關(guān)于投資理財(cái)?shù)男牡镁x(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的關(guān)于投資理財(cái)?shù)男牡弥黝}范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

關(guān)于模擬交易平臺(tái)的介紹和使用說(shuō)明，對(duì)如何建立模擬交易賬戶、模擬交易規(guī)則以及如何在交易系統(tǒng)中進(jìn)行各種基本的實(shí)時(shí)的交易操作具備清晰直觀的認(rèn)識(shí)，從而能夠快速掌握模擬交易的基本操作步驟，為本次實(shí)操打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

模擬交易痕跡至少一個(gè)月以上才有效。

交易時(shí)間越長(zhǎng)、標(biāo)的越多、心得等越多得分相對(duì)越高。

你的操作截圖：（根據(jù)學(xué)員每年答題時(shí)間，可對(duì)下面?zhèn)€別內(nèi)容做替換）

投資學(xué)模擬交易報(bào)告

一、交易動(dòng)機(jī)

我的股票模擬交易實(shí)踐從XX年X月X日——XX年X月X日，共交易了X支股票，分別是XX股票（代碼）、XX股票（代碼）……。我之所以選擇這幾支股票的原因是……

二、交易盈虧

我在…價(jià)位時(shí)買入……，在……賣出……，導(dǎo)致虧損（盈利）……。見圖1-1

圖1-1

交易股票盈虧情況

（如果交易次數(shù)較多，可以采用列表的形式把買入、賣出價(jià)格、盈虧結(jié)果寫出。）

買入價(jià)

賣出價(jià)

盈虧結(jié)果

第一次交易

第二次交易

第三次交易

……

三、交易盈虧的原因和體會(huì)

虧損原因?yàn)椤?。（上市公司有重大登記事?xiàng)變更、受貨幣政策影響等等）。個(gè)人對(duì)交易時(shí)間段內(nèi)的股市行情體會(huì)。

形考任務(wù)6

討論互動(dòng)

該部分成績(jī)占課程總成績(jī)的15%，請(qǐng)同學(xué)們積極參加哦！

操作說(shuō)明：

請(qǐng)各班的輔導(dǎo)老師點(diǎn)擊“開啟一個(gè)新話題”按鈕，將自己擬定的討論主題以話題的形式在討論區(qū)中該線上活動(dòng)主題及發(fā)起時(shí)間由各教學(xué)分部教師自行制定）；

各位學(xué)員請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)的主題下發(fā)帖參加討論，與教師和同學(xué)產(chǎn)生互動(dòng)；

教師根據(jù)學(xué)員的發(fā)帖質(zhì)量和互動(dòng)情況給分。

你的觀點(diǎn)：

和老師、同學(xué)間的互動(dòng)討論（主要部分即可）：

形考任務(wù)7

共建共享案例

（要求學(xué)生分享自己的案例，本次任務(wù)將以10分計(jì)入課程總成績(jī)，請(qǐng)同學(xué)們認(rèn)真完成）

要求：

請(qǐng)你分享投資相關(guān)的案例、經(jīng)驗(yàn)或最新發(fā)展，同時(shí)分享個(gè)人體會(huì)。

我的分享1

上班族如何個(gè)人小額投資理財(cái)

個(gè)人小額投資理財(cái)是上班族比較關(guān)注的話題，因?yàn)樯习嘧宓墓べY數(shù)目是比較固定的，每個(gè)月的開銷也是固定的，那么余下的資金進(jìn)行個(gè)人小額投資理財(cái)就比較好，因?yàn)樾☆~度的投資理財(cái)可以幫助上班族有效地利用自己的資金獲取其他的利益。

對(duì)于上班族男性來(lái)說(shuō)，他們進(jìn)行個(gè)人小額投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候特別的理性，會(huì)在購(gòu)買某一款理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候進(jìn)行全面的分析，還會(huì)分析以前的成功案例然后考慮自己是否適合這款理財(cái)產(chǎn)品，而上班族女性就比較感性一點(diǎn)也比較隨性一點(diǎn)點(diǎn)，但女性上班族進(jìn)行投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候也是有優(yōu)勢(shì)的，她們有一種天生的直覺，對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的變化有一個(gè)很敏銳的感覺。

如果說(shuō)是女性上班族想要進(jìn)行個(gè)人小額投資理財(cái)?shù)脑挘敲催€是要多分析一些經(jīng)驗(yàn)多看幾家理財(cái)公司的投資理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行選擇，然后千萬(wàn)不要只跟隨感覺走，雖然感覺有的時(shí)候很準(zhǔn)，但是盲目跟隨感覺走有的時(shí)候還是會(huì)一些問(wèn)題的，比較好的方法是可以購(gòu)買江蘇泰豪投資有限公司專門為女性推出的理財(cái)女性定投計(jì)劃，這款產(chǎn)品完全體諒到了女性敏感細(xì)心的心情，前幾年的最低的利益比例達(dá)到了百分之二點(diǎn)五，到后面幾年利率會(huì)上漲兩倍的利潤(rùn)，非常適合上班族女性購(gòu)買該款產(chǎn)品，特別是當(dāng)顧客跟公司客服溝通關(guān)于投資理財(cái)產(chǎn)品的信息的時(shí)候，該公司客服會(huì)充分的分析該款產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，讓顧客對(duì)該款產(chǎn)品有一個(gè)全面的分析，并且還會(huì)告訴顧客有的時(shí)候不要只顧及一點(diǎn)小利益就去購(gòu)買某款產(chǎn)品，而應(yīng)該估計(jì)長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，同時(shí)作為顧客一方的我們也應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自身的金融理財(cái)方面的知識(shí)，學(xué)會(huì)自我理財(cái)?shù)哪芰Α?/p>

所以說(shuō)上班族想要進(jìn)行合理的個(gè)人小額投資理財(cái)?shù)脑?，可以選擇江蘇泰豪投資有限公司推出來(lái)的這款產(chǎn)品哦，是女性的話可以放心的購(gòu)買理財(cái)女性定投計(jì)劃，男性的話可以專門與公司的客服溝通，然后再根據(jù)具體情況選擇適合自己的產(chǎn)品，有興趣的人可以撥打江蘇泰豪投資有限公司的熱線來(lái)詳細(xì)咨詢，了解更多理財(cái)項(xiàng)目?jī)?nèi)容。

我的分享2

四個(gè)理財(cái)技巧

【只選適合的，不追虛高的】

鞋子合不合適，只有腳知道，理財(cái)也一樣，一些高收益的理財(cái)產(chǎn)品可能并不適合你，而且有些理財(cái)產(chǎn)品的高收益

可能只是看上去很美。投資者在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一定要選擇最適合自己的，對(duì)路的理財(cái)產(chǎn)品，而不是盲目的追逐那些虛高的理財(cái)產(chǎn)品，嘉豐瑞德理財(cái)師建議投資者在選擇理財(cái)產(chǎn)品之前，一定要先弄清楚自己真實(shí)的理財(cái)實(shí)力，包括個(gè)人財(cái)富、日常收支以及投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力；然后再選擇與自己相匹配的理財(cái)產(chǎn)品，做自己力所能及的理財(cái)。

【看清理財(cái)產(chǎn)品的類型】

對(duì)于廣大投資者而言，理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期投資收益是最吸引人的地方，但是往往不同的投資收益對(duì)應(yīng)的是不同類型的理財(cái)產(chǎn)品，作為投資者應(yīng)該分清理財(cái)產(chǎn)品的類型，找準(zhǔn)符合自己的理財(cái)產(chǎn)品，關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的類型，在配置理財(cái)產(chǎn)品時(shí)要弄清其是保本還是不保本，是固定收益還是浮動(dòng)收益，是基金類產(chǎn)品、混合型產(chǎn)品還是銀行類產(chǎn)品，是短期理財(cái)產(chǎn)品還是長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品，只有弄清楚了理財(cái)產(chǎn)品的類型才能更好的選擇符合自己實(shí)際理財(cái)需求的產(chǎn)品。

【計(jì)算理財(cái)成本】

可能有人會(huì)有些許疑問(wèn)，理財(cái)?shù)哪康氖菫榱藢?shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，怎么還要計(jì)算成本？實(shí)際上這就涉及到一些理財(cái)方面的細(xì)節(jié)了，理財(cái)成本既有時(shí)間成本也有費(fèi)用方面的成本，還會(huì)涉及到機(jī)會(huì)成本。時(shí)間成本是指你配置某一理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，所涉及的投資期限問(wèn)題，也包括你精選理財(cái)產(chǎn)品所耗費(fèi)的時(shí)間；費(fèi)用成本是指有些理財(cái)產(chǎn)品會(huì)收取一些諸如認(rèn)購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)之類的費(fèi)用，這會(huì)在無(wú)形之中攤薄投資者的實(shí)際收入；機(jī)會(huì)成本就是指你在配置理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可能會(huì)由于資金的問(wèn)題而不得不放棄你原本也想選擇的理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)被放棄的理財(cái)產(chǎn)品就是你理財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)成本。所以，在進(jìn)行理財(cái)時(shí)，理財(cái)成本也要算計(jì)一下，不做糊涂的理財(cái)。

【資產(chǎn)配置多而不亂】

現(xiàn)在的理財(cái)講究資產(chǎn)配置多元化，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，但是資產(chǎn)配置不能盲目求多，要多而不亂，通過(guò)適度配置不同類型的理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)化自己的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，同時(shí)做好投資收益與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避之間的平衡。嘉豐瑞德理財(cái)師的建議是資產(chǎn)配置不能簡(jiǎn)單的進(jìn)行操作，要根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及理財(cái)能力來(lái)合理配置理財(cái)產(chǎn)品，投資理財(cái)范圍不能過(guò)廣，不可能信托、基金、股票以及P2P或者是銀行理財(cái)產(chǎn)品都同時(shí)持有，必須要保證自己日常生活資金能正常流動(dòng)，不能因?yàn)槔碡?cái)而占用了日常生活費(fèi)用。

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中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資界最火的案例

PPG，2005年10月成立，業(yè)務(wù)模式是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)售賣襯衫。輕資產(chǎn)、減少流通環(huán)節(jié)的概念，加上狂轟亂炸的電視、戶外廣告，迅速讓PPG建立起市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者的地位，滿世界都是“Yes!

PPG”的廣告語(yǔ)和吳彥祖自信的微笑。

2006年第三季度，PPG獲得了TDF和JAFCO?Asia（集富亞洲）的第一輪600萬(wàn)美元的聯(lián)合投資。2007年4月，PPG獲得了第二輪千萬(wàn)美元的投資，除了第一輪的TDF和集富亞洲追加投資之外，還引入了KPCB（凱鵬華盈），KPCB公司是美國(guó)最大的風(fēng)險(xiǎn)投資基金，與紅杉齊名。在2006年-2007年，電子商務(wù)在VC投資圈非常吃香，而PPG更是其中的佼佼者，可謂絕對(duì)的明星項(xiàng)目，無(wú)數(shù)同行都羨慕這幾家能有幸投資進(jìn)去的VC。

2007年底，PPG已經(jīng)開始被媒體披露出一些問(wèn)題，比如拖欠貨款、貨品質(zhì)量投訴、等，但PPG仍然受到了數(shù)家風(fēng)投機(jī)構(gòu)的追捧，三山投資公司擊退其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，向PPG投了超過(guò)3,000萬(wàn)美元的資金。三山投資宣稱選擇PPG是因?yàn)楹芸春闷涫袌?chǎng)、模式及團(tuán)隊(duì)，并透露PPG已計(jì)劃于2009年初去美國(guó)納斯達(dá)克上市。2008年，PPG模式出現(xiàn)了VANCL（凡客誠(chéng)品）、優(yōu)衫網(wǎng)、

CARRIS等幾十家家模仿者，PPG不但丟掉了行業(yè)老大的地位、官司纏身、高管流散，更傳出創(chuàng)始人李亮卷款潛逃一說(shuō)。李亮稱從2008年年中起前往美國(guó)籌備美國(guó)公司開業(yè)事宜，之后一直未在國(guó)內(nèi)現(xiàn)身。

2009年末，一度被譽(yù)為“服裝業(yè)的戴爾”、“輕公司的樣板”的商業(yè)神話終于還是像肥皂泡那樣破碎了。PPG總部早已人去樓空，一片狼藉，貼在墻上的法院執(zhí)行裁定書則顯示PPG已經(jīng)關(guān)門大吉，不少消費(fèi)者付款后拿不到貨物，因而憤怒地將PPG稱為“騙騙哥”。而隨后，PPG唯一剩下可以稱之為“資產(chǎn)”的東西——注冊(cè)商標(biāo)“PPG”，在拍賣中無(wú)人問(wèn)津。PPG累計(jì)從上述多家家知名VC處獲得了5000萬(wàn)美元左右的投資，徹底關(guān)門也意味著5,000萬(wàn)美金血本無(wú)歸。搜狐IT在2009年互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)上曾評(píng)選出5年來(lái)投資最失敗網(wǎng)站，PPG名列榜首，成為近幾年來(lái)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)最大的投資笑話。

第2篇：關(guān)于投資理財(cái)?shù)男牡梅段?/h2>

明星不是火星人，明星也要過(guò)柴米油鹽醬醋茶的日子，因此它們也要好好理財(cái)，才可以持家有道。在娛樂(lè)圈內(nèi)，錢財(cái)來(lái)得快去得也快，不少往日風(fēng)光無(wú)限的藝人因?yàn)橥顿Y失利或者沉迷物質(zhì)享受而最后敗光家產(chǎn)；也有人善于理財(cái)，每年就算不怎么露面接戲，小日子照樣過(guò)的滋潤(rùn)愜意。

會(huì)掙錢更要會(huì)生錢，時(shí)下生錢之道可謂不勝枚舉：股票、基金、債券、外匯、黃金、藝術(shù)品……條條大路通羅馬，無(wú)論你選擇哪種方式進(jìn)行投資理財(cái)，都必須經(jīng)過(guò)個(gè)人的努力鉆研。面對(duì)財(cái)富，明星們都變回了普通老百姓，最終能否成功打開聚寶盆，還得看個(gè)人的修行。

會(huì)理財(cái)?shù)拿餍莻兊腻X都花在了什么地方？他們會(huì)賺錢，更會(huì)管錢，讓我們來(lái)看看他們都有什么理財(cái)絕招兒……

翁虹：風(fēng)險(xiǎn)保障意識(shí)與生俱來(lái)，擁有5張保單

在香港長(zhǎng)大的翁虹有著與生俱來(lái)的保險(xiǎn)意識(shí)，早在學(xué)舞蹈期間，她就買下了人生的第一份保單――為自己的一雙腳投保。2006年在上海參加“舞林大會(huì)”期間，翁虹仍然很謹(jǐn)慎地與主辦方協(xié)商，為自己的腰部投保，據(jù)說(shuō)保障額度達(dá)到千萬(wàn)元級(jí)。因?yàn)樵缭?001年，由于外出拍戲，翁虹不幸遭遇車禍腰部嚴(yán)重受傷，當(dāng)時(shí)甚至有癱瘓?jiān)诖驳奈ｋU(xiǎn)。有了那次經(jīng)歷，翁虹對(duì)于生命、健康又多了一份切身的深刻體驗(yàn)。如今算下來(lái)，僅翁虹自己就已經(jīng)擁有5份保單，每年所交的保險(xiǎn)費(fèi)達(dá)到了5位數(shù)。

翁虹告訴我們，目前家庭規(guī)劃的大權(quán)主要是由丈夫獨(dú)攬，自己只是一個(gè)執(zhí)行者。但翁虹也有自己的強(qiáng)項(xiàng)，她很仔細(xì)地將親朋好友陸續(xù)送給女兒的紅包收藏好，如今已經(jīng)替女兒開設(shè)好了一個(gè)獨(dú)立的賬戶，用這筆紅包錢投資基金和股票。

明星語(yǔ)錄：

“我其實(shí)很早就經(jīng)營(yíng)過(guò)珠寶行，也做過(guò)房產(chǎn)投資，包括保險(xiǎn)、股票，自己都一一嘗試過(guò)，并長(zhǎng)期積極關(guān)注經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)。我也能夠從中發(fā)現(xiàn)很多不僅僅是錢財(cái)帶來(lái)的樂(lè)趣，這其中還有關(guān)于政治、時(shí)局、歷史的觀點(diǎn)收獲。而且，投資還能夠鍛煉人的分析能力，考驗(yàn)人的遠(yuǎn)見與理性思維。財(cái)富人生如何經(jīng)營(yíng)，這是每個(gè)人完善自我的必修課?！?/p>

明星對(duì)話：

《錢經(jīng)》：對(duì)于購(gòu)買保險(xiǎn)，您最看重的是什么？

翁虹：保險(xiǎn)公司專業(yè)上的服務(wù)。

《錢經(jīng)》：您自己的保單有所偏重嗎？

翁虹：除了長(zhǎng)期壽險(xiǎn)外，我著重投保了女性健康險(xiǎn)和旅游保險(xiǎn)。

《錢經(jīng)》：今后還會(huì)購(gòu)買新的保單嗎？

翁虹：主要是打理好現(xiàn)有的這幾張保單，剔除掉重復(fù)投保的部分，還會(huì)關(guān)注一些新上市的產(chǎn)品，宗旨是貴精不貴多啦。

點(diǎn)評(píng)：

在明星理財(cái)?shù)谋姸嗍“咐?，“只想進(jìn)攻、不顧防守”的故事比比皆是，借錢炒房的鐘鎮(zhèn)濤是其中一個(gè)典型。明星也是人，當(dāng)他們手中擁有很多錢的時(shí)候，往往就會(huì)產(chǎn)生出一種膨脹的自信力，覺得自己的錢花不完，而且還會(huì)生出更多的錢來(lái)。此時(shí)，他們根本就忘了理財(cái)中的一條重要法則――先要做好風(fēng)險(xiǎn)保障規(guī)劃，才能開始投資活動(dòng)。

其實(shí)，買過(guò)保險(xiǎn)的明星也很多，但真正理解保險(xiǎn)的明星很少，很多都是完全聽?wèi){經(jīng)紀(jì)人的安排，甚至都不知道所購(gòu)買的保險(xiǎn)叫什么名字？出自哪家公司？而且，在購(gòu)買保險(xiǎn)的過(guò)程，包括一些專業(yè)人士都將自己的主要精力花在研究產(chǎn)品的保費(fèi)、保額和回報(bào)率上，而翁虹告訴我們：“保險(xiǎn)公司專業(yè)上的服務(wù)最重要”。一語(yǔ)中的，翁虹所具備的保險(xiǎn)意識(shí)和觀念不僅正確，而且超前，這正是她能入選TOP5的最大理由。

喻恩泰：“股神”名不虛傳，成功逃頂

在《武林外傳》中唯唯諾諾的“秀才”，到了股市卻成了膽大心細(xì)的“勇士”。自從2006年拍完電影《大話股神》，喻恩泰說(shuō)自己只專心致志干了兩件事情，一件是回學(xué)校讀博士，另一件是一腳踏入股海。

喻恩泰是在股指1500點(diǎn)的時(shí)候入市的，本來(lái)是誤打誤撞進(jìn)入股市的，沒想到卻從此深陷股海不能自拔。喻恩泰笑稱：已經(jīng)從2006年下半年以來(lái)的大牛市中獲利不少，在股市賺的錢比他拍戲掙的收入還要多。

其實(shí)，喻恩泰只是個(gè)買股新手，但他絕對(duì)是膽子最大、熱情最高的。當(dāng)我們問(wèn)他把多少資金放在股市比較合理時(shí)，喻恩泰說(shuō)：“我想，對(duì)一般人來(lái)說(shuō)把1/3的資金放在股市比較合理吧?！辈贿^(guò)話雖這樣說(shuō)，喻恩泰最早的的時(shí)候幾乎是把全部身家都押在了股市，“大概有幾百萬(wàn)元吧，不過(guò)像我們演員的話，收入方面的壓力比較小，大不了再回去拍電影、電視?！?/p>

明星語(yǔ)錄：

“在2006年拍《大話股神》之前，我對(duì)股票市場(chǎng)這個(gè)概念沒有好感，因?yàn)樯磉呌刑嘧屛壹て鹜樾牡睦?。長(zhǎng)輩們收入不高，可是據(jù)我的了解，把他們和周圍的同事、朋友都算上，似乎每家每戶都有一筆錢套在股市里，很多家庭平時(shí)節(jié)儉自律，幾毛錢的可樂(lè)罐都攢起來(lái)舍不得扔，但談到股市里套牢的那幾萬(wàn)塊錢，竟都出奇的坦蕩，捂著唄，總有出頭的日子。為什么會(huì)這樣？因?yàn)槟菚r(shí)候被套牢的人太多了，大眾化麻痹了人們的痛感?！?/p>

明星對(duì)話：

《錢經(jīng)》：聽說(shuō)圈內(nèi)人現(xiàn)在早已不喊您“秀才”，改叫“股神”了？

喻恩泰：哪里哪里，我不過(guò)是股市中的一個(gè)小票友，資歷還淺還淺。

《錢經(jīng)》：您炒股最大的心得是什么？

喻恩泰：大家都在追漲的時(shí)候，你要謹(jǐn)慎；熊市大家都在害怕的時(shí)候，你就可以多點(diǎn)勇氣，膽子大一點(diǎn)。

《錢經(jīng)》：能否透露一下您的選股秘訣？

喻恩泰：要相信自己的直覺，不要相信股評(píng)家或是身邊的朋友，他們給的消息有可能是套子。

點(diǎn)評(píng)：

在牛市中，只要你買股票就幾乎鐵定能賺錢，評(píng)價(jià)誰(shuí)是真股神要看熊市來(lái)臨時(shí)他的倉(cāng)位如何。喻恩泰向我們透露說(shuō)，他是利用晚上和早晨的時(shí)間研究行情，而且特別注重美國(guó)股市的走勢(shì)，因?yàn)樗J(rèn)為這會(huì)在很大程度上影響到中國(guó)股市。當(dāng)股市到達(dá)6100點(diǎn)的時(shí)候，他基本已經(jīng)空倉(cāng)了，順利從頂點(diǎn)撤退。喻恩泰入選TOP5名致實(shí)歸。

王子鳴：避開弱項(xiàng)，將買房進(jìn)行到底

在北京、上海和廣州，王子鳴都擁有自己的房產(chǎn)，他的最高理想是在意大利的某處海濱自建一幢“舒服的”別墅，面朝大海背靠果林，白天釣魚晚上吃。

王子鳴說(shuō)自己喜歡買房子的原因應(yīng)該是天生的，作為地地道道的廣州人，手里只要有錢似乎就本能地想到買房。剛剛從廣州星海音樂(lè)學(xué)院畢業(yè)后，王子鳴就在廣州的鬧市區(qū)環(huán)市西路買下了自己的第一套房子。那套房子50多平方米，總價(jià)還不到10萬(wàn)元，他住了大概三年多。

不僅僅買進(jìn)，王子鳴還尤其熱衷賣房――也許剛剛?cè)胱〔坏桨肽甑姆孔?，忽然就感到厭煩了，于是就賣掉了。不要以為王子鳴能靠買賣房子發(fā)財(cái)，因?yàn)樗倪@種行為基本不具備“投資”性質(zhì)：無(wú)論是賺錢的低買高賣還是搞砸了的高進(jìn)低出，王子鳴都不屬于，他是原價(jià)轉(zhuǎn)讓。

王子鳴最近一次賣掉的房子有100多平方米，位于北京CBD核心區(qū)域光華路上的黃金地段，2002年購(gòu)進(jìn)時(shí)的價(jià)格是6000元/平米，4年后這套房子已經(jīng)升值了近一倍，但他仍然是原價(jià)賣出。而且，房子早已經(jīng)過(guò)戶給朋友，但錢還沒有完全拿到。

現(xiàn)在王子鳴住在北京的后現(xiàn)代城地區(qū)，買的是一套酒店式公寓。仍然有很多圈內(nèi)圈外的朋友到處打聽“王子鳴什么時(shí)候賣房”，但他這一次肯定不會(huì)出手了，原因是“學(xué)會(huì)理財(cái)了”。

明星對(duì)話：

《錢經(jīng)》：最近有買房計(jì)劃嗎？

王子鳴：有的，準(zhǔn)備給父母親在廣州再買一套。我的意見是將老房子賣掉后再買新的，但老人不同意，舍不得賣掉老房，但還要買新房。

《錢經(jīng)》：喜歡買什么樣的房子？

王子鳴：一定要挨著大超市，最好一下樓就能到達(dá)，如果旁邊再有健身房、游泳館就更理想了。我在上海的房子基本就是這樣，下樓過(guò)了馬路不到200米就是家樂(lè)福，住著非常舒服。

《錢經(jīng)》：最想擁有什么樣的房子？

王子鳴：真正屬于我自己的房子，而不是僅僅只有70年的使用權(quán)。

《錢經(jīng)》：除了唱歌、演戲，還有別的生財(cái)之道嗎？

王子鳴：姐姐想讓我在上海開咖啡廳，我倒是很有興趣。

點(diǎn)評(píng)：

王子鳴曾經(jīng)炒過(guò)一陣子股票，當(dāng)時(shí)由于自己的工作繁忙，將資金全部委托給一位朋友打理，結(jié)果損失慘重。只要一提起股市，王子鳴依然是心有余悸的感覺。即使在2006-2007兩年的牛市行情里，王子鳴仍舊沒有入市。如今，看著周圍前幾年積極入市的親戚、朋友們紛紛被套牢，王子鳴心中暗暗嘀咕：幸虧自己當(dāng)初還能禁得住誘惑。

在股市中，王子鳴算是一只“菜鳥”。其實(shí)，當(dāng)“菜鳥”并不可怕，可怕的是自己明明不懂，偏偏還要隨大流、禁不起別人賺錢的誘惑，盲目入市。王子鳴這回算是躲過(guò)一劫。而在投資房產(chǎn)領(lǐng)域，王子鳴的選房標(biāo)準(zhǔn)很獨(dú)到，也很實(shí)用，很值得我們借鑒。在眾多明星買房技巧的大比拼中，王子鳴入選TOP5不容置疑。

任泉：靠耐心，10年打造出自己的餐飲王國(guó)

儒雅、好脾氣和慢性子的任泉，似乎天生具備了做餐飲老板的素質(zhì)，事無(wú)巨細(xì)、廣交朋友、忍讓平和、絕不冒進(jìn)――這些最終成就了任泉在餐飲領(lǐng)域投資的成功案例。任泉告訴我們：演員更多時(shí)候其實(shí)是一種枯燥的生活方式，總是很被動(dòng)地處于“被挑選”的位置，而且，每一名演員幾乎都會(huì)碰到“失業(yè)”的威脅。因此，根據(jù)自己的興趣和特長(zhǎng)，選擇一個(gè)投資項(xiàng)目，然后勇敢地去做，將會(huì)受益匪淺。

明星們的投資方式往往最主要集中在兩個(gè)領(lǐng)域：除了買房，就是開店――餐館、酒吧、服裝專賣店、美容美發(fā)……不一而足。然后，成功案例卻寥寥無(wú)幾，滿眼所見皆是明星們高調(diào)開張、最終無(wú)奈關(guān)門。任泉卻是另類。

10年前，剛剛從上海戲劇學(xué)院畢業(yè)的任泉用6萬(wàn)元開起了自己的第一家餐館“蜀地”。10年后的今天，他的餐館已經(jīng)開到了6家。任泉也搖身一變儼然成為國(guó)內(nèi)小有名氣的連鎖餐飲集團(tuán)老板，除了演戲，他目前最關(guān)心的就是“蜀地”在國(guó)內(nèi)挑選加盟商的事宜。

作為成功餐飲商人的任泉，其專業(yè)性體現(xiàn)在他有一個(gè)不變的習(xí)慣：進(jìn)入任何一家餐館，他都是先向上看，然后向下看，再左右看，坐下來(lái)后拿起菜譜繼續(xù)看。通過(guò)觀察裝修、上座率和菜品價(jià)格后，任泉就能準(zhǔn)確估算出幾乎任何一家餐館的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況，這就是10年來(lái)他經(jīng)營(yíng)餐館練就的真功夫。

任泉告訴我們：餐館好像是他的“朋友”，而演戲則是他的“愛人”。兩者都是生活中不可缺少的一部分。拍戲收入和投資收益，不僅僅只是體現(xiàn)在金錢的不斷增長(zhǎng)，它們（尤其是后者）還能帶來(lái)一個(gè)良好、平和的心態(tài)，可以讓我很從容、很踏實(shí)的去生活。

明星對(duì)話：

《錢經(jīng)》：您投資成功的秘密是什么？

任泉：投資中能夠真正認(rèn)識(shí)自己很重要。盡量不要給自己制定太高的目標(biāo)，從容中也許就孕育著巨大的機(jī)會(huì)。松弛有度，是我追求的境界之一。

《錢經(jīng)》：在哪里開分店的決策需要深思熟慮吧？

任泉：來(lái)到一座城市，隨便走走看看，忽然發(fā)現(xiàn)了一處“好地方”，很適合開餐館，恰巧自己也有足夠的資金，就操作唄。

《錢經(jīng)》：您在餐館的管理上很嚴(yán)格嗎？

任泉：對(duì)于餐館每月的財(cái)務(wù)報(bào)表，我并不很關(guān)心，但對(duì)于顧客的意見反饋和每樣菜品的“點(diǎn)擊”頻率我非常重視。從幾個(gè)月一換的菜單到每個(gè)菜的價(jià)錢，我都要親自過(guò)問(wèn)。

《錢經(jīng)》：對(duì)于菜品的自信來(lái)自于哪里？

任泉：圈內(nèi)的朋友們都是走南闖北見過(guò)大世面的，他們意見我會(huì)非常認(rèn)真地記下來(lái)并且很快落實(shí)到位，實(shí)踐證明效果出奇的好。

點(diǎn)評(píng)：

采訪結(jié)束后，任泉又給我們補(bǔ)充總結(jié)了自己開餐館的十點(diǎn)心得。專家們的點(diǎn)評(píng)此時(shí)似乎已顯得有些多余，就讓我們仔細(xì)捉摸、分析、領(lǐng)會(huì)任泉投資的秘密吧：

1、 要喜歡吃；

2、 一定要干凈；

3、 要挑選最熟悉的地點(diǎn)開店；

4、 餐館選址更適宜在安靜的地方；

5、 最好不要貸款；

6、 規(guī)模一開始不要太大；

7、 招牌菜不用太多，哪怕只有一樣也行；

8、 和周圍鄰居一定不能鬧翻；

9、 朋友吃飯可以不收錢，但一定要留下真實(shí)的意見；

10、裝修一定要自己參與。

王剛：笑到最后，用收藏進(jìn)行超長(zhǎng)線投資

王剛的煙癮不小，將近兩個(gè)小時(shí)的采訪中他幾乎煙不離手，但比起收藏古董的癮來(lái)說(shuō)，抽煙就太微不足道了。王剛說(shuō)：狠狠心自己戒煙肯定沒有問(wèn)題，而要戒掉收藏的癮肯定沒戲。除了在電視臺(tái)主持節(jié)目、進(jìn)組拍戲之外，王剛只會(huì)出現(xiàn)在兩個(gè)地方：古玩市場(chǎng)里淘換玩意兒；在家里端詳自己的藏品。有很多朋友在王剛家都作過(guò)類似的實(shí)驗(yàn)：悄悄將擺在架上的瓷瓶挪一個(gè)角度，王剛看到后準(zhǔn)會(huì)一下發(fā)現(xiàn)“這只瓶子被動(dòng)過(guò)了”，特神。王剛解釋說(shuō)：只要在家，我就會(huì)至少一兩個(gè)小時(shí)始終盯著它們看，太熟悉了。甚至有時(shí)睡到深更半夜，王剛會(huì)突然坐起來(lái)，披衣下床扭亮臺(tái)燈端詳自己白天剛剛收到的一件瓷瓶。

癡迷于收藏明清瓷器和古董雜項(xiàng)（漆器、銅器、竹雕、古家具等）的王剛，除了緣于父親的影響和從小打下的深厚的古典文學(xué)功底外，還因?yàn)椤罢业綄?duì)手”的快樂(lè)。

在東北老家，王剛從為電臺(tái)演播文學(xué)作品開始；忽然有一天就到了北京，來(lái)到中央電視臺(tái)主持節(jié)目；然后出人意料地開始演戲；繼而又涉足音樂(lè)?。蛔罱K他又回到了主持人崗位。這樣一路走下來(lái)，順風(fēng)順?biāo)?，在每一個(gè)領(lǐng)域，王剛覺得都不是很難。直到有一天，他碰見了第一件老瓷器，忽然感覺到真難了：它是什么年代的？出自哪個(gè)窯口？得弄明白，于是開始了探索。在古代藝術(shù)品面前，王剛說(shuō)自己只有頂禮膜拜的份兒。

還有一個(gè)原因令王剛著迷于收藏古董――玩。生活中的王剛為人謙和、低調(diào)，電視劇里的王剛從來(lái)都是在皇帝面前點(diǎn)著頭、哈著腰，只有在潘家園逛古玩攤的時(shí)候，面對(duì)蹲著守?cái)偽坏墓哦∝湥鮿傆X得自己簡(jiǎn)直就像是在檢閱，恨不能直接用腳去撥拉哪些玩意兒。但王剛告訴我們：和那些小販們交易，如果你真的以為自己是高高在上的主兒，那吃虧就在眼前，因?yàn)橥婀哦膬羰切┤司珒骸?/p>

王剛還告訴我們，尤其在古玩店里，當(dāng)你在看一件東西時(shí)，同時(shí)店老板一定在觀察你，這是一個(gè)比拼眼力、斗智斗勇的過(guò)程，“玩起來(lái)很過(guò)癮”。古玩店逛多了，王剛也摸熟了老板們的路數(shù)，他會(huì)故意在仔細(xì)端詳古玩的時(shí)候，冷不丁扭頭去看旁邊的老板，四目猛然相對(duì)，常常搞的老板們嚇一大跳。

至于收藏的古董能否升值，王剛卻從沒有想過(guò)。但從王剛第一個(gè)老師、觀復(fù)古典藝術(shù)博物館館長(zhǎng)馬未都那里我們獲知：由于王剛的聰明，他已經(jīng)是個(gè)行家了，所以他目前所有的藏品價(jià)值已經(jīng)是天價(jià)了。

明星對(duì)話：

《錢經(jīng)》：行家和藏家有明顯的區(qū)別嗎？

王剛：行家賣不出去東西，就變成了藏家；而藏家當(dāng)初無(wú)心插柳，若干年后卻做了一筆大生意，賺了大錢，倒成了行家。

《錢經(jīng)》：目前什么東西最貴？

王剛：贗品最貴。

《錢經(jīng)》：逛潘家園有哪些講究？

王剛：千萬(wàn)不要先問(wèn)價(jià)。

《錢經(jīng)》：投資藝術(shù)品是暴利嗎？

王剛：和金融、房產(chǎn)等領(lǐng)域的投資渠道相比，藝術(shù)品的投機(jī)性其實(shí)很小，真正獲取暴利的機(jī)會(huì)并不多，而且充滿了風(fēng)險(xiǎn)。

第3篇：關(guān)于投資理財(cái)?shù)男牡梅段?/h2>

【關(guān)鍵詞】演示教學(xué)法；證券投資學(xué)；理論教學(xué)

隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，全社會(huì)對(duì)金融證券類復(fù)合型人才的需求日益增加，對(duì)證券投資理財(cái)知識(shí)的需求也日益迫切。這些需求推動(dòng)了《證券投資學(xué)》理論與實(shí)踐的大發(fā)展，也使這門課程成為高校經(jīng)管類專業(yè)的必修課和非經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)一門重要的選修課。諸多教師同行已經(jīng)就如何提高這門課程的教學(xué)水平和學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，進(jìn)行了多方研究論證。筆者在本文結(jié)合自己的教學(xué)實(shí)踐，僅就如何應(yīng)用演示法進(jìn)行《證券投資學(xué)》課堂理論教學(xué)，談一點(diǎn)心得體會(huì)。

1.演示教學(xué)法的含義及其在《證券投資學(xué)》理論教學(xué)中運(yùn)用的必要性

1.1 演示教學(xué)法的含義

演示教學(xué)法即教師借助某種道具或多媒體，把生活中一些具體事例通過(guò)簡(jiǎn)單明了的演示方法展示給學(xué)生，從而把一些抽象的知識(shí)、原理簡(jiǎn)明化、形象化，幫助學(xué)生加深對(duì)知識(shí)、原理的認(rèn)識(shí)和理解。演示教學(xué)法直觀、鮮明、生動(dòng)、真實(shí)，集合了案例教學(xué)、情景教學(xué)、實(shí)踐教學(xué)等教學(xué)模式的諸多優(yōu)點(diǎn)。其對(duì)于提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣、培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐操作能力，達(dá)到學(xué)以致用、寓學(xué)于樂(lè)、寓教于樂(lè)的教學(xué)效果很有幫助，因此在物理、化學(xué)、體育、信息等學(xué)科教學(xué)上被廣泛采用。它同樣也可以適用于《證券投資學(xué)》的課堂理論教學(xué)。

1.2 演示法在《證券投資學(xué)》理論教學(xué)中運(yùn)用的必要性

《證券投資學(xué)》是一門理論性和實(shí)踐性都很強(qiáng)的金融學(xué)專業(yè)課，其教學(xué)內(nèi)容包括資本資產(chǎn)定價(jià)理論（如CAPM模型）、證券投資的基本面分析和技術(shù)面分析、一些技術(shù)分析工具的使用與理解（如K線及其組合分析、波浪理論、KDJ、RSI、PSY等技術(shù)分析指標(biāo)的應(yīng)用）等等。對(duì)于沒有股票、期貨等證券投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的大多數(shù)本科學(xué)生來(lái)說(shuō)，很抽象很難理解，而他們對(duì)這些知識(shí)又有很強(qiáng)的求知欲。

我們當(dāng)前使用的PPT教學(xué)軟件信息容量相對(duì)有限，其教學(xué)內(nèi)容、信息多是靜態(tài)的、過(guò)去式的，與證券投資實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)的特征很不相適應(yīng)。這使得傳統(tǒng)的《證券投資學(xué)》PPT教學(xué)法很難擺脫灌輸式教學(xué)的厄運(yùn)，教學(xué)內(nèi)容還是理論對(duì)理論，老師講的口干舌燥，學(xué)生聽的昏昏欲睡。教學(xué)效果不佳，還可能扼殺了學(xué)生的好奇心和學(xué)習(xí)興趣。演示教學(xué)法則是通過(guò)證券公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，把實(shí)時(shí)的股票、期貨行情直觀的展現(xiàn)在學(xué)生面前，漲跌、盈虧一目了然。教師再把本課程的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)逐一落實(shí)在當(dāng)前的行情中進(jìn)行講解，給學(xué)生演示銀證轉(zhuǎn)賬、選股擇時(shí)、委托下單、操作查詢、投資分析查看等交易流程，由易到難、由直觀到抽象。根據(jù)筆者本人的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)看，演示教學(xué)法極大的提高了學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性、活躍了課堂氣氛。教學(xué)效果與單一的PPT教學(xué)不可同日而語(yǔ)。

現(xiàn)在經(jīng)管類專業(yè)報(bào)名參加證券、期貨、基金從業(yè)資格考試的學(xué)生很多，《證券投資學(xué)》的教學(xué)實(shí)際上也是一項(xiàng)職業(yè)技能培訓(xùn)。從學(xué)生就業(yè)和未來(lái)發(fā)展的角度看，這門課程的教學(xué)應(yīng)更多的引入職業(yè)培訓(xùn)的教學(xué)元素，應(yīng)更多的側(cè)重于實(shí)踐、使理論具體化，而演示教學(xué)法則很好的適應(yīng)了這些要求。同時(shí)，由于經(jīng)費(fèi)原因，許多高校不具備建設(shè)金融模擬實(shí)驗(yàn)室的硬件條件，則教師的演示法教學(xué)就是一種低成本、高效率的教學(xué)模式，應(yīng)該進(jìn)行廣泛的推廣。

2.《證券投資學(xué)》采取演示法教學(xué)應(yīng)具備的軟硬件條件

演示法教學(xué)與傳統(tǒng)的教學(xué)方式相比，對(duì)授課教師的整體素質(zhì)、對(duì)課堂教學(xué)所需的多媒體、網(wǎng)絡(luò)、模擬軟件等軟硬件條件都有了更高的要求。授課教師還要對(duì)課堂的節(jié)奏、場(chǎng)景、氣氛進(jìn)行系統(tǒng)的安排、設(shè)計(jì)和把握，才能達(dá)到預(yù)期的教學(xué)效果。

2.1 提高授課教師在證券投資上的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

有豐富的理論知識(shí)、而沒有證券投資（如炒股）實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷的授課教師，是很難上好這門課的，這是顯而易見的道理。在早期學(xué)院式教學(xué)模式下，高校教師的學(xué)習(xí)實(shí)踐大多在學(xué)校完成，這使得許多老師在具備豐富理論知識(shí)的同時(shí)，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)卻不足。受證券投資高風(fēng)險(xiǎn)、以及資金、時(shí)間、個(gè)人興趣等因素的影響，有些《證券投資學(xué)》的授課教師甚至連炒股的經(jīng)歷都沒有，或參與很少，這必然會(huì)影響演示法教學(xué)的效果。例如，在解釋PSY（心理線）技術(shù)指標(biāo)的運(yùn)用法則時(shí)，教科書上的理論解釋是PSY指標(biāo)在25-75之間為常態(tài)分布；>75時(shí)進(jìn)入超買區(qū)，應(yīng)提高警惕，少買多賣；＜25時(shí)進(jìn)入超賣區(qū)，是很好的買入時(shí)機(jī)。但這種解釋很顯然不適合實(shí)戰(zhàn)投資中風(fēng)格不同的投資者，會(huì)對(duì)他們形成誤導(dǎo)，因?yàn)镻SY指標(biāo)也反映了整個(gè)市場(chǎng)或某只股票某一時(shí)點(diǎn)的人氣狀況。有長(zhǎng)期實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的教師在解釋這個(gè)技術(shù)指標(biāo)會(huì)這么說(shuō)，PSY指標(biāo)>75時(shí)，雖然進(jìn)入了超買的高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，但也反映了該股現(xiàn)階段人氣旺，所以也存在短線的投機(jī)機(jī)會(huì)，適合于習(xí)慣快進(jìn)快出的短線投資者；而當(dāng)PSY指標(biāo)＜25時(shí)，雖然進(jìn)入超賣的低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，但缺乏人氣，短線機(jī)會(huì)不大，只適合耐得住寂寞的中長(zhǎng)線投資者。授課老師還可通過(guò)實(shí)時(shí)行情系統(tǒng)，選擇若干只股票的PSY指標(biāo)及其對(duì)應(yīng)的股價(jià)和趨勢(shì)來(lái)驗(yàn)證他的觀點(diǎn)。顯然后一種的解釋與演示，比前一種干巴巴理論講解的效果要好的多，而只有有著長(zhǎng)期實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷的老師才具備這種能力。

所以，授課教師有無(wú)證券投資的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于本學(xué)科演示法教學(xué)的展開很重要。要提高老師的實(shí)戰(zhàn)能力，可以從以下三方面進(jìn)行：一是授課教師要有意識(shí)的去“炒股”，去研究股票、研究投資。這不僅是老師個(gè)人的投資理財(cái)行為，也是搞好《證券投資學(xué)》演示法教學(xué)的前提和關(guān)鍵；二是“走出去”策略，學(xué)校可以講一些青年教師送到證券公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)踐性學(xué)習(xí)，使其在較短時(shí)間里完成理論與實(shí)務(wù)的對(duì)接；使用證券投資模擬軟件進(jìn)行課堂教學(xué)的學(xué)校，要對(duì)授課老師進(jìn)行前期的軟件使用培訓(xùn)。

2.2 為授課老師提供流暢的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境

在《證券投資學(xué)》課堂理論教學(xué)中，演示法教學(xué)所需的道具主要是暢通的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、證券公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)或證券交易模擬軟件、以及多媒體教學(xué)平臺(tái)。其中，暢通的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境最重要。如果上課用電腦不聯(lián)網(wǎng)，則證券公司等金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)無(wú)法下載，股票、期貨等實(shí)時(shí)行情就沒法向?qū)W生展示，投資交易模擬、投資分析演示也就沒法進(jìn)行。多媒體的教學(xué)平臺(tái)目前國(guó)內(nèi)的所有高校都已具備，而金融證券投資模擬實(shí)驗(yàn)室和相關(guān)的證券交易模擬軟件，由于其高昂的建設(shè)費(fèi)用，許多院系望而卻步，這更需要為授課老師提供成本低廉的教學(xué)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

3.《證券投資學(xué)》演示法教學(xué)的具體內(nèi)容

演示法教學(xué)的目的主要有三點(diǎn)：一是讓學(xué)生能直觀的了解證券投資交易的一般流程，掌握基本的交易規(guī)則和買賣技巧；二是讓學(xué)生認(rèn)識(shí)到科學(xué)的證券投資分析的重要性，培養(yǎng)其通過(guò)有效的投資分析去把握短期買賣時(shí)機(jī)和股市中長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)的能力；三是培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)，以及其對(duì)資本市場(chǎng)的敬畏心理，使其未來(lái)從事該職業(yè)或個(gè)人理財(cái)時(shí)少走彎路。因此，結(jié)合《證券投資學(xué)》課堂演示法教學(xué)的目的，根據(jù)該學(xué)科的理論知識(shí)體系和實(shí)際運(yùn)用狀況，可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行演示法教學(xué)。

3.1 證券交易的演示

下載證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)，授課教師可專門為教學(xué)開一個(gè)證券賬戶并存入少量資金，以滿足教學(xué)演示的需要。然后通過(guò)該賬戶進(jìn)行各種交易操作的演示，讓學(xué)生熟悉證券交易從開戶、委托、競(jìng)價(jià)成交、清算交割到過(guò)戶的整個(gè)流程，熟悉交易過(guò)程中的各種費(fèi)用，了解現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)已經(jīng)提供的證券種類、交易品種以及它們的盈利模式（如權(quán)證、融資融券、股指期貨、ETF基金、債券等），熟練掌握各種證券的交易方式和買賣技巧。

3.2 證券投資基本分析法的演示

通常所說(shuō)的證券投資分析，不管是專家還是普通投資者，不外乎是基本面分析與技術(shù)面分析、宏觀分析與微觀分析。分析方法總結(jié)起來(lái)就是兩種：（1）基本分析法；（2）技術(shù)分析法?；久娣治龇ǖ难菔荆瑐?cè)重于提高學(xué)生對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的敏感性，通過(guò)對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的正確分析和判斷，來(lái)把握證券市場(chǎng)未來(lái)中長(zhǎng)期的發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)，課堂基本面分析演示的目的還在于提高學(xué)生的行業(yè)敏感性和對(duì)上市公司微觀信息的分析和判斷能力。因此，要讓學(xué)生觀察在學(xué)習(xí)期內(nèi)宏觀、行業(yè)、公司這三方面因素發(fā)生變化時(shí)，大盤和個(gè)股的變化。特別關(guān)注國(guó)家重大財(cái)政、貨幣政策的調(diào)整，以及利率、貨幣供應(yīng)量、通貨膨脹等主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的變化對(duì)證券市場(chǎng)的影響；根據(jù)經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展的周期性變化和我國(guó)濃厚的區(qū)域經(jīng)濟(jì)特征，來(lái)掌握證券市場(chǎng)的板塊輪動(dòng)效應(yīng)，及時(shí)把握當(dāng)前市場(chǎng)的熱點(diǎn)行業(yè)和熱點(diǎn)區(qū)域；使學(xué)生學(xué)會(huì)通過(guò)了解公司的財(cái)務(wù)狀況、人力資源、高管素質(zhì)、創(chuàng)新能力、分紅能力等基本信息，來(lái)選擇個(gè)股并判斷其走勢(shì)。

3.3 證券投資技術(shù)分析法的演示

技術(shù)分析法是根據(jù)股票市場(chǎng)的當(dāng)前行為或過(guò)去循環(huán)的軌跡來(lái)分析股票價(jià)格未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)的方法。它實(shí)際上是趨勢(shì)分析和經(jīng)驗(yàn)分析法的綜合體。該分析法課堂演示的目的是讓學(xué)生學(xué)會(huì)識(shí)別、運(yùn)用主要的技術(shù)分析圖形（如K線及其組合、各種整理和反轉(zhuǎn)形態(tài)）、技術(shù)指標(biāo)，掌握看盤技巧，能對(duì)個(gè)股或大盤的短期行情做出基本判斷。例如波浪理論的技術(shù)分析演示，教師可調(diào)出上證指數(shù)2005年6月998.23點(diǎn)―2007年7月6124.03點(diǎn)―2008年9月1664.93點(diǎn)的K線圖，這一階段的大盤走勢(shì)就較充分的顯示了證券市場(chǎng)中長(zhǎng)期走勢(shì)八浪循環(huán)的特點(diǎn)。

《證券投資學(xué)》演示法教學(xué)的具體內(nèi)容還有很多，如風(fēng)險(xiǎn)管理的演示、組合投資的演示等等。授課老師應(yīng)根據(jù)金融證券市場(chǎng)不斷發(fā)展、金融理論、工具不斷創(chuàng)新的需要，經(jīng)常性的調(diào)整和更新課堂演示的對(duì)象與內(nèi)容，設(shè)計(jì)出更為合理的課堂演示過(guò)程。當(dāng)然，演示教學(xué)法只是《證券投資學(xué)》多元教學(xué)方法中的其中一個(gè)，要充分發(fā)揮其在課堂理論教學(xué)中的優(yōu)越性，還需要其他教學(xué)方法和工具的很好配合，還需要教師同仁的繼續(xù)實(shí)踐、創(chuàng)新和交流。

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第4篇：關(guān)于投資理財(cái)?shù)男牡梅段?/h2>

2017年支行上半年工作總結(jié)【1】 20XX年以來(lái)，我行非常認(rèn)真貫徹總分行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整的決策，堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理，倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，使支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)上了一個(gè)新臺(tái)階，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在全行員工的共同努力下，20XX年上半年各項(xiàng)指標(biāo)穩(wěn)健運(yùn)行，取得了突出的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。截止6月末，各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況較好，在分行均名列前茅。

一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。

1、負(fù)債業(yè)務(wù)增勢(shì)明顯。6月末自營(yíng)存款余額為XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元，已提前完成全年任務(wù)。其中儲(chǔ)蓄存款余額XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的66%。對(duì)公存款XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的154%;日均儲(chǔ)蓄存款余額XX萬(wàn)元，較核定基數(shù)增XX萬(wàn)元，完成任務(wù)的99%;對(duì)公日均存款余額XX萬(wàn)元，較核定基數(shù)增XX萬(wàn)元，完成任務(wù)的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。6月末自營(yíng)貸款XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元，其中個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元，完成全年任務(wù)90%，對(duì)公資產(chǎn)余額XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元。貼現(xiàn)累計(jì)發(fā)生額X億元。

3、中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。上半年已實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近XX萬(wàn)元，完成全年任務(wù)58%;完成國(guó)際結(jié)算量近XX萬(wàn)美元;信用卡發(fā)卡XX張;期繳保險(xiǎn)XX萬(wàn)元，躉繳保險(xiǎn)XX萬(wàn)元。

二、總結(jié)上半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

(一)、明確任務(wù)，早抓落實(shí)，為全年工作打基礎(chǔ)。

支行在去年末就對(duì)20XX年工作目標(biāo)進(jìn)行了規(guī)劃，明確負(fù)債新增X個(gè)億，對(duì)私存款X億，對(duì)公存款X億;資產(chǎn)新增X億，個(gè)人資產(chǎn)X億，公營(yíng)貸款X億。年初支行再次召開工作會(huì)，就20XX度全年工作進(jìn)行統(tǒng)一的部署和安排，對(duì)20XX年取得的成績(jī)，行長(zhǎng)室要求全行員工戒驕戒躁，防止小富即安的思想。同時(shí)，針對(duì)支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績(jī)完成情況以郵件方式對(duì)全行進(jìn)行每周、每月、每季通報(bào)，有效地激勵(lì)了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開門紅競(jìng)賽活動(dòng)中，支行的負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)在全分行均處于領(lǐng)先位置，取得較好成績(jī)。

(二)、強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制。

1、公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)營(yíng)銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對(duì)公客戶經(jīng)理每月必須新開有效戶達(dá)到X戶。從上半年情況來(lái)看，支行共計(jì)實(shí)現(xiàn)新開戶XX戶，實(shí)現(xiàn)新戶存款新增XX萬(wàn)元。其次是通過(guò)政府平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)周邊園區(qū)客戶的營(yíng)銷力度，通過(guò)上門拜訪、制訂理財(cái)方案等多種形式，積極宣傳我行對(duì)公產(chǎn)品。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的努力，取得了客戶的高度認(rèn)可，已和多個(gè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了合作意向。其中，XX區(qū)財(cái)政非稅收入專戶已經(jīng)成功開立，存款余額近X個(gè)億。

2、在零售銀行業(yè)務(wù)日常工作中，對(duì)X區(qū)富人區(qū)進(jìn)行了區(qū)域定位，實(shí)施精準(zhǔn)營(yíng)銷和分層次營(yíng)銷，注重基礎(chǔ)營(yíng)銷、中端客戶營(yíng)銷、大戶營(yíng)銷并重。一是大戶營(yíng)銷：將X萬(wàn)以上的客戶界定為大戶，針對(duì)這部分客戶專門制定了理財(cái)秘書服務(wù)。分行發(fā)行各種幣種的理財(cái)產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國(guó)債、外匯市場(chǎng)行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財(cái)方案，讓客戶及時(shí)地了解銀行的動(dòng)態(tài)發(fā)展，同時(shí)讓貴賓客戶感受到銀行對(duì)他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財(cái)，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對(duì)個(gè)人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質(zhì)的提升更重要。針對(duì)這部分客戶，客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)起來(lái)，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財(cái)方案，針對(duì)客戶可能會(huì)提出的問(wèn)題反復(fù)推敲，做足前位準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務(wù)，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實(shí)客戶;二是小區(qū)營(yíng)銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營(yíng)銷成為我們的特色，頻繁且高質(zhì)量的戶外宣傳對(duì)支行提高知名度是最有效的方法。堅(jiān)持不懈地開展多樣的小區(qū)活動(dòng)和宣傳，通過(guò)在高檔小區(qū)XX山莊的聯(lián)益活動(dòng)，對(duì)我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過(guò)物管收費(fèi)站的有效宣傳，進(jìn)駐周遍優(yōu)質(zhì)小區(qū)，例如XX花園等通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開卡、開功能，既達(dá)到我行電子業(yè)務(wù)的宣傳，也成功實(shí)現(xiàn)攬存XX多萬(wàn)元;三是大堂營(yíng)銷：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營(yíng)造舒適的營(yíng)業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務(wù)，對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶主動(dòng)引導(dǎo)，對(duì)普通客戶主要介紹消費(fèi)積分、自助繳費(fèi)、消費(fèi)有獎(jiǎng)、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時(shí)感受到一卡通的方便。對(duì)中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財(cái)產(chǎn)品。通過(guò)平時(shí)存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎(jiǎng)活動(dòng)來(lái)帶動(dòng)自然增長(zhǎng)，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營(yíng)銷，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對(duì)大廳的客戶進(jìn)行梳理，達(dá)到提升的效果。

3、公私聯(lián)動(dòng)組合營(yíng)銷：零售銀行部與公司銀行部通過(guò)一對(duì)一的接對(duì)子形式，互幫互助，互通信息，從對(duì)私大客戶中發(fā)掘?qū)蛻?，從?duì)公客戶中尋找對(duì)私大客戶，年初就通過(guò)對(duì)私大客戶拓展了一戶對(duì)公客戶，吸收對(duì)公存款XX萬(wàn)元。同時(shí)還公私聯(lián)動(dòng)，落實(shí)了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。

(三)針對(duì)弱點(diǎn)狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國(guó)際業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國(guó)際業(yè)務(wù)一直都是XX區(qū)支行的弱勢(shì)業(yè)務(wù)。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結(jié)合分行今年大力擴(kuò)展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過(guò)立足園區(qū)輻射周邊，積極進(jìn)行資產(chǎn)項(xiàng)目營(yíng)銷。目前已經(jīng)成功和XX等一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)達(dá)成合作意向，近期內(nèi)即可對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行上報(bào)。貼現(xiàn)方面：一方面對(duì)支行已有的客戶進(jìn)行挖潛，另一方面積極對(duì)外營(yíng)銷新戶。對(duì)貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業(yè)，上半年累計(jì)實(shí)現(xiàn)貼現(xiàn)X億元，與08年同期相比增加了20XX萬(wàn)元。國(guó)際業(yè)務(wù)方面：對(duì)區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達(dá)成和合作意向。此外，對(duì)于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對(duì)其進(jìn)行積極的跟蹤，隨時(shí)關(guān)注公司的生產(chǎn)進(jìn)行情況，同時(shí)和銀監(jiān)局、XX區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時(shí)間內(nèi)了解政策方面的動(dòng)向，在銀監(jiān)局和XX區(qū)政府對(duì)公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國(guó)際業(yè)務(wù)的亮點(diǎn)。

(四)、大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結(jié)合分行活動(dòng)，狠抓個(gè)人資產(chǎn)，突出工作重點(diǎn)

針對(duì)XX區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)樓盤眾多的優(yōu)勢(shì)，支行加大了對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)商的拓展力度，和XX/XX等知名開發(fā)商建立了往來(lái)關(guān)系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時(shí)，對(duì)原有的開發(fā)企業(yè)，如XX地產(chǎn)，進(jìn)行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至X億元，將改變支行對(duì)公資產(chǎn)業(yè)務(wù)落后的狀況。同時(shí)，支行將風(fēng)險(xiǎn)低、回報(bào)高的個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點(diǎn)，整合資源，將個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢(shì)，拓展按揭業(yè)務(wù)。針對(duì)分行下達(dá)的一季度階段性個(gè)人資產(chǎn)任務(wù)，支行公司部全員動(dòng)員，對(duì)按揭、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款進(jìn)行積極營(yíng)銷，其中成功發(fā)放了XX分行金額最大的單筆個(gè)人按揭XX萬(wàn)元。此外，通過(guò)直客方式，支行營(yíng)銷了XX/XX等優(yōu)質(zhì)樓盤，為全年個(gè)人資產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)。截止6月末，支行實(shí)現(xiàn)了比年初新增XX萬(wàn)元，完成分行下達(dá)的全年任務(wù)的90%。預(yù)計(jì)7月末可完成全年任務(wù)。

(五)、健全案防體系，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

1、牢固樹立安全就是效益的意識(shí)，以預(yù)防和懲治案件為著力點(diǎn)，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動(dòng)，落實(shí)案件防范工作責(zé)任制。密切關(guān)注社會(huì)形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴(yán)格的規(guī)章制度，并督促每一個(gè)員工遵照?qǐng)?zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點(diǎn)，不斷提高對(duì)高科技犯罪的防范能力。

2、認(rèn)真開展合規(guī)守法教育活動(dòng)。根據(jù)《XX分行開展合規(guī)守法教育活動(dòng)實(shí)施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，制定出支行的學(xué)習(xí)計(jì)劃，把工作落到實(shí)處。以多種形式組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了：XX副行長(zhǎng)在全行合規(guī)守法教育活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì)上的講話、XX分行開展合規(guī)守法教育活動(dòng)實(shí)施方案、XX銀行誠(chéng)信舉報(bào)及獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定、劉明康兩個(gè)講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引、XX銀行客戶經(jīng)理行為禁令、XX銀行柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了合規(guī)守法在線測(cè)試，取得了良好的成績(jī)。先后出版了五期合規(guī)守法活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)，全行員工寫出了學(xué)習(xí)心得體會(huì)，全行員工的合規(guī)守法意識(shí)的到極大加強(qiáng)，在分行合規(guī)守法知識(shí)競(jìng)賽中我行代表隊(duì)取得了第二名的好成績(jī)。

3、以合規(guī)守法教育活動(dòng)為切入點(diǎn)，結(jié)合分行會(huì)計(jì)部組織的票據(jù)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)賬戶管理系統(tǒng)(二期)等業(yè)務(wù)培訓(xùn)等有機(jī)結(jié)合，通過(guò)內(nèi)控管理制度和案件專項(xiàng)治理工作，加大了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺(tái)操作，后臺(tái)復(fù)核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實(shí)要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險(xiǎn)。增強(qiáng)的員工的合規(guī)、守法與誠(chéng)信意識(shí)。在日常管理工作中要求員工必須堅(jiān)持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎實(shí)工作，把各個(gè)環(huán)節(jié)的工作都落到實(shí)處。做到上半年會(huì)計(jì)無(wú)票據(jù)交換差錯(cuò)，結(jié)算一般性差錯(cuò)僅一筆;并保持了儲(chǔ)蓄柜面服務(wù)零差錯(cuò)的記錄。

(六)、加強(qiáng)警隊(duì)建設(shè)，開展治理三項(xiàng)執(zhí)法監(jiān)察、案件專項(xiàng)治理等工作，注重企業(yè)文化建設(shè)，為業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造和諧人文環(huán)境

支行認(rèn)真貫徹落實(shí)總分行有關(guān)會(huì)議精神，制定了紀(jì)檢監(jiān)察安全保衛(wèi)工作計(jì)劃。年初以來(lái)，加強(qiáng)了對(duì)警員在保衛(wèi)技能、管理制度、銀行業(yè)務(wù)及服務(wù)等多方面的培訓(xùn)，加強(qiáng)了警員體能訓(xùn)練，制定了詳細(xì)的訓(xùn)練計(jì)劃和獎(jiǎng)懲措施，警隊(duì)在上半年分行監(jiān)保部的體能考核中名列前茅，起到了保駕護(hù)航的作用。

按照總分行部署，支行按進(jìn)度計(jì)劃開展了三項(xiàng)執(zhí)法監(jiān)察、案件專項(xiàng)治理等工作。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開展了員工異常行為排查，形成了自查報(bào)告，對(duì)查出的事項(xiàng)進(jìn)行了整改，受到了好評(píng)。

在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，注重企業(yè)文化建設(shè)，在員工生日時(shí)，及時(shí)給每一位過(guò)生日的員工當(dāng)日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會(huì)到組織的關(guān)心;積極參與分行組織的各類文體活動(dòng)，如服務(wù)征文活動(dòng)、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現(xiàn)了高度的集體榮譽(yù)感，犧牲了大量的休息時(shí)間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了和諧的人文環(huán)境。

三、目前工作中存在的問(wèn)題

(一)、柜面服務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量有待提高;

(二)、柜面員工處理與客戶關(guān)系的技巧有待改善;

(三)、個(gè)人資產(chǎn)的二次營(yíng)銷力度弱，對(duì)市場(chǎng)情況未能準(zhǔn)確把握，信息不靈;

(四)、票據(jù)業(yè)務(wù)未能尋找到大的龍頭客戶;

(五)、基礎(chǔ)客戶群較少，1000萬(wàn)元以上大客戶占比不多，對(duì)我行發(fā)展形成制約;

(六)、國(guó)際業(yè)務(wù)僅限于一兩個(gè)客戶，不利于支行國(guó)際業(yè)務(wù)收入長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。

(七)、信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。

(八)、零售業(yè)務(wù)柜臺(tái)、大堂、客戶經(jīng)理三點(diǎn)沒有形成有效的一線。

四、下半年工作打算：

支行下半年要在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，有針對(duì)性地做好以下工作：

(一)、要求各位員工在肯定成績(jī)的同時(shí)，要找出工作中的不足，再接再厲，永創(chuàng)輝煌;

(二)、進(jìn)一步加強(qiáng)員工及客戶經(jīng)理的素質(zhì)培養(yǎng)，作好自身學(xué)習(xí)及分支行的二、三級(jí)培訓(xùn);

(三)、按照年初分行目標(biāo)要求推進(jìn)各項(xiàng)工作，工作重點(diǎn)放在信用卡、客戶總資產(chǎn)管理、國(guó)際結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、企業(yè)年金等方面;

(四)、高度重視和持續(xù)進(jìn)行合規(guī)守法教育活動(dòng)，不能流于形式，增強(qiáng)員工什么該干，什么不該干的認(rèn)識(shí)。

(五)、照總分行的統(tǒng)一部署，開展好優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)。加強(qiáng)員工教育，加強(qiáng)大堂力量，提升服務(wù)質(zhì)量，重塑服務(wù)品牌。

(六)、繼續(xù)加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，努力打造魅力支行，活力支行，形成自己的特色氛圍。

(七)、續(xù)加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察保衛(wèi)工作，加強(qiáng)警隊(duì)建設(shè)，做好每月安全檢查和消防檢查工作，確保完成全年的目標(biāo)任。

2017年支行上半年工作總結(jié)【2】 20XX年上半年，中山路支行認(rèn)真貫徹總分行和新疆分行營(yíng)業(yè)部年初工作會(huì)議精神，按照固基、強(qiáng)本、創(chuàng)優(yōu)、增效的要求，深入推進(jìn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零售和對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，全行業(yè)務(wù)發(fā)展不斷提升?，F(xiàn)將20XX年上半年工作情況匯報(bào)如下：

(一)主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

截至20XX年6月末，中山路支行各項(xiàng)存款余額為355980萬(wàn)元，其中對(duì)公存款28071萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的117%;對(duì)公日均余額820萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃任務(wù)的4.9%;儲(chǔ)蓄存款余額為327909萬(wàn)元，日均數(shù)增加34459萬(wàn)元，完成支行儲(chǔ)蓄存款日均增量任務(wù)的91.52%;中小企業(yè)準(zhǔn)入14戶，實(shí)現(xiàn)貸款凈增額3187萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃任務(wù)的32%;法人優(yōu)質(zhì)貸款客戶凈增4戶，完成全年計(jì)劃任務(wù)的100%;對(duì)公人民幣有效結(jié)算賬戶凈增50戶，完成全年計(jì)劃任務(wù)的32%;辦理銀行承兌匯票18筆，凈額1316萬(wàn)元;成功辦理保函一筆，金額132萬(wàn)元。對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)數(shù)較一季度凈增15898萬(wàn)元，在營(yíng)業(yè)部排名第一;日均余額較一季度增長(zhǎng)11055萬(wàn)元，增量在營(yíng)業(yè)部排名第二，支行在對(duì)公存款方面工作有較大提升。

零售業(yè)務(wù)方面，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1596萬(wàn)元，完成半年任務(wù)的79.40%;個(gè)人貸款實(shí)現(xiàn)投放17985萬(wàn)元，完成時(shí)點(diǎn)任務(wù)的224.81%。

主要產(chǎn)品任務(wù)完成情況:新增個(gè)人貴賓客戶960戶，其中鉆石卡客戶5戶;新增有效貸記卡完成1006張，完成計(jì)劃任務(wù)的43.21%;貸記卡激活客戶完成1290戶，完成計(jì)劃任務(wù)的55.41%;個(gè)人電子銀行活躍客戶完成19988戶，完成計(jì)劃任務(wù)的36.53%;商戶分期發(fā)生額完成737.15萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃任務(wù)的38%。

中間業(yè)務(wù)收入完成情況：零售板塊中間業(yè)務(wù)收入完成1148萬(wàn)元，完成任務(wù)的37.32%;其中對(duì)私理財(cái)實(shí)現(xiàn)收入51.96萬(wàn)元，完成計(jì)劃的33.96%;貴金屬銷售實(shí)現(xiàn)收入75.03萬(wàn)元，完成計(jì)劃的68.83%;電子銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入226萬(wàn)元，完成計(jì)劃的29.11%;銷售基金實(shí)現(xiàn)收入69.47萬(wàn)元，完成計(jì)劃的31.15%;保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)收入85.52萬(wàn)元，完成計(jì)劃的25.15%;實(shí)現(xiàn)信用卡收入45萬(wàn)元，商戶收單收入156萬(wàn)元。

(二)細(xì)分市場(chǎng)、細(xì)分客戶、深入推進(jìn)擴(kuò)戶提質(zhì)工程。

通過(guò)強(qiáng)化營(yíng)銷隊(duì)伍的建設(shè)，配足、配強(qiáng)、配優(yōu)客戶經(jīng)理整合網(wǎng)點(diǎn)資源，打造全功能網(wǎng)點(diǎn)，形成客戶經(jīng)理緊密聯(lián)動(dòng)與競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，為網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步拓展對(duì)公業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)提供平臺(tái)。依靠各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)轄內(nèi)產(chǎn)值超過(guò)1000萬(wàn)元的規(guī)模性企業(yè)，細(xì)分市場(chǎng)、細(xì)分客戶。對(duì)存量對(duì)公客戶納稅100萬(wàn)元的客戶海關(guān)進(jìn)出口100萬(wàn)美元的客戶逐個(gè)排隊(duì)分析，明確拓展目標(biāo)，尋找介入良機(jī)。夯實(shí)全行可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)。將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所管轄對(duì)公客戶，按不同標(biāo)準(zhǔn)明確到具體崗位、具體責(zé)任人。建立一戶一策對(duì)公客戶營(yíng)銷臺(tái)賬，臺(tái)賬中明確記錄營(yíng)銷目的、具體方法、營(yíng)銷結(jié)果、結(jié)果超預(yù)期或未達(dá)預(yù)期的原因及改進(jìn)辦法等。對(duì)存量對(duì)公客戶中納稅100萬(wàn)元的客戶、海關(guān)進(jìn)出口100萬(wàn)美元的客戶逐個(gè)排隊(duì)分析，明確拓展目標(biāo)，尋找介入良機(jī)，夯實(shí)全行可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)。

(三)重點(diǎn)關(guān)注新興業(yè)務(wù)的發(fā)展，加大客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，中間業(yè)務(wù)收入渠道進(jìn)一步拓寬。

20XX年以來(lái)，中山路支行在針對(duì)各項(xiàng)產(chǎn)品制定專項(xiàng)措施、辦法、做大做強(qiáng)我行優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)的同時(shí)，大力推進(jìn)人才隊(duì)伍建設(shè)，客戶經(jīng)理年輕化、知識(shí)化、專業(yè)化程度明顯提高，為使客戶經(jīng)理在日常拓展、維護(hù)客戶中能夠熟練使用產(chǎn)品，上半年共舉辦各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)9期，參加人員涵蓋網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、柜員等，培訓(xùn)人員達(dá)300多人次，培訓(xùn)人員包含網(wǎng)點(diǎn)主任、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、機(jī)關(guān)客戶經(jīng)理，每周利用1-2天下班后集中培訓(xùn)，做到對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品掃除盲點(diǎn)，使員工敢于向客戶推薦產(chǎn)品，敢于嘗試做新產(chǎn)品，引導(dǎo)員工利用擔(dān)保承諾、國(guó)內(nèi)保理、小企業(yè)應(yīng)收賬款質(zhì)押、投行等業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，拓寬市場(chǎng)營(yíng)銷渠道同時(shí)提升自身業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)。

20XX年上半年，中山路支行實(shí)現(xiàn)了資金托管業(yè)務(wù)零的突破，填補(bǔ)了我行在資金托管業(yè)務(wù)的空白，為支行今后開展資金托管業(yè)務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

(四)加快網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，推動(dòng)零售業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

支行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作的持續(xù)推動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)跨越式發(fā)展，網(wǎng)點(diǎn)軟實(shí)力進(jìn)一步提升。加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作力度，完善服務(wù)評(píng)價(jià)體系，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部規(guī)范化服務(wù)水平整體提高。20XX年支行共有2家網(wǎng)點(diǎn)成為全功能網(wǎng)點(diǎn)，其中揚(yáng)子江路支行在20XX年5月自主營(yíng)銷并成功投放了一筆個(gè)人助業(yè)貸款，貸款投放金額為90萬(wàn)元，這是自揚(yáng)子江路支行成為全功能網(wǎng)點(diǎn)以來(lái)成功投放的第一筆個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，標(biāo)志著中山路支行在打造全功能網(wǎng)點(diǎn)的工作中邁入了新的起點(diǎn)。

(五)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，不斷提升基礎(chǔ)管理水平。

中山路支行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，在案例分析會(huì)上分析、揭示重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，提升支行整體案件防控能力。

一是加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。針對(duì)我行沖抹帳筆數(shù)較多的現(xiàn)狀，我行及時(shí)組織運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行分析，中山路支行一二月沖抹帳筆數(shù)均占營(yíng)業(yè)部總量的20%其中由于柜員操作隨意性強(qiáng)、對(duì)業(yè)務(wù)操作不熟練造成的沖抹帳占比達(dá)到80以上，對(duì)此，我行要求會(huì)計(jì)主管以三基本學(xué)習(xí)為契機(jī)，結(jié)合實(shí)際操作，加強(qiáng)對(duì)柜員的監(jiān)督管理，同時(shí)針對(duì)由于其他客觀原因造成的沖抹帳，要求柜員做好溝通解釋工作，但嚴(yán)禁為降低沖抹帳率而采取補(bǔ)記差額，反向記賬等錯(cuò)上加錯(cuò)的行為。對(duì)柜員的操作性差錯(cuò)、沖抹帳筆數(shù)等一方面要求會(huì)計(jì)主管每日晨會(huì)進(jìn)行通報(bào)，另一方面要求將其列入到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)柜員內(nèi)控考核項(xiàng)目中，并考核提高占比。支行還對(duì)各類檢查過(guò)程中出現(xiàn)的違規(guī)操作、逆程序操作以及一些柜員的習(xí)慣性錯(cuò)誤操作，及時(shí)進(jìn)行匯總，并對(duì)其差錯(cuò)成本、風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)進(jìn)行分析，下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)要求會(huì)計(jì)主管組織員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)。嚴(yán)禁柜員自辦業(yè)務(wù)，嚴(yán)格控制沖正、抹帳次數(shù)的發(fā)生，在案例分析會(huì)上予以通報(bào)，要求運(yùn)營(yíng)主管關(guān)注沖、抹賬較頻繁以及操作較隨意的柜員，加強(qiáng)管理，切實(shí)降低沖抹帳率。支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控成績(jī)逐步上升，本年新華北路支行通過(guò)了三鐵單位驗(yàn)收。

二是以平安農(nóng)行建設(shè)工作為契機(jī)，加強(qiáng)安?；A(chǔ)管理，在檢查中以轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)房、ATM加鈔室為檢點(diǎn)，認(rèn)真開展專項(xiàng)治理工作，并落實(shí)整改情況，逐步實(shí)現(xiàn)人防、物防、技防三達(dá)標(biāo)。為加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理、應(yīng)對(duì)突發(fā)事件、火災(zāi)情況的能力，中山路支行于4月在北門支行組織轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及網(wǎng)點(diǎn)安全員進(jìn)行了消防及防搶劫演練，通過(guò)演練使中山路支行員工進(jìn)一步增強(qiáng)了員工安全意識(shí)和處置突發(fā)事件的能力，了解了預(yù)防火災(zāi)的基本知識(shí)，掌握了自救技巧、消防設(shè)施的使用與緊急避險(xiǎn)及逃生路線，收到了良好的效果。

(六)黨建工作有序推進(jìn)，隊(duì)伍建設(shè)不斷加強(qiáng)

黨風(fēng)廉政建設(shè)、懲防體系及反腐敗抓源頭工作進(jìn)一步加強(qiáng)，一是深入開展了加強(qiáng)和改善工作作風(fēng)建設(shè)活動(dòng)，支行，二是開展了員工參與民間借貸、非法集資等為主要內(nèi)容的專項(xiàng)治理活動(dòng)，有效提升了員工的案防意識(shí)，全年實(shí)現(xiàn)無(wú)事故和無(wú)案件;三是為使支行黨員、青年員工了解黨最新的路線、方針、政策，感受黨帶領(lǐng)人民實(shí)現(xiàn)中國(guó)夢(mèng)的決心，午舉辦了以中國(guó)夢(mèng)民族復(fù)興的夢(mèng)為主題的精彩講座。從中國(guó)夢(mèng)是記錄著我國(guó)從飽經(jīng)屈辱到獨(dú)立解放過(guò)程的非凡歷史、中國(guó)夢(mèng)是一個(gè)民族承載著輝煌千年的記憶，其核心是實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興、中國(guó)夢(mèng)是承載著為開創(chuàng)中國(guó)特色社會(huì)主義道路艱辛探索的偉大歷程幾個(gè)方面生動(dòng)解析了何為中國(guó)夢(mèng)，并要求支行黨員寫學(xué)習(xí)心得。

(七)夯實(shí)管理基礎(chǔ)，全面提升經(jīng)營(yíng)管理技能

年初以來(lái)，支行將三基本教育作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)帶領(lǐng)員工集體學(xué)習(xí)、員工之間通過(guò)一對(duì)一幫扶、支行按期組織轄內(nèi)員工進(jìn)行三基本模擬考試來(lái)檢測(cè)員工的學(xué)習(xí)成果、督促員工學(xué)習(xí)、增強(qiáng)員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性、激發(fā)員工自學(xué)的熱情，有效的提高了員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面，中山路支行通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)分控器檢查網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、開門迎客、柜員服務(wù)等情況及時(shí)通報(bào)，并將視頻截圖資料下發(fā)，在按季組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理、大堂副理召開例會(huì)時(shí)予以通報(bào)，同時(shí)在例會(huì)中針對(duì)分行神秘人優(yōu)服檢查反饋情況，對(duì)支行各網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)服情況進(jìn)行逐一分析，重點(diǎn)對(duì)大堂經(jīng)理、柜員扣分較多的服務(wù)主動(dòng)性、親和力等方面進(jìn)行分析，并對(duì)日常工作中存在的不規(guī)范現(xiàn)象提出了具體工作要求。對(duì)優(yōu)服工作始終能夠保持較好成績(jī)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行鼓勵(lì)，要求各網(wǎng)點(diǎn)組織員工學(xué)習(xí)，要求網(wǎng)點(diǎn)在加強(qiáng)思想教育的同時(shí)，加大現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理和考核的力度。中山路支行整體優(yōu)服成績(jī)得到穩(wěn)步提升。為進(jìn)一步提高工作效率、保持我行對(duì)外良好形象，中山路支行于年初制訂了支行6s管理制度，并已逐步落實(shí)執(zhí)行情況，通過(guò)前期的調(diào)查發(fā)現(xiàn)、整理工作，將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)時(shí)間不使用的物品、網(wǎng)點(diǎn)廢舊物品進(jìn)行了集中清理保管，不僅使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)、外部環(huán)境得到了改善，同時(shí)也消除了安全消防隱患。

(八)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的不足以及支行下階段工作目標(biāo)

20XX年上半年以來(lái)，中山路支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量得到進(jìn)一步提升，但是面對(duì)營(yíng)業(yè)部的要求還存在一定的差距和不足。20XX年下半年中山路支行將繼續(xù)做好以下幾個(gè)方面：

一是認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)制度規(guī)定。繼續(xù)落實(shí)營(yíng)業(yè)部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)的規(guī)定。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)、服務(wù)意識(shí)和保密意識(shí)，使支行工作作風(fēng)繼續(xù)轉(zhuǎn)變，加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，提升支行整體工作質(zhì)量和效率，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

二是繼續(xù)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作。嚴(yán)格按照分行及營(yíng)業(yè)部關(guān)于全功能型網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的要求和思路，將國(guó)際城支行和揚(yáng)子江路支行打造成為營(yíng)業(yè)部全轄零售業(yè)務(wù)發(fā)展強(qiáng)行。以全行各方面表現(xiàn)優(yōu)異的青年員工為主體，嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)型的要求和先進(jìn)行成功經(jīng)驗(yàn)，大膽干、大膽試，通過(guò)轉(zhuǎn)型，建立有序、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的團(tuán)隊(duì)和系統(tǒng)、精細(xì)、高效的業(yè)務(wù)發(fā)展模式。努力打造一支出業(yè)績(jī)、出人才、出思路的團(tuán)隊(duì)，真正成為中山路支行乃至全營(yíng)業(yè)部全功能型網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)桿，帶動(dòng)中山路支行其他網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展。

二是加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)。克服一切困難選強(qiáng)、配強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人客戶經(jīng)理，以定期培訓(xùn)和每周例會(huì)為載體，切實(shí)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，努力打造一支綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)高、團(tuán)隊(duì)精神強(qiáng)、實(shí)戰(zhàn)應(yīng)變能力強(qiáng)的一支專業(yè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。制定《20XX年度網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理工作指引》，內(nèi)容包括網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理職責(zé)、日常工作內(nèi)容，本期重點(diǎn)工作內(nèi)容和任務(wù)指標(biāo)，幫助支行客戶經(jīng)理找準(zhǔn)工作重點(diǎn)，理順工作思路。

針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理社會(huì)經(jīng)驗(yàn)、人際關(guān)系和閱歷不足，對(duì)客戶的維護(hù)、發(fā)掘，組織能力不夠等方面的問(wèn)題，下半年我們將對(duì)于未能體現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展作用的網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)重新配置、機(jī)關(guān)客戶經(jīng)理做適當(dāng)調(diào)整，同時(shí)以支行客戶經(jīng)理牽頭，帶領(lǐng)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶經(jīng)理分三組，建立PK形式，任務(wù)完成情況采用同步計(jì)分制，發(fā)揮牽頭作用。整合網(wǎng)點(diǎn)資源，形成客戶經(jīng)理緊密聯(lián)動(dòng)與競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，為網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步拓展對(duì)公業(yè)務(wù)提供平臺(tái)，支行自上而下建立起一支完整的營(yíng)銷隊(duì)伍和服務(wù)團(tuán)隊(duì)。加強(qiáng)對(duì)公業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，范圍涵蓋所有對(duì)公條線從業(yè)人員。提高全行員工對(duì)公業(yè)務(wù)的認(rèn)知度及重視度。

三是繼續(xù)推進(jìn)擴(kuò)戶提質(zhì)工程。加大資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)管理信息等方面的溝通力度，積極發(fā)展交叉性金融工具業(yè)務(wù)品種，提高金融綜合服務(wù)水平。大力發(fā)展公司機(jī)構(gòu)類中間業(yè)務(wù)，以優(yōu)質(zhì)客戶為重點(diǎn)，進(jìn)一步提高現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有水平。以PCRM、CFE系統(tǒng)為基礎(chǔ)，制定優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶發(fā)展計(jì)劃，以《ABC和矩陣式嵌套管理法》為主要思路。對(duì)我行白金卡及以上優(yōu)質(zhì)客戶，爭(zhēng)取綁定五項(xiàng)以上基礎(chǔ)性和渠道型產(chǎn)品。從根本上提高優(yōu)質(zhì)客戶忠誠(chéng)度。第四步要求網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶經(jīng)理走出去。整合前期建立的商會(huì)類、行政管理類、開發(fā)區(qū)、產(chǎn)權(quán)交易(資源)管理類、前臺(tái)提升類等系統(tǒng)型客戶信息資源，擴(kuò)大宣傳、服務(wù)、營(yíng)銷范圍，切實(shí)將擴(kuò)戶提質(zhì)的戰(zhàn)略落到實(shí)處。