地方金融監督管理辦法精選(九篇)

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第1篇：地方金融監督管理辦法范文

一、創新扶持方式，推動資金管理改革。

1、完善扶持政策、整合扶持資金。會同各部門真梳理、對比省市和本級扶持政策，結合“發展壯大戰略新興產業、改造提升特色主導產業、發展現代服務業”的創新轉型重點，針對我區產業特點、企業特色，以及現有政策執行中存在的問題，對2014年扶持政策支持方向、方式、著力點進行調整，由過去的直接、無償投入向股份化、資本化投入為主的方式轉變。按照“無償撥款為輔，股份化、資本化投入為主”的要求，調整財政產業發展資金使用方式。根據項目所處階段給予資助、貼息、股權等多種形式的投資。從科技、人才項目資金入手，控制一般性項目資助，加大有償性項目扶持，重點支持科技金融、新興產業，引導社會、金融資本向“三新”項目集聚。整合扶持資金，增加有償使用資金額度，取消、調整引導作用不大的扶持政策，提高財政支持企業發展政策資金的聚焦度。總體原則：減政策不減資金規模，取消的項目資助資金全部納入基金化管理，做大基金化資金盤子。

2、突出金融創新、轉變扶持方式。轉變財政資助方式，引導社會資本、金融資本進入，發揮財政扶持資金的杠桿作用和聯動效應。通過“扶改投、扶改貸、扶改保”等方式，把貼息、信貸、參股、擔保等多元資助應用到更多的項目扶持中。加大與銀行、擔保公司等金融機構合作力度，撬動信貸資本共同扶持企業發展。引導社會資金進入創業投資領域，引進創司、風司、金融服務公司、網貸平臺等機構落戶，建立多層次、多形式的融資服務體系，充分發揮金融對科技創新的助推作用。鼓勵科技企業、小微企業參與企業私募集合債發行。修改企業上市有關扶持政策，支持符合條件的企業境內外上市或利用資本市場開展兼并重組，支持企業進入“新三板”融資。

3、加強各級溝通，積極爭取資金。加大對產業的調研，不斷充實完善項目庫；進一步鞏固聯合會商制度，會同各級部門加強對扶持項目的研判，加強與各級部門的溝通協調，積極向上爭取項目、資金。

4、建立評價機制，注重成果運用。建立主管部門年度績效評價報告制度，加強對評審項目經濟效益和社會價值的績效評價。注重績效評價成果運用，引導資金向經濟效益和社會價值高的企業集聚。

二、加強地方金融企業監管，切實防范金融風險。

1、加強地方金融企業監管，激發金融機構積極性。貫徹落實《地方金融企業財務監督管理辦法》。做好金融企業財務登記和財務監管工作，定期對地方金融企業財務及資產數據進行匯總分析；組織開展好金融企業季度財務快報、年度財務決算和績效評價等工作。支持地方金融企業發展壯大，通過政策、資金支持，引導地方金融企業加大改革力度、完善經營機制、擴大股本。鼓勵、引導金融機構加快經營模式轉型，創新金融產品和服務方式。繼續擴大科技型中小企業銀行貸款風險補償資金的覆蓋面，加強資金池運行情況的跟蹤管理和績效評價工作。

2、加強農業保險資金監管，促進農業保險健康發展。積極創新農業保險工作推進措施，提高服務效率。研究探索高效農業參保的新模式，不斷拓寬農業保險的深度和廣度，為高效農業提供全方位的保障服務，科學做好農險核損理賠，確保定損公平合理，理賠資金及時足額到位，切實維護農民的合法權益。加快農業保險信息化工程建設，對農戶參保、受災、查勘、定損、賠款等信息統一規范管理，做到信息公開，政策透明，為老百姓辦成事、辦實事，辦好事。

三、夯實國資監管基礎，推進資產資本化。

1、加強國有資產監管、盤活閑置資產。組織對企業國有資產、企業改制剝離資產進行調查摸底，準確掌握國有資產分布狀況。根據清查的結果，分類落實企業產權管理主體和責任，明確管理、盤活目標。由區政府辦牽頭，住建、國土、規劃等部門積極配合，出臺區國有資產辦理“兩證”的相關辦法，盡快辦理房產、土地兩證，突破資產處置瓶頸，為資產資本化提供保障。

2、完善國有資產監管體系，開展財務審計。做好全區國有企業產權登記工作，規范企業固定資產登記、對外投資、資產出租出借、債權債務管理；建立人員實行預算管理的國有企業人員管理辦法，探索實體化運作的國有企業績效薪酬分配辦法；出臺國有企業財務管理辦法，明確監督管理的程序及職責權限，建立從國有資產產權確認到配置劃撥、處置收益的立體防線。全面開展對國有企業年度財務審計。

3、加大鎮級國有資產管理，完善組織建設。進一步加大對鎮級國有資產的管理，完善組織制度建設，形成國有資產重大事項報告制度。組織對鎮級國有資產的檢查，逐步形成對鎮級國有資產管理的規范化、精細化。

4、加強行政事業單位資產信息化管理，實現資源共享。進一步強化行政事業單位資產信息管理的意識，落實專門人員維護資產信息管理系統，定期進行信息比對，做到賬賬相符、賬實相符。財政定期組織檢查，確保實現動態管理和動態平衡、實現預算管理和資產管理的資源共享。

第2篇：地方金融監督管理辦法范文

業內人士表示，“萬事俱備，只欠東風。”民營企業和民間資本已經做好準備，只等監管部門的一張牌照。

引導其立足小微金融的市場定位 改善金融競爭生態

根據《商業銀行法》的規定，設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為20億元人民幣。而據媒體報道的全國首份地方版《試點民營銀行監督管理辦法（討論稿）》規定，民營銀行需一次性拿出注冊資本5億至10億元，設立后視發展情況逐步增資。專家分析認為，如果上述《辦法》為真，那么，未來的民營銀行將定位于社區銀行或小微金融機構。

其實，在當前中國經濟結構矛盾日益突出，轉方式、調結構壓力不斷加大的背景下，民營銀行等中小銀行的發展，對改善金融競爭生態，增加金融服務供給，緩解民營經濟、小微企業和“三農”面臨的融資約束，提高宏觀融資效率具有重要意義。

從國際上看，多數國家尤其是大國經濟體中，數量較多、競爭程度較高的銀行業市場結構往往效率較高，可以充分發揮中小銀行立足社區、貼近小微企業，在緩解信息不對稱和降低業務成本方面所具有的獨特優勢。因此有專家表示，隨著市場經濟發展，應更多將銀行業看做現代服務業中一個競爭性產業部門，由大量具有不同所有制、不同產業背景的資本共同參與的多層次競爭性市場體系，并最終通過在金融領域引入市場競爭，提高金融中介服務的微觀和宏觀效率。

風險仍然存在 互聯網金融嫁接重組有希望

針對民營銀行可能存在的風險，多位專家表示，審查申請企業資質、嚴格行業準入監管至關重要。制度保障是民營銀行可持續發展的重要條件之一。首先，存款保險等配套制度要迅速跟上，才能確保隔離民營銀行的經營風險。此外，還需加強對關鍵環節的監管，例如加強對信息的真實性監管。建立和完善公司治理結構也被視為民營銀行監管的重要一環。

但專家同時表示，民營銀行要真正“落地”，目前尚需出臺配套政策，敲定準入門檻并實施細則。另外，由于國內民營銀行籌辦經驗不足，在吸儲能力、客戶資源等方面，均存在先天不足。

對此，原央行副行長吳曉靈建議，在互聯網金融的基礎上，嫁接重組成民營銀行是有希望的。互聯網金融的本質應該是利用互聯網和信息技術，加工傳遞金融信息，辦理金融業務。過去傳統銀行是點對點搜集信息，只是用了信息技術的匯集加工，沒有多頭開放的信息源。互聯網金融運用社交網站、移動支付、搜索引擎、云計算，基于新技術完成信用評估。現在互聯網企業已經可以開展基于第三方支付的結算，基于電商信息的小微貸款，基于支付賬戶的簡單金融產品的銷售等等，但這些都是金融的單項業務，而存款、貸款、結算，三者結合才叫銀行。互聯網可以解決小額個人之間的信息不對稱的融資問題，但仍難以解決大額個性化信息不對稱問題。因此，互聯網金融嫁接重組銀行還需要網上和網下的結合，這是民資進入銀行業成功率比較高的渠道。

第3篇：地方金融監督管理辦法范文

關鍵詞：互聯網安全；法律體系；法律；法規

今天的互聯網已經成為人類社會重要的信息傳播媒體和交易活動的平臺。與此同時，隨著政治、經濟、文化活動向網絡空間的不斷拓展，互聯網的安全問題日益嚴峻起來。這些問題主要出現在互聯網侵權與網絡犯罪之中，具體來說有：惡性病毒的危害、黑客攻擊的日益猖獗、垃圾郵件的不斷侵擾以及不良信息內容的肆意傳播。因此，重視互聯網安全問題，全面、系統地構建我國互聯網安全法律體系，勢在必行。

近年來，我國頒布了一大批與保護網絡安全有關的法律法規和司法解釋。這其中屬于法律的有：《關于維護互聯網安全的決定》、《中華人民共和國電子簽名法》；屬于行政法規的主要有：《中華人民共和國計算機信息網絡國際聯網管理暫行規定》、《中華人民共和國計算機信息網絡國際聯網管理暫行規定實施辦法》、《中華人民共和國電信條例》、《互聯網信息服務管理辦法》等；屬于部門規章的主要包括：《互聯網站從事登載新聞業務管理暫行規定》、《互聯網電子公告服務管理規定》、《互聯網上網服務營業場所管理辦法》、《電信網間互聯管理暫行規定》、《教育網站和網校暫行管理辦法》、《互聯網醫療衛生信息服務管理辦法》、《互聯網藥品信息服務管理暫行規定》、《藥品電子商務試點監督管理辦法》、《網上證券委托暫行管理辦法》、《證券公司網上委托業務核準程序》、《關于新股發行公司通過互聯網進行公司推介的通知》、《網上銀行業務管理暫行辦法》、《關于加強通過信息網絡向公眾傳播廣播電影電視類節目管理的通告》、《中國公用計算機互聯網國際聯網管理辦法》、《中國公眾多媒體通信管理辦法》、《計算機信息網絡國際聯網出入口信道管理辦法》等；屬于最高法院司法解釋的有：《最高人民法院關于審理涉及計算機網絡著作權糾紛案件適用法律若干問題的解釋》、《最高人民法院關于審理擾亂電信市場管理秩序案件具體應用法律若干問題的解釋》等。

據此可見，我國保護互聯網安全的法律體系已初步形成，相關立法已涉及到：網絡監管、信息安全、電子商務、市場準入、域名注冊、網絡著作權等各個方面。但這些法律法規仍不足以高效地保護互聯網的安全，其本身也存在一些問題，主要表現在：

第一，立法主體多、層次低，缺乏權威性、系統性和協調性。從前文所列的互聯網安全的相關立法可以看出，除了《關于維護互聯網安全的決定》和《中華人民共和國電子簽名法》屬于法律之外，其余全部是法規和規章，立法主體多、層次低是顯而易見的，并且還存在數量相當龐大的各類通知、通告、制度和政策之類規范性文件。政府管理性法規數量遠遠大于人大立法，就是在政府立法中行政法規的數量也只占很小的比例，更多的是由各類行政權力主體制定的五花八門的規范性文件，此種現象導致不同位階的立法沖突，網絡立法缺乏系統性和協調性便實屬必然。

第4篇：地方金融監督管理辦法范文

關鍵詞:SCP;醫藥產業;產業集群;市場結構

中圖分類號:F24

文獻標識碼:A

文章編號:1672-3198(2010)05-0090-02

SCP范式是在產業組織理論發展演進中由主流學派哈佛學派創立的經典分析范式,即“市場結構―市場行為―市場績效”范式(Structure-Conduct-Performance Paradigm,首字母縮寫為SCP)。其中,特定的市場環境決定市場結構,市場結構決定企業的市場行為,企業的市場行為進而決定了市場的績效。因此,市場結構是SCP范式的基本概念和永恒主題,它是指在特定市場中,對廠商規模及分布、進入退出壁壘、產品差異化、規模經濟或范圍經濟等因素的分析和考察,并由此總結出該特定市場的競爭形式。分析醫藥產業集群的市場結構可以從根本上挖掘提高醫藥產業集群競爭優勢的來源,為醫藥產業集群更快更好的發展提供建議。

1 通化醫藥產業集群概況

通化市位于吉林省東南部長白山區,全市2/3是山地,由于長白山地區天然蘊含著豐富的藥用動植物資源,早在計劃經濟年代,通化市就有了十幾家以長白山中藥材為原料的國有和集體藥廠。上世紀90年代,隨著國內醫藥市場對中藥市場的升溫,通化市內紛紛興辦藥廠,老百姓辦藥廠的熱情空前高漲,政府因勢利導,提出了利用長白山藥物資源建設“醫藥城”的產業發展目標。通過一系列的國有、集體企業改制,通化市現在已然成為了一個以藥品生產為主導,醫藥教育、醫藥科研、醫藥商貿和中藥材種植為補充的較為完整的產業體系。通化市醫藥產業集群先后被評為國家級現代中藥、生物醫藥科技產業基地,醫藥出口基地、長白山中藥材基地和國家優秀特色產業基地。

據統計,2006年通化市醫藥產業集群內有企業數量84戶,4.5萬人從業,擁有“東寶”、“萬通”、“修正”、“斯達舒”等知名品牌,生產各類藥品15075t,全市醫藥工業完成產值103.7億元,實現利潤9億元,連續19年居吉林省第一位。集群的增長率從1995年實現產值7.4億元,發展到2006年的103.7億元,年均增長29%。“十五”期間醫藥工業年均增長25.1%。醫藥產業已成為通化市的第一支柱產業。

2 通化醫藥產業集群市場結構分析

市場結構可以通過市場集中度指標、產品差異程度、廠商進入退出的壁壘、廠商一體化或多樣化經營的程度、規模經濟等來描述。

2.1 市場集中度

市場集中度是衡量市場結構的主要指標,他是指產業中規模處于前幾位的廠商生產、銷售、資產或職工的累計數量占整個市場的份額。通常采用CRn表示,其計算公式為:CRn=∑Xi/X,式中:n為企業數;Xi表示居于市場第i位的企業生產、銷售、資產或職工等的指標數值;X表示整個市場的生產、銷售、資產或職工總數;CRn表示最大n家企業的集中度(通常取3,4,5或8,10家企業),其值介于0和1之間,值越大表示市場越集中。一般而言高寡占型的行業的市場集中度CR8一般應大于40%,寡占型的CR8一般應在30%與40%之間,低競爭性的產業CR8則應該大于20%。

市場集中度應用在醫藥產業集群上,可以用某一個地區的醫藥產業集群總產值占全國總產值的比值來表示。其值介于0和1之間,值越大表示此地區的醫藥產業集群越積聚。

通化市醫藥產業集群的市場集中度很低。2006年全國醫藥業總產值5536.9億元,通化市醫藥總產值為103.7億元,市場集中度=通化市醫藥產業集群總產值/全國醫藥總產值,即103.7億元/5536.9億元*100%=1.87%,這與浙江一些產業集群占全國份額超過30%的比重相比差距甚大。

市場集中度低使得通化市醫藥產業集群難以形成居于全國前列的大集團,難以達到體現醫藥產業規模競爭特點的較強的競爭力,多數企業面臨著在將來競爭中被擊敗的危險。

2.2 產品差別化

產品差別化是決定市場結構的一個主要因素。產品差別化有利于地區醫藥產業集群提升核心競爭力,從而有力抵御同行的競爭和政府的降價政策。產品差別化可以獨立的形成市場價格,防止重復生產導致的惡性競爭,并最終獲取豐厚的利潤。

產品差別化程度的高低可以借助需求交叉價格彈性Exy來衡量。按照需求彈性理論,如果相關產品價格的上升或者下降對產品的需求量影響都較小,則產品之間的差異化程度高,反之,則產品差異化程度低。

通化市醫藥產業集群內很多藥品生產企業生產的藥品雷同,產品差別化小,小企業間互相模仿,如降糖膠囊,在通化就有七家藥廠生產。如此同質化的產品必然會導致集群內企業間的惡性競爭,企業通常用壓價競銷、仿冒偽劣、偷工減料、以次充好等方式達到短期的熱銷,這種低劣的行為導致檸檬市場的出現,即高品質產品最終被低品質產品驅逐出市場,嚴重損壞了整個醫藥產業集群的聲譽和地區的形象。同質化的產品也會使產業集群內的企業抵抗風險的能力降低,當市場需求旺盛時,集群發展繁榮,當市場需求萎靡時,集群內企業都將處于停產狀態,嚴重影響了集群的可持續發展能力。

2.3 進入和退出壁壘

我國的醫藥行業的進入壁壘主要是國家的政策法規強制規定的行業準入制度,比如國家食品藥品監督管理局(SFDA)實行的制藥企業GMP強制認證制度、GSP強制認證制度,并修訂了《藥品管理法》、《藥品注冊管理辦法》、《藥品生產監督管理辦法》、《藥品流通監督管理辦法》等一系列重要的法律法規,這使得醫藥企業的進入壁壘大大提高了。提高了行業的進入壁壘在一定程度上改善了我國醫藥產業小、散、亂的格局,但是,在地方政府的保護主義下,國家政策并沒有按要求嚴格執行,我國醫藥市場的低集中度格局沒有徹底改善,與國外醫藥市場的高寡占性形成鮮明對比。

我國醫藥行業的退出壁壘主要是由行業的沉淀成本高造成的。由于醫藥行業投資成本較高且專用性較強,導致效益不佳的企業不能及時撤出,退出壁壘較高。另一方面,地方政府的政績觀使得政府阻止一部分企業的退出,也增加了退出的壁壘。

我國的醫藥產業集群的進入和退出壁壘不僅具備了醫藥行業的進入和退出壁壘的特點,還具有其自身的特點。一方面,由于醫藥產業集群內部較完善的配套設施、技術信息、相關技術人才、醫藥市場資源等,有利于企業的衍生和創建,所以產業集群能使集群內企業的進入壁壘降低。并且集群內的退出壁壘也較低,因為在同一產業中部分企業退出,養老、失業保險等社會制約因素反應不會太強烈,加上群內為生產的金融與咨詢等服務業較為配套,市場發育相對健全,企業可以通過產權交易或企業并購的形式退出產業。這使集群完善優勝劣汰的競爭機制,具有“累積因果”的加強過程。另一方面,對醫藥產業集群外部的其他企業,則增高了企業進入或退出的壁壘。因為現行企業具有強大的競爭優勢,包括絕對成本優勢、產品差別化優勢、企業所擁有的隱含經驗和學習能力、消費者對品牌的認同度以及金融方面的支持能力,足以形成相對于群外企業而言的進入壁壘。

通化市醫藥產業集群主要生產中成藥,生產技術含量低,工藝簡單,因此進入壁壘較低,過多的競爭對手爭奪同一市場,競爭情況嚴重,通化市大約有50%的企業均為中小企業,他們散亂的獨立分布在集群內部,企業間缺乏合作和溝通,專業化分工和協作機制尚未建立,由于人力、資源、資金缺乏,單個小企業沒有技術創新的能力,區域內也沒有形成區域創新網絡。同時,國家的許多強制性政策的實施,不僅增加了在位企業的沉淀成本,同時也加大了企業退出行業的壁壘,因為一旦企業退出行業,企業前期的巨額固定資產投資就無法收回。由此帶來的結果就是市場內現有企業的競爭更加激烈,非價格競爭和價格競爭都變得更加重要。

3 結論與建議

通過上面的分析可知,我國通化生物醫藥產業集群市場集中度偏低、產品差異化小、進入集群壁壘較低而退出壁壘較高,這樣的市場結構嚴重影響了通化醫藥產業集群的競爭力,集群內企業競爭激烈而合作與創新不足,不利于集群優勢的發揮。

對于通化生物醫藥產業集群的市場結構現狀,提出以下幾點建議:

(1)鼓勵行業中的大企業做大做強,形成具有帶頭作用的龍頭企業,鼓勵小企業聯合重組,有效整合企業各項資源,擴大規模,增強實力,形成規模經濟和范圍經濟,從而提高產業集群內的市場集中度,形成合力發揮產業集群整體優勢作用。

(2)努力通過差異化戰略打造競爭優勢。目前通化醫藥集群內企業利潤率低下的一個主要原因在于過分依賴價格競爭,而經營雷同現象嚴重。解決這一問題的辦法是實施差異化戰略,如果在確實具有成本優勢的情況下,企業可以將穩定的低價策略作為自己競爭優勢的根本;但如果在沒有明顯成本優勢的情況下,則可以在產品、服務、環境、便利和體驗等某一方面形成競爭優勢。

(3)加強市場進入管制,規范批準和認可準入制度。國家有關部門應采取一系列措施嚴把醫藥企業的準入關,提高醫藥產業的進入壁壘,其目的就是要改變醫藥企業多、小、散、亂的現狀。在降低退出障礙方面可通過以下措施達到預期的效果:明晰產權,重構多元產權主體。目前,我國已出現了一批實力雄厚的大企業和企業集團,醫藥產業集中度的提高要靠這些企業通過兼并的方式進行,這也是增強醫藥企業競爭力的重要途徑。要加快培育、扶持并規范市場中介組織,為企業的市場退出提供整套服務,包括提供資產或產權交易的供求信息,設計產權轉讓方案,提供資金支持等,有效地協調資本運轉。

參考文獻

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[2]孫國君,邱家學.試論醫藥產業的進入壁壘[J].中國藥房,2003,14(5):260-262.

[3]Schmitz, H. and Nadvi,K. “Clustering And Industrialization: Introduction ”[EB/OL].省略/locate/worlddev,1999.

第5篇：地方金融監督管理辦法范文

為了進一步加強與地方政府的金融合作，推動開發銀行的金融業務向縣域延伸，支持地方經濟發展，四川分行于20*年3月1日－4日分片在成都召開了“開發性金融合作座談會”，我市于3月4日參加會議。根據座談會議的精神，為了進一步加強開發銀行與我市和各縣（市、區）的合作，市政府決定，今天專題召開會議，請各縣（市、區）的分管領導、有關部門和市級發改委、財政、交通、教育、建設等有關部門的負責同志參加。這次會議是近幾年我市與國家開發銀行進行合作以來召開的第一次會議。它將對我市加強與國家開發銀行進行合作起到強大的推動作用。

今天的會上，我們特別邀請了國家開發銀行四川省分行客戶四處、評審處的負責同志參加，前面他們已就開發銀行近年支持四川經濟發展的情況及20*年的工作思路、目標及信用評審、項目評審的有關具體要求作了很好的講話，請大家應按開行幾位同志講的要求把事情辦好。下面我講三點意見，供大家參考：

一、充分認識加強與開發銀行進行銀政合作的意義

金融是現代經濟的核心，“十五”期間我市金融在支持地方經濟發展方面作出了積極的努力。但是隨著金融改革的強力推進，我市國有商業銀行在運行中也存在一些突出問題。一是銀行帳面存貸差繼續拉大。20*年帳面貸款余額全國增長9.7%，四川增長9.*%，XX下降并排列全省20位；存貸比全國68.89%，四川68.07%，XX44%排列全省16位。二是信貸資金投向集中、中小企業貸款困難。今年以來市委、市政府采取了一系列措施辦法，截止2月底貸款增加4.66億元。但分析來看，增加中，四家國有商業銀行只增加1.65億元，其余都屬市商業銀行和農村信用社增加。

“十五”期間開發銀行堅持“政府熱點、雪中送炭、規劃先行、信用建設、融資推動”的二十字方針以開發性金融統領和指導各項工作，圍繞政府關心的“熱點”、“難點”千方百計加大對信貸的投入，對我市基礎設施建設和中小企業發展，特別是市商業銀行的發展起到重要的推動作用。“十五”期間開發銀行與我市融資項目23個，融資金額18.57億元，現有余額14.098億元。20*年我市商業銀行通過國家開發銀行軟貸款2億元的支持，使資金充足率由3.86%可提高到10.1%，當年實現利潤1081萬元，凈增172萬元，增長77.5%。實踐證明，開發銀行與我市各項的合作是成功的。

因此，各級政府及其政府有關部門要充分認識國家的開發性金融機構與地方政府之間的非商業性金融合作是在獲得地方政府組織增信支持的前提下，運用開發性金融產品全面支持，地方的基礎設施、基礎產業、支柱產業及其配套領域中的經濟社會發展瓶頸項目，它對加快地方經濟的快速發展起到強有力的拉動和推動作用；開發銀行與地方政府合作它是以信用建設來促進縣域經濟和社會協調發展。地方政府通過組織增信、發揮協調和組織優勢，不斷完善投融資的治理結構。銀政雙方堅持“規劃先行”，通過開展規劃合作，研究制定本地區經濟重點產業、優勢產業、重點小城鎮和社會瓶頸領域經濟發展規劃，并以規劃作為銀政雙方合作事項開展的基礎。總之，地方政府與開發銀行合作是“雙贏”選擇。

二、精心組織，真誠合作

按照國家開發銀行四川省分行20*年工作思路、目標：全省21個地、市、州，181個縣，開發性金融業務全面復蓋并與地方政府簽訂《開發性金融合作協議》，對當地的基礎設施、教育衛生、農村小城鎮基礎建設、社會主義新農村、工業及高新技術開發、中小企業等六個方面的項目進行金融合作。開發銀行四川省分行20*年對XX采取：直接與廣漢市、綿竹市、什邡市簽訂《開發性金融合作協議》并直接融資；旌陽、中江、羅江由XX市打捆，開發銀行給予支持。因此，各縣（市、區）必須精心組織，主動配合全面推進各項工作。

（一）健全機構，明確職責

各縣（市、區）政府要成立以分管領導為組長的“開發性金融合作協調小組”，其成員由發改委、經委、財辦、國土、財政、建設、交通、教育等部門組成。負責本地開發性金融合作的組織、協調和指導。協調小組下設辦公室，其主要職責是：一是積極實踐開發性金融理論，創造良好的信用輿論和信用環境，做好金融生態環境建設，協助政府構建高效的信用平臺，推動本地信用建設和社會經濟發展。二是培育和引導信用維護、監督的外部力量，構建接收市場監督、信用披露和外部審計的信用平臺，對履行《開發性金融合作協議》進行監督；督促《借款合作》主體履行相關義務。三是定期向政府報告信貸政策、階段性工作重點、資金投向、項目開發、評審動態和信貸資產質量等情況，向國家開發銀行報告本地國民經濟發展情況、發展計劃、階段工作重點，提供相關項目的立項、可研、建設、稽查等情況；牽頭做好開發銀行意向支持項目的前期工作，協調解決有關問題。四是負責本地未來5年內計劃或規劃的項目（包括：城市基礎設施建設、基礎產業、支柱產業、高新技術產業等），后續融資服務優先提供給開發銀行。五是在未明確借款主體前，協助有關部門構筑良好的治理結構；在明確借款主體后，監督和促進借款主體法人建設，督促借款主體向開發銀行披露有關法人建設的進展情況，配合開發銀行對借款主體的法人建設情況進行評價和考核。六是制定資金使用監督管理辦法，確保資金的運行安全，對借款主體及其投資項目的資產管理進行監督，促進項目規范運作和規范管理。七是根據實際情況不斷完善開發性金融貸款支持項目的信用結構，防范金融風險；根據合作的約定及時報告將財政還款資金納入財政預算，提請人大通過。八是協助建立償債資金專戶，并對償債資金進行監管。

（二）建立合作運行機制

一是規劃先行。協調小組辦公室要負責《開發性金融合作協議》約定的規劃，共同參與，讓開發銀行了解我們想做什么。做好前期工作，推進開發性金融合作。

二是按照開發性金融合作的要求建立融資合作平臺及融資運行管理辦法。

三是建立健全開發性金融借款運行機制和償還機制，防范和化解金融風險。

三、當前應做好的工作

為了促進各地與開發銀行的合作，當前應做好以下五個方面的工作：

（一）建立機構，落實人員。各縣（市、區）應盡快建立“開發性金融合作協調小組”并下設日常的辦公室，各縣（市、區）建立的情況于3月中旬上報市政府財辦。廣漢、什邡、綿竹三市雖然直接與開行銀行融資，但建立協調小組及下設辦公室情況也要同時上報市財辦。

（二）向開發銀行四川省分行上報有關資料。各縣（市、區）市級各部門應按開發銀行“信用評審”的要求，將本地區有關國民經濟和社會發展的現狀及十一個五年規劃等相關資料，如實的上報。旌陽、中江、羅江本周五下午前將材料報到市政府財辦，匯總后下周上報開行。廣漢、什邡、綿竹三市下周二除上報市財辦以外直接報到國家開發銀行四川省分行，以便對本地的信用進行評審。

（三）廣漢市、什邡市、綿竹市應抓緊時間與開發銀行簽訂《開發性金融合作協議》，并按開發銀行的要求，做好信用評審中所需的資料收集、整理，確保資料的真實性和完整性。

（四）推薦項目。各縣（市、區）應將所有經濟社會發展項目，全面推薦給開行篩選，特別是近期要實施的項目。發改委、經委、教育、交通、農辦、建設、國土等部門應盡快將各自掌握的相關項目（包括社會事業、農村、城市建設以及中小企業等）向國家開發銀行推薦。

（五）搭建平臺。在開發銀行的具體指導下，確定和培育融資主體，搭建中介信用平臺。積極與政府的基層組織優勢、管理能力和同業監督措施整合縣域資源，培育和建立政府協調、監督下的融資主體和中介信用組織，并為縣域經濟貸款建立有效的風險分擔機制和擔保運行機制。

第6篇：地方金融監督管理辦法范文

【關鍵詞】綠色食品；開發保護；政策

一、引言

政府對綠色食品資源開發保護發展至關重要，這不但是理論研究的共識，也是被各國綠色食品資源開發保護發展的實踐證實。因此，區域政府等組織應該通過什么方式和方法，選擇什么類型的資源開發保護服務與監管政策，已成為現階段資源開發保護發展的核心問題[1][2] 。

二、政府的監管與服務政策現狀與問題分析

（一）政府的監管政策分析

黑龍江省政府在轉變政府的監管職能方面下達了一些文件，但主管農業的一些部門，對于監管職能的認識仍然比較模糊，沒有分清楚到底什么是監管，只要不拖欠相關的各項收費，就頒發各類相應的許可證書，監管過程粗放，出現問題主要是以罰款的方式來解決問題，并未從根本上轉變監管職能與方式。國家在《鄉鎮企業負擔監督管理辦法》中，明確指出除依法向鄉鎮企業征收稅收之外，各級人民政府及其所屬部門、事業單位、各社會團體以及壟斷性行業不得以任何理由和借口向鄉鎮企業收取行政事業性收費、政府性基金（包括各種基金、資金、附加和專項收費，下同）、政府性集資、罰款、攤派和其他要求鄉鎮企業提供人力、財力和物力的行為。但是，一些地方的鄉鎮企業反映當地的政府部門存在亂收費現象，而且收費項目比較多。同時《辦法》明確要對鄉鎮企業負擔的監督管理過程中，實行農業（鄉鎮企業管理）、經貿、計劃（物價）、財政、監察、糾風和審計等部門，按照各自職能，互相配合、齊抓共管的工作機制。然而，根據我們的走訪農產品加工企業了解到，部分政府管理部門在監管上存在一些偏差，部門之間配合不是太默契[3]。

（二）政府的服務政策分析

黑政發（2005）30號文件規定，對到工業走廊內投資進行稅收優惠，對于開發利用工業走廊內土地需繳納新增建設用地有償使用費的，除上繳中央30%部分外，省級所得70%部分全部返還當地財政。同時對從省外、國外引進并建成投產的固定資產投資1億元以上的項目，由省級財政按引進固定資產投資總額的5‰對引進項目的地方政府給予一次性獎勵。

三、黑龍江省綠色食品資源開發保護服務與監管政策的改進

（一）制定各種優惠政策

1.土地價格收費減免。省政府應在建設用土地指標上向綠色食品資源開發保護傾斜，按照發展需求，調整土地利用總體規劃，對農產品深加工相關項目，減收新增建設用地有償使用費，減收土地出讓金。

2.增值稅、所得稅返還。目前，我國農產品深加工企業的增值稅負偏高，不利于農產品加工企業的發展壯大。按照稅收政策規定，農產品加工企業加工的產成品，如果不是《農業產品征稅范圍注釋》的產品，則視為工業品按17%計提銷項稅額，如棉花加工成棉紗，黃豆加工成豆醬或醬油。由于這些產品的加工原材料屬于適用13%扣除率的農產品，而加工出的產品銷售適用的增值稅率為17%，由此造成深加工產品稅率與原材料進項抵扣率之間產生了4%的差異。表面上看來，從事農產品深加工的企業享受了初級農產品的抵扣優惠，但實際上卻由于“高征低扣”使企業的增值稅稅負高于其他企業，顯然不利于農產品深加工企業的生存與發展。

3.相關監管收費的減免。農產品加工行業費用與其它制造業相比較多，本著公平競爭的原則，為吸引個人、集體和社會各方面的資金投人農產品加工業，政府可以考慮減免部分收費項目。具體實施方面可以對畜禽養殖加工企業和養殖農戶減免地方水利建設基金（防洪資金）、畜禽及畜禽產品防疫檢疫費、排污費、城市污水處理費、車輛通行費、堤壩維護費、出入境汽車運輸車檢簽證費。對畜禽養殖農戶、養殖企業、畜禽加工企業減免征收集貿市場管理費和個體工商戶管理費。同時執法部門一定嚴格遵守法律，法規，減少或杜絕亂收費，亂罰款等現象，促進企業和監管部門和諧發展。

（二）依法科學監管

1.設立獨立監測機構確保政策下達落實到位。確保政策下達落實到位，黑龍江省政府應設立獨立監測機構――農業產業化聯合委員會，由資源開發保護內部的企業負責人、農業協會的負責人、農業科研領域的專家等非政府人員組成，主要職能如下：一是調查各個主管職能部門下達和落實產業政策的情況與綠色食品資源開發保護的發展狀況，定期向政府反饋信息和情況，以便政府及時根據實際情況變更產業政策或督促政策的執行；二是協調綠色食品資源開發保護內部的企業進行日常的自我監管，既維護本行業的利益，又約束本行業的行為；三是負責對職能部門的績效考評，根據考評情況及時將信息反饋給政府相關部門。

2.加大執法力度并改進執法方式。目前的主要問題是政府的監管方式比較傳統，監管的方式較粗放，缺乏一定創新性，黑龍江省政府應該在現有的法律的基礎上加強依法執法的力度，有法必尊，執法必嚴。但也要考慮行政執法的方式，要本著懲前毖后，治病救人的原則，應為了企業更好的發展角度出發。同時加強立法，根據經濟發展過程中出現的新情況，新問題，設立相對應的法律，加強創新性，應對突發事件。

（三）加強公共服務與金融支持

1. 加強服務意識與公共服務平臺建設。政府可以圍繞農產品質量安全、動物疫情防控、信息、服務等服務性設施工程建設為主，用現代的理念、手段、方式主動服務于綠色食品資源開發保護。同時應加強農產品加工業基礎設施建設，尤其要建設對現代農業發展有直接作用的良種補貼、農機具購置補貼等專項，以及維護生態環境安全的補償機制。

2. 改進金融支持政策。建立財政支持農業龍頭企業的有效引導機制。要發揮財政政策導向作用和財政資金的帶動作用，引導社會資金投入，改變單純依靠財政投入及財政包攬過寬的局面；要盡快改變農業龍頭企業對財政資金“等、靠、要”的依賴思想，集中支持有市場潛力、有發展意識、敢于承擔市場風險的企業做強，形成財政資金的幾何級數放大效應；也可以在支農資金中安排一部分資金采取參股的方式用于農業龍頭企業發展，發揮企業“孵化器”的作用，促進農業產業化加速發展。

參考文獻：

[1]王運浩.中國綠色食品發展現狀與發展戰略[J].中國農業資源與區劃.2011年03期

第7篇：地方金融監督管理辦法范文

經過6年的努力與爭取，武漢東湖高新區申請“新三板”擴容試點在今年7月終于獲得了國家批準。

新三板主要是為非上市股份有限公司提供股份轉讓和股權私募服務。因其掛牌企業均為高科技企業，而不同于原轉讓系統內的退市企業及原STAQ、NET系統掛牌公司，故被稱為“新三板”。

在我國，經過近6年的發展，“新三板”已逐步成為科技型非上市股份公司股權順暢流轉的平臺，創業投資與股權私募基金的聚集中心，多層次資本市場上市資源的“孵化器”和“蓄水池”，準上市公司信息披露的“演練場”。

對武漢來講，獲批“新三板”試點，不僅能讓武漢打造中部金融中心更具實力，更重要的是“新三板”能夠擴大中小企業融資渠道，真正促進產業升級。

一個顯見的結果是，“新三板”開板后，金融中心應具備的金融市場、金融機構、金融產品等要素在武漢基本配齊，加之20多家金融機構在漢建立后臺服務中心，武漢打造中部金融中心的骨架更加雄偉、清晰。

建設多層次資本市場

6年來，武漢一直在為試點新三板做著準備。在東湖高新的“資本特區”，為了吸引更多的金融機構入駐，武漢市政府先后出臺一系列政策法規，拿出“真金白銀”，針對資本特區在金融要素市場、金融新業態等加大政策扶持力度。

截止目前，武漢已有3家銀行總部、2家證券公司總部，外資銀行數年位居中部第一，人民銀行、外資銀行分行等大多管轄湘鄂贛三省。盡管在武漢，如武漢金融資產交易所、武漢光谷聯合產區交易所等交易機構已在“遍地開花”，但還是缺乏重量級的金融交易市場。

為了推動新三板試點的獲批，早前，武漢市還成立了一個由市領導牽頭的工作專班，具體申報工作由東湖開發區運作和籌備。6年的堅持不懈，武漢最終圓夢。

“光谷獲批‘新三板’條件早已成熟，高校與民營資本嫁接非常充分。”武漢科技大學金融證券研究所所長董登新表示，高新示范區每個省市都有，但是沒有光谷這么規范，光谷已納入戰略規劃，以光谷的優勢，沒有理由不納入“新三板”。

顯然，“新三板”能成為助推武漢金融發展的“新引擎”。甚至有專家斷言，“新三板”擴容具備標志著武漢在多層次資本市場建設上，進入全國第一梯隊。

值得一提的是，今年4月，分管金融的武漢市副市長邢早忠表示，“武漢市還將積極爭取柜臺交易試點。”來武漢掛職前，邢早忠是中國人民銀行上海總部綜合管理部主任，資深業內人士。

據悉，這一試點與多年前被關閉的“武漢柜臺交易市場”不同。新的柜臺交易將由國家證監會選定區域性券商進行試點，且有兩條紅線：一是股東人數不超過200人；二是不能進行競價交易。

按此前證監會管理層設想，在全國推進的多層次資本市場包括區域性股份轉讓市場（或稱柜臺交易市場）、新三板、創業板、中小板、主板等不同類型。未上市的公司，先在區域性市場交易，達到一定條件后轉為“新三板”，再壯大后轉入A股的創業板、中小板。

打造中部金融中心是武漢一直以來的追求。“新三板”的試點，為武漢配齊了打造這一夢想的要素——金融市場、金融機構、金融產品。至此，武漢離夢想又進了一步。

武漢的“姿態”

在籌備試點的同時，武漢也在想方設法的鼓勵更多的高新企業參與到“新三板”中來。

6月7日，武漢東湖高新區出臺措施，對上“新三板”企業獎勵70萬元，加上武漢市的50萬元獎勵，總計達120萬元。

“企業經證券機構輔導，完成股份制改造的，獎勵20萬元；備案材料被正式受理的，再獎勵20萬元；在‘新三板’成功掛牌，再獎勵30萬元。”東湖高新區發展改革局局長汪志忠表示，之所以分步獎勵，是因為企業前期準備需要成本，每一步政府都給予獎勵，更能激發企業籌備“新三板”的積極性。

就在獎勵措施出臺當日，億房信息等9家成功完成股改的企業，就分別獲得20萬元獎勵。也就是說，企業從股改到上市，所需的100多萬元的成本，政府獎勵可基本彌補。

目前，東湖高新區“新三板”各項準備工作就緒，已有40家企業與券商簽訂“新三板”輔導協議，并儲備200多家后備企業梯隊。東湖高新區獲批“新三板”之后，預計首批掛牌企業不少于10家，簽訂正式輔導協議的企業不少于50家，更多科技型中小企業將通過資本市場籌集資金。

中小企業迎來“撐桿跳”

6月證監會《非上市公眾公司監督管理辦法（征求意見稿）》，對非上市公眾公司的公司治理、信息披露、股票轉讓和定向發行等作出了明確規定，與首次公開發行并上市核準及上市公司監管等有關規定相比，在核準內容、監管方式等方面都有較大區別，進一步體現了簡化行政許可、放松行政管制，促進市場主體歸位盡責的市場化原則。

“征求意見稿的，實際上是為‘新三板’提供一個發行、轉讓與監管的運行規則。這將有利于規范非上市公眾公司股權在‘新三板’的掛牌、定價、轉讓、發行或再融資，這是打通高科技非上市公眾公司進軍‘新三板’的法定通道，‘新三板’的推出，將為科技型企業提供更廣泛的融資平臺。”董登新表示。

值得指出的是，征求意見稿還將會對非上市公眾公司建立快速融資豁免制度。對定向發行后股東累積不足200人或在12個月內發行的股票累計融資額低于1000萬元的非上市公眾公司，不要求其向監管部門申請核準，可自辦發行、事后備案，真正為企業小額快速融資建立綠色通道。

“中小板和創業板就是中小企業融資非常好的平臺和通道。支持小微企業上市融資，最好的辦法就是擴容新三板。為中小板和創業板孵化更多的企業。”董登新說

目前中國創業板掛牌公司僅200多家，急需擴容，而能上市融資的中小企業都是優質企業，很少存在融資的問題，往往真正需要融資的企業往往又不能達到上市要求。因此，新三板作為場外市場能充分發揮融資功能。

據了解，不同于主板、中小企業板和創業板股票上市發行所采用的審核制，“新三板”掛牌實行備案制，其特點是地方政府向中國證券業協會進行推薦，掛牌過程中主辦券商享有主導權和判斷權，掛牌流程時間短、效率高。

“湖北有不少企業想到創業板上市，這給了他們一個很重要的機遇。現在萬事俱備，只欠東風，期待著比較好的準入機制。”董登新表示，無論如何，對于湖北的民營企業來講，“新三板”獲批都是重大的利好。

第8篇：地方金融監督管理辦法范文

【論文摘要】新世紀新階段實現我國國防經濟又好又快地發展，關鍵在于不斷深化國防經濟制度創新。文章從完善宏觀調控制度、健全運行機制以及完善相關法律法規體系等方面探討了新時期深化我國國防經濟制度創新的主要措施。

中國國防經濟60年來深刻的制度變遷實踐為我們繼續推進國防經濟制度創新提供了豐富的經驗和有益的啟示，為切實消除不利于國防經濟制度創新的諸多制度缺陷，更好地推動國防經濟軍民融合式發展，新世紀新階段的國防經濟制度創新應采取以下主要措施。

一、進一步完善宏觀調控制度

國防經濟制度創新事關國家安全和經濟建設與發展全局，涉及各有關部門的職能和利益的調整，需要國家從宏觀上進行管理和協調，因此必須進一步完善國家相關的宏觀調控制度。

1、完善指導性的計劃制度。隨著社會主義市場經濟體制的建立和日益發展，我國國防經濟制度創新的市場化取向也日益明確。但是，市場不是萬能的，“即使市場機制是完全地發揮作用，也解決不了全部問題。”而國家利益的剛性又使國防經濟運行帶有其自身的特殊性，因此離不開國家計劃的宏觀指導，在堅持市場化的制度創新取向時，必須進一步完善國家指導性的計劃制度。

針對現有計劃制度存在的一些問題和缺陷，在市場化的制度創新進程中，必須進一步深化計劃制度改革，從總體上探索、建立適應市場經濟體制的以國家指導性計劃為主的計劃制度模式。要在充分考慮市場對資源配置起基礎性作用的前提下，通過制訂國防經濟發展戰略和中長期規劃計劃來推動制度創新順利進行。今后一段時間，在促進國防經濟軍民融合發展的制度創新進程中，完善指導性的計劃制度需要盡快建立以下支持系統:一是科學的宏觀調控計劃目標系統;二是強力有效的發展戰略和政策研究系統;三是計劃的決策、審議、咨詢與評估系統;四是現代化的經濟預測和信息系統;五是重要商品、物資的采購、儲存與調節系統等。

2、完善多元化的投資制度。進入新世紀新階段以來，隨著國家相關法律政策文件的出臺并實施，我國國防經濟領域多元化的投資制度已初步形成，大量的非政府財政資金不斷進入國防市場，通過發行股票、債券等融資的渠道也不斷得到拓展，但同時也存在著諸多問題和缺陷，必須進一步完善。

第一，要進一步改進政府對國防經濟的投資管理方式，確立相關企業的投資主體地位。建立國家投資的保全制度，加強投資和項目監管，強化各方面、各環節的政府投資項目責任。政府對國防經濟的投資，可采取直接投資、資本金注入、投資補助、貼息等多種方式，同時積極探索采用代建、租賃、借用、補償和調配等新的投資方式。

第二，綜合考慮國家安全和引入社會資本的現實要求，積極引入非政府性的社會資本，切實推進國防領域投資主體的多元化。政府和軍隊等有關部門應加大政策性引導和資投入，可采用事后補償等辦法，鼓勵相關主體尤其是民營企業自籌資金進行前期研發，緩解資金緊張等問題。同時加強調控手段的運用，通過對國防經濟發展的中長期規劃和研究，合理、科學地確定國防經濟投資發展戰略目標，引導相關投資主體進行科學、理性的投資決策。

第三，加快培育國防投資領域的市場機制，充分發揮市場機制的調節作用。一是深化現有軍工企業改革，使之真正成為市場投資主體;二是大力發展投資市場化的投資中介體系，鼓勵建立并完善獨立于政府部門之外的咨詢、信息、資產項目評估、預決算審計驗證、會計師事務所、律師事務所等規范的投資中介機構;三是積極發展資本市場，鼓勵有條件的軍工企業以適當的形式整體上市，適度增大企業債券的發行規模，積極探索和采用國際上通行的新型投融資方式。

3、完善相關財稅金融制度。在歷史上，國家有關財稅、金融機構采取各種有力措施，加大對國防經濟尤其是國防科技工業的資助和扶持力度，極大地促進了我國國防經濟的快速發展。但在國防經濟軍民融合發展的新時期，現有財稅金融制度離保障軍民融合發展的要求還有一定差距，需要不斷進行改進和完善。

首先，要對承擔國防任務的有關企業和投資主體一視同仁，建立規范、公平的財政、稅收支持、服務體系。從財政、稅收上鼓勵和支持相關企業開放具有軍民兩用或通用價值的新產品、新工藝和新技術，加大企業研發投入的稅前扣除等激勵政策的力度，實施促進高新技術企業進入國防領域發展的財政支持和稅收優惠政策。對研發、生產、引進先進科研儀器和設備的企業給予必要的稅收減免政策等。

其次，建立和完善投資機制，形成多層次的資本市場體系，為國防經濟軍民融合發展的制度創新營造更加有利的金融政策環境。逐步建立軍民兩用高新技術產權交易市場，積極探索以政府財政資金為引導，政策性金融、商業性金融資金投入為主的方式，采取多種措施，促進更多資本進入國防市場。同時建立健全鼓勵中小企業技術創新的知識產權信用擔保制度，為進入國防領域的中小企業融資創造良好條件。

二、進一步完善具體、有效的國防經濟運行機制

國防經濟制度創新的順利進行和最終成功，離不開健全、成熟的運行機制。新世紀新階段，推進國防經濟軍民融合發展的制度創新，需要不斷完善以下運行機制。

第一，完善競爭機制。一是形成民用企業進入國防科技工業領域的準入與退出制度。要由政府主管部門統一管理軍品市場的準入與認證，把符合法定條件、具備一定實力的民營企業特別是民用高技術企業廣泛吸納進來，與軍工企業一道參與國防科技工業建設，形成合作競爭的良好局面。同時，要對進入軍品市場的單位和任務承制單位進行動態管理，形成靈活有序的準入與退出機制。二是建立有利于軍民融合的標準制度。可借鑒、參照發達國家推進軍民融合的一些成功做法和有益經驗，一方面加快建立國家標準、軍用標準和行業標準協調互補的標準體系，凡是民用標準能夠滿足軍事要求的盡量直接采用，不再單獨制訂軍用標準，在確保武器裝備作戰使用性能的前提下，積極采用符合軍用要求的民用標準，對那些低于民用標準或能用民用標準代替的軍用標準，明確采用民用標準;另一方面要定期對各種已經失去先進型的軍用標準進行修改，并使之制度化。

第二，完善激勵機制。一是充分發揮政府投資的引導作用，通過財政直接投入、稅收優惠、金融扶持等多種方式，鼓勵和支持民營企業進入國防科技工業領域參與建設和研發;通過設立民用高技術提升國防基礎能力的專項資金，鼓勵吸納、引進民用高技術和相關能力。二是鼓勵、支持科技創新和技術發明，切實加大知識產權保護力度，打消民用高技術企業進入國防科技工業領域的顧慮。對于企業自行投資產生的技術成果和研制生產的武器裝備和建設設備，其知識產權歸企業所有，成果轉讓時應繳納知識產權轉讓費或培訓費;鼓勵研發單位和生產企業進行強強聯合，共同分享知識產權和由此帶來的產業化收益。第三，完善評價機制。要建立有利于推進軍民融合的信息服務和綜合評價體系，全面評估并動態跟蹤民營企業進入國防科技工業領域的相關情況和動向，改善服務質量，提高管理水平。一是建立并逐步完善分級別的軍品需求信息制度，建設開通政府主管的軍品市場網站，搭建適合民用企業發展特點的信息交流和共享平臺。及時定向相關政策法規、武器裝備科研生產許可目錄、社會投資領域指導目錄等信息，指導民用企業加強與軍工科研生產單位的信息溝通，為民用企業提供了解軍品市場進入政策和程序的低成本渠道，解決因信息不對稱造成的種種障礙與問題。二是建立軍品市場信息統計、補充、完善制度，建立真實、完整的信息數據庫，并適時進行補充、完善，為軍品市場的經濟分析提供最直接的參考基礎，成為有關政策制度形成的有力支撐。

第四，完善監督機制。一是加強對引進民用企業的主管部門和相關程序的監督，強化相關部門的法律責任，建立責任追究制度。嚴格按照軍品任務招投標制度的要求，分別制訂相應的監督管理辦法，最大限度地杜絕尋租等腐敗現象滋生。二是加強對程度軍品科研生產任務單位的監督管理，根據國家保密規定和相關行業的特殊要求，建立軍工科研生產資格審查、資質認證制度和能進能出的準入退出機制，并對承擔軍品科研生產任務的相關企業進行誠信跟蹤和管理，切實把好民用企業的進入關。

三、進一步完善法律法規體系

從一定意義上來說，社會主義市場經濟就是一種法制經濟，一切經濟活動和經濟行為都要受一定法律法規的約束與規范，嚴格按照法律程序進行。因此，在推進國防經濟軍民融合發展的制度創新過程中，必須進一步完善相關法律法規，建立健全促進軍民融合的法律法規體系。

1、國防科技工業和裝備采購方面。首先要制訂、頒布一系列有利于軍民融合的法律法規。主要包括:《國防科技工業投資法》(規范投資主體及其行為，確立投資市場的交易規則和競爭規則，明確各層次投資主體的經濟權益和責任風險，以及執法部門的權力和責任等;將承擔國防任務的非公有制企業包括民營企業、上市公司、合資企業等納入投資計劃等)、《軍品信息管理辦法》(重點規范軍品信息的范圍、軍品信息的收集和管理渠道、軍品信息的權限等)、《國防科技知識產權管理辦法》(規范國防科技成果產權的屬性、管理權限與職責等，明確在國防科技知識產權形成過程中國家、集體、個人等之間的權屬關系)，等等。其次要對有關法律法規進行及時修訂和完善，如要完善《合同法》中對軍品合同的具體規定、修訂有關軍品稅收政策，對承擔國防任務的企業包括軍工企業、民營企業等一視同仁等。此外，要對一些已經過時、明顯不符合社會主義市場經濟發展要求或總體上已不適應當前軍民融合發展需要甚至相抵觸的法律或法律條款進行廢止。

第9篇：地方金融監督管理辦法范文

【關鍵詞】私募股權投資市場 問題 對策

近年來中國私募股權投資市場發展迅速，投資規模不斷擴大，成為全球最活躍的私募股權投資市場之一。到2010年，中國全年披露的PE投資案例就有496起，投資總額達到249.3億美元；2011年，全年共披露PE投資案例404起，雖較上年有所下降，但是投資總額高于2010年，達到290.15億美元。

但近期國際國內環境發生變化，影響了私募股權投資基金在中國的發展。美國次貸危機在全球范圍內所引發的金融風暴還未完全消散，美國的經濟陷入持續低迷，失業率居高不下，歐洲又陷入了債務危機。伴隨著這樣的國際經濟環境，2012年中國整體經濟形勢也不容樂觀。2012年中國國內生產總值為519322億元，較2011年增長7.8%，這是1999年以來中國經濟增速的最低值，也是最近20年來“倒數第二”的經濟增長速度。

資料來源：根據國家統計局相關數據整理

隨著中國經濟形勢的變化，中國私募股權投資市場的發展也呈現出了較大變化。進入2012年，中國私募股權投資市場不斷遇冷，行業整體呈現持續降溫態勢，經歷了一輪市場的下滑，表明中國PE行業的暴利時代已經結束，開始步入深度盤整期。2012年中國披露私募股權投資案例275起，投資總額為198.96億美元，相比2011年分別下降31.9%和31.4%。2012年中國PE機構的IPO退出平均賬面回報率與2011年相比也出現大幅回落。2012年獲得賬面退出回報為436.3億元，與2011年相比下滑59.0%；平均賬面回報率僅為4.38倍，與2011年7.22倍的退出回報相比，也呈現出大幅縮水態勢。私募股權投資行業的整體下滑，暴露出一些亟待解決的問題。

一、私募股權投資市場亟須解決的問題

（一）法律法規不健全，無專門針對PE的法律法規

我國至今還沒有出臺一部針對PE的專門立法。盡管在2009年，國家發改委開始起草全國統一的《股權投資基金管理辦法》，但是由于種種原因，至今還未能正式。2013年2月，證監會了《私募證券投資基金業務管理暫行辦法》（征求意見稿），由于之前各個PE機構聯名反對，也并未將PE納入其監管范圍。中國PE基金的相關監管法規分散于各政府部門的規章制度中，缺乏統一的監管法規以及審核標準來規范PE市場，缺乏統一的信息披露標準和對違規行為的懲罰手段，我國PE監管目前還存在很多法律空白。

（二）監管體系不完善

1.政府監管機構不明確。目前在我國開展PE業務，涉及國家發展改革委員會、人民銀行、證監會、財政部、外匯局、商務部、稅務局、科技部、工商局等各個部門，各職能部門各司其職，呈現出“九龍治水”的局面，紛紛制定各自領域的規章政策，缺乏統一協調性。其中，國家發展改革委員會負責產業投資基金的審批，以及股權投資企業和創業投資企業的備案。證監會對證券公司直投行為進行監管，銀監會對信托公司和銀行的PE業務進行監管，保監會對于保險公司的PE行為進行監管。但是由于各個部門的監管措施不夠系統，各方都很難掌控全局，因此制定的政策會帶有一定的局限性。

2.行業自律監管落后。在美國、英國等PE行業比較發達的國家，均實行了以政府監管為輔，PE行業協會監管為主的監管模式。我國目前不少地方省市都成立了PE基金行業協會，PE全國性行業自律組織——“中國股權投資基金協會”（China Association of Private Equity，CAPE）也于2010年10月正式成立。然而，經過兩年的實踐發現，中國股權投資基金協會由于權威性不夠，并沒有發揮出有效的監管功能，未制定出資金募集、風險管理等行業指引，也并未對于違規的會員協會將進行處罰，其地位和作用還有待進一步提升。

（三）資本市場體系發展不成熟

PE的最終目的是要獲得收益，退出恰恰是PE真正實現收益的環節。然而，我國資本市場不完善，在規模和結構方面與國際成熟市場相比有很大差距。我國主板市場、中小板市場對上市公司要求高，創業板市場與場外市場發展不成熟，二級市場發展緩慢，給PE的IPO退出及并購退出帶來了重重困難。

1.創業板發展不成熟。2009年3月31日，證監會《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》，該辦法自2009年5月1日起實施，標志著創業板正式開啟。但是發展至今，眾望所歸的“中國納斯達克”卻也存在諸多問題，如市盈率過高、超募現象嚴重等，使二級市場投資者傷痕累累。