零售客戶經(jīng)理總結(jié)精選(九篇)

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第1篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

大家好！

我競(jìng)聘的崗位是煙草客戶經(jīng)理。非常感謝縣局（分公司）黨組給我們創(chuàng)造了這次公開(kāi)、公正、公平的競(jìng)聘機(jī)會(huì)，讓我們可以在這里展現(xiàn)自己的風(fēng)采煙草客戶經(jīng)理競(jìng)聘演講稿范文，也給了我們一次交流的機(jī)會(huì)。同時(shí)，更要感謝多年來(lái)一直關(guān)心、幫助和愛(ài)護(hù)我的領(lǐng)導(dǎo)和同事們，是你們給了我信心和勇氣，讓我敢于站到這個(gè)演講臺(tái)上暢想未來(lái)。結(jié)合地區(qū)局（公司）、縣局（分公司）機(jī)改，同時(shí)也是再次對(duì)我人生的一次考驗(yàn)，經(jīng)過(guò)深刻的思考，我決定競(jìng)聘客戶經(jīng)理這一崗位。首先，讓我感謝領(lǐng)導(dǎo)給了我一次在物流分庫(kù)掛職副主任展現(xiàn)自我的機(jī)會(huì)，讓我在人生舞臺(tái)上展現(xiàn)自我，讓我在掛職間學(xué)習(xí)、鍛煉，提升自我。

一、工作回顧

XX年7月加入煙草系統(tǒng)這個(gè)大家庭以來(lái)，先后在xxx等擔(dān)任個(gè)不同的工作崗位，我都兢兢業(yè)業(yè)地干好每一項(xiàng)工作。特別是到物流分庫(kù)以來(lái)，我用自己的大半時(shí)間在工作上，周末和其他時(shí)間，辦公室里都能見(jiàn)到我的身影。

XX年11月在物流配送分庫(kù)掛副主任以來(lái)，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的安排我負(fù)責(zé)“一號(hào)工程”的管理、內(nèi)務(wù)、倉(cāng)儲(chǔ)分揀、部門上傳、下達(dá)，督促業(yè)務(wù)單據(jù)的審核、三標(biāo)表格指導(dǎo)、歸檔，微機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行管理和部門工作計(jì)劃、工作總結(jié)擬定和上報(bào)，微機(jī)員、核算員、配貨員、倉(cāng)管員的工作質(zhì)量考核。在掛職物流分庫(kù)副主任期間，我完善了部門倉(cāng)儲(chǔ)分揀制度、一號(hào)工程管理制度、一號(hào)工程和卷煙營(yíng)銷系統(tǒng)從開(kāi)機(jī)到一天工作結(jié)束關(guān)機(jī)的操作流程，參與了大方分庫(kù)從原有的41條送貨線路整合到現(xiàn)有27條送貨線路，為地區(qū)局（公司）實(shí)現(xiàn)“一個(gè)總庫(kù)，兩個(gè)分庫(kù)”的線路整合打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、競(jìng)聘客戶經(jīng)理的先決條件

1、我曾經(jīng)先后在瓢井、核桃、百納、長(zhǎng)石、馬場(chǎng)擔(dān)任過(guò)不同的工作崗位，對(duì)各片區(qū)的客戶進(jìn)貨、線路情況相當(dāng)?shù)牧私?，特別是在物流分庫(kù)掛職以來(lái)，每月至少用7個(gè)以上的工作日程在市場(chǎng)走訪或參與送貨，走遍了全縣36個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，進(jìn)一步增加了對(duì)客戶的了解。

2、我只有近六年?duì)I銷工作經(jīng)驗(yàn)，但我個(gè)人認(rèn)為并不是工作年限的長(zhǎng)短就可以決定一個(gè)人工作是否能夠成功的條件，所以我有堅(jiān)定的信心去當(dāng)一個(gè)合格的客戶經(jīng)理。

3、我營(yíng)銷員四級(jí)證書于XX年就獲得，有擔(dān)任客戶經(jīng)理的理論基礎(chǔ)。

4、多次參加過(guò)省、地、縣局公司舉辦的學(xué)習(xí)，于XX年獲得縣局（分公司）“先進(jìn)工作者”，XX年獲縣局（分公司）舉辦的卓越團(tuán)隊(duì)建設(shè)“優(yōu)秀學(xué)員”。

5、我有過(guò)硬的計(jì)算機(jī)操作知識(shí)，懂得計(jì)算機(jī)各種表冊(cè)的制作，更加熟悉卷煙營(yíng)銷系統(tǒng)。

6、我正年輕，“俗話說(shuō)年輕就是資本”我有足夠的經(jīng)力和時(shí)間去做好自己的本職工作。

7、我愛(ài)崗敬業(yè)，對(duì)工作負(fù)責(zé)，工作近六年以來(lái)，每從事一個(gè)崗位，我都兢兢業(yè)業(yè)、認(rèn)認(rèn)真真地做，特別是在物流分庫(kù)工作以來(lái)，我只要是接到辦公室或各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的電話，我不分時(shí)間和地點(diǎn)都能往辦公室趕，完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。

三、競(jìng)聘客戶經(jīng)理上崗后的工作打算及思路

1、根據(jù)客戶經(jīng)理工作質(zhì)責(zé)，完善客戶信息資料，實(shí)施客戶評(píng)價(jià)，提出客戶等級(jí)變更的建議，收集市場(chǎng)信息，了解客戶需求，撰寫市場(chǎng)報(bào)告，認(rèn)真執(zhí)行品牌培育方案，實(shí)施卷煙品牌的培育工作。

2、按照客戶分類及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為零售客戶提供服務(wù)。認(rèn)真開(kāi)展客戶維護(hù)，實(shí)施客戶等級(jí)提升。

3、用足夠的時(shí)間與客戶促膝長(zhǎng)談，和客戶“零距離”接觸，認(rèn)真為客戶服務(wù)，克服形式主義，真正深入到客戶當(dāng)中，在務(wù)實(shí)上下功夫，把當(dāng)前貨源情況、促銷政策、營(yíng)銷技巧等及時(shí)送到客戶身邊；

4、在服務(wù)時(shí)間上爭(zhēng)取差異，每天走訪市場(chǎng)，能夠?yàn)榱闶劭蛻籼峁┘皶r(shí)地、周到的服務(wù)，盡量在零售客戶訂貨頭天或訂貨當(dāng)天走訪該片區(qū)客戶以便對(duì)零售客戶做出相應(yīng)的指導(dǎo)。

5、在零售客戶心中要樹(shù)立深刻的印象。深刻印象的產(chǎn)生可以體現(xiàn)在兩方面：

1、要與零售客戶有良好的溝通并讓零售客戶認(rèn)可你的服務(wù)和指導(dǎo)這樣會(huì)加深客戶我的印象。

2、幫助客戶解決問(wèn)題加深印象。對(duì)待零售客戶提出的各種問(wèn)題能夠及時(shí)地給予解答，出現(xiàn)困難要及時(shí)地幫助解決，這樣會(huì)增加零售客戶對(duì)我的好感和信任度。

6、和客戶溝通的及時(shí)性。及時(shí)把公司政策、促銷以及其他市場(chǎng)信息及時(shí)地傳達(dá)給零售客戶，以保障零售客戶的利益。

7、學(xué)會(huì)雙贏思考。在日常工作中不僅要從客我雙方雙贏的角度去想問(wèn)題，更要想客戶所沒(méi)有想到的，站在客戶的角度來(lái)想問(wèn)題。只要你的建議符合了客戶的心思，自然就成功了一半。

8、把零售客戶當(dāng)作我的親戚、我的朋友一樣的對(duì)待，為客戶提供“溫曖般”的服務(wù)。

第2篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

截止到200*年1月28日止，____縣營(yíng)銷部提前2個(gè)工作日?qǐng)A滿完成永州市局下達(dá)了元月份銷售計(jì)劃，順利實(shí)現(xiàn)了200*年__營(yíng)銷部卷煙銷售開(kāi)門紅。

200*年1月1日至200*年1月28日，__縣營(yíng)銷部銷售卷煙3082大箱，完成了本月銷售計(jì)劃3017大箱的102%，超過(guò)計(jì)劃進(jìn)度8個(gè)百分點(diǎn)，提前2天完成元月份銷售計(jì)劃；銷售省外卷煙807大箱，完成本月省外煙銷售計(jì)劃694大箱的116%，超過(guò)計(jì)劃進(jìn)度22個(gè)百分點(diǎn)；銷售14個(gè)重點(diǎn)牌號(hào)118大箱，完成本月14個(gè)重點(diǎn)牌號(hào)銷售計(jì)劃92大箱的128%，超過(guò)計(jì)劃進(jìn)度的34個(gè)百分點(diǎn)；銷售均價(jià)10655元/大箱，比計(jì)劃銷售均價(jià)10749元/大箱少94元/大箱；省外煙銷售比例為26%，超過(guò)計(jì)劃比例23%三個(gè)百分點(diǎn)。

及時(shí)部署定目標(biāo)

200*年12月27日，全市200*年訪銷工作剛剛結(jié)束，__縣營(yíng)銷部立即組織客戶經(jīng)理、送貨員召開(kāi)專題會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)分析了200*(）年的卷煙銷售工作，并按照2.5萬(wàn)大箱的總?cè)蝿?wù)預(yù)分解了200*年的銷售任務(wù)，并要求客戶經(jīng)理在200*年元旦節(jié)之前拿出本轄區(qū)的貨源分配方案交客戶分部審核，審核后隨預(yù)約單告知每個(gè)零售戶，提高貨源分配的公開(kāi)透明性，以達(dá)到一方面提高客戶滿意度，另一方面激勵(lì)卷煙零售戶的目的。12月31日又召開(kāi)了客戶經(jīng)理會(huì)議，傳達(dá)了市局12月30日的全市營(yíng)銷座談會(huì)議精神，修正了200*年的銷售任務(wù)（由原來(lái)的2.5萬(wàn)大箱提升到2.55萬(wàn)大箱），并出臺(tái)了《200*年__縣營(yíng)銷部客戶經(jīng)理考核辦法》，作為規(guī)范客戶經(jīng)理銷售行為，激勵(lì)客戶經(jīng)理完成任務(wù)的制度。

專銷結(jié)合清市場(chǎng)

由于200*年11-12月份貨源總體計(jì)劃不足，各類卷煙缺貨、斷檔現(xiàn)象普遍存在，導(dǎo)致了一些不法煙販大量購(gòu)進(jìn)假、私卷煙。針對(duì)這一現(xiàn)象，12月10日__縣營(yíng)銷部馬上召開(kāi)了專銷結(jié)合會(huì)議，分析了市場(chǎng)情況，并作出了大力開(kāi)展清理市場(chǎng)專項(xiàng)行動(dòng)的決策，從200*年12月10日至200*年1月20日專賣聯(lián)合公安、工商等部門對(duì)城區(qū)、重點(diǎn)集鎮(zhèn)的賓館、酒樓、名煙名酒店、日雜批發(fā)店開(kāi)展了4次專項(xiàng)行動(dòng)，共查獲假冒卷煙38件，散裝手工煙7.6萬(wàn)支，亂渠道進(jìn)貨78條，走私卷煙46條，有效的凈化了__縣的卷煙市場(chǎng)，為銷售部門完成卷煙銷售任務(wù)奠定了基礎(chǔ)。

加強(qiáng)考核促銷量

該營(yíng)銷部根據(jù)市局分配計(jì)劃，結(jié)合零售戶歷史銷售依據(jù)，按年、月、日層層分解客戶經(jīng)理的銷量任務(wù)及縣區(qū)重點(diǎn)培育品牌銷售任務(wù)。通過(guò)定性考核與定量考核相結(jié)合的方式，督促考核客戶經(jīng)理的工作。其中定量考核占總分70%，主要考核客戶經(jīng)理的轄區(qū)銷量、重點(diǎn)品牌銷量、上柜率、省外煙銷售比例；定性考核占30%，主要考核客戶經(jīng)理的客戶關(guān)系管理、工作平臺(tái)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、勞動(dòng)紀(jì)律。

第3篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

1、追加多項(xiàng)措施，夯實(shí)基礎(chǔ)管理。一是每日晨會(huì)，總結(jié)工作內(nèi)容，對(duì)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行交流與改進(jìn)，汲取優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，對(duì)當(dāng)日工作重點(diǎn)進(jìn)行梳理安排，進(jìn)而提升工作效率；二是每周《日跟蹤表》填寫，積極關(guān)注零售戶訂貨情況、單客戶重點(diǎn)品規(guī)訂購(gòu)情況，對(duì)異動(dòng)客戶、未訂貨客戶、余額不足客戶進(jìn)行逐戶分析，確保零售戶卷煙訂購(gòu)質(zhì)的提升；三是每周客戶經(jīng)理例會(huì)，實(shí)時(shí)匯報(bào)片區(qū)基本情況，對(duì)個(gè)人一周內(nèi)工作內(nèi)容進(jìn)行匯總分析，開(kāi)展工作經(jīng)驗(yàn)交流。每位客戶經(jīng)理都要對(duì)本職工作認(rèn)真梳理，對(duì)個(gè)人當(dāng)日、當(dāng)周、當(dāng)月重點(diǎn)工作合理安排，做到工作目標(biāo)清晰，工作效果明顯。 

2、追加多個(gè)維度，彰顯現(xiàn)代終端。

一是從客戶維度實(shí)現(xiàn)全面統(tǒng)一。下一步，我們將繼續(xù)借助我們堯都市場(chǎng)獨(dú)有的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展零售戶整體素能大提升活動(dòng)，從行業(yè)政策、品牌銷售、市場(chǎng)狀態(tài)等方面，為零售戶提供專業(yè)培訓(xùn)，做到示范、誠(chéng)信終端客戶上門一對(duì)一培訓(xùn)，普通零售戶分批次集中培訓(xùn)，弱勢(shì)群體零售戶多次培訓(xùn)，為零售戶提供經(jīng)營(yíng)交流平臺(tái)，使零售戶素能得以提升；

二是從品牌維度實(shí)現(xiàn)全面統(tǒng)一。充分利用示范終端、誠(chéng)信終端商店的有利條件以及上級(jí)部門提供的卷煙貨源優(yōu)勢(shì)，我們將重點(diǎn)品規(guī)、新進(jìn)品規(guī)進(jìn)行盒包、條包陳列展示，統(tǒng)一擺放到醒目位置，發(fā)揮終端品牌展示的作用；充分利用零售戶培訓(xùn)及拜訪，為零售戶講解產(chǎn)品賣點(diǎn)，邀請(qǐng)零售戶代表，講解卷煙銷售經(jīng)驗(yàn)，提倡“開(kāi)口營(yíng)銷”“創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷”，將卷煙銷售做好、做活；充分利用現(xiàn)代終端建設(shè)平臺(tái)，將示范、誠(chéng)信終端客戶作為卷煙信息收集的目標(biāo)客戶，定期采集重點(diǎn)品規(guī)、新進(jìn)品規(guī)的市場(chǎng)表現(xiàn)與信息反饋，為卷煙銷售環(huán)境奠定有利基礎(chǔ)；充分利用示范終端統(tǒng)一的店面形象，統(tǒng)一的資源配置，使其成為堯煙市場(chǎng)的風(fēng)向標(biāo)，使卷煙銷售環(huán)境更加規(guī)范和諧；三是從管理維度實(shí)現(xiàn)全面統(tǒng)一。制定了《堯都區(qū)局（營(yíng)銷部）示范終端、誠(chéng)信終端客戶管理辦法》，規(guī)范店面形象，規(guī)范陳列標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)模式，規(guī)范銷售渠道，充分發(fā)揮終端客戶的引領(lǐng)作用；制訂了《示范終端客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》，為終端客戶實(shí)行每周雙拜訪、每月一培訓(xùn)、每月多督查機(jī)制，做到三及時(shí)：及時(shí)更新卷煙陳列方法，及時(shí)更換價(jià)格標(biāo)簽，及時(shí)補(bǔ)充缺貨品牌及新品上柜，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)新品知曉率、出樣率100%，重點(diǎn)品規(guī)出樣率100%，價(jià)簽規(guī)范、保有率達(dá)到90%以上，價(jià)格執(zhí)行到位率100%。

3、追加多種方法，實(shí)現(xiàn)價(jià)格自律。

一是宣傳+督查，雙向出擊。卷煙價(jià)格自律互助工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的工作，我們將宣傳此項(xiàng)工作視為“家常便飯”，做到一見(jiàn)到客戶就宣傳，何時(shí)何地都宣傳，新增零售戶再宣傳，切實(shí)形成常態(tài)化宣傳模式，為價(jià)格自律奠定基礎(chǔ)；我們將卷煙價(jià)格督查視為工作重點(diǎn)，通過(guò)上級(jí)部門督查、本單位督查、兄弟單位交叉督查、分組交叉督查、組長(zhǎng)交叉督查、違規(guī)零售戶再督查等多種方式，全力發(fā)揮好此項(xiàng)工作的監(jiān)督檢查作用。自今年7月份，價(jià)格自律互助小組在城區(qū)、農(nóng)村均已成立，城區(qū) 組、農(nóng)村 組。小組成立以來(lái)，有數(shù)十名零售戶出現(xiàn)價(jià)格違規(guī)現(xiàn)象，根據(jù)《卷煙價(jià)格自律互助小組管理辦法》，已經(jīng)對(duì)違規(guī)零售戶進(jìn)行相應(yīng)的懲處，通過(guò)再次督查，這部分零售戶均能嚴(yán)格執(zhí)行約定價(jià)格，價(jià)格自律工作前景見(jiàn)好。

二是微信+會(huì)議，雙向溝通。運(yùn)用微信平臺(tái)，按時(shí)價(jià)格自律互助小組運(yùn)行階段相關(guān)信息，隨時(shí)傳達(dá)并交流零售戶違規(guī)信息，使零售戶充分轉(zhuǎn)變老舊銷售觀念，提升穩(wěn)價(jià)守價(jià)意識(shí)；定期召開(kāi)價(jià)格自律互助小組會(huì)議，宣讀法律法規(guī)政策、價(jià)格自律公約、卷煙價(jià)格約定明細(xì)、價(jià)格違規(guī)處罰辦法等內(nèi)容，交流消費(fèi)者購(gòu)買卷煙的實(shí)例，學(xué)習(xí)價(jià)格自律相關(guān)的政策，通過(guò)不斷學(xué)習(xí)、溝通交流，切實(shí)營(yíng)造規(guī)范有序的市場(chǎng)氛圍。

三是專銷結(jié)合+組長(zhǎng)，雙向管理。充分發(fā)揮市管員、客戶經(jīng)理組織作用，按時(shí)召開(kāi)月度例會(huì)、及時(shí)處理違規(guī)客戶、認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)行業(yè)政策信息，市管員持續(xù)宣貫卷煙經(jīng)營(yíng)大戶的經(jīng)營(yíng)管理工作，客戶經(jīng)理宣講貨源供應(yīng)策略以及盈利提升方式；充分發(fā)揮組長(zhǎng)的管理作用，實(shí)時(shí)關(guān)注并反饋卷煙價(jià)格銷售情況，適時(shí)組織組內(nèi)零售戶調(diào)整卷煙零售價(jià)格。

4、追加多樣思路，精細(xì)客戶服務(wù)。

一是重素能提升。學(xué)專業(yè)技能，定期開(kāi)展客戶經(jīng)理培訓(xùn)會(huì)，學(xué)習(xí)卷煙營(yíng)銷專業(yè)知識(shí)；學(xué)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，利用周例會(huì)開(kāi)展工作成果匯報(bào)、工作經(jīng)驗(yàn)交流，學(xué)習(xí)先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)，提高工作效率；

二是重經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)。為零售戶算賬，使其從模糊的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)逐步轉(zhuǎn)向清晰的卷煙營(yíng)銷中去。算每月訂煙總量、金額，算卷煙經(jīng)營(yíng)毛利率，算卷煙銷售占比，算卷煙合理庫(kù)存，算客戶檔位升降，切實(shí)增加零售戶銷售卷煙的自信心與堅(jiān)決心，有效助推盈利水平的提升；

三是重團(tuán)隊(duì)協(xié)作。對(duì)營(yíng)銷隊(duì)伍進(jìn)行分組，每天召開(kāi)小組長(zhǎng)工作晨會(huì)，通過(guò)工作計(jì)劃匯報(bào)、督查、交流，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，增加團(tuán)隊(duì)凝聚力；四是重考評(píng)考核。按照市局（公司）客戶經(jīng)理綜合評(píng)價(jià)辦法，細(xì)化工作目標(biāo)，安排并強(qiáng)化監(jiān)督落實(shí)，月底嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)績(jī)考核，嚴(yán)格績(jī)效兌現(xiàn)工作，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、大局意識(shí)和擔(dān)當(dāng)意識(shí)。

二、注重總結(jié)，提升營(yíng)銷水平，維護(hù)堯煙市場(chǎng)的穩(wěn)定與和諧，確保市場(chǎng)狀態(tài)向好。

一是基礎(chǔ)工作嚴(yán)管理。運(yùn)用釘釘及客戶經(jīng)理移動(dòng)辦公平臺(tái)，每月月初做好零售戶檔位變更情況以及進(jìn)行經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)書發(fā)放工作，確保檔位知曉率100%，經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)書發(fā)放面達(dá)100%以及經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)有效率達(dá)到80%以上。根據(jù)轄區(qū)銷售工作中存在的問(wèn)題和困難，制定后三個(gè)月工作計(jì)劃，明確工作重點(diǎn)、時(shí)間安排、工作措施等內(nèi)容。同時(shí)，將工作計(jì)劃落實(shí)情況納入日?；A(chǔ)考核工作中，以確保全年?duì)I銷任務(wù)順利完成、為明年?duì)I銷工作“開(kāi)好頭，起好步”打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

 

二是市場(chǎng)信息嚴(yán)采集。結(jié)合V6系統(tǒng)，按周采集目標(biāo)零售戶卷煙庫(kù)存、單品銷售價(jià)格、斷貨天數(shù)等信息，定期關(guān)注轄區(qū)市場(chǎng)重點(diǎn)品規(guī)的市場(chǎng)表現(xiàn)、實(shí)時(shí)價(jià)格以及社會(huì)庫(kù)存等信息，并進(jìn)行匯總分析，實(shí)時(shí)了解重點(diǎn)品規(guī)銷售現(xiàn)狀；客戶經(jīng)理要重點(diǎn)學(xué)習(xí)新進(jìn)品規(guī)的產(chǎn)品知識(shí)、新品推介方法，及時(shí)為零售戶宣傳以及講解，確保新品目標(biāo)客戶知曉率、零售價(jià)格執(zhí)行到位率、目標(biāo)客戶柜臺(tái)出樣率達(dá)到要求，在柜臺(tái)條件允許的零售戶店內(nèi)，進(jìn)行新品專柜陳列指導(dǎo)，使新品培育效果更加明顯。

第4篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

一、個(gè)人業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

1、各項(xiàng)存款及貸款數(shù)據(jù)

截至2019年12月30日，個(gè)人名下存款余額總計(jì)2012萬(wàn)元，，其中儲(chǔ)蓄存款1650萬(wàn)元，對(duì)公存款362萬(wàn)元，個(gè)人名下貸款總計(jì)21250萬(wàn)元，其中按揭及消費(fèi)類貸款11450萬(wàn)元，小微貸款9800萬(wàn)元，其中弱擔(dān)保貸款2800萬(wàn)元，小微抵押貸款7300萬(wàn)元，較年初新增2250萬(wàn)元。

2、其他產(chǎn)品營(yíng)銷數(shù)據(jù)

同時(shí)2019年中智能pos新增8戶，借款人意外險(xiǎn)銷售12筆，總保費(fèi)金額50000元左右，網(wǎng)樂(lè)貸新增6筆，金額106萬(wàn)元。

二、日常工作總結(jié)

1、新增業(yè)務(wù)營(yíng)銷方面

2019年，個(gè)人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營(yíng)銷上，截至2018年12月30日，小微抵押貸款共新增24戶，審批金額總計(jì)3816萬(wàn)元，放款金額3097萬(wàn)元，但業(yè)務(wù)新增主要集中在前兩個(gè)季度，反而三、四季度增長(zhǎng)較少，同時(shí)2019年客戶流失也成為一個(gè)比較重要的因素，抵押貸款方面共流失8戶，金額890萬(wàn)元，這個(gè)結(jié)果還是不盡如人意的，通過(guò)對(duì)之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過(guò)存量客戶的挖潛、老客戶轉(zhuǎn)介的方式獲得，而缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點(diǎn)也應(yīng)在做好存量客戶維護(hù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)放思維，深入思考，尋找更加穩(wěn)定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客戶經(jīng)理的考核辦法而言，單純的信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)已無(wú)法支撐目前的行員級(jí)別，對(duì)于存款的依賴越來(lái)越大，現(xiàn)在的零售客戶經(jīng)理更要往綜合客戶經(jīng)理的方向去發(fā)展，在以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)的原則上，更應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶的綜合開(kāi)發(fā)，通過(guò)對(duì)比可以發(fā)現(xiàn)，自己與分行優(yōu)秀客戶經(jīng)理在客戶價(jià)值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險(xiǎn)銷售，有貸戶回存率、非儲(chǔ)金融資產(chǎn)的開(kāi)發(fā)都落后很多，這也是自己下一步需要努力的方向。

第5篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，為深入開(kāi)展創(chuàng)建活動(dòng)提供旗幟保障

我局班子高度重視創(chuàng)建活動(dòng)，將精神文明建設(shè)作為領(lǐng)導(dǎo)班子的重要議事日程，緊緊圍繞中心工作，做到有計(jì)劃、有部署、有考核，扎實(shí)推進(jìn)整個(gè)創(chuàng)建活動(dòng)。一是從思想、組織、制度、投入等四個(gè)方面切實(shí)加強(qiáng)對(duì)整個(gè)創(chuàng)建工作的領(lǐng)導(dǎo)。及時(shí)調(diào)整創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)不同類型的創(chuàng)建活動(dòng)會(huì)議，明確各部門負(fù)責(zé)人在創(chuàng)建工作中的責(zé)任，并建立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，用以獎(jiǎng)勵(lì)創(chuàng)建活動(dòng)中做出突出貢獻(xiàn)的部門和個(gè)人，以此保證省級(jí)文明單位創(chuàng)建工作。形成了局黨組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，黨政工團(tuán)婦齊抓共管，各個(gè)方面分工負(fù)責(zé)的創(chuàng)建領(lǐng)導(dǎo)體制和運(yùn)行機(jī)制。二是加強(qiáng)班子自身建設(shè)。班子通力合作，密切配合，在今年的學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)中，率先垂范，帶頭統(tǒng)籌、帶頭組織、帶頭參與，帶動(dòng)全體黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)理論知識(shí)、調(diào)查研究、查找問(wèn)題、分析原因，制定整改方案、解決熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題等，始終發(fā)揮“火車頭”的帶動(dòng)作用。同時(shí)堅(jiān)持以民主生活會(huì)的形式，搞好班子成員之間的協(xié)調(diào)配合，不斷增強(qiáng)班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力，有效地促進(jìn)了文明單位的創(chuàng)建。在年度市局對(duì)縣級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核的過(guò)程中，我局領(lǐng)導(dǎo)班子的各項(xiàng)考核情況均得到上級(jí)主管部門的充分肯定。三是扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，有效構(gòu)建懲防體系。以落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制為重點(diǎn)，加強(qiáng)班子的廉政建設(shè)，確保班子清正廉潔，樹(shù)立良好干部形象。積極推進(jìn)廉情風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，加強(qiáng)廉政教育和廉政文化建設(shè)。開(kāi)展了形式多樣的廉政文化活動(dòng)，弘揚(yáng)新風(fēng)正氣，形成崇廉尚廉的良好風(fēng)尚。精心組織，認(rèn)真組織開(kāi)展“五項(xiàng)費(fèi)用”管理和卷煙“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”情況的效能監(jiān)察實(shí)施工作。開(kāi)展領(lǐng)導(dǎo)干部自律教育，切實(shí)轉(zhuǎn)變作風(fēng)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)用，嚴(yán)格照章辦事，自覺(jué)接受員工監(jiān)督。今年來(lái)，未發(fā)生一起黨員干部違反行業(yè)廉潔自律有關(guān)規(guī)定的現(xiàn)象。四是高度重視思想政治工作。利用意見(jiàn)箱、意見(jiàn)征求熱線、員工座談會(huì)等各類溝通渠道，了解、掌握基層一線員工的思想動(dòng)態(tài)，關(guān)注他們的工作、生活和真實(shí)想法，加強(qiáng)溝通和交流，及時(shí)幫助解決各類困難，化解思想矛盾，有效地統(tǒng)一了思想，達(dá)到相互體諒、相互支持、相互理解的目的。今年來(lái)，我局員工隊(duì)伍穩(wěn)定、思想狀態(tài)良好。

二、緊抓專賣專營(yíng)工作不放松，為持續(xù)開(kāi)展創(chuàng)建活動(dòng)提供基礎(chǔ)保障

我局積極適應(yīng)社會(huì)形勢(shì)的發(fā)展，緊跟行業(yè)改革步伐，積極開(kāi)展優(yōu)秀縣煙草專賣局、優(yōu)秀縣煙草分公司創(chuàng)建活動(dòng)，科學(xué)決策，依法經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格管理，工作效率高，服務(wù)質(zhì)量好，社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益穩(wěn)步提高。

（一）、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面

我們緊緊圍繞“保增長(zhǎng)重服務(wù)強(qiáng)管理”這一工作主線，認(rèn)真落實(shí)“保牌穩(wěn)價(jià)規(guī)范高效”的策略，深挖市場(chǎng)潛力，強(qiáng)化重點(diǎn)品牌培育，多方搭建溝通平，在指導(dǎo)客戶自主經(jīng)營(yíng)能力、提高客戶自身素質(zhì)、突出特色服務(wù)等方面做了大量的工作，研究探索網(wǎng)絡(luò)終端建設(shè)水平初有成效。今年1-10月份共銷售卷煙13346.64箱，同比增加25.43箱，增幅0.19%；實(shí)現(xiàn)銷售額23293.83萬(wàn)元，同比增加514.62萬(wàn)元，增幅2.26%；已交稅金3384.58萬(wàn)元，同比增多74.75萬(wàn)元。

1、多措并舉，緊抓重點(diǎn)品牌培育工作，促進(jìn)結(jié)構(gòu)整體上升。一是以“六個(gè)明確”為要求，制作重點(diǎn)品牌目錄表，提高零售客戶培育品牌的主動(dòng)性。積極向零售戶做好重點(diǎn)品牌的銷售宣傳，使零售戶在品牌培育方面的步伐與公司保持一致，達(dá)到與零售戶共同培育重點(diǎn)品牌的目的。二是細(xì)化分解銷售目標(biāo)，穩(wěn)步落實(shí)銷售過(guò)程。因地制宜地選擇培育潛力較大的重點(diǎn)品牌；注重挖掘潛力客戶，不斷拓展銷售空間。三是打破走訪常規(guī)，提高走訪效率。對(duì)客戶經(jīng)理的走訪計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，提高走訪工作效率。四是以新品牌培育為切入點(diǎn)，提升銷售結(jié)構(gòu)。利用新品牌上市宣傳時(shí)機(jī)，力求在較高價(jià)位的新品牌投放初期，幫助其擴(kuò)大市場(chǎng)影響力，提升卷煙銷售結(jié)構(gòu)。

2、堅(jiān)持開(kāi)展零售客戶培訓(xùn)，多方面搭建與零售客戶溝通平，提高客戶滿意度。一是以“集中培訓(xùn)”為主要方式，逐步提高零售戶培訓(xùn)的規(guī)范性。制定詳細(xì)培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)方式力求創(chuàng)新，以開(kāi)展座談、客我互動(dòng)、邀請(qǐng)工業(yè)企業(yè)代表共同參與等多樣化的方式，讓零售戶上講授經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，為零售戶當(dāng)場(chǎng)解答熱點(diǎn)問(wèn)題。提高了客戶經(jīng)營(yíng)水平，進(jìn)一步融洽了客我關(guān)系，提高了客戶滿意度。二是以“流動(dòng)課堂”為補(bǔ)充形式，擴(kuò)大培訓(xùn)覆蓋面，為偏遠(yuǎn)地區(qū)零售客戶提供“送知識(shí)下鄉(xiāng)”服務(wù)。由于地理環(huán)境等方面的特殊情況，零售戶地處分散，部分偏遠(yuǎn)地區(qū)零售戶難以集中統(tǒng)一參加培訓(xùn)。以“流動(dòng)課堂”的形式送知識(shí)下鄉(xiāng)，集中鄰近地區(qū)的客戶，由客戶經(jīng)理為零售戶提供培訓(xùn)服務(wù)。流動(dòng)課堂靈活解決了偏遠(yuǎn)地區(qū)零售客戶接受培訓(xùn)困難的問(wèn)題，使偏遠(yuǎn)地區(qū)零售客戶接受到與城鎮(zhèn)客戶等量的服務(wù)，受到了偏遠(yuǎn)地區(qū)零售客戶普遍好評(píng)。截至10月份，共開(kāi)展零售客戶集中培訓(xùn)16場(chǎng)次，培訓(xùn)客戶近800人次，培訓(xùn)面達(dá)40%左右，圓滿完成年度培訓(xùn)任務(wù)。

3、開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化市場(chǎng)部和零售示范店建設(shè)。根據(jù)零售示范店建設(shè)的要求，在5月份抓緊落實(shí)了零售示范店建設(shè)對(duì)象的篩選工作，從全縣各片區(qū)篩選經(jīng)營(yíng)水平較好，店面形象佳，配合度好的客戶，通過(guò)與客戶協(xié)商，為零售示范店建設(shè)的初期工作畫上圓滿句號(hào)。目前，我縣44戶零售示范店已經(jīng)正式掛牌，第一批零售示范店建設(shè)初步完成。

4、注重營(yíng)銷隊(duì)伍建設(shè)，提高服務(wù)水平。我單位十分注重客戶經(jīng)理的能力培養(yǎng)，通過(guò)多種形式開(kāi)展?fàn)I銷隊(duì)伍建設(shè)。一是堅(jiān)持開(kāi)展客戶經(jīng)理輪流講課，不定期安排客戶經(jīng)理上講課，截至10月份，共開(kāi)展客戶經(jīng)理講課52課時(shí)，收效良好，在很大程度上提高了客戶經(jīng)理的營(yíng)銷理論知識(shí)水平與表達(dá)能力，并有助于客戶經(jīng)理提高營(yíng)銷工作能力。二是以“以老帶新”為模式，“結(jié)對(duì)走訪”為手段，提高營(yíng)銷隊(duì)伍整體素質(zhì)。采取“以老帶新”模式，鼓勵(lì)年輕客戶經(jīng)理向經(jīng)驗(yàn)豐富的同志學(xué)習(xí)，吸收工作經(jīng)驗(yàn)。全面實(shí)行“結(jié)對(duì)走訪”，即老客戶經(jīng)理陪同新客戶經(jīng)理走訪；客戶經(jīng)理相互之間結(jié)對(duì)走訪；市場(chǎng)經(jīng)理及市場(chǎng)部主任陪同客戶經(jīng)理走訪，從而能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查找客戶經(jīng)理在各類基礎(chǔ)性工作方面存在的問(wèn)題，有效改進(jìn)，提高營(yíng)銷工作水平。三是開(kāi)展“1+1+1勞動(dòng)競(jìng)賽”，營(yíng)造良好競(jìng)爭(zhēng)氛圍，全面激發(fā)工作活力。

（二）、專賣管理方面

我局始終堅(jiān)持“國(guó)家利益至上、消費(fèi)者利益至上”這一行業(yè)共同價(jià)值觀，緊緊圍繞打假破網(wǎng)、內(nèi)部監(jiān)管、隊(duì)伍建設(shè)三個(gè)中心任務(wù)開(kāi)展各項(xiàng)專賣管理工作，全力構(gòu)建規(guī)范、有序、高效的專賣管理體制。1－10月份，我局共查處違法案件73起，查獲各類違法卷煙1699.3條，其中：假冒煙171.2條，罰沒(méi)款5.20萬(wàn)元，移送案件公安2起、辦結(jié)涉煙追刑案件3起，刑事拘留3人,判刑11人，新辦煙草專賣零售許可證310本，延續(xù)2049本。

1、深入開(kāi)展打假破網(wǎng)工作，維護(hù)國(guó)家利益和消費(fèi)者合法權(quán)益。我局始終保持高壓態(tài)勢(shì)，緊緊圍繞專賣“打假破網(wǎng)”中心工作，本著“有假煙必有網(wǎng)絡(luò)，有網(wǎng)絡(luò)必有大案”的辦案理念，始終堅(jiān)持把打假破網(wǎng)工作作為專賣管理的首要工作，在認(rèn)真分析總結(jié)往年打假破網(wǎng)工作的基礎(chǔ)上，積極學(xué)習(xí)各地先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)，抓好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，不斷強(qiáng)化情報(bào)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，充分發(fā)揮聯(lián)橫合縱的優(yōu)勢(shì)，調(diào)動(dòng)一切有利條件，深入開(kāi)展打假破網(wǎng)工作，并取得重大突破。完成了“3•11”售假網(wǎng)絡(luò)案的后繼追刑工作。4月30日，“3•11”售假網(wǎng)絡(luò)案的最后5名主犯以非法經(jīng)營(yíng)罪和掩飾犯罪所得罪被追究刑事責(zé)任。至此，查清涉案總金額達(dá)218.9萬(wàn)元，涉案網(wǎng)絡(luò)人員21人，其中追刑涉案主犯11名，被省局確認(rèn)為國(guó)標(biāo)銷售假煙網(wǎng)絡(luò)案?！?2•19”銷售假煙嫌疑網(wǎng)絡(luò)案有了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。通過(guò)近半年的努力，“12.19”案件從現(xiàn)場(chǎng)查獲非法回收卷煙227條，涉案金額7973元的個(gè)案拓展到涉案金額達(dá)200多萬(wàn)元，其中查實(shí)金額100萬(wàn)余元，鎖定犯罪嫌疑人4人，其中取保候?qū)?人，網(wǎng)絡(luò)涉及、江蘇等地，網(wǎng)絡(luò)案的基本框架已初步形成。目前，此案已進(jìn)入后繼追刑階段。

2、以“保增長(zhǎng)”為契機(jī)，強(qiáng)化日常市場(chǎng)監(jiān)管。在堅(jiān)持打假破網(wǎng)的同時(shí)，我局不斷加強(qiáng)日常檢查走訪和聯(lián)橫合縱力度，多次聯(lián)合公安、工商、質(zhì)監(jiān)等其他執(zhí)法部門開(kāi)展了“控市場(chǎng)，保增長(zhǎng)專項(xiàng)行動(dòng)”、“夏季卷煙市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序暨卷煙打假專項(xiàng)整治行動(dòng)”和“打假保節(jié)日專項(xiàng)整治行動(dòng)”，取得了實(shí)質(zhì)性效果。從省、市局對(duì)我局市場(chǎng)凈化率抽查結(jié)果來(lái)看，第一季度市場(chǎng)凈化率省局考核為99.64%，市局考核為96%；第二季度市場(chǎng)凈化率省局考核為99.8%，市局考核為99%；第三季度市場(chǎng)凈化率市局考核為98.8%，均在全市前列。

3、開(kāi)展堵源截流，加強(qiáng)貨（托）運(yùn)物流監(jiān)管。開(kāi)展了“物流企業(yè)涉煙監(jiān)管的新方法、新途徑”的項(xiàng)目創(chuàng)新工作，在縣整規(guī)辦的牽頭下出了仙整規(guī)辦[2009]01號(hào)文件《關(guān)于開(kāi)展集中整治物流、快遞行業(yè)非法儲(chǔ)存、運(yùn)輸煙草專賣品專項(xiàng)行動(dòng)的通知》，組織縣整規(guī)辦、公安、工商、運(yùn)管等執(zhí)法部門聯(lián)合開(kāi)展對(duì)物流、快遞行業(yè)存在著的非法儲(chǔ)存、運(yùn)輸煙草專賣品的違法行為的專項(xiàng)整治活動(dòng)并召開(kāi)相關(guān)部門專題研討會(huì)。同時(shí)，五部門及時(shí)召開(kāi)物流、快遞企業(yè)負(fù)責(zé)人座談會(huì)，舉辦物流企業(yè)工作人員煙草專賣法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)班，有效提高了物流企業(yè)煙草專賣意識(shí)和依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)。此外，實(shí)施物流聯(lián)絡(luò)員協(xié)管制度，并在企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所張貼“常見(jiàn)違法卷煙包裝物特征”和物流客運(yùn)車輛張貼“專賣標(biāo)識(shí)”，加大了防預(yù)方面的力度，使物流、快遞企業(yè)在意識(shí)上和思想上提高了對(duì)非法儲(chǔ)存、運(yùn)輸煙草專賣品的重視，從而預(yù)防和減少違法問(wèn)題的產(chǎn)生。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)物流領(lǐng)域涉煙活動(dòng)監(jiān)管方式的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了從單純的以控為主向防控結(jié)合轉(zhuǎn)變,企業(yè)守法經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，主動(dòng)接受專賣監(jiān)管意識(shí)明顯提高,聯(lián)絡(luò)員協(xié)管機(jī)制取得明顯實(shí)效，情報(bào)建設(shè)結(jié)成果,部門協(xié)作取得新突破，涉煙物流監(jiān)管步入日?；?物流監(jiān)管方式的創(chuàng)新，得到了省市局的充分肯定。1-10月份，我局共檢查物流、托運(yùn)站356家，查獲無(wú)證運(yùn)輸案件6起，查獲違法卷煙799條，總案值15多萬(wàn)元。物流業(yè)主戴某因窩藏假煙而被縣人民法院以掩飾犯罪所得罪判刑，這也是我縣首例因物流企業(yè)涉煙犯罪而被追刑。

4、規(guī)范和強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管，健全內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制。我局根椐市局內(nèi)管“重心下移、防線前移”的要求，前期專賣所內(nèi)管試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，實(shí)施專賣所內(nèi)管標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)推進(jìn)專賣內(nèi)管重心下移，開(kāi)展專賣所內(nèi)管標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，進(jìn)一步明確了專賣內(nèi)管的工作理念和工作手段，闡明了專賣所開(kāi)展專賣內(nèi)管的必要性和重要性，理清了標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的相關(guān)責(zé)任部門。編寫出《專賣所內(nèi)管工作手冊(cè)》，解決了專賣所內(nèi)管“管什么”、“怎么管”問(wèn)題。實(shí)行專賣所內(nèi)管制度三上墻。將專賣所內(nèi)管職責(zé)、監(jiān)管內(nèi)容、責(zé)任追究、工作流程進(jìn)行再上墻。從而彌補(bǔ)了專賣所二項(xiàng)監(jiān)管的制度缺陷，推進(jìn)專賣所標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，使專賣內(nèi)管制度更直觀，增強(qiáng)專賣管理員的監(jiān)管意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。補(bǔ)充修改了專賣所片管員內(nèi)管考核辦法。在年初考核辦法的基礎(chǔ)上，增加了專賣所內(nèi)管考核的比例，考核內(nèi)容更進(jìn)一步細(xì)化，考核目標(biāo)更進(jìn)一步清晰。通過(guò)分析專賣所內(nèi)管職責(zé)和監(jiān)管內(nèi)容，于8月份出了專賣所內(nèi)管銷售監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、配送監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、帳管理標(biāo)準(zhǔn)、崗位技能標(biāo)準(zhǔn)、部門銜接標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)管考核標(biāo)準(zhǔn)等六大工作規(guī)范，以標(biāo)準(zhǔn)促規(guī)范，進(jìn)一步推進(jìn)專賣內(nèi)管工作的標(biāo)準(zhǔn)化。建設(shè)一條企業(yè)內(nèi)管文化長(zhǎng)廊。以永安長(zhǎng)堤為主題，分堤之源、堤之魂、堤之宿三部分，以圖文結(jié)合的形式在局辦公大樓一樓建設(shè)一條內(nèi)管文化長(zhǎng)廊。通過(guò)建設(shè)內(nèi)管文化長(zhǎng)廊能有效營(yíng)造企業(yè)內(nèi)管氛圍，使員工在日常工作中無(wú)形接受專賣內(nèi)管規(guī)定，提高內(nèi)管自律意識(shí)。9月24日，省煙草專賣局內(nèi)管檢查組對(duì)局專賣內(nèi)管工作進(jìn)行了檢查考核，對(duì)內(nèi)管工作給予了較高評(píng)價(jià)。

5、加強(qiáng)專賣隊(duì)伍建設(shè)。順利通過(guò)專賣管理員中級(jí)技能鑒定。我局積極克服本單位專賣人員少、局限性大、人員技能水平不平衡等諸多不利因素，對(duì)參加鑒定的12名專賣人員分兩批進(jìn)行了62課時(shí)的集中培訓(xùn)，并在省局統(tǒng)一考試中11人順利通過(guò)，通過(guò)率達(dá)91.7%。目前，我局專賣隊(duì)伍中高級(jí)專賣管理員1人，中級(jí)專賣管理員11人，占全體專賣人員比例達(dá)46.15%。積極開(kāi)展內(nèi)管應(yīng)知應(yīng)會(huì)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提升了片管員內(nèi)管工作技能。開(kāi)展專賣執(zhí)法隊(duì)伍作風(fēng)紀(jì)律建設(shè)大練兵活動(dòng)，增強(qiáng)專賣管理人員的身體素質(zhì)，充分鍛煉了專賣管理人員的意志，形成良好的專賣隊(duì)伍精神風(fēng)貌。

三、緊抓思想道德建設(shè)，為落實(shí)文明單位創(chuàng)建活動(dòng)提供精神保障

我局扎實(shí)開(kāi)展各項(xiàng)思想教育活動(dòng)，將思想政治工作落到實(shí)處，在單位內(nèi)部形成了愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、辦事公道、服務(wù)群眾、奉獻(xiàn)社會(huì)的良好風(fēng)尚。

（一）、扎實(shí)開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)。我局緊密結(jié)合本單位實(shí)際，用科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)煙草工作，思想上求提高，工作中求務(wù)實(shí)，服務(wù)中求為民，扎扎實(shí)實(shí)地做好了學(xué)習(xí)調(diào)研、分析檢查和整改落實(shí)階段的工作，緊緊圍繞“科學(xué)發(fā)展”這一主題，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織、有序推進(jìn)，初步實(shí)現(xiàn)了“黨員干部受教育、科學(xué)發(fā)展上水平、人民群眾得實(shí)惠”的目標(biāo)，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。通過(guò)集中輔導(dǎo)、專題講座以及組織多種形式的討論、交流、參觀學(xué)習(xí)、查擺不足、提出整改方案、落實(shí)整改措施等活動(dòng)，使黨員干部理論素養(yǎng)和思想境界進(jìn)一步提高，批評(píng)與自我批評(píng)風(fēng)氣得到弘揚(yáng)，民主意識(shí)不斷強(qiáng)化，黨性觀念明顯增強(qiáng)，黨員干部隊(duì)伍整體素質(zhì)明顯提升。

（二）、開(kāi)展了“解放思想”大討論活動(dòng)，我局以部門為單位組織開(kāi)展了座談等活動(dòng)，以黨的精神和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以領(lǐng)導(dǎo)干部、黨員為重點(diǎn)，以學(xué)習(xí)、查擺、整改為主要形式，開(kāi)展談機(jī)遇、學(xué)先進(jìn)、找差距，通過(guò)多種方式方法使黨員、干部和員工從思想層面上提高認(rèn)識(shí)，積極倡導(dǎo)爭(zhēng)先意識(shí)、勤勞意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)、機(jī)遇意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。業(yè)務(wù)與專賣兩大部門積極開(kāi)展個(gè)性化、差異化服務(wù)，對(duì)生活、工作不便的殘疾人，開(kāi)展上門辦證、送證服務(wù)，關(guān)愛(ài)弱勢(shì)群體客戶，為他們送上特殊的關(guān)懷。

（三）、開(kāi)展了“文明在言行”活動(dòng)，倡導(dǎo)文明新風(fēng)，引導(dǎo)全體員工自覺(jué)做到思想文明、講話文明、行為文明，爭(zhēng)做文明員工，發(fā)揚(yáng)文明新風(fēng)，進(jìn)一步推進(jìn)精神文明建設(shè)。我局全體員工日常行為不斷規(guī)范，辦公場(chǎng)所規(guī)范有序，思想道德修養(yǎng)提高，單位整體作風(fēng)明顯轉(zhuǎn)變。

（四）、以企業(yè)文化促素質(zhì)提升。注意充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮黨支部、工、青、婦等組織的作用，以企業(yè)文化為載體，時(shí)時(shí)處處把對(duì)員工“快樂(lè)、關(guān)愛(ài)、成長(zhǎng)”的企業(yè)倫理體現(xiàn)在實(shí)際中，使企業(yè)文化更好地滲透到各個(gè)崗位的實(shí)踐工作中，推動(dòng)企業(yè)文化日常化。積極引導(dǎo)員工進(jìn)行健康、減壓、協(xié)作的娛樂(lè)文體活動(dòng)，開(kāi)展了企業(yè)文化園建設(shè)、登山、拓展、釣魚(yú)等一系列活動(dòng)，使員工能在輕松的環(huán)境中工作，保持活力，做到勞逸結(jié)合，在思想上樹(shù)立起以企為家、企盛我榮的歸屬意識(shí)。進(jìn)一步增強(qiáng)了文化的執(zhí)行力，筑就出一個(gè)個(gè)企業(yè)文化堡壘，逐步成為了一個(gè)上下同心、同舟共濟(jì)的煙草員工團(tuán)隊(duì)。

四、優(yōu)化美化企業(yè)形象，為創(chuàng)建活動(dòng)增光添彩

（一）、抓好內(nèi)外環(huán)境的整潔和美化工作。我們適當(dāng)投入，在辦公區(qū)域內(nèi)外添置了花木，對(duì)辦公大樓進(jìn)行美化、綠化；為辦公大樓配備了專職保潔員，負(fù)責(zé)員工工作區(qū)域的環(huán)境衛(wèi)生；認(rèn)真做好各辦公室、食堂、會(huì)議室、開(kāi)水房、車輛、倉(cāng)庫(kù)內(nèi)外等場(chǎng)所的環(huán)境衛(wèi)生，保持公共場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生整潔；積極響應(yīng)和參與縣委、縣政府等相關(guān)文件、通知要求，多次組織員工對(duì)責(zé)任區(qū)域酒坊巷（街）進(jìn)行衛(wèi)生大掃除，清理衛(wèi)生死角和牛皮癬，為營(yíng)造優(yōu)美整潔的縣城環(huán)境出一份力。

（二）、健全衛(wèi)生管理制度，加強(qiáng)檢查監(jiān)督。為保證環(huán)境衛(wèi)生的長(zhǎng)效管理，我們制定和健全了衛(wèi)生管理制度，建立了每周檢查制度，發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；進(jìn)一步做好下水道、明陰溝、垃圾存放點(diǎn)、衛(wèi)生間等的衛(wèi)生管理工作，并定期組織督查，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)通知并限期整改。

（三）、加強(qiáng)對(duì)辦公用品的管理，保持單位車輛與其他物品的整潔和美觀，及時(shí)維護(hù)和處理存在的各種問(wèn)題，樹(shù)立了單位良好的公眾形象。

五、深入推行綜合治理工作，營(yíng)造良好工作環(huán)境

我局積極開(kāi)展平安仙煙建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行社會(huì)治安綜合治理和《治安保衛(wèi)條例》等規(guī)定，及時(shí)調(diào)整了綜治領(lǐng)導(dǎo)小組，逐級(jí)簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任書，層層落實(shí)責(zé)任制，確保人財(cái)物的平安。

（一）、實(shí)行專防群防相結(jié)合，從人力、財(cái)力上保障綜合治理工作的展開(kāi)。在人員緊張的情況下，調(diào)配一名同志為專職安全管理員，負(fù)責(zé)各項(xiàng)安全工作的具體操作和落實(shí)。做到人防、物防、技防相結(jié)合，處處把關(guān)，處處有人守。并認(rèn)真抓好值班長(zhǎng)職責(zé)的履行，強(qiáng)化日常安全檢查工作，有效地促進(jìn)了整體的綜合治理工作，保證了安全。

（二）、嚴(yán)格按照職業(yè)健康安全管理體系的要求，結(jié)合管理體系，規(guī)范各項(xiàng)工作流程，落實(shí)安全責(zé)任。修改完善應(yīng)急預(yù)案，增強(qiáng)了應(yīng)付突發(fā)性事件的能力。并根據(jù)人員變動(dòng)情況，調(diào)整充實(shí)了義務(wù)消防隊(duì)員名單，進(jìn)行了各類實(shí)戰(zhàn)演練，建立和形成了快速應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急機(jī)制，使我局對(duì)突發(fā)事件的處理能力有了新的提高。不斷進(jìn)行危險(xiǎn)源的辨識(shí)、查找以及崗位人員職業(yè)健康安全管理職責(zé)的落實(shí)，增強(qiáng)了人員的安全意識(shí)和防范技能。

（三）、重視安全教育和培訓(xùn)工作。積極創(chuàng)新教育載體和安全管理方法，把安全文化融合到日常工作中，做到三結(jié)合，即教育培訓(xùn)與體系相結(jié)合，教育培訓(xùn)與實(shí)踐操作相結(jié)合，教育培訓(xùn)與日常工作相結(jié)合。采取“走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)”的方式，邀請(qǐng)專業(yè)人士對(duì)交通、消防、防盜搶、事故逃生等項(xiàng)目進(jìn)行輔導(dǎo)授課。

（四）、加強(qiáng)依法行政、法制道德和文明禮儀教育工作，深入開(kāi)展“”普法宣傳工作。認(rèn)真組織“法律法規(guī)”培訓(xùn)和知識(shí)考試，提高員工依法行政水平和執(zhí)法能力，利用網(wǎng)絡(luò)平、電子屏幕等開(kāi)展宣傳活動(dòng)，促進(jìn)員工學(xué)法、懂法、知法。

六、深入推進(jìn)各項(xiàng)創(chuàng)建活動(dòng)，樹(shù)立煙草新形象

第6篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

1.內(nèi)容變動(dòng)較大。新制度中將客戶大額授信統(tǒng)計(jì)制度中規(guī)定的填報(bào)“授信額度或貸款余額在1億元以上（含1億元）的各個(gè)客戶情況”修改為“授信額度或貸款余額在5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的各個(gè)客戶情況”。由于降低了起點(diǎn)，能夠更加全面地反映大額授信風(fēng)險(xiǎn)。新制度將《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息報(bào)告表》并入《客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表》。新制度將兩張零售貸款違約客戶情況統(tǒng)計(jì)表填報(bào)的范圍由“房地產(chǎn)、汽車零售貸款違約”擴(kuò)大到所有零售貸款違約的信息，其中法人零售貸款違約統(tǒng)計(jì)范圍定義為小企業(yè)違約。

2.新增內(nèi)容較多。

(1)在《客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表》中增加了下列內(nèi)容：

①在企業(yè)基本信息部分增加“企業(yè)總資產(chǎn)”、“總負(fù)債”及“是否上市公司”等三項(xiàng)指標(biāo)，刪除“實(shí)收資本”指標(biāo)。

②增加反映企業(yè)關(guān)聯(lián)信息的指標(biāo)，用于全面反映企業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，監(jiān)測(cè)關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。如企業(yè)“前五大股東”指標(biāo)和五個(gè)“主要關(guān)聯(lián)企業(yè)”指標(biāo)。

③增加反映貸款明細(xì)的指標(biāo)。包括“貸款擔(dān)保人”、“貸款行業(yè)投向”以及“貸款到期日”等指標(biāo)，刪除原來(lái)的多級(jí)授信指標(biāo)。貸款行業(yè)投向指標(biāo)，用于反映貸款的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，尤其是根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策，增設(shè)了國(guó)家限制類行業(yè)指標(biāo)，用于反映國(guó)家限制類、淘汰類產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

(2)在《零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計(jì)表》和《零售貸款違約個(gè)人客戶情況統(tǒng)計(jì)表》中增加“違約天數(shù)”指標(biāo)，用于反映違約人該筆零售貸款的違約時(shí)間。

二、常見(jiàn)報(bào)送錯(cuò)誤

自實(shí)施“客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度”（新制度）以來(lái)，在報(bào)送過(guò)程中，筆者發(fā)現(xiàn)了各種問(wèn)題，特別是《客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表》的報(bào)送問(wèn)題較多。

1.《客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表》中的報(bào)送問(wèn)題。

(1)漏報(bào)授信客戶信息。銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，各相關(guān)銀行對(duì)“授信額度或貸款余額在5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的各個(gè)客戶情況”進(jìn)行填報(bào)。部分客戶經(jīng)理在填報(bào)時(shí)由于對(duì)指標(biāo)的概念和范圍不清，出現(xiàn)漏報(bào)現(xiàn)象。

(2)錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息。對(duì)授信企業(yè)的“行政區(qū)劃代碼”、“企業(yè)名稱”和法定代表人及其證件、主要股東的證件號(hào)碼、關(guān)聯(lián)企業(yè)的證件號(hào)碼錯(cuò)報(bào)。

2.零售貸款違約客戶情況統(tǒng)計(jì)表中的報(bào)送問(wèn)題。

(1)漏報(bào)違約客戶信息。如對(duì)違約天數(shù)在90天以上的法人客戶和個(gè)人客戶信息漏報(bào)。

(2)錯(cuò)報(bào)違約客戶信息。如將違約客戶的違約類型由“房地產(chǎn)貸款（1）”錯(cuò)報(bào)為“汽車貸款（2）”。

三、報(bào)送錯(cuò)誤原因分析

針對(duì)上述問(wèn)題，筆者進(jìn)行了認(rèn)真分析，究其原因，主要為主觀原因和客觀原因。

1.主觀原因是銀行經(jīng)辦人員對(duì)有關(guān)指標(biāo)的概念和范圍理解不清；或在填報(bào)時(shí)，粗心大意、審核不嚴(yán)；或在交接時(shí)，沒(méi)有與接交人交接清楚，使接交人不理解，造成上報(bào)的報(bào)表出現(xiàn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

(1)對(duì)有關(guān)指標(biāo)的概念理解有誤。如“授信額度”、“貸款余額”、“行政區(qū)劃代碼”等，造成我行報(bào)表上報(bào)差錯(cuò)。

根據(jù)規(guī)定，“授信額度”是指商業(yè)銀行對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的基礎(chǔ)上，確定的能夠和愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)總量。銀行對(duì)該客戶提供的各類信用余額之和不得超過(guò)該客戶的最高綜合授信額度，包括貸款、貿(mào)易融資（打包貸款、進(jìn)出口押匯等）、貼現(xiàn)、承兌、信用證、保函等授信業(yè)務(wù)?！百J款余額”是指商業(yè)銀行對(duì)某一客戶發(fā)放的各項(xiàng)貸款的期末余額，包括納入貸款科目核算的，貸款以外的打包放款、進(jìn)出口押匯、貼現(xiàn)，以及承兌、信用證、保函、擔(dān)保等其他業(yè)務(wù)的墊款余額。實(shí)際報(bào)送時(shí)，有部分客戶經(jīng)理對(duì)“授信額度”和“貸款余額”兩個(gè)指標(biāo)的概念及范圍了解不深、不透。如有些客戶經(jīng)理沒(méi)有包括貼現(xiàn)余額，有些客戶經(jīng)理沒(méi)有包括貿(mào)易融資，而有些客戶經(jīng)理沒(méi)有包括貼現(xiàn)和貿(mào)易融資，造成信息漏報(bào)。

“行政區(qū)劃代碼”是指與法人注冊(cè)地對(duì)應(yīng)的行政區(qū)劃代碼，按照國(guó)標(biāo)GB/T2260的6位編碼填報(bào)。在實(shí)際填報(bào)時(shí)，由于企業(yè)的法人注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地在不同的行政區(qū)劃內(nèi)，有個(gè)別經(jīng)辦人在填報(bào)時(shí)，將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)地代碼填入此欄。

(2)經(jīng)辦人員在填報(bào)時(shí)，粗心大意、審核不嚴(yán)，造成報(bào)表漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)。如客戶大額授信報(bào)表中貸款明細(xì)欄的“擔(dān)保人代碼”及“擔(dān)保人名稱”；零售貸款違約客戶情況統(tǒng)計(jì)表中的“違約類型”，經(jīng)辦人員在填報(bào)時(shí)，只要與上期的報(bào)表進(jìn)行核對(duì)，或與電子報(bào)表中該違約客戶的違約類型及該違約客戶的原始資料進(jìn)行核對(duì)，就不會(huì)發(fā)生錯(cuò)報(bào)。

(3)由于基層機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員在交接時(shí)，沒(méi)有與接交人詳細(xì)說(shuō)明，造成接交人不清楚而產(chǎn)生漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。如客戶大額授信報(bào)表中的“法人注冊(cè)地”，按照要求需要填寫省、地、縣三級(jí)，而部分經(jīng)辦人員只填寫省、地或省、縣，或?qū)⒖h的上一級(jí)行政區(qū)劃填錯(cuò)。

2.客觀原因主要是企業(yè)向我行提供的有關(guān)信息錯(cuò)誤，或拒絕提供相關(guān)信息。如企業(yè)法定代表人證件代碼錯(cuò)誤、企業(yè)“總資產(chǎn)”或“總負(fù)債”漏報(bào)、股東證件代碼錯(cuò)誤等，影響我行上報(bào)的報(bào)表質(zhì)量。這是由于授信企業(yè)在其法定代表人變更后，沒(méi)有及時(shí)向我行公司部門變更相關(guān)信息，或者企業(yè)拒絕向貸款行提供其資產(chǎn)負(fù)債表或相關(guān)股東信息而引起我行報(bào)表差錯(cuò)。

四、減少報(bào)表報(bào)送錯(cuò)誤的對(duì)策

通過(guò)對(duì)上述問(wèn)題產(chǎn)生的原因進(jìn)行分析，筆者認(rèn)為，可采取下列對(duì)策來(lái)提高報(bào)表的上報(bào)質(zhì)量：

1.從思想上高度重視報(bào)表的報(bào)送工作，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)，逐步提高統(tǒng)計(jì)人員的自身素質(zhì)，填報(bào)時(shí)認(rèn)真核對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)，從而提高報(bào)表的報(bào)送質(zhì)量。

2.各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員在報(bào)表上報(bào)時(shí)，加強(qiáng)與電子報(bào)表中的有關(guān)報(bào)表或客戶報(bào)送的原始資料進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)聯(lián)系，減少報(bào)表的差錯(cuò)。

3.公司客戶經(jīng)理要加強(qiáng)與授信企業(yè)的溝通、聯(lián)系，定期或不定期地到企業(yè)去，實(shí)地了解企業(yè)的相關(guān)信息。通過(guò)聯(lián)系與溝通，使授信企業(yè)自覺(jué)、及時(shí)地將相關(guān)資料報(bào)送我行的客戶經(jīng)理。

4.建議上級(jí)行在MIS系統(tǒng)中，按照銀監(jiān)會(huì)的報(bào)表口徑，增加有關(guān)報(bào)表，使基層經(jīng)辦人員通過(guò)系統(tǒng)采集取得企業(yè)總的貸款余額，減少報(bào)表中“貸款余額”和“貸款明細(xì)”項(xiàng)目數(shù)據(jù)的漏報(bào)。筆者對(duì)MIS系統(tǒng)中的部分報(bào)表進(jìn)行了核對(duì)，發(fā)現(xiàn)“貸款余額”的范圍只包括了貼現(xiàn)和貸款，沒(méi)有包括貿(mào)易融資部分。

5.授信企業(yè)在變更相關(guān)信息后，應(yīng)及時(shí)向貸款行提供相關(guān)資料的復(fù)印件，包括企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、主要股東的相關(guān)證件及關(guān)聯(lián)企業(yè)的相關(guān)證件，公司客戶經(jīng)理在收到相關(guān)資料的復(fù)印件后，及時(shí)對(duì)該企業(yè)的信息進(jìn)行變更，并附相關(guān)復(fù)印件交部門統(tǒng)計(jì)人員，由部門統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后再交主管部門統(tǒng)計(jì)人員，直至貸款行的統(tǒng)計(jì)人員。

6.報(bào)表經(jīng)辦人員對(duì)報(bào)表的每項(xiàng)數(shù)據(jù)欄進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，比如此項(xiàng)數(shù)據(jù)應(yīng)到何處去找，應(yīng)填哪份資料的哪一欄，把它整理成單獨(dú)的資料。在交接時(shí)，將此資料一并移交給接交人，從而提高報(bào)表的報(bào)送質(zhì)量。

7.經(jīng)辦人員應(yīng)對(duì)以前發(fā)生的差錯(cuò)進(jìn)行整理、歸類，并及時(shí)更新、補(bǔ)充。在報(bào)表報(bào)送時(shí)，與相關(guān)文件及此資料進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，查找報(bào)表中是否還有差錯(cuò)。

五、總結(jié)

正確報(bào)送“客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度”，特別是《客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表》，有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)有可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的大額客戶企業(yè)列入監(jiān)測(cè)范圍，并有重點(diǎn)地實(shí)行適時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)；及時(shí)向銀行機(jī)構(gòu)通報(bào)大額客戶授信中的相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)狀況，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)大額客戶貸款潛在風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。因此，分析“客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度”在報(bào)送過(guò)程中易出現(xiàn)的問(wèn)題并尋求解決的辦法具有非?，F(xiàn)實(shí)的意義。

參考文獻(xiàn)：

[1]中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)辦通[2006]146號(hào)文《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于完善客戶大額授信統(tǒng)計(jì)制度和零售貸款違約客戶情況統(tǒng)計(jì)制度的通知》

第7篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

各辦事處認(rèn)真把協(xié)會(huì)工作落到實(shí)處，通過(guò)召開(kāi)理事會(huì)、大、小組會(huì)，對(duì)協(xié)會(huì)的發(fā)展、會(huì)員的吸收進(jìn)行全面、科學(xué)的分析和討論，制定了具體的吸收計(jì)劃和措施，有針對(duì)性地開(kāi)展協(xié)會(huì)會(huì)員發(fā)展工作，采取逐戶宣傳和媒體宣傳等多種途徑，按照成熟一批發(fā)展一批的原則，積極穩(wěn)妥地發(fā)展協(xié)會(huì)會(huì)員。xxx辦事處在繼續(xù)發(fā)展會(huì)員的同時(shí)，積極向廣大卷煙持證戶大力宣傳協(xié)會(huì)的宗旨、性質(zhì)、方針，進(jìn)一步讓其知道煙草零售協(xié)會(huì)是個(gè)什么樣的社會(huì)團(tuán)體。同時(shí)要求各大、小組長(zhǎng)在每月走訪會(huì)員中積極宣傳貨源分配辦法，v3系統(tǒng)上線后更是通過(guò)協(xié)會(huì)小組會(huì)議的形式積極宣傳，會(huì)上向客戶發(fā)放v3的宣傳資料，資料內(nèi)容包括向客戶介紹和提醒新系統(tǒng)的功能、群呼模式的變化、訂貨時(shí)間的調(diào)整、卷煙品牌的標(biāo)準(zhǔn)名稱等，達(dá)到了客戶的一致好評(píng)，提升了客戶滿意度。各會(huì)員積極提問(wèn)，咨詢了v3的相關(guān)內(nèi)容，一一達(dá)到了辦事處工作人員透徹的講解，使得會(huì)員原來(lái)還比較模糊的地方達(dá)到了有效的化解。有的區(qū)縣領(lǐng)導(dǎo)親自帶領(lǐng)客戶經(jīng)理、送貨員、稽查員、走鄉(xiāng)串戶，深入到零售戶中，耐心向他們宣傳加入?yún)f(xié)會(huì)將會(huì)給他們帶來(lái)的益處，認(rèn)真解答經(jīng)營(yíng)戶提出的問(wèn)題，打消了經(jīng)營(yíng)戶的疑慮，使零售協(xié)會(huì)的理念深入人心。xxx辦事處把協(xié)會(huì)的發(fā)展做為協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作來(lái)開(kāi)展，辦事處通過(guò)開(kāi)展理事會(huì)、小組會(huì)，對(duì)協(xié)會(huì)的發(fā)展、會(huì)員的納入進(jìn)行全面、科學(xué)的分析和討論，制定納入措施和計(jì)劃方案，有針對(duì)性地開(kāi)展協(xié)會(huì)會(huì)員發(fā)展工作。今年會(huì)員發(fā)展工作極不平衡，有的處于停滯甚至出現(xiàn)嚴(yán)重倒退，市中區(qū)退會(huì)會(huì)員比例高達(dá)60％以上，xx市、xx等市、縣也出現(xiàn)大量會(huì)員退會(huì)的情況，應(yīng)引起各有關(guān)辦事處的高度重視。全市會(huì)員發(fā)展情況如下表：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)宣傳，增強(qiáng)自律意識(shí)

各辦事處認(rèn)真把協(xié)會(huì)工作落到實(shí)處，通過(guò)召開(kāi)理事會(huì)、大、小組會(huì)，對(duì)協(xié)會(huì)的發(fā)展、會(huì)員的吸收進(jìn)行全面、科學(xué)的分析和討論，制定了具體的吸收計(jì)劃和措施，有針對(duì)性地開(kāi)展協(xié)會(huì)會(huì)員發(fā)展工作，采取逐戶宣傳和媒體宣傳等多種途徑，按照成熟一批發(fā)展一批的原則，積極穩(wěn)妥地發(fā)展協(xié)會(huì)會(huì)員。xxx辦事處在繼續(xù)發(fā)展會(huì)員的同時(shí)，積極向廣大卷煙持證戶大力宣傳協(xié)會(huì)的宗旨、性質(zhì)、方針，進(jìn)一步讓其知道煙草零售協(xié)會(huì)是個(gè)什么樣的社會(huì)團(tuán)體。同時(shí)要求各大、小組長(zhǎng)在每月走訪會(huì)員中積極宣傳貨源分配辦法，v3系統(tǒng)上線后更是通過(guò)協(xié)會(huì)小組會(huì)議的形式積極宣傳，會(huì)上向客戶發(fā)放v3的宣傳資料，資料內(nèi)容包括向客戶介紹和提醒新系統(tǒng)的功能、群呼模式的變化、訂貨時(shí)間的調(diào)整、卷煙品牌的標(biāo)準(zhǔn)名稱等，達(dá)到了客戶的一致好評(píng)，提升了客戶滿意度。各會(huì)員積極提問(wèn)，咨詢了v3的相關(guān)內(nèi)容，一一達(dá)到了辦事處工作人員透徹的講解，使得會(huì)員原來(lái)還比較模糊的地方達(dá)到了有效的化解。有的區(qū)縣領(lǐng)導(dǎo)親自帶領(lǐng)客戶經(jīng)理、送貨員、稽查員、走鄉(xiāng)串戶，深入到零售戶中，耐心向他們宣傳加入?yún)f(xié)會(huì)將會(huì)給他們帶來(lái)的益處，認(rèn)真解答經(jīng)營(yíng)戶提出的問(wèn)題，打消了經(jīng)營(yíng)戶的疑慮，使零售協(xié)會(huì)的理念深入人心。xxx辦事處把協(xié)會(huì)的發(fā)展做為協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作來(lái)開(kāi)展，辦事處通過(guò)開(kāi)展理事會(huì)、小組會(huì)，對(duì)協(xié)會(huì)的發(fā)展、會(huì)員的納入進(jìn)行全面、科學(xué)的分析和討論，制定納入措施和計(jì)劃方案，有針對(duì)性地開(kāi)展協(xié)會(huì)會(huì)員發(fā)展工作。今年會(huì)員發(fā)展工作極不平衡，有的處于停滯甚至出現(xiàn)嚴(yán)重倒退，市中區(qū)退會(huì)會(huì)員比例高達(dá)60％以上，xx市、xx等市、縣也出現(xiàn)大量會(huì)員退會(huì)的情況，應(yīng)引

第8篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

專家理財(cái)團(tuán)隊(duì)締造專業(yè)理財(cái)服務(wù)

8n財(cái)富經(jīng)理人既有經(jīng)過(guò)嚴(yán)格考試獲得認(rèn)證資格的全國(guó)首批金融理財(cái)師，也有精通外匯、銀行卡、私人投資、房貸、保險(xiǎn)、節(jié)稅等業(yè)務(wù)的專家級(jí)客戶經(jīng)理。在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部，又根據(jù)客戶經(jīng)理的工作經(jīng)驗(yàn)、自身優(yōu)勢(shì)劃分為投資、稅務(wù)、保險(xiǎn)、外匯和資產(chǎn)五個(gè)不同的專業(yè)小組，定期撰寫市場(chǎng)分析報(bào)告，整理理財(cái)資訊，并按照客戶提出的要求，為客戶提供專業(yè)的咨詢意見(jiàn)。

專屬客戶經(jīng)理彰顯尊貴

8n財(cái)富中心為每一位工商銀行的貴賓客戶配備了專職的財(cái)富經(jīng)理人，提供一對(duì)一的全方位財(cái)富管理服務(wù)。幫助客戶從繁瑣的銀行業(yè)務(wù)中解脫出來(lái)，通過(guò)全新的財(cái)富管理理念，協(xié)助客戶進(jìn)行現(xiàn)金流控制與管理，每位客戶可以享受以下服務(wù)：

1、提前預(yù)約：客戶直接撥打客戶經(jīng)理的聯(lián)系電話提前預(yù)約，時(shí)間由客戶掌握。另外還特別為貴賓準(zhǔn)備了專享車位；2、銀行新業(yè)務(wù)介紹：客戶經(jīng)理會(huì)在第一時(shí)間將銀行同業(yè)的最新動(dòng)態(tài)告知客戶．并根據(jù)客戶的需要提出合理化理財(cái)建議；3、貴賓客戶專屬理財(cái)產(chǎn)品預(yù)約：不定期地為貴賓客戶推出專屬高收益理財(cái)產(chǎn)品，為工商銀行的貴賓客戶創(chuàng)造出更多的價(jià)值；4、基金凈值變動(dòng)提醒：如果客戶在財(cái)富中心投資了基金類產(chǎn)品，客戶經(jīng)理會(huì)替客戶隨時(shí)關(guān)注市場(chǎng)的變化，協(xié)助客戶根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展對(duì)投資進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，幫助客戶輕松投資；5、季度綜合收益報(bào)告書：整合客戶的存款。貸款、基金，為客戶提供余額明細(xì)，并在此基礎(chǔ)上為客戶提供資產(chǎn)配置圖、投資報(bào)酬率等客戶資產(chǎn)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)，使客戶的資產(chǎn)情況一目了然；6、年終投資市場(chǎng)分析報(bào)告；對(duì)全年金融市場(chǎng)走勢(shì)做全面總結(jié)，通過(guò)對(duì)利率、匯率等各種指標(biāo)的分析使客戶把握市場(chǎng)的發(fā)展方向。此外，客戶經(jīng)理會(huì)按期為每位貴賓客戶郵寄《投資理財(cái)》周刊。

家庭財(cái)務(wù)診斷開(kāi)啟財(cái)富之門

第9篇：零售客戶經(jīng)理總結(jié)范文

梅所稱配合大零售模式而設(shè)立的三級(jí)財(cái)富管理體系，是中行私銀得以長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)，穩(wěn)定的金字塔模型牢牢支撐著塔尖的私銀業(yè)務(wù)，源源不斷輸送著優(yōu)質(zhì)客戶。2012年末，中行私銀客戶逾40000人，連續(xù)六年保持著近65%的增長(zhǎng)速度，管理客戶資產(chǎn)達(dá)3000億元人民幣，年均增幅達(dá)43%。

關(guān)于私銀業(yè)務(wù)模式，國(guó)內(nèi)慣有大零售與事業(yè)部制之爭(zhēng)，而中行亦選擇大零售框架的模式，將私銀的管理和利潤(rùn)中心劃歸分行，一方面總行對(duì)各個(gè)私銀中心垂直進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，而客戶則享受疊加服務(wù)。

“一方面化解了私銀中心和分行的利益摩擦，一方面總行垂直管理又能保持私銀的專業(yè)性，并打通整個(gè)中銀集團(tuán)境內(nèi)外的個(gè)金、公司業(yè)務(wù)、投行、保險(xiǎn)、基金等多個(gè)平臺(tái)，為客戶訂制化需求提供服務(wù)?！敝行袀€(gè)金總部財(cái)富管理主管趙建平說(shuō)。

事實(shí)上，無(wú)論走那條道路，國(guó)內(nèi)私銀一度粗放模糊的業(yè)務(wù)風(fēng)格正在悄然發(fā)生著變化，追求差異化成為各家銀行的核心訴求，那么中行的定位又是什么？

“國(guó)際化是中行的特色之一?！泵贩瞧嬲J(rèn)為，從私銀業(yè)務(wù)的角度來(lái)說(shuō)，國(guó)際化亦是支撐中行走出與別家銀行不同路徑的重要元素之一。

此外，梅非奇帶領(lǐng)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)正在積極探索包括全量客戶在內(nèi)的客戶結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、渠道轉(zhuǎn)型、客戶經(jīng)理綜合能力轉(zhuǎn)型，根據(jù)市場(chǎng)變化與時(shí)俱進(jìn)?！稗D(zhuǎn)型”將是中行私銀團(tuán)隊(duì)2013年的關(guān)鍵詞。

客戶關(guān)系論

800萬(wàn)元人民幣門檻，“1+1+1”服務(wù)模式，再加上去年新成立的“中銀私享薈”平臺(tái)，中行私銀的客戶關(guān)系管理框架不斷增加著新的元素。

“1+1+1”服務(wù)模式指的是，一名專屬的私銀家+一隊(duì)專業(yè)領(lǐng)域的私銀投資顧問(wèn)+一個(gè)可靠、高效的全球金融服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)集團(tuán)國(guó)際化、多元化服務(wù)團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)，共同為客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化的定制金融資產(chǎn)管理服務(wù)。

這樣的配置，在中行私銀高級(jí)經(jīng)理趙沛來(lái)看來(lái)，是客戶關(guān)系管理導(dǎo)向使然，“傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)推進(jìn)過(guò)程一般是從產(chǎn)品到服務(wù)再到關(guān)系，但私銀卻恰恰相反，與客戶的關(guān)系是第一步，也是決定成敗的關(guān)鍵，然后考驗(yàn)服務(wù)好壞，最后才是產(chǎn)品配置優(yōu)劣”。

配合這樣的理念，中行的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型上一個(gè)目標(biāo)是從操作性網(wǎng)點(diǎn)向營(yíng)銷性網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，其中三級(jí)財(cái)富體系的充實(shí)和完善是重要內(nèi)容之一，而下一階段則要從營(yíng)銷性網(wǎng)點(diǎn)向客戶關(guān)系管理性網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)變。“這是我們正在醞釀的事情。”梅非奇表示。

如此，對(duì)于直面客戶的客戶經(jīng)理的選拔和培養(yǎng)就顯得尤為重要，目前中行私銀一位客戶經(jīng)理要服務(wù)20至50位客戶，“這樣的業(yè)務(wù)量在國(guó)內(nèi)的私銀行業(yè)并不算多，但是我們依然在不斷開(kāi)發(fā)IT系統(tǒng)，使得越來(lái)越多的業(yè)務(wù)可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話等非人工方式辦理”，梅非奇表示，客戶和技術(shù)的與時(shí)俱進(jìn)也在不斷倒逼銀行作出轉(zhuǎn)型，“很多業(yè)務(wù)通過(guò)系統(tǒng)辦理之后，客戶經(jīng)理的壓力會(huì)減少很多?！?/p>

基于客戶關(guān)系管理理論，去年，由總行牽頭打造了高端客戶交流平臺(tái)“中銀私享薈”，將私銀各類增值服務(wù)主題融匯集中。

“目前看來(lái)，私享薈的效果不錯(cuò)，很多客戶通過(guò)這個(gè)平臺(tái)獲得了自己需要的增值服務(wù)，對(duì)私銀的實(shí)質(zhì)更加了解，也拉近了我們與客戶、客戶與客戶之間的關(guān)系。”個(gè)金總部主管私銀業(yè)務(wù)的王亞稱。

“私銀規(guī)模小的時(shí)候，搞搞藝術(shù)品和紅酒吸引客戶是可以的，但是近年來(lái)其實(shí)我們?cè)絹?lái)越認(rèn)識(shí)到，我們更多的是要去了解客戶需求，然后去社會(huì)上找資源來(lái)滿足他。”王亞認(rèn)為，中銀私享薈可以理解為為滿足客戶需求而整合社會(huì)資源形成的多個(gè)平臺(tái)。

全量客戶開(kāi)發(fā)

“我們?cè)谧?012年總結(jié)的時(shí)候，大家用的最多的詞就是‘艱難的一年’?！泵贩瞧嬲f(shuō)，好在艱難的一年已經(jīng)過(guò)去了，剛剛步入2013年，股市的復(fù)蘇就展現(xiàn)了新年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展可期，居民收入也會(huì)繼續(xù)提高，對(duì)私銀業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，也是一個(gè)利好，“所以，根據(jù)新的市場(chǎng)變化制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，是將這些利好坐實(shí)的重要前提”。

最主要的方面是渠道轉(zhuǎn)型，“我們正在研究，除了三級(jí)財(cái)富人群之外，對(duì)全量客戶的開(kāi)發(fā)和維護(hù)”，梅非奇稱，以前的三級(jí)財(cái)富管理層級(jí)，只著眼于資產(chǎn)達(dá)到一定門檻的客戶，并不包含占比達(dá)90%的普通存款客戶。

目前，農(nóng)行約有4.2億零售客戶，工行約3.6億，建行約2.5億，中行約1.7億。王亞認(rèn)為，可以說(shuō)中國(guó)居民只要有點(diǎn)錢的都已經(jīng)在某一家或者某幾家銀行開(kāi)了戶，這個(gè)格局使得他們的團(tuán)隊(duì)不得不開(kāi)始考慮，靠規(guī)模擴(kuò)張獲取高速增長(zhǎng)的模式要逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)閮?nèi)涵式增長(zhǎng)。另外，與其他大型銀行的海量網(wǎng)點(diǎn)相比，中行的網(wǎng)點(diǎn)并不是其優(yōu)勢(shì)所在，渠道轉(zhuǎn)型是提升服務(wù)能力和客戶體驗(yàn)的核心，“要注重全量客戶的開(kāi)發(fā)”。

在繼續(xù)保持三級(jí)財(cái)富框架基本不變的基礎(chǔ)上，對(duì)全量客戶做進(jìn)一步細(xì)分，推動(dòng)客戶結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)個(gè)人金融資產(chǎn)和收益的跨越。目前，三級(jí)財(cái)富管理體系的客戶大數(shù)約800萬(wàn)，下一步的轉(zhuǎn)型在800萬(wàn)之上，根據(jù)1.7億零售客戶的金融行為特點(diǎn)及需求重新分層。既面向全量，又突出分層客戶群的細(xì)分要求。

而最終配合客戶關(guān)系管理的重點(diǎn)則是客戶經(jīng)理隊(duì)伍的轉(zhuǎn)型，現(xiàn)在客戶經(jīng)理是為三級(jí)財(cái)富客戶服務(wù)的，今后則面臨著下延，跨越三級(jí)財(cái)富20萬(wàn)元的門檻，進(jìn)一步擴(kuò)大客戶經(jīng)理的服務(wù)層面。此外，以前客戶經(jīng)理側(cè)重單項(xiàng)能力，個(gè)貸經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等分業(yè)務(wù)各自獨(dú)立，現(xiàn)在則要將其打造為綜合客戶經(jīng)理，一個(gè)人即可實(shí)現(xiàn)為客戶提供全方位的金融服務(wù)。

負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究的王亞表示，銀行關(guān)注和開(kāi)發(fā)的核心是“資產(chǎn)提升”，三大轉(zhuǎn)型部署主要針對(duì)全量客戶和高端客戶的對(duì)接，或許1.7億客戶中90%以上在中行的資產(chǎn)還不足1萬(wàn)元，但其絕對(duì)價(jià)值并非不高，“基于這種判斷，我們提出更好地利用三級(jí)財(cái)富體系服務(wù)全量客戶，靠十年專業(yè)積累擴(kuò)大對(duì)全量客戶需求的輻射，逐步提升客戶在中行的資產(chǎn)比重，最終增加私銀優(yōu)質(zhì)客戶的穩(wěn)定來(lái)源”。

國(guó)際化

實(shí)際上，在剛剛過(guò)去的這一年，中行完成的幾件大事中最引人矚目的就與私銀相關(guān)。2012年7月，中行與瑞士最大的私銀之一寶盛集團(tuán)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將在客戶互介及共同營(yíng)銷方面開(kāi)展合作，并將中行（瑞士）有限公司轉(zhuǎn)讓給寶盛銀行。中行將向?qū)毷⑼平樾枰袊?guó)市場(chǎng)外全球私銀服務(wù)的客戶，與此同時(shí)，如寶盛的客戶有銀行業(yè)務(wù)需求，寶盛也將向中行推介。

“國(guó)際化無(wú)可否認(rèn)是全行及私銀的優(yōu)勢(shì)之一。”梅非奇表示，“我們也在不斷強(qiáng)化這個(gè)差異，希望能夠?yàn)樗姐y業(yè)務(wù)探索出更多的亮點(diǎn)?！?/p>

對(duì)于未來(lái)中行私銀的發(fā)展，梅非奇已經(jīng)提出了“私銀四化”的發(fā)展方向：服務(wù)流程優(yōu)化、投資顧問(wèn)的生產(chǎn)力化、增值服務(wù)的精準(zhǔn)化、海內(nèi)外客戶體驗(yàn)一體 化。

去年，中行私銀在“海內(nèi)外一體化”的圖景上重重著墨，除了與寶盛銀行的合作，亦聯(lián)合美國(guó)運(yùn)通發(fā)行“長(zhǎng)城美國(guó)運(yùn)通卡”。

“通過(guò)這張具有最高級(jí)別授信額度的信用卡，能為客戶提供業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的全球化、便捷性、管家式的專業(yè)服務(wù)渠道，為私銀客戶提供頂級(jí)服務(wù)禮遇?！蓖鮼喗榻B，除了長(zhǎng)城信用卡傳統(tǒng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)之外，該卡同時(shí)精選全球出行保障、醫(yī)療健康護(hù)理、子女留學(xué)教育、高端品質(zhì)生活等增值服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容更契合私銀客戶偏好。

與此同時(shí)，中行更將私銀境外業(yè)務(wù)平臺(tái)的重點(diǎn)放在了香港與澳門，并在中銀國(guó)際旗下開(kāi)設(shè)私銀部門，對(duì)投行與私銀的結(jié)合模式進(jìn)行探索。

另一方面，隨著國(guó)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人跨境工作、學(xué)習(xí)和生活的需求逐年增加，以資產(chǎn)全球配置為主要理財(cái)目標(biāo)的高凈值人士也越來(lái)越多，對(duì)于此類客戶，私銀需要依賴自身在不同國(guó)家的分支機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行全球配置和打理，以及提供跨境資金流動(dòng)及相關(guān)稅收、法律方面的增值服務(wù)，“而國(guó)內(nèi)的私銀服務(wù)大部分還停留在理財(cái)?shù)某潭?，家族管理及稅收、法律咨詢等在?guó)內(nèi)私銀領(lǐng)域還沒(méi)有得到重視和發(fā)展”，王亞稱，這將是中行私銀業(yè)務(wù)下一步的拓展方向。

穩(wěn)健增值

“實(shí)際上，很長(zhǎng)一段時(shí)間，銀行根本不知道私銀究竟是做什么的，客戶同樣對(duì)私銀沒(méi)有概念?！泵贩瞧娣Q，初始發(fā)展的幾年是在掘地三尺搶市場(chǎng)，搶客戶，而“現(xiàn)在我們系統(tǒng)里面，或者曾經(jīng)在系統(tǒng)里存在的達(dá)到私銀客戶標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出我們目前服務(wù)的客戶數(shù)量，更何況還有市場(chǎng)上新開(kāi)發(fā)的。”

“近40000名私銀客戶在今天的市場(chǎng)規(guī)模下并不是一個(gè)小數(shù)目，所以我們現(xiàn)在更關(guān)注的是如何服務(wù)好存量客戶，進(jìn)一步提高他們的忠誠(chéng)度。”王亞認(rèn)為，擴(kuò)大客戶群體現(xiàn)在已經(jīng)不是中行私銀的重點(diǎn)。

在他看來(lái)，目前私銀市場(chǎng)上并不存在遙遙領(lǐng)先的佼佼者，“現(xiàn)在我們調(diào)動(dòng)中行全部資源以服務(wù)個(gè)人客戶的能力，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出個(gè)人客戶金融需求的，那么把一家銀行的整體金融實(shí)力迅速傳遞給私銀客戶就成了問(wèn)題所在，哪家銀行整合工作做得快做得好，哪家銀行的私銀業(yè)務(wù)就能更大更強(qiáng)?！?/p>

由于目前各家銀行的私銀業(yè)務(wù)存在較大程度同質(zhì)化，越是高凈值的客戶越是兵家必爭(zhēng)之地，他們往往同時(shí)在多家銀行的私銀部門開(kāi)立賬戶，“可能平均下來(lái)最多不會(huì)超過(guò)50%在同一家銀行，銀行競(jìng)爭(zhēng)的落點(diǎn)仍在于提供的服務(wù)是否到位，這種情況下，增大客戶在中行的份額是我們現(xiàn)階段最大的目標(biāo)”，王亞稱。

所以，現(xiàn)在中行私銀團(tuán)隊(duì)實(shí)際在做的，是對(duì)客戶做更深層次的挖掘，建立更深化的彼此信任和更穩(wěn)定的客戶關(guān)系，這背后則有賴于一個(gè)完整多元的產(chǎn)品和服務(wù)體系，更多地圍繞私銀客戶個(gè)人、企業(yè)、海內(nèi)海外全方位的需求，積極調(diào)動(dòng)中行及外界的各種社會(huì)資 源。

負(fù)責(zé)財(cái)富管理與私銀理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)金總部產(chǎn)品創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)主管周箭明也表示，中行在為客戶進(jìn)行全球資產(chǎn)配置時(shí)，以穩(wěn)健的增值風(fēng)格為主，“就賺錢能力來(lái)說(shuō)，很多高凈值客戶自身就已在某些領(lǐng)域具備很強(qiáng)的能力，但經(jīng)過(guò)這幾年國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)的巨變，從前單純以資產(chǎn)增值為賣點(diǎn)的私銀服務(wù)面臨著轉(zhuǎn)型，我們需要考慮的是，以全球的視野和全資產(chǎn)的角度為客戶進(jìn)行合理資產(chǎn)配置，抓住經(jīng)濟(jì)變化的趨勢(shì)，在較小風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為客戶尋求穩(wěn)健良好的資產(chǎn)增值”。

據(jù)周箭明介紹，去年一年，中行共發(fā)行約4500支產(chǎn)品，平均每個(gè)工作日20個(gè)，產(chǎn)品涵蓋各種期限、各種金額、各種收益率、各種形式。

在中國(guó)境內(nèi)，中行很少代銷其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，但其海外分支機(jī)構(gòu)則給予客戶更多選擇其它金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品的權(quán)限，進(jìn)行多種配置。