金融證券投資專業精選(九篇)

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第1篇：金融證券投資專業范文

證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數不多，但無疑將是未來證券資訊業的脊梁。  

1、堅定的走證券資訊咨詢化的發展道路。單純的簡單的f10資料為主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產業低水平價格戰的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發、推廣機制、產品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產品、延續產品、后續產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰中走出來按自己的步伐發展自己。資訊咨詢化的發展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發起進攻的最重要的籌碼。  

    2、加強和國內做證券行情交易系統的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統和資訊平臺和相結合的方式來發展資訊行業未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業電子資訊架構（e-infostructure)和現代的資訊有效集成（information integration)創新技術構建起來的的統一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。  

    3、加強全國統一規劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場占有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創業利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益

第2篇：金融證券投資專業范文

1 《證券投資基金》課程教學現狀

1.1 教學方法、方式不夠豐富

教學的形式上，依然局限于傳統的板書，即使有多媒體教學，形式也相對單一，照本宣科的灌輸型的教學方式居多，在理論層面講解得較為詳細和全面，但是在實際操作的技能方面有嚴重欠缺，使得學生成為“理論的巨人，行動的矮子”，這導致了許多學生在課堂上提不起興趣，沒有把理論變成實際的技能。

1.2 教材陳舊，未與時俱進

脫胎于大學專科教育的高職高專教材，沒有從中提煉出適合高職高專院校本身特點的實際應用性，僅是換湯不換藥地延續著大學專科教育的理論性的東西，金融行業的發展日新月異，但一些教材還停留在相當落后的時期，一些新的金融事物沒有出現在教材中，與社會的實際發展嚴重脫節，這導致了學生在踏入社會進行實際操作時，會感到現實與理論的巨大差距。不利于學生快速融入就業環境。

1.3 學校內外實際操作的空間仍需擴展

作為應用性、工具性很強的學科，《證券投資》的教學一直應該理論與實踐相結合，但由于種種原因，比如資金、軟硬件等問題，導致學校內部的金融模擬實驗室的建設進展遲緩或者干脆中止，學生的實踐機會減少，學校外部的實踐基地，大多不成規模，零零散散，僅靠一些老師業余時間的開拓或洽談，從數量和質量上都不容樂觀，學生的鍛煉機會減少，無形中受到了限制。

2 《證券投資基金》教學改革初探

2.1 因材施教，分類施教

在課程教學中，應該將理論型知識和實際應用型知識分門別類，兩者并重，根據理論和實踐的不同特點，實行不同的教學方法，因為此課程的理論知識和實際操作兩者互相滲透，互相影響，共同發展。

2.1.1 基礎理論教學概述

目前，此學科的理論知識方面主要囊括了證券投資基金的定義、特點、種類、投資操作、績效評價等，作為此課程的基礎性理論，老師在課堂上的授課至關重要，占總課時的六成左右，在課堂上，授課者應讓學生透徹了解、理解此課程的基礎性知識，講解相關理論的運作原理，鍛煉思維方式，從課程的學習中，增強對基礎性理論知識的掌握，升華到理念和思維方法上來，加強職業道德觀念，為以后在此行業安身立命打下良好基礎。

2.1.2 實踐內容教學概述

通過和銀行等金融機構協商，讓學生有機會與金融機構零距離接觸，切身感受實際的業務的操作流程，通過社會實踐，切實感受到本課程的魅力，通過崗位職責的學習加強責任心，從過實際操作加強課程的直觀性和趣味性，從而更積極地學習。基金的交易方式（發行、申購、贖回）基金上市交易、基金的監管、營銷和關于信息披露的法律規定等都會在此過程中得到極大的“直觀性教育”。

2.2 創新教學模式、改革陳舊教學方法

如果現有的教學模式不足以支撐學科的良性發展，必須探索現時代背景下新的教學模式，特別是隨著新媒體的興起，課堂不只局限于教室內，“三個課堂”的教學手段值得積極嘗試和探索。

2.2.1 課堂教學：“第一課堂”培養是理論根基

課堂教學是最傳統也是最有效的教學方式之一，在課堂學習中，也應注重理論和實踐相結合，除了課堂上理論知識的學習，還包括校內外的實踐活動。理論教學以鮮活的案例加深學生對理論知識的理解，學校內的模擬主要以學校內的實驗室為主，按照教學大綱的要求，進行一些證券投資理論知識的模擬操作，增強感性認識，提高實際操作能力。

學校外的實踐基地以證券公司、銀行等機構為主，通過參觀和參與實際操作，加深對基金認購 、申購和贖回的辦理過程的理解，增強實務能力，第一課堂實行開放式辦學，不僅能整合資源，增強課堂的趣味性和吸引力，還能在“看得見、摸得著”的實踐過程中，不斷加深學生對理論的認識和化理論為技能的能力。

2.2.2 重視新媒體作用，開辟第二課堂

隨著新媒體的發展，新媒體作為一種重要工具，不斷深入人們的生活的各個領域，深刻影響著人們的生活，這給金融教學帶來了良好機遇，通過互聯網、公共微信帳號、QQ群、微博、博客等一系列的新媒體工具，師生之間可以方便地進行交流探討，不斷吸取最新的課程資訊和前沿知識，極大地提高了課程的趣味性、參與性、互動性和先進性。

2.2.3 通過模擬實踐，以“第三課堂”提高技能

模擬交易大賽，以接近實際操作的形式，提高學生的實踐能力，比如一些學校舉辦的模擬金融操作大賽、校內外聯合舉辦的各種形式、不同層次的和金融有關的模擬大賽等，都會對學生的實踐能力起到良好的促進和鍛煉作用，對學生的專業知識和職業能力都有很大的提升。知識只有轉化為能力，才是知識的最終目的，在各種形式的實踐中，學生對本課程的知識有了更為直觀的認識，不再只是紙上談兵。

3 因材施教，因人施教

自古以來，各位教育家都提倡因人施教、因材施教，這是對學生個性的尊重合培養，只有掌握了不同學生的情況和特點，才能在教學中有的放矢，實現教學效果的最大與最優。

有的人適合做實踐，有的人適合進行理論的研究與突破，對金融學科而言，可以從這兩個大的方面入手，根據學生的不同特點，進行有目的的教學實踐。

對于第一種學生而言，要給他們創造盡可能多的機會參與社會實踐，通過對金融機構相關業務的操作和各種模擬實踐大賽的錘煉，不斷提高他們的動手、動腦能力，培育營銷的觀念，促使他們成為實際操作的高手。

第3篇：金融證券投資專業范文

我國金融體系主要以銀行為基礎，但是管理層已經意識到證券市場在金融市場中的地位和作用。金融證券類專業課程的建設也有必要與時俱進，適應金融體系發展的方向。事實上，內地教育體系引入的投資學課程，基本上是西方證券市場和公司金融的內容。正如張新(2003)所說的那樣，西方對金融學的理解集中在以公司財務、公司融資、公司治理為核心內容的公司金融和以資產定價為核心內容的投資學；而內地對金融學的理解則主要集中在貨幣銀行學和國際金融兩大類代表性科目。在資本市場發達程度不高而銀行體系又獨占優勢地位的情況下，這一背離影響并不明顯。但在A股資本市場發展程度越來越高，總市值和流通市值已經達到相當大的比重，四大國有銀行和相當部分央企都已經成為上市公司的情況下，原有的以貨幣銀行和國際金融為體系的金融類專業課程勢必會轉型為金融證券類專業課程體系。而金融證券類專業課程體系本的本土化和專業化也逐漸提到日程上來。但是，在本土化和專業化的問題成為大家關注重點的同時，課程體系的其他問題往往被人忽視。既然是課程體系，勢必有一個層次化或分層化教學的問題。這個問題是筆者在此所要討論的核心內容

一、金融學理論的發展歷程及對各層次學生的教學要求

這些理論從簡單到復雜，從開創性到發展型，從公司金融類到投資類，再到金融工程類，有純理論的推導，也有應用于實踐的方法。把這些理論全盤照搬，直接應用于金融證券類專業課程體系之中，顯然并不一定適用。因為金融證券類專業各層次學生的知識水平并不相同，全盤的填鴨式教學對各層次學生的學習很難奏效。顯然，金融學理論的發展歷程要求對各專業層次、年級層次和學術層次的學生進行分層化的教學體系的設計

金融證券類專業各層次的知識水平、教學要求有比較大的差異。一二年級的本科生、三四年級的本科生以及碩士研究生、博士研究生，各個層次的學生其知識水平肯定不同，而且理論教學的深度對各層次學生的要求也不一樣。比如，在知識層次方面，一二年級本科生專業還沒有接觸，部分基礎課也只是剛剛入門；而三四年級的本科生才剛剛接觸相關的專業課；碩士研究生雖然對專業課的要求有所提高，但是現在碩士研究生中不少學生來自本科其他專業，短短的二到三年時間需要補充不少的專業知識。而在教學要求方面，本科生目前主要是通才教學模式，不僅要求本科生學習本專業知識內容，也要求本科生學習各專業模塊的內容。相比之下，本專業課程體系的學習時間也并不算多，其理論教學側重于面而并不精深；碩士研究生理論教學的要求較高，同時也有升學進一步深造的可能。不過，目前碩士研究生教學也在強調應用型人才的培養，加上部分轉專業的碩士研究生專業基礎稍差，因此，在本科生教學基礎的要求之上加以深化，由面及里側重于線，理論與應用兩方面相結合；而博士研究生的理論教學深度較高，而且研究視角一般較集中于某一點，不再像本科生和碩士研究生那樣發散于面或者線。因此，博士研究生專業課程體系的理論程度最深，顯然對教學的要求也與本科生和碩士研究生并不一樣

不僅如此，即使同樣是本科生，因專業的不同對課程體系的教學要求也并不一致。比如，金融學專業學生、公司金融專業學生與金融工程專業學生的理論課教學要求勢必不同，而金融學專業中銀行管理專業方向、國際金融專業方向或者證券投資專業方向等，對課程的配置和相關課程的理論教學深度的配置可能也會有所不同。比如，數理知識的教學，金融證券類專業的教學往往與數學、信息技術等學科相互交叉。但僅就本科專業而言，金融工程等專業尤其需要相對層次較高的數理知識用于金融工具的設計和開發。對于一般的金融學等專業，數學和計量經濟學的教學要求可能會低一些。因此，一般的金融學專業和專業性要求更高的金融工程專業，在證券類專業課的教學上也相對應存在著不同的層次。

二、金融證券類專業課程體系的分層化分析

金融證券類專業課程體系如何針對各層次學生的要求加以分層化教學呢?筆者所在的金融學院，既在金融學專業下設置了公司金融專業方向，又主導了金融工程新專業的建設，現在又在金融工程新專業下并設證券投資的專業方向。在這種情況下，整個金融學院既有以銀行為主導的金融學專業，同時還有以投資學為主導的金融工程專業和證券投資專業方向，另外還有保險學專業，真正實現了大金融證券類專業的專業設置。同時，金融學院既有大金融方向的碩士研究生培養體系(下設銀行管理、資本市場運營和金融工程等方向)，還新批了金融專業碩士的研究生培養體系。對于這些不同的專業和專業方向，相應的金融證券類專業課程的設置和教學當然也會有相應的調整和變化。比如，金融相關專業的基礎理論課程金融經濟學，財務管理專業將其作為選修課程，在教學內容上以投資學方向為主體，而金融工程專業將其作為必修課程，在教學內容上會更多地以數理經濟學方向為主體；對于普通的本科學生金融經濟學的教學以說明、分析為主，而對于碩士研究生金融經濟學的教學則以量化推導為主；對于一般的本科生可以以應用為主進行講解，而對于高年級和碩士研究生可以適當地以數理分析的方法進行講解；而在教材的選擇上，本科生可以用中國金融出版社出版的布萊恩·克特爾所著的《金融經濟學》，該書主要以論述和圖示為主，相對較為淺顯，而對于不同專業層次的碩士研究生和博士研究生，則可以用楊云紅老師所著的《金融經濟學》和王江老師所著的《金融經濟學》

另一門金融相關專業的基礎課程金融市場學，由于課程主要的目的在于介紹金融市場、金融工具和產品的基礎知識，因此，其教學對于不同層次的學生也應該有不同的內容設置。比如，對于本科生，它是金融學入門課程，可以以介紹各金融市場的劃分、功能實現和相關金融產品的運作實現機制為主進行教學，以便本科生對金融市場有初步的認識；而對于已經了解了金融市場和各類金融產品運作模式的高年級學生和碩士研究生，可以進一步講授金融合約理論、信息經濟學、企業理論和公司治理的模型的結論，以使其了解全球主要國家和地區的金融制度等運作，并通過比較不同國家和地區的不同金融制度和金融機構的運作模式，進一步了解金融市場運作機制的本因；而對于更高層次的學生，如博士研究生和個別專業的碩士研究生，可以結合新制度經濟學、合約理論、法與金融學等各方面理論，構建制度內生觀點的金融制度分析理論框架，講授金融制度與經濟增長的關系及金融制度演化的內在規律，也可以涉及金融體系的選擇和設計，充分了解金融市場和金融產品產生和發展的制度變遷因素

作為一門內容相當全面的資本市場專業課的投資學，也可以針對不同層次的學生設置投資學Ⅰ、投資學Ⅱ和投資學Ⅲ進階課程。對于本科學生，可以重點講授投資組合理論和資本市場均衡理論，讓學生了解最基本的現代金融學理論；對于高年級的本科學生或碩士研究生，可以專門設置相關基本面的證券分析內容和資產組合管理內容進行講解；而對于更高層次的研究生，或者已經經歷過前兩個知識階段投資學學習的學生，可以進一步講授普通的期權、期貨及其他衍生證券的基本定價知識

金融工程作為專業課程，也應該分層次進行教學內容的設置。比如，對于普通的金融類專業本科學生，可以以介紹金融工程工具、手段和策略為主，同時恰當介紹部分較為淺顯的衍生工具以利于講授金融工程的手段和政策；而對于金融工程專業的本科生以及其他碩士研究生，則可以進一步相對深入地介紹部分金融工具創新和產品開發，同時講授更高層次的金融工程手段和策略。相應的期貨、期權與衍生證券這一課程也可以進行分層教學。普通本科學生以介紹簡單的衍生證券為主，以利于入門；對于相對專業的本科學生和碩士研究生，則可以作為金融工程這類專業課程的進階課程，進一步介紹較為復雜的期權定價和衍生證券定價的方法，以及介紹新型期權、指數期權、期貨期權等衍生品種。

事實上，對于金融證券類課程體系，還有一類課程是非常有必要的，那就是實訓課程。證券類專業課程有必要加強具有時效性的內地金融市場的實際案例，聯系相應的理論加以體會。其一，對于本科學生要加強證券分析類實訓課程的培養，輔助以大量的A股證券分析方法應用的實例；其二，對于金融證券類專業學生，在學年論文和畢業論文選題方面，盡量以實證為主，具體問題具體分析；其三，對于更高級的學生，金融工程等證券類專業的學生，由于其未來的就業很可能就是證券公司、投資管理公司等純粹的投資行業或投資崗位，因此，有必要在專業課內加強金融證券專業應用文寫作教學，尤其是諸如研究報告這樣的應用文的寫作

至此，應該說金融證券類專業課程體系分層化教學的模式已經初步形成，既是系統化的，又有針對性，有助于這些課程教學目標的實現

三、實行金融證券類專業課程體系分層化教學的對策

1 金融學理論的發展歷程要求對各專業層次、年級層次和學術層次的學生進行分層化的教學體系的設計。現代金融理論從簡單到復雜，從開創性到發展型，從公司金融類到投資類，再到金融工程類，有純理論的推導也有應用于實踐的方法。而金融證券類專業各層次學生的知識水平并不相同，全盤的填鴨式教學對各層次學生的學習很難奏效

2 各層次學生知識體系和知識水平的不同要求進行分層化教學體系的實踐。金融證券類專業各層次的知識水平和教學要求有著比較大的差異。一二年級的本科生、三四年級的本科生還有碩士研究生和博士研究生，各個層次的學生其知識水平肯定不同，而且理論教學的深度對各層次學生的要求也不一樣

第4篇：金融證券投資專業范文

關鍵詞　校企合作；金融與證券專業；應用型金融人才；專業建設

金融是現代經濟的核心。金融業在我國經濟中的地位和作用越來越重要，金融人才成為我國最重要的人才之一。然而國內高校近年來培養的金融專業人才，主要是研究型、高層次的，基層應用型人才培養明顯不足。進行金融與證券專業建設，培養面向基層、應用操作型人才正是適應我國金融業快速發展對應用型金融人才需求劇增的需要。

一、金融與證券專業建設背景分析

改革開放以來，我國金融業快速發展，現基本建立起了與社會主義市場經濟體制相適應的、功能齊全、形式多樣、分工協作的多層次的金融機構體系。金融市場在規范和創新中加快發展。資本市場上，已經有2000多家上市公司、1.3億戶投資者，股票總市值全球第二，商品期貨市場成交量居世界第一位，中國金融期貨交易所于2006年正式成立，股指期貨已于2010年推出。伴隨著金融市場的不斷發展，市場參與主體逐漸豐富，銀行間市場參與者逐步形成了以做市商為核心、金融機構為主體、其他投資者共同參與的分層有序的投資者結構；股票市場也形成了以證券投資基金為主，合格境外機構投資者(QFII)、保險資金、社保基金、企業年金等其他機構投資者相結合的多元化發展格局。農村金融方面，農村金融改革穩步推進和農村金融機構大力發展，特別是在農業占比高于全國平均水平的縣域、中西部地區、金融覆蓋率低的縣域，以及國家、省級扶貧開發工作重點縣和中小企業活躍縣域，新型農村金融機構快速發展。我國金融業的實質性變化和快速發展，需要大量的面向基層的金融從業人員。

二、金融與證券專業建設中校企合作的必要性

然而高職院校在人才培養方面與社會脫節，導致一方面學生就業難，另一方面金融企業招人難。學生即使找到工作，也抱怨在學校學習的知識陳舊，不實用。而金融企業則認為學生操作能力欠缺，知識結構不當，需要花費大量的時間與精力進行培訓才能上崗。出現這樣現象的原因是高職院校里絕大多數教師是從學校到學校，缺乏企業工作經驗，對企業需要什么樣的人才不夠了解，在制訂人才培養方案和教學過程中“閉門造車”；學校在辦學過程中與社會聯系較少，“關門辦學”。為了改變上述現象，讓學生學以致用，讓企業對畢業生能拿來就用，所以在金融與證券專業建設過程中需要進行校企合作。

三、金融與證券專業建設思路和措施

尋找促進人才培養與市場需求緊密結合的途徑，突出金融與證券專業方向應用性人才培養特色，加強學校與金融企業的合作與交流，構建適應社會發展需求的產、學、研合作教育平臺。提高教師教學科研能力和技術實踐水平，帶動學校專業結構調整和人才培養模式創新。

(一)創新金融與證券專業人才培養課程體系

深入研究專業建設內容，真正將金融行業所需人才應具備的知識、技能引進到專業人才培養過程中，確保專業建設內容的先進性、特色性與實用性。與金融企業進行專業共建，開展專業人才培養課程教學改革研究，構建相關的職業技術基礎課程，職業技能課程，職業方向課程(如銀行實訓，證券實訓)等課程體系，以優化的課程結構和教材選擇來確保金融與證券專業應用操作能力培養目標的實現。

(二)建設能夠有效支撐金融與證券人才培養的實踐教學平臺

以金融實訓室和校外實習實訓基地建設為依托，以訓練學生掌握金融學基礎知識為前提，以培養學生商業銀行柜臺業務、證券經紀業務、保險經紀業務能力等實際操作技能為核心，以培養學生分析問題和創造性獨立工作能力為最終專業要求，滿足同一專業學生對于不同職業方向的知識和技能學習的需求，賦予學生可持續學習與發展的能力，促進學生的個性發展和全面發展。

(三)建立規范的教育教學管理制度

進一步加強教學研究，使課程建設、專業建設沿著更加人性化、科學化、實用化的軌道快速發展；重視考核辦法對教師教學和學生學習的導向作用，加強對考核辦法的研究，以科學的考核引導教師的教學活動和學生的學習活動。

四、金融與證券專業人才培養模式改革

隨著金融機構和金融市場的迅速發展，金融業對應用型金融人才的要求越來越高，基于此，在金融與證券專業建設中應將“校企合作”落到實處，具體體現在專業方向定位、課程體系設置、以及“雙師型”師資隊伍建設等方面。

(一)專業方向定位

專業方向定位為“積極面向市場需求，面向基層一線，培養實用人才”，培養適應經濟建設需要，立足金融，面向基層，面向各商業銀行、證券公司及其它金融機構的一線崗位，從事綜合柜臺操作、金融業務營銷、金融機構內部服務和工商企業相關崗位工作，具有較高素質的應用型人才。通過金融證券理論基礎知識和實際操作的教學與實訓，使學生不僅具有金融理論水平、計算機基本操作技能、辦公自動化技術，而且具有證券交易、證券投資分析能力、商業銀行業務處理能力，成為具備實際操作技能適應我國目前金融證券相關行業要求的專業人才。構建“工學結合”的金融與證券專業人才培養方案。

(二)教學內容與課程體系建設

與金融機構合作，構建以核心教學內容為基礎，以能力培養為重點，理論與實踐相結合，專業教學與職業資格認證相接軌，學歷教育與職業培訓融為一體，適應經濟建設、社會進步、個性發展需要的具有職業教育特色的靈活開放的、“任務驅動”模塊化課程體系。著力構建、完善實踐教學環節，建成層次清晰、銜接緊密、循序漸進、能激發和發展學生創造性思維、創新意識和實踐能力的相當完整的實踐教學體系。

1　課程體系中心轉向微觀實踐操作課程。在金融與證券專業課程體系的建設上，加強微觀金融領域的課程建設。一方面，將現有課程作適當的微觀化處理，即去掉脫離實際的過時的內容，補充金融實踐現實需要的新知識，并使這些知識更具有操作意義。具體表現在金融學、國際金融課程等方面。另一方面，為反映金融微觀運行的新需要，設立一些新的微觀金融課程，如商業銀行柜臺業務、金融營銷、中小企業融資實務等。

2　實行“課證結合”課程教學模式。針對銀行業、證券業“執證上崗”的基本要求，把課程教學與銀行、證券從業資格證書考試結合起來，從而加強課程教學的針對性，使課程教學落到實處。銀行業從業資格考試包括《公共基礎》、《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》和《個人貸款》5門課程，證券從業資格考試包括《證券市場基礎知識》、《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》5門課程。根據銀行、證券從業資格考試要求調整課程

結構，有針對性地調整金融與證券專業教學計劃，面向職業崗位要求，將學生畢業后最可能從事的工作崗位進行分解，選擇銀行模塊和證券模塊進行課程選修。

3　加大課程建設和開發力度。第一，加快建設精品課程。依托自編教材，打造精品課程，實現課程教學課件全程上網，并建設配套的題庫、案例庫，便于學生自學和課后自測、復習。第二，積極開發金融與證券實驗課程，與金融機構共同開發金融證券最新實務課程。由金融證券業一線高管授課，以講座或課堂教學方式，講授銀行、證券、保險最新業務、金融產品設計與營銷等實務與最新改革動向。

4　強化實踐性教學，工學結合。為增加高職院校金融與證券專業學生的就業競爭力，提高他們的實踐操作能力是重要的手段，要積極探索實踐教學的道路，讓學生不但鞏固理論課程，并且鍛煉和提升實際動手操作能力。充分利用校內金融證券實訓室等實訓資源，安排學生進行證券、會計等課程的模擬操作，結合相應的金融市場等理論課程同步進行，使學生更好地掌握操作技能。充分利用校外實訓基地資源，讓學生到商業銀行、證券公司、保險公司和其他金融企業等金融機構實習。與金融企業建立實踐教學基地的合作關系，學生可到這些企業進行實地考察和學習，充分了解掌握金融機構的總體運作與各部門職能，并鍛煉自身實戰能力，為今后的專業學習和工作做好準備。

(三)“雙師型”師資隊伍建設

通過專業建設打造出一支結構合理、數量充足、群體優化、質量優良、創新精神強、專兼結合、一專多能的“雙師型”教師隊伍。

1　完善引進人才的使用與管理機制。優先錄用具有豐富的企業工作經驗的人才，充實教師隊伍。完善師資隊伍激勵機制，加強職業道德建設。以全面提高教師素質為核心，堅持創新、精干、高效原則，建立促進師資資源合理配置和利于年輕骨干教師成長機制。努力建設一支政治思想素質高、專業實踐能力強、治學嚴謹、作風優良、規模適宜、具有創新和奉獻精神的高水平師資隊伍。

2　優化師資隊伍結構。鼓勵教師到金融學為國家級重點學科的高校進修學習，強化微觀金融知識和夯實數理基礎，積極優化教師隊伍知識結構，逐步改善教師學緣結構。創造條件為教師申報職稱，優化師資隊伍職稱結構。為教師去金融企業掛職創造條件，從而更新教師知識結構、拓寬教師視野。努力建設一支實踐能力強、有責任感、踏實肯干、數量充足的“雙師型”教師隊伍。

3　建設兼職教師隊伍。聘請金融機構和上市公司高管兼任金融與證券專業客座教授，聘請金融證券行業一線的業務能手如理財規劃師、證券分析師等作為學院的兼職講師，參與教學和實訓。除遵循培養與引進并重的思路，加強自身師資隊伍建設外，為實現學校教育與社會實踐的緊密結合地，著力建立高素質的兼職教師，增強教學的實踐性和應用性，實現專職教師和兼職教師的優勢互補。

(四)教材建設、教學設施建設

通過教材建設和教學設施建設，提高金融與證券學生的理論水平和實踐操作能力，增強金融與證券專業學生的就業競爭力。以人才培養目標為導向，以綜合職業能力為主線，將各理論教學和實踐教學環節進行整體設計，加強教材建設力度，積極探索實踐教學的道路，通過教材建設和教學設施的完善，建立與理論教學與實踐教學相互聯系又相對獨立的一體化教學體系。

1　教材建設方面。根據金融與證券專業建設的需要，與金融企業合作，開發一系列金融理論及實踐方面的教材。如《金融學基礎》、《商業銀行柜臺業務》、《證券實訓教程》和《證券市場案例分析》等教材。

2　實訓設施建設方面。與金融機構和有關上市公司或投資公司等合作建設校內金融與證券實訓室和校外實習實訓基地。引進國泰安虛擬交易所交易軟件或世華財訊模擬交易軟件，進行證券、外匯、期貨等模擬操作。借助金融實驗室平臺，通過與企業合作，運用會議、培訓等形式，擴大校企合作的領域，有利于學院開展實務培訓等項目合作。

3　教學資料建設方面。訂閱《金融時報》、《中國金融》、《中國證券報》和人大復印資料《金融與保險》、《投資與證券》以及金融機構的內部分析報告。從深圳國泰安信息公司或上海財匯資訊公司購買金融數據庫，為教師開展科研和教研工作提供數據服務。

(五)教學管理改革

1　改進教學方法。改變傳統的理論性、封閉性、單一性教學方法，形成新型的實踐性、開放性、系統性、互動性的模式。改變“口授、黑板加簡單電化教學”的教學手段，普及“多媒體、網絡化、現代技術教育”手段，提高教師制作課件的水平，并在教學實踐中熟練運用。在教學過程中要融“做、學、教”為一體，如案例教學、項目化教學、現場教學，使教學地點和工作地點相結合，最大限度地強化學生的能力培養，使學生在學和做中構建自己的專業知識，引導學生將專業知識用于解決實際工作之中。當前，尤其要重視讓學生在做中學，教師在學生做中教。

2　改革學生評價體系。以職業素養為質量標準，構建考核評價體系。建立適應個性化、社會化的智能結合的學習效果評價體系――“四結合”考核體系，即學習習慣與能力相結合，理論與實踐操作評價相結合，考核與貢獻、職業道德相結合，學校評價與社會評價相結合，從而激發學生的學習積極性。采取靈活多樣的考試形式：有些課程可以采取實際操作考核形式；有些課程可以采取寫調研報告形式；有些課程可以讓學生完成案例分析報告；證券投資課程甚至可以把學生模擬投資的結果轉化為考試成績。即使有些課程采取閉卷考試，也要增加運用基本理論分析實際問題的試題，減少死記硬背式的試題；學生平時的課堂表現，完成作業情況等也要構成考試成績的一部分等等，力求客觀地反映學生的學習情況。

第5篇：金融證券投資專業范文

證券市場監管是指證券管理機關運用經濟的、法律的以及行政手段，對證券的募集、發行和交易等行為進行監督與管理，來約束證券投資機構的行為。通俗來講，證券市場監管就是對證券市場的一切經濟活動和活動參與者的行為進行監督與管理。證券市場將是市場監管的重要組成部分，將經濟學作為理論基礎，通過維持公平、公正、公開的市場秩序，來保護證券市場參與者的合法權益，從而促進證券業的健康發展。

2金融證券市場監管的意義及其原則

2.1金融證券市場監管的意義。（1）可以幫助維護證券市場的秩序。為了確保證券交易和發行的順利開展，國家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機構在國家允許的政策范圍內取得買賣證券的基本權益。但是在現有經濟條件的基礎上，市場上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價等問題。因此，需要做好證券市場活動的監督檢查工作，嚴厲查處非法的證券交易活動，對一些正當的交易進行保護，保護證券市場的秩序。（2）最大限度的保障投資者的利益。為了使投資者能了解市場動向，以避免其在投資中受到較大風險的沖擊，國家相關部門可通過采取相關立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開證券方面的相關信息以及經營狀況，使各項信息都透明化與公開化。此外國家相關部門還應組織專門的領導小組對籌資者的信用等級進行測評，對欺瞞行為或是扭曲事實等行為要嚴厲打擊，并制定相關法律進行約束與制裁，使證券投資市場持久、有序的發展下去。（3）增強證券市場運行機制的有效化。增強證券市場的監管力度一方面能夠在第一時間獲取證券市場的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據與技術指導。要使證券市場能夠在短時間內獲取有效的信息，需滿足以下幾個條件：一是擁有一套高科技、現代化的信息設備系統不可或缺；二是嚴密的科學信息網絡體系；三是專業能力強的技術管理人員。

2.2證券市場監管的原則。（1）依法監管原則。依法治國是我國在建設現代化、民主化國家的進程中最重要的管理原則。同理，在市場監管中，首先必須做到有法可依，逐步健全我國證券法律法規；其次，依法監管還要求有法必依，加強對證券市場違規行為的查處力度。（2）保護投資者利益原則。投資者的利益保護不僅關系到證券市場的規范和穩定，更關系到整個國民經濟的穩定增長。由于存在信息不對稱情況，投資者相對于控股股東和證券發行中，往往處于弱勢地位，因此，需要得到重點保護。保護投資者權利，讓投資者樹立信息，是培養和發展證券市場的重要環節和基本保障。（3）自律和他律相結合原則。監管是屬于來自外部的他律制度，但是為了促進我國證券市場的發展，證券市場自律也是必不可少。自律是證券市場正常運行的基礎，國家監管和自我管理相結合的管理原則，是證券市場健康發展的保證。（4）公平、公開、公正原則。公平原則要求我國金融證券市場不可以存在歧視，所有的證券參與者都具有平等的法律地位；公開原則要求證券市場具有充分的透明度，通過合理的信息披露機制來保證市場信息的公開化；公正原則要求證券管理機構對一切被監管的對象給予公正待遇。

3金融證券市場監管存在的問題

3.1相關監管部門職責不明確的問題。從實際監管分工而言，財政部負責國債的發行和管理，人民銀行負責核定企業債券的利率，證監會對企業債券進行上市監管等。由此可見，這樣的監管布局分散了監管力量，加大了政策協調的困難性，在操作中也容易造成監管真空和多頭監管。

3.2監管權力與范圍配置不合理。目前我國有關證券法律法規的規定方面，證券監管機關權限配置結構明顯不合理。我國證券監管機構對違法違規行為重處罰、輕補救，往往沒有做好實現預防工作，只注重在事后進行處理。雖然證券監管機構對證券主體的違法違規行為進行事后處罰能夠體現監管的懲罰性與嚴厲性，起到威懾作用，但是不能補救違法違規行為對投資者甚至證券市場帶來的損害。

3.3金融證券市場中介結構監管方面的問題。隨著人們生活水平的不斷提高，人們對于投資理財的重視程度越來越多，金融證券市場也得到了有效的發展，金融證券市場中介機構的隊伍也在不斷發展與壯大，但是存在不足的是很多中介機構在管理形式以及內容上還較為落后，不能有效處理相關問題。有的中介機構為了獲得巨額的利潤，為企業報假賬或者提供虛假證明等以此來誤導投資者，這種行為一方面會使得消費者的財產受到很大程度的影響，另一方面也會影響金融證券市場正常的運營模式，嚴重阻礙了中國證券市場的持久、健康發展。

4加強金融市場監管的措施

4.1加強證券市場法制化建設。（1）應在短期內真正將證券市場的相關法律法規落實到位，彌補相關《證券法》中存在的不足之處，增強政策制度在制定、實施以及處罰等方面的監管力度。（2）制定有效的監管機構管理制度體系，對證券機構所應承擔的責任以及擁有的權利要作出明確的界定。不管是在機構的設置上亦或是人員的配置上等層面都應作出明確的規定。（3）制定監管道德行為規范，用以約束相關人員的某些行為。（4）制定具體的行政復議以及相關訴訟程序，確保行政監管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門要通過相關法律制度并結合市場發展的相關需求不斷改進與完善證券監管的法律制度，對制度中的具體細則進行逐一細化，增強監管的成效性。

4.2創新監管理念。（1）把控市場動向。監管單位要在掌握市場規律的基礎上，對市場未來的發展趨勢進行準確的預測與有效評估，并根據當前發展趨勢制定行之有效的方案。隨著市場的不斷變化還應對所指定的方案進行有效的調整與改進，以使其與當前的發展趨勢相適應；（2）為金融業務的發展提供一定的空間。金融證券市場中風險是必不可少的，只有做好風險的準確評估，不斷完善外部監督管理機制，才能使監管工作真正有效化與合理化。

4.3建立健全全方位的證券市場監管機制。為了使證券市場得以健康發展，構建一套全面的證券市場監管機制至關重要。我們通過對當前政府在監管方面以及企業在管理中的不足之處進行細致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢所趨。證券市場監管部門只有不斷創新管理理念，深化監督管理力度，使監管工作真正有效化。此外，還應發揮政府的主導性作用，將政府的監管規定的許可的范圍內，并采取行之有效的措施加強對證券市場的監管力度，從而為投資者提供一個安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權益。

第6篇：金融證券投資專業范文

一、我國保險投資現狀

在保險投資結構方面, 債券投資占比逐年增加, 到2005年首次超過銀行存款成為第一大類投資工具, 證券投資基金比重也不斷上升。在資金規模方面, 2005 年末我國保險業總資產達到15225.94 億元, 保險業資產總額超過15000億元, 是2002年的5 倍, 顯示整體承保能力和抗風險能力大大增強。投資占資產比例也逐年上升。

在投資收益方面, 2005 年中國保險資金投資收益率為3.6%, 比2004 年的2.87增加了約0.7個百分點。2005年銀行存款收益率3.43%,國債投資收益率4.53%, 證券投資基金收益6%。但是保險業行業整體承保收益率逐年下跌, 目前是負增長。

在制度建設及法規建設方面, 保監會陸續出臺了《關于保險機構投資者股票投資交易有關問題的通知》、《保險機構投資者股票投資登記結算業務指南》、《保險公司股票資產托管指引〔試行)》等等一系列規定和辦法, 擴展了保險資金投資渠道, 規范了投資行為, 降低了投資風險。

二、目前我國保險投資存在的一些問題

1.保險資金運用方式方面。(1)保險投資結構不合理。目前, 受保險資金監管體制的約束, 我國的保險資金大多數投資于回報率低的現金和銀行存款。國際保險市場上, 保險資金主要投向股票、債券等收益率相對較高的有價證券。綜合來看, 我國保險資金10%的證券化投資程度, 遠落后于發達國家80%以上的證券化投資程度。(2)保險投資渠道狹窄, 投資工具和品種過少, 注重安全性、穩健性, 但對盈利性的重視程度不夠。從某種意義上講, 保險投資是現代保險業的支柱。因此, 現代保險監管的理念是在安全性監管的基礎上提高保險公司的贏利能力。而流動性要求保險資金的運用要在證券投資、房地產投資、直接投資等投資渠道之間按比例進行匹配, 在獲利的同時保證保險資金要有充分的變現能力。主要運用于銀行存款的資金運用, 事實上存在著較大的利率風險。若不能有效地提高保險資金運用的效益, 我國保險業將會出現未來支付缺口的潛在風險。目前我國保險資金在實業等投資渠道存在缺失。(3)投資策略多為短期行為,與資金來源不匹配。保險資金的主要來源是保費收入。從目前我國保險資金的投資渠道來看, 保險公司不分資金來源如何、期限長短與否, 多用于投機性大、收益率低的短期投資, 而缺少回報率高且穩定的中長期及長期投資項目。這種資金投資策略與資金來源的不匹配, 又導致我國保險資金的收益率很低。

2.保險投資效果方面。保險資金的投資收益率較低。由于我國保險資金很大部分都投資于現金和銀行存款, 股票、債券等收益率相對較高的投資模式所占比例低, 也使我國保險資金6%的投資收益率, 遠低于發達國家的12%的投資回報率。近幾年, 雖然我國放寬了對保險資金投資渠道的限制, 各大保險公司資金投資率逐年上升, 但是受我國傳統文化及公眾對風險的相對保守的態度的影響, 我國保險資金利用水平與國外發達國家相比, 仍然還很低。

3.保險公司管理方面。一方面, 由于我國長期實行計劃經濟體制, 管理落后, 投資缺乏科學決策, 隨著市場一體化改革的推進, 長期沉淀于國有保險公司內部深層次矛盾充分暴露。保險公司管理水平的落后, 嚴重影響了保險資金的投資收益, 其業務組織架構及業務平臺無法滿足資金運用發展的要求。另一方面, 我國保險公司專業投資管理人才匱乏。保險投資是一項復雜的經濟活動, 目前我國保險企業缺乏專業性、技術性的投資管理人才。這種人才的匱乏已經嚴重影響了保險投資的決策和經營管理。

三、保險投資新渠道探討

根據目前我國的實際情況, 借鑒國外的經驗, 我國的保險資金可考慮投資于以下一些渠道:

1.創業投資。在西方發達國家, 保險資金以小量比例參與創業投資是一種普遍現象。在歐洲,根據歐洲創業投資協會(VCA)的統計,保險公司在風險資本來源中一般占10%以上的比例,保險公司在風險資本來源中已經僅次于養老金、銀行和專業基金, 居于第4位, 成為創業投資的主流機構投資者之一。在美國, 20 世紀80年代以前保險公司在風險資本來源中占有較大比例, 但隨著養老金迅速增加創業投資, 使得保險公司所占比例有所下降, 但是仍然占據5%以上比例。保險資金參與創業投資是一種國際慣例, 不同國家或地區的保險公司在本國風險資本來源中所占比例并不相同, 保險資金在風險資本總額中所占比例約為10%左右。這個資金量占保險資金比例一般在1%左右, 所以, 各國在保險資金投資類型統計中都把創業投資劃入其他 類, 很少有專門的統計資料。但比例小不等于可有可無, 更不等于排除在外。因為, 創業投資的收益率是高風險高回報的。

目前我國的保險資金需要進一步拓展投資渠道, 創業投資產業需要吸引國內資金參與, 兩者存在歷史性的機遇。2006 年6月的《國務院關于保險業改革發展的若干意見》是今后一段時期我國保險業工作的綱領性文件。它要求在風險可控的前提下開展保險資金投資不動產和創業投資企業試點。, 為保險投資創業提供了政策依據。保險資金特別是壽險資金屬于長期的、較穩定的資金, 完全可以參加到風險投資領域, 這樣既解決了保險資金提高收益的要求, 也滿足了風險投資業的資金要求。保險公司的經營特點和風險意識給保險資金進入風險投資領域提供了安全保證。我國創業投資業經過20多年的摸索, 已經基本具備制度條件。國際上保險資金參與創業投資有成熟的經驗。我國保險資金可以走先創業投資試點, 再推廣的道路。

在試點過程中先從與國內外著名的創業投資機構合作起步, 從與專業機構的合作中去學習累積知識和人才。然后, 有條件的保險公司成立或收購專業創業投資公司, 先管理內部資金, 逐步向引入和擴大外部資金比例發展。為了保證投資收益率, 無論是直接投資還是間接投資, 都要堅持適度分散的原則, 不能影響保險公司的償付能力, 所以在建設過程中, 保險資金進行創業投資不可冒進, 需要采取小額、分散、安全的投資原則。加強保險資金創業投資的制度建設, 借鑒西方的先進經驗和制度, 保護好出資人利益。

2.基礎設施建設。近年來, 根據保監會的要求, 各保險公司對資金運用體制進行改革, 健全投資管理體制和投資組織機構, 建立科學、規范的決策體系和業務流程, 形成比較完善的風險控制體系, 引進和培養了一些人才, 保險公司近年的資金運用經驗為其投資基礎設施打下了基礎。基礎設施投資一般投資額大、期限長, 但由于它具有自然壟斷性, 因而回報相對穩定、風險較低, 幾乎不存在血本無歸的風險, 還本付息多為時間問題。從投資收益率來看, 一般較銀行存款、國債的回報率高。其市場廣闊, 不存在投資容量問題, 對保險資金而言, 很具有投資價值。我國法律及政府政策扶持力度大, 保險資金投資基礎設施建設已經不存在障礙。

從國際經驗及方法上來看, 保險資金投資基礎設施的路徑有設立信托、購買集合信托計劃、委托貸款、購買項日債、購買資產證券化產品、購買企業債或股票等。從我國日前情況看, 保險公司以購買企業債、股票方式投資基礎設施已無法律障礙。其投資比例上, 可結合國外規范(一般為10% -20%左右)和我國實際情況設定在5% -10%之間, 而無須對壽險、非壽險公司加以區分。由于我國關于項目債發行、基礎設施投資資產證券化的法律環境還不十分完善, 故以購買項日債、資產證券化產品方式投資基礎設施障礙較多, 短期內難以實現。需要加強這方面法律及制度建設, 對于保險風險管控體制的建設深化工作也需要同步進行。當前需要放開保險公司間接投資基礎設施渠道, 主要是應允許保險公司以設立信托、購買集合信托計劃、委托貸款方式投資基礎設施。

3.保險證券化。保險證券化是指保險人或者再保險人通過創立和發行金融證券, 將承保風險轉移到資本市場的過程。這是20世紀90年代國際金融市場出現的一種新的發展趨勢, 也是保險公司為提高承保能力、分散風險而在資本市場推出的一種創新工具, 對保險業、資_______本市場乃至整個金融業的發展產生了重要影響。加入WTO后, 我國保險市場的開放程度進一步提高, 為了應對國際競爭, 加強銀行、保險、證券業之間的協調和合作, 促進金融服務一體化, 是非常重要的。

第7篇：金融證券投資專業范文

關鍵詞:證券基金市場；定量分析

一、證券投資基金定量分析

(一)基金投資者

隨著國內外金融證券投資基金的不斷發展，政府的扶持使得一些機構投資者得到大力發展，其投資額也正不斷增加，從而表現出機構投資者對我國基金行業的大力認可，其能很好的支持證券投資基金主要由于其資產規模的雄厚，只有具備雄厚的資產規模才能保證基金業具備領導市場的實力，在基金市場的主導地位有助于其作出的投資策略有助于得到投資者的認可。

(二)基金管理公司

該公司主要是利用自身專業的知識和經驗，通過運用管理的資產，并合理按照相關的法律法規，使得基金持有人獲得更多的收益。由于我國基金市場的不成熟，其行業的經理人大多數缺乏長期從業經驗，加上投資過程中相互模仿，沒有獨特的投資風險，一些投資者由于信心不夠會在投資策略產生效應前撤回資金。當然也存在取得優異成績的先進入者，其由于成績優異，所以出于領導者，其投資戰略對其他投資者具有重要的引導作用。

(三)基金經理

基金經理的工作有巨大的生存、發展壓力，為了其職業生涯的發展，一般投資基金經理會極其注重職業聲譽，往往好的職業聲譽會使大多數的投資者、其他基金經理都會跟隨其投資策略。另外，由于基金經歷的收入的增加、減少與其業績是相關的，在對基金經理考核過程中，由于不能充分利用基金公司的研究力量對公司進行長期研究、投資，這種激勵機制會導致基金羊群行為的發生。

(四)信息流通不暢與交易制度

我國證券投資基金市場發展有待提高，其信息傳遞渠道不流暢是常見的問題，信息不流暢會導致一部分投資者會優先得到信息，而另外的一些投資者會跟隨這部分投資者而得到信息，但由于信息的不斷傳遞，越是后來得到信息的投資者獲取的信息精確度越低，導致一些基金經理很難判斷自己擁有的信息是否正確，而如果對信息正確性進行深度分析將會帶來過大的成本，所以一般基金經理會放棄最先得到信息的投資者。由于我國證券市場的交易缺乏賣空機制，也就是說其證券投資基金智能做多，不能將其做空，導致我國證券市場上獲取盈利的方法只有低買高賣，這種方式制約了基金運行的方向，而且由于我國基金投資風格相似，加上產品形式單一等。

二、證券投資基金市場優化途徑

(一)提高政策的透明度

首先應提高管理層在決策過程中的透明度，要對監管制度、方法進行創新，使其發生作用，同時應不斷完善行業的信息披露制度，加強其及時、完整、準確性，從而有助于想投資者提供全面、真實的投資信息；另外，應將相關的基礎信息加工、技術水平等進行改善，從根本上改善信息的傳導速度、質量，降低投資者獲取信息的成本。

(二)市場準入標準合理化

根據我國的實際情況及基本國情分析可知，對證券投資基金市場進行準入標注應合理設置，不可過寬過窄，適當放寬市場準入，將有助于優秀的基金管理公司的進入，從而有助于促進投資基金市場的多元化，從而能有效減弱羊群行為的出現；而適當對市場準入嚴格控制，將有助于提高基金管理公司的質量，同時有助于形成基金經濟不同的投資風格。

(三)加強實際操作

對國外的證券投資基金市場進行研究，相較而言，我國的基金公司招募的投資范圍過寬，加上造作不嚴格，導致風險加重。雖然我國基金產業的類型較多，但其最終操作結果是相似的，不具有獨特的投資風格，從而阻礙了該行業的蓬勃發展，只有不斷鼓勵基金投資風格的改變，同時應不斷從實際操作上加強。

(四)嚴格遵守投資流程

由于投資流程如何將會直接關系到基金管理公司的投資決策，基金管理公司會受到不同部門投資流程的牽制，同時投資決策委員會對資產配置進行決議，其金融管理具有一定的模式，但這種模式雖然已經較為完善，但在實際過程中，一些基金公司并未嚴格遵守基金管理的投資流程，導致各部門脫節。

(五)完善考核制度

目前國內基金業績的評價較為簡單，加上考評的周期較短，而且大多數基金管理公司注重短期盈利能力，導致基金的短期投資行為受到廣大投資者的一力追捧，一些公司內部對基金經理的淘汰采用末尾淘汰，這不利于基金經理的成長，同時也不利于公司的發展，往往更換后的基金經理更容易導致投資風險，在無形中損害了投資者的利益。應對當前的評價體系進行改革，在評價體系中應更加重視基金經理在幾年內取得的平均收益率，工作在五年以上的基金經理需要將風險頭鎮后的收益作為評價的基本指標，這樣有助于減少短期業績對薪酬的影響，這對于基金經理堅持自己的投資理念是有利的。

三、結束語

由于我國的證券投資基金產業發展較慢，加上投資者普遍缺乏專業知識，當出現問題，投資者會強烈的拋售，從而導致跟風現象的發生。對證券投資基金并進行定量化分析，對于緩解市場泡沫采取措施方面具有一定的指導意義。

參考文獻:

[1]吳雪.證券交易印花稅調整對國家財政收入影響的定量測算[N].西安財經學院學報,2010,03:118-122

[2]黃德春,張瑞.公平信息披露規則對證券市場影響的研究——以深圳證券市場為例[N].山西財經大學學報,2010,04:23-32+38

第8篇：金融證券投資專業范文

【關鍵詞】投資者教育 概況 國際經驗 建議

一、我國開展投資者教育工作的概況

我國證券市場起步較晚，證券投資者在通過證券投資分享我國經濟增長成果的同時，其投資過程和投資行為也往往表現出非理性。這些非理性的投資行為，不但會給投資者本身帶來損失，長此以往，也會對整個證券市場的健康和穩定發展造成巨大的隱患。

我國監管部門開始重視投資者教育始于2001年，中國證券監督管理委員會印發了《證券市場各方責任教育綱要》和實施方案，在該方案中，對投資者教育的指導思想，教育重點和具體實施措施作了布署。

2006年下半年以來，針對我國資本市場的新情況、新問題，監管部門強化了對投資者教育工作的領導和推動，結合證券期貨行業各市場主體的不同特點，有針對性地開展了投資者教育工作，取得了階段性的重要成果。

投資者教育真正的發展始于2007年5月，隨著我國資本市場的進一步發展和各項基礎性制度的進一步完善，中國證券監督管理委員會印發了《關于進一步加強投資者教育、強化市場監管有關工作的通知》和《關于證券公司依法合規經營、進一步加強投資者教育有關工作的通知》兩個規范性文件，通過這次專項工作成立了投資者教育辦公室，各派出機構相繼成立“投資者教育領導小組”，行業協會、交易所等自律性組織及證券、期貨經營機構也先后組建了投資者教育領導機構及工作機構，投資者教育工作初見成效。

二、投資者教育工作的國際經驗

從境外成熟市場的情況看，投資者教育工作普遍受到重視，積累的經驗也比較豐富。投資者教育制度也被認為是投資者保護制度的最基礎、最重要的部分。

1.境外投資者教育工作情況

境外發達市場的監管部門都設立了專門機構，負責組織、領導投資者教育工作，都把投資者教育作為監管工作的重要內容。如美國證券交易委員會(SEC)在1994年設立投資者教育及協助中心。英國金融服務局(FSA)在1998年《金融服務及市場法》實施后，下設投資者關系部開始實施系統的投資者教育戰略。香港證監會于上世紀90年代設立投資者教育及傳訊科。澳大利亞1998年實施的《金融服務改革法案》賦予了澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)對全國投資者教育進行統一協調與管理的職能。臺灣地區于2003年設立專業的投資者保護機構——證券投資人及期貨交易人保護中心，全面履行投資者保護職能。

在國際組織方面，投資者教育國際論壇是一個非商業性非政府的國際組織，成立于2005年，2004年，ICSA投資者教育工作小組起草了《ICSA投資者教育原則與最佳實踐》，第一次提出了一套投資者教育標準。

2.境外投資者教育的主要形式

一是印發投資者教育宣傳資料。這是境外主要證券市場普遍采用的投資者教育形式。在美國、澳大利亞、香港、臺灣等國家和地區，其證券監管部門或投資者保護機構都采用了印發投資知識宣傳冊的形式開展投資者教育，所有的宣傳冊都免費派發。

二是提倡和鼓勵信息披露內容的通俗化。隨著上市公司融資交易及投資產品的日益復雜，其向投資者披露的資料也變得越來越深奧，有著發達資本市場的國家和地區在編印投資者教育宣傳資料的過程中，非常注意照顧那些對投資知之甚少的投資者，在內容上盡可能覆蓋更廣的內容，在語言上盡量做到通俗易懂，形式活潑，不使用專業術語。

三是建設投資者教育網站。如美國證監會的投資者教育網站和香港證監會則設立了投資者教育的獨立網站——網上投資者資源中心。

四是在報刊媒體開設投資者教育專欄，或者在電視、電臺播發投資者教育的公益廣告。

五是舉辦各種講座和論壇。如美國證監會在1998年初與其他政府機構、消費者組織、證券業機構等共同發起了一個“儲蓄與投資基本知識宣傳活動”，在全國范圍內舉行講座和論壇，向大眾宣傳投資理財的知識與技能。另外還陸續在中、小學校開展投資知識教育，全面普及投資知識。

六是開辦投資者見面會。如美國證監會每年定期在各個地區舉辦投資者見面會，向投資者介紹保護投資者權益的職能、投資者如何自我保護、網上交易的風險及防范、投資的基本理念等等。

七是開設投資者服務熱線。美國、英國、臺灣等國家和地區的投資者服務熱線已經存在多年。英國的投資者服務熱線每個月都能接到1萬多次投資者咨詢電話;臺灣地區的證券投資人及期貨交易人保護中心自2003年就設立了“投資人服務專線”接受了大量的電話咨詢。

三、加強投資者教育制度建設的幾點建議

1.對投資者教育工作的立法級別過低。我國目前關于投資者教育的只存在于以規章形式的規范性法律文件中，級別過低，不利于投資者教育工作的制度化、長期化、常規化。

2.政府應當設立專門的投資者教育機構。我國目前承擔投資者教育工作職責的機構是證券會下設的地方機構局和投資者教育辦公室。除此之外，沒有任何機構為投資者教育負責，然而這一機構是否能承擔如此重任也是值得懷疑的。此外，在中國證券業協會的職能中，也增加投資者教育這一項，設立專門的機構從事投資者教育工作。

3.應當努力培養一批具有獨立性的中立的教育機構，承接證券經營機構的投資者教育服務外包。目前的投資者教育的工作思路是，以證券經營機構為主體，并被要求對投資者教育工作一定的投入，要把投資教育工作貫穿證券經營業務的全過程。作為營利性的機構，與投資者存在明顯的利益沖突，有的機構借教育為名行廣告之實，有的甚至進行欺詐性、誘導性宣傳。

第9篇：金融證券投資專業范文

【關鍵詞】金融數學 投資組合

一、金融數學相關理論

（一）投資組合理論

該理論是于1952年由馬爾柯維茨提出的，其主要通過利用方差來對投資組合風險進行計算，即投資組合理論主要是指在特別時間內的方差最小點與最大點之間集合，同時指明當無差異曲線能夠與某投資組合有效邊界發生相切時，那么其選擇的投資組合決策為最佳，反之，則最差。

（二）資本資產定價理論

該理論是由著名專家學者夏普、林特納以及默頓經過多年探討所得，其主要以投資組合理論為根本，研究和提出證券投資回報率與投資風險之間存在必然關聯，進而根據研究分析提出資本資產定價理論。當投資者在證券交易市場上選擇適合的股票時，其所選擇的股票應能夠通過相關理論分析所得函數與證券走向線相切，而所得相關切點值和市場線中的斜率是取得最佳資本資產定價的重點，也是資本資產定價的核心。通過金融產品選擇對資本資產定價理論應用，使其能夠在證券選擇、投資估算、資本預算以及投資風險分析等方面都有顯著成效。

（三）B-S期權定價公式

B-S期權定價公式是在1973年由布萊克和斯科爾斯提出的，其通過多經研究與努力證明了期權的合理價格并不依賴于投資者喜好，且與當前值和未來預測相關，并根據研究總結提出能夠計算期權定價具體公式，稱其為B-S公式。B-S公式的提出為期權風險管理和套期保值發展提供了依據，并由于該理論的實用性和可操作性使其被廣泛應用于金融證券產品開發與定價。與此同時，著名專家默頓也在此基礎上，提出了相關股票支付紅利期權定價公式和看漲期權、看跌期權的定價公式。

二、金融數學理論研究在我國的新進展

（一）隨機最優控制理論

上世紀60年代末期，各國為了更好的解決和優化金融產品可能帶來的相關隨機問題，進而將隨機最優控制理論應用于其中，且通過利用測度理論和泛函分析方法概括得出隨機最優控制理論。直至上世紀70年代時，通過對該理論的應用和分析發現其是連續時間內解決最優投資問題的重點內容。因此，在隨后的應用中對其進行深化的研究，并發現其在假設連續型交易條件下會隨著交易的變化而發生連續變化，這是其在實際環境中進行證券投資的典型差別。同時，為了能夠更好的弱化連續變化下最優控制理論存在的相關問題，致使隨機最優控制理論產生。我國在隨機最優控制理論研究方面也取得了突破性的成績，專家彭實戈經過不斷研究，使得我國倒向隨機微分方程研究處于領先地位。

（二）鞅理論

當前世界各國在金融理論方面研究和應用都以鞅方法定價理論為基礎。鞅理論提出在證券金融市場有效假設的條件下，證券價格等價于一個隨機鞅過程。同時，各專業學者在以等價鞅測度概念為前提條件下，制定了一套用于解決金融衍生產品定價問題的方法，有效規范了金融市場的定價計算和良行運作。我國郭文旌等著名專家也對鞅理論進行了系統化研究，并在該領域取得了一定的成績。

（三）最優停時理論

最優停時理論是概率理論中應用性較強的內容。隨著該理論在概率方面的廣泛應用，我國一些專家學者也開始投入其中，通過多年的研究和應用，加快了我國金融行業和產品的發展與完善。通過合理化應用和分析最優停時理論，有效解決了由固定交易費用證券投資決策可能產生的相關問題，概括歸納出投資決策簡化算法，同時將最優停時理論與投資組合等理論相結合，優化理論理念，簡化方式方法。

三、金融數學的發展存在問題及展望

（一）金融數學新問題

金融數學模型建立在以假設為根本的前提條件之下，而這些前提條件可能與當前實際情況之間存在極大的不同和不合理現象，因此，這些假設前提的存在就變得極不合理，并且需要通過利用金融數學理論方面內容對其進行完善和優化。由于各國金融背景和經濟形勢都明顯不同，其普遍根據自身國家的金融情況來明確金融模型和方式方法。同時，即使這些假設條件能夠與實際相符合，順應各國金融市場的不斷完善，其金融產品和社會需求也隨之創新和變化，進而所出現的問題也各有差異，金融理論和數學方面出現的問題也越多。

（二）明確實證研究方向

實證研究主要強調數據的重要性和真實有效性，即所選擇數據應由金融市場現實數據信息所得，通過金融類型建立有效的金融數學模型，以該模型為分析基礎，總結得出相關數據信息存在的規律性，最后對所得數據信息與現實數據進行比較。假如數據并非金融市場中實際存在的數據信息，僅僅是根據研究人員專業角度出發，根據其專業經驗來確定數據信息內容，或者根據研究人員邏輯推理所得，而這些數據分析難以準確地、客觀地揭示出金融市場真實發展規律。

（三）金融數學研究展望

當前金融系統普遍由多元化、不確定性等多元素構成，因此，其對金融數學有了更高的要求，特別是當前金融市場行業發展推動國家經濟發展的根本，一方面，金融市場出現突發事件、信息不對稱、波動等情況都要通過利用金融數學來解決。金融市場上的波動情況主要是體現在隨機方面，而自回歸條件異方差模型則能夠有效解決波動現象。除此之外，隨機最優控制和隨機微分方程這些方式也在不同的金融領域中被廣泛推廣和應用。另一方面，突變理論和沖擊理論也同樣應用于金融行業之中。在信息不對稱的條件下，人們難以通過數學理論來對其進行處理，但一些對策理論能夠很好的與金融行業應用相結合，比如：統計學和計算機學已在金融數學中充分發揮其重要作用，從此可以發現，金融數學的全方位研究和應用能夠更快的推進國家經濟形勢發展以及創新金融產品類型。

四、結束語

在當前的金融理論和金融實踐過程中，金融數學并不是萬能的，但其又是必不可少的。隨著金融經濟的快速發展，我國對金融數學的研究越來越重視，并把金融數學研究和金融管理發展作為當前國家大事、要事來抓，我們堅信其一定會在我國金融行業發展中充分發揮其重要作用。

參考文獻

[1]孫宗岐，劉宣會.金融數學概述及其展望[J].重慶文理學院學報（自然科學版），2010，29（6）：24-27.