新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法精選(九篇)

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第1篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

一、20__年工作的簡(jiǎn)要回顧

20__年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，在人行、銀監(jiān)分局的有效監(jiān)管下，我們緊緊圍繞年初下達(dá)的工作目標(biāo)，結(jié)合年初制定的工作方案，認(rèn)真貫徹各級(jí)會(huì)議重要講話精神，以拓展中間業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，以增加中間業(yè)務(wù)收入為中心，大力發(fā)展業(yè)務(wù)，積極營銷天河卡，努力推廣保管箱，全面加強(qiáng)電子化建設(shè)，不斷完善帳戶檔案的管理，認(rèn)真抓好柜員前臺(tái)操作、網(wǎng)絡(luò)改造等基礎(chǔ)工作，銳意開拓，勇于創(chuàng)新，真抓實(shí)干，通過全體員工的不懈奮斗，提高了對(duì)中間業(yè)務(wù)重要性的認(rèn)識(shí)，全區(qū)農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)卓有成效，中間業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步上升，較好地完成了各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，推動(dòng)了中間業(yè)務(wù)科學(xué)、健康、創(chuàng)新發(fā)展。

回顧20__年整體工作，主要呈現(xiàn)出六大創(chuàng)新、亮點(diǎn)，取得了六大成果，促使各項(xiàng)新業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍和新的發(fā)展。六大創(chuàng)新，即：1、理念創(chuàng)新。20__年以來，我們堅(jiān)持不斷創(chuàng)新工作思路，在“想干、會(huì)干、真干、實(shí)干”上做文章，全區(qū)在新業(yè)務(wù)工作上形成了人心順、人氣旺，思路寬、辦法多，想干事、能干事、干成事的濃厚氛圍，全區(qū)信用社結(jié)合實(shí)際，把中間業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)重要工作來抓，做到了資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)三駕齊驅(qū)，共同發(fā)展。2、素質(zhì)創(chuàng)新。今年以來，我部針對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及各項(xiàng)新開辦的業(yè)務(wù)組織了__次全區(qū)信用社員工參加的業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)和營銷培訓(xùn)，同時(shí)，還深入基層對(duì)__個(gè)信用社開展了__次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使員工的綜合素質(zhì)明顯提高。3、會(huì)議機(jī)制創(chuàng)新。20__年以來，我部堅(jiān)持每月初組織各社分管新業(yè)務(wù)的主任召開新業(yè)務(wù)工作例會(huì)，以會(huì)代訓(xùn)，從不間斷，把例會(huì)開成了工作匯報(bào)會(huì)、績(jī)效展示會(huì)、問題解決會(huì)、責(zé)任明確會(huì)，以會(huì)促工作，以會(huì)促發(fā)展，以會(huì)促落實(shí)。4、宣傳形式創(chuàng)新。一年來我們充分利用天河卡的發(fā)行，加入全國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)以及全市實(shí)現(xiàn)通存通兌的有利時(shí)機(jī)，不斷創(chuàng)新宣傳方式，運(yùn)用各種手段把我們的業(yè)務(wù)特色和亮點(diǎn)展現(xiàn)出來，報(bào)紙、電視、廣播、網(wǎng)站的宣傳緊密配合；群眾廣泛參與的有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)答活動(dòng)如火如荼。同時(shí)，還采取散發(fā)宣傳單，制作宣傳招牌、進(jìn)行大型戶外宣傳、燈箱廣告、開展大型專題宣傳演出活動(dòng)等形式進(jìn)行廣泛而形象的宣傳介紹，有效提升了信合形象，提高了客戶對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的了解程度，提高了社會(huì)知名度。5、員工面貌創(chuàng)新。通過采取獎(jiǎng)罰分明的考核辦法，使得員工在工作中樹立起了高度的責(zé)任心和行為準(zhǔn)則，工作上充滿熱情，工作效率大幅提高。6、業(yè)務(wù)創(chuàng)新。今年以來，產(chǎn)品創(chuàng)新的力度不斷加大，實(shí)現(xiàn)了“一月一個(gè)新產(chǎn)品”的目標(biāo)。在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，還成功地完成了加入全國大小額支付系統(tǒng)，全市信用社通存通兌和發(fā)行天河卡三件大事，結(jié)束了農(nóng)村信用社五十年來結(jié)算渠道不暢的歷史，使電子化建設(shè)步入了快車道，信合品牌進(jìn)一步得到了提升。

亮點(diǎn)：1、成功發(fā)行天河卡。2、辦公自動(dòng)化和視頻會(huì)議兩大系統(tǒng)上線運(yùn)行。3、設(shè)立了__個(gè)自助銀行網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了24小時(shí)服務(wù)。4、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)上線運(yùn)行。5、實(shí)現(xiàn)了全市聯(lián)網(wǎng)和發(fā)卡。6、成立資金運(yùn)營中心，創(chuàng)效__*余萬元。7、加入全國資金市場(chǎng)，拓寬收入渠道。8、新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品不斷推出，成為全市業(yè)務(wù)產(chǎn)品最全的金融機(jī)構(gòu)。

截止20__年12月底，中間業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，取得了六大成果：

——天河卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

截止20__年末，全區(qū)累計(jì)發(fā)卡張，卡戶存款余額為億。累計(jì)交易筆數(shù)萬筆，累計(jì)交易金額億元。其中存現(xiàn)萬筆，金額億元；取現(xiàn)萬筆，金額億元；轉(zhuǎn)帳萬筆，金額億元。天河卡已在全國30個(gè)省份辦理過跨行取現(xiàn)，ATM機(jī)累計(jì)交易萬筆，金額萬元。POS機(jī)累計(jì)消費(fèi)筆，金額萬元。一年來，天河卡實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入萬元。

——業(yè)務(wù)取得實(shí)效。

全年累計(jì)筆，萬元，是20__年同期的__倍，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入__余萬元。其中：移動(dòng)筆，金額萬元；網(wǎng)通筆，金額萬元；鐵通筆，金額萬元；煤氣費(fèi)筆，金額萬元；保險(xiǎn)筆，金額萬元；國稅筆，金額萬元。代收網(wǎng)通話費(fèi)占比達(dá)到*；代收鐵通話費(fèi)占比達(dá)到__；代收移動(dòng)話費(fèi)占比達(dá)到__，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力明顯提高。超額完成全年任務(wù)指標(biāo)的信用社有：……

——?jiǎng)?chuàng)新力度不斷加大。

實(shí)現(xiàn)了“一月一個(gè)新產(chǎn)品”的目標(biāo)：1月份推出__；2月份推出__；3月份推出......

——保管箱業(yè)務(wù)量大幅增加。

租箱率達(dá)100，累計(jì)開箱__*個(gè)，是20__年的__倍，開箱率達(dá)__，實(shí)現(xiàn)收入__萬元。

——資金運(yùn)營中心效益顯著提高。

貼現(xiàn)年初余額萬元，累計(jì)發(fā)生額萬元，當(dāng)前余額萬元；累計(jì)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)萬元，累計(jì)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)萬元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額萬元；持有票據(jù)總余額萬元；累計(jì)利息收入萬元，利息支出萬元，利息扎差萬元。

——電子化建設(shè)步入快車道

1、制定了聯(lián)社10年網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃。

2、目前已初步建成__個(gè)24小時(shí)自助銀行。

3、4月1日辦公自動(dòng)化和視頻會(huì)議兩大系統(tǒng)全面開通。

4、安裝了機(jī)房專用空調(diào)，確保了中心機(jī)房的安全正常運(yùn)行。

5、完成了所有農(nóng)村型信用社的網(wǎng)絡(luò)改造，完成了DDN向光纖的改造，并實(shí)施了三級(jí)變兩級(jí)的改造，使網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)了扁平化管理，提高了辦理業(yè)務(wù)的速度和效率。

6、配合業(yè)務(wù)部完成了貸款咨詢系統(tǒng)和個(gè)人、 企業(yè)征信系統(tǒng)、貸款五級(jí)分類等各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)環(huán)境準(zhǔn)備工作以及事后監(jiān)督系統(tǒng)的環(huán)境技術(shù)準(zhǔn)備工作。

7、9月25日，我區(qū)聯(lián)社各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)正式上線運(yùn)行，10月份全市現(xiàn)代化支付系統(tǒng)上線運(yùn)行。

8、完成了全市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，實(shí)現(xiàn)全市通存通兌和發(fā)卡。

總結(jié)20__年的工作，我們主要采取了以下措施：

（一）多法并舉，促進(jìn)天河卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長

1、狠抓自助銀行建設(shè)。為了方便廣大持卡人辦理業(yè)務(wù)，我們?cè)O(shè)立了統(tǒng)一標(biāo)識(shí)、統(tǒng)一形象的自助銀行網(wǎng)點(diǎn)。通過對(duì)全區(qū)所有大街小巷進(jìn)行實(shí)地走訪調(diào)查，對(duì)周圍居民情況進(jìn)行詳細(xì)了解，選擇繁華地區(qū)和人口稠密的地方確定了品牌ATM機(jī)布放地點(diǎn)（包括在行式與離行式）__處，目前已建成24小時(shí)服務(wù)的自助銀行網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，其中安裝ATM機(jī)__臺(tái)，存取款一體機(jī)__臺(tái)。

2、狠抓天河卡品牌建設(shè)。我們確立了“天河卡——您的萬能會(huì)員卡”品牌營銷戰(zhàn)略，安排營銷人員走訪商戶，上門營銷，向商家宣傳天河卡，大力發(fā)展天河卡特惠商戶，現(xiàn)已發(fā)展包括衣、食、住、行、游、購、娛等方面的特惠商戶__*家。

3、狠抓刷卡商戶建設(shè)。我們積極與銀聯(lián)商務(wù)公司合作，安裝布放POS機(jī)臺(tái)，發(fā)展特約商戶戶，堯都區(qū)現(xiàn)能接受天河卡刷卡消費(fèi)的商戶有戶，為持卡人刷卡消費(fèi)創(chuàng)造了良好的用卡環(huán)境。

4、狠抓業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為了提高全員營銷水平，我們?cè)?月、5月、8月分別聘請(qǐng)營銷專家對(duì)信用社全體員工進(jìn)行了天河卡營銷知識(shí)培訓(xùn)，人員達(dá)__*人次，全員營銷素質(zhì)有了很大提高。同時(shí)，我們對(duì)員工進(jìn)行天河卡業(yè)務(wù)知識(shí)和操作規(guī)程培訓(xùn)__余場(chǎng)（次），現(xiàn)場(chǎng)檢查培訓(xùn)__次，受訓(xùn)人員達(dá)__人次，同時(shí)通過賽賬、現(xiàn)場(chǎng)檢查，規(guī)范了柜員操作，目前所有柜員都能熟練辦理天河卡業(yè)務(wù)。

5、狠抓市場(chǎng)營銷宣傳。

①組織了天河卡新聞會(huì)；

②舉辦了聲勢(shì)浩大的天河卡首發(fā)式。省人行、省銀監(jiān)局、省聯(lián)社、市人行、市銀監(jiān)分局、市區(qū)政府等單位領(lǐng)導(dǎo)蒞臨現(xiàn)場(chǎng)為天河卡揭幕，邀請(qǐng)了國內(nèi)著名藝術(shù)家登臺(tái)助興，熱烈隆重的首發(fā)式取得了空前的轟動(dòng)效應(yīng)；

③通過新聞、廣告、專訪、專題片等多種方式宣傳天河卡，截止目前在電視、電臺(tái)、報(bào)紙刊發(fā)稿件計(jì)__余次（篇），懸掛橫幅約__余條；

④利用路牌廣告宣傳：安裝__塊天河卡護(hù)欄廣告；在大運(yùn)高速路上共安裝*個(gè)路橋和*立柱廣告牌；

⑤印制、散發(fā)等宣傳資料30余萬份，制作天河卡專用袋30萬個(gè)；制作印有天河卡宣傳廣告的書包/萬個(gè)、圍裙/萬、手提袋*萬個(gè)，有力地宣傳了天河卡；

⑥4、5月份組織天河卡宣傳演出隊(duì)深入市場(chǎng)、社區(qū)、農(nóng)村集貿(mào)市場(chǎng)進(jìn)行了*余場(chǎng)演出；

⑦5、6月份組織各信用社充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，開展了__*活動(dòng)。

⑧三季度組織全體員工開展了“__*”活動(dòng)，取得了較好的效果；

⑨四季度開展了“__*”活動(dòng)。......

（二）突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵，著力加強(qiáng)業(yè)務(wù)的拓展

20__年各社把業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)重要考核指標(biāo)，將任務(wù)責(zé)任到人，做到了組織到位，人員到位，思想到位，措施到位，使業(yè)務(wù)的筆數(shù)和金額大幅度提升。

1、以增加中間業(yè)務(wù)收入為重點(diǎn)，扎實(shí)抓好業(yè)務(wù)工作。

一是早下手、細(xì)謀劃，構(gòu)建業(yè)務(wù)“高平臺(tái)”。“思想是行動(dòng)的先導(dǎo)”，我們首先從轉(zhuǎn)變各社分管主任的思想入手，提出了明確的工作思路，即從大目標(biāo)著眼、從細(xì)微處入手、從大客戶突破、從全員動(dòng)手上發(fā)展，使大家充分認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)的重要性，把業(yè)務(wù)工作作為一項(xiàng)重要工作去抓，都能夠按照年初制定的工作方案，逐項(xiàng)落實(shí)，把任務(wù)目標(biāo)分解到人，真正做到了把業(yè)務(wù)工作做實(shí)做細(xì)。二是審時(shí)度勢(shì)，時(shí)刻牽著業(yè)務(wù)“牛鼻子”。業(yè)務(wù)工作存在“個(gè)體差異”，每個(gè)月各社都針對(duì)具體情況進(jìn)行認(rèn)真分析，找出了存在的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)癥下藥，屬于思想認(rèn)識(shí)方面的問題，立即整改思想，將全員的認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到一個(gè)高度；屬于管理不到位的，及時(shí)理清思路，加強(qiáng)管理，使員工心往一處想、勁往一處使；屬于措施不明確的，重新確定工作方法，充分調(diào)動(dòng)全員的積極性。由于果斷得力地督導(dǎo)，保障了業(yè)務(wù)的有效增長。城郊信用社采取了“上下聯(lián)動(dòng)，信息共享”的有效措施，加強(qiáng)了總社和各分社的聯(lián)動(dòng)，明確了各分社服務(wù)的社區(qū)范圍，本著服務(wù)客戶，信息共享的原則，由總社協(xié)調(diào)，根據(jù)不同服務(wù)區(qū)域內(nèi)的客戶，聯(lián)系所對(duì)應(yīng)的分社協(xié)調(diào)解決，還建立了規(guī)范的溝通機(jī)制，通過共享客戶信息，發(fā)現(xiàn)了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，提高了服務(wù)客戶的質(zhì)量。在中間業(yè)務(wù)宣傳上，他們?cè)谒?wù)的社區(qū)內(nèi)，制作了多幅宣傳版面，詳細(xì)說明了開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)及每個(gè)客戶經(jīng)理的聯(lián)系方式，實(shí)現(xiàn)了信息的持續(xù)性。鼓樓東信用社的業(yè)務(wù)得到了社主任的高度重視，由社主任親自安排布署，進(jìn)行強(qiáng)調(diào)。堯廟信用社形成了“班子、員工、站干齊上陣，實(shí)現(xiàn)全員參戰(zhàn)”的局面，在中間業(yè)務(wù)發(fā)展上，堅(jiān)持班子抓大戶，員工抓社區(qū)，站干抓村鎮(zhèn)，也就是每個(gè)班子成員攻堅(jiān)一個(gè)業(yè)務(wù)大戶，全體員工對(duì)所服務(wù)的社區(qū)逐門逐戶地上門調(diào)查摸底、提供服務(wù)，17個(gè)信用站的站干充分發(fā)揮農(nóng)村金融活動(dòng)中心的作用，對(duì)所在的村鎮(zhèn)大力宣傳新業(yè)務(wù)品種。多種有效的措施，充分挖掘了新業(yè)務(wù)工作的發(fā)展?jié)摿?，使業(yè)務(wù)取得了較好的成績(jī)。三是以會(huì)代訓(xùn)。一年來，我們先后采取了現(xiàn)場(chǎng)會(huì)、答疑會(huì)等多種形式，與各社分管主任形成互動(dòng)。4月8日在__組織召開了現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，__*在汾河信用社召開了經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)。每次例會(huì)，各社分管主任都針對(duì)實(shí)際情況，提出業(yè)務(wù)工作中存在的問題、意見和好的建議，我部對(duì)提出的問題，能當(dāng)場(chǎng)解決的就立即解決，不能當(dāng)場(chǎng)解決的，經(jīng)過梳理討論后，一一給予解答，切實(shí)做到了業(yè)務(wù)工作縱橫協(xié)調(diào)，扎實(shí)有效。四是嚴(yán)格執(zhí)行考核辦法。按照年初制定的業(yè)務(wù)考核辦法，我們明確了各社的第一責(zé)任人，建立了激勵(lì)機(jī)制，每月對(duì)各社業(yè)務(wù)綜合排隊(duì)在前五名的信用社分別獎(jiǎng)勵(lì)1000元、800元、700元、600元和500元。對(duì)排在后五名的分別處罰1000元、900元、800元、700元、600元，并對(duì)沒有完成任務(wù)的處罰500元。獎(jiǎng)罰制度在每月例會(huì)上全部當(dāng)場(chǎng)兌現(xiàn)，獎(jiǎng)罰制度的嚴(yán)格執(zhí)行，成為全員積極完成業(yè)務(wù)指標(biāo)的助推器，確保了各社業(yè)務(wù)都能夠按照進(jìn)度任務(wù)與時(shí)俱進(jìn)。一年來，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入__余萬元。

2、以拓寬增收渠道為重點(diǎn)，扎實(shí)抓好拓展業(yè)務(wù)新領(lǐng)域工作。

為了提高我聯(lián)社的核心競(jìng)爭(zhēng)力，我部在拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域上狠下功夫。20__年以來，先后與國稅局、市煙草公司、市廣播電視局以及市自來水公司簽定合作協(xié)議，并與 電信等部門達(dá)成合作意向，開辦了多種業(yè)務(wù)。經(jīng)過大家的努力，不但為客戶提供了方便、快捷的服務(wù)，使業(yè)務(wù)成為我聯(lián)社一個(gè)業(yè)務(wù)亮點(diǎn)，進(jìn)一步完善了服務(wù)功能，拓寬了提高收入的渠道。目前，我區(qū)聯(lián)社已經(jīng)成為全市業(yè)務(wù)產(chǎn)品最全的金融機(jī)構(gòu)。

3、以提高客戶認(rèn)知度為重點(diǎn)，扎實(shí)抓好業(yè)務(wù)的信息宣傳工作。

一是按照“貼近實(shí)際、貼近生活、貼近群眾”的要求，我們及時(shí)總結(jié)推廣業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理中的典型經(jīng)驗(yàn)，在《中國農(nóng)村金融網(wǎng)》、《中國農(nóng)金》以及《生活晨報(bào)》等各級(jí)報(bào)刊、雜志上進(jìn)行宣傳報(bào)道。二是以先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為支撐，積極通過聯(lián)社網(wǎng)站，加大對(duì)外宣傳力度。三是活動(dòng)貫穿，拓寬路子。結(jié)合現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的上線、天河卡的發(fā)行等有利時(shí)機(jī)，把業(yè)務(wù)的宣傳工作與各種形式多樣的活動(dòng)相結(jié)合，進(jìn)行了廣泛的宣傳，讓更多的農(nóng)戶和社會(huì)公眾了解、熟悉我們的各類金融產(chǎn)品，使業(yè)務(wù)工作大有起色，穩(wěn)步前進(jìn)。四是抓好信息調(diào)研工作。針對(duì)客戶需求、金融市場(chǎng)的需要等客觀實(shí)際開展調(diào)研，不斷在網(wǎng)絡(luò)上查找相關(guān)信息，還到他行進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，推動(dòng)新業(yè)務(wù)工作再上新臺(tái)階。

第2篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

一、郵政儲(chǔ)蓄

1、生產(chǎn)獎(jiǎng)金按月核發(fā)，考核標(biāo)準(zhǔn)為：非營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職工獎(jiǎng)金60%掛鉤考核全局余額凈增計(jì)劃，30%掛鉤考核全局收入計(jì)劃，10%掛鉤考核全局資金票款安全；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職工獎(jiǎng)金全部掛鉤考核網(wǎng)點(diǎn)余額凈增計(jì)劃，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月完成凈增余額計(jì)劃50%以下的取消當(dāng)月生產(chǎn)獎(jiǎng)金，完成50%以上的按完成比例核發(fā)。

3、較上月新增綠卡活動(dòng)卡，新增綠卡活動(dòng)卡卡均余額在500元以上的，按5元/戶獎(jiǎng)勵(lì)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)；卡均余額在1000元以上的，按10元/戶獎(jiǎng)勵(lì)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)。

二、郵政綠卡短信

按2009年新增綠卡短信戶數(shù)成功扣款每戶每月1元的標(biāo)準(zhǔn)獎(jiǎng)勵(lì)。

三、基金業(yè)務(wù)

每新開一戶中間業(yè)務(wù)交易帳戶且發(fā)生有效認(rèn)（申）購業(yè)務(wù)，按每戶10元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；有效認(rèn)（申）購金額按認(rèn)（申）購金額的10‰進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

四、小額質(zhì)押貸款

按其實(shí)現(xiàn)收入的25%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

五、商易通

每成功營銷1臺(tái)“商易通”話機(jī)，綁定綠卡賬戶自綁定日起一季度日均余額不低于3萬元（含）的獎(jiǎng)勵(lì)50元；不低于10萬元（含）的追加獎(jiǎng)勵(lì)50元。

六、空中充值業(yè)務(wù)

每新發(fā)展一戶商且商3個(gè)月內(nèi)銷售話費(fèi)在500元以上的，按每戶10元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

七、匯兌業(yè)務(wù)：

1、商務(wù)匯款：按實(shí)現(xiàn)匯款收入的15%直接獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)攬收人員；

2、帳戶類匯款：入賬匯款按每筆0.50元的標(biāo)準(zhǔn)直接獎(jiǎng)勵(lì)臨柜人員；

3、匯兌新業(yè)務(wù)：匯款每筆按0.3元獎(jiǎng)勵(lì)；集體匯款回執(zhí)每筆按0.3元直接獎(jiǎng)勵(lì)臨柜人員；（客戶開發(fā)維護(hù)的所有成本包括在獎(jiǎng)勵(lì)之中）；

4、國際匯款業(yè)務(wù)：按每筆10元直接獎(jiǎng)勵(lì)臨柜人員；

5、網(wǎng)匯通業(yè)務(wù)：按網(wǎng)匯通銷售額的2‰直接獎(jiǎng)勵(lì)臨柜人員；

八、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：

1、財(cái)險(xiǎn)：商業(yè)車輛險(xiǎn)按保費(fèi)的9%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；交強(qiáng)險(xiǎn)按保費(fèi)的2%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；其它財(cái)險(xiǎn)按10%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

2、壽險(xiǎn)躉繳按手續(xù)費(fèi)收入的50%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，期繳按保費(fèi)3%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

九、速遞物流類業(yè)務(wù)

1、速遞業(yè)務(wù)

2、物流業(yè)務(wù)

（2）、農(nóng)資分銷按銷售收入的25%獎(jiǎng)勵(lì)。

（3）、區(qū)域物流按收入的25%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，其中駕駛員10%、攬收人員15%。

十、郵務(wù)類業(yè)務(wù)

1、函件類業(yè)務(wù)

（2）、普通郵資廣告信封按收入日20％直接獎(jiǎng)勵(lì)攬收人員；

（3）、企業(yè)賀卡按收入日25%直接獎(jiǎng)勵(lì)攬收人員；

（4）、幸運(yùn)郵天下按收入的25%獎(jiǎng)勵(lì)營銷人員；

（5）、中郵專送廣告（含其他廣告）按實(shí)現(xiàn)收入的3％直接獎(jiǎng)勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)攬收人員；

（6）、對(duì)于在實(shí)際攬收中產(chǎn)生的每次每單商業(yè)信函業(yè)務(wù)，單次簽單、制作、交寄量在1000件以上，按實(shí)現(xiàn)收入的8%直接獎(jiǎng)勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)攬收人員；

（7）、函件回執(zhí)：按每件獎(jiǎng)勵(lì)0.5元。

2、快包、商包業(yè)務(wù)

（1）、快遞包裹：每收寄一件直接獎(jiǎng)勵(lì)窗口臨柜人員手續(xù)費(fèi)0.5元；

（2）、家鄉(xiāng)包裹，按收入的15％獎(jiǎng)勵(lì)營銷人員；

（3）、校園包裹和軍營包裹按業(yè)務(wù)收入的10％獎(jiǎng)勵(lì)；

（4）、包裹回執(zhí)：每件獎(jiǎng)勵(lì)0.5元。

3、郵件保險(xiǎn)費(fèi)（保價(jià)費(fèi)）業(yè)務(wù)（包含特快、快包和普包）

（1）、凡辦理郵件保價(jià)費(fèi)100元以上的郵件，直接獎(jiǎng)勵(lì)營業(yè)人員每件0.5元。

（2）、其它附加業(yè)務(wù)

包件（普包、快包）、給據(jù)函件（掛信、掛刷）、特快專遞業(yè)務(wù)收寄中凡辦理了3元回執(zhí)業(yè)務(wù)的給予臨柜人員每件0.5元的獎(jiǎng)勵(lì)。

4、集郵類

業(yè)務(wù)

（2）、日常郵品銷售：按毛利的7％進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

5、報(bào)刊業(yè)務(wù)

（1）、報(bào)刊流轉(zhuǎn)額獎(jiǎng)勵(lì)辦法：按日常收訂報(bào)刊流轉(zhuǎn)額的3%直接獎(jiǎng)勵(lì)收訂人員（不包括報(bào)刊大收訂、半年收訂）

（2）、企業(yè)形象期刊專項(xiàng)營銷獎(jiǎng)勵(lì)辦法

凡成功開發(fā)企業(yè)形象期刊按流轉(zhuǎn)額的25％獎(jiǎng)勵(lì)攬收人。

十一、項(xiàng)目營銷獎(jiǎng)勵(lì)辦法

（1）、范圍：各類業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法未予規(guī)定的，適用于本辦法。

（2）、對(duì)象：項(xiàng)目組

（3）、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：

利潤達(dá)到銷售總額的40%（含）以上，按銷售總額的10－30%獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目開發(fā)組或項(xiàng)目個(gè)人，超過50%的，再獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目開發(fā)組或項(xiàng)目個(gè)人超額利潤部份的40%；

操作流程：

①、為了促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，要求每個(gè)項(xiàng)目在具體操作前，實(shí)施人必須向市場(chǎng)部填報(bào)《項(xiàng)目開發(fā)申報(bào)表》，市場(chǎng)部審定并報(bào)主管局領(lǐng)導(dǎo)同意后實(shí)施項(xiàng)目，經(jīng)局長簽字同意可先行借支一定數(shù)額的項(xiàng)目準(zhǔn)備金用于業(yè)務(wù)招待，項(xiàng)目開發(fā)成功后按規(guī)定核算，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽字予以報(bào)銷，項(xiàng)目未成功實(shí)施由借款人限期歸還借款。

②、各部門按月統(tǒng)計(jì)本局項(xiàng)目收入情況，核算應(yīng)發(fā)獎(jiǎng)勵(lì),匯總并簽字后,報(bào)州局函件部審核。

注意：

（1）、如為項(xiàng)目組開發(fā)成功，由上報(bào)市場(chǎng)部的項(xiàng)目開發(fā)審報(bào)表內(nèi)確定的項(xiàng)目組長行使攬收獎(jiǎng)勵(lì)分配權(quán)。

（2）、提及的利潤是指銷售收入扣除相應(yīng)的成本（成本中除去郵資、印刷、運(yùn)輸費(fèi)、設(shè)計(jì)費(fèi)、車輛使用費(fèi)、人工費(fèi)等直接成本外還包括客戶開發(fā)維護(hù)等一切費(fèi)用）開支后實(shí)現(xiàn)的凈收入。

第3篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

關(guān)鍵詞：SWOT分析 央行 事后監(jiān)督

中圖分類號(hào)：F832.31 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1007-4392（2011）07-0072-03

當(dāng)前央行事后監(jiān)督工作面臨著一系列新的挑戰(zhàn)，我們應(yīng)從更新更全的方位來觀察和分析問題。一是央行事后監(jiān)督所處的內(nèi)外部環(huán)境；二是央行事后監(jiān)督未來發(fā)展的戰(zhàn)略選擇；三是為有效發(fā)揮事后監(jiān)督部門的作用，應(yīng)采取的對(duì)策和措施。

一、央行事后監(jiān)督的發(fā)展歷史與成效

貨幣資金的流動(dòng)是銀行會(huì)計(jì)核算的主要對(duì)象，而防范資金風(fēng)險(xiǎn)、保障資金安全則是建立健全人民銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控體系的主要目的，事后監(jiān)督由此應(yīng)運(yùn)而生。

1985年，人民銀行成立了稽核監(jiān)督部門，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督、稽核和對(duì)人民銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)的檢查。1997年6月，人民銀行出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制和管理的若干規(guī)定》，明確要求人民銀行營業(yè)部門設(shè)置事后監(jiān)督崗，對(duì)核算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面監(jiān)督。當(dāng)時(shí)的事后監(jiān)督是核算部門的內(nèi)部崗位之一，尚未獨(dú)立。

2003年，隨著人民銀行職能和內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的調(diào)整，增設(shè)了事后監(jiān)督部門。2004年，各市中心支行以上機(jī)構(gòu)相繼成立了獨(dú)立的事后監(jiān)督中心，實(shí)現(xiàn)了對(duì)本級(jí)營業(yè)、國庫、貨幣金銀等核算業(yè)務(wù)的統(tǒng)一監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)了對(duì)所轄縣支行（除國庫部門外）會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的集中監(jiān)督。同期，總行配套制定了《中國人民銀行事后監(jiān)督中心工作規(guī)程》（以下簡(jiǎn)稱《工作規(guī)程》）和《中國人民銀行國庫事后監(jiān)督辦法》，2005年又下發(fā)了《關(guān)于改進(jìn)和加強(qiáng)事后監(jiān)督工作的意見》，明確由會(huì)計(jì)部門牽頭相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)下級(jí)行事后監(jiān)督中心進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。2009年以來，總行為適應(yīng)人民銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)改革和會(huì)計(jì)核算監(jiān)督工作發(fā)展要求，正在對(duì)《會(huì)計(jì)事后監(jiān)督辦法》和《工作規(guī)程》進(jìn)行修訂。

經(jīng)過幾年的不懈努力，事后監(jiān)督部門在規(guī)范操作、提高核算質(zhì)量、完善內(nèi)控機(jī)制、保障人民銀行資金安全等方面做了大量的工作，取得了明顯成效。

然而，近幾年來人民銀行系統(tǒng)卻仍有案件發(fā)生，尤其以黑龍江通河縣支行案件和河北宣化縣支行案件影響最為惡劣。這些案件的敗露并非由事后監(jiān)督部門發(fā)現(xiàn)。面對(duì)這樣的事后監(jiān)督之困，事后監(jiān)督部門應(yīng)該加強(qiáng)與改進(jìn)，才能真正起到防范資金風(fēng)險(xiǎn)的作用。

二、央行事后監(jiān)督現(xiàn)狀的SWOT分析

SWOT是英文Strengths、Weaknesses、Opportunities和Threats的縮寫，即組織本身的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)，機(jī)會(huì)和威脅。SWOT分析法是企業(yè)戰(zhàn)略管理領(lǐng)域廣泛使用的分析工具。目前，廣泛借鑒企業(yè)管理理念是研究公共部門管理的一個(gè)重要趨勢(shì)。因此，本文擬用SWOT分析法來拓展新形勢(shì)下事后監(jiān)督的研究思路。

(一)優(yōu)勢(shì)（Strengths）

1．監(jiān)督地位。事后監(jiān)督中心專設(shè)后獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門，事后監(jiān)督人員獨(dú)立于會(huì)計(jì)核算人員，能夠換位審核業(yè)務(wù)部門的會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法有效，賬務(wù)處理手續(xù)是否符合制度規(guī)定，會(huì)計(jì)核算結(jié)果是否準(zhǔn)確，會(huì)計(jì)信息披露是否真實(shí)、完整，地位非常獨(dú)立。

2．監(jiān)督信息。明顯優(yōu)勢(shì)在于：（1）客觀性。事后監(jiān)督工作超脫于同級(jí)各專業(yè)會(huì)計(jì)核算部門，在人事和業(yè)務(wù)管理上沒有直接利益關(guān)系。（2）連續(xù)性。事后監(jiān)督工作每日進(jìn)行，能夠隨著會(huì)計(jì)事項(xiàng)的續(xù)時(shí)發(fā)生不間斷地反映某一被監(jiān)督單位的會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。（3）全面性。事后監(jiān)督信息覆蓋面廣，一般會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和重點(diǎn)監(jiān)督環(huán)節(jié)都能得到有效審核。

（二）劣勢(shì)(Weaknesses)

1. 監(jiān)督職能?！吨袊嗣胥y行關(guān)于改進(jìn)和加強(qiáng)事后監(jiān)督工作的意見》中明確規(guī)定：“事后監(jiān)督工作是對(duì)會(huì)計(jì)、營業(yè)、國庫、貨幣金銀和外匯等部門的日常會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)進(jìn)行的復(fù)審和檢驗(yàn)，是會(huì)計(jì)核算過程的延續(xù)”。但又賦予事后監(jiān)督中心“促進(jìn)會(huì)計(jì)核算規(guī)范化，防范資金風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)”的職責(zé)。事后監(jiān)督中心如果承擔(dān)防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全的職能，就不應(yīng)僅僅是對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)單復(fù)核和前臺(tái)業(yè)務(wù)的延續(xù)，而是全行內(nèi)部控制的重要組成部分。

2．監(jiān)督體制。目前人民銀行只在分行和中心支行兩級(jí)設(shè)置事后監(jiān)督中心，總行并未設(shè)立對(duì)口司局，縣級(jí)行也沒有相應(yīng)部門。《工作規(guī)程》中規(guī)定：“事后監(jiān)督中心接受上級(jí)行會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、國庫、貨幣金銀、外匯等部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)；并接受同級(jí)行內(nèi)審部門監(jiān)督檢查”。這種體制權(quán)責(zé)不等，易形成職能空白。多頭的分散指導(dǎo)也造成了實(shí)際指導(dǎo)的缺位。

3．監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)。一是監(jiān)督范圍不統(tǒng)一。個(gè)別分支機(jī)構(gòu)未將貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)核算納入監(jiān)督范圍，對(duì)國庫業(yè)務(wù)監(jiān)督也未包括科目日結(jié)單、總賬、分戶賬、登記簿、余額表等會(huì)計(jì)資料。二是監(jiān)督依據(jù)不完善。缺乏統(tǒng)一規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和完善的事后監(jiān)督系統(tǒng)評(píng)價(jià)體系，現(xiàn)有的規(guī)章制度都屬于指導(dǎo)性文件，條款過于籠統(tǒng)，對(duì)如何全面地處理問題無操作依據(jù)可循。

4．監(jiān)督力量。目前事后監(jiān)督人員的特征是：對(duì)從事過的核算業(yè)務(wù)了解較多，全面掌握各種核算業(yè)務(wù)的人較少；雖然具有比較豐富的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，但綜合分析能力不強(qiáng)。在培訓(xùn)方面，師傅帶徒弟的傳統(tǒng)做法占相當(dāng)大的比例，難以同步參加核算部門的新業(yè)務(wù)培訓(xùn)，一般根據(jù)業(yè)務(wù)需要，采取缺什么補(bǔ)什么的辦法，系統(tǒng)性、全面性的培訓(xùn)少。

5．監(jiān)督激勵(lì)?！豆ぷ饕?guī)程》規(guī)定：“對(duì)忠于職守、堅(jiān)持原則、成績(jī)突出的事后監(jiān)督人員，要給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)不認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，工作嚴(yán)重失職造成損失的，應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任”。對(duì)表彰獎(jiǎng)勵(lì)條件沒有“量”的規(guī)定，成績(jī)難以得到廣泛重視和認(rèn)可。懲處條款又過于籠統(tǒng)，實(shí)際工作中易導(dǎo)致相互推卸責(zé)任，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的真空。

（三）機(jī)會(huì)(Opportunities)

1．總行支持。2009年9月總行召開了全系統(tǒng)副省級(jí)城市中心支行以上機(jī)構(gòu)的事后監(jiān)督工作座談會(huì)，對(duì)近年來事后監(jiān)督中心取得的成績(jī)給予了充分肯定，為下一階段的監(jiān)督工作指明了方向。為了適應(yīng)人民銀行會(huì)計(jì)核算監(jiān)督工作的發(fā)展要求，2010年11月總行下發(fā)了《中國人民銀行會(huì)計(jì)核算監(jiān)督辦法》。目前總行正集中力量開發(fā)中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（即ACS系統(tǒng)）和相關(guān)的事后監(jiān)督子系統(tǒng)。這些都體現(xiàn)了中央銀行領(lǐng)導(dǎo)不但認(rèn)識(shí)到事后監(jiān)督工作的重要性，而且在實(shí)踐中也逐步加強(qiáng)了工作力度。

2．交流通暢。一是建立起了工作協(xié)調(diào)溝通機(jī)制。通過召開部門聯(lián)席會(huì)議、搭建信息交流平臺(tái)等方式，加強(qiáng)與核算部門、業(yè)務(wù)管理部門以及內(nèi)控體系中其它監(jiān)督部門之間的溝通協(xié)調(diào)，提高監(jiān)督工作成效。二是建立起了監(jiān)督情況反饋機(jī)制。事后監(jiān)督部門及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果并督促整改，按月對(duì)差錯(cuò)情況進(jìn)行匯總歸類，按季對(duì)核算質(zhì)量進(jìn)行分析通報(bào)。

3．創(chuàng)新涌現(xiàn)。央行事后監(jiān)督工作起步較晚，在發(fā)展中面臨諸多亟待解決的問題。幾年來相關(guān)人員圍繞監(jiān)督工作的熱點(diǎn)和難點(diǎn)，加大了日常及專項(xiàng)調(diào)研力度，并形成了許多有價(jià)值的成果。例如“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”體系、“實(shí)時(shí)監(jiān)督”、“監(jiān)督信息共享”等優(yōu)化事后監(jiān)督工作的新觀點(diǎn)。核算監(jiān)督工作很有可能會(huì)面臨一系列的發(fā)展與變革，進(jìn)入新的階段和領(lǐng)域。

（四）威脅(Threats)

監(jiān)督時(shí)滯：在現(xiàn)代化支付系統(tǒng)下，資金能夠在數(shù)秒內(nèi)實(shí)現(xiàn)在全國金融機(jī)構(gòu)間的實(shí)時(shí)支付，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的時(shí)效性要求非常高。而事后監(jiān)督中心所復(fù)審的會(huì)計(jì)核算資料最早的在第二天上午才能收到，最遲的（春節(jié)、國慶長假）是第八天上午才能收到，難以真正起到風(fēng)險(xiǎn)防范的作用。因此，必須強(qiáng)化事前防范和事中控制。

三、破解央行事后監(jiān)督之困的對(duì)策

從上述分析可以看出，內(nèi)部條件給事后監(jiān)督帶來的優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)小于劣勢(shì)，外部環(huán)境提供的機(jī)會(huì)遠(yuǎn)大于受到的威脅。因此，我們認(rèn)為央行事后監(jiān)督要走出困境，適宜采取的策略是抓住機(jī)遇、轉(zhuǎn)化劣勢(shì)。

（一）科學(xué)職能定位

在人民銀行會(huì)計(jì)改革不斷深入，新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)不斷推出，風(fēng)險(xiǎn)隱患不斷增多、防范難度不斷加大的背景下，有必要提升事后監(jiān)督中心的職能地位，以充分發(fā)揮其在防范資金風(fēng)險(xiǎn)方面的作用。建議總行將事后監(jiān)督職能定位于對(duì)會(huì)計(jì)核算“過程”的“再監(jiān)督”，同時(shí)賦予必要的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、檢查權(quán)，增加風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警提示、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等職能。

（二）創(chuàng)新現(xiàn)行體制

建議總行改革現(xiàn)行事后監(jiān)督中心管理模式，使其直接對(duì)主管行長和上級(jí)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)。將業(yè)務(wù)指導(dǎo)集中于上級(jí)的一個(gè)部門。同時(shí)，完善考核體制，對(duì)會(huì)計(jì)、營業(yè)、國庫、貨幣金銀等業(yè)務(wù)科室的考核實(shí)行上級(jí)行對(duì)口部門考核與事后監(jiān)督中心監(jiān)督結(jié)果相結(jié)合，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門重視事后監(jiān)督工作，促進(jìn)事后監(jiān)督中心成果的轉(zhuǎn)化。

（三）規(guī)范監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)

建議總行出臺(tái)一套標(biāo)準(zhǔn)化的內(nèi)控制度、操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法。標(biāo)準(zhǔn)化的內(nèi)控制度主要包括：事后監(jiān)督部門職責(zé)、監(jiān)督范圍、監(jiān)督重點(diǎn)、人員配置、崗位職責(zé)及管理權(quán)限；標(biāo)準(zhǔn)化操作規(guī)程主要包括風(fēng)險(xiǎn)分類、監(jiān)督內(nèi)容、審核依據(jù)、審核方法、監(jiān)督步驟等內(nèi)容；標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法包括明確差錯(cuò)分析的方法和要點(diǎn)，監(jiān)督情況的反饋和整改等內(nèi)容。

（四）增強(qiáng)監(jiān)督力量

利用集中學(xué)習(xí)、崗位培訓(xùn)、參加聯(lián)合檢查等方法，對(duì)事后監(jiān)督人員進(jìn)行檢查方法、審核技巧等的專項(xiàng)培訓(xùn)。特別是創(chuàng)造條件積極參加各業(yè)務(wù)部門組織的新業(yè)務(wù)、新制度、新知識(shí)培訓(xùn)。同時(shí)，試行前后臺(tái)會(huì)計(jì)人員崗位在合理期限內(nèi)（2-3年）的雙向交流，以增強(qiáng)后臺(tái)人員的業(yè)務(wù)操作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提高監(jiān)督人員素質(zhì)。

（五）完善激勵(lì)機(jī)制

根據(jù)人力資源開發(fā)理論，動(dòng)機(jī)與智力相結(jié)合就構(gòu)成個(gè)體或群體的潛能值（PV）。可用公式表示：PV=ID

式中： PV-潛能值； I-智力； D-動(dòng)機(jī)；

我們要激發(fā)事后監(jiān)督人員的內(nèi)在潛能可以通過提高I或D來實(shí)現(xiàn)，而激發(fā)人的動(dòng)機(jī)是最容易的。建議總行對(duì)事后監(jiān)督人員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)條款進(jìn)行適當(dāng)細(xì)化，實(shí)行責(zé)、權(quán)、利完全統(tǒng)一的獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。

（六）營造多方共贏

一是與各業(yè)務(wù)部門配合，努力營造和諧的監(jiān)督環(huán)境和融洽的監(jiān)督關(guān)系。二是為上級(jí)主管部門完善制度提供建議服務(wù)，為紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審等內(nèi)控部門的相關(guān)工作提供咨詢服務(wù)。三是充分發(fā)揮紀(jì)檢、人事、內(nèi)審、事后監(jiān)督“四位一體”的大監(jiān)督體系的作用，在聯(lián)動(dòng)監(jiān)督方面可進(jìn)行更多、更新、更大膽的嘗試。

參考文獻(xiàn)：

[1]胡衛(wèi)華，《事后監(jiān)督在大監(jiān)督體系中發(fā)揮作用的途徑選擇》[J]，《新疆金融》，2009,(8)。

第4篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

對(duì)比高盛和摩根士丹利等國際大投行的收入結(jié)構(gòu)可以發(fā)現(xiàn)：純承銷并非綜合性券商的主流業(yè)務(wù)，承銷收入僅會(huì)占券商總業(yè)務(wù)收入的10%-20%左右，財(cái)務(wù)顧問等非通道業(yè)務(wù)的收入占比將持續(xù)上行；股權(quán)承銷與債券承銷收入旗鼓相當(dāng)，投行在債券市場(chǎng)仍有收入成長空間；券商資本中介業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，正指引投行試水新三板、資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。而創(chuàng)新的基石是提高產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)與自主配售能力，從產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向客戶為中心，如何重構(gòu)內(nèi)部平臺(tái)與激勵(lì)機(jī)制，增進(jìn)這一能力，各家投行都在求索。

對(duì)于多數(shù)投行而言，2012是頗為慘淡的一年。下半年IPO節(jié)奏放緩，使得券商投行業(yè)務(wù)收入大幅萎縮。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，國內(nèi)114家證券公司2012年未經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入合計(jì)為1294.71億元，同比下降4.77%，其中，屬于狹義投行業(yè)務(wù)范疇的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)凈收入177.44億元、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)凈收入35.51億元，較2011年的241.38億元下滑11.78%。高度依賴IPO業(yè)務(wù)收入的投行更受重創(chuàng)。

弱市之中，投行降薪、裁員之說不絕于耳，曾被視為稀缺資源的保薦代表人也難以幸免。種種疑問彌漫投行業(yè)內(nèi)外：傳統(tǒng)的承銷等通道業(yè)務(wù)是否已經(jīng)式微，其有無繼續(xù)成長空間？非通道業(yè)務(wù)的拓展從哪里著手？投行部門的創(chuàng)新，如何與券商轉(zhuǎn)型的大戰(zhàn)略相配合？在各家券商的探索中，我們嘗試找尋答案。

單一業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)畢露

如果說，在2010、2011年的IPO熱潮中，投行業(yè)最大的風(fēng)險(xiǎn)來自職業(yè)操守，那么2012年，其最大的風(fēng)險(xiǎn)則在于盈利模式。IPO業(yè)務(wù)曾大放異彩的平安證券，為我們提供了一個(gè)典型案例。

在資本市場(chǎng)上一輪周期中，平安證券抓住2009年6月IPO重啟和當(dāng)年9月創(chuàng)業(yè)板啟動(dòng)的先機(jī)，在前總裁薛榮年的帶領(lǐng)下，投行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)飛躍式發(fā)展，2009-2011年的投行業(yè)務(wù)收入達(dá)到8.67億元、24.06億元和19.32億元，占總收入的比重高達(dá)35.03%、62.57%和63.22%（表1）。其3年的主承銷收入更居各大投行之首，IPO承銷對(duì)投行收入的貢獻(xiàn)率最高達(dá)到80%以上。相比之下，中信證券的承銷收入占比一直維持在15%左右（圖1）。

平安證券、國信證券等南方系投行在中小企業(yè)IPO市場(chǎng)的逆襲，使得在很多人眼中，投行=IPO。從對(duì)IPO業(yè)務(wù)的依賴度來看，平安證券越來越變成一家保薦承銷行。一些老牌券商也承認(rèn)，平安證券投行業(yè)務(wù)的興起確實(shí)有許多成功經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。

然而，愈是高度依賴承銷甚至IPO承銷的券商的投行業(yè)務(wù)，面對(duì)市場(chǎng)的變化，業(yè)績(jī)波動(dòng)越大，尤其是二級(jí)市場(chǎng)低迷，IPO大幅收縮的年份，所受沖擊更為明顯。2012年，平安證券實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入24.02億元，較2011年的30.26億元下降20.62%；凈利潤7.5億元，同比下降22.77%。在2012年所承攬股權(quán)融資金額排名前十的券商排行榜上，已不見平安證券身影（表2），債券承銷榜上，平安同樣無緣前十。

2012年，平安證券的投行業(yè)務(wù)之所以快速滑落，一方面緣于2012年9月后的新股發(fā)行暫停，導(dǎo)致這家以IPO承銷業(yè)務(wù)為主的投行迅速衰??；另一方面是薛榮年等投行團(tuán)隊(duì)成員的出走，令其雪上加霜。如今，IPO業(yè)務(wù)曾獨(dú)放異彩的平安證券，已為單一盈利模式付出學(xué)費(fèi)。

事實(shí)上，平安證券面臨的依賴IPO承銷等通道業(yè)務(wù)的盈利模式困境，在各家券商中不同程度存在。而談及未來承銷等傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)收入的成長空間，國泰君安證券副總裁劉欣直言不會(huì)有深刻的變化：“純粹的證券承銷收入比例，我認(rèn)為目前在15%左右，不會(huì)有太大的提升。如果從國際投行的視角來看，則承銷收入在整個(gè)投行收入中以及整個(gè)公司收入中的占比還存在著降低的可能。比如高盛、美林（被美國銀行收購前）的證券承銷收入占投行業(yè)務(wù)收入的1/3強(qiáng)一點(diǎn)（近2/3的收入來自于財(cái)務(wù)顧問收入和債券產(chǎn)品設(shè)計(jì)收入），而投行業(yè)務(wù)收入又占整個(gè)公司收入的15%左右，也就是說，它們的證券承銷收入占公司總收入的5%左右，而2012年我國整個(gè)行業(yè)中，保薦承銷收入占投行業(yè)務(wù)總收入的比例達(dá)80%多，占整個(gè)行業(yè)總收入的比例近15%，高盛、美林的承銷收入則比我們現(xiàn)在的收入占比要低很多。

無疑，投行必須顛覆通道業(yè)務(wù)模式，往非通道業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向勢(shì)在必行。那么，其調(diào)頭的大方向應(yīng)指向哪里？

券商收入模式重構(gòu)帶來投行創(chuàng)新空間

作為券商棋局中的重要一子，投行業(yè)務(wù)的變革，正是當(dāng)前轟轟烈烈的券商轉(zhuǎn)型大戲其中一折。而投行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，同樣需要基于券商的新定位而展開。

2012年，無論IPO暫停導(dǎo)致的投行收入下滑11.78%，還是市場(chǎng)低迷、競(jìng)爭(zhēng)白熱化之下的傭金大戰(zhàn)導(dǎo)致經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入下滑近三成，均凸顯券商傳統(tǒng)的通道業(yè)務(wù)模式已至末路。2012年5月的券商創(chuàng)新大會(huì)之后，以資本中介為核心的創(chuàng)新業(yè)務(wù)日益為券商所重視，各大券商紛紛發(fā)力這一領(lǐng)域，投行部門也可望從中拓展新的業(yè)務(wù)空間。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，國內(nèi)114家證券公司2012年未經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入合計(jì)為1294.71億元，主要包括買賣證券業(yè)務(wù)凈收入504.07億元、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)凈收入177.44億元、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)凈收入35.51億元、投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入11.46億元、受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入26.76億元、證券投資收益（含公允價(jià)值變動(dòng)）290.17億元、融資融券業(yè)務(wù)利息凈收入52.60億元。由此看，買賣證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍是主流，收入占比39%；屬于狹義投行業(yè)務(wù)范疇的證券承銷與保薦、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，收入加總占17%（圖2）。

這一結(jié)構(gòu)與美國投行差別甚大。近年，美國投行的收入結(jié)構(gòu)已發(fā)生質(zhì)變，變化最大的兩項(xiàng)是交易和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。摩根士丹利的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表明，其承銷等投行業(yè)務(wù)收入和傭金所占比例在18年間并無質(zhì)的變化，而交易收入占比從1993年的21%增長至2011年的38%，資產(chǎn)管理收入占比從1993年的12%增長至2011年的26%（圖3）。

高盛的數(shù)據(jù)也呈現(xiàn)同樣的趨勢(shì)。1997年，高盛來自承銷和財(cái)務(wù)顧問等投行業(yè)務(wù)的收入為26億美元，來自交易和直接投資的收入為29億美元；2006年，其投行業(yè)務(wù)收入為56億美元，而交易和直接投資的創(chuàng)收則迅猛躥升至256億美元?？梢?，十年間，美式投行的盈利模式已經(jīng)發(fā)生了根本變化。

高盛收入結(jié)構(gòu)變化的轉(zhuǎn)折點(diǎn)是1999年。這年5月，其通過IPO擴(kuò)充資本，實(shí)現(xiàn)了資本與利潤的良性循環(huán)。1998到2010年之間，高盛資本從63億美元增至743億美元；凈收入由85億美元增至392億美元；凈利潤由24億美元增至77億美元，其中2009年為122億美元。1999年，其交易和直接投資業(yè)務(wù)占凈收入的比重從28%躍升至43%，2004年達(dá)65%，2010年更為75%，絕大部分由資本中介業(yè)務(wù)所貢獻(xiàn)。

雖然中國券商不可能完全效仿美國經(jīng)驗(yàn)，但仍可據(jù)此探尋方向。對(duì)此，劉欣的觀點(diǎn)在業(yè)內(nèi)頗具代表性：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是基礎(chǔ)，資本中介業(yè)務(wù)是突破方向?！拔覀€(gè)人覺得，雖然券商業(yè)務(wù)在轉(zhuǎn)型，資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)收入占比在擴(kuò)大，但未來一段時(shí)期內(nèi)，若傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的牌照依然在券商手中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)將還是最主要的收入來源之一，綜合類券商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入比例平均應(yīng)該在40%-50%左右，雖然國內(nèi)有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比在35%以下的券商，但不具有代表性。如果資本金大、網(wǎng)點(diǎn)尚可的綜合類券商，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入比例滑至30%多，那可能在一個(gè)側(cè)面反映了其客戶基礎(chǔ)比較薄弱，今后在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)以及正在試點(diǎn)的柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)等方面也將缺乏競(jìng)爭(zhēng)力?！?/p>

劉欣眼中，券商業(yè)務(wù)中最具成長性的是資本中介業(yè)務(wù)。事實(shí)上，自2011年12月中信證券首倡券商轉(zhuǎn)型資本中介業(yè)務(wù)后，這一話題已在業(yè)內(nèi)被熱議一年多。所謂資本中介業(yè)務(wù)，大致指券商為投資者提供所需的融資中介服務(wù)，并以自有資本金提供流動(dòng)性支持。這與過去券商無須動(dòng)用自有資本的通道型中介業(yè)務(wù)迥然不同。據(jù)劉欣介紹：“廣義的資本中介業(yè)務(wù)包括融資融券、柜臺(tái)交易（三板的做市商）、固定收益產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化及衍生品如CDO、CDS等?！边@些業(yè)務(wù)未來空間巨大，也正在大大拓展券商的業(yè)務(wù)外延，“比如融資融券，實(shí)際上為券商增加了類似于銀行信貸的業(yè)務(wù)模式”。2012年，由于轉(zhuǎn)融通試點(diǎn)開啟，券商兩融業(yè)務(wù)成倍增長，“國泰君安這一業(yè)務(wù)的收入比例接近10%了”?！百Y本中介業(yè)務(wù)肯定會(huì)有大的發(fā)展，券商將首先是產(chǎn)品的創(chuàng)造者，其次是流動(dòng)性的提供者，第三是整個(gè)資本金的風(fēng)險(xiǎn)管理者?！眲⑿辣硎?。

此外，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的逐步放開，也為券商收入模式帶來了深刻的變化。自2010年7月東方證券率先成立資產(chǎn)管理公司后，國內(nèi)券商相繼通過集合理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)發(fā)力這一領(lǐng)域，與銀行、信托、基金、保險(xiǎn)、陽光私募等機(jī)構(gòu)爭(zhēng)搶財(cái)富管理蛋糕。華泰證券更將財(cái)富管理定位為業(yè)務(wù)發(fā)展抓手，整合資源全力以對(duì)，有統(tǒng)計(jì)顯示，國內(nèi)券商資產(chǎn)管理規(guī)模如今已達(dá)2萬億元。

中國資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程中，每一次調(diào)整都會(huì)帶來券商格局的洗牌。如今，無論中信證券、國泰君安證券等大型券商，還是平安證券等特色業(yè)務(wù)型券商，都已把提供全方位、一站式金融服務(wù)列為方向，作為綜合金融服務(wù)商的多元化業(yè)務(wù)模式已為多數(shù)券商所認(rèn)同。與此同時(shí)，不同券商則聚焦并購、債券、跨境業(yè)務(wù)、資管等領(lǐng)域，打造優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)差異化競(jìng)爭(zhēng)。劍指資本中介業(yè)務(wù)的中信證券，已開始大舉融資補(bǔ)充資本金，繼2012年融資230億元、2013年1月15日發(fā)行50億元短期融資債后，2013年1月21日又了400億元的融資計(jì)劃。

管理層也在不斷放松政策，助力券商由交易通道商向資本中介、資產(chǎn)管理服務(wù)商轉(zhuǎn)型。2012年證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，將集合理財(cái)計(jì)劃的審批制改為備案制；2013年2月《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，允許券商、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、私募直接開展公募基金業(yè)務(wù)，2013年由此被認(rèn)為將成券商資產(chǎn)管理元年。這一背景下，資深資管人士也取代保薦代表人成為2013年券商挖角目標(biāo)。

券商的轉(zhuǎn)型，尤其是資本中介業(yè)務(wù)的發(fā)展，正在促使狹義的投行向產(chǎn)品、收入多元化的大投行轉(zhuǎn)型。

聚焦大投行戰(zhàn)略，轉(zhuǎn)型非通道業(yè)務(wù)玩家

在券商發(fā)力的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，債券承銷已成為投行2012年的業(yè)務(wù)亮點(diǎn)。其中，中信證券以所承攬債券融資項(xiàng)目總?cè)谫Y額2153.92億元排名第一，占據(jù)了5.13%的市場(chǎng)份額。國開證券更依托大股東國家開發(fā)銀行，企業(yè)債承銷業(yè)務(wù)一枝獨(dú)秀，華麗地躋身債券承銷榜第三名。與此同時(shí)，債市中也不斷有創(chuàng)新產(chǎn)品推出，2012年6月面世的中小企業(yè)私募債，廣發(fā)證券推出的可投資中小企業(yè)私募債的理財(cái)產(chǎn)品，都彰顯了弱市下投行的創(chuàng)新熱情。

將承銷業(yè)務(wù)從主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板IPO，向新三板乃至場(chǎng)外市場(chǎng)延伸，也成為諸多投行發(fā)力點(diǎn)。除了占據(jù)50.5%市場(chǎng)份額的申銀萬國，西部證券、中原證券等中小券商也紛紛利用地域優(yōu)勢(shì)掘金新三板。場(chǎng)外市場(chǎng)等多層次資本市場(chǎng)的建設(shè)，為投行提供了更廣闊的空間。

2012年重啟的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，則將為投行帶來更大的空間。中信證券設(shè)計(jì)的歡樂谷入園憑證計(jì)劃，推出兩天便銷售一空。未來，各種金融衍生品如CDO、CDS等的推出，也在投行的計(jì)劃中。不過，在著眼衍生品收益的同時(shí)，投行的風(fēng)險(xiǎn)控制建設(shè)更值得重視，華爾街衍生品所釀成的危機(jī)至今仍未消散。

第5篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

一、改革是規(guī)范服務(wù)的必要手段

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，面對(duì)市場(chǎng)日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)，電信服務(wù)工作必須按照“二個(gè)根本性轉(zhuǎn)變”的要求，以優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部改革是推動(dòng)企業(yè)服務(wù)工作逐步完善的必要手段。

（一）解放思想，轉(zhuǎn)變觀念是強(qiáng)化服務(wù)的首要前提

當(dāng)前，首先應(yīng)克服“重發(fā)展、輕服務(wù)”的觀念，充分認(rèn)識(shí)十四屆五中全會(huì)及“十五大”提出的“二個(gè)根本性轉(zhuǎn)變”其根本目的是要提高經(jīng)濟(jì)效益。而經(jīng)營服務(wù)工作的對(duì)象是市場(chǎng)，為市場(chǎng)服務(wù)的目的是效益，經(jīng)營要通過服務(wù)來實(shí)現(xiàn)效益，強(qiáng)化與完善經(jīng)營服務(wù)工作，既是企業(yè)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變的重要體現(xiàn)，也是企業(yè)從粗放型經(jīng)濟(jì)向集約型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變的重要途徑。只有充分認(rèn)識(shí)這一點(diǎn)，方能樹立起市場(chǎng)觀念、經(jīng)濟(jì)觀念、效益觀念，進(jìn)而將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作化為自覺的行動(dòng)。其次，必須認(rèn)識(shí)到“服務(wù)是電信的無形資產(chǎn)”，通信能力的增強(qiáng)，技術(shù)水平的提高，經(jīng)營機(jī)制的轉(zhuǎn)變，企業(yè)面貌改善的等等，都具體體現(xiàn)在服務(wù)之中，強(qiáng)化服務(wù)，不僅是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求，而且也是企業(yè)自身生存發(fā)展的需要，經(jīng)營服務(wù)的好壞，直接關(guān)系到市場(chǎng)和消費(fèi)者的得失，因此，在抓好通信能力，抓好建設(shè)發(fā)展的同時(shí)，必須牢固地樹立起“客戶至上”的觀念，融經(jīng)營于服務(wù)之中，并以此作為我們完善服務(wù)的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。

（二）完善激勵(lì)與監(jiān)督約束機(jī)制，增強(qiáng)處理與協(xié)調(diào)能力是規(guī)范服務(wù)的根本保障。

首先，完善激勵(lì)機(jī)制要體現(xiàn)獎(jiǎng)懲分明，它是經(jīng)營服務(wù)的動(dòng)力，其核心是崗位責(zé)任制。它要求崗位有責(zé)任、責(zé)任有目標(biāo)、目標(biāo)有考核，考核有獎(jiǎng)懲。切實(shí)體現(xiàn)責(zé)任到人，指標(biāo)到人、考核到人，獎(jiǎng)懲分明，使員工明確下道工序就是上道工序的考核。與此同時(shí)，完善約束機(jī)制旨在健全簡(jiǎn)單易行、便于操作的規(guī)范、公約或標(biāo)準(zhǔn)，使崗位員工自我約束，規(guī)范服務(wù)。今年上半年，杭州市電信局為適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、規(guī)范服務(wù)，通過體制改革而設(shè)立的營業(yè)中心、報(bào)話中心、公話公司等服務(wù)機(jī)構(gòu)、所修定的與之相應(yīng)的《營業(yè)員崗位職責(zé)》、《營業(yè)服務(wù)公約》、《營業(yè)現(xiàn)場(chǎng)管理獎(jiǎng)懲條例》及《電信營業(yè)服務(wù)規(guī)范、服務(wù)質(zhì)量考核細(xì)則》、《大客戶管理辦法》、《大客戶業(yè)務(wù)操作細(xì)則和考核辦法》、《公話服務(wù)管理辦法》等各類規(guī)范、公約、條例、制度與辦法，對(duì)于加強(qiáng)考核、規(guī)范服務(wù)均起到了重要的作用。

其次，完善監(jiān)督約束機(jī)制旨在加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督稽查中心、紀(jì)檢監(jiān)察室及審計(jì)部門的硬軟件建設(shè)，進(jìn)一步完善質(zhì)量監(jiān)督檢查辦法。加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察和審計(jì)工作力度，樹立監(jiān)督、監(jiān)察與檢查的規(guī)范性、權(quán)威性。切實(shí)抓好企業(yè)內(nèi)部的黨風(fēng)廉政建設(shè)；嚴(yán)厲查處損害企業(yè)形象的違紀(jì)違規(guī)行為；諸如對(duì)于企業(yè)內(nèi)部的“114”查號(hào)時(shí)限及個(gè)別裝機(jī)時(shí)限人為滯延、客戶各類投訴等問題，應(yīng)嚴(yán)格按照相應(yīng)流程和考核辦法及時(shí)反饋與查處，以此規(guī)范企業(yè)的服務(wù)行為，它是完善服務(wù)的重要環(huán)節(jié)。

再次，增強(qiáng)協(xié)調(diào)處理能力，是完善售后服務(wù)工作的重要保障。當(dāng)前，應(yīng)針對(duì)社會(huì)關(guān)注的電信業(yè)務(wù)查詢責(zé)任段落欠明，理賠界限不清及帳務(wù)資費(fèi)難詢等熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，在抓緊微機(jī)綜合平臺(tái)的開發(fā)，逐步實(shí)現(xiàn)綜合業(yè)務(wù)一單清，不斷完善便捷查詢與繳費(fèi)措施（諸如推行營業(yè)窗口的多媒體觸摸屏查詢；推廣大屏幕業(yè)務(wù)、資費(fèi)翻屏宣傳公告欄；設(shè)置IC卡自動(dòng)查詢柜員機(jī)；開發(fā)帳務(wù)查詢系統(tǒng)和電話催交話費(fèi)聲訊系統(tǒng)；設(shè)立郵政代辦繳費(fèi)點(diǎn)及拓展電信繳費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)；推行銀行信用卡、郵儲(chǔ)“綠卡”等非現(xiàn)金結(jié)算電信業(yè)務(wù)等）的同時(shí)，尚須提高事后處理與協(xié)調(diào)能力。倘若說電信資費(fèi)是國家的宏觀政策，有其特殊的緣由，那么給消費(fèi)者一個(gè)滿意的感情氛圍，則并非難事。諸如：消費(fèi)者對(duì)話費(fèi)的疑義以及電話被盜打和侵權(quán)的懷疑，電信部門理應(yīng)有責(zé)任和義務(wù)查清事實(shí)，并阻止盜打的發(fā)生，而不應(yīng)由消費(fèi)者自己去查；對(duì)于電信部門來說，如果確屬其網(wǎng)絡(luò)或線路問題而導(dǎo)致了客戶電話被盜打，其損失不應(yīng)由并不知曉盜打的客戶來承擔(dān)。對(duì)此應(yīng)明確各生產(chǎn)責(zé)任部門的責(zé)任段落、責(zé)任人、處理流程與處理時(shí)限，加強(qiáng)考核，嚴(yán)禁推諉，講究效力。以免客戶來回奔波，遇事難以著落不能及時(shí)解決等情況的發(fā)生。在業(yè)務(wù)稽查與工作方面，還需進(jìn)一步完善硬、軟件建設(shè)，提高工作時(shí)效，切實(shí)做到事事有答復(fù)、件件有落實(shí)。此外，在售后服務(wù)環(huán)節(jié)上，還有待于健全售后跟蹤服務(wù)體系，以切實(shí)解決客戶的后顧之憂，不斷改進(jìn)服務(wù)，提高企業(yè)的信譽(yù)度。

（三）加強(qiáng)員工教育、增強(qiáng)整體素質(zhì)是提高服務(wù)質(zhì)量的基本要求。

隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)的演進(jìn)，通信領(lǐng)域高新技術(shù)的逐步應(yīng)用，網(wǎng)絡(luò)層次的不斷提高，新業(yè)務(wù)的不斷開發(fā)開放，對(duì)員工的整體素質(zhì)提出了更高的要求，因此，加強(qiáng)教育管理，完善教育設(shè)施，改進(jìn)教育手段，建立以崗位能力、應(yīng)變能力、指揮與管理協(xié)調(diào)能力為培養(yǎng)目標(biāo)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的教育培訓(xùn)體系顯得尤為重要。近年來杭州市電信局充分發(fā)揮了教育培訓(xùn)中心的作用，通過多媒體教學(xué)與課堂講學(xué)相結(jié)合，廣泛地開展了以職業(yè)道德、電信新技術(shù)、新業(yè)務(wù)以及計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力為主要內(nèi)容的業(yè)務(wù)和崗位技能培訓(xùn)，組織了中層干部現(xiàn)代企業(yè)管理和運(yùn)營知識(shí)培訓(xùn)；一般干部崗位規(guī)范、電信經(jīng)營管理、現(xiàn)代化管理方訓(xùn)和班組長的組織管理輪訓(xùn)；在提高服務(wù)技能，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善整體素質(zhì)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)處理能力等方面收到了一定的效果，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量與管理水平的不斷提高。

（四）加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，樹立企業(yè)形象是完善運(yùn)營服務(wù)的重要途徑。

針對(duì)當(dāng)前不少客戶對(duì)電信業(yè)務(wù)，尤其是電信新業(yè)務(wù)使用方法、業(yè)務(wù)流程缺乏足夠認(rèn)識(shí)與深入了解這一狀況，加強(qiáng)電信業(yè)務(wù)的宣傳與誘導(dǎo)工作，提高各類電信業(yè)務(wù)的透明度日顯重要。對(duì)此應(yīng)與廣電、報(bào)刊、廣告制作業(yè)和印刷業(yè)通力協(xié)作，面向廣大客戶全方位、多渠道、立體化地介紹各類電信業(yè)務(wù)尤其是電信新業(yè)務(wù)的功能特點(diǎn)、使用方法及申辦程序，使之家喻戶曉。近年來，杭州市電信局通過加強(qiáng)對(duì)城郊結(jié)合部開展的“電話進(jìn)農(nóng)家，時(shí)尚又發(fā)家”系列促銷宣傳活動(dòng)，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的遠(yuǎn)郊農(nóng)村（鎮(zhèn)）與窮鄉(xiāng)辟村分別采取優(yōu)惠、集資、扶植等舉措，積極發(fā)展“電話村”，取得了較好的成效，截止今年9月份杭州地區(qū)基本上實(shí)現(xiàn)了村村通電話。此外，為促進(jìn)數(shù)據(jù)通信的發(fā)展，我局曾向3000多“163”老客戶免開放了“169”帳號(hào)；通過新聞媒體開展了’98網(wǎng)上行--百日大行動(dòng)活動(dòng)；開放了N－ISDN（一線通）業(yè)務(wù)，去年在杭州“解百”電信商城開辦了公用計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)；今年又與市科委、市貿(mào)辦、杭州市百貨大樓等聯(lián)合開發(fā)了杭州市商業(yè)EDI應(yīng)用系統(tǒng)，頗受青睞。實(shí)踐證明，加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳與誘導(dǎo)是樹立企業(yè)品牌形象、完善企業(yè)經(jīng)營服務(wù)的重要途徑。

二、完善“三者關(guān)系”是強(qiáng)化服務(wù)的關(guān)鍵所在

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，特別是在電信業(yè)務(wù)面臨激烈競(jìng)爭(zhēng)的新形勢(shì)下，服務(wù)質(zhì)量的好壞直接關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。因此，在服務(wù)上需樹立起以前臺(tái)服務(wù)為標(biāo)志、后臺(tái)服務(wù)為支撐、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)為基礎(chǔ)的觀念，且不斷完善三者關(guān)系，進(jìn)而為企業(yè)的發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

（一）前臺(tái)服務(wù)是經(jīng)營服務(wù)綜合素質(zhì)與水平的體現(xiàn)，是確保電信業(yè)務(wù)發(fā)展的首要前提

近年來，根據(jù)部、省“電信服務(wù)年”的總體要求，杭州市電信局結(jié)合體制改革,按照《電信服務(wù)質(zhì)量考核辦法》，正在逐步規(guī)范企業(yè)各環(huán)節(jié)的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查和獎(jiǎng)懲制度、客戶投訴分析例會(huì)制度，以著力解決社會(huì)對(duì)電信的“熱點(diǎn)”、“難點(diǎn)”問題。并在制定各類規(guī)章制度與實(shí)施細(xì)則的同時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行了《用戶紅、黃牌警告制度實(shí)施細(xì)則》及《星級(jí)營業(yè)員評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》、《大客戶服務(wù)管理辦法》等制度。陸續(xù)設(shè)立了“用戶質(zhì)量跟蹤站”、“180客戶投訴中心”等服務(wù)機(jī)構(gòu)，其中，“180”投訴系統(tǒng)正由人工向自動(dòng)方向過渡，使其逐步形成一個(gè)以“180”為核心的閉環(huán)有序的地區(qū)監(jiān)督檢查服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系，著力解決客戶多頭投訴問題，凡遇客戶投訴成立的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，由主管部門及時(shí)予以通報(bào)處理，以示懲戒，以儆效尤，以此規(guī)范服務(wù)，樹立形象。同時(shí)，強(qiáng)化了企業(yè)內(nèi)部支撐部門的服務(wù)承諾制度，建立與完善服務(wù)窗口首問責(zé)任制，杜絕“生、冷、硬、頂”現(xiàn)象，使規(guī)范服務(wù)在電信服務(wù)年得到進(jìn)一步深化。今年來，我局結(jié)合體制改革相繼成立的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃室、質(zhì)量監(jiān)督稽查中心、號(hào)線管理中心，報(bào)話中心，“112”測(cè)量中心及電信業(yè)務(wù)營業(yè)中心和網(wǎng)絡(luò)公司、公話公司、黃頁號(hào)薄公司、營銷公司既是規(guī)模經(jīng)營的產(chǎn)物，也是業(yè)務(wù)發(fā)展的客觀需要。這對(duì)于加強(qiáng)業(yè)務(wù)、帳務(wù)稽查、流程監(jiān)控、提高綜合業(yè)務(wù)服務(wù)功能、推進(jìn)國有企業(yè)改革、改善企業(yè)服務(wù)形象等方面起到了積極的推動(dòng)作用。尤其是“112”測(cè)量中心的設(shè)立，使之號(hào)碼查詢、障礙申報(bào)集中到一個(gè)窗口統(tǒng)一受理，較大地方便了廣大客戶。此外，從企業(yè)內(nèi)部服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)上來看，電信營業(yè)中心的設(shè)立，使之在原有的電信綜合營業(yè)部基礎(chǔ)上增設(shè)了業(yè)務(wù)服務(wù)種類，并集多元化業(yè)務(wù)于一體與各專業(yè)窗口展開競(jìng)爭(zhēng)，本著培養(yǎng)“全能型”星級(jí)營業(yè)員的思路，重新制定了“三星級(jí)營業(yè)員評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)”，除在執(zhí)行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)上有更嚴(yán)格細(xì)仔的要求外，三星級(jí)營業(yè)員必須掌握五個(gè)崗位的業(yè)務(wù)操作與常用的英語會(huì)話。且將服務(wù)人員的獎(jiǎng)金二次分配與發(fā)展客戶的量化指標(biāo)緊密掛鉤，極大地增強(qiáng)了員工的服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)。近年來通過“借鑒賓館體制，創(chuàng)窗口等級(jí)服務(wù)”；觀看《浙江郵電文明窗口巡禮》；擴(kuò)大“優(yōu)秀營業(yè)員示范窗口”、“無投訴窗口”范圍；推行“政務(wù)、（服務(wù)）公開”等系列活動(dòng)與措施，不斷改善了服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。另一方面從市場(chǎng)服務(wù)角度來講，數(shù)據(jù)通信及智能網(wǎng)業(yè)務(wù)作為新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃室的設(shè)立，無疑為科學(xué)地搞好市場(chǎng)預(yù)測(cè)和項(xiàng)目的開發(fā)與規(guī)劃，充分發(fā)揮電信本業(yè)的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，開拓金融、證券、科研、教育、商貿(mào)等領(lǐng)域的數(shù)據(jù)通信；搞好智能樓宇綜合系統(tǒng)的規(guī)劃，對(duì)滿足不同層面的消費(fèi)群體的需求，起到了積極的引導(dǎo)與推動(dòng)作用。由資料顯示：僅杭州海通證券交易所自入公用數(shù)據(jù)通信網(wǎng)后，交易業(yè)務(wù)量曾由原來900多萬元上升到2000多萬元，可見，此舉不僅贏得了市場(chǎng)，獲得良好社會(huì)與經(jīng)濟(jì)效益，而更重要的是可通過生產(chǎn)運(yùn)營部門對(duì)客戶的引導(dǎo)與服務(wù)，將電信新型業(yè)務(wù)陸續(xù)地推向市場(chǎng)，借此以點(diǎn)帶面，以面拓展，不斷地促進(jìn)電信新業(yè)務(wù)及代辦、等多元化服務(wù)體系健康有序地發(fā)展其次，對(duì)集團(tuán)量客戶的優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù)是電信業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略重心。根據(jù)資料顯示：本局100家大客戶使用電信的業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)收入占據(jù)全局業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)收入的30％以上。大客戶服務(wù)部的設(shè)立無疑對(duì)規(guī)范服務(wù)行為、樹立企業(yè)形象、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展具有積極的推進(jìn)作用。自大客戶服務(wù)部設(shè)立以來，始終堅(jiān)持“把方便送給客戶，把麻煩留給自己”的服務(wù)宗旨，充分利用其“新業(yè)務(wù)展示廳”作為服務(wù)和宣傳的前沿陣地，陸續(xù)開展了靈活多樣的諸如業(yè)務(wù)演示、知識(shí)講座、訪談系列電視專場(chǎng)晚會(huì)、客戶懇談會(huì)等服務(wù)活動(dòng)，把電信業(yè)務(wù)以人們喜聞樂見、生動(dòng)活潑的形式表現(xiàn)出來，并努力為集團(tuán)量客戶（大客戶）提供全方位、全過程的“優(yōu)質(zhì)、優(yōu)先、優(yōu)惠”的服務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展上，根據(jù)集團(tuán)量客戶每年使用電信業(yè)務(wù)費(fèi)用的大小，按年度確定篩選大客戶名單，并為當(dāng)選的大客戶舉辦隆重的授卡儀式，贈(zèng)送貴賓卡，以示優(yōu)厚，享以使用電信業(yè)務(wù)的特種優(yōu)惠，且向他們免費(fèi)提供電信業(yè)務(wù)明細(xì)帳單。在內(nèi)部管理上，先后建立、健全了《客戶經(jīng)理制度》、《貴賓卡制度》、《檔案管理制度》、《客戶征詢函制度》等規(guī)章制度。并在企業(yè)內(nèi)部率先導(dǎo)入了辦公自動(dòng)化和信息管理系統(tǒng)專業(yè)應(yīng)用平臺(tái)，通過上網(wǎng)直接與客戶進(jìn)行接洽、談判，通過電子郵件（E-mail）、電子公告板（BBS）實(shí)時(shí)地向客戶各類信息和公告，主動(dòng)征詢地客戶的各類意見與建議，大大地縮短了與客戶之間的距離，僅去年就為大客戶解決各種通信問題3600多件，由此不僅提高了服務(wù)質(zhì)量，贏得了業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)間，也博得了客戶的一致贊譽(yù)。顯而易見，大客戶服務(wù)部的設(shè)立，對(duì)于企業(yè)改變長期以來計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式下等客上門的“官商作風(fēng)”，變被動(dòng)接受為主動(dòng)上門服務(wù)，躋身于市場(chǎng)，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，起到了舉足輕重的作用。眾所周知，市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)也即客戶的競(jìng)爭(zhēng)。大客戶服務(wù)部設(shè)立以來，已為100多家客戶策劃了各種通信方案及簽訂了各種協(xié)議，這一客觀事實(shí)提示我們：欲求發(fā)展，必須抓住市場(chǎng)，欲提高市場(chǎng)的份額，必須首先抓住集團(tuán)量客戶并以現(xiàn)代營銷學(xué)理論為指導(dǎo)去研究客戶的心理反應(yīng)及消費(fèi)動(dòng)機(jī)，根據(jù)各類客戶不同的特點(diǎn)和需求，提供盡善盡美的優(yōu)質(zhì)、高效、全方位、全過程的電信服務(wù)，以期達(dá)到規(guī)模經(jīng)營的目的。營業(yè)，作為前臺(tái)服務(wù)的一個(gè)窗口，它所反映出來的優(yōu)質(zhì)高效的經(jīng)營服務(wù)證實(shí)了發(fā)展融合于服務(wù)之中。以服務(wù)促效益，以服務(wù)求發(fā)展的觀念正得到共識(shí)，并在逐步樹立和深化。

（二）后臺(tái)服務(wù)是前臺(tái)服務(wù)的有力支撐,是企業(yè)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)

沒有后臺(tái)支撐，服務(wù)人員素質(zhì)再好，也難以解決實(shí)際問題，同樣，沒有通信能力的支撐，搞好服務(wù)也只能是一句空話。因此，欲抓好后臺(tái)服務(wù)首先要積極推廣現(xiàn)代化管理手段,促進(jìn)管理與服務(wù)水平的不斷提高。形成一個(gè)后臺(tái)支撐部門為前臺(tái)服務(wù)，前臺(tái)窗口為客戶服務(wù)的閉環(huán)有序的科學(xué)化服務(wù)管理體系。近年來我局在完善前臺(tái)服務(wù)的同時(shí)，積極探索適應(yīng)新形勢(shì)下后臺(tái)支撐部門服務(wù)管理的有效方法、途徑與措施，結(jié)合“九七”工程，正在抓緊進(jìn)行OA辦公室自動(dòng)化設(shè)施建設(shè)，以期達(dá)到加快信息傳遞，提高后臺(tái)支撐部門的服務(wù)管理工作效率，輔以微機(jī)，對(duì)前臺(tái)服務(wù)環(huán)節(jié)上所出現(xiàn)的各類問題作出快速反應(yīng)與妥善處置。同時(shí)，在生產(chǎn)環(huán)節(jié)上，加強(qiáng)了支撐網(wǎng)的建設(shè)力度，以期提高業(yè)務(wù)處理水平與服務(wù)質(zhì)量。通過加快本地網(wǎng)計(jì)費(fèi)平臺(tái)建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)計(jì)費(fèi)的動(dòng)態(tài)管理，對(duì)網(wǎng)內(nèi)客戶進(jìn)行調(diào)查，確定客戶信用等級(jí)，完善推行非現(xiàn)金結(jié)算，較大地方便了客戶交費(fèi)；其次，通過加速帳務(wù)系統(tǒng)開發(fā)，“163/169和700/800出帳程序的運(yùn)行，向大客戶和甲種客戶出具了長話明細(xì)帳單，贏得了客戶的一致好評(píng)。三是抓緊實(shí)施開放公網(wǎng)來電顯示業(yè)務(wù)、開通“170”帳務(wù)查詢系統(tǒng)；籌建“189”電話受理系統(tǒng)等；四是不斷完善計(jì)算機(jī)綜合管理系統(tǒng)功能，在已施行的微機(jī)受理的基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌兼顧，逐步開發(fā)了長話、市話、數(shù)據(jù)等營業(yè)業(yè)務(wù)的微機(jī)系統(tǒng)，尤其是去年通過對(duì)“三帳合一”系統(tǒng)工程的改造，杭州市區(qū)與6鄉(xiāng)鎮(zhèn)共31個(gè)繳費(fèi)點(diǎn)投入使用，在此基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)明年年初在各營業(yè)窗口多媒體觸摸屏電腦上進(jìn)一步開放長話明細(xì)帳單查詢功能，使客戶繳費(fèi)更為便捷；此外，去年以來，市話營業(yè)部（現(xiàn)號(hào)線管理中心）在計(jì)算機(jī)中心的協(xié)助下，深化了市話設(shè)施勘察資料與號(hào)線資源的動(dòng)態(tài)管理，改變了以往市話地形圖號(hào)及業(yè)務(wù)受理在Dos環(huán)境下的微機(jī)管理為Windows95’操作環(huán)境下的營業(yè)系統(tǒng)微機(jī)管理，使之主桿配線和客戶地形資料在動(dòng)態(tài)機(jī)制的保障下，準(zhǔn)確便捷，并通163/169電子工單傳送和客戶資料微機(jī)系統(tǒng)管理，達(dá)成裝、拆、移機(jī)與維護(hù)管理動(dòng)態(tài)資料的共享，減少了各工序與服務(wù)環(huán)節(jié)的失誤，也便于窗口對(duì)市話業(yè)務(wù)受理與服務(wù)環(huán)節(jié)上所出現(xiàn)的問題作出快速響應(yīng)。顯然，支撐網(wǎng)的不斷完善，對(duì)于提高運(yùn)行維護(hù)效率及營業(yè)受理報(bào)竣時(shí)限進(jìn)而改善服務(wù)起到了事半功倍的作用。然而，隨著微電子傳遞技術(shù)的普及應(yīng)用，數(shù)據(jù)信息資源逐步得以共享，一方面尚需建立健全與之相適應(yīng)的技術(shù)服務(wù)規(guī)范和科學(xué)化服務(wù)管理程序與流程，以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息的完整性、準(zhǔn)確性與時(shí)效性，以此來確保服務(wù)支撐；另一方面尚需通過加強(qiáng)服務(wù)應(yīng)用技術(shù)培訓(xùn)，學(xué)以致用，提高整體服務(wù)素質(zhì)和微機(jī)操作技能，以便快捷處理經(jīng)營服務(wù)中所出現(xiàn)的各類問題。其次，亟待加強(qiáng)后臺(tái)服務(wù)部門的監(jiān)督、檢查與協(xié)調(diào)工作和局質(zhì)量稽查監(jiān)督中心的硬、軟件建設(shè)，以便依助于服務(wù)網(wǎng)絡(luò)中的數(shù)據(jù)信息流，優(yōu)質(zhì)高效地發(fā)揮監(jiān)督協(xié)調(diào)作用，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量的不斷提高。再次，亟待加強(qiáng)文史、檔案微機(jī)系統(tǒng)的軟件開發(fā)，使部分原始數(shù)據(jù)和信息資料集成上網(wǎng)，以便于為決策層提供決策依據(jù)。進(jìn)而從整體上真正體現(xiàn)后臺(tái)服務(wù)的支撐功能，形成高效運(yùn)行、環(huán)閉有序的科學(xué)化經(jīng)營服務(wù)體系，以保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、高效、穩(wěn)健地發(fā)展。事實(shí)證明：后臺(tái)服務(wù)是前臺(tái)服務(wù)強(qiáng)有力的支撐，是確保電信企業(yè)的社會(huì)化大生產(chǎn)與運(yùn)營服務(wù)有條不紊、有序協(xié)作的聯(lián)系紐帶與橋梁。

（三）網(wǎng)絡(luò)服務(wù)是企業(yè)賴以生存的基礎(chǔ)、是發(fā)展的根本保障。

第6篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

關(guān)鍵詞：資產(chǎn)評(píng)估 執(zhí)業(yè)質(zhì)量 內(nèi)部控制

資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量的提高，不僅可以提高注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師執(zhí)業(yè)能力，還可以進(jìn)一步提升資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)社會(huì)公信力。2010年廣西資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)開展以資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查為核心的調(diào)查，采用分層抽樣的方法抽查了10家廣西資產(chǎn)評(píng)估師事務(wù)所，分別對(duì)于其內(nèi)部管理制度、設(shè)立條件持續(xù)情況與合伙人及股東任職條件持續(xù)情況方面、對(duì)資產(chǎn)評(píng)估師股東或合伙人由所在資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)為其繳納基本醫(yī)療等社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)和住房公積金的情況和獨(dú)立執(zhí)業(yè)質(zhì)量等方面進(jìn)行了檢查。本文以這次檢查結(jié)果為切入點(diǎn)，通過分析廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量存在問題的原因，從而提出提高廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量的對(duì)策。

一、廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量現(xiàn)狀分析

（一）事務(wù)所執(zhí)業(yè)缺乏內(nèi)部控制 （1）缺乏必要的制度。在檢查過程中，大多數(shù)的事務(wù)所都已經(jīng)按照財(cái)政部和中評(píng)協(xié)要求，制定了比較完整的內(nèi)部控制制度，包括對(duì)執(zhí)業(yè)質(zhì)量、人員管理、財(cái)務(wù)管理等方面的內(nèi)容。但仍存在少數(shù)事務(wù)所缺乏必要的制度建設(shè)，沒有對(duì)執(zhí)業(yè)質(zhì)量等進(jìn)行控制的制度。（2）對(duì)工作底稿的復(fù)核不夠完整。在檢查中發(fā)現(xiàn)，在部分的工作底稿中沒有反映出復(fù)核的痕跡，沒有體現(xiàn)出三級(jí)復(fù)核的要求；在個(gè)別復(fù)核人簽名存在重復(fù)簽名現(xiàn)象；在部分工作底稿中體現(xiàn)了復(fù)核的程序，可僅有簽名而無復(fù)核意見，使得復(fù)核流于形式。（3）對(duì)于報(bào)告簽發(fā)和報(bào)告簽章方面缺乏管理。在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個(gè)別事務(wù)所缺乏對(duì)報(bào)告簽發(fā)的管理，在底稿中沒有報(bào)告簽發(fā)過程的記錄，無法表明報(bào)告簽發(fā)是否經(jīng)過相關(guān)人員的授權(quán)。在對(duì)于報(bào)告簽章方面，個(gè)別事務(wù)所的部分工作底稿只有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師的蓋章而缺乏簽名，甚至個(gè)別的報(bào)告沒有主任及其他相關(guān)人員簽章。（4）缺乏相應(yīng)的收費(fèi)制度。在檢查中發(fā)現(xiàn)，每個(gè)事務(wù)所都將《資產(chǎn)行業(yè)收費(fèi)管理辦法》粘貼在辦公地點(diǎn)。但只有廣西正德評(píng)估有限公司專門建立內(nèi)部收費(fèi)管理辦法，其他機(jī)構(gòu)都是使用評(píng)估行業(yè)收費(fèi)管理辦法；并且極大多數(shù)事務(wù)所都沒有針對(duì)評(píng)估費(fèi)的債權(quán)催收制度和索賠制度。

（二）基礎(chǔ)規(guī)范不完備 （1）工作底稿不規(guī)范和不完備。檢查的報(bào)告中，評(píng)估報(bào)告的底稿基本符合規(guī)范，能夠支撐評(píng)估結(jié)果，但是工作底稿中存在一些問題，不夠完備。如評(píng)估業(yè)務(wù)約定書、評(píng)估計(jì)劃沒有按評(píng)估準(zhǔn)則要求的內(nèi)容書寫完整，缺少法人或授權(quán)人簽字，部分缺少委托方公章；企業(yè)整體評(píng)估中對(duì)被評(píng)估企業(yè)的歷史沿革、現(xiàn)狀和發(fā)展前景，可能影響被評(píng)估企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況的宏觀、區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素，被評(píng)估企業(yè)所在行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及發(fā)展前景等資料收集不全，甚至沒有以上資料；對(duì)評(píng)估方法沒有進(jìn)行適用性分析，對(duì)采用何評(píng)估方法，不采用何種評(píng)估方法沒有說明原因；對(duì)企業(yè)整體評(píng)估不采用收益法評(píng)估，以及沒有說明不采用收益法評(píng)估的理由及收集相關(guān)支持資料；缺少流動(dòng)資產(chǎn)的往來詢證函，存貨盤點(diǎn)表，應(yīng)收、應(yīng)付票據(jù)復(fù)印件等資料；重要資產(chǎn)缺少現(xiàn)場(chǎng)勘察記錄及現(xiàn)場(chǎng)清查明細(xì)表，除一個(gè)評(píng)估舉例外沒有其他重要資產(chǎn)的計(jì)算底稿及詢價(jià)依據(jù)；重要資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證明、購貨發(fā)票、合同、工程預(yù)結(jié)算書收集不齊全，甚至沒有以上資料；機(jī)器設(shè)備評(píng)估舉例不具有代表性，或者價(jià)值量過小。重置成本構(gòu)成要素有誤，如未將需安裝設(shè)備的安裝費(fèi)用等計(jì)入重置成本，對(duì)成新率形成過程披露不夠充分，成新率的貶值因素（或修正系數(shù)）的形成過程披露不充分；出現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤、明細(xì)表評(píng)估值與案例不一致等低級(jí)錯(cuò)誤；采用收益法對(duì)企業(yè)進(jìn)行整體評(píng)估，未收集被評(píng)估企業(yè)前三年的會(huì)計(jì)報(bào)表及相應(yīng)的資料，無企業(yè)提供的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)信息資料，缺乏必要的計(jì)算底稿。采用現(xiàn)金流量法評(píng)估，對(duì)永續(xù)經(jīng)營的資本性支出計(jì)算錯(cuò)誤（對(duì)固定資產(chǎn)等的更新支出沒有按評(píng)估值或評(píng)估基準(zhǔn)日的市場(chǎng)價(jià)值來計(jì)算）。折現(xiàn)率的取值與收益口徑不一致，計(jì)算及取值過程過于簡(jiǎn)單。房屋建筑物重置價(jià)值取值過程過于簡(jiǎn)單，取價(jià)依據(jù)不充分。采用市場(chǎng)比較法評(píng)估，底稿中未體現(xiàn)市場(chǎng)法所需的3個(gè)交易案例的信息，如價(jià)格來源，現(xiàn)場(chǎng)勘察照片等；土地使用權(quán)評(píng)估市場(chǎng)上有交易案例，且評(píng)估目的為資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，應(yīng)采用市場(chǎng)比較法評(píng)估，但卻只采用成本逼近法評(píng)估，且成本逼近法中年期修正計(jì)算有誤；沒有披露劃撥土地的評(píng)估價(jià)值是否包含土地出讓金；長期投資評(píng)估工作底稿及資料過于簡(jiǎn)單，沒有對(duì)控股子公司進(jìn)行整體評(píng)估，沒有按整體評(píng)估的要求收集相關(guān)資料；評(píng)估明細(xì)表沒有按準(zhǔn)則規(guī)范或國有資產(chǎn)評(píng)估指南的要求書寫完整，評(píng)估申報(bào)明細(xì)表沒有每頁蓋單位公章，甚至沒有評(píng)估基準(zhǔn)日的評(píng)估申報(bào)明細(xì)表；底稿中國有企業(yè)改制的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告沒有蓋審計(jì)單位公章及注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字蓋章，評(píng)估明細(xì)表的賬面價(jià)值與審計(jì)報(bào)告的賬面價(jià)值不相符，沒有在審計(jì)的基礎(chǔ)上評(píng)估；對(duì)評(píng)估增減值沒有進(jìn)行原因分析和說明；企業(yè)改制評(píng)估或國有資產(chǎn)評(píng)估缺少經(jīng)濟(jì)行為文件；三級(jí)復(fù)核簽字不齊全，部分缺少簽字評(píng)估師在復(fù)核表上簽字，三級(jí)復(fù)核的內(nèi)容記錄不齊全，部分復(fù)核流于形式。（2）評(píng)估報(bào)告內(nèi)容不規(guī)范不完備。在檢查中發(fā)現(xiàn)評(píng)估報(bào)告內(nèi)容沒有按準(zhǔn)則規(guī)范或國有資產(chǎn)評(píng)估指南的要求書寫完整，如缺少報(bào)告標(biāo)題、缺少評(píng)估報(bào)告使用者，缺少委托方與產(chǎn)權(quán)持有方或被評(píng)估單位之間關(guān)系的說明，評(píng)估目的表述層次不完整、不清晰，評(píng)估依據(jù)不完整，缺少具體的經(jīng)濟(jì)行為文件；評(píng)估對(duì)象及范圍沒有列出賬面值或者說明賬面值的情況；評(píng)估假設(shè)及特別事項(xiàng)說明的內(nèi)容與評(píng)估對(duì)象及評(píng)估目的、評(píng)估方法無關(guān)系，或者說明不夠充分，往往流于形式；對(duì)影響評(píng)估結(jié)論的事項(xiàng)說明不充分；在國企改制評(píng)估報(bào)告中，正文沒有企業(yè)的歷史沿革、經(jīng)營情況介紹；報(bào)告中對(duì)采用何評(píng)估方法，不采用何種評(píng)估方法沒有進(jìn)行分析及說明原因，評(píng)估計(jì)算公式與評(píng)估說明中的不一致；評(píng)估明細(xì)表與企業(yè)申報(bào)評(píng)估明細(xì)表不一致；評(píng)估明細(xì)表反映的信息不夠完備，如缺匯總表、頁碼和企業(yè)填表人、評(píng)估人員等；缺少委托方及產(chǎn)權(quán)持有方或被評(píng)估單位共同撰寫并蓋章簽字的資產(chǎn)評(píng)估有關(guān)事項(xiàng)說明；沒有披露長期投資核實(shí)的內(nèi)容（投資協(xié)議、持股比例等內(nèi)容），對(duì)長期股權(quán)投資企業(yè)的狀況說明過于簡(jiǎn)單或沒有說明，對(duì)長期投資的評(píng)估方法及評(píng)估計(jì)算過程描述過于簡(jiǎn)單或沒有說明；評(píng)估計(jì)算舉例不具有代表性，舉例價(jià)值量過小或資產(chǎn)類型不齊全；沒有說明存貨（房地產(chǎn)）為何要引用其他評(píng)估機(jī)構(gòu)出具報(bào)告的結(jié)果，委托方是否同意引用，沒有說明引用報(bào)告的主要內(nèi)容及進(jìn)行合理性分析；整體企業(yè)成本法評(píng)估時(shí)未分析企業(yè)是否擁有可辨認(rèn)的無形資產(chǎn)，若有，應(yīng)對(duì)其單獨(dú)評(píng)估；不可確指無形資產(chǎn)應(yīng)在最終確定的評(píng)估結(jié)論中列示，而不是在成本法的結(jié)論中列示；整體企業(yè)收益法評(píng)估計(jì)算過程過于簡(jiǎn)單，因素考慮不全，分析測(cè)算的邏輯性差，對(duì)各預(yù)測(cè)科目的分析不夠完整詳細(xì)，無法判斷結(jié)果的正確性；存在少數(shù)機(jī)構(gòu)在歸檔的報(bào)告書沒有法人簽字或加蓋評(píng)估機(jī)構(gòu)公章的現(xiàn)象。

（三）地方執(zhí)業(yè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)未建立 中國資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)于2009年了《資產(chǎn)評(píng)估收費(fèi)水平的測(cè)算標(biāo)準(zhǔn)》（中評(píng)協(xié)[2009]199號(hào)），結(jié)合廣西實(shí)際情況的廣西資產(chǎn)評(píng)估收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)尚未出臺(tái)，使得機(jī)構(gòu)對(duì)參照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)存在困惑，實(shí)際收費(fèi)情況出現(xiàn)混亂，有的評(píng)估機(jī)構(gòu)按舊標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，有的按中評(píng)協(xié)的新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，有的按未經(jīng)物價(jià)局批準(zhǔn)的廣西評(píng)協(xié)新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并且還隨意打折，造成社會(huì)上對(duì)評(píng)估收費(fèi)的公信力、權(quán)威性大打折扣，已經(jīng)嚴(yán)重影響到評(píng)估機(jī)構(gòu)的發(fā)展。

（四）森林資源評(píng)估不規(guī)范 （1）工作底稿存在的問題：如林權(quán)證不齊全或無林權(quán)證，無專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的森林資源勘察調(diào)查報(bào)告、無評(píng)估人員現(xiàn)場(chǎng)勘察記錄、無現(xiàn)場(chǎng)照片；沒有企業(yè)提供的森林存量資料及評(píng)估申報(bào)明細(xì)表，無企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表資料，在評(píng)估計(jì)算過程中，無收入、成本等取價(jià)依據(jù)來源說明，對(duì)經(jīng)營成本的取價(jià)依據(jù)不充分。對(duì)企業(yè)經(jīng)營的數(shù)量巨大的森林資源，沒有考慮企業(yè)的管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用等成本費(fèi)用，中齡林經(jīng)營成本計(jì)算應(yīng)該每年投入并折現(xiàn)。折現(xiàn)率的取值缺乏計(jì)算過程。評(píng)估舉例范圍過小，對(duì)被評(píng)估資產(chǎn)不具有代表性，除評(píng)估舉例外無其他森林資源的計(jì)算過程。（2）評(píng)估報(bào)告存在的問題，主要包括：評(píng)估報(bào)告沒有說明委托方與產(chǎn)權(quán)持有方的關(guān)系，并且報(bào)告具有多個(gè)不同的產(chǎn)權(quán)持有人；林權(quán)證不齊全或缺少林權(quán)證，部分林地承包合同的權(quán)利人與報(bào)告中所提到的產(chǎn)權(quán)持有方不一致，報(bào)告中也沒有做出說明；委估森林資源面積巨大，缺少專業(yè)性的現(xiàn)場(chǎng)資產(chǎn)核實(shí)以及現(xiàn)場(chǎng)勘察說明；沒有不同產(chǎn)權(quán)人的資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果匯總結(jié)論；缺少資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則依據(jù)；評(píng)估范圍與企業(yè)申報(bào)明細(xì)表內(nèi)容不一致，報(bào)告沒有說明原因；缺少評(píng)估協(xié)會(huì)認(rèn)可的兩名森林資源資產(chǎn)評(píng)估專家簽字，不符合出具報(bào)告的條件（大部分被檢查機(jī)構(gòu)存在以上問題，有的機(jī)構(gòu)對(duì)需要兩名森林資源評(píng)估專家簽字持保留意見，認(rèn)為有兩名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師簽字已符合出具資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告的條件）；缺少森林資源核查報(bào)告出具單位的營業(yè)執(zhí)照、資格證書；無簽字森林資源評(píng)估專家資格證書；無委托方及產(chǎn)權(quán)持有方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

二、廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量影響因素分析

（一）評(píng)估人員執(zhí)業(yè)能力不足 （1）資產(chǎn)評(píng)估專業(yè)的高等教育發(fā)展不足。目前在廣西省唯有廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院設(shè)置了資產(chǎn)評(píng)估本科和?？茖I(yè)，是廣西唯一一所擁有資產(chǎn)評(píng)估本科專業(yè)的高等院校，從2012年起每年畢業(yè)本科專業(yè)人才只有50人左右，?？茖I(yè)人才只有110人。由于廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院在2012年調(diào)整了專業(yè)培養(yǎng)方案，已經(jīng)取消了高職高專的資產(chǎn)評(píng)估專業(yè)，所以目前只有一個(gè)資產(chǎn)評(píng)估本科專業(yè)，規(guī)模為每年50人左右。人才培養(yǎng)的滯后非常不利于評(píng)估行業(yè)專業(yè)人才的培養(yǎng)，不利于建設(shè)合格評(píng)估專業(yè)隊(duì)伍。（2）專業(yè)人才緊缺。根據(jù)《廣西資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)2011年度注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師年檢公告》，廣西壯族自治區(qū)注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師2011年度年檢合格的注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師有504人，全區(qū)有資產(chǎn)評(píng)估資格的機(jī)構(gòu)52家， 平均每個(gè)評(píng)估機(jī)構(gòu)合格資產(chǎn)評(píng)估師不到10名， 擁有超過10名及以上資產(chǎn)評(píng)估師的評(píng)估機(jī)構(gòu)僅有21家。并且具備森林資源資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告簽字資格的評(píng)估人員數(shù)量非常少，使得森利資源評(píng)估業(yè)務(wù)難以開展。據(jù)不完全調(diào)查，本科以上學(xué)歷的注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師所占比重不到60%，碩士及以上學(xué)歷的注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師所占比重不到10%。專業(yè)人才的缺乏阻礙評(píng)估業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)質(zhì)量的提高。因此廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)人才存在著素質(zhì)不高、數(shù)量不足和缺乏善于管理的復(fù)合型人才等問題。（3）缺乏對(duì)后續(xù)教育的重視。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)中不斷出現(xiàn)新的評(píng)估業(yè)務(wù)，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師必須不斷進(jìn)修，以便更好地履行評(píng)估工作。因此評(píng)估人員每年都需要進(jìn)行必要的后續(xù)教育。但由于部分評(píng)估機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)后續(xù)教育工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師消極應(yīng)對(duì)、廣西評(píng)協(xié)管理不到位、后續(xù)教育培訓(xùn)內(nèi)容不合理和培訓(xùn)方式還不夠靈活等原因，使得很多注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師沒有能很好進(jìn)行后續(xù)教育，后續(xù)教育培訓(xùn)的效果并不理想。

（二）評(píng)估機(jī)構(gòu)管理不完善 （1）缺乏戰(zhàn)略管理意識(shí)。評(píng)估市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，部分評(píng)估機(jī)構(gòu)只注重追逐利潤，不惜采用“打折政策”來吸引客戶，對(duì)于事務(wù)所的長遠(yuǎn)發(fā)展不予重視。缺乏明確具體的戰(zhàn)略規(guī)劃等，都限制了評(píng)估機(jī)構(gòu)的發(fā)展。（2）內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不完善。目前很多評(píng)估機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，限制了評(píng)估機(jī)構(gòu)的發(fā)展。有些評(píng)估機(jī)構(gòu)通過合并的方式擴(kuò)大規(guī)模，但由于缺乏戰(zhàn)略、企業(yè)文化、業(yè)務(wù)上的整合，很容易出現(xiàn)“合并快、分家也快”的現(xiàn)象，不利于實(shí)現(xiàn)評(píng)估機(jī)構(gòu)“做大、做強(qiáng)、做優(yōu)”的目標(biāo)。

（三）評(píng)估行業(yè)體制不順 （1）廣西資產(chǎn)評(píng)估師協(xié)會(huì)未能充分發(fā)揮管理者的職能。目前廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)存在多頭管理的現(xiàn)象，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師由評(píng)估協(xié)會(huì)管理，房地產(chǎn)估價(jià)師由房地產(chǎn)估價(jià)協(xié)會(huì)管理，土地估價(jià)師由土地估價(jià)協(xié)會(huì)管理。各個(gè)協(xié)會(huì)之間相對(duì)獨(dú)立，受不同行政管理部門的管理，協(xié)會(huì)之間缺乏必要的溝通協(xié)作機(jī)制，各自為政，對(duì)于同一個(gè)評(píng)估業(yè)務(wù)也有不同的評(píng)估要求與操作指南，使得評(píng)估人員無所適從。多頭管理的現(xiàn)狀限制了廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)的統(tǒng)一與壯大。在廣西資產(chǎn)評(píng)估師協(xié)會(huì)管理過程中，也缺乏制定違反評(píng)估準(zhǔn)則、原則等事項(xiàng)的處罰規(guī)定，不利于評(píng)估質(zhì)量的提高。（2）自我發(fā)展的力度不足。廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)出現(xiàn)的時(shí)間短，起步晚，是在廣西人民政府的扶持下發(fā)展起來的，使得資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)過于依賴政府部門規(guī)定的法定業(yè)務(wù)，缺乏對(duì)市場(chǎng)新業(yè)務(wù)的開拓能力，未能主動(dòng)去滿足市場(chǎng)業(yè)務(wù)需求。由于近年來評(píng)估事務(wù)所與從業(yè)人才的大量增加，對(duì)于法定業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，很多評(píng)估事務(wù)所迫于生存的壓力，只能采用壓價(jià)策略來爭(zhēng)取業(yè)務(wù)

三、廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量提高的對(duì)策

（一）建立健全資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)規(guī)范 （1）制定《廣西注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師管理辦法》。辦法要能體現(xiàn)中國廣西特色，明確資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)管理體制，界定法定監(jiān)管和行業(yè)自律監(jiān)管的范圍，確定注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師的法定執(zhí)業(yè)范圍，給予注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師一個(gè)公正良好的執(zhí)業(yè)環(huán)境。（2）結(jié)合資產(chǎn)評(píng)估職業(yè)道德準(zhǔn)則建立相關(guān)評(píng)價(jià)體系。廣西資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)應(yīng)根據(jù)廣西資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)的具體情況，制定相應(yīng)的廣西省資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)的職業(yè)道德細(xì)則。對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中可能發(fā)生的違反道德準(zhǔn)則的行為，通過細(xì)則確定相應(yīng)的監(jiān)督和懲戒措施。另外應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)評(píng)估職業(yè)道德準(zhǔn)則，建立每個(gè)注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師的道德評(píng)價(jià)體系，以具體的評(píng)價(jià)指標(biāo)來衡量，并以一定的方式將結(jié)果予以公開化。（3）改進(jìn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)。廣西資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)網(wǎng)站內(nèi)容過于單一簡(jiǎn)單，很難通過該網(wǎng)站獲取專業(yè)的技術(shù)服務(wù)，應(yīng)結(jié)合行業(yè)的實(shí)際情況改進(jìn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)，提高行業(yè)信息數(shù)據(jù)查詢功能，為各個(gè)評(píng)估人員提供數(shù)據(jù)參考，把評(píng)估機(jī)構(gòu)管理、注冊(cè)管理、評(píng)估業(yè)務(wù)、評(píng)估機(jī)構(gòu)和人員個(gè)人信息、后續(xù)教育等有機(jī)地結(jié)合起來。

（二）加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)發(fā)展的研究 資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)的發(fā)展完善，離不開對(duì)這個(gè)學(xué)科理論知識(shí)的深入研究。廣西注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師協(xié)會(huì)應(yīng)制定《關(guān)于促進(jìn)廣西評(píng)估行業(yè)科學(xué)發(fā)展的若干意見》，以促進(jìn)資產(chǎn)評(píng)估的學(xué)術(shù)研究。廣西資產(chǎn)評(píng)估師協(xié)會(huì)還應(yīng)積極爭(zhēng)取廣西省政府所設(shè)立的行業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金，結(jié)合這個(gè)專項(xiàng)資金制定相應(yīng)的專項(xiàng)資金管理辦法，以便促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的理論發(fā)展。廣西評(píng)估師協(xié)會(huì)和評(píng)估師事務(wù)所應(yīng)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估學(xué)術(shù)研究建立一系列的激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)評(píng)估機(jī)構(gòu)和評(píng)估師結(jié)合評(píng)估實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行專業(yè)課題的申報(bào)和資金扶持。廣西資產(chǎn)評(píng)估研究中心還應(yīng)充分發(fā)揮研究能力強(qiáng)的作用，把注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估的經(jīng)驗(yàn)與研究中心的師資力量結(jié)合起來，對(duì)于行業(yè)中出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)與新問題進(jìn)行理論研究，以達(dá)到“理論指導(dǎo)實(shí)踐，實(shí)踐完善理論”的目標(biāo)。

（三）加大拓展資產(chǎn)評(píng)估新業(yè)務(wù)力度 由于傳統(tǒng)評(píng)估業(yè)務(wù)的不可連續(xù)性，資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)要發(fā)展壯大的話，必須要開拓新市場(chǎng)，尋求新業(yè)務(wù)，不斷滿足市場(chǎng)的需要，比如無形資產(chǎn)質(zhì)押評(píng)估、財(cái)政資金績(jī)效評(píng)估、以財(cái)務(wù)報(bào)告為目的的評(píng)估等業(yè)務(wù)。對(duì)于新業(yè)務(wù)，評(píng)估師事務(wù)所與評(píng)估人員要積極抓住機(jī)遇，結(jié)合本行業(yè)的優(yōu)勢(shì)，完善新業(yè)務(wù)的評(píng)估原則、評(píng)估方法的相關(guān)事項(xiàng)。如近年來興起的財(cái)政資金績(jī)效評(píng)估業(yè)務(wù)，盡管在很多地區(qū)已經(jīng)被注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所占得先機(jī)，但是評(píng)估協(xié)會(huì)、評(píng)估師事務(wù)所與廣大評(píng)估人員并未放棄這塊業(yè)務(wù)，積極制定更為科學(xué)合理的財(cái)政資金績(jī)效評(píng)估的評(píng)估方法與評(píng)估指標(biāo)。

（四）加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào) 要加強(qiáng)與財(cái)政、審計(jì)、工商等部門的協(xié)調(diào)，尤其是要與房地產(chǎn)估價(jià)協(xié)會(huì)和土地估價(jià)協(xié)會(huì)增強(qiáng)溝通協(xié)作，完善評(píng)估事項(xiàng)規(guī)范，盡量減少評(píng)估規(guī)定的矛盾，以實(shí)現(xiàn)評(píng)估行業(yè)的統(tǒng)一。同時(shí)利用行業(yè)處罰以及取消執(zhí)業(yè)資格等手段，加大評(píng)估機(jī)構(gòu)和注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師的違規(guī)成本，以提高執(zhí)業(yè)質(zhì)量，尤其是對(duì)于評(píng)估機(jī)構(gòu)用低收費(fèi)來進(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)行打擊。

（五）建立健全事務(wù)所內(nèi)部控制制度 資產(chǎn)評(píng)估師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)從組織人事控制、財(cái)務(wù)控制、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制和評(píng)估質(zhì)量控制等方面建立健全內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度應(yīng)結(jié)合具體情況隨時(shí)調(diào)整。由于內(nèi)部控制提供的只能是一個(gè)合理而非絕對(duì)的保證。因此還需要對(duì)內(nèi)部控制無法控制的領(lǐng)域建立突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，制定相關(guān)預(yù)案，使評(píng)估機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)降到最低水平。

（六）大力發(fā)展資產(chǎn)評(píng)估高等教育 （1）完善資產(chǎn)評(píng)估課程體系建設(shè)。由于廣西的資產(chǎn)評(píng)估本科專業(yè)建設(shè)的時(shí)間很短，在課程體系的建設(shè)仍存在不足，尤其在實(shí)踐課程方面，不能全方面地反映實(shí)務(wù)中的評(píng)估業(yè)務(wù)。因此應(yīng)著重建設(shè)相關(guān)實(shí)踐課程，包括機(jī)電設(shè)備評(píng)估課程實(shí)習(xí)、無形資產(chǎn)評(píng)估課程實(shí)習(xí)、房地產(chǎn)評(píng)估課程實(shí)習(xí)等專項(xiàng)評(píng)估課程。（2）加強(qiáng)對(duì)師資隊(duì)伍培養(yǎng)。應(yīng)通過在事務(wù)所實(shí)踐和外出學(xué)習(xí)等方式來提高教師的專業(yè)知識(shí)。還可以通過組建評(píng)估培訓(xùn)師資庫，聘請(qǐng)具備豐富專業(yè)知識(shí)和執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)的，充實(shí)評(píng)估教育的師資力量。（3）提高培養(yǎng)層次。目前廣西已將資產(chǎn)評(píng)估專業(yè)納入本科教育的范疇，但是單純的本科教育，是無法滿足培養(yǎng)資產(chǎn)評(píng)估高端人才的需求。因此，應(yīng)在已經(jīng)建立資產(chǎn)評(píng)估本科的高等院校，通過師資培養(yǎng)和引進(jìn)人才等方式，逐步設(shè)立資產(chǎn)評(píng)估學(xué)碩士點(diǎn)和資產(chǎn)評(píng)估專業(yè)碩士點(diǎn)，條件成熟后還可以建立資產(chǎn)評(píng)估學(xué)博士點(diǎn)。（4）進(jìn)行學(xué)校與評(píng)估機(jī)構(gòu)結(jié)合辦學(xué)。通過學(xué)校與評(píng)估機(jī)構(gòu)結(jié)合辦學(xué)，不僅可以結(jié)合評(píng)估機(jī)構(gòu)的需求有針對(duì)性培養(yǎng)評(píng)估人才，還可以借助評(píng)估機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，提高評(píng)估專業(yè)人才的就業(yè)率，吸引更多優(yōu)秀的學(xué)子投身于評(píng)估行業(yè)，提高評(píng)估行業(yè)的知名度和影響力。廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院還在此基礎(chǔ)上與廣西多家大型評(píng)估師事務(wù)所形成良好的合作關(guān)系，為這些事務(wù)所輸入優(yōu)秀的人才。

*本文系2011年廣西軟科學(xué)項(xiàng)目“廣西資產(chǎn)評(píng)估業(yè)質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)及其信息化研究”（課題編號(hào)：桂科軟11217005）的階段性成果

參考文獻(xiàn)：

[1]王翠琳、藺全錄：《我國會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)質(zhì)量體系的構(gòu)建及應(yīng)用》，《商業(yè)時(shí)代》2009年第18期。

第7篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

一、運(yùn)行情況

家政公司在網(wǎng)點(diǎn)布局、作業(yè)組織、用工方式、內(nèi)部機(jī)制和營銷策略等方面進(jìn)行了大膽的改革和實(shí)踐。

l、網(wǎng)點(diǎn)布局

家政公司成立初期，在23處較大的居民小區(qū)購買、租賃了靠近街口或小區(qū)中心位置的房屋，做為小區(qū)郵政服務(wù)的場(chǎng)所。每個(gè)小區(qū)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)20～30棟樓房，統(tǒng)一設(shè)置標(biāo)識(shí)。配備l～2名服務(wù)人員，實(shí)行登樓服務(wù)。其后，依托小區(qū)托管會(huì)、物業(yè)管理站、街道居民委員會(huì)，發(fā)展委辦網(wǎng)點(diǎn)37處。截止目前，通過購買、租賃、委代辦三種途徑，共發(fā)展各類網(wǎng)點(diǎn)62處，招聘服務(wù)人員68名。

2、作業(yè)組織

從分揀、運(yùn)輸、投遞三個(gè)環(huán)節(jié)上自成網(wǎng)絡(luò)體系。針對(duì)各小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)布局，根據(jù)區(qū)域劃分成立3個(gè)二級(jí)管理站。以管理站為中心，所有進(jìn)口報(bào)刊、信函和包裹，由分揀部門按三個(gè)管理站進(jìn)行分揀。其中，偏遠(yuǎn)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)組成環(huán)狀網(wǎng)，采用汽車運(yùn)遞；中心點(diǎn)和距離近的小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)形成輻射網(wǎng)，采用自行車投遞。網(wǎng)絡(luò)改革后，各小區(qū)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分別在早8點(diǎn)和下午3點(diǎn)出班投遞郵件。

3、用工方式

以社會(huì)聘用的協(xié)議工為主，服務(wù)人員全部從社會(huì)招聘。先培訓(xùn)，后上崗。

4、內(nèi)部機(jī)制

首先，小區(qū)服務(wù)人員的收入來源分成兩部分：一部分根據(jù)樓房棟數(shù)和服務(wù)范圍核定出保底工資；另一部分則主要以各項(xiàng)業(yè)務(wù)酬金來獲得。采取上不封頂、下不保底。重獎(jiǎng)重罰的約束機(jī)制，輔之以臺(tái)階式激勵(lì)，最大限度地挖掘潛能。其次，采取末位淘汰制，對(duì)服務(wù)人員實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，形成了能者上，庸者下的良性循環(huán)局面，先后淘汰了14名自辦網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)人員和3名代辦點(diǎn)的人員。第三，完善了各項(xiàng)管理制度：“業(yè)務(wù)流程”、“工作制度”、“學(xué)習(xí)制度”、“經(jīng)濟(jì)責(zé)任制”、“質(zhì)量考核辦法”和“安全生產(chǎn)責(zé)任制”等。

5、對(duì)外宣傳

一是廣告宣傳，二是形象宣傳，三是面對(duì)面宣傳。統(tǒng)一制作業(yè)務(wù)宣傳牌，懸掛在樓區(qū)顯要位置，并在所有交通路口，設(shè)置了指向路標(biāo)。小區(qū)服務(wù)點(diǎn)內(nèi)配置了音像制品架、書刊架、集郵柜，陳列各種售品，懸掛了業(yè)務(wù)宣傳標(biāo)語，形成一種聯(lián)鎖店式的格局。服務(wù)人員還通過登門入戶的宣傳，使用戶真正了解了郵政家政公司的服務(wù)內(nèi)容。

6、服務(wù)

家政服務(wù)公司先后推出了“名片服務(wù)”、“上門服務(wù)”、“全天候服務(wù)”、“承諾服務(wù)”等一系列服務(wù)措施。每個(gè)小區(qū)都開展電話預(yù)約服務(wù)。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“五個(gè)一樣”:即平房樓房一個(gè)樣，區(qū)內(nèi)區(qū)外一個(gè)樣，樓高樓低一個(gè)樣，整訂破訂一個(gè)樣，訂多訂少一個(gè)樣。出現(xiàn)服務(wù)違諾現(xiàn)象，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行雙倍扣罰，限期整改，并向用戶賠禮道歉；發(fā)生用戶申告三次以上的，堅(jiān)決辭退。

7、營銷策略

家政服務(wù)公司注重發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，采取了“地毯式”營銷、感情營銷、現(xiàn)場(chǎng)營銷、關(guān)系營銷、公關(guān)營銷等一系列營銷措施。利用小區(qū)住戶中午和晚上在家的時(shí)間，逐門登記，上門宣傳發(fā)展業(yè)務(wù)。從最平凡事做起，培養(yǎng)與住戶之間的感情，有效地拓展市場(chǎng)。

二、取得的成效

家政收投服務(wù)公司運(yùn)行一年來，取得了一定成效。業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍擴(kuò)大，除去傳統(tǒng)的郵政業(yè)務(wù)以外，開始嘗試開展“商品配送”以及家政業(yè)；服務(wù)范圍向縱深發(fā)展，直投到戶和登樓投遞使小區(qū)居民感受到用郵的方便，也對(duì)郵政服務(wù)有了嶄新的認(rèn)識(shí)；從經(jīng)營的效果來看，業(yè)務(wù)收入在不斷增長。*年，家政公司實(shí)現(xiàn)收入39萬元；其中報(bào)刊業(yè)務(wù)收入24.4萬元，攬收居民存款650萬元，銷售集郵票品9.8萬元，音像圖書收入1.08萬元。截止*年6月，完成私費(fèi)訂閱報(bào)刊流轉(zhuǎn)額102萬元。家政公司的運(yùn)作，解決了整個(gè)郵遞網(wǎng)運(yùn)行效率不高、內(nèi)部處理環(huán)節(jié)多、傳遞速度慢、郵件不能妥投到戶特別是高層樓房投遞等問題。家政服務(wù)公司一改組織生產(chǎn)作業(yè)以自我為中心的傳統(tǒng)思維，以用戶和市場(chǎng)為中心，自建網(wǎng)絡(luò)，從運(yùn)輸、分揀、投遞等環(huán)節(jié)上自行組織作業(yè)，具有一定的靈活性和機(jī)動(dòng)性，加快郵件處理時(shí)限，實(shí)現(xiàn)了報(bào)刊、包裹、信件的直投到戶，大大提高了郵政的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。家政公司與用戶的親近性為郵政提供了一個(gè)承載新業(yè)務(wù)的信息平臺(tái)，為各項(xiàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造了條件，并成為業(yè)務(wù)發(fā)展和信息反饋的起點(diǎn)。家政公司進(jìn)入小區(qū)市場(chǎng)后，在不斷滿足用戶需求的服務(wù)中，業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)拓展到了家政服務(wù)和實(shí)物配送，使郵政社區(qū)服務(wù)由單一的投遞網(wǎng)向集信息反饋、實(shí)物配送等各種功能為一體的多元復(fù)合型網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)變。最近，家政公司發(fā)揮小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)投遞平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)，與郵購公司聯(lián)合，試辦物品配送業(yè)務(wù)。根據(jù)用戶的具體要求及時(shí)將預(yù)約商品按時(shí)送到家中，已發(fā)展商品配送業(yè)務(wù)300余筆，實(shí)現(xiàn)收入7000多元，家政公司已成為發(fā)展電子商務(wù)的投遞平臺(tái)。

三、下一步的思路和做法

⑴以家政公司為基點(diǎn)，打破現(xiàn)有的條塊分割模式，使社區(qū)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)與整個(gè)實(shí)物投遞網(wǎng)進(jìn)行融合和重組，將投遞服務(wù)的重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到社區(qū)服務(wù)上，縮短投遞時(shí)限，同時(shí)新增小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)30處，進(jìn)一步拓寬服務(wù)領(lǐng)域。將投遞服務(wù)分層劃分，把重點(diǎn)用戶服務(wù)作為第一層次；把社區(qū)分散的用戶作為第二層次。對(duì)第一層次成立大用戶服務(wù)中心實(shí)行專人專送；對(duì)第二層次的用戶依靠社區(qū)家政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)直投到戶。

第8篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

一、實(shí)施客戶經(jīng)理制必須堅(jiān)持三個(gè)原則

（一）要體現(xiàn)以市場(chǎng)為導(dǎo)向?？蛻艚?jīng)理制的出現(xiàn)適應(yīng)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)新型金融服務(wù)方式、服務(wù)手段和服務(wù)途徑的迫切需要。在建立推行客戶經(jīng)理制過程中，應(yīng)當(dāng)緊緊圍繞市場(chǎng)不斷增長的服務(wù)需求，挖掘自身管理潛力，充分利用人才資源，不斷創(chuàng)新和提供金融服務(wù)產(chǎn)品，增強(qiáng)金融服務(wù)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的融合力。農(nóng)村信用社實(shí)施客戶經(jīng)理制須緊密結(jié)合本社、本地實(shí)情，只有這樣，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力才能逐步增強(qiáng)，服務(wù)領(lǐng)域才能越拓越寬，市場(chǎng)客戶才能由少到多。

（二）要體現(xiàn)以客戶為中心?？蛻艚?jīng)理制是要打破傳統(tǒng)的等客上門經(jīng)營方式，其核心在于建立以客戶為中心的服務(wù)體系，樹立牢固的社會(huì)信譽(yù)，保持優(yōu)良的社會(huì)公眾形象。鑒于農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行相比處于競(jìng)爭(zhēng)弱勢(shì)，因此在實(shí)施客戶化戰(zhàn)略中，應(yīng)自始至終以城鄉(xiāng)居民為基本客戶群體，以服務(wù)“三農(nóng)”生產(chǎn)經(jīng)營為載體，注重研究需求，不斷更新服務(wù)內(nèi)容，大力開展標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)、承諾服務(wù)、理財(cái)服務(wù)等項(xiàng)目，并把金融產(chǎn)品創(chuàng)新作為一個(gè)重要目標(biāo)。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶配備客戶經(jīng)理，改變過去客戶到農(nóng)信社辦理業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)，由客戶經(jīng)理主動(dòng)上門并調(diào)動(dòng)本社各部門為客戶辦理各種業(yè)務(wù)，最重要的是親情化、個(gè)性化服務(wù)，對(duì)客戶創(chuàng)造性開展“快樂營銷”。

（三）要體現(xiàn)以效益為目標(biāo)。推行客戶經(jīng)理制，建立以客戶為中心的市場(chǎng)營銷體系，其根本目的就是以效益為目標(biāo)，堅(jiān)持創(chuàng)利趨利原則，把短期利益和長期利益結(jié)合起來。實(shí)現(xiàn)以最佳的投入獲得最優(yōu)的產(chǎn)出，實(shí)現(xiàn)“安全性、效益性、流動(dòng)性”的最佳組合和有機(jī)統(tǒng)一。一方面，要對(duì)現(xiàn)有客戶群分類管理，以其發(fā)生業(yè)務(wù)的頻率為定性評(píng)價(jià)指標(biāo)，將客戶劃分為經(jīng)常聯(lián)系戶、流動(dòng)戶、休眠戶，以業(yè)務(wù)規(guī)模狀況為定量評(píng)價(jià)指標(biāo)，將客戶劃分為大型客戶、中等客戶、小客戶。在此基礎(chǔ)上建立客戶檔案，分類進(jìn)行戶群管理。另一方面，要針對(duì)不同類型的客戶逐一開展市場(chǎng)調(diào)查，加以綜合分析，重點(diǎn)研究金融服務(wù)需要投入什么，采用什么方式投入，以及投入量多少，投入的對(duì)象能夠產(chǎn)出什么，產(chǎn)出量多少，做到投入產(chǎn)出合理配置，堅(jiān)決杜絕過去那種不顧自身承受能力，一哄而起壘大戶的盲動(dòng)行為。

二、實(shí)施客戶經(jīng)理制重在把握三個(gè)環(huán)節(jié)

（一）建立客戶經(jīng)理部，優(yōu)化客戶經(jīng)理配置。首先，要調(diào)整城鄉(xiāng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)建制，合并核算單位，是資源向經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)傾斜，集中城鄉(xiāng)農(nóng)村信用社的人才優(yōu)勢(shì)和管理優(yōu)勢(shì)。其次，建立客戶經(jīng)理部，圍繞客戶業(yè)務(wù)范圍和管理職能，分別設(shè)置資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)經(jīng)理助理，專門負(fù)責(zé)客戶項(xiàng)目的調(diào)查推薦、新業(yè)務(wù)拓展、低成本資金組織、中間業(yè)務(wù)營銷和業(yè)務(wù)經(jīng)營管理。第三，引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，優(yōu)選客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理部經(jīng)理、副經(jīng)理和聯(lián)社客戶經(jīng)理等一律進(jìn)行公開選拔；信用社的客戶經(jīng)理通過雙向選擇、競(jìng)爭(zhēng)上崗的其選拔，并按其崗位分別明確職責(zé)。

（二）加強(qiáng)客戶資源管理，完善服務(wù)保障功能?？蛻艚?jīng)理要圍繞拓展市場(chǎng)、管理客戶、營銷產(chǎn)品、優(yōu)化服務(wù)四個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)認(rèn)真履行職責(zé)，搞好客戶資源管理及開發(fā)服務(wù)。一是搞好客戶需求調(diào)查，詳細(xì)搜集和整理客戶的各種信息，包括財(cái)務(wù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等，并建立客戶檔案。二是制定市場(chǎng)開發(fā)戰(zhàn)略，合理確定客戶經(jīng)理的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃，積極尋找客戶，向客戶大力宣傳、推薦本社經(jīng)營的各種金融產(chǎn)品。三是根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量、未來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期對(duì)客戶的服務(wù)需求“量身訂做”金融產(chǎn)品。四是做好跟蹤服務(wù)，對(duì)客戶定期訪問，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)方式，處理雙方合作中的問題，與客戶保持良好的合作關(guān)系。五是密切關(guān)注客戶的經(jīng)營狀況，及時(shí)搜集整理客戶的動(dòng)態(tài)信息，研究客戶生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展趨勢(shì)，發(fā)掘客戶對(duì)金融產(chǎn)品的潛在需求。

（三）建立激勵(lì)約束機(jī)制，實(shí)行績(jī)酬掛鉤?？蛻艚?jīng)理制能否有效實(shí)施，客戶市場(chǎng)能否迅速拓展，關(guān)鍵在于激勵(lì)機(jī)制能否到位。應(yīng)本著獎(jiǎng)勤罰懶、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的原則建立與之配套的考核分配制度，實(shí)行績(jī)酬掛鉤辦法?？蛻艚?jīng)理的效益工資按其市場(chǎng)營銷和工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核，通過定量考核和獎(jiǎng)懲，拉開客戶經(jīng)理之間的收入差距，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、營銷意識(shí)和危機(jī)意識(shí)，調(diào)動(dòng)開拓業(yè)務(wù)的積極性。

三、實(shí)施客戶經(jīng)理制需要解決好三個(gè)問題

（一）樹立主動(dòng)營銷理念，切實(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式?？蛻艚?jīng)理制的根基是市場(chǎng)營銷，它有無生產(chǎn)力取決于市場(chǎng)營銷狀況。因此，必須引導(dǎo)全體員工牢固樹立面向市場(chǎng)、面向客戶、面向效益的營銷，切實(shí)把資源配置優(yōu)化、客戶對(duì)象優(yōu)化、市場(chǎng)占有率提高的基本要求貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程，并從經(jīng)營思路上改變過去那種“自己有什么就推銷什么”的封閉型被動(dòng)方式。要走出去研究分析當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)格局，深入解剖客戶需求狀況，不斷創(chuàng)新服務(wù)種類和服務(wù)途徑。只有這樣才能發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)、開拓市場(chǎng)，培育優(yōu)質(zhì)客戶群體，才能為創(chuàng)造最佳效益獲得廣闊的市場(chǎng)空間。

（二）加強(qiáng)人才培養(yǎng)和引進(jìn)，合理調(diào)整崗位分工。要做好市場(chǎng)營銷這篇大文章，必須擁有一支綜合素質(zhì)高的營銷隊(duì)伍，建立一套分工合理、職責(zé)明確、功能完善的內(nèi)部運(yùn)行和管理體系。要突破長期形成的傳統(tǒng)崗位分工制，按客戶經(jīng)理制管理模式進(jìn)行崗位設(shè)置和職能劃分。一方面要廣開門路，招賢納才，適當(dāng)引進(jìn)急需專門人才，同時(shí)立足現(xiàn)有員工加快復(fù)合型人才的培養(yǎng)。另一方面，要對(duì)現(xiàn)行專業(yè)崗位進(jìn)行統(tǒng)籌考慮、合理調(diào)整，并妥善解決授權(quán)授信問題，使客戶經(jīng)理責(zé)權(quán)對(duì)應(yīng)。

（三）加大科技投

入力度，保障服務(wù)方便快捷。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，客戶評(píng)價(jià)和選擇銀行的基本出發(fā)點(diǎn)是利率高低、安全方便和服務(wù)優(yōu)劣，其中最大的尺度是安全方便。因此，只有最大限度地提供服務(wù)上的方便快捷，才能滿足客戶這一根本性需求。農(nóng)村信用社目前多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)仍以手工或人機(jī)并行方式操作，資金結(jié)算的匯劃方式已成為制約業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸，必須加大機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的科技投入，高起點(diǎn)、高質(zhì)量地建設(shè)現(xiàn)代化結(jié)算系統(tǒng)，開發(fā)利用各種新型金融產(chǎn)品，使客戶群體在同一時(shí)間的不同地點(diǎn)、不同網(wǎng)點(diǎn)、不同客戶經(jīng)理獲得高效快捷的一攬子“金融套餐”服務(wù)。這是客戶經(jīng)理制有效推行的基礎(chǔ)，也是現(xiàn)代金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)多樣化、綜合性發(fā)展的前提條件?！?四、實(shí)施客戶經(jīng)理制應(yīng)搞好三個(gè)創(chuàng)新

（一）業(yè)務(wù)制度創(chuàng)新。統(tǒng)一法人社后，縣市聯(lián)社應(yīng)盡快完成從現(xiàn)有行政管理型科室向經(jīng)營管理型部室的轉(zhuǎn)型，以利于及時(shí)收集客戶信息、持續(xù)提高人員素質(zhì)、大力開拓目標(biāo)市場(chǎng)。

第9篇：新業(yè)務(wù)拓展激勵(lì)辦法范文

關(guān)鍵詞:電信行業(yè);渠道管理;優(yōu)化

中圖分類號(hào):F626.11文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):16723198(2009)22012102

近十年我國通信行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)大發(fā)展的背景下,取得了飛速發(fā)展,客戶規(guī)模成倍增長,營銷渠道也由單一的自辦方式發(fā)展成自辦、代辦、合作、專營、分銷等形式多樣的營銷渠道體系。但隨著通信行業(yè)的企業(yè)重組,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇、客戶需求不斷提升,現(xiàn)有的渠道體系難以適應(yīng)未來發(fā)展的需要,如何優(yōu)化營銷渠道體系,保障企業(yè)的持續(xù)快速發(fā)展已成為通信企業(yè)的重要工作。下面就通信行業(yè)營銷渠道優(yōu)化談?wù)剛€(gè)人的一些膚淺想法:

1 行業(yè)現(xiàn)狀分析

目前通信行業(yè)的社會(huì)營銷渠道承接著公司的管理和支撐,并轉(zhuǎn)化成自身的經(jīng)營和服務(wù)工作,面對(duì)來自競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和同行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),以及與運(yùn)營商、手機(jī)商、集團(tuán)客戶的合作。在通信運(yùn)營企業(yè)中起著至關(guān)重要的作用。營銷渠道正在由原有的以“銷售”職能為主的渠道模式轉(zhuǎn)向以“銷售+服務(wù)”為主的渠道模式,并且形成了以自有營業(yè)廳、客戶部為核心,以合作營業(yè)廳、特許經(jīng)營店為緊密層,以普通為松散層的渠道體系。

主要存在的問題有:(1)渠道成員缺乏服務(wù)意識(shí),重發(fā)展輕服務(wù);(2)渠道成員合作忠誠度偏低,高度關(guān)注自身利益淡薄企業(yè)長遠(yuǎn)利益;(3)數(shù)據(jù)新業(yè)務(wù)缺乏整合提升,從業(yè)人員的較低素質(zhì)與不斷開發(fā)的新業(yè)務(wù)應(yīng)用形成了推廣瓶頸;(4)農(nóng)村渠道網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率較低,對(duì)農(nóng)村市場(chǎng)拓展力量不夠。這些問題的存在主要是因?yàn)槠髽I(yè)管理營銷渠道的方法不盡科學(xué)、營銷渠道掌控力度不足、缺乏退出機(jī)制等原因造成的,如何改進(jìn)也將對(duì)企業(yè)的良性發(fā)展起到至關(guān)重要的作用。

2 營銷渠道管理優(yōu)化

2.1 建立多緯度的渠道體系

電信行業(yè)的營銷渠道要建立包含重點(diǎn)客戶服務(wù)渠道、電子自助服務(wù)渠道、實(shí)體營銷渠道、行業(yè)合作渠道、增值業(yè)務(wù)合作渠道、IT渠道等形式的立體化多層次營銷渠道體系。重點(diǎn)客戶服務(wù)渠道負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人客戶與集團(tuán)客戶及重點(diǎn)工程客戶服務(wù)。電子自助服務(wù)渠道包括互聯(lián)網(wǎng)站、電話客服中心以及24小時(shí)電子自助營業(yè)廳等多形式的電子化服務(wù)。實(shí)體營銷渠道有城區(qū)營銷渠道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷渠道和流動(dòng)營銷渠道,是發(fā)展的主力軍。行業(yè)渠道可分為便捷型合作渠道和資源型合作渠道如郵政。增值業(yè)務(wù)合作渠道主要對(duì)特定的細(xì)分市場(chǎng)客戶提供專業(yè)性更強(qiáng)、更便捷的服務(wù)的集成商。IT渠道主要有經(jīng)銷IT產(chǎn)品的渠道,含電腦市場(chǎng)、大賣場(chǎng)、家電連鎖賣場(chǎng)、電腦專賣店、專業(yè)電腦維修店等。建立立體化多層次營銷渠道體系可為企業(yè)全業(yè)務(wù)運(yùn)營儲(chǔ)備更大的能力,帶來更大的發(fā)展空間

2.2 運(yùn)用科學(xué)的管理方法

(1)優(yōu)化渠道管理流程,一方面要提升公司支撐能力,在機(jī)構(gòu)設(shè)置人員配備上要優(yōu)先考慮,成立鄉(xiāng)鎮(zhèn)片區(qū)縮短管理的半徑。狠抓執(zhí)行力,在人員培訓(xùn)、制度建設(shè)、流程疏理、業(yè)績(jī)通報(bào)、考核落地上形成制度實(shí)行閉環(huán)管理,用考核牽引管理和業(yè)務(wù)人員的行為。其次建立和完善渠道信息管理系統(tǒng),把渠道的酬金信息、業(yè)務(wù)政策信息、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)信息、業(yè)績(jī)信息、目標(biāo)市場(chǎng)信息、問題反饋等相關(guān)的所有信息全部輸入到系統(tǒng)之中,實(shí)現(xiàn)渠道信息的高效傳遞,為管理和服務(wù)打好基礎(chǔ)。

(2)運(yùn)用分層分級(jí)管理,為做好社會(huì)渠道分層維系和激勵(lì)工作,有效儲(chǔ)備市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)核心渠道資源,要按照“分級(jí)管理、梯度激勵(lì)、深層維系”總體要求。可將渠道級(jí)別分為五個(gè)級(jí)別:即準(zhǔn)S、1S、2S、3S、4S,其中準(zhǔn)S級(jí)最低、4S級(jí)最高。以基本放號(hào)為先決條件,再根據(jù)其銷售業(yè)績(jī)、服務(wù)質(zhì)量、經(jīng)營管理、加分項(xiàng)和忠誠度六個(gè)指標(biāo)的綜合得分進(jìn)行渠道定級(jí)的綜合評(píng)定,確認(rèn)該渠道網(wǎng)點(diǎn)的最終級(jí)別。結(jié)合加分項(xiàng)包括合作年限、渠道競(jìng)賽兩個(gè)考核指標(biāo)和忠誠度為否決項(xiàng)。通過多緯度的考核,全面科學(xué)的評(píng)價(jià)渠道的價(jià)值,在給予相應(yīng)的補(bǔ)貼和報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn),實(shí)現(xiàn)渠道管理的良性發(fā)展。

2.3 增強(qiáng)渠道控制力

一方面加大對(duì)渠道的利益捆綁,針對(duì)當(dāng)前在社會(huì)實(shí)體渠道中存在裝修老化破損、布局無序、宣傳零亂,部分廳店整體形象差的現(xiàn)狀,劃拔專項(xiàng)資金實(shí)施社會(huì)實(shí)體渠道亮化工程,圍繞“規(guī)范、優(yōu)化、亮化、融入”四個(gè)目標(biāo),開展規(guī)范統(tǒng)一外部形象,優(yōu)化內(nèi)部功能布局,亮化營銷宣傳氛圍,融入企業(yè)文化VI標(biāo)志等內(nèi)容。通過對(duì)渠道的裝修補(bǔ)貼、店員補(bǔ)貼的方式加緊雙方的合作關(guān)系,增大渠道叛離的成本,同時(shí)也有效提升移動(dòng)渠道形象,增強(qiáng)客戶良好感知,提高企業(yè)外在形象和社會(huì)美譽(yù)度。另一方面要實(shí)行優(yōu)勝劣汰機(jī)制,要在培育核心渠道、控制渠道走向上下功夫。尤其在對(duì)渠道考核的指標(biāo)上,要制定較為全面的反映渠道忠誠度、業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、新業(yè)務(wù)發(fā)展效果、服務(wù)等方面的指標(biāo)體系,建立通報(bào)機(jī)制,實(shí)行未位淘汰制,以有效克服渠道非正常沖突,使渠道成員克服短期行為,形成與移動(dòng)企業(yè)共同發(fā)展的良好局面。

2.4 提升渠道能力

2.4.1 渠道營銷能力提升措施

(1)強(qiáng)化大市場(chǎng)大營業(yè)的營銷觀念,讓自辦廳在完成本廳的營銷服務(wù)的同時(shí),承擔(dān)全縣所有渠道的培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、營業(yè)管理工作,配置專制的營業(yè)管理人員實(shí)現(xiàn)自辦營業(yè)廳對(duì)社會(huì)渠道的巡店管理。

(2)優(yōu)化實(shí)體渠道建設(shè),依據(jù)“硬件建設(shè)統(tǒng)一、VI形象統(tǒng)一、廳內(nèi)陳設(shè)統(tǒng)一、功能劃分統(tǒng)一”的原則,在深入分析、合理規(guī)劃、科學(xué)選址的基礎(chǔ)上進(jìn)行建設(shè)。發(fā)展以普通營業(yè)廳為基礎(chǔ),以品牌營業(yè)廳為特色的星型網(wǎng)狀營業(yè)服務(wù)體系。擴(kuò)大鄉(xiāng)鎮(zhèn)實(shí)體營業(yè)廳的建設(shè),培養(yǎng)核心渠道,要完善營業(yè)廳的職能,將集團(tuán)客戶和個(gè)人高價(jià)值客戶維護(hù)和拓展功能下沉到各營業(yè)廳,推行服務(wù)營銷區(qū)域化、親情化、差異化,實(shí)現(xiàn)與電子渠道的被動(dòng)服務(wù)和主動(dòng)服務(wù)的有機(jī)結(jié)合。增強(qiáng)電話營銷的功能,培養(yǎng)一批客戶經(jīng)理隊(duì)伍,擴(kuò)寬渠道自身的價(jià)值鏈,農(nóng)村渠道要由鄉(xiāng)鎮(zhèn)向行政村延伸。

2.4.2 渠道服務(wù)能力提升措施

(1)加強(qiáng)服務(wù)管理。

①在管理上必須嚴(yán)格,要制定完善的社會(huì)渠道考核辦法,做到獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,對(duì)于優(yōu)秀的合作伙伴,要給予各方面的支持,對(duì)于損害企業(yè)利益的,要嚴(yán)厲處罰,直至取消資格。

②要為渠道做好服務(wù),制定并落實(shí)相應(yīng)的服務(wù)措施和服務(wù)承諾。真正把工作做細(xì)、做實(shí),為渠道解決在合作中遇到的實(shí)際問題。

③要實(shí)行渠道客戶經(jīng)理制,要把渠道放到和集團(tuán)客戶同等重要的位置來進(jìn)行服務(wù),設(shè)立專職的客戶經(jīng)理,進(jìn)行專門的服務(wù)。要引入第三方的咨詢公司,對(duì)渠道服務(wù)情況進(jìn)行調(diào)查,對(duì)于存在服務(wù)問題的單位和個(gè)人要限期整改。

(2)加強(qiáng)人員管理,對(duì)社會(huì)渠道人員要做到營銷人員與營業(yè)人員分設(shè),從業(yè)人員要做到專業(yè)、專職、專心。對(duì)渠道進(jìn)行服務(wù)酬金和店員酬金激勵(lì)兩個(gè)部分。給予一定的獎(jiǎng)金激勵(lì)來調(diào)動(dòng)大家的服務(wù)意識(shí),并加強(qiáng)對(duì)服務(wù)酬金的考核。另外要加強(qiáng)對(duì)合作廳營業(yè)員的管理,實(shí)行新進(jìn)員工報(bào)備制,新進(jìn)營業(yè)員要進(jìn)行培訓(xùn),獲得上崗證后才可上崗,把好人員關(guān)。

面對(duì)當(dāng)前快速發(fā)展的形勢(shì)和激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì),通信企業(yè)要緊緊抓住難得的發(fā)展機(jī)遇,把渠道能力提升作為提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力的有力手段,認(rèn)真實(shí)施和落實(shí)渠道策略,加快提高其渠道的營銷服務(wù)能力,牢牢控制渠道,保持又好又快的發(fā)展,在即將到來的更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中繼續(xù)保持領(lǐng)先地位。

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