銀行網點匯報材料精選(九篇)

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第1篇：銀行網點匯報材料范文

根據關于開展金融知識普及月宣傳活動方案的通知要求,蘇州農商銀行特制定金融知識普及月特色專題活動方案，現就有關活動方案通知匯報如下：

一、組織領導

本行成立專項行動領導小組：

組 長：XXX

副組長：XXX

組 員： XX

由總行辦公室負責具體宣傳活動籌劃、推動、開展情況，各個單位做好分工內工作。

二、宣傳活動主題

本次活動旨在針對消費者金融知識的薄弱環節和金融需求，經過開展金融知識普及活動，幫助金融消費者和投資者理性選擇適合自己的金融產品和服務，遠離非法金融活動，主動適應數字金融時代的發展，著力做好電信網絡詐騙的預防、識別和處置工作，提升金融消費者的金融知識和風險責任意識。

三、宣傳活動安排

（一）籌備時期（2021年8月31日前）總行辦公室制定活動方案，仔細做好各項預備工作，并依照本方案積極籌備宣傳活動工作。

（二）實施時期（2021年9月1日至9月30日）各單位依照宣傳工作方案，開展形式多樣、內容豐富的“金融知識普及月”的宣傳工作。

（三）總結時期（2021年9月底）各單位將宣傳工作的開展事情、做法及經驗進行總結，以書面形式報送至總行辦公室。

四、宣傳措施

1.做好宣傳前期準備。一是制定宣傳口號。充分協調線上、線下多渠道，深入研究宣傳對象特點，結合實際案例撰寫宣傳內容，揭示當前非法金融活動慣用套路和手法，確保重點人群愿意聽、能聽懂、記得住，切實提高群眾的警覺性和防范力。二是制作宣傳海波。制作針對性強、通俗易懂的宣傳海報、宣傳折頁，擴大宣傳范圍。（落實單位：辦公室）

2.做好線上宣傳工作。要充分依托手機銀行、網上銀行、微信公眾號、微信訂閱號、抖音訂閱號等網絡載體，建立精準宣傳機制，定期推送各類宣傳內容。（落實單位：辦公室、網絡金融部）

3.推動線下宣傳工作。要充分發揮營業網點、助農取款服務點的物理優勢，通過在LED顯示屏滾動播放宣傳標語、廳堂擺放宣傳海報、向客戶發放宣傳折頁、工作人員現場講解等多種方式，闡明遠離非法金融活動，主動適應數字金融時展的重要性。結合走訪工作，到農村、進社區、到商戶進行宣傳，做實做細宣傳工作。（落實單位：辦公室、運營管理部、各網點）

五、宣傳活動內容

緊扣活動主題，將宣傳內容分為兩個系列：

（一）第一系列宣傳內容以普及期貨金融知識為主，內容包括但別限于金融基礎知識、理財產品知識、以及最新的監管信息等。

（二）第二系列宣傳內容以防范非法金融活動為要緊宣傳內容。內容包含金融風險、非法詐騙風險、洗錢風險等案例信息。

六、材料要求

第2篇：銀行網點匯報材料范文

一、加強自身學習，提高自身素質。[

思想是行動的指南，只有不斷加強思想改造，才能提高自己。為此本人能以能以身作則，做好表率，在業務技能方面也不甘落后。現代商業銀行的發展日新月異，操作中各種系統不斷升級和優化。我深深體會到，只有活到老，學到老，才能不落伍。我作為一名總會計，能利用班后時間認真學習上級行的各項文件、規定及新系統的投產吃透精神，確保在工作中準確把握并輔導。一年中我積極參加了電子銀行、會計要素系統、電子登記簿、自制憑證系統等業務培訓，并通過實地操作掌握了各種管理制度和業務操作流程。對柜面業務操作中遇到的問題基本能給予解答，如：電子登記簿中“待處理抵壓品登記簿”非原經辦員不好銷帳，不能操作電子登記簿，自制憑證系統的處理等。工作中輔導、幫助經辦人員查找和分析自動掛帳的幾種可能性，使營業部多次及時正確處理16

7、284科目的掛帳。

二、履行工作職責，發揮總會計作用。

一是在每月檢查前，根據《總會計的崗位工作職責》結合本網點實際，不定期抽查，現場檢查、非現場抽查、事中監控等多種方式，一年來檢查的內容涉及：現金、憑證、印章、極限卡、帳戶管理、抵壓品、金庫等，每月核對人行往來帳務、核打貸款借據、銀承卡片、銀承貼現憑證、單位定期存款，應解匯款等。同時，加大了對大額取現、反交易、對帳單回收等方面的檢查。

二是認真記錄總會計日志，認真記載檢查中發現的問題對發現的問題能分別情況采取口頭或書面方式提出，使差錯事故的隱患消滅在萌芽之中，如：過去手工帳登記簿記載不規范有涂改漏章的現象，單位定期存款質押表外不符，銀企對帳回收率達不到要求，小票面現金復點差錯較多等現象，我直接向經辦人員提出整改建議，柜員也能樂意接受并采納。

三是由“查完了事”轉為持續不間斷地后繼檢查，在工作中我十分注意解決邊常邊犯的現象，對查出的問題過一段時間再進行跟蹤檢查，確保檢查發現的問題糾正到位，對屢查屢犯的問題，按照內控核算管理記分標準在違章記分系統對相關柜員進行扣分，適當的給予處罰，使員工真正從思想上提高認識加強制度觀點，規范操作，防范風險。

三、嚴格把好核查關，做好分內工作。

一是在平時工作中能認真執行各項制度，按章辦事，嚴格把關，今年接待企業開設人民幣帳戶193戶，外幣戶36戶其中驗資戶48戶。今年3月份能配合營業部開展了帳戶核查工作，我能認真幫助填寫開戶申請書并打電話通知企業送資料來行，10月份綜合科多次督促營業部盡快移交開戶資料，營業部因有人休產假，人員緊張，我能主動加班加點將老資料進行整理，對少資料或稅務登記證營業執照副本的，及時通知企業來行更換，前后共整理開戶資料檔案300多戶送交綜合科。

二是為提高核算質量減少差錯的發生我和其他同志一起每天堅持審查各柜員的憑證，發現問題及時糾正，力將差錯率降低到最低限度。有了這樣的責任感，經過大家的共同努力，特別是9到11月份無一筆差錯，得到了行領導的肯定，平時我還能堅持對超越權限的每筆業務按規定刷卡輸密碼。如：借報、電匯、簽發銀行匯票、查詢查復等業務。逐筆認真上機復核授權。把好了出口關，今年未出責任差錯。

四、圍繞中心工作，做好主任助手。

營業部是我行對外最大的窗口。對內是全轄的核算網點，集中了全行的貸款、財務業務，久懸未取戶賬，強行扣款，開立帳戶向人行發送，核對全轄重要空白憑證等，工作多而雜。牽涉所有的業務管理部門和物理網點，這應需要在工作方面和各部門及客戶經理保持密切配合和聯系，來不得一絲的疏忽，熱情為企業客戶和本行客戶經理服務，無論他們提出的要求，我能在不違反制度的情況下，盡可能通融，特別是遇到服務與制度、制度與客戶利益有沖突時，基本能做到擺正位置，化解矛盾，既維護了客戶和本行利益，同時又巧妙地解決了問題。

五、工作體會：

幾年來通過坐班工作實踐，我越來越感到責任重大，現代科技發展迅猛，給我們管理人員帶來了無形的壓力，作為一線直接面對員工和客戶的總會計，要履好職責，使我深深體會到：一要勤于學習，熟悉和掌握各項規章制度，綜合業務核算規程及相關知識；二要善于思考，善于發現問題，解決問題。努力成為解決業務疑難問題的專家，以此來贏得員工的認可；三要根據工作中發現的新情況采取切實可行的方案并向行長匯報；四要敢于負責，堅持原則，嚴格履行職責，對違犯規章制度的人和事敢說；五要處理好制度與開拓業務的矛盾；六要做好協調各方面的關系，同時要處理好優質服務與風險防范的關系等。

六、在工作中遇到的問題及難點。

一是由于歷史遺留因素，本網點XX年以前開立的帳戶較多地存在不規范的現象，致使帳戶質量不高，部分帳戶資料不齊全，同時加大了客戶對帳系統信息維護的工作量，影響到將來的郵寄對帳單回收率。從3月份開始，我們先后抽出8人，登門核查，因大多數單位搬遷、關門，或不予配合等原因，仍存在資料不齊全無法歸檔的現象。

二是本網點對大額現金支取的“用途”難以審查把關，如有些單位頻繁開出用途為“工資”、“費用”等的大額現金支票，在本行不同網點或同一網點有不同柜員處辦理，難以發現和控制。比如本網點開戶企業的房地產開發公司較多，我行投放了部分貸款給予企業購買建筑材料，但部分供貨商無開戶銀行需用現金結算。所以我們對此類的問題比較難以控制。

三是部分企業對我行的各種收費意見較大，表現在：①單位不能及時取到回單；②對收費的時間和標準不夠了解；③反映部分費用他行不收，為什么我行收，甚至本行客戶經理也有想法，給柜面服務帶來一定的影響。

第3篇：銀行網點匯報材料范文

縣金融發展服務中心

牽頭指標：信貸保護中小投資者權益（答卷樣本企業分工

配合指標優化財產登記 破產營商環境 企業開辦）

2020年以來，縣金融發展服務中心從精簡貸款申請材料、優化業務辦理環節、縮短業務辦理時間等方面著手，提升標準，強化措施，積極打造優質高效的金融服務，全力提高獲得信貸便捷性，切實為優化營商環境、實現經濟社會高質量發展提供了金融支撐和保障，現將有關情況匯報如下：

一、工作開展情況

（一）加強組織領導，細化責任分工。圍繞提高獲得信貸便捷性，對標學習新泰市先進經驗和做法，制定《便捷獲得信貸專項行動方案》，成立領導小組和工作專班，明確責任人、便捷獲得信貸內容及完成時限，推動專項行動有序推進。便捷獲得信貸專項行動領導小組各成員單位根據自身實際制定了行動方案、成立了領導小組和工作專班，確保完成優化營商環境各項目標任務。

（二）提高獲得信貸便捷性，優化營商環境。健全銀企對接工作機制，依托企業金融輔導員制度，加大了融資政策與“獲得信貸”評價指標解讀力度，筑牢互信合作基礎。拉出“獲得信貸”辦理清單，對標同質、同類機構先進水平，做深做實做細企業工作，精簡業務辦理環節及材料，縮短辦理時間，除農發行外，其他金融機構平均辦理環節由原來的5個減少至4個、辦理時間由原來的10個工作日減少至6個工作日、申請材料由原來的12件減少至6件。

（三）暢通服務渠道，提升金融服務質效。在人民銀行縣縣支行、建設銀行縣縣支行2個征信查詢服務點的基礎上，引導農行盡快在縣政務服務中心設置征信查詢服務點，爭取更多的金融機構在營業網點設置征信自助查詢設備，力爭征信查詢服務點達到4個。積極協調銀行進駐縣政務服務中心，提供更加高效便捷的金融服務，目前，已有農行、建行、農商行3家銀行進駐縣政務服務中心辦理業務。聯合縣自然資源和規劃局于8月7日召開優化財產登記和營商環境工作，積極探索“互聯網+不動產抵押權登記”模式，將不動產抵押權登記服務延伸至金融機構，實現資源共享，確保企業和個人在金融機構辦理抵押貸款的同時，一并辦理抵押權登記，無需再到登記機構申請。目前，縣農商銀行已設置“互聯網+不動產抵押權登記”服務窗口開展業務，有6家金融機構已鋪設登記專線，正在積極開展設置自助終端、設置專門服務窗口工作。

（四）搭建政銀企合作橋梁，加大信貸投放力度。提高成績的根本還是為企業提供貸款支持。。。。加大企業融資需求摸底調查力度，引導金融機構對上爭取金融政策和金融資源，引導金融機構創新金融產品，嚴格執行減費讓利政策，特別是大力爭取降利率、新增授信、延期還本付息等政策，千方百計緩解企業融資難題。截至8月末，全縣貸款余額268.04億元，較年初增加7.67億元，增幅2.49%；余額存貸比73.49%，居全市第二位。扎實開展企業金融輔導員進企輔導工作，成立縣金融輔導工作協調小組，組建10支金融輔導隊，配套明確10名金融服務專員，指導33名企業金融輔導員與105家縣級輔導企業定向對接輔導，篩選推薦56家市級輔導企業，切實打通了金融政策落地的“最后一公里”，截至目前，經調研對接，有融資需求的縣級輔導企業28家、融資需求額度9273萬元，現已解決18家企業融資需求4453萬元。

創新金融產品，開辟信貸綠色通道。細化措施，全力爭取金融政策和金融資源，引導金融機構開辟服務“綠色通道”，優化業務辦理流程，簡化授信申請材料，壓縮授信審批時間，為企業提供快捷高效的金融服務。今年以來，6家銀行為百貨大樓3家納入名單的重點保障企業發放貸款9013萬元，年利率低至2.9%-3.15%，從評級授信到發放貸款壓縮至24小時以內。同時，為支持中小微企業發展，引導金融機構積極創新金融產品，破解企業抵押、擔保難題，截至目前，工行、農行、建行、郵儲銀行依據企業納稅、銀行流水、工資發放或電費繳納等情況，推出信用貸款，現已支持85家企業、7106萬元；農發行開展政府購買服務資金抵押貸款1筆、額度5000萬元；萊商銀行開展政府采購貸1筆，額度500萬元；郵政儲蓄銀行推出科技貸款，現已支持2家企業、1000萬元；縣農商銀行推出創業擔保貸款，現已支持9家企業、2090萬元。

降低融資成本，減輕企業負擔。面對資金鏈風險引發的三家擔保企業流動資金緊張局面，爭取銀行采取降利率等措施予以幫扶支持，以降低企業財務成本，穩定企業正常的生產經營。同時，指導縣農商銀行、滬農商村鎮銀行2家地方法人銀行科學合理確定貸款額度和利率，并在“風險可覆蓋、商業可持續”的基礎上，為企業貸款給予利率優惠支持，真正為企業節約了融資成本。

（五）開展督導調研，督促整改落實。為全面了解各銀行優化營商環境工作推進情況，進一步提高獲得信貸工作水平，由縣金融發展服務中心、人民銀行縣縣支行、銀保監分局縣監管組組成工作組，于8月25日-9月7日對各銀行能否按照“4、6、6”標準辦理信貸業務、不動產抵押權登記服務業務辦理推進情況、企業開戶辦理時間、19年9月至今新發放貸款企業包保對接情況工作開展督導。在督導過程中按照各金融機構任務完成情況及時提出了反饋整改意見，明確要求各金融機構按照標準進行整改落實。

（六）落實優化營商環境企業包保責任制度，做好與樣本企業聯系對接工作。根據市、縣優化營商環境工作推進會要求，2020年獲得信貸指標企業樣本篩選標準為評價期內參加銀企對接會的企業，經與市地方金融監督管理局對接，現已確定12家樣本企業，并建立了部門聯系企業包保責任制度，明確了包保責任人和分工責任人，與樣本企業相關負責人逐一進行了聯系對接，確保企業法人與企業相關人員知曉、理解、配合優化營商環境與便捷獲得信貸相關工作，確保優化營商環境評價工作取得良好效果。

（七）任務清單按時完成，問題清單即知即改。根據《縣縣便捷獲得信貸專項行動實施方案》中優化營商環境事項任務清單工作安排，計劃于9月底前完成的精簡企業獲得信貸辦理環節、縮短企業獲得信貸辦理時間、減少企業獲得信貸申請材料已于8月底提前完成任務。根據縣營商辦反饋的關于便捷獲得信貸問題清單，縣金融發展服務中心確定整改時限、細化整改措施、明確責任分工，及時進行整改，其中信貸產品及擔保政策分散、建立僵尸企業出清制度已于8月底整改完成。

優化財產登記

第4篇：銀行網點匯報材料范文

在***行保衛部的正確指導下，在部領導班子的領導下，完成了上級行交給的各項任務和業務指標，做到了安全無事故，下面將我行半年來安全保衛及案件防范工作做一下總結匯報：

一、完善安全防范設施建設，確保安全保障功能

監控設施的陳舊、老化，多年來一直困擾著我行，今年根據*行的安排，我行順利地完成了對監控系統的改造，使監控系統符合了安全防范的要求，增強了技術防范能力。

同時對*樓的邊門進行了維修改造，我行*樓的側邊門管理一直不是很好，進出人員比較多，為了更好地加強邊門的安全檢查防范，營業部專門召開會議研究了此事，要求綜合辦公室對邊門進行改造，通過改造規范了側邊門的進出人員，確保了外來人員無法通過側邊門進入我行主樓，確保了大樓的安全。

二、加強職工的安全防范教育，增強員工防范意識

堅持抓職工的安全防范教育，不斷的完善規章制度，強化制度的落實，是預防案件消滅隱患，確保銀行安全的重要因素之一，使我行的內控外防機制更趨完善，提高了全員防范意識。任何管理工作首先是人的工作，人的工作的核心是思想教育，保衛工作更不能例外。當前保衛工作面臨的形勢愈加嚴峻，做好職工的防范教育已成為保衛工作的重要課題。防范教育搞好了員工的防范意思就能得到提高，就可以在日常安全防范工作中筑起一道牢固的屏障。所以我們始終把防范教育工作擺在安全保衛工作的重要位置。

領導抓、層層抓，確定從領導抓起，一級抓一級，形成層層抓防范教育的工作格局。一是增強領導自身的防范意識，我行領導堅持以身作則，牢固樹立“安全第一”的防范思想，把安全防范教育工作納入重要議事日程，利用各種場合開展防范教育工作，大會小會講安全，定期召開安全工作會議，研究布置安全防范工作，定期組織一線員工學習案件簡報及案件通報的同時，通過具體案例剖析，用活生生血的教訓教育廣大員工、并對照自查。每逢節假日都親自檢查節日安全防范工作，按時到網點進行安全檢查，對安全檢查存在的問題，責成辦公室立即處理，做到了快報快辦。

上半年我們組織員工觀看消防知識教育光盤，印發了火災逃生自救的知識材料，針對每年搞消防演練實際參與的人員少，不能全員參加的情況，保衛人員深入到各部室詳細講解消防器材的使用方法及發生火災后的處理方法，使員工得到教育和培訓，增強了員工的安全防范意識。

三、規范安全檢查工作，完善規章制度

對安全保衛工作，安全檢查是關健，只有加強檢查的力度，才能發現問題，只有發現了問題才能有針對性地加以解決。我行嚴格執行上級行的要求去做，堅持網點每日檢查，領導保衛部門每月檢查，對檢查中存在的問題積極督促整改、跟蹤監督，把隱患消滅在萌芽中。為規范我們的安全檢查制度，我行加強了對營業網點側門的驗“證”管理，實行“三證齊全，領導和保衛人員陪同”的檢查制度，使安全檢查更加規范化。

我行領導重視安全保衛和案件防范工作，真正做到了領導重視責任到人，年初我行就組織各部（室）、各專業簽訂了《安全防范責任書》，制定了《***安全保衛工作制度》。同時還結合“第二期掃雷工程”和內控檢查，對儲蓄網點進行明查暗訪，對要害崗位人員做到經常定期輪換，對現實表現實行考核建立檔案，并對網點門鑰匙及權限卡進行嚴格管理和檢查。我行加強值班工作，常抓不懈，每逢節假日及各項測試時間，領導親自布置，親自組織測試，帶頭值班，同時還要求保衛人員做好安全保障工作。

四、存在問題

（一）、少數員工防范意識差，有麻痹思想，執行制度和規定不夠嚴格；

（二）、上報的材料有時不夠及時；

（三）、由于經費的關系，不能保證每臺微機配置一個滅火器.

五、下半年工作打算

第5篇：銀行網點匯報材料范文

一、精心構建完善領導組織體系

我市*為了做好反洗錢工作，成立了以*行長*為組長，*各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區*的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。*要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及*部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省*反洗錢工作規定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合*開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。

當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

嚴格監管和控制公款私存現象。我*成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我*結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我*轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。

六、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日*分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。

七、下一年工作計劃

（一）、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

（二）、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

第6篇：銀行網點匯報材料范文

寫述職報告時應認真總結出限定時期的工作特點，抓精華，找典型，以這段時期工作中突出而富有典型意義的事件來反映一般。下面就讓小編帶你去看看風險管理部門個人工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

風險管理部門述職報告1剛剛走出大學校園的我們是幸運的，被領導選中來到__公司，正好趕上公司開業籌備，我們三月份就步入了期待已久的職業生涯。時光如梭，轉眼間一年就要結束，歷數這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學生漸漸變成職業人。在這個過程感謝領導和同事給予的信任、包容!

報表方面

1、協助經理梳理人行、銀監會(局)報表，與其他__公司、監管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。

2、協助經理匯總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。

報表上報后針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。

3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。

按季度匯總上報財協報表。

風險防范方面

1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。

為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。

2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。

放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協議及各方面材料是否完整、準確。

協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。

合規方面

1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規范性文件，明確財務公司合規環境。

為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。

2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。

3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善規章制度，并按制度要求開展業務。

以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。

除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：

1、開業初期，由于綜合?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯粽牛斡臚瓿閃瞬?a href='//xuexila.com/chuangye/zhucegongsi/fengongsi/' target='_blank'>分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。

2、按領導要求，參與分析了__銀行金融服務方案，并形成初步成果《__金融方案總結分析》;

3、參與搜集了注冊地在__、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告;

4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。

后期參與設計與上市公司簽訂的三個文件的模板，負責《風險評估報告》模板的設計;

5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員;

6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。

7、參與__項目的可行性分析，期間參與調研了__公司、__公司、__公司、__公司及__協會，最終形成報告。

8、協助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業務部。

9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。

經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：

風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。__經理有20余年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。

在__經理的指導下，學習了"三個辦法，一個指引"、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委托貸款業務，了解了信貸業務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。

通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的了解。

通過對其他財務公司經營情況的..搜集分析、上市公司關聯交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的了解。

通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的認識。

更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。

作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。"聚如一團火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星!

風險管理部門述職報告220__年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來辦理業務的八方客戶，是客戶認知__的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守__銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學習各項業務知識，了解和熟練掌握相關技能，及時快速地辦理各項業務，為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業務要求辦事，保證業務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業務，順利的完成了支行下達的任務指標。

到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監測和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對__銀行青島分行運行的cecm系統進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關工作。

面對新的崗位、新的環境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統和提高工作效率。青島__優良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業務知識，把所學所悟運用到實際工作中。

雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業務知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高;首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足;對很多業務和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優秀的__一員。

風險管理部門述職報告3各位領導:

大家好!

我代表風險管理部匯報20__年第3季度工作總結。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結，第三部分分享經驗教訓，第四部分提出下季度工作計劃。

一、風險管理部主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質量管理體系監督審核，盡量為公司規避風險、減少損失等。

二、20__年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規定時間內圓滿完成。

三、工作總結

1、質量管理體系推行方面:風險管理部對A分公司開展了合同管理培訓，對B分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。

對A分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

2、合同審核方面:風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物業公司共25份。

3、法律咨詢和風險防范方面:

1)風險管理部擬制并了《對經濟類文件授權審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經濟合同時，應同時向對方書面明確僅有指定的授權人才是代表本公司對外簽署經濟文件的合法有效人，合作方與其他人員簽署的經濟文件對本公司不產生任何法律效力。

2)針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規定，在托管合同中設計對租回商鋪經營管理的基本思路，界定管理內容與責權利等，并協調解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的'問題。

3)商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。

4)風險管理部根據C公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關法律法規和行業慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。

4、訴訟仲裁方面:20__年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成__園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。

對A子公司與總包單位的經濟糾紛進行了全面、深入地調查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議A子公司與對方協商解決，避免給公司經濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。

5、專項調查和危機應對方面:針對物業公司匿名舉報信進行專項調查，發現舉報內容均與被舉報人無直接關系，但同時發現被舉報人存在其他不當行為。

公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調查，發現舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準備相關往來函件和公關報告。

6、員工培訓方面:根據師徒協議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。

帶領新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內審專員崗位職責，帶領她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。

二、分享經驗

__園林仲裁案于20__年7月結案，關于此案，風險管理部于20__年3月9日收到A子公司的法律協助申請，由于距仲裁委要求提交的證據期限(收到仲裁申請后15日內)僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調取證據申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。

之后風險管理部與A子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結算資料，共同參加開庭、調解、質證共計5次，到司法鑒定中心現場核對工程造價1次，提交我方異議或質證說明共計5次(具體工作記錄參見附表)，最終為公司減少經濟損失1,034,137.75元。此案不僅可作為公司齊心協力應對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規范、陽光、透明企業文化的經典案例。

20__年第4季度，風險管理部將繼續認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作;推進奧的斯仲裁案、___總包單位仲裁案等;完成總部檔案管理檢查;開展全公司工程結算和經濟簽證檢查;收集各部門質量目標達成情況，并組織改進;開展分/子公司例行財務審計。

謝謝大家!

風險管理部門述職報告4銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20__年，被確定為____銀行的“合規管理年”，根據“合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規范業務操作程序，加強資產質量管理，嚴格控制風險?，F就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：

一、信貸基本情況

截止6月_日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月_日所有逾期貸款戶數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。

二、風險管理工作情況

半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規范內部管理，切實防范風險。

1、嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。

嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

2、嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

3、扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。

2月份我行對發放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閱客戶檔案、現場走訪客戶、拍攝客戶經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客戶、聯保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。

4、強化管理，完善的內部管理機制。

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。

5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。

我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。

三、下一步風險防控強化措施

為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規范性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性循環。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：

1、完善規章制度

一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯保貸款分行業分用途、采用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限范圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現場核實。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規范信貸人員工號及崗位設置、變更，保證系統中客戶信息管理的規范性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款信息，并嚴格執行保密制度。

2、規范信貸操作流程

一是提升貸前調查質量。對于收入、成本等關鍵信息應盡可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務數據必須進行交叉檢驗;對于房產或車輛等信息，應查看和復印房產證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面，堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發放后的四周內，必須到客戶住所或生產經營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以后每月不少于一次貸后檢查。

3、加強逾期貸款管理。

對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。

4、加強信貸隊伍建設。

每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規范性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。

風險管理部門述職報告5__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用?，F將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：

一、部門工作職責履行情況

1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作

一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。

2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作

一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。

3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作

根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。

4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作

根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。

5、做好貸記卡復核工作

根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的`復核工作。準時按內部規定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。

6、積極協助基層清收不良貸款

7、做好貸款的審查工作

根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

三、工作思路

為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規工作做出如下安排：

1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。

實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。

2、改變執行思路，加大依法清收力度。

進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。。

3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。

加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。

第7篇：銀行網點匯報材料范文

一、風險教育不到位，員工防范意識不強，法制觀念淡薄。近年來，基層營業網點盡管對員工進行了一系列的規章制度及操作流程學習教育和培訓，但因風險教育不到位，員工防范意識不強，法制觀念淡薄，個別員工人生觀、世界觀、價值觀扭曲而出現的道德風險、信用風險、操作風險等還是屢禁不止、時有發生。一些員工違反規章制度和操作規程進行操作，以犧牲制度與紀律為代價，不惜用習慣代替制度，以信任代替紀律，從而使唯利是圖者有機可乘、鋌而走險。另外，少數單位缺乏對改革正確認識引導，員工片面認為，改革就是單純地減人減機構，再加之欠發達地區員工收入偏低，極個別員工喪失了對銀行的信任感和依賴感，降低了對銀行的忠誠度，導致少數員工心態失衡，以致形成了道德風險和法律風險，誘發了案件和事故的"土壤"。

二、內控制度不健全，內部管理不規范。在現行內部管理和操作中，基層營業機構還未形成一整套完整的內控體系，內控制度缺乏系統性，并存在一定的滯后性。一些基層單位對內部管理不夠重視，存在著重經營、輕防范，一手硬，一手軟的問題；不能結合本單位實際，制定出一套行之有效的業務發展規劃和經營策略，對市場風險、操作風險熟視無睹，存在盲目性，進而形成決策風險；一些單位負責人疏于監督和管理，不認真履行崗位職責，以感情代替制度，對員工違規操作也不及時指出和糾正；內部主任不能在事前、事中、事后認真逐筆審核柜員辦理的業務，沒有按規定進行監督管理本單位發生業務的真實性；更有甚者，部分員工在業務操作上相互推諉，造成業務操作流程脫節，監督制約機制運作脫鉤，以致問題長期不能得到及時解決，由操作風險誘發的金融案件也在所難免。

三、職能部門監管檢查缺位，形式監管重于效果監管。一些作案分子之所以作案時間教長，且瞞過了上級行大大小小的各種檢查，究其原因，一是監管人員的責任心不強，重形式監管，輕效果監管，存在著形式監管重于效果監管的現象，業務監管員在監管時僅僅停留在賬平表對、印章是否齊全的低層次上，沒有深挖細究業務流向是否正常，對風險揭示的深度不夠，監管質量欠佳。二是對違規問題糾正不徹底。一些職能部門在實施業務監管時，即使發現了一些隱患和風險，但糾正缺位、不能追根溯源、查個水落石出。就算作了追究，也只在形式上通報了事，或只對當事人罰款了事，不能總結問題原因，從中吸取教訓。

四、監管人員配備不足，監管力量相對薄弱。目前，二級分行實行扁平化管理后，雖然結合實際制訂了操作風險控制要點，并實行了基層營業網點內部主任派駐制，但由于人員比較緊張，有的營業網點監管員配備不足，有的監管員一身兼多職，根本無暇顧及內控管理工作，因而監督就會出現不到位、工作流于形式的現象。同時，二級分行財會部門的會計監管員的監管力量相對薄弱，時常發生監管檢查不到位,監管質量不高,操作風險難以及時解決等問題。

五、缺乏有效地避險工具，風險管理人才相對匱乏。由于我國金融市場起步較晚，剛形成衍生金融產品市場的雛形，還不是真正意義的衍生金融產品市場，相當一部分基層營業機構已沉積了多年的風險投資產品，由于沒有可供轉移的避險工具，不得不被動維持現狀，承擔著相當大的風險。同時，由于眾所周知的內在因素和外部環境，風險管理人才相當匱乏，也很難吸引高素質的風險管理人員，風險管理是一門技術性強又十分復雜的新興學科，風險管理人員必須具備很高的業務素質，否則將很難弄明白復雜的數量關系和產品風險的特性，更別說采用正確的風險防范措施了。

針對基層營業網點操作風險存在的問題和原因，筆者認為，應從如下幾個方面認真加以解決和防范。

一、強化操作風險教育，增強員工的防范意識。防范操作風險的關鍵在于人。因此，要加強員工對防范操作風險知識的學習，采取以會代訓、長會短訓的形式，加強對員工的操作風險教育，增強員工的防范意識。要積極開展案例警示教育，充分利用上級行印發的案例材料，認真組織員工學習和培訓，剖析典型案例，以案釋法。在進行警示教育時，要緊密聯系員工在業務操作中存在的風險，認真從有關典型案例中吸取教訓，并通過召開討論會、交流會等形式使廣大員工談體會、擺問題，在思想作風、工作作風、法律觀念等方面找問題，查不足，針對存在的問題，研究制定解決的措施和辦法。

二、高度重視操作風險防范工作，增強員工的緊迫感和責任感。要轉換觀念，進一步提高操作風險對銀行、對員工切實利益的危害認識，增強防范操作風險的緊迫感、責任感。事實證明，如果只注重業務發展，疏于內部的管理，就容易發生案件，因此要從根本上端正工作指導思想，正確處理好業務發展與加強內部管理、防范操作風險的辯證關系，堅決摒棄只重視業務經營而忽視內部管理的思想，既要積極拓展業務，又要抓好內部管理，更要防范操作風險，切實把防范操作風險工作落到實處。

三、加強操作風險管理，讓制度真正落實到位。進一步創新內部管理制度，提高員工執行規章制度的意識，變"要我做為我要做"，讓制度管人、約束人，用制度規避操作風險，使其不能為、不敢為，只有這樣，才能有效地杜絕操作風險。監管部門針對發現的制度漏洞、操作風險，及時逐級匯報、反饋，并采取措施，進一步完善。要定期對要害崗位工作人員進行強制休假，堅決執行定期輪崗和崗位交流制度，做到問題早發現，風險早預防。實踐證明，這是基層營業網點必須長期堅持的基本制度，也是防范操作風險最有效、最重要的舉措。

四、加強監督隊伍建設，提升監管人員的監管質量。按有關規定，配足配強基層營業網點專職內勤主任，促其行使職能和職責，并保持其工作的相對獨立性，切實把住風險防范的第一道關口。要建立健全激勵機制，適當提高工資待遇，把工作責任心強、業務素質高、敢抓敢管的監管員配備充實到位，充分發揮其"第一道防線"的作用。成立主管行長為組長,人事、財會、審計、監察、個人等部門人員參加的坐班主任考核領導小組，做好內勤主任行為考核工作，不斷提高內勤主任的監管能力，要完善財會監管人員的自我約束機制，實行分片包干負責制，明確監管責任，由包干網點監管人員進行具體監管輔導,對監管不到位、措施不落實的監管員要進行責任追究，因此引起案件的，監管人員要負相關連帶責任。

第8篇：銀行網點匯報材料范文

寶潔(P＆G)和聯合利華(Unilever)，世界上最為著名的兩個消費品牌公司。近日在中國營銷傳播網上閱讀了關于寶潔(P＆G)分銷方面的文章——《寶潔：分銷商策略透視》，感觸尤深，故筆者特撰本文闡述關于聯合利華(Unilever)分銷系統中涉及分銷商合作伙伴關系、分銷商聘用的程序、分銷商聘用步驟、分銷商協議終止、分銷隊伍的職能與職責、分銷信息的維護、分銷商的運作管理、分銷商利潤管理等方面內容，期望能給大家一些啟示。

聯合利華作為在全球財富500強名列前茅的跨國公司，全年總銷售額超過520億美元，位居世界三大頂級食品和飲料公司之列。是世界第一大冰淇淋、冷凍食品、茶和香皂制造商，世界第二位的牙膏和肥皂制造商，以及世界第三位的護發產品生產商。在全球擁有近290，000位員工，他們的辛勤工作創造了卓越的品牌，使消費者對我們的信任日益增長。從奧妙、陽光、和路雪、立頓和家樂牌雞精，到四季寶、好樂門、力士、夏士蓮和CK香水，聯合利華擁有眾多消費品牌來滿足全世界人們的日常需求。早在1923年，聯合利華就在上海建立了第一家企業，生產并銷售陽光牌和力士牌香皂，很快該企業就成為當時遠東最大的香皂生產商。1986年，改革開放使聯合利華重新進入中國，并在上海成立了第一家合資公司--上海利華有限公司。時至今日，聯合利華已經通過本土化運營，深深地根植于中國廣闊的土地：提供20多個品牌的優質產品，包括家庭及個人護理產品、食品、飲料和冰淇淋；累計投資超過10億美元；引進技術100多項；培養本地經理和員工超過4000名。1999年，聯合利華對中國地區原有的合資企業進行重組，形成三大主要業務：家庭及個人護理用品、食品及飲料、冰淇淋。這次重組使公司在全國的銷售力量得以統一，增強了聯合利華在中國的投資和發展能力，強調了中國在聯合利華全球策略中的重要地位。聯合利華對中國的重視，不僅基于中國擁有13億人口的大市場，還基于中國擁有一流的科研和生產能力。2000年，聯合利華在上海成立研究發展中心，該中心運用聯合利華全球多年積累的科研成果和資源開展工作，并成為中外學術交流的紐帶。 2002年，中國成功加入WTO，聯合利華又在上海成立了全球采購中心，它的成立，為眾多的中國原材料供應商提供了產品出口聯合利華其它海外公司的更多機會。聯合利華，一名優秀的中國現代企業公民。

聯合利華，中國最大的消費品供應商，年銷售額數億美元，管理著百余個品牌和幾千條產品線；全國有著數家的分銷商，市場的反應迅速；銷售信息和庫存數據的匯報周期快速反饋；資金占用率低、收益高；統一的分銷商標準來管理業務。聯合利華的分銷系統是什么樣的？　 分銷商合作伙伴關系

分銷商業務關系闡述。分銷商定義：分銷商是聯合利華的，分銷商是一家本地的商業機構(國有/私人合伙/私有)，聯合利華分銷商應是全權負責聯合利華產品銷售，不銷售任何競爭對手的產品。分銷商應買賣聯合利華所有產品。分銷商從聯合利華購買產品；將產品儲存其倉庫中，并在聯合利華指定的地區內銷售。分銷商只在指定的地理范圍內銷售聯合利華產品。分銷商與聯合利華共同決定分銷計劃如網點數、拜訪頻率等。分銷商銷售員須根據聯合利華當地銷售代表(USS)制定的計劃來拜訪商店。分銷商應根據聯合利華建議客戶價轉售聯合利華產品。為避免市場價格波動，分銷商必須嚴格遵守聯合利華統一價格政策。分銷商應雇傭充足的人員來開展上述工作，工作內容由聯合利華聯合利華具體規定。作為對提供上述服務的回報，分銷商將從聯合利華得到固定的扣率，以保證其獲得充分的利潤。

分銷商的義務。分銷商有義務幫助增加聯合利華產品在市場上的銷量及提高在市場上的份額。為實現該目的，分銷商須履行主要職責。

首要職責有資金：分銷商應投入足夠的資金以保證業務的正常運作；人力資源：提供銷售人員及其他人力資源根據雙方商定的分銷計劃在指定區域深入分銷聯合利華產品；基礎設施：提供面積充足，干凈，干燥及通風設施良好的倉庫用于儲備庫存；運輸：提供在指定地區分銷聯合利華產品所需的運輸車輛；價格：嚴格遵循聯合利華價目表中的建議銷售價格；促銷：保證100%的促銷分配量進入通路；拜訪路線周期：按拜訪路線周期開展所有的促銷活動；定單：根據庫存控制表和訂單準備每個拜訪周期的4周定單；信息系統：將銷售信息有序地填入聯合利華設計的系統里，以便對每天、每周及周期的銷售、收貨和庫存進行管理；分銷：必須遵循拜訪路線計劃在所有零售和批發網點實現對相關產品種類在指定區域內的預定覆蓋率；產品種類：必須涵蓋所有聯合利華產品類別內相應產品；信用額度：為客戶提供適當的信用額度；付款：嚴格遵循聯合利華的交易條款；專營銷售：嚴禁分銷商銷售、促銷、鼓勵銷售競爭對手產品；獨立的業務：分銷商使用單獨的業務單位操作所有聯合利華產品種類的業務。因此，分銷商是在一個單獨的辦公室(經營部)辦公，有一個專供儲存聯合利華產品的倉庫及一名專門負責聯合利華業務的經理。

次要職責主要有：通過周報表的形式向聯合利華匯報有關庫存、信用及二級銷售的信息；定期與聯合利華銷售人員溝通有關銷售，促銷及其他運作狀況；清點送貨及簽收送貨清單；與聯合利華核對及確認所有的應收帳款；分銷商應向所有聯合利華有關人員提供有關報告和報表；分銷商必須周期性處理過期或臨近過期，破損及非價目表銷售產品；分銷商必須周期性向聯合利華申報相關支持費用，并隨附有關支持的文件；通知聯合利華所有有關競爭對手及市場動向信息；營運業務時應遵守當地法律法規；營運業務時應遵守聯合利華的商業準則。

知識產權：未經聯合利華允許，分銷商不得將聯合利華的司標和品牌標識用于廣告及它用；分銷商不得向任何第三方泄漏聯合利華的商業信息和機密；匯報任何侵犯聯合利華知識產權行為。

聯合利華的義務。聯合利華有義務在每時每刻滿足任何地方消費者的需求。為實現該目標，聯合利華承諾通過與分銷商合作伙伴關系的建立使聯合利華產品隨處可見隨處有售并且：協助分銷商獲得具有競爭力的投資回報率；提供高質量的產品用于銷售；聯合利華以統一的價格及統一的分銷折扣供貨；提供直接或間接的支持，以幫助分銷商實現共同的遠景、目的和目標；提供廣告和促銷支持以增加銷量和市場份額。；提供分銷商和分銷商業務員所需的基礎培訓， 傳遞專業知識，提高其作業水平；配備銷售主任(USS)以協助分銷商改進銷售及效率；提供專營區域供分銷商開展聯合利華業務；創新開發與消費者有關的產品；提供電子化或手工操作系統以協助分銷商管理其有效的業務。

與分銷商的交易目的：使分銷商獲得良好的利潤和投資回報率；維護全國范圍內統一的批發和零售價格；禁止低價銷售及跨區拋售。定價原則： 消費者價格是受市場的驅策并且依據產品市場定位而定價的；聯合利華公布給分銷商統一的客戶價；聯合利華提供給分銷商建議批發價以轉售至批發市場。定價方法：在客戶價基礎上聯合利華提供給分銷商固定折扣作為利潤；依據不同的產品種類制定不同的分銷折扣。提前付款折扣：提前付款折扣適用于分銷商在15天內付款。信用額度：在正常情況下，聯合利華提供相當于4周銷量的信用額度；聯合利華有權在對分銷商風險評估基礎上降低其信用額度；聯合利華將對分銷商信用額度做季度回顧，主要依據分銷商的銷售業績及付款情況對其信用額度作評估。

分銷商價目表。統一、穩定的市場價格給分銷商提供了有效開展業務的環境，而且有利于分銷商駕馭市場以不斷提高分銷量和利潤；作為合作伙伴方的分銷商有義務依照聯合利華價目表銷售聯合利華產品(或聯合利華針對不同通路及批發市場的建議的價格)，聯合利華銷售主任(USS)有責任在當地監督實施；設定具有競爭力并為分銷商創造利潤的轉售價格是聯合利華的權利和責任，設定的價格應適應產品的分銷及品牌策略；聯合利華定期提供更新的客戶價目表給分銷商從而使分銷商能以統一的價格將產品轉售給客戶，每份致分銷商的客戶價目表都需有各區域總經理的簽字。經核準的價目表是份重要的運作文件，因此：每位銷售主任須隨身攜帶價目表；分銷商辦公室需備有注明日期的價目表文件。 分銷商聘用的程序

新分銷商聘用程序。甄選分銷商，必須按標準甄選分銷商，資金：對方必須擁有經營目前和將來業務所需的充分資金。通常來說，分銷商需備有相當于2周聯合利華業務銷售的運作資金。該資金狀況必須通過所有可能的途徑進行查驗，例如銀行帳戶，目前業務狀況和通過市場調查所獲得的信息等等。態度：對方必須擁有積極的態度并愿意親自參與日常的業務運營。聲譽：對方必須在市場中擁有良好的業務關系。簡述：必須和對方仔細討論以下細節。聯合利華：規模，結構，品牌，作業風格及商業準則。業務：預期的銷售量和銷售額。與市場的關系：對不同通路的業務須有豐富的經驗及重視，與各市場有良好的業務關系。評估：聯合利華業務規模，聯合利華業務占其所有業務的份額；專營聯合利華業務。 評定市場的銷售潛力和分銷商初始投資。人口：依據中心地區的人口數及聯合利華家居及個人護理產品的人均消費量。依照一個城市中心地區聯合利華家居及個人護理產品的人均消費額為每年RMB15元。假設該中心地區人口為20萬，那么該地區的年銷售額應該是：RMB15 x 200，000 = RMB 3，000，000或 RMB 250，000 /月，要求分銷商投資相當于15天銷售額的資金。因此對于一個月銷售額為人民幣250，000地區，分銷商需投資人民幣125，000。例如：市區人口 = 200，000；預計銷售額　= 250，000元/ 月；資金需求 = 125，000元。這里指的家居及個人護理產品的人均消費是綜合大多數城鎮的平均數。你也可以采用當地政府機構的相關數字?；蚴强梢愿鶕擎傄幠?0元至15元中選擇適當的參考數值，在你不很確定時建議采用較低的數據。

信用額度：通常信用額度等于4周的銷售額。然而對于新分銷商在試用時期，其信用額度等于3周的預計銷售額。保證金：保證金為1周的銷售額。新分銷商的保證金須于第1批發貨前匯入聯合利華帳戶。聯合利華提供給分銷商保證金存放獎勵，按年度計算。指定銷售范圍：每個分銷商都有其指定的銷售范圍。必須共同商定，并在地圖上標明該銷售范圍的具體方位，以避免任何混淆和誤解。分銷車輛：分銷車輛的種類(大型貨車，小型貨車，三輪車等)取決于銷量，路程遠近及該城/鎮的性質。譬如天津，按照它的銷量及路程遠近，需要安排大型貨車；又如揚州這樣的小城市就只需要三輪車?？偠灾M可能選擇最合適、最經濟的分銷車輛。倉庫：分銷商必須按每噸產品3平方米的標準提供單獨的倉庫。倉庫的堆放和維護應嚴格遵照規定。 對于通路的信用：根據當地市場慣例及要求，分銷商應給予零售及批發通路一定的信用額度。對零售及批發通路信用額度的尺度由分銷商自己決定，同時，分銷商也應承擔相應的風險。人員需求：對于人員的需求取決于其指定區域內網點數及網點類型。營業執照：分銷商應當具備以其聯合利華名注冊，并能經營聯合利華產品類別的營業執照。聘用準備事項：當所有細節討論完畢，同時其結果也基本令人滿意時，請負責該地區的USS填寫“新分銷商申請表”提出正式申請?！靶路咒N商申請表”需得到區域總經理的核準。對于市區人口>1百萬，區域總經理在核準前必須先親自拜訪該分銷商。對于市區人口

分銷商聘用步驟。初選：通過當地個體經商者或零售商來搜集人選。如有必要，還可以通過報紙廣告的方式搜集。任何人，只要擁有充足的人員并有興趣擴大經營范圍或進行多種經營，便可通過培訓成為優秀的分銷商。復選：收集好候選名單后，則縮小范圍進行進一步甄選，禁止聘用為競爭對手服務的人選。建議分銷商形象：私營/聯營企業；優先考慮曾經從事過家居及個人護理產品分銷的企業，但并非唯一的選擇；可以是批發商，但必須有獨立的機構。愿意為聯合利華工作，辦公地點遠離批發市場；不能是競爭對手的分銷商，二級分銷商，或指定批發商。競爭對手為：寶潔、高露潔、花王當地洗發類，洗滌類，香皂或護膚品領導品牌。面談：首次面談應由聯合利華銷售主任或地區銷售經理/副經理組織進行。面談流程：了解該人選在家居及個人護理產品行業背景，對行業的看法及個人的經營興趣；核查其經濟實力，信譽及資源情況；介紹聯合利華聯合利華及產品；做好充分的準備工作，并清晰地闡明聯合利華如下要求：所需資金、所需人力資源、所需倉庫要求、網點覆蓋要求、覆蓋網點及拜訪頻率、其他所需提供服務要求，如市場信用度等、遵守聯合利華價格政策，信用政策，提前付款折扣、明確指定所負責的地區范圍、明確分銷商所需的投資回報率。地區銷售經理親自拜訪：如果銷售員對某家或多家候選者滿意，應盡快將這些名單推薦給地區銷售副經理或地區銷售經理。若該地區人口1百萬，區域總經理應盡快拜訪，并參照上述標準安排面談，然后作出決定。 達成共識：討論合同、分銷商協議；確定開始運作日期；收回“意向書”，“申請表”；收集以下復印件：營業執照、稅務登記證、企業代碼證、任何其他書面協議；填寫“新分銷商聘用表”。聘用：區域總經理核準“新分銷商聘用表”；在聯合利華系統中建立客戶編號。保證金：在接受周期定單之前，確認保證金金額已被認可，并已匯入聯合利華帳號。供貨：對新分銷商開始供貨必須滿足下列條件：分銷商所有實施設備已就緒；所需人力資源已到位；有獨立的辦公場所；分銷車輛配備就緒；已建立辦公室檔案系統；已商定銷售員固定路線拜訪計劃；已提供給分銷商聯合利華價目表及所有信息表格；符合標準的干凈的倉庫。如未滿足上述要求，不要急于給分銷商發貨。

保證金流程。在接受定單之前要求分銷商交保證金，然后提供給新分銷商相應的信用額度。保證金金額取決于預計銷售量，總的原則，保證金是1周的預計月銷售額。舉例說明如何在新分銷商聘用表中商定保證金額，該城鎮的家居及個人護理產品年人均消費水平為: RMB 15；該指定銷售范圍內市區人口是：150，000；預期年銷售額為：15 x 150，000 = RMB 2，250，000；預期月銷售額 = RMB 187，500。在“新分銷商聘用表”中，總計需要投入資金= RMB 94，000(至少)；預期月銷售額 = RMB 187，500；信用額度(3周銷售額) = RMB 130，000；保證金額 (1周銷售額)=RMB　44，000 。3個月正常運作后，聯合利華將依據信用政策對信用額度進行回顧。正常情況下，信用額度等于4周銷售額。信用額度是與保證金是聯系在一起的，通常兩者間的比率為100信用額度=25保證金。當察覺該分銷商在業務經營上有很大的風險時，聯合利華收取的保證金應高于以上所列。保證金獎勵：聯合利華每年將依據分銷商所交納保證金總額的10%作為鼓勵性獎金；必須說明這是獎勵而非利息；獎勵于每季度支付一次。一旦聯合利華與分銷商之間終止“分銷商合同”，所有保證金額將在調整應收帳款后，返還給該分銷商。

信用額度調整程序。給予分銷商信用額度的原則：在正常情況下，信用額度等于4周正常銷售額；新分銷商前3個月的信用額度等于其3周正常銷售額。3個月后根據其信譽及銷售業績進行調整；當地的銷售主任(USS)有責任依據分銷商的應收帳款及時支付情況，分銷商倉庫的庫存水平，及二級銷售情況來管理其信用額度。信用額度調整：信用額度的調整包括增加和減少兩部分。銷售主任可通過遞交“增/減信用額度建議表”來調整分銷商的信用額度。信用額度的調整需得到區域總經理和銷售商務經理核準。信用額度的提供是基于該分銷商的信譽度。聯合利華通過定期的內部信用額度回顧以及外部信用調查后調整分銷商的信用額度。除了對財務風險做評估之外，聯合利華還將考慮分銷商對聯合利華產品資金投入情況來作信用調整。投入的運作資金=庫存金額 (建議2周銷售額)+投入市場的信用 (建議維持2周的銷售額)聯合利華應收帳款– (建議維持2周的銷售額)，適當的運作資金是15天或以上，上述程序顯示出可能發生的其他問題，而這些問題在許多情況下不能光靠調整信用額度來解決。例舉問題：業務運作資金不足，庫存過高，庫存結構不合理，市場債務過多，拖欠聯合利華應收帳款。

建立新分銷商。在當地建立分銷商如同審核一個有潛力有資格的分銷商一樣重要。實地工作是在一個新指定區域內創建分銷。良好的開端是極其關鍵的，同時也要求銷售主任和地區銷售經理倍加關注。

初始階段：供貨前收齊保證金。商務和后勤安排，清楚地與分銷商溝通核準事項：BPCS系統中客戶代碼；BPCS系統中信用額度；BPCS系統中注冊保證金；后勤排期表中設定的發貨時間表；與分銷商簽署分銷合同；分銷商運作資金到位?；A設施準備就緒，到現場視察其現有基礎設施是否達標：倉庫、運輸車輛、三輪車、辦公場地、分銷商名牌、庫存記錄和二級銷售信息等檔案系統。培訓分銷商經理/辦公室管理的建立及操作，面對面的培訓：價格，促銷，費用核銷的程序和方法；發票，貨物簽收單及庫存控制；應收帳款的支付，貸記憑證，提前付款獎勵；過期，破損產品處理和無退貨原則；固定路線拜訪計劃，銷售目標及達標控制；介紹聯合利華產品及傳授其他鄰近地區的銷售經驗；給聯合利華的常規報表的使用；分銷商辦公室員工及業務員(DSR)的職能與職責；護膚品柜臺業務的操作及維護；促銷小姐，理貨員職能、職責和管理；勞?；驁F購處理；業務目標和分銷商的分銷計劃介紹聯合利華的政策并從分銷商經理處得到簽收：商業準則、收/送禮及交際政策、現金處理政策。

第一批定單及發貨。確保所有保證金已匯入聯合利華；確認分銷商代碼及信用額度。在發第一批貨物至分銷商之前使用“分銷基礎設施品質檢驗清單”以確認其所有的重要基礎設施已就緒。

初始操作階段：第一周期中的運作。集中于人力資源就緒，銷售記錄，分銷商辦公室員工，業務員和助手的培訓；在分銷商辦公室記錄業務員和助手的個人檔案；介紹聯合利華產品；介紹對AB店，CD店及批發市場固定拜訪運作要求；介紹正確的銷售記錄方法；向分銷商業務員解釋聯合利華的要求及獎懲制度。設定目標和標準：二級銷售額、有效的拜訪率、每條固定路線的銷售、陳列質量。首次在市場上固定路線的拜訪：聯合利華銷售主任在分銷商業務員進行第一次固定路線拜訪時作實地指導；介紹聯合利華分銷商應提供給固定拜訪路線上各網點的服務內容。分銷商辦公室信息系統運行：建立一套所有銷售及庫存信息文檔系統；建立分銷商辦公檔案系統；初始2個周期與分銷商經理討論信息資源的準確性。 分銷商協議終止

分銷商協議終止。終止的理由：聯合利華提出，足夠的書面證據證明分銷商有違反分銷商協議條款；違反聯合利華商業準則；分銷商出現財務狀況不穩定面臨破產。分銷商提出：業務多樣化。主要注意事項：管理分銷商是一項日常業務工作，聯合利華銷售主任是獲得分銷商有關財務狀況和有效分銷等重要信息的第一線人員。因而更有效的方法應是USS(銷售主任)有效管理和解決分銷商業務問題以避免因資金問題而不得不突發終止合同。以下事項需銷售主任提高警惕與預防的。分銷商資金狀況：裁員或減少拜訪頻率、市場上時間過長和過多的帳款、過少的庫存及過少的產品規格、定單的無規律性、不斷增加無“充分”支持文件的費用申請、頻繁降價、拖欠其銷售人員的工資、第三方對其信用情況的調查；績效報告-銷售額：連續多月無銷售、銷售額減少、月銷量小于RMB100，000、連續數月處于銷售額排名榜的最后位置；績效報告-應收帳款：超期帳款、定單時常不能被通過 、“銀行匯票”時常出錯。

終止合同步驟：準備材料。銷售員負責清算并收集應收帳款。區域總經理必須親自核實清算數目以確保聯合利華利益。 區域商務經理須保存所有相關分銷商聘用及終止文件的復印件。 無論何時聯合利華而不實想要終止與分銷商協議時，聯合利華而不實都希望在盡可能的情況下得到分銷商給聯合利華的中止合約信聲明他們希望終止協議。聯合利華盡可能的執行該步驟。當聯合利華而不實收到“分銷商辭職函”時，必須盡快認可此信并確保聯合利華財產和文件安全。區域總經理會給予分銷商回復信件，同時抄送各相關人員如ASM/SE/USS/區域商務經理及銷售商務經理。 在分銷商未給聯合利華退約信的情況下，聯合利華而不實必須發一份中止協議信給分銷商。該信由區域總經理簽發并抄送各有關人員如ASM/SE/USS/區域商務經理及銷售商務經理。 若分銷商違反分銷商協議，區域總經理應立即簽發“書面警告”致分銷商。根據分銷商協議，及時簽發警告信致分銷商將有利于與其終止分銷商協議。該警告信由區域總經理簽發并抄送各有關人員如ASM/SE/USS/區域商務經理及銷售商務經理。

終止合約步驟：采取行動。提出終止也就意味USS須及時為聯合利華收回所有的應收帳款，可從以下幾方面著手: 處理新鮮產品退貨，應收帳款， 知識產權及信息。

新鮮產品退貨。在任何情況下，聯合利華而不實都不贊成退貨。并且只有在與分銷商討論并同意解決所有應收帳款后，聯合利華而不實才接受退貨。護膚類新鮮產品指保質期24個月或以上，其他類別產品保質期18個月或以上。所有書面協議須有分銷商簽字及公章，該點是極其重要的。在提出退貨申請前，USS必須現場審核退貨產品的數量。USS應根據聯合利華相關政策申請新鮮產品退貨及殘損費用核銷。殘損費用和新鮮產品退貨申請須得到區域總經理和區域商務經理核準。

清帳。根據分銷商協議，USS須填寫清帳報告交給區域商務經理。USS是收集應收帳款的主要負責人。區域總經理根據聯合利華有關政策及授權程序核準新鮮產品退貨申請及清帳報告。客戶發展董事批準訴諸法律行為。在正常情況下，聯合利華憑貸記憑證解決所有費用核銷及保證金余額，分銷商則通過銀行將所有應收帳款匯入聯合利華帳號。若只是單方面聯合利華欠分銷商款項，聯合利華將通過銀行匯票的形式將余額匯給分銷商。整個處理過程中無現金操作。

知識產權和信息。USS必須取回下列文件：庫存控制表、價目表和促銷檔案、通路的銷售數據、庫存帳目、支持核銷費用的文件。USS必須親眼目睹分銷商銷毀下列物品：聯合利華分銷商名牌、聯合利華所有的標識。 分銷隊伍的職能與職責

HPC分銷隊伍。將來的規模：銷售隊伍是完成聯合利華任務第一線的執行者。聯合利華而不實的任務是: 通過建立低成本分銷以實現聯合利華產品在任何時間，在中國市場中任何地方隨處有售，并且創造利潤以滿足消費者的需求。分銷：不斷改進分銷商的利潤率，以便其能將資金用于對基礎設施再投資，提高業務量；不斷提高分銷質量，借助顯著的陳列廣告來提高覆蓋率。店內：不斷提高對主要網點的有效分銷；不斷改善在商店內有效的促銷執行和從購買終端促進產品銷售。操作重點：銷售人員是在市場實地操作。衡量銷售員工作業績的標準應是：分銷覆蓋網點內分銷執行質量和銷售業績，而此處的銷售業績應是“一級”和“二級”銷售的權衡。

區域管理隊伍。責任：整個中國市場被劃分成不同區域，由各區域總經理負責管理其負責區域內銷售運作，匯報給客戶發展董事。區域管理隊伍的責任：達成業務增長；達成利潤貢獻度；管理分銷；爭創世界一流的銷售隊伍，提供一流的客戶服務；培養一支勝利的隊伍；執行全國和區域活動計劃；掌控業務及財務風險。

地區銷售經理(ASM)的職能，管理地區事務。在各區域內指定的地區負責管理銷售，分銷，客戶以及促銷活動的執行情況。地區銷售經理是一個地區的銷售隊伍的領導者，匯報給區域總經理，由地區銷售副經理協助其日常銷售及分銷的管理。

地區銷售隊伍：各地區的地區銷售副經理和銷售主任人數由該地區的地理特征，通路結構以及管理幅度來決定的；負責直供客戶和負責分銷商的銷售主任其工作職能有所不同。地區銷售經理的職能：分配其銷售隊伍的銷售目標，根據計劃管理實際操作；收集市場情報及銷售渠道發展趨勢；視察市場工作質量并采取措施使其達到聯合利華標準；核準及控制地區銷售日常雜支及費用；提高分銷質量和分銷商業績，合理控制該地區分銷商的數量；有規律地組織周期會議以確保聯合利華和市場信息得到有效的雙向溝通；嚴格控制銷售紀律，遵守聯合利華的行為準則，提高員工個人業績，鼓舞銷售士氣；計劃和控制地區市場執行資源，包括人員，銷售隊伍結構，促銷/活動支持；控制好業務及財務風險；管理直供客戶的銷售和客戶發展計劃的實施，通過多方面接觸不同層次的客戶來加強客戶管理質量。地區銷售副經理的職責：協助地區銷售經理履行上述定義的工作職責；銷售隊伍的領導者。期望達到的技能 (指個人發展計劃中的專業技能):目標分析能力、市場導向、企業家精神、領導力、自信正直、從經驗中學習的能力。

聯合利華銷售主任的職責： 根據分銷商業務員的固定拜訪路線計劃，和分銷商業務員一起，共同進行市場運作和產品銷售；在指定的區域內為分銷商業務員設計制定覆蓋、分銷計劃和固定路線拜訪計劃；管理分銷商的投資回報率及營運資金，并做季度回顧報告；通過對以下方面定期回顧管理來最大限度提高分銷商的庫存周轉及現金周轉率：毛利潤和價格、重復分銷成本、庫存水平、市場放貸、應付聯合利華的應收帳款情況；執行有效的永久行程計劃：通知促銷和活動、設定銷售員的銷售目標、回顧不同銷售通路的銷售情況、收集市場情報、維護及管理二級庫存控制表、預定周期定單、核實核銷費用申請、核實破損、過期及不可銷售產品申報、檢查倉庫；依據聯合利華計劃執行陳列活動；確保促銷活動在各網點中快速有效執行；確保主要網點的客戶滿意度，與不同層次客戶有效地溝通。培訓分銷商業務員的銷售技能以提高其業績：二級銷售額、有效的拜訪率、產品系列售賣/拜訪路線、產品陳列質量；聘用新分銷商。期望達到的技能 (指個人發展計劃中的專業技能)，銷售能力：熟練的銷售技巧，懂得談判。能應對客戶的異議及有效地引導客戶的支持。有預見能力， 知道銷售的潛力。溝通能力：清晰的思辯及表達能力。人際交往能力：在團隊中充分發揮個人的作用，并能適應團隊變化，是團隊的忠實成員。行政管理技能：應具備計劃、實施及回顧所從事的任務的基本能力。分析技能：具備基本的計算能力及數據比率的理解能力。并能將數據轉換為合理的信息。 現實觀： 能平衡個人的基本能力和長遠目標間的差距，并能以成熟的態度理解自我潛力，并且現實地處理實際與目標的差距。價值觀：具備與聯合利華相應的“商業準則”的價值觀。 分銷信息的維護

分銷業務信息維護。基本信息內容，銷售和市場信息的使用是對運作最主要的支持。這類信息能幫助USS在日常業務中迅速作出決策。信息來源于網點產生銷售時，在分銷商辦公室定期準確地維護相關數據。USS的職責在于幫助分銷商建立定期、準確的信息系統。系統包括： 訂單，價格，主要客戶及通路的銷量和促銷結果；分銷商銷售員(DSR)的目標和產出率；市場放貸狀況。為使分銷商業務最大化和實施低成本分銷，跟蹤總體業務活動的數據是一項十分重要的任務。這些數據包括：分銷商業務及辦公室費用；訂單，發票，庫存及應收帳款；營運資金投資回報率。USS必須經常使用分銷商辦公室和聯合利華提供的數據和信息，從而實現如下控制和管理的目的：客戶價及零售價；DSR目標及業績；不同客戶和通路的銷售；促銷， 活動及市場支持；固定拜訪路線計劃及銷售行程線路安排；訂單及庫存狀況；分銷商投資回報率；聯合利華應收帳款回收。為使分銷商的運作與聯合利華銷售策略一致，聯合利華將依據市場狀況要求建立額外的信息系統和控制，以及電腦管理系統來支持分銷商業務和客戶的發展。

分銷商辦公室基本文檔:。文檔應是裝訂有序的，定期更新的，檢驗核實的。所有文檔應安全存放于分銷商辦公室內，必須可供聯合利華訪客檢查。分銷商經理與職員維護該文檔并由USS監督其品質?；疚臋n：DSR和其它職員個人資料、固定拜訪計劃、專營區地圖、聯合利華產品價格單、促銷文件、訂單及增補訂單、貨品簽收單 (運單和發票)、應收帳款、市場動向信息；日報表:DSR日銷售報表、分銷商庫存登記簿、與聯合利華通訊往來文件；周報表:分銷商周庫存控制表、簽約AB店銷售信息；周期報表:分銷商二級庫存控制表、二級銷量匯總、訂單、費用申請表、促銷費用支持申請表。

USS保存并定期使用信息：USS定期需要信息來推行銷售因而他需要有分銷商辦公室匯總信息。同時區域辦公室也要提供給USS聯合利華的匯總數據。基本信息需求： 二級銷售及庫存匯總表、分銷商二級庫存控制表、市場競爭對手活動匯總、主要產品價格跟蹤、聯合利華促銷活動計劃、分銷商主要客戶銷售匯總、USS銷量及目標匯總、聯合利華產品價格單、DSR固定拜訪計劃、DSR銷售目標及業績匯總、聯合利華對分銷商的應收帳款、分銷商月銷售額及費用匯總、分銷商營運資金投資回報率、永久行程計劃、專營區分銷數據。

ASM和SE保存并定期使用信息，ASM和SE定期需要信息以實現控制和管理。除USS提供的信息外，區域辦公室還需準備相關的信息并準時送達ASM和SE?；拘畔⑿枨笕纾簩嶋H銷量，目標，訂單和應收款狀況；分銷商費用，支持和銷售情況；USS銷售成本和銷售業績；二級銷售及庫存狀況；未來的促銷活動計劃；主要商店名單；分銷及覆蓋率發展趨勢；市場份額及權重分銷趨勢；應收帳款及信用額度分析；促銷評估分析。當業務增長時，銷售隊伍和區域辦公室對信息的需求也隨之增加。然而，管理層所依據的一個基本原則是在市場狀況許可的情形下以最簡單的方法來獲取信息。這些報表和分析將有助于業務決策， 區域辦公室應在總部各職能部門的協助下提供給RGM/ASM/SE。地區銷售隊伍的主要目的是投入更多的時間用于永久行程計劃及市場客戶拜訪，以此實現業務的增長?！?分銷商的運作管理

訂單。目的:分銷商定購聯合利華產品而使用的正式定購單。訂單每周期由手工填寫。流程:USS每四周為一周期拜訪分銷商的專營區。在該分銷商PJP的最后一天，USS與分銷商回顧銷售并制定計劃。評估完銷售，市場狀況及計劃制定后，USS同時借此時機與分銷商一起制定訂單。因此訂單與二級庫存控制表是一起制定的。訂單制定過程是一建議訂單總量的合理方法。這對于供配滿足需求有2方面的好處： 若4周訂單輸入BPCS訂單系統(由客戶服務操作)，則它反映了對未來的需求信號，并能幫助中轉倉制定增補計劃；能靈活處理適當的銷售波動并使庫存多在可控范圍之內。維護: 一式叁份:1份存檔于分銷商辦公室、1份存于USS手中、1份外加二級庫存控制表在周期會議時交于ASM或SE(和完成后傳真至區域辦公室進行處理)。修改訂單: 根據市場購買及競爭對手活動情況，USS或分銷商可能要修改訂單。USS和分銷商可將簽字蓋章的修改訂單傳真至區域辦公室。區域辦公室經ASM/SE或區域總經理核準后處理修改訂單。未結訂單:訂單有效期為一個周期。收到新的二級庫存控制表和訂單后，先前的周期訂單將自動取消。周訂單代替周期訂單：原4周訂單制定是建議用以管理遠離中轉倉的分銷商的方法。銷售隊伍可借此掌握并管理未來4周銷售的需求信號。為保持高水準的客戶服務，當市場競爭加劇需要作出迅速反饋及銷量調整時，聯合利華而不實建議分銷商也可采用周訂單。分銷商可每周將簽字確認的“訂單”交至區域辦公室。USS應明確后勤送貨時間表以使分銷商交遞訂單日期與后勤發運日期相一致。

分銷商業務員(DSR)日銷售報表。目的:日銷售報表是一項管理信息。由DSR(分銷商銷售員)手工填寫，匯報給USS/分銷商經理每日銷售路線的銷售結果。日銷售報表以每日銷售路線設計。它提供的銷售信息能幫助評估每條固定線路的銷售狀況和銷售員的業績。在分銷商有重點客戶或需要頻繁送貨時，他們的訂單就不能隨定期固定的銷售拜訪路線來制定，而應采用更適用于此類客戶的拜訪卡系統。不過在很多二級城市不存在這種情況。日銷售報表有助USS：設置每條線路的銷售目標；評估DSR銷售業績；評估日銷售線路的營運結果，合理調整固定拜訪計劃；評估所有銷售路線的銷售結果，并適當調整分銷計劃。在不同類型網點的使用:此報表與DSR固定拜訪線路密切相關。USS應替DSR決定合適的銷售路線(通常為C-D類型的網點)及如何利用日銷售報表獲取銷售信息以便控制和管理之用。　DSR固定拜訪計劃中A-B類型網點是一周拜訪兩次，這樣的運作適合維護每個客戶的拜訪卡系統。分銷商應記錄銷售數據以便進行業務回顧(商店的銷售額和成本)。

固定拜訪計劃和永久行程計劃。固定拜訪計劃定義：固定拜訪計劃是一個分銷商分銷計劃的最基本單位；是為DSR事先制定的固定網點拜訪計劃；一條固定拜訪路線由同一地方的一系列網點組成；一條固定拜訪路線可包括一條或以上的街道；每條固定拜訪路線包含8至10家AB店，25至30家批發網點及40家CD小網點。例如:　一城市核心人口為 240，000，10 家網點AB網點應有1條固定拜訪路線；30 家網點批發網點應有1條固定拜訪路線；380 家網點CD網點應有10條固定拜訪路線； 共計420家網點，應有12條固定拜訪路線。一個分銷商銷售員(DSR)一周應覆蓋6條固定拜訪路線。當然，根據拜訪路線的銷售產出，AB、批發網點的拜訪路線可能有必要一周拜訪兩次或以上。CD網點應每周拜訪一次。固定拜訪計劃中網點的拜訪時間是固定的。店主將在固定時間間隔的同一時間被拜訪并獲得服務。如:在AB網點， 每周同一時間或每周兩次拜訪；在CD 網點， 每周同一天同一時間拜訪；在批發網點， 每周同一時間或每周兩次拜訪。固定拜訪計劃應顯著地張貼在分銷商辦公室內，如有變更應及時更新。

如何確定固定拜訪計劃：繪制城鎮里的網點圖。通常，按每1000人擁有2家網點的比率來預測一個城市的固定拜訪路線數。當然通過市場實地拜訪來規劃網點圖是更精確的方法而且制定出的拜訪路線計劃更具可靠性。利用網點位置和類型圖來安排成本最優化的拜訪路線。根據保本銷售分析和可變成本(人員和車輛運行)來判斷是否要繼續拜訪路線。在改變固定拜訪路線以獲得高出保本成本銷售前，建議先加強和改進銷售及店內陳列。沒有必要一定要DSR分別拜訪AB，CD或批發網點，尤其在二級城市。所遵循的基本原則應是低成本分銷。因此DSR的日拜訪時間應全面達到其工作時數，他也可以將CD網點和批發網點放在同一天的拜訪路線中?！?分銷商利潤管理

利潤(投資回報率)對于分銷商而言是很重要的。它體現了分銷商經營的健康狀況。從聯合利華的角度來講，聯合利華而不實應確保分銷商獲得合理的投資回報率。因此，聯合利華而不實必須不時地對分銷商進行投資回報率的分析，并在其投資回報率低于期望值時采取行動。USS有責任于每季度對分銷商的投資回報率進行評估匯報。同時，與分銷商制定并采取必要的改進行動。

投資回報率的各計算要素?？偸杖胫覆煌a品的固定毛利加上分銷商所得的提前付款折扣收入?？偼顿Y:(庫存金額 + 市場放貸)；庫存金額: 周庫存控制表中過去12周的平均庫存金額；市場放貸: 周庫存控制表中過去12周的平均市場放貸金額；應收帳款: 過去12周對聯合利華的平均應收帳款；凈投資: 指總投資與應收帳款之間的差異；折扣: 應從分銷商發票中扣除。可隨機對一年中任意12周的數據加以分析。所有其它費用應為實際發生額，如租金，銀行貸款等與聯合利華分銷業務直接相關的費用。如分銷商職員兼顧聯合利華及其它業務，則根據銷售額的比重來分攤實際費用。不計固定資產如倉庫，房產，車輛及其折舊。稅為計算內容之一，投資回報率的評估分為稅前及稅后。

第9篇：銀行網點匯報材料范文

述職報告必須以報告履行職責情況、報告德才能績為主，重點在于展示履行職責的思路、過程和能力，重點和范圍有確定性，僅限于職責的范圍之內，圍繞職責這個基點精選材料，職責范圍外的概不涉及。下面就讓小編帶你去看看銀行職員年終工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

銀行職員述職報告1____年上半年____市支行在分行黨委的正確領導下，在以____行長為首的帶領下，堅持總行效益優先、兼顧規模與爭先進位相結合的精神，以各項業務發展、勞動競賽、績效考核的奮斗目標為抓手，與時俱進，開拓創新，在業務發展的同事強調各類風險防范于內部管理，倡導合規文化建設，使支行各項業務發展上了一個新臺階，為完成全年目標任務奠定了堅實的基礎。

今年我在分管個金業務、零貸業務、電銀業務的基礎上，協助正在____市分行處理未盡事宜的陳行長管理服務工作、計劃財會、營運管理以及信息管理。我深知自己擔負了更為重要的職責，對自己的工作提出了更加嚴格的要求。我以飽滿的工作熱情、務實的工作作風，認真學習各類行務文件以提升管理水平。同時由于分管條線緊密聯系、相輔相成，我努力協調好各方面的關系，做到顧全大局、團結協作、齊抓共管，現將半年來履職狀況作如下匯報：

一：注重細節，嚴格把關電銀指標

完成電銀指標所需工作量大，涉及的客戶多、面廣，比較耗費時間和精力。但是即使如此也不能在細節上有任何的放松

為此我們制定了電銀指標一季度專項二次考核辦法，努力將電子銀行的覆蓋率進行提升，動員各網點發掘潛在客戶，并對員工實施多勞多得的獎勵措施，調動員工的用心性。截止到六月末，我行手機銀行新增戶，較好地完成了上級下達的任務。

二：全面發展個金業務

個金業務作為具有戰略地位的業務，分行領導高度重視。我作為分管領導亦感覺感覺職責重大。我組織個金部并協調其他部門先后采取了一系列有效措施拖動個金業務的發展。

一是提早部署，強化激勵約束機制，掌握了工作的主動權。對____市支行實行二級考核，重點獎勵行外吸儲、柜面留存、高端客戶資產提升。同時對最新推出的薪金理財大力推廣，爭取覆蓋多數工資客戶，以不多的金額丹龐大的數量提升____市支行存款余額。在半年的努力下，____市支行六月末儲蓄時點存款到達________萬元，儲蓄日均存款到達________萬元。中高端客戶資產和客戶數顯著提升，為全年儲蓄的完成奠定了基礎。

二是努力提升基礎指標。發展中高端客戶任然是個金業務中不可忽視的部分，尤其是對工資客戶的提升。我針對____市不同網點的客戶特點進行分析，并按網點召開分析會，指導、鼓勁各網點盡快達成指標，告知各項指標的進度和差距，甚至細化到具體的單位，給員工以緊迫感，激發員工潛力。在各網點的大力協作及努力下，____市支行六月末____客戶數量到達____戶、____客戶到達____戶，中端客戶到達12054戶。

截止六月末，我行個金條線凈收入到達____萬元，財富管理重點產品收入到達____萬元，集團協同收入到達____萬元，各類指標得到有效提升。

三：穩步發展零售信貸業務

隨著金融市場秩序被一些逃廢債高發、資金鏈斷裂、民間借貸猖獗的企業擾亂，經濟形勢日益嚴峻。自從管理零售信貸業務以來，我透過聽取負責人匯報、相關部門職責人座談等方式了解了工作的現狀及重點難點支行副行長述職報告(3篇)支行副行長述職報告(3篇)。明確了工作思路，先后采取了一系列措施。

一是嚴格甄別信貸資產質量，有效防范化解信貸風險。透過組織專題業務培訓、下發風險類信息參考標準等，使全行風險分類的真實性和準確性得到進一步提高。同時進一步強化貸款質量監測管理，及時發出預警信號，有效防范了貸款風險。

二是用心尋找優質企業進行突破。在風險頻發的信貸行業，嚴格的甄別為優質企業的發覺帶給了前提。針對這些優質客戶，我透過組織各類企業行下基層的活動帶領客戶經理與中小企業實行對接。在____即將開業之際我更是抓住將其發展成為商圈的機會與商戶代表進行座談，了解到了很多客戶的真實需求從而有針對性地進行營銷。截止六月末，____市支行個人消費貸款到達________，小企業貸款到達________，這與大家的默契協作和鼎力支持是分不開的。

四，加強會計營運管理，提升業務水平

嫻熟的業務水平是一個銀行服務大眾的基礎。為提升____市支行各條線人員的業務技能，我對各年齡段的行員均嚴格要求，獎懲分明。營運主管務必將每周例會落實，帶領行員學習營運方面的知識并進行業務知識考核。在各類考試中，對沒有透過的行員進行通報。今年我行開始實行等級柜員制度，柜員的待遇直接與等級掛鉤，而等級的高低由業務質量和業務技能決定，這對行員們來說是一個提升業務技能的機會，我更以此為契機，鼓勵行員參加技能比賽，提升自我價值，同時為行里爭光。除此之外我定期參加會計主管例會，對每月檢查通報的問題和要整改的事項，及時傳達，對屢犯易犯的問題要求當事人及會計主管分析原因，找出整改措施，每季組織主管、副主管召開座談會，相互交流和總結，查漏補缺構成良好的氛圍和凝聚力。同時每月還堅持組織一次對下轄網點的全面查庫工作，在支行構成了較規范的會計組織管理模式，檢查輔導基本到位。

另外今年部分人員崗位年限期滿，已經完成了輪崗輪調的工作，涉及崗位有會計主管及綜合柜員等。

五，協助抓好服務工作

良好的服務是高質量業務水平的綜合體現

優質禮貌服務工作也是____市支行樹立給自己的招牌。今年，服務錄像點評被提上了每周例會的日程。透過行員自己查看自己的服務錄像，行員們能夠更直觀地發現自己在服務中存在的不足，他人也能夠以此為鑒，改正自己沒有發現的錯誤。省分行遠程監控錄像通報與____市分行服務錄像通報我都會定期讓服務小組進行點評，督促網點進行服務質量的提升。今年上半年在神秘人的檢查、錄像檢查與客戶經理回訪檢查中，____市支行的成績有了明顯的提升。

六，嚴控預算，豐富行員生活

作為工會主席，關心大家的日常生活也是我的分內職責。今年為提升員工身體素質，我鼓勵青年員工用心參加行里組織的乒乓球賽。對于身體不適以及因產假休息在家的員工我都會帶上____市支行領導的關心前去探望。部門費用著重使用在機器的檢修，員工工作環境的改善中，采購商品力求性價比，努力給員工帶給優質舒適的工作環境。

工作中存在的不足

回顧半年以來的工作，雖然取得了成績，但是也有明顯的不足。首先，各條線之間還要進一步加強協作，提高工作效率。其次，對基層調查研究不夠，應進一步深入了解基層員工的需求。第三，自己處理突發事件的潛力還不夠強，應著重培養自己應急出事兒潛力。最后，對有關業務文件的學習還要進一步加強，全面提高自己的綜合素質。

下半年的工作計劃

繼續加強電銀指標的推進，個性是重點加強對公有效動戶覆蓋率、電子商戶的推進力度，全面完成全年任務

繼續抓好員工個性是新進員工業務技能的培訓工作，以老帶新，嚴格要求，常態化培訓、考核。

增強對會計人員的管理、培訓、考核，透過開展零差錯月、網點PK等活動，提高會計人員的綜合業務素質。

大力發展個金的基礎工作

重點抓好儲蓄指標，工資業務，第三方存管業務，努力挖掘潛力客戶，夯實客戶基礎。

加大對個金經理和零貸經理的管理和培訓力度，從而提升客戶經理的營銷潛力及業務素質，快速、安全的推動零貸業務發展，尤其要用心拓展小企業貸款及經營類貸款、個人消費類貸款，提升____市支行零售信貸業務的市場占比。

總之，____市支行下半年將在鞏固上半年成果的同時，繼續實施年初制定的經營方案，狠抓落實，確保今年各項任務的全面完成。我也會加強管理，完善內控機制，充分調動廣大員工的工作用心性，加大綜合考核力度，為我行各項業務的快速發展和地方經濟的發展再做貢獻。

銀行職員述職報告2尊敬的各位領導：

過去的一年，在分行領導的帶領下，我積極服從支行領導的工作安排，積極配合、團結同事，認真學習業務知識和業務技能，主動的履行工作職責，較好的完成了自己的本職工作，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高?，F將本年度的工作述職如下：

1、加強學習，努力提高政治與業務素養

一年來，我始終堅持學習各種理論知識。通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了正確價值觀，人生觀。一年以來，我在行動上自覺踐行優質的服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務。在平時工作同，我也比較注重團結同志，因為我深信工作不是一個人干出來的，只有好的團隊才能為客服提供更好的服務，才能為我們銀行創造更多的價值。同時，在工作之余，我也積極地利用業余時間學習金融業務知識，不斷充實自己，提高自己。

2、當好助手，盡職盡責的做好本職工作

在工作上，通過思想認識上的提高使我更加認真的對待本職工作，勤于實踐，業務技能不斷增長，工作能力不斷加強，兢兢業業完成領導交給的任務。

回顧一年的工作，我也還存在著以下幾點的不足：

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

三是業務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。

針對以上問題，我今后的努力方向是：

一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對金融業務的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。

二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導、同事們把工作做得更好。

三是除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為一線員工，我更要不斷加強自己的業務技能水平，這樣才能在工作中得心應手，高效的完成工作任務。

總之在過去的一年里，在各級領導的指導下，通過自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大進步，并充分認識到金融工作的重要性和艱巨性，在后面的工作中更要通過總結經驗，吸取教訓，發現不足，彌補缺陷，不斷增強政治思想素質和業務水平，戒驕戒躁，努力進取，取得更大的成績，為我們支行經營效益的提高作出自已的一份貢獻。

此致

敬禮!

述職人：______

2020年__月__日

銀行職員述職報告320____年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20____年末，實現總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文‘庫。整理。利息收入160多萬元，實現]方案-范文’庫。整理。中間業務收入29。55萬元。個人管戶企業____成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導用心營銷一批____下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家____企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文‘庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，透過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷潛力’方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20____年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。

20____年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

銀行職員述職報告4尊敬的各位領導：

新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，回顧一年來的所有工作令人欣慰。在支行各級領導的帶領下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務?，F就一年來的工作情況向各位領導和同事們匯報如下，不到之處，請領導和同事們批評指正。

一、加強政治理論學習和業務知識學習

一年來本人通過集中學習和自學相結合的方式學習金融法律法規知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余狠抓業務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規積分管理辦法》等，增強了自身業務素質，不斷提高工作效率和質量。

二、做到優質文明服務，提高窗口服務質量

我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。

三、大力宣傳新業務品種，積極營銷中間業務，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業務指標

我是一名新同志，在新的環境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環境下，通過我自身的努力，至年末組織存款38戶，金額達585.5萬元，其中2戶余額達100萬元以上，營銷保險11.8萬元，其中____保險6.8萬元，______保險1萬元，____保險4萬元，____基金7.55萬元，辦理網銀開戶35戶，電話銀行18戶，借記卡開戶486戶，電費簽約36戶，為本行創造了中間業務收入。

四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故

業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。在抓業務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險，我作為atm機的b崗管理員，能夠做到班前，班中，檢查atm機安全，班后營業終了加鈔，保證了工作質量，使業務操作安全有效。

五、工作中存在的不足及今后的打算

主要是業務學習不夠，時代在變，環境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現，新的情況發生，面對嚴峻的挑戰，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上__行即將股改上市，更是給我們一線員提出了新的更高的要求，因此學習新業務，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養成業務全面的新型人才是我所努力的目標。

總之，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為朝陽路支行的明天而盡心盡責。

此致

敬禮!

述職人：______

2020年__月__日

銀行職員述職報告5當日歷一頁頁撕落，只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。在這一年里，每一天記賬，結賬，做傳票，寫賬簿，雖然沒有赫赫顯目的業績和驚天動地的事業，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅。

一、立足平凡踏實工作

在禾加支行，我從事著一份最平凡的工作――柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，在這個崗位上我一干就是十八年。作為一名農行員工，個性是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示銀行系統良好服務的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己用心的工作態度贏得顧客的信任。

是的，柜員是直接應對客戶的群體，柜臺是展示農行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而應對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農行人的真誠，感受到在農行辦業務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習;二是持續良好的職業操守，遵守國家的法律、法規;三是培養和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。

二、團結協作共同進步

銀行工作需要的是群眾的團結協作，一個人的力量總是有限的。作為一名老員工，我不僅僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱情、耐心地幫忙新來的同事適應新環境，適應新崗位，適應新工作，使他們更快地熟悉相關業務，較好地掌握業務技能。結合我自己做新人時的經驗，我注意引導他們從賬理出發，而不是教他們如何進行簡單的菜單操作。在平時的工作中，我還將自己的工作學習經驗毫無保留地告訴他們。我想，這樣的教法不必須是的，但必須會讓他們學到業務知識點的本質，學會融會貫通，舉一反三。今年相繼有三名新同事加入，他們雖有必須的金融專業知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實習的新同事耐心進行操作章程的培訓，個性是要嚴格按照規章制度、業務流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養成良好的工作習慣。對于他們的薄弱環節―技能，也將自己平常練習的心得告訴他們，供他們參考。透過一段時間的雙向努力，他們已能熟練進行單人上崗操作了。

銀行新進人員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優點，時時讓我有危機感，我時常告誡自己不能滿足現狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰。時代是在不斷發展的，銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員就應具備更高的業務水平，只有不斷地增強自身的綜合素質，不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。

三、業務全面進取向上

在市場競爭日趨激烈的這天，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務潛力的同時，務必要不斷的提高自己，才能更好的向客戶帶給高效、快捷的服務。支行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業務技能帶給了有力的保障。我始終用心參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努力提高著自己的業務理論水平。

回顧檢查自身存在的問題，我認為：

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新狀況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，應對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎，專業知識，文化水平，工作方法等不能適應新的要求。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀，人生觀，價值觀解決不好的表現。