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網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法

第1篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

微信集贊營(yíng)銷缺少法律依據(jù)

商業(yè)平臺(tái)包括實(shí)體空間和網(wǎng)絡(luò)虛擬空間。國(guó)家工商行政管理總局在2014年1月26日公布，并于2014年3月15日施行的《網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》第3條明確規(guī)定:本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)商品交易，是指通過互聯(lián)網(wǎng)(含移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng))銷售商品或者提供服務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，為網(wǎng)絡(luò)商業(yè)活動(dòng)監(jiān)管提供了基本的法律依據(jù)。但《網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》中的規(guī)定還是比較原則，針對(duì)的行為仍然局限于嚴(yán)格意義上的傳統(tǒng)買賣或者服務(wù)行為，微信點(diǎn)贊、微信交易等類似行為還無法納人其中，無法適用。

另外，商業(yè)活動(dòng)不僅僅是買賣雙方的簡(jiǎn)單交易行為，還涉及到國(guó)家對(duì)市場(chǎng)秩序管理權(quán)的形式，包括交易商品合法性監(jiān)管、稅收征繳、市場(chǎng)服務(wù)等?！毒W(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》第7條也明確規(guī)定:從事網(wǎng)絡(luò)商品交易及有關(guān)服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者，應(yīng)當(dāng)依法辦理工商登記。從事網(wǎng)絡(luò)商品交易的自然人，應(yīng)當(dāng)通過第三方交易平臺(tái)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并向第三方交易平臺(tái)提交其姓名、地址、有效身份證明、有效聯(lián)系方式等真實(shí)身份信息。具備登記注冊(cè)條件的，依法辦理工商登記。但是，微信集贊營(yíng)銷模式是通過微信平臺(tái)，企業(yè)和個(gè)人建立私人賬戶進(jìn)行信息溝通和商品交易，沒有進(jìn)行必要的工商登記和注冊(cè)程序，完全避開了政府的監(jiān)督管理、以及營(yíng)業(yè)稅收征繳等，成為市場(chǎng)治理的黑洞。

就騰訊微信而言，該公司曾明確表示:微信朋友圈旨在分享和關(guān)注朋友的生活點(diǎn)滴，從而加強(qiáng)聯(lián)系，是一個(gè)由熟人關(guān)系鏈組成的私密圈，是一個(gè)交流平臺(tái)，而不是一個(gè)電商平臺(tái)，不鼓勵(lì)個(gè)人在朋友圈中進(jìn)行商品銷售等活動(dòng)。微信官方也曾表示，根據(jù)用戶的投訴，朋友圈會(huì)對(duì)一些涉及侵權(quán)、假冒偽劣和進(jìn)行惡意病毒營(yíng)銷的商家進(jìn)行不同程度的處理。

從法律規(guī)定的角度看，《網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》并沒有為微信集贊營(yíng)銷模式提供明確的法律依據(jù)。另外，由于微信賬號(hào)的虛擬性、臨時(shí)性等特點(diǎn)，微信平臺(tái)營(yíng)銷商也不可能辦理相應(yīng)的工商注冊(cè)手續(xù)，反而可以隨意刪除其的信息，并不符合市場(chǎng)秩序管理的要求，微信集贊交易缺少明確的法律依據(jù)。微信交易平臺(tái)存在諸多法律風(fēng)險(xiǎn)

微信平臺(tái)作為一種新興的交流工具，其運(yùn)營(yíng)和監(jiān)管手段仍不成熟。通過微信平臺(tái)發(fā)展電子商業(yè)，更加需要配套相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管措施，包括電商身份認(rèn)證、工商注冊(cè)、網(wǎng)絡(luò)虛擬空間租用或登記備案、信用評(píng)價(jià)等等，才能保證交易的安全。但是，微信作為一種私人交流工具，在設(shè)計(jì)和運(yùn)作中并不具備上述發(fā)展電子商務(wù)的因素，存在諸多安全隱患和交易風(fēng)險(xiǎn)。

在商品展示環(huán)節(jié)，微信集贊交易平臺(tái)并不能對(duì)商品信息進(jìn)行充分的披露和展示，朋友圈中的商品或服務(wù)推廣消息，一般不會(huì)顯示銷售額、商品價(jià)格，缺少購買者信用評(píng)價(jià)和對(duì)貨物質(zhì)量的評(píng)價(jià)，甚至不會(huì)列出商品的尺碼、顏色、月銷量、評(píng)分、商品詳情、成交記錄等。消費(fèi)者無法通過微信平臺(tái)提供的信息充分了解商品和服務(wù)，消費(fèi)者的知情權(quán)無法得到有效保障。這與已經(jīng)發(fā)展成熟的淘寶交易模式形成鮮明對(duì)比。

在商品交易環(huán)節(jié)，一些賣家利用微信推銷產(chǎn)品或服務(wù)，無休止地騷擾用戶。甚至有些賣家利用微信平臺(tái)，誘導(dǎo)使用其他合法網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的消費(fèi)者，脫離原有網(wǎng)站中的安全支付系統(tǒng)，使消費(fèi)者面臨巨大的安全風(fēng)險(xiǎn)。如通過在微信里進(jìn)行淘寶鏈接，則可誘導(dǎo)消費(fèi)者使用手機(jī)支付寶進(jìn)行直接付款，避開了拍下商品支付貨款收取貨物確認(rèn)付款這個(gè)完整安全支付程序的監(jiān)管。

在退貨環(huán)節(jié)，消費(fèi)者面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)。微信買賣糾紛雖可借助消法、合同法等來解決糾紛，而且法律規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者采用網(wǎng)絡(luò)、電視、電話、郵購等方式銷售商品，除了特殊情況之外，消費(fèi)者有權(quán)自收到商品之日起7日內(nèi)退貨，且無需說明理由。但消費(fèi)者需要為反悔埋單，承擔(dān)退貨運(yùn)費(fèi)，實(shí)際操作上難度很大。由于微信生意圈是基于信任而存在的熟人消費(fèi)圈，在買賣過程中，往往沒有確定契約關(guān)系的買賣合同，很多應(yīng)用程序不具備有效的實(shí)名制認(rèn)證功能，在這種平臺(tái)上進(jìn)行買賣行為，相當(dāng)于處在現(xiàn)行消法的真空地帶，一旦出現(xiàn)糾紛，維權(quán)會(huì)很困難。而且微信平臺(tái)設(shè)計(jì)本身缺乏相應(yīng)的銷售申訴體系，消費(fèi)者受到欺詐后無處投訴或求助。

微信交易平臺(tái)虛假廣告監(jiān)管難度大

隨著軟廣告的不斷發(fā)展，刷屏廣告愈演愈烈，微信朋友圈也逐漸成為生意圈廣告、進(jìn)行推銷的重點(diǎn)地帶。對(duì)朋友圈中出現(xiàn)的非標(biāo)準(zhǔn)形式的商業(yè)廣告，到底認(rèn)定為廣告還是傳播，目前還沒有共識(shí)。當(dāng)微信廣告涉及虛假宣傳，侵害微信用戶利益時(shí)，將難以適用現(xiàn)有法律規(guī)范。雖然根據(jù)《廣告法》第2條第2款規(guī)定:本法所稱廣告，是指商品經(jīng)營(yíng)者或者服務(wù)提供者承擔(dān)費(fèi)用，通過一定媒介和形式直接或者間接地介紹自己所推銷的商品或者所提供的服務(wù)的商業(yè)廣告。似乎可將微信廣告納人規(guī)范領(lǐng)域，但微信中包含大量私人交流信息，微信廣告又缺乏明顯標(biāo)志，在傳輸過程中難以被識(shí)別，微信用戶可以與好友分享某品牌的化妝品，也可以在個(gè)性簽名中介紹某項(xiàng)服務(wù)，這時(shí)將難以界定其屬于微信個(gè)人行為還是微信廣告行為。

同時(shí)，微信廣告不受時(shí)間、地域的限制，廣告受眾往往分散在不特定的區(qū)域。在法律上確定違法廣告的發(fā)生地，依次確定相應(yīng)機(jī)關(guān)的執(zhí)法管轄權(quán)成為微信平臺(tái)消費(fèi)者維權(quán)的障礙;其次，微信廣告沒有設(shè)置準(zhǔn)人門檻，任何人只要擁有一臺(tái)智能手機(jī)，下載微信軟件，就可以實(shí)現(xiàn)群發(fā)，追查違法廣告的源頭是監(jiān)管中的一大難題。而且微信廣告者隨時(shí)可以刪除其使用無記名電話卡的宣傳內(nèi)容，甚至可以隨時(shí)刪除整條廣告的內(nèi)容，使得追蹤廣告者成為難點(diǎn)。

微信集贊交易中的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

第2篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

關(guān)鍵詞：處方藥品；網(wǎng)絡(luò)銷售；網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)

鑒于處方藥品使用和銷售的特殊性，醫(yī)藥品網(wǎng)絡(luò)銷售的范圍一直都止步于非處方類藥品的范圍內(nèi)。我國(guó)國(guó)家食藥監(jiān)局已在《互聯(lián)網(wǎng)食品藥品監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》中就開放處方藥品網(wǎng)上銷售等事宜作了明確指出，處方藥品的網(wǎng)上開放即將逐步開放，醫(yī)藥電商行業(yè)多年來的銷售即將迎來一片曙光。

一、處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售存在的隱患

（一）執(zhí)業(yè)醫(yī)師的缺口將會(huì)增大

隨著《互聯(lián)網(wǎng)食品藥品監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》的，有意做醫(yī)藥電商網(wǎng)上銷售處方藥品的人越來越多。數(shù)據(jù)顯示2013年我國(guó)藥品的網(wǎng)上銷售總額僅占到藥品整體銷售規(guī)模的不到0.5%，這說明我國(guó)網(wǎng)上銷售藥品的市場(chǎng)發(fā)展空間很大。意見稿明確指出凡在網(wǎng)絡(luò)上銷售處方藥品的，必須配有執(zhí)業(yè)醫(yī)師進(jìn)行在線藥事服務(wù)，指導(dǎo)消費(fèi)者合理用藥。在線執(zhí)業(yè)醫(yī)師匱乏是處方藥品開始網(wǎng)絡(luò)銷售后的一個(gè)重要問題。

（二）藥企和醫(yī)生之間的不當(dāng)利益會(huì)更加隱蔽

網(wǎng)上執(zhí)業(yè)藥師在工作過程中能否避免在處方藥品中加入和自己利益有關(guān)的相關(guān)企業(yè)的藥，產(chǎn)生不正當(dāng)交易，是網(wǎng)絡(luò)銷售處方藥品存在的問題。比如消費(fèi)者拿著醫(yī)生開的處方在網(wǎng)上買藥時(shí)，網(wǎng)上的服務(wù)人員看到執(zhí)業(yè)醫(yī)師的簽名時(shí)，會(huì)直接找執(zhí)業(yè)醫(yī)師本人，與其達(dá)成共識(shí)。為改善這一點(diǎn)，就需要保險(xiǎn)的加入。保險(xiǎn)公司和消費(fèi)者本人簽約，保險(xiǎn)公司根據(jù)處方藥品目錄劃分出不同的險(xiǎn)種。比如某種藥品過了保護(hù)期價(jià)格依然很高，有的醫(yī)生還會(huì)繼續(xù)開給消費(fèi)者，但遵照保險(xiǎn)公司的險(xiǎn)種不同，某個(gè)藥品不在目錄里，但其仿制藥品有的話，執(zhí)業(yè)醫(yī)師就需要和消費(fèi)者進(jìn)行溝通，消費(fèi)者采取自愿進(jìn)行選擇。

（三）網(wǎng)上售藥O2O運(yùn)營(yíng)模式存疑

O2O模式，即將線下商務(wù)機(jī)會(huì)和互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合在一起，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺(tái)。對(duì)于藥企來說，怎樣協(xié)調(diào)藥品網(wǎng)上銷售和線下實(shí)體經(jīng)銷商的利益是一個(gè)值得深思的問題?？傮w而言，處方藥品在網(wǎng)絡(luò)上的銷售價(jià)格往往低于線下實(shí)體經(jīng)銷商的價(jià)位，網(wǎng)上銷售處方藥品的政策落實(shí)實(shí)施后，如何保持實(shí)體經(jīng)銷商的積極性是參與醫(yī)藥電商的藥企老板必須面對(duì)的問題。

要實(shí)現(xiàn)醫(yī)藥電商業(yè)的O2O，就要建立相關(guān)的功能體系，物流、服務(wù)、跟蹤一定要到位，實(shí)現(xiàn)線上銷售和線下配送的資源整合。但在目前還沒有一個(gè)成熟的經(jīng)營(yíng)模式，這就需要經(jīng)營(yíng)者的進(jìn)一步思考研究。

二、處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售的前途和方向

（一）加強(qiáng)推廣，降低網(wǎng)銷對(duì)執(zhí)業(yè)醫(yī)師的需求量

處方藥必須憑醫(yī)生處方才可購買及使用，事實(shí)上醫(yī)生成為了“第一消費(fèi)者”，而在處方藥網(wǎng)絡(luò)銷售的初期，執(zhí)業(yè)醫(yī)師的缺乏成為了限制其發(fā)展步伐的一大要素，為此，企業(yè)可與各醫(yī)院或制藥廠建立聯(lián)合的網(wǎng)上咨詢平臺(tái)，開展網(wǎng)上會(huì)診等活動(dòng)來指導(dǎo)消費(fèi)者合理用藥，與此同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)醫(yī)生的宣傳推廣，拓寬處方藥網(wǎng)絡(luò)銷售的市場(chǎng)及影響。

（二）醫(yī)藥分家，減少醫(yī)生和藥企間的不當(dāng)利益

開放處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售，充分體現(xiàn)了“醫(yī)藥分家”的政策向?qū)?，?duì)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者來說是雙贏的舉動(dòng)。網(wǎng)絡(luò)銷售的最大特點(diǎn)就是競(jìng)爭(zhēng)透明，所以藥品的價(jià)格相對(duì)應(yīng)實(shí)體店會(huì)明顯下降。處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售政策一旦落地，處方藥品網(wǎng)絡(luò)上的需求就會(huì)得到大量釋放，醫(yī)院對(duì)處方藥品多年來的壟斷被破壞，消費(fèi)者得到實(shí)惠，經(jīng)營(yíng)者也有了更多的銷售機(jī)會(huì)，在破除多年形成的“以藥養(yǎng)醫(yī)”這個(gè)怪圈上起到了很大作用。

（三）降低成本，增加處方藥品的網(wǎng)絡(luò)銷售

藥品的成本有很大一部分都在于店面費(fèi)用，有調(diào)查顯示店面租金占到藥品銷售額的30%左右。網(wǎng)絡(luò)銷售可以大大減低成本，提高藥品的銷售效率。專業(yè)人士表示處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售開始實(shí)施后，網(wǎng)上的價(jià)格最低會(huì)比傳統(tǒng)渠道的便宜20%-40%。某些處方藥品價(jià)格奇高的原因就在于出廠價(jià)和流通環(huán)節(jié)不透明，網(wǎng)絡(luò)銷售處方藥品實(shí)現(xiàn)以后，出廠價(jià)、銷售價(jià)等都將一目了然。處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售大大方便了消費(fèi)者，消費(fèi)者既可以不用花費(fèi)時(shí)間去醫(yī)院排隊(duì)購買，又可以低價(jià)買到自己需要的處方藥品，更多人會(huì)越來越傾向于網(wǎng)上購買處方藥品。

（四）建立自己的網(wǎng)上銷售平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)O2O模式

各藥企或線下實(shí)體經(jīng)營(yíng)店建立自己的網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(tái)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)咨詢，擴(kuò)大自身發(fā)展，實(shí)現(xiàn)O2O模式。調(diào)查顯示，滬深兩市已有多家醫(yī)藥上市公司在積極備戰(zhàn)醫(yī)藥網(wǎng)絡(luò)銷售市場(chǎng)。傳統(tǒng)的制藥企業(yè)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售都要有互聯(lián)網(wǎng)藥品交易資格證，才能在互聯(lián)網(wǎng)上銷售企業(yè)生產(chǎn)的藥品。目前，O2O模式在九州通旗下的電商平臺(tái)“好藥師網(wǎng)”運(yùn)行已初見成效。好藥師網(wǎng)在之后又開啟了微信購藥平臺(tái)，配合公司“藥急送”項(xiàng)目進(jìn)行探索，結(jié)果也是相當(dāng)可觀。

（五）接軌世界，增大我國(guó)醫(yī)藥行業(yè)的規(guī)模

國(guó)外醫(yī)藥行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)目前網(wǎng)上藥店的銷售規(guī)模已經(jīng)占到整體規(guī)模的30%之多，歐洲為23%，相比之下，我國(guó)調(diào)查顯示，2013年的藥品網(wǎng)絡(luò)銷售占比還不到0.5%，還具有很大的上升空間。國(guó)外網(wǎng)上藥店業(yè)務(wù)不斷成熟，我國(guó)如果還不盡快發(fā)展，就會(huì)在醫(yī)藥電商領(lǐng)域失去大好時(shí)機(jī)。我國(guó)的藥品網(wǎng)絡(luò)銷售還存在著巨大的發(fā)展?jié)摿Γ幏剿幤肪W(wǎng)絡(luò)銷售的實(shí)施將會(huì)大大促進(jìn)我國(guó)醫(yī)藥電商領(lǐng)域的發(fā)展，力爭(zhēng)與世界接軌，達(dá)到國(guó)際水準(zhǔn)。

結(jié)語

目前，我國(guó)《互聯(lián)網(wǎng)食品藥品交易管理辦法》已正式定稿，預(yù)示著處方藥品放開網(wǎng)售的時(shí)代即將到來，會(huì)給消費(fèi)者帶來一定的優(yōu)惠。相關(guān)部門應(yīng)該做好處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售的監(jiān)督管理，以保證處方藥品網(wǎng)絡(luò)銷售保質(zhì)保量的進(jìn)行，在給消費(fèi)者帶來方便與優(yōu)惠的同時(shí)，促進(jìn)我國(guó)醫(yī)藥電商行業(yè)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

第3篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

自1994年4月20日中國(guó)被國(guó)際上正式承認(rèn)為真正擁有全功能互聯(lián)網(wǎng)的國(guó)家至今已有20余年，經(jīng)過20多年的飛速發(fā)展，計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通訊以及互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)全面進(jìn)入生活的各個(gè)領(lǐng)域，影響并見證了人類社會(huì)日新月異的變化。2017年1月CNNIC的第39次《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》中顯示，截至2016年12月，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)7.31億，手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)6.95億，網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模達(dá)4.67億，較2015年底增加5345萬人，增長(zhǎng)率為12.9%。

其中，從網(wǎng)絡(luò)購物市場(chǎng)交易規(guī)模結(jié)構(gòu)上可以看出，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上的購物規(guī)模呈逐年上升趨勢(shì)，經(jīng)過近十年的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，消費(fèi)者的消費(fèi)偏好逐漸向淘寶、天貓、京東等大型網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上的商品和服務(wù)集中。在電子商務(wù)高速發(fā)展拉動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，也帶動(dòng)了我國(guó)的就業(yè)市場(chǎng)。據(jù)中國(guó)電子商務(wù)研究中心監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，截止2016年6月，目前由電子商務(wù)間接帶動(dòng)的就業(yè)人數(shù)，已超過2100萬人。

可見，中國(guó)的電子商務(wù)在十多年的發(fā)展過程中，以快捷、高效、成本低、可進(jìn)行全球性和全天候交易等巨大優(yōu)勢(shì)而贏得消費(fèi)者的青睞，也成為帶動(dòng)就業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要力量。因此，如何在網(wǎng)絡(luò)交易中保護(hù)好消費(fèi)者的權(quán)益，營(yíng)造良好的網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)環(huán)境、法律環(huán)境，如何在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中探究新的健康發(fā)展道路，對(duì)工商等政府相關(guān)部門提出了挑戰(zhàn)。

二、網(wǎng)絡(luò)交易中存在的主要問題和監(jiān)管難點(diǎn)

(一)電商的高速發(fā)展導(dǎo)致市場(chǎng)魚龍混雜，侵權(quán)行為時(shí)有發(fā)生近年來隨著我國(guó)網(wǎng)購規(guī)模呈現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)，使得各種消費(fèi)侵權(quán)問題層出不窮。消費(fèi)欺詐、虛假宣傳、隱私泄露、霸王條款等問題正在成為阻礙我國(guó)電子商務(wù)健康發(fā)展的絆腳石。例如在2014年天貓年中大促活動(dòng)中，某品牌服飾在首頁打出了前2000名下單顧客返現(xiàn)金1000，抽獎(jiǎng)送蘋果6的廣告，結(jié)果中獎(jiǎng)消費(fèi)者收到的是1000越南盾(約價(jià)值人民幣0.3元)和六個(gè)水晶蘋果;另外在網(wǎng)購時(shí)打差評(píng)后遭到電話騷擾、郵包恐嚇的事情更是時(shí)有發(fā)生，甚至有上門威脅的情況出現(xiàn)。商家在不規(guī)范的市場(chǎng)中打擦邊球，欺瞞消費(fèi)者的現(xiàn)象屢禁不止，這些不法行為的出現(xiàn)和長(zhǎng)期存在必將為我國(guó)的網(wǎng)絡(luò)交易市場(chǎng)的發(fā)展蒙上一層陰影。

(二)網(wǎng)購偏好集中于大型網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，電商平臺(tái)管理問題凸顯我國(guó)網(wǎng)絡(luò)交易呈現(xiàn)出集中化的現(xiàn)象，阿里巴巴旗下的天貓和淘寶，加上交易量排名第三的京東占據(jù)了總成交量約70%的份額。這一現(xiàn)象帶來了如下兩個(gè)問題。

1、網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)所在地的工商部門壓力大。我國(guó)大型主流的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)主要集中在東部沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，從網(wǎng)絡(luò)購物市場(chǎng)品牌滲透率前九的交易平臺(tái)所在地分布來看，主要位于杭州、北京、上海、廣州、南京等地，而根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》第四十一條規(guī)定通過第三方交易平臺(tái)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)者，其違法行為由第三方交易平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者住所所在地縣級(jí)以上工商行政管理部門管轄。第三方交易平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者住所所在地縣級(jí)以上工商行政管理部門管轄異地違法行為人有困難的，可以將違法行為人的違法情況移交違法行為人所在地縣級(jí)以上工商行政管理部門處理。按照現(xiàn)有規(guī)定，將有可能造成類似于阿里巴巴總部所在杭州地區(qū)的工商部門承受了巨大工作壓力，而其他缺乏電商平臺(tái)企業(yè)所在地的工商部門對(duì)本地區(qū)消費(fèi)者的網(wǎng)絡(luò)交易侵權(quán)投訴顯得無能為力。

2、工商部門監(jiān)管措施滯后。由于網(wǎng)絡(luò)交易集中化和地域限制，工商部門和電商平臺(tái)的信息難以共享，缺乏事前與事中管控，只能進(jìn)行事后補(bǔ)救式監(jiān)管。同時(shí)，由于電商平臺(tái)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主置的局限性，缺乏不法經(jīng)營(yíng)戶的強(qiáng)制制裁手段，最多只能是關(guān)店收?qǐng)?，而交易金額較大的消費(fèi)者損失往往難以追回。此時(shí)再由工商部門介入進(jìn)行事后補(bǔ)救，最終結(jié)果難以在效果與效率上達(dá)到最優(yōu)。

(三)工商部門人員結(jié)構(gòu)老化，缺乏專門人才

一方面基層工商工作人員年齡偏大，對(duì)于電腦的操作熟練度、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用的熟悉度、網(wǎng)購商品的參與度不高，加之諸多工商所限制于轄區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)營(yíng)戶的監(jiān)管工作，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)往往流于形式。另一方面由于公務(wù)員崗位相對(duì)于社會(huì)上大型電商企業(yè)缺乏比較優(yōu)勢(shì)，對(duì)有豐富電商工作經(jīng)驗(yàn)且具有較強(qiáng)工作能力的人員缺乏吸引力，而新招錄的大學(xué)生即使專業(yè)對(duì)口，由于沒有參加相關(guān)工作，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，沒辦法學(xué)以致用，難以培養(yǎng)出專門性人才。

(四)配套法規(guī)不夠完善，存在執(zhí)法難等問題

我國(guó)已經(jīng)有了《電子簽名法》、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等幾部法律法規(guī)，但是和其他法制相對(duì)完善的國(guó)家相比，無論是立法數(shù)量還是針對(duì)性方面都有所差距。例如美國(guó)從1986年頒布《反計(jì)算機(jī)欺詐和濫用法》開始，先后頒布了《數(shù)字簽名法》、《兒童在線隱私保護(hù)法》、《互聯(lián)網(wǎng)保護(hù)個(gè)人隱私的政策》等二十余部法律，基本覆蓋了網(wǎng)絡(luò)交易的各個(gè)方面。

由于我國(guó)相關(guān)法律不夠完善，一方面導(dǎo)致了工商部門在執(zhí)法的過程當(dāng)中無法可依，尤其是在取證過程中無從下手。另一方面，相關(guān)法律沒有配套的實(shí)施細(xì)則，執(zhí)行起來相對(duì)困難。例如新修訂的《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》以及同日施行的國(guó)家工商總局頒布的《網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》賦予了消費(fèi)者七日后悔權(quán)，但是很多電商賣家在實(shí)際操作中都會(huì)以拆包后影響商品完好不適宜退貨等理由排除這一權(quán)利。

同時(shí)由于我國(guó)消費(fèi)糾紛維權(quán)渠道單一、狹窄，從而導(dǎo)致消費(fèi)者維權(quán)需時(shí)長(zhǎng)、成本高等問題。而網(wǎng)絡(luò)交易由于其自身特點(diǎn)，更是加劇了這一問題，導(dǎo)致很多小額消費(fèi)糾紛往往以消費(fèi)者主動(dòng)放棄維權(quán)而告終。

三、完善網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管的幾點(diǎn)建議

(一)工商部門應(yīng)創(chuàng)新方法，開拓思路

1、基于現(xiàn)有法律框架，工商部門應(yīng)該利用現(xiàn)有法律法規(guī)，最大限度履行自身監(jiān)管職責(zé)。譬如《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》明確規(guī)定了消費(fèi)者擁有知情權(quán)，要求網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)戶在已辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的情況下在網(wǎng)頁顯著位置進(jìn)行公示。

2、擴(kuò)大聘任制公務(wù)員的招錄，定期培訓(xùn)現(xiàn)有人員。一方面破格招錄社會(huì)上有志從事網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管的高級(jí)人才，讓其參與到工商日常網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管，優(yōu)化工商部門網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管結(jié)構(gòu)。另一方面定期組織具備相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的基層公務(wù)員培訓(xùn)，遇到此類案件組織集體討論，打破地域限制，輪流參與辦案，激發(fā)基層公務(wù)員的潛力，調(diào)動(dòng)積極性。

3、在網(wǎng)購市場(chǎng)品牌滲透率比較高的淘寶、天貓所在地杭州一地或多地建立網(wǎng)購?fù)对V指揮中心，負(fù)責(zé)將收集到的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上的網(wǎng)購?fù)对V轉(zhuǎn)到商家所在地的工商部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，同時(shí)將調(diào)查的進(jìn)度實(shí)時(shí)反饋至指揮中心，可視化消費(fèi)者調(diào)查進(jìn)度。

(二)協(xié)助電商平臺(tái)建立信用評(píng)估體系和實(shí)名登記制

現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)交易中電商平臺(tái)的作用不容忽視，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)可以通過以下方式限制性實(shí)施該制度：第一，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)買賣雙方進(jìn)行實(shí)名制登記和追蹤。如韓國(guó)從2005年開始實(shí)行網(wǎng)絡(luò)實(shí)名制，消費(fèi)者與經(jīng)營(yíng)者都需要通過實(shí)名注冊(cè)獲得網(wǎng)絡(luò)登記號(hào)，全國(guó)聯(lián)網(wǎng)的身份驗(yàn)證系統(tǒng)確保偽造的號(hào)碼無法通過，并可追蹤到每一個(gè)人的最新居住地址及手機(jī)號(hào)碼，若消費(fèi)者在網(wǎng)上購物后退換貨，賣家都會(huì)及時(shí)處理，遭遇嚴(yán)重侵權(quán)的還可向警方舉報(bào);第二，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)可以參考系統(tǒng)數(shù)據(jù)評(píng)估買賣雙方的信用情況，根據(jù)其信用額度決定賠償額度，平衡審查準(zhǔn)入制度成本與先行賠付風(fēng)險(xiǎn)成本;第三，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)可以與平臺(tái)內(nèi)的經(jīng)營(yíng)者協(xié)議設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保證金，規(guī)定雙方保證金提取金額、管理和退還方法等，相對(duì)降低網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的先行賠付風(fēng)險(xiǎn)。

(三)完善相關(guān)配套法律體系，確保消費(fèi)維權(quán)有法可依

1、參考國(guó)外的相關(guān)法律系統(tǒng)，提高響應(yīng)速率。借鑒美國(guó)立法機(jī)構(gòu)逐步完善網(wǎng)絡(luò)交易的過程。一方面針對(duì)性強(qiáng)，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)交易中有可能損害消費(fèi)者權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)，迅速以立法的形式予以保護(hù)，另一方面加快立法速度，發(fā)現(xiàn)問題立刻解決，多角度立法保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

第4篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

關(guān)鍵詞：電力信息安全防護(hù) 安全域分級(jí)分域

中圖分類號(hào)：TM73 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-098X（2016）12（b）-0121-02

該文適用于能源行業(yè)信息安全監(jiān)管部門、各能源相關(guān)企業(yè)信息安全在崗人員、信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的管理與技術(shù)人員等。

1 定級(jí)信息系統(tǒng)劃分方式

由于國(guó)家電網(wǎng)公司的信息系統(tǒng)涉及業(yè)務(wù)范圍廣，應(yīng)用面寬，為了體現(xiàn)重要業(yè)務(wù)應(yīng)用重點(diǎn)保護(hù)，有效控制信息安全建設(shè)成本，優(yōu)化信息安全資源配置的等級(jí)保護(hù)工作原則，從管理、業(yè)務(wù)、物理位置和運(yùn)行環(huán)境等方面綜合分析，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行劃分。

從管理機(jī)構(gòu)角度劃分。不同管理機(jī)構(gòu)（總部、網(wǎng)省、地市公司）管理控制下的信息系y應(yīng)分開作為不同的定級(jí)對(duì)象。

從業(yè)務(wù)類型角度劃分。根據(jù)不同業(yè)務(wù)應(yīng)用的“相對(duì)獨(dú)立”性，劃分出信息系統(tǒng)的不同部分作為不同的定級(jí)對(duì)象。

2 定級(jí)信息系統(tǒng)分類

根據(jù)上述信息系統(tǒng)基本特征和信息系統(tǒng)劃分方式，結(jié)合國(guó)家電網(wǎng)公司工程一體化企業(yè)級(jí)信息系統(tǒng)定義，將國(guó)家電網(wǎng)公司信息系統(tǒng)劃分為一體化企業(yè)級(jí)信息集成平臺(tái)、財(cái)務(wù)管理、營(yíng)銷及市場(chǎng)交易管理、安全生產(chǎn)管理、協(xié)同辦公、人力資源管理、物資管理、項(xiàng)目管理、綜合管理9類，總部、網(wǎng)?。ㄖ陛犑校?、地市3層，共69個(gè)信息系統(tǒng)。

3 標(biāo)準(zhǔn)解讀

3.1 電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理辦法

3.1.1 總則

解讀：《電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理辦法》對(duì)電力行業(yè)管理部門、電力企業(yè)等單位在電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全保護(hù)工作中的職責(zé)與工作內(nèi)容做出了明確規(guī)定。

第一章主要對(duì)電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全的依據(jù)、目標(biāo)和原則等做出了具體闡述。

3.1.2 監(jiān)督管理職責(zé)

解讀：第二章主要明確了國(guó)家能源局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作的監(jiān)管責(zé)任。國(guó)家能源局主管電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作，履行監(jiān)督管理職責(zé)，并明確了國(guó)家能源局監(jiān)督管理職責(zé)的主要內(nèi)容。能源局派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)，負(fù)責(zé)該轄區(qū)電力企業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全監(jiān)督管理。

3.1.3 電力企業(yè)職責(zé)

解讀：第三章主要闡述電力企業(yè)在電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作的職責(zé)，明確了該單位的網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作的責(zé)任主體：電力企業(yè)（適用于兩大電網(wǎng)公司、五大發(fā)電集團(tuán)、中國(guó)核電和中廣核等兩家核電企業(yè)等）。網(wǎng)絡(luò)與信息安全的第一責(zé)任人：電力企業(yè)主要負(fù)責(zé)人。

3.1.4 監(jiān)督檢查

解讀：第四章主要闡述了國(guó)家能源局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)電力企業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作進(jìn)行監(jiān)督檢查的職責(zé)以及檢查時(shí)可采取的措施。

3.2 電力行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)管理辦法

3.2.1 總則

解讀：《電力行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)管理辦法》明確了電力行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)制度的基本內(nèi)容、流程及工作要求，明確了信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)使用單位和主管部門、監(jiān)管部門在信息安全等級(jí)保護(hù)工作中的職責(zé)、任務(wù)，為開展信息安全等級(jí)保護(hù)工作提供了規(guī)范保障。

第一章為總則，闡述了電力行業(yè)開展等保的目的、電力行業(yè)管理部門和企業(yè)的職責(zé)與關(guān)系。

3.2.2 等級(jí)劃分與保護(hù)

解讀：第二章對(duì)電力行業(yè)信息安全等級(jí)的劃分和對(duì)應(yīng)等級(jí)的保護(hù)做了詳細(xì)闡述。簡(jiǎn)言之，電力企業(yè)依據(jù)等級(jí)劃分規(guī)定自主確定相應(yīng)電力系統(tǒng)的安全保護(hù)等級(jí)，自主依據(jù)有關(guān)管理規(guī)定和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其進(jìn)行保護(hù)。等級(jí)劃分以信息系統(tǒng)的重要性為依據(jù)，通過評(píng)估系統(tǒng)受到破壞后對(duì)公民、法人和其他組織，社會(huì)秩序和公共利益，國(guó)家安全的損害程度，確定其重要性。對(duì)于自主定級(jí)有困難的，也可以咨詢電力行業(yè)保測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)等單位。

3.2.3 等級(jí)保護(hù)的實(shí)施與管理

解讀：第三章對(duì)電力行業(yè)等級(jí)保護(hù)的實(shí)施過程做了詳細(xì)闡述。電力信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)、使用單位應(yīng)按《實(shí)施指南》（GB/T 25058-2010）開展等保工作。具體包括定級(jí)、備案、安全建設(shè)/整改、等級(jí)測(cè)評(píng)、監(jiān)督檢查幾個(gè)方面。

系統(tǒng)的定級(jí)和備案由電力信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)、使用單位采用“自主定級(jí)、自主保護(hù)”的原則確定，各區(qū)域（省）內(nèi)的電力企業(yè)的系統(tǒng)定級(jí)結(jié)果報(bào)國(guó)家能源局派出機(jī)構(gòu)備案。

安全建設(shè)/整改（參見第十條）可請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)等實(shí)施。

系統(tǒng)建設(shè)完成后需請(qǐng)符合規(guī)定（參見第十九條）第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行測(cè)評(píng)。

監(jiān)督檢查根據(jù)系統(tǒng)安全保護(hù)級(jí)別確定是自主保護(hù)還是上級(jí)監(jiān)管部門及其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

3.2.4 信息安全等級(jí)保護(hù)的密碼管理

解讀：第四章對(duì)等級(jí)保護(hù)的密碼管理進(jìn)行了詳細(xì)闡述。對(duì)涉及國(guó)家秘密的系統(tǒng)采用秘密保護(hù)，應(yīng)該報(bào)國(guó)家密碼管理局審批，并按要求涉及、使用和管理。

3.2.5 法律責(zé)任

解讀：第五章明確了電力信息系統(tǒng)等級(jí)保護(hù)工作中監(jiān)管部門、工作人員及各單位違反規(guī)定的懲處措施。

4 結(jié)語

《電力行業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理辦法（國(guó)能安全[2014]317號(hào)）》和《電力行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)管理辦法（國(guó)能安全[2014]318號(hào)）》，跟《電力監(jiān)控系統(tǒng)安全防護(hù)規(guī)定（發(fā)改委2014年14號(hào)令）》和《電力監(jiān)控系統(tǒng)安全防護(hù)總體方案（國(guó)能安全[2015]36號(hào)文）一同，構(gòu)成了電力行業(yè)信息安全防護(hù)體系文件，體現(xiàn)了電力行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)跟國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的基本差異，突出了電力行業(yè)業(yè)務(wù)特色和管理特征。

參考文獻(xiàn)

[1] 王棟，劉識(shí)，王懷宇.電力行業(yè)三級(jí)信息系統(tǒng)等級(jí)保護(hù)典型設(shè)計(jì)研究[J].電力信息與通信技術(shù)，2012（8）：81-84.

第5篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

存在問題

反洗錢工作思想認(rèn)識(shí)不深刻。思想認(rèn)識(shí)是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市（縣）人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進(jìn)行了多次培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對(duì)反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過本地信用社進(jìn)行洗錢犯罪；另一方面是怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒有深入調(diào)查。

反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳只局限在信用社所在場(chǎng)鎮(zhèn) 或結(jié)合懸掛橫幅標(biāo)語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠(yuǎn)的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實(shí)處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會(huì)上營(yíng)造出 “打擊洗錢犯罪”強(qiáng)烈之勢(shì)。

反洗錢工作崗位履職不落實(shí)。一是縣級(jí)聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責(zé)，相關(guān)部門的職責(zé)以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實(shí)際工作中都未得到落實(shí)，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級(jí)聯(lián)社指定信用社主管會(huì)計(jì)為反洗錢崗位兼職人員，但主管會(huì)計(jì)既要承擔(dān)會(huì)計(jì)職責(zé)又要履行出納復(fù)核職責(zé)，工作量大；再則對(duì)反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只來源于上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對(duì)可疑交易的辨別能力較差；加之反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn)，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對(duì)落后，對(duì)上報(bào)聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請(qǐng)示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場(chǎng)審核交易的真實(shí)性，只得事后補(bǔ)批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上，且只進(jìn)行了簡(jiǎn)單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng)。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵(lì)約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責(zé)任性、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實(shí)施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對(duì)的客戶對(duì)象多且雜，于是對(duì)客戶的了解有限，柜面也只對(duì)客戶開戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查，沒有實(shí)地調(diào)查開戶資料真實(shí)性和開戶單位經(jīng)營(yíng)狀況，因此開戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時(shí)，個(gè)別信用社對(duì)開戶資料的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)開戶單位有關(guān)證件審查不嚴(yán)，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。

反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。一是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機(jī)制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒有實(shí)行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法

真正實(shí)現(xiàn)客戶身[！]份識(shí)別的資源平臺(tái)信息互通，對(duì)客戶身份無法有效識(shí)別，對(duì)大額資金的來源無法進(jìn)行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機(jī)，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動(dòng)。二是由于縣級(jí)人行與反洗錢的聯(lián)系機(jī)構(gòu)屬于同一級(jí)別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機(jī)構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機(jī)構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強(qiáng)大的反洗錢社會(huì)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，無法營(yíng)造良好的社會(huì)反洗錢氛圍。

對(duì)策與建議

加大宣傳力度，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍。一是加大社會(huì)公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營(yíng)業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，聯(lián)合人行、公安、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和保險(xiǎn)公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)；二是加大對(duì)偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識(shí)和反洗錢的重要性；三是充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，重點(diǎn)要向企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營(yíng)造濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。

規(guī)范完善制度，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實(shí)際，盡快建立健全反洗錢內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對(duì)，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合，兩者共同進(jìn)步，相得益彰，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。二是將存款實(shí)名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反洗錢的管理范圍之內(nèi)。三是在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門盡快設(shè)立專職反洗錢監(jiān)管員，專門負(fù)責(zé)反洗錢的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓(xùn)工作。明確各信用社的會(huì)計(jì)為反洗錢專職工作人員，實(shí)行崗前培訓(xùn)，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風(fēng)險(xiǎn)崗位津貼，主要負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的甄別、分析、報(bào)送工作，不斷增強(qiáng)反洗錢工作人員的工作責(zé)任心。四是由人民銀行、財(cái)政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)基金，對(duì)那些工作責(zé)任心強(qiáng)，準(zhǔn)確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢犯罪人員，及時(shí)報(bào)告上級(jí)進(jìn)行處理，挽回國(guó)家經(jīng)濟(jì)損失的單位和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。重視人員培訓(xùn)，培植反洗錢骨干隊(duì)伍。人民銀行應(yīng)制定和實(shí)施對(duì)金融機(jī)構(gòu)特別是縣級(jí)聯(lián)社的反洗錢由淺入深的系列培訓(xùn)計(jì)劃，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干，再由這部分人員負(fù)責(zé)指導(dǎo)、培訓(xùn)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢人員，不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識(shí)競(jìng)賽、在金融機(jī)構(gòu)開展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會(huì)代訓(xùn)等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識(shí)技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農(nóng)村信用社員工反洗錢工作水平。

第6篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

根據(jù)市委辦公室、市政府辦公室《市農(nóng)村集體資金資產(chǎn)資源服務(wù)管理監(jiān)督暫行辦法》、市委農(nóng)工辦《關(guān)于農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓實(shí)行公開競(jìng)拍的實(shí)施意見》和區(qū)紀(jì)委、區(qū)委農(nóng)工辦、區(qū)財(cái)政局、區(qū)審計(jì)局、區(qū)監(jiān)察局、區(qū)機(jī)關(guān)事務(wù)服務(wù)中心《關(guān)于公有房屋租賃實(shí)行公開競(jìng)拍的意見》等文件精神，結(jié)合區(qū)實(shí)際，現(xiàn)就我區(qū)農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓實(shí)行公開競(jìng)拍制定如下實(shí)施方案。

一、總體思路和目標(biāo)任務(wù)

總體思路：堅(jiān)持以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持“公開透明、公平競(jìng)爭(zhēng)、公正誠(chéng)信、廉潔高效”的原則，推行農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓公開競(jìng)拍制度，形成產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)明確、經(jīng)營(yíng)高效、管理民主、監(jiān)督到位的管理體制和長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)用制度管權(quán)、管事、管人，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村集體資產(chǎn)保值增值，促進(jìn)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

目標(biāo)任務(wù)：2012年起，全區(qū)所有合同到期的農(nóng)村集體資產(chǎn)，新一輪承包、租賃、出讓全面實(shí)行公開競(jìng)拍，農(nóng)村集體資產(chǎn)年均增長(zhǎng)率達(dá)到12%以上。

二、時(shí)間安排

（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（2012年4月12日-4月17日）

制定完善全區(qū)農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓公開競(jìng)拍工作方案，組織學(xué)習(xí)我市及外地先進(jìn)地區(qū)在農(nóng)村資產(chǎn)競(jìng)拍工作上取得的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和做法。大力宣傳農(nóng)村集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易的目的、意義、程序規(guī)則等。

（二）登記造冊(cè)階段（2012年4月18日-5月15日）。

在前期“三資四化”、農(nóng)村集體資產(chǎn)清產(chǎn)核資等工作的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明晰農(nóng)村集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)歸屬，清理合同，分類建立農(nóng)村集體資產(chǎn)臺(tái)賬，及時(shí)記錄變動(dòng)情況，并納入網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。定期將農(nóng)村集體資產(chǎn)資源承包、租賃和出讓情況在村務(wù)公開欄內(nèi)張榜公布，接受群眾監(jiān)督。根據(jù)農(nóng)村集體資產(chǎn)的面積和價(jià)值等因素，劃分權(quán)限分級(jí)管理。面積、價(jià)值較小的（標(biāo)價(jià)3萬元以下），由村集體經(jīng)濟(jì)組織根據(jù)相關(guān)規(guī)定組織交易，并接受村級(jí)監(jiān)督委員會(huì)和辦事處農(nóng)經(jīng)部門現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督；面積、價(jià)值較大的（標(biāo)價(jià)3-10萬元），由辦事處農(nóng)經(jīng)部門根據(jù)相關(guān)規(guī)定組織交易，并接受區(qū)委農(nóng)工辦和街道紀(jì)（工）委監(jiān)督；面積、價(jià)值都超出一定限度的（標(biāo)價(jià)10萬元以上），由區(qū)委農(nóng)工辦組織相關(guān)單位和專家進(jìn)行交易，并接受區(qū)紀(jì)委監(jiān)督。由辦事處以上部門組織交易的，都要與集體經(jīng)濟(jì)組織簽訂委托協(xié)議書。

（三）典型示范階段（2012年5月16日-6月15日）

選擇工作基礎(chǔ)較好的2個(gè)辦事處作為農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓公開競(jìng)拍工作試點(diǎn)單位，規(guī)范運(yùn)作，示范帶頭。重點(diǎn)抓好四個(gè)環(huán)節(jié)：一是農(nóng)村集體資產(chǎn)交易必須堅(jiān)持公開招標(biāo)、公平競(jìng)爭(zhēng)；二是依法簽訂規(guī)范的書面合同，統(tǒng)一編號(hào)，實(shí)行合同管理；三是資金統(tǒng)一管理，競(jìng)拍后的收益統(tǒng)一納入集體經(jīng)濟(jì)組織賬內(nèi)核算；四是規(guī)范使用、嚴(yán)格管理，定期檢查賬務(wù)，防治村干部“瞞報(bào)”、“漏報(bào)”，保障農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織利益不受侵害。

（四）全面推廣階段（2012年6月16日-10月31日）。

在農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓公開競(jìng)拍試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，積極探索農(nóng)村集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易改革制度，對(duì)工作過程中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析調(diào)研，逐步推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，通過機(jī)制創(chuàng)新，將農(nóng)村集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易公開競(jìng)拍工作全面推開，逐步建立健全農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓管理機(jī)制，從源頭上杜絕和減少資產(chǎn)交易過程中的腐敗現(xiàn)象。

（五）建章立制階段（2012年11月1日-12月30日）

在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展自查總結(jié)，認(rèn)真查找不足，總結(jié)工作成果，規(guī)范流程、嚴(yán)格監(jiān)管，出臺(tái)相應(yīng)的農(nóng)村集體資產(chǎn)交易管理辦法，明確農(nóng)村集體資產(chǎn)的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)，在市級(jí)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，制定交易公開競(jìng)拍相關(guān)原則，規(guī)范交易合同、交易程序、監(jiān)管職責(zé)和責(zé)任追究，建立健全農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓公開競(jìng)拍制度，加強(qiáng)農(nóng)村集體資產(chǎn)管理的數(shù)字化、信息化建設(shè)，對(duì)產(chǎn)權(quán)交易進(jìn)行跟蹤管理，實(shí)現(xiàn)服務(wù)監(jiān)管動(dòng)態(tài)化，形成長(zhǎng)效管理機(jī)制。

三、保障措施

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，建立責(zé)任機(jī)制。農(nóng)村集體資產(chǎn)承包、租賃、出讓公開競(jìng)拍在我區(qū)是一項(xiàng)嶄新的工作，工作面廣量大、政策性強(qiáng)，在區(qū)委、區(qū)政府黨委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，要形成紀(jì)檢監(jiān)察組織、農(nóng)經(jīng)、財(cái)政、審計(jì)等相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合、各負(fù)其責(zé)、合力推進(jìn)的工作機(jī)制，定期分析工作開展情況，及時(shí)研究解決工作推進(jìn)中的重大問題，督促推動(dòng)農(nóng)村集體資產(chǎn)交易公開競(jìng)拍工作有序開展。農(nóng)經(jīng)部門作為農(nóng)村集體資產(chǎn)的業(yè)務(wù)主管部門，要督導(dǎo)到位、落實(shí)到位。辦事處要確定職能部門，定專人負(fù)責(zé)。

（二）加強(qiáng)輿論宣傳，營(yíng)造和諧氛圍。要發(fā)揮輿論導(dǎo)向作用，充分利用報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、條幅、宣傳單、現(xiàn)場(chǎng)咨詢等各種形式，深入宣傳集體資產(chǎn)交易公開競(jìng)拍的重要意義、工作進(jìn)展及取得成果，為公開競(jìng)拍工作營(yíng)造良好的輿論氛圍和社會(huì)環(huán)境。要利用櫥窗、宣傳欄等形式競(jìng)拍公告，宣傳工作成效，使廣大群眾知曉、參與、支持、監(jiān)督農(nóng)村集體資產(chǎn)交易公開競(jìng)拍工作，進(jìn)一步融洽干群關(guān)系，確保工作順利實(shí)施。

第7篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

關(guān)鍵詞：建筑工程；招投標(biāo)；招投標(biāo)系統(tǒng)

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，非常重要的一個(gè)方面為招標(biāo)與投標(biāo)，被廣泛運(yùn)用到建筑工程行業(yè)。開放、競(jìng)爭(zhēng)、公平是招標(biāo)投標(biāo)的特點(diǎn)，那么招標(biāo)人能夠選擇最為經(jīng)濟(jì)合理的投標(biāo)人，擴(kuò)大招標(biāo)人的經(jīng)濟(jì)利益。在低碳環(huán)保理念下，通過在建筑工程招標(biāo)投標(biāo)中應(yīng)用電子招標(biāo)系統(tǒng)，能夠保證建筑質(zhì)量，減少資源浪費(fèi)，促進(jìn)建筑行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。

1 電子招投標(biāo)系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)

電子招投標(biāo)系統(tǒng)和傳統(tǒng)招投標(biāo)方式相比，具有一系列的優(yōu)勢(shì)，可以促使建筑工程招投標(biāo)活動(dòng)需求得到滿足。科學(xué)技術(shù)的革新，各行各業(yè)都積極運(yùn)用高科技，而電子招投標(biāo)系統(tǒng)正是將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)運(yùn)用過來，可以對(duì)招標(biāo)、投標(biāo)過程中的所有細(xì)節(jié)有效控制，優(yōu)化擴(kuò)大招標(biāo)人利益。一般情況下，可以從公平、資源節(jié)約兩個(gè)角度來理解電子招投標(biāo)系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)，電子招投標(biāo)系統(tǒng)能夠在互聯(lián)網(wǎng)上公示招投標(biāo)活動(dòng)中所有細(xì)節(jié)，如財(cái)政收支等，結(jié)合工程進(jìn)展，及時(shí)更新，廣大人民群眾的監(jiān)督權(quán)利得到有效實(shí)現(xiàn)，提升了建筑工程招投標(biāo)活動(dòng)的透明度，避免出現(xiàn)腐敗行為。同時(shí)，借助于電子設(shè)備開展招投標(biāo)各項(xiàng)操作，污染浪費(fèi)問題得到減少。傳統(tǒng)的招投標(biāo)活動(dòng)實(shí)施中，需要將大量紙張資源、人力資源運(yùn)用過來，而電子招投標(biāo)系統(tǒng)的使用，則促使紙張消耗、能源消耗得到降低，整個(gè)活動(dòng)過程由互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備完成，差旅費(fèi)、人工花銷得到減少。

2 電子招投標(biāo)系統(tǒng)的應(yīng)用條件要求

只有具備了相應(yīng)的條件，方可以將電子招投標(biāo)系統(tǒng)的作用充分發(fā)揮出來。首先，要將統(tǒng)一服務(wù)平臺(tái)構(gòu)建起來，借助于本平臺(tái)，開展招投標(biāo)活動(dòng)；其中，招投標(biāo)項(xiàng)目計(jì)劃管理、網(wǎng)上運(yùn)行管理、招標(biāo)參數(shù)管理等都屬于本環(huán)節(jié)的內(nèi)容。其次，要合理規(guī)范招投標(biāo)制度，嚴(yán)格依據(jù)相應(yīng)制度規(guī)范開展招投標(biāo)工作，定期審核投標(biāo)者，避免其不符合投標(biāo)資格，且將招標(biāo)信息、招標(biāo)結(jié)果等及時(shí)出來，促使信息結(jié)果的準(zhǔn)確性、公開性得到保證。將第三方CA認(rèn)證服務(wù)切實(shí)開展下去，緊密遵循信息部認(rèn)證要求實(shí)施認(rèn)證過程，投標(biāo)者的身份信息、投標(biāo)數(shù)據(jù)需要切實(shí)保護(hù)，避免被非法人員竊取到，促使招投標(biāo)系統(tǒng)的安全性與規(guī)范性得到保證。

3 建筑工程招投標(biāo)中電子招投標(biāo)系統(tǒng)的應(yīng)用

3.1 對(duì)電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)統(tǒng)一構(gòu)建

要嚴(yán)格依據(jù)我國(guó)招投標(biāo)法中的相關(guān)規(guī)定和要求來創(chuàng)建電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)，避免違反相關(guān)法律法規(guī)。構(gòu)建的電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)，需要促使招投標(biāo)過程的全程電子化、規(guī)范化得到實(shí)現(xiàn)，具有一定的集成能力，將準(zhǔn)確的信息提供給招投標(biāo)人、監(jiān)管部門、社會(huì)公眾等，從而順利開展建筑工程招投標(biāo)工作。同時(shí)，電子招投標(biāo)公共服務(wù)平臺(tái)需要有機(jī)聯(lián)系稅務(wù)、工商等服務(wù)管理平臺(tái)，能夠多次利用與共享投標(biāo)信息，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)使用效率提高的目的。電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)要將相應(yīng)的信息內(nèi)容提供出來，以便保證可以順利開展社會(huì)監(jiān)督與行政監(jiān)督。同時(shí)，更新及時(shí)、信息集成化較高等也是電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)的特點(diǎn)，能夠有效幫助招標(biāo)企業(yè)信息、招標(biāo)項(xiàng)目信息數(shù)據(jù)的完善。在具體實(shí)踐中，需要將電子招投標(biāo)公共服務(wù)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)充分發(fā)揮出來，深入挖掘數(shù)據(jù)，從而更加高效地查詢、分析以及共享數(shù)據(jù)，交互共享招投標(biāo)信息資源與交易功能。此外，構(gòu)建的平臺(tái)系統(tǒng)除了將互通電子信息任務(wù)高效完成之外，還需要積極參與到其他各項(xiàng)工作中，如身份認(rèn)證、信息等，促使其共同交易功能得到順利實(shí)現(xiàn)和發(fā)揮。需要清晰認(rèn)識(shí)到，電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)從屬于網(wǎng)絡(luò)服務(wù)體系，需要由多個(gè)部門、單位等合作開展建設(shè)，避免由某一個(gè)部門或者單位所壟斷。根據(jù)我國(guó)具體國(guó)情，在電子招投標(biāo)交易管理平臺(tái)建設(shè)之前，需要首先向相關(guān)部門發(fā)出申請(qǐng)，批準(zhǔn)之后，依據(jù)規(guī)范要求，科學(xué)連通交易平臺(tái)。

3.2 電子招投標(biāo)系統(tǒng)的應(yīng)用

現(xiàn)階段，我國(guó)經(jīng)過不斷的發(fā)展，已經(jīng)對(duì)電子招投標(biāo)管理辦法、電子招投標(biāo)系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范等進(jìn)行了科學(xué)構(gòu)建與完善，能夠統(tǒng)一全面地結(jié)合招投標(biāo)法律法規(guī)與電子信息系統(tǒng)，妥善處理電子招投標(biāo)過程中的各個(gè)環(huán)節(jié)。一般來講，開標(biāo)方式、送達(dá)時(shí)間、投標(biāo)簽字等環(huán)節(jié)組成了電子招投標(biāo)全過程。在具體實(shí)踐中，要向電子招投標(biāo)系統(tǒng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)提供需求的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)，以便有機(jī)整合電子招投標(biāo)系統(tǒng)，促使其運(yùn)行的安全性和高效性得到實(shí)現(xiàn)。在建設(shè)電子招投標(biāo)系統(tǒng)的過程中，需要將電子信息技術(shù)廣泛運(yùn)用過來，保證招投標(biāo)活動(dòng)信息需求得到滿足，促使招標(biāo)人能夠充分了解和有效控制招標(biāo)項(xiàng)目的采購范圍與工作過程。要及時(shí)更新招標(biāo)信息，同時(shí)采取相應(yīng)的防范措施，保證投標(biāo)、評(píng)標(biāo)的信息安全?，F(xiàn)階段，一般所采用的技術(shù)是限制電子文件的閱讀、修改操作時(shí)間和操作權(quán)限，只有在規(guī)定的時(shí)間和范圍內(nèi)方可以閱讀修改電子文件，避免有不法投標(biāo)者對(duì)電子文件惡意篡改或者銷毀，繼而導(dǎo)致一系列經(jīng)濟(jì)問題的出現(xiàn)。

3.3 對(duì)電子招投標(biāo)的發(fā)展逐步完善與推進(jìn)實(shí)施

電子招投標(biāo)系統(tǒng)的實(shí)施效果與適用范圍會(huì)受到諸多因素的作用，包括電子信息化水平、科學(xué)技術(shù)水平、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、招投標(biāo)隊(duì)伍業(yè)務(wù)水平。針對(duì)這種情況，需要嚴(yán)格依據(jù)循序漸進(jìn)的原則開展電子招投標(biāo)系統(tǒng)建設(shè)，通過長(zhǎng)期的努力與總結(jié)，逐步完善電子招投標(biāo)系統(tǒng)。電子招投標(biāo)系統(tǒng)，除了促使現(xiàn)代建筑工程招投標(biāo)活動(dòng)開展需求得到滿足之外，還需要將相應(yīng)的發(fā)展空間預(yù)留出來，有機(jī)結(jié)合選擇性、強(qiáng)制性等內(nèi)容，促使電子招投標(biāo)系統(tǒng)功能的可拓展性得到實(shí)現(xiàn)。根據(jù)我國(guó)建筑行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及法律法規(guī)要求，目前比較適宜的方法是鼓勵(lì)實(shí)施電子招投標(biāo)系統(tǒng)，強(qiáng)制性實(shí)施不可取，并且原有的招投標(biāo)形式也無法在短時(shí)期內(nèi)被電子招投標(biāo)系統(tǒng)所完全取代。我國(guó)建筑招投標(biāo)行業(yè)中，在未來一段時(shí)期內(nèi)，將會(huì)長(zhǎng)期并存兩種招投標(biāo)形式。因?yàn)殡娮有畔⒓夹g(shù)水平發(fā)展不夠，需要將紙質(zhì)招投標(biāo)、電子招投標(biāo)有機(jī)結(jié)合的形式運(yùn)用到建筑方案設(shè)計(jì)以及機(jī)電設(shè)備制造中，由經(jīng)驗(yàn)較為豐富的專家開展評(píng)標(biāo)工作。

4 結(jié)束語

綜上所述，相較于傳統(tǒng)招投標(biāo)形式，將電子招投標(biāo)系統(tǒng)運(yùn)用到建筑工程招投標(biāo)中具有一系列的優(yōu)勢(shì)和意義。因此，建筑工程招投標(biāo)行業(yè)發(fā)展中，需要積極發(fā)展電子化招標(biāo)投標(biāo)方式，結(jié)合工作實(shí)踐，逐步完善電子招投標(biāo)系統(tǒng)應(yīng)用的核心條件，制定完善的電子招投標(biāo)系統(tǒng)運(yùn)用方案，對(duì)招投標(biāo)從業(yè)人員的綜合素質(zhì)水平不斷提升，將電子化招投標(biāo)系統(tǒng)的作用充分發(fā)揮出來，促進(jìn)我國(guó)招投標(biāo)行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

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第8篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

關(guān)鍵詞：工程；建設(shè)；招標(biāo)；電子；應(yīng)用

在工程建設(shè)領(lǐng)域推行工程招標(biāo)投標(biāo)制，是我國(guó)建設(shè)項(xiàng)目基本建設(shè)管理體制改革的一項(xiàng)重要內(nèi)容。工程招標(biāo)投標(biāo)是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的一種競(jìng)爭(zhēng)方式，在國(guó)際上被廣泛采用。建設(shè)工程采用招標(biāo)投標(biāo)制度對(duì)規(guī)范承發(fā)包交易活動(dòng)，保護(hù)國(guó)家和社會(huì)公共利益、以及當(dāng)事人的合法權(quán)益，提高經(jīng)濟(jì)效益和保證工程質(zhì)量起到重要的作用。工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)制在我國(guó)實(shí)行近30年，招標(biāo)投標(biāo)已邁向法制化、規(guī)范化、程序化，在工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中計(jì)算機(jī)技術(shù)得到廣泛應(yīng)用，作者想就電子化監(jiān)管工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)提出一些看法。

1 招標(biāo)投標(biāo)法律體系的建立

八十年代初期，建設(shè)工程開始推行招標(biāo)投標(biāo)制，1983年6月原城鄉(xiāng)建設(shè)環(huán)境保護(hù)部，印發(fā)《建筑安裝工程招標(biāo)投標(biāo)試行辦法》，這是我國(guó)第一部規(guī)范工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)的規(guī)章。1984年11月，原國(guó)家計(jì)委和原城鄉(xiāng)建設(shè)環(huán)境保護(hù)部為規(guī)范工程招標(biāo)行為，聯(lián)合制定辦頒發(fā)了《建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)暫行辦法》，為建立招標(biāo)投標(biāo)法律依據(jù)奠定基礎(chǔ)。1992年12月，建設(shè)部頒布了《建設(shè)工程施工招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》（第23號(hào)部令）。九十年代中后期，全國(guó)各地相繼建立了工程建設(shè)交易場(chǎng)所，即有形建筑市場(chǎng)（工程建設(shè)交易中心），有形建筑市場(chǎng)的建立，使工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)從無形到有形，使工程招標(biāo)投標(biāo)得到長(zhǎng)足發(fā)展，招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)步入規(guī)范、有序、健康發(fā)展。

1997年《建筑法》首次將工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)納入法律；2000年1月1日《中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法》頒布實(shí)施。國(guó)家發(fā)改委、建設(shè)部等部委相繼出臺(tái)了諸多部門規(guī)章，各省市依據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合當(dāng)?shù)厍闆r，也制定了地方法規(guī)、政府規(guī)章和規(guī)范性文件。國(guó)務(wù)院2011年12月1日，頒布《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》，由此我國(guó)招標(biāo)領(lǐng)域基本形成了完整的的法律體系，法律體系主要包括：一是法律層面有《建筑法》、《招標(biāo)投標(biāo)法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》和《合同法》；二是法規(guī)層面有《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》；三是規(guī)章層面有《工程建設(shè)項(xiàng)目勘察設(shè)計(jì)招標(biāo)投標(biāo)辦法》、《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》、《工程建設(shè)項(xiàng)目貨物招標(biāo)投標(biāo)辦法》等。招標(biāo)投標(biāo)法律體系的建立與完善，規(guī)范了強(qiáng)制招標(biāo)行為和應(yīng)依法招標(biāo)的范圍。

2 招標(biāo)投標(biāo)電子化交易

2013年《電子招標(biāo)投標(biāo)辦法》的頒布實(shí)施，為推行招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)電子化交易與監(jiān)管提供了依據(jù)。《電子招標(biāo)投標(biāo)辦法》中明確的電子招標(biāo)投標(biāo)系統(tǒng)由三個(gè)平臺(tái)構(gòu)成，三個(gè)平臺(tái)基本涉及了招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)環(huán)節(jié)和流程。三個(gè)平臺(tái)，一是招標(biāo)投標(biāo)交易平臺(tái)，主要用于在線完成招標(biāo)投標(biāo)全部交易過程，編輯、生成、對(duì)接、交換和有關(guān)招標(biāo)投標(biāo)數(shù)據(jù)信息，同時(shí)為行政監(jiān)督部門和監(jiān)察機(jī)關(guān)依法實(shí)施監(jiān)督、監(jiān)察和受理投訴提供所需的信息通道。根據(jù)招標(biāo)投標(biāo)法要求招標(biāo)項(xiàng)目信息和中標(biāo)信息應(yīng)當(dāng)公開的規(guī)定。二是公共服務(wù)信息平臺(tái)，主要用于完成招投標(biāo)交易過程中的信息交換、資源共享需要，并為市場(chǎng)主體、招標(biāo)行政監(jiān)督部門和社會(huì)公眾提供信息服務(wù)。三是招標(biāo)行政監(jiān)督平臺(tái)，主要用于招標(biāo)行政監(jiān)督部門、監(jiān)察機(jī)關(guān)，對(duì)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督，對(duì)招標(biāo)投?；顒?dòng)依法實(shí)施監(jiān)督、監(jiān)察和受理投訴。

《電子招標(biāo)投標(biāo)辦法》規(guī)范了數(shù)據(jù)交換統(tǒng)一、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。交易平臺(tái)基本功能應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)投標(biāo)業(yè)務(wù)流程設(shè)置，招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)涉及的主體主要有招標(biāo)人（建設(shè)方、招標(biāo)機(jī)構(gòu)）、投標(biāo)人（潛在的投標(biāo)人）和招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)督部門三方，網(wǎng)絡(luò)終端根據(jù)各自不同業(yè)務(wù)流程設(shè)置。

2.1 招標(biāo)人終端功能設(shè)置

招標(biāo)人終端功能設(shè)置是依據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》，招標(biāo)人按照招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)的環(huán)節(jié)、流程進(jìn)行的，主要涉及投標(biāo)邀請(qǐng)（招標(biāo)公告）、資格預(yù)審（招標(biāo)文件）、開標(biāo)評(píng)標(biāo)定標(biāo)、中標(biāo)候選人公示、招標(biāo)投標(biāo)情況書面報(bào)告、異議投訴等模塊。

（1）投標(biāo)邀請(qǐng)（招標(biāo)公告）：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)具備公開招標(biāo)項(xiàng)目采用資格后審或資格預(yù)審的招標(biāo)公告的編輯、提交、、延期和撤銷功能。招標(biāo)公告數(shù)據(jù)項(xiàng)包括招標(biāo)項(xiàng)目編號(hào)、招標(biāo)項(xiàng)目名稱、相關(guān)標(biāo)段（包）編號(hào)和投標(biāo)資格、招標(biāo)文件獲取時(shí)間及獲取方法、投標(biāo)文件遞交與截止時(shí)間和遞交方法、公告時(shí)間、附件等。

（2）資格預(yù)審（招標(biāo)文件）：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)具備招標(biāo)文件的編輯文件、提交、審核、確認(rèn)、備案、發(fā)出功能。數(shù)據(jù)項(xiàng)包括標(biāo)段編號(hào)、標(biāo)段名稱、投標(biāo)人資格或標(biāo)準(zhǔn)要求、招標(biāo)項(xiàng)目的技術(shù)要求、投標(biāo)報(bào)價(jià)要求和評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、擬簽訂合同的主要條款，以及對(duì)投標(biāo)有效期、投標(biāo)文件的遞交和遞交截止時(shí)間、投標(biāo)保證金、開標(biāo)時(shí)間、評(píng)標(biāo)辦法、相關(guān)附件等。

（3）開標(biāo)評(píng)標(biāo)定標(biāo)：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)至少具備以下六項(xiàng)功能。一是具有參加開標(biāo)人員可以通過網(wǎng)絡(luò)辦理簽到的功能，記錄開標(biāo)人員基本情況信息。二是具有記錄遞交投標(biāo)文件、接收投標(biāo)文件相關(guān)數(shù)據(jù)功能。顯示內(nèi)容中應(yīng)包括標(biāo)段名稱及編號(hào)、投標(biāo)人的名稱、投標(biāo)報(bào)價(jià)（修正報(bào)價(jià)）、工期（交貨期）、投標(biāo)保證金的金額和遞交時(shí)間、投標(biāo)文件遞交時(shí)間等內(nèi)容。三是與評(píng)標(biāo)專家管理和抽取系統(tǒng)鏈接功能?？梢詫⒊槿〉膶＜倚畔⒒蛞婪ńM建的評(píng)標(biāo)委員會(huì)專家的信息，包括標(biāo)段編號(hào)、標(biāo)段名稱、專家人數(shù)、專業(yè)、專家姓名等信息導(dǎo)入評(píng)標(biāo)系統(tǒng)。四是具有與評(píng)標(biāo)系統(tǒng)鏈接功能。五是具有將中標(biāo)候選人公示的編輯、提交、核審、向公共服務(wù)平臺(tái)提供數(shù)據(jù)的功能。六是具有標(biāo)段（包）編號(hào)、中標(biāo)候選人名稱及排名、投標(biāo)價(jià)格、評(píng)分結(jié)果或評(píng)標(biāo)價(jià)格、中標(biāo)價(jià)格、附件等評(píng)標(biāo)報(bào)告數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能。

（4）中標(biāo)候選人公示：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)具備中標(biāo)候選人公示的編輯、提交審核、驗(yàn)證確認(rèn)、備案、功能。數(shù)據(jù)項(xiàng)應(yīng)包括：標(biāo)段（包）編號(hào)、公示內(nèi)容（含中標(biāo)候選人名稱及排序、投標(biāo)價(jià)格、中標(biāo)價(jià)格）、公示時(shí)間等。具備向公共服務(wù)平臺(tái)提供中標(biāo)候選人公示數(shù)據(jù)的功能。

（5）招標(biāo)投標(biāo)情況書面報(bào)告：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)具備中標(biāo)通知書和招標(biāo)結(jié)果通知書的編輯、備案提交，具備招標(biāo)投標(biāo)情況書面報(bào)告編輯、備案提交功能。

（6）異議投訴：具備投標(biāo)人對(duì)資格預(yù)審文件、招標(biāo)文件、開標(biāo)過程、資格預(yù)審結(jié)果、評(píng)標(biāo)結(jié)果按規(guī)定的時(shí)間提出異議時(shí)，招標(biāo)人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)答復(fù)投標(biāo)人異議的功能。

2.2 投標(biāo)人終端功能設(shè)置

投標(biāo)人終端功能設(shè)置主要涉及投標(biāo)報(bào)名、投標(biāo)文件編制、遞交、投訴等功能：

（1）投標(biāo)報(bào)名，具有通過網(wǎng)絡(luò)自助投標(biāo)報(bào)名、打印報(bào)名確認(rèn)回執(zhí)單，報(bào)名確認(rèn)回執(zhí)單應(yīng)包括標(biāo)段（包）編號(hào)、招標(biāo)項(xiàng)目名稱、投標(biāo)人代碼、報(bào)名時(shí)間等內(nèi)容。

（2）投標(biāo)文件編制，具備在線或離線編輯和制作文件的功能，主要包括文件導(dǎo)入、文件內(nèi)容編輯、工程量清單導(dǎo)入、電子存儲(chǔ)格式轉(zhuǎn)換、電子簽章、文件生成、校驗(yàn)以及加密等功能。投標(biāo)文件數(shù)據(jù)項(xiàng)應(yīng)包括標(biāo)段（包）編號(hào)、投標(biāo)人代碼、投標(biāo)報(bào)價(jià)、工期（交貨期）、投標(biāo)有效期、投標(biāo)保證金形式、投標(biāo)保證金金額、投標(biāo)單位項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、投標(biāo)時(shí)間、附件等。

（3）投標(biāo)文件遞交，應(yīng)具備按照招標(biāo)文件中的遞交截止時(shí)間控制文件遞交、補(bǔ)充、修改和撤回的功能。

（4）投訴，具備投標(biāo)人對(duì)資格預(yù)審文件、招標(biāo)文件、開標(biāo)過程、資格預(yù)審結(jié)果、評(píng)標(biāo)結(jié)果按規(guī)定的時(shí)間提出異議的功能。

2.3 招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)督部門終端功能設(shè)置

根據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》第七條規(guī)定，招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)及其當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)接受依法實(shí)施的監(jiān)督。有關(guān)行政監(jiān)督部門依法對(duì)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督，依法查處招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中的違法行為。招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)督部門終端具有查閱、審查和備案招標(biāo)人上傳的招標(biāo)活動(dòng)數(shù)據(jù)功能；具有備案信息反饋招標(biāo)人終端的功能。主要涉及招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中，對(duì)投標(biāo)邀請(qǐng)（招標(biāo)公告）、資格預(yù)審（招標(biāo)文件）、發(fā)放招標(biāo)文件、投標(biāo)報(bào)名、投標(biāo)文件、遞交投標(biāo)文件、開標(biāo)、評(píng)標(biāo)、定標(biāo)、投訴等監(jiān)督功能。

（1）具有審查招標(biāo)人和招標(biāo)項(xiàng)目的基本情況的功能，招標(biāo)人應(yīng)具有法律規(guī)定的招標(biāo)資格和能力；核準(zhǔn)的招標(biāo)內(nèi)容與范圍、招標(biāo)方式、招標(biāo)組織形式，其內(nèi)容是否符合法律法規(guī)規(guī)定的要求。

（2）具有審核提交的資格預(yù)審公告（招標(biāo)公告）或者投標(biāo)邀請(qǐng)書的功能；招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)，資格預(yù)審文件或者招標(biāo)文件的發(fā)售期不得少于5日。交易平臺(tái)應(yīng)具有審查、審查意見回復(fù)功能，審查招標(biāo)人是否存在以不合理的條件限制或者排斥潛在投標(biāo)人，是否存在對(duì)潛在投標(biāo)人實(shí)行歧視待遇。

（3）審查提交的資格預(yù)審文件、招標(biāo)文件。交易平臺(tái)應(yīng)具有資格預(yù)審文件、招標(biāo)文件備案、審查、審查意見回復(fù)功能。按照法律法規(guī)的規(guī)定，招標(biāo)人編寫的資格預(yù)審文件或招標(biāo)文件應(yīng)當(dāng)向招標(biāo)監(jiān)督部門備案，招標(biāo)監(jiān)督部門審查招標(biāo)文件，是否存在設(shè)定的資格、技術(shù)、商務(wù)條件，與項(xiàng)目的具體特點(diǎn)、實(shí)際需要不相適應(yīng)，或與合同履行無關(guān)的內(nèi)容；是否設(shè)定了以特定的行政區(qū)域，或特定的行業(yè)業(yè)績(jī)、獎(jiǎng)項(xiàng)，作為資格或中標(biāo)的加分條件；是否設(shè)定了特定的專利、商標(biāo)、品牌、原產(chǎn)地或供應(yīng)商，變相指定建筑材料或設(shè)備；是否存在以不合理的條件限制、排斥投標(biāo)人投標(biāo)的條款。審查投標(biāo)人編制投標(biāo)文件所需要的時(shí)間是否合理；是否存在自招標(biāo)文件發(fā)出之日起，至投標(biāo)人提交投標(biāo)文件截止之日止，少于二十日的情況。

（4）審核提交資格審查委員會(huì)名單，根據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》第三十七條規(guī)定，評(píng)標(biāo)委員會(huì)應(yīng)由五人單數(shù)以上的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)方面的專家組成；招標(biāo)人的代表不得超過總?cè)藬?shù)的三分之一，有關(guān)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面的專家不少于總?cè)藬?shù)的三分之二。評(píng)標(biāo)專家從事工作的相關(guān)領(lǐng)域和工作年限、能力應(yīng)當(dāng)符合招標(biāo)投標(biāo)法律法規(guī)的規(guī)定。一般項(xiàng)目，評(píng)標(biāo)專家可以從地方政府組建的、或行業(yè)組建的專家?guī)熘?，按照技術(shù)、經(jīng)濟(jì)的專業(yè)、人數(shù)隨機(jī)抽取，專家隨機(jī)抽取系統(tǒng)應(yīng)具有屏蔽功能，屏蔽與投標(biāo)人有利害關(guān)系的專家；特殊項(xiàng)目，評(píng)標(biāo)專家可以地方政府組建的、或行業(yè)組建的專家?guī)熘校蚱渌胤秸?、其它行業(yè)組建的專家?guī)熘校苯哟_定于項(xiàng)目相適應(yīng)的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)方面的專家。

（5）審查資格預(yù)審結(jié)果報(bào)告和招標(biāo)投標(biāo)情況報(bào)告，交易平臺(tái)應(yīng)具有審查資格預(yù)審結(jié)果報(bào)告或招標(biāo)投標(biāo)情況報(bào)告的備案、審核、意見回復(fù)功能。根據(jù)招標(biāo)投標(biāo)法的規(guī)定，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)自確定中標(biāo)人之日起十五日內(nèi)，向有關(guān)行政監(jiān)督部門提交招標(biāo)投標(biāo)情況報(bào)告，招標(biāo)行政監(jiān)督部門審查提交的中標(biāo)候選人公示和中標(biāo)結(jié)果。

（6）審核提交的合同和履行信息功能。交易平臺(tái)應(yīng)具有合同備案、審核、意見回復(fù)功能。根據(jù)招標(biāo)投標(biāo)法的規(guī)定，招標(biāo)人、中標(biāo)人訂立的書面合同，應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件和中標(biāo)人的投標(biāo)文件訂立，不得改變實(shí)質(zhì)性的內(nèi)容。

（7）審查提交的招標(biāo)異常有關(guān)情況。需要審批或核準(zhǔn)的，提交相關(guān)審批或核準(zhǔn)信息。具有反饋有關(guān)行政監(jiān)督部門做出回復(fù)的功能。

（8）投訴處理?！墩袠?biāo)投標(biāo)法》第二十二條規(guī)定，招標(biāo)人不得向他人透露已獲取招標(biāo)文件的潛在投標(biāo)人的名稱、數(shù)量以及可能影響公平競(jìng)爭(zhēng)的有關(guān)招標(biāo)投標(biāo)的其他情況。交易平臺(tái)應(yīng)具備編輯、提交投訴事項(xiàng)有關(guān)信息、接收、查詢投訴受理情況和處理結(jié)果的功能。投訴處理的數(shù)據(jù)項(xiàng)應(yīng)包括標(biāo)段（包）編號(hào)、投訴人代碼、投訴人名稱、投訴內(nèi)容、理由和依據(jù)、投訴提交時(shí)間、投訴受理人、受理時(shí)間、處理結(jié)果、反饋時(shí)間、附件等。

3 招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)監(jiān)督

工程建設(shè)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)，涉及流程多，內(nèi)容靈活、復(fù)雜，要是招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)真正做到公開、公平、公正，不排斥、不限制潛在投標(biāo)人投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)，有效遏制虛假招標(biāo)、圍標(biāo)串標(biāo)，對(duì)整個(gè)活動(dòng)過程、重要環(huán)節(jié)的監(jiān)控尤為重要。分類監(jiān)管是從各個(gè)環(huán)節(jié)入手對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)控。是用一種直接的方法監(jiān)控各個(gè)業(yè)務(wù)段的辦理情況。這種形式是直接到達(dá)各業(yè)務(wù)的一種功能。分為預(yù)警和項(xiàng)目監(jiān)管，從招標(biāo)環(huán)節(jié)全部了解項(xiàng)目的情況，預(yù)警監(jiān)控招標(biāo)環(huán)節(jié)中的一些違規(guī)情況，包括已報(bào)名未公告、已發(fā)放文件未公告、已發(fā)放中標(biāo)通知書未公告、已發(fā)放文件未報(bào)名、已發(fā)放中標(biāo)通知書未報(bào)名、已發(fā)放中標(biāo)通知書未發(fā)放文件。這些監(jiān)控點(diǎn)都是以工程為單位進(jìn)行監(jiān)控，以列表形式進(jìn)行顯示，列表中有概況的預(yù)警信息和辦理狀態(tài)信息。和工程明細(xì)一樣，點(diǎn)擊工程詳情進(jìn)入工程詳情頁面進(jìn)行查看，了解工程的全貌。交易管理是對(duì)交易環(huán)節(jié)的一種監(jiān)控，主要有當(dāng)前招標(biāo)公告、當(dāng)日開標(biāo)評(píng)標(biāo)、當(dāng)前中標(biāo)公示、視頻監(jiān)控。

第9篇：網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督交易管理辦法范文

存在問題

1、反洗錢工作思想認(rèn)識(shí)不深刻。思想認(rèn)識(shí)是制約我們郵儲(chǔ)銀行特別是我們這些農(nóng)村支行反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市（縣）人行和郵儲(chǔ)銀行也做了大量工作，并進(jìn)行了所謂的培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓(xùn)學(xué)習(xí)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)。加之部分農(nóng)村的管理人員及員工對(duì)反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過本地網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢犯罪；另一方面是怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒有深入調(diào)查。

2、反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。由于農(nóng)村郵儲(chǔ)銀行的服務(wù)對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)洗錢工作的開展。

3、郵儲(chǔ)銀行存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，市、縣上級(jí)部門雖制訂了相關(guān)審批辦法，但我們科技手段相對(duì)落后，對(duì)上報(bào)到事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)部門審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)也只是走過場(chǎng)，而上級(jí)相關(guān)人員無法現(xiàn)場(chǎng)審核交易的真實(shí)性，只得放任自流，致使審批監(jiān)督流于形式。

4、雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上，且只進(jìn)行了簡(jiǎn)單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng)。

5、未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵(lì)約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責(zé)任性、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實(shí)施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)人力資源不足，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)人員配備不齊，而營(yíng)業(yè)員面對(duì)的客戶對(duì)象多且雜，于是對(duì)客戶的了解有限，柜面也只對(duì)客戶開戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查，沒有實(shí)地調(diào)查開戶資料真實(shí)性。因此開戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時(shí)，我們營(yíng)業(yè)員對(duì)開戶資料的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)開戶有關(guān)證件審查不嚴(yán)，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。一是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機(jī)制，我們郵儲(chǔ)銀行與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒有實(shí)行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法真正實(shí)現(xiàn)客戶身份識(shí)別的資源平臺(tái)信息互通，對(duì)客戶身份無法有效識(shí)別，對(duì)大額資金的來源無法進(jìn)行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機(jī)，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動(dòng)。二是由于縣級(jí)人行與反洗錢的聯(lián)系機(jī)構(gòu)屬于同一級(jí)別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機(jī)構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機(jī)構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強(qiáng)大的反洗錢社會(huì)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，無法營(yíng)造良好的社會(huì)反洗錢氛圍。而這些機(jī)制的建立對(duì)我們這些深扎在農(nóng)村的郵儲(chǔ)銀行來說，是一個(gè)望塵莫及的事。

對(duì)策建議

1、加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系。建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。

2、加大宣傳力度，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍。一是加大社會(huì)公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營(yíng)業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，聯(lián)合人行、公安、國(guó)有商業(yè)銀行、信用社和保險(xiǎn)公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)；二是加大對(duì)偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識(shí)和反洗錢的重要性；三是充分利用我們郵儲(chǔ)銀行自身的網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，重點(diǎn)要向企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營(yíng)造濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。

3、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。