防詐騙宣傳活動精選(九篇)

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第1篇：防詐騙宣傳活動范文

自掃黑除惡專項斗爭工作開展以來，我鄉(xiāng)高度重視、強力推進。根據(jù)市掃黑辦下發(fā)的《關(guān)于認真做好省掃黑辦特派督導問題整改工作的通知》（xxx字〔20209〕5號）文件，為切實做好省掃黑辦特派督導問題整改工作，深入推進掃黑除惡專項斗爭工作，結(jié)合我鄉(xiāng)實際，對照《省掃黑辦特派督導問題清單》，逐項整改，舉一反三，現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、關(guān)于“綜合問題清單部分”問題的整改情況

（一）結(jié)合專項斗爭全面懲治罪犯能力不足。余干縣電信詐騙類犯罪呈死灰復燃之勢，2019年，縣公安局移送審查起訴電信詐騙類案件75件，同比上升581.8%，犯罪主要多發(fā)地從四個鄉(xiāng)鎮(zhèn)蔓延至全縣十余個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，鄉(xiāng)村綜合治理面臨巨大壓力。

針對防詐騙工作，我鄉(xiāng)堅持“防為主、防為上”工作理念，同時與派出所、司法所大力實行聯(lián)動機制，做好宣傳、預防、懲治、矯正等一系列防詐騙工作。4月21日，我鄉(xiāng)召開反詐騙專項工作推進會，要求各村（居）要大力做好轄域內(nèi)的防詐騙線索摸排工作；同時要持續(xù)強化防詐騙宣傳，不但要利用張貼宣傳海報、懸掛橫幅、制作宣傳板、LED屏播放等傳統(tǒng)方式，還要利用網(wǎng)絡(luò)宣傳，擴大宣傳廣度，做好輿論造勢，以濃厚的網(wǎng)絡(luò)反詐騙氛圍撲滅網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的“野火”。

6月份，我鄉(xiāng)持續(xù)推進反詐騙宣傳，發(fā)放“雙提升”及反詐騙宣傳單，截止目前，共發(fā)放宣傳單3000余份，宣傳覆蓋率達100%，做到宣傳不落一戶。在發(fā)放宣傳單的同時，我鄉(xiāng)積極轉(zhuǎn)變宣傳模式，將“告知性”宣傳轉(zhuǎn)變“教學性”宣傳。6月16日、18日、21日，我鄉(xiāng)綜治辦聯(lián)合派出所、司法所到李宅村、中村村、文港村通過投影機播放有關(guān)案列，開展“反詐騙宣傳教學活動”，以此加強宣傳力度，提高宣傳效果，注重宣傳質(zhì)量。堅持“寧愿講解一次宣傳知識，也不濫發(fā)十張宣傳海報”的精神，讓群眾真正了解“什么是電信詐騙”、“怎么辨別電信詐騙”、“如何避免電信詐騙”等內(nèi)容。后續(xù)，我鄉(xiāng)將繼續(xù)走入各村，持續(xù)開展“反詐騙宣傳教學活動”，將活動開展至所有村（居）。只有轉(zhuǎn)變思想，轉(zhuǎn)變宣傳模式，才能讓反詐騙工作深入民心，在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)形成人人皆知、人人喊打的氛圍。

第2篇：防詐騙宣傳活動范文

老人夜間走失民警護送回家

王運興 吳同琦

幾日前，一位老人走失在齊齊哈爾農(nóng)墾管局種畜場某居民區(qū)內(nèi)，正在來往車輛差點將老人刮蹭時，巡邏民警及時出現(xiàn)并救助。據(jù)當?shù)孛窬f，當日夜晚，民警在小區(qū)街道上例行巡邏，看見遠處有一位老人獨自在路邊坐著，細心民警發(fā)現(xiàn)這一情形后，立即上前詢問老人是否需要幫助，“在與之交流過程中民警發(fā)現(xiàn)老人神情恍惚、言語含糊，只說自己走失了?！痹诶先硕道锇l(fā)現(xiàn)老年證，上面寫著老人的詳細住址，得知老人的居住位置，民警驅(qū)車將老人護送回家。

夏初火災隱患多消防安全檢查不可少

丁巍 許振峰

為進―步強化農(nóng)墾各轄區(qū)內(nèi)重點單位消防安全工作，確保消防安全，近日，由齊齊哈爾農(nóng)墾管局種畜場政法委牽頭，公安、工商、安監(jiān)等部門參與，對轄區(qū)內(nèi)的第―管理區(qū)、老年公寓、幼兒園、開展消防安全大檢查。各部門檢查負責人稱，此次檢查，為切實把火災隱患消除在萌芽階段，主要詢問了各單位負責人消防安全措施落實情況，了解各場所消防責任制落實情況，消防設(shè)施是否運行正常；消防車通道是否暢通、燃氣管路是否定期維護、電器線路；用電、用火是否符合要求；并叮囑各單位負責人要高度重視消防安全工作，加強對員工的消防知識進行定期教育培訓。

第3篇：防詐騙宣傳活動范文

 

近年來，坑騙老人的伎倆在中國農(nóng)村頻現(xiàn)，騙子們利用老年人迫切的情感需求、物質(zhì)需求，施展手段和心機進行詐騙，而處于信息閉塞和弱勢的農(nóng)村老人，一不小心就上當了。而造成這些現(xiàn)象的深層次的原因，主要有三個方面：

一是老人們迫切的情感、物質(zhì)需求。保健品與傳銷，這兩個是老年人詐騙案中通用的伎倆，如今在農(nóng)村也很流行，甚至做得很高調(diào)，滲透力很強。他們往往送一些小禮品讓農(nóng)村老人去聽課，送洗臉盆、送洗衣粉連續(xù)送兩三天。四五天后，送東西成了賣東西，最后賣東西成了騙錢。 送東西是最基礎(chǔ)的，健康講座、“免費體檢”都十分常見。老年人一般對于健康都格外地關(guān)注，所以對各種吹得神乎其神的保健品保持強烈的關(guān)注度。而深諳此道的保健品公司更是能夠挖掘出老年人的情感需求來，組織各種各樣的活動，陪他們聊天，帶他們?nèi)ネ?，滿足老人們。這是老人容易被保健品等騙局迷惑的重要原因。

二是老人們對未來養(yǎng)老的擔憂及惶恐。投資傳銷騙局在老年人這里非常容易得手的原因，其實并非老年人笨或者不謹慎，而是一本萬利的吸引力已經(jīng)蓋過了其他?，F(xiàn)今，物價上漲，貨幣貶值，許多靠著退休工資、儲蓄存款度日的老年人感受到危機，由此更容易陷入到賺“快錢”的騙局中。老人們對現(xiàn)有經(jīng)濟狀況不確定，對未來擔憂，獲得信息的渠道少容易被騙。對于農(nóng)村老人來說，這種情況更為糟糕。農(nóng)村老人的“棺材本”更少，而隨著傳統(tǒng)觀念的淡化，宗族關(guān)系的脆弱化，養(yǎng)兒防老也越來越不可靠，老人越發(fā)對自己的未來充滿著惶恐。老年人想要通過自己能夠“掙錢”，來證明自己的價值，這也是金融騙局得手的理由。

三是高科技詐騙讓老人防不勝防?，F(xiàn)在騙子們的諸多手段也是緊跟科技時代潮流，比如仿冒公檢法詐騙、投資理財詐騙等。目前，中老年群體中越來越多人學會上網(wǎng)，但是在網(wǎng)絡(luò)使用方面尚存一定短板，因此也就成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、傳銷、謠言、食品問題等各類違法犯罪的目標人群。對于網(wǎng)絡(luò)騙局有所了解的農(nóng)村年輕人向城市遷移，不能及時幫助老人們識別騙局。中老年群體因為相關(guān)知識不足、防范意識薄弱，更易受到詐騙分子的蠱惑，遭受巨額經(jīng)濟損失，影響極其嚴重。

為此，提出一些建議:

一是促進了農(nóng)村中老年人的安全教育。組織相關(guān)人員針對中老年群體高發(fā)的保健品詐騙與仿冒公檢法詐騙、當下十分流行的投資理財詐騙、新型網(wǎng)絡(luò)紅包詐騙與免費送詐騙，向老年人群拆解詐騙手法，提供防騙攻略。

第4篇：防詐騙宣傳活動范文

一、工作目標

以5A級平安校園建設(shè)為目標，進一步完善工作機制，強化科學管理，做到“四個到位，四個力爭不發(fā)生”的工作目標。即：責任落實到位、宣傳教育到位、硬件設(shè)施到位、各項制度到位；力爭不發(fā)生刑事案件、不發(fā)生重大治安案件、不發(fā)生火災、食物中毒、校舍坍塌、踩踏、教學、交通等責任事故，不發(fā)生群體性事件，不發(fā)生造成一定影響的外部侵入案件和其他事件，并杜絕黑惡勢力進校園。

二、工作措施

（一）加強隊伍建設(shè)

1、加強保衛(wèi)干部隊伍建設(shè)。積極探討新時期高校保衛(wèi)工作的新特點，采用“送出去，請進來”和集中培訓，精學細研，加強學習保衛(wèi)工作相關(guān)文件、制度，深入學習等級平安校園創(chuàng)建標準等資料，從而提高保衛(wèi)干部的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。 

2、加強校衛(wèi)隊建設(shè)。緊密與新日月服務(wù)有限公司的合作，對保安隊伍進行正規(guī)化、常態(tài)化的教育和訓練，切實提高保安隊伍的業(yè)務(wù)能力、外在形象和責任心、執(zhí)行力。建設(shè)成業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬，遇到突發(fā)事件能及時有效處置。

3、進一步加強安全信息員隊伍的建設(shè)，抓好安全信息員的培訓工作，提高他們預見和發(fā)現(xiàn)問題隱患、信息報告的能力，使信息員隊伍逐步向規(guī)范化的方向發(fā)展。

（二）加強信息、預警和責任機制建設(shè)，掌握校園安全穩(wěn)定主動權(quán)

1、在上級教育、公安、綜治等部門指導下，積極參加教育、公安、綜治部門舉行安全穩(wěn)定工作分析會，互通情況，及時了解高校安全穩(wěn)定工作動態(tài)綜治預警和應對能力。

2、我部門將協(xié)同有關(guān)職能部門加強對學校安全的綜合治理，明確分工，落實責任，加強溝通配合，強化檢查督促和具體指導，做好日常監(jiān)管工作，完善齊抓共管的工作格局。同時嚴格落實 “黨政同責、一崗雙責、齊抓共管、失職追責”的要求，做到責任落實到人，人人有事管，事事有人管，強化責任追究。

3、健全落實安全工作常規(guī)管理制度，切實做好各類安全制度的修訂完善工作，并繼續(xù)推行崗位責任制度、安全教育制度、安全檢查制度、集體外出和大型活動審批制度、應急救援制度、事故報告制度、安全事故責任追究制度等，做到管理無疏漏、無盲區(qū)，使安全工作規(guī)范有序。

4、完善內(nèi)部責任書的修訂。對校內(nèi)25個單位（部門）2019年度安全穩(wěn)定責任書進行修訂，增強工作責任性、可操作性。

5、抓好考核評定。根據(jù)《寧波衛(wèi)生職業(yè)技術(shù)學院安全穩(wěn)定綜治工作目標管理考核辦法》，12月初做好對各單位（部門）的考核評定，評選結(jié)果報分管領(lǐng)導和學校黨委審定。

（三）加強安全法制教育及應急預案演練

1、積極協(xié)調(diào)公安、消防部門共同維護好校園及周邊安全秩序。結(jié)合普法教育，“防災減災日”、 “119宣傳日”、“禁毒”宣傳日、“12.4”國家憲法宣傳日等活動，組織開展安全知識講座，邀請公安部門來校園宣講防火、防盜，防毒及交通安全知識。重視新生入學安全法制教育和每周一班干部講評會議，重點開展消防安全、交通安全、治安防騙、飲食衛(wèi)生等宣傳教育工作。 

2、積極與團委、學工部、教務(wù)處等有關(guān)職能部門對接，密切配合，積極開展“安全知識進校園、進課堂”“尋找身邊安全隱患”等主題活動，對學生進行日常安全知識教育，自護、自救、防災、逃生能力教育，“案例分析教育”等，切實提高學生的安全知識、意識和防范能力。切實抓好“安全教育日”、“安全教育周”、“防災減災日”、“安全教育月”、“ 119消防宣傳日”、“夏季交通安全宣傳教育周”等主題宣傳教育活動。

3、以強有力措施做好防范學生受騙。認真落實市浙江省教育廳、寧波市教育局、公安局、共青團寧波市委下發(fā)文件精神要求，利用校園網(wǎng)，QQ群、微信、微博等平臺及時定期推送安全知識；組建學校安全協(xié)管宣傳員隊伍，深入到各寢室內(nèi)進行防范詐騙，以及各類安全宣傳；在校園內(nèi)放置噴繪、學生宿舍的宣傳櫥窗、重要出入口醒目位置張貼防盜防詐騙等安全溫馨提示；邀請校外專家做好防詐騙等各類安全教育宣傳。

4、組織開展消防、疏散逃生，及反恐防暴等群體性突發(fā)事件應急預案演練。每學年不少于2次，提高全體師生應對突發(fā)事件的能力。

（四）加強消防和交通管理

1、利用校園網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄、展板、噴繪等宣傳載體，對全校師生進行消防知識宣傳，倡導師生知法、懂法、守法，9月份結(jié)合軍訓開展新生消防演練活動，11月對開展消防主題月活動。

2、抓好消防隱患排查工作。組織人員每月對消防設(shè)施、應急燈和應急指示裝置、滅火器材數(shù)質(zhì)量情況、學生寢室消防用電安全等進行常規(guī)檢查，督促消防維保單位做好維保服務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

3、建立消防器材設(shè)備安全性能及數(shù)質(zhì)量臺帳，建立并完善管理維護制度，并督促落實，使消防設(shè)施器材達到管理規(guī)范化、維護經(jīng)?；z查制度化、質(zhì)量標準化的目標。

4、進一步規(guī)范校園交通秩序，堅持校園內(nèi)車輛定點停放，加強對校內(nèi)機動車輛的管理；專項治理校內(nèi)騎車帶人、車速快，維護好校園的交通秩序。 

   （五）強化日常管理工作

1、抓好門衛(wèi)管理。實行校門封閉式管理，學生憑卡刷卡入校，外來人員經(jīng)聯(lián)系后刷身份證進校,并辦理登記手續(xù)。晚上8點以后嚴格控制外出，22點以后入校須登記。學生進入校門都能主動刷卡。

2、抓好技防監(jiān)控建設(shè)。全面完成校園安防工程視頻監(jiān)控系統(tǒng)的數(shù)字化升級改造工作，并加強對技防設(shè)施的維護管理和使用，充分發(fā)揮技防設(shè)施的作用。達到人防、物防和技防三者相互聯(lián)通的效果，確保校園安全與穩(wěn)定。

3、做好重點部位日常巡查工作。對重點部位進一步明確職責，落實具體人員做好值班，建立健全防范措施和安全管理制度，做到一部一檔，對重工作人員加強培訓，平時做到每月一次深入到重點部位進行安全檢查和管理，做到專項檢查專項建檔工作，對存在的問題和隱患要發(fā)現(xiàn)及時，落實及時，確保安全。

（六）做好學生征兵、軍訓工作

在鄞州區(qū)武裝部和上級兵役機關(guān)的指導下，通過會議通知、張貼公告、校園宣講等方式，積極做好征兵宣傳和征集工作，以及做好2019年在校學生服義務(wù)兵役的信息收集、學費補償和優(yōu)待金發(fā)放。積極與軍訓承訓單位對接，與各單位（部門）溝通，制定2019級學生軍訓實施方案并實施。

第5篇：防詐騙宣傳活動范文

隨著網(wǎng)民參與互聯(lián)網(wǎng)活動的日益頻繁，網(wǎng)絡(luò)上的詐騙案件數(shù)量也呈上升的趨勢，并且花樣繁多、防不勝防。欺詐者利用不存在的高額現(xiàn)金或豐厚獎品誘騙用戶匯款；冒充騰訊公司舉辦虛假的“免費送Q幣，送五位QQ靚號”活動騙取高額通信費…QQ安全團隊根據(jù)近年來監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的欺詐消息和QQ用戶舉報的網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)案例，總結(jié)了常見網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)防御要點如下。請廣大用戶在上網(wǎng)時留意，謹防詐騙！

勿輕信“中獎”消息——利用“中獎”騙取匯款是最常用的網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)之一

詐騙流程：發(fā)送大量的中獎通知(提供兌獎聯(lián)絡(luò)方式)——(如網(wǎng)友與之聯(lián)系)詐騙者以個稅等各類名義要求匯款(提供銀行帳號)——收到匯款(詐騙成功)——拖延時間要求再次匯款——詐騙者銷聲匿跡查看案例

不輕易撥打陌生的電話號碼——撥打某些號碼可能會被扣除高額通信費

撥打某些聲訊電話通常需要支付高額通信費用。目前，不法分子常利用的詐騙手段是：花言巧語誘使用戶撥打某聲訊電話(費用通常是2元/分鐘)激活某項服務(wù)或聽取網(wǎng)友留言，從而榨取用戶高額通信費用。查看案例

警惕冒充騰訊客服的電話號碼——以任何借口索要匯款的“客服電話”均為假冒

截至目前，在QQ安全團隊監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的詐騙案例中，傳播者多集中在海南地區(qū)，傳播者詐騙使用的所謂“客服電話”常為海南區(qū)號0898，敬請認準騰訊客服電話(0755-83765566)。查看案例

警惕冒充騰訊官方網(wǎng)站的網(wǎng)址——在虛假網(wǎng)站中輸入帳號密碼會被盜用

不法分子通過制作假冒的騰訊官方網(wǎng)站(如騰訊拍拍網(wǎng)、財付通網(wǎng)站)，引誘用戶輸入QQ或財付通帳號，獲取用戶帳號后，會立即轉(zhuǎn)移帳戶中的財產(chǎn)。如果您的網(wǎng)絡(luò)帳戶中存在財產(chǎn)或重要隱私信息，請在輸入帳號密碼前注意確認所在網(wǎng)站是否為官方網(wǎng)站。查看案例 如何識別騰訊官方網(wǎng)站

騰訊公司不開展“免費送Q幣”活動

騰訊公司不會開展(也不會委托第三方開展)“免費送Q幣”活動。請勿相信不良網(wǎng)站上的“免費送Q幣”的虛假宣傳，此類內(nèi)容或鏈接常被別有用心者利用進行詐騙或商業(yè)廣告。此外，請網(wǎng)友不要購買非騰訊官方網(wǎng)站出售的廉價Q幣，廉價Q幣大多是通過“盜號”等非法渠道獲得的，購買會存在交易風險。查看案例

騰訊公司不開展“免費送5、6位QQ號碼”活動

第6篇：防詐騙宣傳活動范文

令人頭痛的詐騙案件不僅屢禁不絕，還呈現(xiàn)出操作手段越來越復雜，行騙區(qū)域越來越廣，反偵察能力越來越強的特點。究其原因，主要是犯罪分子在實施集團作案時，其首要分子在幕后組織操縱整個犯罪活動的實施：雇用人員為詐騙窩點搭設(shè)網(wǎng)絡(luò)平臺，提供電信服務(wù)器及改號服務(wù)；雇用人員負責發(fā)送詐騙信息，撥打詐騙電話并接聽回撥電話；雇用人員赴各城市轉(zhuǎn)款、提現(xiàn)，將贓款轉(zhuǎn)至多個不同賬戶，最后通過地下錢莊轉(zhuǎn)移。

在電信技術(shù)日益發(fā)達的今天，犯罪分子早就把詐騙的戰(zhàn)場轉(zhuǎn)移到電信領(lǐng)域，他們利用電信技術(shù)“設(shè)局”，讓人們難以發(fā)覺。犯罪分子對外發(fā)送的詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容主要涉及中獎、購車退稅、電話欠費、信用卡消費、災區(qū)募捐、網(wǎng)絡(luò)購物、股票走勢預測、彩票中獎、冒充熟人、綁架勒索等。有的犯罪分子還利用改號技術(shù)冒充國家機關(guān)、公共服務(wù)機構(gòu)的電話號碼行騙，事先會精心設(shè)計騙局，行騙過程中根本不與被騙對象接觸，對自己實施嚴密偽裝。

目前，由于利用電信手段實施詐騙非常隱蔽，環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的“蛛絲馬跡”，因此給打擊整治工作帶來不小的難度。再加上電信詐騙不受地域和空間限制，詐騙的信息輻射面廣，也使得發(fā)現(xiàn)、跟蹤、打擊電信詐騙存在很多的“障礙”。

在此之前，除非數(shù)額巨大，證據(jù)確鑿，對電信詐騙才能依法定罪。但是對于那些大量發(fā)送詐騙短信、撥打電話的詐騙行為，如何實施處罰，我國在很長一段時間內(nèi)沒有明確的法律規(guī)定和處理依據(jù)，司法機關(guān)面對一些電信詐騙案件也往往“束手無策”。據(jù)悉，2009年，僅上海、江蘇、浙江、福建、廣東5省市的群眾因電信詐騙造成的損失就高達10多億元。

電信詐騙作為近年來興起的一種新型犯罪，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常?？缇?、跨國實施犯罪，成為百姓深惡痛絕的新型犯罪。因此，保持對各類電信詐騙行為強有力的威懾作用、遏制電信詐騙高發(fā)的勢頭，已經(jīng)成為執(zhí)法部門的頭等大事之一。

為有效懲治和預防電信詐騙犯罪活動，最近，最高人民法院、最高人民檢察院針對電信詐騙行為查處難、取證難，詐騙數(shù)額難以查清的現(xiàn)狀，聯(lián)合《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對詐騙罪的定罪門檻作出了新規(guī)定：對電信詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上的，撥打詐騙電話500人次以上的，或者詐騙手段惡劣、危害嚴重的，即可以詐騙罪（未遂）追究刑事責任。

新的司法解釋體現(xiàn)了國家層面打擊懲治電信詐騙的信心和決心，為各級司法機關(guān)提供了有力的法律武器，能夠促使各級司法機關(guān)組織力量有效打擊和懲治利用電信技術(shù)詐騙的行為，維護電信市場秩序和電信用戶的權(quán)益，而且能夠?qū)Ω黝愲娦旁p騙行為形成強有力的威懾作用，有效遏制電信詐騙高發(fā)的勢頭。

但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機關(guān)的“單打獨斗”、事后介入顯然是不行的。我們認為，除了加大公安機關(guān)的打擊力度外，還需各社會部門的通力配合，更重要的是廣大民眾要提高防電信詐騙的知識及防范意識。

近幾年電信詐騙案的逐年增加，與銀行的監(jiān)管不到位也有關(guān)聯(lián)。據(jù)了解，現(xiàn)在的銀行雖然實行了實名制辦卡，但出于部門利益，并未規(guī)定每個身份證的辦卡數(shù)量，這使得犯罪分子可以盜用他人身份證辦卡，從而達到洗錢目的。在這次跨境追捕中，當公安機關(guān)要求銀行部門將涉案的銀行卡凍結(jié)或取消時，銀行出于部門利益，根本不予取消。這不但給公安機關(guān)增加了辦案難度，同時也助長了犯罪分子的氣焰。

因此，首先，我們應該逐步完善和落實金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。移動通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進一步健全完善，建議通過政府牽頭加強對這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應承擔的義務(wù)和應負的法律責任，對違反規(guī)定者應堅決懲處，提高違規(guī)成本。

其次，加強警示、宣傳力度。這個工作主要是依靠社會各界進行聲勢浩大的公益宣傳，普及防范知識。除了利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應當依靠單位、學校、社區(qū)等組織宣傳活動。在機場、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點等場所，可以在醒目位置長期設(shè)置公安機關(guān)制作的警示牌，同時可通過移動通信部門定期發(fā)送警示短信進行宣傳。

第7篇：防詐騙宣傳活動范文

防騙招數(shù)一:

理清銀行卡消費債務(wù)

“錢還沒匯嗎?我原先那張銀行卡磁條壞了,把錢打到農(nóng)業(yè)銀行6228482310495327919,陳小林。”某日,在外企上班、平時習慣網(wǎng)購的職員趙小姐收到這樣一條短信。收到短信,她還真以為是自己某一筆網(wǎng)購交易成功后忘記付款了,但登錄淘寶網(wǎng)站之后發(fā)現(xiàn),所有交易都已經(jīng)付款成功,她這才意識到自己收到的是一條詐騙短信。

“如果不是核對一下,也許我就莫名其妙地把錢給匯出去了,因為自己正在網(wǎng)購,所以總覺得應該給賣家付款。”趙小姐這樣表示。

與她有相同情況的人不在少數(shù)。剛剛使用信用卡消費過的張先生,前兩天收到所謂農(nóng)業(yè)銀行發(fā)來的催款短信:“您從農(nóng)行信用卡透支消費5000元,為不影響信用卡的使用,請將5000元匯入卡號為6228481120648278815,戶名為張斌的賬戶,農(nóng)業(yè)銀行客服?！笨戳藘杀?張先生才發(fā)現(xiàn)這是一條詐騙短信。“一開始就覺得是真的,因為我剛巧透支了5000元,后來想起來自己的卡是建行的,怎么農(nóng)行在催款了,這才意識到差點上當?！睆埾壬@樣表示。

事實上,詐騙者之所以設(shè)計這樣的短信語言,正是要鉆人們對自己銀行卡消費債務(wù)不甚清楚的空子。因此,謹防上當?shù)牡谝徊?應該是全面梳理銀行卡消費債務(wù),對自身的財務(wù)情況做到心中有數(shù)。

防騙招數(shù)二:

備份銀行客服電話單

了解過自己的財務(wù)狀況,市民還應對儲蓄銀行的客服電話及客服短信平臺號碼有一個基本的印象。

例如大家所熟知的工商銀行客服熱線為95588,其短信平臺號碼通常是95588或4006695588;招商銀行客服熱線為95555,短期平臺號碼為4008205555;建設(shè)銀行客服熱線為95533,短信平臺號碼為4008200588;中國銀行客服熱線為95566,短信平臺號碼為4006695566。

當然,目前開設(shè)分支行的銀行數(shù)量有數(shù)百家,客戶把所有客服電話單都記住非常困難,但應該將常用銀行卡客服電話記住。如果實在記不住,也要牢記一點,即銀行任何短信通知,絕對不會使用個人手機號碼。因此,看到異常號碼傳發(fā)的催款短信,只要您拿不準,就一定要致電銀行客服,由客服為您轉(zhuǎn)接到相應部門進行查詢,不要回復異常短信,以免財產(chǎn)蒙受風險。

防騙招數(shù)三:

收到短信后直接撥打110

公安部門在10086短信中提醒,凡是接到陌生人要求轉(zhuǎn)賬、匯款的短信或者電話的時候,請您做到,不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款,并且立即撥打110報警,以防受騙。

目前,公安部門已開通了反詐騙咨詢服務(wù)臺,這是公安部門新近推出的打擊防范電話詐騙的新舉措。今后市民遭遇電話或短信詐騙,或者沒有辦法辨明來電顯示真假的時候,可以第一時間撥打110報警電話。接警員會立即把電話切到反詐騙咨詢服務(wù)臺,由相關(guān)的專家和民警為你答疑解惑,對報警的市民進行勸阻,幫助他們減少損失。

相關(guān)人士表示,雖然各類電信詐騙被媒體多次曝光,但仍有市民上當受騙,說明除了市民的防范意識有待提高外,對于電信詐騙的預警宣傳還存在真空地帶。

對此,銀監(jiān)部門日前也表示,金融系統(tǒng)將在今后繼續(xù)加強涉及個人銀行賬戶開立、大額匯款和轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、ATM機等業(yè)務(wù)的管理。在具備條件的網(wǎng)點,將開辟專門窗口,由業(yè)務(wù)能力強的業(yè)務(wù)員專門辦理大額匯款業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),發(fā)觀可能涉及詐騙案件的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),及時撥打110報瞥服務(wù)電話。銀監(jiān)部門也表示,對成功堵截詐騙案的員工將進行獎勵。

防騙招數(shù)四:切莫用“歪招”懲戒金融詐騙

騙子并不高明的詐騙短信近來屢屢得手。先是一位教授被騙走了270萬元,接著又有幾名市民分別被騙走十幾萬元。這些案件在市民中引起軒然大波,甚至有一些市民覺得,應該破壞掉騙子提供的賬戶,這樣至少能使一些將要匯錢給他的上當者有所警覺。筆者認為,受騙人的心情可以理解,但做法不能支持。

第8篇：防詐騙宣傳活動范文

   “網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進行詐騙活動，獲得受騙者財務(wù)信息進而竊取資金。作案手法有以下兩種:

   1、發(fā)送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎、顧問、對賬等內(nèi)容**用戶在郵件中填入金融賬號和密碼。

   2、不法分子通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，當用戶輸入錯誤網(wǎng)址后，就會被引入這個假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng)。此外，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計算機內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計算機登錄網(wǎng)上銀行，其賬號和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

  學習預防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識心得體會

   我參加了“預防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”主題班會，從中我學習到了很多，下面我來寫一下我的心得體會吧！

   隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來全國范圍電信詐騙金額達到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。

   我們學生自身在專業(yè)學習之余，自覺嘗試接觸社會，增加自身的社會經(jīng)驗，加強自己的社會適應能力，同時重視安全教育，提高自身的安全防范意識，對不清楚的事宜及時與學校老師溝通咨詢；再者增強自身的心理素質(zhì)，樹立好正確的價值觀和金錢觀，一旦出現(xiàn)意外，沉著冷靜，注意調(diào)整好自己的心態(tài)，及時與父母和老師溝通。

   不要有“貪圖便宜”、“一夜暴富”“天上掉餡餅的心理；注意保護個人資料信息，不可隨意注冊、填寫自己的身份、手機號碼、銀行卡號等私人信息；在做好自身防范的同時，積極向周圍的親人、朋友做好宣傳；發(fā)現(xiàn)電信詐騙違法犯罪行為要及時報警。如果掉人不法份子所設(shè)絡(luò)的陷阱，要及時采取措施，盡量減少損失。發(fā)現(xiàn)上當受騙不要有僥幸心理，應當迅速保存涉案證據(jù)，并及時報案。

   高校大學生詐騙案件頻頻發(fā)生已經(jīng)成為嚴峻的社會問題，其背后所衍生的諸多問題都值得我們反思和思考。

   電信詐騙與我們的生活息息相關(guān)，詐騙不是每個人都遇到過，但是在校園生活中我們大學生常碰到電信詐騙的情況。相信我們每個人都或多或少遇到過以下情況：騙子冒充朋友跟事主借錢，有短信黃成娛樂節(jié)目節(jié)目中獎了，讓事主轉(zhuǎn)賬繳稅，騙子冒充外地的公檢法讓事主轉(zhuǎn)賬等等。這些都是電信詐騙的案例。大學生受騙上當主要有以下原因：思想單純、防范意識較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。

   最后大家應牢記“三不一要”，即：不輕信來歷不明的電話和手機短信﹔不因小利而受誘惑，向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況﹔不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬﹔遇到任何可疑電話，要撥打報警電話咨詢。相信大家做到這些，就可以將電信詐騙拒之門外了。

  學習預防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識心得體會

   近來有同學在校園內(nèi)外手機、錢包被偷，經(jīng)常接到兼職中介索要身份證號碼等電話的情況。同時隨著天氣變冷,公寓越來越多的同學違章使用大功率電器,給學生公寓帶來安全隱患, 為增強同學們的防盜、防騙、防火意識，提高自我防護能力，進一步推進“和諧平安校園” 為了提高同學們的自我防范意識，響應校團委和宿管部的號召，我班于12月11日六點三十分在中文樓501教室召開“防火、防盜、防騙”主題班會。

   在班主任的帶領(lǐng)下，班長以“安全在我心，安全在我行”的號召中召開班會。班會首先由班長結(jié)合近期發(fā)生的校園安全案例展開講話，又結(jié)合所見所聞對校園中的真實安全事故作出分析。所列問題涉及火災、盜竊、詐騙等人身安全和財產(chǎn)安全，重點強調(diào)了宿舍電器使用安全如何逃避火災等人身安全，手機、現(xiàn)金及銀行卡等財物安全。 而后，班委對防火防盜防騙方面作出說明以及必要的提醒，讓同學們對平時意想不到之處有了進一步的認識。

   通過這次班會我們有了一下幾點體會:

   1、要通過學生宿舍防火、防盜、防騙、安全用電等方面的教育，切實提高學生的安全防范意識和遭遇突發(fā)安全事故時的逃生自救能力。學生應嚴格遵守學院的各項規(guī)章制度和學生宿舍管理的有關(guān)規(guī)定。

   2、進一步提高自我防范安全意識。貴重物品要妥善保管、隨身攜帶;離開宿舍和睡覺時間要及時鎖好門窗，短暫離開宿舍時也要及時鎖門;不要將鑰匙借給他人，不要在宿舍內(nèi)留宿他人;遇到陌生人進入自己宿舍或相鄰宿舍時要仔細詢問，如發(fā)現(xiàn)可疑人員，要及時報告值班室或撥打校內(nèi)報警電話

   3、嚴禁在學生宿舍內(nèi)使用大功率電器;不準私拉電線和私自安裝、拆卸日光燈、插座、燈頭等;不準在宿舍內(nèi)酗酒、吸煙、點蠟燭、賭博。對于排查出的問題，要立即整改、處置，堅決把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

   4、各宿舍舍長要定期召開宿舍安全教育會議，提高同學們安全防范意識。同時，要求學生把班主任或身邊好友的電話告訴家長，一旦有盜竊和行騙等此類情況發(fā)生，家長要通過自己掌握的電話來求證，不可輕易相信他人，以免蒙受損失。

   5、近來，受冷空氣影響，且是流感等呼吸道傳染病的高發(fā)季節(jié)。同學們要做好防護工作，加強保暖，防止感染流感。

   然后班主任對本次主題班會活動進行了總結(jié)和補充，通過此次班會提高了個人安全意識，所有人都受益匪淺。給我們的這次班會劃上了完美的句號。

   學習預防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識心得體會

   本周五我們在班會課上觀看了關(guān)于《防校園詐騙》的視頻，視頻中以生動的表演訴說出了當代學生被騙的真實案例；視頻由5個短視頻組成，每個視頻的結(jié)尾處都有公安局警官的總結(jié)和闡述的道理。

   第一個故事講的是一位在校的男同學在自習課上接到了一則電話，說他在他實習的公司中涉嫌違法，之后犯罪團伙以凍結(jié)賬戶之由，讓其匯款到“安全賬戶”，之后才發(fā)現(xiàn)這是個騙局。

   第二個故事說的是一位女學生在和網(wǎng)戀對象戀愛過程中被其忽悠然后匯款到對方賬戶被騙的故事。

   第三個故事講的是一位男生在宿舍打游戲遇見“高人”，被其忽悠充錢買裝備之后錢和裝備兩空的故事。

   第四個故事講的是一位來自農(nóng)村的男同學為了多賺錢刷單被騙的故事。

   第五個故事說的是一位女同學接到電話說別人用其名義在一款軟件上注冊的賬戶，馬上到期了，不注銷就要付違約金，之后付完款后發(fā)現(xiàn)被騙的故事。

   這些案例告訴了我們：1.警方不會在線上辦案；2.凡是讓其匯款到安全賬戶的都是騙局，警方未設(shè)置安全賬戶；3.提高防范意識，學會自我保護；隨時隨地手機都要暢通，不能與外界斷了聯(lián)系；4.交友需謹慎，避免以感情代替理解；5.保護好個人的身份信息，無論是身份證、學生證還是支付寶、銀行卡賬戶，都不宜隨便透露給他人，哪怕是學校的熟人（包括老師、學長、室友等）。

第9篇：防詐騙宣傳活動范文

關(guān)鍵詞：電信詐騙；偵查；難點；對策

中圖分類號：D917文獻標識碼：A文章編號：16738268（2013）01003306

一、當前重慶市電信詐騙發(fā)案基本情況

（一）總體態(tài)勢

2010年12月21日至2011年3月20日，全市共立電信詐騙案1　887起，同比上升41.56%，涉案總金額達23　038　112元。其中，立網(wǎng)絡(luò)詐騙案916起，同比上升102.21%；立電話詐騙案792起，同比上升20.18%；立短信詐騙案179起，同比下降19.00%。2月21日至3月20日，全市立電信詐騙案件959起，占全部詐騙案件的60.24%，發(fā)案數(shù)量同比上升91.38%，環(huán)比上升204.91%。（二）案件高發(fā)地區(qū)

2010年以來，電信詐騙案發(fā)案地主要集中于主城九區(qū)，其中沙坪壩區(qū)（206起）、渝中區(qū)（180起）、渝北區(qū)（154起）、江北區(qū)（148起）、南岸區(qū)（117起）、九龍坡區(qū)（113起）是持續(xù)高發(fā)地區(qū)，萬州（80起）、永川（70起）、合川（53起）等地的發(fā)案情況也較為突出。

（三）受害人特征

1.上述電信詐騙案件的受害人總數(shù)為1　887人，其中男性918人，女性969人。性別結(jié)構(gòu)特征不明顯，男性和女性被侵害的幾率基本相當。

2.受害人年齡段高度集中于18至48歲，數(shù)量占總?cè)藬?shù)的85%以上。

3.犯罪后果與被害人的心理弱點高度相關(guān)，大部分受害人均存在疏于考察、盲目輕信或貪圖小利等一種或多種心理弱點。（四）主要作案手法

2010年以來，肆虐于重慶市的電信詐騙手法主要有以下幾種。

1.冒充國家機關(guān)（法院、檢察院、公安、市政、衛(wèi)生、文化、稅務(wù)、煤監(jiān)等）工作人員，編造事實，以電話或短信方式設(shè)連環(huán)局行騙。如：九龍坡區(qū)一起涉案金額高達58.9萬元的電話詐騙案，就是犯罪嫌疑人冒充昆明市檢察院檢察長、公安局警官以及銀行科長，以撥打電話方式，對受害人進行詐騙。又如：忠縣的田某在接到“忠縣武警中隊”預訂26個帳篷和32套門的電話后，按照對方要求，先向“指定帳篷供貨商”的郵政賬戶匯入“預訂款”1.2萬元，后又將2.8萬元“回扣”通過POS機分兩次轉(zhuǎn)賬至對方農(nóng)業(yè)銀行賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2.捏造諸如購車退稅、購房退稅、購摩托車返補貼、返還學費等事由，利用受害人貪利心理實施詐騙。如：2011年2月24日，南岸區(qū)的尹某接到“車管所工作人員”電話，稱其購買汽車可以退稅6　975元，尹信以為真，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙13.9萬元。2011年1月26日，開縣的譚某也因輕信“重慶市財政局工作人員”返還其子女學費的電話，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙4.7萬元。

3.通過互聯(lián)網(wǎng)和手機短信，散布商品購銷、小額信貸、辦理證照、中獎兌獎等虛假信息，利用受害人疏于考察、輕信他人的心理進行詐騙。如：渝中區(qū)的何某因急于出國留學，輕信互聯(lián)網(wǎng)上的中介信息，主動撥打“博助教育機構(gòu)”的聯(lián)系電話，被對方以手續(xù)費、保證金名義，以銀行轉(zhuǎn)賬方式騙去30.85萬元。

4.通過手機通話、手機短信和騰訊QQ，冒充受害人親戚、朋友、同事和戰(zhàn)友等，謊稱做生意、患病、罹難等急需資金，對受害人進行情感綁架，從而實施詐騙。如：2011年3月15日，九龍坡區(qū)的陳某接到電話，對方自稱是其朋友“林明清”，要借款53萬元用于資金周轉(zhuǎn)，陳隨即向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯款53萬元。之后，陳向林明清核實借錢一事時，才知受騙。

5.通過網(wǎng)絡(luò)、報刊雜志等媒體，交友、征婚或求子等虛假信息，誘人上當受騙。如：南岸區(qū)的仲某在報紙上看到一則廣告，稱以優(yōu)厚報酬尋一健康男性為伴生育小孩，隨即與對方電話聯(lián)系，被告知酬謝費為50萬元，但要自行預付稅費，仲按對方指定方式，在銀行分4次共匯出3.55萬元，事后發(fā)現(xiàn)被騙。二、當前電信詐騙案件的主要特點

電信詐騙是犯罪集團（團伙）將傳統(tǒng)詐騙手法模板化，以現(xiàn)代通訊（固定電話、移動電話和互聯(lián)網(wǎng)等）和各種傳媒為載體，充分利用電信業(yè)、金融業(yè)的服務(wù)項目和監(jiān)管漏洞，遠距離、跨區(qū)域（甚至跨國、跨境）實施的非接觸式詐騙犯罪［1］。綜合重慶市和各地公安機關(guān)“打防管控”的相關(guān)工作經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)電信詐騙案件的主要特點表現(xiàn)在以下幾方面。

（一）作案手法翻新速度快

其一，詐騙方式高度模板化且模板品種繁多。犯罪分子充分利用普通群眾的貪利、怕事等心理，精心編制各種標準化的詐騙模板，從傳統(tǒng)的婚介職介、中獎信息、電話欠費、冒名頂替、辦理證照，到緊貼時事的補貼退稅、投資理財，甚至賬號涉案（洗錢、販毒、涉黑）、賑災募捐等，花樣繁多、層出不窮。

其二，從詐騙所依托的通訊技術(shù)來看，充分利用成本較為低廉的網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)、短信群發(fā)技術(shù)、QQ通訊技術(shù)等，從而形成了犯罪的智能化和規(guī)?；沟迷p騙可以在極短時間內(nèi)地毯式地展開，侵害面極廣，所以造成的損失面也很廣。

其三，犯罪分子還巧妙利用金融業(yè)的服務(wù)項目，如U盾、數(shù)字證書、電子口令卡等現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)，以及方便快捷的ATM機存取款、轉(zhuǎn)賬、匯款服務(wù)，從而能在極短時間內(nèi)，組織多人同步完成贓款分解、資金轉(zhuǎn)移或現(xiàn)金提取，迅速轉(zhuǎn)移犯罪所得，令金融部門和公安機關(guān)防不勝防。

其四，還應當注意到，由于電信詐騙的屢禁不止，造成了內(nèi)地不法人員抄襲和模仿跨國電信詐騙團伙的犯罪手段和方法，與跨國電信詐騙團伙狼狽為奸、里應外合，從而極大地助長了電信詐騙犯罪的本土化和猖獗泛濫，加劇了電信詐騙的危害性程度。2010年3月14日，重慶市公安局警務(wù)情報信息中心會同巫山縣公安局在湖北破獲的一個電信詐騙案，便是湖北籍犯罪人員效仿境外詐騙集團犯罪手法，冒充重慶市巫山、銅梁“煤監(jiān)局長”向當?shù)孛旱V業(yè)主批量發(fā)送“索賄”短信實施詐騙，雖技術(shù)含量較低，但犯罪分子也頻頻得手，這一案例證明了電信詐騙確實存在本土化和普及化的不良趨勢。

（二）詐騙流程的標準化、模板化

目前看來，電信詐騙中電話詐騙的標準化和模板化程度最為明顯。電話詐騙通行的作案流程一般包含四個步驟：“遍地撒網(wǎng)”、“請君入甕”、“環(huán)環(huán)相扣”、“遠走高飛”。

第一步，“遍地撒網(wǎng)”。在境外（當前主要是泰國、越南、馬來西亞、印尼等國家和臺灣地區(qū)）的詐騙犯罪團伙，通過架設(shè)在不同國家互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上的VoIP電話軟件，對中國大陸任意地區(qū)的電話號碼進行批量呼叫。因犯罪團伙使用了“透傳軟件”對通訊數(shù)據(jù)進行人為操縱，使得受害人的來電號碼顯示為詐騙團伙設(shè)定的任意號碼，如通訊部門特服號碼、銀行部門特服號碼、政府部門公開電話等，從而降低受害人的警惕性。

第二步，“請君入甕”。若受害人接聽來電，VoIP網(wǎng)絡(luò)電話系統(tǒng)則先會自動播放語音，受害人往往按照語音提示，按鍵轉(zhuǎn)入所謂的“人工服務(wù)”，此時，詐騙團伙中的“接線員”浮出水面，按照預先設(shè)計的角色、對話內(nèi)容和方式，向受害人展開騙局。

第三步，“環(huán)環(huán)相套”。詐騙團伙往往有若干名“接線員”，依據(jù)詐騙模板分別扮演不同的角色，通過VoIP電話軟件的語音通話轉(zhuǎn)接功能，冒用法院、公安局、檢察院、電信局、郵局等各種部門工作人員的身份，輪番上陣、緊密配合，充分牽制受害人的思路，使得受害人基本沒有時間分辨真?zhèn)巍．斒芎θ舜_已陷入騙局、深信不疑之后，最后一名“接線員”即告知受害人，若需證明自己清白并保護自身合法財產(chǎn)，受害人就必須立即將其全部資金“暫時”匯入政府部門設(shè)立的“專用保護性賬號”中。

第四步，“遠走高飛”。一旦受害人將錢匯入“專用保護性賬號”中，詐騙團伙便立即通過網(wǎng)上銀行對資金進行拆解，化整為零；同時組織人員同步在境內(nèi)外的銀行網(wǎng)點和ATM機上取現(xiàn)，然后，迅即通過地下錢莊，或重新通過銀行等方式，將資金再匯總到詐騙團伙名下。待受害人醒悟并取得相關(guān)部門支持時，其資金已經(jīng)基本消失殆盡。

（三）集團作案，組織嚴密，職業(yè)化水平較高

電信詐騙呈現(xiàn)典型的集團化和職業(yè)化特征。團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，相互之間一對一聯(lián)系，互不交叉，甚至互不謀面。一般有五個層次的人員：

一是境外核心人員。多為臺灣籍等境外人員，此類人員負責：編制詐騙模板；準備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡和場所等；通過各種常規(guī)渠道，從內(nèi)地物色、招募“接線員”團伙成員，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓和管理。

二是技術(shù)支撐人員。一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)論壇臨時招募，或經(jīng)“圈內(nèi)”人員介紹加入。他們負責通過互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝并維護VoIP電話軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團伙的電話能順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)。

三是專業(yè)拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分――若在境內(nèi)取款，則拆解為單筆2萬元以下；若在境外取款，則拆解為單筆1萬元以下――轉(zhuǎn)入若干張銀行卡里，以確保能在一天內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款。

四是取款人員，也稱為“車手”、“取款負責人”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡去銀行網(wǎng)點、ATM機取錢，最后再將贓款存入詐騙團伙指定的賬戶。從目前了解到的情況來看：每名車手均持多張銀行卡，分散到幾個城市；多名車手組成一個“車手組”，聽命于一個小頭目；小頭目則負責從核心人員處接收銀行卡和取款指令，再將銀行卡分發(fā)到每個車手，并向車手發(fā)送具體的取款、存款指令。每個“車手組”可能承攬多個詐騙團伙的取款、存款業(yè)務(wù)。

五是關(guān)聯(lián)作案人員。大量的不以團伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關(guān)聯(lián)的銀行卡是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具。電信詐騙團伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的“公司”，這些“公司”通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團伙［2］。三、電信詐騙的偵查瓶頸

從2010年公安部牽頭偵辦“10?11”、“8?10”、“11?30”、“12?8”等系列電信詐騙案，以及各地歷年來偵辦同類案件的經(jīng)驗來看，偵辦電信詐騙案件往往同時面臨五難：取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難，因此，造成目前打擊工作的實際狀況是高成本、低產(chǎn)出、重復勞動甚至徒勞無功［3］。

（一）VoIP電話呼叫的落地反查取證工作難以深入

解剖已破獲案件可以發(fā)現(xiàn)，電信詐騙所使用的VoIP語音呼叫技術(shù)，一般架設(shè)于境外互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上，犯罪分子發(fā)起呼叫后，其語音數(shù)據(jù)包通過電信運營商提供的線路，“透傳”（即落地語音網(wǎng)關(guān)）入PSTN電話網(wǎng)（public　switched　telephone　network，即我們?nèi)粘Ｊ褂玫碾娫捑W(wǎng)，聲音以模擬信號傳輸）。經(jīng)“透傳”后，受害人的來電號碼雖然顯示為諸如銀行特服、公安局辦公電話等電話號碼，但實際上是由犯罪分子手動設(shè)置而成；為了增加破獲的難度，詐騙團伙往往通過多層服務(wù)來設(shè)置偵查障礙；同時因互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器和落地語音網(wǎng)關(guān)的不確定性和隱蔽性，以目前的技術(shù)，很難通過來電查詢對VoIP通話進行逆向追蹤。

（二）警銀缺乏深度合作

電信詐騙案中，銀行卡是實現(xiàn)犯罪目的的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從目前的情況來看，銀行部門的部分管理規(guī)定和運營模式容易被犯罪分子利用，有助于電信詐騙犯罪的滋長，也成為公安機關(guān)快速打擊的掣肘。

1.犯罪分子批量開立銀行卡、網(wǎng)上快速拆賬、ATM取現(xiàn)暢通無阻

部分地區(qū)的銀行對借記卡的管理，大都不如對信用卡的管理一樣審查嚴格、發(fā)放謹慎，這就造成了借記卡的批量開戶問題，犯罪分子持一張身份證就可以到銀行開立幾百個借記卡賬戶，或者是持一批他人身份證大批量開立借記卡。銀行部門按照國家銀監(jiān)局、公安部等部門的要求，對銀行卡設(shè)置了單日取款2萬元的上限，但是，對持有網(wǎng)銀U盾的客戶則沒有設(shè)置單日轉(zhuǎn)賬限額。因此，犯罪分子只要持有網(wǎng)銀U盾和足夠多的銀行卡，再多的贓款也能在短時間內(nèi)分拆至銀行卡，再從遍布全國各地的ATM機上取現(xiàn)。

同時，還需注意到的是，隨著經(jīng)濟形勢的發(fā)展，各大商業(yè)銀行都加快了“國際化戰(zhàn)略”的步伐，陸續(xù)設(shè)立了海外分支機構(gòu)，令人擔憂的是，如果犯罪組織也開始利用這些境外銀行網(wǎng)點辦卡、取現(xiàn)，那么警方極可能連“車手”等犯罪團伙低端成員也很難查證和捕獲。

2.部分銀行管理規(guī)定制約了公安機關(guān)的快速反應

偵辦電信詐騙案件，出手迅速是關(guān)鍵。但目前，銀行管理規(guī)定中，主要有三方面因素制約了公安機關(guān)的快速反應。其一，金融部門現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定，限制異地司法查詢、凍結(jié)；其二，電子銀行信息的司法查詢，需到發(fā)卡銀行所歸屬的地市級分行電子銀行數(shù)據(jù)中心，且查詢結(jié)果不能實現(xiàn)即到即得；其三，各家銀行基本不向公安機關(guān)開放其本行銀行卡活動監(jiān)控數(shù)據(jù)；在各類銀行卡的活動數(shù)據(jù)中，公安機關(guān)僅能通過中國銀聯(lián)公司獲取銀聯(lián)卡的跨行活動數(shù)據(jù)，此數(shù)據(jù)的運用，仍然需要到開戶銀行或交易發(fā)生銀行落地查證。

（三）取證繁瑣、定性困難、證據(jù)鏈條易缺失

我國現(xiàn)行法律中沒有專門規(guī)定電信詐騙罪，加之電信詐騙面對的是不特定區(qū)域和不特定對象，犯罪行為、犯罪工具和犯罪結(jié)果等交織在一起，給偵查、抓捕、取證、定性都帶來重重障礙，如：公安部牽頭偵辦的“11?30”案件，因所在國司法體系原因，專案組經(jīng)多方斡旋，突破重重困難，才將臺灣籍犯罪嫌疑人從菲律賓押送回國。真正的詐騙核心人員往往位于境外，而目前抓獲的均為一些犯罪團伙的底層人員，這些底層人員一般會以《刑法》第312條掩飾、隱瞞犯罪所得和犯罪所得收益罪之規(guī)定報捕；如果證據(jù)仍不足的，為打擊和震懾犯罪，還會選擇報批勞動教養(yǎng)。但是，一旦涉及外國人時，就不能適用勞動教養(yǎng)，只能釋放。偵辦案件往往是投入大、產(chǎn)出小，形成了對偵查資源的極大牽制。四、打擊電信詐騙犯罪的措施

從2010年開始，重慶市公安機關(guān)先后投入了大量的警力、物力，成立了多個專案組進行偵辦，共破獲電信詐騙案717起，其中，破年內(nèi)案件15起，破案率僅為0.61%。雖然成功打掉了幾個犯罪團伙，但投入了大量的人力、物力和財力，打擊到的境外核心人員也少之又少。與國內(nèi)外電信詐騙團伙橫行肆虐、大批不法人員蠢蠢欲動相比，我們?nèi)〉玫膽?zhàn)果只能算是冰山一角。因此，警方既要深入研究，科學部署，加強對電信詐騙犯罪的打擊實效，更要強化犯罪預防，策動相關(guān)社會力量，合力筑牢、完善全社會共同參與的全方位、立體化防控機制［4］。

（一）探索打擊電信詐騙的新方法和新機制

1.建立專業(yè)偵查隊伍，或改進偵查方法，有效應對高發(fā)態(tài)勢。電信詐騙的職業(yè)化趨勢十分明顯，建議成立專業(yè)偵查隊伍以針鋒相對，最大限度地實現(xiàn)警方的快速反應和專業(yè)化程度；同時，或可參照禁毒等專業(yè)警種的工作方法，視情設(shè)置“偵查圈套”，適度運用誘惑偵查手段，通過偵查經(jīng)營來切實提高打擊實效。公安部自2009年6月12日起，部署開展了為期四個多月的聲勢浩大的全國范圍內(nèi)打擊電信詐騙犯罪專項行動，取得了良好的效果。僅僅兩個半月時間，至2009年8月31日，全國公安機關(guān)共打掉電信詐騙犯罪團伙277個，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人1　469人，　破獲電信詐騙犯罪案件4　836起，追回被騙資金1　900萬余元［5］。

2.落實“落地偵查”協(xié)作機制。按照公安部提出的設(shè)想，盡快搭建全國性的網(wǎng)絡(luò)平臺，建立跨區(qū)域協(xié)作共享和快速聯(lián)動反應機制，實現(xiàn)遠距離網(wǎng)上串并案，同時落實各涉案地偵查、抓捕和取證工作，以集約化作戰(zhàn)來應對電信詐騙的多發(fā)、普發(fā)態(tài)勢，避免各自為戰(zhàn)、重復勞動。

（二）尋求銀行、電信行業(yè)的最大支持，堵塞可資犯罪利用的漏洞

銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信服務(wù)，是電信詐騙高度依賴的“兩個支點”，對該兩個支點任選其一進行打擊，即可斬斷其資金鏈或技術(shù)鏈，扼殺電信詐騙。因此，警方與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙的治本之策。其具體操作可從以下幾個方面入手。

1.簡化銀行查詢、凍結(jié)等審批手續(xù)，建立快速反應機制。如我國臺灣地區(qū)已經(jīng)建立起“165反詐騙咨詢熱線”，受害人一旦受騙，可以在第一時間通過165熱線報警并通知銀行對涉案賬戶進行凍結(jié)，極大地減少了受害人的損失。

2.搭建制度化、常態(tài)化溝通機制或平臺，合力打擊非法營運的VoIP服務(wù)器、販賣銀行卡、非法營運短信群發(fā)、違規(guī)租用通信線路等違法犯罪行為，剪除電信詐騙犯罪的周圍支撐。

3.加強技術(shù)領(lǐng)域的合作，實現(xiàn)系統(tǒng)化合力管控。如建立基于“黑名單”的電話語音控制系統(tǒng)。一是公安部門將掌握的詐騙分子使用的電話號碼提供給電信部門，制成“黑名單”，存入電信部門提示系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫。一旦發(fā)現(xiàn)有與數(shù)據(jù)庫內(nèi)相同的號碼撥打居民用戶電話，等電話接聽完畢后，這個系統(tǒng)馬上會自動撥打提示電話過去，提醒居民與警方聯(lián)系核實。二是該系統(tǒng)自動檢測到某一時間段同一個電話集中撥打批量用戶時，就將該可疑電話號碼記錄下來，儲存在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，并隨即向被撥打的電話用戶發(fā)出語音提示。例如，江蘇常州警方與電信部門聯(lián)合開發(fā)的一套“防電話詐騙語音提示系統(tǒng)”，即可自動向被“黑名單”撥打過的電話用戶進行語音提示：“剛才您接聽到的電話，如涉及電話欠費、銀行卡消費轉(zhuǎn)賬等情況，可能是詐騙，請撥打常州市報警電話110或電信10000號進行咨詢。”自該系統(tǒng)啟用以來，平均每月成功攔截詐騙電話近20　000個，基本實現(xiàn)了以技術(shù)手段從源頭上阻截詐騙電話。

（三）加大宣傳力度，增強人民群眾被害免疫力

多管齊下，充分發(fā)動各級各類宣傳媒體，對各階層人民群眾實現(xiàn)全方位的覆蓋，開展電信詐騙預警宣傳，增強人民群眾自身的防范意識。

1.依靠電視、電影、廣播、報紙、雜志等傳統(tǒng)媒體，以滾動、連載、專題、專欄等形式，宣傳典型案例，剖析犯罪手法特點，犯罪動向，保證宣傳的寬度和廣度。

2.充分利用網(wǎng)絡(luò)、短信等現(xiàn)代通訊技術(shù)，策動電信、移動、聯(lián)通等運營商，以群發(fā)手機短信、群撥語音提示、群發(fā)警示網(wǎng)頁等方式，加強宣傳的密度。

3.警方應當以“陽光警務(wù)查詢監(jiān)督系統(tǒng)”建設(shè)工作為載體，加強電信詐騙犯罪的專題宣傳；同時，適時開展防范電信詐騙宣傳日活動，主動深入社區(qū)、街區(qū)和機關(guān)單位，采用派發(fā)宣傳單、組織觀看宣傳視頻、展示繳獲的贓物等直觀的方式，面對面地接受群眾的咨詢，向群眾介紹防范電話詐騙犯罪的知識，增加宣傳的強度。

4.筑牢柜面警示防線，增強宣傳的針對性，警方在銀監(jiān)部門和銀行網(wǎng)點的配合下，對全市銀行的柜面員工開展防范電信詐騙犯罪的專題培訓，使每名員工都熟知電信詐騙，從而引導他們在日常工作中，發(fā)現(xiàn)并主動提醒有可能受騙的匯款人員，或是及時將人員和資金的異動情況報告公安機關(guān)，盡可能及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，防止被騙后果的發(fā)生。

5.警方也可開通報警服務(wù)專線，幫助群眾提高分辨騙局的能力、熟知電信詐騙的犯罪動態(tài)、增強自我防范的意識，如哈爾濱市公安局開通的“96345”預防電信詐騙專線咨詢服務(wù)報警電話，在預防和打擊電信詐騙中均取得了良好的社會效果。參考文獻：

［1］南京市公安局.電信詐騙犯罪的現(xiàn)狀及對策思考［J］.中國刑事警察，2009（5）：2931．

［2］莊華.我國電信詐騙犯罪的特點與偵查策略思考［J］.北京人民警察學院學報，2010（4）：8083.

［3］劉繼敏.信息社會電信詐騙犯罪分析及打防措施建議［J］.公安研究，2011（6）：1822.