協會組織架構工作計劃精選(九篇)

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第1篇：協會組織架構工作計劃范文

商業保險醫管會是加強自身管理、加強與醫院合作的自發性行業組織。醫管會不代表某一家公司,代表的是整個保險行業,是聯系患者、醫院和保險公司的重要橋梁與紐帶,也是保險行業內部加強風險管控的必要手段[1]。

一、醫管會成立的背景和職能

(一)背景

1.商業保險公司方面(1)商業保險公司健康險業務賠付率高,虧損嚴重,多家壽險公司對這塊業務采取了限制措施,有的甚至全面取消。(2)在理賠時保險公司一般都會到醫院調查住院的原始記錄,有的還要到多個科室調記錄。醫院為此耗費人力接待,加上各家保險公司采取的標準不一,導致醫院在實際操作中缺乏統一的準則,往往感覺千頭萬緒,在合作中產生抵觸情緒。(3)醫管會可以為商業保險行業建立醫務管理數據庫,包括客戶信息庫、疾病信息庫、醫療機構信息庫甚至是醫療專家信息庫等,這些數據庫對各家公司經營健康險、交強險、商業車險都有好處。

2.醫院方面“看病難、看病貴”使醫院形象受損,面臨很大的競爭壓力和服務壓力,希望能夠實現社會效益和經濟效益的最大化。同時,紅包、回扣、商業賄賂使醫院被廣泛指責,出現社會對醫院的信任危機。這些因素可能會導致醫院盈利水平的下降。醫管會的宗旨是營造公平、公正、公開的發展環境,將自發的、分散的聯系整合為系統的合作,實現醫、保、患三贏。短期目的是減少成本支出,扭轉保險公司經營虧損,提高理賠質量,提升行業形象;中期目標是給醫院提供更多病源,給客戶提供質優價廉的醫療服務,監督保險主體誠實守信地理賠,協助醫院及醫院管理部門加強對醫療質量和醫療服務的管理;從長遠看,順應了構建和諧社會的發展需要,是實現保險社會管理職能的重要途徑。

(二)職能

1.為有效化解投保患者、醫院、保險公司三方的矛盾,醫管會從各級醫院中評定出商業保險定點醫院,由成員公司根據自身業務發展需要從中選擇簽約。同時,醫管會對醫保雙方合作情況定期進行評估,每年調整商業保險定點醫院名單。

2.制定和維護商業醫療保險合作醫院考評標準,公布合作醫院考核情況,指導會員單位選擇合作醫療機構;研究和協調會員單位與醫療合作機構協作事宜;交流和傳遞保險業醫務管理信息。

3.建立商業保險醫療數據庫模型,為會員單位提供相關數據,提供醫務管理咨詢和相關知識培訓;研究和探索商業保險公司與醫療衛生部門的合作模式,促進健康險業務健康發展。醫管會的成立,搭建了保險行業與醫院溝通平臺,定期與定點醫院針對醫保合作當中取得的成績和問題進行交流,避免因缺乏溝通而對工作造成不良影響。各家保險公司雖是競爭對手,在專業上卻是共同成長的伙伴,利用定期溝通的契機,不但提高了專業技能,而且最大限度地保證了被保險人的應得利益,提升了服務水平,提高了保險公司信譽。另外,醫管會統一了與醫院的合作協議,經過與醫院大量的接觸、溝通和談判,采取請進來、走出去的方式,讓醫院認可這些標準,并按這些要求申請加入醫管會,共同促進商業保險事業的發展。

二、醫管會組織架構及模式

(一)組織架構

醫管會由行業協會牽頭,各家保險公司各派一名代表組成,設主任委員一名,常務委員五名,委員若干名。常務委員及委員由各家公司核保核賠部門經理擔任,主任委員由民主選舉產生。委員會下設秘書處,負責處理醫管會日常事務。醫管會制作專員工作證,在協調醫務工作時出示。各家保險公司醫務專員協調解決不了的,由醫管會出面解決。

(二)運作方式

1.以定期會議和重大事項專題會議制度運作日常事務。定期召開的內部會議有年初的全年工作計劃會、年中工作小結、年底工作總結及每季度一次的聯席會議;外部會議有年初的醫保合作情況評估、表彰會,年中的工作交流會。

2.協調各家保險公司共同簽署《保險行業關于處理與定點醫院關系的自律公約》,編寫《商業保險與商保合作》的培訓輔導教材,便于醫院了解商保醫務工作[2]。

3.與社保部門、傷殘鑒定中心等機構進行初步的聯系接觸,爭取與之聯網,分享其信息資源。

4.設立“醫保醫療費用評議小組”,檢查保險住院患者有無違規行為,如偽造病歷、虛開證明、掛床治療、小病大養、搭車開藥、不合理用藥、違規收費、超標準收費等。

5.利用司法鑒定幫助解決保險業無法解決的專業技術問題,為理賠提供科學依據。

三、醫管會工作成效

醫管會最早在湖北省實行,現已向地市延伸,解決了省醫管會遠程管理的困難。湖北省醫管會對各家定點醫院實行“醫療市場壽險部主任”駐院檢查醫方的治療及開具處方行為是否合理;組建了“醫療醫保費用評議小組”對合作醫院費用進行評估,同時建立了“醫務管理數據庫”,為各家保險公司的健康險管理提供數據支撐。隨后,福建、江西、河北、鄭州、西安等地的保險行業協會也逐漸開始組建醫管會;天津、山東等地的醫管會已初具規模;青島的醫管會選出了合作定點醫院,各個壽險公司同合作醫院之間簽署了《定點醫院合作合同》及《醫保合作自律公約》。醫管會的有效運作,促進了醫療觀念和醫療行為的轉變,改善了投保人員的就醫環境,縮短了平均住院時間,提高了理賠客戶服務滿意度,同時降低了成員單位的經營成本,在與醫療機構的交流與合作中闖出了一條新路子。

1.醫管會的建立提升了當地保險行業的形象,為保險業的發展創造了良好的經營環境。

2.成員單位的健康險經營風險得到控制,參保客戶得到了更好的醫療服務。

3.通過對定點醫院實行百分制考核,要求定點醫院從各個方面規范醫療行為,醫護人員的不合理用藥情況有所減少。

4.吸引了一批產險公司加入醫管會,業務范圍幾乎涵蓋產險、壽險的所有醫務工作。

5.提高了保險公司對醫院的管控能力,病人一入院就介入專線管理,醫療過程得到全程監控,由此解決了健康險風險難控的問題,探索出一套控制醫療服務供方風險的管理模式。

四、存在問題和發展建議

1.由于產險與壽險經營特點不同,隨著產險公司逐步加入,如何更好地為產險公司服務,是醫管會面臨的重要課題。對此,可以成立各家保險公司班子成員組成的領導小組,加大對醫管會的投入,加強各項工作的執行力度;建立隨訪客戶名單庫,實現行業資源共享,預防核保核賠風險;研究產險工作的特點,為產險公司提供更好的服務。#p#分頁標題#e#

第2篇：協會組織架構工作計劃范文

XX年，寧波xx在市總工會、集團工會和公司黨總支的正確領導下，以“三個代表”重要思想和科學發展觀為指導，全面貫徹落實集團、股份公司、區域和公司的年會精神，緊緊圍繞全年生產經營目標，結合工會自身特點，充分調動職工的聰明才智，開拓進取、與時俱進，強化自身建設，突出和諧、參與、創新職能，推進企業民主管理、推進職工素質工程、推進企業文化建設、增強企業凝聚力和戰斗力。

一、緊緊圍繞寧波市和諧企業創建，扎實做好工會各項工作。

寧波xx以和諧企業創建為目標，以生產經營為中心、促進參與企業管理、履行職責、構建和諧。

1、做到源頭參與，努力維護職工的合法權益，配合行政共同做好公司的發展穩定工作。在尊重和維護公司發展的整體利益的基礎上，傾聽民聲、尊重民意、集中民智、切實解決好員工最關心、最直接、最需要的問題，特別是解決好涉及職工切身利益的公司各項決策，重要規章制度，經職代會審議通過執行，最大限度地調動和發揮廣大員工的積極性、創造性。

2、工會與企業行政方簽訂《集體勞動合同》和《職工工資集體協商》、《勞動安全保護》、《婦女權益保護條例》三大協議，堅決走工資集體協商途徑，每個月一次召開薪酬會討論和研究工資發放情況。集體合同經職代會通過后雙方簽字。XX年履約率達100%，員工滿意度測評為96．45%，為公司內部和諧穩定夯實了勞動關系基礎。 課堂作文網 ht

3、做好互助保障和送溫暖工作。寧波xx按時完成在職職工住院醫療互助保障、職工特種重病醫療互助保障項目，做好了年度職業健康檢查和女職工婦科檢查。參保率和體檢人數都達到了100%。每個月為員工發放蛋糕券和生日卡片，不斷開展困難員工的送溫暖活動。XX年工會看望住院員工16人次，送去慰問資金余額4000元；看望產婦員工5名，送去慰問金2500元；慰問死亡員工2名，送去慰問金XX0元，慰問退休員工2名，送去慰問金XX元；給公司6名員工進行困難建檔，送去慰問金6000元。總計慰問金34500元。

4、積極參與市總工會組織實施的職工醫療互助活動，XX年已有9人次在當年互助活動中領取補助金8000 元，有效地為住院職工減輕了經濟負擔。

5、自己動手，美化家園，打造綠色和諧型企業。動員員

工自己動手改善生活和工作環境，進一步美化公司環境。組織員工自己動手在碼頭、生產區、發運廣場周邊砌花壇，搞綠化。種植了紅花繼木、紅葉石楠等樹木約8000余棵、各類果樹400余棵、櫻花200棵；同時，利用廠區的東北角一塊約一畝多的空地，組織員工自己動手，修整土地，建起了寧波xx特色的“開心農場”。在廠區邊緣一角建立了養殖場，共養雞200多只，還養殖了鴨、鵝。改善了員工的生活質量，激發了員工的工作熱情。

二、以創建五型班組活動推動企業文化建設深入發展，持續推進企業降本增效。

寧波xx爭做“學習型、創新型、節約型、安全型、和諧型班組，是全面提高職工隊伍素質，利用集團工會創建五型班組為契機，深入開展五型班組創建工作。轉化集團工會五型班組創建文件結合寧波公司特點細化后成為寧波公司五型班組創建文件，召開了“五型班組”動員大會，明確了以公司總經理為第一責任人，工會主席為第一執行人的創建組織架構，落實了創建“五型班組”的實施指導意見，從指導思想、基本內容、組織領導、創建步驟。

1、工會和安委會以“抓班組，提高安全管理水平；重落實，推進安全標準化創建”為主題，結合班組實際積極開展“安全標準化創建”活動，抓安全活動，提高安全意識，抓制度建設，規范員工安全行為，抓問題檢查，解決安全隱患，抓責任落實，做到各行其責，由于領導重視，責任明確，措施到位，確保寧波xx安全標準化創建完成率100%。XX年寧波xx被評為區a級安全單位。

第3篇：協會組織架構工作計劃范文

(一)企業內部控制系統及目標

澳大利亞的企業內部控制系統由三個要素組成。一是控制環境，主要包括七個方面的內容，即管理理念和經營風格;企業組織結構;職權分配體系;內部審計;計算機技術應用水平;人力資源;審計委員會的組成和作用發揮。控制環境是對企業內部控制的建立和實施產生重大影響的因素，它的優劣直接決定企業管理當局各項控制政策能否實施和實施后的效果。二是信息系統，即計算機系統的應用。這個系統是企業匯總、分析、分類、記錄、計量、報告真實交易的關鍵因素，它能否有效、安全運行直接影響到財務報表的可信度。三是控制程序，它是企業管理當局為了合理保證經營目標的實現而建立和運行的政策及程序，包括：交易授權;職責劃分和不相容職務的分離;憑證與記錄控制;資產的保管與記錄使用;獨立稽核。

澳大利亞的企業內部控制目標是管理和控制風險。澳大利亞的企業管理引入了風險管理概念，他們認為風險與企業經營隨時隨地發生著聯系，因此，企業管理當局最重要的職責之一就是應對各種風險。這些風險主要包括：戰略決策風險、經營風險、財務管理風險、產品質量風險、服務風險、商業風險(不可抗力)等。監測、審查、預防、控制和處理這些風險是企業建立和運行內部控制的目標。通常情況下，管理和控制風險的模式是：建立風險管理系統并保證其運行;依靠風險管理系統的運行識別各種風險;分析風險的成因和類型并嘗試對風險進行控制;評估風險引發的后果或危害;對風險進行處理，規避風險、堵塞漏洞，消除風險的不良影響。內部審計和外部審計是風險管理系統中的重要組成部分。

(二)企業內部控制審計

澳大利亞的內部審計和外部審計，在審計實施中均對企業內部控制系統進行審查，但它們的目的截然不同。

1.內部審計審查內部控制系統的目的是管理和控制風險。

澳大利亞的企業有嚴格的內部審計制度。澳大利亞2001年《公司法》規定，上市公司設立審計委員會，對公司進行管理和控制風險。其他企業內部審計師也是通過風險管理審計，監督企業內部控制運行，指導企業管理。澳大利亞內部審計師的工作目標是：資料真實、完整、合法;資產安全完整;有效控制現金;經濟有效地使用資源;保證企業達到預期目標。在內部控制的審查中，內部審計師要檢查內部控制系統是否有效地抵御了戰略決策風險、財務管理風險、經營性風險、商業性風險和技術應用風險(包括計算機軟件、硬件應用)。

2.外部審計審查內部控制系統的目的，是為實現財務審計目標而確定審計重點、收集審計證據、節約審計資源、提高工作效率。

澳大利亞的財務審計目標是國際通行的，它包括：存在性或所有權;權利和義務;真實、完整;計價;記錄和披露。《澳大利亞審計準則》第502條規定，外部審計師根據財務審計目標發表審計意見，要收集充分的證據。收集證據的方式可以采用內部控制系統測評(系統基礎審計)的方法。運用這種方法有三個步驟。一是了解內部控制系統;二是符合性測試;三是實質性測試。實施這三個步驟的目的是確定企業內部控制是否有效運行，借以發現財務報告中的重大錯弊。了解內部控制系統是否摸清和掌握企業內部控制環境、會計信息系統和控制程序等內部控制要素，初步評價內部控制的健全性和有效性，為審計師決定是否應用符合性測試、設計符合性測試程序和范圍提供決策依據。在了解內部控制系統的基礎上，對財務報表金額進行橫向、縱向以及比率和趨勢的分析性復核，可以進一步確定符合性測試的重點范圍。符合性測試是復核和檢查內部控制系統的運行情況，判斷內部控制系統的可信賴程度，借以評價內部控制系統，確定實質性測試的范圍和規模。實質性測試則是最終檢查會計賬目，收集審計證據，確認財務報表的金額。

3.外部審計在內部審計基礎上開展工作。

《澳大利亞審計準則》第604條對外部審計開展工作時利用內部審計資料做出了規定。外部審計在利用內部審計的資料前，要從四個方面確定資料的可信度，一是了解企業組織架構，審查企業是否設置內部審計師，內部審計師的工作情況如何;二是審查企業的內部審計師工作程序是否適當，內部審計師是否享有應有的職權，是否具有獨立性;三是審查內部審計師是否具有專業能力，能夠發揮應有的作用;四是審查并判斷內部審計師是否具有職業精神和職業道德。如果審查結果表明內部審計師及其工作是可以信賴的，國際會計外部審計師則可以根據自身對企業內部控制測試的結果，判斷并采用內部審計師的資料，以達到提高審計工作效率的目的。

(三)IT(計算機)環境下的內部控制審計

澳大利亞各行業計算機應用水平較高，因此也較重視IT審計。《澳大利亞IT審計準則》規定了IT審計的程序、內容和技術方法。內部IT審計以計算機系統安全保密和控制風險為主要目標;外部IT審計以計算機系統安全完整地記錄和報告財務數據為主要目標。審計師對企業IT內部控制系統的了解和測試是企業內部控制審計中的重要一環，一般從以下幾個方面著手：一是計算機系統的安全性、有效性;二是數據控制的方式和方法;三是軟件運行;四是職務和職權的劃分;五是使用和依賴網絡的程度。在審計中，審計師要評估IT設計是否達到預期目標，IT系統所面臨的各種風險是否得到有效控制。

(四)審計質量內部控制

第4篇：協會組織架構工作計劃范文

從指導方針上看，歐盟和德國認為，為履行防止全球氣候變暖義務，并且要為全球其他經濟體做出榜樣，歐盟和德國有必要大力推動可再生能源發展。在應對全球氣候變化問題上，歐盟一直發言高調、姿態積極，并以提議和先鋒者自居。2007年6月，由德國主持的G8峰會原則同意，到2050年，全球二氧化碳排放總量相比1990年將下降50％。由于《京都議定書》于2012年到期，歐盟2009年一直在積極呼吁，國際會一定要在哥本哈根會議上達成延續《京都議定書》的實質協議；歐盟愿意適度承擔高于其他發達國家的義務。作為歐盟重要成員國，德國認為，節約能源、提高能效和發展可再生能源均能減少室氣體排放，但只有發展可再生能源才是長久之策。另外，歐盟和德國在指導思想上還認為，除減少室氣體排放之外，可再生能源產業還能增加就業、促進關聯高技術產業發展。

歐盟為各成員國可再生能源發展設定目標和規劃路線圖，并持續開展各種支持計劃。歐洲議會2007年3月規定，將2020年歐盟可再生能源在全部最終能源消費中的占比目標設定為20％；將所有成員國生物燃料占全部歐盟運輸用汽、柴油消費的最低比率設定為10％。歐盟根據全歐總體目標為各成員國設置可再生能源占比目標，2020年德國可再生能源在最終能源消費中占比設定為18％。按照歐委會(2007年10月)《歐盟可再生能源發展路線圖》，在歐盟層面，將從法規建設、工作框架和促進措施等方面積極開展工作。

(一)歐盟法規建設。將主要著眼于協調成員國策，改善可再生能源入網條件；推動公共采購中優先使用可再生能源；推動可再生能源市場一體化。

(二)歐盟工作框架。包括(信息討論平臺)“阿姆斯特丹論壇”、歐盟戰略能源技術規劃(SET- Plan)、生物質規劃(Biomass Action Plan)、歐洲智能能源(Intelligent Energy for Europe)以及多項歐盟科學研究和技術開發，都能為可再生能源發展提供支持。根據2008年9月歐委會歐洲智能能源工作報告《可再生能源：轉變》(Renewable：Make theswitch)，2005年以來，僅在“歐洲智能能源”工作框架下，就有諸如“清潔歐洲能源網(CLEAN-E)”等22個與可再生能源有關的工作項目得到開展，每個工作項目資金投入約100萬歐元，其中來自歐盟預算資金占50％。

(三)歐盟促進措施。歐盟將充分利用歐盟的融資策工具，包括體制與團結基金、農村發展基金和各項歐盟國際合作項目所能提供的融資機會；歐盟還將通過征收能源稅，使傳統化石能源的室氣體排放成本內部化；同時，歐盟還會督促成員國在費率補貼、獎勵制度、綠色證書、稅收減免、公共采購、技術研發等方面拓展政策手段。

二、德國以《可再生能源優先法》為核心，形成聯邦促進法規體系

德國的《可再生能源優先法》，在德國可再生能源法規體系中處于核心地位；而優惠和促進可再生能源發展，則是所有與能源使用相關法律法規的普遍原則。

德國《可再生能源優先法》(EEG)最早于2000年4月生效，曾經兩次修訂并分別于2004年8月、2009年1月生效。其前身是1991年生效的《強制輸電法案》(StrEG)。2009年新EEG設定，2020年德國可再生能源在電力消費中的占比目標為30％。德國《可再生能源優先法》的基本政策方針是可再生能源優先以固定費率入網，即電網運營商必須以法律規定的固定費率，收購可再生能源供應商的電力。同時，供電商再根據全部入網的可再生能源、傳統能源成本狀況，厘定電價。這樣，盡管可再生能源目前成本還高于傳統能源，但EEG為可再生能源提供和傳統能源一道“吃大鍋飯”的機會；再加上可再生能源還有其他方面優惠，其發展風險得以大大降低。

2009年EEG所修訂重要內容包括：1、以提升價格為主，調整可再生能源補貼性價格標準。如將最低檔可再生能源入網價格由每千瓦時7 87歐分提高到9.30歐分，其他重要調整包括，陸地風電價從每千瓦時8.03歐分上調至9.2歐分，海洋風電價從每千瓦時8.92歐分上調至13至15歐分，以后每年調低5％；光伏(PV)能電價調降至33～43歐分，2010年下降8％至10％，以后每年降低9％。2、調低對新項目入網價格每年遞減速度。新項目入網價格之所以每年遞減，其原因是隨著生產量增加、技術進步和學習效應取得，可再生能源供應成本會下降。2009年，德國將大部分新項目價格入網每年遞減的速度由原來每年規定的2％降低為1％(做出特別規定的除外)。3、對供電質量和技術要求規定獎懲機制。

2007、2008年，德國依照《可再生能源優先法》補貼電量分別為670、720億度，補貼電銷售總額分別約76億和90億歐元。補貼負擔最終落在消費者身上。

除《可再生能源優先法》之外，德國主要促進和規范可再生能源發展的聯邦法規包括：(1)《生物質發電條例(BiomasseV)》，2001年6月生效，2005年8月修訂。(2)《能源投資補貼清單2009》，該法規于每年初修訂，用于說明在府“能源投資補貼(EIA)”安排下，每年可獲補貼的投資項目清單及其補貼金額。(3)《能源供應電網接入法(StromNZV)》、《能源行業法(EnWG)》，都是2005年7月頒布，2008年10月修訂，前者規范供電市場參與者行為，后者為促進可再生能源接入電網做出相關補充規定。(4)《促進可再生能源生產令(SDE)》(2008年4月生效，2009年3月修訂)，《可再生能源分類規則2009(RAC 2009)》(2009年3月生效)。前者規定規范聯邦府對可再生能源生產的補貼；后者提供可再生能源產品分類信息，并規范依SDE法開展府補貼時，金額計算方法。(5)《能源補貼分配總規則no.1313／2007》(2008年1月生效)，該法規相關條款規定對可再生能源領域投資和科研項目予以資助，以促進技術提升；《太陽能電池府補貼規則no.2009：689》(2008年7月生效)，規定在太陽能光伏系統投資將部分獲得政府補貼。

另外，德國所有和能源使用相關的法律法規，在近年的立法或修訂中，都設立相關優惠和促進可再生能源使用的條款。比如，德國早在1999年4月1日開始征收生態稅；稅費標準在2002年曾經調整；征收對象是汽油、柴油、天然氣等傳統能源產品；這實際也有利于提升可再生能源產品競爭力。再如，德國近年修訂和推出《建筑節能法(EnEG)》、《德國可再生能源取暖法》等，都有優惠可再生能源使用的條款。

三、聯邦府開展研究課題和工作計劃

(一)研究課題。從1977年至今，德國聯邦府先后出臺5期能源研究計劃，最近一期計劃從2005年開始

實施。據德聯邦環境、自然保護和核安全部(BMU，簡稱德國環境部)所《德國可再生能源研究資金報告2008》，2008年，通過聯邦環境部撥付的可再生能源研究資金總額9740萬歐元；通過聯邦食品、農業和消費者保護部撥付資金總額1940萬歐元；通過聯邦教研部撥款1400萬歐元，通過聯邦教研部和聯邦經濟和技術部聯合撥款3040萬歐元；所有來自德聯邦府部門資金總額為1.612億歐元；當年，德所有(來自政府、科研機構和企業)可再生能源研究資金支出總額為9.7358億歐元，聯邦政府部門資金占16.6％。

(二)工作計劃和項目。以下是若干項相對典型的政府工作計劃或工作項目。

1、10萬太陽能屋頂計劃。在歐盟1998年9月推出的歐洲“百萬太陽能屋頂計劃”戰略框架下，德國政府宣布從1999年1月起實施“10萬太陽能屋頂計劃”。德國經濟部為“10萬太陽能屋頂計劃”提供總計約4.6億歐元的財政預算。該計劃于2004年結束。此后，德國可再生能源法規體系和促進措施漸趨穩定。

2、生物質能計劃。2005年12月，歐委會宣布在全歐盟范圍實施生物質能計劃，并要求各成員國制定本國計劃。德國生物質能計劃的基本目標是按照可持續發展原則，持續提高生物質能在能源供應中的比率。所采取具體措施依托現有法規體系和促進措施而展開，具體舉措涵蓋產量、農地、供熱、發電、燃油和其他方面。

3、德國復興信貸銀行(KfW)可再生能源貸款項目。作為銀行，KfW在貸款項目號270、271、281、272和282下，為光伏產品、生物質能、沼氣、風能、水能、地熱和可再生能源提供優惠貸款。

(三)倡議

1、“可再生能源出口倡議”(Renewalbe Energy Export Initiative)。德國經濟技術部于2002年規劃，2003年發起該倡議，目的在于幫助德企業，特別是中小企業進入國際市場，擴大可再生能源技術和產品出口，并對全球氣候保護做出貢獻。該倡議具體促進主要依托現有機構部門、法規框架而展開；德經濟部每年提供約500萬歐元預算資金，通過舉辦專業報告會、組織企業參加專業展會、赴國外商業考察、對口洽談會等活動，幫助企業與國外企業建立聯系。具體執行單位是德海外商會或通過公開招標選定。在實施過程中，往往與對方發展援助項目相結合。

2、國際氣候(International Climate Initiative)。由德國環境部于2008年初發起，基本操作方式是通過德國政府(環境部)出售CO2排放許可權所籌集資金，為全球范圍氣候變化應對項目提供資金，以推動提高能源效率、擴大可再生能源使用、降低碳排放。2008年，該動用資金總額1.12億歐元，在全球范圍發起近百個改善項目，涉及49個合作國家。有些項目的開展，德國技術合作公司(GTZ)、德國復興信貸銀行(KfW)在配套資金和聯絡方面也起到重要作用。這些項目絕大部分都是由德國公司執行，采用的是德國技術和產品，因此。該實際上促進了德國可再生能源產品出口。

四、專門機構和地方政府發揮重要作用

與可再生能源發展政策促進相關，以下專門機構和各級政府都起到重要作用。

(一)聯邦政府部門。聯邦環境部(BMU)和聯邦經濟部(BMWi)在推動立法和發起項目方面起到主導作用。

(二)德國復興信貸銀行(KfW)。包括其子公司德國投資開發公司(DEG)在內，KfW為起步階段的德國可再生能源產業發展做出重要貢獻。KfW大部分面向可再生能源企業發放的利率優惠程度一般在50％左右。據KfW數據，1998年至2002年間，KfW和DEG總共向可再生能源提供資金總額6.5億歐元，這大致相當于所有德國能源項目融資總額的60％、占KfW融資業務的27％。從2003至2006年，KfW和DEG面向可再生部門融資年均總額約1.3億歐元。2008年，KfW在全球范圍可再生能源部門融資總額3.4億歐元(還不包括對大型水電站融資)，遠超過世界銀行對發展中國家可再生能源2.8億美元的融資總額，成為全球最大的可再生能源融資機構。

(三)德國能源署(dena)。是聯邦政府、德國復興信貸銀行(KfW)、安聯股份公司、德意志銀行和德國聯邦銀行共同控股的一家公司，公司在操作上通過公共私人伙伴關系，為項目提供咨詢和資金。在組織架構上分為通訊和服務兩個板塊，業務活動是圍繞能源有效利用和可再生能源，策劃和組織宣傳活動；為能源項目提供咨詢和支持；通過創新、明智的理念，前瞻性地推動企業項目規劃。德國能源署網站還提供歐盟和德國可再生能源政府信息。

(四)地方政府。德國州政府可能出臺在本州范圍使用的優惠性法規或政策，同時也會根據需要，發起某一領域可再生能源促進。如圖林根州政府2007年4月頒布《2007年出租房屋現代化和維修補貼條例》；北威州2008年9月開始對住房使用太陽能實施補貼，并在2008年以法規形式頒布《合理使用可再生能源和能源計劃》；巴符州于2008年9月發起“環境保護和節能促進計劃”。

五、德國可再生能源發展取得顯著成就

(一)可再生能源占比不斷提升。如表1所示，2008年，德國可再生能源生產總量在全部能源消費總量的占比9.5％；其中，來源于水電、風電、生物能源和其他可再生能源的比率分別占0.9％、1.6％、6.6％、0.4％。這一占比是1998年的3倍多，已相當于2020年目標的一半多。可再生能源在電力消費、最終熱能、最終燃料消費中占比情況類似，都是2008年比率相比1998年有大幅提升。

(二)近年部分可再生能源產品和設施總量高速增長。如表2選取若干近年產量增長速度較快的可再生能源產品，列舉其產量在2000～2008年的變化情況，2000～2008年，風能、生物質、(太陽能)光伏發電總量的年均增長率分別高達23.3％、33.2％、67.7％，地熱發電則在2004年之后，實現從無到有、迅速發展的飛躍。同時，生物質、太陽能供熱總量也分別實現7.7％、16.1％的高速增長。當然，支持產量高速增長的是可再生能源設施數量的高速增長。比如，(德環境部數據)1990年年末已安裝風電裝機容量為56兆瓦，到2000年末增加到6112兆瓦，截至2008年末達到了23895兆瓦；而德國(太陽能)光伏發電裝機容量則從1990年的2兆瓦增加到2000年的100兆瓦，2008到達5311兆瓦。

(三)部分可再生能源產品形成強勢國際競爭力。在風電和光伏太陽能領域，德國不論在產量還是在技術水平上，都處于國際領先水平。從風電裝機總容量上看，據《全球風能協會》所《全球風能報告2008》，到2008年底，全球總計風電裝機容量120798兆瓦，德國為23903兆瓦，占19.8％，居全球第二位，

稍低于美國(占20.8％)；在2008年新裝容量中，德國以1665兆瓦位居第四，占6.2％；排在美國、中國、印度之后。再看2008年全球光伏太陽能新裝機總容量，據歐洲光伏太陽能行業協會(EPIA)數據，德國以1500兆瓦排名第二，僅次于西班牙(2511兆瓦)，遠高于位居第三的美國(342兆瓦)，占當年全球光伏太陽能裝機總容量的27.4％。德國光伏產業和光伏技術的優勢競爭力還體現在單個企業的市場份額和國際化發展上。比如，德國SMA太陽能公司已經成為全球最大的太陽能逆變器生產商；公司逆變器全球市場份額達到40％；年銷售收入約12億美元；2009年，該公司已開始在美國設立分支機構。

(四)可再生能源發展促進實現室氣體減排。據德國環境部計算，2008年，德國通過可再生能源發電實現二氧化碳減排總量7160萬噸，通過可再生能源取暖實現二氧化碳減排總量2910萬噸，通過可再生能源燃料實現減排總量830萬噸，總計實現二氧化碳減排總量1.09億噸，相當于德當年室氣體排放總量的11.5％。如果按可再生能源方式分類減排總量，則生物質、風能、水電、生物燃油、光伏太陽能、太陽能供熱、地熱分別占到44.6％、27.9％、16.6％、7.6％、2.2％、0.8％、0.2％。2008年，德國室氣體排放總量9.45億噸，已提前實現《京都議定書》減排目標，可再生能源發展對此做出重要貢獻。

(五)可再生能源發展形成新經濟增長點，促進了內需和就業。據計算，2008年德國各類可再生能源設施建設工程實際投資總額131億歐元，相當于德國GDP的0.54％；其中光伏、風電、生物質取暖、太陽能取暖、地熱、生物質發電、水電分別在工程總量中分別占47.3％、17.5％、11.4％、11.1％、8.4％、3.8％、0.5％。而各類可再生能源設施營業(能源銷售)總額為157億歐元，相當于德GDP的0.65％。其中，生物燃油、生物質發電、風電、光伏太陽能、生物固體燃料取暖、水電分別占到營業總額的22.3％、22.2％、20.4％、13.4％、13.4％、8.3％。所有由可再生能源部門運營和投資產生的營業總額為288億歐元，相當于當年德國GDP的1.2％。2004年德國可再生能源部門雇員總數為16.05萬人，2008年上升到27.80萬人。

第5篇：協會組織架構工作計劃范文

內 涵

政行校企合作辦學是在政府的主導下，行業協會指導并參與，高職院校和相關行業、區域主導產業的龍頭骨干企業以合作共贏為基礎，以協議形式締約的相互聯系、相互開放、相互依賴、相互促進的利益實體。學校搭建政行校企合作辦學理事會的校、院（系）兩級平臺，成立以“五個共同”為核心的利益實體，實現“三融合”的工學結合人才培養模式，最終形成獨具特色的校企深度合作辦學管理運行體制機制。其特點是目標共同定、資源共同建、人才共同育、成果共同享、責任共同擔，如圖 1 所示。

實 踐

形成校院兩級組織架構

學校建立政行校企合作辦學理事會。通過學校與政府、行業、企業集團簽訂戰略合作協議，共建重慶工商職業學院政行校企合作辦學理事會。實行理事會領導下的政、校、企聯合辦學體制，在專業建設中充分發揮各自優勢，實現多主體辦學、多渠道投資、全方位、深層次的校企合作，增強辦學活力。學校制定理事會章程，明確理事會組織機構、性質、作用、權利和義務、活動方式等內容，建立理事會議規則、聯席會議制度等。政行校企合作發展理事會由政府、行業、企業、學校等相關機構代表組成；理事會設常務理事會，負責在理事會閉會期間行使理事職能；設立理事會秘書處，配備專人，負責理事會日常事務。理事會的主要工作職能有：協商合作發展戰略、規劃，決定合作發展領域和項目；審議學校事業發展規劃，專業建設、“雙師結構”教師隊伍建設、校內外實習實訓基地、科研及產業基地建設總體規劃與合作辦學政策文件；協調政府、行業、企業、學校合作發展關系，協商協助解決相關難題和困難；監督共建共享資源及合作成果的利用情況，評估其合理性與有效性。

二級學院組建校企合作工作委員會。二級學院校企合作工作委員會是二級學院邀請行業協會、企業等合作辦學單位相關人員共同建立的校企合作組織。其組織架構和開展工作從屬于政行校企合作辦學理事會。負責聽取本級校企合作工作報告，審議二級學院校企合作工作計劃和校企合作制度；為二級學院專業建設、校內外專兼職教師隊伍建設、實習實訓基地建設及社會服務、學生就業等搭建平臺。學校對外合作工作部門負責學院合作辦學管理與校級層面合作辦學組織實施工作；二級學院設立的校企合作工作委員會，負責本單位校企合作項目實施及管理工作。

創建由市級相關政府部門、學院駐地區政府、重點建設專業市級行業協會、骨干企業和學院代表組成的“政行校企合作發展理事會”及“二級學院校企合作工作委員會”，為全方位、深層次的校企合作提供體制保證；建立相應運行組織機構和規章制度，明確各方的權利、義務和責任，發揮議事、咨詢、協調、合作功能，形成學校新的辦學管理機構和校企合作專業建設組織，全面提升辦學水平。

搭建“四位一體”互利共贏的合作平臺

互利共贏的合作平臺是一個由學校、政府部門、行業企業和科研院所按照資源共享、優勢互補、平等互利、共同發展原則組成的產學研聯合體。按照“校企合作、共建共管”的思路，建設創意產業及創新創業基地，搭建校企產學研合作平臺，以基地“管委會”為協調機構，以“中心”為專業建設載體，由各校企合作工作委員會實際操作的互利共贏的合作平臺運行模式。學校從兩校區辦學實際出發，圍繞重點專業建設，分別在九龍創意產業基地、嘉陵江創新創業基地成立校企合作組織、協調機構，并按照行業、專業劃分成立以專業（群）層面集實訓實習、技術研發、創業孵化、社會培訓“四位一體”功能的互利共贏合作平臺。

在華巖校區建設九龍創意產業基地。九龍創意產業基地由九龍坡區人民政府、重慶工商職業學院、重慶創意產業聯盟、重慶廣電集團等法人主體合作共建。由學校出場地，政府出政策，引進影視、動漫和藝術設計行業企業，通過產業集聚，建成接納影視動畫和環境藝術設計專業及其專業群的師生進行產品研究開發、參觀、見習、實習實訓教學和提供社會服務的創意產業基地，為影視動畫和藝術設計專業提供專業建設支持。基地主要功能一是對接環境藝術設計、影視動畫專業的校企合作辦學載體“環境藝術設計創意與推廣中心”“動漫產品研發與推廣中心”；二是承載環境藝術設計專業群、傳媒類專業學生實習教學，為校企專兼職教師提供社會服務項目，成為企業、學校共同開展科學研究的平臺；三是成為服務于企業技術攻關、員工培訓、學生定崗實習的平臺。

在合川校區建設嘉陵江創新創業基地。嘉陵江創新創業基地由合川區人民政府、合川區招商局、重慶華地投資集團、瑞思集團、重慶群標移動網谷管理公司等法人主體合作共建。在學校原有的校企合作實訓基地、技術推廣中心、研究所和微型企業等基礎上，學校出場地，政府制定優惠政策，引入企業，建成創新創業基地。學校依托位于重慶“全球移動網谷”的現代化資源和設備設施，為軟件技術、市場營銷、旅游管理等專業建設提供支持，把嘉陵江創新創業基地建成社會服務、創新創業、微企孵化為一體的人才培養基地。基地的主要功能：一是積極參與合川區“重慶市服務外包示范區”和“全球移動網谷”的建設，投入學校優勢技術資源服務于地方經濟建設和企業發展；二是利用其重點發展旅游、電子商務和移動手機軟件產業的定位，引進軟件研發、游戲動漫、電子商務、旅游酒店相關企業，按照行業分類共建軟件技術、市場營銷、旅游管理專業及其專業群；三是對接校企合作專業和專業群，在嘉陵江創新創業基地建立“嘉陵江軟件開發與推廣應用中心”“ 嘉陵江營銷管理推廣中心”“嘉陵江旅游產品開發和推廣中心”。

開創“五個共同”合作辦學機制

學校以重點建設專業，九龍創意產業基地、嘉陵江創新創業基地建設及社會服務能力建設為載體，創新并實踐“目標共同定、資源共同建、人才共同育、成果共同享、責任共同擔”合作辦學體制機制，提升學校內涵建設水平和可持續發展能力。校企各方在理事會的推動下，以九龍創意產業基地和嘉陵江創新創業基地為平臺，利用政府和行業的支持政策，做好學校與企業合作育人、合作培訓、合作開發等方面的制度建設，構建完整的校企合作制度體系。通過創新學校內部的運行機制，建立適應現代高校發展的治理機制，適應以教學為中心的院系兩級管理運行機制，以及適應工學結合的教學與學生管理保障機制；通過項目的合作，形成校企互利共贏的市場化運作機制，確保校企合作長效運行。

緊貼“五個共同”為核心的體制機制建設，政行校企合作發展理事會成立后，理事會從兩校區辦學的實際出發，在九龍創意產業基地、嘉陵江創新創業基地分別成立“政行校企合作共建管委會”。管委會以各“研發與推廣中心”、研究所、企業等為重點專業（群）建設和生產研發載體，根據理事會授權協調各專業校企合作委員會的工作，即：管委會通過簽訂校企合作協議，將進入“創意產業、創新創業基地”的企業、工作室等，按照行業，專業劃分到與重點建設專業相對應的同一個中心，各行業“研發與推廣中心”又對應學校相應的專業，相應專業的負責人又是相應行業中心的成員或負責人。正常情況下，九龍創意產業基地、嘉陵江創新創業基地以“中心”為單位在二級學院校企合作委員會的組織下開展工作。 從而形成了“管委會”協調下的，二級學院校企合作工作委員會實際操作的，行業、企業與專業對接，行業、企業的負責人與專業負責人合作，實踐“兩個平臺、五個共同、三個融合”人才培養模式，校企緊密合作的運行機制。

構建“三融合”人才培養模式

實施以“五個共同”為核心的校企深度合作辦學體制機制，推動人才培養模式與課程體系的改革，教學方式與教學方法的改革，實驗實訓考核方法的改革，師資隊伍崗位結構的改革。在新的體制機制下，按照學校與企業共同制定的培養目標、人才規格、課程體系、教學內容、管理制度和評估方式，形成的人才培養模式，可實現“三個融合”，即：三段能力（通用能力、專門能力、綜合能力）的融合；三種評價方式（學校評價、企業評價、社會評價）的融合；三種學習環境（課堂學習、職場學習、網絡學習）的融合。三個融合工學結合的人才培養模式，極大的支持和推動以重點專業為龍頭的專業建設與發展。

搞好“五個共同”為核心的制度建設

合作育人制度：充分發揮企業在人才培養過程中的重要作用，讓企業積極參與到人才培養方案的制定、招生就業、課程開發、課堂教學、頂崗實習、教學評價等人才培養的全過程，通過制定相關制度，使合作育人工作制度化、常態化。

資源共建制度：校企充分利用各自的優勢，共同在學校教師培訓、掛職實踐、企業員工培訓、學歷提升、對外培訓與服務等方面進行長期有效的合作，通過建立相應的制度，形成校企雙向兼職、共同向外、互利互惠的合作機制。

責任共擔制度：理事會成員單位簽訂共管共育的協議明確彼此之間的責任與義務；加強校企考核與評價制度建設。

合作發展制度：簽訂政行校企合作辦學戰略協議，在互惠互利的基礎上，確定合作原則、合作目標及內容、各方責權利、合作組織領導機構及工作制度等。界定合作辦學內容、各方責權利、工作機構及制度。促進校企合作雙方的全方位提升。

成果共享制度：制定合作辦學項目利益分配意見，為企業開發新項目、新產品、解決企業技術難題，開發符合企業需求的項目并及時轉化成果提供動力。

構建校企合作長效運行機制

創新教育管理體制，形成政行校企參與的內部治理機制，通過內部人事分配制度的改革，打破校企員工的身份障礙，激發員工的工作熱情與責任感；建立適應校企合作的學校內部運行機制和管理制度；以基地及其組成要素為載體，通過市場化運作，構建校企互利機制，確保校企合作長效運行。

建立“雙崗雙責”的教師交流機制。建立“校企互通”共同培育師資的制度，通過進行校企合作單位之間的人事制度改革，努力實現專業帶頭人與企業部門管理人員、教師與企業技術人員或師傅之間的身份互換，提升教師專業實踐能力和企業管理能力。健全有利于人事制度改革的長效機制，制定校企人員互聘、輪換管理制度，通過推行專業帶頭人“兼職企業顧問”制、骨干教師“企業掛職鍛煉”制、專業教師“頂崗實踐”制建立起適合高職教育理念的教師實踐制度。同時，積極推促兼職教師的選拔和聘用，以鍛造專兼職雙師教學團隊。

建立“項目合作”的共贏合作機制。建立企業教師工作站以及校企合作項目負責制度，加大用于合作企業項目研發資金的支持力度，鼓勵二級學院與企業共建產學研合作基地，并掛牌運行；獎勵在企業產學研合作中作出突出貢獻的師生員工和企業員工，以建立起多元化的評價體系，引導廣大教師積極投身校企間的產學研合作。

建立“多元評價”的質量監控機制。學校合作辦學理事會從整體利益出發，全面考慮各辦學主體之間的關系與聯系，建立接受政府、社會、企業、學校評價的應對機制。一是政府和上級主管部門作為合作辦學的主導者，他們代表國家的利益，實施對學校辦學主體的教學質量監控與評價。二是社會化的教學質量監控與評價機構，它們代表學生和家長的利益對學校進行檢查和評估。三是企業作為合作辦學的人財物投入者，參與制定合作辦學、培訓、科研及社會服務保障制度，形成合作辦學全程監控機制。四是學校內部通過教學督導、教師評學、學生評教、畢業生質量跟蹤等方法和手段進行質量監控與自我評價。政府―社會―企業―學校多主體監督的質量監控機制實現了依據辦學目標，對合作各方的教學質量、科研服務水平進行評價、測量、調整或修正，保證學校各利益主體目標的順利實現。

建立“搭臺唱戲”的集聚效果機制。政行校企合作辦學體制機制的建立，推進九龍創意產業基地、嘉陵江創新創業基地的發展，有效促進基地企業引入，這種通過政府出政策、學校出資源、企業出項目，政行校企共同參與的辦學體制機制富有效率，充滿活力。

合作發展信息管理服務平臺

為加強理事會成員單位的信息交流與資源共享，理事會成員單位將合作共建管理信息平臺。建成集校企合作門戶網站、合作項目管理、學生頂崗實習管理、網絡教學實施等功能于一體的信息平臺。為校企合作開展項目建設、頂崗實習學生管理、課程建設與教學實施提供網絡支持，滿足學生邊工作邊學習、校企共同管理、學業成績評定的信息化需求；為行業企業員工培訓、企業技術支持提供及時快捷的途徑，實現校企、學校優質教育資源的共享，提升學校支持行業發展、服務地方經濟的能力。

成 效

學校政行校企合作辦學理事會成立一年來，校企合作辦學理事會先后促成學校與297家企事業單位達成合作協議，簽訂150余項合作項目，年均提供4500余個就業崗位，合作內容涉及人才培養、技術服務、新產品研發與推廣、員工培訓、師資培訓等諸多方面。九龍創意產業基地、嘉陵江創新創業基地校企合作服務平臺先后入駐企業30家，研究所與技術推廣中心11個；為企業開展橫向課題21項，合同總金額168.3萬元；獲55項專利授權，其中國家發明專利4項；提供技術服務和咨詢服務80余次，獲得30萬元的重慶市應用技術推廣資助1項，為企業技術服務（含社會培訓）年收入304萬元，獲得企業（準）捐贈104萬元；完成重慶市科研項目29個，國家開放大學項目5個，國家社科聯項目2個，重慶高教學會項目3個，重慶市“十二五”教育規劃課題3個；校企合作開發課程教材81部，合作共建工作室、實訓室30個，完成各類企業人員培訓2萬余人次，重慶市專業技術人員公需科目培訓“職業道德”（行業）、扶貧雨露計劃月嫂培訓等各類社會培訓40余萬人次；職業技能培訓與鑒定8000余人次。

第6篇：協會組織架構工作計劃范文

一、全力配合集團地產開發，小區管理品質不斷提升

今年，為了配合集團的物業發展，公司調整了發展戰略，奉行“先品牌、后規模”、“把工作重心放在改進集團開發物業的服務品質”的思路，適度放慢對外拓展速度，集中優勢資源確保為集團開發的精品樓盤提供配套的精品物業管理。為此，公司進行了一系列的調整：首先強化了領導分工，由總經理直接分管、各副總協助參與集團開發物業的管理服務工作，并專門設立了集團開發物業周工作例會制度，縮短發現問題和解決問題的周期；優化人力資源配置，調換部分管理處負責人；收支實行“取之于集團物業，用之于集團物業”的政策，作為整體不提利潤要求。同時，重點抓好以下幾方面工作：

第一，抓好制度建設。制定“封閉式管理規范標準”，以集團開發物業小區為試點，并向各全委小區全面推廣封閉式管理；加強對各小區的安全評估，對小區內易攀爬部位實施安全防范，采取各項防攀爬措施；實行管理處主任-安全主管-分隊長的安全管理組織架構，安全總監-安全管理部-安全主管垂直領導，通過測評考核確定安全主管人選34人；通過理論考核和現場實操，從114名保安骨干中確定分隊長人選76人；根據工作崗位的變化，合理調整，分流保安骨干18人，為安全管理工作邁上新臺階打下了堅實的基礎。

第二，調整保安培訓重點，強調保安的敬業精神和紀律性，以及對值班時各類事件的處理規范，特別是外來人員車輛管理及各種異常情況的處理辦法。全年保安培訓時間達126小時/人。

第三，加強對保安工作和生活的關心。對保安工資實行了大幅度的調整，解決了保安的社會保險問題，平均增幅達200元/人·月；同時投入20余萬元資金，完善保安宿舍物品的配置工作；開設公司職工食堂，解決隊員的吃飯問題；配置了報紙、金地期刊、金地物業報、金地保安園地等報刊雜志，極大地豐富了保安員的業余生活。

第四、嚴肅紀律和檢查處罰。堅決執行請銷假制度，防止私自外出；實行嚴格的查崗查哨和晚點名制度；加大檢查督導的力度，查處睡崗26人，脫崗13人，其它違紀31人；增大處罰力度，受處罰70人次。

今年，公司全面強化“以業主為中心”的服務意識，率先在深圳業內提出并推行“7X24”服務模式，力求最大限度地滿足業戶需求；推出入戶維修免費服務，集團開發物業全年上門維修4107次，得到業主的好評，大大提高了業主對小區服務的滿意程度。公司全年組織了15次有關職業技能和行為規范培訓，共28項內容，培訓課時達56小時/人。據集團公司三季度對開發物業進行的調查，業主對我們維修服務的滿意程度達到了100%。

在銷售配合方面，籌備成立上海、武漢分公司和深圳管理部，克服非典困難及異地資源短缺問題，全力投入深圳翠堤灣、北京格林小鎮和國際花園、上海格林春曉和春岸等項目的前期介入和銷售配合工作，全面展示金地物業管理良好形象，滿足集團地產銷售配合工作的需要。

今年，針對北京格林小鎮存在的問題，公司先后從深圳總部抽調2名工程師、2名客服主管、15名維修人員及2名客服人員充實到管理處，給予人力資源的支持。同時派出客服人員參與和組建應急維修隊，在地產客服中心統一調度下統一工作，全力參與地產維修整改工作，使小區工作各項管理步入正軌。海景方面，積極配合地產公司做好業戶走訪工作，“黃牌”數量從高峰時期的130戶270塊，減少到目前的2塊（字朝里放置于陽臺內），最大限度地降低了在社會上形成的負面影響，減弱和抑制了對翠堤灣的銷售工作產生的不良影響，有力地配合了地產公司的品牌策劃和銷售工作。翠堤灣方面，面對銷售、入伙、裝修、業主生活同時并存的環境條件，公司全力以赴提供一流的銷售現場管理、入伙前與業主的主動溝通及規范的入伙手續辦理、服務導向的裝修管理，尤其是超前做好復雜環境下的封閉式管理和快速反應的維修服務，使已入伙業主的生活成為潛在客戶看得見、摸得著、信得過的促銷樣板，使得翠堤灣在5月份便基本完成了全年的銷售任務。

今年以來，翠盈嘉園、芳鄰等6個小區先后成立了業主業委會，金地花園業委會完成改選。金海灣、金地花園、金地翠園等9個管理處完成了物業管理合同的續簽工作。金地海景順利通過安全文明小區的復檢工作；翠堤灣、彩世界、太陽新城小區通過市級安全文明標兵小區的考評；彩世界通過深圳市物業管理示范小區考評；嘉多利花園通過廣東省物業管理示范小區考評；公司通過質量體系認證復審，同時被沙頭辦評為環衛工作標兵單位。太陽新城、嘉多利花園兩個小區清潔工作實施外包；碧華庭居、金地翠園消防系統進行了外包。金海灣花園電梯簽訂了外包協議。為公司相關外包工作進行了有益的嘗試。

二、品牌宣傳效應顯現

今年，為配合公司市場營銷工作，公司切實加大了品牌宣傳。根據“管理項目樹品牌，顧問項目創效益”的思路，以開發商、中介公司和物業管理同行為重點宣傳對象，一方面打造塑造精品小區，通過讓客戶參觀小區以及接受業務培訓等方式，親身感受金地物業的管理，達到業務拓展的目的，僅金海灣花園，全年共接待公司、地產、集團、置業的參觀超過一百批次，參觀人數近千人次，同時接待了來自西安、桂林、洛陽、南京、武漢、石堰等全國各地顧問單位物業公司人員的實習。另一方面，我們以報紙、廣告、參展等多種形式，全方位進行品牌宣傳。*年公司共出版《金地物業管理》報12期，平均發行數量為11000份/期，發行范圍遍及27個省市。公司內外部網站在今年也進行了改版，全年共上傳各類文章616篇，在報道公司重大新聞和重要信息、展現公司業務規模和市場拓展步伐、宣傳公司業務類型和服務特色、反映員工思想動態和改進建議等方面發揮了積極的作用。《金地物業管理信息》也于今年下半年面世，以每10天為一期的頻度對外免費推出，目前閱讀人次節節升高，反應熱烈，要求訂閱的與日俱增，公司的品牌得到進一步的推廣。在11月底舉行的住交會期間，我們接待了來自全國28個城市的43批客戶，為明年市場拓展打下了堅實的基礎。

三、市場拓展頻創佳績

*年，在抓好集團開發物業管理品質提升的同時，我們還按照集團領導的要求，豐富公司的物業管理類型，延伸產品線。自去年實現寫字樓顧問管理市場突破后，今年再接再厲，取得了寫字樓（萬基大廈）、酒店式公寓（白領公寓）、學生類公寓（重慶學府大道69號）以及中心區頂級豪宅（熙園）等業務的拓展，尤其是萬基大廈與白領公寓的接管，實現了該業務市場零的突破，標志著公司產品結構開始進入真正意義上的調整。

今年，公司以品牌求發展，將精力投入到中高檔市場的開拓上，注重項目的投入產出，理性選擇合作伙伴，全年新簽22個項目，其中：全委項目6個，顧問項目16個。新拓展項目的管理面積243萬平方米，其中：全委項目64.2萬平方米，顧問項目178.8萬平方米。目前，公司共接管項目118個。其中：全委項目34個、顧問項目84個；管理總面積1648.6萬平方米，其中：全委項目389.4萬平方米，顧問項目1259.2萬平方米。

至此，公司管理項目已發展到全國31個城市，其中今年新拓展城市8個，分別為洛陽、廈門、佛山、宜興、煙臺、濰坊、海口、鎮江。

四、管理工作改進明顯

進一步強化清單式管理，推行月度工作計劃考核網上填報和考核，網上工作日記填報、顧問項目管理信息填報等，規范提升了管理的力度和效率。

完善顧問運作工作指引，強化前方項目經理，后方專家顧問團的運作，保障并進一步提升項目管理品質。

積極搭建金地物業管理網上辦公平臺，先后開發包括計劃考核、項目管理、物流管理、人力資源等在內的十余個模塊，為公司辦公信息化建設奠定了堅實的基礎，提升了公司形象和管理效率。

加強分支機構財務核算、稽核、審計管理力度，建立了公司經濟效益測算模式、對分支機構業務管理及指導的體系，改變了財務部原簡單的核算職能，確立了財務管理在日常工作中的作用和地位。

品質管理體系的健全完善，作業操作文件體系的修訂、品質檢查方法的改進、質量問題的整改跟蹤督導，逐步形成兼顧、覆蓋各地管理的管理體系建設。

完成會所移交工作，改進會所經營管理，有效的改變各會所長期虧損的局面，逐步形成良性運作。

安全管理工作的改進提高，保安人才的建設、小區封閉式管理的實施、安全管理垂直管理模式的探討和嘗試，保安員社保、工資改革、居住伙食條件的改善，推動安全管理的有效實施。

小區設備管理模式的探討和實施，工程部在業務管理地位的明確，強化了各小區的設備日常維護工作，改善了設備運行效果。

狠抓制度執行落實，通過月度工作計劃和考核、工作日記、著裝、勞動紀律等的檢查，確保公司各項制度得以執行。

分公司基礎管理工作的強化及區域運作模式的總結。

五、人才隊伍建設效果顯著

今年以來，公司就人才引進的渠道和方式進行了探討，人員招聘組織、管理的改進，為公司在人才引進特別是高素質人才引進奠定了基礎。一方面立足業績考核和能力評估，不拘一格，積極選拔內部人才，共晉職晉級169人。另一方面大膽引進外部人才。通過參加現場招聘會、網絡招聘信息等手段，共招聘管理層員工96人，本科以上占31.2%，其中碩士生1人，本科生29人；主辦以上占48%，其中主管11人，主辦35人。同時加大對項目管理人才和保安骨干的招聘力度，共招聘項目管理人員24人，保安骨干20人。

推進保安招聘與基地化建設。通過多種渠道，與多個學校、人才市場建立了長期合作關系，進一步完善保安的基地化建設，共招聘518余名保安員。

在公司內部推行三級培訓管理，公司級培訓共計16次；職能部門組織對口培訓共計24次；部門內訓約計774次。管理員培訓時間達121.5小時/人年，保安人員培訓時間達126小時/人。

六、企業文化精彩紛呈

這里特別值得一提的是，在*年，我們遭遇了前所未有的非典疫情，在這場沒有硝煙的戰斗中，我們的管理處廣大員工身處戰斗第一線，承受住了巨大的壓力，在公司的高度重視與細心指導下，積極投入到抗擊非典的工作中去，以無私奉獻的高尚品質，為防抗“非典”做了大量的工作。如長期堅持對小區進行消殺、消毒，向全體業主宣傳抗“非典”知識，努力為業戶創造一個健康安全的生活環境。尤其是在北京成為非典重災區，碧華庭居、彩世界管理處分別出現一例疑似病例的情況下，我們的員工沒有退縮，他們克服自身的恐懼，忠于職守，不顧個人安危，一如既往地堅守在工作最前線，表現出優秀的職業素養和崇高的思想品質，贏得了開發商和業主的嘉許和贊譽，也展現了金地物業公司強大的企業凝聚力。

雖然遭受了非典，*年公司企業文化活動和社區文化活動依然有序進行。公司組織了女員工“三八”節旅游，先進員工赴韓國旅游，并成功舉辦了“司慶杯”籃球賽。同時，公司還積極參與集團組織的各類活動，先后參加了集團“創新杯”保齡球賽、“誠信杯”足球聯賽、“激情杯”游泳大賽、“共享杯”羽毛球賽等，并在足球、排球、籃球三大球賽事中奪冠，展示出公司員工精誠協作、團結互助的良好精神風貌。

小區的社區文化活動方面，公司利用五一、六一、國慶等重大節假日，在各小區組織開展了多種形式的社區文化活動，如舉辦各類賽事、展覽、講座、少兒活動以及晚會等，豐富了社區生活，增進了與業主的交流，得到了小區業主的好評。

七、反思與展望

各位領導、全體同事，*年工作改進業績讓我們堅定了發展的信心，我們也清醒的知道，成績是在集團領導正確領導下，全體員工努力拼搏的成果。與*年相比，我們在業務類型、贏利能力、企業規范建設、基礎管理、人才引進等方面取得了一定的成效，但我們仍然存在很多的問題和不足：金地物業管理品牌品質與集團地產的精品要求有差距；在行業中的領先地位、優勢不是很明顯；基礎工作仍然不夠規范、扎實；管理執行力與目標要求的差距較大；跨地區的業務管理能力較弱，人才隊伍建設不能滿足發展的要求，等等，這些都是公司發展面臨亟待解決的問題，也是公司今年的重點改進工作。

我們在過去取得了一些成績，但離我們的目標還有很大差距。*年，我們還有很多事情要做，我們的工作還需要不斷地改進：公司住宅小區的物業管理，除了繼續做好封閉式管理，今年還將全面推行定崗定編，小區開支預算分類分級管理，改進配套的物資配送和財務報銷程序；顧問管理要大力推進在線式顧問工作平臺建設，完善、改進顧問項目的作業流程，建立科學的運作體系，通過任職資格認證、在崗培訓，通過顧問工作指引、項目任務書、顧問報告專家組，提高顧問項目品質受控性；市場拓展要強化甲方意識，建立起市場拓展模板和潛在客戶檔案；加強人員素質提升，大力加強員工專業能力培訓，培養本地人才，引進專業人才，尤其是擁有豐富物業管理經驗的骨干成員，強化終端管理能力；推動計劃考核體系調整完善，使工作計劃與崗位職責結合起來；品質管理要抓好文字規范和行為規范，通過流程規范去實現品質與成本目標；加強分公司基礎管理，強化職能部門對分公司工作的指導與支持；等等。

根據公司所處發展階段特點和建設改進型企業的要求，我們將*年確定為“紀律年”，并提出了“以紀律提高效率”的口號，要求各個部門、各個員工必須不折不扣地執行公司制度、計劃與決策，嚴明紀律，提高公司整體工作效率和協作效率。今天我們將在此與各部門簽訂*年工作目標責任書，也是出于加快工作節奏，提高工作效率的考慮。在座的各位都是金地物業的管理人員，是推動公司發展的原始動力，希望大家要有危機感、緊迫感，適應公司發展、改進的需要。

第7篇：協會組織架構工作計劃范文

【關鍵詞】 信息系統審計 審計內容 審計方法

一、引言

相比于傳統審計，信息系統審計（Information System Auditing）是審計領域中的一個新概念。目前，關于信息系統審計，學術界和業界均無通用的定義。美國信息系統審計權威專家Ron.A.Weber提出：信息系統審計可定義為通過一定的技術手段收集、分析證據，以對計算機系統是否能夠保證資產安全、維護數據完整、實現組織目標以及高效利用資源進行評價的過程。日本通產情報協會作了如下定義：信息系統審計是指，為了信息系統的安全、可靠與有效，由獨立于審計對象的信息系統審計師以第三方的立場對以計算機為核心的信息系統進行綜合檢查和評價，并向信息系統審計對象的最高領導者提出問題與建議的一連串活動。國際信息系統審計和控制協會（ISACA）將其定義為：信息系統審計是一個獲取并評價證據，以判斷計算機系統是否能夠保證資產的安全、數據的完整以及有效率地利用組織的資源并有效果地實現組織目標的過程。

針對以上觀點，我們將其要點歸納如下：信息系統審計是審計師對以計算機為核心的信息系統，通過專業判斷和評價，合理保證信息系統安全、穩定、有效，并向信息系統的高層管理者及使用者提供問題解決方案，以達到改善經營和為組織增加價值目的的一個過程。

二、信息系統審計的發展與現狀

20世紀60年代，隨著計算機技術開始運用于企業的信息收集和整理中，會計信息處理逐漸無紙化，促使審計人員在執行傳統審計業務時，必須關注以電子數據為載體的電子數據處理審計（EDP Electronic Data Processing）。20世紀70年代中期至80年代，電子數據處理和管理系統等在企業中逐漸普及，同時，計算機犯罪和計算機系統失效的事件頻頻發生，使得信息系統審計日益得到重視并迅速發展。美國、日本先后成立了IT審計方面的協會組織，從事對IT審計規則的制定和實施指導。20世紀90年代，信息和信息系統已成為企業的重要資產，企業和社會對信息系統控制和審計的需求愈發強烈。發達國家的信息系統審計進入普及期，許多國家的審計機關、學者和組織對計算機環境下的信息系統審計進行了有益的探索。同時，東南亞各國也逐漸認識到信息系統審計的重要性，開始著手研究信息系統審計理論和實務。

目前，我國信息系統審計僅有十幾年的歷史，尚處于探索階段，既缺乏開展信息系統審計業務的人才隊伍，也沒有形成專業規范體系，所進行的一些計算機審計方面的探索和嘗試以及計算機審計軟件的開發和應用還大都停留在對被審計單位電子數據進行處理的階段。存在的主要問題有：信息系統審計觀念落后；信息系統審計相關的準則、標準和規范尚不完善；信息系統審計專業人才匱乏；信息系統審計軟件開發工作滯后。

1997年，廣州地鐵開始公司“信息化”建設。最初，廣州地鐵經營審計采用“繞過計算機審計”的方法，即對導出數據進行審計。審計過程中，其逐漸意識到了運用這種“黑箱原理”審計方法的風險。因此，2006年公司組建了專門的IT審計模塊，探索“如何利用計算機審計”和“通過計算機審計”。其后，廣州地鐵信息系統審計發展經歷了借力、助力和自立三個階段。

一是借力期：IT審計模塊成立初期，公司與外部顧問共同開展IT審計項目，通過外部專業人員向審計人員傳輸IT審計技能，同時制定《IT審計實施細則》，在人員技能儲備和制度上為IT審計模塊的發展奠定了基礎。二是助力期：審計人員參照審計手冊，利用從外部顧問處學習到的審計技能，逐步開展信息系統審計工作，將IT審計工作模式調整為以自身力量為主，外部咨詢服務為輔的模式。三是自立期：2009年，廣州地鐵IT審計已基本實現自主化，且IT審計模塊逐步走向成熟，同時其還建立了具有自身特色的信息系統審計框架。

目前，IT審計已經發展成為廣州地鐵內部審計的一根“支柱”，連同“內控審計”，作為基本的審計手段貫穿于各類專業審計工作中，支持審計體系的鞏固與發展。

三、信息系統審計內容

1、國內外關于信息系統審計內容的研究

開展信息系統審計首先要明確審計內容。國際信息系統審計協會規定，信息系統審計的主要內容包括信息系統程序審計、信息技術（IT）治理、系統生命周期管理、IT服務的交付與支持、信息資產的保護、災難恢復和業務連續性計劃。

近十幾年來，國內的學者和組織也對信息系統審計的內容進行了探索和研究。審計署在2012年頒布的《信息系統審計指南――計算機審計實務公告第34號》中明確提出了：信息系統審計包括對應用控制、一般控制和項目管理的審計。其中，應用控制包括信息系統業務流程，數據輸入、處理和輸出的控制，信息共享和業務協同；一般控制包括信息系統總體控制、信息安全技術控制、信息安全管理控制；項目管理包括信息系統建設的經濟性、信息系統建設管理、信息系統績效。

上述具有代表性的規定和研究成果對信息系統審計內容的劃分，均是以對信息系統邏輯結構的分析為基礎。全面分析信息系統的邏輯結構，可從信息系統的構成要素、信息系統生命周期和信息系統管理三個維度進行描述：從構成要素來看，信息系統由人員、應用（包括軟件平臺和應用系統）、所采用的技術、硬件設備、數據文件運行規則組成；信息系統生命周期可劃分為信息系統的規劃階段、開發階段、運行維護階段和更新階段；從信息系統管理的維度來看，對系統的管理與控制活動貫穿于信息系統生命周期的始終，主要是通過有效執行一系列健全有效的規章制度和管理規程來實現。

2、廣州地鐵信息系統審計實施框架

結合廣州地鐵信息化項目多、系統更新快、數據集成度高、系統控制與手工控制并重等特點，圍繞信息系統構成要素、信息系統生命周期和信息系統管理三個維度，廣州地鐵將信息系統審計的內容劃分為整體計算機控制審計、應用控制審計和系統建設效能評價三個方面。其中，整體計算機控制審計是對信息系統運行中的控制活動進行審計，目的是合理保證由信息系統支持的業務流程控制是可靠的、生成的數據和報告是可信的。應用系統控制審計是對業務流程中的自動化控制活動進行審計，以合理保證交易的有效性、經適當授權和記錄、完成的完整性、準確性和及時性。項目及系統績效審計是對信息化項目的過程及成果對企業和業務產生的效益進行審計，用來合理保證信息化項目的投資/產出比例符合建設的目標，以及信息系統對企業戰略起到的預期的支撐作用。圍繞上述三個方面，廣州地鐵內部審計確立了以下的實施框架。

（1）確立整體計算機控制安全、操作、變更的三個評價維度，圍繞“信息系統全生命周期”，明確整體計算機控制十個流程。廣州地鐵通過學習和借鑒國際信息系統技術管理和控制標準COBIT，建立起了一套自己的整體計算機控制審計框架。框架可按流程和控制類型兩種方式進行劃分，兩種劃分方式在本質上是一致的。在按流程劃分出的每個子流程中，信息系統審計人員需要從變更、安全、操作的角度去確認和評估具體的控制點；在按控制職能所作的劃分中，審計人員需要圍繞信息系統的策略與計劃、信息系統操作、與外部供應商關系、業務可持續計劃、應用系統開發、數據庫、軟件支持、網絡、硬件等十個子流程進行審計。

圍繞安全、變更、操作三個角度及十個子流程，廣州地鐵共梳理出有關整體計算機控制的41項審計內容，并針對每一項內容明確了控制目標和風險，建立起了一套完整的整體計算機控制矩陣。例如，信息系統策略和計劃子流程中，廣州地鐵明確了整體計算機控制的三大目標――信息系統戰略、規劃和預算應與實際業務和戰略目標保持一致，計算機處理環境應得到具有適當技能和經驗的人員的充分支持和保證，以及計算機處理環境中的人員應接受適當的培訓，審計人員在此基礎上針對各控制目標，識別并歸納出廣州地鐵現行的9個控制活動。在具體開展信息系統整體計算機控制審計時，信息系統審計人員根據審計項目的特點和要求，選擇需要評價的子流程，再對照子流程的控制活動進行評估及測試即可。

（2）從內部控制目標出發，將信息系統應用控制劃分為訪問控制、完整性控制及數據質量控制三大方面。廣州地鐵將信息系統的應用控制劃分為應用系統訪問控制、流程和系統完整性控制以及數據質量控制三大類，并針對各類控制分別設計了不同的審計內容。

一是應用系統授權訪問控制審計包括對系統的認證方式、授權機制、權限的分配管理以及不相容職責分離在系統中的實現情況的審計，目的在于保證經過允許的人才能訪問和操作系統。二是流程和系統完整性控制審計是對系統輸入、處理、輸出以及接口等各種系統運行規則的審計，用以保證所有經允許處理的數據均轉換到介質上并被處理，且處理的結果可通過適當的方式加以輸出，所有輸入、轉換、處理和輸出均在正常的時間內準確地進行。三是數據質量控制審計則是指對信息系統中的數據的完整性、規范性和有效性所進行的審計，旨在保證所有系統的輸出均反映為經批準的有效的經濟業務，所有經過系統的數據真實、有效，且能滿足企業各項業務的使用要求。

（3）圍繞“信息化項目”和“信息系統”，綜合評價信息化建設的效益。在開展整體計算機控制審計和應用控制審計的基礎上，廣州地鐵從企業經營和投資效益的視角出發，在信息系統審計中引入了3E審計的概念，嘗試對信息系統建設項目的成效、建成后系統的應用效能以及信息化對戰略的支撐效果進行審計。為了全面評價項目，廣州地鐵通常將對單個信息系統建設項目的合規性審計與項目效能審計結合在一起開展。

一是信息系統建設成效審計旨在通過對系統建設全過程的審計，促進信息系統的建設規范性，提高信息系統建設的質量。二是信息系統應用效能審計包括對業務需求的實現情況、建成功能的使用情況的審計分析，以及對系統應用對業務管理規范化、標準化和精細化提升作用的綜合評價，目的在于促進系統使用價值的最大化，減少系統建設的投資浪費。三是戰略支撐效果審計是從支持戰略實現的角度，評價信息系統的建設效益，保證信息化建設在符合業務管理要求的同時，符合公司戰略的需要，支持公司戰略的實現。

四、信息系統審計實施步驟

信息系統審計步驟（或流程），是審計工作從開始到結束的整個過程。信息系統審計流程一般可劃分為四個階段：計劃階段、實施階段、報告階段和后續階段。計劃階段是信息系統審計流程的起點，此階段的主要工作包括了解被審計系統的基本情況，初步評價被審計單位信息系統的內部控制和外部控制，識別重要性和編制審計計劃。實施階段是根據計劃階段確定的審計范圍、重點、步驟和方法進行有針對性的取證、評價，并形成審計結論的過程。實施階段是信息系統審計工作的核心，主要由符合性測試和實質性測試兩個部分構成。在報告階段，信息系統審計人員需運用專業判斷，整理、評價收集到的審計證據，以經過核實的審計證據為依據，形成審計意見，出具審計報告。審計報告的出具并不意味著信息系統審計工作的終結。根據國際信息系統審計標準，信息系統審計人員對于系統中發現的重大問題和漏洞，需要對被審計單位所采取的糾正措施及其效果進行后續審計。審計人員需要將后續審計納入計劃，并安排必要的人員和時間進行后續審計。

廣州地鐵IT審計模塊成立之初，即明確了IT審計“對公司的系統流程與控制、項目進行審計”和“提供有益于增加公司價值的咨詢服務”兩項核心職責，并圍繞公司戰略，以“風險導向”、“服務戰略”理念為指導，從信息系統審計戰略規劃和具體項目執行兩個層面分別制定信息系統審計的流程。

1、以公司戰略為導向，制定信息系統審計的戰略規劃

一直以來，廣州地鐵奉行“源于戰略、服務于戰略”的現代審計理念。這一理念主要體現在兩個方面：一是在制定內審工作計劃時，從公司戰略出發，制定各個內審業務及各專業審計模塊的戰略，并以業務戰略為指導，開展具體的審計工作；二是在開展審計項目的過程中，始終從保障公司戰略執行的角度去發現問題、評價問題，提出整改意見和落實整改。信息系統審計的戰略規劃來源于公司的戰略，以及以公司戰略指導制定的公司信息系統戰略規劃和內部審計業務戰略規劃；同時還須結合公司信息化現狀和IT審計模塊定位，明確廣州地鐵IT審計發展戰略目標。

2、通過風險評估，確定各信息系統風險等級，制定層次分明、重點突出的信息系統循環審計計劃

為利用有限的審計資源掌握公司主要信息系統的建設、運營情況，保障信息資源的有效利用，降低公司信息系統的整體風險，廣州地鐵建立了一套“根據信息系統風險評級制定差異化的審計策略”。

（1）梳理信息系統脈絡，全面掌握信息系統現狀。廣州地鐵結合信息系統規劃、建設和運營的情況及系統分類梳理出被審計信息系統清單，并從系統構成要素的角度收集系統相關的信息。這些信息包括系統名稱、功能模塊、采用產品等基本信息，以及項目的建設信息、系統的使用狀況和運維的基本情況。這些信息是風險評分的依據，也為后續開展具體審計工作時確定審計方案提供了指引。

（2）開展信息系統風險評級，制定風險導向型審計計劃。內審人員從通用風險、業務風險、項目風險、系統風險、數據風險和人員風險六大風險類別出發，全面識別信息系統各類構成要素中存在的風險；對信息系統進行風險評價，根據風險得分將信息系統按優先級分別劃分為高、中、低三類。結合公司IT審計資源的情況，對優先等級高的系統采用三年一審策略，中等級系統5―6年一個審計周期，風險等級低的系統則根據需要安排審計。在此審計策略的基礎上，再綜合考慮公司業務的十大風險、領導關注事項、上一年度內控評價結果和審計項目成果、公司新一年的工作重點、公司信息系統的變動情況，并制定出本年度的信息系統審計計劃。

3、以風險為導向，開展信息系統審計

在項目實施階段，審計人員必須從公司整體信息系統控制環境和被審計系統的狀況、流程與內部控制兩個方面進一步收集被審計系統的相關資料，了解和確認被審計單位已建立的內部控制措施，并對這些控制措施的設計是否達到控制目標進行評估。

（1）以“輪流循環+以點帶面”的方式開展整體計算機控制審計。公司的信息化業務采用統一集中管理的模式，整體計算機控制對各個系統具有一定的通用性。因此，在實務操作中，廣州地鐵采用“以點帶面”的策略，以單個信息系統整體計算機控制為切入點對整體計算機控制進行審計，評價整體信息系統的安全性；同時，考慮到信息系統在一定時間內相對穩定，因此在實施整體計算機控制審計時可采取輪流測試的方式，即每年從十個子流程中選取幾個進行測試，經過一定周期后，完成對整體計算機控制的全面審計。例如，在2011年開展的信息安全審計項目中，審計人員就圍繞信息安全這個審計主題，從十個子流程中選取了與信息安全直接相關的信息系統操作、信息系統安全、業務可持續計劃、應用系統開發與實施、數據庫開發與實施和系統軟件支持等六個流程進行審計。分步、循環開展整體計算機審計，在審計風險可控的情況下，大大節省了審計資源，也使得審計人員能夠更加深入地挖掘和分析整體計算機控制方面所存在問題以及問題的成因，提出更為切實可行、同時又符合公司信息化業務發展現狀和要求的整改措施。

（2）以風險為著眼點，確定應用控制審計重點。應用控制是各個信息系統內部所建立的控制機制，應用控制審計必須針對某個具體信息系統開展。在開展應用控制審計的過程中，審計人員應緊緊圍繞“風險”這個著眼點，通過對原有業務成熟度和系統建設過程中風險的評估，選擇不同的審計側重點開展應用控制審計。例如，在合同管理系統審計項目中，由于合同管理系統是全新開發的系統，審計人員經分析，判定系統在應用系統訪問控制方面的風險較高。而在進行控制評估和測試后，審計人員發現業務人員在創建系統權限設置機制時完全套用了公司辦公自動化系統的權限機制，而未針對合同業務流程中不同于公司組織架構下的角色設立相應的用戶組，導致系統無法實現合同經辦人與審批人職責的分離，存在重大的內控風險。

五、信息系統審計方法

在信息系統審計中，可因地制宜，綜合運用多種學科的技術方法，包括：傳統審計中內部控制測評的基本方法和審計取證的基本方法（包括審閱、核對、監盤、觀察、查詢、函證、計算、分析性復核）；計算機科學的技術方法，如數據測試法、程序編碼審查法、受控處理法、受控再處理法、整體測試法、平行模擬法、程序比較法、漏洞掃描、入侵檢測、嵌入審計程序法等等；行為科學的技術方法，如運用組織發展的理論與方法、個體行為一般規律的理論和方法。這些方法與技術并不是孤立的，而是互相聯系的。

目前，廣州地鐵在信息系統審計中所運用的方法仍主要集中在傳統的內控審計方法和信息系統管理的技術方法兩個領域，具體包括詢問、觀察、文件復核、抽樣、重新執行、使用計算機輔助軟件等。在部分項目中，也采用了一些計算機科學的技術方法。受限于審計資源不足，廣州地鐵較少采用程序比較法、平行模擬法、程序編碼審查法等高成本的審計方法，而傾向于選用一些較為高效的測試方法。但這些高效方法的運用不能完全消除審計風險，這就需要審計人員根據自身的經驗盡量避免。

1、傳統審計方法的運用

廣州地鐵在開展信息系統審計過程中較多運用傳統審計的方法。例如，在對信息系統整體計算機控制進行審計時，通過對系統使用人員的訪談、調研和對系統各項操作的觀察，梳理出整體計算機控制相關的各種控制活動。在沒有測試環境的情況下對生產在用信息系統的人機交互界面和功能進行調查和確認時，審計人員大量運用了觀察的方法。在對固定資產信息系統模塊進行審計中，審計人員通過觀察物資采購人員、資產管理人員、會計核算人員在系統中的操作界面、系統實現效果以及業務操作流程來了解系統功能的構造。發現采購中的供應商信息在跨系統流程過程中丟失，導致財務系統和實物管理的MAXIMO系統的資產臺賬中均缺少供應商信息，致使日后采購同類物資時，采購人員無法獲取歷史采購信息作為參考，增加了市場調研成本。除內控矩陣和訪談、觀察等方法之外，編制流程圖、數據流圖和報表流圖也是信息系統審計經常使用的方法。

2、計算機科學技術方法的運用

計算機科學技術方法是信息系統審計特有的方法，來源于IT行業的信息技術的轉換應用，主要包括基于數據分析的方法和基于程序分析的方法，這些方法的綜合使用使得對信息系統的審計更加有效。具體方法的選用需視被審計系統的實際情況而定。在一個審計項目中，廣州地鐵審計人員經常將多種方法結合使用。例如，在票務收入系統審計項目中，審計人員首先采用數據測試法，使用正常及非正常的測試地鐵票搭乘地鐵，在系統中跟蹤測試票的處理情況，以驗證系統處理與控制功能是否均有效；在對系統中后期內部開發的車站單程票售賣功能進行審計時，審計人員采用了程序編碼審查法，對系統的源程序編碼進行審查，審查后發現單程票售賣金額統計報表在進行數據處理時省略了小數點后的尾數，導致報表金額存在偏差；在對票務系統的清分報表進行驗證時，審計人員又采用了平行模擬法，抽取系統中一段時間內的正式交易記錄，在系統外模擬系統的處理規則對交易記錄進行處理，并將處理結果與系統的報表數據進行核對，結果發現系統在數據傳遞和處理過程中，由于系統對于異常數據的審核過于嚴格，導致部分正常數據被當作垃圾數據丟進異常庫，給公司造成票務損失。

3、計算機輔助審計軟件的應用

計算機輔助審計軟件的應用是信息系統審計的一個顯著特點，也是審計人員準備階段需要重點關注的問題之一。目前，廣州地鐵對計算機輔助審計軟件的應用主要體現在以下兩個方面。

（1）對系統中數據的準確性、完整性和一致性的檢查。例如，在合同管理系統審計項目中，為核對系統接口程序的可靠性，審計人員利用審計輔助軟件快速完成了對合同系統和財務系統數據一致性的核對，迅速查找出兩個系統中不一致的數據。經過深入分析，審計人員發現由于財務核算人員在財務系統中復核合同支付數據時發現錯誤，將支付申請退回給合同系統再由合同經辦人重新填報時，合同系統未對已生成的支付信息進行更新，導致上述問題的出現。針對海量數據處理系統，數據驗證是審計的重點，計算機輔助軟件是“不可或缺”的審計工具。在地鐵票務收入保障審計項目中，審計人需要通過數據驗證的方式對業務處理的核心系統――自動售檢票（AFC）系統中的系統傳輸和處理機制進行驗證。為此，審計人員共設計了8大類29子類47個數據驗證主題。審計時，審計人員運用計算機輔助審計技術，在兩個月內完成了對AFC系統中10天總計超過3億條運營數據的驗證工作。

（2）利用計算機輔助軟件進行對比測試。即審計人員從信息系統中抽取某部門樣本數據，將樣本數據輸入到與計算機輔助軟件中進行處理，把審計軟件輸出的結果與業務系統產生的結果進行對比分析，以判定業務系統的可靠性與準確性。廣州地鐵在已開展的運營票務收入保障審計項目中大量地使用了此種方式。審計人員將各車站站務人員在票務系統中錄入的售票數據導入到計算機輔助軟件中，按照業務規則對數據進行處理，將處理結果和系統輸出的結果進行對比。經對比，審計人員發現票務系統在處理異常數據時過于嚴格，導致部分非異常數據被系統當作異常數據丟入異常庫中，給公司造成票務損失。

4、信息系統審計與業務內控審計相結合

企業管理流程信息化的過程中，會對原有的業務流程進行優化甚至重構。對原有手工流程的內控評價在信息化環境中可能不再適用。因此，廣州地鐵在信息系統審計中添加了對業務流程的內控評價――先對業務的內部控制情況進行評估，梳理并確定業務流程風險和關鍵控制點，再對照業務流程對系統的處理流程進行評價，確保信息系統審計評價的準確性。信息系統審計與業務內控審計相結合的方法還體現在對一個流程中未在信息系統實現的控制環節可以通過內控審計進行補充。實踐表明，信息系統審計與業務內控審計相結合的方法在很大程度上提高了審計的全面性。

由于信息技術自身的特點，例如電子數據的不可視性，加之被審計單位信息系統內部控制方面可能存在缺陷以及信息系統審計人員在專業技術和職業道德方面亦不完美，信息系統審計風險客觀存在。面對信息系統審計風險，需要審計人員通過深入調研，全面了解被審計系統的情況；需要培養專業人才，“以點帶面”提升團隊能力；結合企業發展情況，制定內部信息系統審計標準；利用審計軟件，降低抽樣風險，提高審計效率等多種措施，不斷降低審計過程中的檢查風險，提高審計質量。

【參考文獻】

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第8篇：協會組織架構工作計劃范文

寫述職報告時應認真總結出限定時期的工作特點，抓精華，找典型，以這段時期工作中突出而富有典型意義的事件來反映一般。下面就讓小編帶你去看看風險管理部門個人工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

風險管理部門述職報告1剛剛走出大學校園的我們是幸運的，被領導選中來到__公司，正好趕上公司開業籌備，我們三月份就步入了期待已久的職業生涯。時光如梭，轉眼間一年就要結束，歷數這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學生漸漸變成職業人。在這個過程感謝領導和同事給予的信任、包容!

報表方面

1、協助經理梳理人行、銀監會(局)報表，與其他__公司、監管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。

2、協助經理匯總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。

報表上報后針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。

3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。

按季度匯總上報財協報表。

風險防范方面

1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。

為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。

2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。

放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協議及各方面材料是否完整、準確。

協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。

合規方面

1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規范性文件，明確財務公司合規環境。

為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。

2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。

3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善規章制度，并按制度要求開展業務。

以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。

除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：

1、開業初期，由于綜合?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯粽牛斡臚瓿閃瞬?a href='//xuexila.com/chuangye/zhucegongsi/fengongsi/' target='_blank'>分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。

2、按領導要求，參與分析了__銀行金融服務方案，并形成初步成果《__金融方案總結分析》;

3、參與搜集了注冊地在__、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告;

4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。

后期參與設計與上市公司簽訂的三個文件的模板，負責《風險評估報告》模板的設計;

5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員;

6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。

7、參與__項目的可行性分析，期間參與調研了__公司、__公司、__公司、__公司及__協會，最終形成報告。

8、協助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業務部。

9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。

經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：

風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。__經理有20余年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。

在__經理的指導下，學習了"三個辦法，一個指引"、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委托貸款業務，了解了信貸業務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。

通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的了解。

通過對其他財務公司經營情況的..搜集分析、上市公司關聯交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的了解。

通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的認識。

更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。

作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。"聚如一團火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星!

風險管理部門述職報告220__年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來辦理業務的八方客戶，是客戶認知__的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守__銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學習各項業務知識，了解和熟練掌握相關技能，及時快速地辦理各項業務，為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業務要求辦事，保證業務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業務，順利的完成了支行下達的任務指標。

到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監測和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對__銀行青島分行運行的cecm系統進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關工作。

面對新的崗位、新的環境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統和提高工作效率。青島__優良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業務知識，把所學所悟運用到實際工作中。

雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業務知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高;首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足;對很多業務和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優秀的__一員。

風險管理部門述職報告3各位領導:

大家好!

我代表風險管理部匯報20__年第3季度工作總結。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結，第三部分分享經驗教訓，第四部分提出下季度工作計劃。

一、風險管理部主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質量管理體系監督審核，盡量為公司規避風險、減少損失等。

二、20__年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規定時間內圓滿完成。

三、工作總結

1、質量管理體系推行方面:風險管理部對A分公司開展了合同管理培訓，對B分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。

對A分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

2、合同審核方面:風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物業公司共25份。

3、法律咨詢和風險防范方面:

1)風險管理部擬制并了《對經濟類文件授權審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經濟合同時，應同時向對方書面明確僅有指定的授權人才是代表本公司對外簽署經濟文件的合法有效人，合作方與其他人員簽署的經濟文件對本公司不產生任何法律效力。

2)針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規定，在托管合同中設計對租回商鋪經營管理的基本思路，界定管理內容與責權利等，并協調解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的'問題。

3)商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。

4)風險管理部根據C公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關法律法規和行業慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。

4、訴訟仲裁方面:20__年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成__園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。

對A子公司與總包單位的經濟糾紛進行了全面、深入地調查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議A子公司與對方協商解決，避免給公司經濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。

5、專項調查和危機應對方面:針對物業公司匿名舉報信進行專項調查，發現舉報內容均與被舉報人無直接關系，但同時發現被舉報人存在其他不當行為。

公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調查，發現舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準備相關往來函件和公關報告。

6、員工培訓方面:根據師徒協議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。

帶領新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內審專員崗位職責，帶領她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。

二、分享經驗

__園林仲裁案于20__年7月結案，關于此案，風險管理部于20__年3月9日收到A子公司的法律協助申請，由于距仲裁委要求提交的證據期限(收到仲裁申請后15日內)僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調取證據申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。

之后風險管理部與A子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結算資料，共同參加開庭、調解、質證共計5次，到司法鑒定中心現場核對工程造價1次，提交我方異議或質證說明共計5次(具體工作記錄參見附表)，最終為公司減少經濟損失1,034,137.75元。此案不僅可作為公司齊心協力應對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規范、陽光、透明企業文化的經典案例。

20__年第4季度，風險管理部將繼續認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作;推進奧的斯仲裁案、___總包單位仲裁案等;完成總部檔案管理檢查;開展全公司工程結算和經濟簽證檢查;收集各部門質量目標達成情況，并組織改進;開展分/子公司例行財務審計。

謝謝大家!

風險管理部門述職報告4銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20__年，被確定為____銀行的“合規管理年”，根據“合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規范業務操作程序，加強資產質量管理，嚴格控制風險。現就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：

一、信貸基本情況

截止6月_日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月_日所有逾期貸款戶數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。

二、風險管理工作情況

半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規范內部管理，切實防范風險。

1、嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。

嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

2、嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

3、扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。

2月份我行對發放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閱客戶檔案、現場走訪客戶、拍攝客戶經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客戶、聯保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。

4、強化管理，完善的內部管理機制。

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。

5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。

我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。

三、下一步風險防控強化措施

為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規范性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性循環。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：

1、完善規章制度

一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯保貸款分行業分用途、采用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限范圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現場核實。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規范信貸人員工號及崗位設置、變更，保證系統中客戶信息管理的規范性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款信息，并嚴格執行保密制度。

2、規范信貸操作流程

一是提升貸前調查質量。對于收入、成本等關鍵信息應盡可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務數據必須進行交叉檢驗;對于房產或車輛等信息，應查看和復印房產證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面，堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發放后的四周內，必須到客戶住所或生產經營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以后每月不少于一次貸后檢查。

3、加強逾期貸款管理。

對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。

4、加強信貸隊伍建設。

每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規范性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。

風險管理部門述職報告5__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：

一、部門工作職責履行情況

1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作

一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。

2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作

一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。

3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作

根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。

4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作

根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。

5、做好貸記卡復核工作

根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的`復核工作。準時按內部規定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。

6、積極協助基層清收不良貸款

7、做好貸款的審查工作

根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

三、工作思路

為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規工作做出如下安排：

1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。

實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。

2、改變執行思路，加大依法清收力度。

進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。。

3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。

加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。