項目風險分析精選(九篇)

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第1篇：項目風險分析范文

【關鍵詞】投資; 風險; 決策樹; 模擬分析; Excel

公司的各種投資項目通常具有不同程度的風險,這些風險會對公司價值、公司總風險、公司運營等造成不同程度的影響。所以需要對投資項目風險予以一定的量化反映,以使經(jīng)營者、投資者對投資項目風險有正確的評估與分析。在此,投資項目風險指某一投資項目本身的風險(一般不考慮與公司其他項目的組合風險效應),指這一投資項目的未來收益(凈現(xiàn)值或內(nèi)部收益率)相對于預期值的離散程度。投資項目風險分析的方法中較全面、貼合實際的是模擬分析法,即利用蒙特卡羅模擬法,估計每個因素的各種可能結(jié)果的概率,最終得出凈現(xiàn)值的概率分布的方法。但模擬分析法通常用于一次性決策,對于需要在項目周期內(nèi)多次決策(如追加投資或放棄投資)的情況,人們通常采用決策樹分析法。決策樹分析法雖然考慮了多次決策的需要并估計了不同條件下的多組現(xiàn)金流量,但往往不考慮多種因素各種可能結(jié)果的概率,因而不能得出最終凈現(xiàn)值的概率分布。所以本文擬將模擬分析法與決策樹分析法結(jié)合并運用Excel2007制作決策樹模擬分析模型,以解決在項目周期內(nèi)需多次決策,并同時要求得出投資項目凈現(xiàn)值概率分布的投資決策問題。

一、投資決策問題的提出

現(xiàn)投資決策問題如下:(該決策問題選自東北財經(jīng)大學出版社2007年2月出版,谷祺、劉淑蓮主編《財務管理》書中P201的例題,并進行了改編)

假設某公司在考慮為電視機生產(chǎn)廠家生產(chǎn)工業(yè)用機器人,這一項目的投資分三階段。第一階段,市場調(diào)研,對電視機裝配線上使用機器人的潛在市場進行調(diào)查研究,調(diào)研費50萬元在項目初始(t=0)時一次支付。如果調(diào)研后確認有30%以上的市場潛力,就可進入下一階段的投資論證。而如果確認是不足30%的市場潛力,則取消該項目。第二階段,如果通過第一階段的市場調(diào)研論證,則在隨后第一年(t=1)時支付100萬元設計裝配不同型號的機器人模型,并交由電視機廠家進行評價,如果有40%以上的廠家對機器人模型評價良好,則可進入第三階段的投資論證,否則取消該項目。第三階段,如果廠家對機器人模型評價良好,在t=2時再投資1 000萬元建造廠房、購置設備等。在此基礎上,估計t=3、4、5、6四年內(nèi)每年的現(xiàn)金凈流量,有30%以下的可能性第三至六年每年的現(xiàn)金凈流量為1 000萬元;30%以下的可能性三至六年現(xiàn)金凈流量為-200、300、0、0;剩下40%以上的可能性每年現(xiàn)金凈流量為400萬元?，F(xiàn)要求對該投資項目的風險進行決策樹模擬分析。如果企業(yè)對該項目允許的最大虧損值為-15萬元,要求盈利值在2萬以上,問是否該選擇這個項目?

這樣可用Excel2007在工作表sheet1中建立決策樹分析區(qū)如表1所示。

二、決策樹模擬分析模型制作過程

第一步,制作決策樹分析區(qū)如表1所示。在表1中左半部分列有決策問題的已知數(shù)據(jù)。其中D8單元格內(nèi)公式為“=0.3

三、對投資決策問題的解答

對這個投資決策問題先進行決策樹分析,再對總凈現(xiàn)值進行1 000次模擬運算,繼而制作1 000次模擬結(jié)果的統(tǒng)計分析表和概率圖1、2、3后,我們可以觀察到該項目凈現(xiàn)值為正的概率大致為50%,因此項目的風險適中。因為企業(yè)允許的最大虧損值為15萬,根據(jù)圖3的調(diào)節(jié)后發(fā)現(xiàn)凈現(xiàn)值大于-14.66萬的概率為59.7%;企業(yè)要求的盈利值在2萬以上,根據(jù)圖3的調(diào)節(jié)后發(fā)現(xiàn)凈現(xiàn)值大于1.63萬的概率為49.9%,所以可以選擇該項目。

四、決策樹模擬模型的應用建議

決策樹模擬模型將決策樹分析與蒙卡模擬分析模型加以結(jié)合,可用于多階段分次決策這一類的問題,并且可以對決策的風險進行定量分析。在應用中,可以將表1中的各階段凈現(xiàn)金流量假設地更完善;可增加表3的模擬次數(shù);將表4的統(tǒng)計分區(qū)號由32增加至更大值,這些做法都可以提升模擬分析的精度。

【主要參考文獻】

第2篇：項目風險分析范文

關鍵詞：風險分析；FTA；風險重要度；定性；定量

中圖分類號：TP311文獻標識碼：A文章編號：1009-3044(2011)09-2062-02

Software Project Risk Analysis: Improved Fault Tree Analysis

ZHENG Xiu-lei

(Zhongshan Torch Polytechnic, Zhongshan 528437, China)

Abstract: The main contents of this paper are as follows: Firstly, the history and state-of-the-art of this subject are reviewed both domestically and abroad, and points out the theoretical and practical problems to be solved, describes the concepts and process of Risk Management, and analyzes the process of Risk Identification, Risk Estimation and Risk Evaluation. And then, the author improves the present Risk Analysis Model-FTA Model, the risk which has the significant impact to project lost to be considered, and points out the important risk is whose lost in the project is the largest, it is weighed by Risk Significance in this paper, but the risk pointed out in the customary model is whose Risk Probability is the smallest. And combined with the consideration of minimizing the lost when downgrade the risk probability in this FTA Model, it finds the risk which has the significant impact to the project lost, also downgrades the risk whose cost is the lowest, let the customary model more suitable to the Software Project Risk Analysis. This model uses the benefits of quality-oriented analysis and estimation of FTA, also exposes benefits of quantity-oriented analysis of Mathematics strict logic.

Key words: project risk analysis; FTA; risk significance; quality-oriented; quantity-oriented

1 研究意義

現(xiàn)實意義[1-2]：所有投資活動都會有風險，但比起傳統(tǒng)的項目如建筑項目來說，IT項目有更高的風險。

理論意義：軟件工程學科是建立在實踐基礎上的，不可避免地帶有一定的主觀性。

軟件項目的不可視性。

2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀

我國研究現(xiàn)狀：在這個領域的研究我國還剛剛起步。代表研究前沿的定期刊物此方面的報道也不多。

國外研究現(xiàn)狀：軟件項目風險管理的研究始于 1989 年，美國在從事研究的人數(shù)上和取得成果數(shù)量在世界上都是遙遙領先的。

理論方面：普遍認為Boehm的《軟件風險管理》[3]奠定了該領域的理論基礎。

實踐方面：各軟件企業(yè)都有自己的一套風險管理的體制。

3 當前要解決的主要問題

在我國目前情況看來，主要問題就是實踐不足，理論不夠深入。

4 風險管理方法

1）定性風險管理[4]：一種風險管理方法，在該方法中參與者向資產(chǎn)、風險、控制措施和影響配分一個相對價值。

2）定量風險管理：一種風險管理方法，在該方法中參與者嘗試向資產(chǎn)、風險、控制措施和影響分配一個主觀性的數(shù)字價值（例如貨幣值）。

5 風險分析模型

FTA的概念與方法[4]

故障樹是指在項目風險定性分析過程中通過對可能造成項目失敗的各種因素進行分析，畫出邏輯框圖，從而確定可能導致項目失敗的原因的各種可能組合方式的一種樹狀結(jié)構(gòu)圖。

故障樹引入軟件項目風險分析的步驟可如下進行：

風險識別――選擇頂事件和建立故障樹；

底事件的風險估計――構(gòu)建底事件風險的概率模型；

項目的風險評價――頂事件的風險度計算。

6 本文所做的工作

1）本文的工作就是在前人理論的基礎上，改進FTA模型，把風險發(fā)生時項目的損失考慮進來，指出對項目影響最大的風險即為對風險發(fā)生時引起項目損失最大的那個風險因素，在本文中用風險重要度衡量，而原模型得出的風險只是風險率最大的那個風險。

具體做法為：引用《安全管理實踐》的一段話。

2）要保護企業(yè)的信息系統(tǒng)安全，首先要知道企業(yè)中有哪些可識別的資產(chǎn)，哪些是最關鍵的、需要重點防護的，哪些是次要一些的但是也需要保護的，哪些是不需要專門關注的。從防御的角度來說，對于外來的威脅有時很難準確把握，但對“自己”，應該做到心中有數(shù)。當企業(yè)意識到資產(chǎn)的價值及可能面臨的威脅時，才可以在保護這些資產(chǎn)的預算上做出明智的決定。如果信息沒有任何價值，那么就沒有意義保護這些無庸的信息。所以一個很重要的問題是企業(yè)應當評估如果不保護此信息的話損失有多大。

3）我們在軟件項目中也應該評估如果不關注某一基本事件的話項目損失有多嚴重。

原模型需要改進的地方

在風險量化分析時引進一個公式

RS＝P×L

其中RS是風險重要度，P是基本事件的風險率，L是對項目造成的損失。

例證1

4）后面介紹的例子，主要演示原模型中對基本事件發(fā)生概率的處理的可取之處：采用集值統(tǒng)計原理對數(shù)據(jù)進行加工。

項目數(shù)據(jù)[5]。如表1所示。

計算公式。計算基本事件風險率的公式[6-9]：

計算結(jié)果如下：

1）基本事件風險率為：

3.96E-03, 3.82E-03, 4.11E-03, 4.07E-03, 4.37E-03, 3.38E-03

2）頂事件風險率為：0.0235

3）基本事件的相對概率重要度分別為：

0.169，0.163，0.175，0.174，0.186，0.144

改進FTA對結(jié)果的操作

1）如果基本事件對項目造成的損失一樣，則結(jié)果與原模型一致。

2）原項目中沒有提供事件對項目損失的影響，在此做一假設，它們造成項目的損失分別為2,2,2,2,1,2，則第五個事件就不是對項目造成損失最大的事件。

3）下面一個例子將說明改進FTA的合理之處。

例證2

《安全管理實踐》中一個定量分析的例子[10]如表2所示。

計算公式

單一預期損失公式[10]：

SLE = 資產(chǎn)價值 × 暴露系數(shù)

年預期損失公式[10]：

ALE = SLE × 年發(fā)生概率

結(jié)果分析

1）頂事件風險率為：0.98125

2）基本事件相對概率重要度分別為：

3）0.25，0.75，0.5，0.8

4）由原模型得出第四個基本事件為影響最大的事件，但在本例中年預期損失最大的是第一個基本事件。

5）由公式RS=P×L得到結(jié)果與例子中一致。

6）其中P為年發(fā)生概率，L為SLE。

7）這個例子展示改進FTA的合理之處。即考慮對項目的損失。

7 總結(jié)

1）改進FTA模型繼承了原模型的優(yōu)點。

2）對原模型進行改進，并用實例證明可行。

3）在原模型定性與定量相結(jié)合基礎上使定量分析更進一步。

參考文獻：

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[8] Kerre E E,黃崇福,阮達.模糊集理論與近似推理[M].武漢:武漢大學出版社,2004.

第3篇：項目風險分析范文

關鍵詞：ERP；風險管理；系統(tǒng)升級

中圖分類號：F270.7

伴隨著全球經(jīng)濟一體化，我國經(jīng)濟迅速發(fā)展，國內(nèi)企業(yè)面臨的競爭越來越激烈。要想在國際競爭中占有一席之地，提高企業(yè)的管理化水平、加強信息化建設勢在必行。ERP系統(tǒng)包含了信息技術(shù)與先進的管理思想，尤其是ERP理論逐漸在企業(yè)中應用并推廣起來，成為一種新的運營模式。它對于改善企業(yè)內(nèi)部業(yè)務流程和管理流程、優(yōu)化資源配置、提高企業(yè)核心競爭力起到了至關重要的作用。近幾年來，ERP也逐漸呈現(xiàn)出新的發(fā)展趨勢：與電子商務技術(shù)銜接越來越緊密、納入產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理PDM功能、增加工作流功能、與客戶關系管理的集成化等等。相應，ERP系統(tǒng)軟件也更新?lián)Q代也十分迅速，伴隨著業(yè)務量的迅速增加，企業(yè)對自身信息化要求也越來越高，對于系統(tǒng)項目潛在風險也越來越值得關注[4]。

作為一項復雜的項目管理過程，ERP項目實施的各個階段，都潛在著諸多的風險因素：缺乏信息化項目管理意識，項目風險意識淡薄，領導重視程度不高等各種因素[3]，都會影響到項目是否能夠?qū)嵤┏晒Α?/p>

在一些大型集團性企業(yè)中實施ERP項目，風險管理已經(jīng)作為一項專題被引起足夠的重視，很多企業(yè)會請專業(yè)的風險評估團隊對實施項目進行風險評估。風險管理理論、方法是20世紀80年代被引入到國內(nèi)，并應用于項目管理中的[1]。但由于我國風險管理起步晚，與西方國家相比，仍存在風險意識不強、風險管理機制不完善、缺乏多樣的有效實施管理手段等問題。而在ERP項目中能夠借鑒的、較為成熟的風險管理理論方法及管理經(jīng)驗也十分欠缺[2]。

本文借助ERP系統(tǒng)升級項目，對存在的風險因素進行分析，研究，不僅能夠最大程度的規(guī)避風險，也希望對相關項目風險進行案例分析總結(jié)，為以后項目的實施建立有效的ERP項目風險管理的理論與經(jīng)驗。

1 ERP系統(tǒng)升級項目風險分析

諸多大型企業(yè)隨著內(nèi)部業(yè)務量的激增、管理核算需求的增加及軟件自身的更新?lián)Q代，均面臨ERP系統(tǒng)升級問題。在實施ERP系統(tǒng)升級項目中存在的若干潛在風險也越來越得到更多企業(yè)的關注。從整體實施而言，其潛在風險主要表現(xiàn)為以下兩個方面：

1.1 行業(yè)的業(yè)務特點對項目的成功實施形成考驗

大型企業(yè)內(nèi)部運作方式、管理核算方法存在明顯的行業(yè)特點，且?guī)缀醪粸樾袠I(yè)外所了解。盡管行業(yè)內(nèi)在實施大型ERP項目時大多采用ERP業(yè)內(nèi)具有雄厚技術(shù)實力和豐富經(jīng)驗的企業(yè)，但不了解內(nèi)部行業(yè)管理經(jīng)營方式、行業(yè)特點和運作模式成為這些ERP系統(tǒng)升級項目實施和管理中的弱勢所在，導致項目實施過程中存在著影響項目成功實施的潛在風險。

1.2 項目實施要求高、范圍廣

首先，大型的集團企業(yè)往往要求ERP系統(tǒng)具有較高的穩(wěn)定性。同時，ERP系統(tǒng)與其他業(yè)務系統(tǒng)間既要運行相對獨立又要相互配合，實時進行大量業(yè)務數(shù)據(jù)的儲存、交互、處理及信息管理。同時，ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)作為企業(yè)內(nèi)部制定發(fā)展策略的重要依據(jù)，具有行業(yè)機密性，這對ERP系統(tǒng)的安全性、可靠性都具有較高要求，需要能夠保證數(shù)據(jù)交互的準確、及時、安全。同時，對于系統(tǒng)的工期也有嚴格要求。

其次，大型企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)流程及業(yè)務量等特點決定了其ERP系統(tǒng)升級項目實施影響范圍廣，主要體現(xiàn)在系統(tǒng)所涉及的業(yè)務流程復雜、業(yè)務內(nèi)容多、多樣的集成關系等方面。比如項目中除了需要對系統(tǒng)版本進行升級，還要考慮系統(tǒng)架構(gòu)、硬件要求、系統(tǒng)中各業(yè)務模塊流程的銜接，與其他業(yè)務系統(tǒng)間接口的建設，以及如何實現(xiàn)實時數(shù)據(jù)交互，保證數(shù)據(jù)一致性。

最后，行業(yè)的快速發(fā)展，要求ERP系統(tǒng)具備一定的行業(yè)前瞻性。目前，隨著國民經(jīng)濟的發(fā)展、行業(yè)競爭日益激烈，企業(yè)業(yè)務量的急速增長為ERP系統(tǒng)的建設也帶來了一定的運行壓力；目前ERP系統(tǒng)不再局限于對當前業(yè)務的支撐，而是需要為行業(yè)提供更為高效的管理手段、依據(jù)，為行業(yè)開展改革和深化管理提供有力的支持和引領。因此，ERP系統(tǒng)需要具有一定的前瞻性，以滿足行業(yè)發(fā)展的需求。

除此以外，方案設計方與業(yè)務用戶溝通等問題導致涉及方案或?qū)嵤┯媱澆煌晟疲脩粜枨笞兏l繁，項目實施過程中缺少必要的資源，項目決策執(zhí)行力不夠，項目管理事件溝通不暢都有可能影響整個項目的順利實施，帶來一定風險。

2 風險應對策略

為了能夠保障ERP系統(tǒng)升級項目順利實施完成，針對之前分析得出的風險，我們可以從以下幾個方面來考慮進行應對：

首先，為確保項目風險應對策略的準確性，進一步詳細分析項目各類別風險，通過深入分析風險影響，針對每類風險分別制定應對策略，為后續(xù)制定具體項目風險應對措施提供依據(jù)。

其次，建立切實有效的風險預警系統(tǒng)，對于項目實施過程中風險的有效監(jiān)控具有十分重要的作用及意義。風險監(jiān)控的意義主要是能夠針對項目中的風險實現(xiàn)有效的管理，消除或者控制項目實施過程中風險的發(fā)生或者能夠避免造成不利的后果。

最后，制定了風險應對策略和具體措施后，應用審核檢查、風險預警、項目風險報告等方法，制定包括風險監(jiān)控決策機制、問題處置機制、變更請求控制、風險再評估與風險應對計劃修訂、風險處置應急機制等在內(nèi)的項目風險監(jiān)控機制，完成風險處置和監(jiān)控工作，為項目的順利實施提供了保證。

3 結(jié)論

ERP系統(tǒng)給機場集團帶來先進的管理理念與內(nèi)部資源優(yōu)化的同時，也得到集團公司的不斷重視。大型企業(yè)希望通過不斷加強自身信息化建設，深入實施ERP，不斷提升企業(yè)自身核算、管理能力。但是在以往實施大型ERP項目管理的過程中，項目風險管理水平的不足對項目的順利實施造成了影響，使得集團企業(yè)對實施大型ERP項目的風險管理效果日益關注。本論文正是在這樣的背景下，開展了ERP系統(tǒng)升級項目風險管理的應用研究。

本論文以以大型企業(yè)ERP系統(tǒng)升級項目為研究對象，通過理論與實際的充分結(jié)合，研究了該項目的風險管理。通過本論文研究，得到如下結(jié)論：

（1）作為企業(yè)大型ERP管理項目，ERP系統(tǒng)升級項目不僅具有ERP項目緊迫性、周期長、不確定性和復雜性等普遍特點及其所帶來的項目風險，還由于企業(yè)行業(yè)具有顯著的運營管理特點等狀況，導致該項目存在著若干潛在風險。

（2）本論文通過分析A集團ERP系統(tǒng)升級項目風險因素，制定了風險應對策略和具體措施；應用審核檢查、風險預警、項目風險報告等方法，制定了包括風險監(jiān)控決策機制、問題處置機制、變更請求控制、風險再評估與風險應對計劃修訂、風險處置應急機制等在內(nèi)的項目風險監(jiān)控機制，完成風險處置和監(jiān)控工作，為項目的順利實施提供了保證。

參考文獻：

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第4篇：項目風險分析范文

關鍵詞 電站；EPC總承包；項目風險；管理

中圖分類號TM6 文獻標識碼A 文章編號 1674-6708（2014）120-0072-02

0 引言

伴隨電站工程承包市場的蓬勃發(fā)展，EPC總承包的優(yōu)點則更為凸出，大多數(shù)業(yè)主現(xiàn)在已經(jīng)開始運用EPC 總承包模式。EPC總承包模式承包商雖然能從中獲取很大的利潤，然而與傳統(tǒng)的承包模式相比，總承包商所要承擔的風險更多。

1 EPC總承包模式

設計-采購-施工模式，業(yè)主只需要明確工程項目的預期目標、功能要求及設計標準；設計、采購、施工、試運行這些工作都由承包商負責，且其還要負責工程的造價、工期、質(zhì)量、安全等工作。通常情況下，業(yè)主都不會介入到實際工作中，只是審核承包商的文件，根據(jù)合同所規(guī)定的內(nèi)容支付工程款。

EPC總承包指的是業(yè)主對項目的目標和要求進行招標，承包商中標并簽訂合同。業(yè)主和總承包商只存在合同關系。項目管理工作及最終產(chǎn)品的責任都是由承包商擔任的。如圖表所示。

2 火電站EPC項目的特點和風險特征

1）是跨國跨地域的經(jīng)濟活動。合同利益所涉及的國家比較多，通常，合同行為受國家、地方法律的限制。環(huán)境、經(jīng)濟、文化上存在的差異，通常會使得合同主體間的行為與理解出現(xiàn)偏差，存在爭議，所以在問題的處理和解決方面就比較復雜；

2）項目施工周期長。一般，電站工程的項目周期都為3～5年；

3）項目合同金額高。單個項目合同金額很高。項目前期資金需求非常大。

3 電站工程EPC總承包項目主要風險分析

1）材料漲價風險。當前，我國EPC總承包合同采用的是固定總結(jié)模式，在合同有效期內(nèi)約定總承包合同，總承包方需要全部承擔施工中物資、人員、運行費等各項費用價格上漲的風險。但是，電站工程總承包項目規(guī)模大、周期長，所用到的材料價格波動大，尤其是水泥、鋼材等。這些材料價格的波動會在很大程度上對工程成本有威脅。如果漲價風險比預期風險還嚴重，那么資金壓力就需要總承包方承擔；

2）進度風險。電站工程EPC總承包工程工期緊，要是在施工時間上有拖延業(yè)主不但會對其罰款，額外的管理費、施工單位的補償費還會在一定程度上增加。電站工程EPC總承包工程施工較為復雜，施工過程中有很多不確定的風險因素，這些對于進度都有直接影響，其主要有：廠家不能及時供應材料造成設計拖期風險、各參建單位協(xié)調(diào)溝通不積極、環(huán)境條件差、不可抗力等，這些都會使工程工期延誤；

3）設計風險。設計人員選取的規(guī)范或標準不適合；設計的時候沒有對現(xiàn)場的環(huán)境和工程成本問題周全考慮；工程實施前期規(guī)定與相關資料沒有熟悉完整造成設計方案存在問題，增加了簽證變更的費用；設計的進度和實際進度要求出現(xiàn)了不符。

4 EPC總承包項目風險管理對策

4.1 做好市場調(diào)研，建立投標報價體系

對市場開展調(diào)研，具體工作內(nèi)容包括自然條件、價格、相關法律法規(guī)等基礎性的資料，這對于費用的計算和風險的評估是非常重要的。

建立完善的投標報價體系。這方面涵蓋的主要內(nèi)容有報價方法、成本構(gòu)成、費用計算、報價決策等。

4.2 選擇合適的分包商

由于需要考慮溝通和管理方面的問題，通常人們都會選擇國內(nèi)信譽度高的分包商和供貨商。在進行選擇的時候，不僅僅要對分包商在國內(nèi)的業(yè)績多多關注，還應該重點對其施工經(jīng)驗進行考察。工程經(jīng)驗豐富的分包商對于各項工程的標準都比較熟悉，在調(diào)研、投標、勘察、驗收、試運行方面能夠為工程節(jié)省資源和成本，甚至還可讓分包商幫忙分擔一些任務量，比如需要報審批的施工方案、質(zhì)量保證措施等。

4.3 制定詳細的采購計劃

施工過程中所需要采購的材料和設備主要由總承包方負責，作為項目部，在工程施工之前就應該協(xié)調(diào)設計人員立足于工程的實際條件制定出詳細的采購計劃。采購人員還要對于市場的行情了如指掌，采購計劃不但要滿足設計與施工的具體需求，還要盡可能的以減少成本。

4.4 加強分包招標管理和合同風險管理工作

應分標段，并明確具體的各標段的責任，同時還要做好相互之間的配合，各分包單位之間一定要做好配合工作。招標的時候，一定要采取最科學的方法對招標文件編制，將審核合同條款工作作為重中之重，合同條款必須嚴謹、完善，具有一定的可操作性。

5 結(jié)論

對于總承包商的管理水平來說，承擔EPC總承包項目是巨大的一個挑戰(zhàn)，可謂是機遇和風險并存。在電站工程EPC項目中，承包商一定要對項目中的各項風險因素進行全面的分析，并在此基礎上制定出科學合理的對策來規(guī)避、減輕、預防項目風險，并且還應完善管理體制，在競爭激烈的市場中謀求發(fā)展。

參考文獻

[1]劉曉瑞.國外電站工程EPC總承包項目的風險及其控制策略探析[J].中國外資，2014，1：91-92.

第5篇：項目風險分析范文

關鍵詞：電力工程；項目風險；方法

引言

電力工程項目建設的成敗對于一個國家的經(jīng)濟增長和社會發(fā)展有著重大的影響。隨著我國改革開放的不斷深化，國民經(jīng)濟高速發(fā)展，近幾年電力需求急速增加，電力負荷嚴重超載，出現(xiàn)的電力短缺以至于拉閘限電現(xiàn)象日趨頻繁，對經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展和人民正常生活形成很大障礙。

1電力工程項目風險分析概述

辨識風險僅能從宏觀上了解和識別風險，若要了解風險的準確情況和確切的根源，尚須對其進行進一步的評估和分析。風險分析是指應用各種風險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，其目的是評價風險的可能影響。風險分析和評估是風險識別和決策之間聯(lián)系的紐帶，是風險管理決策的基礎，是風險管理的關鍵。

風險分析包括以下三個必不可少的主要步驟：

1.1采集數(shù)據(jù)

首先必須采集與所要分析的風險相關的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過去類似項目經(jīng)驗的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的，可統(tǒng)計的。某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是那些對投資者來說在技術(shù)、商務和環(huán)境方面都比較新的項目，需要通過專家調(diào)查的方法獲得具有經(jīng)驗性和專業(yè)知識的主觀評價。

1.2完成風險分析模型

以已經(jīng)得到的有關風險的信息為基礎，對風險發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示風險發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項目的現(xiàn)金流上，用貨幣表示。

1.3對風險分析給出結(jié)論

在不同風險事件的不確定性己經(jīng)模型化后，緊接著就要評價這些風險的全面影響。通過評價把不確定性與可能結(jié)果綜合起來。

2電力工程項目風險分析與評價

分析與評估項目風險的最終目的是為電力工程項目的風險管理決策提供信息。風險管理者最關心的信息無疑是分析和評估的內(nèi)容。因此，如果能做出準確風險評價，就能為項目的運行決策提供依據(jù)，同時也便于項目管理人員采用合適的對策，加強風險管理，盡量減少風險所造成的損失。項目風險分析評價就是指項目管理人員對可能導致?lián)p失的項目的不確定性進行預測、識別、分析、評估的過程，并確定項目的整體風險是否能為項目主體所承受。

2.1電力工程項目風險分析評價目的

電力工程項目風險分析評價是一種目的性很強的工作。沒有目標，項目風險分析評價工作就無從開展，只有通過目標，才能把握好項目風險分析評價的科學性和準確性。工程項目風險分析評價是考察項目中的風險程度是否在項目相關人所能接受的范圍之內(nèi)，分析評價結(jié)果用于項目管理、風險控制等決策。工程項目風險評價目標首先要與整個項目組的根本目標相一致，在此基礎上還應具備以下條件：

1）現(xiàn)實性。在進行項目風險管理的過程中，會受到眾多客觀條件的限制，因此必須注意目標的時空允許程度及邊界條件。即在時間上，目標的確定要注意不同階段、不同時期目標可能實現(xiàn)的程度；在空間上，目標的確定要充分研究項目的內(nèi)部條件和外部條件的可行性。

2）明確性。分析評價指標的含義必須明朗、具體，對約束條件也要有明確的規(guī)定。對項目風險評價有約束作用的主要因素包括：內(nèi)部的人力、物力、財力等，外部的法律、制度、規(guī)章方面的限制性規(guī)定，有時候項目相關人的主觀要求也構(gòu)成一種條件約束。

3）綜合性。對項目諸風險進行比較和評價，考慮各種不同風險相互之間的關系，確定項目整體的綜合風險。

4）層次化。應根據(jù)工程項目目標的重要程度，區(qū)分項目管理目標的主次。高層次的目標要不折不扣的完成，而低層次的則沒有必要加以絕對限制。大型項目，還可以區(qū)分總目標與分目標，層層分解落實，從而構(gòu)成有層次結(jié)構(gòu)的項目風險管理目標體系。

5）定量化。盡可能地利用數(shù)量指標來分析評價結(jié)果。在項目風險分析評價過程中，有些評價指標本身就是一種數(shù)量指標，如成本、利潤、回收率等，而有些指標是定性的，需要采用現(xiàn)代科學方法，使之盡量滿足評價結(jié)果定量化的要求。因此，項目風險管理人員必須具有科學的態(tài)度和戰(zhàn)略的眼光。

上述目標只是從項目風險分析評價的現(xiàn)實意義出發(fā)所作的一般概括，這些目標相互聯(lián)系、相互作用。確定什么樣的項目風險分析評價目標，受公司一定時期和一定條件下眾多相關因素的影響。不同的公司有著不同的項目風險管理指導思想和不同的發(fā)展戰(zhàn)略，因而項目風險分析評價目標的選擇也有一定的差異。容易發(fā)現(xiàn)，要同時實現(xiàn)上述所有目標是不可能的，而且各項目標之間也有不一致的地方，損失發(fā)生前與損失發(fā)生后的目標有時也要發(fā)生矛盾，甚至無法統(tǒng)一。這就要求風險管理者認真協(xié)調(diào)各項目標之間的矛盾，確定目標之間的最佳組合，并根據(jù)要解決的具體問題的性質(zhì)，選擇風險管理技術(shù)和方法，保證實現(xiàn)最重要的目標。

2.2電力工程風險分析評價方法

風險分析評價方法有許多，常見的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。

（1）調(diào)查和專家打分法

調(diào)查和專家打分法是一種最常用、最簡單的分析方法。它的應用由兩步組成：首先，辨識出某一特定工程項目可能遇到的所有重要風險，列出風險調(diào)查表;其次，利用專家經(jīng)驗，對可能的風險因素的重要性進行評價，綜合成整個項目風險。該方法適用于決策前期。這個時期往往缺乏項目具體的數(shù)據(jù)資料，主要依據(jù)專家經(jīng)驗和決策者的意向，得出的結(jié)論也不要求是資金方面的具體值，而是一種大致的程度值，它是進一步分析的基礎。

（2）層次分析法

在工程風險分析中，層次分析法提供了一種靈活的、易于理解的工程評價方法。一般都是在工程項目招投標階段使用層次分析法來評價工程風險，它使風險管理者能在投標前就對擬建項目的風險情況有一個全面的認識，判斷出工程項目的風險程度，以決定是否投標。工程風險的分析和評價是個主觀、客觀結(jié)論相結(jié)合的過程，而對某些過程中潛在的風險因素或子因素的評價也很難用定量數(shù)字來描述。層次分析法用于工程項目風險分析與評價正好恰當?shù)亟鉀Q了這個困難。它處理問題的程序與管理者的思維程序、分析解決問題的思路相一致，并用系統(tǒng)分析的方法，即把整個項目分解成若干個工作包，再逐一考慮每一個工作包的風險程度。在考慮過程中采用專家評判，并用定量原則檢驗這一評判的正確性，最后再綜合成整個項目的風險，既有定性分析，又有定量結(jié)果，為管理者提供一個全面了解項目全過程中風險情況的機會，使其決策更為科學。

（3）模糊數(shù)學法

在經(jīng)濟評價過程中，有很多影響因素的性質(zhì)和活動無法用數(shù)字來定量地描述。它們的結(jié)果也是含糊不定的，無法用單一的準則來評判。為解決這一問題，美國學者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，對模糊行為和活動建立模型。工程項目中潛含的各種風險因素很大一部分很難以用數(shù)字來準確地加以定量描述，但都可以利用歷史經(jīng)驗或?qū)＜抑R，用語言生動地描述出它們的性質(zhì)及其可能的影響結(jié)果。并且，現(xiàn)有的絕大多數(shù)風險分析模型都是基于需要數(shù)字的定量技術(shù)，而與風險分析相關的大部分信息很難用數(shù)字表示，卻易于用文字或句子來描述，這種性質(zhì)最適合于采用模糊數(shù)學模型來解決問題。模糊數(shù)學把定性的問題巧妙地轉(zhuǎn)化為定量描述，為工程管理和風險分析提供了一條新的思路。

（4）蒙特卡羅模擬法

蒙特卡羅方法又稱隨機抽樣技巧或統(tǒng)計試驗方法，它是估計經(jīng)濟風險和工程風險常用的一種方法，應用蒙特卡羅方法可以直接處理每一個風險因素的不確定性，并把這種不確定性在成本方面的影響以概率分布的形式表示出來?？梢姡且环N多元素變化分析方法，在該方法中所有的元素都同時受風險不確定性的影響。另外，可以編制計算機軟件來對模擬過程進行處理，大大節(jié)約了時間，該技術(shù)的難點在于對風險因素相關性的辨識與評價。

綜上所述，每一種風險分析技術(shù)都有其特點，在工程實際應用中可根據(jù)特定的風險環(huán)境選擇適用的風險分析方法;或者用多種風險分析方法分析所面臨的風險，取長補短，以期對風險有一個更全面和深入的認識，為風險管理決策提供依據(jù)?？梢钥闯?，每一種工程風險分析技術(shù)的提出都是伴隨著具體工程問題的出現(xiàn)和需要而產(chǎn)生的，都有它們的適應性和獨特的解決問題的方式。被絕大多數(shù)國際承包商普遍采用的風險調(diào)查和打分法的優(yōu)點在于方法簡單、易懂、節(jié)約時間，并且適應性很強，但有時需要更精確的結(jié)果，該方法就難以奏效了。為了更系統(tǒng)地綜合專家經(jīng)驗，更全面地看待項目總體風險，層次分析法被引入風險分析中來。這種方法有廣泛的適用性，易懂易操作，不足之處在于它受計算規(guī)則的限制，不易于在復雜項目中應用。層次分析法將風險分析過程中主觀、客觀考慮有機地結(jié)合起來，其本質(zhì)也是一種決策樹方法。

在分析工程項目中風險因素的性質(zhì)時，可以看出，有些風險因素難以定量化描述，只能用語言描述其性質(zhì)和變化，而且有些風險因素的結(jié)果也是模糊、不確定的，沒有統(tǒng)一的準則來評判。針對這一問題，引入模糊數(shù)學方法分析工程風險。這種方法的結(jié)論也沒有得出項目風險程度的確切值，只能判斷項目大致的風險度，用于決定是否投標。

3結(jié)束語

對工程項目的風險分析評價方法進行研究。由于工程項目的風險分析評價問題涉及主觀指標的綜合評判問題，評價過程離不開專家的主觀綜合評判，因此，本文主要對工程項目風險分析評價問題的主觀多層次模糊綜合評判評價法進行研究，使分析評價方法能夠盡可能體現(xiàn)專家的意愿。

參考文獻

[1]查興.施工企業(yè)項目風險管理.建筑.2001，08。

第6篇：項目風險分析范文

[關鍵詞]：

1擔保的基本概念和分類

1.1擔保的基本概念

（1）金融信用中介

擔保機構(gòu)本質(zhì)上是以自身的信用為資源、通過為受保企業(yè)增信而開展業(yè)務，承擔著連接供給和資金需求的功能，是一種信用中介行為。通過介入銀行等金融機構(gòu)以及企業(yè)或個人這些資金的出讓方與企業(yè)、個人資金需求方之間，作為第三方為債務人向債權(quán)人提供信用擔保，保證債務人履行資金約定的金融服務中介。

（2）物權(quán)擔保

擔保物權(quán)主要有兩種方式，抵押和擔保。抵押通過對不動產(chǎn)，有形資產(chǎn)的所有權(quán)的轉(zhuǎn)移的形式，來確保債務人履行其義務。擔保，強調(diào)的是債權(quán)人與債務人之間的一種協(xié)議。

（3）保證擔保

我國擔保法中有五種擔保方式，保證擔保是不同于其他四種的一種，區(qū)別在于其擔保效力來自于保證人的信用，是債權(quán)人與債務人之間信息不對稱下的一種需求。

1.2擔保的分類

擔保行業(yè)分為融資性擔保和非融資性擔保，在我國只有融資性擔保公司可以跟銀行發(fā)生業(yè)務，并且是需要審批，持證上崗的，納入政府監(jiān)管的，屬于傳統(tǒng)的銀行擔保業(yè)務。本文主要針對融資性擔保進行分類介紹。

按業(yè)務種類主要分為融資性和非融資性擔保，可以理解成為一種合同履約行為。擔保一方與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定好，當被擔保人沒有按時履行對債權(quán)人的融資性債務時，由擔保一方來主動承擔合同約定的擔保責任。

而融資性擔保業(yè)務又有直接和間接之分。

直接融資擔保的形式有債券、基金、信托計劃等等一些資產(chǎn)證券化產(chǎn)品類的擔保。所謂資產(chǎn)證券化指的是一種以特定的資產(chǎn)組合或者特定的現(xiàn)金流為基礎的金融創(chuàng)新業(yè)務的融資模式，最終通過發(fā)行可以交易的證券來實現(xiàn)。由于在資產(chǎn)證券的過程中，發(fā)起、發(fā)行、投資方的信息不對稱以及金融市場的固有風險，需要專業(yè)的信用擔保機構(gòu)來增信。擔保公司從中收取擔保費，資產(chǎn)證券化的融資模式的融資成本相對而言比較低。常見的有企業(yè)私募債、信托、基金等。

間接融資擔保主要包括銀行貸款擔保，民間貸款擔保。通過向從銀行貸款條件不夠充足的企業(yè)或個人提供擔保，提高其信用等級，使其能夠從商業(yè)銀行得到貸款，然后收取擔保費用。這是最為常見也是最基本的融資擔保的模式。

非融資性擔保是不同于融資性擔保的，不可以吸收存款、集資、發(fā)行承兌票據(jù)等國家監(jiān)管機構(gòu)的信用性業(yè)務。一般常見的有訴訟、財產(chǎn)保全類擔保，工程履約、支付、投標類擔保，預付款、尾付款如約償付類擔保，融資租賃類擔保，還有一些涉及經(jīng)濟合同類的擔保以及一些在投融資咨詢和財務顧問中需要擔保的中介服務。

按社會屬性可分為政策性擔保和商業(yè)性擔保。政策性擔保公司是由政府出資組建，為實現(xiàn)政府政策目標設立，不以營利為目的，有特定的服務對象。小額貸款公司、農(nóng)業(yè)擔保公司，目的在于解決弱勢群體的生活問題，以及三農(nóng)問題。但是，在我國政策性擔保公司功能定位不準確，并未完全貫徹政策意圖，扶貧濟弱，而是追逐商業(yè)利益。

商業(yè)性擔保公司以營利為目的，沒有政府保障，自負盈虧，依靠自身的風險把控能力，通過杠桿效應，放大資金運用比例，實現(xiàn)收入。

2我國融資擔保公司發(fā)展現(xiàn)狀

2.1融資規(guī)模低速增長

受經(jīng)濟下行壓力和產(chǎn)能過剩矛盾加劇的嚴重影響，擔保行業(yè)主要擔保對象的中小企業(yè)經(jīng)營風險較大，擔保行業(yè)與中小企業(yè)的矛盾開始顯現(xiàn)，融資增速較之前三年的快速增長階段有所回落，我國信用擔保行業(yè)開始進入了低速增長階段，但是銀擔合作總體上基本保持穩(wěn)健狀態(tài)，對中小企業(yè)融資支持作用實質(zhì)在增強，行業(yè)發(fā)展?jié)摿艽蟆?/p>

從行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整來看，競爭分化趨勢明顯，民營中小型擔保機構(gòu)發(fā)展受困。市場下行期往往是考驗企業(yè)競爭力最顯著的時期，一批規(guī)模大、資質(zhì)高、國有背景的擔保機構(gòu)在近幾年的市場競爭中以明顯的規(guī)模效應優(yōu)勢占領了大部分市場

2.2擔保代償率壓力加大

2013年擔保行業(yè)融資性擔保貸款代償金額較2012年末增長了近一倍，擔保代償率同比增長了0.4%為1.6%。擔保損失率為較上年也有所增長為0.12%。這些狀況的發(fā)生歸結(jié)于我國經(jīng)濟所處的特別階段。企業(yè)的資金鏈緊張，致使正常運行困難，違約的風險就會加大。特別是小微企業(yè)和部分產(chǎn)能過剩行業(yè)受到經(jīng)濟增速放緩的影響，小微企業(yè)所特有的相對高風險特征開始逐漸顯現(xiàn)。中小微企業(yè)貸款的不良率很可能會進一步的上升，宏觀經(jīng)濟的影響也會在很長一段時間內(nèi)持續(xù)下去。擔保機構(gòu)主要服務于中小企業(yè)，代償?shù)膲毫υ诩哟蟆?/p>

2.3行業(yè)扶持政策逐漸完善

融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議相關成員單位繼續(xù)完善并實施中小企業(yè)和商貿(mào)企業(yè)專項資金補助政策；地方政府更加重視扶持，積極推薦符合條件的融資性擔保機構(gòu)爭取國家專項資金補助和稅收減免。部分省市在中央扶持政策的框架下，出臺了相應配套措施，如設立中小微企業(yè)擔保風險補償專項基金，建立健全中小微企業(yè)擔保業(yè)務獎勵性補助、保費補貼政策，安排財政專項資金增資入股融資性擔保機構(gòu)等。雖然扶持政策的覆蓋面還較窄，但對促進融資性擔保業(yè)務發(fā)展起到了重要引導作用。2014年，在全面領會黨的十八屆三中全會精神下，融資性擔保業(yè)務相關監(jiān)管部門加進改革創(chuàng)新，健全擔保行業(yè)的法制建設，嚴防行業(yè)系統(tǒng)性風險和區(qū)域性風險的底線。不斷提升擔保機構(gòu)的實力以便更好的服務中小微企業(yè)，使擔保行業(yè)在國家政策的保駕護航下健康的發(fā)展。

3擔保公司風險控制措施建議

3.1盡職調(diào)查，獲取可靠信息

擔保機構(gòu)與被擔保企業(yè)的合作屬于商業(yè)合作，要了解合作方的本質(zhì)從而避免受騙，合作一方如果蓄意造假，合作意圖就十分值得懷疑。所以在企業(yè)數(shù)據(jù)資料獲取的過程中，項目調(diào)查人員應秉承嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度與職業(yè)道德操守，實事求是的態(tài)度，盡可能收集詳細的企業(yè)信息，并通過交叉印證法，從銀行流水、完稅憑證、能源消耗等方面，對企業(yè)的真實收入進行估量與判斷，對還款意愿可通過各種外部信息與企業(yè)交往的細節(jié)進行多角度、全方位觀察。

在項目調(diào)查過程中，擔保機構(gòu)與貸款銀行訪談最多的是企業(yè)法人代表以及財務負責人，雖然這兩個職位的人員對企業(yè)的實際經(jīng)營情況最為了解，但是他們也是企業(yè)中熟悉貸款套路的人，為了獲得融資，可能會給項目調(diào)查人員設置盲區(qū)，應當盡可能的多接觸既熟悉企業(yè)情況又不是專門負責融資的工作人員，如生產(chǎn)負責人或銷售負責人等，這樣能使調(diào)查獲得的信息數(shù)據(jù)更加貼近企業(yè)的真實情況。

在實地考察項目的過程中，應當留意一些細節(jié)方面的情況，這些細節(jié)可以直接反應出企業(yè)的經(jīng)營狀況。如考勤表可以較大程度的反映企業(yè)的開工情況；通知通告欄可以反映出企業(yè)的管理水平；通過發(fā)放工資可以估算企業(yè)的欠薪程度；員工的精神面貌和繁忙程度可以反映企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績；設備及庫存存貨的落灰程度可以反應設備的使用率和存貨的周轉(zhuǎn)情況等等，這些細節(jié)雖然不能直接提供企業(yè)的準確信息數(shù)據(jù)，但是能夠使調(diào)查人員對企業(yè)形成一個形象的感性認識。

通過銀行征信可以了解到企業(yè)的負債。但是由于財務不規(guī)范以及企業(yè)刻意隱瞞等原因，企業(yè)的隱性債務即未入賬的債務比較普遍。在做項目風險評估的時候，應當將隱性債務加到企業(yè)的負債規(guī)模里。目前，企業(yè)在小額貸款公司，融資租賃公司的負債是在征信中體現(xiàn)不出來的，所以在調(diào)查時要全方位的了解。大多數(shù)中小企業(yè)多會有民間負債，這是可以理解的，但是要了解到大概數(shù)額與利息。企業(yè)的對外擔保，已貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票、未決訴訟、未決仲裁等，屬于或有負債，應納入企業(yè)負債結(jié)構(gòu)里去。特別要注意的是對外擔保情況，這意味著企業(yè)的非經(jīng)營性風險，并且企業(yè)經(jīng)營者無法直接掌控，要注意對被擔保方的側(cè)面了解，分析風險。對于對外擔保過量或單戶較大的企業(yè)需要謹慎操作。

項目調(diào)查人員在項目操作過程中起著至關重要的作用，所以應該注重對項目人員的培養(yǎng)。提高培訓質(zhì)量，充分利用客戶、專家顧問的知識和經(jīng)驗，加強業(yè)務人員對宏觀趨勢、目標行業(yè)規(guī)律的認識和理解，全面提高項目人員的綜合能力。

3.2加強保后監(jiān)管

企業(yè)出現(xiàn)不良一般發(fā)生在獲得資金之后，在資金發(fā)揮效用的過程中。這時，要關注企業(yè)的資金流向，了解資金在企業(yè)各個生產(chǎn)模塊的分布情況，以此推算出貸款資金發(fā)生的效益和機會成本，再結(jié)合保后監(jiān)管了解到的信息，可以推斷出企業(yè)經(jīng)營的方向、層次和現(xiàn)狀。通常采取的方法有幾種，與銀行溝通，了解企業(yè)資金流的異常變化；通過周邊同類型企業(yè)等渠道了解企業(yè)現(xiàn)狀以及經(jīng)營者的品行愛好；定期收取企業(yè)財務報表；對水電費的繳納金額的對比，職工工資的正常發(fā)放情況是否正常；充分利用人民銀行征信系統(tǒng)了解企業(yè)關聯(lián)企業(yè)及個人情況是否正常；對貸款即將到期的企業(yè)，提前電話通知，督促其按期還款。如果出現(xiàn)預警，可以及時采取補救措施，減少損失。對在保項目的貸后監(jiān)管，是降低風險的有效途徑之一。

3.3合理設置反擔保措施

對于反擔保措施的合理設置也可以防范風險的發(fā)生。反擔保方案的制定，要以控制企業(yè)核心資產(chǎn)，核心人物資產(chǎn)為目標。擔保公司在對企業(yè)實際控制人夫妻雙方和相關股東承擔無限連帶責任和企業(yè)財產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押等反擔保措施的同時，還要對參與經(jīng)營的實際控制人的子女承擔無限連帶，以及實際控制人的個人固定資產(chǎn)進行抵押。在項目調(diào)查過程中，企業(yè)實際控制人的家產(chǎn)要進行深入挖掘，圍繞著企業(yè)資產(chǎn)狀況、還款能力和還款意愿進行收集，對企業(yè)資產(chǎn)的多少，其權(quán)屬、狀態(tài)進行了解，并取得書面證明。將來一旦發(fā)生風險可以采取有效措施，以其牽制違約。在合作初期對項目風險進行深入了解，合理設置反擔保措施以分散風險，另一方面，反擔保措施也應根據(jù)企業(yè)發(fā)展的不同階段進行適時調(diào)整，不能一成不變的根據(jù)以往的判斷和經(jīng)驗進行融資擔保合作。

3.4建立風險分散、轉(zhuǎn)移機制引入再擔保機構(gòu)

融資性擔保公司雖然收取3%左右的擔保費，但是卻承擔了所有的風險。擔保機構(gòu)最初的目的是為了企業(yè)增信，分散銀行的風險。在國外已經(jīng)有了比較成熟的解決方法，就是根據(jù)所擔保的額度不同，銀行與擔保機構(gòu)進行比例分擔，體現(xiàn)風險共擔的理念，要爭取與協(xié)作銀行進行風險共擔，不能僅僅依靠擔保機構(gòu)的努力，還需要國家出臺政策措施進行“頂層設計”。

加入再擔保體系是分散風險的有效手段。由再擔保公司為擔保機構(gòu)的擔保業(yè)務提供再擔保服務，承擔一定比例的代償損失。通過再擔保對擔保機構(gòu)代償能力的確信有助于化解銀行和擔保機構(gòu)之間的信用危機。不僅可以提高擔保機構(gòu)的擔保能力，整合擔保資源，也可是適量減少擔保機構(gòu)的代償損失。而再擔保的選擇，政策性質(zhì)的是最理想的。因為通過政策性再擔保建立體系，把強大的政府公信力注入到擔保行業(yè)，轉(zhuǎn)化為其社會公信力。對擔保資源進行整合，強化對擔保資源的管理，幫助融資性擔保機構(gòu)提升自身的風險管理能力，獲得更多的信息。而且政策性的不以營利為目的，不用壓縮擔保機構(gòu)的利潤空間，打消其積極性。同時，也更容易被社會認可，更加公平、公正惠及整個行業(yè)，起到積極的作用。

4擔保行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展分析

作為中小企業(yè)增信中介機構(gòu)，在我國發(fā)展普惠金融的政策下?lián)沃匾慕巧?，擔保公司的發(fā)展具有深遠影響。在行業(yè)迅猛發(fā)展的同時，業(yè)內(nèi)也出現(xiàn)了非法集資放貸等違規(guī)經(jīng)營的亂象，行業(yè)正在經(jīng)歷規(guī)范整頓的“洗牌”階段。因為國內(nèi)外金融信用環(huán)境不同，擔保機構(gòu)在國外大多是以銀行的形式出現(xiàn)。德國是以中小企業(yè)為基礎的經(jīng)濟強國，中小企業(yè)對德國經(jīng)濟增量的貢獻占了51.3%，但在近幾年的歐債危機中，德國所受影響很小，這都歸功于為數(shù)眾多的中小企業(yè)的持續(xù)發(fā)展起的支撐作用，融資擔保體系的作用不可忽視?，F(xiàn)對德國下薩克森州擔保銀行進行具體分析。在借鑒其擔保行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗的基礎上，提出一些思路建議。

在德國，擔保銀行采用有限責任公司的形式，按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求經(jīng)營運作，具有顯著的政府買服務的特征。政府主導著擔保銀行的發(fā)展，下薩克森州以政府財政為出資主體，設立州擔保銀行，從商業(yè)銀行獲取長期低息資金支持。運用杠桿的放大效應撬動銀行資金投向中小企業(yè)，下薩克森州擔保銀行擔保余額達到本金的16倍。對項目的收費按融資額收取評審費1%，按年度費率1%左右收取擔保費。對于擔保貸款項目代償損失的分擔比例，商業(yè)銀行自行承擔20%，擔保銀行80%；擔保銀行的80%再由聯(lián)邦政府再擔保分擔31.2%，州政府20.8%，擔保銀行實際只承擔28%。擔保銀行的損失率一般要求控制在3%以內(nèi)，如果超過的話，可以通過提高政府損失承擔比例或者提高擔保費等方式予以補償。在稅收上也有一定的優(yōu)惠政策，如果擔保銀行的利潤仍用在主營業(yè)務上，則不需要繳納稅費。

國內(nèi)的信用環(huán)境比較差，企業(yè)與銀行之間信息不對稱，中小企業(yè)融資困難一直沒有得到很好的解決。擔保公司是我國特殊國情下的必然產(chǎn)物。目前，我國融資擔保行業(yè)在經(jīng)歷快速發(fā)展之后，存在的問題開始顯現(xiàn)，進入了一個整合的階段。我國的擔保機構(gòu)分為國有控股的政策性質(zhì)的、民營性質(zhì)的，結(jié)構(gòu)比較單一，抗風險能力不足。所以可以參考下薩克州擔保銀行的發(fā)展模式，做大做強的民營擔保機構(gòu)可以引進國有資產(chǎn)，實行混合所有制。有政府的信用背景可以使擔保資金充分發(fā)揮杠桿功能，提高資金放大倍數(shù)。把銀行與擔保機構(gòu)緊密聯(lián)合起來，銀行不再是單一的客戶渠道，而是要和擔保機構(gòu)共擔風險，共享收益。利用銀行強大的的客戶信息網(wǎng)，雙重把控風險。國家可以在稅收上對擔保機構(gòu)進行減免政策，通過對擔保機構(gòu)業(yè)務分級，采取不同的稅收政策。在鼓勵擔保機構(gòu)更好的服務中小企業(yè)的同時，避免其他投機行為的發(fā)生。引導擔保行業(yè)健康的發(fā)展。

在項目融資過程中，除了客觀的真實資料數(shù)據(jù)必不可少之外，對于各行業(yè)的經(jīng)驗判斷也是至關重要的。所以建立中小企業(yè)行業(yè)經(jīng)驗數(shù)據(jù)庫是必要之舉，中小企業(yè)行業(yè)數(shù)據(jù)庫是行業(yè)的相關數(shù)據(jù)和信息的匯總和集合，是項目調(diào)查人員的情報庫。在擔保機構(gòu)首次介入某行業(yè)時，主要的數(shù)據(jù)可能是通過對經(jīng)營者的訪談以及項目人員的實地考察獲得，會需要進行同行業(yè)企業(yè)間的橫向?qū)Ρ?，從對比中分析出?jīng)營平均利潤和經(jīng)營風險。這些都需要中小企業(yè)行業(yè)經(jīng)驗數(shù)據(jù)庫的支撐。同時，這也為項目人員調(diào)查前的準備工作提供較為充分的依據(jù)，使項目人員在調(diào)查過程中更有針對性。

大數(shù)據(jù)時代到來的當今經(jīng)濟形勢下，多方機構(gòu)合作，建立中小企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫，解決信息不對稱問題，對企業(yè)信用有比較權(quán)威的三方機構(gòu)進行評級，健全相關法律制度，提高企業(yè)違約成本，從而降低擔保機構(gòu)的風險。銀行和擔保的合作要充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過大數(shù)據(jù)與云服務相結(jié)合，提升風險把控能力。組建云服務大數(shù)據(jù)征信平臺，利用云計算管理軟件采集動態(tài)的企業(yè)經(jīng)營大數(shù)據(jù)，準確的分析中小企業(yè)的經(jīng)營狀況，更有效的為企業(yè)提供融資擔保服務。

參考文獻：

[1]楊錫懷，杜輝.中小企業(yè)信用探索[M].沈陽：東北大學出版社，2002.

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[3]巴曙松.信用風險緩釋技術(shù)研究――押品風險管理與新資本協(xié)議[J].金融市場研究，2008.

第7篇：項目風險分析范文

關鍵詞：風險特點；風險分析；風險控制

中圖分類號：S618文獻標識碼： A

一、加強工程項目風險管理的必要性

當前，中國仍處于工程項目建設的高峰期。工程項目本身具有投資規(guī)模大、建設周期長、技術(shù)復雜、工程參與方眾多、內(nèi)外部環(huán)境制約因素多等特點，這就決定了工程項目從籌劃、設計、建造及竣工后投入使用的整個過程均可能伴隨著各種各樣的風險，諸如自然風險、管理風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險和法規(guī)政策等風險，并由此可能產(chǎn)生巨額的經(jīng)濟損失和嚴重的社會影響。因此，加強工程項目風險管理，合理規(guī)避和妥善應對各類風險，是由工程項目本身的特質(zhì)所決定的，也是確保工程建設順利進行和正常使用的必要前提。

近年來，我國進一步加強了工程項目風險管理，逐步建立了政府監(jiān)督、社會監(jiān)理、各參建方對工程安全質(zhì)量負責的工程項目管理體系；指導建設工程的法律法規(guī)也在不斷健全和完善，相繼出臺實施了《建筑法》《招標投標法》《合同法》《關于深化建設市場改革的若干意見》《建設工程質(zhì)量管理條例》《關于在我國建立工程風險管理制度的指導意見》等。但通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)工程項目管理中仍存在著不合理競價、監(jiān)理和檢測有失公正、隨意降低工程標準以及項目建成后達不到運營要求等問題，這些均不同程度地增加了工程項目風險。因此，加強工程項目風險管理勢在必行。

二、工程項目管理中面臨的主要風險分析

1、自然風險

自然風險包括天氣狀況及滑坡、地震、洪水、地基沉陷、塌方等自然現(xiàn)象所帶來的風險，自然風險的發(fā)生會對工程項目建設產(chǎn)生巨大的影響。盡管自然環(huán)境是不可控制的，但應通過對自然風險的識別來采取相應的措施以盡量減輕風險的影響并降低損失，如對施工計劃進行調(diào)整，將易于受天氣狀況等風險影響的施工安排在相對適合的天氣條件情況下進行。

2、經(jīng)濟風險

經(jīng)濟風險是指在經(jīng)濟領域?qū)е缕髽I(yè)經(jīng)營遭受損失的各類風險。工程項目管理中的經(jīng)濟風險主要有三類。一類是對各行各業(yè)都有影響的社會性風險，如經(jīng)濟危機、通貨膨脹、利率的調(diào)整、匯率的波動等，工程項目管理中要綜合分析宏觀經(jīng)濟的客觀形勢及其變動趨勢，深入研究各類潛在風險可能對項目產(chǎn)生的影響，必要時放棄項目以規(guī)避風險。另一類是影響范圍限于行業(yè)內(nèi)部的經(jīng)濟風險，如建設工程項目中產(chǎn)品銷售和服務價格變動、建筑材料和建筑工人人工費用的漲落等就屬于行業(yè)內(nèi)部的經(jīng)濟風險。這類風險雖不易控制，但通過加強市場調(diào)研、市場開拓，正確預測和掌握最新價格變動情況，可以合理降低成本以規(guī)避風險。第三類經(jīng)濟風險是伴隨具體工程項目所產(chǎn)生的，如甲、乙方的履約能力和支付能力等，這類風險要通過可行性研究階段進行深入調(diào)研和了解而適當規(guī)避。

3、工程項目合同管理風險

在項目合同的整個過程中，隨時隨刻都存在著合同管理的風險，大部分會出現(xiàn)在項目合同的實行階段。要有效的降低合同管理的風險，避免不必要的經(jīng)濟損失，就必須精準清晰地了解合同管理存在哪些常見的風險，只有了解他們的類型，才能從中分析出導致出現(xiàn)該種風險的影響因素，最終才能對癥下藥，采取有效的措施來降低風險的發(fā)生。根據(jù)不同的劃分方式，我們可以將項目合同的管理風險分為四類，即直接管理風險和間接管理風險，內(nèi)部管理風險和外部管理風險，可控風險和不可控風險，主觀性管理風險和客觀性管理風險。

三、工程項目風險具有的特點

1、不確定性

項目風險事件的發(fā)生和導致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項目風險何時、何處、發(fā)生何種風險及程度是不確定的。項目風險事件的不確定性有兩層含義：一是項目風險事件存在的可能性；二是項目風險事件存在的不確定性。前者是指風險事件有可能發(fā)生也有可能不發(fā)生，它反映了風險存在的趨向性。后者指一方面項目風險事件存在的不確定性是由于項目風險事件的存在受各種因素包括不確定因素的支配，在一定的條件下，雖然存在，但不一定發(fā)生；另一方面同性質(zhì)的項目風險事件在不同時間、地點發(fā)生造成的損失規(guī)模及后果也是不確定的。

2、項目風險存在與發(fā)生的可變性

項目風險存在與發(fā)生的可變性是指項目風險在一定條件下可轉(zhuǎn)變的特性。一方面隨著人們辨識風險、認識風險、抗御風險的能力增強，就能在一定程度上降低項目風險造成的損失范圍和程度及項目風險的不確定性程度，增強了對風險的控制能力。這是風險控制與管理的重要基礎；另一方面隨著科學技術(shù)和社會經(jīng)濟的發(fā)展，以及項目建設規(guī)模的擴大，又產(chǎn)生新的項目風險。

四、工程項目的風險管理策略

1、采用科學的方法來預防風險

很多有經(jīng)驗的技術(shù)人員僅憑自己的經(jīng)驗來處理風險，這種方法是不可取的，嚴重缺乏方法依據(jù)。例如：在進度方面，我們可以用蒙特卡洛模擬來預測進度，再結(jié)合敏感性分析來判斷進度的快慢程度，或者用掙值分析法綜合控制進度和費用的進度。這樣大大提高了項目的管理質(zhì)量，為實現(xiàn)最大效益提供了依據(jù)和支持。

2、加強合同流程管理的水平

加強合同流程管理是降低合同管理風險的重要措施，企業(yè)必須對合同流程中的每個環(huán)節(jié)的進行有效的監(jiān)督和管理，確保每個環(huán)節(jié)都可以標準化、規(guī)范化、制度化的進行，使得合同管理中的風險降低到最低。只有一步一步的將風險扼殺在萌芽階段，才能使得項目合同能夠正常的簽訂和順利的旅行，確保項目能夠在合同期限內(nèi)完成，從而有效的保證企業(yè)的經(jīng)濟效益。

3、施工中的風險控制

對于工程工程而言，其施工建設過程中存在很多的風險問題，其應對方法也有很多種，實踐中多將其列入計劃體系之中。

3.1權(quán)衡利弊，回避工程項目管理中的大風險項目

在小風險、適中風險項目選擇過程中，一定要提高警惕，尤其是對可能導致虧損的工程項目建議放棄；對于風險超過自身可能承受能力范圍的工程項目，沒有太大成功把握的項目，也建議回避。

3.2以先進技術(shù)措施、組織體系為基礎

以減小風險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響如選擇有彈性的、抗風險能力強的技術(shù)方案。進行預先的技術(shù)模擬試驗，并以此為基礎，采用安全保護措施。對工程項目管理過程中選派的技術(shù)管理人員，應當進行有效的組織協(xié)調(diào)。在實施階段，實行嚴密管控，強化管理工作的計劃性，做好實施階段的風險管理。

3.3購買保險、轉(zhuǎn)移風險

實踐中，對于難以有效排除的一些風險問題，建議通過購買保險的形式，對實施階段的風險加強管控；具體操作過程中，如果合作伙伴存在資信風險可能性，則可要求對方出具相應的擔?；ブＵ?。比如，銀行投標保函，合資項目政府保證以及履約保函或者預付款保函等。

4、建立工程項目風險的識別機制

工程項目風險識別機制是整個風險管理機制的前提和基礎，只有辨別出潛在的各類風險因素并對其后果進行定性估量，才可能進行防范和控制。對于具體的建設施工企業(yè)而言，首先要依據(jù)以往承接工程項目的實際經(jīng)驗和歷史資料，多維度多視角地全面羅列一般性工程項目可能面臨的風險因素，即制定工程項目風險檢查對照表，將要承攬的特定工程項目可能出現(xiàn)的風險與對照表進行比對，從而快速和科學地識別該項目所面臨的風險。其次，由于每個工程項目都有特定的用途、功能和規(guī)模，各個工程項目的具體要求不同，工程的內(nèi)容和實物形態(tài)也都存在較大的差異，因此建筑工程企業(yè)必須對將要承攬的個案工程本身進行具體分析，并有針對性地開展實地調(diào)研和走訪，發(fā)現(xiàn)其可能存在的其他風險。再次，采用頭腦風暴法識別項目風險。在實地調(diào)研和具體比對后，還應向經(jīng)驗豐富的專家學者、工程技術(shù)管理人員和當?shù)卣芾聿块T進行咨詢，共同確定工程項目的風險，并發(fā)現(xiàn)其存在的個性問題。

結(jié)束語

工程項目風險管理是項目管理的重要組成部分，其貫穿于整個項目的壽命期，是一個連續(xù)不斷地過程。通過科學的風險管理，規(guī)避可能要發(fā)生的風險或減小風險造成的損失，實現(xiàn)以最小的代價實現(xiàn)工程目標。

參考文獻

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[2]李衛(wèi)平.論工程施工項目的風險防控[J].東方企業(yè)文化,2014,06:219.

第8篇：項目風險分析范文

1．1政治法律風險

首先，某些非洲國家政局不穩(wěn)，宗教、民族沖突時常發(fā)生，甚至爆發(fā)內(nèi)戰(zhàn)和國家分裂，導致建設項目終止或毀約，常會給承包商帶來重大損失［2］。非洲部分國家地區(qū)文化教育程度很低，社會治安極差，偷盜行為十分張狂，往往一個工程竣工結(jié)束，建筑材料就要損失近半，甚至白天會出現(xiàn)持槍入室搶劫的情況。其次，非洲政府的專制以及地方保護主義行為也是我國企業(yè)在非洲投資項目的潛在風險之一。大部分非洲政府排外腐敗，工作效率極低，審批程序多，歷時長，對外國公司處處為難。與國內(nèi)招商引資不同，當?shù)卣嚓P部門會對我國建筑企業(yè)差別對待，如延誤簽發(fā)施工許可證，在施工過程中提出各種無禮要求，拒絕辦理出口物資清關和出關，轉(zhuǎn)彎抹角沒收企業(yè)資產(chǎn)等。許多非洲國家要求在工程施工過程中雇用一定數(shù)量的當?shù)毓と?，這些國家在殖民統(tǒng)治時期照搬了西方的一些法律，這些法律在本國往往執(zhí)行不力，但對外國公司格外嚴格，簡單的解雇行為可能使公司深陷官司當中。另外，還有些非洲政府規(guī)定國外企業(yè)在當?shù)爻邪こ虝r必須雇用當?shù)仄髽I(yè)進行分包。而非洲地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展整體落后，當?shù)仄髽I(yè)技術(shù)水平落后，施工裝備、經(jīng)驗、技術(shù)工人素質(zhì)均低于我國平均水平，這樣必然會影響整個項目工期。

1．2自然環(huán)境風險

非洲很多地區(qū)只有雨季和旱季之分，開工時機的把握往往對工期有著直接影響。如加納雨季從5月開始一直持續(xù)到10月，且多為陣雨及持續(xù)大雨，嚴重時單日大雨持續(xù)時間超過5h，如果在此期間進行公路或房建項目施工，項目將完全處于窩工狀態(tài)。由于非洲地區(qū)整體欠發(fā)達，醫(yī)療水平偏低，瘧疾、黃熱、艾滋病、霍亂等傳染性疾病很多，如果預防和治療不及時很可能造成病殘和傷亡。因此醫(yī)療支出也將會影響工程成本的盈利與否。

1．3施工風險

1)技術(shù)上。非洲國家多沿用西方發(fā)達國家的一些技術(shù)規(guī)范，與我國規(guī)范存在很多差別，甚至高于我國規(guī)范要求。并且很多國際工程項目中的施工監(jiān)理有當?shù)氐囊灿袊獾模@些不同專業(yè)不同國家的監(jiān)理會很隨性提出很多意見，甚至自己的眾多意見中都自相矛盾。而國內(nèi)企業(yè)往往低估，造成施工設計圖達不到監(jiān)理要求，設計變更頻繁。例如加納某房建項目因項目原設計基本作廢，且監(jiān)理方設計人員效率低下，無法提供新設計圖紙。原方案中結(jié)構(gòu)及建筑設計不合理，如結(jié)構(gòu)配筋太少、太多或受力不合理、建筑布局不合理等，將導致項目建成后無法使用;各專業(yè)甚至同專業(yè)各圖紙之間無法銜接，如建筑水電不吻合、建筑上下層不能對接等，另外很大一部分內(nèi)容原圖紙未進行任何設計，如結(jié)構(gòu)無配筋信息、樓梯等無具體設計等。最終承包商為按時完工，自愿義務重新設計繪制施工圖，但監(jiān)理對設計施工圖紙意見反復，導致承包商對圖紙重復修改，圖紙設計方面工作量巨大，延誤工期，增加成本。2)采購方面。非洲國家物資極端缺乏，大多依靠進口，成本上升，工期延誤等風險。如在加納某房建項目，一個月內(nèi)遭受混凝土供應商連續(xù)三次坐地漲價，導致混凝土成本上漲20%。另外，進口設備在清關時也經(jīng)常會被相關政府部門無緣無故沒收，造成經(jīng)濟損失。3)施工現(xiàn)場條件。很多國內(nèi)企業(yè)對所投標的項目所在地缺乏深入的現(xiàn)場勘查，仍按照一成不變的國內(nèi)報價，最終導致施工成本翻倍增加。如加納某房建項目因場地空間狹小，地基開挖的土方無處堆放，只能在施工場地外租賃堆土場地，然而項目處于繁華商業(yè)區(qū)，白天人流密集，難以外運，并且根據(jù)施工技術(shù)規(guī)范，基坑開挖土方土質(zhì)不符合回填土要求，承包方只能對基坑土方外運并外購回填土方，使土方施工成本大大超過投標報價。且地下管、線錯綜復雜，無詳細的管、線布置圖，導致在實際施工過程中時有挖斷管道和通信光纜事件發(fā)生［4］，基礎施工工作面難以全面鋪開，大部分區(qū)域無法使用天泵澆筑，產(chǎn)生大量二次搬運;場地內(nèi)無法布置塔吊，大部分材料靠人力搬運。同時加工及材料倉庫存放場地也要在場外尋找租賃。這些費用根據(jù)承包合同均不能計量，承包商只能自行承擔費用。

1．4經(jīng)濟風險

非洲很多業(yè)主支付能力差，拖欠承包商工程款的現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生，并且EPC合同采用分階段付款方式，每個階段付款都有相應的條件約束，稍有疏忽，業(yè)主將延遲支付。例如在加納，我國企業(yè)如果要承包項目，應先確定加納政府財政已經(jīng)批準該項目，當年的財政預算已將其包括其中，批準的外匯支付比例是多少。如果承包的項目沒有滿足這些條件，承包商就存在墊資甚至拿不到工程款的風險。匯率風險，主要是由于貨幣間匯率的變化而導致的工程承包款的實際購買力下降，有可能使項目從盈利變?yōu)樘潛p狀態(tài)。如加納房建項目購買鋼筋，需要進行二次匯率兌換，由于時機把握錯誤，買在了美元匯率最高點，導致直接經(jīng)濟損失上百萬。有些非洲國家采取了外匯管制，甚至有些國家本幣不可以自由兌換外幣，或者即使兌換成可自由兌換貨幣，也不允許匯出該國。在加納，合同價一般以當?shù)貛刨惖鼗蛎涝媰r，如果結(jié)算到的價款多為當?shù)貛刨惖兀瑒t會受到二次匯兌風險。目前，賽地和人民幣均面臨貶值壓力，一般工程項目的工期都比較長，在此期間承包企業(yè)會面臨很大的匯兌風險。同時工程項目要進行大量的進口物資采購，這需要進行大量的二次匯兌;同時如果物價上漲嚴重，承包商將會付出額外的外幣，損失不可預知。

2風險的應對

承包商應合理采用風險應對策略［1］，進行風險規(guī)避、轉(zhuǎn)移、自留、控制［3］，從而有效順利的完成工程承包項目。1)開拓非洲國家市場時需選擇政治經(jīng)濟環(huán)境穩(wěn)定的國家。正確評估自身實力，積極開拓的同時保持冷靜的頭腦，采用多種手段進行風險評估，風險防范。風險巨大時應采取風險規(guī)避，放棄投標。做好前期調(diào)研，包括當?shù)卣?、?jīng)濟、社會和自然環(huán)境等，以及項目本身的情況，杜絕低級的錯誤出現(xiàn)，如雨季開工。2)有效的進行風險控制。對于投標報價不可閉門造車，一定要進行實地考察踏勘，了解實地的工程地質(zhì)條件、社會經(jīng)濟政治等環(huán)境條件以及市政、交通等基礎設施情況，防止業(yè)主提供的招標文件與實際情況不符導致投標報價誤差過大。在醫(yī)療安全方面，針對瘧疾等常見疾病，項目要以預防為主，必要時可以從國內(nèi)聘請有經(jīng)驗的醫(yī)師，以及配備各類常用藥劑［3］。在防止偷盜方面，承包商可以在倉庫和施工現(xiàn)場安裝攝像頭，并安排專人看管，盡量減少偷盜發(fā)生［4］。3)力爭風險轉(zhuǎn)移。在合同支付中盡可能多用國際通用貨幣(在加納為美元)。合同中爭取加入固定匯率條款，根除匯率變動對項目成本的影響。固定匯率后，應進一步力爭加入外匯保值條款，把部分風險轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔。另外，嚴禁資金墊付。4)聘請當?shù)赜薪?jīng)驗的商，完成進出口物資清關工作，與當?shù)卣I(yè)主、監(jiān)理之間的協(xié)調(diào)工作，降低因當?shù)卣煞ㄒ?guī)而帶來的風險。

3結(jié)語

第9篇：項目風險分析范文

隨著經(jīng)濟全球化和世界貿(mào)易的發(fā)展，集裝箱物流在進出口貿(mào)易中發(fā)揮的作用日趨明顯。在科技快速進步的今天，碼頭經(jīng)營管理者為進一步優(yōu)化業(yè)務流程，提高碼頭整體作業(yè)效率，創(chuàng)新作業(yè)模式，更多地青睞于設備遠程操作系統(tǒng)等先進實用的自動運行集成技術(shù)。岸橋遠程控制項目將原老舊設備進行技術(shù)改造，使其在保留原控制系統(tǒng)的情況下兼具遠程控制功能。

1遠程控制項目風險分析

項目風險是客觀存在的，不以人們的意志而轉(zhuǎn)移，但可以通過人的主觀努力來降低風險發(fā)生的可能性。我們雖然在項目初期有針對性地做了一些調(diào)研，在前人研究的基礎上降低了一部分風險的發(fā)生概率，但是風險是客觀存在的，且無法徹底避免，所以如何控制那些無法規(guī)避的風險才是項目成功的關鍵。港口項目自身和復雜的外部環(huán)境給識別工程風險帶來許多困難。風險識別是一項繁雜而又細致的工作，要一次次地比較各種可能導致風險的因素，對各種傾向、趨勢進行推測，做出判斷，還要評估項目的各種內(nèi)外因素及其變量。工程風險的根源大部分是由外部環(huán)境產(chǎn)生的，所以風險管理的重點之一就是對環(huán)境的不確定性和環(huán)境變化對項目的影響進行管理。[1-2]因此，全面和系統(tǒng)地預測與識別岸橋遠程控制項目的風險因素，就顯得格外重要。[3]以下是項目實施過程中面臨的一般風險因素：

1.1組織風險

組織風險具有一次性、臨時性等特點，這使得項目的組織結(jié)構(gòu)模式、工作流程組織、任務分工、管理職能、相關項目各方的人員構(gòu)成、能力以及經(jīng)驗等組織因素對項目具有重要影響。因此，組織風險在項目實施過程中應得到充分的重視。

1.2經(jīng)濟風險

經(jīng)濟風險貫穿于整個項目的實施過程，每個環(huán)節(jié)都需要得到有效控制，才能有效降低項目風險。項目在實施的過程中必須要有經(jīng)濟的支持，否則項目將無法順利完成。

1.3技術(shù)風險

技術(shù)風險的種類很多，但大多來源于相關技術(shù)的不配套、不成熟或?qū)κ袌龅念A測不夠充分。在項目實施過程中，工程的各種條件變化是很常見的，原定的技術(shù)方案很可能難以運用或?qū)崿F(xiàn)。技術(shù)方案的重新設計或修改將會對工程成本、時間和質(zhì)量造成影響。

1.4環(huán)境風險

環(huán)境風險可分為靜態(tài)風險和動態(tài)風險。靜態(tài)風險主要是指在社會經(jīng)濟、政治等方面正常的情況下，由自然力的不規(guī)則變化和人們的過失行為所導致的損失和損害的風險，如雷電、地震、火災、爆炸等自然現(xiàn)象和意外傷害事故引起的損失。[4]動態(tài)風險主要指由于社會經(jīng)濟、政治等方面發(fā)生變動所致的損失和損害的風險，如資本增加、技術(shù)改進等。

1.5安全風險

安全風險是指與安全有關的一切不確定因素。項目的決策失誤和管理行為不當所產(chǎn)生的安全風險將會影響項目的實施過程，影響社會的安定和諧，后果嚴重的可能危及項目的生存。以上這些風險因素都可能給項目的成本、時間、質(zhì)量和管理方面帶來極大的影響。

2層次分析法與YAAHP軟件

2.1層次分析法（AHP）

層次分析法（AnalyticHierarchyProcess，AHP）是處理多目標、多準則、結(jié)構(gòu)復雜的問題，以及將定性與定量相結(jié)合、定性信息定量化、復雜問題簡單化的一種實用而有效的方法。AHP將復雜的決策系統(tǒng)層次化，通過逐層比較各種關聯(lián)因素的重要性來為分析和決策提供定量的依據(jù)。

2.2YAAHP軟件

YAAHP是一款層次分析法輔助軟件，為使用層次分析法的決策過程提供模型構(gòu)造、計算和分析等方面的幫助。軟件基于層次分析法原理，提供方便的層次模型構(gòu)造、判斷矩陣數(shù)據(jù)錄入、排序權(quán)重計算、計算數(shù)據(jù)導出以及靈感度分析等功能，靈活易用，節(jié)省了大量的矩陣計算步驟及時間。

3YAAHP軟件在遠程控制項目中的應用

為更好地對遠程控制項目的風險因素進行評估，通過邀請的專家團隊對項目可能存在的各種風險因素進行識別，最終劃分為組織風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險、環(huán)境風險和安全風險等5個方面的風險因素。

3.1層次結(jié)構(gòu)模型的構(gòu)建

結(jié)構(gòu)模型中以遠程控制項目風險為目標層，成本風險、時間風險和質(zhì)量風險為中間層，組織風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險、環(huán)境風險和安全風險為方案層。層次結(jié)構(gòu)模型見圖1。

3.2判斷矩陣數(shù)值輸入

采用1~9標度方法進行每2個元素間的相對比較，通過編制專家調(diào)查表對各指標進行賦值，獲得各指標權(quán)重值。由于判斷矩陣較多，目標層—中間層、中間層—方案層判斷矩陣數(shù)據(jù)輸入分別見圖2和圖3。

3.3判斷矩陣結(jié)果輸出

通過YAAHP軟件輸出最終的權(quán)重結(jié)果，見圖4~圖8，可以看出，技術(shù)風險和經(jīng)濟風險在遠程控制項目中權(quán)重較大，對項目管理造成影響較大，需要制定相應的措施。

4遠程控制項目風險應對措施

4.1技術(shù)措施

項目組需要選取有實力和經(jīng)驗的承包商，保證專項設計說明書的質(zhì)量。在設計完成后，項目組要組織項目實施人員集中進行設計施工圖紙的會審工作，認真討論和學習，然后結(jié)合項目組人員提出的施工建議，完善設計圖紙。為應對實施過程中的技術(shù)問題，成立專家顧問組，隨時就項目實施過程中的技術(shù)問題與相關專家進行交流，保證項目在實施的過程中不會出現(xiàn)因技術(shù)問題而導致的項目進度長時間延誤。

4.2經(jīng)濟措施

經(jīng)濟措施對于項目的正常實施有著重要意義，本次項目的資金來源于企業(yè)的自籌資金。首先，要保證項目資金的落實，監(jiān)控項目生命周期中資金的使用情況，保證資金供給不出現(xiàn)問題。其次，重點關注承包商的經(jīng)濟實力，由于項目采取外部招標的方式，需要進行嚴格的審核，再選擇合適的承包商。最后，還可以制定經(jīng)濟激勵措施，提高各參與方的積極性，保證項目順利進行。

5結(jié)論