防范電信網絡詐騙培訓精選(九篇)

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第1篇：防范電信網絡詐騙培訓范文

自公安部開展“斷卡行動”以來，農業銀行積極響應國家號召，針對銀行卡及賬戶開立展開了全面風險排查。對涉案賬戶及可疑賬戶采取管控措施，對個人新開立銀行賬戶采取了更為嚴格的客戶身份識別，從根源上杜絕銀行卡出租、出售、買賣等違規違法行為。最大程度的預防電信網絡詐騙。主要采取的做法是：

一、加強員工培訓，提高員工防范意識。利用晨夕會、案防會學習上級行關于電信網絡詐騙相關文件，培訓講解各項細則，確保每一位員工都能快速識別可疑特征，無論辦卡還是卡片啟用，或者辦理卡片掛失換卡等業務，尤其是要加大對異地人員、老年人、剛步入社會或在校大學生進行嚴格認真審核。將“八詢問”內化于心，外化于行；寧可少辦卡，切勿開疑戶。

二、加大宣導力度，樹立客戶風險意識。在客戶開戶過程中，主動做好風險提示引導工作，明確提示出租、出借、買賣銀行賬戶面臨的法律風險，要求客戶閱讀并簽署公安機關下發的個人結算賬戶開立和使用風險承諾書。對出現個人客戶信息存在疑問、受他人組織、分批集中開戶、開戶目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風險提示書等情況的，拒絕辦理開戶業務。

三、加大審查力度，杜絕風險事件發生。在開戶時，客服經理不僅要審核客戶提供的各類證明文件，對于可疑人員要加大審核力度，必要時延長辦卡時間，上門核實實際居住地或電話確認該單位是否存在該客戶。多角度審核客戶提供信息，確認客戶真實意愿，聯系方式信息是否本人使用；在存續期內，將開戶一個月內的所有客戶批量進行電話外呼確認是否本人使用，對于空號、關機等現象重點關注，必要時對賬戶進行管控待核實無誤后方可解控或銷戶處理。

第2篇：防范電信網絡詐騙培訓范文

為積極打造全國文明典范城市，創建國家社會信用體系建設示范區，厚植社會主義核心價值觀，著力營造誠實守信的社會信用氛圍，提升經信系統單位和企業誠信意識，根據年度工作安排，制訂本實施方案。

一、活動主題

    “誠信建設萬里行——誠實守信  你我同行”。

二、活動內容

各區縣經信局、各業務條線充分結合本單位、業務實際，以大力倡導誠信文化，培育社會主義核心價值觀為主線，積極開展我市誠信文明建設成效、推廣個人誠信碼、信用惠民便企應用服務、防范網絡電信詐騙等宣傳活動，不斷提升社會成員誠信意識。

1.參加全市誠信宣傳活動周啟動儀式（6月中下旬）。組織開展“誠信建設萬里行—誠實守信 你我同行”誠信宣傳活動周啟動儀式，開展以普及誠信文化和傳播誠信知識為內容的廣場宣傳活動，并開展相關政策咨詢服務，介紹“綠色系列貸”等“信用+”“信易+”惠民便企應用、推廣湖州個人誠信碼等活動。

2.誠信宣傳接力活動（6月底前）。各區縣經信局、各業務條線緊密結合社會信用體系建設工作實際，在市啟動誠信宣傳活動周儀式后，分別開展誠信宣傳接力活動，通過舉辦誠信知識公益培訓講座、推介個人誠信碼等信用應用產品、開展信用獎懲專項行動等，深入宣傳本地信用建設特色亮點。

3.誠信宣傳“三進”活動。各區縣經信局、各業務條線要積極開展誠信宣傳“進企業、進園區、進基層”等活動，普及誠信文化知識，提升社會成員誠信意識。

4.失信突出問題專項整治。根據《關于開展誠信缺失突出問題專項治理行動的工作方案》，在工發資金申報、電信網絡詐騙、互聯網信息服務、防疫物資產品質量，散裝水泥等特種運輸車輛領域失信、法院判決不執行等領域開展失信問題專項治理行動，嚴厲打擊一批嚴重違法行為者，廣泛曝光一批嚴重失信當事人，影響教育一批輕微失信當事人。

5.各類誠信典型選樹活動。持續推進“湖州好人”、誠信示范企業、放心消費單位等誠實守信典型選樹活動，推薦工業和信息化領域誠信好人、誠信家庭、誠信企業等各具特色的評選活動，開展“信用示范企業”、誠信碼優秀合作單位等評選活動，廣泛宣傳誠信典型，推動誠實守信成為全社會共同價值追求和自覺行動。

6.誠信主題實踐活動。積極開展誠信演講、誠信知識競賽、誠信征文等傳播誠信知識，培育誠信文化。運用各類業務培訓、基層（企業）調研等活動，開展誠信文化宣傳和誠信知識普及。運用大數據平臺、大屏等方式，開展誠信宣傳教育，增強行業誠信理念、規則意識和契約精神。

7.積極推廣個人誠信碼。結合工作實際，積極推廣我市個人誠信碼，擴大誠信碼的知悉度和影響力，讓守信個人享受到種種便利和優惠，增強誠信個人的體驗感、獲得感，提升個人的誠信意識。

三、活動階段及時間要求

1.啟動階段（5月25日至6月10日）

印發《誠信宣傳活動周實施方案》，召開誠信宣傳活動周工作部署會議。各區縣經信局、各業務條線結合實際和工作職責，圍繞“誠信建設萬里行—誠實守信 你我同行”這一主題，結合業務工作制訂誠信宣傳活動載體。

2.開展階段（6月10日-6月25日）

各區縣、市級各有關部門根據誠信宣傳活動周工作方案，開展誠信宣傳教育活動，并配合做好市有關活動的開展。

3.總結階段（6月30日前）

全面總結誠信宣傳活動周開展情況，取得的成效。將宣傳教育活動總結材料于6月25日前報市經信局投資處。

四、工作要求

1.提高思想認識，精心組織實施。各區縣經信局、各業務條線要高度重視誠信宣傳活動，將該工作擺上重要議事日程，精心組織宣傳活動，確保順利推進，取得實效。

2.切實履行職責，形成工作合力。各區縣經信局、各業務條線要緊密結合工作實際，扎扎實實推進誠信宣傳活動周實施。要形成工作合力，整合宣傳資源，豐富宣傳內容，拓展宣傳形式，增強宣傳教育效應。

3.注重實際實效，創新載體方法。要把開展誠信主題活動與各地、各領域、各行業的實際結合起來，精心設計吸引廣大群眾廣泛參與和通俗易懂的宣傳教育載體，創新工作方法，使誠信建設深入群眾、貼近群眾，取得實實在在的效果。

請各區縣經信局分別于6月8日、6月25日前將誠信宣傳周活動方案、小結等反饋市經信局投資處。

（聯 系 人：浙政釘 胡丕國  方遒，聯系電話：2399657）

第3篇：防范電信網絡詐騙培訓范文

    一、電子銀行業務風險的來源

    (一)銀行內部風險

    銀行內部風險是指銀行在開展電子銀行業務時由于自身的原因而導致的風險。通過加強風險防范意識、完善內控管理制度和健全風險管理體系能夠大大降低此類風險的發生。這類風險主要包括三個方面:(1)來自員工的風險,主要是指銀行內部員工利用工作之便盜取客戶信息、詐騙客戶資金的風險或由于員工知識欠缺、漫不經心導致操作失誤造成的風險;(2)來自技術上的風險,主要包括銀行系統失靈或系統漏洞導致的交易延遲、服務中斷或賬務差錯的風險以及由于信息系統安全防范工作不到位,讓病毒或黑客侵入銀行系統導致重大錯誤和損失的風險;(3)來自制度上的風險,主要是指銀行業務流程設計不合理導致業務存在風險漏洞或銀行內部人員不執行管理制度,違規辦理業務的風險。

    (二)銀行外部風險

    銀行外部風險是指銀行經營電子銀行的外部環境給電子銀行業務帶來的風險。銀行外部風險雖不在銀行控制范圍之內,但往往會對電子銀行業務的經營產生巨大影響。這些風險主要來源于以下幾個方面:(1)客戶風險,這種風險包括客戶利用電子銀行進行洗錢,從而使銀行遭受處罰的風險以及由于風險意識淡薄,給犯罪分子可乘之機,導致資金損失的風險;(2)第三方欺詐風險,這種風險主要是指銀行與客戶之外的犯罪分子利用互聯網本身的漏洞侵入客戶的電子銀行終端或對電子銀行客戶進行欺詐,從而盜取客戶資金的風險;(3)社會環境風險,這種風險主要是指由于社會信用體系不完善,現有法律體系不健全,相關法律法規的制定嚴重滯后,致使互聯網上很多行為游離于法律監管之外,一旦出現糾紛難以追究當事人責任,使得犯罪分子有機可乘,最終導致銀行和客戶遭受損失。

    二、減少電子銀行業務風險的對策

    電子銀行業務的風險影響廣、來源多、擴散速度快、解決難度大,筆者根據多年對電子銀行業務風險管理方面的經驗,認為商業銀行除需要加大對電子銀行業務的科技投入外,還應從幾個方面采取措施以減少風險。

    (一)加強內控管理,防范內部風險

    加強電子銀行內控管理就是要對電子銀行業務的各類風險進行識別、評估、應對,采取各種方法減少電子銀行風險造成損失的可能性,并在風險事件發生后盡量減少損失。具體來說,電子銀行內控管理要做好以下幾個方面的工作:一是確保電子銀行業務流程不存在可能產生風險的漏洞,保證業務流程的閉合和嚴密;二是要確保辦理業務的人員按照嚴密的流程和規則操作,防止其通過辦理電子銀行業務對銀行或客戶造成損失;三是要確保銀行開辦電子銀行業務符合相關法律規章的要求,消除法律和監管風險;四是要根據業務風險程度對業務辦理范圍進行合理限制,使業務開辦和交易行為與該業務的風險程度相適應;五是要明確銀行與客戶建立電子銀行業務關系中的權利義務,避免產生法律糾紛;六是要對客戶明確業務規則,充分告知其風險,防止客戶與銀行產生業務糾紛。

    (二)建立快速響應機制,做好風險事件的應急處理

    快速響應機制是解決應急事件、確保業務連續運行的核心環節。由于電子銀行業務的風險影響波及廣、擴散速度快,這就要求對電子銀行業務風險的反應比傳統業務要更迅速、更及時。商業銀行應在系統內建立有效的風險監控體系,在網點發現問題后,及時做好客戶安撫工作,并能夠在數小時,至少在當天將信息反饋到總行。總行接到報告后,應立即進行應急處理,采取有效措施解決問題,防止風險漫延。對于涉及到行業性的重大安全事件,應立即反饋到監管部門,由監管部門統一進行協調處理。

    (三)加強對客戶的安全教育

    調查顯示,68.6%的個人客戶和63.9%的企業客戶在選擇網銀時,最看重的因素為網銀的安全性能。實際上,電子銀行風險的一個主要來源就是客戶的自身安全意識薄弱,因此,做好客戶的安全教育工作對防范電子銀行業務風險十分必要。銀行在營銷客戶時,應在充分了解客戶的基礎上酌情為客戶推介合適的金融產品,同時做好客戶培訓工作,在客戶注冊電子銀行后給予必要的操作引導,保證客戶能夠正確使用電子銀行。

    (四)開發電子銀行業務保險市場

    保險是一種重要的風險補償方式,銀行可以通過投保來規避電子銀行業務中的風險,即對電子銀行交易業務本身進行承保,分散個別的分險。發達國家電子銀行業務風險的一個主要解決方式就是保險,但在國內由于信息不對稱,保險公司很難獲得電子銀行真實的風險數據,因此很難開發相應的保險產品。2006年底保監會了《關于加強和改善對高新技術企業保險服務有關問題的通知》,提出“要大力推動科技保險創新發展,逐步建立高新技術企業創新產品研發、科技成果轉讓的保險保障機制”。這就是要鼓勵保險公司開發相應的電子銀行保險品種,但是到目前為止,我國尚沒有一家保險公司開發出針對電子銀行業務的保險服務。

    (五)平衡風險與收益的關系,容忍一定程度的風險量

    電子銀行的開放性必然使其業務系統與外界建立通道,而有通道就有漏洞,銀行需要平衡填補這些漏洞的收益與損失之間的關系。銀行應遵循風險收益平衡的原則,在一定程度上接受發生概率和危害都非常小的風險,制定適當的安全策略,控制風險的收益與成本達到平衡。銀行自行承擔這些風險損失并不是沒有其他方式來處置這些風險,而是通過對期望損失和機會成本變量等因素綜合考慮后,出于經濟可行的目的而主動承擔風險,從而為銀行獲取最大的利益。