基金銷售人員從業(yè)考試精選(九篇)

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第1篇：基金銷售人員從業(yè)考試范文

關(guān)鍵詞：基金銷售；客戶經(jīng)理；績效評價

中圖分類號：F830.33 文獻標(biāo)識碼：A

文章編號：1005-913X（2013）02-0078-02

一、我國基金銷售情況和投資者結(jié)構(gòu)

我國基金業(yè)在2007年迎來爆發(fā)式增長，基金總份額和總凈值持續(xù)增長，到2008年達到最高，但在隨后幾年隨市場連續(xù)小幅下跌，根據(jù)《基金投資者情況調(diào)查分析報告（2010年）》，2010年開放式基金總銷售金額為16 436.89億元，其中銀行渠道占比為58.07%，直銷渠道占比為34.58%，券商渠道占比為7.36%。雖然在2007年以后受市場波動影響，個人投資者交易額大幅下跌導(dǎo)致直銷渠道的銷售占比有所上升，但由于我國商業(yè)銀行擁有豐富的客戶資源和網(wǎng)點便利優(yōu)勢，銀行代銷渠道始終保持著近60%的市場份額，一直以來都是基金銷售的主力。

2010年底，基金個人投資者持有份額占比為82.51%，持有凈值占比為81.08%。最近五年個人投資者持有份額占比均在80%以上，始終是基金投資的主力。從基金的認購申購和贖回來看，從2008年以來投資者結(jié)構(gòu)都比較類似，機構(gòu)投資者操作金額相對比較穩(wěn)定；個人投資者波動幅度較大，但始終明顯高于機構(gòu)投資者。

而在個人投資者中，持有10萬元以下基金凈值的占比最大，見表1。2010年底，持有基金資產(chǎn)凈值在10萬元以下基金投資者約占96.90%，說明基金市場小額投資者占絕大多數(shù)。

從年齡結(jié)構(gòu)上來分析，2010年，40歲以下開放式基金投資者持有基金凈值占比有所下降，其中30歲以下投資者擁有的基金市值占6.09%，30歲到40歲占21.89%。40歲以上開放式基金投資者持有的基金凈值占比一直呈上升狀態(tài)，40歲到50歲占35.05%，比例最高。50歲到60歲占21.61%。60歲以上占15.35%。數(shù)據(jù)還顯示2008年以后60歲以上投資者持有凈值所占比例上升速度最快，且60歲以上的投資人群每戶平均持有的開放式基金凈值比其他人群要高，2010年其每戶平均基金凈值為2.83萬元。

由以上數(shù)據(jù)可以看到，我國開放式基金投資者結(jié)構(gòu)有以下特點：第一、 個人投資者是我國開放式基金投資的主力；第二、 個人投資者認購申購贖回金額明顯高于機構(gòu)投資者，而且波動幅度也比較大；第三、 個人基金投資者中以10萬以內(nèi)小額投資者為主要力量；第四、 個人基金投資者中以40歲以上投資者為主要力量，該年齡段風(fēng)險承受力較弱。

另外，據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會在2010年底發(fā)放的《個人基金投資者投資情況調(diào)查問卷》，對個人基金投資者進行的抽樣調(diào)查顯示：該樣本中49%的基金投資者為月收入在5000元以下的工薪階層，且基金投資在個人投資者的投資性資產(chǎn)組合中占有較高的比例，整體抗風(fēng)險能力較弱。

在被調(diào)查者中，54%的投資者表示接受過一些簡單的投資理財方面的教育和培訓(xùn)。31%的投資者表示從來沒有接受過這方面的教育。表示接受過系統(tǒng)教育的投資者所占比例為15%。

同時，調(diào)查顯示風(fēng)險測評方法在投資者中的普及程度其實并不高，而大部分投資者購買基金還是基于朋友介紹或者營銷人員推薦來進行選擇。一方面，基金銷售人員對風(fēng)險測評的執(zhí)行力度不充分；另一方面，投資者自身缺乏專業(yè)知識，對投資和風(fēng)險沒有系統(tǒng)的認識。

從上面的分析可以看到，中小投資者是我國基金投資的主要力量，中小投資者購買開放式基金的主要渠道是通過銀行，這些投資者并不具備完備的基金投資知識，投資波動較大，且由于年齡和收入的關(guān)系風(fēng)險承受能力較弱。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為他們眼中的專業(yè)人員，其市場判斷和營銷理念對投資者決策的影響是很大的，很多客戶比較傾向于采納客戶經(jīng)理的建議，尤其是對客戶經(jīng)理產(chǎn)生信任感的長期客戶。那么在銷售基金的過程中，客戶經(jīng)理作為銀行和客戶的雙重人，其行為是否與銀行和客戶的利益一致呢？

二、現(xiàn)行的商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷績效評價制度

客戶經(jīng)理制度是商業(yè)銀行為了適應(yīng)市場和客戶需求變化而建立的一種營銷導(dǎo)向制度和組織架構(gòu)，銀行把金融產(chǎn)品的營銷作為一種專門化分工，通過客戶經(jīng)理向客戶直接營銷金融產(chǎn)品，同時制定績效考核體系和管理制度，以最大程度地激勵這些營銷人員努力維護和拓展市場，雙方關(guān)系的實質(zhì)就是一種委托人和人關(guān)系。

從目前的銀行業(yè)務(wù)來講，要求客戶經(jīng)理不僅能夠提供標(biāo)準化的金融產(chǎn)品和服務(wù)，而且還要具備根據(jù)客戶的不同需求提供個性化服務(wù)的能力。客戶經(jīng)理要針對客戶的具體情況，在銀行的各種金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)中進行選擇和組合，最大限度地滿足客戶各類投資需求。

目前，國內(nèi)各大商業(yè)銀行基本建立了基于目標(biāo)管理的客戶經(jīng)理績效評價和獎金分配體系，即按照存貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等分類制定一些指標(biāo)，設(shè)定各項指標(biāo)的目標(biāo)值，對業(yè)務(wù)指標(biāo)的實際完成情況進行評定，并以此作為分配獎金和營銷收入的依據(jù)。這種基于目標(biāo)管理的績效評價機制在一定程度上能夠明顯地激勵客戶經(jīng)理努力開發(fā)市場和客戶資源，但其缺陷也十分明顯。

用各單項業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成情況來評價客戶經(jīng)理的績效貢獻，而且這些指標(biāo)都不會輕易完成，會使得客戶經(jīng)理營銷工作的追求僅僅是被動地努力完成指標(biāo)，弱化了客戶經(jīng)理主動選擇和組合各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的職能，其工作職能沒有得到充分的發(fā)揮，相應(yīng)地降低了銀行的綜合營銷能力和經(jīng)營水平。以業(yè)務(wù)指標(biāo)衡量客戶經(jīng)理績效還可能使其過分關(guān)注業(yè)務(wù)規(guī)模，重數(shù)量而輕質(zhì)量，忽視潛在風(fēng)險和機會成本，從而偏離以長遠效益為核心的企業(yè)目標(biāo)。在這樣的績效考核機制下，客戶經(jīng)理有足夠的利益驅(qū)動和壓力為追求個人業(yè)績而忽視客戶投資的實際需求和風(fēng)險偏好，片面地向客戶推薦任務(wù)壓力較大的新發(fā)基金以及中收較高的股票型基金，從而造成不合時宜的投資和不合理的配置，使客戶的投資承受過度的風(fēng)險。

以某商業(yè)銀行為例，其理財經(jīng)理每個月承擔(dān)網(wǎng)點近一半的營銷任務(wù)，要求完成積分1200分，包括存款、辦卡、產(chǎn)品營銷等各類業(yè)務(wù)，每個月產(chǎn)品營銷中收要求達到5萬，產(chǎn)品營銷主要有銀行自己的理財產(chǎn)品以及貴金屬、基金產(chǎn)品和保險產(chǎn)品等，而且不同的金融產(chǎn)品得到的積分和中收是不同的，同時不同的金融產(chǎn)品在面對客戶時營銷難度也是不同的。一般來說，風(fēng)險較高或者周期較長的產(chǎn)品中收也相對較高。舉個現(xiàn)實中的例子，目前客戶在基金投資上普遍虧損較多，導(dǎo)致營銷難度加大，理財經(jīng)理就會轉(zhuǎn)而選擇給客戶推薦中收更高的保險產(chǎn)品，總之每個月需要銷售數(shù)百萬的產(chǎn)品來達到積分和中收任務(wù)目標(biāo)，但是實際上其所維護的客戶并不一定就需要這么多的配置。

再以某商業(yè)銀行為例，某新發(fā)基金在該行代銷，各省分行會定下該基金一個月認購期內(nèi)的銷售目標(biāo)并向各支行分解任務(wù)，而且因為該行是這只基金的托管行，總行本身就比較重視，在中收上采取一些更有激勵效果的措施，不同的任務(wù)完成度對應(yīng)不同的中收水平。可想而知，該行客戶經(jīng)理在有限的客戶資源和時間內(nèi)，必定會向客戶重點營銷這只基金。在這種以任務(wù)完成度為績效評價的壓力下，客戶經(jīng)理怎能做到為客戶量身定制科學(xué)合理的投資配置。

客戶經(jīng)理這種短期利己的營銷行為，往往會導(dǎo)致客戶資產(chǎn)承擔(dān)過度風(fēng)險而遭受不合理的損失，而且這種任務(wù)壓力和行為選擇在客戶經(jīng)理的工作中是反復(fù)循環(huán)的。長期下來，客戶就會對客戶經(jīng)理乃至銀行整體形象產(chǎn)生不滿和不信任，繼而影響到銀行整體的經(jīng)營水平，同時也影響到基金公司的生存環(huán)境。所以有必要對客戶經(jīng)理營銷工作績效考核體系進行一些修正和調(diào)整。

第一，加強從業(yè)資格管理。目前大多數(shù)商業(yè)銀行對客戶經(jīng)理從業(yè)資格有一定要求，但要求不一，有的銀行要求考取AFP或CFP方可從事理財經(jīng)理工作，也有的銀行要求一定的工作年限并通過本行制定的考試。客戶經(jīng)理直接負責(zé)金融產(chǎn)品營銷工作，還要根據(jù)客戶的不同需求提供個性化選擇和組合，其專業(yè)性毋庸置疑，所以應(yīng)該在已有基礎(chǔ)上加強客戶經(jīng)理從業(yè)資格的管理，提高執(zhí)業(yè)資格要求，并定期進行各類專業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)。

第二，在目前的基礎(chǔ)上合理設(shè)置任務(wù)目標(biāo)。產(chǎn)品銷售規(guī)模是中間收入的主要來源，但過于沉重的任務(wù)會導(dǎo)致客戶經(jīng)理不計長期成本、忽視風(fēng)險的營銷行為，損害客戶利益與銀行形象，與商業(yè)銀行長期戰(zhàn)略目標(biāo)不符。在短期收入和長遠戰(zhàn)略之間進行平衡取舍，設(shè)置合理的任務(wù)目標(biāo)和相應(yīng)激勵措施，激發(fā)員工工作積極性的同時也不會損害到客戶利益。

第三，通過客戶管理系統(tǒng)追蹤客戶投資性賬戶的資產(chǎn)情況，將客戶資產(chǎn)增值減值情況記分進入客戶經(jīng)理績效考核并配給較大權(quán)重。鼓勵客戶經(jīng)理為客戶投資提供科學(xué)合理的建議，努力實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值，這樣才能滿足客戶投資需求進而維護客戶和銀行之間的長期合作關(guān)系，提升銀行競爭力和品牌信任度。

第四，引入客戶滿意度指標(biāo)，并適當(dāng)計算權(quán)重，將其作為客戶經(jīng)理工作績效評價的一部分。要具體到每次的產(chǎn)品或服務(wù)上，促使客戶經(jīng)理用心為客戶服務(wù)，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量。

在新的績效評價方法下，客戶經(jīng)理營銷工作將并重數(shù)量和質(zhì)量，不僅考慮任務(wù)目標(biāo)的完成度，還將著重考慮客戶資產(chǎn)的安全和收益，讓客戶真正滿意，使銀行、基金公司、客戶和自己的利益都得到滿足，實現(xiàn)多方共贏。

參考文獻：

[1] 姜 曉.XX銀行客戶經(jīng)理激勵約束機制研究[D].成都 ：西南財經(jīng)大學(xué)，2010.

[2] 李 瑋.商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效評價及獎金分配體系的探討[J].新金融，2003（1）.

第2篇：基金銷售人員從業(yè)考試范文

(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標(biāo)。

充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù)，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計劃20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計劃

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責(zé)嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6、對工#from 本文來自高考資源網(wǎng) end#作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計劃文章20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計劃出自，轉(zhuǎn)載請保留此鏈接！

2、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計劃工作計劃

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護

第3篇：基金銷售人員從業(yè)考試范文

匯豐銀行近日開始大量招聘人才，花旗銀行、渣打銀行、荷蘭銀行等外資銀行也緊隨其后，在國內(nèi)各大招聘網(wǎng)站上招聘信息，一時間，外資銀行人才爭奪戰(zhàn)狼煙四起。隨著銀行業(yè)從去年底全面開放，金融人才隨之升溫。據(jù)來自上海翰德人力資源公司在2006年年底的一份報告顯示，有64％的金融企業(yè)計劃在2007年春季擴充人手。

據(jù)了解，境外金融機構(gòu)當(dāng)前急需的人才有金融投資分析師、信貸專業(yè)負責(zé)人、基金分析、風(fēng)險管理人才、理財產(chǎn)品銷售人才和個人投資顧問等。

人才需求升溫

從近期各外資銀行的招聘情況來看，外資銀行對金融人才的需求急劇升溫。

各外資銀行已經(jīng)明顯加快了國內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的布局節(jié)奏。據(jù)悉，匯豐銀行目前在中國內(nèi)地共有30個營業(yè)網(wǎng)點，包括位于北京、成都、重慶、大連、廣州、杭州、青島、上海、深圳、蘇州、天津、武漢、廈門及西安的14家分行，以及分布于北京、大連、廣州、上海、深圳和天津的16家支行。正是如此，隨著加快在國內(nèi)的營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)，該銀行對人才的需求也近似“渴求”。記者了解到，匯豐銀行在2007年1月5日就在“前程無憂”網(wǎng)上了100條招聘信息。而這僅僅是匯豐銀行在國內(nèi)招聘員工的一部分，據(jù)悉，從2006年底至2007年，匯豐銀行要在全國招聘1000人。

記者同時了解到，目前包括花旗銀行、渣打銀行、東亞銀行、恒生銀行、荷蘭銀行等眾多外資銀行已經(jīng)開始在國內(nèi)招聘人才，一場人才搶奪戰(zhàn)已經(jīng)拉開。

薪資水平上漲

來自據(jù)上海銀監(jiān)局統(tǒng)計顯示，截至2006年9月末，上海市外資銀行營業(yè)性分支機構(gòu)增加至93家，其中，外資銀行分行增加至63家，同城支行增加至30家。另外，還有2家外資銀行分行和7家外資銀行支行處于籌建狀態(tài)。

據(jù)科銳咨詢機構(gòu)監(jiān)測的結(jié)果顯示，外資銀行除了在北京、上海、廣州、深圳、天津等重點城市建設(shè)營業(yè)網(wǎng)點之外，開始向二線城市擴張，如西安、成都、青島、大連等城市也可見到外資銀行的身影，而這意味著對人才的需求量更大。科銳機構(gòu)預(yù)計，未來兩年內(nèi)，外資銀行對人才需求保持50％的增長率。

科銳咨詢金融行業(yè)人力資源顧問傅立科告訴記者，隨著外資銀行對人才需求的增加，人才競爭的加劇導(dǎo)致工資水平的上漲，他預(yù)計平均工資水平將上漲30％。就上海的情形來看，外資銀行普通職員月薪從幾千到1萬元人民幣不等，經(jīng)理級別可達2萬到3萬元。

七類人才緊缺

根據(jù)科銳咨詢統(tǒng)計分析，目前國內(nèi)金融市場幾乎需要所有環(huán)節(jié)的人才，而緊缺的人才包括金融分析師、金融工程師、特許財富管理師、投資管理、產(chǎn)品開發(fā)人員、后臺工作人員(在財務(wù)、結(jié)算、稅務(wù)方面有經(jīng)驗)等。

一、金融分析師(CFA)：自1963年在美國首度開考以來，全球至今有僅有3.55萬人通過考試。中國內(nèi)地目前只有50人擁有CFA資格，以上海為例，未來3年對CFA的需求量是3000人，而目前．只有30人。

二、特許財富管理師：必須要在金融機構(gòu)工作5年以上，擁有良好的經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)和至少精通兩個投資領(lǐng)域，也許正是因為門檻過高，所以目前國內(nèi)很少有人能夠滿足雇主的要求。

三、金融工程師：注重金融市場交易與金融工具的可操作性，將最新的科技手段、規(guī)模化處理方式(工程方法)應(yīng)用到金融市場上，創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品、交易方式，從而為金融市場的參與者贏取利潤、規(guī)避風(fēng)險或完善服務(wù)。

四、信息主管：信息主管走俏，歸因于銀行只有依靠現(xiàn)代技術(shù)才能走上快車道。

五、投資管理人才：市場急需大量的投資管理人才。其中四類人才前景最為看好：風(fēng)險投資人才、融資租賃人才、金融業(yè)務(wù)代表、個人投資顧問。

六、產(chǎn)品研發(fā)人才：將境外的理財產(chǎn)品本土化，盡最大可能與中國國情對接，同時還會不斷推出理財新品，因此需要大量的研發(fā)人才，如理財產(chǎn)品研發(fā)主管、研發(fā)人員等。

七、理財產(chǎn)品銷售人才：銀行業(yè)的開放，意味著大量金融理財產(chǎn)品的涌入。為了讓這些產(chǎn)品為中國消費者所接受，銷售人才必不可少。因此銷售主管、銷售人員將是近期招聘熱點。

“外行”也有機會

記者了解到，雖然外資銀行對絕大多數(shù)職位具有很高的要求，如招聘的標(biāo)準是具有專業(yè)背景，同時擁有一定的外企工作經(jīng)驗，但目前隨著對人才需求的放大，致使招聘標(biāo)準也有所放寬。

據(jù)國內(nèi)知名人力資源服務(wù)商前程無憂公關(guān)經(jīng)理馮麗娟介紹，目前大多數(shù)外資銀行對高端人才的要求較高，如要求所需人才年齡不能超過45歲，至少有8年國內(nèi)銀行工作經(jīng)驗，其中在高級管理職位上的經(jīng)驗?zāi)晗薏坏蒙儆?年，熟悉國內(nèi)銀行的運作，從事過批發(fā)銀行、零售銀行、甚至是投資銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)，同時還需諳熟金融業(yè)的國際規(guī)則，有6個月以上境外銀行工作經(jīng)歷，英語要求更不在話下。這樣的人才擔(dān)任的職位為銀行分行行長、銀行支行行長、銀行助理總裁等。目前國內(nèi)能滿足這些要求的人才寥寥無幾。

但是對于專業(yè)背景要求不高的職位，目前也有外資銀行開始招攬“外行”。傅立科告訴記者，目前外資金融機構(gòu)開始從別的行業(yè)，如消費品或快速消費品行業(yè)中招攬人才，或者具有奢侈品銷售經(jīng)驗的人才，也能進入外資金融機構(gòu)的攬才計劃中。

分析個中原因，傅立科認為，隨著對金融人才需求的放大，要求已經(jīng)有所降低。傅立科同時認為，由于外資銀行的培訓(xùn)制度比較完善，招進“外行”之后，能夠通過自己的培訓(xùn)來改變沒有行業(yè)工作經(jīng)驗的劣勢。此外，外資銀行也開始招聘沒有工作經(jīng)驗的大學(xué)畢業(yè)生，這跟以前相比也有所不同。

第4篇：基金銷售人員從業(yè)考試范文

關(guān)鍵詞：高職旅游管理專業(yè) 實踐教學(xué) 模式創(chuàng)新

1引言

中國旅游業(yè)是隨著改革開放的進程逐步發(fā)展起來的，現(xiàn)今的中國旅游業(yè)從原來的以入境旅游為主，已經(jīng)發(fā)展成為國內(nèi)旅游、出境旅游、入境旅游三大市場并舉，國內(nèi)旅游、出境旅游更是呈現(xiàn)出跳躍式發(fā)展。在國內(nèi)旅游中，短線游、一日游、近郊游、鄉(xiāng)村游、自駕游成主要方式，旅游業(yè)正在發(fā)生著深刻的變化。隨著中國旅游市場的變化，中國旅游職業(yè)教育事業(yè)蓬勃發(fā)展，而且處于不斷的發(fā)展變化和自我完善之中。現(xiàn)階段，中國旅游高等及職業(yè)教育發(fā)展情況良好，其人才培養(yǎng)已成為我國旅游業(yè)基層和中層管理骨干人才培養(yǎng)的主要平臺。到2012年底，有高職教育旅游管理類10個相關(guān)專業(yè)的院校共計1100所（其中獨立設(shè)置的高職院校達到90%以上，即近950所高職院校開設(shè)有旅游管理類專業(yè)），共設(shè)置了旅游管理類的相關(guān)專業(yè)共1900所（個），累計培養(yǎng)相關(guān)畢業(yè)生340000人，在校生人數(shù)430000人，2012年計劃招生人數(shù)190000人。說明高職旅游管理類專業(yè)建設(shè)發(fā)展已較有基礎(chǔ)，社會和行業(yè)影響力已較大。

隨著高職旅游管理專業(yè)教育規(guī)模的不斷擴大，其實踐教學(xué)模式創(chuàng)新也越來越受關(guān)注。按照其培養(yǎng)實踐操作能力強、能盡快進入工作狀態(tài)、基礎(chǔ)扎實、知識面寬、素質(zhì)高的旅游專門人才的總體要求，加強學(xué)生實踐能力教育、理論素質(zhì)教育、拓寬專業(yè)口徑等成為研究熱點。本論文就此問題分四步進行了研究，第一步對國內(nèi)外同類工作現(xiàn)狀進行調(diào)研，總結(jié)其經(jīng)驗和教訓(xùn)；第二步以陜西省旅游管理專業(yè)職業(yè)教育相關(guān)院系學(xué)生進行調(diào)研，調(diào)研同學(xué)們對實踐教學(xué)現(xiàn)狀的意見和建議，以及實踐基地建設(shè)和聘請相關(guān)旅游一線從業(yè)人員進行授課（講座）的建議；第三步綜合第一步和第二步調(diào)研情況開展實踐基地建設(shè)，設(shè)置課程（授課、講座題目內(nèi)容，方式方法等），并聘請旅游相關(guān)政府及企業(yè)人員進校授課；第四步對旅游系學(xué)生進行調(diào)研，就相關(guān)實踐基地建設(shè)，一線人員授課效果等情況進行評估，根據(jù)評估效果建設(shè)實踐基地、構(gòu)建旅游一線人員參與旅游管理教學(xué)的路徑模式，完成高職旅游管理專業(yè)實踐教學(xué)模式創(chuàng)新研究。

2調(diào)研情況

本論文研究的基礎(chǔ)資料，一是總結(jié)分析以往的教學(xué)實踐資料，二是發(fā)放問卷，實地調(diào)查。通過廣泛的同學(xué)、同行關(guān)系獲得，通過各地協(xié)作人員、網(wǎng)絡(luò)等手段調(diào)查獲取。

2.1調(diào)研對象

目組成員以西安財經(jīng)學(xué)院高職學(xué)院、陜西職業(yè)技術(shù)學(xué)院、咸陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院、楊凌職業(yè)技術(shù)學(xué)院、榆林職業(yè)技術(shù)學(xué)院、漢中職業(yè)技術(shù)學(xué)院、渭南職業(yè)技術(shù)學(xué)院、延安職業(yè)技術(shù)學(xué)院、陜西省旅游學(xué)校、陜西工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院、陜西經(jīng)濟管理職業(yè)技術(shù)學(xué)院、陜西工商職業(yè)學(xué)院、陜西電子科技職業(yè)學(xué)院、西安商貿(mào)旅游學(xué)院、陜西工運學(xué)院、西安華西大學(xué)等職業(yè)院校的旅游管理、酒店管理、餐飲管理、服務(wù)與禮儀管理、導(dǎo)游管理等專業(yè)為例進行調(diào)查分析研究，以陜西省、西安市、咸陽市、楊凌區(qū)、榆林市、漢中市、渭南市、延安市等省市旅游相關(guān)部門、旅行社、酒店、景區(qū)等旅游相關(guān)部分企業(yè)為調(diào)查對象，就聘請一線人員進校參與教學(xué)的路徑和模式分析研究，提出操作性、應(yīng)用性強的科學(xué)方式方法、以便拓寬和深化我省旅游專業(yè)職業(yè)技能人才培養(yǎng)模式。

項目組成員聘請陜西省旅游局，陜西中青旅，漢陽陵博物館、君悅城堡大酒店，西安旅游集團、陜西旅游汽車公司等一線旅游從業(yè)人員來校進行旅游相關(guān)專題講解，共舉行講座十余次，講座聘請人員全部是陜西省旅游一線從業(yè)人員，講座內(nèi)容涵蓋了旅游業(yè)吃、住、行、游、購、娛各個方面，主要以旅游管理、酒店管理、餐飲管理、景區(qū)管理、旅游交通管理、旅游購物、旅游商品開發(fā)、游客管理、旅行社管理、旅游行政管理、旅游法律法規(guī)等進行講座。項目組成員就講座內(nèi)容、講座效果等進行現(xiàn)場跟蹤，對聽課學(xué)生進行現(xiàn)場調(diào)研，采集了大量一手數(shù)據(jù)，所采集數(shù)據(jù)準確無誤，對于本項目研究起到了極大地作用。項目組成員對采集數(shù)據(jù)進行了定量分析與定性分析相結(jié)合的分析方法，分析內(nèi)容包括聘請旅游一線人員參與教學(xué)效果指標(biāo)的測度、指標(biāo)間關(guān)系和指標(biāo)性質(zhì)的分析。定性分析主要是在定量研究結(jié)果基礎(chǔ)上進行定性歸納概括，包括參與教學(xué)模式（方式方法）的描述、特征的總結(jié)、規(guī)律的提取等。在對采集數(shù)據(jù)進行分析總結(jié)歸納的同時，又采取了實證分析與規(guī)范分析相結(jié)合的方法，項目組成員系統(tǒng)搜集了國內(nèi)外同類高校、同類工作模式的數(shù)據(jù)，另外還對陜西省、西安市、安康市、漢中市、寶雞市、延安市、榆林市、楊凌區(qū)、渭南市等政府旅游管理部門管理人員、旅游相關(guān)企業(yè)一線從業(yè)人員、陜西師范大學(xué)、西北大學(xué)、西安外國語大學(xué)等高校旅游相關(guān)專家學(xué)者等方面人士進行訪談。通過一系列的反反復(fù)復(fù)的過程，歸納總結(jié)并提出了一些對我省高職旅游管理專業(yè)教學(xué)具有實踐指導(dǎo)意義的研究觀點和結(jié)論，研究結(jié)論具有較強的實用性和可操作性。在今后的教學(xué)過程中，我們非常期望陜西高職旅游管理專業(yè)能夠按照這種模式聘請一線人員參與教學(xué)，應(yīng)用研究結(jié)果，為我省高職旅游管理專業(yè)教學(xué)服務(wù)。

本項目研究的基礎(chǔ)資料，一是總結(jié)分析以往的教學(xué)實踐資料，二是發(fā)放問卷，實地調(diào)查。通過廣泛的同學(xué)、同行關(guān)系獲得，通過各地協(xié)作人員、網(wǎng)絡(luò)等手段調(diào)查獲取。

本次調(diào)研共發(fā)放問卷1000份，實收有效問卷910份，經(jīng)過匯總，結(jié)果如下：

在問卷1對“旅游一線從業(yè)人員參與教學(xué)（講座）”的問卷調(diào)查中，對旅游一線人員參與高職旅游教育的項目設(shè)計，你認為下面哪些方面對你最有吸引力時，旅游相關(guān)政府管理人員；旅行社相關(guān)從業(yè)人員（一線人員，包括導(dǎo)游、領(lǐng)隊、外聯(lián)人員等）；景區(qū)相關(guān)從業(yè)人員（管理人員）在非常有吸引力方面排名在前三位，后者依次為酒店相關(guān)從業(yè)人員（管理人員）；旅行社相關(guān)從業(yè)人員（管理人員、旅行社相關(guān)從業(yè)人員（二線人員，包括計調(diào)、財務(wù)、營銷人員等；景區(qū)相關(guān)從業(yè)人員（一線人員，包括售票、解說、接待服務(wù)人員等）；景區(qū)相關(guān)從業(yè)人員（二線人員，包括人事部、財務(wù)部、銷售部人員等）；景區(qū)相關(guān)從業(yè)人員（管理人員）；酒店相關(guān)從業(yè)人員（一線人員，包括前臺、餐廳、客房服務(wù)人員等）；酒店相關(guān)從業(yè)人員（二線人員，包括人事部、財務(wù)部、銷售部人員等）；旅游購物點相關(guān)從業(yè)人員（包括管理、采購、銷售人員等）；旅游交通相關(guān)從業(yè)人員（管理人員）；旅游交通相關(guān)從業(yè)人員（一線司機、安保、調(diào)度人員等）。

在問卷2對“實踐基地建設(shè)”的調(diào)查問卷中，對高職旅游專業(yè)實踐基地建設(shè)的的描述中，你認為哪些方面最能提高高職旅游教學(xué)質(zhì)量，得分最高前三位的分別是旅行社二線，社內(nèi)實習(xí)，包括計調(diào)、財務(wù)、營銷人員等；酒店，二線，包括人事部、財務(wù)部、銷售部等；酒店，星級酒店；后者依次為旅行社，一線，包括跟團導(dǎo)游、領(lǐng)隊實習(xí)等；景區(qū)，二線，包括人事部、財務(wù)部、銷售部等；酒店，一線，包括前臺、餐廳、客房服務(wù)等；景區(qū)，一線，包括售票、解說、接待服務(wù)等；景區(qū)，歷史人文景區(qū)；景區(qū)，自然景區(qū)；旅游購物點，包括管理、采購、銷售等；酒店，經(jīng)濟性酒店。

在問卷3對“高職旅游專業(yè)課程設(shè)置”情況的調(diào)查問卷中，學(xué)生對高職旅游專業(yè)課程設(shè)置的描述中，在上大學(xué)以前，您對旅游管理專業(yè)持什么態(tài)度？選C喜歡最多；您更喜歡旅游管理的那個方向？選 B景區(qū)和C酒店的平分秋色，人數(shù)基本相同；您是否贊同將旅游管理專業(yè)細化為四個方向？選C贊同的最多；您認為旅游管理專業(yè)課程應(yīng)該在何時開設(shè)？選B第二學(xué)期的最多；您認為本校的旅游管理專業(yè)各年課程數(shù)量設(shè)置是否合理？選 C合理的最多；您認為本校旅游管理專業(yè)實習(xí)課程數(shù)量如何？選C還可以的最多；您認為本校旅游管理專業(yè)實踐實習(xí)效果如何？選B有點收獲的最多；您認為我院旅游管理專業(yè)應(yīng)該在哪些方面改進？回答多是增加技能與就業(yè)培訓(xùn)，增加高級別實習(xí)、實踐機會，增加接觸面等等。在對旅游管理專業(yè)課程設(shè)置評價中，對理論課程專業(yè)課評價較好的分值較高，大多數(shù)同學(xué)認為非專業(yè)課一般。在實踐課程評價中，認為實踐實習(xí)基地建設(shè)非常重要，聘請政府旅游管理一線人員授課、聘請旅游企業(yè)一線人員授課較重要。

2.2存在的問題

在對問卷進行匯總分析研究后，項目組成員對存在問題進行了分析。

在實踐實習(xí)教學(xué)基地的建設(shè)當(dāng)中，通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)了較多問題。這些問題主要表現(xiàn)在，陜西省高職旅游管理專業(yè)在實踐教學(xué)中存在著課程設(shè)置不合理、教材建設(shè)落后、實習(xí)面單一、師資力量薄弱、教學(xué)管理松懈、實習(xí)基地建設(shè)滯后、實踐質(zhì)量標(biāo)準缺乏等問題，導(dǎo)致學(xué)生實踐能力明顯下降，影響到人才培養(yǎng)的質(zhì)量。

在國內(nèi)外聘請旅游相關(guān)政府企業(yè)一線人員參與旅游管理教學(xué)的過程中，存在著一些問題，例如聘請的授課者沒有經(jīng)過正式的授課培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，對學(xué)生的心理、知識的接受能力等方面不能很好的把握，另外由于身份和年齡等的差距，與學(xué)生之間有一些距離障礙，在課時、課程、模式、方式方法上存在較多問題，這些問題嚴重降低了教學(xué)效果，有時甚至?xí)a(chǎn)生一些不良的影響。另外對于沒有授課經(jīng)驗的一線人員來說，其備課和講課也是一種新的嘗試和挑戰(zhàn)，學(xué)校如何協(xié)助他們克服這些困難，以取得效果最大化，也是一件非常重要的問題，須認真對待。

3建議與對策

3.1實踐實習(xí)基地建設(shè)方面

3.1.1注重實踐實習(xí)基地建設(shè)，重視實踐教學(xué)。在高職旅游管理專業(yè)教學(xué)計劃制定時，應(yīng)做到實踐教學(xué)與理論教學(xué)緊密結(jié)合，突出實踐教學(xué)。通過實踐教學(xué)，可做到學(xué)生畢業(yè)后能實現(xiàn)與用人單位的全對接，滿足用人單位的要求。

3.1.2在師資隊伍配置方面，增加實踐能力強的老師。要保證實踐教學(xué)質(zhì)量，需有實踐教學(xué)能力強的師資隊伍。加強雙師型教師隊伍建設(shè)，確保實踐教學(xué)的實施。

3.1.3選用操作性強、實踐應(yīng)用型好的教材。選用教材要結(jié)合國家職業(yè)技能標(biāo)準和學(xué)校、學(xué)生的實際。注意突出應(yīng)用能力培養(yǎng)的特點，選用教材要新，教材能不斷吸納新知識、新技術(shù)、新規(guī)范、新標(biāo)準，跟上時展的步伐。

3.1.4合理評價學(xué)生實踐實習(xí)成績。要鼓勵學(xué)生愛實踐、愛實習(xí)，就必須合理評價他們的實踐實習(xí)成績，這樣才能促進學(xué)生的積極性，激發(fā)他們參與實踐實習(xí)的激情。

3.2聘請旅游相關(guān)政府、企業(yè)一線人員參與旅游管理專業(yè)教學(xué)模式及路徑

3.2.1優(yōu)秀的旅游人才需要良好的旅游教育。旅游高職教育培養(yǎng)目標(biāo)是：培養(yǎng)具有旅游管理專業(yè)知識，能在各級旅游行政管理部門、旅游企事業(yè)單位從事旅游管理工作的專門型技能型人才。對于高職旅游管理專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)定位，羅茲柏等認為應(yīng)注意以下兩點：側(cè)重理論和側(cè)重操作都未免失之偏頗。不宜定位于為旅游行業(yè)培養(yǎng)輸送高級管理人才，因為高職教育只能培養(yǎng)具有經(jīng)營管理潛質(zhì)潛能的高素質(zhì)管理人才，定位為高級管理人才會使學(xué)生走上工作崗位后不屑做基層工作，眼高手低。趙鵬等認為應(yīng)定位于應(yīng)用型人才的培養(yǎng)，課程設(shè)置、教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法要充分體現(xiàn)旅游管理專業(yè)的應(yīng)用性特點。羅茲柏等認為以一種新的視角將旅游管理專業(yè)的課程體系分為專業(yè)主干課、素質(zhì)技能課和相關(guān)知識課等三大系列來設(shè)計。朱飛認為應(yīng)建立公共基礎(chǔ)課、科學(xué)人文素質(zhì)課程、專業(yè)核心課、專業(yè)方向課、實習(xí)與實踐訓(xùn)練課程模塊等五類課型體系，充分體現(xiàn)知識面寬、基礎(chǔ)扎實、擇業(yè)方向明確的復(fù)合應(yīng)用型人才培養(yǎng)特色。

項目組經(jīng)過認真調(diào)研，充分論證，認為高職旅游管理專業(yè)在學(xué)生培養(yǎng)方面，教學(xué)、實踐、科研三位一體的課程體系是比較合適的，即以教學(xué)為核心基礎(chǔ)，以技能培訓(xùn)為實踐推動環(huán)節(jié)，以科研探索為發(fā)展導(dǎo)向的教學(xué)、實踐、科研一體化。

3.2.2參與旅游管理教學(xué)的旅游一線人員的身份問題，可以采取兼職教授、兼職研究員、輔導(dǎo)教師等方法進行。教學(xué)（講座）題目應(yīng)該和本科學(xué)生專業(yè)課緊密結(jié)合，這樣才可以做到理論與實際緊密結(jié)合，其內(nèi)容不但要涉及旅游實踐方面的東西，更要設(shè)計旅游從業(yè)人員需求以及素質(zhì)要求等方面，以便學(xué)生在學(xué)校學(xué)習(xí)時能盡可能的往就業(yè)方面靠，以擴大就業(yè)面。教學(xué)課程課時設(shè)置以合理為好，切忌太多，過于頻繁，以免引起學(xué)生的反感，也不能過少，一學(xué)期最多不超過五次，最少不少于2次，教學(xué)模式（方式方法）可以采取先講座、后提問，再討論的模式，也可以先座談、討論再講座的模式，教學(xué)地點以學(xué)校為主，在學(xué)校有利于學(xué)生安全，也可到現(xiàn)場進行觀摩學(xué)習(xí)，現(xiàn)場講解、現(xiàn)場討論，現(xiàn)場與員工互動的方式，這樣可加深學(xué)生的直觀感受，深入了解，其中至少有一次在外部現(xiàn)場講解學(xué)習(xí)，在費用核算方面，應(yīng)堅持長期性與靈活性的統(tǒng)一，根據(jù)時間、出行情況予以計算，在這一年中，聘請的一線旅游從業(yè)人員從不計較勞務(wù)費、出行補助費等等，和他們交談中，他們更看重自己的作用和名聲，這樣的話可采取聘請其為本校兼職教授、輔導(dǎo)老師、兼職合作研究員等來滿足其要求，這樣既可以節(jié)省經(jīng)費，又可以擴大自己學(xué)校的聲譽，另外也能給學(xué)生帶來一些就業(yè)機會。

3.2.3聘請參與旅游管理教學(xué)的旅游一線從業(yè)人員的學(xué)歷與職稱選擇。參與高職旅游管理教學(xué)的旅游一線人員的學(xué)歷最好為本科以上。項目組成員在2011-2013兩年期間，進行的十余次講座實踐中，所聘請的一線人員3人為碩士，6人為本科，4人為大專，從教學(xué)效果來看，在旅游局工作的本科人員效果最好，據(jù)分析，有兩個原因，一是在旅游行政主管部門工作，手頭有大量的一手資料聊，講課的實質(zhì)內(nèi)容豐富，說服力很強，二是其具有良好的教育背景，講課的語言邏輯性、組織性、生動性也很強，講座的實際效果非常好。相對來說，大專畢業(yè)的從業(yè)人員，講課的組織性和邏輯性就比較差一些。所以在聘請一線人員參與教學(xué)時，以本科以上學(xué)歷為宜。

從調(diào)研來看，大學(xué)本科以上學(xué)歷者授課效果非常好，知識背景沒有什么特殊的要求，當(dāng)然旅游管理專業(yè)的畢業(yè)生授課效果更好一些。

3.2.4聘請參與旅游管理教學(xué)的一線從業(yè)人員的職業(yè)情況。通過調(diào)研得知，聘請一線人員參加理論與實踐教學(xué)是非常必要的，但是在具體操作中應(yīng)該認真思考，以便能取得事半功倍的效果。

聘請人員在行業(yè)內(nèi)的分布狀況來看，以旅游業(yè)三大主力行業(yè)酒店業(yè)、旅行社業(yè)、交通業(yè)為最好。從調(diào)研數(shù)據(jù)可以看出，學(xué)生期望聘請以下方面的一線從業(yè)人員：旅游行政管理人員；旅行社從業(yè)人員，應(yīng)涵蓋國際旅行社、國內(nèi)旅行社、中外合資旅行社、外資獨資旅行社從業(yè)人員；酒店從業(yè)人員，應(yīng)涵蓋不同星級賓館酒店、國內(nèi)外連鎖賓館酒店的從業(yè)人員；景區(qū)管理人員，應(yīng)涵蓋歷史人文景區(qū)、自然風(fēng)景名勝景區(qū)、人造景區(qū)等從業(yè)人員等。這里邊沒有學(xué)生提出來需要旅游業(yè)三大支柱產(chǎn)業(yè)的旅游交通從業(yè)人員來做講座。

隨著長期的校企合作、政校合作，旅游管理教學(xué)需要，如果在聘任一線從業(yè)人員方面進行較長時間的實踐，在聘請人員中選擇優(yōu)秀的授課人才，將他們 起來，建立旅游一線從業(yè)人員參與教學(xué)管理的專家?guī)欤鞘亲詈貌贿^的。

3.2.5校內(nèi)校外授課老師相結(jié)合的方式。校內(nèi)老師理論知識豐富，校外老師一直在旅游一線工作，實踐操作經(jīng)驗多、技能熟練，一線旅游從業(yè)人員來校授課時，如有本校專業(yè)課的老師參加，如果能做到本校專業(yè)課老師提前與一線老師就教學(xué)內(nèi)容等方面進行充分的研討，將取得事半功倍的良好效果，這種組合和教學(xué)模式能使教學(xué)效益最大化。

3.2.6前往一線參觀學(xué)習(xí)、企業(yè)聽課。讓高職旅游管理專業(yè)學(xué)生到一線旅游企業(yè)參觀學(xué)習(xí)、聽課等實踐教學(xué)模式是大多數(shù)高校旅游管理專業(yè)現(xiàn)行的實踐教學(xué)方式，這樣做可以讓學(xué)生了解旅游企業(yè)的基本經(jīng)營范疇、經(jīng)營理念、企業(yè)文化、企業(yè)管理、規(guī)章與制度等方面的內(nèi)容，讓學(xué)生對旅游企業(yè)有個初步的感性認識。讓學(xué)生了解自己將來所要從事的崗位有什么樣的特點、有什么樣的要求、有哪些需要特別注意的方面，對自己的實踐薄弱環(huán)節(jié)有了一定的掌握，幫助學(xué)生為進入實際工作崗位做好針對性的準備工作。提高學(xué)生對學(xué)習(xí)的積極性與興趣。學(xué)生參觀學(xué)習(xí)時所看到的旅游企業(yè)內(nèi)部良好的人際關(guān)系、優(yōu)秀的企業(yè)文化、飽滿昂揚的精神面貌、恰當(dāng)合理的目標(biāo)和追求，從業(yè)人員具備的優(yōu)良素質(zhì)等，必然會對學(xué)生的職業(yè)能力的鍛煉、職業(yè)道德的形成產(chǎn)生直接的影響。

3.2.7聘請一線人員參加教學(xué)項目設(shè)計。從調(diào)研數(shù)據(jù)可以看出，學(xué)生對以下教學(xué)內(nèi)容感興趣：旅游業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢；旅游專業(yè)學(xué)生就業(yè)前景；酒店從業(yè)人員知識技能要求；旅游產(chǎn)品設(shè)計與營銷；世界遺產(chǎn)深度之旅—從兵馬俑談起；導(dǎo)游服務(wù)中的常見問題及對策分析；論旅行社集團化經(jīng)營管理；文化與旅游；生態(tài)旅游；試論旅游企業(yè)員工心理與領(lǐng)導(dǎo)策略；旅游企業(yè)員工流失現(xiàn)象剖析及對策研究；提高我國旅游從業(yè)人員心理素質(zhì)的途徑分析等等。參考學(xué)生意見，應(yīng)進行所列舉題目的相關(guān)講座。

3.2.8聘請一線人員參加教學(xué)時間選擇。從調(diào)研得知，聘請一線人員參與旅游專業(yè)教學(xué)，應(yīng)從大一第一學(xué)期開始。旅游管理專業(yè)學(xué)生從接到大學(xué)錄取通知書起就想迫切知道自己將要學(xué)習(xí)的知識以及將來努力發(fā)展的方向，所以從學(xué)生進入校門起就開始做一點旅游相關(guān)的專門講座，有利于學(xué)生了解本專業(yè)的情況，有利于學(xué)生堅強學(xué)習(xí)信心，找準學(xué)習(xí)目標(biāo)，提前考慮要優(yōu)先掌握的知識，做好導(dǎo)游證等旅游從業(yè)人員應(yīng)具備證件的考試工作，以便做好將來的職業(yè)規(guī)劃，為將來就業(yè)打下堅實基礎(chǔ)。

3.2.9聘請一線人員參加教學(xué)地點選擇。聘請一線人員參與旅游管理專業(yè)教學(xué)，可選擇地點有兩處，一處是在學(xué)校教室進行，一處是在室外進行，室外的地點可選擇旅行社、酒店、景區(qū)等地，邊看邊講。選擇教室做講座，主要內(nèi)容是關(guān)于理論方面的，比如旅游業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢、旅游政策法規(guī)例解等等，選擇室外，主要是相關(guān)一些技能方面的，比如旅行社營銷、導(dǎo)游接待、賓館酒店工作流程、餐飲接待、景區(qū)規(guī)劃等等，這方面如果能邊看邊聽一線從業(yè)人員講解，不但能改變理論與實際脫節(jié)的問題，而且能提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，必將取得非常好的教學(xué)效果。西安財經(jīng)學(xué)院高職學(xué)院餐飲管理與服務(wù)及旅游管理專業(yè)有6個教學(xué)實習(xí)基地，學(xué)校和實習(xí)基地相處關(guān)系融洽，其工作人員可為高職餐飲管理與服務(wù)及旅游管理專業(yè)學(xué)生開設(shè)系列講座。

4結(jié)語

本文就高職旅游管理專業(yè)實踐實習(xí)基地建設(shè)、聘請旅游相關(guān)政府、企業(yè)人員參與旅游管理的教學(xué)，就其參與教學(xué)的身份、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)課程課時設(shè)置、教學(xué)模式（方法方式）、教學(xué)地點、參與人員在行業(yè)內(nèi)的分布狀況等進行了研究。探索了高職旅游管理專業(yè)由單純理論知識的掌握轉(zhuǎn)向能力的培養(yǎng)，探索了培養(yǎng)學(xué)生各種能力的有效方法和途徑，利于旅游創(chuàng)新性人才的培養(yǎng)，能普遍提高高職旅游管理專業(yè)學(xué)生的人文素質(zhì)、科學(xué)素質(zhì)、創(chuàng)新精神和實踐能力，增強社會競爭力和提高就業(yè)率。有利于拓寬實踐教學(xué)思路，提升實踐教學(xué)水平。

本課題研究尚需完善，尚未提出更詳盡的實踐實習(xí)基地建設(shè)路徑、模式以及理論與實踐教學(xué)計劃，在聘請一線人員分布情況及授課題目設(shè)計方面也不盡完善，在以后的研究中需要加強。

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第5篇：基金銷售人員從業(yè)考試范文

【關(guān)鍵詞】銀行保險；銀行保險；保險兼業(yè)

【正文】

銀行與保險合作是現(xiàn)代金融混業(yè)發(fā)展的主要領(lǐng)域之一，專有名詞“Bancassurance”的生成就是典型體現(xiàn)，[1]“Bancassurance”是法語Banque（銀行）和Assurance（保險）的合成詞，中文一般翻譯為“銀行保險”。作為一種金融創(chuàng)新，銀行保險的內(nèi)涵隨著創(chuàng)新的不斷深化和擴展而日趨豐富，并形成從銷售、到組織、再到產(chǎn)品等多方位、多層次的形態(tài)。銀行保險業(yè)務(wù)是銀行與保險在銷售環(huán)節(jié)的合作，屬于銀行保險的最基礎(chǔ)形態(tài)，故稱之為狹義上的銀行保險，例如2000年經(jīng)合組織（OECD）在研究報告《世界金融服務(wù)的一體化：前途與問題》中對銀行保險的定義：“通常指銀行銷售保險產(chǎn)品或保險公司銷售銀行產(chǎn)品（most commonly refers to banks selling insurance products and usually vice versa）”。[2]與傳統(tǒng)的保險機構(gòu)相較，銀行成為保險產(chǎn)品的銷售渠道，具有以下無可比擬的優(yōu)勢：（1）銀行的優(yōu)質(zhì)客戶資源和良好公眾形象有利于消除客戶對保險產(chǎn)品的距離感，提升客戶的信任度，從而為豐富多樣的保險產(chǎn)品及其推陳出新，提供巨大的潛在市場。（2）銀行處于客戶需求的源發(fā)點，[3]通過對客戶基本賬戶信息收集和處理，能夠掌握客戶購買習(xí)慣、經(jīng)濟狀況和財務(wù)手段等資訊，如果對龐大的客戶數(shù)據(jù)庫進一步運用現(xiàn)代電子技術(shù)予以信息挖掘，精準地細分客戶群和目標(biāo)市場，則能夠為客戶提供量身定做的保險產(chǎn)品。（3）銀行密集而龐大的物理網(wǎng)點和虛擬網(wǎng)點構(gòu)成保險產(chǎn)品銷售和服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)資源，借助銀行網(wǎng)絡(luò)銷售保險產(chǎn)品，是銀行自身的硬件資源和人力資源的深度開發(fā)利用，有助于充分實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟。在我國，銀行業(yè)相對其他金融各業(yè)，發(fā)展得最早、最成熟，在金融體系中占據(jù)舉足輕重的地位，銀行的品牌優(yōu)勢、客戶優(yōu)勢及地緣優(yōu)勢凸顯，因此銀行在保險產(chǎn)品的銷售上所具有的上述天然競爭優(yōu)勢尤其突出。

一、我國銀行保險業(yè)務(wù)的立法問題及成因

銀行保險業(yè)務(wù)衍生了新的金融風(fēng)險及金融消費者權(quán)益保護的問題，法律規(guī)范體系建設(shè)是銀行保險業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保障，諸如《商業(yè)銀行法》、《保險法》等法律影影倬倬地也授權(quán)監(jiān)管部門通過制定行政規(guī)章等方式對其予以規(guī)制。2000年保監(jiān)會頒布的《保險兼業(yè)管理暫行辦法》是目前規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)最直接且最具效力的行政規(guī)章，但其內(nèi)容遠遠滯后于銀行保險業(yè)務(wù)發(fā)展的客觀現(xiàn)實，2006年保監(jiān)會為進一步規(guī)范保險兼業(yè)市場，促進保險兼業(yè)機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，制定《保險兼業(yè)機構(gòu)管理試點辦法》，對保險兼業(yè)監(jiān)管制度進行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點，2008年保監(jiān)會下發(fā)《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》，但是至今未正式成文。舊規(guī)則落后、新規(guī)則難產(chǎn)，監(jiān)管部門只得一再出臺相關(guān)規(guī)范性文件，例如2003年《關(guān)于加強銀行人身保險業(yè)務(wù)管理的通知》（保監(jiān)發(fā)［2003］25號）、2006年《關(guān)于規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)［2006］70號）、2009年《關(guān)于進一步規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)［2009］47號）、2010年《關(guān)于加強銀行壽險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整促進銀行壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》（保監(jiān)發(fā)［2010］4號）等。

政策主治下的我國銀行保險業(yè)務(wù)處于風(fēng)雨飄搖的狀態(tài)，一些基本規(guī)則模糊易變，以致在不斷調(diào)整中銀行保險錯失發(fā)展良機。銀行保險業(yè)務(wù)的法律規(guī)范建設(shè)受窘于我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體制與失衡的金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。金融分業(yè)體制對于解決我國20世紀90年代初金融秩序混亂的局面、治理通貨膨脹、防范金融風(fēng)險發(fā)揮極其重要的作用。[4]雖然金融混業(yè)已蔚為全球潮流趨勢，但是受限于我國當(dāng)前金融發(fā)展水平及相對薄弱的金融監(jiān)管能力，不可能采取“大爆炸”的改革模式，一蹴而就完成金融一體化轉(zhuǎn)型，金融分業(yè)體制在我國仍將存續(xù)一段期限。那么，在既存金融分業(yè)體制下，法律規(guī)范的構(gòu)建應(yīng)為以銀保合作為代表的金融混業(yè)創(chuàng)新預(yù)留發(fā)展空間。同時，我國目前金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也是法律規(guī)范建設(shè)不容忽視的客觀背景。我國金融諸業(yè)發(fā)展極不均衡，盡管銀行業(yè)市場份額逐步降低，但是仍然占據(jù)金融的核心地位，而且與保險業(yè)低集中度、高競爭的狀態(tài)相比，我國銀行業(yè)內(nèi)壟斷格局未徹底地改變。這就造成銀行保險中雙方不對等的博弈困局。為此，銀行保險業(yè)務(wù)的法律規(guī)范建設(shè)應(yīng)以加強銀行競爭、促進銀保合作為取向，采取不對稱的規(guī)制手段，建立銀行、保險之間利益平衡機制。因此，我國銀行保險業(yè)務(wù)的法律規(guī)范體系構(gòu)建應(yīng)遵循主體、關(guān)系、客體、結(jié)構(gòu)的邏輯脈絡(luò)，首先找到其邏輯支點，即主體、數(shù)量因素、行為矯正、治理結(jié)構(gòu)模式，然后以下列內(nèi)容為重點：（1）考慮銀行保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營定位，以確定經(jīng)營模式的法律形態(tài)；（2）明確銀行保險業(yè)務(wù)的法律主體資格；（3）處理銀行保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營權(quán)限及其與傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的關(guān)系，以規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)的法律關(guān)系內(nèi)容；（4）進一步明確銀行保險業(yè)務(wù)的責(zé)任分工，強化信息交流；（5）完善銀行保險業(yè)務(wù)監(jiān)管漏洞的救濟措施，等等，以完成對銀行保險法律規(guī)范體系核心內(nèi)容和有機結(jié)構(gòu)的構(gòu)建。

二、銀行保險主體資格的法律定位

銀行受保險人委托，在從事自身銀行業(yè)務(wù)的同時，為保險人代辦保險業(yè)務(wù)，屬于保險兼業(yè)人。1992年中國人民銀行頒布《保險機構(gòu)管理暫行辦法》，其第4條明確規(guī)定，“保險企業(yè)不得直接委托個人辦理保險業(yè)務(wù)”，第7條第1款將保險機構(gòu)分為專職保險機構(gòu)和兼職保險機構(gòu)兩種類型，并將兼職保險機構(gòu)名稱統(tǒng)一定為“保險代辦站”，但是沒有加以特殊規(guī)定。1995年《保險法》出臺，允許個人擔(dān)任保險人，但是受當(dāng)時銀行保險發(fā)展水平的局限，法律未明確保險兼業(yè)人。1996年人民銀行根據(jù)《保險法》規(guī)定制定、頒布《保險人管理暫行規(guī)定》，規(guī)定保險人包括專業(yè)人、兼業(yè)人和個人人，同時設(shè)專章規(guī)定兼業(yè)保險人。1997年人民銀行廢止《保險人管理暫行規(guī)定》，頒布《保險人管理規(guī)定（試行）》，該規(guī)定基本沿襲《保險人管理暫行規(guī)定》關(guān)于兼業(yè)人的規(guī)范。1999年保監(jiān)會為進一步貫徹落實《保險中介市場清理整頓方案》（保監(jiān)發(fā)［1999］31號），規(guī)范保險兼業(yè)行為，根據(jù)《保險人管理規(guī)定（試行）》有關(guān)規(guī)定，下發(fā)《關(guān)于加強保險兼業(yè)人管理有關(guān)問題的通知》。2000年《保險兼業(yè)管理暫行辦法》對保險兼業(yè)資格條件及取得《保險兼業(yè)許可證》程序予以規(guī)范。2006年7月，《關(guān)于規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)的通知》首次明確提出，商業(yè)銀行保險業(yè)務(wù)，其一級分行應(yīng)當(dāng)取得保險兼業(yè)資格，隨即保監(jiān)會又《關(guān)于商業(yè)銀行申請保險兼業(yè)資格有關(guān)問題的解釋》再次明確一級分行應(yīng)當(dāng)取得保險兼業(yè)資格，但是對業(yè)已存在的各地保險兼業(yè)監(jiān)管政策不規(guī)范做法予以承認，直至《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定》出臺。2006年10月，《保險兼業(yè)機構(gòu)管理試點辦法》采取分類監(jiān)管，對保險兼業(yè)市場準入分成A、B、C三類，由高至低設(shè)置。相關(guān)機構(gòu)經(jīng)保監(jiān)會批準并取得許可證后，方可從事保險兼業(yè)活動。2008年保監(jiān)會頒布《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》，該文件與試點辦法基本一致，只是增設(shè)第12條：“分支機構(gòu)申請保險兼業(yè)資格，其法人機構(gòu)必須具有保險兼業(yè)資格。經(jīng)營范圍為全國的法人機構(gòu)申請保險兼業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會總部提出申請，經(jīng)批準后由該法人機構(gòu)所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)辦理具體手續(xù)”。總之，立法上對銀行保險業(yè)務(wù)的資格條件日趨嚴格，并將準入條件與監(jiān)管政策相銜接，實施分類設(shè)置，同時規(guī)定相應(yīng)的資金、人員、制度及設(shè)施等要求。由于我國商業(yè)銀行組織為一級法人，因此銀行保險業(yè)務(wù)，總行應(yīng)當(dāng)取得保險兼業(yè)資格，然后擬辦理保險兼業(yè)業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)或營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)由各省級分支機構(gòu)統(tǒng)一組織申報。

銀行銷售保險活動存在多種法律關(guān)系，明確法律性質(zhì)能夠更加準確地界定銀行的法律義務(wù)與責(zé)任，有利于增進銀保合作的外部競爭氛圍。例如理論與實踐上認為銀行收取保險費與支付保險金應(yīng)當(dāng)具備保險兼業(yè)資格，但是我們認為，這是對法條的誤讀，也缺乏法理支持。在法律規(guī)范中，1995年《保險法》第120條及2002年修正《保險法》第125條、2009年修正《保險法》第117條第1款對于保險人的定義基本相同，即保險人是指，根據(jù)保險人的委托，向保險人收取手續(xù)費或傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)，而所謂“代為辦理保險業(yè)務(wù)”涵義不夠清楚，一般認為限于參與承保，不應(yīng)包括資金的收付。另外，2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》第56條雖然規(guī)定保險兼業(yè)機構(gòu)經(jīng)批準后，可以經(jīng)營收取保險費，但是這僅說明收取保險費可納入保險兼業(yè)人的業(yè)務(wù)范圍，不應(yīng)反向解釋為收取保險費必須具備保險兼業(yè)人資格。從法理上分析，與委托存在區(qū)別，的本質(zhì)體現(xiàn)為人在權(quán)限內(nèi)必須為民事法律行為，民事法律行為構(gòu)成之核心在于行為人的意思表示，[5]而委托雖然是意定中權(quán)授予的原因，但是委托中受托人代為實施的行為可以是法律行為，也可以是事實行為。銀行收取保險費是保險合同履行中銀行作為第三人對投保人履行繳納保險費義務(wù)的代為受領(lǐng)，銀行支付保險金是保險合同履行中銀行作為第三人為保險人向被保險人或保險受益人保險金給付義務(wù)的代為履行。受領(lǐng)、履行都屬于債的清償，債的清償有法律行為、事實行為及準法律行為等多種性質(zhì)。[6]單純的資金收付應(yīng)為事實行為，因此銀行代為受領(lǐng)保險費和代為支付保險金是委托，而不是。這些行為可以依附具有表意行為之而存在，具有行為的輔質(zhì)，也可以單獨作為委托的內(nèi)容，受托銀行不一定必須具備保險兼業(yè)人資格。

綜上所述，銀行保險的法律性質(zhì)是兼職保險中的機構(gòu)，機構(gòu)內(nèi)部相關(guān)人員應(yīng)具備銀行、保險雙重從業(yè)資格與業(yè)務(wù)技能，因此人員從業(yè)資格是銀行保險業(yè)務(wù)法律主體資格的核心要件。1996年《保險人管理暫行規(guī)定》第6條規(guī)定，兼業(yè)中的相關(guān)人員不需要參加保險人資格考試取得《保險人資格證書》。1997年《保險人管理規(guī)定（試行）》則立即加以修訂，即明確要求“具有持有《資格證書》的專人從事保險業(yè)務(wù)”是主體資格要件之一，并在之后相關(guān)立法中予以延續(xù)。值得注意的是，相關(guān)規(guī)定僅將具有從業(yè)資格人員及數(shù)量的要求作為主體資格取得的要件，而不是銀行保險的行為要件，即具體從事保險業(yè)務(wù)的銀行人員并不一定需要取得從業(yè)資格。但是2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》不僅規(guī)定“從事保險業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有《保險從業(yè)人員資格證書》，且每一網(wǎng)點最低不少于1人”為保險兼業(yè)資格條件之一，還規(guī)定“保險業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險從業(yè)人員資格考試，取得資格證書”。我們認為，該規(guī)定過于嚴苛，對于銀行從事保險兼業(yè)構(gòu)成不合理的限制，建議予以差別性對待，即在主體資格的規(guī)定之外，借鑒2006年《關(guān)于規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)的通知》，僅對銀行銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的人員，要求應(yīng)取得《保險從業(yè)人員資格證書》，銀行其他保險產(chǎn)品的則不作限制。

三、基于數(shù)量模式的銀行兼業(yè)保險法律關(guān)系

銀行作為保險兼業(yè)人，與保險公司建立關(guān)系的數(shù)量關(guān)乎銀行保險的競爭與發(fā)展，是銀行保險立法的重要議題。1992年《保險機構(gòu)管理暫行辦法》對于銀行與保險公司建立關(guān)系的數(shù)量沒有規(guī)定。1995年《保險法》第124條第2款規(guī)定，“經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險人，不得同時接受兩個以上保險人的委托”，1997年《保險人管理規(guī)定（試行）》第57條也規(guī)定，“人壽保險業(yè)務(wù)的保險人只能為一家人壽保險公司業(yè)務(wù)”。1999年《關(guān)于加強保險兼業(yè)人管理有關(guān)問題的通知》首次提出，“保險兼業(yè)人最多只能同時為四家保險公司保險業(yè)務(wù)，其中只能為一家人壽保險公司”，同年保監(jiān)會針對華泰財產(chǎn)保險股份有限公司《關(guān)于放寬保險兼業(yè)人審批條件的請示》（華保字［1999］114號）批復(fù)指出，加強保險兼業(yè)人的管理是保險中介市場清理整頓工作的一項重要內(nèi)容，由于兼業(yè)人保險業(yè)務(wù)的特殊性，在尚不成熟的條件下，將對被保險公司家數(shù)的限制完全放開，極容易導(dǎo)致管理失控，增加經(jīng)營風(fēng)險。2000年《保險兼業(yè)管理暫行辦法》對保險兼業(yè)人與保險公司建立關(guān)系的數(shù)量予以限縮，第17條規(guī)定保險兼業(yè)人只能為一家保險公司保險業(yè)務(wù)，同年保監(jiān)會下達《關(guān)于執(zhí)行〈保險兼業(yè)管理暫行辦法〉有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)［2000］189號）指出，第17條按以下口徑掌握：保險兼業(yè)人只能分別為一家財險公司和一家壽險公司保險業(yè)務(wù)，但不得同時兩家財險公司或兩家壽險公司的業(yè)務(wù)，這種數(shù)量規(guī)定被稱為“1＋1”模式。2002年修正《保險法》第129條規(guī)定，“個人保險人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托”，即將針對包括兼業(yè)人在內(nèi)所有保險人的人壽保險獨家的規(guī)范，只適用于個人保險人，2009年修正《保險法》第125條完全沿襲這一規(guī)范。由于2002年《保險法》的修改，《保險兼業(yè)管理暫行辦法》失去上位法的支持，“1＋1”的禁令難以維持，由多家銀行保險及銀行多家保險公司成為常態(tài)，一般稱為“多＋多”模式。2006年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理試點辦法》第39條和2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》第43條在分類監(jiān)管的框架下規(guī)定：“中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)機構(gòu)與保險公司建立關(guān)系的數(shù)量實行分類管理：（一）與同一家A類保險兼業(yè)機構(gòu)建立關(guān)系的保險公司數(shù)量不限；（二）與同一家B類保險兼業(yè)機構(gòu)建立關(guān)系的保險公司數(shù)量不得超過5家；（三）與同一家C類保險兼業(yè)機構(gòu)建立關(guān)系的保險公司數(shù)量不得超過1家”。2009年《關(guān)于加強銀行壽險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整促進銀行壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》指出，“取得保險兼業(yè)資格的銀行可以與多家保險公司建立關(guān)系，銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險管控能力確定合作的保險公司數(shù)量”。我們認為，對保險兼業(yè)人主要按資質(zhì)條件和管控能力等標(biāo)準進行分類，沒有反映銀行保險的發(fā)展需求，僵硬的量化指標(biāo)不能適用我國發(fā)展極不均衡的銀行保險市場。審批銀行與保險公司建立關(guān)系的數(shù)量時，除依據(jù)保險兼業(yè)人A、B、C的三級分類外，建議在立法上授予保監(jiān)會及其派出機構(gòu)以更大的職權(quán)，斟酌銀行保險市場的競爭與合作狀態(tài)等因素予以裁量：

第一，銀行市場結(jié)構(gòu)與競爭。分享銀行的網(wǎng)絡(luò)和客戶資源是保險公司尋求銀行保險產(chǎn)品銷售的主要動機。我國銀行市場結(jié)構(gòu)隨著我國經(jīng)濟體制從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌而不斷變化，經(jīng)歷計劃經(jīng)濟時期的壟斷，以及后來打破壟斷、寡頭壟斷到寡占程度不斷降低的發(fā)展過程。但是由于我國銀行產(chǎn)業(yè)組織的深刻歷史淵源，目前銀行市場集中度仍處于較高的水平，四大銀行在存貸款及主要業(yè)務(wù)上仍占據(jù)較高的市場份額。[7]一方面具有市場支配地位的銀行在與保險公司的談判中占據(jù)絕對優(yōu)勢，保險公司在手續(xù)費和公關(guān)費用等方面惡性競爭，銀行對銀行保險利潤予取予奪，另一方面較早成立的保險公司占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢，與主要銀行形成獨家合作協(xié)議，嚴重限制新興和中小保險公司的業(yè)務(wù)推廣，這些都是阻礙我國銀行保險發(fā)展的重要因素。因此，銀行向更多的保險公司開放通向客戶的“關(guān)鍵設(shè)施（Essential facilities）”，[8]是銀行與保險公司建立關(guān)系的數(shù)量管制從“1＋1”轉(zhuǎn)向“多＋多”模式的基本理由。

第二，銀行與保險的合作程度。銀行和保險之間低層次、松散化的耦合關(guān)系導(dǎo)致合作隨意性大、約束力小、短期化行為嚴重等問題。上述問題產(chǎn)生的根源有多種，但是“多＋多”模式的濫用是最主要的方面。一方面，銀行保險業(yè)務(wù)過多，保險公司缺乏進行柜臺人力資源培養(yǎng)、新銀行保險產(chǎn)品開發(fā)等長遠意義投資的動力，因為這些投資的資產(chǎn)專有性不強，無疑給其他競爭對手做嫁衣；另一方面，銀行從銀行保險中的獲利來源主要是手續(xù)費的收取，增加合作伙伴數(shù)量而不是提升合作質(zhì)量，必然成為銀行的現(xiàn)實選擇。我們認為，保監(jiān)會及派出機構(gòu)在審批銀行新增保險業(yè)務(wù)的時，應(yīng)考察已有合作情況，對于合作層次較高、履約情況良好的，應(yīng)放寬審批數(shù)量。

四、銀行保險行為的法律矯正

目前我國銀行保險的粗放式經(jīng)營管理導(dǎo)致銀行保險營銷的混亂無序，銀行保險行為屢屢失范、脫位，客戶權(quán)益被忽視甚至踐踏，引發(fā)對銀行和保險公司的信任危機。我們認為，以法律手段矯正銀行保險行為是確保方興未艾的銀行保險業(yè)務(wù)得以持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵，結(jié)合2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》，應(yīng)建立健全規(guī)范銀行保險的下列行為規(guī)則：

第一，保險費與手續(xù)費的管理。保險公司追求保險費的最大化，銀行追求手續(xù)費的最大化，保險費的安全與手續(xù)費的公平是銀行保險行為規(guī)制的重要內(nèi)容。銀行應(yīng)當(dāng)為代收的保險費設(shè)立專門銀行賬戶，向被的保險公司告知戶名和賬號，并依據(jù)委托合同約定的期限向保險公司移交。銀行及其保險人員對代收保險費賬戶內(nèi)的資金不得截留、挪用，也不能用于對手續(xù)費的抵減，不得以虛構(gòu)業(yè)務(wù)的方式套取手續(xù)費，不得向保險公司及其工作人員索取或接受合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外的其他利益。保險公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定及約定向銀行支付手續(xù)費，并要求銀行如實開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。保險公司以諸如業(yè)務(wù)推動費、業(yè)務(wù)競賽或激勵名義給予的向銀行及其工作人員支付手續(xù)費之外的任何費用，都屬于違規(guī)行為。對于手續(xù)費標(biāo)準的厘定，2006年《銀行、郵政保險業(yè)務(wù)自律公約》以所謂保險公司自律的方式設(shè)定各險種手續(xù)費率的上限額度，但這種行為不僅缺乏約束力，而且涉嫌構(gòu)成《反壟斷法》上的固定價格卡特爾。我們認為，可以依據(jù)2001年人民銀行《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第19條，由銀監(jiān)會或通過銀監(jiān)會授權(quán)中國銀行業(yè)協(xié)會按商業(yè)與公平原則確定手續(xù)費標(biāo)準，以遏制銀行保險中針對手續(xù)費的惡性競爭。

第二，不正當(dāng)競爭行為的禁止。競爭是市場主體從自利角度出發(fā)，追求利益最大化的行為，如果缺乏法律、道德的約束，市場主體會訴諸不正當(dāng)?shù)氖侄沃\求競爭優(yōu)勢。各種不正當(dāng)競爭行為在銀行保險業(yè)務(wù)中會以其特有的方式呈現(xiàn)，法律應(yīng)當(dāng)予以識別及糾正。結(jié)合1993年《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，銀行及其工作人員在辦理業(yè)務(wù)的過程中不得從事以下不正當(dāng)競爭行為：（1）對外進行虛假廣告的，從事引人誤解的宣傳；（2）捏造、散布虛假事實，利用行政處罰結(jié)果詆毀、損害保險公司或其他保險中介機構(gòu)的商業(yè)信譽；（3）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或職業(yè)便利等不正當(dāng)手段，強迫或者變相強迫投保人簽訂保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動；（4）向投保人、被保險人或者受益人，給予或者承諾給予在保險合同規(guī)定以外的其他利益；（5）向保險公司及其工作人員返還或者變相返還手續(xù)費；（6）收受、索取保險公司及其工作人員給予的合同約定報酬之外的酬金或者其他財物，或者利用開展保險兼業(yè)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益。

第三，保險產(chǎn)品宣傳的規(guī)范。保險是無形商品，是對未來支付的承諾，實力形象和商業(yè)信譽十分重要，銀行對保險產(chǎn)品的宣傳是以自己的品牌為保證的，應(yīng)當(dāng)真實、全面。[9]規(guī)范保險產(chǎn)品宣傳不僅有利于防止以不正當(dāng)競爭方式侵害競爭者的利益，也是確保客戶利益實現(xiàn)的關(guān)鍵。銀行及其工作人員開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)出示客戶告知書，客戶告知書應(yīng)載明銀行的名稱、住所、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、權(quán)限、法律責(zé)任、聯(lián)系方式，以及被保險公司的名稱、住所、聯(lián)系方式等事項，并按客戶要求說明手續(xù)費的收取方式和比例。當(dāng)向客戶所建議的是多家保險公司的保險產(chǎn)品時，銀行及其保險業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)給予公平的比較。原則上由保險公司提供銀行的保險產(chǎn)品宣傳資料，宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險條款對保險產(chǎn)品予以全面、準確描述，采取醒目的方式提示客戶注意經(jīng)營主體、保險責(zé)任、費用扣除、現(xiàn)金價值和退保費用等情況，不得夸大或變相夸大保險合同收益，不得對不確定收益給予承諾或作出引人誤解的演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競爭的表述。[10]保險公司可以采取《保險合同重要事項提示書》等方式，督促銀行及其保險人員向投保人如實告知保險合同的重要內(nèi)容，不得唆使、誘導(dǎo)銀行從事保險違法行為，并對銀行保險業(yè)務(wù)過程中的誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

第四，客戶信息資料的利用與保護。豐富的客戶信息資料是銀行成為保險銷售主渠道的優(yōu)勢之一，但是這不意味可以向保險公司無限制地開放相關(guān)資料。信息社會的發(fā)展凸顯信息治理的重要性，個人信息資料保護立法迅速成為各國立法的趨勢與重點。個人信息資料的保護已經(jīng)超越傳統(tǒng)的國家對隱私權(quán)的消極保障，衍生出“資訊自決權(quán)”這一新范疇。[11]我國個人信息的專門立法進展緩慢，2003年修正《商業(yè)銀行法》第29條首次規(guī)定為存款人保密的原則，2009年《刑法修正案（七）》將個人信息納入刑法保護對象，規(guī)定國家機關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員，違反國家規(guī)定，將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，應(yīng)追究刑事責(zé)任。2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》規(guī)定，“泄露在經(jīng)營過程中知悉的被保險公司、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私”，構(gòu)成不正當(dāng)競爭行為，但是相關(guān)規(guī)定著重限制而欠缺合理利用，且限制范圍不夠明確。我們認為，立法針對客戶信息資料的不同類別，設(shè)計不同機制予以規(guī)范，以有效地平衡對保護與利用的雙重要求：（1）對于個人公共信息資料，銀行依據(jù)征信法律法規(guī)的條件及程序，對保險公司等第三人予以公開；（2）對私人基本信息資料，則采取Opt Out機制，銀行事先告知客戶將向保險公司等第三人提供信息資料的范圍、內(nèi)容及方式，除非客戶立即予以書面拒絕，共享立即啟動；[12]（3）對于私人交易信息資料，則采取Opt In機制，即銀行事先取得客戶的書面同意，再向保險公司等第三人提供，客戶的同意不得撤回。此外，基于鼓勵金融混業(yè)的考慮，立法可以放寬對金融控股公司框架下銀行與保險子公司相互之間信息共享的限制。

五、銀行保險業(yè)務(wù)的治理結(jié)構(gòu)框架

銀行保險業(yè)務(wù)雖然有助于發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟、范圍經(jīng)濟及協(xié)同效應(yīng)，[13]但是也存在風(fēng)險擴散、利益沖突、信息偏在等問題，因此需要建立促進我國銀行保險的可持續(xù)發(fā)展的治理框架，該框架由內(nèi)及外、從私到公，應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

第一，基于自律的銀行內(nèi)部控制。銀行的內(nèi)部控制包括的內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正等內(nèi)容，是保障銀行體系穩(wěn)健運行、防范金融風(fēng)險的安全網(wǎng)之一。依據(jù)2006年《關(guān)于規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)的通知》，銀行應(yīng)當(dāng)加強對保險業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)，對制度執(zhí)行情況進行定期的內(nèi)部監(jiān)督檢查。鑒于銀行保險屬于中間業(yè)務(wù)，依據(jù)2001年《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，銀行保險業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：（1）規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)的內(nèi)部授權(quán)，明確各級分支機構(gòu)在從事保險業(yè)務(wù)活動時的業(yè)務(wù)范圍、授權(quán)權(quán)限；（2）建立和健全保險業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理制度和措施，加強對業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制和管理；（3）創(chuàng)建對保險業(yè)務(wù)實施監(jiān)控和報告的信息管理系統(tǒng)，及時、準確、全面地反饋業(yè)務(wù)進展及風(fēng)險狀況，并對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況及存在問題向監(jiān)管機構(gòu)報告。2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》將“具有保險兼業(yè)業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度，能夠?qū)崿F(xiàn)對保險兼業(yè)業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范管理”等為銀行申請保險兼業(yè)人資格的基本條件之一。銀行還應(yīng)建立保險業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計制度，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況、財務(wù)狀況、遵守內(nèi)部規(guī)章制度情況和合規(guī)合法情況進行定期或不定期的審計。

第二，基于關(guān)系的保險公司檢查監(jiān)督。依據(jù)2009年修正《保險法》第127條，作為銀行保險業(yè)務(wù)的委托人，保險公司不僅應(yīng)承受銀行根據(jù)自己的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為后果，而且在沒有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)終止后銀行以自己名義訂立合同，使投保人有理由相信其有權(quán)的表見，還應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，因此保險公司可以基于關(guān)系對銀行從事保險業(yè)務(wù)實施檢查監(jiān)督。一方面，對保險公司的檢查監(jiān)督權(quán)限及其行使方式以立法形式予以明確；另一方面，保險公司與保險業(yè)務(wù)的銀行之間的基礎(chǔ)關(guān)系是私法上的委托合同，雙方可以對保險公司的檢查監(jiān)督事項在合同中予以明確或補充。

第三，基于公法職權(quán)的外部監(jiān)管。依據(jù)《保險法》，保監(jiān)會是保險業(yè)務(wù)及保險人的監(jiān)管部門。對于保險業(yè)務(wù)的銀行，保監(jiān)會可實施下列主要監(jiān)管：（1）市場準入監(jiān)管，即對銀行申請保險人資格的許可、變更、延續(xù)及終止的核準；（2）保證金管理，2009年修正《保險法》第124條規(guī)定，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險，2008年《保險兼業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）》規(guī)定，保險兼業(yè)機構(gòu)按每家持有許可證2萬元的標(biāo)準確定保證金標(biāo)準，保證金以存款形式繳存到保監(jiān)會指定或認可的商業(yè)銀行，保監(jiān)會為保證金的管理機構(gòu)；（3）非現(xiàn)場檢查，即保監(jiān)會僅對銀行、保險公司遞交的銀行保險業(yè)務(wù)報表、報告等書面材料予以審查；（4）現(xiàn)場檢查，即保監(jiān)會可以直接進入從事保險業(yè)務(wù)的銀行開展實地檢查，對涉嫌違反保險法律、法規(guī)，情節(jié)嚴重的，或者主營業(yè)務(wù)或保險業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險或不能正常開展的，保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部保險兼業(yè)業(yè)務(wù)；（5）審計稽核，即保監(jiān)會有權(quán)自行委托或要求從事保險業(yè)務(wù)的銀行委托具有資格的會計師事務(wù)所展開專項稽核或?qū)徲嫞嘘P(guān)費用由銀行承擔(dān)。依據(jù)《商業(yè)銀行銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)管法》，銀行及其業(yè)務(wù)的監(jiān)管主體是銀監(jiān)會，銀監(jiān)會有權(quán)對銀行保險業(yè)務(wù)予以監(jiān)管，包括依據(jù)2001年《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第7條第9項予以業(yè)務(wù)審批管理。保監(jiān)會與銀監(jiān)會對銀行保險業(yè)務(wù)的管理雖然存在視角差異，但是也有交叉，為避免監(jiān)管的沖突，依據(jù)2008年“加強銀保深層合作和跨業(yè)監(jiān)管合作諒解備忘錄”，應(yīng)建立健全協(xié)調(diào)機制，進一步加強金融監(jiān)管協(xié)調(diào)配合。銀行保險業(yè)務(wù)還存在不正當(dāng)競爭、消費者權(quán)益保護等問題，因此除金融監(jiān)管外，還存在工商行政管理等部門的執(zhí)法監(jiān)管，[14]這是對銀行保險業(yè)務(wù)進行金融監(jiān)管的重要補充。

六、結(jié)語

銀行保險既是銀行與保險合作的基本形態(tài)，又是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容之一。但是，立法滯后產(chǎn)生的銀行保險亂象，如惡性競爭、誤導(dǎo)客戶及盲目擴張等問題層出不窮，于是監(jiān)管部門揮舞政策的大刀進行一波又一波的清理整頓。我國銀行保險原本起步較晚，又陷入一治一亂的困境，落后國外大約十年。商業(yè)銀行全能化的全球走勢大致兩種模式：一種是開展批發(fā)金融業(yè)務(wù)，即商業(yè)銀行向資本市場滲透成為“商業(yè)銀行＋投資銀行”，另一種是開展零售金融業(yè)務(wù)，即商業(yè)銀行向保險市場滲透成為“商業(yè)銀行＋保險＋資產(chǎn)管理”，銀行保險就是后者的起步。我們認為，不能以“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”的方式對待銀行保險業(yè)務(wù)的法律規(guī)范體系的建構(gòu)，應(yīng)當(dāng)明晰地認識，銀行保險是銀行保險合作乃至金融混業(yè)創(chuàng)新的突破口，目前所面臨的諸多問題是我國金融體制從分業(yè)走向混業(yè)轉(zhuǎn)型產(chǎn)生的階段性障礙，也是其他金融混業(yè)創(chuàng)新都無法回避的共性困難。因此法律規(guī)范的建構(gòu)應(yīng)持寬容態(tài)度，并積極地引導(dǎo)其走向高層次合作，例如以資本為紐帶發(fā)展金融控股公司內(nèi)部的合作機制，[15]以及設(shè)計具有針對性的銀行保險特色產(chǎn)品。另外，法律規(guī)范銀行保險應(yīng)注重維護競爭、控制風(fēng)險及保障金融消費者權(quán)益的考量，通過立法促進銀行、保險之間優(yōu)勢互補、互利共贏，實現(xiàn)我國金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

【注釋】

[1]Ross Cranston， Principles of Banking Law， 2nd ed.， Oxford university press， 2002， p.35.

[2]保險公司銷售銀行產(chǎn)品又稱為“Assurbanking”。

[3]參見［美］莉莎·布魯姆、杰里·馬卡姆：《銀行金融服務(wù)業(yè)務(wù)的管制：案例與資料》（第二版），李杏杏、沈燁、王宇力譯，法律出版社2006年版，第639－640頁。

[4]參見陳雨露、馬勇：《現(xiàn)代金融體系下的中國金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營：路徑、風(fēng)險與監(jiān)管體系》，中國人民大學(xué)出版社2009年版，第45頁。

[5]參見江帆：《法律制度研究》，中國法制出版社2000年版，第17頁。

[6]參見史尚寬：《債法總論》，中國政法大學(xué)出版社2000年版，第768頁。

[7]參見崔曉峰：《銀行產(chǎn)業(yè)組織理論與政策研究》，機械工業(yè)出版社2005年版，第99－100頁。

[8]“關(guān)鍵設(shè)施”又稱為“樞紐設(shè)施”，是United States v. Terminal Railroad Association， 224 U. S.383（1912）一案確立的拒絕交易的認定規(guī)則之一。關(guān)鍵設(shè)施是指，市場壟斷地位的經(jīng)營者擁有必不可少的交易條件，該交易條件是不能或無法合理復(fù)制的。如果具備開放交易條件的可能性，卻拒絕向競爭者提供，即構(gòu)成濫用市場支配地位的壟斷行為。參見Sullivan E. Thomas， Hovenkamp Herbert， Antitrust Law， Policy， and Procedure: Cases， Materials， and Problems， 5th ed.， LexisNexis Publishers， 2004. pp. 701－705. 我們認為，“1＋1”模式是對銀行的關(guān)鍵設(shè)施的限制使用，具有反競爭的效果。

[9]參見孟龍：《國際視野與中國保險問題（第一輯）》，中國財政經(jīng)濟出版社2009年版，第115頁。

[10]由于我國公眾對金融認識的薄弱，目前銀行保險中的主要誤導(dǎo)問題是銀行存款業(yè)務(wù)與保險業(yè)務(wù)的混淆或簡單類比，諸如2009年《關(guān)于進一步規(guī)范銀行保險業(yè)務(wù)管理的通知》等規(guī)范性文件反復(fù)強調(diào)，“各類保險單證和宣傳材料上不得出現(xiàn)銀行名稱的中英文字樣或銀行的形象標(biāo)識，不得出現(xiàn)‘存款’、‘儲蓄’等字樣”，“銷售人員不得將保險產(chǎn)品與銀行理財產(chǎn)品、存款、基金等產(chǎn)品混同推介，不得套用‘本金’、‘存入’、‘利息’等概念，不得片面地將保險產(chǎn)品的收益與銀行存款利息、銀行理財產(chǎn)品收益、基金收益等進行類比”。

[11]參見許文義：《個人資料保護法論》，三民書局2001年版，第113頁。

[12]Mandy Webster， Data Protection in the Financial Services Industry， Gower Publishing Company， 2006. pp. 113-114.

[13]參見陳文輝、李揚、魏華林：《銀行保險：國際經(jīng)驗及中國發(fā)展研究》，經(jīng)濟管理出版社2007年版，第21－62頁。

[14]工商行政管理部門與保險監(jiān)管部門對于保險公司不正當(dāng)競爭行為管轄權(quán)存有爭議。國家工商行政管理局下發(fā)的《關(guān)于工商行政管理機關(guān)對保險公司不正當(dāng)競爭行為管轄權(quán)問題的答復(fù)》（商公字［1999］第80號）指出，根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》及有關(guān)法律的規(guī)定，工商行政管理機關(guān)對保險公司和保險人、保險經(jīng)紀人的不正當(dāng)競爭行為，有權(quán)進行調(diào)查處理。保監(jiān)會則依據(jù)2003年國務(wù)院《中國保險監(jiān)督管理委員會主要職責(zé)、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定》（［2003］61號）第一部分第7條，“中國保險監(jiān)督管理委員會依法對保險機構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進行調(diào)查、處罰”，認為保監(jiān)會是保險機構(gòu)和保險從業(yè)人員不正當(dāng)競爭行為的執(zhí)法主體。我們認為，可以借鑒德國電信郵政監(jiān)督管理局與聯(lián)邦卡特爾局的職權(quán)分工模式，對有關(guān)競爭行為實施雙重管轄，并通過協(xié)調(diào)機制消除矛盾。參見［德］H·J·皮蓬布羅克、F·舒斯特：《對立、分立抑或并立——評德國〈反壟斷法〉與〈電信法〉》，董一梁譯，載《比較法研究》2005年第1期。

第6篇：基金銷售人員從業(yè)考試范文

人力資源部一職主要負責(zé)人力資源規(guī)劃、招聘與配置、培訓(xùn)與開發(fā)、薪資福利、績效考核與改進、勞動關(guān)系等六大體系的工作，主抓本部門目標(biāo)責(zé)任制的落實，作為人力資源經(jīng)理，我們要學(xué)會結(jié)合自己的工作書寫自己的述職報告。下面就讓小編帶你去看看人力資源總監(jiān)年終工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

人力資源總監(jiān)述職報告1總結(jié)20____年全年工作感慨萬千，新的一年也即將來臨，做好20____年工作總結(jié)尤為重要，也為自己工作做一個全面分析及認識，較好的促進個人20____年工作的順利開展。

20____年是自己在人力資源奠定專業(yè)基礎(chǔ)的一年，自己20____年主要圍繞公司戰(zhàn)略方針及人力資源部工作計劃，切實做好招聘、培訓(xùn)、薪酬管理、績效考核及社保事務(wù)，在日常工作中始終以較強的責(zé)任心及工作態(tài)度應(yīng)對工作，主要開展以下工作：

招聘工作：積極以維護現(xiàn)有渠道、拓展額外渠道為主，全方位及多渠道整合內(nèi)外資源，盡全力做好招聘工作。20____年2-12月招聘入職94人。

一、招聘的成果：

1)積累了較大的儲備人才簡歷，1000余份簡歷，充實我公司人才儲備人員數(shù)目，20____年畢業(yè)大學(xué)生涵蓋銷售、設(shè)計、文職及工人，為開年招聘做好基礎(chǔ)工作。

2)拓寬渠道，建設(shè)公司渠道維護開發(fā)思想，還得不斷維護、摸排、調(diào)研，在必要時侯投入資金與時間，效果就會明顯。

3)利用招聘較好的調(diào)研同行業(yè)及同類型崗位薪酬為薪酬改革提供依據(jù)4)利用招聘較好宣傳公司的文化及優(yōu)勢，在品牌認可度在高校、人才市場取得較好的宣傳與推廣。

公司人力資源基礎(chǔ)工作薄弱，人員流動性大，導(dǎo)致許多崗位招聘較多，公司人力資源戰(zhàn)略不明晰及經(jīng)費投入不足，對外人力資源成本上漲，導(dǎo)致整體招聘工作陷入被動與僵局。

20____年主要開展以下招聘工作的目標(biāo)改善：

(1)招聘面試建立了明晰化標(biāo)準及流程上規(guī)范：20____年3月份開始起草公司面試題目、筆試題設(shè)計、技術(shù)測試及性格測試，在其后的招聘工作中嚴格依據(jù)筆試再面試的標(biāo)準執(zhí)行，從一開始嚴格把關(guān)，做到心中有數(shù)，讓一部分不符合人才篩選出來。規(guī)范招聘流程組織，初試、復(fù)試、再復(fù)試以多次面試再上崗，減少招聘的風(fēng)險，確保人員穩(wěn)定，下降離職率。積極的拓寬我公司渠道建設(shè)，以渠道建設(shè)推進工作進展。維護現(xiàn)有客戶渠道，增進新的渠道。20____年在維護原有的智聯(lián)網(wǎng)聘、蓮湖人才市場、歐亞學(xué)院、部分職介機構(gòu)外，積極的拓展渠道開發(fā)與建設(shè)。

A)針對網(wǎng)絡(luò)招聘：調(diào)研了中華英才網(wǎng)、智聯(lián)招聘、前程無憂等網(wǎng)站，并取得網(wǎng)聘第一手信息。并及時調(diào)研：58同城、西安029招聘網(wǎng)、大秦人才網(wǎng)及汽車人才網(wǎng)，趕集網(wǎng)、百姓網(wǎng)等拓展招聘信息及簡歷搜集面，以信息拓展為對外信息輻射做好工作。以較短時間及經(jīng)費投入電話與網(wǎng)絡(luò)宣傳，及時補進銷售、文職、設(shè)計崗位。這樣效果，也是最常用辦法。

B)針對報業(yè)招聘做好了對華商報價格調(diào)研、對同城信息報、今日資訊、博思人才周刊、學(xué)聘報等不同類型報紙踩點及調(diào)查，取得一手樣報及價位，為以后招聘做好基礎(chǔ)。20____年在開年或中期有必要還得投入報紙廣告，以短期內(nèi)取得效果最為明顯。

C)針對人才中介及服務(wù)機構(gòu)開發(fā)做好了與高新人才市場參加6次免費招聘會、與新城人才市場合作參加2次免費招聘會，與西安培華學(xué)院、西安外事學(xué)院、西安汽車科技學(xué)院、西安工業(yè)大學(xué)明德學(xué)院、西安現(xiàn)代學(xué)院、寶雞文理學(xué)院、西安交大城市學(xué)院、西安工業(yè)大學(xué)北方信息工程學(xué)院等10余所高校建立長期合作事宜，穩(wěn)定輸送高校畢業(yè)生，做好人才儲備及校園招聘工作服務(wù)。較好的建設(shè)公司高校網(wǎng)絡(luò)及對外合作平臺。招聘到合適大學(xué)生20-30人進入公司團隊，在工作一線表現(xiàn)優(yōu)秀。

(2)積極參加人力資源招聘方法研討與培訓(xùn)課程，積累招聘面試經(jīng)驗。20____年6月份參加陜西百佳人力資源招聘渠道建設(shè)研討會、高新企業(yè)大學(xué)招聘實務(wù)及黨校招聘形勢分析較強的促進個人專業(yè)化、對招聘全局把控能力及水平，為招聘縮短周期及增強招聘質(zhì)量打下堅實基礎(chǔ)。

(3)積極與3-5家職業(yè)介紹中心合作，為公司推薦人員，確保基層人員特別是電焊工、電工及司機招聘做好信息鋪墊。

(4)公司目前存在招聘的難點：現(xiàn)有工資水平與社會人員水平有一定差距沒有競爭力;公司的用人標(biāo)準很嚴格，也不愿意雇傭水平一般員工;中層與用人部門對人才的管理及溝通不能及時到位導(dǎo)致今年凸顯2個人問題：3-4月份基礎(chǔ)工人很難招聘;8-10月份業(yè)務(wù)人員很難招聘;部分高層次人才招聘渠道缺乏，比如中級會計職稱人員得在同行財務(wù)資源去挖掘，并未取得建立高層人才圈子及路子;司機招聘常年不懈，重點在于待遇跟不上、部分用人理念管理理念未深化、不人性及對于司機考核方式與薪酬制度迫在改革;這對招聘問題我認為不簡單單是招聘問題，是牽扯到許多問題的最終結(jié)果。

(5)勞動力成本上漲及人才渴望的迫切性及改革速度形成反比，也將在人力資源招聘工作中成為一個難點及重點。招聘成本控制與招聘的投入也將是改革的重點。

二、培訓(xùn)工作：

20____年培訓(xùn)工作主要堅持公司育人理念，培養(yǎng)公司復(fù)合型人才為己任，重點提高公司人員整體職業(yè)化素質(zhì)及職業(yè)情操，掌握現(xiàn)代管理知識與能力，為工作開展注入活力。20____年3月份下發(fā)培訓(xùn)安排，嚴格依據(jù)培訓(xùn)計劃執(zhí)行。20____年培訓(xùn)60余次。20____年培訓(xùn)方面主要開展以下工作：

(1)繼續(xù)保持與高新企業(yè)大學(xué)合作關(guān)系，做好中層、業(yè)務(wù)人員、財務(wù)人員及部分生產(chǎn)管理人員對外輸送培訓(xùn)，舉辦42余次，也及時通知汽貿(mào)及大統(tǒng)公司人員參訓(xùn)，確保培訓(xùn)效果及安排。

(2)積極組織新員工入職培訓(xùn)2次，較大大提高新入職人員對公司文化規(guī)章制度了解，融入公司集體及團隊生活。

(3)中干管理知識培訓(xùn)10次，開春舉辦了全公司品質(zhì)管理視頻學(xué)習(xí)、姜嵐昕管理學(xué)習(xí)、品質(zhì)管控知識及團隊建設(shè)知識，對新任職中干舉辦了中干職業(yè)能力培訓(xùn);4月份輸送公司高管參加EMBA《品牌建設(shè)論壇》;11月份輸送高管參加《團隊打造》管理培訓(xùn)課程;12月份聘請蓮湖人才講師做《情緒化管理》課程培訓(xùn)。

(4)舉辦員工內(nèi)訓(xùn)課程8次，針對員工進行李強《優(yōu)秀員工》視頻學(xué)習(xí)、針對中干《中層危機》視頻學(xué)習(xí)、針對業(yè)務(wù)開展《成功營銷》《引爆銷售》視頻學(xué)習(xí);針對基層員工進行《禮儀知識》《職業(yè)化塑造》《忠誠與責(zé)任》專題講座，激發(fā)員工掌握新知識、新思想，合理應(yīng)用知識及針對性培訓(xùn)，起到一定效果。

(5)對外合作方面：積極調(diào)研了3家對外戶外團隊拓展公司，20____年舉辦員工對外拓展;調(diào)研了藍天咨詢公司、西安紅衫管理咨詢公司、西安交大EMBA、楊智管理咨詢公司、天智管理咨詢公司、智華管理咨詢公司及中國廣協(xié)遠程教育等，積極探索我公司培訓(xùn)實際與對外課程設(shè)計，取得一定效果與進展。

(6)更改培訓(xùn)記錄、起草培訓(xùn)管理制度及做好培訓(xùn)后效果評估及調(diào)查，使得培訓(xùn)有方向、有目標(biāo)、有思路。

培訓(xùn)存在的問題：

1、對于培訓(xùn)管理及組織放松。

相關(guān)管理制度并下發(fā)執(zhí)行慢，培訓(xùn)管理能力需加強，對各單位及各部門培訓(xùn)的監(jiān)管與指導(dǎo)不力，未做好培訓(xùn)工作的調(diào)研與研究。

2、針對培訓(xùn)需求分析及培訓(xùn)課程設(shè)計不合理，體系不明。

未做好每次培訓(xùn)調(diào)研及問卷下發(fā)，未形成課程設(shè)計團隊，確保培訓(xùn)實效。培訓(xùn)調(diào)研及效果評價表格執(zhí)行流于形式。

3、經(jīng)費投入不足，必要在設(shè)備、外訓(xùn)參加及培訓(xùn)教材中投入資金。

三、薪資管理、社保管理方面：

20____年在薪資管理方面主要針對公司薪酬做了普調(diào)及改革，確保每月及時下發(fā)核算公司人員工資。在核算與執(zhí)行中主要將大統(tǒng)公司工資納入人事核算，逐步規(guī)范及步入正軌。目前存在問題：

1、核算不及時，有時不能保證發(fā)放時間。

這個問題較多，在流程上規(guī)范，及時規(guī)范各部門上報資料時間及質(zhì)量，必要納入考核及財務(wù)轉(zhuǎn)款時間縮減等。

2、薪酬架構(gòu)需改革。

在原有工資基數(shù)普調(diào)已經(jīng)形成許多現(xiàn)實問題，在新的財稅政策與寬帶薪酬影響下，需改革薪酬結(jié)構(gòu)及明確薪酬體系，實現(xiàn)薪酬激勵作用。

3、規(guī)范薪酬增減及核算程序，確保出錯少、漏洞小。

4、大統(tǒng)公司工資與財務(wù)聯(lián)合做好有關(guān)項目檢查及成本估算，確保用工成本合理化、規(guī)范科學(xué)化。

社保管理工作方面：

一)主要針對社保主要是年審工作，在年審過程中實現(xiàn)順利通過，11年主要研究了社會保險網(wǎng)絡(luò)申報、年審流程、社保法律條文及西安市高新社保局各類社保業(yè)務(wù)流程，從門外漢逐步掌握網(wǎng)絡(luò)申報、月度基數(shù)申報、待遇報銷、養(yǎng)老轉(zhuǎn)移等操作流程及規(guī)范。擔(dān)任2家公司社保專管員，基本流程已經(jīng)上手。

二)社會保險工作主要為員工提供保障及咨詢服務(wù)。在公示拉張貼相關(guān)社保政策宣傳政策及關(guān)注政府動態(tài)，為員工謀福利。做好失業(yè)保險登記、住房補貼登記及生育保險報銷、個人賬戶信息變更維護等。

三)加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，參加社會保險培訓(xùn)3次，積極與社會保險管理基金人員學(xué)習(xí)，利用社保轉(zhuǎn)移機會也了解了雁塔區(qū)養(yǎng)老經(jīng)辦中心、殘疾人就業(yè)證辦理等知識，不斷登陸網(wǎng)站學(xué)習(xí)政策及做好服務(wù)是職責(zé)所在。

問題：

1、20____新的社保法頒布，新的政策出臺，將對民營企業(yè)是個挑戰(zhàn)。

積極學(xué)新的政策、做好薪酬及財稅申報、社保申報，為公司節(jié)約資金將是一個難點。

2、針對政府公關(guān)、溝通及事務(wù)處理方法、技巧及政策研究、專業(yè)化知識有待加強。

四、個人成長方面：

個人20____年主要是專業(yè)知識轉(zhuǎn)化與不斷工作總結(jié)的一年。主要學(xué)會了工作的執(zhí)行及目標(biāo)的管理。在人事?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽備婕骯ぷ骰肪掣叢幼齔雋司藪蟾凍觥R餐備鋈艘卜⑾腫約盒磯喙ぷ韃蛔慵俺沙さ幕帷?/p>1、20____年招聘工作有點難，都想去放棄，但是我學(xué)會了堅韌、堅持及狠心。

在一部分崗位中自己取得成長、也算是經(jīng)驗;這是領(lǐng)導(dǎo)的栽培及鼓勵結(jié)果。

2、利用機會較大的提高自己知識專業(yè)能力。

個人熱愛學(xué)習(xí)，公司也給與較大平臺。20____年參加了陜西人力資源峰會、招聘建設(shè)論壇、高新企業(yè)大學(xué)近10次課程、禮儀、心靈、執(zhí)行力、績效考核關(guān)鍵點等外訓(xùn)課程，讓自己建立了龐大思維及空間，為工作注入較好的思路。

3、人力資源部門接觸的人不較多，自己在20____年較大改善自己說話方式及溝通能力，在行政事務(wù)處理、員工投訴處理及政府公關(guān)、對外洽談合作取得一定進步。

4、加入西安人力資源俱樂部，及許多專業(yè)咨詢網(wǎng)站、QQ群增加了自己的眼界，擴充了自己的HR知識，結(jié)識了HR同行。

為專業(yè)化、前瞻性探索我公司人力資源模式與借鑒外部優(yōu)秀理念搭建許多平臺。

五、對于公司的人力資源建議：

1、中國企業(yè)已經(jīng)進入戰(zhàn)略人力資源管理階段，挑戰(zhàn)首先是來自于企業(yè)家與企業(yè)高層的人力資源戰(zhàn)略意識與戰(zhàn)略思維。

真正把人才上升到企業(yè)戰(zhàn)略高度，企業(yè)高層只是有意識，但是還沒有確定人力資源戰(zhàn)略性思想。人力資源戰(zhàn)略管理能力不足，如何較好的傳達并執(zhí)行在戰(zhàn)略上落地成為關(guān)鍵。

2、重視團隊的建設(shè)及打造，對人力資源部門有必要給予資金或人員投入，這將是對于企業(yè)未來的投資。

3、規(guī)范公司管理行為及人員素質(zhì)，建立健全公司戰(zhàn)略體系及文化建設(shè)、管理思想轉(zhuǎn)軌、中層干部隊伍最為關(guān)鍵。

20____年即將過去，留下來是知識及經(jīng)驗的積累。在工作中頓悟、在工作中創(chuàng)新。我時刻明白公司人力資源的薄弱環(huán)節(jié)及未來目標(biāo)，在不斷提高自我工作能力、工作績效，在不斷切合公司實際、做好管理改革與創(chuàng)新;不斷地向?qū)I(yè)化、正規(guī)化發(fā)展而努力。

人力資源總監(jiān)述職報告2回顧____年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，順利地完成了各項工作任務(wù)。____年重點在于做好人力資源管理基礎(chǔ)性工作，主要包括：完善公司人力資源制度建設(shè);新員工招聘與錄用工作;績效考核工作;員工入、離職手續(xù)辦理，勞動關(guān)系維護與管理工作;社會保險及住房公積金繳納、員工工資核算等日常事務(wù)性工作。

一、____年度工作匯報：

(一)人力資源規(guī)劃與管理

根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)及內(nèi)部具體環(huán)境的情況，進行____年人力資源需求預(yù)測，編制了總部組織架構(gòu)圖、定崗定編、薪酬方案。初審各項目公司組織架構(gòu)、定崗定編、薪酬方案。

(二)人力資源基本情況

截止____年12月，公司總部共計24人。其中：總經(jīng)辦4人;企管部6人;財務(wù)部3人;工程技術(shù)部3人;行政文化部8人。

(三)招聘與錄用工作

1、____年采用的網(wǎng)絡(luò)招聘渠道收集人員信息、發(fā)掘人才、建立人力資源庫。

網(wǎng)絡(luò)招聘渠道有：智聯(lián)招聘網(wǎng)站、一覽石油英才網(wǎng)。

2、嚴格遵照公司“招聘與配置管理制度”，根據(jù)各部門人員需求計劃，每月初填報“人員招聘計劃表”，經(jīng)執(zhí)行總廠批準后開展招聘工作。

3、____年公司總部新員工25人(包括____合資公司及外派財務(wù)經(jīng)理)，通過網(wǎng)絡(luò)招聘到職員工13人。

(四)培訓(xùn)管理

為做好公司的培訓(xùn)工作，促進公司培訓(xùn)體系的建立和實施，滿足公司及員工個人發(fā)展的。需要，公司下發(fā)了《培訓(xùn)與開發(fā)管理辦法》。對培訓(xùn)規(guī)劃與要求，以及培訓(xùn)體系的建立相應(yīng)的安排。但是，各部門未提交培訓(xùn)需求計劃，以至于公司未出臺明確的____年培訓(xùn)計劃。

____年開展的培訓(xùn)有：財務(wù)部參加成都市財政部組織的“會計從業(yè)繼續(xù)教育”培訓(xùn)。此次培訓(xùn)按培訓(xùn)管理辦法先提交外派培訓(xùn)申請，領(lǐng)導(dǎo)批示同意后參加培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)束后，員工提交培訓(xùn)小結(jié)。

(五)績效管理

為了充分調(diào)動員工的積極性，開展公平的工作競爭，促進工作，提高效率，公司于____年5月新出臺了《績效考核補充管理辦法》，按員工所在部門的“月度重點工作計劃”為主導(dǎo)的考核方式。

每月督促各部門、各項目公司提交“月度計劃考核表”，收集后上報總裁辦，總裁辦審批后匯總考核意見，下發(fā)各部門、各項目公司執(zhí)行。

針對績效考核過程中存在的問題，逐步完善績效考核體系。12月份，重新修訂了各崗位績效考核《評定表》。二級考核辦法暫定于____年元月開始實行。

(六)薪酬福利

薪酬、福利、社會保險、勞動關(guān)系等工作是人力資源的一項日常性工作。認真完成了以下工作任務(wù)：

1、準確、及時的擬制每月工資表。

2、每月在規(guī)定的時間內(nèi)為員工申報社會保險、公積金等相關(guān)手續(xù)，共為21名員工辦理了養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五險的新增、轉(zhuǎn)移、續(xù)接等手續(xù)。

3、每季度按時填寫、匯總、上報《人力資源統(tǒng)計報表》。

(七)勞動關(guān)系

1、認真做好員工檔案管理工作，做到員工檔案一人一檔，人事檔案一事一檔，并及時更新。

2、做好公司員工入職、轉(zhuǎn)正、晉升、調(diào)薪、調(diào)動、離職等相關(guān)手續(xù)的辦理。

3、做好公司員工《勞動合同》的簽訂相關(guān)手續(xù)的辦理。

二、在____年的工作中，我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽儯匀淮嬖谠S多不足的地方需改進：

(一)在新員工招聘選拔方面，還需加強學(xué)習(xí)相關(guān)面試技巧，以提高面試效率，降低用人風(fēng)險。

(二)做好新員工入職培訓(xùn)工作，使新員工更快融入公司氛圍，熟悉公司工作流程，認同公司企業(yè)文化。

(三)做好人力資源管理與儲備工作是企業(yè)的一項重要工作任務(wù)，后續(xù)我們應(yīng)多渠道、多方面發(fā)掘人才，既要有專業(yè)型、綜合型人才儲備，還要有管理型人才儲備。根據(jù)企業(yè)人力需求，及時將合適的人才補入合適的崗位，為企業(yè)發(fā)展貢獻力量。

(四)開拓創(chuàng)新能力不夠強。在以后的工作當(dāng)中，爭取在完成好本職工作的同時，不斷調(diào)整工作思路、改進工作方法，將眼光放得長遠一些，將思維放的再開闊一些，積極進取、開闊創(chuàng)新。

三、____年工作目標(biāo)：

(一)完善各崗位考核績效指標(biāo)，建立績效二級考核體系。完善績效結(jié)果使用，績效改進機制。

(二)對公司各職能崗位、職位進行職能分析，及時完善崗位說明書。

(三)加強員工崗位知識、技能和素質(zhì)及執(zhí)行力的培訓(xùn)，管理人員管理理念和管理方法的培訓(xùn)，加大內(nèi)部人才開發(fā)力度。

(四)確保社保、公積金申報、停辦的及時性、準確性。

(五)確保人員進、出、調(diào)動等人事基礎(chǔ)資料的及時更新，保持資料及時有效。

(六)加強各項目公司人事專員的管理、培訓(xùn)、溝通，確保人事工作的高質(zhì)、高效。

在新的一年里，我將嚴格根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的指示，在做好日常工作的基礎(chǔ)上，緊跟公司發(fā)展步伐，努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識來完善職業(yè)技能、提高職業(yè)素養(yǎng)。我們將積極貫徹“誠信、合作、創(chuàng)新、發(fā)展”的企業(yè)理念，加強主動學(xué)習(xí)、創(chuàng)新觀念方法。我堅信，在公司領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力下，我們的明天一定會更好。

人力資源總監(jiān)述職報告3尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，大家好!

本人于20____年8月進入公司，入職時間近一年，入職初期，在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，主要負責(zé)協(xié)助各事業(yè)部總經(jīng)理招聘、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)拓展、培訓(xùn)課本編寫、招標(biāo)工作。2011年10月至20____年1月協(xié)助各事業(yè)部的投標(biāo)工作，在此期間，在廖總與其他領(lǐng)導(dǎo)大力支持幫助下自行投標(biāo)人員外包項目并成功中標(biāo)且于20____年2月正式任命項目經(jīng)理運作《中國移動社區(qū)經(jīng)理外包項目》、《中國移動廠礦市場支撐項目》兩個項目。20____年3月任命技術(shù)合作部部門經(jīng)理，全面統(tǒng)籌管理技術(shù)合作部工作。工作中主要負責(zé)部門內(nèi)部管理、部門人員招聘培訓(xùn)開發(fā)管理、業(yè)務(wù)拓展、項目整體運作管理、業(yè)務(wù)關(guān)系管理、外包人員業(yè)務(wù)團隊建設(shè)管理、檔案系統(tǒng)管理、薪酬計算，項目請款等工作。首先，借此機會感謝大家在過去的一年對部門和我工作的支持與幫助，同時懇請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事在以后的工作里繼續(xù)支持。綜觀一年的任職經(jīng)歷，個人緊緊圍繞公司發(fā)展宗旨，始終堅持“以人為本”的管理理念，創(chuàng)造性開展各項工作，狠抓落實，注重實效，爭取高效率高質(zhì)量完成各項任務(wù)。現(xiàn)將我個人20____年以來履行職責(zé)情況向大家做以下述職，請各位批評指正。

第一部分：對技術(shù)資源合作部部門經(jīng)理崗位理解

人力資源外包業(yè)務(wù)已經(jīng)是企業(yè)用人模式的潮流方式，正是市場上存在強大的商機，公司技術(shù)資源合作部借市場商機應(yīng)運而生、技術(shù)合作部部門經(jīng)理要做好整個部門的指導(dǎo)規(guī)劃工作，既要保證現(xiàn)有項目的穩(wěn)步健康運作，又要保證業(yè)績的持續(xù)發(fā)展，既要爭取公司利潤最大化，又要考慮部門內(nèi)部的平衡，既要考慮資源的充沛儲備又要創(chuàng)造性開拓資源渠道。既要領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績的發(fā)展，更要創(chuàng)造性引導(dǎo)項目走向品牌。通過對此崗位的理解，充分了解公司實際后，高度的責(zé)任感促使我在職權(quán)范圍內(nèi)爭取前瞻性、創(chuàng)造性的開展部門工作。

第二部分：崗位職責(zé)完成情況及主要工作

(一)狠抓招聘，穩(wěn)步開展項目人員、部門內(nèi)部人員招聘工作

中國移動社區(qū)經(jīng)理外包項目、中國移動廠礦市場支撐項目中標(biāo)既是意料也是意外中的事情，在確定項目中標(biāo)前期，我開始制定招聘計劃，積極拓展招聘渠道，快速補充各類人才，確保后期工作進展順利。

1、招聘部門內(nèi)部人員，招聘工作就是在合適的時間合適的人用在合適的崗位上，今年，部門根據(jù)內(nèi)部需要的實際，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，針對人員崗位需求，引進人才兩例，分別是項目主管與項目助理，最大限度為公司節(jié)約招聘成本，招攬賢才，提高招聘效率。

2、針對移動社區(qū)經(jīng)理、廠礦助理銷售人員需求，積極參加免費招聘會，與中大人力資源就業(yè)機構(gòu)合作，并到南方人才市場，百業(yè)招聘市場參加各類招聘會3次;

與廣州各分區(qū)及周邊城市建立當(dāng)?shù)馗髡衅钙脚_建立網(wǎng)絡(luò)招聘渠道，參加工商職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣外，中大、華農(nóng)，華工等校園網(wǎng)絡(luò)招聘會8次，并在廣州各大高校積極各類職教高校合作，實現(xiàn)校企合作,合作共贏，較好的展示和宣傳企業(yè)實力與品牌。

3、針對分配到邊遠移動分公司實際，積極拓展各類免費獵頭公司、免費人才中介機構(gòu)進行重點招聘、既提高了項目的招聘進度，又為公司節(jié)約成本，實現(xiàn)雙贏。

4、為了全方位招聘人才，2月開通智聯(lián)招聘網(wǎng)站會員，注冊58同城、百姓網(wǎng)站、畢業(yè)生招聘網(wǎng)站、增城招聘網(wǎng)站、花都招聘網(wǎng)站、從化招聘網(wǎng)站等免費會員，開通各大媒介招聘微博、校園BBS論壇等手段、通過簡歷人才庫搜集人才，電話邀請面試等，節(jié)省招聘環(huán)節(jié)時間，提高效率，通過網(wǎng)絡(luò)招聘信息，擴大公司宣傳及影響，招聘更多優(yōu)秀人才。

5、通過多渠道，多思維，多方案的招聘渠道建設(shè)，部門不到半年共搜集和收到簡歷6000人次，電話預(yù)約2500人次，面試1500余人，推薦1200余人次，成功被移動錄取190人次，最終錄用130多人，為各移動項目工作開展提供必要的人才支持，確保他方工作順利開展。

在部門所有人員及領(lǐng)導(dǎo)的支持下我部門工作表現(xiàn)取得了移動各分公司、市公司的認可及好評。在項目服務(wù)中，兩個項目四家服務(wù)商中我司服務(wù)與招聘進度雙雙名列第一且提前完成項目招聘工作。

(二)不斷完善部門管理基礎(chǔ)工作，促使管理規(guī)范化，科學(xué)化。

人力技術(shù)資源合作部自2月開始運作，3月起獨立辦公，基礎(chǔ)工作比較薄弱，為了規(guī)范化運作，經(jīng)共同研究，部門基礎(chǔ)工作主要做了以下幾個方面抓起。

1、實行辦公5s管理，對外包員工檔案進行及時整理，對招聘表、職位申請表、調(diào)崗表、轉(zhuǎn)正表和離職表等進行分類歸納，在原來基礎(chǔ)上完善人員花名冊(紙質(zhì)版和電子版)，并嚴格與各外包崗位各分公司實際在職人員核對，及時錄入員工入職、離職信息，收集員工簡歷、畢業(yè)證和資格證、未婚證，計生證、離職證等證明文件，涉及個人獎勵等資料及時歸入個人檔案，引進電子表格管理藝術(shù)，對員工檔案進行歸類分放，目前可以在很短時間查閱個人檔案及相關(guān)資料，查閱工作效率明顯提高。

2、明確部門內(nèi)部人員責(zé)任、全面完成部們各項工作，內(nèi)部人員實行招聘分層管理，勞動合同簽訂專人負責(zé)，對外預(yù)算統(tǒng)籌安排編制，使人人肩上有擔(dān)子，有壓力。

全面完成本部工作。

3、對各部門工作進行調(diào)研及了解，在公司各項目人員工作標(biāo)準的基礎(chǔ)上，初步建立人員崗位職責(zé)說明書，明確人員責(zé)任和工作范圍，形成人員崗位說明書資料近30頁，建立內(nèi)部人員規(guī)范體系及流程，促使技術(shù)資源合作部建設(shè)步入規(guī)范化、科學(xué)化發(fā)展。

4、結(jié)合公司實際，完善相關(guān)表格，制定部門工作日志，每天對本部門工作進行記錄(包括今日計劃、落實情況、未完成工作)，進行高效時間管理，做到日清月新;

以書面形式與相關(guān)部門及時溝通，對工作及時反饋，提高了工作效率，對招聘、入職、離職、培訓(xùn)、考核、保險等分類建立檔案，確保各項工作有計劃、有落實、有總結(jié)，部門基礎(chǔ)工作穩(wěn)步扎實開展。

5、及時了解外包人員動態(tài)，制定定期回訪談話、拜訪工作、聚餐計劃。

由于部門用人的特殊性，為穩(wěn)定外包人員的心態(tài)、工作積極性，企業(yè)歸屬感，部門制定了拜訪計劃，電話回訪計劃。為穩(wěn)定外包團隊人員工作取得良好的效果。

6、積極聯(lián)系各移動分公司、市公司，了解各分公司員工工作事宜，為員工爭取福利。

及時反饋員工情況，協(xié)助移動尋找切實可行的途徑和方法解決員工矛盾，努力增強員工凝聚力。針對員工工作存在的困難，及時與員工溝通，排除各種障礙幫助員工，使他們感到集體的溫暖，努力維護人員穩(wěn)定，有效激勵員工，提高工作效率;爭取做好離職面談，了解員工離職的真正原因和公司管理存在的問題，半年內(nèi)共處理員工關(guān)系39人。

7、帶領(lǐng)部門內(nèi)部員工了解深圳分公司購買保險開戶辦理相關(guān)手續(xù)，收集員工相關(guān)材料，6月成功為部門員工增員83人。

積極協(xié)助綜合部與幾家保險公司聯(lián)系，了解關(guān)于團體意外保險、綜合門診醫(yī)療險辦理的相關(guān)政策，今年擬定分兩批為員工辦理團體意外保險，人員共計130人，學(xué)習(xí)下理賠政策，及時報銷有關(guān)醫(yī)藥費用，為員工安全工作提供服務(wù)保障。

8、堅持每月25日及時參加移動人員績效考核會，對各移動分公司日常人員管理、時效性、離職率等指標(biāo)進行考核，對各項目分公司考核工作進行階段性匯總與通報，并協(xié)助實施階段性考核及改革，每月及時完成人員工資表制作，從考核會前期準備到工資表完成，堅持高效率高質(zhì)量工作，確保外包人員薪資于每月5-10之間按時發(fā)放。

9、堅持每月12號之前準備好報賬材料，繼續(xù)狠抓項目款結(jié)算和進度款回收，確保資金回籠，及時成本劃分。

(三)建立部門內(nèi)部員工培訓(xùn)體系，有效激勵員工，促進各項工作穩(wěn)步開展。

1、應(yīng)部門資質(zhì)發(fā)展需求。

5月20日配合綜合部動員部門內(nèi)部人員2人及綜合部2人報考深圳人力資源從業(yè)資格證。5月29日綜合部發(fā)放考試書本材料起，組織部門內(nèi)部員工上班時間之余集中精力學(xué)習(xí)，于6月3日考試，我部門報考人員2人全部通過考試。通過考試提高了部門內(nèi)部人員的從業(yè)能力。提高了管理知識與水平。

2、為完善5S檔案管理工作，組織部門內(nèi)部學(xué)習(xí)優(yōu)秀人員外包企業(yè)檔案管理模式。

創(chuàng)新表格管理學(xué)習(xí)。促使外包人員所有檔案管理趨于完善

3、由于部門項目已經(jīng)進入管理工作，為準備下半年部門獨立投標(biāo)工作，制定了6月中旬到8月中旬，組織部門內(nèi)部人員學(xué)習(xí)標(biāo)書制作工作，收集近兩年移動人事外包項目，以此為案例，組織部門內(nèi)部員工研究學(xué)習(xí)制定方案書。

促進部門人員業(yè)務(wù)能力的提升，為下半年投標(biāo)做好知識性的準備。

第三部分 工作中存在問題和不足

1、部門成立時間不長，基礎(chǔ)工作比較薄弱，加上辦公條件和其他客觀因素，導(dǎo)致部門發(fā)展存在嚴重的資質(zhì)硬傷，致使部門幾個月來與幾個大項目擦肩而過。

2、由于移動項目崗位、管理方面種種原因，廠礦外包人員離職率較高，導(dǎo)致技術(shù)資源合作部需長期進行招聘，留人機制不完善，新員工對移動崗位工作熟悉需要一個過程，這樣嚴重影響部門的工作效率，留住并激勵員工需要移動與我部的共同努力。

3、外包人力管理工作是全方位的工作，涉及到管理的方方面面，需要各方面的配合，先進管理理念和方法的實施期待一定的環(huán)境和土壤。

公司內(nèi)部職能機構(gòu)的不健全，我部門的從業(yè)人員的知識特別是人事人才方面知識、法律法規(guī)知識不具備，導(dǎo)致工作中走了一些彎路，我部門管理人員的專業(yè)素質(zhì)必須短期提高。

4、招聘渠道有待提高拓寬。

希望能夠找個一個源源不斷的人力資源庫。對于大批量的面試還不具備科學(xué)的面試方法，還是比較傳統(tǒng)的人人需面談方式為主，需要引進有效的篩選人才科學(xué)方法，提高工作效率。

第四部門 總結(jié)與展望

1、總結(jié)。

在新的一年，作為一名中層管理者，我要為公司的發(fā)展盡自己所能，將先進的管理理念和管理方法運用到工作中，同時力爭實現(xiàn)個人的發(fā)展目標(biāo)。在部門成立到現(xiàn)在，總感到部門人人都在碌碌，盡管沒有那種轟轟烈烈的場面，但也是在白天、晚上、節(jié)假日默默無聞地工作著。也借此機會表示你們真的辛苦了，技術(shù)資源合作雖然是一個新興的部門，但是人人都非常努力負責(zé)的開展工作，也是通過所有同事的共同努力，部門正在茁壯成長。感謝所有領(lǐng)導(dǎo)與同事對部門的支持。

2、計劃與展望。

經(jīng)過仔細考慮，我個人制定了下班年工作計劃如下： ? 完善部門發(fā)展所需資質(zhì)，推動項目品牌方向發(fā)展。提高企業(yè)核心競爭力。配合人力資源公司成立。 ?繼續(xù)完善部門內(nèi)部基礎(chǔ)管理工作，不斷規(guī)范各類體系，改革的人力資源管理體制及制度，做好各類管理實施調(diào)研工作，促進管理的規(guī)范化、科學(xué)化。 ?提高部門人員業(yè)務(wù)能力，招募適合市場開發(fā)人員，促進部門業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展。 ? ? 組織部門人員11月報考人力資源二級管理師。提高專業(yè)能力開拓業(yè)務(wù)市場，促進業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

? 積極拓展各類招聘渠道，為部門發(fā)展快速補充各類人才，實施人才 儲備戰(zhàn)略計劃。

? 針對招聘存在的問題，完善面試流程，對不同崗位應(yīng)聘者建立相應(yīng)的素質(zhì)模型，進行結(jié)構(gòu)化面試，采用科學(xué)的心理測試、素質(zhì)測試手段，運用公文筐測試和無領(lǐng)導(dǎo)討論等新興的測試方法進行面試，充分了解面試者的情況進行有針對性的招聘

以上就是本人的述職報告，請領(lǐng)導(dǎo)審閱并指正。

人力資源總監(jiān)述職報告4公司人力資源20____年6月成立以來，在總部領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷及業(yè)務(wù)部門的正確指導(dǎo)下，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略及年度工作目標(biāo)，努力克服人員新、經(jīng)驗少、任務(wù)重、時間緊等各種困難，積極開展組織機構(gòu)及編制調(diào)整、生產(chǎn)技術(shù)骨干調(diào)配、薪酬績效管理、員工培訓(xùn)、社保管理等各方面工作，并取得了一定成績，現(xiàn)總結(jié)匯報如下：

第一部分20____年重點工作回顧

一、認真執(zhí)行政策法規(guī)制度，有力促進職能管理工作

(一)建立周例會制度，促進有效完成工作任務(wù)。部門成立后，一直堅持每周召開一次部門工作會議，學(xué)習(xí)傳達公司相關(guān)會議及上級工作指示精神，研討部門主要工作，檢查總結(jié)上周工作落實情況，了解掌握人員思想及工作績效表現(xiàn)，制定本周工作計劃。周例會對于部門內(nèi)部學(xué)習(xí)培訓(xùn)及各項工作任務(wù)的有效落實發(fā)揮了積極作用，半年共召開會議30多次，印發(fā)紀要30期，周報10期。

(二)系統(tǒng)學(xué)習(xí)規(guī)章制度，不斷提高政策業(yè)務(wù)水平。組織全員系統(tǒng)學(xué)習(xí)了人力資源管理手冊、人力資源管理體系文件、崗位說明書等相關(guān)制度文件，使大家進一步掌握本崗位的工作原則、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程等政策制度。通過學(xué)習(xí)，部門人員業(yè)務(wù)水平、辦事能力、工作效率得到明顯提高。

(三)建立健全規(guī)章制度，規(guī)范職能管理工作。修訂了公司人事委員會議事規(guī)則、培訓(xùn)業(yè)務(wù)流程、休假管理辦法、項目津貼發(fā)放規(guī)定等規(guī)章制度，進一步促進公司重大人事事項決策及人事、薪酬、培訓(xùn)等相關(guān)工作的規(guī)范化。

二、建立裝置試車組織機構(gòu)，推動項目投產(chǎn)籌備工作

(一)征求意見，構(gòu)思方案。根據(jù)化學(xué)總部對華鶴公司組織機構(gòu)設(shè)置的指導(dǎo)方針，結(jié)合華鶴公司領(lǐng)導(dǎo)成員分工及專業(yè)技術(shù)人員的力量分布狀況，我們在聽取兄弟基地單位建議、征求公司基層技術(shù)人員意見的基礎(chǔ)上，按照分塊負責(zé)、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、整體推進的思路，提出試車期間成立過渡性機構(gòu)的`建議。

(二)反復(fù)研討，會議決策。以領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)分工為主線，我們擬定出試車組織機構(gòu)草案，并在分管領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下進行反復(fù)修改完善，最終通過了公司人事委員會會議討論審批。

(三)機構(gòu)建立，職能發(fā)揮。按照人事會決議，項目試車機構(gòu)分為生產(chǎn)調(diào)度中心、化肥部、公用工程部、機電儀部四塊。經(jīng)過一段時間的運作，各模塊的職能發(fā)揮比較順暢。作為試車作業(yè)職能管理部門生產(chǎn)調(diào)度中心開展了試車物資計劃、啟動鍋爐及水系統(tǒng)試車工作協(xié)調(diào)等大量成效明顯的試車籌備組織指揮工作。化肥部、公用工程部和機電儀部作為試車直接作業(yè)單位，分別有效開展了班組建設(shè)、技術(shù)培訓(xùn)、設(shè)備安裝檢查、正常倒班作業(yè)等工作。試車組織機構(gòu)職能發(fā)揮作用的良好開端，為明年順利進入實質(zhì)試車階段奠定了堅實基礎(chǔ)。

三、積極開展人才招聘工作，加快配置生產(chǎn)技術(shù)骨干

(一)多種渠道，廣納賢能。我們主要采取廣告、網(wǎng)上搜索、員工推薦、實地走訪等方式，按照崗位編制要求篩選應(yīng)聘對象，同時認真開展簡歷信息收集整理、背景調(diào)查、雙向溝通了解等工作，以致達成共識約定面試。

(二)按章辦事，嚴格把關(guān)。我們嚴格遵守集體面試決策、分管領(lǐng)導(dǎo)審批的流程錄用每一位成品人才。面試工作組由人事部門、用人單位、公司分管領(lǐng)導(dǎo)等人員組成，錄用審批環(huán)節(jié)必須通過用人單位的分管領(lǐng)導(dǎo)和公司總經(jīng)理。

(三)骨干到位，發(fā)揮作用。公司20____年新招聘技術(shù)骨干50名，其中技術(shù)監(jiān)督5名，班長人選20名，主操21名，其他4名。新到位生產(chǎn)技術(shù)骨干，普遍表現(xiàn)出適應(yīng)工作環(huán)境較快、工作積極性較高、工作責(zé)任心較強、完成工作任務(wù)較好的狀況。目前看來，公司骨干招聘工作取得了一定的成果。

四、積極配合群眾路線活動，認真組織專題民主生活會

(一)征求意見，查找不足。配合公司領(lǐng)導(dǎo)做好多層次、多方面征求意見建議工作，公司領(lǐng)導(dǎo)分別與化肥部、公用工程部、機電儀部、調(diào)度中心等單位以及共青團組織進行了座談，收集到9個方面29條意見建議。

(二)分析檢查，形成材料。嚴格按照總部在篇幅、內(nèi)容、格式上的要求，認真做好班子及成員民主生活會分析檢查發(fā)言材料撰寫的組織收集整理工作，完成全部會議材料6萬字的匯編成冊工作。期間積極協(xié)助公司黨政主要領(lǐng)導(dǎo)起草班子發(fā)言材料初稿，并多次經(jīng)過分別征求班子成員意見，反復(fù)修改形成終稿。班子發(fā)言材料得到總部領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。

(三)精細服務(wù)，會議圓滿。10月11日公司領(lǐng)導(dǎo)班子專題民主生活會如期召開。會前我們認真完成會議材料準備、會場布置、人員通知等相關(guān)會務(wù)工作。會后按時完成了領(lǐng)導(dǎo)講話整理、會議宣傳報道、會議情況報告、班子發(fā)言材料修改等文秘工作。

五、認真做好員工工資發(fā)放工作，發(fā)揮薪酬正激勵作用

(一)掌握政策，改進方法。組織薪酬管理崗位人員認真學(xué)習(xí)掌握有關(guān)工資管理方面的規(guī)章制度及電算化基礎(chǔ)理論知識，使工資管理人員的政策水平和電算化能力得到明顯提高，對工資表格和薪酬項目運算公式進行優(yōu)化修改設(shè)計。

(二)抓緊時間，認真履職。薪酬崗位人員站在完成使命的高度，緊叮勞動合同約定的工資發(fā)放日，認真落實收集信息變動表、考勤報表、考核結(jié)果等基礎(chǔ)性工作，同時加班加點進行數(shù)據(jù)錄入、過程計算、結(jié)果復(fù)核等大量繁雜工作，并積極聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)資金部門、審批領(lǐng)導(dǎo)、銀行機構(gòu)等各環(huán)節(jié)。

(三)及時發(fā)薪，有效激勵。經(jīng)過堅持不懈的積極努力、各級領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、相關(guān)部門的密切配合，半年來，公司月度工資一直持之以恒的做到按時發(fā)放，從不拖延。抓緊抓好此項工作得到總部領(lǐng)導(dǎo)和公司員工的一致好評，同時也充分體現(xiàn)了公司對員工切身利益的高度重視。

六、精細組織勞資統(tǒng)計工作，認真完成人工成本預(yù)算

按照化學(xué)總部的工作安排，我們對20____年的工資、獎金、福利、社保等人工成本支出情況進行了認真統(tǒng)計分析，走訪基層單位進行調(diào)研征求意見，充分考慮新增加人員數(shù)量、項目建設(shè)加班補貼、試車工作加班補貼、援助單位人員額外費用等特殊因素，完成了20____年公司人工成本預(yù)算工作，此項工作對公司20____年人工成本管理工作具體十分重要的指導(dǎo)意義。

七、努力開展績效考核工作，員工工作業(yè)績有所提升

我們按照公司績效考核管理體系，積極開展公司績效考核工作。月度堅持按照績效考核結(jié)果核算發(fā)放員工效益獎金，年度堅持開展全員考核和干部述職考評工作，并把考核結(jié)果作為員工崗位晉升及薪酬待遇調(diào)整的重要依據(jù)。績效考核對于推動公司重點工作發(fā)揮了積極的促進作用，特別是直接參與項目建設(shè)的廣大員工，能夠克服各種困難使項目建設(shè)保持按計劃推進的良好狀態(tài)。

八、全面開展培訓(xùn)工作，推動全員提高綜合素質(zhì)

(一)培訓(xùn)工作全面展開。我們積極協(xié)調(diào)培訓(xùn)資源，完善培訓(xùn)制度，制定培訓(xùn)計劃，采用內(nèi)部培訓(xùn)、外出培訓(xùn)、外請講師內(nèi)訓(xùn)、技術(shù)交流等形式，努力提升全員綜合素質(zhì)。全年共舉辦公司級培訓(xùn)52期，外出培訓(xùn)17期，新員工入職培訓(xùn)5期，培訓(xùn)總課時42417小時。

(二)培訓(xùn)工作形式多樣。我們開展了新兵訓(xùn)練營軍訓(xùn)、入廠系統(tǒng)教育培訓(xùn)、師徒協(xié)議簽訂、班組長演講比賽等豐富多彩的教育培訓(xùn)活動，這些活動對于促進公司企業(yè)文化建設(shè)、員工技能提升發(fā)揮了積極作用。

九、切實抓緊操作員工培訓(xùn)，充分準備試車技術(shù)力量

(一)抓好駐廠跟班培訓(xùn)，全面提升操作技能。我們派往海南、內(nèi)蒙、渭化等地工廠共112人，分別安排在氣化、合成、尿素、水處理、分析、電氣、儀表、機修等崗位進行跟班參與生產(chǎn)作業(yè)實踐學(xué)習(xí)，取得了預(yù)期成效，他們對所學(xué)的生產(chǎn)工藝原理、安全操作規(guī)程、裝置結(jié)構(gòu)特點等基礎(chǔ)知識有了全面的了解和掌握。

(二)開展崗位必備技能培訓(xùn)，確保依法持證上崗。根據(jù)國家相關(guān)安全生產(chǎn)作業(yè)法規(guī)，組織壓力容器作業(yè)、焊接作業(yè)、合成氨操作工等特種設(shè)備及特殊工種作業(yè)的安全技能和操作技能培訓(xùn)共7期3652人次，取證率100%，為一線崗位人員依法持證上崗做好充分準備。

(三)積極參與安裝調(diào)試，切實掌握工藝流程。我們從培訓(xùn)學(xué)習(xí)角度關(guān)注生產(chǎn)操作員工參與項目建設(shè)的“三查四定”工作，此項工作使員工從中深入學(xué)習(xí)掌握裝置的設(shè)備結(jié)構(gòu)、工藝原理等基礎(chǔ)技術(shù)技能，為今后順利進入正常生產(chǎn)作業(yè)奠定基礎(chǔ)。

十、克服各種困難，積極協(xié)調(diào)溝通，及時完成員工社保及公積金繳納、人身意外險投保等工作

(一)特殊情況下妥善處理醫(yī)療保險管理問題。針對員工來源廣和社保繳納情況復(fù)雜的情況，我們對不同類型員工的社保情況進行梳理，針對系統(tǒng)內(nèi)調(diào)配的員工，在地方政策允許下，做到社保費用異地繳納并盡量享受相關(guān)待遇。完成了海南基地外派人員異地就醫(yī)的辦理工作;建立內(nèi)蒙基地外派人員醫(yī)療保險門診及住院費用報銷流程。

(二)積極完成員工社保管理工作。一是養(yǎng)老保險的年度稽核工作。二是新增職工養(yǎng)老保險投保127人次，補繳97人次，養(yǎng)老保險轉(zhuǎn)移28人次。三是醫(yī)療、生育、工傷保險的報銷工作6人次。四是新增住房公積金開戶128人次，補繳130人次。五是辦理職工社會保障卡303張，隨同進行144人的信息采集。六是146名員工的年度人身意外險的投保工作。

第二部分工作中存在的不足

回顧一年來的工作，雖然取得一定的成績，但也存在諸多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、部門員工業(yè)務(wù)工作能力有待提高。我們對人力資源相關(guān)國家法律法規(guī)以及公司管理政策制度、業(yè)務(wù)工作流程、員工基本信息等方面掌握不夠，影響工作效率的提高。

二、部門員工基礎(chǔ)知識技能有待提高。我們在操作層面上需要具備的公文寫作能力、計算機操作能力、邏輯思維能力等方面存在不足，影響工作質(zhì)量和成效。

三、部門員工對生產(chǎn)技術(shù)崗位工作了解不夠。我們深入一線調(diào)查研究工作不夠，對生產(chǎn)一線工作情況、員工基本信息、工作業(yè)績表現(xiàn)等情況掌握不夠，不利于有效開展崗位調(diào)配、工作激勵等相關(guān)人力資源管理工作。

第三部分20____年重點工作安排

20____年人力資源部將緊緊圍繞項目建設(shè)及試車投產(chǎn)工作，認真抓好骨干崗位配置、員工技術(shù)培訓(xùn)、考核激勵、薪酬福利社保管理等重點工作，為項目順利竣工投產(chǎn)成功做出應(yīng)有的貢獻。

一、全面完成公司生產(chǎn)崗位人員配置工作。計劃通過社會公開招聘、化學(xué)公司基地選派、華鶴公司內(nèi)部選拔等方式，加快進度完成生產(chǎn)骨干崗位人員的配置工作，同時推動完成班組長、主操、現(xiàn)場作業(yè)人員等崗位的人選確定工作。

二、穩(wěn)步推進三支隊伍崗位級別運行工作。根據(jù)化學(xué)總部工作指示精神，切實開展管理、技術(shù)、操作三支隊伍建設(shè)工作，有效發(fā)揮公司薪酬體系的公正公平激勵作用。

三、有效組織開展公司人工成本管理工作。努力提升薪酬管理工作水平，高效完成工資發(fā)放、報表統(tǒng)計、臺賬建立等相關(guān)工作，實現(xiàn)公司人工成本的總體目標(biāo)。

四、努力改進公司干部員工績效考核工作。通過分解年度工作目標(biāo)，加大考核力度，建立以工作實績?yōu)楹诵牡目冃гu價體系及以責(zé)任制為核心的目標(biāo)管理體系，按月開展績效考核，獎功罰過，從嚴管理，從嚴考核，充分調(diào)動公司員工工作積極性與主動性，促進工程建設(shè)目標(biāo)節(jié)點和試車工作任務(wù)的順利完成。

五、抓緊開展生產(chǎn)崗位員工技術(shù)技能培訓(xùn)。認真督促執(zhí)行生產(chǎn)單位人員的理論學(xué)習(xí)與實際操作培訓(xùn)計劃，切實加強考試、考核、考評等培訓(xùn)成效的檢查工作，保證培訓(xùn)工作取得預(yù)期效果，確保全員特別是新員工在試車工作中能夠獨立頂崗操作。

六、搞好員工社會保險以及福利待遇工作。堅持“以人為本”的理念，認真落實員工的各種福利待遇的同時，不斷強化社會養(yǎng)老保險工作，做到養(yǎng)老保險的各項費用的按時足額繳納，切實保障職工權(quán)益，解除員工后顧之憂。

人力資源總監(jiān)述職報告5實業(yè)公司____年初重組，本人由實業(yè)租賃公司人事行政專員調(diào)任實業(yè)公司人事負責(zé)人，至今已近一年。在這一年中有付出有收獲，有失誤有成果，有學(xué)習(xí)更有成長。在這一年反復(fù)的錘煉，使我的專業(yè)知識有了更進一步提升，工作方法和效率有了很大進步。下面我對實業(yè)公司____年年的人力資源工作簡要匯報如下：

一、建立健全規(guī)范的人力資源管理制度

合法的規(guī)范是企業(yè)用人留人的起碼前提條件，本年度主要工作是建立健全人力資源管理的各項規(guī)范及管理制度：《實業(yè)公司薪資管理辦法》、《實業(yè)公司獎金管理辦法》、《實業(yè)公司績效考核實施細則》(已草擬完畢并上報至控股人力資源部)、《實業(yè)公司培訓(xùn)實施細則》(已上報至控股培訓(xùn)部)、《實業(yè)門窗公司薪酬管理辦法》(已草擬完畢待上報審批)、《實業(yè)裝飾公司薪酬管理辦法》(已草擬完畢待上報審批)等等。員工從進入公司到崗位變動，從績效考核到批評處分，從日常考評到離職，人力資源部都按照文件的程序進行操作，采取就事不就人的原則，對員工提供盡可能的個性化的服務(wù)，希望能達到各項工作的合法性、嚴肅性，能夠使員工處處、事事能透過與員工切身利益相關(guān)的活動來感受公司的“以人為本”的關(guān)心以及制度的嚴肅氛圍。

二、根據(jù)組織結(jié)構(gòu)圖為企業(yè)配置人才

____年年初，隨著實業(yè)公司重組，實業(yè)所屬各公司的組織機構(gòu)也進行了相應(yīng)調(diào)整，由此使實業(yè)公司的人員缺口問題加劇。同時實業(yè)裝飾公司于____年年5月組建，由于裝飾行業(yè)是一個專業(yè)性較強的行業(yè)，廊坊的裝飾市場相對較為年輕，所以實業(yè)公司通過多種途徑在北京、天津等大型城市招聘了企業(yè)的骨干人員。____年年10月裝飾公司班子組建工作已基本完成，視項目開展情況陸續(xù)補充所需人員。具體招聘情況如下：

在____年年的招聘工作中，實業(yè)公司到____年年10月底招聘到崗員工共計四十二人。其中實業(yè)公司招聘到崗員工有行政專員一人、司機一人、保潔一人，共計三人;實業(yè)門窗公司招聘到崗員工有經(jīng)理助理一人、技術(shù)員兩人、工長一人、駐蚌埠核算員一人、業(yè)務(wù)主管一人、業(yè)務(wù)員一人、庫管員三人，共計十人;實業(yè)租賃公司招聘到崗員工有庫管員兩人、保安一人、塔司十三人，共計十六人;實業(yè)裝飾公司招聘到崗員工辦公室一人、預(yù)算員一人、設(shè)計師四人、核算員一人、庫管員兩人、項目經(jīng)理兩人、水電工程師一人、保安一人，共計十三人。____年年已至年底，在與實業(yè)及所屬單位負責(zé)人、部門負責(zé)人充分溝通____年、____年經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃的基礎(chǔ)上，做好____年招聘計劃，為實業(yè)公司的經(jīng)營發(fā)展做好人員儲備。

三、根據(jù)____年年度培訓(xùn)計劃組織實施各項培訓(xùn)

盡管每位員工的成功標(biāo)準各有不同，但追求成功卻是每位員工的終極目標(biāo)。因此，培訓(xùn)不僅是員工追逐的個人目標(biāo)，是員工夢寐以求的福利享受，也是企業(yè)義不容辭的義務(wù)和責(zé)任，更是企業(yè)激勵員工的頗為有效的激勵手段。給員工成長的空間和發(fā)展的機會，是企業(yè)挖掘員工潛力，滿足員工需求的重要表現(xiàn)。

通過制定《實業(yè)公司培訓(xùn)實施細則》，并根據(jù)各單位、各部門的培訓(xùn)需求及企業(yè)的整體需要建立了年度培訓(xùn)計劃，從基礎(chǔ)的安全培訓(xùn)、質(zhì)檢培訓(xùn)、質(zhì)量管理培訓(xùn)、團隊合作培訓(xùn)、基管理創(chuàng)新培訓(xùn)、執(zhí)行力培訓(xùn)、企業(yè)文化培訓(xùn)等等來滿足企業(yè)的發(fā)展需要。特別是針對實業(yè)裝飾公司現(xiàn)狀，實業(yè)公司人事行政辦公室為裝飾公司全部管理人員培訓(xùn)了《裝飾公司經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃》(實業(yè)公司總經(jīng)理主講)、《財務(wù)制度及流程》(實業(yè)公司財務(wù)經(jīng)理主講)、《考核實施細則及員工職務(wù)說明書》(實業(yè)公司人事負責(zé)人主講)、《員工日常行為規(guī)范》(實業(yè)公司行政專員主講)等。

____年年的培訓(xùn)我們是從點滴做起的，按培訓(xùn)流程敲定培訓(xùn)時間、地點、培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式，也會做好培訓(xùn)后的各項相關(guān)工作，培訓(xùn)后把培訓(xùn)效果調(diào)查匯總及時反饋給講師，將培訓(xùn)情況與員工意見第一時間解決，雖然繁雜卻沒有轟轟烈烈的業(yè)績，但欣慰的是員工成長了，從他們的總結(jié)中我看到經(jīng)歷一年的培訓(xùn)他們的業(yè)務(wù)更加熟練。

四、建立持續(xù)激勵的管理制度

管理需要不斷完善，人才需要持續(xù)激勵，只有持續(xù)的激勵才能持續(xù)地調(diào)動員工的積極性與創(chuàng)造性，使企業(yè)充滿活力與激情。從員工層面，隨著員工素質(zhì)、員工水平的不斷提高，員工的需求不斷提高，隨之配套的激勵水準也需相應(yīng)提高。從企業(yè)層面，持續(xù)激勵的重點將向重點部門、骨干員工傾斜。