本的監(jiān)管方式是建立在對金融機構的有效評估這一基礎之上。要實現(xiàn)有效評估,就必須建立一套科學的信息采集、加工處理、評估判斷、現(xiàn)場校驗、矯枉評估和做出監(jiān)管決策等一系列制度和操作程序,疏通數(shù)據(jù)來源渠道,提高數(shù)據(jù)采集和運用的電子化水平。但從非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)硬件建設來看,目前通過網(wǎng)絡傳輸信息數(shù)據(jù)還僅限于各銀行業(yè)金融機構,保險、證券等金融機構還沒有電子化網(wǎng)絡傳輸信息平臺,而且2010年推廣應用的“反洗錢監(jiān)管交互平臺”也未與人民銀行支付清算系統(tǒng)及商業(yè)銀行電子匯劃系統(tǒng)對接,降低了系統(tǒng)的功能。當前,非現(xiàn)場監(jiān)管部分工作還處于手工操作階段,工作量大、效率低、差錯多,影響了非現(xiàn)場監(jiān)管的效能。另一方面現(xiàn)場檢查的重心還沒有轉移到以風險管理為目標,還是習慣于合規(guī)性檢查。比如,在客戶身份識別上還是以檢查靜態(tài)的客戶身份要素是否合規(guī)為主;在大額和可疑交易報告方面習慣于根據(jù)現(xiàn)有制度設定的客觀標準對報告結果進行檢查。這種傳統(tǒng)的檢查方式與引導金融機構以風險管理為核心開展反洗錢工作的要求極不適應。
鑒于以上問題,要實現(xiàn)反洗錢監(jiān)管由規(guī)則為本向風險為本轉變,還需從理論認識和實踐操作上加以改進。
一、全面認識和正確運用風險為本監(jiān)管理論
當前重要的是處理好風險為本與規(guī)則為本的關系。規(guī)則為本的反洗錢監(jiān)管方式是反洗錢處于起步階段比較通行的監(jiān)管模式。其工作重心主要表現(xiàn)在以下方面:一是制定規(guī)則和各種規(guī)定;二是監(jiān)督檢查各類金融機構執(zhí)行規(guī)定的合規(guī)性;三是將不合規(guī)處罰作為一種日常機制和主要監(jiān)管方法。規(guī)則為本的監(jiān)管實際上是一個制定規(guī)范—檢查執(zhí)行—調整規(guī)范—再檢查執(zhí)行的過程。在一國反洗錢制度的初創(chuàng)期,反洗錢工作的機理及價值還未被金融機構所廣泛接受的情況下,以規(guī)則為本的監(jiān)管方式既直接,也富有效率。風險為本的反洗錢監(jiān)管貫徹以關注洗錢風險為核心,以原則性監(jiān)管為導向,以非現(xiàn)場監(jiān)管為主要手段,以現(xiàn)場檢查為必要補充的監(jiān)管方法。規(guī)則為本監(jiān)管與風險為本監(jiān)管貫穿著兩種不同的監(jiān)管理念,但兩種監(jiān)管方式并非截然對立,水火不容,而是層次遞進,互為補充的關系。強調風險為本的監(jiān)管,并不意味著放松合規(guī)性監(jiān)管,而是要將著力點放在風險上,注重對風險的早期識別、預警和控制,尤其注重金融機構內部的風險控制和管理,注重對其風險管控能力的考核和評價,當然也包括對違規(guī)行為的監(jiān)測和控制能力。規(guī)則為本監(jiān)管與風險為本監(jiān)管的區(qū)別僅僅是在監(jiān)管手段、監(jiān)管理念、監(jiān)管目標等方面?zhèn)戎攸c不同而已。為此,在監(jiān)管實踐中,應立足實際,靈活掌握,根據(jù)不同金融機構的特點和內控機制運行情況確定監(jiān)管重點,如:對反洗錢基礎工作較好的國有商業(yè)銀行、股份制銀行主要實施以原則為導向的風險為本監(jiān)管;對農村信用社、保險、證券、期貨等反洗錢工作基礎薄弱的機構則主要實施以合規(guī)為導向的規(guī)則為本監(jiān)管。同時,對于金融機構而言,在其內部反洗錢組織架構、內控制度、操作流程等基本達到合規(guī)要求后,就應更加注重洗錢風險的防范,建立起風險管理的組織架構、技術支持以及風險管理的方法體系,依據(jù)風險的大小來安排相應的資源投入。
二、盡快修訂完善相關規(guī)章制度,以適應反洗錢發(fā)展形勢需要
一要進一步擴充洗錢罪的上游犯罪范圍。結合我國實際,吸收借鑒國際社會的先進經(jīng)驗,修改《刑法》和《反洗錢法》的相應條款,盡可能地將一切貪利性犯罪包含在洗錢犯罪的“上游犯罪”范圍之內。二要建立健全特定非金融行業(yè)反洗錢制度。在研究、評估各行業(yè)洗錢風險的基礎上,加快制定特定非金融行業(yè)的反洗錢規(guī)則并分步啟動實施。同時,發(fā)揮相關部門和特定非金融行業(yè)自律組織的作用,指導行業(yè)自律組織制定反洗錢指引,督促行業(yè)加強反洗錢自律。三要制定金融機構崗位設置和內控制度建設指引。按照《反洗錢法》的立法精神,人民銀行可以會同其他金融機構監(jiān)管部門,依據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》和相關規(guī)章制度,制定操作性強的《金融機構反洗錢崗位設置和內控制度建設指引》及實施細則,指導金融機構合理設置反洗錢工作崗位,完善內控制度建設。四要完善客戶身份識別制度。對《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《支付結算辦法》等配套規(guī)章制度進行修訂和完善,明確客戶在辦理大額交易業(yè)務時應向金融機構履行如實告知義務和因不履行如實告知義務所承擔的法律責任。
三、積極采用可疑交易“主觀”識別標準
FAFT的《四十項建議》在制定可疑交易識別標準時采用的是主觀標準,即規(guī)定“如果金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關,應按照法律或法規(guī)的要求,立即向金融情報單位報告”。目前,我國金融機構的反洗錢工作已具備一定基礎,人民銀行應逐步減少可疑交易的客觀標準,強化金融機構的自主識別能力。指導金融機構在客觀指標基礎上充分發(fā)揮主觀能動性,逐步實現(xiàn)以主觀分析為主,輔以客觀指標的可疑交易報告形成方法,提高可疑交易報告的情報價值。
四、著手建立反洗錢正向激勵機制
反洗錢補償與激勵機制的建立可從三方面著手:一是建立反洗錢專項基金。該基金有三個主要來源:洗錢罪的罰沒收入、政府財政專項撥款和社會各界人士的捐款。該基金主要用于獎勵主動提供反洗錢情報和線索的社會公眾。二是建立政府財政分成獎勵制度。對主動提供反洗錢情報和線索的金融機構和工作人員以及積極參與反洗錢偵查、破案工作的有關部門,在破獲洗錢案件并追回贓款之后,由反洗錢行政主管部門代表國家依據(jù)貢獻大小給予相應的獎勵。三是對認真履行反洗錢義務的金融機構給予各種政策上扶持和優(yōu)惠,如市場準入、經(jīng)營權限、稅收減免或優(yōu)惠等。
第5篇：監(jiān)管體系論文范文
關鍵詞：銀行體系；銀行風險； 金融監(jiān)管；多元化；獨立性
1.銀行風險
銀行風險體現(xiàn)在：銀行與貸款者、儲戶之間存在著契約。但是因為信息不對稱，銀行與貸款企業(yè)兩邊契約的“硬度”不一樣。貸款企業(yè)，例如國有企業(yè)，貸款后國有企業(yè)還不出錢來而使銀行一籌莫展。因此從某種意義上來說，銀行把許多企業(yè)經(jīng)營風險集中到自己身上。
銀行主要面臨以下幾種風險：
(1)信用風險(2)市場風險(3)利率風險(4)流動性風險(6)法律風險(7)聲譽風險
銀行發(fā)放貸款信貸就面臨著風險。從理論上講絕對避免壞賬是不可能的，在正常情況下，銀行會用自身的利潤來沖銷壞賬損失，資金流通鏈要靠銀行資金流動性。信息不對稱存在著另一方面的問題，儲戶會在得知銀行資金流通出現(xiàn)問題時大量提款，導致銀行體系資金流通紊亂，影響金融機構的運營，引發(fā)金融風暴和社會風暴。由于存在金融市場失靈的可能，金融機構之間的債權、債務關系非常復雜，一家金融機構出現(xiàn)的危機會牽連到其他金融機構，而且會損害公眾對整個金融體制銀行業(yè)務的本質決定了它需要承擔各種類型的風險，因此了解這些風險并確保銀行能妥善地計量和管理風險是銀行監(jiān)管的重頭戲。
2.金融監(jiān)管的目的
對金融機構實施監(jiān)管的主要目的在于：
(1)維持金融業(yè)健康運行的秩序，最大限度地減少銀行業(yè)的風險，保障存款人和投資者的利益，促進銀行業(yè)和經(jīng)濟的健康發(fā)展。
(2)確保公平而有效地發(fā)放貸款的需要。
(3)在一定程度上確保金融服務達到一定水平從而提高社會福利也可以保證實現(xiàn)銀行在執(zhí)行貨幣政策時的傳導機制。
(5)中央銀行通過貨幣儲備和資產分配來向國民經(jīng)濟的其他領域傳遞貨幣政策。
(6)金融監(jiān)管可以提供交易賬戶，向金融市場傳遞違約風險信息。
金融監(jiān)管可以通過解決信息不對稱所產生的問題從而提高社會福利。因此，為了保護民眾的利益一定要對金融機構實行比其他企業(yè)更為嚴格的監(jiān)督管理。
3.及時關閉資不抵債的銀行
及時關閉那些資不抵債的銀行是保證金融體制穩(wěn)定的一個重要條件。主要理由如下：
(1)銀行是一種特殊的企業(yè)。銀行危機具有一般企業(yè)危機所不具有的蔓延性或傳染性。某一家銀行發(fā)生信用危機，出現(xiàn)擠兌，儲蓄者會同時懷疑其他銀行的信譽，會導致整個商業(yè)銀行體系崩潰，造成整個金融體制混亂。
(2)商業(yè)銀行影響著整個社會經(jīng)濟體系中的貨幣供給。大量資不抵債銀行的存在是貨幣流通體系的一大隱患，一旦商業(yè)銀行信用危機蔓延，部分準備金制度下的倍數(shù)放大效應將使得大量貨幣突然退出流通，甚至可能引發(fā)經(jīng)濟蕭條。
(3)向現(xiàn)有銀行發(fā)出信號：政府把商業(yè)銀行作為企業(yè)對待，從而可以有效避免由于政府隱性補貼導致的呆壞賬進一步積累，有利于銀行改進經(jīng)營管理，提高效率。
(4)只有及時關閉資不抵債的銀行才能維系儲蓄者對整個銀行系統(tǒng)的信心。
銀行的自有資本代表了銀行股東的金融權益。它可以用來緩沖可能出現(xiàn)的損失。應當以現(xiàn)有風險為基礎來計算資本充足率。商業(yè)銀行的經(jīng)營必然會遭遇到各種風險。如果發(fā)放的貸款不能收回，那么就難免出現(xiàn)資產損失。銀行應當用日常的收益進行抵付。如果日常收益還不能支付資產損失，那么就必須動用銀行自有資產。如果銀行的損失超過了自有資本總量，那么就會損害存款人的利益。銀行出現(xiàn)資不抵債的狀況會導致整個銀行系統(tǒng)的經(jīng)營狀況。
要保證金融體制改革作的透明度，要求金融機構能夠按照統(tǒng)一的會計準則，向監(jiān)管當局報告真實數(shù)據(jù)。我國中央銀行的知情權、金融機構報表的質量、統(tǒng)計制度等方面都有待于改善和加強。為加強金融管力度，就一定要對違規(guī)行為懲罰措施。金融行業(yè)不僅需要準入準則，更需要退出準則。如果銀行違反規(guī)則就要有人來出示黃牌警告，直到出示紅牌，把違章的金融機構及時處罰。在金融監(jiān)管體系中，負責出示黃牌的應當是信息非常靈通的民營的存款審計公司和存款保險公司，而最后出示紅牌的應當是中央銀行。若要維護國家金融穩(wěn)定，處理那些經(jīng)營不當?shù)你y行必須要及時、果斷。一旦銀行資不抵債，立即清理出場。
4.金融監(jiān)管機構的獨立性和多元化
金融監(jiān)管的要害是信息的真實性。改革開放二十多年來，中央銀行一直在強調真實性監(jiān)管。我國必須改進現(xiàn)有的法定監(jiān)管主體的權責制度，塑造真正具有獨立和自主執(zhí)法權的監(jiān)管主體，防止地方政府及其他部門的干預。因為金融監(jiān)管是專業(yè)性、技術性很強的工作，也是很復雜的工作，如果不是獨立性很強的專門機構，就很難有效地承擔和進行這種工作。
金融監(jiān)管涉及社會各方面利益，如果監(jiān)管機構沒有獨立性，其監(jiān)管過程和目標易受各種利益集團的干擾，那就很難做到公正、公平。
金融監(jiān)管機構是政府系列或政府授權的機構，如果它不具有相當?shù)莫毩⑿裕浔O(jiān)管行為及其目標就難以擺脫政治上的干預和壓力而單純化，其監(jiān)管對象即金融機構也很難按商業(yè)化原則經(jīng)營。
金融監(jiān)管體系必須多元化。只有金融監(jiān)管多元化才能夠防范在金融監(jiān)管領域出現(xiàn)行賄、受賄，從而保證金融信息的真實性。
建立強制的金融機構信息披露制度。應當明確規(guī)定金融機構的信息披露等級。建立多頭分立、互相監(jiān)督的金融監(jiān)管機構。由此可見，多元化監(jiān)管是取得準確信息、維護金融秩序的必要條件。
5.我國金融監(jiān)管體制上的主要問題
我國金融監(jiān)管的主要毛病有：監(jiān)管方式單一，監(jiān)管部門缺乏獨立性，缺乏監(jiān)管的激勵機制，由于缺乏有效的處罰手段，監(jiān)管力度不夠。
第一，目前，商業(yè)銀行的監(jiān)管職能主要是由中國人民銀行負責。盡管負責監(jiān)管的人數(shù)不少，各種監(jiān)管制度和規(guī)定的條文也很清楚，但是，由于監(jiān)管渠道單一必然帶來信息不暢通的弊病，監(jiān)管效果并不理想。
第二，中國人民銀行不僅承擔著金融監(jiān)管的任務還負責執(zhí)行貨幣政策。在中央銀行的宗旨上把促進經(jīng)濟發(fā)展放在非常重要的位置。中央銀行的多重目標常常相互沖突，貨幣政策目標與監(jiān)管目標相混淆。作為政府的一個職能部門，中央銀行監(jiān)管部門受到各級政府的干預，在多重目標中舉措不定，缺乏獨立執(zhí)行監(jiān)管政策的條件。
第6篇：監(jiān)管體系論文范文
一、開放條件下中國金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)和問題
我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國人民銀行、中國銀行監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會為主體的“一行三會”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟一體化進程的加快,金融開放的進一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實踐中也產生了諸多問題:
(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱
金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術亦不成熟。《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》等金融監(jiān)管領域的基本法律至今沒有與之相配套的實施細則。一些重要領域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調,甚至存在嚴重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴、違法不究的情況也屢見不鮮。
(二)金融監(jiān)管目標不合理
我國金融監(jiān)管目標是既要保障國家貨幣政策和宏觀調控的有效實施,又要承擔防范和化解金融風險、保護存款人利益、保障平等競爭和金融機構合法權益、維護整個金融體系安全穩(wěn)定、促進金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管目標具有多重性和綜合性,實際上是對金融監(jiān)管目標的弱化,從而制約了金融監(jiān)管的功效。
我國的金融監(jiān)管目標和中國人民銀行的貨幣政策目標是一致的。這使得中國金融監(jiān)管的主要工作就是進行貨幣政策的執(zhí)行和信貸規(guī)模控制的合規(guī)性檢查,并沒有真正從金融運行的安全性、高效性出發(fā),形成獨立的、明確的職能。
(三)金融監(jiān)管的內容和方式存在缺陷
重市場準入,輕市場退出。目前的監(jiān)管大多對金融機構、金融業(yè)務的市場準入進行嚴格限制,而在問題金融機構的處理上則缺少詳細的可操作的市場退出規(guī)定。在金融機構的風險暴露時,“一行三會”的監(jiān)管只能借助于行政手段來化解金融風險,違反了市場規(guī)律,進一步加劇了金融風險。
重現(xiàn)場監(jiān)管、輕非現(xiàn)場監(jiān)管。我國的金融監(jiān)管主要采用現(xiàn)場監(jiān)管。現(xiàn)場監(jiān)管雖然能夠比較細致地了解、發(fā)現(xiàn)那些從金融機構公開的財務報表和業(yè)務資料中難以發(fā)現(xiàn)的隱蔽性問題。但是,它本身也存在許多不足,如,風險監(jiān)管不足,隨意性、非規(guī)范性較大,人力不足以及重復檢查并存等等。
重合規(guī)性監(jiān)管、輕風險性監(jiān)管。先行金融監(jiān)管的主要內容是對金融業(yè)市場準入、業(yè)務范圍、財務帳目、資本狀況等是否符合法律法規(guī)的合規(guī)性監(jiān)管,而對金融機構日常經(jīng)營的風險性監(jiān)管尚不規(guī)范和完善。強調從資本充足性和資產流動性方面進行監(jiān)管,忽視了金融機構自身經(jīng)營能力、盈利能力和發(fā)展前景等指標的監(jiān)管。重視傳統(tǒng)存貸業(yè)務,而對表外業(yè)務及其他金融創(chuàng)新業(yè)務監(jiān)管較少。
(四)金融監(jiān)管信息仍不透明
目前中國的金融監(jiān)管仍處在起步階段,金融監(jiān)管信息系統(tǒng)尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。中國金融監(jiān)管信息不透明主要表現(xiàn)在:“三會”的監(jiān)管信息系統(tǒng)處于分割狀態(tài),不能實現(xiàn)監(jiān)管信息共享;金融監(jiān)管信息實行定時報送制度,使得金融監(jiān)管信息收集效率很低;金融機構報送數(shù)據(jù)存在人為調整,虛報、瞞報現(xiàn)象屢有發(fā)生;缺乏社會監(jiān)督中介機構如會計師事務所、審計師事務所對金融機構報表、資料的真實性審查,等等。
(五)金融監(jiān)管機構之間缺乏協(xié)調,監(jiān)管存在“真空”
我國的金融監(jiān)管組織體系還不健全,整個金融監(jiān)管組織體系仍按計劃管理模式設置,“一行三會”雖各有分工、各有工作側重,但是相互之間仍存在職責不清、相互扯皮的問題,有時出現(xiàn)職責沖突,有時出現(xiàn)監(jiān)管“真空”,從而降低了整個金融監(jiān)管的效率。我國的銀行、證券、保險等行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營趨勢正逐步加強,原有的以機構類型確定監(jiān)管對象的監(jiān)管模式難以發(fā)揮作用,進而出現(xiàn)金融監(jiān)管“真空”。
二、我國金融監(jiān)管體制改革的制度設計
前述問題產生的根本原因在于我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的模式已嚴重滯后于國際發(fā)展與實踐需要。隨著金融全球化、經(jīng)濟一體化和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢不斷深化,各國金融監(jiān)管當局在金融監(jiān)管體制上不斷做出相應調整,而我國仍采取根據(jù)既定金融機構的形式和類別進行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機構的業(yè)務界限日趨模糊的情況下,這種監(jiān)管方式的弊端日益凸顯。
國外的金融機構大都為混業(yè)經(jīng)營。盡管加入WTO后對進入中國的外資金融機構仍可限制其經(jīng)營業(yè)務,但外資金融機構可以利用其境外的后援體系,其混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢仍能發(fā)揮,使我國金融機構在競爭中處于下風。混業(yè)經(jīng)營已是大勢所趨,當前我國金融機構的諸多業(yè)務創(chuàng)新已具有部分混業(yè)經(jīng)營的性質,光大控股集團、天津泰達投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實上也拉開了我國金融機構混業(yè)經(jīng)營的序幕。與我國實行的分業(yè)經(jīng)營相適應的分業(yè)監(jiān)管體制已不適應這一趨勢的發(fā)展。為適應混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展要求,我國應在現(xiàn)有的金融監(jiān)管基礎上平穩(wěn)過渡,依據(jù)金融體系基本功能逐步改革和完善監(jiān)管體制,實現(xiàn)跨產品、跨機構、跨市場的協(xié)調。
中國人民銀行作為國務院直屬的政府機構應放棄金融監(jiān)管職能,著重于貨幣政策的制定和實施,做好宏觀調控,這樣有利于金融監(jiān)管效率的提高。在“三駕馬車”(即銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會)的基礎上設立“中國金融服務監(jiān)管局”作為整個金融業(yè)的最高監(jiān)管機構,維護整個金融業(yè)的安全與穩(wěn)定,對各類金融業(yè)予以全面監(jiān)管。將銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會集中置于中國金融服務監(jiān)管局的統(tǒng)一領導之下,對各類分業(yè)經(jīng)營的金融機構以及金融控股公司名下的子公司實施功能化監(jiān)管,并定期召開由三大部門共同參與的聯(lián)席會議,加強“三駕馬車”之間的聯(lián)系。中國金融服務監(jiān)管局則有權對各監(jiān)管機構的職責和各種爭議予以界定和仲裁。金融控股公司母公司則由中國金融服務監(jiān)管局直接監(jiān)管,從而形成一個立體的、有層次的、有分工的、橫向與縱向并重的金融監(jiān)管體制。
第7篇：監(jiān)管體系論文范文
畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文是高師美術專業(yè)實踐教學的重要環(huán)節(jié)，其質量的高低直接影響著教學質量。當前高師美術專業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量管理方面取得了一定的成績，但也存在著諸多問題，主要凸顯在以下幾個方面。
一、缺乏適合以高師美術專業(yè)為特點的畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量管理體系
1.管理機制不健全，缺乏明確的責任意識。高師美術專業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作教學管理實施過程中，各院校教學管理部門雖然針對學生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文寫作制定了管理條例，且總體目標明確、管理嚴格。但在具體環(huán)節(jié)實施執(zhí)行過程中，院系、教研室、教師、學生缺乏明確的責任意識，管理機制不健全，出現(xiàn)了指導不力、管理不嚴的現(xiàn)象，缺乏嚴格的管理體系。在常規(guī)教學管理方面，雖然各院校教務部門也針對學生的畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作做了整體要求，如畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的學術規(guī)范，以及指導教師職責，成績評定等制定了質量管理要求，但未能根據(jù)高師美術專業(yè)的特點進行管理。如在畢業(yè)創(chuàng)作中，指導教師的選定，構思構圖，藝術形式，制作技法指導方面，在畢業(yè)論文方面的選題、開題，論文的撰寫，論文答辯和成績評價等方面，從局部到整體都表現(xiàn)出了這一缺陷。
2.缺乏嚴格有力的質量監(jiān)控程序和管理過程。由于在畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文指導過程中，質量監(jiān)控程序不明確，職責管理機制不健全等原因，教學效果和質量要求沒有考核標準是普遍的現(xiàn)象。雖然在教務部門關于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量管理要求條例中目標是明確的，但在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作過程中，在制定畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量監(jiān)控和管理目標、要求、指導教師的職責，以及在具體的實施過程中，都缺乏嚴格有力的質量監(jiān)控程序和管理要求。
3.缺乏客觀的、規(guī)范的畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量評價標準。由于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的質量監(jiān)控體系不健全，致使在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量評價中有失客觀、規(guī)范、公證現(xiàn)象。各指導教師評分標準不統(tǒng)存在著打分不夠嚴格，得過且過，出現(xiàn)了評定成績與實際水平不符，論文答辯走過場，指導教師護短等現(xiàn)象。這在一定程度上影響了畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的質量。
二、對畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作的意義認識不足
1.教師方面：由于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文考核標準彈性較大，缺乏嚴格有效的質量監(jiān)控程序，導致個別責任心不強的教師在指導過程中不能對學生嚴格要求，未能充分發(fā)揮指導教師的作用，指導、監(jiān)督不到位，從而存在著粗制濫造現(xiàn)象，嚴重影響了院校教務部門關于畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量管理要求，這也是畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文教學過程中存在的消極因素及質量下滑的重要原因之一。
2.學生方面：學生在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作實踐環(huán)節(jié)中，思想不夠重視，有應付了事的現(xiàn)象，即認為畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文的質量好壞與就業(yè)不能直接掛鉤。因此，在創(chuàng)作與寫作中過于依賴攝影照片和網(wǎng)絡，態(tài)度不夠端正，不能盡心盡力地投入大量時間和精力完成畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文，有不負責任的消極態(tài)度，所以出現(xiàn)了畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量泡沫現(xiàn)象。由于學生的畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文缺少基本的學術準備，帶有很大的隨意性，使題材、選題缺乏應有的學術價值和創(chuàng)新意識。這種現(xiàn)象影響了學生的藝術實踐能力和理論研究水平的提高。
3.社會方面：近年來，由于用人單位在招聘中只側重考察學生的工作能力，很少考察學生的科研能力。尤其是在中小學美術教師職業(yè)招聘考試中也是以筆試為主，而不對學生所學專業(yè)技能和學術水平進行考察。因此，導致學生對畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作不夠重視，其創(chuàng)作、寫作態(tài)度不嚴謹，得過且過，東拼西湊失范現(xiàn)象嚴重，造成畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文缺少必要的問題意識，創(chuàng)新意識，學術質量低下。
三、文化修養(yǎng)和專業(yè)能力薄弱
教育學認為，學生素質的高低是能否順利進行教學的重要因素，而藝術類學生文化課錄取分數(shù)線與文理科分數(shù)線相差甚遠。在對專業(yè)的選擇上，由于學生是理科不好學文科，文科不好學藝術，對美術不是發(fā)自內心的喜愛，而是通過考前模式化，概念化的強化訓練。入學后學生在專業(yè)課的學習上不但文化課素質差而且專業(yè)學習也難以進步，這是一個客觀存在的事實和不容忽視的主要原因之一。因此，提高美術高考的文化分數(shù)線，是提高學生寫作能力的關鍵，在專業(yè)課程學習中，隨課程進度讓學生撰寫論文，并在專業(yè)課實踐過程中進行創(chuàng)作構圖實踐以提高學生的寫作能力和創(chuàng)作能力，彰顯畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文的真實價值。
高師美術專業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量管理具有課程管理與實踐性教學環(huán)節(jié)的特點。因此，加強各管理層的基本職能，建立健全質量管理體系，充分發(fā)揮指導教師的職能和作用，激勵學生的主觀能動性，促進學生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量的提高，以考察學生專業(yè)技能和理論知識掌握的程度以及科研能力為目的，建立健全高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作多元的質量管理體系，是亟待重視的問題。
四、畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文相結合質量管理程序的理論基礎
近年來，高師美術專業(yè)本科學生的畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文粗制濫造、整體質量下降是一個不爭的事實。其中畢業(yè)創(chuàng)作有的利用現(xiàn)有的攝影照片或從美術作品中東拼西湊“臨摹復制”現(xiàn)象嚴重。在畢業(yè)論文寫作上有的則是多篇文章的“復制粘貼”甚至抄襲、拼湊也不是個別現(xiàn)象。面對學生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文教學中的消極因素和質量下降問題，指導教師都很無奈，學校教學管理部門也找不到很好的應對措施。在研究高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文指導的問題上，不少學校教務管理人員和指導教師也在努力探索如何解決質量管理這一問題的新思路。由于高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文撰寫具有自身專業(yè)的獨特性，在教學過程中，我們倡導理論與實踐相結合，以質量管理為目標，進一步提高畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量問題已不可避免地擺在我們面前。因此，創(chuàng)新高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作相結合的實踐教學管理模式，無疑是一個解決高師美術專業(yè)本科畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量下滑的辦法，它對培養(yǎng)學生的創(chuàng)新意識，實踐能力和理論水平，提高教學質量具有積極意義。在教學中，應從畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作實踐環(huán)節(jié)中探討解決問題的辦法。應該體現(xiàn)高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作意義的真實價值。我在《高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作相結合的理論和實驗》的研究中提出“關于國外對本科大學生美術畢業(yè)創(chuàng)作教學的研究，所能涉獵的文獻資料以及對美國的大學生畢業(yè)創(chuàng)作教學的考察來看，美國的大學生不寫畢業(yè)論文，但是把美術專業(yè)的大學生畢業(yè)創(chuàng)作放在非常重要的位置，有四個多月的時間基本上都是指導學生畢業(yè)創(chuàng)作的教學過程，而且這種指導在表述的內容上同我們的有相同之處，也有不同之處。畢業(yè)創(chuàng)作是畢業(yè)論文撰寫的前提，畢業(yè)論文的撰寫是畢業(yè)創(chuàng)作的繼續(xù)和深化，是相輔相成的兩個重要實踐環(huán)節(jié)。高師美術“畢業(yè)創(chuàng)作主要是一種形象思維，而論文寫作屬于抽象思維。畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作相結合，是學生把自己創(chuàng)作的具象思維過程和成果進行理論概括。這種理論概括是學生對自己的畢業(yè)創(chuàng)作進行分析和抽象概括”。它包括對創(chuàng)作素材的搜集與整理，構思創(chuàng)意與構圖表現(xiàn)，技法語言與材料運用分析，藝術個性、美學思想與文化精神的傳達等等，通過論文撰寫闡釋其審美主張與創(chuàng)作藝術見解在本研究領域的價值和意義。是學生通過畢業(yè)創(chuàng)作實踐環(huán)節(jié)對四年所學專業(yè)知識和理論研究成果的全面總結，是集中體現(xiàn)其綜合創(chuàng)作能力、科研水平和審美思想的創(chuàng)作文論，也是呈現(xiàn)畢業(yè)創(chuàng)作過程的重要環(huán)節(jié)和基本訓練之一。通過本專業(yè)領域特定問題研究呈現(xiàn)學生的專業(yè)綜合運用能力和創(chuàng)作能力的一種證明。因此，這樣也對學生畢業(yè)論文抄襲的現(xiàn)象起一定的制約作用。
五、制定質量監(jiān)控體系和管理措施、強化過程管理
高校擴招、畢業(yè)生就業(yè)方式根本轉變，就業(yè)壓力大是高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量下滑的原因的一個方面。但是一個更為重要的方面是學生文化修養(yǎng)薄弱、學風浮躁，創(chuàng)新高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)文論寫作的教學管理模式，構建畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文相結合的教學過程質量監(jiān)控體系和管理措施、強化過程管理，提高畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量，扭轉高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文質量下滑的趨勢，是我們研究的主要問題。
1.建立健全畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量監(jiān)控體系，加強教學實踐中各環(huán)節(jié)的過程管理。對高師美術專業(yè)學生的畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作教學進行質量管理，充分考慮美術專業(yè)畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作的專業(yè)特點，在加強畢業(yè)創(chuàng)作和畢業(yè)論文質量管理體系中，促進學生在構思、構圖，形式法則，技法語言進行探索；在畢業(yè)論文寫作過程中，指導教師通過指導選題、擬定寫作提綱、論文撰寫一系列實踐過程中，培養(yǎng)學生分析問題，解決問題的能力。
2.明確主導作用，確立指導教師和學生雙向選擇機制。教師和學生是教學中的基本主體，根據(jù)指導教師和學生自身的專業(yè)特點，確定畢業(yè)創(chuàng)作和畢業(yè)論文寫作的研究方向。在指導過程的不同階段，要求指導老師建立管理機制和評價體系，有效指導學生將所學專業(yè)知識通過畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文寫作的實踐教學活動，提高學生創(chuàng)新能力和綜合運用能力的一個教學指導過程和教學管理環(huán)節(jié)，以及專業(yè)教師檢測環(huán)節(jié)。充分調動各個環(huán)節(jié)的層次關系的積極作用，確立指導教師職責和質量管理目標，切實提高指導教師履行質量管理工作職能和監(jiān)督作用，加強質量管理，可以較好地避免學生在畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作中“臨摹或復制”的情況出現(xiàn)。
3.加強質量管理，嚴格評價標準。在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作過程的各個環(huán)節(jié)，建立健全質量管理監(jiān)控機制，加強指導教師的職責和學生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文寫作的主題作用。具體而言，主要是從以下幾個方面進行：第一是指導學生在研讀相關文獻資料與搜集創(chuàng)作素材的基礎上，切實有效指導學生解決畢業(yè)創(chuàng)作創(chuàng)意構思、構圖形式以及畢業(yè)論文的選題、開題。進一步確定創(chuàng)作構圖小稿和論文寫作提綱等方面的指導工作，為提高學生畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量奠定良好的基礎。第二是在確定畢業(yè)創(chuàng)作定稿和畢業(yè)論文撰寫提綱的基礎上，加強對學生畢業(yè)創(chuàng)作大稿的繪制過程的嚴格指導。諸如形式美感，造型語言，創(chuàng)新意識，審美特征等。以及對畢業(yè)論文的撰寫過程的指導過程中，要以質量管理為準則，把指導工作抓細抓實。第三是對學生畢業(yè)創(chuàng)作正稿的藝術效果以及畢業(yè)論文定稿的質量管理，建立嚴格、科學、規(guī)范的評價標準。因此，在畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文實踐教學管理過程中不斷完善質量監(jiān)控機制和教學管理體系，確保畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文質量，彰顯畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文的真實價值。
4.借鑒西方發(fā)達國家本科美術畢業(yè)創(chuàng)作教學經(jīng)驗與理論成果“它山之石，可以攻玉。”在西方發(fā)達國家中大學美術教育起步比較早，發(fā)展較快，而且畢業(yè)創(chuàng)作實踐教學比較切合實際，值得我們學習和借鑒。特別是國外許多大學對本科學生沒有論文寫作的要求，但卻把畢業(yè)創(chuàng)作和創(chuàng)作文論的教學實踐放在了重要位置。在安排教學時間、教學實踐環(huán)節(jié)、指導過程與方法、評價機制與管理模式等教學環(huán)節(jié)，特別是畢業(yè)創(chuàng)作與文論寫作相結合的教學過程是值得我們借鑒的。由此可見，完善高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文指導教學質量管理機制，構建高師美術畢業(yè)創(chuàng)作與論文寫作相結合的教學過程和管理模式，可以實現(xiàn)實踐與理論的有機結合，真正達到學以致用的教學目的具有積極的意義。
5.合理安排藝術實踐、畢業(yè)創(chuàng)作和論文寫作時間并有明確的目標。（1）以提高高師美術專業(yè)本科生畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文整體水平為目的，從質量監(jiān)控的視角透視教學環(huán)節(jié)和質量管理環(huán)節(jié)，對美術專業(yè)學生的專業(yè)特點，知識結構，學習態(tài)度等進行分析，制定有針對性的質量管理措施，構建高師美術專業(yè)為特點的畢業(yè)創(chuàng)作（設計）與畢業(yè)論文相結合的教學過程和教學質量管理體系。（2）在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作的時間上提前一學期進行安排，周期延長。畢業(yè)創(chuàng)作、畢業(yè)論文時間提前進行，從原來的第八學期提前到第七學期進行畢業(yè)創(chuàng)作和論文寫作。（3）在畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作實踐環(huán)節(jié)中，要求學生畢業(yè)創(chuàng)作與畢業(yè)論文寫作相結合，畢業(yè)創(chuàng)作是論文寫作的前提和基礎，論文寫作是畢業(yè)創(chuàng)作的繼續(xù)和深化。要求學生根據(jù)畢業(yè)創(chuàng)作的進度明確畢業(yè)論文撰寫目標，如畢業(yè)創(chuàng)作創(chuàng)意構思、收集素材、構圖形式與材料技法分析，繪畫思想與藝術精神的表達等。在創(chuàng)作實踐過程中，論文撰寫做到有感而發(fā)、有悟而寫，避免了選題的盲目性，創(chuàng)作實踐能力與理論研究能力不斷提高。
第8篇：監(jiān)管體系論文范文
1背景
佛山市地處珠江三角洲，屬亞熱帶海洋性氣候，很少出現(xiàn)0℃以下的天氣，加上所用燃氣較為清潔，幾乎不含水分，故樓棟燃氣中、低壓立管幾乎全部采用沿外墻敷設的安裝方式，而不用擔心水分及雜質凍結堵塞管道。較之北方地區(qū)將立管安裝在住戶廚房中它有四大優(yōu)點：一是使室內燃氣管減少了，燃氣在室內泄漏的概率相應降低；二是不用在室內地板上開孔，不會破壞房屋結構，且避免了樓板漏水；三是施工時不用整個主管所在廣留人在家，減少了施工擾民；四是立管不在室內，居民在裝修自己的房屋時少了阻礙。所以，無論燃氣公司，燃氣用戶還是建設行政主管部門，都認為這種安裝方式是很、合理的，從不覺得有什么。
但是近年來，隨著的，城市建筑的建設標準越來越高，安裝在建筑外墻上的燃氣立管開始頻頻受到詰難；建設行政主管部門說它市容市貌，不利城市形象；房地產開發(fā)商則報怨自己費盡心機打造的精品樓盤被它排壞了形象，搞壞了賣相。一句話，隨著樓房建的越來越漂亮，外墻上管越來越象美女臉上的疤痕，讓人討厭了。若不重視這個問題，拿出解決方法，燃氣公司將會受到越來越大的壓力，不利于自己的生存與發(fā)展。
2構想
作為燃氣設計專業(yè)人員，自己也覺得有不少的燃氣立管安裝，就將建筑師苦心孤詣的立面破壞了，但確實又是沒有辦法：
首先管道燃氣在廣東地區(qū)起步較晚（二十世紀九十年代中才基本形成氣候），不但原有建筑在設計時未考慮燃氣管線，就是新建的房屋也未考慮到燃氣管道的走向，除了燃氣公司自己的設計室外，幾乎沒有任何設計院配置有燃氣專業(yè)，燃氣管道的設計基本是在房屋建成后才進行的，除非機緣巧合，否則不可能解決好美觀問題。
如果采用立管在廚房內安裝的方式，在這里也幾乎不可能。其一，很多市民對管道氣抱可有可無的態(tài)度。每棟樓的報裝率很難達到100％，故難以實施。其二，就算立管裝在廚房內，被住廣裝修時封入墻內暗藏的可能性非常之高，造成的安全隱患很難處理。若依法對其停氣，不僅是燃氣公司與住戶兩敗俱傷，而且還殃及池魚，整條立管的用戶都無氣可用。
由此看來，對舊有建筑，拿不出什么有效的辦法來解決這個問題，只能在施工時安裝得美觀一些，將立管表面油漆盡量調和得與外墻顏色相問，對新建樓棟要從根本上解決這個問題，只能從建筑設計上入手，從一開始就將燃氣管道納人建筑師的考慮范圍。日前，建設行政主管部門已經(jīng)意識到這一點，佛山市建委已著手抓這件事情，要求所有的管線單位與建筑設計部門在建筑設計初期就開始配合。作為燃氣專業(yè)設計人員，我認為可從以下幾個方面向建筑師及其它專業(yè)設計人員提供意見。
3擬定作法
3.1立管置于管道井中
《城鎮(zhèn)燃氣設計規(guī)范》（GB50028—93）允許燃氣管敷設在管道井中，但必須注意，有這樣一些局限。
3.1.l燃氣規(guī)范允許燃氣管與空氣、惰性氣體，上水、熱力管共問敷設，對能否與供電、通一汛、下水管道并未提及；在《民用建筑設計通則》（JGJ37—87）中，則明確提出“在安全、防火和衛(wèi)生方面互有影響的管道不應敷設在同一豎井內。”由此看來，燃氣管只能與不燃氣體及水管設在同一井中。
3.1.2敷設在管道井的燃氣立管有可能只能解決部分房間的通氣問題。因為從立管中引出來的入戶分支管還會受到很多限制，在設計時必須考慮到：
（1）不得穿越不用氣的房問，如臥室、廁所。
（2）《建筑設計防火規(guī)范》（GBJ16一87）及《高層民用建筑設計防火規(guī)范》GB50045—95（97年版）都明確要求可燃氣體輸送管嚴禁穿過防火墻。
（3）《建筑設計防火規(guī)范》7,4.l第二條規(guī)定“樓梯間及其前室內不應附設燒水間，可燃材料儲藏室，非封閉的電梯井，可燃氣體管道，甲、乙、丙類液體管道等”。
由此看來，如此多的規(guī)范限制，使設在管道井內的立管后的支管可解決的供氣戶非常有限，幾乎只能解決與管道井一墻之隔的房問，在設計時必須注意。
3.2調整布局，利用建筑的外形達到隱藏管線的目的
在不少建筑中，為了滿足采光、通風等要求，不少建筑平面呈圖1或圖二的形狀；此時，若將燃氣立管設在圖中所示的幾點，就迎刃而解了。這時要作的事就是說服建筑師調整布局，將各套房的廚房集中在平面圖中的凹陷處，即A點附近。否則，若立A點，廚房在B點，靠水平外墻管引入戶內，一樣破壞外立面。
3.3利用外墻裝飾線掩飾立管
要求建筑師利用縱向的外墻裝飾線條掩飾管道，不失為一種好辦法，如圖3、圖4讓外墻裝飾線在整個建筑中顯得協(xié)調，對建筑師可能是一種挑戰(zhàn)，但一個好的建筑師是樂意接受這種挑戰(zhàn)的；也許更能激發(fā)他們的靈感。當然，我們也應該給建筑師更多的選擇；如圖5，可能縱向裝飾線的位置離入戶支管尚有一段距離，不妨建議建筑師再來一條水平裝飾線，一樣美觀。
3.4調整好室內房間布局，避免出現(xiàn)戶內表后外墻管
不少建筑在室內布局中，將浴室與廚房放在相距很遠的地方，燃氣管道很難在室內由廚房引至浴室，因為燃氣規(guī)范中不允許管道穿過睡房等不用氣的房問，而且住戶也不愿意在室內有這么一條燃氣管。為解決這個問題，只能將管道沿外墻敷設，從而外墻美觀。所以要盡可能說服建筑師將廚房與浴室放在一墻之隔的地方，而且浴室須有對外的窗，便于通風，以免出現(xiàn)洗浴時供氧不足造成人身事故。
3.5留好閥門箱的位置
燃氣閥門箱的位置，只能是在距地1.5m左右，方便開關的地方。但建筑設計師往往把首層設計為商鋪、停車場等，用盡了首層立面的每一個地方；燃氣樓棟間常常只能與同樣無處可去的水表、電表箱、郵政信報箱一齊擠在首層樓梯間的側墻上。有時連這種地方都箱滿為患，只能非常難看地放在兩個商鋪間的柱上，特別刺眼，其造成的視覺污染比外墻立管更大。外墻立管因裝得較高，采用與外墻顏色一致的油漆還可作掩飾，但閥門這個實體卻無處遁形。為此，我們請建筑師留好閥門箱位的同時，還應注意地下情況；如果地下的其它管線或構筑物（如地下室、化糞池、其他管線檢查井等）造成我們的地下管根本到不了目的地，那就白費苦心了。
第9篇：監(jiān)管體系論文范文
摘要：文章對高校公共房產管理中存在管理體制、分配制度、總體規(guī)劃等方面的現(xiàn)狀和存在問題進行分析和探討。針對存在的問題提出了相應對策，以實現(xiàn)占據(jù)高校國有資產最大份額的房產資源的保值增值，節(jié)約教育經(jīng)費的目標。
高校公共用房是高校開展教學、科研實踐的重要基礎條件保障，它是高校資產的主要組成部分，公共用房的總資產量占據(jù)學校各類資產的首位，以筆者所在的江蘇科技大學2007年資產清查統(tǒng)計為例，公共用房資產約占學校總資產的50％以上。為此，筆者認為學校公共用房使用效率高低，直接體現(xiàn)了一個學校辦學成本和管理水平。
一、高校公共用房的概念
所謂公共用房是指產權屬于學校所有除教職工宿舍以外的各種用房。包括教學、科研、生產、經(jīng)營、行政辦公、學生宿舍以及各類生活福利、商業(yè)服務的用房。根據(jù)使用性質的不同，學校公共用房分為六類。
1、校黨政機關用房。經(jīng)學校正式確認的校級各類黨政機構所使用的房屋，包括辦公室、資料室、會議室、接待室等。
2、學院用房。學校設立的學院用于辦公、教學、實驗和學習的辦公室、會議室、教研室、研究生室、專用教室以及各類實驗室。
3、公共服務用房。面向全校服務的教室、圖書館、檔案館、網(wǎng)絡中心、會堂、學生與教工活動中心、體育活動場所等用房。
4、后勤與保障用房。后勤服務部門和條件保障部門所使用的房屋。包括學生公寓、食堂、浴室、活動室、車隊、醫(yī)院、幼兒園等后勤服務用房和變電所、泵站、物資倉庫、門衛(wèi)室、收發(fā)室等條件保障用房。
5、產業(yè)、商業(yè)用房。產業(yè)用房是指經(jīng)學校批準，由學校全部或部分投資興辦的，具有獨立法人實體，并在當?shù)毓ど虣C構注冊的企業(yè)在學校所使用的房屋。商業(yè)用房是指社會公共服務部門因歷史原因在校園內開辦公共服務設施(如銀行、郵局、電話站、商店、糧店等)而使用產權屬于學校或占用學校土地自行建設的房屋；或根據(jù)地方規(guī)定由學校提供的產權屬于學校的教職工住宅區(qū)內配套的公共服務(如服務網(wǎng)點、物業(yè)管理、基礎設施)用房；或為方便學生生活，由學校招商的服務企業(yè)使用學校產權的用房。
6、附屬單位及其他用房。包括附屬高中、附屬學校、繼續(xù)教育學院、國際交流學院等用房。
二、高校公共用房管理現(xiàn)狀和存在的問題
1、缺乏必要和健全的管理體制。我校公共用房至今尚未歸口于一位校領導統(tǒng)一管理，是由全體學校領導集體管理。學校領導一般都分管著不同的部門，不同的條線，校領導所管的部門有用房需求，用房管理部門憑其在部門請示報告上的指示都得設法滿足要求，直至沒有任何空余房可調配。公有用房分配日積月累的遺留矛盾得不到解決，新的問題還在不斷出現(xiàn)，用房管理部門對此只能束手無策。
2、缺少科學的分房政策。1992年國家教委頒發(fā)了《普通高等學校建筑規(guī)劃面積指標》。此規(guī)劃指標是普通高等學校總體設計任務書、校園總體規(guī)劃和建設用地計劃的重要依據(jù)，同時也量化了相應學校各類公共用房的建筑面積。但許多學校與我校一樣，至今沒有一套切實可行的公有用房分配制度。這就使得分房無量化標準，造成調控困難。
3、二級管理部門缺乏自我約束機制。學校公共用房管理實行的是無償使用，為此各二級管理部門熱衷于向學校爭資源、爭用房，卻不太注意房屋的使用效率。有的學院設置多功能廳、健身房、超大辦公室；有的學院許多用房都堆放滿了廢舊物資無人問津。退休多年的老教師也占著實驗室不讓，形成公共用房實際上的“終身制”、“占有者所有制”。
4、公共用房從設計到使用缺乏總體規(guī)劃。學校近幾年新建了新實驗二樓、動力樓、西樓區(qū)實驗樓。每幢樓分配到使用部門后都進行了面廣量大的改造工程。新建實驗二樓實際建筑面積為13600平米，改造面積達到6620平米。原設計作實驗室的改作辦公室，作為實驗室的用房高度及大面積，在改造成辦公室過程中要隔斷、要吊頂，原來為實驗室條件所鋪設的水電管線全用不上，造成極大的浪費。
三、對高校公共用房有效管理的探討
1、統(tǒng)一認識，轉變觀念。高校領導要親自組織學習上級在國有資產管理方面的有關規(guī)定和財經(jīng)法規(guī)，并將公共用房作為國有資產管理一項重要內容列入工作目標，樹立資產效益的意識，強化管理，建立國有資產即自己的資產，真正健全與落實每間公共用房有人管理，有人負責，確實是有效使用。應當把占據(jù)資產最大份額的房產保值增值納入政績考核的一項重要指標，防止國有資產的流失，使資產有效地保值、增值。
2、建立機構、明確責職。公共用房的管理是一項復雜、艱巨的工作，需要建立科學的管理體制，以確保公共用房管理科學化、規(guī)范化和現(xiàn)代化，提高學校管理的質量和水平。
學校成立公共用房領導小組，代行所有權人職責。成員由分管資產的校領導、相關職能部門主要領導和專家組成。公共用房領導小組負責公共用房規(guī)劃評審、根據(jù)用途對建房方案審議、組織實施各項改革，協(xié)調各職能部門之間的關系。處理公共用房管理和使用過程中的重大違規(guī)事件等。
確定公共用房的主管部門，我校以國有資產處為學校公共用房管理的職能部門一級管理單位，代表學校具體制定、補充、修改、完善各類公共用房的實施細則并編制公用房配景方案，報公用房領導小組審定，對使用人的使用行為進行監(jiān)督，負責公用房的綜合管理。
各學院、機關處、所、直屬單位成立相應的工作小組，負責本單位公共用房管理的具體事宜。具體貫徹執(zhí)行學校公共用房的各項規(guī)定，對本單位的房屋進行內部配置，按規(guī)定對房屋進行管理和維護。
3、健全制度、規(guī)范管理。公共用房管理部門要發(fā)揮宏觀管理作用’健全和完善公共用房管理制度，實現(xiàn)管理規(guī)范化、科學化、制度化、程序化。依據(jù)《中華人民共和國物權法》，建設部、國家計劃委員會、原國家教委聯(lián)合下發(fā)的《普通高等學校校舍建筑規(guī)劃面積指標》(建標[1992]245號)文件的有關規(guī)定，研究制定一套完整的適合本校情況的公共用房管理制度和具體實施的細則，做到有規(guī)可依，違規(guī)必究。
確定公共用房的配置的原則“按需配置、定額使用、超額收費、缺額補貼”改革現(xiàn)行的公用房無償使用制度，試行定額核算和使用單位超額面積向學校繳納房產資源調節(jié)費，缺額面積學校調劑解決或給予補貼的政策，以建立公共用房管理使用中的自我約束機制，借助經(jīng)濟杠桿克服單純依靠行政手段調節(jié)用房的種種弊端，提高房產資源的利用率和完好率。
科學測算、量化標準。建立一個公共用房計算機管理系統(tǒng)工程，將房屋的結構、樓層、房間、使用人、面積、建造時間、造價等內容用計算機管理起來。根據(jù)使用人的性質、功能、發(fā)展需要和資源狀況制定配置標準，確定各使用人公用房配置類別、地點、樓層和面積，在深入調查摸底、科學測算的基礎上，確定定額內用房面積及定額外用房面積，依此確定定額外用房收費額度或缺額面積補貼額度。
明確使用管理范疇，簽訂使用管理協(xié)議。公共用房使用協(xié)議是明確學校作為所有權人與公共用房使用人之間的權責關系的協(xié)議。針對不同類型的用房，制定相應的配套實施細則，實行不同的使用和管理方式。國有資產依據(jù)配套實施細則的規(guī)定，提供使用人超額、缺額清單、使用條件、管理要求，與使用人簽署公共用房使用協(xié)議。
督促檢查、循序漸進，國有資產處跟蹤檢查全校公共用房使用情況，督促各單位合理安排和充分使用本單位的房屋，努力提高公房的使用效率。詳細收集公共用房使用、維護、安全等各方面的數(shù)據(jù)資料，做好公共用房信息管理工作，對公共用房實行動態(tài)跟蹤管理。定期檢查違規(guī)情況，及時處理各種違規(guī)事件。
4、科學發(fā)展、規(guī)劃先行。根據(jù)學校中長期發(fā)展規(guī)劃和學科建設的總體目標，結合《普通高等學校校舍建筑規(guī)劃面積指標》(建標[1992]245號)文件的有關規(guī)定，用科學發(fā)展觀指導用房管理部門對學校整體用房進行規(guī)劃，報送公共用房領導小組審定。
合理布局，協(xié)調發(fā)展。由過去單一幢樓項目的規(guī)劃，變?yōu)橐粋€學校整體群樓全局性的規(guī)劃。有時單幢樓的計劃很好，但由于沒有一個總體的規(guī)劃，結果整體來看很亂、很不協(xié)調。
實事求是、因地制宜，認真分析全校用房需求、功能方面實際情況，針對各種問題，提出方案與對策，切實使每一項規(guī)劃都符合實際情況。新建的每間房屋的功能都能最大程度地滿足使用部門的要求，少拆少改，節(jié)約經(jīng)費。為公共用房領導小組決策是否需建房、建何種功能房、建在何處提供依據(jù)。
