融資方案的商業(yè)計劃書精選(九篇)
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第1篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
其次是缺乏與外商有效的溝通。這種溝通不單是英語流利不流利，而是使用什么樣的商務(wù)語言，這種符合國際慣例的商務(wù)溝通語言就是高質(zhì)量的BusinessPlan（商業(yè)計劃書）。
商業(yè)計劃書有相對固定的格式，它幾乎包括反映投資者所有有興趣的內(nèi)容，從企業(yè)成長經(jīng)歷、管理團(tuán)隊、股權(quán)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品服務(wù)、市場、營銷、組織人事、財務(wù)、運(yùn)營到融資方案。而國內(nèi)流行的是計劃經(jīng)濟(jì)時期遺留的“項(xiàng)目可行性分析報告”。兩者有較大差距，有明顯不同的著重點(diǎn)。如果國內(nèi)招商單位只是寫2-3頁簡短的可行性報告、或集中在技術(shù)工藝可行性而忽視市場與商業(yè)操作，這樣是不能吸引外國投資者“眼球”的，只有內(nèi)容詳實(shí)、數(shù)據(jù)豐富、體系完整、裝訂精致的商業(yè)計劃書才能吸引西方投資者，讓他們看懂你的項(xiàng)目商業(yè)運(yùn)作計劃?？雌饋碇袊尤隬TO以后，應(yīng)該從許多細(xì)部方面運(yùn)用國際商務(wù)慣例，學(xué)會“如何撰寫優(yōu)秀的商業(yè)計劃書”這一課應(yīng)盡快補(bǔ)上。
商業(yè)計劃是企業(yè)項(xiàng)目融通資金的必備資料與重要因素。
商業(yè)計劃是一份全方位的項(xiàng)目計劃，它從企業(yè)內(nèi)部的人員，制度，管理，以及企業(yè)的產(chǎn)品，營銷，市場等各個方面對即將展開的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析與籌劃。商業(yè)計劃是（國際）投資商慎審篩選項(xiàng)目的重要依據(jù)，他能幫助你找到投資方或者合作伙伴。因此，只有擁有一份完整的商業(yè)計劃才能使你的融資需要成為現(xiàn)實(shí)，商業(yè)計劃書的質(zhì)量對你的項(xiàng)目融資至關(guān)重要。當(dāng)然，如果您想高起點(diǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)您的項(xiàng)目的話，您還得準(zhǔn)備一份符合國際融資要求而且讓投資商動心的英文商業(yè)計劃書。如果您運(yùn)用了先進(jìn)的融資技術(shù)，您不僅能得到充實(shí)的資金，還可以同時得到來自發(fā)達(dá)國家與企業(yè)(投資商帶來)的先進(jìn)技術(shù)、品牌、管理經(jīng)驗(yàn)與設(shè)備。
商業(yè)計劃對企業(yè)的創(chuàng)業(yè)起步具有重要作用。
"凡事預(yù)則立，不予則廢。"當(dāng)你處于創(chuàng)業(yè)階段，或者準(zhǔn)備開展一項(xiàng)新的經(jīng)營項(xiàng)目時，會面臨大量繁雜的工作與各種各樣的問題。這個時候，你就需要一份科學(xué)而完備的商業(yè)計劃。商業(yè)計劃對你的項(xiàng)目設(shè)想進(jìn)行了科學(xué)的分析與安排，讓你知道你的設(shè)想是否可以實(shí)現(xiàn)？能從這個項(xiàng)目中獲到底可以得多少回報？其市場究竟有多大？會有什么損失與風(fēng)險？風(fēng)險的防范是否可行？項(xiàng)目中還有誰發(fā)揮作用？等等。
商業(yè)計劃也是項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)順利啟動與有序?qū)嵤┑闹匾蛩刂弧?/p>
商業(yè)計劃可以使你有計劃的開展商業(yè)活動，增加成功幾率，減少失誤。特別是對于創(chuàng)業(yè)者來說，這是不可缺少的。此外，在經(jīng)濟(jì)高度多元化的當(dāng)今，無論你打算以何種模式運(yùn)作你的項(xiàng)目，你都必須準(zhǔn)備一份動人而切實(shí)的商業(yè)計劃，以充分吸引你未來的合作伙伴--投資商、銀行、同行、有關(guān)政府與機(jī)構(gòu)......。企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略導(dǎo)向：
創(chuàng)業(yè)策劃是創(chuàng)業(yè)成功的土壤。
良好的資本運(yùn)營是企業(yè)嬰兒期的優(yōu)質(zhì)營養(yǎng)。
企業(yè)人力資源是企業(yè)不斷成功的保證。
發(fā)展方略是企業(yè)走向成熟的關(guān)鍵。
市場推廣是企業(yè)生存的根本，沒有市場就沒有企業(yè)的生存。
企業(yè)上市是企業(yè)成功的標(biāo)志之一。
居安思危，安全理財是企業(yè)永續(xù)經(jīng)營的保證。
不能地低估沒有法律顧問的風(fēng)險。
第2篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
對于大多數(shù)創(chuàng)業(yè)公司來講，商業(yè)計劃書是融資必備的敲門磚，每個公司創(chuàng)業(yè)者都需要思考自己公司的商業(yè)模式、盈利模式，然后根據(jù)自身的公司的特點(diǎn)創(chuàng)作自己的商業(yè)計劃書。
事情只有想得清，才能做得清，一份經(jīng)過細(xì)心打磨的商業(yè)計劃書，不僅僅是對投資人的尊重，更是對自我創(chuàng)業(yè)初衷的肯定。而一份適宜的商業(yè)計劃書更有利于交流，讓投資人對你的項(xiàng)目在短時間內(nèi)就能了解到精髓，使后續(xù)的交流更高效。
筆者根據(jù)自己多年從事和研究中國公司融資的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，總結(jié)了公司為了達(dá)到股權(quán)融資目的而撰寫商業(yè)計劃書的“五要五不要”原則，希望與大家分享。
要簡潔，不要繞彎子
筆者總結(jié)出了一條商道鐵律：沒有做不成的買賣，只有談不攏的價格。
也就是說，任何交易的最終落腳點(diǎn)都是定價！融資的最終目的是獲得資金，關(guān)鍵是公司股權(quán)的定價，即決定引進(jìn)多少資金，出讓多少股權(quán)給新進(jìn)入的投資者?？梢哉f，商業(yè)計劃書的所有內(nèi)容都是為了支持這個結(jié)論的。
每份商業(yè)計劃書前面都有一個摘要（ExecutiveSummary），原文的意思是一個將內(nèi)容濃縮的總體摘要。由于語言文字方面的原因，有的業(yè)內(nèi)人士將其翻譯為“執(zhí)行摘要”，的確有些令人費(fèi)解。在此，咱們暫且不用理會它，叫什么名稱，畢竟不是最重要的。
在摘要中，應(yīng)該簡要描述公司名稱、資本規(guī)模與股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要團(tuán)隊成員、主營業(yè)務(wù)、當(dāng)前市場地位及發(fā)展方向、歷史與未來預(yù)期業(yè)績、公司股權(quán)估價結(jié)構(gòu)、融資方案（吸引外部投資額及公司擬出讓的股權(quán)比例）。尤其是那些向風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)到處遞交商業(yè)計劃書的處于初創(chuàng)時期的新興業(yè)務(wù)公司，一定要簡明扼要地把自己公司的“賣點(diǎn)”表達(dá)清楚。
商業(yè)計劃書正文各級標(biāo)題，最好用高度歸納本部分核心內(nèi)容的句子進(jìn)行總結(jié)，如在描述市場地位時，可以用諸如“國內(nèi)、國際市場規(guī)模年均增長將達(dá)50%和30%”、“最近三年市場份額平均每年增長2個百分點(diǎn)，穩(wěn)居行業(yè)第一”之類的完整句子，而不是需要讀者讀完全文才能明白的詞組作為標(biāo)題；最好在緊接著每一個大標(biāo)題后面有一段對本部分內(nèi)容進(jìn)行高度總結(jié)的摘要。
按照慣例,這些投資機(jī)構(gòu)所收到的商業(yè)計劃書一般都是先由投資經(jīng)理閱讀篩選，除非融資者有此類機(jī)構(gòu)高管人員關(guān)系，否則是很難獲得直接面談機(jī)會的。這正是簡潔不繞彎子的必要性所在,只有如此,才能過得了投資經(jīng)理這一關(guān)。
要注重自身市場能力，不要泛談市場總體狀況
有的公司在商業(yè)計劃書中，對公司所從事的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品市場進(jìn)行分析時，往往會闡述產(chǎn)品的市場規(guī)模如何大，發(fā)展前景如何光明，惟獨(dú)沒有說明他們公司自己在這個市場的當(dāng)前地位和未來發(fā)展趨勢。
其實(shí)，投資者更關(guān)心的是目標(biāo)公司本身的發(fā)能力，而不是泛泛而談的市場前景。一個市場總體規(guī)模很大、未來增長潛力大（需要有官方或權(quán)威研究機(jī)構(gòu)的公開數(shù)據(jù)作為預(yù)測依據(jù)），并不能說明隨便一家什么公司從事該類業(yè)務(wù)，就能獲得很好的收益；即使是處在市場總體規(guī)模不大、未來增長率并不很高的相對成熟行業(yè)，市場競爭能力很強(qiáng)的目標(biāo)公司也能獲得很高的市場份額和贏利水平。
所以，商業(yè)計劃書必須凸顯公司當(dāng)前市場地位和市場營銷能力，尤其是公司未來市場策略和團(tuán)隊建設(shè)方面的工作計劃，這樣才可能讓投資者信服公司能夠?qū)崿F(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)。如果有歷史業(yè)績作為支撐，效果則更好。
要注重團(tuán)隊能力，不要夸耀個人英雄主義
目前處于增長時期的中國公司創(chuàng)業(yè)者，一般都有其過人的眼光和勇于冒險的精神，其主要創(chuàng)始人對公司的歷史貢獻(xiàn)和未來發(fā)展的重要作用是不可忽視的。但是，在市場環(huán)境日趨完善、競爭日益激烈的全球化市場體系中，如果純粹依靠個人簡單積累的經(jīng)驗(yàn)和當(dāng)初近乎于莽撞的膽魄，是很難取得并維持公司的優(yōu)勢地位的，對于投資者來說風(fēng)險也是相當(dāng)大的。
一支在本行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方面經(jīng)驗(yàn)豐富、知識結(jié)構(gòu)互補(bǔ)的團(tuán)隊（例如一個由在本行業(yè)市場營銷、生產(chǎn)、技術(shù)研發(fā)和公司管理體系及其執(zhí)行能力方面具有豐富經(jīng)驗(yàn)的成員組成的團(tuán)隊），一定是公司持續(xù)發(fā)展的強(qiáng)有力保證。
對公司主要經(jīng)營者或創(chuàng)始人，則側(cè)重于其兩方面的能力：
（1）從戰(zhàn)略上駕御市場的能力。即能夠以相對超前的眼光，敏銳地覺察到行業(yè)市場發(fā)展的態(tài)勢，并能夠進(jìn)行前瞻性的戰(zhàn)略安排；
（2）聚集公司核心團(tuán)隊成員的領(lǐng)導(dǎo)力。中國有句古話“天時不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的戰(zhàn)略和市場策略再好，最終都必須由人去執(zhí)行。西方現(xiàn)代管理科學(xué)發(fā)展了幾十年，都比較倚重“對事不對人”式的方法論和管理工具，最近幾年老外也開始學(xué)習(xí)并運(yùn)用咱們祖宗的管理理念—重在用人之道。一個公司的董事長或總經(jīng)理，在公司管理中最重要的作用就是在能夠讓所有的團(tuán)隊成員在人盡其才的制度或機(jī)制條件下，增強(qiáng)團(tuán)隊成員的凝聚力，創(chuàng)造員工對公司自發(fā)忠誠的氛圍。
要強(qiáng)調(diào)研究開發(fā)能力，不要闡述技術(shù)細(xì)節(jié)
一個公司的研究開發(fā)能力，對于公司的持續(xù)發(fā)展是至關(guān)重要的，尤其是從事市場發(fā)展迅猛、產(chǎn)品和服務(wù)技術(shù)含量高業(yè)務(wù)的公司，其研發(fā)能力更是公司的生存之本。但是，公司在編寫公司產(chǎn)品技術(shù)含量和研發(fā)能力內(nèi)容的時候，千萬不要闡述技術(shù)細(xì)節(jié)。一是閱讀者不一定能看懂，二是這些并非投資者關(guān)心的方面，三則有可能造成公司技術(shù)秘密的泄露。
在闡述產(chǎn)品時，只需要說明產(chǎn)品名稱、用戶類別及其用途、技術(shù)領(lǐng)先程度、是否有其他替代產(chǎn)品或替代技術(shù)。闡述公司研發(fā)能力，主要是衡量公司在技術(shù)創(chuàng)新方面的能力，則重點(diǎn)要闡述研發(fā)要解決的主要問題、技術(shù)領(lǐng)先程度、技術(shù)壁壘和研發(fā)團(tuán)隊成員介紹。
要突出未來增長潛力，不要看重存量價值
正如筆者所說，商業(yè)計劃書實(shí)際上就是一份交易建議書，該交易的焦點(diǎn)還是定價?？梢哉f，商業(yè)計劃書的所有內(nèi)容都是為了支持融資者定價的信息。由于中國法律法規(guī)對公司注冊某些方面規(guī)定的局限性，再加上中國企業(yè)追求形式上“買賣公平”的習(xí)慣，很多中國公司在引進(jìn)股權(quán)投資者時，往往把眼光放在公司的存量凈資產(chǎn)上。
但事實(shí)上投資方看重的并不完全是這些,中國一批從事諸如IT、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)等新興業(yè)務(wù)的公司，其原始股東的投資可能不足100萬元人民幣，卻能夠吸引數(shù)以千萬美元計的風(fēng)險資本和動輒數(shù)億美元的IPO融資額，這樣的例子在全球資本市場更是屢見不鮮。但是，現(xiàn)在仍然還有很多中國公司在融資時，羞于披露自己公司的凈資產(chǎn)金額，于是就尋求中介機(jī)構(gòu)的幫助，提高公司“無形資產(chǎn)”的評估價值，以加大公司在融資談判中的價碼。實(shí)際上，大可不必。
外國投資者投資一家目標(biāo)公司，其主要價值體現(xiàn)在公司未來的價值增長，即將公司未來價值按照一定的貼現(xiàn)率折算到投資時點(diǎn)的現(xiàn)值。常用的估價方法有股息（DDM）法、自由現(xiàn)金流（FCFE）法、剩余價值（RI）法和類比法。一般地說，對于公司業(yè)務(wù)成熟、占股權(quán)比例不大且主要依靠享受股息方式獲取投資回報的財務(wù)投資，可以采用DDM法；對于股權(quán)比例較大的戰(zhàn)略投資者，以自由現(xiàn)金流和剩余價值方法估價比較合適；投資從事新興業(yè)務(wù)的目標(biāo)公司，采用類比法估價的情況比較多，即參考從事相同或相似業(yè)務(wù)的上市公司股價比率作為參考，此類比率包括市盈率（P/E）、市凈率（P/B）、市收率（P/S、P/EBITDA）等。
當(dāng)然，理論畢竟是理論，公司股權(quán)的最終定價還需要通過短兵相接即在談判桌前確定。目標(biāo)公司的估價也是基于一些預(yù)測假設(shè)條件的，這些假設(shè)條件還需要與未來發(fā)展的實(shí)際情況相吻合。投資者會就這些預(yù)測假設(shè)條件提若干問題，融資者必須提供這些假設(shè)條件真實(shí)、可信的確鑿證據(jù)，這也是雙方定價談判過程中討價還價的焦點(diǎn)所在，融資者應(yīng)對回答投資者可能提出質(zhì)疑的問題做好充分準(zhǔn)備。
第3篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
一、項(xiàng)目名稱：XX大廈（以下稱甲公司）
二、項(xiàng)目分析：
1、項(xiàng)目的基本情況：項(xiàng)目位于廣州市XX路XX號，地處廣州天河黃金商業(yè)中心區(qū)，建筑面積約為80000O，框架結(jié)構(gòu)，框架已基本完工。由于開發(fā)商各種原因?qū)е聸]有進(jìn)行外墻裝修和配套設(shè)施的安裝，形成了“爛尾樓”。
2、項(xiàng)目的來歷：此棟樓的原業(yè)主為“廣州市XX集團(tuán)”（乙公司），是經(jīng)過廣東省委、省政府介紹的項(xiàng)目。
3、資金投入：乙公司按目前的市值估價，大約資金已投入3-4億；假如乙公司轉(zhuǎn)讓給甲公司繼續(xù)開發(fā)，轉(zhuǎn)讓費(fèi)用大約要13億，如果繼續(xù)進(jìn)行外墻裝修和設(shè)備的安裝、宣傳等，估計還要5個億。
4、市場定位：目前，甲公司打算收購此棟物業(yè)作為打造廣州市第一棟“金融超市大廈”，將華爾街的成功模式結(jié)合中國的實(shí)際，尋求將銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、典當(dāng)業(yè)務(wù)、風(fēng)險投資業(yè)務(wù)、拍賣業(yè)務(wù)等不同金融業(yè)在一棟大廈的“一站式”解決，同時吸引外國的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，作為廣州市的對外的金融窗口。此項(xiàng)目現(xiàn)階段已經(jīng)得到了廣東省委、省政府的大力支持，希望進(jìn)一步得到政府的相關(guān)立項(xiàng)批文。
三、管理團(tuán)隊
甲公司，有一個經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊，吸引了風(fēng)險投資界大量風(fēng)險投資專家的加盟，甲公司已經(jīng)開展十幾個部門，設(shè)有風(fēng)險投資部、不動動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)部、保險業(yè)務(wù)部、基金部等（含國際基金投資介紹）、（因暫不了解公司人員狀況，無法羅列）。
四、資金狀況
目前收購此棟大樓，乙公司已經(jīng)開價人民幣12.7億，同時還有兩個公司也正在和乙公司正在商談過程，有意思購買；而甲公司目前的自有資金大約為人民幣7億左右，還無法用自有資金進(jìn)行收購，還必須和向外融資10個億以上。
五、融資方案的設(shè)計
針對以上情況，甲公司將采取以下幾種方式進(jìn)行融資。
（一）融資方式：
1、甲公司與乙公司進(jìn)一行商談，摸清楚乙公司的各種情況，然后甲公司制作詳細(xì)的商業(yè)計劃書，吸引和乙公司合作開發(fā)，甲公司作為投資方，進(jìn)行合作開發(fā)，盤活此棟樓“爛尾樓”。但必須按照甲公司的原市場定位進(jìn)行開發(fā)、管理，股份可以各占50％，共同銷售、經(jīng)營此物業(yè)。
2、如果乙公司不想再合作開發(fā)，我們可以想法了解到目前想要開發(fā)此棟樓的兩個競爭對手的情況，制作可行性報告和合作意向書，與競爭對手進(jìn)行談判，在談判的過程中要注意方法和策略，進(jìn)行共同合作開發(fā)，爭取壓低原業(yè)的樓價，做到三方共贏的局面，但市場定位不變，股份可以各占1/3，共同開發(fā)，共同經(jīng)營、管理。
3、在前面的基礎(chǔ)上，甲公司還必須制訂詳細(xì)的商業(yè)計劃書，爭取獲得政府的支持，獲得立項(xiàng)，然后在外面尋找合作伙伴，例如開發(fā)商、風(fēng)司，進(jìn)行項(xiàng)目商談。
4、在裝修階段，可以把裝修工程往外承包，讓工程隊帶資進(jìn)行裝修；還可以委托給專業(yè)的銷售公司銷售，派出銷售經(jīng)理去接觸各個金融公司，例如：銀行、保險、證券、基金、投資、擔(dān)保、拍賣行、典當(dāng)行等相關(guān)行業(yè)領(lǐng)頭企業(yè)，做好宣傳和銷售工作，吸引他們趁早購買物業(yè)，回籠資金。
（二）融資期限和成本
融資期限為中長期的融資，大約5-8年，融資金額大約為人民幣10億，融資的成本大約融資的5-8%。
（三）利潤分析
經(jīng)過市場調(diào)研和比較，此地段的甲級寫字樓的售價大約在每平方25000元—35000元間，如果出售全部面積的80%，大約可以收回25個億以上。利潤可以達(dá)到8個億，時間大約在2-3年。還有20%的物業(yè)可以用于出租，目前此地段的甲級寫字樓的租價每平方是80—150元不等，是一個可觀的收入。還有物業(yè)經(jīng)營收入、廣告收入等，總的利潤是可觀的，是值的投資的。（還沒有深入調(diào)研，只是設(shè)想）
（四）風(fēng)險分析
此棟樓如果能夠聯(lián)合開發(fā)，風(fēng)險在于1、政府支持的力度大??；2、各個金融機(jī)構(gòu)的接受和認(rèn)可的程度；3、項(xiàng)目宣傳的影響力；4、市場的變化等因素。要克服這些風(fēng)險，最主要取得政府的大力支持，讓政府介入爭取立項(xiàng)，作為政府的一個形象工程來進(jìn)行。
（五）退出機(jī)制
甲公司可以和投資公司簽好退出條件，例如當(dāng)5年后，投資公司可以選擇收取多少回報后，連本帶息退出，也可以選擇繼續(xù)合作經(jīng)營，或是融資成功，取得房產(chǎn)證后，把產(chǎn)權(quán)抵押給銀行，歸還投資公司的本息和應(yīng)取得的利潤。
六、從“XX大廈”的定位、銷售和管理階段
1、“XX大廈”從前期客戶群的定位，功能廳的規(guī)劃設(shè)計都要吸引外國的一些成功的經(jīng)驗(yàn)，將華爾街的成功模式結(jié)合中國的實(shí)際，作出詳細(xì)的規(guī)劃、定位。
2、在銷售階段，要委托有銷售商業(yè)寫字樓的公司進(jìn)行促銷和宣傳，快速回籠資金。
第4篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
地址：
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乙方：投資顧問有限責(zé)任公司地址：
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因甲方在中國大陸房地產(chǎn)投資的需要，乙方為甲方提供投融資顧問服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國合同法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等自愿的基礎(chǔ)上經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下條款，以供遵守執(zhí)行。
第一條 合同期限
1.1 經(jīng)甲乙雙方協(xié)商確定，乙方為甲方提供投資顧問服務(wù)的期限為一年，即自 年 月 日至 年 月 日。
1.2 服務(wù)期限屆滿需要延期的，甲方應(yīng)當(dāng)最遲在服務(wù)期限屆滿前30日向乙方提出續(xù)約的書面通知；續(xù)訂協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容由甲乙雙方根據(jù)當(dāng)時的情勢另行約定。
第二條 服務(wù)內(nèi)容
2.1 投資顧問服務(wù)
2.1.1 投資前期的投資顧問服務(wù)
2.1.1.1 受甲方委托，乙方代為收集信息，進(jìn)行市場調(diào)查，選擇房地產(chǎn)開發(fā)的類型，尋找有利的投資機(jī)會。
2.1.1.2 乙方根據(jù)其收集的信息和資料以及甲方提供的基礎(chǔ)資料圍繞資金籌措、融資方案制定、經(jīng)濟(jì)效益分析等內(nèi)容進(jìn)行研究，并出具《房地產(chǎn)項(xiàng)目可行性研究報告》。
2.1.1.3 乙方協(xié)助甲方對《房地產(chǎn)項(xiàng)目可行性研究報告》進(jìn)行評估。
2.1.1.4 乙方參與設(shè)計房地產(chǎn)項(xiàng)目投資架構(gòu)和交易模式。
2.1.1.5 乙方負(fù)責(zé)起草相關(guān)法律文件并參與房地產(chǎn)項(xiàng)目投資談判。
2.1.1.6 乙方負(fù)責(zé)設(shè)立房地產(chǎn)項(xiàng)目公司并辦理相關(guān)工商事務(wù)。
2.1.1.7 乙方負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲方同房地產(chǎn)項(xiàng)目所在地政府及房地產(chǎn)相關(guān)主管部門的關(guān)系。
2.1.2 投資實(shí)施期的投資顧問服務(wù)
2.1.2.1 受甲方委托，乙方起草拆遷安置與補(bǔ)償相關(guān)的法律文件并參與同原業(yè)主的談判和法律文件的簽訂。
2.1.2.2 受甲方委托，乙方參與“招牌掛”活動，辦理土地使用權(quán)的預(yù)登記和登記手續(xù)，取得《土地使用權(quán)證書》。
2.1.2.3 乙方負(fù)責(zé)協(xié)助辦理施工建設(shè)、房地產(chǎn)銷售等過程中需要的審批手續(xù)和相關(guān)證照。
2.1.2.4 乙方協(xié)助甲方對房地產(chǎn)項(xiàng)目資金進(jìn)行監(jiān)督管理，保證資金運(yùn)行安全。
2.2 融資顧問服務(wù)
2.2.1 融資前期的融資顧問服務(wù)
2.2.1.1 受甲方委托，乙方對甲方指定的房地產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行市場調(diào)查和投資可行性分析。
2.2.1.2 乙方根據(jù)其收集的資料和甲方提供的基礎(chǔ)資料編制商業(yè)計劃書及其他相關(guān)文件。
2.2.1.3 乙方協(xié)助甲方制定融資策略和融資方案。
2.2.1.4 乙方協(xié)助甲方對其房地產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行包裝。
2.2.1.5 乙方協(xié)助甲方設(shè)立項(xiàng)目公司或?qū)σ延泄具M(jìn)行規(guī)范化整頓。
2.2.1.6 乙方負(fù)責(zé)篩選和推薦有實(shí)力和有意向的境內(nèi)外投資者。
2.2.2 融資實(shí)施期的融資顧問服務(wù)
2.2.2.1 乙方協(xié)助甲方對房地產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行推介和路演。
2.2.2.2 乙方負(fù)責(zé)修改和優(yōu)化融資方案。
2.2.2.3 乙方負(fù)責(zé)起草《投資協(xié)議書》、《融資協(xié)議書》及其他相關(guān)法律文件。
2.2.2.4 乙方負(fù)責(zé)引見投融資雙方或多方見面直接洽談。
2.2.2.5 受甲方委托，乙方負(fù)責(zé)聘請相關(guān)中介機(jī)構(gòu)完成評估、審計、驗(yàn)證、法律等相關(guān)事務(wù)。
2.2.2.6乙方參與融資談判并積極促成投融資雙方或多方簽訂《投資協(xié)議書》或《融資協(xié)議書》等其他法律文件。
2.2.2.7 乙方負(fù)責(zé)督促投資方積極履行《投資協(xié)議書》或《融資協(xié)議書》的相關(guān)內(nèi)容，爭取資金盡早到位。
2.2.2.8 乙方提供資金到位后的其他融資顧問服務(wù)。
第三條 服務(wù)團(tuán)隊
3.1 乙方至少指派投資專業(yè)人員、財務(wù)專業(yè)人員、法律專業(yè)人員、聯(lián)絡(luò)人員各一名為甲方提供投融資顧問服務(wù)。
3.2 根據(jù)甲方需要，乙方可以更換其他人員提供投融資顧問服務(wù)。
3.3 甲方應(yīng)當(dāng)指定至少一名聯(lián)絡(luò)人員和乙方負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)。
第四條 服務(wù)流程
4.1需要乙方提供投融資顧問服務(wù)的，甲方應(yīng)當(dāng)首先和乙方簽訂本合同，并按照合同的約定支付相關(guān)費(fèi)用。
4.2 本合同簽訂后5個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)向乙方提供企業(yè)基本信息材料、房地產(chǎn)項(xiàng)目詳細(xì)信息和相關(guān)材料以及聯(lián)絡(luò)人員的聯(lián)系方式，以方便乙方建立客戶檔案，及時為甲方提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
4.3 乙方聯(lián)絡(luò)人應(yīng)當(dāng)于每月5日前通過書面或郵件等方式向甲方負(fù)責(zé)人反饋上月工作進(jìn)展情況。
4.4 甲方或乙方或甲乙雙方認(rèn)為對方工作內(nèi)容或工作進(jìn)度需要調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)積極與對方協(xié)商，并采取適當(dāng)?shù)拇胧?/p>
4.5 涉及到委托授權(quán)業(yè)務(wù)的，甲方還應(yīng)當(dāng)向乙方出具《授權(quán)委托書》或其它具有同等法律效力的授權(quán)文件。
第五條 服務(wù)費(fèi)用
5.1 甲方應(yīng)當(dāng)向乙方支付的投融資顧問費(fèi)分為兩種形式的費(fèi)用：一種是固定的顧問年費(fèi)；另一種是占募集資金一定比例的融資顧問費(fèi)。
5.1.1 甲方向乙方支付的顧問年費(fèi)為人民幣拾萬元整。
5.1.1.1本合同簽訂后7個工作日內(nèi)，甲方向乙方支付顧問年費(fèi)人民幣伍萬元；
5.1.1.2本合同簽訂后第6個月，甲方再向乙方支付顧問年費(fèi)人民幣伍萬元，如果當(dāng)時本合同已解除或終止，則免除甲方支付該部分費(fèi)用的義務(wù)。
5.1.2 募集資金到位后的10個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)當(dāng)按照募集資金總額的一定比例一次性向乙方支付融資顧問費(fèi)（按比例分段累加計算）：
5.1.2.1 募集資金在人民幣伍仟萬元以下部分的，按3 %支付融資顧問費(fèi)；
5.1.2.2 募集資金在人民幣伍仟萬元以上（含本數(shù)）壹億元以下部分的，按2%支付融資顧問費(fèi)；
5.1.2.3 募集資金在人民幣壹億元以上（含本數(shù)）部分的，按1%支付融資顧問費(fèi)。
5.1.4 《房地產(chǎn)項(xiàng)目可行性研究報告》和《商業(yè)計劃書》的撰寫和編制費(fèi)用不包含在投融資顧問費(fèi)之內(nèi)，由甲乙雙方另行協(xié)商。
5.2 為甲方提供投融資顧問服務(wù)過程中，乙方發(fā)生的交通、住宿、餐飲等費(fèi)用，由乙方自行承擔(dān)；甲方主動安排接待的除外。
5.3 乙方接受甲方委托，向相關(guān)行政、司法、鑒定、公證等部門和房地產(chǎn)評估、房地產(chǎn)等中介機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用，以及其他經(jīng)過甲方事先同意承擔(dān)的費(fèi)用由甲方承擔(dān)。
5.4 甲方應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式向乙方支付相關(guān)費(fèi)用，乙方銀行開戶相關(guān)信息如下：
戶 名：投資顧問有限責(zé)任公司
開戶行：
帳 號：
第六條 甲方權(quán)利和義務(wù)
6.1 甲方必須保證向乙方所提供的一切相關(guān)資料都是真實(shí)的、合法的。
6.2 甲方應(yīng)當(dāng)及時滿足乙方的合理要求，向乙方提供所需信息，便于乙方與投資者商洽有關(guān)事宜。
6.3 甲方或甲方指定的相關(guān)主體或其房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)生重大變化影響投融資顧問合同的，甲方應(yīng)當(dāng)及時通知乙方并采取適當(dāng)措施。
6.4 甲方有權(quán)利向乙方了解投融資事項(xiàng)的進(jìn)展情況。
6.5 甲方應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時支付固定年費(fèi)和融資顧問費(fèi)。
6.6 未經(jīng)乙方同意，甲方不得自行與乙方推薦的投資者接觸并私下達(dá)成損害乙方利益的協(xié)議或承諾。
6.7 本合同期限屆滿后甲方?jīng)]有續(xù)約的，在本合同期限屆滿后三年內(nèi)，因乙方已經(jīng)履行本合同約定的義務(wù)，而促使甲方與乙方推薦的投資者達(dá)成融資協(xié)議的，甲方仍必須繼續(xù)按本合同的約定支付相應(yīng)數(shù)額的融資顧問費(fèi)。
第七條 乙方權(quán)利和義務(wù)
7.1 乙方有權(quán)依照本合同的約定取得固定年費(fèi)和融資顧問費(fèi)等報酬。
7.2 乙方有權(quán)利要求甲方提供必要的幫助和支持。
7.3 乙方必須嚴(yán)格履行本合同第二條規(guī)定的相關(guān)義務(wù)。
7.4 乙方應(yīng)當(dāng)按照本合同約定及時向甲方報告相關(guān)事務(wù)的進(jìn)展過程。
7.5 乙方應(yīng)當(dāng)采取積極有效的辦法促成甲方與投資者簽訂相關(guān)協(xié)議。
7.6 乙方應(yīng)當(dāng)在甲方的授權(quán)范圍內(nèi)行事，除此之外，不得代表甲方做出任何保證或承諾，或損害甲方利益其他任何行為。
第八條 變更和解除
8.1 甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致可以變更或解除本合同。
8.2 乙方有下列情形之一的，甲方有權(quán)解除合同：
8.2.1 乙方重大過錯，致使甲方遭受重大損失的（“重大損失”是指損失的經(jīng)濟(jì)價值在人民幣壹佰萬元以上）；
8.2.2 乙方違反法律規(guī)定和本合同約定的義務(wù)，致使本合同沒有繼續(xù)履行必要的。
第九條 保密義務(wù)
9.1 “商業(yè)秘密”指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。
9.2 甲乙雙方應(yīng)對投融資事項(xiàng)涉及的所有商業(yè)秘密保守秘密，除用于本合同目的外不用于任何其他目的，不向任何與本合同無關(guān)的第三方披露。
9.3本合同終止或履行完畢后，本條所約定的保密義務(wù)繼續(xù)適用，并無時間限制；除非該技術(shù)信息和經(jīng)營信息已經(jīng)為公眾所知曉。
9.4 一方違反約定，披露、使用或允許他人使用其所掌握的對方的商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
第十條 不可抗力
10.1 “不可抗力”指在本協(xié)議簽署之時不能預(yù)見、其發(fā)生和后果不能避免或克服、在本協(xié)議簽署之后出現(xiàn)的阻礙任何一方全部或部分履行本協(xié)議的所有事件。此種事件包括地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、國內(nèi)或國際交通故障、政府或公共機(jī)構(gòu)行為、傳染病、民眾騷亂、罷工和不能預(yù)見、不能避免、不能克服的任何其他情形。
10.2 一旦發(fā)生不可抗力事件，受到該不可抗力事件影響的一方的義務(wù)在不可抗力事件造成的延誤期間應(yīng)中止履行并自動延期，該方不承擔(dān)違約責(zé)任。
10.3 主張不可抗力的一方應(yīng)迅速以書面形式通知另一方，并在隨后15 天內(nèi)提供不可抗力發(fā)生和持續(xù)時間的充分證據(jù)。
10.4 一旦發(fā)生不可抗力，甲乙雙方應(yīng)立即協(xié)商以尋求公平的解決方案，并盡一切合理努力，將此不可抗力的影響減少到最低限度。
第十一條 違約責(zé)任
11.1 甲方未能履行法律規(guī)定的義務(wù)和本合同第二條、第六條約定的相關(guān)義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
11.1.1 甲方?jīng)]有按照約定及時支付固定年費(fèi)和融資顧問費(fèi)的，經(jīng)乙方催告后，10個工作日內(nèi)仍未支付的，應(yīng)當(dāng)向乙方承擔(dān)數(shù)額為未支付部分20%的違約金。
11.1.2 除前款約定的情形外，甲方違約的，應(yīng)當(dāng)賠償乙方因此而遭受的經(jīng)濟(jì)損失。
11.2 乙方未能履行法律規(guī)定的義務(wù)和本合同第二條、第七條約定得相關(guān)義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
11.2.1 乙方違約但相關(guān)義務(wù)仍然可以履行的，乙方應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行相關(guān)義務(wù)。
11.2.2 乙方違約致使甲方遭受重大損失的，甲方同意不解除合同，乙方應(yīng)當(dāng)減少或免除固定年費(fèi)。
11.2.3 乙方違約給甲方造成經(jīng)濟(jì)損失的，還應(yīng)當(dāng)賠償甲方的經(jīng)濟(jì)損失。
第十二條 法律適用和爭議解決
12.1 本合同適用中華人民共和國法律（甲方是于港澳臺注冊的法人主體或自然人的，應(yīng)當(dāng)同意本合同使用中國大陸的法律）。
12.2 在合同履行過程中產(chǎn)生的爭議，甲乙雙方應(yīng)首先協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方可以向乙方所在地人民法院起訴。
第十三條 通知、送達(dá)
13.1 甲乙雙方因履行本合同相互發(fā)出或提供的所有通知、文件、資料，均以本協(xié)議首頁列明的地址、傳真送達(dá)，當(dāng)事人變更地址、電話或開戶銀行、賬號的，應(yīng)在變更后3日內(nèi)，將新的地址、電話或開戶銀行、賬號書面通知另一方。因當(dāng)事人一方遲延通知而造成的損失，由過錯方承擔(dān)全部責(zé)任。
13.2 當(dāng)面交付文件的，在交付時視為送達(dá)；通過傳真方式送達(dá)的，在發(fā)出傳真時視為送達(dá)；以郵寄方式送達(dá)的，掛號寄出或投郵當(dāng)日視為送達(dá)。
第十四條 一般條款
14.1 本合同在履行期間如遇國家現(xiàn)行法律、法規(guī)修改或變更，甲乙雙方應(yīng)依修改或變更后的國家法律、法規(guī)更改有關(guān)條款，但不影響其它條款的有效性，甲乙雙方皆有履行其余條款的義務(wù)。
14.2 本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，至甲乙雙方約定的服務(wù)期限屆滿或本合同解除時終止。
14.3 本合同未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補(bǔ)充合同，與本合同具有同等法律效力。
14.4本合同一式肆份，由甲乙雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。
（以下無正文，為簽章欄）
甲方：
授權(quán)代表:
乙方：投資顧問有限責(zé)任公司
第5篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
近年來，隨著城鎮(zhèn)化快速推進(jìn)和經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)步發(fā)展，我國城市用水人口和用水需求大幅度增長，供水普及率和服務(wù)能力不斷提高，但是，城市用水總量基本保持穩(wěn)定，維持在500億立方米/年左右。
我國是一個缺水的國家，人均占有水資源不足2200立方米，僅為世界平均水平的28%，而且時空分布不均衡。隨著我國經(jīng)濟(jì)社會建設(shè)事業(yè)的不斷發(fā)展，資源性缺水、水質(zhì)性缺水和水環(huán)境污染已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)與社會可持續(xù)發(fā)展的重要制約因素。
今后加強(qiáng)城市節(jié)水工作，還要進(jìn)一步完善節(jié)水法律法規(guī)、政策和標(biāo)準(zhǔn)體系，提高節(jié)水的法制化水平，切實(shí)調(diào)動和提高社會各界節(jié)水工作的積極性和主動性。要進(jìn)一步提高節(jié)水工作在城市發(fā)展中的地位，加大節(jié)水工作責(zé)任制。要充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)杠桿和市場引導(dǎo)作用促進(jìn)城市節(jié)水工作。發(fā)揮水價改革對城市節(jié)水的作用。要增強(qiáng)節(jié)水減排科技支撐能力，加大節(jié)水科技投入和推廣力度，并進(jìn)一步創(chuàng)新方式，加強(qiáng)宣傳動員和公眾參與。
【目錄】
第一部分 摘要
一、節(jié)水公司概況描述
二、節(jié)水公司的宗旨和目標(biāo)
三、節(jié)水公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四、已投入的資金及用途
五、節(jié)水公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六、市場概況和營銷策略
七、主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八、核心經(jīng)營團(tuán)隊
九、節(jié)水公司優(yōu)勢說明
十、目前節(jié)水公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一、融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二、財務(wù)分析
1.財務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2.財務(wù)預(yù)計
3.資產(chǎn)負(fù)債情況
第二部分 綜述
第一章 節(jié)水公司介紹
一、節(jié)水公司的宗旨
二、節(jié)水公司簡介資料
三、各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四、節(jié)水公司管理
1.董事會
2.經(jīng)營團(tuán)隊
3.外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一、技術(shù)描述及技術(shù)持有
二、產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄
2.產(chǎn)品特性
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4.研發(fā)計劃及時間表
5.知識產(chǎn)權(quán)策略
6.無形資產(chǎn)
三、節(jié)水產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運(yùn)
第三章 節(jié)水市場分析
一、節(jié)水市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二、目標(biāo)市場的設(shè)定
三、產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
四、目前節(jié)水公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名及品牌狀況
五、市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會
六、行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一、有無行業(yè)壟斷
二、從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況
四、潛在競爭對手情況和市場變化分析
五、節(jié)水公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 節(jié)水市場營銷
一、概述營銷計劃
二、節(jié)水銷售政策的制定
三、節(jié)水銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五、節(jié)水銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六、促銷和市場滲透
1.主要促銷方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七、節(jié)水產(chǎn)品價格方案
1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2.影響價格變化的因素和對策
八、銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九、節(jié)水市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一、資金需求說明(用量/期限)
二、資金使用計劃及進(jìn)度
三、投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四、資本結(jié)構(gòu)
五、回報/償還計劃
六、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七、投資抵押
八、投資擔(dān)保
九、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十、股權(quán)成本
十一、投資者介入公司管理之程度說明
十二、報告
十三、雜費(fèi)支付
第七章 投資報酬與退出
一、股票上市
二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三、股權(quán)回購
四、股利
第八章 風(fēng)險分析
一、資源風(fēng)險
二、市場不確定性風(fēng)險
三、研發(fā)風(fēng)險
四、生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五、成本控制風(fēng)險
六、競爭風(fēng)險
七、政策風(fēng)險
八、財務(wù)風(fēng)險
九、管理風(fēng)險
十、破產(chǎn)風(fēng)險
第九章 管理
一、節(jié)水公司組織結(jié)構(gòu)
二、管理制度及勞動合同
三、人事計劃
四、薪資、福利方案
五、股權(quán)分配和認(rèn)股計劃
第十章 財務(wù)分析
一、財務(wù)分析說明
二、財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1.銷售收入明細(xì)表
2.成本費(fèi)用明細(xì)表
3.薪金水平明細(xì)表
4.固定資產(chǎn)明細(xì)表
5.資產(chǎn)負(fù)債表
6.利潤及利潤分配明細(xì)表
第6篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
外聘項(xiàng)目顧問協(xié)議書最新
甲方：________________________________
法定代表人：__________________________
地址：________________________________
乙方：________________________________
法定代表人：__________________________
地址：________________________________
根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，甲方?jīng)Q定在企業(yè)改制、收購兼并、管理層收購(mbo)、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)管理和投融資等資本運(yùn)營事項(xiàng)方面聘請乙方作為常年財務(wù)顧問，乙方同意擔(dān)任甲方的常年財務(wù)顧問。甲乙雙方在平等自愿、誠實(shí)守信、互惠互利、長期合作的原則基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議。
一、常年財務(wù)顧問的服務(wù)內(nèi)容、方式和費(fèi)用
乙方提供的常年財務(wù)顧問分為日常咨詢服務(wù)和專項(xiàng)顧問服務(wù)兩大類。日常咨詢服務(wù)為基本服務(wù);專項(xiàng)顧問服務(wù)為選擇，是在日常咨詢服務(wù)的基礎(chǔ)上，乙方根據(jù)甲方需要，利用自身專業(yè)優(yōu)勢，就特定項(xiàng)目提供的深入財務(wù)顧問服務(wù)。
(一)日常咨詢服務(wù)
服務(wù)內(nèi)容
1.政策法規(guī)咨詢：乙方利用本行財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)及時與資本運(yùn)營相關(guān)的國家政策、法律法規(guī)等，并為企業(yè)資本運(yùn)營提供相關(guān)的法律、法規(guī)、政策咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)正確理解與運(yùn)用。
2.企業(yè)項(xiàng)目：乙方利用自身全國性商業(yè)銀行的資源優(yōu)勢，及時各類政府和企業(yè)有關(guān)產(chǎn)權(quán)交易與投融資等資本運(yùn)營方面的項(xiàng)目需求信息，同時甲方可以利用乙方的網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行項(xiàng)目的和推介(須經(jīng)乙方技術(shù)處理)。
3.財務(wù)咨詢：為客戶提升財務(wù)管理能力、降低財務(wù)成本、稅務(wù)策劃、融資安排等提供財務(wù)咨詢，推介銀企合作的創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，為客戶資金風(fēng)險管理和債務(wù)管理提供財務(wù)咨詢。
4.投融資咨詢：當(dāng)企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目投資與重大資金運(yùn)用時，或者企業(yè)直接融資時機(jī)成熟以及產(chǎn)生間接融資需求時，乙方提供基本的投融資咨詢服務(wù)。
5.產(chǎn)業(yè)、行業(yè)信息與業(yè)務(wù)指南：乙方利用本行財務(wù)顧問網(wǎng)提供宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的最新動態(tài)以及行業(yè)信息和有關(guān)研究報告，并為甲方提供商人銀行業(yè)務(wù)所涉及的業(yè)務(wù)指南。
服務(wù)方式
1.為提高日常咨詢服務(wù)的效率、降低成本，雙方同意以乙方的財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺作為日常咨詢服務(wù)的主要渠道。甲方通過財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺提交項(xiàng)目需求和顧問咨詢需求，乙方通過財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺日常咨詢服務(wù)之相關(guān)信息和咨詢意見等。
2.雙方根據(jù)實(shí)際需要，可采用實(shí)地調(diào)研考察、定期舉辦培訓(xùn)研討會和雙方會晤等交流方式。
財務(wù)顧問費(fèi)用
1.乙方作為甲方聘請的常年財務(wù)顧問，按年度向甲方收取日常咨詢服務(wù)費(fèi)用共計人民幣______________萬元整。在本協(xié)議簽定后10日內(nèi)一次性支付，付款方式為銀行轉(zhuǎn)帳。乙方帳號：______________，戶名：______________發(fā)展銀行，開戶銀行：___________發(fā)展銀行總行營業(yè)部。
2.雙方認(rèn)為需要進(jìn)行實(shí)地調(diào)研、定期培訓(xùn)或雙方會晤等交流方式，由甲方負(fù)擔(dān)實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
(二)專項(xiàng)顧問服務(wù)
服務(wù)內(nèi)容
1.年度財務(wù)分析報告：公司財務(wù)狀況垂直比較分析和行業(yè)比較分析;年度財務(wù)指標(biāo)預(yù)測和敏感性分析;年度資本運(yùn)營和經(jīng)營管理情況分析。
2.獨(dú)立財務(wù)顧問報告：為企業(yè)(上市公司)關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)或債務(wù)重組、收購兼并等涉及公司控制權(quán)變化的重大事項(xiàng)出具獨(dú)立財務(wù)顧問報告。
3.直接融資顧問：包括企業(yè)融資和項(xiàng)目融資，以及對股權(quán)或債權(quán)融資方式進(jìn)行比較、選擇、建議和實(shí)施。
(1)企業(yè)融資：依據(jù)企業(yè)需求、市場狀況，為企業(yè)量身定做融資方案，包括私募、ipo、增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)債、公司債券等，并負(fù)責(zé)編制有關(guān)文件，協(xié)調(diào)承銷商、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)開展工作，協(xié)助報批和實(shí)施。
(2)項(xiàng)目融資：協(xié)助企業(yè)編制項(xiàng)目融資的商業(yè)計劃書，組織項(xiàng)目融資推介，安排商務(wù)談判并促成交易。
4.企業(yè)重組顧問：為企業(yè)股份制改造、資產(chǎn)/債務(wù)重組設(shè)計方案，編寫改制和重組文件，在方案實(shí)施過程中提供顧問服務(wù)，并協(xié)調(diào)其他中介機(jī)構(gòu)。
5.兼并收購顧問：為企業(yè)兼并收購境內(nèi)外上市公司(或非上市公司)物色篩選目標(biāo)公司;實(shí)施盡職調(diào)查;對目標(biāo)公司進(jìn)行合理評估，協(xié)助分析和規(guī)避財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險;協(xié)助制定和實(shí)施并購方案;設(shè)計和安排過橋融資;協(xié)助與地方政府、證監(jiān)會、財政部的溝通和協(xié)調(diào)，協(xié)助有關(guān)文件的報備和審批。
6.管理層收購(mbo)及員工持股計劃(esop)：管理層和員工持股方案的設(shè)計;收購主體的設(shè)計和組建;收購融資方案設(shè)計和支持;相關(guān)部門的溝通和協(xié)調(diào)，協(xié)助有關(guān)文件的報備和審批。
7.投資理財：為企業(yè)項(xiàng)目投資提供方案策劃、項(xiàng)目評價和相關(guān)中介服務(wù);幫助企業(yè)進(jìn)行資本運(yùn)作和投資理財，實(shí)現(xiàn)一級市場和二級市場聯(lián)動收益;
8.管理咨詢：針對企業(yè)的行業(yè)背景和發(fā)展現(xiàn)狀，為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供長期戰(zhàn)略規(guī)劃和管理咨詢;協(xié)助企業(yè)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)、完善內(nèi)部管理。
服務(wù)方式
1、專項(xiàng)顧問服務(wù)的方式，由雙方根據(jù)實(shí)際需要另行簽署協(xié)議確定。
財務(wù)顧問費(fèi)用
1、甲方需要乙方提供專項(xiàng)顧問服務(wù)時，由雙方另行簽訂協(xié)議，明確專項(xiàng)顧問服務(wù)的具體內(nèi)容和收費(fèi)金額，乙方承諾對甲方按低于非會員客戶10%-20%的優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)收取專項(xiàng)顧問費(fèi)用。
二、雙方的責(zé)任和義務(wù)
(一)甲方的責(zé)任
1.配合乙方工作，并為乙方提供必要的便利條件。
2.向乙方提供有關(guān)企業(yè)改制、兼并收購、管理層收購(mbo)、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)管理和投融資等資本運(yùn)營方面顧問咨詢所需的基本資料和相關(guān)信息等，并確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
3.按雙方協(xié)定及時向乙方支付常年財務(wù)顧問費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。
4.正確使用乙方提供的財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺，妥善保管用戶密碼，不得轉(zhuǎn)讓給第三方使用。
5.甲方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方許可，甲方不得向第三方提供(披露)乙方提交給甲方的材料與文件，以及轉(zhuǎn)載從乙方財務(wù)顧問網(wǎng)上獲得的信息。
(二)乙方的義務(wù)
1.乙方保證按照本合同的規(guī)定全面、及時地履行本合同。
2.乙方承諾不接受任何針對甲方的敵意業(yè)務(wù)委托，并將盡最大努力維護(hù)甲方的利益。
3.乙方謀求與甲方進(jìn)行長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)合作，負(fù)責(zé)建立維護(hù)本行財務(wù)顧問網(wǎng)絡(luò)平臺，確保其正常運(yùn)行。
4.乙方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方許可，乙方不得向第三方提供(披露)甲方提交乙方使用的材料與文件。
三、協(xié)議的效力與違約責(zé)任
1.本協(xié)議生效后，除雙方商定或不可抗拒的原因外，任何一方不得單方解除本協(xié)議。
2.任何一方不履行本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，均須依法承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。
3.本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份。未盡事宜，經(jīng)雙方磋商后，可另立補(bǔ)充協(xié)議，具有同等法律效力。
4.本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，甲方按本協(xié)議約定支付日常咨詢服務(wù)年費(fèi)后，乙方向甲方交付財務(wù)顧問網(wǎng)會員用戶名和密碼，開始為甲方提供顧問服務(wù)。
5.本協(xié)議有效期一年。
甲方(公章)：_________________
乙方(公章)： ________________
法定代表人(或授權(quán)人)：_______
___________年_______月_______日
外聘項(xiàng)目顧問協(xié)議書精品
聘 請 人(甲方)：
地 址：
聯(lián)系人： 電 話：
傳 真：
受聘執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)(乙方)：
地 址：
郵 編：
聯(lián)系人：
電子郵件：
個人網(wǎng)站：
甲方因預(yù)防風(fēng)險、避免失誤、挽救損失、維護(hù)利益的需要，根據(jù)《中華人民共和國律師法》、《中華人民共和國合同法》等有關(guān)規(guī)定，聘請乙方律師擔(dān)任常年法律顧問，經(jīng)雙方協(xié)商訂立如下條款，共同遵照履行。
一、法律顧問服務(wù)范圍
1. 協(xié)助甲方建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，使生產(chǎn)經(jīng)營維持正常發(fā)展;
2. 為甲方草擬、審查、修改有關(guān)法律文書和經(jīng)濟(jì)合同;
3. 不定期向甲方發(fā)送國家和地方新頒布的有關(guān)法律、法規(guī)，提供與甲方業(yè)務(wù)活動有關(guān)的法律信息，及時進(jìn)行法律風(fēng)險提示、諫言;
4. 結(jié)合甲方實(shí)際情況，開展法律宣傳、提供法律培訓(xùn)、普及法律知識;
5. 應(yīng)甲方的書面要求，簽發(fā)律師函、聲明及啟事;
6. 應(yīng)甲方要求對有關(guān)業(yè)務(wù)和管理等方面的重大決策出具法律意見，進(jìn)行法律論證，提供法律依據(jù);
7. 為甲方及其分支機(jī)構(gòu)的創(chuàng)辦進(jìn)行法律制度設(shè)計，并對相關(guān)法律文件進(jìn)行審查修改、出具法律意見;
8. 為甲方辦理商標(biāo)、發(fā)明、外觀設(shè)計、實(shí)用新型等知識產(chǎn)權(quán)的注冊申請、續(xù)展等有關(guān)事務(wù)提供法律咨詢、出具法律意見;
9. 應(yīng)甲方的要求，協(xié)助參與重大項(xiàng)目談判，審查或準(zhǔn)備談判所需的各類法律文件，并適時提供法律論證意見;
10. 為甲方投資、資產(chǎn)重組、企業(yè)改制、產(chǎn)權(quán)界定等相關(guān)業(yè)務(wù)提供法律咨詢、進(jìn)行法律論證、出具法律意見;
11. 為甲方招標(biāo)、投標(biāo)項(xiàng)目提供法律咨詢、出具法律意見;
12. 應(yīng)甲方的要求，組織或參與關(guān)于甲方發(fā)展、運(yùn)作等方面的專題研討會;
若甲方委托乙方參加訴訟、仲裁、調(diào)解活動以及其他事務(wù)或刑事辯護(hù)性質(zhì)的活動時，應(yīng)另行辦理委托手續(xù)，乙方應(yīng)優(yōu)先接受委托并按收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)給予八折優(yōu)惠。
二、承辦律師及助理
1.乙方接受甲方的聘請要求，指派律師黃文忠具體負(fù)責(zé)前述法律顧問服務(wù)范圍內(nèi)的法律服務(wù)工作;
2.甲方同意乙方及其所指派的律師在認(rèn)為必要時可將部分法律服務(wù)工作交由乙方的其他律師及助理人員協(xié)助完成;
3.本合同履行過程中，若律師因合理原因(包括但不限于正常調(diào)動、離職、時間沖突、回避、身體狀況等)無法繼續(xù)或暫不能提供服務(wù)時，乙方應(yīng)當(dāng)及時書面告知甲方，并可以另行指派其他合適的律師接替;
三、聘請期限
雙方約定法律顧問服務(wù)的聘請期限為 年， 自 年 月 日起至 年 月 日止。
本合同每期屆滿前七日內(nèi)，若雙方均未書面提出變更或終止要求，本合同所有條款自動續(xù)展一期。
四、法律顧問費(fèi)
法律顧問服務(wù)實(shí)行年度收費(fèi)，每年為人民幣 元，甲方應(yīng)于本合同生效之日一次性付清。
五、其他費(fèi)用
雙方約定下列與法律顧問服務(wù)有關(guān)的費(fèi)用開支由甲方負(fù)擔(dān)，且未包含在本合同第四條的法律顧問費(fèi)中：
1.直接費(fèi)用(包括但不限于異地交通、住宿、通訊、電信、文印等);
2.間接費(fèi)用(包括但不限于委托審計、鑒定費(fèi)、公證費(fèi)、查檔費(fèi)，其他用于收集資料的費(fèi)用);
上列其它費(fèi)用由乙方律師向甲方按實(shí)報銷。
六、甲方的權(quán)利和義務(wù)
1.如實(shí)陳述與委托事項(xiàng)有關(guān)的生產(chǎn)經(jīng)營和業(yè)務(wù)往來情況。
2.及時、真實(shí)、詳盡提供與委托事項(xiàng)有關(guān)的全部文件和背景材料，并根據(jù)實(shí)際需要提供必要的工作條件。
3.指定_______為其代表，負(fù)責(zé)與乙方律師聯(lián)系，轉(zhuǎn)達(dá)甲方的指示和要求，提供或接收文件和資料等，甲方更換代表應(yīng)當(dāng)書面通知乙方，但一年內(nèi)不得更換二人次以上。
4.對其需要乙方審查修改的合同等文本，應(yīng)向乙方提供電子版本，并通過電子郵件發(fā)送給乙方。
5.依合同的約定按時足額支付費(fèi)用
七、乙方的權(quán)利和義務(wù)
1.恪守職業(yè)道德，勤勉盡職，依法維護(hù)甲方的合法權(quán)益。
2.嚴(yán)守在受托提供各項(xiàng)法律服務(wù)過程中所知悉的甲方生產(chǎn)經(jīng)營等方面的商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)，絕不利用和對外泄露，否則，應(yīng)承擔(dān)由此引起的一切法律責(zé)任。
3.按雙方事先約定的工作時間、地點(diǎn)及時辦理甲方委托的各項(xiàng)事宜，確保服務(wù)質(zhì)量，若確遇特殊情況，應(yīng)提前通知甲方并共同商量解決措施。
4.審查修改甲方提交的合同等文本后，應(yīng)向甲方提供電子版本，并通過電子郵件發(fā)送給甲方。
5.可以指派業(yè)務(wù)助理人員配合完成輔助工作，但乙方更換律師，應(yīng)取得甲方書面認(rèn)可。
八、違約責(zé)任
1. 在任何一期合同的有效期內(nèi)，雙方均不得擅自終止本合同，若確需終止本合同，終止合同的一方應(yīng)書面通知另一方，書面通知到達(dá)時，合同解除。
2. 甲方未按時支付顧問費(fèi)用，乙方有權(quán)不履行本合同規(guī)定的義務(wù)直至解除合同;
3. 若甲方在任何一期合同的有效期內(nèi)終止本合同，其已向乙方繳納的法律顧問服務(wù)費(fèi)和其他費(fèi)用不予退還。
4.若乙方在任何一期合同的有效期內(nèi)終止本合同，應(yīng)在合同解除當(dāng)日將合同剩余月份應(yīng)分?jǐn)偟姆深檰柗?wù)費(fèi)和其他費(fèi)用返還給甲方，合同剩余期限中不足一個月的，視為一個月。
九、本合同空格部分填寫的文字與印刷文字具有同等效力。
十、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份，均具有同等的法律效力。
聘 請 人：
代 表：
年 月 日
受聘執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)：xxxx律師事務(wù)所
第7篇：融資方案的商業(yè)計劃書范文
2012年9月13日下午，在國家會議中心，中關(guān)村發(fā)展集團(tuán)承辦、深圳證券交易所協(xié)辦的“推進(jìn)金融創(chuàng)新 締造科技未來”2012年中關(guān)村論壇年會之科技金融專場分論壇上，中國人民銀行行長助理郭慶平，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、清華大學(xué)教授李稻葵，以色列風(fēng)險投資協(xié)會創(chuàng)始人埃利澤·馬諾，深圳證券交易所總經(jīng)理宋麗萍，中關(guān)村發(fā)展集團(tuán)董事長、中關(guān)村創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資基金協(xié)會會長于軍，臺灣創(chuàng)新工業(yè)技術(shù)移轉(zhuǎn)公司資深副總經(jīng)理張清俊，小米科技有限公司董事長雷軍圍繞“科技”與“金融”的融合發(fā)展發(fā)表了真知灼見。
金融服務(wù)科技創(chuàng)新
要解決好三個問題
郭慶平（中國人民銀行行長助理）
金融服務(wù)創(chuàng)新要解決好三個問題。
第一要著力解決好科技型中小企業(yè)融資難的問題?？萍夹椭行∑髽I(yè)規(guī)模小，抗風(fēng)險弱，有效抵押擔(dān)保物少，使它在市場上處于劣勢。但科技型中小企業(yè)具有高風(fēng)險、高投入、高收益的特征，作為追求低風(fēng)險和固定收益的銀行資金比較難直接介入。要解決這個問題，不僅需要金融機(jī)構(gòu)在更新服務(wù)理念、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式等方面繼續(xù)做出探索和努力，也需要發(fā)揮產(chǎn)業(yè)、財政、稅收等政策合力，為金融資源更好的介入科技型中小企業(yè)營造良好的環(huán)境。
第二要著力解決好初創(chuàng)期、成長期科技企業(yè)資金投入不足的問題。初創(chuàng)期的科技企業(yè)開展技術(shù)研發(fā)沒有收益來源，主要依靠自有資金或者是其他資金的投入。成長期的科技企業(yè)開始進(jìn)行科技成果轉(zhuǎn)化，要擴(kuò)大生產(chǎn)，開發(fā)市場，急需大量的資金補(bǔ)充。但是市場和風(fēng)險的不確定性，使它的融資往往感到不足。而進(jìn)入發(fā)展期和成熟期且獲得市場認(rèn)同，有穩(wěn)定現(xiàn)金流的科技企業(yè)，往往是金融機(jī)構(gòu)爭相服務(wù)的優(yōu)質(zhì)客戶。要解決初創(chuàng)期和成長期科技企業(yè)資金的投入問題，一方面需要政府改進(jìn)資金管理模式，積極發(fā)展由政府支持的創(chuàng)業(yè)基金，引導(dǎo)市場資源的配置；另一方面也要積極探索銀行資金與創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險投資、產(chǎn)業(yè)投資基金的合作共贏機(jī)制，加大投入力度。
第三要著力解決科技金融深層次結(jié)合的問題?？萍寂c金融的結(jié)合，不僅僅是融資問題。金融行業(yè)在服務(wù)科技創(chuàng)新的過程中，除了提供必須的資金要素之外，很重要的一點(diǎn)還要發(fā)揮金融市場的作用，推進(jìn)科技企業(yè)的充分競爭，兼并重組，優(yōu)勝劣汰，做強(qiáng)做大，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資源的合理配置、有效流動和更有效率的使用。目前，這種深層次的結(jié)合還處于不太成熟的階段，金融市場的功能作用發(fā)揮還有很大的空間。
應(yīng)該依托科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)匯集產(chǎn)業(yè)、政策、人才與資本的平臺，努力創(chuàng)設(shè)、培育和壯大涵蓋銀行、證券、保險、基金等多層次、多元化的金融組織體系和相適應(yīng)的市場體系，發(fā)展與之配套的中介機(jī)構(gòu)，為科技企業(yè)，各類資本運(yùn)作和產(chǎn)權(quán)交易提供金融支持和專業(yè)服務(wù)，促使金融市場的力量深度作用于科技領(lǐng)域的資源配置，利用市場機(jī)制促進(jìn)科技創(chuàng)新和發(fā)展。
培育“金融+工程”雙學(xué)位人才 推動科技創(chuàng)新
李稻葵（著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、清華大學(xué)教授、中關(guān)村管委會副主任）
現(xiàn)在的宏觀環(huán)境不好，出口不利，國內(nèi)市場競爭非常激烈，原材料價格上漲，利潤越來越薄，想退出但資金不知該如何理財和投資。這是很多老企業(yè)家面臨的問題。我的建議是，在把資金投入到資本市場之前，一定要想清楚有沒有機(jī)會再創(chuàng)業(yè)，以及如何創(chuàng)業(yè)。
中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的機(jī)會很大，商機(jī)非常多，不管是服務(wù)行業(yè)，還是高科技行業(yè)，甚至制造業(yè)的升級，都還有非常大的提升空間，此外還有很多隱形行業(yè)具有投資機(jī)遇。但是這種投資機(jī)遇靠老企業(yè)家是不行的，必須要找年輕人。
目前的問題是，金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)沒有很好地結(jié)合起來。以清華大學(xué)金融系為例，一般情況下，每年全國三分之本文由收集整理一的高考狀元都選擇這個系，他們學(xué)得很好，但是對科技創(chuàng)新的知識掌握得非常少。而清華工程學(xué)院的同學(xué)們則對金融知識了解得非常少，往往是工作了若干年之后，吃了虧了，碰到困難了，再反過來學(xué)金融知識。
作為一個教育工作者，我特別擔(dān)心今天學(xué)生們的知識結(jié)構(gòu)。所以我想，科技金融的創(chuàng)新，應(yīng)該從年輕人開始做。
在大學(xué)階段，金融專業(yè)應(yīng)該和工程專業(yè)聯(lián)合起來搞雙學(xué)位。金融課不用學(xué)很多，就學(xué)三四門，多學(xué)一年，或者利用暑假和寒假，多學(xué)幾門課，多一個學(xué)位。這樣畢業(yè)之后，學(xué)生可以把科技想法、創(chuàng)新想法、工程想法跟金融結(jié)合在一起。同時，很多學(xué)工程類的學(xué)生，如果學(xué)了金融也可以成為未來孵化器公司的管理者，或者金融界搞科技創(chuàng)新基金的經(jīng)理。
面對已經(jīng)走出校門的、正在打拼的創(chuàng)業(yè)者們，以及在科技第一線的工作人員，是不是可以想辦法用非常簡單的方式給他們補(bǔ)一點(diǎn)金融方面的知識？把一些簡單的金融理念，簡單的金融知識通過非常有效的方式教給他們，讓他們把這些知識跟工作結(jié)合起來，跟創(chuàng)業(yè)中的難點(diǎn)結(jié)合起來。讓這一部分人懂一點(diǎn)金融，對于那些搞創(chuàng)業(yè)基金和天使基金或者pe的企業(yè)家來說，他們的發(fā)展和溝通會更容易，對金融和科技創(chuàng)新都有好處。
以色列政府
對風(fēng)險投資的推動作用
埃利澤·馬諾（以色列風(fēng)險投資和私募股權(quán)協(xié)會創(chuàng)始人、以色列施拉特公司總裁）
風(fēng)險投資在以色列的發(fā)展是一個明智之舉，有了政府的促進(jìn)作用，我們找到了一個非?；镜恼?，政府和私人機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險。然后在風(fēng)險投資之后實(shí)際上有政府的支持，在非常短的時間取得了大量的成功。因?yàn)樵谝恍╋L(fēng)險投資企業(yè)建立之
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后，他們在發(fā)展的后期階段，需要政府或者其他產(chǎn)業(yè)基金投資更多的資金。
技術(shù)的孵化器也是非常重要的，這也是政府所扮演的角色之一。因?yàn)榍疤K聯(lián)很多人都移民到了以色列，以色列在企業(yè)經(jīng)營這一方面不是特別擅長，因此政府想建立高科技的孵化器，然后他們幫助創(chuàng)業(yè)企業(yè)和科學(xué)家來開發(fā)和發(fā)展自己的企業(yè)，再把技術(shù)進(jìn)行商業(yè)化。
以色列以前是以出本文由收集整理口橙子為主，現(xiàn)在我們主要以出口高科技產(chǎn)品為主，這是一個巨大的變化。高科技的序列就像基因一樣，我們必須以這種方式來進(jìn)行高科技的開發(fā)，從教育到研究，到創(chuàng)新，到孵化器，然后到風(fēng)險投資，再到初創(chuàng)期企業(yè)，到整個行業(yè)，這是一系列的工程。
一個高科技企業(yè)發(fā)展到不同的階段，不僅需要來自政府的支持，而且需要天使基金，孵化器，風(fēng)險基金，銀行等不同融資方的支持。但是政府在企業(yè)發(fā)展的各個階段，都要發(fā)揮推動者的作用。但是車子往哪里走，是由企業(yè)來決定的，政府只是一個推手。各種各樣的參與方合起來構(gòu)成了一個交響樂隊，要按照同一個調(diào)子來行動，否則就是一個噪音。
經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不能只靠廉價的制造和低價的勞動力成本來推動。應(yīng)該讓這些企業(yè)去尋找新的產(chǎn)品，打開新的市場，從而能夠進(jìn)一步促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。新產(chǎn)品的原材料實(shí)際上要用到很多技術(shù)，要把這些技術(shù)實(shí)現(xiàn)商業(yè)化。但是只有技術(shù)是不夠的。我們需要各種各樣不同的樂手，來共同奏出交響樂。我們需要建立起跨國合作，形成一種合力。
以色列的市場是非常小的，也很難進(jìn)入?yún)^(qū)域市場，我們也沒有太多制造業(yè)的基礎(chǔ)。但是我們在技術(shù)方面非常領(lǐng)先，創(chuàng)新非常領(lǐng)先。中國有很強(qiáng)的制造業(yè)的基礎(chǔ)，吸收技術(shù)后把它轉(zhuǎn)化成商品的能力非常強(qiáng)。中國和以色列建立合作，就是實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)。
推動高科技企業(yè)
資本市場融資的三點(diǎn)體會
宋麗萍（深圳證券交易所總經(jīng)理）
第一，資本市場加強(qiáng)與科技創(chuàng)新的結(jié)果已經(jīng)初見成效。資本市場服務(wù)科技創(chuàng)新不僅是金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略任務(wù)，事實(shí)上資本市場也只有與科技創(chuàng)新緊密結(jié)合，才能不斷找到高成長性的企業(yè)，讓投資者真正分享中國經(jīng)濟(jì)增長的成果。
2009年10月份創(chuàng)業(yè)板順利推出，對科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展起到了非常大的作用。創(chuàng)業(yè)板推出后的短短3個月，中關(guān)村就有50多家企業(yè)掛牌。在現(xiàn)有350家上市企業(yè)當(dāng)中，中關(guān)村占了1/7，成了創(chuàng)業(yè)板上市公司最密集的區(qū)域。創(chuàng)業(yè)板的推出使得一些企業(yè)借助資本市場平臺取得了快速的發(fā)展，同時帶動了pe、vc社會資本向科技型企業(yè)的聚集。
第二，更大程度發(fā)揮資本市場的作用，需要配套制度的變革。資本市場支持科技創(chuàng)新，實(shí)際上是動員社會資本，共擔(dān)社會風(fēng)險和共享創(chuàng)新收益，更大程度發(fā)揮資本市場的作用，必須尊重市場規(guī)律，吸引社會資本源源不斷向科技創(chuàng)新領(lǐng)域匯集。
我們注意到，還有不少具有技術(shù)優(yōu)勢的上市公司，沒有發(fā)揮出資本市場平臺的作用，企業(yè)發(fā)展情況并不理想，在全球分工體系中競爭力也沒有預(yù)期大的提升。這既有資本市場自身的原因，也有實(shí)體經(jīng)濟(jì)上體制和機(jī)制方面的問題。此外還有條塊分割的問題，產(chǎn)權(quán)保護(hù)的問題，管理體制的問題等。
以上諸多問題表明，提供寬松的政策環(huán)境，促進(jìn)上市公司又好又快地發(fā)展，還有很大的空間，需要深入推進(jìn)改革，破除實(shí)體經(jīng)濟(jì)層面體制機(jī)制創(chuàng)新的障礙。
第三，全面認(rèn)識資本市場，正確發(fā)揮資本市場的作用。資本市場與科技的結(jié)合在我國處于起步階段，但市場釋放巨大活力已經(jīng)激發(fā)了全社會創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的熱情，然而資本市場本身確實(shí)還不太成熟，社會各界對資本市場認(rèn)識也不全面，難免出現(xiàn)急功近利的傾向，真正的創(chuàng)新型國家的建設(shè)，需要科技界，金融界更具遠(yuǎn)見和耐心。為此要防止幾個錯誤的傾向：防止過分突出產(chǎn)業(yè)化，削弱了基礎(chǔ)性研究投入；防止過度集中在ipo企業(yè)；防止過度關(guān)注上市公司的融資功能，忽視對上市公司研發(fā)能力的培育。
科技金融的中關(guān)村實(shí)踐
于軍（中關(guān)村發(fā)展集團(tuán)董事長）
科技金融的使命就是要實(shí)現(xiàn)科學(xué)技術(shù)第一生產(chǎn)力和資金第一推動力的有效結(jié)合，最終形成積極的競爭力。
經(jīng)過20多年的發(fā)展，中關(guān)村已經(jīng)基本上形成了一個基礎(chǔ)，六項(xiàng)機(jī)制，十條渠道，初步形成了科技金融服務(wù)的體系。
中關(guān)村發(fā)展集團(tuán)的誕生，是改善原來園區(qū)發(fā)展方式的舉措，在很大程度上使得園區(qū)發(fā)展體系中的參與者能夠在一個新的環(huán)境條件下互動得更好，能夠有條件與金融機(jī)構(gòu)、社會資本形成合力，共同促進(jìn)中關(guān)村科技創(chuàng)新金融的建設(shè)。在自主創(chuàng)新體系中主要發(fā)揮三個方面的重要作用：
第一，作為科技金融平臺，希望能夠成為科技成果轉(zhuǎn)化的催化劑。中關(guān)村的資源稟賦優(yōu)勢無可比擬，但科技成果轉(zhuǎn)化這么多年來一直沒有達(dá)到一個很高的境界，還有一些問題存在。這些問題的解決需要我們創(chuàng)新很多的方法。北京市委市政府把財政資金改變成國有資本，以國有資本的股權(quán)形式進(jìn)入科技創(chuàng)新領(lǐng)域的舉措，我認(rèn)為是一個很有創(chuàng)新的舉措。實(shí)際上這是帶著政府的意圖去實(shí)現(xiàn)國有資本介入園區(qū)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的過程中。
第二，作為國有的科技金融平臺，希望成為科技企業(yè)加
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速發(fā)展的驅(qū)動器。中關(guān)村發(fā)展集團(tuán)關(guān)注的另外一個重點(diǎn)就是成長型企業(yè)，要讓它迅速成為規(guī)模性的企業(yè)。2年中我們投了130多個項(xiàng)目，成長期的企業(yè)大概占了59%。作為國有資本，除了要提高專業(yè)能力外，我們更多的是要跟社會投資機(jī)構(gòu)去合作、去配合、去互動，使得我們形成共同的行為。
第三，作為國有的、開放的科技金融平臺，我們希望成為創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險和成本分擔(dān)者。作為國有資本，在共享利益方面的指向還是企業(yè)自身的發(fā)展，我們要保持他們的正常運(yùn)行和良性運(yùn)轉(zhuǎn)。作為國有開放的科技金融平臺，解決高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)存在的一些高風(fēng)險問題，科技金融的功能確實(shí)能給予支持。我們的任務(wù)是分擔(dān)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的風(fēng)險和成本。同時也應(yīng)該成為國有科技金融服務(wù)平臺的重點(diǎn)領(lǐng)域。
希望通過我們和其他合作者的共同努力，建立起功能豐富，運(yùn)作專業(yè)，統(tǒng)一高效，緊貼示范區(qū)企業(yè)需求的國有科技金融服務(wù)平臺。
推進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的
金融創(chuàng)新：臺灣經(jīng)驗(yàn)
張清?。ㄅ_灣創(chuàng)新工業(yè)技術(shù)移轉(zhuǎn)公司資深副總經(jīng)理）
1962年成立的臺灣創(chuàng)新工業(yè)研究院，是臺灣目前最大的產(chǎn)業(yè)科研機(jī)構(gòu)，有5726人，專利14744件。過去30多年中，曾經(jīng)創(chuàng)立了72家新創(chuàng)公司，包括大家比較熟知的世界最大的集成電路代工廠臺積電。另外在孵化器里培育了173家新創(chuàng)事業(yè)。
我們并不是一個學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)，最主要的任務(wù)是提升臺灣產(chǎn)業(yè)界的技術(shù)水準(zhǔn)。每個項(xiàng)目在成立的時候，研究人員就必須回答研究題目在未來幾年是不是有技術(shù)轉(zhuǎn)移，或者成立新公司的可能性。研究一段時間之后，工業(yè)研究院會鼓勵這些成果到國際市場參與各種獎項(xiàng)的比賽，以此來檢驗(yàn)它的市場競爭和創(chuàng)新性。
要把技術(shù)轉(zhuǎn)化成公司，系統(tǒng)必須來協(xié)作。研究人員的專業(yè)是把技術(shù)開發(fā)到一定的程度，然后做一些認(rèn)證。事實(shí)上，技術(shù)成果要轉(zhuǎn)換成公司，還必須經(jīng)過市場可行性的驗(yàn)證。
2009年，工業(yè)研究院做了一個規(guī)劃，要把50%以上的資源放在醫(yī)療和綠能這兩個主要的領(lǐng)域，并向國際進(jìn)行募資。
另外在早期投資上，臺灣政府也深深了解到臺灣創(chuàng)投現(xiàn)在慢慢不投早期的科技事業(yè)，因?yàn)轱L(fēng)險很高。雖然風(fēng)險很高，但這種早期的事業(yè)仍然是推動整個地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展非常重要的力量。在政府的支持下，提供了一批信托基金，由我們來管理。這個信托基金有一個比較好的配套，管理的人只要投一塊錢，那么信托基金可以投三塊。這種比例是合理的。
政府用科技研究基金開發(fā)到一定的程度，接近商業(yè)化的時候還有一些資金需求，我們會投入一筆錢讓他去驗(yàn)證市場，然后去深化知識產(chǎn)權(quán)的布局，甚至做一個小量市場，來驗(yàn)證整個技術(shù)成果商品化的可能性。經(jīng)驗(yàn)證后，如果發(fā)現(xiàn)有很大的困難，我們就停止。如果發(fā)現(xiàn)可行性很高，我們就動用早期的信托基金，用1：3的比例來投資。往后走，我們有40億的自有資金可用來投資這一類的新創(chuàng)事業(yè)。
聯(lián)電、臺積電和華聯(lián)公司，都是在這樣的模式下成立的新公司，目前發(fā)展得也很順利。整個創(chuàng)新公司和工研院配套的系統(tǒng)，在臺灣是比較成功的一個模式。
互動對話：如何融到5000萬？
李稻葵：首先請雷軍給我們介紹一個虛擬商業(yè)案例，一個高科技企業(yè)準(zhǔn)備要大干一場，但是缺錢，該怎么辦？然后請另外兩位嘉賓談解決方案。
雷軍：虛擬項(xiàng)目的情況是，以社交網(wǎng)絡(luò)為業(yè)務(wù)平臺，發(fā)展相關(guān)的服務(wù)。即以移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為核心的第三方手機(jī)支付及數(shù)字產(chǎn)品營銷的服務(wù)。這種模式的好處是通過社交網(wǎng)絡(luò)會最大限度降低人與人相互傳播的成本。整個團(tuán)隊由20個金融和軟件方面的高端人才組成，擁有相關(guān)軟件著作權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)。估計未來6個月內(nèi)，產(chǎn)品會上線，目前已經(jīng)有意向的合同。銷售額會有1億元，預(yù)計盈利1000萬以上。希望能融5000萬元，夠公司支撐18個月以上。股權(quán)和債券方式都可以。
李稻葵：假如這個方案給了以色列孵化器，埃利澤·馬諾先生將如何提供融資？
埃利澤·馬諾：我覺得如今的大環(huán)境非常差，尤其是從風(fēng)投手里拿到資金，可能相對比較難。因?yàn)轱L(fēng)投在這一方面非常謹(jǐn)慎，他們就像銀行一樣，總是錦上添花，而不是雪中送炭。因此我建議由政府牽頭來做，由政府的產(chǎn)業(yè)基金給你投資，而不是風(fēng)投和私募。
李稻葵：有沒有一個辦法，不要政府直接投資，而是讓政府出一點(diǎn)錢，跟一些私人機(jī)構(gòu)合在一起，重新創(chuàng)辦一個新的金融機(jī)構(gòu)呢？
埃利澤·馬諾：我認(rèn)為政府機(jī)構(gòu)不要和公司進(jìn)行合作，可以和一些投資人進(jìn)行合作，因?yàn)橥顿Y人可能對這種創(chuàng)新型的企業(yè)有興趣。比如5年之后，投資人可以賣出他的股權(quán)，或者政府會把他的股權(quán)買斷。
李稻葵：埃利澤·馬諾的建議是找政府。政府現(xiàn)在又很難跟這個企業(yè)直接對接，政府往往愿意投資大項(xiàng)目。雷軍對未來新的金融機(jī)構(gòu)有什么期待？希望這個新的金融機(jī)構(gòu)有什么特點(diǎn)？
雷軍：每個國家的金融環(huán)境和科技創(chuàng)新的環(huán)境都不完全一樣，所以采用的融資方案也不同。其實(shí)在中國找各個開發(fā)區(qū)的引導(dǎo)基金是有機(jī)會的。
李稻葵：根據(jù)你的經(jīng)驗(yàn)，中國各個開發(fā)區(qū)的基金，哪些運(yùn)行得不錯？
雷軍：比如蘇州、無錫的引導(dǎo)基金，其實(shí)都蠻
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活躍。這些引導(dǎo)基金，相對來說是比較激進(jìn)的，可能和當(dāng)?shù)氐恼猩淌墙Y(jié)合在一起的。首先，當(dāng)你引進(jìn)了一些優(yōu)質(zhì)人才的時候，會給你100—200萬的啟動基金。其次，當(dāng)你有了核心技術(shù)和意向性的訂單的時候，會再投一部分錢給你，將來也可以按照銀行利息贖回。
李稻葵：如果雷軍的這個項(xiàng)目到了臺灣工業(yè)研究院，會不會得到資助？
張清俊：如果這個案子到我們手上，我們會跟團(tuán)隊繼續(xù)就這種模式洽談，在這個時間點(diǎn)具備了多少完整性，會有多少回報，雙方占有的股權(quán)是多少，投資人在公司里有什么樣的權(quán)力。
李稻葵：如果最后你的公司不給他們?nèi)谫Y，最有可能出問題的是哪個環(huán)節(jié)？
張清俊：我覺得有幾點(diǎn)，第一，我們會把營運(yùn)計劃跟目前在進(jìn)行第三方支付的社交網(wǎng)站做一個比較，初步判斷有哪些競爭者提供類似的服務(wù)。如果覺得公司并沒有什么特別的優(yōu)勢，肯定會猶豫要不要投。第二，牽涉到團(tuán)隊，團(tuán)隊有十幾年的經(jīng)驗(yàn)，又花了很多時間去做技術(shù)平臺。根據(jù)我以往的了解，類似這樣的公司在美國和中國給的估值都比較高，事實(shí)上有相當(dāng)高的比例，但最后沒有辦法轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金流，實(shí)際上造成了投資回報不劃算。
李稻葵：如果最后決定融資了，最有可能提出的條件是什么？
張清?。何覀円欢〞鷪F(tuán)隊做深入的討論，團(tuán)隊如果有所不足，我們當(dāng)然是希望有人能夠進(jìn)去，參與這個公司的發(fā)展。我們也可能會設(shè)計一些條件，讓我們有一些權(quán)力，在這個公司里未來潛在的利益能夠?qū)崿F(xiàn)。
李稻葵：雷軍你本身就是一個風(fēng)險投資家，如果這個方案丟給你，你會怎么看？
雷軍：我覺得最關(guān)鍵的是創(chuàng)業(yè)者和整個創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊，他們有十幾年的經(jīng)驗(yàn)，是不是具備很強(qiáng)的核心競爭力和很強(qiáng)的技術(shù)門檻，這是我最關(guān)心的問題。其實(shí)基于社交網(wǎng)絡(luò)，既懂互聯(lián)網(wǎng)又懂金融的人才，我覺得今天的中國是非常非常稀缺的，這兩個方面的能力都具備，其實(shí)是非常不容易的事情，包括移動互聯(lián)網(wǎng)。擁有了這樣的經(jīng)驗(yàn)，整個團(tuán)隊還是非常有價值的。
第二個是基于社交網(wǎng)絡(luò)的手機(jī)第三方支付系統(tǒng)，如果整個商業(yè)模式能夠走得通的話，這個案子還是挺有價值的。我給這個團(tuán)隊的建議，就是用多方式來融資，第一是天使投資人，第二是帶一定引導(dǎo)性質(zhì)的政府風(fēng)險投資。此外，風(fēng)險投資和戰(zhàn)略投資也是一個不錯的選擇。
李稻葵：再轉(zhuǎn)換一個角色，站在政府的角度看這個問題。當(dāng)這個融資方案被各種各樣的基金拒絕之后，我們能否創(chuàng)新創(chuàng)出一個新的機(jī)構(gòu)來給這樣的方案融資？
張清?。喝绻蒙缃痪W(wǎng)站來做第三方支付，政府覺得這是一個有創(chuàng)新的商業(yè)模式，我如果是政府部門，可能會針對這個商業(yè)概念，提出通過一個評審來看看有哪幾種人他的團(tuán)隊比較完整，他的商業(yè)過程比較健全，從中挑出幾種來做投資，從政策上要做這樣的創(chuàng)新。
埃利澤·馬諾：像這種大規(guī)模的投資，我不認(rèn)為在企業(yè)發(fā)展這個階段會有政府機(jī)構(gòu)有興趣來給你進(jìn)行這么大規(guī)模的投資，這么短期拿到這么大筆資金，你怎么花我也不知道。要是我，我只是需要在短期六個月當(dāng)中融一小部分的資金，不需要這么大額度的資金，然后進(jìn)入新一輪的融資。
