投資管理案例精選(九篇)
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第1篇：投資管理案例范文
【關(guān)鍵詞】投資環(huán)境；改善環(huán)境；優(yōu)化管理
2011年5月，衡水市以豐富的自然資源、深厚的社會文化底蘊、便利的交通、低成本的勞動力在第二屆中國節(jié)慶論壇會上獲得“中國最佳投資環(huán)境市”的榮譽稱號。這一榮譽的獲得將會引起全國各地更多投資人關(guān)注衡水，為衡水的快速發(fā)展提供了更高的交流平臺，同時也給衡水在招商引資以及規(guī)范管理方面提出了新的問題與挑戰(zhàn)。在這樣的背景下，筆者在對衡水市投資環(huán)境調(diào)查的基礎(chǔ)上，分析了投資環(huán)境中不利于衡水經(jīng)濟社會發(fā)展的相關(guān)因素，并結(jié)合衡水發(fā)展的實際，提出了改善衡水投資環(huán)境、優(yōu)化投資管理的發(fā)展對策。
一、近幾年衡水市吸引外來投資的成效
近幾年，衡水的經(jīng)濟發(fā)展飛速，對外開放程度加深，對外招商引資取得了令人矚目的成績。2009年衡水在“注重利用外來資金項目”的思想指導(dǎo)下，共謀劃利用外來資金500萬元以上的項目85個。其中資源引資項目成效明顯。比如，依托果品和生豬產(chǎn)業(yè)，加大力度招商引資，制定了一系列優(yōu)惠政策，匯源、雨潤兩家國內(nèi)食品飲料和肉食加工行業(yè)的巨頭先后落戶衡水工業(yè)園區(qū)。到2010年底食品產(chǎn)業(yè)園已有國家級食品龍頭企業(yè)6家，臺灣食品園、日本食品園等2個園中園，以及3個知名食品企業(yè)的項目也正在洽談中。而且，目前園區(qū)內(nèi)的食品企業(yè)與北京、天津、石家莊等大中城市200多家超市已實現(xiàn)了直通車。為此，衡水完善了物流配送中心、生活配套設(shè)施建設(shè)，打造了完備的產(chǎn)業(yè)配套體系，為投資方創(chuàng)造了更優(yōu)化的經(jīng)營環(huán)境。2011年針對京津、長三角、珠三角等地區(qū)，以“項目吸引外資”的方式，成功對接項目500多項（其中簽約重點項目300多項），合同引來外資2250億元，當年實際利用外資額也達到了17004萬美元，直接利用外資14723萬美元，同比分別增長26.10％和46.5％，分別高于全省平均增速5.6和24.3個百分點，在全省排名分列第5位和第2位。
二、衡水市吸引外來投資的環(huán)境分析
（1）招商引資的硬件環(huán)境分析。衡水市是全國土地、能源、勞動力價格最低的城市之一，在衡水投資能擁有最經(jīng)濟的生產(chǎn)成本；衡水的商品市場供應(yīng)物美價廉，房地產(chǎn)價格又是全省最低，在衡水能擁有最經(jīng)濟的生活成本；另外，衡水特色產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好，發(fā)展?jié)摿Ψ浅４?；所坐落的位置不但緊鄰京津，而且還有京九、石德鐵路和大廣、石黃高速貫通交叉，交通四通八達；再加上衡水是新建城市，非常注重城市規(guī)劃和環(huán)保，并有國家級濕地衡水湖，生態(tài)環(huán)境優(yōu)勢日益凸顯。（2）招商引資的軟件環(huán)境分析。在引資制度上，2003年以來，在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在土地、財政獎勵和行政性事業(yè)收費，以及辦事程序、項目引資和監(jiān)管體系等方面，根據(jù)招商引資的實際需要，經(jīng)過4次文件的調(diào)整，衡水的引資制度在發(fā)展中逐步得到了完善，推動了衡水的招商引資工作邁上了新的臺階。但是，和招商引資實踐相比較，衡水的引資制度還有一些薄弱之處。比如：對于引資相關(guān)的法律事宜重視程度不夠，未形成成文規(guī)定在引資制度中有所體現(xiàn)；對于引資的優(yōu)惠政策靈活度不夠，缺乏針對性；對于引資的監(jiān)管體系還需進一步完善。在引資模式上，基本上都是地方政府在發(fā)揮主要功能。在衡水，招商引資工作基本經(jīng)歷了一個上由地方政府直接聯(lián)系，以項目推介形式出現(xiàn)；到以地方政府為主導(dǎo)，單位、個人或其他關(guān)系網(wǎng)聯(lián)系（比如：通過海外聯(lián)誼會招商引資）為輔的，以區(qū)域規(guī)劃、項目推介、環(huán)境保護和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等形式全面介入招商引資活動的發(fā)展過程。在這種模式中，地方政府是招商引資的主角，他們擁有當?shù)刈畲蟮馁Y源配置權(quán)，在招商引資活動中能最有效地集合自然資源和社會資源的最大優(yōu)勢，在短期內(nèi)一定程度上推進了招商引資活動的順利進行。但是，從經(jīng)濟學(xué)角度來講，招商引資是一種經(jīng)濟行為，經(jīng)濟發(fā)展的長期效益應(yīng)該來源于市場來調(diào)節(jié)，而不是行政調(diào)控。如果行政權(quán)利干涉過多、控制時間太久，腐敗現(xiàn)象就會滋生（比如：項目運作中收受賄賂，公平、公正的缺失；以引資數(shù)量衡量政績，而忽視質(zhì)量等），反而會成為招商引資的阻礙。
三、衡水市“改善投資環(huán)境、優(yōu)化投資管理”的對策建議
投資環(huán)境是指影響項目投資活動的各種外部情況和條件的綜合體。主要包括政治、經(jīng)濟、法律、社會、文化、自然、地理等各方面。筆者在對衡水的投資環(huán)境調(diào)查分析之后，聯(lián)系衡水發(fā)展實際，提出了優(yōu)化和規(guī)范管理投資環(huán)境的對策建議。（1）地方政府應(yīng)在招商引資中找準自己的位置，實施規(guī)范管理。從長期來看，招商引資的主體不應(yīng)該是地方政府，而應(yīng)該是那些既掌握優(yōu)勢項目，又深知市場規(guī)則和社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律的企業(yè)。政府應(yīng)該扮演的是利用自身優(yōu)勢，把握全局，在招商引資中發(fā)揮參與、指導(dǎo)功能。比如：整合現(xiàn)有的資源和項目，建立起公平、合理、競爭、有序的招商引資機制；增強自身以及執(zhí)法人員的法律意識，嚴格按照法律程序和法定權(quán)限行使行政權(quán)力；完善招商引資監(jiān)督體系，嚴格法律責任，嚴格規(guī)范管理招商引資程序；培育本地區(qū)的優(yōu)勢企業(yè)和優(yōu)勢項目，實行企業(yè)和項目引資；發(fā)展拉長產(chǎn)業(yè)鏈，通過產(chǎn)業(yè)鏈招商引資?？傊?，在招商引資中政府應(yīng)該明確的是優(yōu)惠政策不是招商引資的唯一法寶；招商引資也不是發(fā)展經(jīng)濟的唯一出路，更不是衡量政績的唯一標準。否則，低質(zhì)量的招商引資不但不會帶來地方經(jīng)濟的發(fā)展，反而還會導(dǎo)致自然資源和社會資源的嚴重浪費。（2）努力營造全民招商的氛圍，實現(xiàn)招商渠道多元化。在衡水雖然招商引資工作一直是由政府主導(dǎo)，引資成效也很突出。但是，從發(fā)展的根本來看，一個城市的發(fā)展應(yīng)該關(guān)乎全民，更何況是招商引資這種能讓民眾從中受益的大事，它不僅僅是一個政府、幾個領(lǐng)導(dǎo)、哪個部門的責任，而應(yīng)該喚起全民招商引資的熱情，營造全民關(guān)乎招商的氛圍，從根本上實現(xiàn)招商引資渠道的多元化。就像蘇州，全民關(guān)乎招商，全社會關(guān)乎招商，一種重商、親商、安商、富商的理念成了蘇州招商引資的特色，從而使富庶之地更富有，民眾在引資實惠中也對招商引資深信不疑，蘇州成為全國各省市地區(qū)學(xué)習(xí)的榜樣。衡水在招商引資活動中也完全可以憑借著自身的資源優(yōu)勢借鑒蘇州的成功經(jīng)驗，嘗試著在全民招商、全社會招商的氛圍中開展工作。（3）建立健全人才引進機制，依靠人才徹底改變衡水。衡水是中小城市，人才流失比較嚴重，如何吸引和留住高端人才，是衡水在經(jīng)濟社會發(fā)展過程一個亟待解決的問題。多年來，衡水市委市政府一直非常重視人才，但是由于衡水發(fā)展環(huán)境相對較差，造成衡水籍的優(yōu)秀畢業(yè)生外流現(xiàn)象嚴重，非衡水籍的優(yōu)秀生引進困難，優(yōu)惠政策和物質(zhì)刺激對引進人才，尤其是高端人才實效性不大。在這種情況下，衡水為了長遠發(fā)展，上至政府下至企業(yè)和人民，都應(yīng)該形成一種重才、愛才、蓄才和用才的意識，制定專門的人才緊缺培育方案，實施外來引進和內(nèi)部培養(yǎng)相結(jié)合的策略。（4）成立專門的招商機構(gòu)，進一步強化職能招商。在衡水，招商引資工作的細節(jié)工作基本上都由衡水招商引資工作小組辦公室來負責完成。就目前情況來看，衡水的招商引資工作已經(jīng)邁上了一個新的臺階，隨著衡水知名度的提高，衡水的招商引資工作將會打開更大的局面。為了工作的進一步推進，衡水應(yīng)成立一個專門的招商引資機構(gòu)，挑選專業(yè)的精兵強將，在充分考慮衡水招商引資和當?shù)厣鐣?jīng)濟發(fā)展的實際后，采用多種形式并重的引資方式，為這一機構(gòu)培養(yǎng)一套獨特的運行機制。在這一專業(yè)機構(gòu)的操控的基礎(chǔ)上，進一步強化職能招商，以專業(yè)的隊伍跟蹤服務(wù)。這樣政府就可以在招商活動中轉(zhuǎn)變自己的角色，由主導(dǎo)招商轉(zhuǎn)變?yōu)橹I造招商氣氛和提供引資保障服務(wù)，從而提高招商引資的靈活性和效率。
注：文章的數(shù)據(jù)和觀點源于2012年6月下旬～7月中旬筆者對衡水招商引資工作小組辦公室和衡水市中小企業(yè)局辦公室人員的調(diào)查。
參 考 文 獻
[1]陳學(xué)忠．改善投資環(huán)境——增強吸引外資能力[J]．合作經(jīng)濟與科技．2001（5）
第2篇：投資管理案例范文
2012年7月，中國QDII（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）走出國門已整整五年了。然而，對于當初滿懷希望能在海外市場淘金的基民來說，QDII基金的業(yè)績表現(xiàn)，至今仍讓投資者無比糾結(jié)。如今，除了QDII以外，中國資本奔向海外的渠道和方式都在擴寬：保險資金海外投資開閘在即，中國人海外豪宅投資紀錄屢屢被刷新，2011年美國投資移民申請個案70%為中國人。中國個人境外資產(chǎn)正以每年近100%的速度在增長。
在全球化浪潮席卷之下，海外市場正成為很多投資人必須關(guān)注的投資方向，但對于不了解海外市場的中國投資者來說，海外金融市場就像“侏羅紀公園”，新奇卻危機四伏。如何更加理性地認識和評估海外市場，是中國投資者邁出國門之前的必修課。
全球配置下本地仍然是主場
隨著QDII的漸趨成熟，以及投資移民潮的經(jīng)久不衰，海外投資似乎已成為一門新顯學(xué)。高尚人士聚會，話題總繞不開誰投資美國股票，誰在做香港市場，就連同為新興市場的印度、越南，也到處可見中國投資者的身影。但投資不同于消費，“嘗鮮兒”從來不是成功的投資之道。
在進行海外投資時，中國投資者必然面臨語言、文化、法律等多重障礙，相對于其本土投資者天然地處于劣勢，這就要求投資者在選擇投資區(qū)域、投資產(chǎn)品、服務(wù)機構(gòu)等時，應(yīng)該經(jīng)過認真的比較研究，并且需要認識到投資海外可以有效分散資產(chǎn)風險、豐富投資品種、分享全球經(jīng)濟機會，但也不能期望在國內(nèi)都撿不到的餡餅，在國外能撿到。
我們分析了過去幾年全球富裕人士對于投資區(qū)域的選擇，本地市場在整體投資組合中始終占據(jù)最重要的地位。原因顯而易見：投資自己熟悉的區(qū)域，無論是從成本還是資源來說，都更具有相對優(yōu)勢（表1）。在選擇投資區(qū)域時，投資者通常希望在期望收益和分散風險之間尋找一個平衡，而這個平衡點又與各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定的前景息息相關(guān)，是一個動態(tài)、逐步調(diào)整的過程。但總體來說，在整體投資組合中，國內(nèi)投資仍占據(jù)主導(dǎo)地位，其比例一般占總資產(chǎn)的50%-75%。
離岸財富管理中心是首選
在確定了資產(chǎn)投資區(qū)域之后，投資者要對投資地點進行選擇，這與投資區(qū)域是兩個不同的概念，投資地點是投資者執(zhí)行投資的地方。在金融信息化的今天，即使是投資美國股票，也可以很方便地在許多不同的地點完成，所以投資者需要確定這個地點在哪里。在選擇海外投資地點時，應(yīng)該主要考慮以下幾個因素：金融市場成熟且規(guī)模較大；地區(qū)穩(wěn)定且相關(guān)金融法規(guī)健全；稅收優(yōu)惠；資金出入自由：地理位置及交通便利。
只有同時滿足了上述五點要求的投資地點，才有利于投資者更好地保護資產(chǎn)，完成投資。而離岸財富管理中心以其所具有的資金自由、稅收優(yōu)惠、安全性高、保密性強等優(yōu)勢，從眾多投資地點中脫穎而出。以投資美國基金為例，外國人在美國投資共同基金時，無論期限長短均可享受資本利得免稅優(yōu)惠（美國公民和居民買賣股票或共同基金，需繳納資本利得稅，持有期少于18個月的，并入一般收入繳納累進的個人所得稅），但對于共同基金所發(fā)放的紅利則需要繳稅，外國人投資共同基金所獲紅利稅率可高達30%。
而根據(jù)各國與美國所簽署的協(xié)定，優(yōu)惠稅率又各有不同。比如投資者投資了富達公司在美國發(fā)行的股票基金，2011年分紅10萬美元，中國籍投資者可享10%的優(yōu)惠稅率，即拿到9萬美元；如果加拿大或澳大利亞籍投資者，則可拿到8.5萬美元。如果投資者是投資了富達在離岸財富管理中心發(fā)行的美國基金，則可直接拿到所有的10萬美元分紅。因為離岸中心基金投資收益是免稅的。
另外，中國人不太熟悉的遺產(chǎn)稅也是投資者可能遭遇的問題，比如依照美國稅法規(guī)定，如果外國投資者賬戶所有人過世，其賬戶里超過6萬美元的部分將可能要征收遺產(chǎn)稅。
隨著全球化的深入，近些年離岸財富管理中心也有多元化發(fā)展的趨勢，除了瑞士、盧森堡這些老牌的歐洲財富管理中心，新加坡、香港、迪拜這些新興市場的離岸財富管理中心也迅速崛起，并在市場規(guī)模、產(chǎn)品多元化、金融硬件、專業(yè)人才儲備方面大有超越“老前輩”之勢，而各地金融機構(gòu)也出現(xiàn)了很大程度的服務(wù)同質(zhì)化現(xiàn)象。
所以，地緣優(yōu)勢成為投資者選擇投資地點時最主要的考量因素。舉例來說：美國人主要選擇加勒比和巴拿馬作為離岸財富管理中心；德國人主要選擇盧森堡和瑞士；沙特人主要選擇迪拜；中國臺灣人主要選擇香港和新加坡；內(nèi)地人在香港的投資則占境外資產(chǎn)的一半以上。
低風險產(chǎn)品更省心
很多投資者在剛接觸海外投資產(chǎn)品時，容易低估風險因素，而盲目投資一些高風險的產(chǎn)品。我們以Accumulator（或稱KODA，國內(nèi)譯為累計期權(quán)）為例，這是一款在業(yè)界被諧音為“I kill you later”（我晚一點殺你）的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，在2007年頗為流行，曾有內(nèi)地投資者因投資此類產(chǎn)品，在短短幾個月內(nèi)虧損8000多萬港元，并且還反欠銀行9000多萬港元。
累計期權(quán)的特點是客戶可以以低于市價10%-20%的價格向銀行買入股票。聽起來這個產(chǎn)品簡直就是在派錢，客戶以折扣價買入股票，倒手就可以賣出賺取差價。更有些客戶經(jīng)理在跟客戶推介時，抓住了一些客戶“占便宜”的心理，著重強調(diào)產(chǎn)品打折買股票的優(yōu)點和專門針對VIP客戶的特殊性，對風險一筆帶過。但實際上，累計期權(quán)是一款設(shè)計復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，產(chǎn)品的盈利空間有限，而虧損幅度可能巨大，并且不能止損。
在這個合約中，某股票現(xiàn)價為10元，客戶執(zhí)行價為9元，終止價為10.5元，如果股價在9-10.5元時，客戶可以每天以9元的價格買入股票100股；當股票價格超過10.5元時，協(xié)議終止；當股票價格低于9元時，客戶在協(xié)議期間內(nèi)，必須每天按9元的價格買入200股股票。如果股價暴跌至7元/股，投資者每天的損失將是400元，如果股價持續(xù)走低，客戶的累計損失將非常巨大，所以只有投資者認為該股票價格在一定期限內(nèi)不會大幅下跌，才可以考慮投資此款產(chǎn)品。香港監(jiān)管當局規(guī)定，此類高風險產(chǎn)品只允許出售給投資金額超過800萬港元的專業(yè)投資者，這就是產(chǎn)品只賣給VIP客戶的原因。
國內(nèi)市場金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比較簡單，投資者一提到債券、銀行理財產(chǎn)品，就覺得那是穩(wěn)賺不賠的標的。但在海外金融市場，產(chǎn)品種類繁多，雖然很多產(chǎn)品和傳統(tǒng)的股票、債券相關(guān)聯(lián)，但經(jīng)過復(fù)雜的證券化和結(jié)構(gòu)化處理后，其風險收益特征已經(jīng)與最初的基礎(chǔ)投資產(chǎn)品大相徑庭。這就像《紅樓夢》中，劉姥姥在大觀園吃的茄鲞，雖然也是茄子做的，可此茄非彼茄，口味也大不相同。投資者一定要明確自己的風險和資金承受能力，并對產(chǎn)品的收益及風險屬性有清楚的了解之后，再決定是否入市。
那么，普通投資者在進入海外市場時該如何選擇投資產(chǎn)品呢？建議可以從我們比較熟悉的股票、債券、基金、保險產(chǎn)品入手，再循序漸進地根據(jù)自身投資風格和目標來逐步深入。就拿基金來說，香港市場銷售的基金品種非常豐富，覆蓋歐美、新興市場等全球所有主要市場，其基金管理機構(gòu)也云集了全球絕大多數(shù)頂尖的投資公司。
第3篇：投資管理案例范文
關(guān)鍵詞：投資公司；安全管理；體系建立；標準化
1投資公司簡介
中交海洋投資控股有限公司（以下簡稱投資公司）是世界500強企業(yè)——中國交通建設(shè)股份有限公司整合優(yōu)勢資源，推進“五商中交”戰(zhàn)略落地，對海南區(qū)域總部、分公司及在建鳳凰島項目等進行重組成立的面向海洋經(jīng)濟發(fā)展的專業(yè)化投資公司，于2016年3月完成工商注冊，現(xiàn)有資產(chǎn)總額154億元，戰(zhàn)略定位是中國交建面向海洋經(jīng)濟發(fā)展的綜合投資開發(fā)平臺。
2投資公司安全管理的現(xiàn)狀
投資公司內(nèi)部采取“6+4”組織管理模式，包括6個職能部門和4個事業(yè)部：成立了辦公室、人力資源部、財務(wù)資金部、戰(zhàn)略運營部、風險管控部和項目管理中心6個職能部門，負責公司人、財、戰(zhàn)略、風險等核心資源和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的把控。項目管理中心是公司投資項目全生命周期的安全監(jiān)督管理部門，通過對各子（分）公司職業(yè)健康安全環(huán)保的監(jiān)督管理，保證投資項目安全目標的實現(xiàn)。投資公司目前主營業(yè)務(wù)有基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)、郵輪產(chǎn)業(yè)、康旅及教育產(chǎn)業(yè)、南海資源開發(fā)與服務(wù)。涉及到的安全管理包括：建設(shè)項目策劃開發(fā)、施工，酒店、物業(yè)、郵輪運營服務(wù)等多元化的管理?，F(xiàn)投資公司的管理人員大部分是從事建設(shè)施工管理，在人員架構(gòu)、專業(yè)性上不能滿足當前投資公司的安全管理。下面筆者結(jié)合工作經(jīng)驗，對投資公司的安全管理進行探討。
3投資公司有效的安全管理措施探討
3.1以構(gòu)建綜合管理體系、建設(shè)人才隊伍為基石
投資公司應(yīng)在公司權(quán)責手冊上按事權(quán)劃分明確管理界面，細化責任分解，規(guī)范管理流程，構(gòu)建綜合管理體系。在體系建設(shè)過程中，按照“統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一推進、統(tǒng)一運行、統(tǒng)一評價”的思路，明確公司各部門、各事業(yè)部管理責任，劃分安全管理界面，體現(xiàn)了全員、全過程、全方位參與企業(yè)安全管理的基本要求，確保安全管理在基礎(chǔ)管理過程中持續(xù)發(fā)揮推動作用。投資公司的人才隊伍建設(shè)要與公司投資領(lǐng)域相適應(yīng)，具有投資領(lǐng)域工作經(jīng)驗、專業(yè)化的人才隊伍，才能保障公司多元化投資項目的安全管理。
3.2以職業(yè)健康安全環(huán)保管理體系為平臺
建立健全職業(yè)健康安全管理環(huán)保體系是安全管理的保證。建立并完善職業(yè)健康安全環(huán)保管理責任制，嚴格按照“黨政同責、一崗雙責、齊抓共管”和“管行業(yè)必須管安全”、“管生產(chǎn)必須管安全”、“管生產(chǎn)必須管安全”的原則，層層分解目標，層層落實責任，將企業(yè)的安全生產(chǎn)目標管理落實到人，構(gòu)成“橫向道邊、縱向到底”的安全生產(chǎn)管理責任網(wǎng)絡(luò)。其次，推行安全目標管理。企業(yè)安全管理體系必須有明確的安全方針、安全戰(zhàn)略目標、安全計劃，把各個部門、環(huán)節(jié)的安全管理工作組織起來，逐級簽訂安全目標責任書，充分發(fā)揮各方面的力量，使安全管理體系協(xié)調(diào)和正常運轉(zhuǎn)。
3.3以制度建設(shè)為保障
安全管理制度體系就是將企業(yè)中行之有效的安全管理措施和辦法制訂成統(tǒng)一標準，納入規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。引導(dǎo)企業(yè)建立健全投資項目全生命各環(huán)節(jié)、各崗位的安全工作標準，嚴格執(zhí)行行業(yè)規(guī)范、技術(shù)標準和操作規(guī)程，強化監(jiān)督管理，深入開展各專項活動，通過實現(xiàn)安全管理流程程序化和標準化，落實崗位安全操作，使安全管理工作條理化、規(guī)范化，避免職責不清、相互脫節(jié)、相互推諉等管理過程中常見的弊病。因此，安全制度管理體系流程程序化、標準化、規(guī)范化就是對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中的安全管理工作進行分析，使安全管理工作過程科學(xué)、合理，有秩序發(fā)展運營。
3.4以責任落實為主線
安全是效益的基石，隱患是事故的根源。投資公司的安全生產(chǎn)管理要以責任落實為主線，明確公司、各分（子）公司兩級的管理責任，公司依據(jù)國家和集團要求制定相關(guān)管理制度、目標指標、相關(guān)活動并開展監(jiān)督檢查和考核、持續(xù)改進；各分（子）公司是投資項目的主導(dǎo)單位、安全工作的責任主體，負責執(zhí)行和落實公司的管理制度，達成目標指標，對投資項目的所有參建單位進行組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理，通過責任落實，從源頭上防止安全事故的發(fā)生。
3.5以企業(yè)文化為導(dǎo)向
企業(yè)的安全生產(chǎn)工作離不開人，堅持以人為本，通過文化建設(shè)，培育企業(yè)安全文化，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和職工安全營造堅固保障線。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要帶頭樹立科學(xué)的理念，通過各項載體活動，傳播安全文化管理，推動安全工作管理方式的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)變。利用企業(yè)網(wǎng)站、報刊、微信等多種信息平臺建立安全文化欄目，定期刊登發(fā)表“我身邊的安全典型事跡”和優(yōu)秀投資項目安全管理經(jīng)驗，拓寬全員安全教育渠道。結(jié)合每年的“安全生產(chǎn)月”開展安全知識競賽、演講比賽、觀看事故案例影片等活動，廣搭“舞臺”，讓廣大職工參與其中，充當“主角”，營造濃厚的安全文化氛圍，使職工在活動中受到教育，在思想上接受轉(zhuǎn)變。
3.6以推行安全文明施工標準化為抓手
投資項目收益的好壞很大程度上取決于其管理水平的高低，而實現(xiàn)標準化施工是中國交建傾力打造“五商中交”戰(zhàn)略的重要舉措，也是衡量投資項目所有參建單位管理水平高低的重要依據(jù)。投資公司應(yīng)以推行中國交建安全文明施工標準化為抓手，以確保投資項目安全為核心，以管理制度標準化、人員配備標準化、現(xiàn)場管理標準化、過程控制標準化為內(nèi)涵，以技術(shù)標準、管理標準、作業(yè)標準和工程流程為主要依據(jù)，以機械化、專業(yè)化、模式化、信息化為支撐手段，建立標準化項目管理運行機制，全面實職業(yè)健康安全環(huán)保的目標指標。3.7以現(xiàn)場調(diào)研和隱患排查為手段根據(jù)各投資項目安全管理的特點、難點和重點，開展現(xiàn)場檢查和定期的安全隱患排查，并對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改是公司重要的安全管理手段。公司依據(jù)投資項目領(lǐng)域劃分，由項目管理中心聯(lián)合各事業(yè)部組織的專項調(diào)研、季度考核，對各投資項目施工、運營、服務(wù)等的安全管理和安全行為進行全面檢查和監(jiān)督，并對發(fā)現(xiàn)的問題限期整改和抽查，將考核結(jié)果納入投資公司對各子（分）公司的年終組織績效考核當中，與管理人員的個人績效工資掛鉤，有效地改善了現(xiàn)場的安全管理。
4結(jié)束語
第4篇：投資管理案例范文
關(guān)鍵詞：無線射頻識別;食品安全;供應(yīng)鏈;動物識別
0引言
隨著市場的放開，生豬和豬肉市場也不可避免地產(chǎn)生了一系列的問題，如市場混亂、缺乏統(tǒng)一管理、衛(wèi)生問題嚴重。這些問題的存在嚴重阻礙了豬肉市場的健康發(fā)展。動物跟蹤與識別是利用特定的標簽,以某種技術(shù)手段與要識別的動物相對應(yīng)，可以隨時對動物的相關(guān)屬性進行跟蹤與管理的一種技術(shù)［1］。生豬管理系統(tǒng)就是動物跟蹤與識別的一個應(yīng)用，它為加強牲畜的飼養(yǎng)，定期檢查牲畜的健康提供了絕佳的條件。RFID是利用射頻信號自動識別目標對象并獲取相關(guān)信息的，它是自動識別領(lǐng)域的一個重要分支。在農(nóng)牧漁業(yè)中可用于羊群、魚群、水果等的管理以及寵物、野生動物跟蹤［2］。與目前應(yīng)用廣泛的基于光學(xué)技術(shù)的自動識別方法（如條形碼和攝像）相比，RFID具有一次處理多個標簽并可將處理狀態(tài)寫入標簽、不受大小及形狀限制、耐環(huán)境性強、穿透性強、數(shù)據(jù)的記憶容量大、可重復(fù)利用等許多優(yōu)點。
RFID即射頻識別，又稱為電子標簽（E－Tag），其最早的應(yīng)用可以追溯到第二次世界大戰(zhàn)中用于區(qū)分聯(lián)軍和納粹飛機的敵我辨識系統(tǒng)。隨著技術(shù)的進步，RFID的應(yīng)用領(lǐng)域日益擴大。如圖1是一個典型的RFID系統(tǒng)。它由標簽（Tags）、讀寫器（Reader）、天線（Antenna）、主機（Host，用于處理數(shù)據(jù)的計算機）和應(yīng)用支撐軟件等部分組成［3］。
標簽一般由芯片和天線組成；每個標簽具有唯一的電子編碼。標簽附著在物體上或嵌入物體內(nèi)用以標志目標對象［4］。根據(jù)發(fā)射射頻信號的方式不同，標簽可分為主動式和被動式兩種。主動式標簽（又稱為有源標簽）通常由內(nèi)置電源供電，主動向讀寫器發(fā)送射頻信號；被動式標簽（又稱為無源標簽）不帶電池，其發(fā)射電波以及內(nèi)部芯片運行所需的能量均來自讀寫器所產(chǎn)生的電磁波。圖1中所示為被動標簽。讀寫器通過控制射頻模塊向標簽發(fā)射讀取信號，并接收標簽應(yīng)答;同時讀寫器要把時鐘信號和能量也發(fā)送給標簽。讀寫器要對標簽的對象標志信息進行解碼并將其連同標簽上的其他相關(guān)信息傳送到主機以供處理。RFID讀寫器可以同時讀取多個標簽內(nèi)的信息。主機負責對讀寫器所讀取的標簽數(shù)據(jù)進行過濾、匯集和計算，減少從讀寫器傳往企業(yè)應(yīng)用的數(shù)據(jù)量［5］。
1需求分析
現(xiàn)代化生豬管理系統(tǒng)，要求管理無紙化、有序化、規(guī)范化、智能化。智能標簽因為具有防水、防磁、防靜電、無磨損、信息儲存量大、一簽多用、操作方便等特點，所以完全能夠滿足這一要求。同時還應(yīng)滿足四點要求：①為使操作簡單、方便、友好，要求采用全中文菜單式操作界面。②系統(tǒng)應(yīng)提供完善的管理功能，自動形成各種報表。③政府需要加強對動物接種與疾病的預(yù)防管理。④由于食品安全危機頻繁發(fā)生，嚴重影響了人們的身體健康，引起了全世界的廣泛關(guān)注。如何對食品有效跟蹤和追溯成為一個必須解決的問題。
2系統(tǒng)構(gòu)成及特點
系統(tǒng)主要由以下幾部分組成：
硬件設(shè)備（耳標、數(shù)據(jù)采集器、數(shù)據(jù)傳輸器）；系統(tǒng)軟件（數(shù)據(jù)采集、信息、數(shù)據(jù)庫）；附加設(shè)備（計算機、打印機）。
3硬件設(shè)備簡介
3．1耳標
耳標是凱泰科技有限公司利用先進技術(shù)自行研制的智能電子標簽，專門用于標志和區(qū)分不同牲畜的基本信息。在2~8cm的距離內(nèi)，內(nèi)碼標志均可讀出。它采用美國大型集成電路，用半導(dǎo)體編碼器進行編碼，內(nèi)置激光工藝刻錄的64位二進制，全球唯一編碼的硅晶片；外面用強樹脂材料封裝，具有超強的抗沖擊、防靜電、防腐蝕、防水、防塵、耐磨擦等性能。
耳標是無源器件?，F(xiàn)場安裝無須布線，不受現(xiàn)場條件限制、無須日常維護，使用壽命在20年以上，是國際通用型信息標志物。將耳標釘入牲畜的耳朵中，牲畜很難將它摘下，方便管理。
技術(shù)指標：重量為1.0g；識讀次數(shù)>100萬次；使用壽命>20年；工作溫度-40℃～85℃；規(guī)格為硬幣、鑰匙牌、柱形等多種封裝形式。
3．2數(shù)據(jù)采集器
非接觸感應(yīng)式數(shù)據(jù)采集器是采用射頻識別技術(shù)開發(fā)的高科技產(chǎn)品。由于讀取標示物內(nèi)碼時可避免接觸，故記錄器無接觸性的損耗、壽命長。
硬件特性：采用壓模金屬外殼，堅固耐用，可以保護內(nèi)部電子設(shè)備免受沖擊和工作時的意外損傷。沒有可拆動的零件，LCD中文顯示、可充電鋰電池、實時時鐘、非易失存儲器，特別適合于實際工作。
技術(shù)參數(shù)：處理器為高速32位處理器；顯示器為LCD160×128點陣，四級灰度，EL背光LCD96×64；工作電源為5.6V；通信接口為USB；工作溫度為-20℃~50℃；存儲溫度為-40℃~55℃；記錄容量為4095條，可擴充8190條，可擴展為8MB(NOR)+128MB(NAND)；充電電池為970mAH鋰離子電池；待機電流小于1μA。4系統(tǒng)軟件及數(shù)據(jù)庫選擇
根據(jù)項目情況，決定在框架上開發(fā)基于Windows平臺的應(yīng)用程序，信息采集部分采用B/S結(jié)構(gòu)。這種方式下，操作人員可以在任意地點進行處理，提高了各數(shù)據(jù)采集點工作人員的數(shù)據(jù)處理速度和安全性。并且，系統(tǒng)可以隨時統(tǒng)計出各養(yǎng)殖區(qū)縣的生豬養(yǎng)殖動態(tài)數(shù)量信息；隨時統(tǒng)計出養(yǎng)殖場數(shù)量和規(guī)模信息；隨時生成需要的各種統(tǒng)計報表；如果發(fā)現(xiàn)問題，可以隨時查到問題豬肉的養(yǎng)殖場信息、加工廠信息，并自動生成事故處理建議方案。
數(shù)據(jù)庫平臺選用微軟的SQLServer。其事務(wù)以及數(shù)據(jù)完整性邏輯都能作為存儲過程和觸發(fā)器直接存于服務(wù)器中。這種編程可避免被客戶非法使用或誤操作。此外，預(yù)編譯存儲過程的引入使SQLServer在使用關(guān)系型數(shù)據(jù)庫高性能地進行事務(wù)處理方面樹立起一個新標準。SQLServerClient/Server體系結(jié)構(gòu)通過數(shù)據(jù)庫的遠程過程調(diào)用為Client/Server及Server/Server的通信提供了綜合的、基于消息的支持。使用數(shù)據(jù)庫的遠程過程(RPC)，任何SQLServer的Client或Server可為訪問網(wǎng)絡(luò)上的任何其他Client和Server，還能夠?qū)崿F(xiàn)跨服務(wù)器的事務(wù)橫跨多個RDBMS。
SQLServer在分布式聯(lián)機系統(tǒng)所必須關(guān)注的八個主要問題上，即查詢性能、事務(wù)處理能力、高可靠性、場地自治性、可擴展性、可互操作性、應(yīng)變能力、數(shù)據(jù)完整性方面都擁有最佳的解決方案。5系統(tǒng)簡介
生豬管理系統(tǒng)工作原理如圖3所示。
生豬管理系統(tǒng)由飼養(yǎng)場、屠宰場和銷售三個部分組成。方案按照現(xiàn)代化管理要求設(shè)計，實現(xiàn)對牲畜的來源、日常飼養(yǎng)、接種免疫等相關(guān)方面的全方位的計算機管理。目標在于提高牲畜的管理作業(yè)效率，提高牲畜的質(zhì)量。
（1）飼養(yǎng)場管理模塊負責牲畜的健康管理和日常管理，具有界面簡潔、反應(yīng)快速、運行安全可靠的特征。主要功能有：①指定條件（牲畜編號、飼養(yǎng)員編號、出生時間、畜養(yǎng)時間、出欄時間）瀏覽查詢；②指定條件（牲畜編號、飼養(yǎng)員編號、出生時間、畜養(yǎng)時間、出欄時間）打印相關(guān)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表；③支持規(guī)模不同的飼養(yǎng)場；④支持牲畜的日常管理；⑤支持牲畜的健康管理；⑥可進行牲畜的日常查詢和健康查詢等。（2）屠宰場管理模塊主要負責對生豬屠宰之后的管理操作。該部分在Windows系列的環(huán)境下運行，界面友好，便于操作，易學(xué)易用，而且功能強大、極易擴充。主要功能特征有：①強調(diào)以衛(wèi)生安全為主的管理模式；②生豬出場之后，每一步操作都要求有詳細記錄；③生豬豬肉的等級管理。
（3）銷售管理模塊提供銷售時間查詢，銷售的豬肉等級、重量查詢，生產(chǎn)日期查詢，出場時間查詢等。
以上三個模塊既可以聯(lián)合起來，讓領(lǐng)導(dǎo)層對整個過程有一個宏觀的認識，又可以分散開，讓各個部門管理自己的模塊。
5．1飼養(yǎng)場管理模塊
（1）飼養(yǎng)場設(shè)定：①對飼養(yǎng)場進行編號，對應(yīng)到各個不同的飼養(yǎng)場或個人；②對于大型的飼養(yǎng)場，可進行養(yǎng)豬棚的設(shè)定；③一個養(yǎng)豬棚又可以有多個豬圈。
(2)生豬基本信息的設(shè)定：①對生豬進行編號，詳細記錄牲畜來源、畜別、出生時間、畜養(yǎng)時間、出欄時間；②詳細記錄生豬的體貌特征、日常飲食、病史、生育史；③可以隨時查詢當前每個生豬的健康狀況，是否接受過免疫檢查。
5．2屠宰場管理模塊
（1）屠宰場設(shè)定與查詢：對屠宰場基本信息的查詢，可以對某一個屠宰場的當前狀況進行查詢；同時可以針對某一頭豬，進行跟蹤查詢。
（2）豬肉的管理：對屠宰完的豬肉，可以按部位進行檢索，查詢每個部位的用途。
5．3銷售與包裝管理模塊
可對豬肉等級、部位、重量、生產(chǎn)日期和出廠日期等進行查詢。
6使用RFID技術(shù)會帶來的便利和優(yōu)勢
系統(tǒng)的性能特點如下：
（1）感應(yīng)式數(shù)據(jù)采集，操作更簡單、便捷。數(shù)據(jù)采集時，只需將采集器在巡檢點耳標附近輕輕一晃，即可讀出當前信息；
（2）獲得的數(shù)據(jù)和信息不能被破壞或修改；
（3）系統(tǒng)使用由無源存儲器的射頻芯片組成的全封閉感應(yīng)信息鈕，具有全球唯一的ID碼，經(jīng)久耐用，不可竄改或復(fù)制；
（4）一次性全封閉封裝成型，耐熱、抗凍、防水、防震、抗電磁波，能在惡劣的環(huán)境下正常工作；
（5）無須布線，安裝簡易；
（6）簡單、方便的編碼設(shè)置，巡檢點的增減十分方便；
（7）無接觸式數(shù)據(jù)傳輸，從而無磨損；
（8）完整的軟件配套，使制定及修改復(fù)雜的多級管理系統(tǒng)變得非常簡單、方便。
RFID系統(tǒng)能夠在復(fù)雜的多步驟供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)中跟蹤產(chǎn)品供應(yīng)情況，是理想的高效供應(yīng)鏈管理解決方案，使眾多的行業(yè)受益非淺。RFID解決方案在簡化食品供應(yīng)物流管理方面，能為用戶帶來益處，范圍覆蓋從農(nóng)場的家畜及新鮮農(nóng)作物，到人們在餐館里食用的食品以及在超市中購買的包裝食品。
RFID解決方案可確保任何供應(yīng)鏈的高質(zhì)量數(shù)據(jù)交流，讓食品行業(yè)實現(xiàn)兩個最重要的目標：①徹底實施源頭食品追蹤解決方案；②在食品供應(yīng)鏈中提供完全透明度的能力。
RFID系統(tǒng)可提供食品鏈中食品與來源之間的可靠聯(lián)系，確保到達超市貨架及餐館廚房的食品來源史是清晰的，并可追蹤到具體的動物或植物個體及農(nóng)場。RFID是一個百分之百追蹤食品來源的解決方案，因而可回答用戶有關(guān)“食品從哪里來，中間處理環(huán)節(jié)是否完善”等問題，并給出詳盡、可靠的回答；可有效監(jiān)控解決食品安全問題。
7結(jié)束語
這項被稱為《RFID牲畜安全防疫信息管理系統(tǒng)》的解決方案，采用美國Ipico公司的硬件設(shè)備，配以自主開發(fā)的應(yīng)用軟件。所有生豬的養(yǎng)殖場、加工廠、屠宰場等環(huán)節(jié)信息，都將被記錄在有關(guān)的RFID芯片和計算機信息系統(tǒng)內(nèi)，通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級的電腦終端、縣級數(shù)據(jù)中心和省級數(shù)據(jù)中心進行集中處理和上報。做到生產(chǎn)、銷售等各個環(huán)節(jié)信息的公開、透明和高效率反饋，徹底解決問題豬和問題肉的困擾，從而確保消費者能夠吃到放心肉。
參考文獻：
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[2]FINKENZELLERK.RFIDhandbook：fundamentalsandapplicationsincontactlesssmartcardsandidentification[M].2nded.WestSussexLand:JohnWileyandSons，2003.
[3]WANTR.EnablingubiquitoussensingwithRFID[J].Computer，2004,37(4）:84－86.
第5篇：投資管理案例范文
外商投資企業(yè)設(shè)立及變更備案管理暫行辦法最新版第一章 總則
第一條 為進一步擴大對外開放，推進外商投資管理體制改革，完善法治化、國際化、便利化的營商環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國外資企業(yè)法》、《中華人民共和國公司法》及相關(guān)法律、行政法規(guī)及國務(wù)院決定，制定本辦法。
第二條 外商投資企業(yè)的設(shè)立及變更，不涉及國家規(guī)定實施準入特別管理措施的，適用本辦法。
第三條 國務(wù)院商務(wù)主管部門負責統(tǒng)籌和指導(dǎo)全國范圍內(nèi)外商投資企業(yè)設(shè)立及變更的備案管理工作。
各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團、副省級城市的商務(wù)主管部門，以及自由貿(mào)易試驗區(qū)、國家級經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)的相關(guān)機構(gòu)是外商投資企業(yè)設(shè)立及變更的備案機構(gòu)，負責本區(qū)域內(nèi)外商投資企業(yè)設(shè)立及變更的備案管理工作。
備案機構(gòu)通過外商投資綜合管理信息系統(tǒng)(以下簡稱綜合管理系統(tǒng))開展備案工作。
第四條 外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)當依照本辦法真實、準確、完整地提供備案信息，填寫備案申報承諾書，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)妥善保存與已提交備案信息相關(guān)的證明材料。
第二章 備案程序
第五條 設(shè)立外商投資企業(yè)，屬于本辦法規(guī)定的備案范圍的，在取得企業(yè)名稱預(yù)核準后，應(yīng)由全體投資者(或外商投資股份有限公司的全體發(fā)起人，以下簡稱全體發(fā)起人)指定的代表或共同委托的人在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)前，或由外商投資企業(yè)指定的代表或委托的人在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)后30日內(nèi)，通過綜合管理系統(tǒng)，在線填報和提交《外商投資企業(yè)設(shè)立備案申報表》(以下簡稱《設(shè)立申報表》)及相關(guān)文件，辦理設(shè)立備案手續(xù)。
第六條 屬于本辦法規(guī)定的備案范圍的外商投資企業(yè)，發(fā)生以下變更事項的，應(yīng)由外商投資企業(yè)指定的代表或委托的人在變更事項發(fā)生后30日內(nèi)通過綜合管理系統(tǒng)在線填報和提交《外商投資企業(yè)變更備案申報表》(以下簡稱《變更申報表》)及相關(guān)文件，辦理變更備案手續(xù)：
(一)外商投資企業(yè)基本信息變更，包括名稱、注冊地址、企業(yè)類型、經(jīng)營期限、投資行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營范圍、是否屬于國家規(guī)定的進口設(shè)備減免稅范圍、注冊資本、投資總額、組織機構(gòu)構(gòu)成、法定代表人、外商投資企業(yè)最終實際控制人信息、聯(lián)系人及聯(lián)系方式變更;
(二)外商投資企業(yè)投資者基本信息變更，包括姓名(名稱)、國籍/地區(qū)或地址(注冊地或注冊地址)、證照類型及號碼、認繳出資額、出資方式、出資期限、資金來源地、投資者類型變更;
(三)股權(quán)(股份)、合作權(quán)益變更;
(四)合并、分立、終止;
(五)外資企業(yè)財產(chǎn)權(quán)益對外抵押轉(zhuǎn)讓;
(六)中外合作企業(yè)外國合作者先行回收投資;
(七)中外合作企業(yè)委托經(jīng)營管理。
其中，合并、分立、減資等事項依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)當公告的，應(yīng)當在辦理變更備案時說明依法辦理公告手續(xù)情況。
前述變更事項涉及最高權(quán)力機構(gòu)作出決議的，以外商投資企業(yè)最高權(quán)力機構(gòu)作出決議的時間為變更事項的發(fā)生時間;法律法規(guī)對外商投資企業(yè)變更事項的生效條件另有要求的，以滿足相應(yīng)要求的時間為變更事項的發(fā)生時間。
外商投資的上市公司及在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司，可僅在外國投資者持股比例變化累計超過5%以及控股或相對控股地位發(fā)生變化時，就投資者基本信息或股份變更事項辦理備案手續(xù)。
第七條 外商投資企業(yè)或其投資者辦理外商投資企業(yè)設(shè)立或變更備案手續(xù)，需通過綜合管理系統(tǒng)上傳提交以下文件：
(一)外商投資企業(yè)名稱預(yù)先核準材料或外商投資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照;
(二)外商投資企業(yè)全體投資者(或全體發(fā)起人)或其授權(quán)代表簽署的《外商投資企業(yè)設(shè)立備案申報承諾書》，或外商投資企業(yè)法定代表人或其授權(quán)代表簽署的《外商投資企業(yè)變更備案申報承諾書》;
(三)全體投資者(或全體發(fā)起人)或外商投資企業(yè)指定代表或者共同委托人的證明，包括授權(quán)委托書及被委托人的身份證明;
(四)外商投資企業(yè)投資者或法定代表人委托他人簽署相關(guān)文件的證明，包括授權(quán)委托書及被委托人的身份證明(未委托他人簽署相關(guān)文件的，無需提供);
(五)投資者主體資格證明或自然人身份證明(變更事項不涉及投資者基本信息變更的，無需提供);
(六)法定代表人自然人身份證明(變更事項不涉及法定代表人變更的，無需提供)。
前述文件原件為外文的，應(yīng)同時上傳提交中文翻譯件，外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)確保中文翻譯件內(nèi)容與外文原件內(nèi)容保持一致。
第八條 外商投資企業(yè)的投資者在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)前已提交備案信息的，如投資的實際情況發(fā)生變化，應(yīng)在營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)后30日內(nèi)向備案機構(gòu)就變化情況履行變更備案手續(xù)。
第九條 經(jīng)審批設(shè)立的外商投資企業(yè)發(fā)生變更，且變更后的外商投資企業(yè)不涉及國家規(guī)定實施準入特別管理措施的，應(yīng)辦理備案手續(xù);完成備案的，其《外商投資企業(yè)批準證書》同時失效。
第十條 備案管理的外商投資企業(yè)發(fā)生的變更事項涉及國家規(guī)定實施準入特別管理措施的，應(yīng)按照外商投資相關(guān)法律法規(guī)辦理審批手續(xù)。
第十一條 外商投資企業(yè)或其投資者在線提交《設(shè)立申報表》或《變更申報表》及相關(guān)文件后，備案機構(gòu)對填報信息形式上的完整性和準確性進行核對，并對申報事項是否屬于備案范圍進行甄別。屬于本辦法規(guī)定的備案范圍的，備案機構(gòu)應(yīng)在3個工作日內(nèi)完成備案。不屬于備案范圍的，備案機構(gòu)應(yīng)在3個工作日內(nèi)在線通知外商投資企業(yè)或其投資者按有關(guān)規(guī)定辦理，并通知相關(guān)部門依法處理。
備案機構(gòu)發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者填報的信息形式上不完整、不準確，或需要其對經(jīng)營范圍作出進一步說明的，應(yīng)一次性在線告知其在15個工作日內(nèi)在線補充提交相關(guān)信息。提交補充信息的時間不計入備案機構(gòu)的備案時限。如外商投資企業(yè)或其投資者未能在15個工作日內(nèi)補齊相關(guān)信息，備案機構(gòu)將在線告知外商投資企業(yè)或其投資者未完成備案。外商投資企業(yè)或其投資者可就同一設(shè)立或變更事項另行提出備案申請，已實施該設(shè)立或變更事項的，應(yīng)于5個工作日內(nèi)另行提出。
備案機構(gòu)應(yīng)通過綜合管理系統(tǒng)備案結(jié)果，外商投資企業(yè)或其投資者可在綜合管理系統(tǒng)中查詢備案結(jié)果信息。
第十二條 備案完成后，外商投資企業(yè)或其投資者可憑外商投資企業(yè)名稱預(yù)核準材料(復(fù)印件)或外商投資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)向備案機構(gòu)領(lǐng)取《外商投資企業(yè)設(shè)立備案回執(zhí)》或《外商投資企業(yè)變更備案回執(zhí)》(以下簡稱《備案回執(zhí)》)。
第十三條 備案機構(gòu)出具的《備案回執(zhí)》載明如下內(nèi)容：
(一)外商投資企業(yè)或其投資者已提交設(shè)立或變更備案申報材料，且符合形式要求;
(二)備案的外商投資企業(yè)設(shè)立或變更事項;
(三)該外商投資企業(yè)設(shè)立或變更事項屬于備案范圍;
(四)是否屬于國家規(guī)定的進口設(shè)備減免稅范圍。
第三章 監(jiān)督管理
第十四條 商務(wù)主管部門對外商投資企業(yè)及其投資者遵守本辦法情況實施監(jiān)督檢查。
商務(wù)主管部門可采取抽查、根據(jù)舉報進行檢查、根據(jù)有關(guān)部門或司法機關(guān)的建議和反映的情況進行檢查，以及依職權(quán)啟動檢查等方式開展監(jiān)督檢查。
商務(wù)主管部門與公安、國有資產(chǎn)、海關(guān)、稅務(wù)、工商、證券、外匯等有關(guān)行政管理部門應(yīng)密切協(xié)同配合，加強信息共享。商務(wù)主管部門在監(jiān)督檢查的過程中發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者有不屬于本部門管理職責的違法違規(guī)行為，應(yīng)及時通報有關(guān)部門。
第十五條 商務(wù)主管部門應(yīng)當按照公平規(guī)范的要求，根據(jù)外商投資企業(yè)的備案編號等隨機抽取確定檢查對象，隨機選派檢查人員，對外商投資企業(yè)及其投資者進行監(jiān)督檢查。抽查結(jié)果由商務(wù)主管部門通過商務(wù)部外商投資信息公示平臺予以公示。
第十六條 公民、法人或其他組織發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者存在違反本辦法的行為的，可以向商務(wù)主管部門舉報。舉報采取書面形式，有明確的被舉報人，并提供相關(guān)事實和證據(jù)的，商務(wù)主管部門接到舉報后應(yīng)當進行必要的檢查。
第十七條 其他有關(guān)部門或司法機關(guān)在履行其職責的過程中，發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者有違反本辦法的行為的，可以向商務(wù)主管部門提出監(jiān)督檢查的建議，商務(wù)主管部門接到相關(guān)建議后應(yīng)當及時進行檢查。
第十八條 對于未按本辦法的規(guī)定進行備案，或曾有備案不實、對監(jiān)督檢查不予配合、拒不履行商務(wù)主管部門作出的行政處罰決定記錄的外商投資企業(yè)或其投資者，商務(wù)主管部門可依職權(quán)對其啟動檢查。
第十九條 商務(wù)主管部門對外商投資企業(yè)及其投資者進行監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：
(一)是否按照本辦法規(guī)定履行備案手續(xù);
(二)外商投資企業(yè)或其投資者所填報的備案信息是否真實、準確、完整;
(三)是否在國家規(guī)定實施準入特別管理措施中所列的禁止投資領(lǐng)域開展投資經(jīng)營活動;
(四)是否未經(jīng)審批在國家規(guī)定實施準入特別管理措施中所列的限制投資領(lǐng)域開展投資經(jīng)營活動;
(五)是否存在觸發(fā)國家安全審查的情形;
(六)是否偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《備案回執(zhí)》;
(七)是否履行商務(wù)主管部門作出的行政處罰決定。
第二十條 檢查時，商務(wù)主管部門可以依法查閱或者要求被檢查人提供有關(guān)材料，被檢查人應(yīng)當如實提供。
第二十一條 商務(wù)主管部門實施檢查不得妨礙被檢查人正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得接受被檢查人提供的財物或者服務(wù)，不得謀取其他非法利益。
第二十二條 商務(wù)主管部門和其他主管部門在監(jiān)督檢查中掌握的反映外商投資企業(yè)或其投資者誠信狀況的信息，應(yīng)記入商務(wù)部外商投資誠信檔案系統(tǒng)。其中，對于未按本辦法規(guī)定進行備案，備案不實，偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《備案回執(zhí)》，對監(jiān)督檢查不予配合或拒不履行商務(wù)主管部門作出的行政處罰決定的，商務(wù)主管部門應(yīng)將相關(guān)誠信信息通過商務(wù)部外商投資信息公示平臺予以公示。
商務(wù)部與相關(guān)部門共享外商投資企業(yè)及其投資者的誠信信息。
商務(wù)主管部門依據(jù)前二款公示或者共享的誠信信息不得含有外商投資企業(yè)或其投資者的個人隱私、商業(yè)秘密，或國家秘密。
第二十三條 外商投資企業(yè)及其投資者可以查詢商務(wù)部外商投資誠信檔案系統(tǒng)中的自身誠信信息，如認為有關(guān)信息記錄不完整或者有錯誤的，可以提供相關(guān)證明材料并向商務(wù)主管部門申請修正。經(jīng)核查屬實的，予以修正。
對于違反本辦法而產(chǎn)生的不誠信記錄，在外商投資企業(yè)或其投資者改正違法行為、履行相關(guān)義務(wù)后3年內(nèi)未再發(fā)生違反本辦法行為的，商務(wù)主管部門應(yīng)移除該不誠信記錄。
第四章 法律責任
第二十四條 外商投資企業(yè)或其投資者違反本辦法的規(guī)定，未能按期履行備案義務(wù)，或在進行備案時存在重大遺漏的，商務(wù)主管部門應(yīng)責令限期改正;逾期不改正，或情節(jié)嚴重的，處3萬元以下罰款。
外商投資企業(yè)或其投資者違反本辦法的規(guī)定，逃避履行備案義務(wù)，在進行備案時隱瞞真實情況、提供誤導(dǎo)性或虛假信息，或偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《備案回執(zhí)》的，商務(wù)主管部門應(yīng)責令限期改正，并處3萬元以下罰款。違反其他法律法規(guī)的，由有關(guān)部門追究相應(yīng)法律責任。
第二十五條 外商投資企業(yè)或其投資者未經(jīng)審批在國家規(guī)定實施準入特別管理措施所列的限制投資領(lǐng)域開展投資經(jīng)營活動的，商務(wù)主管部門應(yīng)責令限期改正，并處3萬元以下罰款。違反其他法律法規(guī)的，由有關(guān)部門追究相應(yīng)法律責任。
第二十六條 外商投資企業(yè)或其投資者在國家規(guī)定實施準入特別管理措施所列的禁止投資領(lǐng)域開展投資經(jīng)營活動的，商務(wù)主管部門應(yīng)責令限期改正，并處3萬元以下罰款。違反其他法律法規(guī)的，由有關(guān)部門追究相應(yīng)法律責任。
第二十七條 外商投資企業(yè)或其投資者逃避、拒絕或以其他方式阻撓商務(wù)主管部門監(jiān)督檢查的，由商務(wù)主管部門責令改正，可處1萬元以下的罰款。
第二十八條 有關(guān)工作人員在備案或監(jiān)督管理的過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊、索賄受賄的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五章 附則
第二十九條 本辦法實施前商務(wù)主管部門已受理的外商投資企業(yè)設(shè)立及變更事項，未完成審批且屬于備案范圍的，審批程序終止，外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)按照本辦法辦理備案手續(xù)。
第三十條 外商投資事項涉及反壟斷審查的，按相關(guān)規(guī)定辦理。
第三十一條 外商投資事項涉及國家安全審查的，按相關(guān)規(guī)定辦理。備案機構(gòu)在辦理備案手續(xù)或監(jiān)督檢查時認為該外商投資事項可能屬于國家安全審查范圍，而外商投資企業(yè)的投資者未向商務(wù)部提出國家安全審查申請的，備案機構(gòu)應(yīng)及時告知投資者向商務(wù)部提出安全審查申請，并暫停辦理相關(guān)手續(xù)，同時將有關(guān)情況報商務(wù)部。
第三十二條 投資類外商投資企業(yè)(包括投資性公司、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè))視同外國投資者，適用本辦法。
第三十三條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺灣地區(qū)投資者投資不涉及國家規(guī)定實施準入特別管理措施的，參照本辦法辦理。
第三十四條 香港服務(wù)提供者在內(nèi)地僅投資《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對香港開放的服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，澳門服務(wù)提供者在內(nèi)地僅投資《內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對澳門開放的服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，其公司設(shè)立及變更的備案按照《港澳服務(wù)提供者在內(nèi)地投資備案管理辦法(試行)》辦理。
第三十五條 商務(wù)部于本辦法生效前的部門規(guī)章及相關(guān)文件與本辦法不一致的，適用本辦法。
第三十六條 自由貿(mào)易試驗區(qū)、國家級經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)的相關(guān)機構(gòu)依據(jù)本辦法第三章和第四章，對本區(qū)域內(nèi)的外商投資企業(yè)及其投資者遵守本辦法情況實施監(jiān)督檢查。
第三十七條 本辦法自公布之日起施行。《自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資備案管理辦法(試行)》(商務(wù)部公告20xx年第12號)同時廢止。
外商投資的定義外商投資，是指外國的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟組織或者個人依照中華人民共和國法律的規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)進行私人直接投資。 外商投資的投資主體是外商，又稱為外國投資者，這里強調(diào)的是外國國籍，包括在中國境外、依照其他國家相關(guān)法律設(shè)立的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟組織，以及具有外國國籍的個人;此外，由于歷史、政治、法律等原因，外商還包括我國香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資者。
第6篇：投資管理案例范文
【摘要】本文從一位固定資產(chǎn)投資項目檔案人員的視角出發(fā)，闡述了固定資產(chǎn)投資項目檔案的特點及當前檔案管理工作中存在的問題，結(jié)合自己在實際工作中的體會，提出了更好地做好固定資產(chǎn)投資項目檔案管理工作的想法與建議。
關(guān)鍵詞 固定資產(chǎn)投資； 項目檔案；檔案管理
近年來，筆者所在的北京某研究所為了拓展科研生產(chǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提升本所科研生產(chǎn)能力和水平，加大了固定資產(chǎn)投資項目建設(shè)。新建、擴建和改建了許多科研、生產(chǎn)基地，由此產(chǎn)生了大量的固定資產(chǎn)投資項目檔案。如何做好固定資產(chǎn)投資項目檔案管理工作，筆者談幾點實際工作中的體會與思考。
一、固定資產(chǎn)投資項目檔案的特點
要想做好固定資產(chǎn)投資項目檔案管理工作，首先應(yīng)該了解它的特點。與其它類型的檔案相比，固定資產(chǎn)投資項目檔案主要具有以下幾個特點：
( 一) 檔案數(shù)量大、門類多。一個固定資產(chǎn)投資項目在建設(shè)過程中往往會涉及多個單位和部門。外部涉及項目的設(shè)計單位、施工單位、監(jiān)理單位、上級主管部門等，內(nèi)部則會涉及計劃、基建、設(shè)備管理、財務(wù)及生產(chǎn)科研等多個部門。因此工程期間，產(chǎn)生的文件既有管理性文件又有專業(yè)技術(shù)性文件，既包括建設(shè)工程項目檔案又包括財會檔案、儀器設(shè)備檔案、聲像檔案、電子檔案等。這就形成了固定資產(chǎn)投資檔案數(shù)量大、門類多的特點。
( 二) 資料收集過程相對復(fù)雜。通常一個固定資產(chǎn)投資項目的建設(shè)內(nèi)容繁多而且建設(shè)周期長，因此在項目建設(shè)過程中經(jīng)常會發(fā)生人員變動，材料交接不清楚、不完整的情況，這樣就給固定資產(chǎn)投資項目的檔案收集工作帶來了一定的困難。此外，建設(shè)人員并非專業(yè)的檔案人員，對材料收集的重視度有限，再加上業(yè)務(wù)水平不一，收集材料的范圍以及質(zhì)量上也會出現(xiàn)偏差，這也是造成固定資產(chǎn)投資項目檔案收集過程相對復(fù)雜的重要原因。
( 三) 檔案管理工作難度相對較高。由于項目建設(shè)期間形成的文件資料數(shù)量多且門類繁雜，因此要針對項目檔案不同的形成規(guī)律采取相應(yīng)的管理方法和措施，以適應(yīng)其多樣性的特點，這就無形中增加了檔案管理工作的難度；同時，項目建設(shè)參建單位不止一個，且各自完成的工作類型、內(nèi)容均不相同，他們對項目文件資料的編制、收集和整理上往往存在著不同的標準，這就造成在進行文件資料移交時整理標準多樣，給項目檔案管理工作帶來了不少困難。
二、固定資產(chǎn)投資項目檔案管理中存在的主要問題
( 一) 各方面對項目檔案缺乏足夠的重視。由于項目檔案不直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，因此部分單位領(lǐng)導(dǎo)對項目檔案的重要性缺乏必要的了解，從而對項目檔案管理工作重視不夠，且組織不得力，責任不落實。而項目管理人員和建設(shè)人員中也存在著輕視項目檔案，認為項目檔案可有可無的思想，反映在行動中就是忽視項目建設(shè)過程中所產(chǎn)生文件資料的審查、收集和歸檔工作，使項目檔案的完整性、準確性及系統(tǒng)性受到不同程度的破壞。
( 二) 檔案管理人員素質(zhì)參差不齊，且缺乏系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)和培養(yǎng)。以筆者所在的某研究所為例，6 名檔案管理人員中，有的從事檔案管理工作已十數(shù)年，而有的僅數(shù)月而已。在對項目檔案進行管理的過程中，有的檔案人員缺乏對項目的了解，僅憑經(jīng)驗辦事，有的雖然很快對項目進行了全面的了解，但面對復(fù)雜的項目檔案時卻因缺乏相應(yīng)的檔案管理知識和經(jīng)驗而無從下手。由于人員少、兼職多、工作量大再加上檔案培訓(xùn)工作往往不被重視，檔案人員每天只能忙于事務(wù)性工作，缺乏系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使從事項目檔案工作人員的整體素質(zhì)和專業(yè)能力與項目建設(shè)的高速發(fā)展不相適應(yīng)，從而使檔案管理工作處于被動狀態(tài)。
( 三) 項目檔案工作相對滯后。針對固定資產(chǎn)投資項目檔案數(shù)量大、門類多、收集過程相對復(fù)雜等特點，項目檔案有具體的組織管理、歸檔范圍、整理規(guī)范以及保管要求。由于分工的原因，項目檔案的形成和運轉(zhuǎn)分散在各業(yè)務(wù)部門和參建單位，而項目管理部門對檔案管理知之甚少，常常是等到工程項目要竣工驗收，提到項目檔案驗收環(huán)節(jié)了，才知道項目檔案還有這些要求，這就會造成工作被動并且大量積壓，對檔案的收集也往往會出現(xiàn)漏項等問題，再加上在建設(shè)周期很長的情況下，難免會有相關(guān)人員變動、工作交接不暢等現(xiàn)象，這些都會給檔案工作增加一定的難度和復(fù)雜度。
三、如何做好固定資產(chǎn)投資項目的檔案管理工作
( 一) 提高對項目檔案工作的重視度，建立健全項目檔案管理的規(guī)章制度。固定資產(chǎn)投資項目的檔案工作不同于項目的其它工作，僅靠檔案管理部門或項目管理部門少數(shù)幾個人的力量是不夠的，只有全員充分認識到項目檔案的重要性并且全員參與到檔案工作中，才能有效地保證檔案的完整和準確。做好項目檔案工作，必須使項目檔案管理的全過程有法可依、有章可循，除了以國家相關(guān)法令、法規(guī)為準繩以外，仍需建立健全項目檔案工作的各項規(guī)章制度，明確項目檔案歸口管理部門，建立項目檔案工作人員網(wǎng)絡(luò)體系，明確工作責任，實行項目檔案工作責任制及考核機制，定期對項目人員規(guī)章制度落實情況、歸檔完成情況等進行檢查、控制和考核。
( 二) 加強學(xué)習(xí)與交流，提高項目檔案人員的業(yè)務(wù)水平。固定資產(chǎn)投資項目檔案是各種檔案中最復(fù)雜、最具系統(tǒng)性的檔案，要想確保它的完整性、準確性以及系統(tǒng)性，對項目檔案人員的業(yè)務(wù)水平具有較高的要求，必須同時具備檔案管理、聯(lián)系協(xié)調(diào)、檔案信息化、檔案宣傳等多種能力。除了檔案管理部門應(yīng)定期對項目檔案人員進行系統(tǒng)的專業(yè)知識培訓(xùn)和教育以外，檔案人員也需加強自主學(xué)習(xí)能力，主動提高自身業(yè)務(wù)水平，在整個項目建設(shè)過程中，應(yīng)積極與項目管理人員、建設(shè)人員進行相互交流與學(xué)習(xí)，了解和熟悉項目建設(shè)內(nèi)容，掌握項目建設(shè)進程，有的放矢地開展歸檔工作，從而達到提高項目檔案的質(zhì)量及整體水平的目的。
( 三) 項目檔案管理工作必須提前介入，與項目建設(shè)工作同步開展。針對固定資產(chǎn)投資項目檔案管理工作滯后于項目建設(shè)工作的現(xiàn)狀，建設(shè)單位的檔案部門應(yīng)轉(zhuǎn)變工作方式，提前介入項目檔案的收集、整理工作，根據(jù)項目具體情況有針對性地制訂相關(guān)的規(guī)章制度、歸檔范圍及要求；及時跟蹤項目建設(shè)進度，檔案管理工作與項目實施工作同步開展；對項目管理人員、建設(shè)人員的檔案工作實時進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)。力爭在整個項目建設(shè)過程中做到“四同步”：即下達項目計劃任務(wù)與提出項目歸檔要求同步；檢查項目計劃進度與檢查項目檔案資料收集情況同步；驗收、檢定項目成果與驗收檢定項目歸檔情況同步；項目總結(jié)與項目歸檔資料齊備同步。
四、結(jié)束語
固定資產(chǎn)投資項目檔案既是項目建設(shè)的真實歷史記錄，也是項目建設(shè)和竣工驗收的前提和保證。做好項目檔案的收集、整理工作，對于項目投產(chǎn)后運行、維修、管理、改擴建等工作都起著十分重要的作用。因此，各企業(yè)檔案部門應(yīng)適時地轉(zhuǎn)變思想和工作方式，結(jié)合項目建設(shè)特點，探索出一條既與項目建設(shè)特點相適應(yīng)，又適合本單位實際情況的固定資產(chǎn)投資項目檔案管理方法，使項目檔案這一無形資產(chǎn)的效用最大化，更好地服務(wù)于項目建設(shè)。
參考文獻：
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第7篇：投資管理案例范文
2012年7月，中國QDII（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）走出國門已整整五年了。然而，對于當初滿懷希望能在海外市場淘金的基民來說，QDII基金的業(yè)績表現(xiàn)，至今仍讓投資者無比糾結(jié)。如今，除了QDII以外，中國資本奔向海外的渠道和方式都在擴寬：保險資金海外投資開閘在即，中國人海外豪宅投資紀錄屢屢被刷新，2011年美國投資移民申請個案70%為中國人。中國個人境外資產(chǎn)正以每年近100%的速度在增長。
在全球化浪潮席卷之下，海外市場正成為很多投資人必須關(guān)注的投資方向，但對于不了解海外市場的中國投資者來說，海外金融市場就像“侏羅紀公園”，新奇卻危機四伏。如何更加理性地認識和評估海外市場，是中國投資者邁出國門之前的必修課。
全球配置下本地仍然是主場
隨著QDII的漸趨成熟，以及投資移民潮的經(jīng)久不衰，海外投資似乎已成為一門新顯學(xué)。高尚人士聚會，話題總繞不開誰投資美國股票，誰在做香港市場，就連同為新興市場的印度、越南，也到處可見中國投資者的身影。但投資不同于消費，“嘗鮮兒”從來不是成功的投資之道。
在進行海外投資時，中國投資者必然面臨語言、文化、法律等多重障礙，相對于其本土投資者天然地處于劣勢，這就要求投資者在選擇投資區(qū)域、投資產(chǎn)品、服務(wù)機構(gòu)等時，應(yīng)該經(jīng)過認真的比較研究，并且需要認識到投資海外可以有效分散資產(chǎn)風險、豐富投資品種、分享全球經(jīng)濟機會，但也不能期望在國內(nèi)都撿不到的餡餅，在國外能撿到。
我們分析了過去幾年全球富裕人士對于投資區(qū)域的選擇，本地市場在整體投資組合中始終占據(jù)最重要的地位。原因顯而易見：投資自己熟悉的區(qū)域，無論是從成本還是資源來說，都更具有相對優(yōu)勢（表1）。在選擇投資區(qū)域時，投資者通常希望在期望收益和分散風險之間尋找一個平衡，而這個平衡點又與各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定的前景息息相關(guān)，是一個動態(tài)、逐步調(diào)整的過程。但總體來說，在整體投資組合中，國內(nèi)投資仍占據(jù)主導(dǎo)地位，其比例一般占總資產(chǎn)的50%-75%。
離岸財富管理中心是首選
在確定了資產(chǎn)投資區(qū)域之后，投資者要對投資地點進行選擇，這與投資區(qū)域是兩個不同的概念，投資地點是投資者執(zhí)行投資的地方。在金融信息化的今天，即使是投資美國股票，也可以很方便地在許多不同的地點完成，所以投資者需要確定這個地點在哪里。在選擇海外投資地點時，應(yīng)該主要考慮以下幾個因素：金融市場成熟且規(guī)模較大；地區(qū)穩(wěn)定且相關(guān)金融法規(guī)健全；稅收優(yōu)惠；資金出入自由：地理位置及交通便利。
只有同時滿足了上述五點要求的投資地點，才有利于投資者更好地保護資產(chǎn)，完成投資。而離岸財富管理中心以其所具有的資金自由、稅收優(yōu)惠、安全性高、保密性強等優(yōu)勢，從眾多投資地點中脫穎而出。以投資美國基金為例，外國人在美國投資共同基金時，無論期限長短均可享受資本利得免稅優(yōu)惠（美國公民和居民買賣股票或共同基金，需繳納資本利得稅，持有期少于18個月的，并入一般收入繳納累進的個人所得稅），但對于共同基金所發(fā)放的紅利則需要繳稅，外國人投資共同基金所獲紅利稅率可高達30%。
而根據(jù)各國與美國所簽署的協(xié)定，優(yōu)惠稅率又各有不同。比如投資者投資了富達公司在美國發(fā)行的股票基金，2011年分紅10萬美元，中國籍投資者可享10%的優(yōu)惠稅率，即拿到9萬美元；如果加拿大或澳大利亞籍投資者，則可拿到8.5萬美元。如果投資者是投資了富達在離岸財富管理中心發(fā)行的美國基金，則可直接拿到所有的10萬美元分紅。因為離岸中心基金投資收益是免稅的。
另外，中國人不太熟悉的遺產(chǎn)稅也是投資者可能遭遇的問題，比如依照美國稅法規(guī)定，如果外國投資者賬戶所有人過世，其賬戶里超過6萬美元的部分將可能要征收遺產(chǎn)稅。
隨著全球化的深入，近些年離岸財富管理中心也有多元化發(fā)展的趨勢，除了瑞士、盧森堡這些老牌的歐洲財富管理中心，新加坡、香港、迪拜這些新興市場的離岸財富管理中心也迅速崛起，并在市場規(guī)模、產(chǎn)品多元化、金融硬件、專業(yè)人才儲備方面大有超越“老前輩”之勢，而各地金融機構(gòu)也出現(xiàn)了很大程度的服務(wù)同質(zhì)化現(xiàn)象。
所以，地緣優(yōu)勢成為投資者選擇投資地點時最主要的考量因素。舉例來說：美國人主要選擇加勒比和巴拿馬作為離岸財富管理中心；德國人主要選擇盧森堡和瑞士；沙特人主要選擇迪拜；中國臺灣人主要選擇香港和新加坡；內(nèi)地人在香港的投資則占境外資產(chǎn)的一半以上。
低風險產(chǎn)品更省心
很多投資者在剛接觸海外投資產(chǎn)品時，容易低估風險因素，而盲目投資一些高風險的產(chǎn)品。我們以Accumulator（或稱KODA，國內(nèi)譯為累計期權(quán)）為例，這是一款在業(yè)界被諧音為“I kill you later”（我晚一點殺你）的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，在2007年頗為流行，曾有內(nèi)地投資者因投資此類產(chǎn)品，在短短幾個月內(nèi)虧損8000多萬港元，并且還反欠銀行9000多萬港元。
累計期權(quán)的特點是客戶可以以低于市價10%-20%的價格向銀行買入股票。聽起來這個產(chǎn)品簡直就是在派錢，客戶以折扣價買入股票，倒手就可以賣出賺取差價。更有些客戶經(jīng)理在跟客戶推介時，抓住了一些客戶“占便宜”的心理，著重強調(diào)產(chǎn)品打折買股票的優(yōu)點和專門針對VIP客戶的特殊性，對風險一筆帶過。但實際上，累計期權(quán)是一款設(shè)計復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，產(chǎn)品的盈利空間有限，而虧損幅度可能巨大，并且不能止損。
在這個合約中，某股票現(xiàn)價為10元，客戶執(zhí)行價為9元，終止價為10.5元，如果股價在9-10.5元時，客戶可以每天以9元的價格買入股票100股；當股票價格超過10.5元時，協(xié)議終止；當股票價格低于9元時，客戶在協(xié)議期間內(nèi)，必須每天按9元的價格買入200股股票。如果股價暴跌至7元/股，投資者每天的損失將是400元，如果股價持續(xù)走低，客戶的累計損失將非常巨大，所以只有投資者認為該股票價格在一定期限內(nèi)不會大幅下跌，才可以考慮投資此款產(chǎn)品。香港監(jiān)管當局規(guī)定，此類高風險產(chǎn)品只允許出售給投資金額超過800萬港元的專業(yè)投資者，這就是產(chǎn)品只賣給VIP客戶的原因。
國內(nèi)市場金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比較簡單，投資者一提到債券、銀行理財產(chǎn)品，就覺得那是穩(wěn)賺不賠的標的。但在海外金融市場，產(chǎn)品種類繁多，雖然很多產(chǎn)品和傳統(tǒng)的股票、債券相關(guān)聯(lián)，但經(jīng)過復(fù)雜的證券化和結(jié)構(gòu)化處理后，其風險收益特征已經(jīng)與最初的基礎(chǔ)投資產(chǎn)品大相徑庭。這就像《紅樓夢》中，劉姥姥在大觀園吃的茄鲞，雖然也是茄子做的，可此茄非彼茄，口味也大不相同。投資者一定要明確自己的風險和資金承受能力，并對產(chǎn)品的收益及風險屬性有清楚的了解之后，再決定是否入市。
那么，普通投資者在進入海外市場時該如何選擇投資產(chǎn)品呢？建議可以從我們比較熟悉的股票、債券、基金、保險產(chǎn)品入手，再循序漸進地根據(jù)自身投資風格和目標來逐步深入。就拿基金來說，香港市場銷售的基金品種非常豐富，覆蓋歐美、新興市場等全球所有主要市場，其基金管理機構(gòu)也云集了全球絕大多數(shù)頂尖的投資公司。
第8篇：投資管理案例范文
朝陽區(qū)檔案局第二屆“蘭臺杯?朝陽符號”――城鄉(xiāng)建設(shè)成就攝影征集大賽結(jié)束大賽歷時一年，至投稿截止日共收到來自社會各界的優(yōu)秀攝影作品126幅（組），經(jīng)過專家評選，最終選出一等獎2名、二等獎5名、三等獎10名、優(yōu)秀獎6名。在首屆大賽的基礎(chǔ)上，本屆大賽影響力進一步擴大，受到社會各界廣泛關(guān)注。區(qū)屬各單位積極響應(yīng)，廣大攝影愛好者熱情參與，用鏡頭發(fā)現(xiàn)區(qū)最美景象，記錄身邊的發(fā)展變化，為區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)發(fā)展留下了珍貴影像資料。（張敬煜）
豐臺區(qū)檔案館“第二查檔窗口”圓滿完成任務(wù)前不久，經(jīng)試運行，區(qū)檔案館向區(qū)民政局移交的婚姻登記檔案數(shù)字化副本（含影像919489頁、目錄200650條），在區(qū)民政局婚姻登記處查檔窗口正式對外提供利用，至此，區(qū)檔案館設(shè)立的“第二查檔窗口”圓滿完成任務(wù)?！暗诙闄n窗口”是區(qū)檔案館為解決利用者往返于區(qū)民政局婚姻登記處與區(qū)檔案館辦理相關(guān)手續(xù)的實際問題，以服務(wù)群眾“最后一公里”為目的設(shè)立的。據(jù)統(tǒng)計，自2015年9月以來，共接待利用者6301人，出具證明3920份，影像12399頁，減少群眾查檔往返路程10712公里。（厲從輝）
門頭溝區(qū)人大法制委檢查團蒞臨檔案館實地調(diào)研近日，由區(qū)人大法制委領(lǐng)導(dǎo)帶隊，區(qū)法院、區(qū)政府辦、區(qū)政府法制辦等單位組成的檢查團一行13人蒞臨檔案館政府信息公開查閱中心，實地調(diào)研政府信息公開紙質(zhì)文件查閱和移送工作。檢查團在查看了政府信息公開查閱大廳，聽取了工作人員關(guān)于公開文件的移送、查閱流程等介紹之后，對查閱場所設(shè)置在檔案館便于群眾知曉、查閱，接收文件集中在政府辦便于各公開單位報送，文件的查閱手續(xù)簡化便于利用等方面給予了肯定，并對此項工作提出了指導(dǎo)意見。（車
西城區(qū)檔案局赴東城區(qū)檔案局學(xué)習(xí)交流為貫徹落實視察北京時的重要講話精神，進一步發(fā)揮檔案工作在強化首都文化中心建設(shè)中的作用，不斷加強各區(qū)檔案人之間在檔案業(yè)務(wù)中的橫向溝通和交流，近日，區(qū)檔案局一行6人在主管副局（館）長的帶領(lǐng)下赴東城區(qū)檔案局學(xué)習(xí)取經(jīng)，就口述檔案采集和展陳征集業(yè)務(wù)與東城區(qū)檔案局副局（館）長和相關(guān)科室同志進行了座談，并參觀了東城區(qū)的館藏陳列。（龐晨）
海淀區(qū)檔案局（館）整合社會資源籌辦“海淀三鎮(zhèn)”展覽“海淀三鎮(zhèn)”包括清河鎮(zhèn)、青龍橋鎮(zhèn)、海淀鎮(zhèn)，為區(qū)域內(nèi)建制較早的重要城鎮(zhèn)，歷史悠久。為收集好展覽素材，區(qū)檔案局（館）與本地區(qū)文史專家廣泛聯(lián)系，同時運用“互聯(lián)網(wǎng)+檔案”的思維，通過“海淀檔案”公眾微信號向社會征集“海淀三鎮(zhèn)”史料。近期，區(qū)檔案局（館）借助海淀文化沙龍平臺，進一步聽取各界意見，明確了辦展思路和方向，為辦好展覽，最大程度發(fā)揮展覽宣教效果奠定了基礎(chǔ)。區(qū)檔案局還將與區(qū)教委對接，把相關(guān)素材制作成學(xué)區(qū)特色教材，使我區(qū)中小學(xué)生接受更好的海淀歷史文化教育。（李楠）
石景山區(qū)檔案局加強對檔案購買服務(wù)工作的管理為進一步落實《北京市機關(guān)檔案工作指南》，加大檔案安全監(jiān)管力度，近日，區(qū)檔案局對全區(qū)各立檔單位檔案購買服務(wù)情況進行調(diào)查摸底，要求相關(guān)單位上報《檔案購買服務(wù)情況報告表》并進行數(shù)據(jù)匯總。據(jù)統(tǒng)計，自2015年以來全區(qū)有9家單位開展檔案購買服務(wù)，涉及8類檔案約50余萬卷（件），服務(wù)內(nèi)容包括檔案數(shù)字化加工掃描、紙質(zhì)檔案裝訂整理及檔案實體寄存托管等，共涉及8家檔案服務(wù)公司。今后，區(qū)檔案局將加強對此類檔案服務(wù)外包的監(jiān)管，適時檢查，保證檔案實體和信息安全。（李紅梅）
房山區(qū)檔案局征集勝天渠口述檔案近日，區(qū)檔案局工作人員攜帶錄音筆、攝像機、照相機等專業(yè)設(shè)備來到張坊鎮(zhèn)，采訪了五位曾經(jīng)參加修建勝天渠的老人，采集了具有保存價值的原始口述記錄。勝天渠是房山水利建設(shè)史上的奇跡，此次征集的主要內(nèi)容包括修建勝天渠的起因、當初的設(shè)計理念、勝天渠名字的由來、人財物如何組織保障、修渠的生活作息、遇到的主要困y、通水當天的情形，以及勝天渠修好之后的利用情況等。（張娟娟）
通州區(qū)檔案局與新奧集團通州分公司合作共建檔案工作近日，區(qū)檔案局與北京新奧集團通州分公司就檔案業(yè)務(wù)合作發(fā)展達成協(xié)議，制定了《北京市通州區(qū)檔案局與北京新奧集團有限公司通州分公司共同開展檔案事業(yè)協(xié)同發(fā)展工作辦法》?！掇k法》明確了“優(yōu)勢互補，資源共享，協(xié)同發(fā)展”的指導(dǎo)原則，建立了合作共建領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了協(xié)同發(fā)展工作職責，雙方以定期召開檔案工作發(fā)展聯(lián)席會議、學(xué)術(shù)交流等為合作形式，積極搭建人才培養(yǎng)平臺，實現(xiàn)檔案工作的互利雙贏。共建后，雙方還將選擇合適的機會互派具有豐富實踐經(jīng)驗和理論知識的人員到對方檔案工作一線深入學(xué)習(xí)交流，不斷提高素質(zhì)，拓寬視野。（馮國棟）
昌平區(qū)檔案局推出《我們共同的記憶》歷史照片網(wǎng)上展覽近日，為配合6月9日國際檔案日系列宣傳活動，區(qū)檔案局努力實踐“服務(wù)先行”的工作理念，利用館藏在昌平檔案信息網(wǎng)上推出了《我們共同的記憶》――昌平歷史照片系列網(wǎng)上展覽。目前，網(wǎng)上展覽已第一期《昨日昌平》，包含昌平東關(guān)、政府街等6個地標性建筑的歷史照片，后續(xù)還將繼續(xù)推出不同時期、具有本區(qū)特色的生產(chǎn)生活歷史照片資料，讓更多百姓了解昌平歷史、熟悉檔案工作，走進檔案館。（馮飛）
平谷區(qū)檔案館啟用新查檔大廳為了更好地服務(wù)百姓，區(qū)檔案館開辟了新查檔大廳。新查檔大廳總面積200平方米，在功能設(shè)置上劃分為查檔接待、政府公開信息查閱、自助查檔三個區(qū)域，其中查檔服務(wù)臺設(shè)置兩個服務(wù)窗口，并配有自助取號機和公告電子顯示屏。檔案查閱區(qū)和閱覽區(qū)提供寬敞明亮的閱覽空間，查檔人可享受有序的一對一服務(wù)和舒適的查閱體驗，充分體現(xiàn)了更完善、更舒心的查檔服務(wù)理念。新查檔大廳于5月15日試運行，并于6月1日正式啟用。（崔月紅）
密云區(qū)檔案局三項措施助力“拆違打非”工作順利進行一是針對路遠山區(qū)群眾多的特點，增加午間便民查閱通道和值班人員；二是針對集中查閱份數(shù)多、時間緊的特點，開辟綠色通道，專人負責；三是提前做好各鎮(zhèn)村建房檔案索引，確保群眾到館快速及時查閱。據(jù)統(tǒng)計，僅一周時間就出具百余份建房檔案證明，為“拆違打非”工作順利開展提供有力依據(jù)。（曹金波）
“順義人”展覽在順義區(qū)檔案館開展6月11日，順義區(qū)檔案館與順義區(qū)攝影家協(xié)會共同舉辦的“順義人”展覽在區(qū)檔案館展出。本次展覽以寫實的方式從不同角度真實記錄了新時代創(chuàng)業(yè)的年輕人、普通的基層社會工作者、退休老干部、社區(qū)道德明星、民間藝人和教師等各行業(yè)的100名普普通通的順義人，在不同的崗位上勇于創(chuàng)新、追求卓越、樂于奉獻的平凡而又偉大之舉。主辦方旨在通過展覽向社會展示順義兩個文明建設(shè)的成果和普通順義人文明素|的整體提升，從而進一步激發(fā)順義市民知順義、愛順義、建順義的熱情。開展當天，近500人參觀了展覽。（高樹林）
大興區(qū)檔案局制作完成《為您服務(wù)》宣傳手冊這套漫畫式檔案小知識宣傳手冊，共有5折10頁、16幅圖片、10個檔案小知識，涉及婚姻檔案、電子檔案、查閱檔案等內(nèi)容，圖文并茂地向公眾普及檔案知識。宣傳手冊主題突出、形式新穎、精練易懂。在今年的國際檔案日活動中，局檔案館向來館參加活動的區(qū)屬各單位檔案人員及社會公眾發(fā)放350份，收到良好宣傳效果。今后區(qū)檔案局將繼續(xù)以更貼近公眾需求、易接受理解為原則，編輯制作檔案宣傳手冊，擴大檔案工作對社會的影響力。（楊輝）
第9篇：投資管理案例范文
2. 國機汽車 600335 2億元參股中國第二大的獨角獸企業(yè)之一滴滴出行。國機汽車 入股滴滴是在2016年，到目前滴滴的整體估值已經(jīng)至少翻了一倍。國企，股性差點！持有的獨角獸出名！
3、華聯(lián)股份 000882 參股“獨角獸"餓了么，2015年8月份，公司全資子公司新加坡商業(yè)公司以增資形式成為Rajax Holding的股東，增資額為9000萬美元。Rajax的主要運營品牌為“餓了么”。 2015年8月華聯(lián)股份出資1.6億與中信產(chǎn)業(yè)基金投資唱吧D輪，估值43億。持有的獨角獸出名！
4、漢鼎宇佑（ 300300 ）：漢鼎宇佑是微貸網(wǎng)的早期投資者之一，即使后面有過減持行為，目前仍是微貸網(wǎng)的第二大股東，持股比例在16.5%左右。公開資料顯示，漢鼎宇佑投資目光獨具，在當?shù)貥I(yè)界具有“獨角獸孵化池”之美譽，除微貸網(wǎng)這個案例之外，還有移動大數(shù)據(jù) 創(chuàng)業(yè)公司極光推送、新能源車品牌Fisker中國等，甚至京東金融、騰訊音樂背后也有漢鼎資本的投資身影。中軍
