采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

一、強(qiáng)化食品生產(chǎn)許可改革措施落實(shí)

1.嚴(yán)格按照管理權(quán)限開(kāi)展許可審批工作。嚴(yán)格按照省廳2020年明確的許可管理權(quán)限開(kāi)展食品生產(chǎn)（食品加工小作坊）許可審批工作，認(rèn)真執(zhí)行《食品生產(chǎn)許可管理辦法》《食品生產(chǎn)許可審查通則》，不斷優(yōu)化許可服務(wù)，規(guī)范許可流程，提升許可工作質(zhì)量和效率。

2.加強(qiáng)食品生產(chǎn)許可事中事后監(jiān)管。強(qiáng)化許可審批與日常監(jiān)管的緊密銜接，對(duì)新獲證企業(yè)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)開(kāi)展監(jiān)督檢查，督促企業(yè)把現(xiàn)場(chǎng)核查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題整改到位并持續(xù)保持許可條件。下半年做好全省食品生產(chǎn)許可監(jiān)督檢查迎檢工作準(zhǔn)備。

3.嚴(yán)格規(guī)范白酒生產(chǎn)許可。嚴(yán)格控制產(chǎn)業(yè)政策放開(kāi)后白酒（液態(tài)）生產(chǎn)主體增量，對(duì)申請(qǐng)獲證品種明細(xì)為“白酒”的申請(qǐng)人實(shí)施許可，申請(qǐng)人必須自有原料處理、制酒（發(fā)酵、蒸餾等）、貯酒、調(diào)配、灌裝等完整的生產(chǎn)工藝及相應(yīng)的設(shè)備設(shè)施。

4.配合省廳開(kāi)展食品生產(chǎn)許可信息建設(shè)。根據(jù)省廳部署，積極推進(jìn)食品生產(chǎn)許可信息系統(tǒng)應(yīng)用，年底前實(shí)現(xiàn)食品生產(chǎn)許可“全程網(wǎng)辦”和電子證書(shū)管理。

二、加強(qiáng)食品生產(chǎn)監(jiān)督檢查工作

5.明確檢查任務(wù)，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。加強(qiáng)2020年監(jiān)督抽檢2批次（含）以下不合格企業(yè)的飛行檢查、隱患排查，徹查風(fēng)險(xiǎn)隱患，細(xì)化防控措施，增加對(duì)飲料生產(chǎn)企業(yè)的檢查數(shù)量，年度內(nèi)檢查企業(yè)不少于30戶次；強(qiáng)化企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)動(dòng)態(tài)管理，科學(xué)制定日常監(jiān)督檢查計(jì)劃，并按照風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)確定的檢查頻次對(duì)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)開(kāi)展日常監(jiān)督檢查；加強(qiáng)監(jiān)管區(qū)域內(nèi)食品加工小作坊的監(jiān)督檢查。

三、加強(qiáng)重點(diǎn)食品安全問(wèn)題治理

6.加強(qiáng)重點(diǎn)品種治理。繼續(xù)加強(qiáng)飲料、蜂蜜等重點(diǎn)食品監(jiān)管，進(jìn)一步加強(qiáng)重點(diǎn)食品問(wèn)題綜合治理。

7.加強(qiáng)重點(diǎn)問(wèn)題治理。持續(xù)抓好食品添加劑“兩超”問(wèn)題治理和“塑化劑”污染防控等工作。進(jìn)一步規(guī)范食品標(biāo)簽標(biāo)識(shí)管理，打擊虛假標(biāo)和誤導(dǎo)消費(fèi)行為。

四、強(qiáng)化食品安全風(fēng)險(xiǎn)防控

8.開(kāi)展生產(chǎn)領(lǐng)域食品安全風(fēng)險(xiǎn)研究。繼續(xù)開(kāi)展食品安全風(fēng)險(xiǎn)排查，按照食品類別完善風(fēng)險(xiǎn)清單、措施清單和責(zé)任清單，撰寫(xiě)生產(chǎn)領(lǐng)域食品安全風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。

9.加強(qiáng)生產(chǎn)環(huán)節(jié)疫情防控工作。按照省廳和管委會(huì)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制部署，加強(qiáng)食品生產(chǎn)環(huán)節(jié)疫情防控工作，督促?gòu)氖逻M(jìn)口冷鏈?zhǔn)称返纳a(chǎn)企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任，通過(guò)“吉冷鏈”系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確錄入相關(guān)數(shù)據(jù)，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)落實(shí)“三個(gè)專、三個(gè)證、四個(gè)不得”情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)開(kāi)展涉疫食品溯源排查和疫情管控，最大程度降低“輸入風(fēng)險(xiǎn)”。

五、深入推動(dòng)企業(yè)食品安全主體責(zé)任落實(shí)

10.繼續(xù)開(kāi)展“落實(shí)企業(yè)主體責(zé)任年行動(dòng)”。督促企業(yè)重點(diǎn)落實(shí)食品安全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任、檢驗(yàn)檢測(cè)責(zé)任、食品安全投入責(zé)任。組織召開(kāi)本轄區(qū)“食品生產(chǎn)企業(yè)落實(shí)主體責(zé)任報(bào)告會(huì)”。

11.督促企業(yè)開(kāi)展食品安全自查。指導(dǎo)企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)食品安全自查制度，確保食品生產(chǎn)過(guò)程持續(xù)合規(guī)；監(jiān)督抽考食品安全管理人員（含企業(yè)負(fù)責(zé)人）的企業(yè)覆蓋率達(dá)100%，合格率達(dá)90%以上。

六、組織開(kāi)展食品質(zhì)量安全提升行動(dòng)

12.扎實(shí)推進(jìn)“名優(yōu)特”小作坊創(chuàng)建。根據(jù)全省“名優(yōu)特”食品加工小作坊創(chuàng)建工程實(shí)施方案和考評(píng)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)建5家“名優(yōu)特”食品加工小作坊。加強(qiáng)食品加工小作坊日常監(jiān)管，督促小作坊嚴(yán)格落實(shí)衛(wèi)生管理、原料采購(gòu)索證索票和加工過(guò)程記錄等各項(xiàng)管理制度，推動(dòng)食品加工小作坊提檔升級(jí)。

七、切實(shí)加強(qiáng)食品安全監(jiān)管能力建設(shè)

第2篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

提高物資采購(gòu)效率是企業(yè)降本增效的重要途徑，成本下降，利潤(rùn)就上升。集中采購(gòu)成為控制采購(gòu)成本的重要手段，在企業(yè)的采購(gòu)中發(fā)揮著重要的作用。集中采購(gòu)是對(duì)于分散采購(gòu)而言的，是指將集中采購(gòu)目錄中的貨物、工程及服務(wù)集中進(jìn)行采購(gòu)，對(duì)同一類項(xiàng)目管理集中化采購(gòu)來(lái)降低采購(gòu)成本。

一、企業(yè)集中采購(gòu)的特點(diǎn)

1、集中采購(gòu)設(shè)立了專業(yè)的采購(gòu)部門(mén)，專業(yè)的人做專業(yè)的事，把業(yè)務(wù)歸口到一個(gè)部門(mén)來(lái)管理，降低管理成本支出的同時(shí)，也減少重復(fù)采購(gòu)頻次、降低庫(kù)存、減少資金占用，提高企業(yè)整體購(gòu)買力。

2、集中采購(gòu)效益主要來(lái)自采購(gòu)量的高度凝聚，大批量的采購(gòu)，有利于采購(gòu)管理部門(mén)對(duì)擬采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行統(tǒng)一分類，對(duì)采購(gòu)目錄進(jìn)行梳理，對(duì)采購(gòu)物資的規(guī)格型號(hào)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理，制定統(tǒng)一的技術(shù)要求及售后、維護(hù)等采購(gòu)要求，把需要采購(gòu)的項(xiàng)目打包分類，集約化形成年度采購(gòu)計(jì)劃進(jìn)行有效實(shí)施。

3、大規(guī)模的集中采購(gòu)，形成規(guī)模優(yōu)勢(shì)，容易吸引核心的潛在投標(biāo)人，形成優(yōu)質(zhì)的充分競(jìng)爭(zhēng)條件，對(duì)提升企業(yè)采購(gòu)質(zhì)量有很大的促進(jìn)作用。大規(guī)模的集中采購(gòu)，對(duì)潛在投標(biāo)人提出了更高要求，相比之前的分散采購(gòu)而言，公司規(guī)模、實(shí)力相對(duì)較小的潛在投標(biāo)人不具備承擔(dān)大型項(xiàng)目的能力，沒(méi)有能力承擔(dān)規(guī)模較大的集中采購(gòu)項(xiàng)目。從而優(yōu)化了潛在投標(biāo)人的水平結(jié)構(gòu)。

4、有利于規(guī)范采購(gòu)行為，提高采購(gòu)過(guò)程的透明度。集中采購(gòu)遵循了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)律，具有招標(biāo)采購(gòu)的特點(diǎn)。一方面，能夠在潛在投標(biāo)人之間形成充分競(jìng)爭(zhēng)，另一方面，招標(biāo)人可對(duì)年度采購(gòu)計(jì)劃進(jìn)行匯總分類，依據(jù)需求對(duì)項(xiàng)目劃分標(biāo)段，對(duì)項(xiàng)目售后及服務(wù)制定方案，對(duì)采購(gòu)物資的生命使用周期提出要求，打包用戶的采購(gòu)需求，一并進(jìn)行集中采購(gòu)整合，實(shí)現(xiàn)最佳資源配置的目標(biāo)，而且還可大大節(jié)約采購(gòu)費(fèi)用。

二、加強(qiáng)推進(jìn)集中采購(gòu)的要點(diǎn)問(wèn)題

推進(jìn)集中采購(gòu)的核心思想是管理控制權(quán)和采購(gòu)決策權(quán)的集中，本質(zhì)是集中采購(gòu)體系的建立過(guò)程。

1、建立完善的管理體系

完善健全的管理體系是管理采購(gòu)工作的前提和基礎(chǔ)，直接決定了集中采購(gòu)工作的效率和方式。“歸口管理，集中采購(gòu)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)”，由采購(gòu)部門(mén)統(tǒng)一牽頭負(fù)責(zé)，采購(gòu)人對(duì)擬采購(gòu)項(xiàng)目情況進(jìn)行需求提報(bào)，整合采購(gòu)計(jì)劃，統(tǒng)一采購(gòu)物資的標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)一的集中采購(gòu)有利于確保采購(gòu)管理和實(shí)踐的一致性，顯著提升物資采購(gòu)業(yè)務(wù)的專業(yè)化、規(guī)范化。

2、建立規(guī)章制度

“無(wú)規(guī)矩不成方圓”，采購(gòu)管理的規(guī)章制度是集中采購(gòu)工作的指導(dǎo)準(zhǔn)則。按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)為藍(lán)本作為依據(jù)，結(jié)合企業(yè)自身進(jìn)行完善，對(duì)集中采購(gòu)制定規(guī)章制度。采購(gòu)部門(mén)應(yīng)對(duì)需求計(jì)劃進(jìn)行認(rèn)真梳理，采購(gòu)方案的編制，采購(gòu)方式的確定，采購(gòu)供應(yīng)商資格條件的確定，以及后期合同的簽訂，過(guò)程控制及后期的入庫(kù)結(jié)算等采購(gòu)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

按照制度管控內(nèi)容與業(yè)務(wù)分類為原則，建立涵蓋招標(biāo)集中采購(gòu)、供應(yīng)商管理、監(jiān)督管理等關(guān)鍵采購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的物資供應(yīng)采購(gòu)規(guī)章制度體系，制定物資集中采購(gòu)的管理辦法與實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，有法可依，有制度可追溯，做到按制度辦事、按程序辦事。

3、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

采購(gòu)業(yè)務(wù)流程是制度的體現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)了要怎么做。要有效實(shí)施集中采購(gòu)業(yè)務(wù)應(yīng)制定高效率的業(yè)務(wù)流程，對(duì)流程進(jìn)行優(yōu)化整合，避免重復(fù)操作流程。把規(guī)章制度在流程中進(jìn)行體現(xiàn)，制度最大限度體現(xiàn)在業(yè)務(wù)流程中，實(shí)現(xiàn)采購(gòu)業(yè)務(wù)流程制度化、程序化。將流程進(jìn)行上下分層，逐層分解細(xì)化，適應(yīng)不同層次的管理者需求。

4、完善供應(yīng)商管理

供應(yīng)商的選擇是采購(gòu)的根本，供應(yīng)商品質(zhì)的好壞，直接決定了采購(gòu)的成本、質(zhì)量和采購(gòu)效率。供應(yīng)商管理也是企業(yè)采購(gòu)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的重要內(nèi)容。潛在供應(yīng)商數(shù)量未形成充分的競(jìng)爭(zhēng)、考核體系不完善導(dǎo)致集中采購(gòu)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)合理設(shè)置供應(yīng)商準(zhǔn)入門(mén)檻、對(duì)供應(yīng)商的過(guò)程認(rèn)證做好防控措施、制定供應(yīng)商管理辦法。在合同中對(duì)供應(yīng)商的違約進(jìn)行合理風(fēng)險(xiǎn)防控，防止供應(yīng)商因?yàn)檫`約成本低對(duì)企業(yè)利益造成損害。

通過(guò)集中采購(gòu)促進(jìn)供應(yīng)商之間形成充分競(jìng)爭(zhēng)，既可以幫助質(zhì)優(yōu)價(jià)廉服務(wù)好的供應(yīng)商實(shí)現(xiàn)規(guī)模銷售、規(guī)模生產(chǎn)以降低成本，同時(shí)有利于引導(dǎo)一流的供應(yīng)商充分了解企業(yè)的采購(gòu)需求，提供更有針對(duì)性的、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)，推進(jìn)深層次的合作。

5、集中采購(gòu)信息化

近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)電子商務(wù)發(fā)展的日趨成熟，電子招標(biāo)采購(gòu)也逐漸規(guī)范化、科學(xué)化、信息化。集中采購(gòu)電子信息平臺(tái)的應(yīng)用，不僅可以縮短項(xiàng)目建設(shè)周期、降低運(yùn)作成本，而且對(duì)規(guī)范采購(gòu)流程的優(yōu)化與規(guī)范起到了促進(jìn)和支持作用。

6、對(duì)擬采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行信息收集、統(tǒng)計(jì)和分析，突出采購(gòu)的計(jì)劃性

集中采購(gòu)項(xiàng)目多為大宗項(xiàng)目，在計(jì)劃提報(bào)過(guò)程中，組織各地區(qū)分公司對(duì)下一年的需求進(jìn)行匯總分析，研究消耗規(guī)律，超前制定物資需求計(jì)劃，為集中采購(gòu)提供前期計(jì)劃保障。計(jì)劃的準(zhǔn)時(shí)上報(bào)及上報(bào)的準(zhǔn)確性直接關(guān)系到集中采購(gòu)的關(guān)鍵信息。計(jì)劃不能隨意改變，這樣才可以保障集中采購(gòu)的準(zhǔn)確無(wú)誤性，發(fā)揮集中采購(gòu)的優(yōu)勢(shì)。

7、加強(qiáng)自身隊(duì)伍的建設(shè)

一方面是加強(qiáng)采購(gòu)人員的道德教育，引導(dǎo)從業(yè)人員樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀，廉潔自律、以身作則，嚴(yán)格職業(yè)操守。另一方面是提升采購(gòu)人員的業(yè)務(wù)能力，通過(guò)專業(yè)培訓(xùn)、參加職業(yè)資格考試，提升員工隊(duì)伍的凝聚力和業(yè)務(wù)水平。

三、結(jié)束語(yǔ)

第3篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

關(guān)鍵詞：知識(shí)產(chǎn)權(quán) 風(fēng)險(xiǎn)控制 企業(yè)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)是指也稱為智力成果權(quán)，“權(quán)利人對(duì)其所創(chuàng)作的治理勞動(dòng)成果所享有的專有權(quán)利”，是一種具備專有性、時(shí)間性和地域性的無(wú)形資產(chǎn)，包括專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、版權(quán)、商業(yè)機(jī)密等。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，知識(shí)產(chǎn)權(quán)在企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中有著重要的地位，已成為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的重要手段，知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)也一直貫穿于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程中。

一、知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)及其成因

知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是指專利、商標(biāo)、商業(yè)機(jī)密等在研發(fā)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、使用過(guò)程中產(chǎn)生的被非法占有、流失、遭受侵權(quán)糾紛等，從企業(yè)的角度來(lái)看，即使在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中有意或無(wú)意對(duì)他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)構(gòu)成侵權(quán)或者由于多種原因給自身造成的知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)主要有知識(shí)產(chǎn)權(quán)無(wú)效預(yù)警、知識(shí)產(chǎn)權(quán)流失、知識(shí)被非法占有和遭受侵權(quán)糾紛。根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，結(jié)合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)可分解為研發(fā)活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)和貿(mào)易活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)。

1.研發(fā)活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)。研發(fā)活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)是在新技術(shù)或新產(chǎn)品研發(fā)過(guò)程中發(fā)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，包括研發(fā)立項(xiàng)論證時(shí)未對(duì)專利進(jìn)行詳細(xì)檢索，造成的自主開(kāi)發(fā)成果不能使用；研發(fā)完成后未對(duì)研發(fā)成果進(jìn)行保護(hù)，導(dǎo)致被限制使用的風(fēng)險(xiǎn)；國(guó)外專利人對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)部署的專利陷阱及在產(chǎn)學(xué)研合作中未明確規(guī)定企業(yè)所擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，造成各權(quán)利人惡性競(jìng)爭(zhēng)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.生產(chǎn)活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)。生產(chǎn)活動(dòng)期間主要有采購(gòu)環(huán)節(jié)中對(duì)供應(yīng)商提供的產(chǎn)品技術(shù)未進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)價(jià)，造成對(duì)他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)；委托他人制造時(shí)未在明確規(guī)定知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬及保密協(xié)議，可能構(gòu)成專利陷阱；對(duì)于上游或下游單位未進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬的明確劃分，可能造成企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)。

3.銷售活動(dòng)期風(fēng)險(xiǎn)。在新產(chǎn)品銷售活動(dòng)期所涉及到的知識(shí)產(chǎn)權(quán)商標(biāo)、廣告語(yǔ)、營(yíng)銷方案、策略、合同等，在銷售環(huán)節(jié)，企業(yè)未采用注冊(cè)商標(biāo)、申請(qǐng)外觀設(shè)計(jì)專利等對(duì)形式對(duì)成果進(jìn)行保護(hù)，可造成知識(shí)產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；申請(qǐng)專利、注冊(cè)商標(biāo)、設(shè)計(jì)廣告詞、營(yíng)銷方案時(shí)未進(jìn)行認(rèn)真檢索可造成對(duì)他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。此外，在專利轉(zhuǎn)讓中，所轉(zhuǎn)讓的技術(shù)不可用、已轉(zhuǎn)讓技術(shù)在轉(zhuǎn)讓、技術(shù)轉(zhuǎn)讓方以包銷條款欺詐受讓方等均會(huì)帶來(lái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

從以上分析可知，無(wú)效預(yù)警也即是未對(duì)潛在的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)建立主動(dòng)分析、預(yù)警和防范機(jī)制，這也是企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的主要成因。

二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)方法措施

根據(jù)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)及成因，企業(yè)應(yīng)當(dāng)從以下幾個(gè)方面著手，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，防范知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

1.加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)體系建設(shè)。企業(yè)首先應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)體系建設(shè)，根據(jù)企業(yè)自身特點(diǎn)和發(fā)展目標(biāo)，構(gòu)建符合自身發(fā)展特色的知識(shí)產(chǎn)權(quán)體系組織結(jié)構(gòu)，包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門(mén)、人力智力管理部門(mén)和法律、專利律師部門(mén)等關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及執(zhí)行機(jī)構(gòu)，明確各部門(mén)功能權(quán)責(zé)，并建立完善相應(yīng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度和管理流程，規(guī)范研發(fā)成果專利申請(qǐng)、技術(shù)秘密等各方面，形成科學(xué)、合理、可行有效的管理制度。

2.實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生是由于經(jīng)營(yíng)管理中存在的不確定因素造成的，因此實(shí)施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范是降低風(fēng)險(xiǎn)的主要且有效途徑。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的過(guò)程中，應(yīng)實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)審，在項(xiàng)目立項(xiàng)階段，認(rèn)真仔細(xì)進(jìn)行專利檢索和分析評(píng)判；研發(fā)活動(dòng)完成后，仔細(xì)評(píng)審知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)形式，及時(shí)采取申請(qǐng)專利等不同的形式對(duì)研發(fā)成果進(jìn)行保護(hù)；評(píng)判生產(chǎn)工藝路線，選擇相對(duì)更為合適的工藝路線；在采購(gòu)階段評(píng)價(jià)供應(yīng)商知識(shí)權(quán)狀況，以避免由于供應(yīng)商對(duì)他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)給企業(yè)造成知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；新產(chǎn)品銷售階段，加強(qiáng)商標(biāo)、營(yíng)銷方案、廣告語(yǔ)等相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)查詢，規(guī)避侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的定期監(jiān)控，防止他人給本企業(yè)造成知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。此外，若企業(yè)研發(fā)的新產(chǎn)品是委托他人制造，在合同中需對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬進(jìn)行明確的規(guī)定，簽訂保密協(xié)議等具有法律效力的條約，以防止他人占有本企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

3.建立健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)檔案。知識(shí)產(chǎn)權(quán)檔案是侵權(quán)糾紛中的重要法律證據(jù)，健全完備的知識(shí)產(chǎn)權(quán)檔案可有效地防衛(wèi)侵權(quán)訴訟。健全完整的知識(shí)產(chǎn)權(quán)檔案包括研發(fā)活動(dòng)的研發(fā)記錄、知識(shí)產(chǎn)品評(píng)審資料、專利申請(qǐng)文件資料等與研發(fā)成果相關(guān)的所有資料和文件，其中專利內(nèi)容不僅包括技術(shù)研發(fā)相關(guān)文件、申請(qǐng)專利原始文件、專利證書(shū)等，還應(yīng)包括專利申請(qǐng)修改過(guò)程文件、專利年費(fèi)繳費(fèi)票據(jù)、專利變更文件等，具體的企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)檔案應(yīng)根據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)活動(dòng)的特點(diǎn)進(jìn)行整理歸納，保證各類資料文件的完整完備，以更好地防范和應(yīng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

4.采取合同約束防范措施。合同是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中重要且基本的法律文件，企業(yè)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)積極地利用合同的法律效力防范風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理中合同約束的對(duì)象主要有合作方和企業(yè)人員兩方面。在采購(gòu)環(huán)節(jié)中要求供貨商在合同中明確進(jìn)行知識(shí)擔(dān)保，確保所提供的產(chǎn)品不侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自主研發(fā)委托他人制造時(shí)，企業(yè)與指定廠家簽署合同時(shí)，應(yīng)在合同條款中對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬問(wèn)題進(jìn)行明確規(guī)定，尤其對(duì)于合作開(kāi)發(fā)的技術(shù)，應(yīng)明確合作中各方對(duì)研發(fā)成果所占有的所有權(quán)。

為防范企業(yè)員工不當(dāng)行為給企業(yè)帶來(lái)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，尤其是企業(yè)技術(shù)人員來(lái)說(shuō)，在設(shè)計(jì)過(guò)程中可能會(huì)重復(fù)以往的設(shè)計(jì)方案、技術(shù)解決方案等，若此類人員跳槽到其他企業(yè)，易引起法律糾紛，給企業(yè)帶來(lái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。因此企業(yè)還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)人員的合同約束，在雇員就職前，簽訂非競(jìng)爭(zhēng)、非披露等協(xié)議，明確員工應(yīng)保守商業(yè)機(jī)密、技術(shù)機(jī)密，從而防范內(nèi)部職員給本企業(yè)造成的知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

三、結(jié)語(yǔ)

知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代下的知識(shí)產(chǎn)權(quán)是保障企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占有一席之地的有力手段，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)不斷完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度、體系，積極采取有針對(duì)性的預(yù)警手段及防范手段，防控知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，從而更好地開(kāi)拓市場(chǎng)，促進(jìn)企業(yè)良好可持續(xù)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

第4篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會(huì)員“開(kāi)心6”為你整理了這篇審管辦工作總結(jié)范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來(lái)參考借鑒作用。

【正文】

一、凝心聚力抗擊疫情，全力以赴做好防控

為全面貫徹落實(shí)上級(jí)和區(qū)委區(qū)政府疫情防控工作部署，我辦全體工作人員充分發(fā)揚(yáng)“最多跑一次”改革攻堅(jiān)克難精神，快速投入到防疫工作中去。

1、守好防控戰(zhàn)役一線。車站，碼頭和居民小區(qū)作為疫情防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，人員復(fù)雜，流動(dòng)性大，是防疫的重點(diǎn)和難點(diǎn)。我辦根據(jù)區(qū)委區(qū)政府部署，安排工作人員輪流至城站火車站進(jìn)出口和鳳凰社區(qū)開(kāi)展志愿服務(wù)。提前學(xué)習(xí)防控知識(shí)和要點(diǎn)，每天在崗位上進(jìn)行24小時(shí)不間斷的值班，詢問(wèn)、登記、測(cè)量體溫，守好群眾生命健康。

2、保障大廳正常運(yùn)行。根據(jù)疫情防控要求，疫情期間行政服務(wù)中心各級(jí)辦事大廳均暫停對(duì)外開(kāi)放服務(wù)，為了方便群眾在疫情期間辦事或者咨詢，我辦將政務(wù)服務(wù)全面轉(zhuǎn)移到線上進(jìn)行。辦事群眾可以通過(guò)浙江政務(wù)服務(wù)網(wǎng)、“浙里辦”APP、杭州辦事服務(wù)APP、24小時(shí)自助服務(wù)機(jī)進(jìn)行辦理。同時(shí)，充分利用“上城”、“上城行政服務(wù)”等微信公眾號(hào)，提供辦事預(yù)約、咨詢電話服務(wù)，實(shí)現(xiàn)提前預(yù)約，現(xiàn)場(chǎng)辦事，審批結(jié)果EMS郵寄送達(dá)。2月24日，我中心在做好疫情防控工作的基礎(chǔ)上，在全市范圍內(nèi)率先對(duì)外開(kāi)放服務(wù)。6月初，又在全市率先恢復(fù)雙休日開(kāi)放服務(wù)。

3、提高政府采購(gòu)效率。今年年初，我辦根據(jù)政府采購(gòu)相關(guān)政策的最新要求，著重完善了公開(kāi)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性磋商、單一來(lái)源等全流程電子交易采購(gòu)文件的模板，提高招標(biāo)效率。疫情發(fā)生后，為政采云平臺(tái)審批建立“綠色通道”，審核應(yīng)急物資商品和相關(guān)企業(yè)，優(yōu)先保障了疫情防控物資和特殊急需品的應(yīng)急采購(gòu)。

4、提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。行政服務(wù)大廳恢復(fù)開(kāi)放后，日均接待量3000余人，是疫情的重點(diǎn)防控場(chǎng)所。按照相關(guān)要求，一是加強(qiáng)體溫動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。開(kāi)展值班人員動(dòng)態(tài)防疫監(jiān)測(cè)工作，上崗前后，工作期間定時(shí)進(jìn)行體溫監(jiān)測(cè)，統(tǒng)一配發(fā)醫(yī)用口罩。二是加強(qiáng)窗口風(fēng)險(xiǎn)防控。為大廳88個(gè)辦事窗口和導(dǎo)詢臺(tái)統(tǒng)一加裝了92塊防護(hù)隔離玻璃板，工作人員佩戴護(hù)目鏡，有效隔絕了溝通交流可能會(huì)產(chǎn)生的飛沫噴濺。三是提高群眾通行效率。為避免人工檢查健康碼檢查造成疏漏，我辦聯(lián)合杭州聯(lián)通，引進(jìn)智能掃碼設(shè)備。辦事群眾掃描身份證后，自動(dòng)顯示健康碼信息，設(shè)備后端管理平臺(tái)實(shí)時(shí)記錄數(shù)據(jù)，便于后期追溯、核查。

二、聚焦?fàn)I商環(huán)境提升，擦亮上城金字招牌

以優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境為牽引， 努力在“跑得早、跑得好、跑得久”上下功夫，擦亮上城這塊金字招牌。

1、落實(shí)惠企政策工作。為全力推進(jìn)我區(qū)惠企政策的梳理、制定、兌現(xiàn)、評(píng)價(jià)等各項(xiàng)工作，我辦牽頭建立了區(qū)政策專班，梳理了全區(qū)惠企政策，共計(jì)梳理15家單位、50項(xiàng)惠企政策條目。在疫情期間，依托“尚小二”、“親清在線”等政策兌現(xiàn)平臺(tái)，完善惠企政策查詢、咨詢、申辦、兌現(xiàn)“一條龍服務(wù)”，加快惠企扶持資金的兌現(xiàn)。為加快惠企扶持政策的落地兌現(xiàn)，助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，我區(qū)開(kāi)發(fā)了“尚小二”涉企政策服務(wù)平臺(tái)，并積極對(duì)接市“親清在線”平臺(tái)，將全區(qū)各部門(mén)的惠企政策集中到兩個(gè)平臺(tái)上去，方便企業(yè)查詢、咨詢和申報(bào)兌現(xiàn)。截至目前，全區(qū)向企業(yè)兌現(xiàn)各類資金32.12億元（含“五減”、“降本減負(fù)”、“尚小二”和“親清在線”平臺(tái)兌現(xiàn)資金），惠及企業(yè)3.7萬(wàn)余家。

2、提供“自主點(diǎn)餐”式政務(wù)服務(wù)。圍繞企業(yè)“一件事”需求，創(chuàng)新推出了“營(yíng)商‘一件事’自主點(diǎn)餐式導(dǎo)辦系統(tǒng)”。該系統(tǒng)可根據(jù)辦事人需求，由辦事人任意“點(diǎn)餐”，快速生成并打印出辦事材料清單，解決了辦事人“咨詢難”問(wèn)題。各審批部門(mén)根據(jù)辦事人需求來(lái)提供“一次性辦理”服務(wù)，企業(yè)辦事實(shí)現(xiàn)了“一窗受理、部門(mén)聯(lián)辦、一次辦結(jié)”。目前，系統(tǒng)中的“營(yíng)商服務(wù)菜單”已涵蓋了企業(yè)開(kāi)辦、不動(dòng)產(chǎn)登記、員工招聘等33個(gè)許可事項(xiàng)和10個(gè)“一件事”，企業(yè)可以任意進(jìn)行組合搭配。

3、打造“無(wú)窗式”保姆服務(wù)。窗口人員走出辦事柜臺(tái)，親臨至辦事人身邊，通過(guò)“無(wú)窗口”形式為群眾辦實(shí)事、解難題，為新辦企業(yè)從政務(wù)咨詢、注冊(cè)申請(qǐng)到證照郵遞全程“陪護(hù)”、全程“引導(dǎo)”，有問(wèn)題第一時(shí)間得以解答和解決，讓企業(yè)真正成為政務(wù)服務(wù)的“享受者”。堅(jiān)持“持續(xù)服務(wù)、終生服務(wù)”理念，建立和完善了首問(wèn)責(zé)任制、檔案管理制和回訪調(diào)查制，全面構(gòu)建“一對(duì)一+跟蹤式”服務(wù)新機(jī)制，繼續(xù)寫(xiě)好服務(wù)企業(yè)的“后半篇文章”。為每一家辦事企業(yè)配備了服務(wù)專員，一個(gè)專員也可以同時(shí)跟進(jìn)多家企業(yè)，服務(wù)專員也是首問(wèn)責(zé)任人，后續(xù)問(wèn)題都可以聯(lián)系服務(wù)專員加以解決。

三、立足重點(diǎn)突破項(xiàng)目，激發(fā)改革創(chuàng)新活力

今年以來(lái)，我辦以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，持續(xù)深化“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，全力推進(jìn)網(wǎng)上審批。

1、推進(jìn)政務(wù)2.0建設(shè)。依托政務(wù)服務(wù)2.0平臺(tái)，窗口收件實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、顆粒化。在與全省政務(wù)服務(wù)2.0平臺(tái)同步建設(shè)的基礎(chǔ)上，初步建立了跨部門(mén)的收件系統(tǒng)、收件窗口和出件網(wǎng)絡(luò)。目前，人力社保局、市場(chǎng)監(jiān)管局、民政局、文旅局、衛(wèi)健局、住建局等均實(shí)現(xiàn)部分事項(xiàng)通過(guò)政務(wù)服務(wù)2.0平臺(tái)收件。

2、開(kāi)啟“在線直播”開(kāi)標(biāo)模式。為有序恢復(fù)各類項(xiàng)目招投標(biāo)活動(dòng)和減少集聚風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)線下開(kāi)標(biāo)項(xiàng)目，推出“在線直播”開(kāi)標(biāo)新模式。我辦在全省率先采用釘釘在線直播方式進(jìn)行開(kāi)標(biāo)活動(dòng)，招標(biāo)人、投標(biāo)人可掃碼進(jìn)入釘釘群遠(yuǎn)程觀看開(kāi)標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)，實(shí)時(shí)獲取開(kāi)標(biāo)信息，為招投標(biāo)各市場(chǎng)主體提供便利。整個(gè)開(kāi)標(biāo)活動(dòng)全程留痕、源頭可溯、過(guò)程可控，確保開(kāi)標(biāo)活動(dòng)公開(kāi)透明、有序進(jìn)行。截至目前，已完成17場(chǎng)釘釘直播開(kāi)標(biāo)活動(dòng)，提高了交易服務(wù)效能。

3、持續(xù)創(chuàng)優(yōu)交易環(huán)境。為保障上城區(qū)國(guó)有產(chǎn)權(quán)處置高效，交易中心利用現(xiàn)代科技和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，結(jié)合各類交易手段，提供拍賣、競(jìng)價(jià)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等多種交易方式等，從而有效保障各類國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易規(guī)范高效完成。2020年7月底在區(qū)政府與阿里拍賣簽訂合作備忘錄后，我中心與阿里拍賣達(dá)成合作協(xié)議，中心入駐阿里拍賣平臺(tái)，將國(guó)有資產(chǎn)處置全面納入阿里拍賣平臺(tái)進(jìn)行網(wǎng)上交易。以往的現(xiàn)場(chǎng)拍賣幾個(gè)月才能集中拍賣一次，容易造成資產(chǎn)閑置，影響資產(chǎn)處置效率。通過(guò)網(wǎng)上公開(kāi)競(jìng)價(jià)，方便快捷，提高參與人的積極性，有效提高了成交率。截止2020年11月共受理阿里拍賣網(wǎng)上競(jìng)價(jià)54筆，成交29筆，實(shí)現(xiàn)總成交額286.19萬(wàn)元，溢價(jià)率77.77%。

四、夯實(shí)窗口服務(wù)基礎(chǔ)，展現(xiàn)智慧大廳風(fēng)貌

“最多跑一次”改革是一場(chǎng)以人民為中心的改革，我辦始終堅(jiān)持一切為人民服務(wù)的宗旨，當(dāng)好服務(wù)群眾和企業(yè)的“店小二”。

1、網(wǎng)上辦事效能進(jìn)一步提升。大力推廣網(wǎng)上辦和“零見(jiàn)面”辦理。一是全面梳理“云經(jīng)辦”事項(xiàng)，精準(zhǔn)掌握辦理流程和環(huán)節(jié)，對(duì)存在堵點(diǎn)、流程不合理的問(wèn)題梳理匯總。二是設(shè)立“流動(dòng)網(wǎng)辦平臺(tái)”，利用平板電腦指導(dǎo)辦事群眾網(wǎng)上辦理業(yè)務(wù)，提高網(wǎng)報(bào)率的同時(shí)提升企業(yè)、群眾辦事效率。三是充分利用“零號(hào)窗口”。目前，醫(yī)保社保和商事登記均設(shè)立了“零號(hào)咨詢專窗”，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)辦理的企業(yè)和個(gè)人做好網(wǎng)上辦理引導(dǎo)工作。四是錄制操作視頻。對(duì)照清單，錄制網(wǎng)上辦事事項(xiàng)“云經(jīng)辦”操作教程視頻，制作操作流程圖，標(biāo)注易錯(cuò)點(diǎn)，并做好動(dòng)態(tài)更新維護(hù)。

2、咨詢服務(wù)進(jìn)一步升級(jí)。啟動(dòng)“上城行政服務(wù)咨詢電話87823552”進(jìn)行分流咨詢服務(wù)，建立“對(duì)外一個(gè)號(hào)碼、對(duì)內(nèi)聯(lián)動(dòng)咨詢”的機(jī)制。1-6月“87823552”咨詢電話一次接通率為41.67%,較前期提高了8.56%。同時(shí)積極開(kāi)通網(wǎng)上咨詢功能，完善“杭州之家-市民之家”APP、杭州辦事服務(wù)APP和“上城行政服務(wù)”微信服務(wù)號(hào)的預(yù)約、查詢和咨詢解答功能。

第5篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

【關(guān)鍵詞】賬務(wù)工作；財(cái)務(wù)管理；措施

一、當(dāng)前企業(yè)財(cái)務(wù)工作面臨的突出問(wèn)題與矛盾

一是資金形勢(shì)依然很嚴(yán)峻。今年以來(lái)，國(guó)家宏觀調(diào)控的基本態(tài)勢(shì)未變，依然貨幣供應(yīng)從緊。企業(yè)資金壓力依然很大。

二是財(cái)務(wù)制度還有待規(guī)范。很多企業(yè)還存在著精細(xì)化程度不夠、財(cái)務(wù)預(yù)算不夠細(xì)致的問(wèn)題。財(cái)務(wù)管理制度還不健全，尤其是財(cái)務(wù)人員偏緊，工作量比過(guò)去大多了，從工作內(nèi)控制度建立上、制約機(jī)制的建立上也需要進(jìn)一步完善。

三是財(cái)務(wù)從業(yè)人員的素質(zhì)還有待提高。對(duì)于企業(yè)財(cái)務(wù)管理來(lái)講，學(xué)習(xí)更為重要，財(cái)務(wù)的專業(yè)性、業(yè)務(wù)性很強(qiáng)，迫切需要提高財(cái)務(wù)分析能力，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的能力，既要組織好學(xué)習(xí)規(guī)劃培訓(xùn)，又要學(xué)習(xí)好業(yè)務(wù)，琮要學(xué)習(xí)好最基本應(yīng)該掌握的知識(shí)。

四是節(jié)約的意識(shí)有待加強(qiáng)。企業(yè)在日常工作生活中“跑冒滴漏”的現(xiàn)象還是常有發(fā)生。比如采購(gòu)問(wèn)題，在大額資金使用上和庫(kù)存量的使用上，是體現(xiàn)管理水平的，真正要做到既不影響生產(chǎn)又不積壓資金。

五是預(yù)算剛性有待強(qiáng)化。很多企業(yè)都存在超支的問(wèn)題，有的甚至超支的還不少，干任何一件事，工作目標(biāo)是不會(huì)變的，首先腦子里要有預(yù)算，這樣的工作要求是建立在不超支有保障的基礎(chǔ)上，千萬(wàn)要注意不能盲目追求目標(biāo)而不計(jì)成本，不計(jì)代價(jià)。在預(yù)算的執(zhí)行方面，節(jié)約的每一分錢(qián)都是可以調(diào)劑的錢(qián)。還有的是財(cái)務(wù)部門(mén)內(nèi)部的溝通還不夠，比如資產(chǎn)管理方面，財(cái)務(wù)部門(mén)管的是賬面價(jià)值，計(jì)劃部門(mén)管的是實(shí)物，這方面上下的溝通、內(nèi)部的溝通問(wèn)題亟待加強(qiáng)。

二、強(qiáng)化企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的幾點(diǎn)具體對(duì)策

（一）高度重視財(cái)務(wù)工作。

提高企業(yè)的財(cái)務(wù)管理水平，不僅僅是財(cái)務(wù)部門(mén)一家的事情，企業(yè)各級(jí)管理人員都要高度重視和大力支持財(cái)務(wù)工作。企業(yè)管理者要進(jìn)一步提高對(duì)財(cái)務(wù)工作重要性的認(rèn)識(shí)，努力學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)，由財(cái)務(wù)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)者、支持者，變?yōu)樨?cái)務(wù)管理的熟悉者、參與者。要善于利用財(cái)務(wù)部門(mén)提供的數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)分析報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題，不斷改善經(jīng)營(yíng)狀況，切實(shí)提高理財(cái)水平。在財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備上，要根據(jù)工作需要給予充分的保證。同時(shí)，企業(yè)各級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)要嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，不準(zhǔn)違反規(guī)定授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員做假賬或設(shè)立法定賬冊(cè)以外的任何賬冊(cè)，為財(cái)會(huì)工作創(chuàng)造良好的工作環(huán)境。要十分重視和愛(ài)護(hù)關(guān)心支持財(cái)務(wù)人員的工作，真心實(shí)意的為財(cái)務(wù)人員的工作、學(xué)習(xí)、鍛煉和提高創(chuàng)造條件，營(yíng)造讓他們干事業(yè)和干成事業(yè)的良好環(huán)境。

（二）發(fā)揮科技支撐作用。

隨著企業(yè)的快速發(fā)展，財(cái)務(wù)管理工作的內(nèi)涵在不斷地拓寬，財(cái)務(wù)管理的覆蓋面在不斷地?cái)U(kuò)大，領(lǐng)導(dǎo)決策層對(duì)財(cái)務(wù)管理的要求也在不斷地提升。如果財(cái)務(wù)工作繼續(xù)維持原有的傳統(tǒng)操作方式，不僅無(wú)法適應(yīng)地勘事業(yè)發(fā)展的需要，也必將使我們的財(cái)務(wù)工作老是處于被動(dòng)狀態(tài)。傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理模式和操作方式，存在著工作量大但效率不高、會(huì)計(jì)資料相對(duì)割裂、會(huì)計(jì)信息傳遞不暢等弱點(diǎn)，無(wú)法在第一時(shí)間為本系統(tǒng)、本單位領(lǐng)導(dǎo)的決策提供準(zhǔn)確、可靠的財(cái)務(wù)資料，從而削弱了宏觀管理和調(diào)控能力。因此我們必須充分利用現(xiàn)代技術(shù)手段，利用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)通信和計(jì)算機(jī)技術(shù)，構(gòu)建財(cái)務(wù)管理信息平臺(tái)，將財(cái)務(wù)管理信息資料都架構(gòu)在這個(gè)平臺(tái)上，建立龐大的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，以預(yù)算編制、會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督為載體，以預(yù)算執(zhí)行、控制和分析為整個(gè)系統(tǒng)運(yùn)行的主線，全面提升財(cái)務(wù)綜合管理水平，在加強(qiáng)信息化的同時(shí)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)信息的安全。

（三）不斷完善制度機(jī)制。

企業(yè)要以文件的形式印發(fā)了年度財(cái)務(wù)工作要點(diǎn)，不斷促進(jìn)財(cái)務(wù)管理精細(xì)化，成本科學(xué)化。在財(cái)務(wù)機(jī)制和制度上，要抓住精細(xì)化這個(gè)環(huán)節(jié)，特別是在財(cái)務(wù)預(yù)算的細(xì)化上要做好工作。同時(shí)，要針對(duì)問(wèn)題，創(chuàng)新制度，對(duì)財(cái)務(wù)管理工作存在的問(wèn)題要進(jìn)行認(rèn)真梳理，并及時(shí)研究加以解決。

（四）完善管控機(jī)制體系。

要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。梳理修訂財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理制度，完善重點(diǎn)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程，不斷健全規(guī)范財(cái)務(wù)內(nèi)控制度和體系。加強(qiáng)財(cái)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域制度建設(shè)，積極對(duì)資產(chǎn)管理、成本指導(dǎo)等重點(diǎn)領(lǐng)域的系統(tǒng)思考和規(guī)劃，推進(jìn)相關(guān)制度的研究與完善，以制度推進(jìn)重點(diǎn)工作。要進(jìn)一步完善預(yù)算管理組織體系，明確預(yù)算責(zé)任主體與各級(jí)預(yù)算任務(wù)重點(diǎn)，形成運(yùn)行穩(wěn)定、銜接有序的預(yù)算管理體系。不斷預(yù)算管理與內(nèi)部市場(chǎng)化、全員業(yè)績(jī)考核等手段的有機(jī)結(jié)合，確保預(yù)算得到有效執(zhí)行。要統(tǒng)籌規(guī)劃財(cái)務(wù)信息管理體系，逐步建立財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)深度融合、覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，并進(jìn)一步加強(qiáng)上下財(cái)務(wù)系統(tǒng)的對(duì)接，提高系統(tǒng)的實(shí)用性，以信息化建設(shè)促進(jìn)會(huì)計(jì)信息質(zhì)量和效率的提升

（五）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控職能。

要進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系研究，建立健全財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，快速識(shí)別和響應(yīng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)可能出現(xiàn)的重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，盡可能防范和降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)資產(chǎn)管理，積極開(kāi)展清產(chǎn)核資活動(dòng)，嚴(yán)格固定資產(chǎn)處理程序，規(guī)范報(bào)廢處理流程，防范資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。要完善內(nèi)部審計(jì)，不斷健全內(nèi)部審計(jì)工作機(jī)制，有針對(duì)性地開(kāi)展專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查，保證企業(yè)合規(guī)、合法經(jīng)營(yíng)。要做好稅務(wù)籌劃，為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。面對(duì)財(cái)經(jīng)法規(guī)、稅收制度更新較快的特點(diǎn)，企業(yè)要悉心研究新財(cái)經(jīng)法規(guī)，精心組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并將兩者有機(jī)結(jié)合起來(lái)。根據(jù)不同的稅種特點(diǎn)，采用不同的稅務(wù)籌劃方法，全面考慮不同方案的稅負(fù)差異，并對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行巧妙地安排。

（六）提高隊(duì)伍綜合素質(zhì)。

財(cái)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的前提，沒(méi)有一支高素質(zhì)、強(qiáng)有力的財(cái)務(wù)隊(duì)伍很難滿足企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的需要。隨著企業(yè)的發(fā)展壯大戰(zhàn)線的延長(zhǎng)，對(duì)財(cái)務(wù)人員的需求越來(lái)越大、要求越來(lái)越高。要緊緊圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)和造就一批精通業(yè)務(wù)、善于管理、熟悉國(guó)際慣例、具有國(guó)際視野和戰(zhàn)略思維的高素質(zhì)、復(fù)合型企業(yè)財(cái)務(wù)人才，發(fā)揮高端財(cái)務(wù)人才在強(qiáng)化會(huì)計(jì)職能、執(zhí)行會(huì)計(jì)政策、研究會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)等方面的帶動(dòng)和輻射作用，全面提升財(cái)務(wù)隊(duì)伍整體素質(zhì)。要加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員職業(yè)道德、廉潔自律教育，做到“學(xué)習(xí)、熟知、認(rèn)真、自律”，財(cái)會(huì)人員只有熟知各項(xiàng)法律法規(guī)，才能在業(yè)務(wù)處理中做到游刃有余，為企業(yè)規(guī)范運(yùn)營(yíng)保駕護(hù)航。

第6篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

一、“穩(wěn)增長(zhǎng)”是企業(yè)發(fā)展的前提和根基，我們絲毫不能松懈

世界政局不穩(wěn)因素增多、全球經(jīng)濟(jì)仍然疲軟、金融市場(chǎng)動(dòng)蕩加劇、貿(mào)易保護(hù)主義抬頭等外部環(huán)境仍然存在較大的不確定性；國(guó)內(nèi)金融經(jīng)濟(jì)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，貨幣政策漸趨收緊，內(nèi)生動(dòng)力有待增強(qiáng)，金融生態(tài)環(huán)境約束顯化，潛在風(fēng)險(xiǎn)需要我們高度關(guān)注，不難預(yù)見(jiàn)，國(guó)內(nèi)“L型”經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)將持續(xù)存在，我們要保持頭腦清醒，要意識(shí)到“穩(wěn)增長(zhǎng)”絕不能掉以輕心。來(lái)年，我們要實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)增長(zhǎng)”目標(biāo)，就要著重落實(shí)“3個(gè)確保”，狠抓“3個(gè)重點(diǎn)”。

1.“3個(gè)確保”。確保利潤(rùn)增長(zhǎng)穩(wěn)中求升。多年以來(lái)，我們的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)雖然仍能保持一定的增長(zhǎng)，但從近三年我們的ROA（資產(chǎn)收益率）來(lái)看，最高時(shí)為XX%，目前已經(jīng)下降到XX%的水平，總體呈下降趨勢(shì)。這說(shuō)明我們的資產(chǎn)增值越來(lái)越困難，以往靠息差為主要收入來(lái)源、以存貸規(guī)模增長(zhǎng)維持利潤(rùn)增長(zhǎng)的傳統(tǒng)利潤(rùn)模式已難以持續(xù)，躺著賺錢(qián)的“好日子”已不復(fù)存在。我們知道，利潤(rùn)是企業(yè)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)，我們不能“餓死在發(fā)展的道路上”，要在確保既有經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域利潤(rùn)穩(wěn)定的同時(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的增收創(chuàng)效，堅(jiān)守既有盈利點(diǎn)，不斷挖掘新的盈利點(diǎn)，才能確保效益穩(wěn)中有升。一是進(jìn)一步加強(qiáng)“簡(jiǎn)員增效”、“機(jī)器換人”等戰(zhàn)略措施，科學(xué)優(yōu)化人力資源配置，結(jié)合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型和自助設(shè)備替代率的提升，騰挪一線人力資源，增加市場(chǎng)營(yíng)銷人員的比例，提升市場(chǎng)拓展力量，為利潤(rùn)增長(zhǎng)提供保障。二是通過(guò)管理創(chuàng)新，提高經(jīng)營(yíng)效率，降低經(jīng)營(yíng)成本，建立科學(xué)的定價(jià)機(jī)制，找準(zhǔn)與客戶在利潤(rùn)空間上的最佳結(jié)合點(diǎn)，使資本的邊際效益最大化，為改善經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、實(shí)現(xiàn)盈利目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。同時(shí)，要嚴(yán)格執(zhí)行年度預(yù)算指標(biāo)，堅(jiān)守經(jīng)營(yíng)效益底線，防止利潤(rùn)水平“大起大落”。三是優(yōu)化吸存工具和手段，有效鞏固和吸收客戶資金，穩(wěn)存增存，尤其要拓展低成本負(fù)債，同時(shí)加大力度推動(dòng)產(chǎn)業(yè)金融業(yè)務(wù)，為我行獲取更大的價(jià)值和利潤(rùn)創(chuàng)造機(jī)會(huì)。四是通過(guò)利用客戶管理系統(tǒng)大數(shù)據(jù)技術(shù)，整合全行業(yè)務(wù)和客戶的信息，根據(jù)客戶金融資產(chǎn)的細(xì)化分層，深度經(jīng)營(yíng)客戶，強(qiáng)化客戶綜合營(yíng)銷，加強(qiáng)精準(zhǔn)營(yíng)銷，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，提高金融服務(wù)品牌宣傳力度，提升我們的金融產(chǎn)品市場(chǎng)定價(jià)能力，向上拓展利潤(rùn)空間。

確保收入增長(zhǎng)動(dòng)能。隨著“十三五”期間國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新需求將會(huì)不斷涌現(xiàn)，并呈現(xiàn)出多元化、差異化、復(fù)雜化等特征。我們是地方性銀行，與其他銀行相比，擁有不可比擬的人緣地緣優(yōu)勢(shì)，首要明確在地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃中的支持重點(diǎn)，結(jié)合市場(chǎng)定位，發(fā)揮好自身特色優(yōu)勢(shì)，以“輕資本、輕資產(chǎn)”型業(yè)務(wù)為新增長(zhǎng)動(dòng)能的著力點(diǎn)，拓展多種盈利增長(zhǎng)點(diǎn)，包括深耕本土市場(chǎng)，擴(kuò)大異地市場(chǎng)，緊跟國(guó)家和地方的有關(guān)政策，做好行業(yè)指導(dǎo)，鞏固和拓展在戰(zhàn)略性、基礎(chǔ)性行業(yè)的傳統(tǒng)份額，壓縮退出周期向下、低位徘徊和衰退的行業(yè)和產(chǎn)業(yè)，搶占拓展具備爆發(fā)潛質(zhì)的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、高成長(zhǎng)行業(yè)，如現(xiàn)代制造、機(jī)器裝備、環(huán)保等的增量市場(chǎng)份額，優(yōu)化資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高資本運(yùn)作效率；穩(wěn)步推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)向凈值型轉(zhuǎn)型，發(fā)展大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；積極探索和開(kāi)發(fā)基金、企業(yè)年金、信托、資產(chǎn)證券化、企業(yè)短期融資券以及金融衍生產(chǎn)品等非銀行金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)，加大投融資和交易業(yè)務(wù)規(guī)模，做優(yōu)做強(qiáng)流量經(jīng)營(yíng)；加大消費(fèi)金融和創(chuàng)新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)力度，加強(qiáng)跨市場(chǎng)性產(chǎn)品的研發(fā)和交叉銷售，提升服務(wù)質(zhì)量和客戶體驗(yàn)，提高客戶粘性，創(chuàng)造穩(wěn)定的營(yíng)收貢獻(xiàn)。同時(shí)，提高非利息收入業(yè)務(wù)的比例，保障收入與盈利的協(xié)同增長(zhǎng)，有效應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化對(duì)傳統(tǒng)盈利模式的沖擊。另外，探索綜合化經(jīng)營(yíng)，加大新業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入公關(guān)，抓住國(guó)家對(duì)新型金融體的支持政策機(jī)遇，爭(zhēng)取獲得新金融經(jīng)營(yíng)牌照，推進(jìn)大金融、綜合化、集團(tuán)化發(fā)展，形成新的增長(zhǎng)極。

確保業(yè)務(wù)增長(zhǎng)措施穩(wěn)中求優(yōu)。正所謂“眾人拾柴火焰高”，但不是說(shuō)所有柴都能放進(jìn)火爐，濕的不要，太粗的不要，要干的，能放進(jìn)去的，而且容易燒著馬上生火的。同樣道理，在眾多保業(yè)務(wù)增長(zhǎng)措施中，我們要發(fā)揮大家的智慧，挑最好的、最優(yōu)的，而且是我們力所能及的，能夠使我們現(xiàn)有資源效用最大化的措施，穩(wěn)中求優(yōu)，優(yōu)中取優(yōu)。

2.“3個(gè)重點(diǎn)”。重點(diǎn)基層行重點(diǎn)發(fā)力。我們知道，軍隊(duì)要打好仗，往往是先有“突擊隊(duì)”在前頭進(jìn)行沖鋒陷陣，殺出血路，占領(lǐng)有利位置，為后面的大軍壓上創(chuàng)造條件。同樣，我們也需要建立一支具有超凡戰(zhàn)斗力的“突擊隊(duì)”。我們的“突擊隊(duì)”在哪里？基層行就是我們的“拳頭”，是我們?cè)谑袌?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的第一觸力點(diǎn)，要以重點(diǎn)支行為切入點(diǎn)，以點(diǎn)帶面，以全力打造當(dāng)?shù)氐?ldquo;區(qū)域龍頭銀行”為目標(biāo)，充分發(fā)揮重點(diǎn)支行的“拳頭作用”。一方面，根據(jù)各鎮(zhèn)區(qū)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，結(jié)合我們自身的資源優(yōu)勢(shì)，定位相應(yīng)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展支行，集中資源，創(chuàng)新特色產(chǎn)品，加大力度拓展專業(yè)市場(chǎng)。另一方面，總行要針對(duì)重點(diǎn)支行制定專門(mén)的考核方案，加大獎(jiǎng)懲力度，要能夠充分體現(xiàn)“多勞多得，少勞少得，不勞不得”的獎(jiǎng)懲理念。同時(shí)，總行要做好對(duì)重點(diǎn)支行的支持服務(wù)，加強(qiáng)督導(dǎo)，為重點(diǎn)支行拓展市場(chǎng)創(chuàng)造條件和提供后勤保障。

重點(diǎn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)突破。發(fā)展是硬道理，“穩(wěn)增長(zhǎng)”也是為了發(fā)展。面對(duì)有限的市場(chǎng)資源，我們要科學(xué)謀劃好業(yè)務(wù)發(fā)展的突破口，選準(zhǔn)具有經(jīng)營(yíng)特色的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)發(fā)展著力點(diǎn)，是全面保障“穩(wěn)增長(zhǎng)”的關(guān)鍵所在。對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)，應(yīng)加快調(diào)整、優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，緊跟“一帶一路”、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等國(guó)家戰(zhàn)略，以及“機(jī)器換人”等本地區(qū)的政策，緊抓重大項(xiàng)目、優(yōu)質(zhì)商圈的機(jī)遇，特別是現(xiàn)金回流好，抵質(zhì)押物升值潛力好的傳統(tǒng)商貿(mào)物流、高端裝備制造、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、大交通、水利、清潔能源和城市基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域重點(diǎn)項(xiàng)目，應(yīng)選準(zhǔn)切入點(diǎn)，與市公共資源交易中心、市軌道交通公司、財(cái)政部門(mén)等市屬和政府機(jī)構(gòu)保持密切溝通，以適合的金融服務(wù)產(chǎn)品和合理的授信規(guī)模加大支持力度，大力推進(jìn)節(jié)能環(huán)保、生態(tài)治理等綠色信貸服務(wù)項(xiàng)目,有效控制過(guò)剩產(chǎn)能行業(yè)的貸款增長(zhǎng)。爭(zhēng)取土地出讓金和產(chǎn)業(yè)基金，探索經(jīng)營(yíng)多元化模式，打響“產(chǎn)業(yè)金融”服務(wù)新品牌。對(duì)小微業(yè)務(wù)，應(yīng)按照企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，合理匹配貸款額度，以優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)，豐富的服務(wù)渠道，靈活的定價(jià)機(jī)制，增強(qiáng)客戶粘性，爭(zhēng)做客戶的唯一金融服務(wù)商。同時(shí)，充分應(yīng)用“大數(shù)據(jù)”挖掘技術(shù)，篩選交易活躍、結(jié)算穩(wěn)定、金融資產(chǎn)沉淀較多、合作時(shí)間較長(zhǎng)的優(yōu)質(zhì)客戶，爭(zhēng)取將非基本戶向基本戶轉(zhuǎn)化。積極拓展管控能力強(qiáng)、合作意愿好的擔(dān)保、助保貸平臺(tái)，繼續(xù)爭(zhēng)取各級(jí)財(cái)政資金、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，優(yōu)化小微業(yè)務(wù)定價(jià)策略，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和風(fēng)險(xiǎn)控制力。對(duì)零售業(yè)務(wù)，在鞏固并提升市場(chǎng)份額，加大對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、客戶和產(chǎn)品的差別化支持力度的同時(shí)，大力發(fā)展消費(fèi)金融，大力推廣信用卡消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)、分期貸款業(yè)務(wù)等消費(fèi)領(lǐng)域的金融創(chuàng)新產(chǎn)品。另外，對(duì)有穩(wěn)定現(xiàn)金回流和抵質(zhì)押的農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施等村組貸款，應(yīng)盤(pán)活存量，優(yōu)化增量，努力通過(guò)完善自助渠道、線上渠道等手段，進(jìn)一步優(yōu)化客戶體驗(yàn)，提升議價(jià)能力，鞏固和爭(zhēng)奪村組優(yōu)質(zhì)客戶群。對(duì)同業(yè)金融，一是在債券投資的總體策略上，要保持國(guó)債組合占比穩(wěn)定，加大政策性金融債波段操作力度，在不新增資本占用的前提下，信用債券優(yōu)先選擇同業(yè)存單、商業(yè)銀行金融債券、地方政府債等品種，企業(yè)類債券視利率及信用利差走勢(shì)調(diào)整投資比例。同時(shí)，根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率走勢(shì)的預(yù)判，實(shí)施合適的久期策略，做好期限錯(cuò)配，在防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的前期下，提升交易債券組合的收益率。二是優(yōu)先支持同業(yè)投資業(yè)務(wù)，存放同業(yè)與買入返售票據(jù)業(yè)務(wù)，在確保流動(dòng)性安全的基礎(chǔ)上，適當(dāng)配置長(zhǎng)期業(yè)務(wù)比重，并按照產(chǎn)品復(fù)雜程度“由易到難”、風(fēng)險(xiǎn)程度“由低到高”的原則，積極發(fā)掘和拓展新的交易對(duì)手，帶動(dòng)其他同業(yè)業(yè)務(wù)共同發(fā)展。同時(shí)，不斷深化與各類非銀行金融機(jī)構(gòu)客戶的合作，拓展低成本的同業(yè)負(fù)債。對(duì)投行理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)盡快顯著提升服務(wù)區(qū)域的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)位次。一是積極拓展優(yōu)質(zhì)非標(biāo)資產(chǎn)，參與國(guó)家、地方重大戰(zhàn)略領(lǐng)域投資，挖掘混合所有制改革、IPO等融資服務(wù)機(jī)會(huì)，擇優(yōu)參與政府類的債務(wù)置換和PPP項(xiàng)目業(yè)務(wù)，積極推進(jìn)我行的信貸資產(chǎn)證券化，拓展銀行承兌匯票、信用證應(yīng)收賬款項(xiàng)下的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)為理財(cái)標(biāo)的。二是積極尋求銀行間和證券市場(chǎng)的優(yōu)質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)為理財(cái)標(biāo)的，提升對(duì)債券類標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)的主動(dòng)配置及交易能力,優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。三是優(yōu)化產(chǎn)品創(chuàng)新組合，根據(jù)市場(chǎng)需求研發(fā)半開(kāi)放式產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和凈值型產(chǎn)品，滿足不同層級(jí)客戶的各種理財(cái)需求。

重點(diǎn)客戶重點(diǎn)維護(hù)。意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家維爾弗雷多帕雷托提出的“帕雷托定理”（也稱“八二開(kāi)規(guī)則”），這個(gè)規(guī)則說(shuō)明，事物80%的結(jié)果都是因?yàn)榱硗?0%的起因。從經(jīng)濟(jì)學(xué)來(lái)說(shuō)，就是企業(yè)80%的銷售收入來(lái)自于僅占總數(shù)20%的客戶，80%的利潤(rùn)來(lái)自于僅占總數(shù)20%的客戶。這20%的客戶就是我們的重點(diǎn)客戶。從深層次來(lái)說(shuō)，重點(diǎn)客戶維護(hù)是一種基本的銷售方法，更是一種投資管理。重點(diǎn)客戶維護(hù)的落腳點(diǎn)在于為客戶提供一體化服務(wù)解決方案和“一點(diǎn)接入，全行響應(yīng)”的服務(wù)體驗(yàn)。對(duì)對(duì)公客戶，要搭建多層次客戶板塊，齊抓共管，績(jī)效責(zé)任共擔(dān)的對(duì)公核心客戶綜合營(yíng)銷機(jī)制，定制差異化的綜合服務(wù)方案，加大客戶拓展力度，促進(jìn)有效對(duì)公客戶增長(zhǎng)，建立客戶流失預(yù)警機(jī)制和挽留預(yù)案，降低優(yōu)質(zhì)客戶流失率。對(duì)財(cái)政客戶，要通過(guò)系統(tǒng)對(duì)接、專戶專案等方式，牢牢抓住和鞏固財(cái)政賬戶，積極拓展因財(cái)政資金統(tǒng)籌而產(chǎn)生的非稅收入收繳等各類新賬戶，強(qiáng)化對(duì)財(cái)政支出對(duì)象機(jī)構(gòu)和政府采購(gòu)項(xiàng)目中標(biāo)客戶的營(yíng)銷，加大有政府背景產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的金融業(yè)務(wù)拓展力度。對(duì)小微客戶，要緊密圍繞“圈”、“鏈”、“平臺(tái)”、“集團(tuán)”等客戶群，推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化、批量化、集約化的拓展模式，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，篩選交易活躍、結(jié)算穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)存量小微客戶，優(yōu)選創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新類客戶，激活低效戶和不動(dòng)戶，科學(xué)設(shè)置定價(jià)策略，提高客戶的粘性和貢獻(xiàn)度，與小微客戶共同成長(zhǎng)。對(duì)個(gè)人客戶，平衡新客戶拓展與存量客戶保有兩方面工作，做大客戶規(guī)模與做優(yōu)客戶結(jié)構(gòu)，城區(qū)、鎮(zhèn)區(qū)、村組等客戶協(xié)同發(fā)展。通過(guò)加大社區(qū)營(yíng)銷、客戶分層和精準(zhǔn)營(yíng)銷等手段，確保有資產(chǎn)客戶增速高于存量客戶增速，同時(shí)加大私人銀行客戶、中產(chǎn)客戶、青年白領(lǐng)、工薪族客戶等細(xì)分核心客戶群，建立相應(yīng)的營(yíng)銷策略,加快打造全能型客戶經(jīng)營(yíng)能力，加大信用卡分期等消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度，及時(shí)關(guān)注和解決存量客戶的流失問(wèn)題，強(qiáng)化客戶關(guān)系和客戶信息的挖掘應(yīng)用,推出相應(yīng)的服務(wù)方案，大力激活持有短信銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和信用卡等的零資產(chǎn)客戶，深挖潛在增量。

二、“防風(fēng)險(xiǎn)”是企業(yè)發(fā)展的基本保障，我們必須堅(jiān)定不移地打“持久戰(zhàn)”

隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期高速發(fā)展累積的一些風(fēng)險(xiǎn)和矛盾逐漸暴露。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)減速，影子銀行風(fēng)險(xiǎn)壓力漸大，信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件頻現(xiàn)，同時(shí)去杠桿、資產(chǎn)荒與貨幣荒疊加、利率議價(jià)困難，地方融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)上升，局部地區(qū)償債壓力較大；部分行業(yè)去產(chǎn)能進(jìn)入白熱化，新的支柱產(chǎn)業(yè)尚未形成。與此同時(shí)，中央對(duì)房地產(chǎn)調(diào)控的力度加大，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)令人擔(dān)憂，加上美元將進(jìn)入持續(xù)的加息周期，對(duì)包括人民幣在內(nèi)的一攬子貨幣將造成沖擊。假如上述風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)在短期內(nèi)疊加累積，甚至爆發(fā)，將會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)一步加劇波動(dòng)，作為金融生態(tài)中的一員，我們也不可能獨(dú)善其身，我們的“穩(wěn)增長(zhǎng)”將會(huì)受到影響，我們轉(zhuǎn)型升級(jí)的成效也會(huì)被削弱，必須要高度重視“防風(fēng)險(xiǎn)”。

1.“防風(fēng)險(xiǎn)”需要轉(zhuǎn)變理念。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念是現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)管理的“靈魂”，通過(guò)營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理的文化氛圍，及時(shí)準(zhǔn)確把科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)理念傳導(dǎo)給每一位員工，使之牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，形成風(fēng)險(xiǎn)防范的慣性思維，是做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要保證。第一，要樹(shù)立經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益（RAROC）的風(fēng)險(xiǎn)理念，處理好風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的相互促進(jìn)作用。在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，也要考慮潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確定合理的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度，既不能在風(fēng)險(xiǎn)面前畏難回避，也不能盲目夸大風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)。第二，要在主動(dòng)識(shí)別、化解各類風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大限度追求效益最大化，理性支持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。第三，要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)理念，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的差異，對(duì)不同的客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行量化，科學(xué)比較和理性選擇，在經(jīng)營(yíng)工作中，平衡資本、收益和風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡中實(shí)現(xiàn)資本的保值增值，確保風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配。

2.“防風(fēng)險(xiǎn)”需要抓重點(diǎn)領(lǐng)域。根據(jù)當(dāng)前我們的發(fā)展階段，以及結(jié)合外部環(huán)境的變化，我們應(yīng)當(dāng)著重抓好信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)，抓好案件防控和安全生產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域，抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)，堅(jiān)決守住風(fēng)險(xiǎn)底線不動(dòng)搖，務(wù)必要對(duì)目前的內(nèi)外部環(huán)境，審時(shí)度勢(shì)，對(duì)當(dāng)前階段面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)防控和化解，有的放矢。

信用風(fēng)險(xiǎn)方面，信用風(fēng)險(xiǎn)仍是我們面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)防控沒(méi)有完成時(shí)，只有進(jìn)行時(shí)。一方面，傳統(tǒng)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控要以“穩(wěn)住質(zhì)量、防控風(fēng)險(xiǎn)、提升管理”為總方向，加大信用風(fēng)險(xiǎn)管控力度，堅(jiān)持“從嚴(yán)治貸”，主動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)結(jié)構(gòu)，加大風(fēng)險(xiǎn)排查工作力度，強(qiáng)化思想教育，打牢構(gòu)筑思想防線，同時(shí)用好用活風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，提升信用風(fēng)險(xiǎn)防控水平。另一方面，近期我們注意到債券市場(chǎng)異常波動(dòng)，在債市調(diào)整之際，債券發(fā)行人和債市交易對(duì)手違約事件不斷涌現(xiàn)，信用債違約風(fēng)險(xiǎn)和同業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)亦應(yīng)引起我們的高度重視，一是要嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手準(zhǔn)入審核，對(duì)債項(xiàng)評(píng)級(jí)與客戶評(píng)級(jí)要雙管齊下，并加強(qiáng)納入統(tǒng)一授信管理，特別嚴(yán)控小型債券、基金的準(zhǔn)入。二是重點(diǎn)關(guān)注非評(píng)級(jí)債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，做好信息收集、分析和研判，持續(xù)跟進(jìn)債券發(fā)行人各類債務(wù)工具的本息兌付情況，以及交易對(duì)手的信用狀況等。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面，目前，我們的金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)模也越來(lái)越大，加上外部“黑天鵝”、“灰天鵝”事件頻發(fā)，貨幣政策變向，資本市場(chǎng)動(dòng)蕩等外部因素的疊加，當(dāng)前我們面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是前所未有的。然而，目前我們的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理仍然相對(duì)薄弱，需要加快完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提升市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范力度，重點(diǎn)針對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。一是對(duì)我行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和職能分工進(jìn)行分析，從產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、交易環(huán)節(jié)、資產(chǎn)估值、風(fēng)險(xiǎn)限額管理、壓力測(cè)試及資本計(jì)量等各個(gè)方面，對(duì)我行資金業(yè)務(wù)的前中后臺(tái)管理流程進(jìn)行梳理和評(píng)估，同時(shí)結(jié)合監(jiān)管要求和同業(yè)實(shí)踐，優(yōu)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理框架及制度體系，引進(jìn)先進(jìn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具，扎扎實(shí)實(shí)提升市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。二是要嚴(yán)格執(zhí)行交易限額管理和授權(quán)管理，嚴(yán)格落實(shí)“逐級(jí)審批、先審批后操作”的內(nèi)部控制程序，并嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)及時(shí)逐層上報(bào)，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面，在互聯(lián)網(wǎng)金融、利率市場(chǎng)化、存款保險(xiǎn)制、營(yíng)改增稅改等一系列因素的沖擊下，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)已高度白熱化，盈利步伐明顯放緩，面對(duì)業(yè)績(jī)不佳導(dǎo)致收入驟降的情況，部分法律和合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)的員工在金錢(qián)的誘惑下，不惜鋌而走險(xiǎn)違規(guī)操作，成為金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)點(diǎn)，這需要我們重點(diǎn)關(guān)注。另外，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展，為了滿足客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)的多元化需求，銀行業(yè)加大了創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，但與此同時(shí)，由于創(chuàng)新產(chǎn)品自身設(shè)計(jì)存在缺陷，對(duì)引用的新技術(shù)掌握不夠，配套的制度不健全，風(fēng)險(xiǎn)防控措施不足等，也給我們的合規(guī)管理帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。如何加強(qiáng)合規(guī)管理？首要以強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)和文化為核心，樹(shù)立“人人要合規(guī)，事事要合規(guī)，時(shí)時(shí)要合規(guī)，合規(guī)無(wú)處不在，合規(guī)永遠(yuǎn)在路上”的合規(guī)理念，推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)工作，提高員工的專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能，尤其對(duì)監(jiān)管政策法規(guī)的準(zhǔn)確理解和把握。近期上級(jí)部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)對(duì)我們的審計(jì)提出了不少問(wèn)題，其中大部分都是由于我們對(duì)監(jiān)管政策法規(guī)的理解不夠準(zhǔn)確，在管理流程或管理制度上存在差異或漏洞，這要引起我們足夠的重視，各條線部門(mén)應(yīng)對(duì)監(jiān)管政策進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，并對(duì)照我們現(xiàn)行的制度，梳理存在的管理問(wèn)題，對(duì)與監(jiān)管制度存有沖突的，應(yīng)及時(shí)修訂完善，對(duì)存在管理空白的，應(yīng)及時(shí)制定相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和管理，積極整改，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理水平，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性及內(nèi)控管理的有效性。加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)、資金同業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控，重點(diǎn)對(duì)存在交易對(duì)手頻繁、利率異常等情況的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行深入檢查和審計(jì)，確保我行資金的安全，促進(jìn)相關(guān)部門(mén)提升管理水平，增強(qiáng)效益，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。

信息科技風(fēng)險(xiǎn)方面，我們要清晰地認(rèn)識(shí)到，在眾多風(fēng)險(xiǎn)類型中，信息科技風(fēng)險(xiǎn)可以說(shuō)是唯一能夠?qū)е裸y行全部業(yè)務(wù)瞬間癱瘓的風(fēng)險(xiǎn)，信息科技風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為銀行機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)已成為我們風(fēng)險(xiǎn)防范的重要任務(wù)，迫切需要健全信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。一是盡快完善災(zāi)備系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施，加快啟動(dòng)異地災(zāi)備機(jī)房建設(shè)，使業(yè)務(wù)保障體系能夠全面覆蓋重要業(yè)務(wù)，同時(shí)逐步組織開(kāi)展災(zāi)難恢復(fù)應(yīng)急演練，提升生產(chǎn)數(shù)據(jù)的安全保障與系統(tǒng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。二是加快完善自動(dòng)化監(jiān)控系統(tǒng)，整合基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)控系統(tǒng)，形成統(tǒng)一的監(jiān)控平臺(tái)，加強(qiáng)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)狀態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，提升快速定位關(guān)鍵業(yè)務(wù)故障的能力，減少業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間，保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性。三是建立常態(tài)化的信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的針對(duì)性和有效性，重點(diǎn)針對(duì)數(shù)據(jù)中心和災(zāi)備中心的機(jī)房管理、系統(tǒng)運(yùn)維、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)深入分析，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保系統(tǒng)穩(wěn)定。四是加強(qiáng)科技人才隊(duì)伍建設(shè)，大力培養(yǎng)高層次科技專業(yè)人才，在關(guān)鍵領(lǐng)域加強(qiáng)人才的引進(jìn)和培養(yǎng)，進(jìn)一步健全針對(duì)科技人才的激勵(lì)機(jī)制，拓寬科技人才的發(fā)展與提升空間。

案件防控方面，我們要始終堅(jiān)持制度治行、制度治人的思維，案件防控要注意強(qiáng)化重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)鍵部位的防控力度，繼續(xù)推進(jìn)“三防一反”的各項(xiàng)工作，通過(guò)內(nèi)部制度培訓(xùn)、外部案件案例宣講等方式，加強(qiáng)員工的法制知識(shí)、職業(yè)操守教育，落實(shí)簽訂責(zé)任書(shū)工作，開(kāi)展針對(duì)“飛單”風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)私售等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)控，對(duì)關(guān)鍵崗位和日常表現(xiàn)異常的員工增加排查頻次和豐富排查方式，建立案件防控常態(tài)化工作機(jī)制。

安全生產(chǎn)方面，安全是我們業(yè)務(wù)發(fā)展的基石，共同筑牢安全防范屏障，是為我們業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供有力保障和支撐。“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，安全生產(chǎn)要防范于未然，要著重結(jié)合我們的全轄營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所、計(jì)算機(jī)房、自助設(shè)備等重點(diǎn)要害部位的安全、消防的日常管理情況，統(tǒng)一組織，統(tǒng)一指揮，落實(shí)好安全生產(chǎn)檢查工作，及時(shí)組織相關(guān)部門(mén)對(duì)存在的安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行分析和研究，制定整改的具體措施，并對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查和監(jiān)控，確保整改落實(shí)到位。同時(shí)，要結(jié)合工作實(shí)際，定期開(kāi)展相關(guān)演習(xí)工作，讓員工得到實(shí)際鍛煉，真正掌握應(yīng)急預(yù)案的流程、要點(diǎn)和防范手段，提高應(yīng)變能力和實(shí)踐水平，培養(yǎng)員工臨危不懼、遇險(xiǎn)不驚、沉著冷靜的心態(tài)，提高員工自防、互防能力，養(yǎng)成員工良好的安全行為，務(wù)求把事故消滅在萌芽狀態(tài)，避免不必要的人身?yè)p失和財(cái)務(wù)損失。

3.“防風(fēng)險(xiǎn)”需要抓隊(duì)伍。在銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理中，人是風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，需要充分發(fā)揮積極性、創(chuàng)造性和主動(dòng)性。同時(shí)，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要對(duì)象，人的風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)，要實(shí)現(xiàn)兩者的有機(jī)統(tǒng)一，必須建立一支高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。因此，我們要按照現(xiàn)代人力資源管理理論的要求，從人員準(zhǔn)入、培訓(xùn)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)文化、考核上崗、激勵(lì)約束、成長(zhǎng)規(guī)劃等不同維度，加快各級(jí)各類風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育和引進(jìn)，以有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬制度和人才晉升機(jī)制，吸引高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才，尤其隨著我們集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)、跨業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展所帶來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)，要建立高素質(zhì)、復(fù)合型的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，建立起一支符合現(xiàn)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管理要求的專業(yè)化人才團(tuán)隊(duì)。

4.“防風(fēng)險(xiǎn)”需要抓考核。建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理考核機(jī)制，是現(xiàn)代銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。只有鼓勵(lì)良好的風(fēng)險(xiǎn)控制行為，對(duì)由于風(fēng)險(xiǎn)控制不嚴(yán)而出現(xiàn)責(zé)任問(wèn)題的，應(yīng)果斷予以懲罰，這樣才能把風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任擴(kuò)散到每個(gè)機(jī)構(gòu)和每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并內(nèi)化為員工的職業(yè)態(tài)度和工作習(xí)慣，力求最大限度地發(fā)揮員工在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng)造性，從而把風(fēng)險(xiǎn)約束在可承受的范圍之內(nèi)。

第7篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

__年以來(lái)，在市委、市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，市招管局緊緊圍繞市委、市政府“新跨越 進(jìn)十強(qiáng)”的戰(zhàn)略部署，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以打造“起點(diǎn)更公平、交易更公正、過(guò)程更公開(kāi)”的公共資源交易市場(chǎng)為目標(biāo)，充分履行招投標(biāo)監(jiān)管和服務(wù)職能，著力加強(qiáng)公共資源交易市場(chǎng)的制度建設(shè)、平臺(tái)建設(shè)和隊(duì)伍建設(shè)，進(jìn)一步完善服務(wù)體制，優(yōu)化服務(wù)流程，提高服務(wù)水平，各項(xiàng)工作取得新成效，招投標(biāo)事業(yè)再上新臺(tái)階。

一、圍繞業(yè)務(wù)抓拓展，在保項(xiàng)目促發(fā)展上取得新成效。

（一）交易規(guī)模不斷攀升。1-10月份，合肥招投標(biāo)中心共完成建設(shè)工程、政府采購(gòu)、產(chǎn)權(quán)交易、土地拍賣四大領(lǐng)域招投標(biāo)項(xiàng)目3338個(gè)，交易金額__億元，中標(biāo)金額__億元。節(jié)約和增值資金累計(jì)達(dá)到__億元，與上年度同期相比，完成項(xiàng)目增加17%，預(yù)算金額增加40%，中標(biāo)金額增加41％，節(jié)約和增值資金合計(jì)增加24％。1-10月份，中心完成財(cái)政非稅收入__億元，上交稅收__萬(wàn)元，各項(xiàng)指標(biāo)均創(chuàng)歷史同期新高。

（二）交易質(zhì)量不斷提升。在交易業(yè)務(wù)量日益增長(zhǎng)和繁雜的情況下，抓住重點(diǎn)，分清緩急，以最快的速度，招最好隊(duì)伍、建最佳工程，招最好企業(yè)、保優(yōu)質(zhì)采購(gòu)，招最好客商、促招商引資，保障了全市大建設(shè)項(xiàng)目的順利實(shí)施。1-10月份，順利完成了濱湖中心、*北路高架、__大道與高鐵南站銜接段工程、軌道交通1號(hào)線一、二期工程土建施工，龍騰家園、*社區(qū)安置房、福祿南園安置房建設(shè)，合肥市規(guī)劃館、博物館館內(nèi)布展設(shè)計(jì)，環(huán)巢湖旅游道路橋梁設(shè)計(jì)，半湯、湯池國(guó)際溫泉度假區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)，第三屆住博會(huì)住宅產(chǎn)業(yè)化材料協(xié)議供貨定點(diǎn)單位，__市肉類蔬菜流通追溯體系建設(shè)軟件開(kāi)發(fā)系統(tǒng)集成與專業(yè)設(shè)備采購(gòu)，曙光商廈10年經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓等一大批重大項(xiàng)目，以及各開(kāi)發(fā)區(qū)、工業(yè)園區(qū)、濱湖新區(qū)的工業(yè)項(xiàng)目，交通水利、基礎(chǔ)設(shè)施、生態(tài)環(huán)保、民生工程、招商引資等重點(diǎn)項(xiàng)目。吸引了中鐵、中交系列等中字頭大型央企和一大批特級(jí)、一級(jí)施工資質(zhì)大型國(guó)企單位參與我市大建設(shè)。1-10月份，完成大建設(shè)項(xiàng)目323個(gè)，預(yù)算金額*億元，中標(biāo)金額__億元，節(jié)約資金__億元，節(jié)約率34.62％。

（三）交易領(lǐng)域不斷拓寬。今年以來(lái)，在確保重點(diǎn)交易項(xiàng)目順利實(shí)施的基礎(chǔ)上，以要素大市場(chǎng)建設(shè)為契機(jī)，積極推進(jìn)文化、版權(quán)、環(huán)境能源、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)、廣告經(jīng)營(yíng)權(quán)、動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)等新興業(yè)務(wù)開(kāi)展，同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)專業(yè)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)拓展。__年5月，合肥招標(biāo)投標(biāo)中心被正式確定為全省法院涉訴資產(chǎn)（非國(guó)有）進(jìn)場(chǎng)交易平臺(tái)，即將建成覆蓋全省法院的拍賣公告、網(wǎng)上報(bào)名、網(wǎng)上競(jìng)價(jià)等全流程網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為各級(jí)法院提供便捷、高效的涉訴資產(chǎn)處置平臺(tái)。

二、圍繞制度抓規(guī)范，在制度體系建設(shè)上書(shū)寫(xiě)新篇章。

今年以來(lái)，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)招投標(biāo)統(tǒng)一市場(chǎng)的監(jiān)督管理，為公共資源交易市場(chǎng)發(fā)展創(chuàng)造條件，繼續(xù)深入推進(jìn)在市級(jí)政策、部門(mén)文件、內(nèi)部管理三個(gè)層面的招投標(biāo)市場(chǎng)管理制度體系建設(shè)，結(jié)合《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》的施行，報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)了《__市招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)督管理辦法實(shí)施細(xì)則》，相繼制訂并出臺(tái)了《__市招管局（招投標(biāo)中心）重大項(xiàng)目招投標(biāo)服務(wù)保障和管理暫行辦法》、《__市屬縣（市）、區(qū)招投標(biāo)項(xiàng)目集中管理實(shí)施方案》、《__招標(biāo)投標(biāo)中心電子競(jìng)價(jià)交易規(guī)則》等制度、規(guī)范性文件40多項(xiàng)，使各類招投標(biāo)管理與服務(wù)活動(dòng)更趨規(guī)范、科學(xué)、高效和透明。尤其是結(jié)合全國(guó)公共資源交易發(fā)展趨勢(shì)和招投標(biāo)工作實(shí)際，組織起草了《__市公共資源交易監(jiān)督管理?xiàng)l例》，已經(jīng)市人大會(huì)議一審?fù)ㄟ^(guò)，將上升到地方人大立法高度予以出臺(tái)。《條例》的出臺(tái)將為_(kāi)_招投標(biāo)工作向公共資源交易轉(zhuǎn)變創(chuàng)造條件，為合肥公共資源交易事業(yè)的發(fā)展開(kāi)啟新的路徑。

三、圍繞服務(wù)抓提升，在完善信息化手段上邁出新步伐。

今年以來(lái)，為進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升服務(wù)水平，滿足 發(fā)展需要，我們積極推動(dòng)公共資源交易的信息化建設(shè)。一是網(wǎng)上招投標(biāo)工作取得突破。在成功實(shí)施網(wǎng)上公示公告、網(wǎng)上遞交投標(biāo)文件、網(wǎng)上詢標(biāo)和網(wǎng)上開(kāi)評(píng)標(biāo)試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，先后推出了網(wǎng)上詢價(jià)模塊、貨物類和服務(wù)類評(píng)標(biāo)系統(tǒng)模塊，正在加快遠(yuǎn)程和異地評(píng)標(biāo)系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步推進(jìn)了招投標(biāo)工作的信息網(wǎng)絡(luò)化、投標(biāo)電子化、評(píng)標(biāo)程序化的建設(shè)進(jìn)程。二是保證金管理平臺(tái)正式運(yùn)行。成功開(kāi)發(fā)了保證金信息化管理平臺(tái)，在全國(guó)率先實(shí)現(xiàn)了保證金系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)息、自動(dòng)退還等功能，提高了招投標(biāo)工作的“安全性、保密性、高效性、便捷性”。三是版權(quán)交易和涉訴資產(chǎn)交易系統(tǒng)研發(fā)運(yùn)行。為創(chuàng)新版權(quán)交易形式，提高版權(quán)登記效率，推出了版權(quán)網(wǎng)上登記系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)上版權(quán)登記、交費(fèi)和領(lǐng)證。為配合全省涉訴資產(chǎn)交易工作的推進(jìn)，與省高院對(duì)接合作，自主設(shè)計(jì)研發(fā)了安徽省人民法院涉訴資產(chǎn)交易中心網(wǎng)、業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)及競(jìng)價(jià)系統(tǒng)，為涉訴資產(chǎn)處置提供便捷、高效的信息化平臺(tái)。通過(guò)不斷的創(chuàng)新，合肥招標(biāo)投標(biāo)中心公共資源網(wǎng)上交易平臺(tái)憑借全程實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化操作和人性化的電子化服務(wù)，榮獲“全國(guó)政務(wù)服務(wù)類電子政務(wù)優(yōu)秀應(yīng)用案例”獎(jiǎng)項(xiàng)。

四、圍繞監(jiān)督抓管理，在強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管上實(shí)現(xiàn)新突破。

今年以來(lái)，我們繼續(xù)嚴(yán)厲查處違法違規(guī)行為，共查處招投標(biāo)過(guò)程中弄虛作假、放棄中標(biāo)資格等違法違規(guī)案件35起，記錄不良行為_(kāi)_條，對(duì)7家存在不良行為的企業(yè)和個(gè)人做出限制6個(gè)月以上進(jìn)場(chǎng)交易資格的處理，對(duì)履職不力的15名專家做出了限制6個(gè)月以上評(píng)標(biāo)資格的處理，維護(hù)了招投標(biāo)市場(chǎng)的正常秩序。一是強(qiáng)化標(biāo)前準(zhǔn)備。標(biāo)前會(huì)同招標(biāo)人、造價(jià)咨詢單位等制定招標(biāo)時(shí)間安排表，強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)節(jié)點(diǎn)時(shí)間安排；實(shí)施重點(diǎn)重大項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議制度，標(biāo)前組織業(yè)主、清單編制單位、招標(biāo)機(jī)構(gòu)向?qū)＜医榻B項(xiàng)目基本概況、評(píng)審重點(diǎn)和工程、采購(gòu)要點(diǎn)；設(shè)立重大項(xiàng)目課題和實(shí)施小組，精心科學(xué)編制針對(duì)性招標(biāo)文件，并與業(yè)主就招標(biāo)文件、現(xiàn)場(chǎng)施工管理、采購(gòu)產(chǎn)品驗(yàn)收等不同要求進(jìn)行溝通，使招標(biāo)更加精細(xì)化，更具針對(duì)性；實(shí)施招標(biāo)事項(xiàng)標(biāo)前備案審查制度，對(duì)招標(biāo)文件、答疑進(jìn)行備案審查，從源頭上消除隱患。二是加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。在實(shí)施開(kāi)評(píng)標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)直播、特邀監(jiān)督員隨機(jī)抽取的基礎(chǔ)上，再次面向社會(huì)公開(kāi)招聘15名社會(huì)民眾招投標(biāo)義務(wù)“特邀監(jiān)督員”，讓社會(huì)民眾更直接的參與招投標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。三是加強(qiáng)標(biāo)后跟進(jìn)。實(shí)施業(yè)績(jī)公示制度，對(duì)招標(biāo)機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員、中標(biāo)單位的業(yè)績(jī)實(shí)行網(wǎng)上公示，納入誠(chéng)信體系建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范招投標(biāo)市場(chǎng)秩序；強(qiáng)化約談制度，對(duì)大建設(shè)項(xiàng)目、社會(huì)關(guān)注度高、涉及民生的項(xiàng)目等在定標(biāo)后發(fā)放中標(biāo)通知書(shū)前，與相關(guān)部門(mén)約談中標(biāo)企業(yè)，宣貫法律，重申紀(jì)律，敦促簽約和履約；實(shí)施招投標(biāo)市場(chǎng)與建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)聯(lián)動(dòng)制度，深入建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)一線，加強(qiáng)與業(yè)主單位、施工單位、監(jiān)理單位的聯(lián)系和溝通，督促項(xiàng)目順利實(shí)施；實(shí)施投訴案件外出調(diào)查和核查制度，對(duì)投訴人反映的投標(biāo)人在投標(biāo)過(guò)程中有弄虛作假、偽造業(yè)績(jī)、串標(biāo)、圍標(biāo)等行為，會(huì)同紀(jì)檢、重點(diǎn)局等部門(mén)到外地進(jìn)行調(diào)查取證，確保案件處罰事實(shí)確鑿，證據(jù)充分；推行督查建議制度，辦理案件過(guò)程中，對(duì)自身部門(mén)工作中存在問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)分析，發(fā)出督查意見(jiàn)書(shū)，明確需整改問(wèn)題并提出對(duì)策建議，及時(shí)堵塞工作漏洞。

五、圍繞縣區(qū)抓指導(dǎo)，在健全招投標(biāo)體系上開(kāi)辟新視角。

今年以來(lái)，把推進(jìn)各縣（市）區(qū)招投標(biāo)市場(chǎng)建設(shè)和規(guī)范管理作為重要工作，先后深入到各縣市區(qū)、開(kāi)發(fā)區(qū)進(jìn)行調(diào)研，并通過(guò)季度招投標(biāo)業(yè)務(wù)例會(huì)和月度報(bào)表的方式，全面了解縣（市）區(qū)、開(kāi)發(fā)區(qū)公共資源交易工作的進(jìn)展情況。并針對(duì)實(shí)際工作中存在的問(wèn)題和困難，在業(yè)務(wù)培訓(xùn)、網(wǎng)站建設(shè)、操作流程、專家資源共享和人員交流等方面，進(jìn)一步加強(qiáng)工作指導(dǎo)和技術(shù)支持，同時(shí)在制度建設(shè)、業(yè)務(wù)拓展、信息化建設(shè)和市場(chǎng)監(jiān)管等方面實(shí)施聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，積極推進(jìn)縣（市）區(qū)一體化公共資源平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)了各縣（市）區(qū)招投標(biāo)工作健康穩(wěn)定發(fā)展。

六、圍繞隊(duì)伍抓服務(wù)，在加強(qiáng)內(nèi)部管理上推出新舉措。

一是開(kāi)展各項(xiàng)主題活動(dòng)。深入推進(jìn)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，扎實(shí)推進(jìn)新一輪公開(kāi)承諾工作，簽訂公開(kāi)承諾書(shū)66份；深入開(kāi)展“保持黨的純潔性”主題教育活動(dòng)，開(kāi)展專題講座和書(shū)記講黨課；深入開(kāi)展“建黨91周年”和“建國(guó)63周年”等活動(dòng)。二是加強(qiáng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。制定20__年度政風(fēng)行風(fēng)工作實(shí)施方案，以加強(qiáng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)為核心，以解決問(wèn)題為目的，采取開(kāi)門(mén)納柬，與“合肥論壇”開(kāi)展政務(wù)公開(kāi)網(wǎng)上問(wèn)卷調(diào)查活動(dòng)，提升我局工作效能。三是推進(jìn)黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)。按照“政務(wù)公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)年”建設(shè)活動(dòng)部署和要求，健全完善《政務(wù)公開(kāi)工作方案》、《招標(biāo)投標(biāo)信息暫行規(guī)定》、《信息保密審查制度》等制度，充分利用中心的電子觸摸屏和門(mén)戶網(wǎng)站，將局和中心的職能、招投標(biāo)信息、辦事指南、有關(guān)招投標(biāo)政策、法律、法規(guī)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、違法行為的處罰依據(jù)、處罰程序、處罰措施及處罰結(jié)果等全部及時(shí)進(jìn)行公開(kāi)，打造公開(kāi)、公平、公正、透明的市場(chǎng)交易環(huán)境。四是實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。通過(guò)個(gè)人找、群眾幫、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、集體定“五位一體”的形式，從思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程和外部環(huán)境四個(gè)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)，積極主動(dòng)查找重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，共查找出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)__個(gè)，做到了單位、部門(mén)、崗位、職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施六落實(shí)。五是完善人才機(jī)制。今年以來(lái)，市局與巢湖分局實(shí)施人員互派，交流了8名干部；推薦了1名干部赴廬江縣樂(lè)橋鎮(zhèn)基層掛職鍛煉；拿出3個(gè)中層干部崗位開(kāi)展競(jìng)爭(zhēng)上崗，充分錘煉了隊(duì)伍。六是優(yōu)化績(jī)效評(píng)估。深入開(kāi)展“定績(jī)、評(píng)績(jī)、比績(jī)、核績(jī)”活動(dòng)，制定局和中心績(jī)效考核暫行辦法，分級(jí)對(duì)部門(mén)和人員進(jìn)行量化考核，設(shè)置23項(xiàng)部門(mén)和__項(xiàng)目個(gè)人考核指標(biāo)，將績(jī)效任務(wù)分解到各部門(mén)和具體責(zé)任人，每月、每季度、每半年對(duì)每個(gè)干部職工的工作績(jī)效進(jìn)行評(píng)比，并公開(kāi)評(píng)比結(jié)果，與績(jī)效工資掛鉤。七是強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)。開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，每月末開(kāi)展招投標(biāo)項(xiàng)目操作教學(xué)會(huì)、案件查處分析會(huì)、項(xiàng)目監(jiān)管案例研討會(huì)等，對(duì)招投標(biāo)過(guò)程中存在的操作、監(jiān)管細(xì)節(jié)進(jìn)行分析、解剖，查找招投標(biāo)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，優(yōu)化招投標(biāo)工作流程，提升招投標(biāo)整體形象；建立員工“工作周記”制度，按照“執(zhí)行體現(xiàn)態(tài)度、過(guò)程保障結(jié)果、體會(huì)促進(jìn)成長(zhǎng)”的理念，引導(dǎo)廣大員工養(yǎng)成工作有計(jì)劃 、執(zhí)行有措施、結(jié)果有分析的習(xí)慣。同時(shí)進(jìn)行考評(píng)，切實(shí)規(guī)范工作行為，提升工作效率。

__年度工作計(jì)劃

__年，我們將圍繞區(qū)域性特大城市建設(shè)和實(shí)現(xiàn)“新跨越進(jìn)十強(qiáng)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，進(jìn)一步健全市場(chǎng)監(jiān)管體制、法規(guī)制度和工作機(jī)制，提升公共服務(wù)效率和依法行政水平；進(jìn)一步加快市場(chǎng)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和公共資源交易市場(chǎng)資源合理整合重組，培養(yǎng)發(fā)展市場(chǎng)要素，積極開(kāi)拓交易領(lǐng)域和范圍；進(jìn)一步增強(qiáng)招投標(biāo)的社會(huì)地位和對(duì)全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)作用，在區(qū)域至全國(guó)范圍內(nèi)提升影響力；進(jìn)一步完善統(tǒng)一開(kāi)放、競(jìng)爭(zhēng)有序、高效運(yùn)行的現(xiàn)代公共資源交易市場(chǎng)體系和協(xié)調(diào)順暢的市場(chǎng)關(guān)系，推進(jìn)科學(xué)、規(guī)范、高效的區(qū)域性公共資源交易市場(chǎng)建設(shè)。到__年年底，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)建設(shè)工程、政府采購(gòu)、產(chǎn)權(quán)交易、土地拍賣四大領(lǐng)域交易總額達(dá)到1000億元。重點(diǎn)抓好以下六個(gè)方面工作：

（一）突出“規(guī)范有序”，不斷健全公共資源交易制度體系建設(shè)。一是完善市場(chǎng)管理制度。結(jié)合國(guó)務(wù)院《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》學(xué)習(xí)貫徹和我市招投標(biāo)工作實(shí)際，在《__市公共資源交易管理?xiàng)l例》出臺(tái)的基礎(chǔ)上，推進(jìn)和完善一系列的市場(chǎng)配套制度建設(shè)，根據(jù)不同公共資源的特點(diǎn)，建立適合其公平交易的特別規(guī)定，切實(shí)維護(hù)公共資源交易的公開(kāi)、公正、公平和有效競(jìng)爭(zhēng)，鞏固和發(fā)展“__模式”改革的創(chuàng)新成果。二是完善業(yè)務(wù)管理制度。進(jìn)一步完善已修訂的有效最低價(jià)評(píng)審辦法，進(jìn)一步健全有效最低價(jià)評(píng)審制度并建立與之相配套的保障措施；進(jìn)一步完善外來(lái)交易項(xiàng)目協(xié)調(diào)和服務(wù)流程，健全完善財(cái)政投資類項(xiàng)目自行、其他社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)場(chǎng)交易、中直和省直及市外項(xiàng)目進(jìn)場(chǎng)交易等整套管理制度和流程體系。三是完善內(nèi)部管理制度。結(jié)合政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)和機(jī)關(guān)效能建設(shè)工作，簡(jiǎn)化辦事程序，優(yōu)化辦理流程，促使各類交易程序更加科學(xué)合理、公平高效。結(jié)合廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控管理工作，進(jìn)一步梳理、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善防控措施，保證公共資源交易活動(dòng)的規(guī)范和安全運(yùn)行。

（二）突出“要素交易”，不斷拓展公共資源交易領(lǐng)域和范圍。在確保服務(wù)好市屬重點(diǎn)投資項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，以合肥要素交易大市場(chǎng)建設(shè)為契機(jī)，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，吸引合肥地區(qū)的中直、省直國(guó)有資金項(xiàng)目和其他非國(guó)有投資項(xiàng)目進(jìn)入中心交易，進(jìn)一步推進(jìn)文化、版權(quán)、合同能源、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)、涉訴資產(chǎn)交易等業(yè)務(wù)開(kāi)展，加快招投標(biāo)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)升級(jí)；積極開(kāi)拓全省范圍內(nèi)新型專業(yè)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，爭(zhēng)取異地土地項(xiàng)目以及非公有產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目進(jìn)場(chǎng)交易；進(jìn)一步發(fā)揮“合肥模式”的示范輻射效應(yīng)，以皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)、合肥經(jīng)濟(jì)圈、合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)以及中部地區(qū)為主攻方向，加強(qiáng)與外地先發(fā)地區(qū)市場(chǎng)之間的戰(zhàn)略合作，進(jìn)一步拓展外地市場(chǎng)，推進(jìn)區(qū)域性、特色性公共資源交易市場(chǎng)建設(shè)。

（三）突出“科技促建”，不斷推進(jìn)公共資源交易服務(wù)信息化建設(shè)。一是推進(jìn)全流程的“網(wǎng)上招投標(biāo)系統(tǒng)”建設(shè)。進(jìn)一步完善網(wǎng)上信息、網(wǎng)上報(bào)名、網(wǎng)上受理、網(wǎng)上開(kāi)評(píng)標(biāo)、網(wǎng)上支付和網(wǎng)上監(jiān)控系統(tǒng)功能，利用網(wǎng)絡(luò)通信和安全保障技術(shù)，積極推進(jìn)多城市之間的異地評(píng)標(biāo)網(wǎng)絡(luò)和遠(yuǎn)程評(píng)標(biāo)系統(tǒng)建設(shè)，著手編印《__招標(biāo)投標(biāo)中心網(wǎng)上招投標(biāo)系統(tǒng)管理使用手冊(cè)》，實(shí)現(xiàn)信息化資源的共享，營(yíng)造更加公平、公正的招投標(biāo)環(huán)境；二是加強(qiáng)電子化專業(yè)庫(kù)建設(shè)。推進(jìn)企業(yè)會(huì)員庫(kù)、專家評(píng)委庫(kù)、造價(jià)咨詢庫(kù)、小額零星項(xiàng)目庫(kù)等電子化專業(yè)庫(kù)的建設(shè)、使用和管理，發(fā)揮專業(yè)庫(kù)在規(guī)范市場(chǎng)秩序、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力方面的作用。三是完善OA辦公系統(tǒng)功能。結(jié)合招投標(biāo)各部門(mén)各崗位的工作范圍、工作流程和需求層次，在OA辦公系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的融合、行政管理功能和業(yè)務(wù)管理功能等方面進(jìn)行完善，進(jìn)一步暢通信息渠道、提高工作效率、提升管理水平。四是謀劃要素大市場(chǎng)信息化建設(shè)。為順應(yīng)公共資源交易市場(chǎng)發(fā)展的要求，提前介入、積極謀劃要素大市場(chǎng)的信息化軟硬件建設(shè)，根據(jù)不同層次、不同領(lǐng)域、不同行業(yè)的公共資源特點(diǎn)和交易需求，建立聯(lián)內(nèi)通外、結(jié)構(gòu)清晰、職責(zé)明確的信息化服務(wù)、保障和監(jiān)管系統(tǒng)，更好建設(shè)國(guó)內(nèi)一流、設(shè)施完善、功能齊全的區(qū)域性公共資源交易場(chǎng)所。

（四）突出“誠(chéng)信聯(lián)建”，不斷加強(qiáng)公共資源交易市場(chǎng)監(jiān)管。一是加大項(xiàng)目招投標(biāo)監(jiān)管力度。強(qiáng)化源頭監(jiān)管，加強(qiáng)招標(biāo)事項(xiàng)事前備案制度執(zhí)行情況督查，保證備案事項(xiàng)嚴(yán)格執(zhí)行；嚴(yán)格規(guī)范招標(biāo)程序，對(duì)縮短招標(biāo)時(shí)間的特事特辦項(xiàng)目，嚴(yán)格履行審批程序。二是加大投訴查處力度。嚴(yán)肅查處招投標(biāo)活動(dòng)中違法違規(guī)行為，加大違規(guī)案件的公開(kāi)曝光度，維護(hù)公共資源交易平臺(tái)公信力。會(huì)同紀(jì)檢、建設(shè)等部門(mén)深入開(kāi)展年度招投標(biāo)專項(xiàng)執(zhí)法檢查和針對(duì)限額以下項(xiàng)目操作等方面的專項(xiàng)督查，并按照屬地管理的原則，將招投標(biāo)專項(xiàng)執(zhí)法檢查的范圍逐步延伸到中介組織和社會(huì)機(jī)構(gòu)，并建立起長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。三是加強(qiáng)部門(mén)和行業(yè)間聯(lián)動(dòng)。加強(qiáng)與審計(jì)、監(jiān)察和各行業(yè)主管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，落實(shí)招投標(biāo)工作聯(lián)席會(huì)議制度，定期通報(bào)情況，及時(shí)移送線索，共同查處問(wèn)題；探索成立招投標(biāo)仲裁委員會(huì)，負(fù)責(zé)招投標(biāo)投訴中相關(guān)疑難復(fù)雜問(wèn)題的研究和認(rèn)定，提出具有權(quán)威性的意見(jiàn)和建議；加強(qiáng)與各縣市區(qū)及外地市招投標(biāo)機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信體系聯(lián)建，進(jìn)一步推進(jìn)誠(chéng)信體系建設(shè)。四是加強(qiáng)招投標(biāo)的信息公開(kāi)。進(jìn)一步拓展信息渠道。在現(xiàn)有信息渠道基礎(chǔ)上，加強(qiáng)與全國(guó)有影響力的招投標(biāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站進(jìn)行信息聯(lián)網(wǎng)，以吸引眾多知名客戶群體，提升招投標(biāo)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。同時(shí)，在在招標(biāo)信息、招標(biāo)條件、招標(biāo)結(jié)果公開(kāi)的基礎(chǔ)上，通過(guò)媒體公開(kāi)征集、遴選社會(huì)各階層人士走進(jìn)招投標(biāo)中心，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督評(píng)標(biāo)過(guò)程，增加招投標(biāo)活動(dòng)的公開(kāi)透明度。

（五）突出“系統(tǒng)發(fā)展”，不斷健全公共資源交易平臺(tái)體系。一是促進(jìn)縣市區(qū)招投標(biāo)規(guī)范管理。進(jìn)一步加強(qiáng)各縣市區(qū)招投標(biāo)機(jī)構(gòu)場(chǎng)所的規(guī)范化建設(shè)，不斷出臺(tái)、完善制度體系，堵塞漏洞，減低風(fēng)險(xiǎn)；不斷拓展業(yè)務(wù)范圍，把工程、采購(gòu)、產(chǎn)權(quán)等業(yè)務(wù)逐步向下延伸到鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、社區(qū)，實(shí)現(xiàn)公共資源交易轄區(qū)全覆蓋。二是加強(qiáng)對(duì)各縣市區(qū)招投標(biāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。從人員培訓(xùn)、外出考察、信息化建設(shè)，到專家系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接等給予全力支持，以完善縣（市）區(qū)招投標(biāo)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)服務(wù)功能。三是完善市縣（區(qū)）二級(jí)平動(dòng)體系。以“資源共享、平臺(tái)共建、服務(wù)共管、效益共贏”的原則，完善信 息、咨詢服務(wù)、評(píng)標(biāo)專家?guī)臁⑿庞迷u(píng)價(jià)、投訴受理、監(jiān)督管理等“六統(tǒng)一”的運(yùn)行機(jī)制，實(shí)施市縣（區(qū)）招投標(biāo)工作一體化，進(jìn)一步完善公共資源交易服務(wù)體系，促進(jìn)全市公共資源交易工作的整體全面發(fā)展。

第8篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

一項(xiàng)工作成功與否，結(jié)果是否滿足計(jì)劃要求，策劃工作非常重要。高鳳山電站在C級(jí)自主檢修工作開(kāi)始前，電廠領(lǐng)導(dǎo)要求相關(guān)人員進(jìn)行了充分的準(zhǔn)備工作。

1.1C級(jí)檢修風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

高鳳山電站2013年末-2014年初C級(jí)機(jī)組自主檢修工作定于12月份開(kāi)始，為進(jìn)行有效安全管控，電廠安全專責(zé)組織維護(hù)部相關(guān)人員，按照高鳳山電站《安質(zhì)環(huán)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》開(kāi)展了機(jī)組C級(jí)檢修風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。根據(jù)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)不可接受的風(fēng)險(xiǎn)，制定糾正和預(yù)防措施，形成《機(jī)組檢修安全風(fēng)險(xiǎn)分析及整改防范措施》等作業(yè)文件。

1.2備品、備件的采購(gòu)

高鳳山電站按照年度計(jì)劃，按照采購(gòu)程序開(kāi)展機(jī)組檢修備品、備件的采購(gòu)工作。備品、備件到貨后，嚴(yán)格按照驗(yàn)收制度開(kāi)展驗(yàn)收工作，不合格的備品、備件不驗(yàn)收，不入庫(kù)，為機(jī)組運(yùn)行安全保駕護(hù)航。

1.3檢修人員的入場(chǎng)安全教育培訓(xùn)

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，事故的發(fā)生90%是由于人的不安全因素引起的。秉承中廣核集團(tuán)公司“安全第一、質(zhì)量第一、追求卓越”的安全管理理念，高鳳山電站安全管理工作的一切出發(fā)點(diǎn)都是圍繞“以人為本、安全檢修、綠色檢修”進(jìn)行的。在C級(jí)自主檢修開(kāi)始前，由電站安全專責(zé)組織參檢人員進(jìn)行機(jī)組檢修入場(chǎng)安全教育培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要有《高鳳山電站機(jī)組檢修安全管理制度》、《高鳳山電站機(jī)組檢修作業(yè)規(guī)程》、《國(guó)家電網(wǎng)公司安全作業(yè)規(guī)程》、《高鳳山電站兩票管理制度》、《高鳳山電站兩票管理實(shí)施細(xì)則》、《典型事故案例分析》，通過(guò)培訓(xùn)，增強(qiáng)檢修人員的安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，培訓(xùn)完成后，參加培訓(xùn)人員必須經(jīng)考試合格后才能進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展檢修工作。

1.4工器具、材料及現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境的檢查

檢修作業(yè)前，安全專責(zé)組織有關(guān)人員到檢修現(xiàn)場(chǎng)按照電站安健環(huán)要求，對(duì)檢修現(xiàn)場(chǎng)的工器具、材料及現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)環(huán)境進(jìn)行安全檢查，消除不安全因素。如照明，維修電源開(kāi)關(guān)盒，通道，樓梯，維護(hù)平臺(tái)，護(hù)欄，并及時(shí)整改完善。禁止不合格的材料進(jìn)入檢修現(xiàn)場(chǎng)，以保證備料的充足和保證搭設(shè)用料的材質(zhì)合格。為檢修工作的順利進(jìn)行創(chuàng)造有利條件，避免因檢修電源管理不善造成人身、設(shè)備、火災(zāi)等事故的發(fā)生。

2自主檢修安全管理的實(shí)施

2.1自主檢修作業(yè)前的安全技術(shù)交底

運(yùn)行人員完成許可手續(xù)后，在檢修作業(yè)前，由工作負(fù)責(zé)人向工作班成員進(jìn)行安全技術(shù)交底，交底的重點(diǎn)內(nèi)容為：自主檢修安全施工方案、安全技術(shù)措施、安全防范措施、安全技術(shù)要點(diǎn)等。在每天開(kāi)工前，工作負(fù)責(zé)人會(huì)要求維護(hù)班長(zhǎng)組織召開(kāi)班前、班后會(huì)，進(jìn)行工作安全分析，填寫(xiě)JSA表，并向全體參檢人員交代安全技術(shù)措施及安全防范實(shí)施重點(diǎn)，率領(lǐng)全體工作人員到現(xiàn)場(chǎng)指出檢修區(qū)域和確認(rèn)安全措施后，方可進(jìn)行自主檢修工作。

2.2安全監(jiān)管形式多樣

在機(jī)組自主檢修期間，高鳳山電站安全專責(zé)每天都會(huì)到現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展安全監(jiān)督檢查工作，發(fā)現(xiàn)隱患和不安全行為及時(shí)制止；對(duì)重大隱患和三違行為立即制止，并出具高鳳山電站安全隱患整改通知單，要求其限期整改，整改完成驗(yàn)收合格后，方可開(kāi)展下一步的檢修工作。檢修工作面大，交叉作業(yè)情況時(shí)有發(fā)生，電站安全專責(zé)流動(dòng)督查難免會(huì)有疏漏。為解決這個(gè)問(wèn)題，高鳳山電站在機(jī)組自主檢修期間開(kāi)展了“人人都是安全員”的活動(dòng)。“人人都是安全員”活動(dòng)按照工廠級(jí)、部門(mén)級(jí)、班組級(jí)同時(shí)展開(kāi)，活動(dòng)充分發(fā)揮底層班組安全生產(chǎn)前沿陣地的作用，以提高班組“我的安全我負(fù)責(zé)”的自主管理意識(shí)為突破口，以“兩票”管理為抓手，重點(diǎn)抓工作負(fù)責(zé)人在工作過(guò)程中是否切實(shí)履行了自身工作職責(zé)，是否率領(lǐng)工作班全體人員進(jìn)行了危險(xiǎn)點(diǎn)分析并提出控制措施等。只要發(fā)現(xiàn)違章，人人都會(huì)制止，人人都是安全員，及時(shí)糾正了各類不安全行為。經(jīng)過(guò)自主檢修的實(shí)踐，高鳳山電站已形成了濃厚的“人人都是安全員”的安全文化氛圍。員工認(rèn)真體悟了安全工作的重要性，領(lǐng)悟了“人人都是一道屏障”的確切含義，為公司實(shí)現(xiàn)年度安全目標(biāo)構(gòu)筑了堅(jiān)固的風(fēng)險(xiǎn)防控線。

2.3高風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)安全管理

2.3.1動(dòng)火作業(yè)安全管理

機(jī)組自主檢修過(guò)程中，會(huì)有一定的動(dòng)火作業(yè)，在油系統(tǒng)、重點(diǎn)防火部位進(jìn)行電焊、氣焊等工作時(shí)，由于檢修現(xiàn)場(chǎng)放置的油漆桶、臨時(shí)電源線、零部件等各類易燃雜物較多，因此在動(dòng)火前，必須辦理動(dòng)火作業(yè)工作票，填寫(xiě)JSA工作安全分析表，嚴(yán)格履行動(dòng)火作業(yè)工作程序，在動(dòng)火作業(yè)前，對(duì)有易燃物品、大型腳手架、電纜密集布置區(qū)域進(jìn)行檢查，做好安全措施，配置適量消防設(shè)施器材，并指定有資質(zhì)的人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)護(hù)。

2.3.2高空作業(yè)安全管理

高鳳山電站C級(jí)機(jī)組自主檢修存在一定的高處作業(yè)，在進(jìn)行高處作業(yè)前,由工作班班長(zhǎng)組織開(kāi)展高處作業(yè)安全分析，并填寫(xiě)工作安全分析（JSA）表，工作負(fù)責(zé)人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，在全面檢查作業(yè)環(huán)境的安全狀況后,制定高處作業(yè)安全施工方案，方案中必須對(duì)作業(yè)中的危險(xiǎn)點(diǎn)提出預(yù)控有效的安全技術(shù)措施。準(zhǔn)備工作完成后，工作負(fù)責(zé)人向高鳳山電站安監(jiān)部門(mén)申請(qǐng)高處作業(yè)許可證，完成審批程序后，方可進(jìn)行高處作業(yè)。作業(yè)時(shí)，由電站安全專責(zé)或指定一名專職人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)護(hù)。高空作業(yè)區(qū)地面要?jiǎng)澇觯O(shè)置警戒線，并掛上“禁止入內(nèi)”警示牌；在坑、洞上方進(jìn)行作業(yè)時(shí)，應(yīng)在坑、洞處設(shè)置安全防護(hù)網(wǎng)。現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)護(hù)人必須對(duì)高空作業(yè)人員的著裝、使用的安全帶、安全繩、安全帽、腳手腳等安全用具的材質(zhì)和規(guī)格進(jìn)行檢查，材質(zhì)、型號(hào)、規(guī)格必須符合要求，并在檢驗(yàn)有效期內(nèi)，禁止不合格的安全用具和登高工具、器材進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)。對(duì)在作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)的違章指揮和違章作業(yè)現(xiàn)象，安全監(jiān)督人員有權(quán)立即制止，必要時(shí)可出具停工單，待隱患整改完成后，方可繼續(xù)作業(yè)，有效避免了不安全事件的發(fā)生。

2.3.3起重作業(yè)安全管理

高鳳山電站C級(jí)機(jī)組自主檢修存在一定起重作業(yè)，作業(yè)前，由工作負(fù)責(zé)人組織起重作業(yè)人員，按照《高鳳山電站安健環(huán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)起重作業(yè)區(qū)域、環(huán)境、作業(yè)過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，根據(jù)識(shí)別結(jié)果編制起重作業(yè)指導(dǎo)書(shū)或作業(yè)方案，方案中須制定安全防范技術(shù)措施。起重作業(yè)前，應(yīng)由取證的操作人員和安監(jiān)人員對(duì)機(jī)械、電氣設(shè)備、裝置進(jìn)行安全檢查，檢查符合要求后在現(xiàn)場(chǎng)設(shè)置安全警示標(biāo)志，劃出吊裝區(qū)域。正式起吊前按照《高鳳山電站起重機(jī)械管理規(guī)定》的規(guī)定進(jìn)行試吊，檢查機(jī)械、支撐受力情況，確認(rèn)一切正常后，方可正式吊裝。

2.3.4密閉及狹小空間作業(yè)安全管理

機(jī)組自主檢修過(guò)程中，有時(shí)會(huì)在密閉及狹小的空間作業(yè)，為確保檢修作業(yè)人員的安全，進(jìn)入此類場(chǎng)所作業(yè)前，應(yīng)嚴(yán)格按照密閉及狹小空間作業(yè)程序，出具工作票，作業(yè)前進(jìn)行通風(fēng)，有毒氣體含量檢測(cè)，檢測(cè)合格后方可作業(yè)。作業(yè)過(guò)程中，應(yīng)設(shè)置專職人員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)護(hù)，制定應(yīng)急救援預(yù)案，將“以人為本”的安全管理理念貫徹始終。

3機(jī)組自主檢修驗(yàn)收與考核

高鳳山電站C級(jí)自主檢修工作實(shí)行三級(jí)驗(yàn)收制度，即部門(mén)、班組自檢，質(zhì)量負(fù)責(zé)人專檢，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人組織的竣工驗(yàn)收三級(jí)質(zhì)量驗(yàn)收制度，層層把關(guān)，對(duì)于在檢修過(guò)程中出現(xiàn)的不符合項(xiàng)和質(zhì)量隱患，出具安全質(zhì)量隱患整改通知單，及時(shí)整改直至合格，確保C級(jí)自主檢修的質(zhì)量。機(jī)組檢修過(guò)程中，定期開(kāi)展安全分析會(huì)，對(duì)檢修過(guò)程中發(fā)生的“違章指揮”“違章作業(yè)”及各種不安全行為進(jìn)行通報(bào)，對(duì)作業(yè)人員提出的安全合理化建議進(jìn)行評(píng)議，一經(jīng)采用，對(duì)相關(guān)人員提請(qǐng)分公司進(jìn)行績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)。

4結(jié)束語(yǔ)

高鳳山電站自主檢修期間，始終貫穿著“安全檢修，綠色檢修”的理念。為全面加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)安全管理，各級(jí)管理人員秉承“一次把事情做好”核心價(jià)值精神，將工作重心紛紛轉(zhuǎn)移至檢修現(xiàn)場(chǎng)。安全專責(zé)每天深入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行巡視、檢查，分公司安生部定期組織現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)違章操作立即制止，查出的隱患限期整改。正是源于這樣的高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，高鳳山電站自主檢修期間未發(fā)生一起安質(zhì)環(huán)事件，自主檢修成果顯著，并得到了上級(jí)單位的肯定與獎(jiǎng)勵(lì)。

作者:李志平 單位:中廣核洪雅高鳳山水力發(fā)電有限公司

參考文獻(xiàn)：

第9篇：采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)范文

加快商務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的實(shí)踐

（一）加快“專業(yè)化”進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)部門(mén)銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變

將原來(lái)的“縱向?qū)徟健鞭D(zhuǎn)型為“橫向流程式”，細(xì)分管理模塊及客戶模塊，落實(shí)好“三臺(tái)分離”，培養(yǎng)專業(yè)化人才，讓“專業(yè)的人”做“專業(yè)的事”。

一是管理上實(shí)施部門(mén)條線垂直管理與事業(yè)部板塊管理相結(jié)合。按貸款類別，在授信管理部分設(shè)公司信貸、個(gè)私信貸、農(nóng)戶貸款三大授信中心。信貸管理部下設(shè)用信中心，對(duì)授信、用信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行集中橫向流程管理，嚴(yán)格實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷、授信、審批環(huán)節(jié)“三臺(tái)”分離。在運(yùn)營(yíng)管理部下設(shè)事后監(jiān)督、遠(yuǎn)程授權(quán)、押品管理、對(duì)賬、清算等五大中心，所有委派會(huì)計(jì)采取總行委派，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、流程化操作。

二是客戶營(yíng)銷上按事業(yè)部實(shí)行業(yè)務(wù)拓展和客戶維護(hù)的綜合性板塊管理。總行考核管理以事業(yè)部為單位，淡化支行管理邊界，支行僅作為服務(wù)客戶的操作終端，按照農(nóng)戶、個(gè)私、公司分類專業(yè)維護(hù)。

三是客戶經(jīng)理及內(nèi)勤人員實(shí)行等級(jí)考核，制定等級(jí)考核管理辦法，明確崗位職責(zé)，實(shí)行持證上崗。提高客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，客戶經(jīng)理不僅要了解掌握宏觀政策、行業(yè)特點(diǎn)，還要熟知市場(chǎng)營(yíng)銷和感情營(yíng)銷。組織全行客戶經(jīng)理進(jìn)行考試考核定級(jí)，不同等級(jí)享受不同崗位系數(shù)，不同等級(jí)對(duì)應(yīng)服務(wù)不同客戶，實(shí)行市場(chǎng)化運(yùn)作，從營(yíng)銷及組織資金的視角來(lái)審視客戶經(jīng)理，讓客戶經(jīng)理真正成為“客戶的經(jīng)理”。

四是客戶經(jīng)理從專業(yè)化角度，在營(yíng)銷和服務(wù)過(guò)程中，查看客戶現(xiàn)金流情況，完善客戶存款、貸款、中間業(yè)務(wù)以及其他財(cái)務(wù)信息等近幾年歷史資料，以坐標(biāo)模式形成曲線圖，對(duì)現(xiàn)金流變化較大的分析原因并說(shuō)明情況，將收集的客戶信息，通過(guò)科技支撐，及時(shí)反饋至信貸、授信、市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、審計(jì)等部門(mén)，實(shí)現(xiàn)信息共享，促進(jìn)效率提升。

五是加強(qiáng)專業(yè)化培訓(xùn)，定期、不定期委托第三方對(duì)我行專職客戶經(jīng)理及內(nèi)勤人員，根據(jù)不同崗位進(jìn)行專業(yè)化培訓(xùn)，包括營(yíng)銷技巧、營(yíng)銷方法、服務(wù)技能等。必要時(shí)也可選擇營(yíng)銷力度大、營(yíng)銷效果好的商業(yè)銀行讓我們的客戶經(jīng)理分批掛職鍛煉，推進(jìn)客戶經(jīng)理及內(nèi)勤人員“專業(yè)化”程度的提高。

（二）規(guī)范“流程化”操作，促進(jìn)內(nèi)部管理架構(gòu)科學(xué)化

按照“以客戶為中心”原則，以服務(wù)最方便、最優(yōu)質(zhì)為出發(fā)點(diǎn)，重新梳理各項(xiàng)制度流程，建立能以快速響應(yīng)機(jī)制和滿足客戶不斷變化需求的運(yùn)營(yíng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程和管理流程優(yōu)化再造。

一是以事業(yè)部為單位，完善流程、架構(gòu)。在原有事業(yè)部制基礎(chǔ)上，各事業(yè)部設(shè)總經(jīng)理崗一人，內(nèi)勤崗一人，授信人員若干名，貸后管理人員（年齡偏大不會(huì)使用電腦人員）若干名，并綜合各事業(yè)部重點(diǎn)客戶戶數(shù)、對(duì)我行貢獻(xiàn)度及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量，核定客戶經(jīng)理及網(wǎng)點(diǎn)人數(shù)。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人全部兼任高級(jí)客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理由事業(yè)部統(tǒng)一調(diào)配、統(tǒng)一管理，將重點(diǎn)客戶分配至不同等級(jí)客戶經(jīng)理進(jìn)行維護(hù)、營(yíng)銷；貸款季檢、年檢由總行信貸管理部牽頭，事業(yè)部統(tǒng)一組織實(shí)施。每家網(wǎng)點(diǎn)留一名信貸，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放，貸款審批由業(yè)務(wù)部貸款記賬崗、農(nóng)村支行委派會(huì)計(jì)兼任，委派會(huì)計(jì)除負(fù)責(zé)內(nèi)勤結(jié)算管理外，同時(shí)要對(duì)貸款發(fā)放進(jìn)行審批把關(guān)。

二是落實(shí)“嚴(yán)準(zhǔn)入、細(xì)管理”的信貸流程管理理念。流程上主要突出嚴(yán)把貸前授信準(zhǔn)入，規(guī)范貸時(shí)用信審查，依托季檢、季（年檢）長(zhǎng)效機(jī)制，做好客戶營(yíng)銷、拓展、風(fēng)險(xiǎn)控制和授信調(diào)整，強(qiáng)化動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)控制，簡(jiǎn)化流程提高效率。按照授信中心、業(yè)務(wù)部、事業(yè)部各崗位，合理匡算人員需求，細(xì)化崗位職責(zé)及全流程盡職要點(diǎn)，全面梳理再造制度、流程。

三是強(qiáng)化授信環(huán)節(jié)三臺(tái)分離，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源頭。貸款授信時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行營(yíng)銷、調(diào)查、審批“前、中、后”三臺(tái)分離，環(huán)環(huán)相扣、嚴(yán)格制約。主要流程為：客戶經(jīng)理營(yíng)銷（全員營(yíng)銷）專職授信人員調(diào)查獨(dú)立審批人審批。授信管理部下設(shè)農(nóng)戶貸款、個(gè)人貸款、公司貸款三大授信中心負(fù)責(zé)專職授信，調(diào)查人員2人一組，對(duì)財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)信息各有側(cè)重，調(diào)查后出具授信意見(jiàn)，授信不設(shè)有效期，根據(jù)后續(xù)季（年檢）確定其有效性；貸款審批按照農(nóng)戶、個(gè)人、公司貸款類別，分別實(shí)行獨(dú)立授信審批官制度，由獨(dú)立授信審批官對(duì)貸款進(jìn)行全流程審查作出審批意見(jiàn)，一定額度以上的提交授信部及分管領(lǐng)導(dǎo)從不同視角進(jìn)行審查并行使否決權(quán)。

四是簡(jiǎn)化用信管理流程，提高辦貸效率。放貸人員根據(jù)是否有限制用信條件實(shí)時(shí)受理用信業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立用信獨(dú)立評(píng)審官，規(guī)范用信審核，對(duì)信貸管理部負(fù)責(zé)，具體由業(yè)務(wù)部貸款記賬崗、農(nóng)村支行委派會(huì)計(jì)崗人員行使用信獨(dú)立評(píng)審官職責(zé)，在授信條件下審查用信業(yè)務(wù)。信貸管理部對(duì)用信受理和審批環(huán)節(jié)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)檢查。

五是做好系統(tǒng)流程配套支撐，將農(nóng)戶、個(gè)人、公司貸款統(tǒng)一實(shí)行“陽(yáng)光信貸”管理。依托陽(yáng)光信貸管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)公司、個(gè)人、農(nóng)戶貸款授信、用信系統(tǒng)控制，季檢、季（年檢）結(jié)果通過(guò)系統(tǒng)應(yīng)用。通過(guò)系統(tǒng)流程化操作實(shí)現(xiàn)調(diào)查結(jié)果系統(tǒng)錄入，調(diào)查、審批系統(tǒng)流程操作；用信審查由系統(tǒng)進(jìn)行控制，滿足不了條件的，系統(tǒng)自動(dòng)攔截，滿足條件才能發(fā)放；季檢、季（年檢）結(jié)果系統(tǒng)錄入后共享。

（三）強(qiáng)化科技支撐作用，提升科技應(yīng)用水平

要堅(jiān)持科技興行戰(zhàn)略，圍繞自主可控、持續(xù)發(fā)展、實(shí)用便利三大要求，不斷提升科技工作水平，提高科技對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理的支撐能力。信貸管理部和授信管理部將季（年）檢當(dāng)作日常信貸管理重要抓手，對(duì)流程進(jìn)行優(yōu)化，對(duì)檢查事項(xiàng)予以明確，對(duì)檢查結(jié)果依托科技支撐予以鎖定，真正確立季檢、年檢結(jié)果的準(zhǔn)確性、權(quán)威性。根據(jù)季檢、年檢結(jié)果，對(duì)收回再放貸款額度提出意見(jiàn)并承擔(dān)責(zé)任，真正實(shí)現(xiàn)陽(yáng)光信貸可持續(xù)化。

一是對(duì)所有小額農(nóng)戶貸款實(shí)行批量式年檢，所有公司貸款、大額個(gè)人貸款按戶實(shí)行分期檢驗(yàn)，原則上每季篩查放出后三月內(nèi)、到期前三月內(nèi)的貸款進(jìn)行重點(diǎn)檢查，保證一年內(nèi)完成全部授信檢驗(yàn)和授信額度確認(rèn)，第一次重點(diǎn)檢查客戶現(xiàn)金流、原材料、人品等關(guān)鍵要素有無(wú)變化，貸款用途是否合規(guī)、貸款是否符合規(guī)定、經(jīng)營(yíng)有無(wú)出現(xiàn)異常等，確定貸款是否維持、調(diào)增、調(diào)減或取消授信額度；第二次除要求的檢查內(nèi)容外，還需對(duì)貸款收回后能否再放以及額度是否調(diào)整提出意見(jiàn)，并對(duì)新增、調(diào)增戶及時(shí)跟進(jìn)授信。

二是信貸分管行長(zhǎng)定期召集信貸、授信、保全、科技、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、審計(jì)等相關(guān)部門(mén)的聯(lián)席會(huì)議，對(duì)陽(yáng)光信貸季檢、季（年檢）的結(jié)果進(jìn)行討論和歸納匯總，分析客戶經(jīng)營(yíng)變化以及市場(chǎng)變化，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行研判，對(duì)需調(diào)增、調(diào)減、取消的貸款予以確認(rèn)。

三是實(shí)現(xiàn)季檢、年檢信息共享、成果共用。將成果及時(shí)運(yùn)用到額度調(diào)整上，減少貸款授信零星調(diào)整；運(yùn)用到授用信風(fēng)險(xiǎn)管理上，吸取季檢、年檢中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理上的不足，不斷完善流程管控；運(yùn)用到貸款風(fēng)險(xiǎn)分類中，真實(shí)反映資產(chǎn)質(zhì)態(tài)；運(yùn)用到稽核審計(jì)中，提高審計(jì)質(zhì)量。

四是推行盡職免責(zé)。在事業(yè)部“三臺(tái)”管理模式的基礎(chǔ)上，對(duì)信貸業(yè)務(wù)流程中各崗位、各環(huán)節(jié)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化、量化，賦予相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和違規(guī)積分值，信貸人員只要按流程做到盡職留痕，即便貸款因天災(zāi)人禍等客觀原因形成不良或出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)也不追究其任何責(zé)任；反之，如果違章操作或未能充分盡職，即使貸款如期收回也要在過(guò)程中追究責(zé)任。

五是成立不良貸款責(zé)任界定委員會(huì)。對(duì)全行當(dāng)年新增不良貸款統(tǒng)一實(shí)施最終責(zé)任界定，依認(rèn)定責(zé)任的大小和性質(zhì)分別處以全額賠償、部分賠償及完全免責(zé)，當(dāng)年給予一次性了斷，免除信貸人員后顧之憂。把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制重心從有無(wú)最終損失轉(zhuǎn)移到放貸過(guò)程是否合規(guī)，從事后補(bǔ)漏變?yōu)槭虑邦A(yù)警、事中防范。改變農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期以來(lái)的信貸管理模式，促進(jìn)責(zé)任約束機(jī)制、權(quán)力制衡機(jī)制、利益驅(qū)動(dòng)機(jī)制三者之間有機(jī)結(jié)合。

加快商務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的思考

（一）走差異化特色化可持續(xù)發(fā)展道路

按照“專業(yè)化、流程化、持續(xù)化”要求，圍繞“做優(yōu)、做精、做專”發(fā)展目標(biāo)，明確服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)市民市場(chǎng)定位，在“三農(nóng)”、小微企業(yè)、社區(qū)市場(chǎng)領(lǐng)域形成比較優(yōu)勢(shì)和領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

一是各支行網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)自己區(qū)域輻射范圍內(nèi)的市場(chǎng)特點(diǎn)和資源狀況，定好位，找好主攻方向，做深做細(xì)做出支行特色。其次是定位明確，打好特色牌。各支行要根據(jù)自己區(qū)域輻射范圍內(nèi)的市場(chǎng)特點(diǎn)和資源狀況，定好位，找好主攻方向，做深做細(xì)做出支行特色。走出一條有別于其他類型銀行的差異化、特色化發(fā)展道路。

二是由“粗放經(jīng)營(yíng)型”向“特色經(jīng)營(yíng)型”轉(zhuǎn)變。精耕信貸領(lǐng)域，打好“專、精”牌。不再是芝麻西瓜碰到啥撿啥，而是形成自己的專、精特色，相信“越是自己的越有生命力”。農(nóng)商行大多數(shù)都規(guī)模比較小，如果盲目跟國(guó)有大銀行爭(zhēng)客戶、搶資源、走同質(zhì)化道路，勢(shì)必會(huì)處于劣勢(shì)。農(nóng)商行是金融業(yè)中的中小微企業(yè)，為中小微企業(yè)提供金融服務(wù)是其天然優(yōu)勢(shì)，應(yīng)充分發(fā)揮這個(gè)優(yōu)勢(shì)，形成自身的特色，做到“人無(wú)我有、人有我優(yōu)，人優(yōu)我精、人精我特。

沭陽(yáng)農(nóng)商行就一直致力于支持地方中小企業(yè)，改制后更是精耕信貸領(lǐng)域，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，成立了“小企業(yè)中心，出臺(tái)中小微企業(yè)貸款利率定價(jià)管理辦法，降低中小企業(yè)貸款利率，對(duì)300萬(wàn)元以下小微企業(yè)及優(yōu)質(zhì)的小微企業(yè)利率上浮不超過(guò)30%。對(duì)兩證齊全的房產(chǎn)抵押貸款，該行自行評(píng)估，減少企業(yè)評(píng)估費(fèi)用支出。傾力扶持小微事業(yè)。

（二）豐富產(chǎn)品，打造特色，滿足三農(nóng)服務(wù)需求

首先，創(chuàng)新金融產(chǎn)品。按照客戶細(xì)分和市場(chǎng)匹配原則，以市場(chǎng)和客戶為中心，量體裁衣，有針對(duì)性地研發(fā)和引入適合居民消費(fèi)、適合“三農(nóng)”、中小企業(yè)多樣化、有特色的服務(wù)新產(chǎn)品，形成在金額、期限、方式、存貸款主體等各方面具有不同特點(diǎn)的、適合新農(nóng)村建設(shè)的信貸產(chǎn)品系列，滿足市民和中小企業(yè)的多層次、全方位的資金需求。在滿足金融需求中加大產(chǎn)品創(chuàng)新，及時(shí)開(kāi)發(fā)“新、特、優(yōu)”產(chǎn)品。重點(diǎn)加大新產(chǎn)品推廣，加快適應(yīng)新需求推出花木抵押貸款“綠化貸”、創(chuàng)新推出“整貸零還”貸款新業(yè)務(wù)，在全縣率先推出“鄉(xiāng)鎮(zhèn)門(mén)面房、鎮(zhèn)區(qū)或集中居住點(diǎn)房屋抵押”貸款業(yè)務(wù)，“房屋二次抵押貸款”等新產(chǎn)品推廣。著力解決農(nóng)民和鎮(zhèn)區(qū)居民、小微企業(yè)貸款難、擔(dān)保難問(wèn)題，進(jìn)一步完善創(chuàng)新?lián)７绞剑剿鞲黝愑行У慕?jīng)濟(jì)主體擔(dān)保、聯(lián)保機(jī)制，探索新的組合方式，創(chuàng)新特色產(chǎn)品，滿足當(dāng)?shù)剞r(nóng)民創(chuàng)業(yè)、農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)、花木大戶、個(gè)體工商戶、小微企業(yè)及縣域其它主體信貸服務(wù)需求。

其次，推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。在差異化發(fā)展中服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。作為縣域金融主力軍，要主動(dòng)順應(yīng)縣域經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和綜合改革發(fā)展形勢(shì)，認(rèn)真研究地方產(chǎn)業(yè)布局和資金流向，在“三農(nóng)”、小微企業(yè)、社區(qū)市場(chǎng)領(lǐng)域形成比較優(yōu)勢(shì)和領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

推進(jìn)業(yè)務(wù)定位轉(zhuǎn)型，在深耕本地市場(chǎng)中服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。一是推動(dòng)“三項(xiàng)工程”擴(kuò)面提質(zhì)。圍繞普惠型金融目標(biāo)，縱深推進(jìn)“快通工程”，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村金融便民服務(wù)行政村向自然村花鄉(xiāng)通“村村通”的發(fā)展；擴(kuò)大農(nóng)戶小額信用貸款覆蓋面，推廣手續(xù)簡(jiǎn)便、服務(wù)周到、程序透明的“陽(yáng)光信貸”。二是支持城鄉(xiāng)金融新需求。在農(nóng)業(yè)特色化、產(chǎn)業(yè)化、農(nóng)業(yè)園區(qū)、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、小城鎮(zhèn)建設(shè)等規(guī)模化融資領(lǐng)域，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，延身服務(wù)鏈條、推進(jìn)社區(qū)金融銀行。三是深耕中小微企業(yè)。以地方優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)，積極梳理上下游企業(yè)資金需求，支持優(yōu)勢(shì)企業(yè)橫縱雙向擴(kuò)張。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)園區(qū)、鎮(zhèn)區(qū)、組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)深入企業(yè)送服務(wù)。

（三）轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)發(fā)展方式

深化“陽(yáng)光信貸”，做好“存貸通”的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，做實(shí)農(nóng)村金融市場(chǎng)。此外，還需要做好以下幾方面的優(yōu)化：

一是優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。在鞏固傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，大力拓展中間業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)在農(nóng)村市場(chǎng)讓農(nóng)戶“足不出村、足不出戶”辦理金融業(yè)務(wù)，讓廣大城區(qū)居民“足不出戶、足不出社區(qū)”辦理金融業(yè)務(wù)。

二是優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。由偏重貸款總量擴(kuò)張向資產(chǎn)多元化轉(zhuǎn)型。調(diào)整資產(chǎn)組合，以高效資產(chǎn)為主，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，保持適量現(xiàn)金資產(chǎn)比例，增加債券資產(chǎn)品種，抑制固定資產(chǎn)增長(zhǎng)，壓縮其他資產(chǎn)占用。要以短期資產(chǎn)為主，擴(kuò)大中期資產(chǎn)，增加長(zhǎng)期資產(chǎn)，積極開(kāi)辦新興業(yè)務(wù)。

三是優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。推動(dòng)負(fù)債結(jié)構(gòu)由高成本向低成本轉(zhuǎn)型，大力拓展對(duì)公業(yè)務(wù)、銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)等。

四是優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。積極培育優(yōu)質(zhì)客戶群體，不斷優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，將“自然型”、“被動(dòng)接受型”客戶增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆袌?chǎng)型”、“主動(dòng)篩選型”增長(zhǎng)方式，推動(dòng)客戶群體由大客戶向個(gè)人客戶、中小微企業(yè)轉(zhuǎn)變。將“讓更多的客戶找到融資之道”作為切實(shí)目標(biāo)，把客戶需求作為金融創(chuàng)新、流程設(shè)計(jì)的中心。

五是優(yōu)化成本管理方式。強(qiáng)化全行精益化管理，加快支行、部門(mén)成本核算管理的完善，提高內(nèi)部管理的效率，降低成本費(fèi)用率。一是嚴(yán)格支出審批，降低成本；二是逐步建立和完善費(fèi)用定額和支出標(biāo)準(zhǔn)體系，科學(xué)、合理地確定成本控制目標(biāo)；三是不斷完善和深化集中采購(gòu)制度與流程，建立健全符合現(xiàn)代金融業(yè)特點(diǎn)的采購(gòu)供應(yīng)體系，充分發(fā)揮集中采購(gòu)降低成本的作用。

（四）、創(chuàng)新服務(wù)模式