證券方面的知識(shí)精選(九篇)
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第1篇：證券方面的知識(shí)范文
關(guān)鍵詞：證券；培訓(xùn)體系；運(yùn)行模式
1.引言
證券行業(yè)在我國的發(fā)展速度較為迅速，為了進(jìn)一步提升證券公司員工的知識(shí)體系、業(yè)務(wù)能力以及熟悉公司的規(guī)章制度等方面，需要為其建立健全的培訓(xùn)體系。證券培訓(xùn)體系涵蓋了制度方面、資源方面以及運(yùn)行方面，而培訓(xùn)體系的運(yùn)行是檢驗(yàn)前期的準(zhǔn)備是否充分的有力工具，因此本文從運(yùn)行的角度對(duì)證券培訓(xùn)體系進(jìn)行了具體的分析。
2.證券培訓(xùn)體系制定的要求
不管是哪種行業(yè)或是企業(yè)，其培訓(xùn)體系都是不一樣的，這與他們各自的企業(yè)文化、公司規(guī)模的大小、公司員工的多少以及公司所制定的發(fā)展計(jì)劃不同有著密切的關(guān)系，因此證券培訓(xùn)體系的建立需要首先考慮到證券公司自身的實(shí)際經(jīng)濟(jì)能力、各部門的培訓(xùn)需求，以及公司未來的發(fā)展計(jì)劃或是目標(biāo)等方面，因?yàn)榕嘤?xùn)的目的就是提高公司員工的個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，因此需要根據(jù)公司目前的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人員數(shù)量以及發(fā)展目的而制定。其次培訓(xùn)體系的制定需要對(duì)不同職位的員工采用不同的培訓(xùn)模式，比如對(duì)中高層員工，需要培訓(xùn)的知識(shí)體系和能力自然相應(yīng)地就多一些。最后需要充分考慮到員工的自身需求，對(duì)培訓(xùn)體系的制定過程中征詢相關(guān)部門或是員工的建議，這樣可以使得所制定的培訓(xùn)體系能夠順利開展和落實(shí)。
3.證券培訓(xùn)體系的運(yùn)行模式分析
關(guān)于證券培訓(xùn)體系所采用的模式一般有人員培訓(xùn)模式，也叫系統(tǒng)性的培訓(xùn)模式。其模式的運(yùn)行流程主要是首先根據(jù)各個(gè)部門對(duì)培訓(xùn)的需求，其次根據(jù)需求制定相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃和設(shè)計(jì)相應(yīng)的培訓(xùn)流程，再次是依據(jù)計(jì)劃和流程實(shí)施具體的培訓(xùn)活動(dòng)，最后對(duì)培訓(xùn)的結(jié)果進(jìn)行評(píng)估。本文將主要對(duì)這種模式的運(yùn)行進(jìn)行具體的分析。
3.1確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)需求
如何確定證券公司的培訓(xùn)需求，其途徑有三個(gè)。一是根據(jù)證券公司的發(fā)展計(jì)劃，即根據(jù)企業(yè)的未來發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)來確定。事實(shí)上，企業(yè)的戰(zhàn)略計(jì)劃一般有長期、中期以及短期，因此證券公司依據(jù)不同的戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合目前公司各個(gè)部門的人員情況，再通過職位匹配分析和對(duì)公司的組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)分析調(diào)整后，了解到需要調(diào)整的崗位有哪些，最后確定招聘和對(duì)內(nèi)部人員進(jìn)行培訓(xùn)這兩個(gè)方法來解決證券公司在人員上的問題，但最主要的還是通過對(duì)培訓(xùn)體系的運(yùn)用，提高對(duì)內(nèi)部人員的培訓(xùn)質(zhì)量。二是通過績效考核看員工能否勝任該職位的要求。證券公司的員工需要掌握相關(guān)的證券知識(shí)，包括證券交易基礎(chǔ)性知識(shí)、股票、基金以及交易所需遵循的原則和要求等方面的知識(shí)，還要熟悉本公司推出的理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)產(chǎn)品知識(shí)。另外，證券公司一般是與人打交道，比如向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品等，因此需要掌握一定的銷售技巧和能熟練運(yùn)用市場策略的能力，并能很好的維護(hù)與客戶之間的關(guān)系。而對(duì)于證券公司的管理層人員，除了滿足公司對(duì)一般員工的要求，還需要有較強(qiáng)的員工管理能力、跨部門合作的能力以及預(yù)算控制方面的能力。由此，證券公司根據(jù)目前員工的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力跟公司需要達(dá)到的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力進(jìn)行對(duì)比，分析得出每個(gè)人的實(shí)際績效考核成績，并結(jié)合完成績效考核所需要的知識(shí)、技巧和態(tài)度等方面進(jìn)行考慮，最終確定培訓(xùn)的人員以及培訓(xùn)的項(xiàng)目。三是員工的自我需求。很多員工都有自己的職業(yè)規(guī)劃，會(huì)積極參加公司安排的培訓(xùn)，一方面隨時(shí)為公司調(diào)整組織結(jié)構(gòu)或是工作內(nèi)容發(fā)生變化做準(zhǔn)備，另一方面也為自己能盡快實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)目標(biāo)做準(zhǔn)備。通過以上三個(gè)途徑，可以充分掌握證券公司在培訓(xùn)上的需求情況，這也是證券培訓(xùn)體系運(yùn)行模式的第一步。
3.2 確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)計(jì)劃
證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)計(jì)劃是依據(jù)前文對(duì)培訓(xùn)需求的分析結(jié)果制定的。而其培訓(xùn)計(jì)劃的制定首先需要確定培訓(xùn)的目標(biāo)。證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)目標(biāo)從公司的角度而言，最主要的就是通過對(duì)員工素質(zhì)的培養(yǎng)以及能力的提升，起到提高公司效益的目的，另外對(duì)于管理層的培訓(xùn)其目的是提高證券公司的管理效益，從而從管理方面提升公司的實(shí)力。從具體的培訓(xùn)角度而言，其目的是通過對(duì)證券知識(shí)體系的進(jìn)行學(xué)習(xí)、對(duì)最新的證券相關(guān)知識(shí)進(jìn)行了解和掌握、對(duì)公司新產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)，達(dá)到培養(yǎng)高素質(zhì)、增加理論知識(shí)、提高銷售以及維護(hù)客戶關(guān)系方面的技巧的目的。其次培訓(xùn)目標(biāo)的設(shè)定還需要考慮公司預(yù)算問題，這在一定程度上可以為公司減少不必要的開支。比如哪些培訓(xùn)項(xiàng)目是沒有必要；采取哪種培訓(xùn)方案既能獲得較好的培訓(xùn)效果，又比較經(jīng)濟(jì)，因此在一定范圍的經(jīng)濟(jì)預(yù)算條件下制訂培訓(xùn)計(jì)劃，可以促使公司培訓(xùn)計(jì)劃制定的更加合理、有效。比如按照職位來說，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)中層員工的培訓(xùn)；按照崗位來說，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)方面能力的培訓(xùn)。
3.3 確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)組織和實(shí)施
在計(jì)劃制定完成后，緊接著就是如何對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)進(jìn)行進(jìn)一步的開展。首先是確定具體的培訓(xùn)內(nèi)容和對(duì)課程如何進(jìn)行安排。這項(xiàng)內(nèi)容的確定也是根據(jù)培訓(xùn)需求而定，主要圍繞證券知識(shí)方面的培訓(xùn)、技能方面的培訓(xùn)、工作態(tài)度方面的培訓(xùn)以及企業(yè)規(guī)章制度方面的培訓(xùn)，具體是依據(jù)能力與崗位的分析，選取提升崗位能力的核心能力和技巧從而安排培訓(xùn)的內(nèi)容。另外培訓(xùn)的內(nèi)容還需要層次分明，把握主體思想，并易于被證券公司的員工所接受，不要講解一些不是很重要的知識(shí)或是培訓(xùn)內(nèi)容以外的話題。其實(shí)培訓(xùn)方式的選取。例如開展研討會(huì)、輪崗制學(xué)習(xí)、外出考察、繼續(xù)深造等方式，而證券公司一般會(huì)采用多種培訓(xùn)方式，不僅擴(kuò)寬培訓(xùn)方式，而且也提高了培訓(xùn)的效果。最后是培訓(xùn)活動(dòng)的有效開展。開展證券培訓(xùn)活動(dòng)需要進(jìn)行準(zhǔn)備工作，例如制定培訓(xùn)活動(dòng)的開始時(shí)間和結(jié)束時(shí)間、對(duì)培訓(xùn)課程教材的準(zhǔn)備等一系列轉(zhuǎn)杯工作。再就是落實(shí)培訓(xùn)活動(dòng)的開展情況，最后對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)。
3.4 確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)評(píng)估
培訓(xùn)評(píng)估是證券培訓(xùn)體系運(yùn)行模式的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，也是最能反映此次培訓(xùn)體系所取得的效果。首先在培訓(xùn)內(nèi)容等相關(guān)事宜進(jìn)行評(píng)估，主要是考察此次培訓(xùn)在內(nèi)容和時(shí)間安排上上是否合理，培訓(xùn)是否能讓自己學(xué)習(xí)到知識(shí)和提升業(yè)務(wù)能力以及講師的教育方式是否獲得員工的認(rèn)同等方面，通過信息的反饋，對(duì)下次培訓(xùn)體系的制定起到很好的借鑒作用。其次對(duì)所培訓(xùn)的員工進(jìn)行知識(shí)掌握方面的評(píng)估，考察其經(jīng)過了一段時(shí)間的培訓(xùn)，在素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力方面是否有所提升，是否掌握了應(yīng)該掌握的知識(shí)和技巧等，這項(xiàng)調(diào)查一方面可以督促員工認(rèn)真對(duì)待培訓(xùn)活動(dòng)，另一方面，對(duì)于沒有達(dá)到要求的員工可以讓其繼續(xù)進(jìn)行培訓(xùn)。最后是通過對(duì)員工實(shí)際能力的評(píng)估，主要是對(duì)經(jīng)過培訓(xùn)之后的員工是否能完成績效考核的評(píng)估，這種評(píng)估一般是在員工工作了1-3個(gè)月之內(nèi)進(jìn)行，以便能客觀公正地評(píng)估員工的能力。
4.結(jié)語
本文先對(duì)證券培訓(xùn)體系制定的要求進(jìn)行了探討，認(rèn)為在培訓(xùn)體系的制定需要充分考慮到證券公司的發(fā)展戰(zhàn)略和員工個(gè)人需求等方面。再對(duì)證券培訓(xùn)體系的運(yùn)行模式進(jìn)行了重點(diǎn)分析，從模式運(yùn)行的流程進(jìn)行了具體的探析，先是確定培訓(xùn)的需求，再是根據(jù)需求制定相應(yīng)的計(jì)劃，按照所制定的計(jì)劃對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)做進(jìn)一步的開展，最后就是對(duì)培訓(xùn)進(jìn)行評(píng)估。通過對(duì)證券公司的培訓(xùn)體系運(yùn)行模式的研究，對(duì)證券培訓(xùn)體系進(jìn)一步完善起到了一定的作用。
參考文獻(xiàn)：
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第2篇：證券方面的知識(shí)范文
在金融市場快速發(fā)展的時(shí)期,一個(gè)小失誤可能會(huì)引起一場金融風(fēng)波。1995年初,英國巴林銀行由于交易員的失誤,使得虧損近10億美元而瀕臨破產(chǎn)。1996年10月,紐約一家銀行因?yàn)楣ぷ魅藛T做出錯(cuò)誤的判斷而對(duì)美國債券進(jìn)行投資,造成虧損達(dá)數(shù)10億美元。通過這些失敗的投資事件,人們應(yīng)當(dāng)重視如何去防范投資風(fēng)險(xiǎn)。然而,相對(duì)來說我國國內(nèi)證券公司開始發(fā)展起來的時(shí)間是較晚的,故證券公司自身的控制方式及建設(shè)環(huán)境都存在不足的現(xiàn)象。從1987年“深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司”至今,快接近30年左右的時(shí)間。從第一家證券公司注冊(cè)那年起,在接下來的10年里,證券行業(yè)進(jìn)入了快速增長階段。在快速增長的階段中,證券公司的數(shù)量達(dá)到了成倍增長,證券中的資產(chǎn)也以不可估量的速度在進(jìn)行擴(kuò)張,但證券業(yè)務(wù)類型并沒有進(jìn)行更好的發(fā)展還是亦如以前單一。并且,政府部門對(duì)執(zhí)行監(jiān)督證券業(yè)一直沒有一套完整的法規(guī)體系。而且內(nèi)部人員可能存在道德風(fēng)險(xiǎn),這樣是十分難以發(fā)現(xiàn)的,所以單位就選擇回避內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范的問題。但若不想辦法對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范,那么可能會(huì)產(chǎn)生無法預(yù)知的危害。隨著我國的證券市場快速發(fā)展,證券業(yè)務(wù)類型越來越多,證券品種也琳瑯滿目,隨之而來的是各種不同的風(fēng)險(xiǎn)。為了我國證券行業(yè)能夠健康發(fā)展,應(yīng)該找到合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方法,從而擁有一個(gè)良好的投資環(huán)境。
二、證券投資風(fēng)險(xiǎn)的影響因素分析
在證券市場中,風(fēng)險(xiǎn)與收益就像人與心臟一樣永遠(yuǎn)是同時(shí)存在的。而能夠?qū)ψC券價(jià)格產(chǎn)生影響的因素不盡其數(shù)。這其中的大致原因可能是由證券投資的運(yùn)作過程十分復(fù)雜引起的,還或許是因?yàn)橥顿Y者盲目進(jìn)行投資并沒有去考慮風(fēng)險(xiǎn)問題。不過,無論是哪些因素引起的,只要是引起原由的因素都會(huì)相互影響,這樣就造成了證券市場的高風(fēng)險(xiǎn)。
(一)增多的投機(jī)行為使得市場十分不穩(wěn)定
目前,證券投資行業(yè)存在著許多的投機(jī)行為。其目的是為了得到短期的差價(jià),從而獲得差額利潤不管會(huì)遇到多大的風(fēng)險(xiǎn)。這種投機(jī)行為的本質(zhì)就是根據(jù)證券價(jià)格的波動(dòng)性來進(jìn)行的,所以這樣肯定會(huì)讓證券價(jià)格的波動(dòng)愈發(fā)強(qiáng)烈,從而加劇了證券市場的不穩(wěn)定性。雖然,投機(jī)者可能會(huì)因此得到一定的收益。但一直存在這種過度的投機(jī)行為的話,就會(huì)影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展。
(二)證券管理者自身素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)
在證券市場里面,我國的證券經(jīng)紀(jì)人和持有人僅僅是法律上的關(guān)系,經(jīng)紀(jì)人的道德風(fēng)險(xiǎn)無法通過法律手段來防范。證券經(jīng)紀(jì)人沒有履行義務(wù)時(shí),持有人不可避免會(huì)損失利益。而且,我國證券從業(yè)人員還不具備全面的專業(yè)知識(shí)和精湛的投資技巧,在防范風(fēng)險(xiǎn)能力等方面缺乏經(jīng)驗(yàn),這些都對(duì)投資者帶來了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
(三)個(gè)人投資者盲目投資擾亂環(huán)境
很多個(gè)人投資者連基本的政策都不了解,并且沒有學(xué)習(xí)過專業(yè)的證券投資知識(shí),進(jìn)而只能夠盲目地跟隨其他投資者進(jìn)行投資。而且,個(gè)人投資者分散廣,想法多,這樣就會(huì)被利用其特點(diǎn),制造出使個(gè)人投資者產(chǎn)生沖動(dòng)情緒的市場氛圍,致使個(gè)人投資者全體蜂擁而上?；蛘弑灰恍┴?fù)面的消息所影響,跟隨大眾群體拋之。證券市場環(huán)境就被弄得一片混亂,投資者也深受其害。
(四)部門執(zhí)行監(jiān)督和管制的力度不夠
從開始制定與頒布證券法律法規(guī)以來,我國為維護(hù)證券市場的發(fā)展起到了不小的作用。但現(xiàn)在已經(jīng)頒布的法律在許多方面還存在不足,特別是在執(zhí)行方面力度不夠。這樣不僅會(huì)導(dǎo)致投資者的利益受損,同時(shí)也阻礙了資本市場的發(fā)展。
三、防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)的建議措施
證券投資過程中,防范與管理投資風(fēng)險(xiǎn)是尤為重要的,特別是在防范的同時(shí)如何獲得較大的投資收益是本章要解決的主要問題。下面的幾點(diǎn)措施,是對(duì)我國證券市場的現(xiàn)狀加以總結(jié),在對(duì)其結(jié)構(gòu)優(yōu)化后提出的,因此可以促進(jìn)我國證券市場的健康發(fā)展。
(一)抑制過度投機(jī),控制價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
過度投機(jī)會(huì)破壞證券市場的環(huán)境,使得中國經(jīng)濟(jì)不能穩(wěn)定增長。防范投機(jī)行為應(yīng)該從兩方面進(jìn)行:一方面,應(yīng)該建立嚴(yán)密的宏觀監(jiān)管體系,并對(duì)所違規(guī)的處罰措施應(yīng)該有明確的規(guī)定；另一方面,強(qiáng)化客戶管理,對(duì)投機(jī)者行為加以規(guī)范。
(二)提高從業(yè)人員的專業(yè)水平及職業(yè)道德
招攬人才是證券公司的重大目標(biāo)之一,而建立科學(xué)的管理體制和有效的激勵(lì)機(jī)制能吸引更多優(yōu)秀的人才加入證券行業(yè)中。定期組織從業(yè)人員學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),并不斷提高從業(yè)人員的自身素質(zhì)和道德操守,這樣才能培養(yǎng)出好的證券經(jīng)紀(jì)人。專業(yè)水準(zhǔn)高的證券經(jīng)紀(jì)人,能夠使投資者獲取更多的利益。而遵守職業(yè)道德才能推動(dòng)證券市場良性發(fā)展。
(三)加強(qiáng)證券投資者的防范意識(shí)
證券投資者應(yīng)當(dāng)樹立政策與法制觀念、市場與信息觀念、風(fēng)險(xiǎn)觀念。證券投資者的觀念是主觀方面的要求,在這一些方面如果能夠很好地執(zhí)行,將起到更加驚人的效果。并且,投資者應(yīng)該具備許多專業(yè)知識(shí),這些知識(shí)可以幫助投資者根據(jù)有效信息,提煉充分材料,并進(jìn)行分析,之后做出決策。最重要的是投資者應(yīng)該擁有好的心態(tài)和強(qiáng)大的承受力,冷靜的頭腦和良好的自我約束力都是心理素質(zhì)的重要組成部分。切忌沖動(dòng)投資,賭氣選擇股票,只有擁有從容不迫的心理素質(zhì)才能在當(dāng)今市場中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。
(四)進(jìn)一步完善我國相關(guān)的法律法規(guī)
第3篇：證券方面的知識(shí)范文
關(guān)健詞:證券投資 實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析 基本面分析
金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性， 而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)， 已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過模擬實(shí)驗(yàn)， 不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情， 還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí)， 將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽， 在教學(xué)過程中購買模擬交易軟件， 通過這些途徑， 學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理， 也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段， 有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí)，促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。
一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性
證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí)， 是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用， 學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育， 不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí)， 認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐， 而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù)， 比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面， 證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)， 即通過對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析， 來判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多， 而且在證券市場上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象， 使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段， 來判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同， 就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ)， 而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。
二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問題
證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn)，合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。
(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣
目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向， 一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上， 通過實(shí)驗(yàn)來完成書本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化， 實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上， 即實(shí)驗(yàn)就是通過做模擬操作， 給學(xué)生一定的虛擬資金， 讓其模擬操作，重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。
1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù)， 則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反， 如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平， 則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上， 而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。
2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上， 則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果， 即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反， 如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能， 則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上， 模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。[ hi138/Com]
(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同
在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過程中， 我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上， 效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前， 大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少， 對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識(shí)上， 所以， 直接進(jìn)人模擬投資分析過程， 學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn)， 甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無法看懂， 實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。
對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來說， 很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題， 而應(yīng)該是技術(shù)問題， 即通過證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中， 實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練， 鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí)， 提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多， 學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息
能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng)， 對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要， 但在實(shí)驗(yàn)過程中往往會(huì)忽視該過程， 因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過多的介紹， 所以， 如果沒有該過程的準(zhǔn)備階段， 將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)， 忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)
在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中， 技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇， 但實(shí)驗(yàn)過程往往也會(huì)有問題出現(xiàn)， 即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多， 在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同， 效果也不一樣， 學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。
基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜， 收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難， 需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問題第一， 實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù)， 學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過程中處于無事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤， 時(shí)間長了就會(huì)處于無所事事的狀態(tài)中第二， 忽視該部分的實(shí)驗(yàn)， 無助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力， 不利于提高學(xué)生分析問題、解決問題的能力， 同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。
另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面， 因此， 證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察，這部分實(shí)驗(yàn)的缺失， 將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三， 隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高， 價(jià)值投資的理念正在被市場所廣泛接受， 而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析， 即通過基本分析方法來判斷大勢(shì)， 尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析， 僅僅依靠消息或者其他的方式來進(jìn)行投資， 如同打牌時(shí)不看牌， 風(fēng)險(xiǎn)可想而知。
三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議
在金融專業(yè)課程的教授中， 結(jié)合學(xué)生的接受能力， 與教科書中的理論相呼應(yīng)， 及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對(duì)上文提到的問題， 在該階段的實(shí)驗(yàn)過程中， 我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解， 對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解， 主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件， 在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo)， 對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。
(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)
技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理， 特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理， 只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要， 因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用， 在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過， 但學(xué)生根本沒辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過程中掌握各種不同的規(guī)則， 而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的， 必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟， 不能放任自流， 任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中， 采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容， 在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候， 每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容， 怎么去驗(yàn)證，都必須有明確的規(guī)定。
(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)
在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是， 在基本分析技術(shù)
的實(shí)驗(yàn)過程中， 學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料， 然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論， 即當(dāng)前的形勢(shì)如何， 未來的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣， 哪些行業(yè)值得投資， 值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法， 具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。[]
參考文獻(xiàn)
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第4篇：證券方面的知識(shí)范文
關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；模擬交易；實(shí)踐教學(xué)
中圖分類號(hào)：G642 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2013）03-0-01
應(yīng)用型本科教育將大大推動(dòng)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)工作?！蹲C券投資學(xué)》課程是一門應(yīng)用性、操作性和實(shí)踐性都很強(qiáng)的課程。如何將理論與實(shí)際有機(jī)結(jié)合起來，不僅是完善證券投資學(xué)課程建設(shè)的一項(xiàng)重要課題，而且是培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才的需要。本文以惠州學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系財(cái)務(wù)管理專業(yè)的《證券投資學(xué)》課程教學(xué)為例，探討在新形勢(shì)下如何改進(jìn)傳統(tǒng)的單一課堂理論講授的教學(xué)方法，利用新型技術(shù)手段加強(qiáng)教學(xué)的實(shí)踐環(huán)節(jié)，改革考核體系等全方面的教學(xué)改革。
一、應(yīng)用型本科《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革背景
長期以來，一些應(yīng)用型本科院校如廣東惠州學(xué)院，由于教學(xué)計(jì)劃設(shè)計(jì)和客觀條件限制等原因，投資學(xué)課程教學(xué)方式仍然主要以傳統(tǒng)講授法為主，一味強(qiáng)調(diào)理論體系的完整性與嚴(yán)謹(jǐn)性，而啟發(fā)式教學(xué)、案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)沒有很好展開。傳統(tǒng)的講授法過于強(qiáng)調(diào)抽象理論的灌輸，不能很好地引起學(xué)生的興趣，不能激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的主觀能動(dòng)性，不能很好地培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考與解決現(xiàn)實(shí)金融投資的各種問題。往往在課程考試結(jié)束后，學(xué)生連最基本的金融投資理論知識(shí)也似懂非懂；即便能明白理論的基本內(nèi)涵，但若要求學(xué)生聯(lián)系金融投資實(shí)際問題來闡述自己的觀點(diǎn)，學(xué)生往往不能作答，更不用說熟悉現(xiàn)實(shí)的一些投資工具與手段，這些與應(yīng)用型本科教育培養(yǎng)應(yīng)用性人才方向極為不符合。
另外，隨著我國證券市場的發(fā)展，人們對(duì)證券投資知識(shí)的需求日益迫切，學(xué)生主觀上也是非常希望能獲得更多實(shí)際有用的金融投資知識(shí)，但現(xiàn)有的教學(xué)體系和模式已經(jīng)滿足不了學(xué)生的這種要求。
因此，對(duì)傳統(tǒng)的教學(xué)模式和手段進(jìn)行革新，加強(qiáng)課程的實(shí)踐教學(xué)分量，引入案例教學(xué)、實(shí)驗(yàn)室模擬教學(xué)和校外實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合的綜合型實(shí)踐教學(xué)模式，提升學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，加強(qiáng)學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)金融投資問題的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)學(xué)生解決實(shí)際投資問題的能力，是本項(xiàng)目試圖進(jìn)行改革的主要內(nèi)容，也是當(dāng)今經(jīng)濟(jì)社會(huì)對(duì)應(yīng)用型本科院校人才培養(yǎng)應(yīng)用型人才的基本要求。
二、《證券投資學(xué)》課程綜合實(shí)踐教學(xué)模式的具體設(shè)計(jì)
總的來說，課程綜合實(shí)踐教學(xué)模式主要從三個(gè)方面著手：一是建立證券投資案例庫，作為理論教學(xué)的補(bǔ)充；二是建立證券模擬投資實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行證券投資模擬實(shí)驗(yàn)，加深學(xué)生對(duì)理論的理解和應(yīng)用能力的培養(yǎng)；三是通過建立校外實(shí)踐基地，加深學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)投資活動(dòng)的理解。
1.案例教學(xué)實(shí)施方案設(shè)計(jì)。結(jié)合理論教學(xué)，選取我國證券市場發(fā)展中以及國外證券市場上具有代表性的案例，如公司收購與重組、資產(chǎn)評(píng)估與定價(jià)、股權(quán)與回購風(fēng)險(xiǎn)投資與收益、債券發(fā)行與流通、年報(bào)閱讀與分析、圖形識(shí)別與應(yīng)用、市場違規(guī)與處罰等等，基本覆蓋了證券市場及與證券市場運(yùn)作各方面的問題，建立案例庫，并定期進(jìn)行更新。在授課過程中，可安排學(xué)生以2～3人為一小組，以小組為單位進(jìn)行案例分析討論，然后形成案例分析報(bào)告。
2.證券投資模擬實(shí)驗(yàn)方案設(shè)計(jì)。建立證券投資模擬實(shí)驗(yàn)室，為課程教學(xué)購置安裝證券模擬系統(tǒng)，為每位學(xué)生建立一個(gè)股票交易模擬賬戶，進(jìn)行網(wǎng)上遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)模擬交易。運(yùn)用證券軟件系統(tǒng)，開展以下綜合實(shí)驗(yàn)：一是證券資訊閱讀分析。學(xué)會(huì)使用證券分析系統(tǒng)，增強(qiáng)搜集、觀察、甄別市場信息的能力，培養(yǎng)對(duì)證券市場的敏感性。二是技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)。學(xué)會(huì)識(shí)別、熟悉主要技術(shù)圖形、技術(shù)指標(biāo)，掌握看盤技巧，能對(duì)個(gè)股及大盤行情做出基本判斷。三是基本面分析實(shí)驗(yàn)。學(xué)習(xí)使用證券分析系統(tǒng)，掌握基本分析的主要方法。四是股票實(shí)盤模擬操作實(shí)驗(yàn)。開設(shè)個(gè)人股票模擬賬戶，熟悉證券交易基本流程，掌握股票買賣技巧。通過模擬投資比賽，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，增強(qiáng)教學(xué)效果。
3.校外實(shí)踐學(xué)習(xí)方案設(shè)計(jì)。證券投資是一個(gè)實(shí)踐性很強(qiáng)的專業(yè)課程，其教學(xué)必須堅(jiān)持理論與實(shí)踐相結(jié)合。因此，建立足夠的、相對(duì)穩(wěn)定的、互利雙贏的證券投資教學(xué)校外實(shí)習(xí)基地，如與當(dāng)?shù)刈C券公司惠州聯(lián)訊證券、廣發(fā)證等以及TCL等上市公司建立校外實(shí)習(xí)基地，讓學(xué)生到實(shí)習(xí)基地進(jìn)行實(shí)踐，對(duì)于提高教學(xué)效果和學(xué)生的實(shí)際操作能力尤為重要。為達(dá)到預(yù)期實(shí)習(xí)效果，首先就要由校方協(xié)同實(shí)習(xí)部門擬定實(shí)習(xí)的具體內(nèi)容和要求達(dá)到的目的，然后學(xué)生在實(shí)習(xí)基地由實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)豐富的人員指導(dǎo)，而學(xué)校教師及時(shí)指導(dǎo)和解決學(xué)生在實(shí)習(xí)過程中出現(xiàn)的問題。學(xué)生通過親身實(shí)踐，體會(huì)到社會(huì)需要什么方面的知識(shí)，自身目前還存在哪些不足，從而使學(xué)習(xí)的目的更明確，學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性大大增強(qiáng)。任課教師對(duì)于證券市場信息的把握和敏銳程度往往不如市場專業(yè)人士，因此，在條件許可的情況下，可聘請(qǐng)實(shí)務(wù)部門的高級(jí)專業(yè)人士授課或舉辦論壇，介紹來自市場的最新觀點(diǎn)和實(shí)務(wù)操作方面的最新模式，有利于學(xué)生加深對(duì)理論知識(shí)的掌握和對(duì)實(shí)務(wù)部門的感性認(rèn)識(shí)。
4.綜合教學(xué)成果評(píng)價(jià)方式設(shè)計(jì)。實(shí)踐教學(xué)模式下的教學(xué)成果評(píng)價(jià)方式，必須改變過去的單一的考試方式，增加實(shí)踐環(huán)節(jié)考核力度，把證券投資學(xué)這門課的考試分成實(shí)操考試和理論考試，全面評(píng)價(jià)學(xué)生的學(xué)習(xí)狀況，不再簡單地把分?jǐn)?shù)作為評(píng)價(jià)學(xué)生的唯一標(biāo)準(zhǔn)，增加平時(shí)考察、問題解決、項(xiàng)目學(xué)習(xí)等評(píng)價(jià)因素的權(quán)重，實(shí)現(xiàn)評(píng)價(jià)主體的多元化。
總之，《證券投資學(xué)》課程實(shí)踐教學(xué)改革的大方向是應(yīng)用型素質(zhì)教育。在教學(xué)內(nèi)容上要符合社會(huì)發(fā)展需要，在教學(xué)模式上，應(yīng)遵循“理論與實(shí)踐結(jié)合”、“課內(nèi)與課外相結(jié)合”的原則，構(gòu)建多樣化教學(xué)模式。
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第5篇：證券方面的知識(shí)范文
知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化是指企業(yè)將其擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其衍生債權(quán)，移轉(zhuǎn)到特設(shè)載體，再由此特設(shè)載體以該等資產(chǎn)作擔(dān)保，經(jīng)過重新包裝、信用評(píng)價(jià)以及信用增強(qiáng)后發(fā)行在市場上可流通的證券，借以為發(fā)起機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資的金融操作。從本質(zhì)上來看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)是資產(chǎn)擔(dān)保證券的一種，但由于基礎(chǔ)資產(chǎn)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)所具有的特殊性，其在與一般的擔(dān)保證券相比具有明顯的不同。第一，資產(chǎn)證券化與知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資存在著差別。知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化以資產(chǎn)信用為支撐，采用的是結(jié)構(gòu)性融資方式，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資則不具備上述特點(diǎn)。第二，知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資的對(duì)象是銀行，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化采用的是證券融資形式，面向的融資對(duì)象是資本市場，其實(shí)現(xiàn)了技術(shù)市場與資本市場的有效連接，能夠更為廣泛有效的利用各類資本。
自1997年P(guān)ul1．manGroup以DavidBowie音樂的預(yù)期版權(quán)許可使用費(fèi)為支持發(fā)行證券融資獲得成功后，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化在歐美以及日本等地都獲得了較快發(fā)展。近幾年，它已成為國外企業(yè)的一種較為常見的創(chuàng)新性融資方式。而在我國隨著近年來知識(shí)產(chǎn)權(quán)專利越來越受到重視，也開始有企業(yè)嘗試通過該種方式進(jìn)行融資。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表面，我國目前的專利申請(qǐng)總量已超過200萬件，而發(fā)明專利受理量的年增長率也超過25%。通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的方式進(jìn)行融資開始成為很多企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)的重要融資渠道之一。
二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的優(yōu)勢(shì)與積極作用
知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化與一般融資方式相比，具有成本低、風(fēng)險(xiǎn)小等顯著優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化對(duì)于企業(yè)發(fā)展還具有一系列積極意義。
（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的優(yōu)勢(shì) 其一，利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化方式進(jìn)行融資成本較低。目前，我國商業(yè)銀行中長期貸款的年利率最低為5.76％，企業(yè)債券的利息為每年3.5%-5%，知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化的年收益率為2.3%-4.3%，由此可見，知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化與其它融資方式相比，成本更為低廉且回報(bào)更為豐厚。
其二，實(shí)現(xiàn)難度較低。對(duì)于一些從事高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的中小企業(yè)而言，由于其自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力有限，很難通過商業(yè)銀行貸款、上市發(fā)行股票等渠道獲得自身經(jīng)營和發(fā)展所需的資金。而采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化進(jìn)行融資，因其門檻較低，就相對(duì)容易實(shí)現(xiàn)的多。通常情況下，只要企業(yè)自身擁有較高質(zhì)量的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資本，且這部分知識(shí)產(chǎn)權(quán)能夠產(chǎn)生穩(wěn)定的現(xiàn)金流就可以通過證券化的方式來獲得融資，相比較其他方式而言，這種融資渠道的實(shí)現(xiàn)難度最低。
其三，融資風(fēng)險(xiǎn)較小。一般情況下，企業(yè)通過商業(yè)銀行貸款和發(fā)行企業(yè)債券等方式進(jìn)行融資，會(huì)使企業(yè)負(fù)債水平提高，而如果采取發(fā)行股票方式融資，則可能會(huì)削弱原股東對(duì)企業(yè)的控制權(quán)。而采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化方式進(jìn)行融資，可以有效避免上述兩種問題的發(fā)生，企業(yè)的負(fù)債水平既不會(huì)因此大幅提高，原企業(yè)股東的控制權(quán)也不會(huì)受到威脅。
其四，不改變知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬。采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化方式進(jìn)行融資之后，知識(shí)產(chǎn)權(quán)仍歸企業(yè)自身所有，知識(shí)產(chǎn)權(quán)并未喪失。而如果采用傳統(tǒng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式向商業(yè)銀行貸款，則企業(yè)一旦無力償還銀行貸款，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)就面臨被拍賣的危險(xiǎn)，并進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)最終喪失知識(shí)產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)。由此可見，從產(chǎn)權(quán)歸屬的角度來分析，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資也是一種較為穩(wěn)妥的方式。
（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的積極作用 首先，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資能夠加快高新技術(shù)的轉(zhuǎn)化速度。目前，我國很多科技型中小企業(yè)雖擁有大量的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)，但由于其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較高且信用水平較低，很難通過傳統(tǒng)融資方式獲得資金支持，這嚴(yán)重影響了企業(yè)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際應(yīng)用的速度。而知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化突破了傳統(tǒng)融資方式的限制，為企業(yè)提供了更為便捷和有效的融資渠道，從而顯著提高了技術(shù)成果的轉(zhuǎn)化速度。其次，知識(shí)產(chǎn)權(quán)具有杠桿融資作用。一方面，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的融資額通常大大高于知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保貸款額，這有利于企業(yè)利用最少的資本來獲得更多的資金。另一方面，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化過程中所發(fā)行的ABS的票面利率明顯低于銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保貸款利率，企業(yè)的融資成本大幅下降，其可用資本的金額也就相應(yīng)提高了。此外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化還可以將企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的持有風(fēng)險(xiǎn)有效的分散給各類資金提供者，從而降低自身風(fēng)險(xiǎn)。
三、促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的思路及對(duì)策
（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的發(fā)展思路 當(dāng)前，我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資已具備一定的條件且形成了一定的規(guī)模。從國外的實(shí)踐來看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化主要包括通過專利、商標(biāo)權(quán)和版權(quán)等資產(chǎn)來進(jìn)行融資。近年來，我國這幾種知識(shí)產(chǎn)權(quán)的增長速度和實(shí)際規(guī)模均呈現(xiàn)較為有利的發(fā)展趨勢(shì)。企業(yè)通過證券化融資用自身持有的知識(shí)資本為其經(jīng)營活動(dòng)籌措到了大量的資金，這對(duì)于企業(yè)的持續(xù)經(jīng)營和穩(wěn)定發(fā)展具有十分積極的作用。未來企業(yè)可將知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資作為一種有效的融資工具。而知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)業(yè)要獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展，必須全面依靠國家、行業(yè)、企業(yè)等各方的共同努力。
（二）促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的對(duì)策 其一，擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)支撐證券的資金供給。目前，我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)類資產(chǎn)融資的主要支持對(duì)象主要包括商業(yè)銀行、基金機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司等。比之傳統(tǒng)渠道來說，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的資金供給渠道還相對(duì)有限，且由于受到各類法律法規(guī)和操作程序的限制，這部分資金的量也相對(duì)有限，并非每一家有知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資需求的公司都能找到合適的證券類資金供給機(jī)構(gòu)。因此，要促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的全面發(fā)展，國家必須以行政和法律等手段來鼓勵(lì)證券機(jī)構(gòu)參與到知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中，確保企業(yè)可以獲得充足的高質(zhì)量的支撐證券資金支持。
其二，政府要加強(qiáng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管。作為一個(gè)新興產(chǎn)業(yè)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資市場必須要建立嚴(yán)格的制度和規(guī)范。對(duì)此，政府應(yīng)充分發(fā)揮其經(jīng)濟(jì)管理職能，通過設(shè)立專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化主管機(jī)構(gòu)等方式，在政策導(dǎo)向、市場監(jiān)督管理等方面切實(shí)保障知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的有序進(jìn)行。特別是在我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資產(chǎn)業(yè)發(fā)展的起步階段，政府必須全方位多層次的深度介入到產(chǎn)業(yè)內(nèi)部，以便及時(shí)獲取產(chǎn)業(yè)實(shí)時(shí)發(fā)展情況，并為知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化提供足夠的信用，以增強(qiáng)投資者信心，有效預(yù)防和化解融資過程中可能產(chǎn)生的各類風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資渠道的健康發(fā)展。
其三，加快知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的相關(guān)法律制度建設(shè)。目前，我國頒布了一系列法律法規(guī)用以規(guī)范信貸資產(chǎn)證券化運(yùn)作，但這些法律法規(guī)中并未涉及對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化問題的相關(guān)規(guī)定，這就導(dǎo)致在知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中的一些問題缺乏有效的法律依據(jù)，一旦發(fā)生爭議，根本沒有評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)這一情況，國家有關(guān)部門應(yīng)盡快完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化相關(guān)法律，特別是對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的抵押、轉(zhuǎn)讓、合同變更等重要事項(xiàng)，必須以法律的形式予以規(guī)范，從而全面保障利益相關(guān)各方的合法權(quán)益，確保知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的有序和高效運(yùn)作。
其四，適當(dāng)減免知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化相關(guān)稅負(fù)。根據(jù)我國稅負(fù)規(guī)定，在進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中，需要支付一定比例的稅負(fù)。具體稅負(fù)水平為營業(yè)稅5％，印花稅0.3%-0.5%之間。這樣的稅負(fù)比例看似較低，但由于資產(chǎn)證券化往往高達(dá)上億元的交易額，按此比例納稅，稅金總額將吞噬大部分利潤，證券化效益優(yōu)勢(shì)將不復(fù)存在。因此，我國應(yīng)適當(dāng)對(duì)現(xiàn)行稅法予以修訂，免征企業(yè)所得稅、營業(yè)稅和印花稅等稅負(fù)項(xiàng)目，以降低知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的稅負(fù)成本，鼓勵(lì)企業(yè)通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化方式進(jìn)行融資。
其五，對(duì)會(huì)計(jì)制度進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。從會(huì)計(jì)制度上來看，我國目前僅頒布了《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)處理規(guī)定》，而針對(duì)知識(shí)證券化業(yè)務(wù)方面的會(huì)計(jì)制度還屬空白。在缺乏明確的會(huì)計(jì)核算依據(jù)的情況下，資產(chǎn)證券化相關(guān)信息的確認(rèn)、計(jì)量，以及財(cái)務(wù)報(bào)告的最終生成都面臨諸多問題，這些問題會(huì)嚴(yán)重影響融資效率和最終效果。因此，我國財(cái)務(wù)相關(guān)部門必須結(jié)合知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的實(shí)際財(cái)務(wù)需求，對(duì)現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度進(jìn)行必要的調(diào)整和修正，并有針對(duì)性的制定一些符合企業(yè)實(shí)際需求的具體會(huì)計(jì)制度，從而確保相關(guān)事項(xiàng)能夠得到客觀、規(guī)范、公允的核算。
其六，建立權(quán)威中介機(jī)構(gòu)。企業(yè)進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資，由于涉及金融和技術(shù)等領(lǐng)域，其運(yùn)作過程相對(duì)較為復(fù)雜，會(huì)同時(shí)涉及到法律、保險(xiǎn)、信用評(píng)級(jí)等多個(gè)環(huán)節(jié)。而要確保這些環(huán)節(jié)不出現(xiàn)嚴(yán)重問題，有必要引入專門的中介機(jī)構(gòu)來幫助企業(yè)進(jìn)行融資運(yùn)作。但從我國目前的實(shí)際情況來看，還缺乏較為權(quán)威的中介機(jī)構(gòu)，且現(xiàn)有機(jī)構(gòu)的執(zhí)行力和執(zhí)行效果也并不十分理想。因此，必須設(shè)置較高的行業(yè)門檻，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，以便促進(jìn)專業(yè)性強(qiáng)，權(quán)威性高的中介機(jī)構(gòu)介入企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資過程，促進(jìn)行業(yè)整體業(yè)務(wù)素質(zhì)的不斷提高。此外，有關(guān)方面還可以通過制定嚴(yán)格的行業(yè)規(guī)范和相關(guān)制度標(biāo)準(zhǔn)來進(jìn)一步提高中介機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)能力。
參考文獻(xiàn)：
第6篇：證券方面的知識(shí)范文
證券投資學(xué)作為一門完善的課程在我國不過二十年的歷史。在上世紀(jì)90年代初，我國一些財(cái)經(jīng)院校開始開設(shè)《投資學(xué)》、《證券投資學(xué)》等選修課，但基本上沒有形成系統(tǒng)的證券投資學(xué)課程，多是講授證券方面的知識(shí)，內(nèi)容雜亂，且各高校師資、教材奇缺，不同高校授課內(nèi)容差異較大。90年代中期以后，隨著我國市場經(jīng)濟(jì)和證券市場的形成和發(fā)展，同時(shí)隨著我國加入WTO后證券市場日益全球化，社會(huì)上也形成了證券熱和股票熱，民眾迫切要求了解證券知識(shí)。在此背景下，高校證券投資學(xué)課程也逐漸發(fā)展。但當(dāng)時(shí)的證券投資學(xué)課程教學(xué)內(nèi)容大多以證券的類型、證券市場的組織以及西方的證券投資理論為主，雖然奠定了厚實(shí)的理論基礎(chǔ)，卻缺乏證券投資實(shí)務(wù)操作方法、投資技巧等，學(xué)生所學(xué)投資理論僅僅限于死記硬背的理論，既不能應(yīng)用于實(shí)際投資，也無法通過實(shí)踐得以鞏固。然而，現(xiàn)代金融業(yè)不僅需要具有扎實(shí)理論知識(shí)的高級(jí)人才，也需要同時(shí)具備理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的復(fù)合人才。2000年以后，隨著社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，部分高校開始建設(shè)證券投資模擬實(shí)驗(yàn)室，部分高校的證券投資學(xué)課程分為側(cè)重理論的證券投資學(xué)和側(cè)重實(shí)踐的證券投資分析，有的高校還專門編寫了證券投資學(xué)實(shí)踐課程教材，如證券投資實(shí)驗(yàn)教程等，證券投資實(shí)踐教學(xué)逐步發(fā)展和完善。至此，雖然證券投資學(xué)課程的教學(xué)已經(jīng)在理論教學(xué)的基礎(chǔ)上融入了實(shí)踐教學(xué)，但證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)仍面臨諸多問題：首先，證券投資學(xué)實(shí)踐課程時(shí)間有限。證券投資學(xué)實(shí)踐課程的教學(xué)學(xué)時(shí)一般在16學(xué)時(shí)左右，有分散在整個(gè)教學(xué)學(xué)期的，也有集中在一周的。但無論是分散還是集中，都面臨著模擬實(shí)踐交易時(shí)間與真實(shí)市場行情有較大差距的問題，特別是交易時(shí)間一般也是學(xué)生上課時(shí)間，這就容易錯(cuò)失一些實(shí)踐機(jī)會(huì)。特別是集中實(shí)踐的，還面臨著真實(shí)交易僅僅只有上實(shí)踐課程的短短一周的時(shí)間，證券投資理論和分析方法等都無法得到有效應(yīng)用和實(shí)踐。而對(duì)于沒有開設(shè)證券投資實(shí)踐教學(xué)的來說，僅僅教授證券投資理論既缺乏對(duì)學(xué)生證券投資實(shí)踐操作的授課，也無法使學(xué)生真正掌握證券投資理論，學(xué)生也難以將所學(xué)理論應(yīng)用于證券投資實(shí)踐。其次，對(duì)于學(xué)生的考核過于簡單。證券投資實(shí)務(wù)的目的是投資獲得收益。直觀上，對(duì)于學(xué)生證券投資實(shí)踐的考核也應(yīng)該以其投資收益作為考核標(biāo)準(zhǔn)。但一方面，我們的證券投資理論主要以西方發(fā)達(dá)國家的投資理論為主，其投資理論都是建立在完善健全的資本市場的基礎(chǔ)之上。而我國的資本市場從產(chǎn)生至今不過20多年的時(shí)間，與西方發(fā)達(dá)國家100多年的發(fā)展歷史、發(fā)展程度相比差距甚遠(yuǎn)。因此，在處于發(fā)展初期的我國的資本市場上應(yīng)用西方發(fā)達(dá)國家的證券投資理論，特別是在短短一個(gè)學(xué)期甚至一個(gè)星期的時(shí)間里運(yùn)用，大多情況下并不能得到理想的效果。另一方面，我國的資本市場受到政策、投機(jī)等因素的影響較大，學(xué)生在證券投資模擬時(shí)間過程中盈利更可能是運(yùn)氣的因素占主要。因此，簡單的以盈利與否及盈利多少來考核學(xué)生證券投資學(xué)實(shí)踐過于單一。
二、證券投資學(xué)教學(xué)模式和方法的探討
基于以上證券投資學(xué)課程教學(xué)中面臨的問題，筆者認(rèn)為建議一套科學(xué)、合理的證券投資學(xué)教學(xué)模式和方法，以指導(dǎo)證券投資學(xué)課程教學(xué)尤為重要。具體包括：
1、及時(shí)補(bǔ)充更新證券投資理論。
無論是進(jìn)行證券投資理論研究，還是進(jìn)行證券投資實(shí)踐，都需要遵循理論和實(shí)踐相結(jié)合的原則。西方證券市場的發(fā)展歷史迄今已有400多年，西方證券投資理論與證券市場的發(fā)展相伴相生。理論和實(shí)踐緊密結(jié)合是證券投資理論發(fā)展的突出特點(diǎn)。因此，在證券投資學(xué)的教學(xué)過程中，必須緊跟證券投資實(shí)踐的發(fā)展，總結(jié)證券投資實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，不斷發(fā)展和完善證券投資理論。在證券投資學(xué)教學(xué)中，除了經(jīng)典的道氏理論、股利貼現(xiàn)理論、證券組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、有效市場理論、期權(quán)定價(jià)理論等傳統(tǒng)的證券投資理論外，證券市場的競爭性均衡理論、資本結(jié)構(gòu)理論、隨機(jī)游走與有效市場理論及期權(quán)定價(jià)理論等必不可少。同時(shí)，新的證券投資技術(shù)分析方法也要及時(shí)更新。
2、建立基于移動(dòng)終端的開放式的證券投資模擬平臺(tái)。
隨著技術(shù)的發(fā)展，特別是智能手機(jī)和平板電腦的發(fā)展，建議一個(gè)隨時(shí)可供學(xué)生模擬交易的證券投資模擬平臺(tái)已經(jīng)具備可行性。2000年以來各高校建立的證券投資模擬實(shí)驗(yàn)室大多是要求在固定的實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行模擬交易。這種實(shí)驗(yàn)室雖然能讓授課老師方便集中學(xué)生進(jìn)行集中實(shí)踐，但是卻在時(shí)間上極大地限制了學(xué)生進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)。而基于移動(dòng)終端的開放式的證券投資模擬實(shí)驗(yàn)室可以很好的解決學(xué)生只能在實(shí)踐課程時(shí)間進(jìn)行模擬交易的問題。而且，學(xué)生在課程結(jié)束后繼續(xù)進(jìn)行證券投資模擬實(shí)踐，以進(jìn)一步加深對(duì)證券投資理論的理解。此外，還可以通過舉行證券投資模擬比賽，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)主動(dòng)性和積極性。興趣是最好的老師，競爭是最好的激勵(lì)。在學(xué)生對(duì)于證券投資感興趣的基礎(chǔ)上，采用模擬比賽的形式，可進(jìn)一步激發(fā)學(xué)生運(yùn)用所學(xué)證券投資理論進(jìn)行證券投資實(shí)踐的主動(dòng)性和積極性。
3、與證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)建立良好的聯(lián)系。
證券投資模擬實(shí)踐雖然是以實(shí)際的證券市場行情一致，但模擬投資與真正的證券投資仍有不同，包括交易流程、直觀感受、投資心理和心態(tài)等。因此，與這些金融機(jī)構(gòu)建立良好的聯(lián)系，甚至達(dá)成實(shí)習(xí)定點(diǎn)單位協(xié)議，有計(jì)劃、有組織地輸送學(xué)生到公司進(jìn)行參觀、學(xué)習(xí)及實(shí)習(xí)，讓學(xué)生對(duì)證券投資有一個(gè)真實(shí)、直觀的感受顯得尤為重要。首先，學(xué)生通過參觀、學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)，可以發(fā)現(xiàn)實(shí)際中存在的問題，既讓學(xué)生帶著問題進(jìn)行理論學(xué)習(xí)以解決實(shí)際問題，也能加深其對(duì)理論知識(shí)的理解。其次，證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)室金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生就業(yè)的一個(gè)重要出口。學(xué)生在校期間能親身感受以后可能的工作崗位運(yùn)作流程，可以加深他們對(duì)于證券行業(yè)的感性和理性認(rèn)識(shí)。甚至，學(xué)生在實(shí)習(xí)中，公司可以進(jìn)一步深入了解學(xué)生，而從證券公司獲得工作崗位。
4、建立綜合考核體系。
雖然真實(shí)的證券投資以投資收益為目的，但證券投資學(xué)教學(xué)不僅僅是獲得投資收益。因此，證券投資學(xué)課程對(duì)學(xué)生的考核不能僅僅以投資收益為標(biāo)準(zhǔn)。特別是在有些情況下，有的學(xué)生可能在模擬投資初期由于運(yùn)氣或其他因素遭受較大損失之后失去興趣。而初期獲利較多的學(xué)生也易認(rèn)為獲利豐厚、其他同學(xué)不容易趕超自己而失去積極性。因此在教學(xué)過程中，除了傳統(tǒng)的考試、出勤等考核內(nèi)容外，可以結(jié)合投資收益，并結(jié)合學(xué)生的證券投資分析綜合考核。具體考核內(nèi)容包括：一是每次課前的學(xué)生時(shí)事新聞?wù)叻治?。證券投資分析的一個(gè)重要內(nèi)容就是基本面分析，包括宏觀分析、行業(yè)分析和公司分析?？梢栽诿看紊险n前，留出5－10分鐘的時(shí)間，讓學(xué)生結(jié)合自己所投資的證券對(duì)影響當(dāng)前證券市場的重要時(shí)事進(jìn)行分析，并進(jìn)行考核評(píng)分。二是采取多帳戶進(jìn)行證券投資模擬實(shí)踐。即給每個(gè)同學(xué)分配A、B兩個(gè)帳戶，A賬戶用于贏利比賽，取前1O名加分；B賬戶用于虧損比賽，用于體驗(yàn)與書本知識(shí)相反的操作，也就是理論不提倡的操作理念，取后1O名加分。最后綜合A、B兩個(gè)帳戶的情況對(duì)其證券投資模擬進(jìn)行考核。三是要求學(xué)生每周進(jìn)行投資分析和總結(jié)。學(xué)生在了解和掌握基本的證券投資過程之后，進(jìn)行證券投資模擬交易并不難，隨便選擇一只股票就可進(jìn)行買賣，甚至在運(yùn)氣比較好的時(shí)候，還可能盈利不少。但進(jìn)行證券投資模擬的主要目的是運(yùn)用投資理論來指導(dǎo)投資，因此，運(yùn)用證券投資理論進(jìn)行分析后再投資才能真正發(fā)揮模擬投資的效果。
三、心得體會(huì)
1、引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注經(jīng)濟(jì)信息。
資本市場是受宏觀經(jīng)濟(jì)政策驅(qū)動(dòng)的，我國的資本市場如此，發(fā)到經(jīng)濟(jì)國家的資本市場也是如此。只有了解、掌握、理解國家的經(jīng)濟(jì)政策，才能在股市大海中自由翱翔。也只有深刻理解國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，才能正確把握投資機(jī)會(huì)。具體到課程教學(xué)中，可以讓學(xué)生定期分享、分析當(dāng)前我國的各個(gè)層面的經(jīng)濟(jì)政策和經(jīng)濟(jì)新聞，比如每次課前安排一組同學(xué)播報(bào)、解析最近一段時(shí)間影響資本市場的一些重大經(jīng)濟(jì)新聞。在此，特別要強(qiáng)調(diào)學(xué)生對(duì)于新聞的分析，同時(shí)老師再進(jìn)行進(jìn)一步的點(diǎn)評(píng)和分析。一方面讓學(xué)生了解我國經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)生的重大事件，另一方面讓學(xué)生分析其對(duì)投資的影響。
2、鼓勵(lì)學(xué)生小規(guī)模的真實(shí)投資。
第7篇：證券方面的知識(shí)范文
1.1實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱
目前，中職學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)相對(duì)滯后，即使有類似金融證券類實(shí)驗(yàn)室，也未將其看作專業(yè)教學(xué)的正常投入，而是將它主要用于驗(yàn)收，同時(shí)由于師資的缺乏，導(dǎo)致證券交易、投資分析教學(xué)仍然停留在課堂講授上，而實(shí)際操作、模擬交易、案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)等方面嚴(yán)重不足，或流于形式。
1.2缺乏與中職學(xué)生學(xué)習(xí)特點(diǎn)相適應(yīng)的教材
隨著高考擴(kuò)招的推進(jìn)，考上大學(xué)不是難事，而家長多數(shù)有能力負(fù)擔(dān)孩子的大學(xué)讀書費(fèi)用，所以成績稍微好一點(diǎn)的孩子，寧愿進(jìn)高中，也不會(huì)來到中職學(xué)校讀書，造成中職生源質(zhì)量普遍下降，學(xué)生文化基礎(chǔ)薄弱。正是由于基礎(chǔ)差，從小到大多數(shù)都是從初一開始，中職學(xué)生在學(xué)習(xí)上的挫敗感非常強(qiáng)烈，在一次又一次的失敗中，由于沒有正確的引導(dǎo)，學(xué)生漸漸地喪失了學(xué)習(xí)興趣，缺乏了鉆研精神，學(xué)習(xí)目標(biāo)也不明確，學(xué)習(xí)上得過且過，效率低下，但他們的思維敏捷，動(dòng)手能力較強(qiáng)，對(duì)新事物、新觀念容易接受，適應(yīng)性較強(qiáng)。目前中職學(xué)校的證券交易課程教材，幾乎都是采用高職層次以上的適用教材，這些教材偏重于證券投資分析，具備較深的證券市場理論知識(shí)，不適應(yīng)中職學(xué)生的學(xué)習(xí)特點(diǎn)，有的中職學(xué)校甚至不得不選擇證券業(yè)從業(yè)資格使用的證券交易考試用書，它是從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員取得從業(yè)資格的指定用書，全書記憶性知識(shí)繁多、復(fù)雜，缺乏實(shí)踐操作方面的內(nèi)容，更不適用于中職學(xué)生的教學(xué)。
2中職證券交易課程教學(xué)改革舉措
2.1教學(xué)模式多樣化
針對(duì)單一的理論教學(xué)模式，有必要加強(qiáng)實(shí)踐性教學(xué)，使教學(xué)模式多樣化。
2.1.1課堂案例教學(xué)模式。
多媒體課件+原理和方法講解+討論與案例分析，首先闡釋證券交易基本知識(shí)和基本技術(shù)方法，講解時(shí)，盡量降低理論難度，進(jìn)行概括總結(jié)，適時(shí)調(diào)整課程設(shè)置和教學(xué)內(nèi)容，不求學(xué)得過深，而是強(qiáng)調(diào)學(xué)會(huì)、會(huì)用、夠用，然后用案例作進(jìn)一步的討論、分析，討論中要求學(xué)生普遍發(fā)言，相互之間還可展開討論。這一課堂教學(xué)模式以學(xué)生為主體，將教師從傳授者轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂教學(xué)的引導(dǎo)者。而作為引導(dǎo)者，恰當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)和總結(jié)不僅可以對(duì)討論的內(nèi)容進(jìn)行升華，更能激發(fā)學(xué)生對(duì)于討論的潛在熱情。在案例教學(xué)的討論環(huán)節(jié)中，教師應(yīng)該避免做過于絕對(duì)的總結(jié)，因?yàn)檫@樣容易挫傷學(xué)生討論的積極性，更容易抑制學(xué)生的創(chuàng)造力。在總結(jié)和評(píng)價(jià)的時(shí)候，教師可以提出自己的結(jié)論，讓學(xué)生發(fā)現(xiàn)教師有另外一種完全不同的視角和觀念，教師可以宣布哪些結(jié)論是有效并有意義的，哪些還需要進(jìn)一步的探索和完善，這樣學(xué)生的探索熱情可以得到有效的激發(fā)，從而為討論的課堂保持新鮮感，但是，總結(jié)只是方向性的，沒有具體的標(biāo)準(zhǔn)答案，以便于學(xué)生的發(fā)揮。例如：2012年12月3日教學(xué)“股票買入技巧”時(shí)，筆者舉了這樣一個(gè)案例：創(chuàng)業(yè)板三聚環(huán)保股票（300072），股價(jià)從2012年12月19日收盤價(jià)的11.18元跌到當(dāng)天的9.50元（收盤價(jià)為9.29元），具體的材料參考錢龍軟件F10中的資料，請(qǐng)同學(xué)們用學(xué)過的技術(shù)指標(biāo)分析、判斷何時(shí)何價(jià)格區(qū)間買入？要求寫出分析過程，以便在隨后的走勢(shì)中檢驗(yàn)結(jié)果。在討論、發(fā)言中，同學(xué)們從不同的技術(shù)指標(biāo)分析買入時(shí)機(jī)，有的同學(xué)認(rèn)為只要突破11月19日最高價(jià)11.42元和11月30日最高價(jià)9.88元連成的下降壓力線就是買入時(shí)機(jī)；有的同學(xué)認(rèn)為11月29日收盤價(jià)為9.60元，相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)RSI是5.38元，12月3日股價(jià)創(chuàng)新低，而RSI指數(shù)卻上升到11.42元，出現(xiàn)了股價(jià)和RSI指標(biāo)的底背離，現(xiàn)在就可以買入；有的同學(xué)用KDJ指標(biāo)分析發(fā)現(xiàn)股價(jià)也產(chǎn)生了底背離；個(gè)別同學(xué)還用以上幾個(gè)指標(biāo)綜合判斷認(rèn)為現(xiàn)在就是買入的最好時(shí)機(jī)；但也有同學(xué)認(rèn)為股價(jià)還會(huì)繼續(xù)下跌，需要再觀察一段時(shí)間。在這愉快、寬松的學(xué)習(xí)氣氛中，同學(xué)們迸發(fā)出智慧的閃光點(diǎn)，學(xué)生的主體地位在教與學(xué)的互動(dòng)過程中得以充分體現(xiàn)。最后老師做總結(jié)時(shí)，只是下這樣的結(jié)論：股價(jià)在下降通道中運(yùn)行，在相對(duì)的底部形成底背離，一旦放量突破下降壓力線，急進(jìn)的投資者可以即時(shí)跟進(jìn)，穩(wěn)健的投資者待股價(jià)回抽確認(rèn)后買入。
2.1.2加強(qiáng)《證券交易》課程的實(shí)踐操作。
這一實(shí)踐操作要以技能訓(xùn)練為核心組織教學(xué)內(nèi)容，設(shè)置教學(xué)環(huán)節(jié)及進(jìn)程，制定教學(xué)計(jì)劃，從而使理論教學(xué)完全服從于技能訓(xùn)練，突出技能訓(xùn)練的主導(dǎo)地位。證券模擬交易實(shí)驗(yàn)教學(xué)可以實(shí)現(xiàn)這一教學(xué)目標(biāo)，首先在交易所開市時(shí)間將適時(shí)股票交易行情引入到課堂上，使學(xué)生置身于實(shí)際的股票交易環(huán)境中，學(xué)習(xí)使用行情分析軟件，體會(huì)交易心理，感受交易氣氛，理解交易規(guī)則，同時(shí)結(jié)合行情分析軟件講解技術(shù)分析方法。其次，開展證券模擬投資，為每位學(xué)生開設(shè)虛擬交易賬戶，要求學(xué)生獨(dú)立運(yùn)用所學(xué)基本分析和技術(shù)分析方法進(jìn)行模擬交易，并對(duì)學(xué)生模擬交易結(jié)果進(jìn)行分析，找出模擬投資過程中存在的缺陷。最后，開展證券交易模擬競賽，進(jìn)一步激發(fā)學(xué)生自己動(dòng)手參與證券投資交易的興趣，加深對(duì)證券投資活動(dòng)復(fù)雜性的感性認(rèn)識(shí)，積累操作經(jīng)驗(yàn)，掌握證券投資交易技能，為日后就業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2.1.3多種教學(xué)方法靈活使用。
采用課堂教學(xué)、證券公司實(shí)地考察、認(rèn)知學(xué)習(xí)、案例分析、網(wǎng)上模擬投資相結(jié)合的教學(xué)方法，目的是加強(qiáng)學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際和分析問題、解決問題的能力。
2.2從教材方面的改革來說，應(yīng)該編寫適合中職學(xué)生學(xué)習(xí)特點(diǎn)的校本教材
針對(duì)中職學(xué)生的學(xué)習(xí)特點(diǎn)，編寫以實(shí)踐教學(xué)和課堂實(shí)訓(xùn)為主要內(nèi)容的校本教材是當(dāng)務(wù)之急。在編寫教材時(shí)，要從證券投資理論和實(shí)踐兩個(gè)角度把握，適當(dāng)降低理論難度，以實(shí)踐教學(xué)為主。首先要收錄有關(guān)證券投資的理論知識(shí)，包括交易規(guī)則和主要的投資工具。其次，要重視教材中實(shí)踐內(nèi)容的安排，要介紹成功和失敗的交易案例與交易經(jīng)驗(yàn)，著重介紹證券投資分析的實(shí)踐教學(xué)，使學(xué)生學(xué)會(huì)如何圍繞搞好證券投資而進(jìn)行模擬交易，使學(xué)生學(xué)會(huì)在證券投資中為實(shí)現(xiàn)盈利目標(biāo)而學(xué)習(xí)與思考。從內(nèi)容上說，校本教材應(yīng)包括證券交易概論、證券交易程序、證券投資經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析、證券價(jià)格圖表分析、主要技術(shù)指標(biāo)介紹、證券模擬交易訓(xùn)練與模擬交易競賽、證券投資風(fēng)險(xiǎn)教育、證券投資監(jiān)管等內(nèi)容，而且各部分的篇幅長度應(yīng)得到相應(yīng)的平衡。
2.3改革課程評(píng)價(jià)方式
第8篇：證券方面的知識(shí)范文
關(guān)鍵詞:承銷業(yè)務(wù);風(fēng)險(xiǎn)分析
一、引言
證券承銷業(yè)務(wù)是證券公司最基本的業(yè)務(wù)活動(dòng)，其收入是證券公司收入的重要來源之一。在我國，證券承銷業(yè)務(wù)創(chuàng)造的收入占到了整個(gè)證券公司業(yè)務(wù)收入總量的35%左右。隨著證券市場的不斷發(fā)展，證券公司承銷業(yè)務(wù)的規(guī)模也不斷擴(kuò)大。而作為證券公司核心業(yè)務(wù)之一的證券承銷業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)與收益的對(duì)稱性的本質(zhì)也被各家證券公司所重視。證券公司由于承銷業(yè)務(wù)涉及的主體比較多，環(huán)節(jié)復(fù)雜，因而風(fēng)險(xiǎn)來源多、發(fā)生頻繁、影響巨大。
二、證券承銷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
證券承銷指擁有證券承銷資格的券商發(fā)行公司發(fā)行證券，并依照協(xié)議代銷或包銷該有價(jià)證券的行為活動(dòng)。目前，我國證券公司經(jīng)營的投行業(yè)務(wù)主要是證券承銷業(yè)務(wù)。在證券發(fā)行的過程中，券商充當(dāng)了承銷商的角色，并按一定的比例收取承銷費(fèi)用。而對(duì)于券商來說，證券承銷業(yè)務(wù)的收入則構(gòu)成了其收入的主要來源之一。我國證券公司在證券市場上的發(fā)展非常可觀，主要有以下四個(gè)特點(diǎn):
(一)對(duì)承銷業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)與專業(yè)知識(shí)技術(shù)具有較高依賴性。股票承銷業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)與專業(yè)知識(shí)技術(shù)，很大程度上決定了股票承銷的成敗與承銷收益的高低。因此，從業(yè)人員必須要具備較為全面的財(cái)務(wù)與法律法規(guī)知識(shí)，還要擁有快速學(xué)習(xí)新知識(shí)的能力、敏銳的分析判斷能力和與人良好的溝通能力等。
(二)承銷業(yè)務(wù)的項(xiàng)目具有周期長、涵蓋方面廣和不確定因素較多的特點(diǎn)。首次公開發(fā)行股票時(shí)，證券公司都必須在前期對(duì)擬發(fā)行公司進(jìn)行輔導(dǎo)改制，并且該輔導(dǎo)一般都要花費(fèi)在一年以上的時(shí)間，方可以上報(bào)審批，直到批準(zhǔn)股票發(fā)行。由此可看出，這個(gè)時(shí)間跨度非常大。
(三)承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與收益同方向變動(dòng)，且具有高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。證券公司一旦接到項(xiàng)目來承銷，就能夠?yàn)槠鋷砜捎^的收益，但是因?yàn)槭袌龅目勺兓?，并且市場的波?dòng)往往比較大，因而給證券公司帶來的風(fēng)險(xiǎn)也很大。
(四)承銷業(yè)務(wù)擁有一定程度的創(chuàng)新性。證券公司在承銷手段和發(fā)行方式上積極的創(chuàng)新，不僅增加了公司的承銷業(yè)務(wù)，也帶來更多的收入。
三、我國證券承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析
承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就是證券公司在為發(fā)行公司進(jìn)行股票承銷的過程中，由于存在某種不確定因素。隨著我國股票發(fā)行核準(zhǔn)制制度的實(shí)施，到向注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，證券承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任也越來越大。從證券公司收入和持續(xù)經(jīng)營的角度出發(fā)，我國承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為以下幾方面的風(fēng)險(xiǎn):
(一)增發(fā)和配股承銷風(fēng)險(xiǎn)
證券公司承銷風(fēng)險(xiǎn)最集中的業(yè)務(wù)就是增發(fā)和配股。當(dāng)市場行情低迷時(shí)，股票市場發(fā)售風(fēng)險(xiǎn)增大。當(dāng)包銷風(fēng)險(xiǎn)在市場行情好轉(zhuǎn)時(shí)，可以將股票出售，此時(shí)，主要表現(xiàn)為對(duì)證券公司的短期資金壓力的風(fēng)險(xiǎn)，也具有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。從近幾年證券市場上情況來看，我國配股融資規(guī)模的數(shù)據(jù)顯示，2010年配股融資規(guī)模為1438．22億元，2011年為407．25億元，2012年121億元。配股融資規(guī)模在逐漸減小，但是對(duì)于證券承銷商而言，還是具有一定的承銷風(fēng)險(xiǎn)。再從我國新股增發(fā)融資規(guī)模來看，2010年新股增發(fā)融資規(guī)模為3492．68億元，2011年3575．61億元，2012年3147．84億元，2013年3582億元，在2014年竟達(dá)到了5490．58億元。與配股融資規(guī)模相比較，新股增發(fā)融資規(guī)模在每年都大大高于配股融資規(guī)模。證券承銷商在此承銷業(yè)務(wù)中，由于融資規(guī)模較大，因而承銷風(fēng)險(xiǎn)比較大。
(二)政策性風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，由于政策調(diào)整和變化導(dǎo)致股票發(fā)行失敗或項(xiàng)目周期延長，會(huì)對(duì)承銷業(yè)務(wù)帶來很大的影響。目前，我國正在從核準(zhǔn)制向注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，因而政策的變動(dòng)極易導(dǎo)致承銷業(yè)務(wù)收益的不確定以及承銷是否成功的不確定，從而承銷業(yè)務(wù)具有一定的政策性風(fēng)險(xiǎn)。在注冊(cè)制下，新股的發(fā)行節(jié)奏加快，這樣雖然將增加券商的承銷收益，但是首發(fā)企業(yè)的質(zhì)量問題給券商的承銷業(yè)務(wù)帶來了很大的壓力。再加之注冊(cè)制只針對(duì)公開資料的完整性審查，為了保證首發(fā)企業(yè)的質(zhì)量，券商們加大人力調(diào)查，這樣人員多了，出現(xiàn)賄賂項(xiàng)目調(diào)查人員的現(xiàn)象也將增多。因此，券商的承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)更大。此時(shí)，券商們應(yīng)大大提高自身的判斷能力和加大公司人員的管理力度。
(三)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
信譽(yù)是證券公司參與股票承銷的關(guān)鍵所在，信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與證券公司的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)直接相關(guān)。信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是由投資者的主觀看法造成的，而投資者對(duì)證券公司不好的主觀看法是由公司的整體運(yùn)營方針、戰(zhàn)略方面、項(xiàng)目管理方面、公司管理水平與職業(yè)道德水平等的不足所造成。信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)帶來的后果很嚴(yán)重，證券公司不僅會(huì)被中國證監(jiān)會(huì)停止承銷資格，而且在喪失了承銷資格的同時(shí)，也會(huì)因此損害公司的聲譽(yù)。申銀萬國證券公司就是一個(gè)典型的例子，因在東方鍋爐的IPO項(xiàng)目中隱瞞真實(shí)情況，就遭受了嚴(yán)重的處罰。
(四)操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)在承銷業(yè)務(wù)的開展中，主要指由于項(xiàng)目人員不足、缺乏項(xiàng)目運(yùn)作中的協(xié)同配合或人員變動(dòng)等管理問題和由于失誤導(dǎo)致的文件重大遺漏等，使項(xiàng)目不能如期開展或?qū)е马?xiàng)目運(yùn)作失敗。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在承銷業(yè)務(wù)中是普遍存在的，并且可能引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在本文中主要指承銷項(xiàng)目運(yùn)作失敗所帶來的公司的經(jīng)濟(jì)損失和為降低其他風(fēng)險(xiǎn)而增加的額外成本。為了減少其他風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目的營運(yùn)成本增加，此時(shí)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)為負(fù)相關(guān)關(guān)系。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大多時(shí)候是由操作風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)帶來，操作不當(dāng)與投資者對(duì)公司的不好的主觀看法，使得承銷商對(duì)項(xiàng)目的承銷失敗，從而導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。
作者:楊靜 單位:重慶工商大學(xué)
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第9篇：證券方面的知識(shí)范文
關(guān)鍵詞：證券交易;實(shí)踐教學(xué);高職金融證券專業(yè)
一、課程教學(xué)改革的背景
2015年7月中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)資格考試科目進(jìn)行調(diào)整，考試科目由原來的五門課程改革成考核《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》兩門課程，《證券交易》課程考試內(nèi)容取消。為了適應(yīng)證券從業(yè)資格考試的改革和高職金融證券專業(yè)的教學(xué)需求，對(duì)《證券交易》課程進(jìn)行了教學(xué)改革。該課程是江西財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院金融證券類專業(yè)教學(xué)的一門職業(yè)技能課程，根據(jù)高職金融證券專業(yè)的實(shí)際情況，本文從該課程的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方式、考核方式進(jìn)行探討，主要目的是為了提高學(xué)生職業(yè)技能素養(yǎng)，適應(yīng)未來崗位需求。
二、課程教學(xué)內(nèi)容改革
隨著證券從業(yè)資格考試的課程改革，高職教學(xué)的課程內(nèi)容也需要做相應(yīng)的調(diào)整，過去的教學(xué)是偏向?qū)W生通過《證券交易》的從業(yè)資格考試，《證券交易》、《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》是證券從業(yè)資格考試的基礎(chǔ)課程，改革后證券交易的教學(xué)方向不是為了60分，而是提高學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)能力。該課程的教學(xué)改革主要是從課程設(shè)置和高職課程教學(xué)目的和教學(xué)內(nèi)容方面，對(duì)此進(jìn)行探討嘗試改革。
1.課程設(shè)置
《證券交易》課程是我院金融證券及金融管理專業(yè)設(shè)置的職業(yè)技能核心課，是一門理論與實(shí)踐相結(jié)合的課程，是適應(yīng)證券市場需求開設(shè)的核心課程。專業(yè)知識(shí)主要涉及證券、期貨公司客戶服務(wù)、柜臺(tái)服務(wù)、咨詢服務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人、證券市場業(yè)務(wù)拓展與營銷員等崗位。該課程設(shè)置的目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力，熟練掌握證券交易規(guī)則和業(yè)務(wù)流程，為將來的職業(yè)生涯打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。為了提高課程教學(xué)效果，通過證券模擬交易軟件，理論聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合目前我國的證券交易品種，在模擬實(shí)戰(zhàn)中去學(xué)習(xí)。
該課程總體思路是：以證券交易的實(shí)際工作任務(wù)為主線，以模擬實(shí)訓(xùn)任務(wù)為載體，充分利用實(shí)訓(xùn)室和證券公司的資源，模擬仿真的工作場景，基于理論知識(shí)與實(shí)踐一體，通過教、學(xué)、做相結(jié)合的方式，在實(shí)訓(xùn)過程中，不斷學(xué)習(xí)技能知識(shí)以及職業(yè)經(jīng)驗(yàn)和態(tài)度，為將來的職業(yè)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
2.課程教學(xué)的目標(biāo)
本課程的教學(xué)針對(duì)的金融證券專業(yè)的學(xué)生，在證券交易基礎(chǔ)理論的學(xué)習(xí)過程中，通過情景教學(xué)、實(shí)踐教學(xué)、角色扮演、案列分析等教學(xué)方法，讓證券交易枯燥的理論深入淺出，鼓勵(lì)學(xué)生深入探討專業(yè)及課程的發(fā)展方向，制定未來的職業(yè)規(guī)劃。所以該課程教學(xué)目標(biāo)是培養(yǎng)適合現(xiàn)代金融高素質(zhì)技能型緊缺人才，面向證券公司柜臺(tái)客服、經(jīng)紀(jì)人、市場業(yè)務(wù)拓展及營銷崗位，讓學(xué)生通過該課程的學(xué)習(xí)，能勝任崗位需求。
3.課程內(nèi)容
由于證券從業(yè)資格考試的改革，證券交易的教學(xué)內(nèi)容根據(jù)課程教學(xué)目標(biāo)的設(shè)置，需要做出調(diào)整。課程教學(xué)內(nèi)容主要根據(jù)證券從業(yè)人員崗位的職業(yè)需求設(shè)置，主要教學(xué)內(nèi)容做出以下調(diào)整：一是，知識(shí)結(jié)構(gòu)內(nèi)容，了解證券交易的制度與規(guī)則，熟悉證券交易程序和風(fēng)險(xiǎn)控制方法，掌握證券賬戶銷戶、轉(zhuǎn)戶及密碼更改等相關(guān)管理業(yè)務(wù)流程，掌握證券投資分析的理論與方法;二是，學(xué)生專業(yè)能力內(nèi)容，了解證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的展業(yè)，理解證券公司在交易中所承擔(dān)的作用，掌握證券賬戶開立的操作流程，能熟悉證券投資工具及其風(fēng)險(xiǎn)，能辦理證券投資基金的申購與贖回業(yè)務(wù)，掌握融資融券業(yè)務(wù)操作流程;三是，學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)能力、邏輯思維、創(chuàng)新思維能力，以及學(xué)生的溝通協(xié)調(diào)能力。
三、教學(xué)方式改革
《證券交易》是一門理論與實(shí)踐相結(jié)合的職業(yè)技能課程，不僅有基礎(chǔ)知識(shí)理論，也有實(shí)踐性操作。在進(jìn)行課程教學(xué)過程中，利用多媒體實(shí)訓(xùn)室的技術(shù)條件，突破傳統(tǒng)的講解法，為學(xué)生提供多種教學(xué)方式。以學(xué)生為中心，進(jìn)行討論式、互相學(xué)習(xí)的環(huán)境氛圍，讓學(xué)生在知識(shí)認(rèn)知、能力拓展、邏輯思維能力方面有明顯進(jìn)步。根據(jù)證券交易課程的任務(wù)特點(diǎn)，基于工作過程設(shè)計(jì)，以項(xiàng)目任務(wù)為導(dǎo)向，運(yùn)用相應(yīng)的教學(xué)方法教學(xué)。教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)符合高職金融專業(yè)的特色，學(xué)生能邊做邊練，學(xué)中做，做中學(xué)。為達(dá)到教學(xué)目標(biāo)我們將采用多種教學(xué)方法，比如傳統(tǒng)的教學(xué)、案例教學(xué)、實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)、角色扮演、討論式教學(xué)等。
1.講解法
講解法是一種傳統(tǒng)的教學(xué)方法，通過教師的講解，讓學(xué)生對(duì)知識(shí)內(nèi)容理解接受。該種教學(xué)方法的優(yōu)勢(shì)主要在于該課程中證券交易規(guī)則等相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)講解，充分利用多媒體設(shè)備講授知識(shí)重點(diǎn)、難點(diǎn)，為以后的實(shí)踐和情景教學(xué)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
2.案例教學(xué)法
案例教學(xué)法是一種以證券交易案例為基礎(chǔ)的教學(xué)法。該種教學(xué)方法鼓勵(lì)學(xué)生積極參與討論，而像傳統(tǒng)的講解法，學(xué)生只能被動(dòng)地接受知識(shí)。案例教學(xué)法是學(xué)生自主學(xué)習(xí)、認(rèn)知的過程，需要學(xué)生提前做好預(yù)習(xí)工作，而教師必須做好充足的準(zhǔn)備，引導(dǎo)學(xué)生獨(dú)立思考，掌握知識(shí)。教師應(yīng)根據(jù)課程的需要收集編寫了多個(gè)案例，包括證券風(fēng)險(xiǎn)、證券交易規(guī)則、證券融資融券案例、證券違規(guī)處罰等案例，通過案例分析，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維，提高其獨(dú)立分析解決問題的能力。
3.實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)法
實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)法以證券市場的模擬情景為載體，引領(lǐng)學(xué)生自主探究知識(shí)，積極調(diào)動(dòng)學(xué)生的多種感官，寓教于樂，提高學(xué)生對(duì)證券市場基本規(guī)則的理解，提升學(xué)生解決問題的能力。情景教學(xué)法是“靜態(tài)學(xué)習(xí)”到“動(dòng)態(tài)學(xué)習(xí)”的一種飛躍，是被動(dòng)學(xué)習(xí)到主動(dòng)學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)變。實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)法能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提升學(xué)習(xí)效率。比如證券交易程序，讓學(xué)生模擬交易，能實(shí)在體驗(yàn)交易過程，學(xué)生能快速接受知識(shí)。
4.角色扮演互動(dòng)教學(xué)法
角色扮演互動(dòng)教學(xué)法是角色扮演模式的學(xué)習(xí)，是以學(xué)生為中心，讓學(xué)生通過所扮演角色來體驗(yàn)、思考，把科學(xué)性和趣味性結(jié)合起來，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。正如英語的格言：“只是告訴我，我會(huì)忘記;要是演示給我，我就會(huì)記住;如果還讓我參與其中，我就會(huì)明白”所說，“角色扮演”的作用顯而易見?！蹲C券交易》課程中證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以通過這種方式來學(xué)習(xí)，讓學(xué)生扮演證券公司的經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行展業(yè)活動(dòng)。又比如證券發(fā)行業(yè)務(wù)，讓學(xué)生以投標(biāo)競價(jià)的方式來確定股票的發(fā)行價(jià)，讓學(xué)生理解證券相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，學(xué)生的記憶將會(huì)很深刻。
5.討論教學(xué)法
討論教學(xué)法是強(qiáng)調(diào)在教師的指導(dǎo)下，通過提前設(shè)置問題，要求學(xué)生預(yù)習(xí)，為實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)而使用的教學(xué)方法。主要是啟發(fā)學(xué)員就預(yù)設(shè)問題給出自己的見解，培養(yǎng)學(xué)生的獨(dú)立思考創(chuàng)新能力?！蹲C券交易》課程中的投資風(fēng)險(xiǎn)防范和資產(chǎn)配置以及證券投資的選股的問題，通過提前設(shè)置問題，讓學(xué)生討論如何防范證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，在資產(chǎn)選擇上，哪種配置的有效性更高。讓學(xué)生通過討論的方式，教師適當(dāng)?shù)匾龑?dǎo)，使學(xué)生對(duì)這方面的知識(shí)有自己獨(dú)特的理解，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣。
四、教學(xué)考核方式
高職《證券交易》課程是以培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力為目標(biāo)。證券從業(yè)資格考試改革后，考核的方式將做出調(diào)整，理論試卷的考核方式將不是主要的考核方式，主要通過實(shí)訓(xùn)的教學(xué)環(huán)節(jié)考核學(xué)生的成績，提高平時(shí)所占的比重，主要的目的是引導(dǎo)教學(xué)以工作任務(wù)為核心，以行動(dòng)導(dǎo)向的方式實(shí)施教學(xué)。
《證券交易》課程考核主要通過兩種考核方式：一種是過程性考核，另一種是終結(jié)式考核。根據(jù)該課程的教學(xué)目標(biāo)，提高過程性考核的比重到60%，終結(jié)性考試占40%。主要通過平時(shí)實(shí)訓(xùn)和上課的過程中給予成績來確定學(xué)生是否合格，最后統(tǒng)一組織的考試為輔的考核方式。其中過程性考核的內(nèi)容主要包括：學(xué)習(xí)態(tài)度、學(xué)習(xí)質(zhì)量、實(shí)訓(xùn)操作能力。終結(jié)式考核主要通過教務(wù)處組織的期末閉卷的方式開展。考試內(nèi)容主要是證券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)，考核的核心目標(biāo)是讓學(xué)生掌握證券相關(guān)業(yè)務(wù)的交易程序和交易規(guī)則。教學(xué)考核評(píng)價(jià)方式的改革不是為了考試通過率，而是讓學(xué)生轉(zhuǎn)變學(xué)習(xí)的思維，不是為了考試而考試。我們的目標(biāo)是讓學(xué)生學(xué)習(xí)的知識(shí)技能得到證券公司等用人單位的認(rèn)可，具有上崗的實(shí)踐操作能力。
五、總 結(jié)
《證券交易》課程的教學(xué)改革就是要適應(yīng)市場發(fā)展的變化，符合證券職業(yè)發(fā)展的需要，兼顧證券從業(yè)資格改革。《證券交易》課程教學(xué)改革是不斷提升的過程，要循序漸進(jìn)。改革不僅僅是要提高教學(xué)質(zhì)量，而且是對(duì)教師隊(duì)伍的鍛煉，是對(duì)教師的教學(xué)素養(yǎng)要求的不斷提升的過程。目前，探討該課程的教學(xué)改革主要集中在教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和教學(xué)考核方式上。通過上述提到的教學(xué)方法，特別是實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，讓學(xué)生“做中學(xué)，學(xué)中做”在實(shí)訓(xùn)室和企業(yè)課堂上實(shí)踐體驗(yàn)。課程改革的最終目的就是讓學(xué)生在專業(yè)學(xué)習(xí)中激發(fā)學(xué)習(xí)的興趣熱情，掌握證券交易的基本技能知識(shí)，提高學(xué)生在未來職業(yè)中的就業(yè)能力，提升學(xué)生的職業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，成為合格的高職金融專業(yè)技能型人才。
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