公司業(yè)務(wù)員管理制度精選(九篇)

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第1篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

摘要目的：探討手術(shù)室外來(lái)手術(shù)器械質(zhì)量管理的效果。方法：回顧手術(shù)室2011年9月~2013年11月完善外來(lái)器械管理制度和使用外來(lái)器械手術(shù)醫(yī)師確認(rèn)卡以來(lái)，應(yīng)用外來(lái)手術(shù)器械6179例次手術(shù)的效果。結(jié)果：采用外來(lái)器械手術(shù)醫(yī)師確認(rèn)卡以來(lái)，加強(qiáng)了手術(shù)前后對(duì)外來(lái)器械的管理，未出現(xiàn)外來(lái)器械準(zhǔn)備不足、配送失誤，消毒滅菌質(zhì)量合格，手術(shù)器械使用滿意度提高。結(jié)論：實(shí)施質(zhì)量管理，可督促器械公司準(zhǔn)備合適的器械，有效提高手術(shù)室護(hù)士的工作責(zé)任心，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作，確保手術(shù)患者安全。

關(guān)鍵詞 ：手術(shù)室；外來(lái)器械；質(zhì)量管理doi：10.3969/j.issn.1672-9676.2014.11.050

作者單位：716000延安市延安大學(xué)附屬醫(yī)院手術(shù)室

王玲玲：女，本科，副主任護(hù)師

手術(shù)室外來(lái)手術(shù)器械主要是指由外單位（廠家）帶來(lái)醫(yī)院手術(shù)室臨時(shí)使用的手術(shù)器械，如各種骨科植入物、手術(shù)內(nèi)固定用的工具等，它是在普通手術(shù)器械基礎(chǔ)上增加的局部專(zhuān)項(xiàng)操作器械，它是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物［1］。這些外來(lái)器械通常由器械供應(yīng)商自行管理，在不同醫(yī)院之間頻繁流動(dòng)，臨床使用率高，處理時(shí)間短，存在諸多管理盲區(qū)，安全隱患大，給手術(shù)室在器械管理上帶來(lái)很多困難。特別是衛(wèi)生部《醫(yī)院消毒供應(yīng)中心管理規(guī)范》等強(qiáng)制性衛(wèi)生行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)后， 探討外來(lái)手術(shù)器械的規(guī)范化管理，是社會(huì)共同關(guān)注的焦點(diǎn)［2］。為了更好地保護(hù)患者和醫(yī)務(wù)人員自身利益，必須提高外來(lái)手術(shù)器械的清洗消毒滅菌質(zhì)量，加強(qiáng)外來(lái)手術(shù)器械的管理。

1質(zhì)量管理措施

1.1制定管理制度和流程實(shí)行強(qiáng)制性器械處理使用流程，嚴(yán)格控制物流，不得逆流和交叉，并組織相關(guān)人員（公司業(yè)務(wù)員、手術(shù)室供應(yīng)區(qū)人員、手術(shù)區(qū)護(hù)士、相關(guān)手術(shù)科室主任、總住院醫(yī)師）學(xué)習(xí)和實(shí)施。（1）管理制度。外來(lái)手術(shù)器械的準(zhǔn)入條件；提供符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的手術(shù)器械；公司人員準(zhǔn)備、送達(dá)時(shí)間、協(xié)助清洗、包裝、使用手術(shù)器械、跟臺(tái)時(shí)需要達(dá)到的要求；對(duì)術(shù)者的各種要求等。（2）相關(guān)流程。外來(lái)器械送來(lái)流程，外來(lái)器械取走流程。

1.2公司業(yè)務(wù)員的管理對(duì)醫(yī)院準(zhǔn)入的器械公司，醫(yī)務(wù)科開(kāi)具介紹信，由手術(shù)室負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)員進(jìn)行上崗前的培訓(xùn)，內(nèi)容包括手術(shù)室環(huán)境介紹、手術(shù)室內(nèi)的各種要求、無(wú)菌物品和污染物品的轉(zhuǎn)運(yùn)流程、無(wú)菌操作、消毒隔離的基本知識(shí)、外來(lái)器械進(jìn)出流程、要求等，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)考核合格后發(fā)放準(zhǔn)入資格證，作為進(jìn)入手術(shù)室的身份證明。要求每個(gè)公司相對(duì)固定1~2人，人員替換時(shí)重新培訓(xùn)考核，公司人員每次進(jìn)入手術(shù)室跟臺(tái)需登記日期、公司名稱(chēng)、跟臺(tái)人員簽名、手術(shù)名稱(chēng)、手術(shù)者。

1.3骨科急診手術(shù)的外來(lái)器械定量?jī)?chǔ)存?zhèn)溆酶鶕?jù)手術(shù)量以及手術(shù)需要，與骨科主任溝通協(xié)商，選擇一家公司的器械及內(nèi)植入物，經(jīng)辦理相關(guān)手續(xù)后，在手術(shù)室定量?jī)?chǔ)存?zhèn)溆?，器械公司提供每套器械的核?duì)卡以便清點(diǎn)核對(duì)。備用外來(lái)器械的使用與保養(yǎng)與手術(shù)室常規(guī)器械一樣納入標(biāo)準(zhǔn)化管理流程，植入物每批次生物檢測(cè)合格后方可使用，每次用后公司業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)檢查器械，補(bǔ)充內(nèi)植入物，更換不合格器械。

1.4擇期手術(shù)使用的外來(lái)器械

1.4.1器械準(zhǔn)備術(shù)前1 d 17∶00之前或急診手術(shù)提前6 h（定量?jī)?chǔ)存器械不合適），由總住院醫(yī)師在手術(shù)申請(qǐng)系統(tǒng)備注項(xiàng)注明器械公司名稱(chēng)，通知器械公司準(zhǔn)備并檢查確認(rèn)器械名稱(chēng)、功能后簽名，公司業(yè)務(wù)人員將經(jīng)醫(yī)師檢查確認(rèn)過(guò)的植入物、配套工具和填寫(xiě)完整的外來(lái)器械手術(shù)醫(yī)師確認(rèn)卡，內(nèi)容包括科別、床號(hào)、住院號(hào)、患者姓名、手術(shù)日期、手術(shù)名稱(chēng)、公司名稱(chēng)、器械名稱(chēng)及數(shù)量、植入物名稱(chēng)及數(shù)量，確認(rèn)醫(yī)師簽名等后送至手術(shù)供應(yīng)區(qū)，同一患者兩處以上骨折使用多種器械按手術(shù)器械種類(lèi)分別填寫(xiě)每處的器械確認(rèn)卡。

1.4.2交接清洗消毒公司業(yè)務(wù)人員填寫(xiě)清洗卡片，內(nèi)容包括公司名稱(chēng)、手術(shù)名稱(chēng)、診斷、手術(shù)醫(yī)師、使用日期，將器械拆卸至最小，細(xì)小的內(nèi)植入物如微型鋼板、螺釘?shù)葢?yīng)放在自備的帶孔小器械盒內(nèi)。去污區(qū)回收班與公司業(yè)務(wù)員共同交接拆卸后的器械及配件數(shù)量、清潔度，每個(gè)籃筐放置清洗卡片，明確清洗和滅菌方式，雙方核對(duì)無(wú)誤后在確認(rèn)卡上簽名。根據(jù)污染物種類(lèi)和器械的材質(zhì)選擇合適的清洗消毒流程，進(jìn)行規(guī)范清洗，記錄清洗消毒過(guò)程的關(guān)鍵物理參數(shù)，確保清洗消毒質(zhì)量。

1.4.3檢查核對(duì)包裝包裝前檢查清洗質(zhì)量，根據(jù)確認(rèn)卡和清洗卡進(jìn)行清點(diǎn)檢查、核對(duì)后簽名，放置包內(nèi)化學(xué)指示卡，將確認(rèn)卡和器械一同包裝，便于配合手術(shù)、回收、清點(diǎn)等環(huán)節(jié)進(jìn)行核對(duì)、清點(diǎn)，粘貼、書(shū)寫(xiě)包外化學(xué)指示膠帶和標(biāo)識(shí)，注明公司名稱(chēng)、手術(shù)名稱(chēng)、科別及手術(shù)醫(yī)師等，如果同一患者器械超重分包時(shí)包外標(biāo)識(shí)注明編碼，如：（××公司①-②、①，××公司①-②、②），防止發(fā)生同一日期由于提供公司相同而導(dǎo)致的植入物型號(hào)不符現(xiàn)象。

1.4.4滅菌、監(jiān)測(cè)根據(jù)物品性質(zhì)選擇適宜的滅菌方式，滅菌區(qū)人員與包裝區(qū)人員核對(duì)外來(lái)器械包的名稱(chēng)和數(shù)量，器械與植入物一起每日集中最后一鍋次滅菌，每批次滅菌過(guò)程均進(jìn)行物理、化學(xué)、生物檢測(cè)，合格后發(fā)放，緊急情況下先以5類(lèi)化學(xué)指示物過(guò)關(guān)后提前放行，生物檢測(cè)結(jié)果及時(shí)通知使用科室，在手術(shù)室租借器械生物檢測(cè)登記表上做好記錄，內(nèi)容包括日期、器械名稱(chēng)、公司名稱(chēng)、鍋號(hào)、鍋次、滅菌方式、科別、患者姓名、手術(shù)名稱(chēng)、生物監(jiān)測(cè)結(jié)果。

1.4.5發(fā)放確認(rèn)滅菌合格后，外來(lái)器械放置在無(wú)菌間固定的存儲(chǔ)架上，快速生物監(jiān)測(cè)結(jié)果合格，手術(shù)當(dāng)日早晨無(wú)菌間管理者再次檢查確認(rèn)外來(lái)手術(shù)器械包數(shù)量正確、包裝完好后，根據(jù)手術(shù)申請(qǐng)系統(tǒng)備注和包外標(biāo)識(shí)信息發(fā)放，記錄發(fā)放數(shù)量。

1.4.6器械的術(shù)中使用與管理嚴(yán)格無(wú)菌操作，認(rèn)真執(zhí)行清點(diǎn)制度，洗手護(hù)士提前30 min洗手上臺(tái)，整理好器械與巡回護(hù)士共同對(duì)器械、植入物的外觀進(jìn)行檢查，清點(diǎn)、核對(duì)器械名稱(chēng)、數(shù)量，對(duì)于單獨(dú)包裝的一次性植入物等，巡回護(hù)士打開(kāi)包裝前，必須檢查包裝的完整性，是否在有效期內(nèi)，術(shù)后護(hù)士和術(shù)者核對(duì)使用植入物的名稱(chēng)在手術(shù)室護(hù)理記錄單中記錄。

1.4.7手術(shù)后的管理手術(shù)結(jié)束，洗手護(hù)士填寫(xiě)使用鋼板、螺釘?shù)臄?shù)量并簽名，分類(lèi)整理器械放入專(zhuān)用密閉箱，確認(rèn)卡隨器械一同返還至去污區(qū)，清點(diǎn)核對(duì)按照常規(guī)進(jìn)行器械清洗、消毒、整理，未經(jīng)清洗消毒的器械不允許帶離醫(yī)院，護(hù)士與公司業(yè)務(wù)員共同清點(diǎn)交接，無(wú)誤后兩人簽名，取回器械。滅菌后未使用的器械拆除包裝后方可取走。

1.4.8電池及一次性使用無(wú)菌材料管理電池及一次性使用無(wú)菌材料等填寫(xiě)名稱(chēng)、數(shù)量于手術(shù)前1 d或手術(shù)當(dāng)日9∶00之前與器械一并送到手術(shù)室，按標(biāo)識(shí)放置于各公司專(zhuān)用轉(zhuǎn)運(yùn)箱內(nèi)。無(wú)菌物品存放區(qū)管理者負(fù)責(zé)分發(fā)至洗手護(hù)士，巡回護(hù)士對(duì)一次性使用無(wú)菌材料進(jìn)行驗(yàn)收，符合要求者方可提供給手術(shù)醫(yī)師。手術(shù)結(jié)束，洗手護(hù)士填寫(xiě)使用數(shù)量，電池及剩余材料交與無(wú)菌物品存放區(qū)管理者，由無(wú)菌物品存放區(qū)管理者負(fù)責(zé)交與公司業(yè)務(wù)員。

2效果

2011年9月~2013年11月使用確認(rèn)卡以來(lái)，醫(yī)師確認(rèn)、清洗、滅菌、監(jiān)測(cè)、發(fā)放使用外來(lái)器械6179例次，外來(lái)器械裝配符合要求，未出現(xiàn)因器械準(zhǔn)備不足、配送失誤、檢查包裝時(shí)混淆或漏掉關(guān)鍵器械等而引發(fā)的矛盾，質(zhì)量控制過(guò)程的相關(guān)記錄完善，具有可追溯性。確保了外來(lái)器械安全使用及患者手術(shù)安全，提高了護(hù)理質(zhì)量，手術(shù)醫(yī)師對(duì)外來(lái)手術(shù)器械使用的滿意度由86.5%提高至98.9%。

3討論

3.1提高手術(shù)醫(yī)師和器械公司業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心細(xì)化外來(lái)手術(shù)器械交接流程，應(yīng)用外來(lái)器械手術(shù)醫(yī)師確認(rèn)卡，確認(rèn)卡跟隨器械完成整個(gè)使用周期，手術(shù)醫(yī)師術(shù)前檢查確認(rèn)器械對(duì)器械有所熟悉，公司業(yè)務(wù)員有針對(duì)性地準(zhǔn)備器械和內(nèi)植入物，防止公司器械在具體操作過(guò)程中出現(xiàn)一些漏洞和差錯(cuò)，避免了遺漏器械、物品的隱患；外來(lái)手術(shù)器械按規(guī)定時(shí)間無(wú)法送到時(shí)，手術(shù)室與手術(shù)醫(yī)師協(xié)調(diào)另行安排手術(shù)時(shí)間較易溝通，確保手術(shù)順利進(jìn)行，保障患者安全。

3.2防止器械丟失通過(guò)確認(rèn)卡完善和規(guī)范器械清點(diǎn)交接，增強(qiáng)工作人員的責(zé)任心和查對(duì)意識(shí)，重視外來(lái)器械的清點(diǎn)，出現(xiàn)器械數(shù)量不符時(shí)，可以根據(jù)確認(rèn)卡第一時(shí)間找到責(zé)任人，真正落實(shí)環(huán)環(huán)相扣，有效防止器械丟失。

3.3保證外來(lái)手術(shù)器械清洗滅菌質(zhì)量所有外來(lái)手術(shù)器械進(jìn)入手術(shù)供應(yīng)區(qū)按國(guó)家規(guī)范要求進(jìn)行清洗、包裝、滅菌，將過(guò)程控制貫穿于整個(gè)接收清洗消毒滅菌流程，保證了手術(shù)器械質(zhì)量，降低醫(yī)院感染率［3］。

3.4提高手術(shù)器械使用滿意度規(guī)范流程后，使公司器械準(zhǔn)備較合理，提高接收、清洗、包裝組及配合手術(shù)護(hù)士工作的責(zé)任心，防止器械漏包或混淆，提高工作的準(zhǔn)確性和工作效率，防止外來(lái)器械在具體操作過(guò)程中出現(xiàn)一些漏洞和不必要的差錯(cuò)，從各個(gè)環(huán)節(jié)確保手術(shù)器械質(zhì)量，手術(shù)醫(yī)師對(duì)手術(shù)室器械使用的滿意度也提高。

3.5降低成本外來(lái)手術(shù)器械和植入物集中在同一批次滅菌，只需進(jìn)行一次生物監(jiān)測(cè)，可將生物監(jiān)測(cè)的成本降低到最低限度。

4小結(jié)

手術(shù)室外來(lái)器械的管理是一個(gè)不斷完善的過(guò)程，科學(xué)的管理手段是提高護(hù)理質(zhì)量、確保患者手術(shù)安全、消除醫(yī)療安全隱患的重要保證。器械的清洗質(zhì)量管理是確保無(wú)菌物品質(zhì)量的關(guān)鍵，各項(xiàng)滅菌效果的全過(guò)程監(jiān)測(cè)是確保無(wú)菌物品高質(zhì)量供應(yīng)的唯一途徑，是控制醫(yī)院感染的重要關(guān)口［4］。重視外來(lái)器械每個(gè)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理，實(shí)現(xiàn)全過(guò)程包括接收、清洗、包裝、滅菌、發(fā)放、使用的所有環(huán)節(jié)的可追溯性，使外來(lái)手術(shù)器械質(zhì)量管理工作走上規(guī)范化、程序化、科學(xué)化和社會(huì)化的軌道［5］。

參考文獻(xiàn)

［1］魏革，劉蘇君.手術(shù)室護(hù)理學(xué)［M］.北京：人民軍醫(yī)出版社，2002：91.

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［3］錢(qián)黎明，王雪暉，錢(qián)荷健.手術(shù)器械納入消毒供應(yīng)中心標(biāo)準(zhǔn)化管理流程的探討［J］.中華護(hù)理雜志，2007，42（5）：465-466.

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［5］戴小明，徐宇紅，江麗華.外來(lái)手術(shù)器械納入醫(yī)院程序化管理的效果評(píng)價(jià)［J］.中華醫(yī)院感染學(xué)雜志，2010，20（9）：1287-1288.

第2篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

【關(guān)鍵詞】出口信用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

【中圖分類(lèi)號(hào)】F842

當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)正處于深度調(diào)整期，總體表現(xiàn)復(fù)蘇乏力、需求疲軟，國(guó)際貿(mào)易增長(zhǎng)動(dòng)力不足。國(guó)際市場(chǎng)需求低迷，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)要素成本上升，人民幣匯率升值等問(wèn)題交織，使中國(guó)外貿(mào)企業(yè)面臨的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)壓力和風(fēng)險(xiǎn)明顯上升。買(mǎi)方市場(chǎng)下，外貿(mào)企業(yè)賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)比重增加，出口信用風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。據(jù)中國(guó)信保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止2015年6月出口貿(mào)易信用保險(xiǎn)覆蓋率提升至26.5%，出口信用保險(xiǎn)被越來(lái)越多的外貿(mào)企業(yè)應(yīng)用到出口風(fēng)險(xiǎn)管理中。

出口信用保險(xiǎn)，也稱(chēng)出口信貸保險(xiǎn)，是國(guó)家為了推動(dòng)本國(guó)的出口貿(mào)易，保障出口企業(yè)的收匯安全而制定的一項(xiàng)由國(guó)家財(cái)政提供保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的非贏利性的政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。其是以商品出口賒銷(xiāo)和出口信用放款中的國(guó)外債務(wù)人的信用作為保險(xiǎn)標(biāo)的物，在國(guó)外債務(wù)人未能如約履行債務(wù)清償而使債權(quán)人遭致?lián)p失時(shí)，由保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人即債權(quán)人提供風(fēng)險(xiǎn)保障的一種保險(xiǎn)，通常由政府指定機(jī)構(gòu)辦理。

通過(guò)投保出口信用保險(xiǎn)，降低收匯風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)安全收匯；增強(qiáng)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)拓多元化市場(chǎng)。

一、出口信用保險(xiǎn)在S外貿(mào)公司出口風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

（一）S外貿(mào)公司經(jīng)營(yíng)概況及信用保險(xiǎn)現(xiàn)狀

母公司J公司以自身強(qiáng)大的生產(chǎn)制造實(shí)力，成為多家國(guó)際品牌公司的供應(yīng)商，于2004年因業(yè)務(wù)拓展需要，成立了S外貿(mào)公司。S外貿(mào)公司以企業(yè)轉(zhuǎn)型改革為契機(jī)，創(chuàng)新進(jìn)取，為企業(yè)發(fā)展不斷注入活力，經(jīng)過(guò)十年多的高速發(fā)展，S外貿(mào)公司的品牌貿(mào)易伙伴已有426家，總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、銷(xiāo)售收入、利潤(rùn)總額等主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)以年均10%以上的速度增長(zhǎng)。

S外貿(mào)公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表顯示（表1）：至2014年底，公司總資產(chǎn)超過(guò)17億元人民幣，凈資產(chǎn)3.8億元人民幣。2014年?duì)I業(yè)收入近30億元人民幣，利潤(rùn)總額達(dá)1.92億元人民幣。

2004年S外貿(mào)公司成立之初，就與中國(guó)信保合作，積極采用出口信用保險(xiǎn)這一新型的保險(xiǎn)方式轉(zhuǎn)嫁賒銷(xiāo)帶來(lái)的收匯風(fēng)險(xiǎn)，不斷培養(yǎng)客戶群，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，提高市場(chǎng)占有率。S外貿(mào)公司出口信用保險(xiǎn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表顯示（表2）：S外貿(mào)公司信用銷(xiāo)售額逐年增加，其中2013年增幅最為明顯，到達(dá)27%，2015年全年信用銷(xiāo)售額達(dá)4億美金。2012年國(guó)家出臺(tái)政策扶持外貿(mào)出口，調(diào)減出口保險(xiǎn)費(fèi)率，2013年S外貿(mào)公司升級(jí)為中信VIP大客戶，保險(xiǎn)費(fèi)率有優(yōu)惠，因此近年來(lái)保費(fèi)年支出總額波動(dòng)幅度不大。S外貿(mào)公司總體出險(xiǎn)不高，僅有4‰，索賠金額于2011年達(dá)到峰值333萬(wàn)美金，其他各年年均也就幾十萬(wàn)美金。從索賠賠付率來(lái)看，2010～2014年索賠申報(bào)530萬(wàn)美金，實(shí)際賠付292萬(wàn)美金，索賠賠付率55%，遠(yuǎn)低于中國(guó)信保給出的協(xié)議賠償比80%～90%。

賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)盛行的買(mǎi)方市場(chǎng)下，S外貿(mào)公司借助出口信用保險(xiǎn)不僅僅為了防范出口風(fēng)險(xiǎn)、保障企業(yè)出口收匯安全，更重要的是促進(jìn)公司全面了解國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)向，提升公司風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)控制水平，激勵(lì)公司業(yè)務(wù)人員增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，用全球化的思維評(píng)價(jià)貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，積極開(kāi)拓多元化市場(chǎng)，促進(jìn)公司外貿(mào)出口更上一級(jí)臺(tái)階。

（二）S外貿(mào)公司出口風(fēng)險(xiǎn)管理流程

近年來(lái)，隨著賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，S外貿(mào)公司越來(lái)越重視信用交易業(yè)務(wù)的管理，確立了全程出口風(fēng)險(xiǎn)管理模式，公司專(zhuān)門(mén)設(shè)立信管員崗位，加強(qiáng)應(yīng)收賬款事前跟蹤管理。

S外貿(mào)公司結(jié)合出口信用保險(xiǎn)申報(bào)程序的要求，將出口信用保險(xiǎn)管理融入到企業(yè)出口風(fēng)險(xiǎn)管理制度中，建立了行之有效的出口風(fēng)險(xiǎn)管理流程（圖1）。

1.篩選客戶

業(yè)務(wù)員結(jié)識(shí)客戶后，訂單簽訂前，根據(jù)預(yù)計(jì)銷(xiāo)售額申請(qǐng)信用限額。審批后，信管員向中國(guó)信保提交信用限額申請(qǐng)表。中國(guó)信保公司經(jīng)過(guò)10～15個(gè)工作日的資信調(diào)查，給客戶批復(fù)一定的信用額度。信用限額是由保險(xiǎn)公司批復(fù)的，保險(xiǎn)人對(duì)被保險(xiǎn)人向適保范圍內(nèi)特定買(mǎi)方或特定開(kāi)證行開(kāi)立的信用證項(xiàng)下可能承擔(dān)賠償責(zé)任的最高限額，其具有可循環(huán)的、有限的、可調(diào)配的及動(dòng)態(tài)的特征。對(duì)于未批復(fù)限額的客戶，S外貿(mào)公司出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，不予接單。

2.簽訂合同

業(yè)務(wù)員與買(mǎi)家簽訂的合同必須經(jīng)由信管員復(fù)核，滿足信保要求。同時(shí)，信管員還要跟蹤限額使用情況，避免超限額出運(yùn)，如批復(fù)的限額不能滿足需要，可向中國(guó)信保申請(qǐng)追加限額。另外，信管員要審核該買(mǎi)家項(xiàng)下的逾期未收匯情況，如果存在逾期未收匯，需要報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)科審批已知風(fēng)險(xiǎn)日后買(mǎi)家出運(yùn)，財(cái)務(wù)科敦促業(yè)務(wù)員追討欠款。

3.申報(bào)出運(yùn)

業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)合同要求備貨、發(fā)運(yùn)，并在收到貨代提單后，將相關(guān)的出運(yùn)資料錄入到外貿(mào)ERP系統(tǒng)內(nèi)。信管員每月定期將外貿(mào)ERP系統(tǒng)內(nèi)信保信息匯總、復(fù)核、整理成表，導(dǎo)入信保通①系統(tǒng)“出運(yùn)申報(bào)”模塊下。中國(guó)信保計(jì)征保險(xiǎn)費(fèi)并承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。按屮國(guó)信保公司的規(guī)定，外貿(mào)公司對(duì)特定買(mǎi)家項(xiàng)下的出運(yùn)必須在貨物發(fā)運(yùn)10個(gè)工作日內(nèi)逐筆進(jìn)行申報(bào)，申報(bào)必須及時(shí)、準(zhǔn)確，不能漏報(bào)、挑保。

4.確認(rèn)收匯

在收到國(guó)外客戶的匯款之后，業(yè)務(wù)員要在外貿(mào)ERP系統(tǒng)的模塊中進(jìn)行收匯確認(rèn)，逐票拆分水單。信管員在信保通系統(tǒng)下做收匯申報(bào)，及時(shí)釋放被占用的信用限額，逾期未收匯的情況統(tǒng)計(jì)成表，向業(yè)務(wù)員確認(rèn)。

（一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

員工業(yè)務(wù)能力建設(shè)是企業(yè)管理水平的全面體現(xiàn)，他貫穿于管理工作的全過(guò)程，與工作質(zhì)量密切相關(guān)。S外貿(mào)公司可以針對(duì)基層業(yè)務(wù)員定期開(kāi)展出口風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程，宣傳出口風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，指導(dǎo)出口信用保險(xiǎn)的應(yīng)用。培訓(xùn)課程還可以邀請(qǐng)信保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家，向業(yè)務(wù)員傳達(dá)國(guó)際市場(chǎng)的出口風(fēng)險(xiǎn)信息，分享實(shí)用的信保管理案例。培訓(xùn)后可以組織知識(shí)競(jìng)賽，考核培訓(xùn)質(zhì)量，確保每位業(yè)務(wù)員都能學(xué)有所獲。通過(guò)反復(fù)宣貫和流程監(jiān)督，切實(shí)提高業(yè)務(wù)員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)出口風(fēng)險(xiǎn)管理舉措全面落實(shí)。

（二）全面升級(jí)外貿(mào)管理系統(tǒng)

管理信息系統(tǒng)作為企業(yè)管理模式的載體，能整合數(shù)據(jù)資源，優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程，全面降低企業(yè)運(yùn)作成本，提高公司的整體運(yùn)作效率，進(jìn)一步提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力?，F(xiàn)今，大數(shù)據(jù)時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨，數(shù)據(jù)管理的重要性愈加突顯?，F(xiàn)階段S外貿(mào)公司正在推進(jìn)卓越績(jī)效管理模式，對(duì)原有管理方式進(jìn)行重塑再造，可以利用這一契機(jī)對(duì)外貿(mào)管理軟件進(jìn)行全面升級(jí)。

此次升級(jí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：1.預(yù)留標(biāo)準(zhǔn)的EDI數(shù)據(jù)接口，可以方便地實(shí)現(xiàn)與關(guān)系部門(mén)的數(shù)據(jù)共享和交換；2.擁有決策支持系統(tǒng)，提供圖形化、報(bào)表化的市場(chǎng)分析數(shù)據(jù)，能夠?qū)ξ磥?lái)的公司業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶需求發(fā)展、市場(chǎng)發(fā)展作出預(yù)測(cè)；3.與企業(yè)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交互，國(guó)外客戶可以通過(guò)平臺(tái)即時(shí)下訂單，數(shù)據(jù)能直接傳導(dǎo)至外貿(mào)管理系統(tǒng)，快速反應(yīng)成制單信息，實(shí)時(shí)滿足客戶的各種需求，大大提升客戶服務(wù)水平。

（三）應(yīng)收賬款精細(xì)化管理

業(yè)務(wù)員作為應(yīng)收賬款催收的責(zé)任人，貨物交割后應(yīng)向客戶詢問(wèn)本次交易的滿意度情況，確認(rèn)是否能按期支付合同金額，有收匯風(fēng)險(xiǎn)的盡早向信管員備案，收匯時(shí)要求客戶提供明確的付匯清單，審核確認(rèn)后，發(fā)給財(cái)務(wù)科進(jìn)行系統(tǒng)拆分和關(guān)賬。外貿(mào)管理系統(tǒng)的升級(jí)改造之后，對(duì)于應(yīng)收賬款精細(xì)化管理的實(shí)現(xiàn)也大有裨益。收匯水單拆分后，ERP系統(tǒng)里的收匯信息通過(guò)數(shù)據(jù)交互快速反映給信保通系統(tǒng)，自動(dòng)進(jìn)行收匯申報(bào)，及時(shí)釋放信用限額。另外，報(bào)關(guān)出運(yùn)的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確后，應(yīng)收賬款逾期情況也可以一票票精準(zhǔn)跟蹤，便于應(yīng)收匯日前提醒客戶付款，如發(fā)現(xiàn)客戶有故意拖欠的行為，可盡早采取應(yīng)對(duì)措施，杜絕漏網(wǎng)之魚(yú)的產(chǎn)生。

（四）建立客戶檔案化管理制度

1.客戶資信建檔

積極與中國(guó)信保尋求合作，依據(jù)中國(guó)信保出具的買(mǎi)家資信調(diào)查報(bào)告建立客戶檔案，從經(jīng)營(yíng)狀況、資信情況和償付能力多個(gè)方面考量買(mǎi)方實(shí)力，對(duì)客戶的交易價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。

2.客戶信用評(píng)級(jí)

根據(jù)往期的交易記錄，對(duì)客戶進(jìn)行信用分析和信用評(píng)級(jí)，并根據(jù)不同的評(píng)級(jí)分類(lèi)管理客戶檔案，便于業(yè)務(wù)員調(diào)檔查閱，為業(yè)務(wù)洽談提供依據(jù)。另一方面，有助于企業(yè)篩選信譽(yù)良好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。

3.客戶動(dòng)態(tài)跟蹤

與國(guó)外買(mǎi)家保持聯(lián)系，了解客戶的發(fā)展需求，廣泛收集客戶信息，全方位解讀信息后，及時(shí)更新客戶數(shù)據(jù)，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防控工作。

（五）落實(shí)業(yè)務(wù)資料歸檔工作

業(yè)務(wù)資料的完整性對(duì)于理賠成功率起著至關(guān)重要的作用。S外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)該安排專(zhuān)門(mén)的理單人員，管理各類(lèi)單證的存檔。在出貨當(dāng)日，業(yè)務(wù)員將訂單相關(guān)的采購(gòu)合同、銷(xiāo)售合同、發(fā)票、裝箱單、提單、發(fā)運(yùn)通知書(shū)、報(bào)關(guān)單、質(zhì)檢報(bào)告等相關(guān)資料交給理單員歸檔，理單員做好單證接收記錄。每月20日前理單員分類(lèi)后，交給信管員存檔。信管員根據(jù)單證資料核對(duì)信保申報(bào)填寫(xiě)的準(zhǔn)確性。每月10日前，業(yè)務(wù)員將上月與客戶重要往來(lái)函電（郵件形式）統(tǒng)一打包發(fā)給信管員，信管員對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行電子存檔。

四、結(jié)論

S外貿(mào)公司作為大型的外貿(mào)企業(yè)，非常重視企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，日常工作都是流程化管理，出口信用保險(xiǎn)應(yīng)用的基礎(chǔ)環(huán)境比較良好。投保出口信用險(xiǎn)的目的，是為了規(guī)避出口風(fēng)險(xiǎn)，減少收匯損失，然而出險(xiǎn)后理賠的成功率卻受到公司內(nèi)部多種因素的制約，客戶限額申請(qǐng)不及時(shí)，出運(yùn)申報(bào)錯(cuò)誤率高，收匯申報(bào)有遺漏，理賠資料提供不全等。通過(guò)S外貿(mào)公司的案例研究，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足，企業(yè)外貿(mào)系統(tǒng)老舊，應(yīng)收賬款管理不精確，客戶管理過(guò)于被動(dòng)，業(yè)務(wù)資料未存檔是企業(yè)出口風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的不足，可以通過(guò)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，全面升級(jí)外貿(mào)管理系統(tǒng)，應(yīng)收賬款精細(xì)化管理，建立客戶檔案化管理制度，落實(shí)業(yè)務(wù)資料歸檔工作，保障出口信用保險(xiǎn)的高效應(yīng)用。出口信用保險(xiǎn)是外貿(mào)企業(yè)控制出口風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，然而其也是一把雙刃劍，可能保證了出口企業(yè)的收益，也可能增加出口企業(yè)的損失。

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第3篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

作者：張仙愛(ài) 鄭粉杏 單位：山西省晉城市人民醫(yī)院

對(duì)各級(jí)各類(lèi)人員進(jìn)行政策法規(guī)和技術(shù)操作規(guī)范培訓(xùn)，更新觀念，提高認(rèn)識(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)：①加強(qiáng)醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，消毒供應(yīng)中心護(hù)士長(zhǎng)的努力、溝通、協(xié)調(diào)至關(guān)重要，要讓醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到外來(lái)醫(yī)療器械在醫(yī)院感染控制中的作用。②對(duì)醫(yī)院相關(guān)科室人員進(jìn)行培訓(xùn)。包括器械科、手術(shù)室、消毒供應(yīng)中心和感染管理科等人員，培訓(xùn)內(nèi)容以醫(yī)院《消毒供應(yīng)中心管理規(guī)范》、《消毒供應(yīng)中心清洗消毒及滅菌技術(shù)操作規(guī)范》和《消毒供應(yīng)中心清洗消毒及滅菌效果監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)》為主。同時(shí)加強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員責(zé)任心教育，倡導(dǎo)“慎獨(dú)”精神，使醫(yī)務(wù)人員在工作中自覺(jué)遵守規(guī)章制度和技術(shù)操作規(guī)程。③對(duì)外來(lái)醫(yī)療器械供應(yīng)商及其業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容除相關(guān)的法律法規(guī)外，還應(yīng)進(jìn)行醫(yī)療器械清洗、消毒、包裝、滅菌知識(shí)與技能，職業(yè)安全防護(hù)原則和方法，醫(yī)院感染預(yù)防與控制知識(shí)的培訓(xùn)，必須做到：供應(yīng)商提供的器械和內(nèi)置材料必須符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)要求；對(duì)可重復(fù)使用的醫(yī)療器械，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照要求由消毒供應(yīng)中心人員統(tǒng)一清洗、消毒、包裝、滅菌，并對(duì)植入物及植入性器械進(jìn)行化學(xué)監(jiān)測(cè)和生物監(jiān)測(cè)，監(jiān)測(cè)結(jié)果合格后才可使用。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度及管理組織：①醫(yī)院應(yīng)建立由主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的外來(lái)醫(yī)療器械臨床使用安全管理小組。成員由分管院長(zhǎng)、醫(yī)務(wù)科、護(hù)理部、感染管理科、設(shè)備科、消毒供應(yīng)中心等相關(guān)的人員組成，檢查外來(lái)醫(yī)療器械的使用、管理和監(jiān)測(cè)工作，以保證醫(yī)療安全。②制定各項(xiàng)規(guī)章制度。外來(lái)醫(yī)療器械準(zhǔn)入制度、外來(lái)醫(yī)療器械及植入物管理制度、外來(lái)醫(yī)療器械接收、清洗、消毒、檢查包裝、滅菌、監(jiān)測(cè)等規(guī)章制度。

建立外來(lái)醫(yī)療器械使用與管理工作流程：①使用外來(lái)醫(yī)療器械前?？剖覒?yīng)向醫(yī)務(wù)處提出申請(qǐng)，并通知手術(shù)室進(jìn)行必要的準(zhǔn)備后方可使用。②使用新型的外來(lái)手術(shù)器械前，供應(yīng)商業(yè)務(wù)員應(yīng)對(duì)手術(shù)醫(yī)師、手術(shù)室護(hù)士和消毒供應(yīng)中心清洗人員進(jìn)行器械使用和拆卸的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，讓他們掌握器械的基本性能和使用方法，保證手術(shù)順利進(jìn)行和器械清洗時(shí)不受損傷。③供應(yīng)商業(yè)務(wù)員持醫(yī)院的準(zhǔn)入證入院，在轉(zhuǎn)運(yùn)器械時(shí)，應(yīng)將器械包放入專(zhuān)用容器內(nèi)，且潔污分開(kāi)，應(yīng)于手術(shù)前1d下午15：00以前將手術(shù)科室需要的器械送到消毒供應(yīng)中心的去污區(qū)，與消毒供應(yīng)中心專(zhuān)職人員對(duì)手術(shù)器械數(shù)量及質(zhì)量進(jìn)行清點(diǎn)和檢查，填寫(xiě)清單《外來(lái)醫(yī)療器械及植入物清點(diǎn)簽收單》3份，并雙方簽名以示確認(rèn)；清單一份隨包內(nèi)器械滅菌，供手術(shù)時(shí)核對(duì)，一份消毒供應(yīng)中心去污區(qū)留存，另一份放入檢查包裝區(qū)核對(duì)。之后器械進(jìn)入消毒供應(yīng)中心標(biāo)準(zhǔn)化管理流程。使用后的器械由手術(shù)室護(hù)士進(jìn)行初步處理后送消毒供應(yīng)中心去污區(qū)，與消毒供應(yīng)中心工作人員共同清點(diǎn)、檢查器械并簽名，消毒供應(yīng)中心工作人員進(jìn)行清洗處理，由公司業(yè)務(wù)員清點(diǎn)核對(duì)無(wú)誤后收回。

手術(shù)室不得直接使用由供應(yīng)商業(yè)務(wù)員送達(dá)的滅菌器械包，供應(yīng)商業(yè)務(wù)務(wù)員原則上不準(zhǔn)進(jìn)入手術(shù)間。⑤感染管理科負(fù)責(zé)對(duì)外來(lái)醫(yī)療器械的清洗、包裝、滅菌、監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)手術(shù)科室、手術(shù)室和消毒供應(yīng)中心的管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并糾正。外來(lái)醫(yī)療器械的管理是一個(gè)不斷完善的過(guò)程，需要醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)職能部門(mén)、科室的高度重視和參與，包括嚴(yán)格專(zhuān)人管理、器械準(zhǔn)入、接收、清洗、消毒、包裝、滅菌、儲(chǔ)存及發(fā)放的循環(huán)體系，降低和避免使用外來(lái)醫(yī)療器械帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)評(píng)價(jià)使用風(fēng)險(xiǎn)的程度，提出有效的干預(yù)措施，不斷改進(jìn)，有效降低醫(yī)院感染，為患者提供安全的醫(yī)療服務(wù)[2]。

第4篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

【關(guān)鍵詞】保險(xiǎn)公司 保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 經(jīng)濟(jì)利益

保險(xiǎn)公司的有價(jià)單證指在公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中用以承載當(dāng)事人雙方因交易而引發(fā)可以用貨幣計(jì)量的權(quán)利義務(wù)的憑證，能夠引發(fā)相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，具有法律效力，能夠引起當(dāng)事人雙方在法律意義上的權(quán)利和義務(wù)。保險(xiǎn)公司有價(jià)單證是一經(jīng)簽發(fā)蓋章即承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任、產(chǎn)生法律效力或以此作為收款依據(jù)的有關(guān)憑證，每一份都會(huì)給公司帶來(lái)存在潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn)，如同金融企業(yè)的票據(jù)管理一樣，實(shí)行貨幣化管理。筆者主要從有價(jià)單證管理的重要性、目前存在的問(wèn)題和管理措施來(lái)闡述。

一、有價(jià)單證管理的重要性

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈化，近年來(lái)無(wú)數(shù)因?yàn)橛袃r(jià)單證管理不善而引發(fā)的保險(xiǎn)糾紛、經(jīng)濟(jì)犯罪的事件表明，加強(qiáng)有價(jià)單證的管理，不僅是防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的重要措施，而且也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)整頓市場(chǎng)的重要手段，因此對(duì)其管理非常重要。

1、有價(jià)單證是公司的立業(yè)之本和經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的根本表現(xiàn)形式，是公司內(nèi)在價(jià)值和社會(huì)知名度的最直接表現(xiàn)形式，加強(qiáng)有價(jià)單證管理是檔案管理和保護(hù)客戶資源的需要。

2、有價(jià)單證一經(jīng)簽發(fā)就具有法律效力，成為保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人履行各自的權(quán)利和義務(wù)的重要依據(jù)；加強(qiáng)有價(jià)單證管理是明確合同雙方的保險(xiǎn)責(zé)任，保護(hù)被保險(xiǎn)人利益的需要。

3、單證管理是公司內(nèi)控管理的根本，監(jiān)管部門(mén)越來(lái)越重視，違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生，其根源主要表現(xiàn)為單證的管理不到位和使用不合規(guī)，加強(qiáng)有價(jià)單證管理是加強(qiáng)內(nèi)控管理的需要。

二、目前管理中存在的問(wèn)題

1、存在陰陽(yáng)單的情況。保險(xiǎn)公司單證一般為一式多聯(lián)，有的保險(xiǎn)公司為某種非法目的，在保險(xiǎn)單公司聯(lián)所記載的客戶賬戶選擇、保險(xiǎn)期間、聯(lián)系電話等內(nèi)容與客戶聯(lián)不符，也就是所稱(chēng)的“陰陽(yáng)單”情況，影響保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性。

2、私自印刷保險(xiǎn)單證。有的保險(xiǎn)公司為了便于銷(xiāo)售保險(xiǎn)，虛構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定使用的備案保險(xiǎn)條款，擅自印刷保險(xiǎn)單證。

3、單證管理不嚴(yán)，遺失單證。保險(xiǎn)公司單證應(yīng)視作貨幣資金管理，但是有的保險(xiǎn)公司對(duì)有價(jià)單證管理忽視，未定期盤(pán)點(diǎn)單證，沒(méi)有及時(shí)收回營(yíng)銷(xiāo)員領(lǐng)取的單證，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員拿著保險(xiǎn)單證收取保費(fèi)，但是未將保費(fèi)上交公司。

三、有價(jià)單證管理措施

1、制定單證管理制度，嚴(yán)格系統(tǒng)操作流程

保險(xiǎn)公司需要制定有價(jià)單證管理制度，從征訂、印刷、入庫(kù)保管、領(lǐng)用、回銷(xiāo)、盤(pán)點(diǎn)等方面去嚴(yán)格規(guī)范單證操作，制定單證操作的流程。單證印刷由總公司統(tǒng)一印刷，單證入庫(kù)和領(lǐng)用、回銷(xiāo)時(shí)做好臺(tái)賬登記，完善交接制度，形成單證定期盤(pán)點(diǎn)制度，保證系統(tǒng)、實(shí)物、臺(tái)賬“三賬合一”。發(fā)放單證時(shí)應(yīng)遵循“前清后領(lǐng)”的原則，領(lǐng)用單證簽字齊全，對(duì)領(lǐng)用人持有的有價(jià)單證要進(jìn)行存量控制。保險(xiǎn)公司單證使用量非常大，這就需要靠系統(tǒng)管理，要求系統(tǒng)操作及時(shí)，和實(shí)物流轉(zhuǎn)同步操作，提高單證管理效率。

2、專(zhuān)人專(zhuān)崗，規(guī)范崗位職責(zé)，簽訂重要單證崗位職責(zé)書(shū)

保險(xiǎn)公司單證管理員由專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理，財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)部門(mén)都需要有專(zhuān)門(mén)的人員去管理，明確各部門(mén)單證管理人員，保證單證在任何環(huán)節(jié)都有人管理，規(guī)范各人的崗位職責(zé)，簽訂崗位責(zé)任書(shū)。實(shí)行不相容職務(wù)分離，將單證管理和單證保管崗位分開(kāi)，減少單證保管環(huán)節(jié)，每一三級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置單證管理崗和單證保管崗，四級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置單證保管崗位。對(duì)違反單證管理的行為，加強(qiáng)處罰措施，實(shí)行責(zé)任追究制度。對(duì)私自設(shè)計(jì)、印制單證、不納入單證管理系統(tǒng)管理、單證出現(xiàn)重大遺失、擅自銷(xiāo)毀單證以及其他因管理不善造成重大單證管理失誤，分別追究所在機(jī)構(gòu)單證管理第一責(zé)任人、直接責(zé)任人和連帶責(zé)任人的責(zé)任，情節(jié)特別嚴(yán)重的，應(yīng)追究相關(guān)法律責(zé)任。

3、加強(qiáng)中介機(jī)構(gòu)單證管理

保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)簽署的協(xié)議應(yīng)明確中介機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)對(duì)單證的管理責(zé)任和單證管理責(zé)任人。業(yè)務(wù)員代中介機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)領(lǐng)取單證的，交付時(shí)應(yīng)要求中介機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)單證管理責(zé)任人在交接清單上簽字確認(rèn)。保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)的合作是長(zhǎng)期的，這種合作方式就形成了大量單證留在中介機(jī)構(gòu)，對(duì)于中介機(jī)構(gòu)庫(kù)存的單證，應(yīng)派專(zhuān)人盤(pán)點(diǎn)，由中介機(jī)構(gòu)定期報(bào)送單證使用情況；對(duì)于已經(jīng)正常使用的單證，應(yīng)及時(shí)收取保費(fèi)。加強(qiáng)單證的回銷(xiāo)管理，對(duì)于回銷(xiāo)率低的中介機(jī)構(gòu)限制發(fā)放單證。保險(xiǎn)公司及時(shí)收回作廢單證，完善簽字完整的交接單手續(xù)，并和系統(tǒng)狀態(tài)一一核對(duì)，將作廢單證定期銷(xiāo)毀。

4、重視單證清查，加強(qiáng)超期不回銷(xiāo)單證的管控

為展業(yè)需要，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員可以從公司領(lǐng)取部份有價(jià)單證，這部分單證存在管理的風(fēng)險(xiǎn)。為減少每個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于已經(jīng)領(lǐng)用沒(méi)有回銷(xiāo)的單證，每月需要進(jìn)行逐份清點(diǎn)，每種單證限制回銷(xiāo)期限，超過(guò)回銷(xiāo)期限的單證，需要強(qiáng)制回銷(xiāo)。如果清單發(fā)現(xiàn)單證遺失的情況，應(yīng)立即登報(bào)聲明遺失處理。

5、定期檢查、加強(qiáng)培訓(xùn)

保險(xiǎn)公司單證檢查分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查是指上級(jí)單證管理員去下級(jí)部門(mén)檢查單證使用情況，通過(guò)盤(pán)點(diǎn)單證、查看臺(tái)賬、領(lǐng)用單、作廢單證實(shí)物等方式，檢查下級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理是否合規(guī)。非現(xiàn)場(chǎng)檢查是通過(guò)單證系統(tǒng)提取數(shù)據(jù)，查看是否有未回銷(xiāo)單證、未入庫(kù)單證。保險(xiǎn)公司應(yīng)形成定期檢查的制度，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，并對(duì)檢查情況出具通報(bào)。

第5篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

關(guān)鍵詞：成因；清理；管理

中圖分類(lèi)號(hào)：F275 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2013）05-0-01

預(yù)付賬款是基于合同約定或商業(yè)信用形成。一方面供應(yīng)商擔(dān)心購(gòu)買(mǎi)方不能如期按合同約定付款，影響企業(yè)資金周轉(zhuǎn)；另一方面購(gòu)買(mǎi)方因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要，也愿意在未到貨的情況下，預(yù)付一部分貨款，以促進(jìn)交易的達(dá)成。

一、預(yù)付賬款形成的原因

一般來(lái)說(shuō)，在采用預(yù)付款方式結(jié)算的情況下，商品入庫(kù)后，對(duì)方開(kāi)具發(fā)票，就可以銷(xiāo)賬，但如果預(yù)付賬款科目還有掛賬，有的甚至超過(guò)兩三年，這樣就不正常了。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)會(huì)有以下幾種原因：

1.多付款。一些企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)必需的物資（某種程度上也是供應(yīng)比較緊張的物資），與供貨方簽訂長(zhǎng)期的供銷(xiāo)協(xié)議，這種協(xié)議可能是框架性的，沒(méi)有具體的數(shù)量規(guī)定。供貨方為了保證自己的資金流動(dòng)性，往往需要購(gòu)貨方多付一兩個(gè)月的貨款。對(duì)于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)必須的物資，在企業(yè)不終止該項(xiàng)業(yè)務(wù)的情況下，預(yù)付款項(xiàng)滾動(dòng)存在。如該項(xiàng)業(yè)務(wù)終止，物資采購(gòu)部門(mén)沒(méi)有及時(shí)結(jié)算和清欠；財(cái)務(wù)部門(mén)沒(méi)有關(guān)注賬務(wù)情況，形成多付款項(xiàng)。

2.發(fā)票未開(kāi)具或未進(jìn)行賬務(wù)處理。正常的商業(yè)交往中，在購(gòu)供雙方確認(rèn)購(gòu)貨數(shù)量和金額后，供貨方開(kāi)具發(fā)票，購(gòu)買(mǎi)方依據(jù)發(fā)票入賬，預(yù)付賬款就能抵消。如果在供貨方已開(kāi)具了發(fā)票的情況下，這時(shí)預(yù)付賬款的形成說(shuō)明企業(yè)的基礎(chǔ)管理和內(nèi)部控制方面存在一定缺陷。如物資供應(yīng)部業(yè)務(wù)員沒(méi)有意識(shí)到將發(fā)票及時(shí)交到財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行賬務(wù)處理，造成未銷(xiāo)賬或延遲銷(xiāo)賬；財(cái)務(wù)人員未定期檢查預(yù)付賬款掛賬情況，未及時(shí)跟催業(yè)務(wù)員銷(xiāo)賬，造成預(yù)付賬款長(zhǎng)期掛賬；工程建設(shè)歷時(shí)較長(zhǎng)，在結(jié)算之前，未能銷(xiāo)賬等。

3.無(wú)費(fèi)用預(yù)算。在執(zhí)行全面預(yù)算的企業(yè)中，使用OA辦公系統(tǒng)進(jìn)行費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)，要有相應(yīng)的預(yù)算才能完成。在追求利潤(rùn)最大化的前提下，預(yù)算追加的難度比較大，如審批的環(huán)節(jié)比較繁瑣，有嚴(yán)格的預(yù)算調(diào)整頻率和時(shí)間等。這部分發(fā)票就滯留在業(yè)務(wù)人員手中，無(wú)法進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)，形成預(yù)付賬款。

4.付款管控不嚴(yán)。在審批過(guò)程，財(cái)務(wù)部門(mén)未加區(qū)分的允許各類(lèi)業(yè)務(wù)采用預(yù)付款的方式進(jìn)行結(jié)算，造成預(yù)付款的形成，給日后的管理工作帶來(lái)不便。

5.公司間未掛往來(lái)或供應(yīng)商串戶。這種情況下形成預(yù)付款的原因一般有：在一套人馬兩個(gè)公司的企業(yè)里，容易發(fā)生。如在在一個(gè)公司付款，在另外一個(gè)公司報(bào)銷(xiāo)發(fā)票的情況，雙方也未掛往來(lái)；另外一種情況是業(yè)務(wù)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)在單據(jù)流轉(zhuǎn)或信息共享方面存在缺陷，導(dǎo)致這個(gè)供應(yīng)商的發(fā)票記到另外一個(gè)供應(yīng)商賬下。

二、預(yù)付賬款的清理

預(yù)付賬款清理一般方法是根據(jù)每個(gè)賬戶預(yù)付賬款的余額追溯查找憑證記錄，一筆付款憑證和一筆發(fā)票憑證對(duì)應(yīng)，找出預(yù)付賬款余額是那一筆或那幾筆付款憑證形成的。財(cái)務(wù)部門(mén)檢查后形成預(yù)付賬款清查明細(xì)表，表內(nèi)注明預(yù)付款業(yè)務(wù)內(nèi)容，形成時(shí)間，形成原因，經(jīng)辦人，責(zé)任部門(mén)等事項(xiàng)，并區(qū)分不同情況進(jìn)行處理。

1.分清是費(fèi)用性掛賬，還是投資性掛賬。如果是費(fèi)用性掛賬，跟催經(jīng)辦人進(jìn)行結(jié)算和清欠，跨年費(fèi)用還需要進(jìn)行企業(yè)所得稅納稅調(diào)整；如果是投資性掛賬，應(yīng)詢問(wèn)工程進(jìn)度，催促盡快結(jié)算，在固定資產(chǎn)達(dá)到預(yù)可使用狀態(tài)的時(shí)候，可以進(jìn)行預(yù)先進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)，待工程結(jié)算后，再進(jìn)行調(diào)整；

2.如果是預(yù)算問(wèn)題，就要協(xié)調(diào)進(jìn)行預(yù)算的追加；

3.公司間串賬或供應(yīng)商間串戶，財(cái)務(wù)人員要查找串賬的依據(jù)，如銀行付款憑證與掛賬供應(yīng)商不符，協(xié)議中收款方和結(jié)算方（供貨方）不一致等，再根據(jù)權(quán)限進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。

清理關(guān)鍵點(diǎn)是判斷預(yù)付款的性質(zhì)，找到相關(guān)入賬依據(jù)，如合同、發(fā)票、結(jié)算資料等，進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。

三、預(yù)付賬款的管理

針對(duì)預(yù)付賬款形成的原因，特別是超齡預(yù)付賬款的形成原因，為了使企業(yè)財(cái)務(wù)信息真實(shí)、可靠，規(guī)范預(yù)付款的使用，必須加強(qiáng)預(yù)付賬款的管理。具體措施如下：

一是建立健全預(yù)付賬款相關(guān)管理制度：（1）制定預(yù)付賬款管理責(zé)任制度。財(cái)務(wù)部門(mén)人員按各自負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)，對(duì)預(yù)付賬款進(jìn)行管理。工程會(huì)計(jì)管理與工程相關(guān)的預(yù)付設(shè)備款，預(yù)付工程款等。材料會(huì)計(jì)管理與材料采購(gòu)相關(guān)的預(yù)付材料款等。物資采購(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)發(fā)票的跟催，預(yù)付款的結(jié)算和清欠；（2）根據(jù)公司業(yè)務(wù)性質(zhì)，明確什么樣的物資采購(gòu)才能采用預(yù)付款的方式結(jié)算。如企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的物資，戰(zhàn)略性投資的工程款和設(shè)備款等。其他業(yè)務(wù)采用預(yù)付款方式付款，需要經(jīng)過(guò)特別的授權(quán)；（3）財(cái)務(wù)部門(mén)加強(qiáng)預(yù)付款審批。嚴(yán)格按照合同規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)支付，合同未規(guī)定預(yù)付款的，堅(jiān)決不能進(jìn)行預(yù)付，在審批付款時(shí)，需要查詢?cè)摴?yīng)商賬戶余額，考慮還有沒(méi)有必要預(yù)付；區(qū)分不可缺物資和戰(zhàn)略性投資等業(yè)務(wù)，對(duì)預(yù)付款進(jìn)行控制。企業(yè)未規(guī)定的業(yè)務(wù)，堅(jiān)決不能預(yù)付；其他業(yè)務(wù)需要預(yù)付款的，財(cái)務(wù)部門(mén)需檢查是否有特別的授權(quán)；（4）制定預(yù)付款清理責(zé)任機(jī)制。制定專(zhuān)人做好結(jié)算和清欠工作。制定工作計(jì)劃，按期定額回收，防止意外的損失發(fā)生。將預(yù)付款的清理與部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)考核掛鉤，對(duì)未按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行結(jié)算的經(jīng)辦人，進(jìn)行一定的處罰；（5）建立健全采購(gòu)和付款環(huán)節(jié)內(nèi)部控制制度；（6）建立供應(yīng)商付款臺(tái)賬，隨時(shí)關(guān)注與供應(yīng)商的交易情況，有利于經(jīng)辦人跟催發(fā)票和追討多付款，讓每個(gè)業(yè)務(wù)員心里也有一本賬。預(yù)付賬款臺(tái)賬包括單位名稱(chēng)，單位地址，經(jīng)辦人，合同金額，付款方式，付款進(jìn)度，發(fā)票開(kāi)具日期，金額，發(fā)票號(hào)，特別授權(quán)人等內(nèi)容。

二是財(cái)務(wù)部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)需要定期分析預(yù)付賬款形成原因，不斷優(yōu)化預(yù)付款管理制度，內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程等。財(cái)務(wù)部門(mén)關(guān)注的重點(diǎn)是有無(wú)違反預(yù)付款管理制度規(guī)定進(jìn)行付款，預(yù)付款的形成是否影響企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果的公允反映，是否有會(huì)計(jì)差錯(cuò)等事項(xiàng)；內(nèi)部審計(jì)人員關(guān)注的重點(diǎn)是內(nèi)部控制制度是否完善，是否按制度執(zhí)行，是否存在舞弊現(xiàn)象等。

四、結(jié)語(yǔ)

良好的預(yù)付賬款管理，可以壓縮預(yù)付款項(xiàng)占用的時(shí)間和規(guī)模，滿足進(jìn)一步提高資金使用效率和減少預(yù)付款結(jié)算方式下交易成本的要求，如實(shí)反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，減少稅務(wù)隱患，完善管理制度和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，一定程度上促進(jìn)了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理。

第6篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

工作總結(jié)是對(duì)這一年的工作，進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的檢查、評(píng)價(jià)、分析以及研究，從而分析不足，得出可供參考及改進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)。下面就讓小編帶你去看看保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終工作總結(jié)報(bào)告范文5篇，希望對(duì)你有所幫助吧

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度總結(jié)報(bào)告120____年是______壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也是______個(gè)險(xiǎn)發(fā)展重要的一年，______個(gè)險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將______個(gè)險(xiǎn)____年的工作情況和____年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

截至12月1日，______個(gè)險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入________萬(wàn)元，其中期交保費(fèi)______萬(wàn)元，躉交保費(fèi)__________元，意外險(xiǎn)保費(fèi)________萬(wàn)元,提前兩個(gè)月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo);個(gè)險(xiǎn)至12月有營(yíng)銷(xiāo)人________人，其中持證人數(shù)________人，持證率____%;各級(jí)主管____人，其中部經(jīng)理__人，主任__人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。

回顧____年走過(guò)的歷程，凝聚著______太保人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。今年______同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開(kāi)較量，特別是國(guó)壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。______個(gè)險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個(gè)險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變要我發(fā)展 為 我要發(fā)展。對(duì)于銷(xiāo)售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹(shù)立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為_(kāi)_____個(gè)險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力，______個(gè)險(xiǎn)呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。

針對(duì)全年各階段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我部門(mén)積極配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個(gè)險(xiǎn)實(shí)際情況，適時(shí)推出競(jìng)賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績(jī)拉動(dòng)。

特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了 群英會(huì)聚人民大會(huì)堂 的競(jìng)賽方案，樹(shù)明星、拉標(biāo)桿，布置 天天拜訪，周周舉績(jī)，月月增員、百日達(dá)標(biāo)的口號(hào)，在各個(gè)職場(chǎng)中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，通過(guò)全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績(jī)，______個(gè)險(xiǎn)達(dá)成赴人民大會(huì)堂的代表合計(jì)12名。

針對(duì)個(gè)險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作責(zé)任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。

1、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。

2、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。

3、針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門(mén)架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。

一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。

1、基礎(chǔ)工作，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，是______個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)期以來(lái)始終堅(jiān)持的方向，在____年，______個(gè)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。

從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。

在早會(huì)經(jīng)營(yíng)方面，______個(gè)險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來(lái)經(jīng)營(yíng)成果顯著。為了做好出勤管理，濱個(gè)險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全轄樹(shù)立制度意識(shí)，明確 要工號(hào)就要上班工作的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。

2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的組織保障工作，開(kāi)展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，特別在今年七月以來(lái)，在各網(wǎng)點(diǎn)積極舉辦個(gè)人專(zhuān)場(chǎng)，取得了不錯(cuò)的成績(jī)，也得到了外勤人員的贊同。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度總結(jié)報(bào)告2一年來(lái)，____保險(xiǎn)公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷(xiāo)任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。以下就是本人的工作總結(jié)：

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作。

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷(xiāo)售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷(xiāo)售計(jì)劃。

制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。

建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷(xiāo)一部的經(jīng)理。營(yíng)銷(xiāo)一部營(yíng)銷(xiāo)員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車(chē)隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車(chē)輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)業(yè)性貨車(chē)的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入9009549.94元，其中車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)8250160.12元，非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389.82元，滿期賠付率為_(kāi)___。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度總結(jié)報(bào)告3這一季度來(lái)，____保險(xiǎn)____公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷(xiāo)任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為_(kāi)___保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷(xiāo)售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷(xiāo)售計(jì)劃。

制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。

建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷(xiāo)一部的經(jīng)理。營(yíng)銷(xiāo)一部營(yíng)銷(xiāo)員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車(chē)隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車(chē)輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車(chē)的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入________元，其中車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)________元，非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)________元 ，滿期賠付率為 。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，這三個(gè)月來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠(chéng)信為先，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營(yíng)宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

新的一年即將到來(lái)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度總結(jié)報(bào)告4在19年即將過(guò)去之際，回顧我在年初總結(jié)時(shí)“立的誓”，有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰，也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾，當(dāng)然隨著整個(gè)公司的蓬勃發(fā)展，我更多看到的則是我所致力于的濱海個(gè)險(xiǎn)未來(lái)的憧憬和希望。

不積跬步，無(wú)以成千里。在過(guò)去的一年度，由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺，我在實(shí)踐中暴露出了一些問(wèn)題，雖然因此碰了不少壁，但相應(yīng)地，也得到了不少的磨礪機(jī)會(huì)，這些機(jī)會(huì)對(duì)我來(lái)說(shuō)都是實(shí)際而有效的。

有了這些不可或缺的經(jīng)驗(yàn)，和去年的業(yè)務(wù)水平比起來(lái)，現(xiàn)在的我工作起來(lái)明顯會(huì)感覺(jué)較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實(shí)所謂事倍功半，所謂厚積薄發(fā)，就是每天都要盡可能地累積進(jìn)步，哪怕只是幾處“微不足道”的細(xì)節(jié)，天長(zhǎng)日久下來(lái)也是一筆可以極大助力工作的財(cái)富，要知道專(zhuān)業(yè)和不專(zhuān)業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無(wú)足輕重，事實(shí)上卻非常關(guān)鍵的差別。

這是今年下半年以來(lái)，在工作中讓我體會(huì)最深也受益的一點(diǎn)心得。今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來(lái)“寬以待人，嚴(yán)以律己”的工作格言，并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時(shí)，通過(guò)理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來(lái)進(jìn)一步充實(shí)自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。

“百尺竿頭，更進(jìn)一步”。2020年，我一定會(huì)以新的姿態(tài)、新的面貌，努力工作，絕不辜負(fù)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的期望，堅(jiān)決打好開(kāi)門(mén)紅首戰(zhàn)，為鹽城太保的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年度總結(jié)報(bào)告5年初，我加入到了____公司，從事我不曾熟悉的保險(xiǎn)工作。2019年來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門(mén)外漢到能夠獨(dú)立從事和開(kāi)展保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無(wú)違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人一年來(lái)的工作情況匯報(bào)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門(mén)組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒(méi)有無(wú)故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)理論，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開(kāi)展宣傳和促銷(xiāo)。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來(lái)，無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能?chē)?yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語(yǔ)，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒(méi)有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)。

四、較好地完成支公司和本部門(mén)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

第7篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

關(guān)鍵詞：應(yīng)收賬款日常管理賒銷(xiāo)

一、應(yīng)收賬款對(duì)企業(yè)的危害

加大企業(yè)的成本費(fèi)用支出影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。主要有：如調(diào)查欠款單位信用狀況的費(fèi)用、核算費(fèi)用、收賬費(fèi)用；由于各種原因在拖欠貨款中總有一部分收不回來(lái)，形成呆賬、壞賬；企業(yè)因收不回貨款，而向銀行貸款，面臨著嚴(yán)重的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和潛虧風(fēng)險(xiǎn)。形成大量的“三角債”，破壞當(dāng)前的市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)秩序。

二、企業(yè)應(yīng)收賬款形成的原因

社會(huì)信譽(yù)差，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。一些企業(yè)為了擴(kuò)大銷(xiāo)售、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，盲目地采取賒銷(xiāo)策略去爭(zhēng)奪市場(chǎng)，大量流動(dòng)資金難以收回給企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)制度虛設(shè)，監(jiān)督失控。部分企業(yè)基本沒(méi)有健全的應(yīng)收賬管理制度，或有章不循。財(cái)務(wù)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)不及時(shí)核對(duì)賬目，企業(yè)沒(méi)有進(jìn)行監(jiān)控或失去控制。激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)不合理。有些企業(yè)鼓勵(lì)銷(xiāo)售人員超額完成銷(xiāo)售指標(biāo)，采取賒銷(xiāo)、回扣等手段強(qiáng)銷(xiāo)商品，導(dǎo)致應(yīng)收賬款大幅度上升并沉積。

三、企業(yè)對(duì)應(yīng)收賬款采取措施

（一）源頭控制、壓縮應(yīng)收賬款發(fā)生的額度與頻率

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者必須懂得相應(yīng)的財(cái)務(wù)知識(shí)，將企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)降至最低。企業(yè)在購(gòu)銷(xiāo)活動(dòng)中，一般寧降低價(jià)格，也要減少賒銷(xiāo)業(yè)務(wù).建立客戶資信調(diào)查評(píng)估制度。通過(guò)各種渠道了解和確定客戶的信用等級(jí)，然后決定是否為客戶提供商業(yè)信用及賒銷(xiāo)限額。通常以預(yù)期的壞賬損失率作為信用判別標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)資信狀況較差的企業(yè)，信用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)從嚴(yán)。

（二）動(dòng)態(tài)跟蹤、分析、強(qiáng)化日常監(jiān)督

加強(qiáng)應(yīng)收賬款日常動(dòng)態(tài)狀況的傳遞與報(bào)送。應(yīng)收賬款發(fā)生后，企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)每間隔一定時(shí)間，以文書(shū)、表格形式向有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、責(zé)任經(jīng)辦人員和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)傳遞應(yīng)收賬款的動(dòng)態(tài)信息，督促和提示上述有關(guān)人員及部門(mén)催收。關(guān)注往來(lái)客戶的經(jīng)營(yíng)情況，加強(qiáng)日常詢證。企業(yè)要隨時(shí)注意了解業(yè)務(wù)往來(lái)單位的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況及人員的變動(dòng)情況。財(cái)務(wù)部門(mén)要會(huì)同業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)應(yīng)收賬款的單位定時(shí)發(fā)送詢證函，核實(shí)應(yīng)收賬款的真實(shí)性、完整性并確保訴訟的時(shí)效性。

建立定期和客戶對(duì)賬制度，動(dòng)態(tài)跟蹤，果斷決策。企業(yè)要建立定期和客戶對(duì)賬制度。管理部門(mén)至少每周將逾期應(yīng)收賬款記錄分析一次，及時(shí)獲取提示信號(hào)，提出處理意見(jiàn)。一般情況下，客戶還清欠款后，才允許有新的賒欠。欠款未還或欠款額度加大，應(yīng)斷然采取措施，通知有關(guān)部門(mén)停止供貨。

（三）及時(shí)清對(duì)，嚴(yán)格催收

建立責(zé)任中心，將催收業(yè)績(jī)納入績(jī)效考核。建立以業(yè)務(wù)人員為主、財(cái)務(wù)監(jiān)察人員為輔的催收欠款責(zé)任中心。將收回?zé)o期陳欠和控制壞賬納入銷(xiāo)售人員與有關(guān)管理人員的績(jī)效考核之中，增加銷(xiāo)售人員對(duì)清理和催收陳賬的積極性。

針對(duì)不同的客戶關(guān)系，采取靈活的催收政策。對(duì)遠(yuǎn)期、近期應(yīng)收賬款清理回收緩慢或清理陳賬未動(dòng)的區(qū)域，應(yīng)限制發(fā)貨或拒絕發(fā)貨，并加大催收力度；對(duì)有償還能力卻不履行義務(wù)、人為發(fā)生的賴(lài)賬，應(yīng)在訴訟有效期內(nèi)（2年）運(yùn)用法律手段來(lái)解決；對(duì)欠款對(duì)方確實(shí)無(wú)力支付的，可采取物資抵款，也可要求客戶開(kāi)出等值的商業(yè)承兌匯票，以抵消應(yīng)收賬款，早日兌現(xiàn)。

四、加強(qiáng)應(yīng)收賬款的日常管理

1.合理分工、明確應(yīng)收賬款的管理部門(mén)

企業(yè)必須將與應(yīng)收賬款相關(guān)的有關(guān)職責(zé)落實(shí)到各個(gè)部門(mén)和人員，建立起適合自身特點(diǎn)的信用管理制度，只有制定出一套合理的信用政策，才能防范壞賬于未然。

2.落實(shí)責(zé)任制

對(duì)銷(xiāo)售部門(mén)考核要根據(jù)資金時(shí)間價(jià)值、賠償能力等實(shí)行誰(shuí)經(jīng)手、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)回籠、誰(shuí)得益，輔以考核掛鉤，獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)的手段，充分調(diào)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)人員收款的積極性。

3.應(yīng)收賬款壞賬準(zhǔn)備制度

根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定：應(yīng)收賬款可以計(jì)提壞賬準(zhǔn)備金。企業(yè)要按照期末應(yīng)收賬款的一定比例提取用于補(bǔ)償無(wú)法收回的壞賬損失。

五、嚴(yán)格客戶資信管理制度

公司業(yè)務(wù)部應(yīng)建立客戶基礎(chǔ)資料、客戶特征、業(yè)務(wù)狀況、交易現(xiàn)狀等幾個(gè)方面的客戶信息檔案一式兩份，由業(yè)務(wù)經(jīng)理復(fù)核簽字后一份保存于公司總經(jīng)理辦公室，一份保存于公司業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)經(jīng)理為該檔案的最終責(zé)任人。

六、應(yīng)收賬款別要注意產(chǎn)品賒銷(xiāo)的管理

應(yīng)收賬款別要注意產(chǎn)品賒銷(xiāo)的管理。凡利用信用額度賒銷(xiāo)的，必須由經(jīng)辦業(yè)務(wù)員先填寫(xiě)賒銷(xiāo)《請(qǐng)批單》，由業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)格按照每個(gè)客戶預(yù)先評(píng)定的信用限額，簽批后倉(cāng)庫(kù)管理部門(mén)方可憑單辦理發(fā)貨手續(xù)。凡前次賒銷(xiāo)未在約定時(shí)間結(jié)算的，除特殊情況下客戶能提供可靠的資金擔(dān)保外，一律不再發(fā)貨和賒銷(xiāo)。

七、認(rèn)真對(duì)待應(yīng)收賬款的賬齡

企業(yè)必須要做好應(yīng)收賬款的賬齡分析，密切注意應(yīng)收賬款的回收進(jìn)度和出現(xiàn)的變化。如果賬齡分析顯示企業(yè)的應(yīng)收賬款的賬齡開(kāi)始延長(zhǎng)或者過(guò)期賬戶所占比例逐漸增加，那么就必須及時(shí)采取措施，調(diào)整企業(yè)信用政策，努力提高應(yīng)收賬款的收現(xiàn)效率。對(duì)尚未到期的應(yīng)收賬款，也不能放松監(jiān)督，以防發(fā)生新的拖欠。

八、加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的監(jiān)控

1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)于每月后5日前提供一份《應(yīng)收賬款賬齡明細(xì)表》，提交給業(yè)務(wù)部門(mén)、主管市場(chǎng)的副總經(jīng)理。由相關(guān)業(yè)務(wù)人員核對(duì)無(wú)誤后報(bào)經(jīng)主管及總經(jīng)理批準(zhǔn)進(jìn)行賬款回收工作。

2.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照《信用額度表》和財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)來(lái)的《賬齡明細(xì)表》，及時(shí)核對(duì)、跟蹤賒銷(xiāo)客戶的回款情況，對(duì)未按期結(jié)算賬款的客戶及時(shí)聯(lián)絡(luò)和反饋信息給主管副總經(jīng)理。

第8篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo),是保險(xiǎn)公司在充分了解消費(fèi)者保險(xiǎn)需求的基礎(chǔ)上,利用險(xiǎn)種、費(fèi)率、保險(xiǎn)促銷(xiāo)等組合手段去滿足顧客需要,從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)的一種保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)體制自引進(jìn)中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)以來(lái),在壽險(xiǎn)領(lǐng)域取得了巨大成功。如按保費(fèi)收入計(jì)算,壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額從1997年始就超過(guò)產(chǎn)險(xiǎn)躍居市場(chǎng)主角,而且有逐年擴(kuò)大的趨勢(shì),這在很大程度上歸功于個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)體制在壽險(xiǎn)業(yè)中的運(yùn)用。近年來(lái),受壽險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)成功經(jīng)驗(yàn)的啟示,各產(chǎn)險(xiǎn)公司在堅(jiān)持以直銷(xiāo)為主的銷(xiāo)售模式的同時(shí),不同程度地加大了個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的力度,并取得了積極的成效,但總體上比較滯后。因此,實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)的大發(fā)展,必須大力推進(jìn)產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)工作,走出一條適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)路子。

一、推行產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的必要性

長(zhǎng)期以來(lái),國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司一直是以法人團(tuán)體業(yè)務(wù)市場(chǎng)為主要發(fā)展對(duì)象,法人業(yè)務(wù)占總保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的95%以上。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的進(jìn)一步深入,國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)形勢(shì)發(fā)生了根本性變化,小型化、多樣化、分散化、個(gè)性化的特點(diǎn)日益明顯,產(chǎn)險(xiǎn)多年來(lái)單一的直銷(xiāo)方式,已不能適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的要求,探索并實(shí)施多種營(yíng)銷(xiāo)方式勢(shì)在必行。

從服務(wù)對(duì)象看,目前我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售手段仍然是以直銷(xiāo)業(yè)務(wù)為主,直銷(xiāo)業(yè)務(wù)員的保險(xiǎn)服務(wù)主要以企事業(yè)單位特別是大中型企業(yè)為對(duì)象,雖主要精力、成本和服務(wù)都投入其中,也難以滿足其消費(fèi)需求。目前,我國(guó)大型企業(yè)的財(cái)產(chǎn)投保率約40%左右,中型企業(yè)的財(cái)產(chǎn)投保率不到50%,大量的、分散性的客戶無(wú)暇顧及,存在著業(yè)務(wù)拓展的“盲區(qū)”。造成我國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)消費(fèi)嚴(yán)重滯后的原因雖然是多方面的,但主要因素是銷(xiāo)售體制的滯后、不適應(yīng)和不完整。

從目前的情況看,在當(dāng)今中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的初級(jí)階段,有相當(dāng)比例的業(yè)務(wù)是靠保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的親友關(guān)系來(lái)支撐的,正常情況下,當(dāng)一個(gè)業(yè)務(wù)員在公司服務(wù)3~5年后,其人際關(guān)系利用已經(jīng)透支,工作暴發(fā)力、競(jìng)爭(zhēng)力減弱,業(yè)績(jī)難以實(shí)現(xiàn)大的飛躍,需要新的有生力量加入,但受人員編制、企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本核算的限制,靠直接展業(yè)力量顯然難以鞏固和擴(kuò)大財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)份額,在保險(xiǎn)服務(wù)逐漸成為贏得市場(chǎng)勝利的重要競(jìng)爭(zhēng)策略時(shí),人員編制的有限性與市場(chǎng)潛力無(wú)限性的矛盾日益突出出來(lái),用有限的正式人員的直接展業(yè)來(lái)鞏固固有的陣地,應(yīng)變諸多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,必然會(huì)顧此失彼,應(yīng)接不暇。這一矛盾如得不到有效解決,保證業(yè)務(wù)長(zhǎng)期可持續(xù)快速發(fā)展就成為一句空話,沒(méi)有長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展,企業(yè)將難以生存。因此,發(fā)展產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù),無(wú)疑是解決機(jī)構(gòu)與人員稀缺矛盾、降低經(jīng)營(yíng)成本的可行辦法。

從當(dāng)前形勢(shì)看,從2003年1月1日起,新的車(chē)險(xiǎn)條款費(fèi)率管理制度已在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)施,車(chē)險(xiǎn)費(fèi)率等將全部放開(kāi)。車(chē)險(xiǎn)費(fèi)率等市場(chǎng)化改革,必將導(dǎo)致費(fèi)率、費(fèi)用下降,保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用也將隨之下降。實(shí)行產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo),保險(xiǎn)公司不僅可以跨過(guò)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)這一鴻溝,減少交易費(fèi)用,降低經(jīng)營(yíng)成本,適應(yīng)費(fèi)率的改革形勢(shì),而且可以促進(jìn)業(yè)務(wù)擴(kuò)張,在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中爭(zhēng)取主動(dòng)。

從市場(chǎng)需求看,“大數(shù)法則”要求保險(xiǎn)公司通過(guò)承保大量的、最廣泛的保戶來(lái)提高危險(xiǎn)預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性,保證保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定。分散的、大量的、廣泛的、危險(xiǎn)分?jǐn)?shù)低的保戶是一個(gè)保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的最重要的基礎(chǔ),是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)大廈的基石。我國(guó)20余年的改革開(kāi)放刺激了經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng),社會(huì)財(cái)富和個(gè)人所擁有的汽車(chē)、房屋等財(cái)產(chǎn)逐年增加,大量的國(guó)有企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)、三資企業(yè)和遍布城鄉(xiāng)各地的中小企業(yè),是巨大的潛在市場(chǎng),市場(chǎng)需要多層次的營(yíng)銷(xiāo)手段,市場(chǎng)的發(fā)育與發(fā)展必將誘發(fā)營(yíng)銷(xiāo)方式的更新與多元化,在現(xiàn)有增加營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受控、營(yíng)業(yè)成本難以大幅度增加的前提下,構(gòu)建完整的適應(yīng)市場(chǎng)需求的保險(xiǎn)銷(xiāo)售體制至關(guān)重要,個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)正是保險(xiǎn)公司成為競(jìng)爭(zhēng)贏家的催化劑。

二、推行產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的可行性

近年來(lái),各家人壽保險(xiǎn)公司大力推行以營(yíng)銷(xiāo)員上門(mén)推銷(xiāo)業(yè)務(wù)為重點(diǎn)的促銷(xiāo)策略,已形成了一定的規(guī)模,積累了較為成熟的經(jīng)驗(yàn)。我們所說(shuō)的營(yíng)銷(xiāo)員,就其本質(zhì)來(lái)說(shuō),屬于保險(xiǎn)人中的個(gè)人一類(lèi)。但由于體制的限制,個(gè)人業(yè)務(wù)即營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)在產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的占比很低,營(yíng)銷(xiāo)管理制度和營(yíng)銷(xiāo)企業(yè)文化遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)。因此,以推行產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人制度為突破口,實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)體制重大變革勢(shì)在必行。

從產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)看,營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)之所以成為壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主角,是由其業(yè)務(wù)個(gè)人性和分散性特點(diǎn)決定的,而這一特點(diǎn),產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、摩托車(chē)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)等也同樣具有。過(guò)去在國(guó)有保險(xiǎn)公司壟斷市場(chǎng)時(shí),如機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)之類(lèi)的險(xiǎn)種可以由交警、鐵路等兼業(yè)人統(tǒng)攬,現(xiàn)在這種局面已完全打破,保險(xiǎn)市場(chǎng)的形成、開(kāi)放及競(jìng)爭(zhēng)的加劇,促使產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)必須走營(yíng)銷(xiāo)之路,對(duì)成立時(shí)間短、機(jī)構(gòu)與人員呈稀缺狀態(tài)的產(chǎn)險(xiǎn)公司尤其必要。

從產(chǎn)險(xiǎn)險(xiǎn)種發(fā)展趨勢(shì)看,近年來(lái),私營(yíng)企業(yè)如雨后春筍般的發(fā)展,私家車(chē)以驚人的速度進(jìn)入千家萬(wàn)戶,人們自身?yè)碛械淖》?、汽?chē)等私人財(cái)產(chǎn)數(shù)量和價(jià)值迅速增加。據(jù)統(tǒng)計(jì),自1998年始,我國(guó)個(gè)人購(gòu)車(chē)比例已經(jīng)超過(guò)50%。城市居民中,每萬(wàn)人擁有轎車(chē)100多輛,我國(guó)個(gè)人汽車(chē)擁有量從1990年的81.6萬(wàn)輛,增加到1999年的534萬(wàn)輛,2002年汽車(chē)銷(xiāo)售增長(zhǎng)近40%,主要?dú)w功于個(gè)人消費(fèi)買(mǎi)車(chē)。在個(gè)人對(duì)信用、責(zé)任、安全的需求日益提高的情況下,適合產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的個(gè)人信用、責(zé)任類(lèi)險(xiǎn)種的消費(fèi)對(duì)象必將日趨廣泛。

從同業(yè)認(rèn)同程度看,各保險(xiǎn)公司在20世紀(jì)末就開(kāi)始探索產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的發(fā)展路子,當(dāng)時(shí)對(duì)這個(gè)問(wèn)題曾有兩種截然相反的觀點(diǎn),存在著很大的差距,隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展和近幾年的探索實(shí)踐,保險(xiǎn)業(yè)界對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的認(rèn)識(shí)逐步趨于統(tǒng)一,要求實(shí)行產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的呼聲愈來(lái)愈高。適應(yīng)形勢(shì)的發(fā)展,太保產(chǎn)險(xiǎn)公司率先在全國(guó)開(kāi)始全面推行產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)工作,受到業(yè)內(nèi)人士的普遍認(rèn)同。

從客戶對(duì)服務(wù)品質(zhì)的歡迎度看,營(yíng)銷(xiāo)人員貼近客戶的程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于直銷(xiāo)人員,對(duì)客戶的服務(wù)普遍好于其他展業(yè)方式,為鞏固保源,甘于為保戶提供超值服務(wù)。據(jù)調(diào)查,營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)比直銷(xiāo)業(yè)務(wù)在理賠方面普遍快2-3天,結(jié)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于直銷(xiāo)業(yè)務(wù)。由于營(yíng)銷(xiāo)員服務(wù)主動(dòng)性、自覺(jué)性強(qiáng),能夠贏得客戶的信賴(lài)和認(rèn)可,使產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)比傳統(tǒng)的銷(xiāo)售方式更具生命力。

從社會(huì)實(shí)踐看,產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)在不同層面上已取得了突破性進(jìn)展。據(jù)調(diào)查,自產(chǎn)險(xiǎn)公司開(kāi)展個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)以來(lái),已在全國(guó)形成了營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)上萬(wàn)個(gè),預(yù)計(jì)2002年個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)保費(fèi)收入占總保費(fèi)收入的20%左右,

民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的溫州等地可達(dá)到40%以上。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)在擴(kuò)大本地產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)占有份額、促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模迅速膨脹方面功不可沒(méi)。

綜上所述,實(shí)行產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)是保險(xiǎn)業(yè)深層次發(fā)展的需要,是挖掘潛在保險(xiǎn)市場(chǎng)的需要,是應(yīng)對(duì)人世、適應(yīng)激烈保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要?？梢哉f(shuō),實(shí)行產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟,條件已經(jīng)具備,只要解決好產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)的制約因素,根據(jù)各保險(xiǎn)公司自身特點(diǎn),制定適合個(gè)人的營(yíng)銷(xiāo)險(xiǎn)種,就一定能推動(dòng)產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

三、產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的推行策略和措施

從近兩年開(kāi)展產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的實(shí)踐看,適合產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人的營(yíng)銷(xiāo)管理機(jī)制還不健全和完善,還存在著諸多問(wèn)題,主要表現(xiàn)在可供營(yíng)銷(xiāo)展業(yè)的險(xiǎn)種單一;業(yè)務(wù)員良莠不齊;缺乏專(zhuān)職專(zhuān)業(yè)化的培訓(xùn)制度和培訓(xùn)力量等方面。為推動(dòng)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng),我們應(yīng)該針對(duì)這些問(wèn)題,采取相應(yīng)的策略和措施。

(一)制定正確的策略。一是要?jiǎng)?chuàng)建企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)文化。企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)文化是企業(yè)在營(yíng)銷(xiāo)策略中所形成的一種文化現(xiàn)象,它是一個(gè)企業(yè)內(nèi)獨(dú)特的并得到員工認(rèn)同和接受的價(jià)值準(zhǔn)則、信念、期望、追求、態(tài)度、行為規(guī)范、歷史傳統(tǒng)乃至思想方法、辦事準(zhǔn)則等。企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)文化是營(yíng)銷(xiāo)企業(yè)“無(wú)形的資產(chǎn)”,是企業(yè)的精神和靈魂,如果營(yíng)銷(xiāo)企業(yè)沒(méi)有一種求生存、求發(fā)展、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、開(kāi)拓創(chuàng)新的精神,這個(gè)企業(yè)就一定缺乏生機(jī)和活力,缺乏向心力、凝聚力。在保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)文化建設(shè)中,必須堅(jiān)持以人為本,以為消費(fèi)者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨,根據(jù)消費(fèi)者的需求組織產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和銷(xiāo)售,增強(qiáng)社會(huì)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的信賴(lài)感、安全感。二是要突出險(xiǎn)種策略。根據(jù)各目標(biāo)市場(chǎng)保險(xiǎn)需求的差異性和層次性,搞好險(xiǎn)種的分層開(kāi)發(fā),用不同的保險(xiǎn)商品滿足不同消費(fèi)者的保險(xiǎn)需求。在產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,對(duì)不符合市場(chǎng)需求的舊險(xiǎn)種進(jìn)行大膽修改,在不違背大原則和公司整體利益的前提下,注意靈活變通營(yíng)銷(xiāo)險(xiǎn)種,以便在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)主動(dòng)。

(二)組建高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍。營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)發(fā)展得好壞,與營(yíng)銷(xiāo)人員素質(zhì)的高低、營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍發(fā)展的快慢密切相關(guān)。在營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)上應(yīng)量質(zhì)并舉,注重質(zhì)量。在構(gòu)建穩(wěn)定的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍方面,可借鑒國(guó)內(nèi)有些保險(xiǎn)公司“寬進(jìn)嚴(yán)考核”的用人用工辦法,防止隊(duì)伍良莠不齊,充實(shí)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍健康“血液”,增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍活力,走精兵之路,避免人海戰(zhàn)術(shù)。對(duì)新設(shè)立的分支機(jī)構(gòu),產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)一步到位,走整體營(yíng)銷(xiāo)之路,對(duì)原有機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)加快銷(xiāo)售體制改革。在現(xiàn)有情況下,可逐步將保險(xiǎn)職員中的展業(yè)人員分離出來(lái),向保險(xiǎn)人過(guò)渡,使其成為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍的“中堅(jiān)”。培訓(xùn)是提高營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍整體素質(zhì)的重要手段。在產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)起步晚,營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍整體素質(zhì)還不高的情況下,各保險(xiǎn)公司必須制定詳實(shí)的人才培訓(xùn)計(jì)劃,對(duì)新人司人員,著重進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)及業(yè)務(wù)技巧的培訓(xùn);對(duì)在崗人員,著重進(jìn)行相關(guān)知識(shí)及工作心態(tài)的激勵(lì)培訓(xùn);對(duì)優(yōu)秀業(yè)務(wù)人員,著重進(jìn)行專(zhuān)家成長(zhǎng)計(jì)劃培訓(xùn),將其培養(yǎng)成保險(xiǎn)領(lǐng)域某一方面的“權(quán)威”,在展業(yè)隊(duì)伍中形成梯級(jí)結(jié)構(gòu)。

第9篇：公司業(yè)務(wù)員管理制度范文

為提高公司員工隊(duì)伍的素質(zhì)及專(zhuān)業(yè)技能，增加企業(yè)在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)能力，公司決定對(duì)員工進(jìn)行有效培訓(xùn)，特制定公司年度培訓(xùn)計(jì)劃如下：

一、參加培訓(xùn)人員

各部門(mén)人員，包括：人事行政、財(cái)務(wù)、工程/工模、生產(chǎn)、品管、采購(gòu)等。

二、培訓(xùn)計(jì)劃大型培訓(xùn)課程計(jì)劃

(1)公關(guān)禮儀：包括接待禮儀、業(yè)務(wù)禮儀、電話行銷(xiāo)禮儀、公司禮儀。

(2)部門(mén)協(xié)調(diào)、溝通技巧：各部門(mén)的銜接、合作、分工、問(wèn)題處理，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力。

(3)員工對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度訓(xùn)練、員工的人生目標(biāo)、職業(yè)生涯規(guī)劃。

(4)如何打造高績(jī)效、學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)

(5)人力資源管理實(shí)務(wù)

(6)內(nèi)部培訓(xùn)(外培)

(7)卓越班組長(zhǎng)的現(xiàn)場(chǎng)管理

(8)客戶關(guān)系管理及金牌服務(wù)

(9)創(chuàng)新思維的培訓(xùn)

(10)政令法規(guī)合同：包括貨款方面政令及合同規(guī)范。

(11)電腦應(yīng)用：普及電腦基礎(chǔ)應(yīng)用，熟悉硬件軟件基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)常用軟件進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。

外拓訓(xùn)練計(jì)劃按每個(gè)季度一次全年四次

1.以提升團(tuán)隊(duì)理念、團(tuán)隊(duì)協(xié)作為主的戶外訓(xùn)練

2.以提升溝通交流為主的戶外訓(xùn)練

3.以提升創(chuàng)新思維為主的戶外訓(xùn)練

4.以提升經(jīng)營(yíng)管理為主的戶外訓(xùn)練

公司內(nèi)部培訓(xùn)：

(1)企業(yè)文化：公司背景、創(chuàng)建過(guò)程、公司現(xiàn)狀、組織機(jī)構(gòu)、公司目標(biāo)、宗旨、文化氛圍、整合營(yíng)銷(xiāo)、營(yíng)銷(xiāo)技員工。

(2)公司管理制度：考勤制度、人事制度、辦公文明制度、辦公用品管理制度、設(shè)備管理制度等各項(xiàng)規(guī)律制度。

崗位聘訓(xùn)：人事行政部、文控中心：(行政/文控人員培訓(xùn)內(nèi)容：)

(1)行政管理制度：包括文書(shū)檔案管理、電話管理、車(chē)輛管理、辦公用品管理。

(2)企業(yè)文化：包括企業(yè)背景、現(xiàn)狀、組織機(jī)構(gòu)、企業(yè)目標(biāo)、宗旨、文化氛圍。

(3)公文書(shū)寫(xiě)：包括公文概念、種類(lèi)、格式、規(guī)范性文字、禮貌用語(yǔ)。

(4)計(jì)算機(jī)辦公軟件應(yīng)用：包括辦公軟件word、Excel、point;硬件管理：電腦配置、構(gòu)成、基礎(chǔ)維修。

(5)法律、政策知識(shí)：包括裝修、住房、貨款等相關(guān)信息。

(6)合同管理：包括租、售、承包、借貸、合同的書(shū)寫(xiě)規(guī)范、法律依據(jù)、糾紛處理。

(7)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)：包括對(duì)突發(fā)事件的預(yù)見(jiàn)、計(jì)劃、調(diào)解、處理。

人事行政人員培訓(xùn)計(jì)劃表

注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)工程/工模部/生產(chǎn)部門(mén)：(培訓(xùn)內(nèi)容)

(1)管理制度：計(jì)件工資、獎(jiǎng)金、業(yè)績(jī)考核、管理方法。

(2)規(guī)范工藝：包括作業(yè)規(guī)范程序、注意事項(xiàng)、處理疑難問(wèn)題技巧方法及驗(yàn)收規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)。

(3)安全文明作業(yè)：安全文明作業(yè)應(yīng)注意的問(wèn)題。

(4)材料、新工藝：介紹材料的特性、技術(shù)工作人員提供演示操作方法。

(5)文明素質(zhì)：爭(zhēng)做文明員工、爭(zhēng)當(dāng)良好市民，加強(qiáng)素質(zhì)教育。

(6)與設(shè)計(jì)員配合：解決在作業(yè)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。

(7)現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)題處理方法：現(xiàn)場(chǎng)的工序、作業(yè)管理方面的協(xié)調(diào)工作及處理突發(fā)事件的能力。

品管部/QA部培訓(xùn)計(jì)劃(質(zhì)檢員培訓(xùn)內(nèi)容)

(1)質(zhì)量檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)：認(rèn)真學(xué)習(xí)質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范和質(zhì)量檢驗(yàn)規(guī)定。

(2)檢驗(yàn)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)：認(rèn)真學(xué)習(xí)檢驗(yàn)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)匯編。

(3)環(huán)保創(chuàng)新：堅(jiān)持技術(shù)創(chuàng)新和可持續(xù)性發(fā)展的原則，貫徹節(jié)能、節(jié)水、節(jié)材和環(huán)保方針，講解材料有害物質(zhì)，國(guó)家限量標(biāo)準(zhǔn)。

(4)現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)題處理：現(xiàn)場(chǎng)處理客戶意見(jiàn)、問(wèn)題、投訴的方法和技巧

(5)質(zhì)量管理：學(xué)習(xí)如何提高質(zhì)量管理效率，使檢驗(yàn)實(shí)現(xiàn)有序化、條理化、標(biāo)準(zhǔn)化。質(zhì)檢員培訓(xùn)計(jì)劃表

注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)營(yíng)業(yè)部(業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)內(nèi)容)

(1)公司業(yè)務(wù)制度：包括薪金、提成、設(shè)計(jì)、產(chǎn)品質(zhì)量、售后服務(wù)。

(2)營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)知識(shí)：目標(biāo)與使命感、入門(mén)須知、基本動(dòng)作訓(xùn)練、早會(huì)進(jìn)行方法、實(shí)行計(jì)劃與決心宣言、營(yíng)銷(xiāo)骨干研習(xí)

(3)客戶心理把握：了解掌握客戶心理測(cè)試、提高工作效率.

(4)市場(chǎng)了解:了解開(kāi)發(fā)客戶、數(shù)量、交貨日期、到貸期限。掌握第一手資料。

(5)市場(chǎng)分析：比較分析各企業(yè)收費(fèi)、質(zhì)量、售后，著重了解本公司的的配套體系、設(shè)計(jì)能力、售后服務(wù)。

(6)用戶100問(wèn)：收集、整理客戶提問(wèn)率最高的100個(gè)問(wèn)題，由經(jīng)理總結(jié)出最合理的答案，為業(yè)務(wù)員的作答統(tǒng)一口徑。

(7)素養(yǎng)培訓(xùn)：綜合素質(zhì)、職為道德教育。

業(yè)務(wù)代表培訓(xùn)計(jì)劃表

注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)人事辦公培訓(xùn)內(nèi)容

(1)規(guī)范工藝：產(chǎn)品規(guī)范操作工藝、步驟、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。

(2)設(shè)計(jì)規(guī)范：包括圖紙、封面的線型、文字(字體、字號(hào))、標(biāo)注、尺寸統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)及設(shè)計(jì)制度。

(3)優(yōu)秀作品賞析：對(duì)國(guó)內(nèi)外的優(yōu)秀作品定期舉辦學(xué)習(xí)會(huì)，交流心得、造型比例。

(4)計(jì)算機(jī)應(yīng)用：設(shè)計(jì)軟件每年升級(jí)、更新，及時(shí)對(duì)硬件的維護(hù)。熟練運(yùn)用繪圖技巧，提高工作效率。

培訓(xùn)計(jì)劃表

注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)財(cái)務(wù)部(財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)內(nèi)容)

(1)財(cái)務(wù)人員每年繼續(xù)教育的培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間3天。

(2)稅務(wù)收屬地化管理。

(3)稅收政策學(xué)習(xí)。

(4)財(cái)政方面新出臺(tái)政策、制度的學(xué)習(xí)。

(5)企業(yè)文化：包括企業(yè)背景、現(xiàn)狀、組織機(jī)構(gòu)、企業(yè)目標(biāo)、宗旨、文化氛圍。(

6)財(cái)務(wù)電算化：學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)軟件應(yīng)用。

財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)計(jì)劃表注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)

采購(gòu)部(采購(gòu)人員培訓(xùn)內(nèi)容)

(1)原材料：了解各大小材料基地材料品種、價(jià)格、產(chǎn)地、性能、性價(jià)比。

(2)新型材料及工藝：及時(shí)了解新材料的特點(diǎn)、適用范圍、效果、工藝、性價(jià)比。

(3)銅、鐵、合金、塑膠材料國(guó)家規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)：認(rèn)真學(xué)習(xí)關(guān)于材料有害物質(zhì)的國(guó)家材料通知、加強(qiáng)材料監(jiān)督檢查力度。

采購(gòu)員培訓(xùn)計(jì)劃表

注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)新進(jìn)員工培訓(xùn)

(1)企業(yè)文化;包括企業(yè)背景、現(xiàn)狀、組織機(jī)構(gòu)、企業(yè)目標(biāo)、宗旨、文化氛圍。

(2)崗位職責(zé)：崗位結(jié)構(gòu)、崗位關(guān)系、崗位職責(zé)范圍、考核目標(biāo)。

(3)公司管理制度：人事制度、考勤制度、辦公用品制度、設(shè)備管理制度、文明辦公制度、來(lái)文來(lái)函制度、用餐制度、宿舍制度。

(4)公司禮儀：電話禮儀、接待禮儀。新進(jìn)人員培訓(xùn)計(jì)劃表注：部門(mén)每次培訓(xùn)安排1-2小時(shí)

三、時(shí)間安排表

在總體安排上，我們建議每月一次專(zhuān)題培訓(xùn)，每三個(gè)月做一次團(tuán)隊(duì)?wèi)敉馔卣褂?xùn)練活動(dòng)，以達(dá)到循序漸進(jìn)和持續(xù)有效，并不斷修正和完善培訓(xùn)效果。

1、專(zhuān)題培訓(xùn)安排表

2、外拓訓(xùn)練安排按每個(gè)季度一次，全年共四次

四、講師安排

公司將安排或聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)講師進(jìn)行培訓(xùn)工作，公司將整合最優(yōu)秀的講師資源和專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)場(chǎng)地資源按照預(yù)定的目標(biāo)去實(shí)施，以求達(dá)到最好的效果。

五、配合工作

培訓(xùn)的最終效果是與各部門(mén)的大力支持與配合分不開(kāi)的。公司希望在培訓(xùn)意識(shí)的宣導(dǎo)、培訓(xùn)時(shí)間的安排、培訓(xùn)場(chǎng)地的落實(shí)、培訓(xùn)會(huì)務(wù)的準(zhǔn)備、培訓(xùn)之后的督促執(zhí)行等方面得到各部門(mén)的協(xié)助和大力支持。公司對(duì)各部門(mén)的每一次的培訓(xùn)，都將會(huì)有項(xiàng)目組成員對(duì)的相關(guān)部門(mén)或終端作詳盡調(diào)研，以作針對(duì)性的精確、實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)，收到實(shí)效。

六、執(zhí)行建議

以上計(jì)劃是一個(gè)初步的安排，具體的培訓(xùn)主題與時(shí)間的安排請(qǐng)各部門(mén)根據(jù)具體情況靈活處理，只是需要提前與人事行政部協(xié)商相關(guān)的事項(xiàng)以便我們做好講師的安排。我們還建議各部門(mén)有一個(gè)負(fù)責(zé)本培訓(xùn)的人員，來(lái)具體負(fù)責(zé)落實(shí)培訓(xùn)的具體事宜。我們建議各部門(mén)在培訓(xùn)之后的執(zhí)行、督促、檢查方面加大力度，因?yàn)檫@是培訓(xùn)真正產(chǎn)生效益的保證。最好是能夠形成制度，并落實(shí)到每個(gè)人。